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Russian Credit Bank OJSC è un istituto finanziario che opera in Russia dal 1990. La sede principale era a Mosca. La banca specializzata nel servizio alle persone giuridiche e agli investimenti.
Nel periodo dal 2011 al 2015 ha partecipato al programma “Sistemi Assicurativi Depositi”. In data 24 luglio 2015 la banca ha cessato l'attività a causa della revoca della licenza.
Storia della banca
Russian Credit Bank OJSC è stata fondata nel 1990 su base azionaria da tre fondatori: l'ex politico georgiano B. Ivanishvili, V. Malkin e S. Mosin.
Quest'ultimo presto vendette la sua quota a un socio georgiano. Fino al 1995, la banca si stava sviluppando rapidamente: la sua rete di filiali era al secondo posto in termini di dimensioni dopo Sberbank; in termini di attività, era inclusa nella TOP-5 delle più grandi organizzazioni finanziarie in Russia.
DBK ha investito molto nell'industria dell'oro ed è stata la prima a vendere lingotti di metalli preziosi al pubblico.
Il default economico nel paese ha portato a una forte perdita di liquidità dell'organizzazione. Per la riabilitazione finanziaria, la banca Rossiyskiy Kredit fino al 2003 era sotto la gestione temporanea dell'Agenzia per la ristrutturazione del credito (predecessore della DIA).
Nel 2011, la banca è diventata membro dell'Agenzia per l'assicurazione dei depositi. Nel 2012, uno dei fondatori, B. Ivanishvili, ha venduto la sua quota (99% delle azioni) all'investitore A. Motylev, che, secondo i media, gestiva segretamente diversi altri istituti di credito.
Nel 2014 DBK ha gradualmente incluso la KB KRK da essa controllata (la licenza è stata revocata poco prima della fusione proposta) e M-Bank (Mosstroyekonombank).
Quali servizi offriva Rossiyskiy Kredit Bank?
A metà del 2015, la banca disponeva di una vasta rete di filiali a Mosca. Grandi filiali dell'istituzione operavano a San Pietroburgo, Nizhny Novgorod, Chelyabinsk, Barnaul e Volgograd. C'erano anche 140 piccoli uffici in 27 regioni della Russia.
L'area prioritaria dell'attività di DBK erano i servizi finanziari per le persone giuridiche:
prestito;
Apertura e tenuta di conti di regolamento, servizi di liquidazione in contanti;
Servizi di investimento, supporto all'intermediazione;
Garanzie bancarie per la partecipazione a gare e appalti pubblici, ecc.
Tra i clienti, un ampio segmento era costituito da imprese di costruzione, commercio, riparazione auto, trasporti e logistica, comunicazioni. Per molto tempo, i servizi per le persone si sono limitati solo all'apertura di depositi e trasferimenti di denaro.
Dalla metà del 2014, Russian Credit Bank ha intensificato la sua politica nei confronti dei clienti privati e delle piccole imprese.
Quindi, ha offerto depositi a lungo termine ("Pension", "Favorite", "Optimal", "Standard" con un contributo minimo di 50.000 rubli) e 10 programmi di mutui, compresi quelli con supporto federale.
A giudicare dal feedback dei clienti sui prestiti della Banca Rossiyskiy Kredit, l'organizzazione ha aperto volentieri linee di credito fino a 200.000 rubli per avviare un'impresa.
Grazie alle azioni per attirare fondi privati, nel 2014 il patrimonio netto della banca è aumentato di 6,5 miliardi di rubli. Tuttavia, a metà 2015, il portafoglio prestiti di DBK era rappresentato dal 99% dei prestiti ai clienti aziendali, il 90% dei quali a lungo termine.
Perché la licenza è stata revocata alla Banca Rossiyskiy Kredit?
Prima della revoca della licenza, la Banca centrale della Federazione Russa sospettava DBK di falsificazione di dichiarazioni e discrepanza tra la dimensione dichiarata di attività e passività e la dimensione effettiva. Interrogativi sono stati sollevati dalle operazioni con certificati di ipoteca (MSS), per le quali la banca ha emesso prestiti a breve termine a fondi pensione ad essa vicini.
Inoltre, secondo i documenti, meno dello 0,1% dei prestiti era scaduto. Allo stesso tempo, c'erano più che sufficienti prestiti prolungati, prestiti senza garanzie e garanti per grandi importi.
Il 24 luglio 2015, la Banca Centrale della Federazione Russa ha revocato la licenza a DBK.
I motivi sono stati indicati:
Politica creditizia dubbia;
Fornire rapporti inventati;
Erogazione di prestiti e rimesse, nonostante l'ordine di restringere le operazioni finanziarie.
La procedura di riorganizzazione non era economicamente fattibile. Il vero stato delle cose indicava che l'organizzazione era sull'orlo del fallimento. Il "buco" nelle finanze di DBK era di 111 miliardi di rubli, la carenza di proprietà - 44 miliardi di rubli.
