IP-fiók megnyitásához szükséges dokumentumok
1
Az egyéni vállalkozó, más nem egyéni vállalkozó, számlanyitásra jogosult személy személyazonosságát igazoló, a Kártyán szereplő aláírás-mintával és pecsétlenyomattal ellátott okmányok, valamint az elektronikus aláírás használatára jogosultak, a kézírásos aláírás analógja.
- Ha az egyéni vállalkozó külföldi állampolgár vagy hontalan személy, akkor a migrációs kártyát és/vagy a külföldi állampolgár vagy hontalan személy Orosz Föderációban való tartózkodási (tartózkodási) jogát igazoló dokumentumot is be kell nyújtani.
2.
Információ az üzleti hírnévről (egy dokumentum az ügyfél választása szerint):
- 2.1.
Vélemények (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) a Bank más, vele üzleti kapcsolatban álló Ügyfelei Ügyfeléről;
- 2.2.
Vélemények (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) más hitelintézetektől, amelyeknél az Ügyfél korábban szolgálatot teljesített, ezen hitelintézetektől származó információkkal az üzleti hírnevének megítéléséről;
- 2.3.
Vélemények (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) az Ügyfél fő / tervezett partnereiről, akik üzleti kapcsolatot létesítenek / terveznek vele, az Ügyfél üzleti hírnevének megítéléséről.
Feltéve eredeti
3.
- Nem szükséges, ha az aláírásmintával és pecsétnyomattal ellátott kártyát a Bank nyomtatványának megfelelően benyújtják
Biztosítani az eredetiben
4.
Meghatalmazás (megállapodások) a kártyán megjelölt más személyek bankszámlanyitási és rendelkezési jogának megadására aláírás-mintákkal és pecsétlenyomatokkal, az elektronikus aláírás használatára vonatkozó jog megadásáról, a kézzel írott aláírás analógja. Az IP képviselőinek jogkörét korlátozó dokumentumok
- Az engedélyek a következő formában adhatók:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti.
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- az IP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum egyidejű bemutatásával felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére.
A szellemi tulajdon képviselőinek jogkörét korlátozó dokumentumok a következő formában nyújthatók be:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- az IP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum egyidejű bemutatásával felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére.
5.
USRIP nyilvántartási lap, ha kevesebb mint 30 nap telt el az IP állami regisztrációjának dátuma óta, és nincs információ az IP-ről az USRIP-ben
- Az USRIP nyilvántartó lapot adóhatósági alkalmazott fokozott minősített elektronikus aláírásával aláírt elektronikus dokumentum formájában lehet biztosítani (egy elektronikus dokumentumot tartalmazó fájlt és egy „.p7s” kiterjesztésű ES tanúsítványt tartalmazó fájlt biztosítunk) , vagy papíralapú okirat formájában, amelyhez közjegyzői igazolást csatolnak a papíralapú dokumentumok elektronikus okiratokkal való egyenértékűségéről; vagy az állami és önkormányzati szolgáltatások multifunkcionális központja által papír alapon összeállított és hitelesített elektronikus dokumentum másolata formájában
Így biztosítható:- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- IP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum egyidejű benyújtásával felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének megállapítására;
6.
7.
Ügyfélkérdőív - IP
8.
Adórezidens-kérdőív - F/IP 5 × Ha az Ügyfél adóügyi illetőségű.
9.
KOPOP 6 × Bank által hitelesített vagy hitelesített. A banki formában történő kártya kibocsátásakor aláírás-kombinációra vonatkozó kérelmet nem biztosítanak.
A magánpraxist (PPP) folytató személy számlanyitásához szükséges dokumentumok
1.
Regisztrációs dokumentum
- 1.1 Az Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériumának rendelete a közjegyző kinevezéséről (közjegyzők számára)
1.2 Dokumentum, amely megerősíti a fizetésképtelenségi szakértő tagságát a választottbírósági fizetésképtelenségi szakértők önszabályozó szervezetében (a választottbírósági fizetésképtelenségi szakértők számára)
A fizetésképtelenségi szakértőnek a választottbírósági fizetésképtelenségi szakértők önszabályozó szervezetében való tagságát igazoló dokumentumot nem lehet benyújtani, ha a Szövetségi Állami Nyilvántartási, Kataszteri és Térképészeti Szolgálat hivatalos webhelye olyan információkat tartalmaz, amelyek megerősítik a fizetésképtelenségi szakértő önálló tagságát. -a választottbírósági fizetésképtelenségi szakemberek szabályozási szervezete. A dokumentumot csak eredeti formájában adják át, és a fizetésképtelenségi szakértők választottbírósági önszabályozó szervezetének fejléces papírjára kell elkészíteni, amelynek a választottbírósági fizetésképtelenségi szakértő is tagja. A dokumentumot a választottbírósági vezetők önszabályozó szervezetének választottbírósági vezetőinek nyilvántartásából származó kivonat formájában is be lehet nyújtani.
Eredetiben szállítva
1.3 Az Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériumának területi szerve által kiállított ügyvédi igazolás (ügyvédek számára)
- közjegyző által hitelesített másolat (a nem közjegyző ügyfeleknek), más közjegyző által hitelesített másolat (közjegyzőknek);
- az eredeti példányt a Bank általi utólagos másoláshoz;
- az LZCHP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (regisztráló) szerv (szervezet) által hitelesített másolat (például az Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériumának a közjegyző kijelöléséről szóló rendeletének másolatát a területi szerv hitelesítheti a rendeletet kiadó Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériuma)
1.4 Az ügyvédi kamara igazolása az ügyvéd ügyvédi kamarai tagságáról és az ügyvéd által ügyvédi iroda létrehozásáról, a területi ügyvédi nyilvántartásból származó nyilvántartási szám feltüntetésével (ügyvédek esetében)
Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat (a nem közjegyző ügyfeleknek), más közjegyző által hitelesített másolat (közjegyzőknek);
- az eredeti példányt a Bank általi utólagos másoláshoz;
- az LZCHP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (regisztráló) szerv (szervezet) által hitelesített másolat (például az Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériumának a közjegyző kijelöléséről szóló rendeletének másolatát a területi szerv hitelesítheti a rendeletet kiadó Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériuma)
2.
Igazolás az adóhatóságnál adóalanyként történő regisztrációról
- Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat (a nem közjegyző ügyfeleknek), más közjegyző által hitelesített másolat (közjegyzőknek);
- az eredeti példányt a Bank általi utólagos másoláshoz;
- az LZCHP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (regisztráló) szerv (szervezet) által hitelesített másolat (például az Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériumának a közjegyző kijelöléséről szóló rendeletének másolatát a területi szerv hitelesítheti a rendeletet kiadó Orosz Föderáció Igazságügyi Minisztériuma)
3.
Aláírás-mintával és pecsétlenyomattal ellátott Kártyán szereplő, az Ügyfél, a PPP-nek nem minősülő egyéb, számlanyitásra jogosult személyazonosságát igazoló dokumentumok, valamint az elektronikus aláírás használatára jogosultak, a kézzel írt aláírás analógja.
- Ha a PAP külföldi állampolgár vagy hontalan személy, akkor egy további migrációs kártyát és/vagy egy okmányt kell benyújtani, amely megerősíti a külföldi állampolgár vagy hontalan személy jogát az Orosz Föderációban való tartózkodáshoz (tartózkodáshoz). A közjegyzői ügyfelek esetében a dokumentumok más közjegyző által hitelesített.
A következő formában nyújtható be:
- közjegyző által hitelesített másolat (a nem közjegyző ügyfeleknek), más közjegyző által hitelesített másolat (közjegyzőknek);
- az eredeti példányt a Bank általi utólagos másoláshoz;
- az LZCHP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával.
4.
- Az alábbi dokumentumok bármelyikét benyújtja az Ügyfél választása szerint:
Biztosítani az eredetiben
5.
pontjában meghatározott ügyfélmegbízást tartalmazó dokumentumok aláírásához szükséges, aláírásra jogosult személyek kézírásos aláírás-kombinációinak létrehozására irányuló kérelem.
kártya(k) aláírásmintákkal és pecsétlenyomatokkal
6.
Meghatalmazás (szerződések) a kártyán megjelölt más személyek bankszámlanyitási és rendelkezési jogának megadására aláírás-mintával és pecsétlenyomatokkal, elektronikus aláírás, a kézzel írott aláírás analógja használati jogának megadásáról
- Az engedélyek a következő formában adhatók:
- közjegyző által hitelesített másolat (a nem közjegyző ügyfeleknek), más közjegyző által hitelesített másolat (közjegyzőknek);
- az eredeti.
A szerződések a következő formában köthetők:
- közjegyző által hitelesített másolat (a nem közjegyző ügyfeleknek), más közjegyző által hitelesített másolat (közjegyzőknek);
- az eredeti példányt a Bank általi utólagos másoláshoz;
- az LZCHP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
A PAP képviselőinek jogkörét korlátozó dokumentumok (ha vannak ilyenek) a következő formában nyújthatók be:
- közjegyző által hitelesített másolat (a nem közjegyző ügyfeleknek), más közjegyző által hitelesített másolat (közjegyzőknek);
- az eredeti példányt a Bank általi utólagos másoláshoz;
- az LZCHP által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
Ezeket a dokumentumokat csak eredetiben adjuk meg.
Automatikusan generálja őket a segítségével.
7.
Pályázat átfogó banki szolgáltatások nyújtására
8.
Ügyfélkérdőív – PPP
9.