Un audit completo della banca ha mostrato che già nel 2014 non poteva adempiere ai suoi obblighi nei confronti dei clienti, nonostante la capitalizzazione aggiuntiva e l'utile documentato di 3,4 miliardi di rubli.
Nell'agosto 2015, Sberbank, Expobank e RNKB-Bank hanno iniziato i pagamenti sui depositi agli ex clienti di DBK. Questo è stato il più grande caso nella storia dei sinistri assicurativi.
Da maggio 2016, la DIA vende proprietà in bancarotta e cerca di recuperare i debiti dei mutuatari. Le ultime notizie sulla banca Rossiyskiy Kredit dicono che solo il 12% degli obblighi della prima priorità è soddisfatto.
La banca è stata fondata nel 1990 con la partecipazione dell'attuale Primo Ministro della Georgia, il miliardario Boris (Bidzina) Ivanishvili e del suo partner, un ex membro del Consiglio della Federazione della Federazione Russa, Vitaly Malkin. Nel 1998, la Banca Rossiyskiy Kredit (DBK) è passata sotto il controllo dell'Agenzia per la ristrutturazione delle organizzazioni di credito (ARCO, il predecessore dell'Agenzia di assicurazione dei depositi).A metà del 2003, DBK ha completato la ristrutturazione e ha lasciato la gestione del Gruppo ARCO, il capitale autorizzato della banca è stato aumentato a 1 miliardo 839 milioni 971,8 mila rubli. I principali azionisti sono Promelectro Production ed Energy Alliance LLC, Proftekhgroup LLC, Zheldortrans Production and Transport Alliance LLC e Avlos-2 LLC. Boris Ivanishvili ha mantenuto il blocco principale delle azioni della banca, l'altra parte delle azioni è stata concentrata nelle mani di Vitaly Malkin. Solo il 25 agosto 2011 la banca è entrata nel sistema di assicurazione dei depositi.Nel maggio 2012, Boris Ivanishvili, che controllava il 99,61% delle azioni dell'istituto di credito (attraverso la Production and Energy Alliance Promelektro LLC), ha venduto la sua quota a investitori privati - Georgy Gens (presidente della società IT Lanit), Anatoly Motylev (ex proprietario e presidente di Globex Bank), Boris Khait (ex proprietario della compagnia di assicurazioni Spasskiye Vorota), Boris Pastukhov, Viktor Lukoyanov e Vladimir Faerovich. Va notato che l'accordo includeva non solo la banca, ma anche altre attività del gruppo Ivanishvili "Unicor" - "Interfin Trade" e "Interfin Capital", e il suo costo - $ 352 milioni - includeva anche un "premio del marchio. "l'istituto di credito dispone di circa 20 punti di servizio. Oltre alle filiali di Mosca, c'è un ufficio di credito e cassa a San Pietroburgo. Nel settembre 2013 è stata registrata anche una filiale di DBK a San Pietroburgo. La banca ha iniziato abbastanza attivamente a sviluppare una rete di uffici di servizio nel 2013 dopo l'arrivo di nuovi proprietari. Al momento, la banca è in fase di trasformazione, si stanno sviluppando attivamente nuovi prodotti per diverse categorie di clienti e si sta sviluppando il business retail. Servire i clienti aziendali rimane una priorità per l'istituto finanziario. Il prestito non è ancora offerto ai privati - l'elenco delle offerte al dettaglio è limitato a depositi, trasferimenti di denaro, conti correnti, carte bancarie e casseforti bancari individuali.La banca si sta sviluppando abbastanza attivamente: non solo la rete di filiali sta crescendo, ma anche gli indicatori finanziari . Dall'inizio del 2012 a giugno 2013, il patrimonio dell'istituto di credito è più che quadruplicato, ovvero di quasi 26 miliardi di rubli. Attualmente, il portafoglio prestiti domina nelle attività (55% delle attività nette). Quasi tutti i prestiti sono stati concessi a clienti aziendali. Il livello del debito scaduto è inferiore al 2% del portafoglio crediti totale. Il portafoglio titoli rappresenta circa il 25% del patrimonio. Fondamentalmente, la banca investe in azioni di emittenti russi. La base delle passività è costituita dal patrimonio netto (76%) e dai fondi dei clienti - persone giuridiche e persone fisiche (circa il 20% delle passività). Nel mercato dei prestiti interbancari, DBK è un creditore stabile.
Supervisore:
- è leader in 22 organizzazioni.
- è uno dei fondatori di 3 organizzazioni (attivo - 2, inattivo - 1).
La società con il nome completo "OPEN JOINT STOCK COMPANY" RUSSIAN CREDIT BANK "" è stata registrata il 25 dicembre 1997 nella regione di Mosca all'indirizzo legale: 125252, Mosca, Salvador Allende Street, 7.
Il registrar ha assegnato alla società INN 7712023804 OGRN 1037739057070. Numero di registrazione nel Fondo pensione: 087213022847. Numero di registrazione nel FSS: 773700015677181. Numero di licenze rilasciate alla società: 1.
L'attività principale secondo OKVED: 64.19.
Requisiti
| OGN |
1037739057070
|
| LOCANDA |
7712023804
|
| Checkpoint |
774301001
|
| Forma organizzativa e giuridica (OPF) |
Società per azioni pubbliche |
| Nome completo della persona giuridica |
APERTURA SOCIETA' PER AZIONI "CREDITO BANCARIO RUSSO" |
| Nome abbreviato di una persona giuridica |
OJSC "CREDITO BANCARIO RUSSO" |
| Regione |
città di Mosca |
| Indirizzo legale |
|
| Cancelliere
|
| Nome |
Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700 |
| Indirizzo |
125284, Mosca, Horoshevskoe sh., 12A |
| Data di registrazione |
25.12.1997
|
| Data di assegnazione PSRN |
10.01.2003
|
| Contabilità nel servizio fiscale federale
|
| Data di registrazione |
04.01.2017
|
| Autorità fiscale |
Ispettorato del servizio fiscale federale n. 43 per Mosca, n. 7743 |
| Informazioni sull'iscrizione alla FIU
|
| Numero di registrazione |
087213022847
|
| Data di registrazione |
25.11.2004
|
| Nome dell'ente territoriale |
Istituzione statale - Direzione principale della Cassa pensione della Federazione Russa n. 5 a Mosca e nella regione di Mosca, distretto municipale di Sokol di Mosca, n. 087213 |
| Informazioni di registrazione nell'FSS
|
| Numero di registrazione |
773700015677181
|
| Data di registrazione |
05.12.2017
|
| Nome dell'organo esecutivo |
Ramo n. 18 dell'istituzione statale - Ramo regionale di Mosca del Fondo di previdenza sociale della Federazione Russa, n. 7718 |
Licenze
- Numero di licenza: 12990H
Data della licenza: 02.07.2013
Data di inizio della licenza: 02.07.2013
Nome del tipo di attività autorizzata per la quale è stata rilasciata la licenza:
- Sviluppo, produzione, distribuzione di mezzi di cifratura (crittografici), sistemi informatici e sistemi di telecomunicazione, protetti mediante mezzi di cifratura (crittografici), esecuzione di lavori, fornitura di servizi nel campo della cifratura delle informazioni, manutenzione di mezzi di cifratura (crittografici), informazioni sistemi e sistemi di telecomunicazione protetti mediante mezzi di cifratura (crittografici) (tranne il caso in cui la manutenzione di mezzi di cifratura (crittografici), sistemi informativi e sistemi di telecomunicazione, protetti mediante mezzi di cifratura (crittografici), è effettuata per soddisfare le proprie esigenze di un ente o un singolo imprenditore)
Nome dell'autorità di rilascio della licenza che ha rilasciato o riemesso la licenza:
- CENTRO LICENZE, CERTIFICAZIONI E TUTELA DEI SEGRETI DI STATO
Codici OKVED
suddivisioni
Rami:- Nome: FILIALE "NORTH WEST" DELLA SOCIETA' PER AZIONI APERTA "BANK RUSSIAN CREDIT" SZF OJSC "BANK RUSSIAN CREDIT"
Indirizzo: 191187, città di San Pietroburgo, via Tchaikovskogo, edificio 1, lettera B
- Nome: FILIALE DELLA SOCIETA' PER AZIONI APERTA "BANK RUSSIAN CREDIT" NEL DISTRETTO FEDERALE SIBERIANO, FILIALE DELLA OJSC "BANK RUSSIAN CREDIT" NELLA SFD
Indirizzo: 656038, Territorio dell'Altai, Barnaul, Viale Lenin, 44A
- Nome: FILIALE DELLA SOCIETA' PER AZIONI APERTE "BANK RUSSIAN CREDIT" NEL DISTRETTO FEDERALE DEL VOLGA, FILIALE DELLA BANK RUSSIAN CREDIT OJSC IN PFD
Indirizzo: 603006, regione di Nizhny Novgorod, città di Nizhny Novgorod, via Osharskaya, casa 52
- Nome: FILIALE DELLA SOCIETA' PER AZIONI APERTE "BANK RUSSIAN CREDIT" NEL DISTRETTO FEDERALE DEL SUD, FILIALE DELLA BANK RUSSIAN CREDIT OJSC NELLA FED DEL SUD