Adórezidens-kérdőív - F/IP 3 × Abban az esetben, ha a „Külföldön tartózkodó adózó-e?” kérdésre adott válasz pozitív. Az ügyfél kérdőívei - magánpraxisban részt vevő személy az Orosz Föderáció jogszabályai által megállapított eljárásnak megfelelően
9.
COPOP 4 × közjegyző által hitelesített vagy a Bank által hitelesített. A banki formában történő kártya kibocsátásakor aláírás-kombinációra vonatkozó kérelmet nem biztosítanak.
Dokumentumok számlanyitáshoz jogi személy számára
1.
Charta
- Ha változások és kiegészítések vannak, ezeket a változtatásokat és kiegészítéseket, vagy a charta új változatát a chartával együtt biztosítjuk. Ha az Alapszabálynak új, hatályos változata és az Alapszabály korábbi változatai léteznek, akkor csak az Alapszabály új változatát adjuk meg (kivéve azokat az eseteket, amikor az Alapszabály korábban hatályos változatát a Bank az ügyfélre vonatkozó információk megállapítására (például, ha a vezérigazgatót az alapszabály jelenlegi változatának jóváhagyása előtt választották meg)) . A charta az adóhatóság alkalmazottjának fokozottan minősített elektronikus aláírásával aláírt elektronikus dokumentum formájában nyújtható (egy elektronikus dokumentumot tartalmazó fájlt és egy „.p7s” kiterjesztésű ES-tanúsítványt tartalmazó fájlt biztosítunk), ill. papíralapú dokumentum formájában, közjegyzői egyenértékűségi bizonyítvánnyal csatolt dokumentumokat papírhordozón elektronikus dokumentum; vagy az állami és önkormányzati szolgáltatások nyújtását ellátó multifunkcionális központ által papír alapon összeállított és hitelesített elektronikus dokumentum másolata formájában.
Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (nyilvántartó) szerv (szervezet) által hitelesített másolat.
2.
- Ha módosítások és kiegészítések vannak, ezeket a módosításokat és kiegészítéseket, vagy az alapító okirat új változatát kell benyújtani az alapító okirattal együtt. Ha a létesítő szerződésnek új aktuális változata és korábbi változatai is léteznek, akkor csak az alapító szerződés új változatát kell benyújtani (kivéve azokat az eseteket, amikor az alapító szerződés korábban érvényes változatait a Bank megköveteli az ügyfélre vonatkozó adatok megállapításához ( például ha a vezérigazgatót az alapító okirat hatályos változatának elfogadása előtt választották meg.) Az alapítási szerződés adóhatósági alkalmazott fokozottan minősített elektronikus aláírásával aláírt elektronikus okirat formájában is benyújtható. elektronikus dokumentumot és „.p7s” kiterjesztésű ES tanúsítvánnyal rendelkező fájlt biztosítunk, vagy papír alapú dokumentum formájában csatolt közjegyzői igazolást a papír alapú dokumentumok elektronikus dokumentumokkal való egyenértékűségéről, vagy az állami és önkormányzati szolgáltatásokat nyújtó multifunkcionális központ által papír alapon elkészített és hitelesített elektronikus dokumentum másolata.
Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (nyilvántartó) szerv (szervezet) által hitelesített másolat.
3.
- korlátolt felelősségű társaságok - közjegyző által (igazolás formájában), hacsak az ilyen társaság alapszabálya vagy a társaság résztvevőinek közgyűlésének a társaság résztvevői által egyhangúlag elfogadott határozata másként nem rendelkezik (kell be kell nyújtani a Banknak is).
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
4.
A vezető személyazonosságát igazoló okmányok, az aláírás-mintával és pecsétnyomattal ellátott kártyán feltüntetett személyek, jogi személyek egyéb képviselői (beleértve az elektronikus aláírás használatára jogosult személyeket, a kézírásos aláírás analógját)
- Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
5.
Az aláírás- és pecsétmintakártyán megjelölt más személyek bankszámlanyitási és rendelkezési jogának megadásáról szóló végzés (meghatalmazás), megrendelés, amely megerősíti, hogy az aláírás- és pecsétmintakártyán megjelölt személyek a Bank alkalmazottai (alkalmazottai) szervezet, az elektronikus aláírás, a kézzel írott aláírás analógja használati jogának megadásáról
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával; A meghatalmazás a következő formában adható:
közjegyző által hitelesített másolat;
eredeti.
A vezérigazgató, valamint a jogi személy egyéb képviselőinek jogkörét korlátozó dokumentumok, kivéve vezérigazgatóját,
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
6.