Indirizzo: 400066, regione di Volgograd, città di Volgograd, via Komsomolskaya, casa 4
- Nome: FILIALE DI APERTA SOCIETA' PER AZIONI "BANK RUSSIAN CREDIT" NEL DISTRETTO FEDERALE DEGLI URALI, FILIALE DI BANK RUSSIAN CREDIT OJSC IN UFO
Indirizzo: 454084, regione di Chelyabinsk, città di Chelyabinsk, prospettiva Sverdlovsky, 35A
Società affiliate
-
LOCANDA: 7710024337, PSRN: 1027700560458
103050, Mosca, via Tverskaya, 25
Direttore generale: Borovikova Olga Anatolyevna
-
LOCANDA: 3123110760, PSRN: 1043108002321
308009, regione di Belgorod, città di Belgorod, via Nikolay Chumicov, 37, -, -
Direttore generale: Tikunov Vladimir Igorevich
-
LOCANDA: 3123110746, PSRN: 1043108002332
308000, regione di Belgorod, città di Belgorod, via Preobrazhenskaya, 42, -, -
E a proposito di. Direttore generale: Chefranov Mikhail Eduardovich
-
LOCANDA: 3123117903, PSRN: 1053108000527
308009, regione di Belgorod, città di Belgorod, via Preobrazhenskaya, 42, -----, -------
-
LOCANDA: 3123117893, PSRN: 1053108000538
308009, regione di Belgorod, città di Belgorod, via Preobrazhenskaya, 42
Direttore generale: Zhdanovsky Mikhail Mikhailovich
-
LOCANDA: 7710630842, PSRN: 1067746660596
103050, Mosca, via Tverskaya, 25/12, edificio 1
Direttore generale: Nechaeva Irina Nikolaevna
altre informazioni
Storia delle modifiche nel registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
- Data: 10.01.2003
GRN: 1037739057070
Autorità fiscale: Ispettorato interdistrettuale del Ministero della Federazione Russa per le tasse e le imposte n. 39 a Mosca, n. 7739
Motivo del cambiamento: Inserimento di informazioni su una persona giuridica registrata prima del 1 luglio 2002 nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
- Data: 28.01.2003
GRN: 2037744001557
Autorità fiscale: Ispettorato interdistrettuale del Ministero delle tasse e dei dazi della Federazione russa n. 44 a Mosca, n. 7744
Motivo del cambiamento:
- Data: 25.08.2003
GRN: 2037711007574
Autorità fiscale:
Motivo del cambiamento: Notifica all'autorità di registrazione delle modifiche ai documenti costitutivi di una persona giuridica
- Data: 28.11.2003
GRN: 2037711014339
Autorità fiscale: Ufficio del Ministero della Federazione Russa per le tasse e i prelievi a Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
- Data: 06.09.2004
GRN: 2047711008552
Autorità fiscale: Ufficio del Ministero della Federazione Russa per le tasse e i prelievi a Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO N. 13
- Data: 09.02.2006
GRN: 2067711001158
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento:
I documenti:
- Data: 26.06.2006
GRN: 2067711005261
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- P13001 DOMANDA DI MODIFICA DELLE INFORMAZIONI INTRODOTTE AL DOCUMENTO ISTITUZIONALE.
- CAMBIO N. 4
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO N. 17
- Data: 16.08.2007
GRN: 2077711007262
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- CARTA DI UN ENTE GIURIDICO
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO
- P13001 DOMANDA DI MODIFICA DELLE INFORMAZIONI INTRODOTTE AL DOCUMENTO ISTITUZIONALE.
- DOCUMENTO SUL PAGAMENTO DEI DOVERI STATALI
- Data: 24.09.2007
GRN: 2077711008703
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Modifica delle informazioni su un soggetto giuridico contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
I documenti:
- P14001 DOMANDA DI MODIFICA DI INFORMAZIONI NON COLLEGATE AL SEGUENTE DOCUMENTO.
- Data: 30.01.2009
GRN: 2097711000649
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento:
- Data: 07.12.2009
GRN: 2097711021824
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Invio di informazioni sulla registrazione di una persona giuridica presso un'autorità fiscale
- Data: 07.09.2011
GRN: 2117711019545
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento:
- Data: 30.10.2012
GRN: 2127711017190
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento:
- Data: 22.02.2013
GRN: 2137711002482
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- NOLEGGIO
- PROTOCOLLO N. 51
- PROTOCOLLO
- Data: 02.04.2013
GRN: 2137711004077
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento:
I documenti:
- LETTERA DI TRASMISSIONE
- COPIA DELLA LICENZA N. 324
- Data: 02.04.2013
GRN: 2137711004088
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sul rinnovo dei documenti che confermano l'esistenza di una licenza (informazioni sulla proroga del periodo di validità della licenza)
I documenti:
- LETTERA DI TRASMISSIONE
- COPIA DELLA LICENZA N. 324
- Data: 11.06.2013
GRN: 2137711007399
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Modifica delle informazioni su un soggetto giuridico contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
I documenti:
- Data: 22.07.2013
GRN: 2137711009148
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sulla concessione di una licenza
I documenti:
- LETTERA
- Data: 04.09.2013
GRN: 2137711011436
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- 13001 APPLICAZIONE SU MODIFICHE APPORTATE NEGLI ATTI ISTITUZIONALI
- NOLEGGIO
- DOCUMENTO SUL PAGAMENTO DEI DOVERI STATALI
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO N. 53
- Data: 11.10.2013
GRN: 2137711012866
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- 13001 APPLICAZIONE SU MODIFICHE APPORTATE NEGLI ATTI ISTITUZIONALI
- MODIFICA N. 1 PRESENTATA ALLA CARTA DI CREDITO BANCA RUSSA OJSC
- DOCUMENTO SUL PAGAMENTO DEI DOVERI STATALI
- ESTRATTO VERBALE N. 266 DELLA RIUNIONE DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE DELLA BANCA RUSSIAN CREDIT OJSC
- Data: 10.12.2013
GRN: 2137711015638
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- 13001 APPLICAZIONE SU MODIFICHE APPORTATE NEGLI ATTI ISTITUZIONALI
- MODIFICHE N. 2 ALLA CARTA
- DOCUMENTO SUL PAGAMENTO DEI DOVERI STATALI
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO N. 271
- Data: 15.01.2014
GRN: 2147711000303
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sulla concessione di una licenza
I documenti:
- LETTERA DI TRASMISSIONE
- COPIA DELLA LICENZA N. 324
- Data: 15.01.2014
GRN: 2147711000314
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento:
I documenti:
- LETTERA
- Data: 15.01.2014
GRN: 2147711000325
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sul riconoscimento della licenza come non valida
I documenti:
- LETTERA
- Data: 29.04.2014
GRN: 2147711004230
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- 13001 APPLICAZIONE SU MODIFICHE APPORTATE NEGLI ATTI ISTITUZIONALI
- MODIFICHE N. 3 ALLA CARTA
- DOCUMENTO SUL PAGAMENTO DEI DOVERI STATALI
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO N. 283
- Data: 03.06.2014
GRN: 2147711005825
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- 13001 APPLICAZIONE SU MODIFICHE APPORTATE NEGLI ATTI ISTITUZIONALI
- MODIFICHE N. 4 ALLA CARTA
- DOCUMENTO SUL PAGAMENTO DEI DOVERI STATALI
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO N. 288
- Data: 31.07.2014
GRN: 2147711008036
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Registrazione statale delle modifiche apportate ai documenti costitutivi di una persona giuridica in relazione alle modifiche alle informazioni sulla persona giuridica contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato, sulla base di una domanda
I documenti:
- 13001 APPLICAZIONE SU MODIFICHE APPORTATE NEGLI ATTI ISTITUZIONALI
- MODIFICHE N. 5 ALLA CARTA
- DOCUMENTO SUL PAGAMENTO DEI DOVERI STATALI
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO N. 296
- Data: 22.08.2014
GRN: 2147711009170
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Inizio della procedura di riorganizzazione di una persona giuridica sotto forma di affiliazione
I documenti:
- PROTOCOLLO
- PROTOCOLLO
- Р12003 AVVISO DI INIZIO PROCEDURA DI RIORGANIZZAZIONE
- Data: 11.08.2015
GRN: 2157700146734
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento:
- Data: 11.08.2015
GRN: 2157700146745
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sulla cancellazione della licenza
- Data: 11.08.2015
GRN: 2157700146756
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sulla cancellazione della licenza
- Data: 11.08.2015
GRN: 2157700146767
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sulla cancellazione della licenza
- Data: 12.08.2015
GRN: 2157700147339
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Modifica delle informazioni su un soggetto giuridico contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
I documenti:
- 14001 DOMANDA DI MODIFICA DELLE INFORMAZIONI NON RELATIVE ALLA MODIFICA ATTI ISTITUZIONALI (Clausola 2.1)
- COPIA DELL'ORDINE N. OD-1774
- COPIA DELL'ORDINE N. OD-1775
- Data: 05.11.2015
GRN: 2157700198930
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: La persona giuridica è stata dichiarata insolvente (fallita) e nei suoi confronti è stata aperta una procedura concorsuale
I documenti:
- COPIA DELLA SOLUZIONE
- COPIA DELL'AVVOCATO
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO N. 141
- ESTRATTO DALL'ORDINE N. 413-K
- Data: 03.12.2015
GRN: 2157700233205
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sulla revoca di una licenza
- Data: 13.04.2016
GRN: 2167700129529
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento:
- Data: 03.10.2016
GRN: 2167700500691
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione da parte dell'autorità di rilascio delle informazioni sul riconoscimento della licenza come non valida
- Data: 28.10.2016
GRN: 2167700561818
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione di informazioni sulla registrazione di una persona giuridica come assicurata nell'ente territoriale della Cassa pensione della Federazione Russa
- Data: 20.01.2017
GRN: 2177700045774
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Invio di informazioni sulla registrazione di una persona giuridica presso un'autorità fiscale
- Data: 17.02.2017
GRN: 2177700071470
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione di informazioni sulla registrazione di una persona giuridica come assicurata nell'ente territoriale della Cassa pensione della Federazione Russa
- Data: 30.01.2018
GRN: 2187700114567
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Presentazione di informazioni sulla registrazione di una persona giuridica come assicurata presso l'organo esecutivo del Fondo di previdenza sociale della Federazione Russa
- Data: 23.11.2018
GRN: 2187700622822
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Modifica delle informazioni su un soggetto giuridico contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
I documenti:
- 14001 DOMANDA DI MODIFICA DELLE INFORMAZIONI NON RELATIVE ALLA MODIFICA ATTI ISTITUZIONALI (Clausola 2.1)
- COPIA DELLA DEFINIZIONE
- COPIA DELLA SOLUZIONE
- COPIA DELL'AVVOCATO
- ESTRATTO DEL PROTOCOLLO
- Data: 10.12.2018
GRN: 2187700649398
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Modifica delle informazioni su un soggetto giuridico contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
I documenti:
- 14001 DOMANDA DI MODIFICA DELLE INFORMAZIONI NON RELATIVE ALLA MODIFICA ATTI ISTITUZIONALI (Clausola 2.1)
- COPIA DELLA SOLUZIONE
- COPIA DELLA DEFINIZIONE
- COPIA DELL'AVVOCATO
- ESTRATTO VERBALE N. 105 DELLA RIUNIONE DEL CONSIGLIO DELL'ENTE DI STATO "AGENZIA DI ASSICURAZIONE DEI DEPOSITI"
- Data: 14.12.2018
GRN: 2187700654140
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Modifica delle informazioni su un soggetto giuridico contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
I documenti:
- 14001 DOMANDA DI MODIFICA DELLE INFORMAZIONI NON RELATIVE ALLA MODIFICA ATTI ISTITUZIONALI (Clausola 2.1)
- Data: 29.01.2019
GRN: 2197700050580
Autorità fiscale: Ufficio del servizio fiscale federale per Mosca, n. 7700
Motivo del cambiamento: Modifica delle informazioni su un soggetto giuridico contenute nel Registro delle persone giuridiche dello Stato unificato
I documenti:
- 14001 DOMANDA DI MODIFICA DELLE INFORMAZIONI NON RELATIVE ALLA MODIFICA ATTI ISTITUZIONALI (Clausola 2.1)
Indirizzo legale sulla mappa della città
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- , Izhevsk - Liquidato
LOCANDA: 1831126156, OGN: 1071831011339
426000, Repubblica Udmurt, città di Izhevsk, via Udmurtskaya, 255
Regia: Zagulyaeva Natalya Ivanovna - , Repubblica Cecena - Attivo
LOCANDA: 2004410241, OGN: 1032000200539
366020, Repubblica cecena, distretto di Grozny, villaggio di Prigorodnoye, via Chkalova, 14
Regia: Ilyasova Taus Akhmadovna - , San Pietroburgo - Liquidato
LOCANDA: 7805450372, OGN: 1089847005710
198095, San Pietroburgo, corsia Khimichesky, 12, lettera B
Liquidatore: Evgenia Alexandrovna Kosolapova - , Ulyanovsk - Liquidato
LOCANDA: 7325079528, OGN: 1087325003699
432027, regione di Ulyanovsk, città di Ulyanovsk, via Yunosti, 5
Regia: Gabdrakhmanov Rafael Alfredovich - , Novosibirsk - Liquidata
LOCANDA: 5404234155, OGN: 1045401509889
630108, regione di Novosibirsk, città di Novosibirsk, Via della stazione, 36
Regia: Komarov Alexander Sergeevich - , Mosca - Attivo
LOCANDA: 7708651080, OGN: 1077761350215
107140, città di Mosca, corsia Krasnoselsky 1, edificio 3, stanza I; stanza 79
Commissario fallimentare: Babenko Dmitry Evgenievich - , Mosca - Liquidata
LOCANDA: 7743551530, OGN: 1057746276950
125493, Mosca, via Pulkovskaya, 7
Direttore generale: Samarin Andrey Vyacheslavovich - , Regione di Mosca - Liquidata
LOCANDA: 5005043399, OGN: 1065005016240
140207, regione di Mosca, distretto di Voskresensky, villaggio Gorodishche, via del fiume, 37
Presidente del Consiglio: Vanbina Valentina Dmitrievna - , Egoryevsk - Liquidato
LOCANDA: 5011017478, OGN: 1035002351746
140304, regione di Mosca, città di Yegoryevsk, autostrada Kolomenskoe, 9
Presidente della Commissione di liquidazione: Malkova Elena Yurievna - , Arkhangelsk - Liquidato
LOCANDA: 2901229618, OGN: 1122901021044
163030, regione di Arkhangelsk, città di Arkhangelsk, prospettiva Leningradsky, 343, app. trenta
Liquidatore: Korelskaya Oksana Alexandrovna
-
—
LOCANDA: 7712023804, OGN: 1037739057070
125252, Mosca, via Salvador Allende, 7
Rappresentante del commissario fallimentare: Svistunov Arkady Nikolaevich
-
— È in fase di liquidazione
LOCANDA: 7750005563, OGN: 1097711000122
127055, Mosca, corsia Vadkovsky, 5, edificio. 1
Rappresentante del commissario fallimentare: Svistunov Arkady Nikolaevich
Fino a poco tempo, Rossiyskiy Kredit Bank era considerata una delle più antiche istituzioni finanziarie russe. È stato creato nel 1991. La banca era impegnata nell'emissione di prestiti alla popolazione, lavorava attivamente con depositi di persone fisiche e giuridiche. Tuttavia, tutte le sue attività hanno sempre causato una serie di lamentele e domande. Numerose recensioni su Rossiyskiy Kredit Bank ti diranno di più su questo.
Un po' dalla storia della banca
Inizialmente, la banca è stata creata come istituto finanziario reciproco. Alla sua fondazione hanno preso parte personalità piuttosto influenti e ricche, tra cui il miliardario georgiano Ivanishvili e un uomo d'affari russo - Vitaly Malkin. Successivamente, DBK Bank Rossiyskiy Kredit ha cambiato i suoi proprietari.
Da un'organizzazione comune, è cresciuto in una società per azioni aperta. Successivamente, la forma giuridica della proprietà non è cambiata, ma il destino della banca è cambiato più volte.
"Buche e dossi" sulla strada della fama
Fin dall'inizio, il destino non è stato favorevole a questa istituzione finanziaria. Pertanto, durante tutto il tempo, sono sorti regolarmente una serie di ostacoli nelle attività dell'istituzione.
Tutto è iniziato nel 1998, quando la Russia è stata colpita dalle ondate della crisi finanziaria globale. Durante questo periodo, DBK Bank Rossiyskiy Kredit ha cessato di essere liquida, motivo per cui si è mossa piuttosto rapidamente sotto l'ala protettrice di ARCO (un'organizzazione che è il prototipo di una moderna agenzia di assicurazione dei depositi).
Nel 2000, la banca ha subito una ristrutturazione, che si è conclusa a metà del 2003. Allo stesso tempo, ARCO ha rilasciato l'organizzazione finanziaria leggermente "a pieno titolo" per fluttuare liberamente. Allo stesso tempo, la dimensione del capitale autorizzato è stata aumentata a quasi due miliardi di rubli. Successivamente, ci furono diverse situazioni più instabili nel destino della banca, ma riuscì comunque a superare i picchi della crisi.
Periodo di stabilità finanziaria e successo
Durante il periodo di stabilità finanziaria, il credito russo ha attratto depositi della popolazione in valuta nazionale ed estera, ha collocato metalli preziosi e ha effettuato varie operazioni bancarie.
Inoltre, questo istituto finanziario ha cinque nuovi uffici di rappresentanza, oltre 56 uffici operativi e 80 filiali. Ad esempio, l'organizzazione aveva un ufficio di rappresentanza a Barnaul, Volgograd e Nizhny Novgorod. Anche la banca di credito russa è stata aperta a Chelyabinsk. La licenza di questo istituto finanziario ha permesso di effettuare varie operazioni monetarie, tra cui l'emissione di prestiti e l'attrazione di depositi da parte della popolazione.
Cosa dice la gente della banca "Russian Credit": recensioni
Se credi alle numerose recensioni di individui, la banca stessa era piuttosto buona. A molti utenti è piaciuto il fatto che ci fosse un ufficio di rappresentanza della banca in quasi tutte le regioni. Ciò significava che non c'era bisogno di andare da nessuna parte e cercare gli indirizzi della banca Rossiyskiy Kredit.
Tutte le filiali erano situate nelle regioni centrali e potevano essere trovate utilizzando il sito Web ufficiale dell'organizzazione o chiamando la hotline. Ad esempio, la sede centrale della banca si trovava a Mosca al numero 7. A Ufa, l'ufficio di rappresentanza della banca si trovava in via Internatsionalnaya 131/1.
Oltre che per la sua comoda posizione e per la sua rete commerciale piuttosto imponente, la banca era famosa per il suo personale qualificato e per l'alto livello di servizio. Secondo gli utenti, il lavoro del servizio di supporto online meritava un elogio speciale.
Tutte le risposte sono state fornite molto rapidamente, professionalmente ed esclusivamente al punto. Per risolvere qualsiasi situazione, non era affatto necessario venire personalmente alla Rossiyskiy Kredit Bank. L'indirizzo del sito dell'organizzazione era sufficiente. Era su di esso che si potevano trovare informazioni sui terminali più vicini, bancomat e contattare il servizio di assistenza clienti.
Cosa hanno detto i depositanti della banca?
Le persone che hanno effettuato depositi alla Rossiyskiy Kredit Bank ne hanno parlato esclusivamente da un lato positivo. L'organizzazione era fedele ai suoi clienti e ne faceva tesoro. Pertanto, i depositi sono stati restituiti nell'ambito dell'accordo, nei tempi e nell'importo richiesto.
Come sono finiti i problemi della banca?
Nel 2013, la banca ha dovuto affrontare alcune difficoltà finanziarie. E questo dopo molti anni di stasi nell'arena finanziaria. Per un altro anno è riuscito in qualche modo ad esistere, tuttavia, per questo ha dovuto fondersi con CJSC "M Bank". Ma anche questo semplice trucco non ha aiutato a mantenere a galla l'organizzazione finanziaria.
A metà luglio 2015, la sua licenza è stata revocata. Così la banca "Russian Credit" ha interrotto la sua attività principale. Le recensioni degli utenti di questa organizzazione aiutano a capire quanto sia stata scioccante questa notizia. Molti utenti non ci credevano e si sono persino recati di persona nelle filiali più vicine della banca. Tuttavia, quando hanno visto l'annuncio della revoca della licenza, sono tornati.
Quali sono i motivi della revoca della licenza?
Tra i motivi che hanno portato alla revoca della licenza della banca "Russian Credit", il regolatore ha nominato quanto segue:
- Violazione di diverse leggi e regolamenti federali relativi al settore bancario.
- Condurre una politica del credito ad alto rischio.
- Fornire dati imprecisi.
- Violazione regolare delle scadenze di segnalazione.
- Instabilità finanziaria e “buchi” nel portafoglio delle disponibilità liquide.
Allo stesso tempo, la direzione dell'organizzazione, secondo il regolatore, è stata ripetutamente avvertita. Tuttavia, non hanno mai preso alcuna misura per neutralizzarli e normalizzare la situazione.
A partire dal 24.07.2015, in banca ha iniziato ad operare un'amministrazione provvisoria. Tre mesi dopo l'inizio della sua gestione, è stata dichiarata la bancarotta dell'organizzazione e sono iniziati i pagamenti della Banca Rossiyskiy Kredit. L'inizio dei pagamenti assicurativi è stato riportato una volta dall'agenzia di assicurazione dei depositi, dalla stampa e da altri media.
Pertanto, i depositanti della Rossiyskiy Kredit Bank che vivono in Bashkiria hanno potuto ricevere il loro risarcimento a partire dal 7 agosto 2015.
Contenzioso spiacevole
Tuttavia, poco prima dei pagamenti di Rossiyskiy Kredit Bank è iniziato un lungo e spiacevole processo. Il fatto è che la direzione della banca fallita è stata accusata di averla deliberatamente rovinata. Allo stesso tempo, i rappresentanti della DIA hanno agito in qualità di attore. Secondo i dati preliminari, il danno causato ai depositanti della banca crollata è stato di circa 66,8 miliardi di rubli.
Il caso di bancarotta deliberata è stato esaminato il 28 luglio 2016. La cosa più interessante è che, oltre alle accuse di pseudo bancarotta, il management dell'ex banca è stato accusato di aver sottratto deliberatamente la proprietà di un istituto di credito. Il procedimento penale stesso sulle accuse di cui sopra è stato avviato il 14 novembre 2016. Ma, come si è scoperto, non era l'unico.
Altro contenzioso
Se presti attenzione ad alcune delle recensioni sulla banca "Russian Credit", diventa chiaro che la suddetta richiesta non era un caso isolato. Nel dicembre 2015 è stato avviato un procedimento penale per appropriazione indebita di fondi contro il capo dell'organizzazione creditizia Russian Credit.
Nel settembre 2016, un certo Motylev (ex proprietario di Russian Credit, Globex e M Bank) è stato accusato di appropriazione indebita di fondi bancari, presumibilmente emessi sotto forma di prestiti a privati.
Successivamente, l'ex banchiere contro il quale sono cadute numerose accuse, è scomparso. Secondo alcuni rapporti, ha portato i soldi rubati all'estero. Dopo essere andato a nascondersi all'estero, denunce e azioni legali si sono riversate nel tribunale di Mosca.
Nel dicembre 2016 è stata presa la decisione di arrestare l'uomo d'affari in contumacia. Anche più tardi, l'uomo d'affari e truffatore finanziario è stato inserito nella lista dei ricercati internazionali. Tuttavia, nessuna decisione è stata ancora presa nel suo caso. Anche se, secondo alcune informazioni, il truffatore ricercato vive ancora e risiede pacificamente a Londra.
Danni da furto ripetuto
Secondo le informazioni in nostro possesso, Motylev è sospettato di aver sottratto oltre 700 milioni di rubli. Allo stesso tempo, se parliamo direttamente della banca "Russian Credit", allora stiamo parlando dell'importo di 126 miliardi di rubli. È stato questo denaro che è stato rubato da un truffatore e trasferito sui conti di banche straniere sotto l'egida di società offshore.