Az üzleti hírnévvel kapcsolatos információk (az Ügyfél választása szerint az alábbi dokumentumok bármelyikét benyújtják)
- vélemények (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) a Bank más, vele üzleti kapcsolatban álló Ügyfelei Ügyfeléről;
- áttekintések (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) más hitelintézetektől, ahol az Ügyfél korábban szolgálatot teljesített/van, ezen hitelintézetektől származó információkkal üzleti hírnevének megítéléséről;
- áttekintések (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) az Ügyfél fő / tervezett partnereiről, akik üzleti kapcsolatot létesítenek / terveznek vele, az Ügyfél üzleti hírnevének megítéléséről.
Feltéve eredeti.
7.
Licencek (ha szükséges)
- A következő formában nyújtható be:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (nyilvántartó) szerv (szervezet) által hitelesített másolat.
8.
- A jogi személyek egységes állami nyilvántartása az adóhatóság alkalmazottjának minősített elektronikus aláírásával aláírt elektronikus dokumentum formájában biztosítható (elektronikus dokumentumot tartalmazó fájl és „.p7s” kiterjesztésű ES tanúsítványt tartalmazó fájl) rendelkezésre áll), vagy a papíralapú dokumentumok elektronikus okiratokkal való egyenértékűségéről csatolt közjegyzői tanúsítvánnyal ellátott papíralapú okirat, vagy egy multifunkcionális központ által papír alapon összeállított és hitelesített elektronikus dokumentum másolata formájában. állami és önkormányzati szolgáltatások
A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (nyilvántartó) szerv (szervezet) által hitelesített másolat.
9.
Részvénynyilvántartási kivonatok (olyan esetekben, amikor a Bank a részvénytársasági Ügyfelek közgyűlése által elfogadott határozatok (jegyzőkönyvek) meghozatalához szükségessé teszi).
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- eredeti.
10.
Pályázat aláírásra jogosultak kézírásos aláírás-kombinációinak létrehozására, amelyek az ügyfél megrendelését tartalmazó dokumentumok aláírásához szükségesek, a kártyá(ka)n feltüntetett aláírásmintával és pecsétlenyomatokkal (nem szükséges, ha az aláírás-mintával és pecsétlenyomattal ellátott kártya benyújtásra kerül) Jar formában)
Ezeket a dokumentumokat csak eredetiben adjuk meg.
Automatikusan generálja őket a segítségével.
11.
12.
Pályázat átfogó banki szolgáltatások nyújtására
13.
Ügyfélkérdőív – Jogi személy
14.
Jogi személy (LE) fióktelepének (képviseletének) - rezidens - számlanyitási dokumentumai
1.
Charta
- Ha változások és kiegészítések vannak, ezeket a változtatásokat és kiegészítéseket, vagy a charta új változatát a chartával együtt biztosítjuk. Ha az Alapszabálynak új, hatályos változata és az Alapszabály korábbi változatai léteznek, akkor csak az Alapszabály új változatát adjuk meg (kivéve azokat az eseteket, amikor az Alapszabály korábban hatályos változatát a A bank az ügyfélre vonatkozó információk megállapítására (például, ha a vezérigazgatót az alapszabály jelenlegi változatának jóváhagyása előtt választották meg) Az alapító okirat benyújtható elektronikus dokumentum formájában is, amelyet az alapító okirat továbbfejlesztett minősített elektronikus aláírásával írnak alá. adóhatóság alkalmazottja (elektronikus okmányt és „.p7s” kiterjesztésű ES igazolást tartalmazó iratot biztosítunk), vagy papír alapú dokumentum formájában közjegyzői egyenértékűségi igazolással csatolt papír alapon dokumentumokat az elektronikus dokumentumokhoz; vagy az állami és önkormányzati szolgáltatások multifunkcionális központja által papír alapon elkészített és hitelesített elektronikus dokumentum másolata formájában
Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (nyilvántartó) szerv (szervezet) által hitelesített másolat.
Például az alapító okiratot az adóhatóság által hitelesített másolat formájában lehet benyújtani a Bankhoz.
2.
Alapító okirat (csak üzleti partnerségek esetén)
- Ha módosítások és kiegészítések vannak, ezeket a módosításokat és kiegészítéseket, vagy az alapító okirat új változatát kell benyújtani az alapító okirattal együtt. Ha a létesítő szerződésnek új aktuális változata és korábbi változatai is léteznek, akkor csak az alapító szerződés új változatát kell benyújtani (kivéve azokat az eseteket, amikor az alapító szerződés korábban érvényes változatait a Bank megköveteli az ügyfélre vonatkozó adatok megállapításához ( például ha a vezérigazgatót az alapító okirat hatályos változatának elfogadása előtt választották meg.) Az alapítási szerződés adóhatósági alkalmazott fokozottan minősített elektronikus aláírásával aláírt elektronikus okirat formájában is benyújtható. elektronikus dokumentumot és „.p7s” kiterjesztésű ES tanúsítvánnyal rendelkező fájlt biztosítunk, vagy papír alapú dokumentum formájában csatolt közjegyzői igazolást a papír alapú dokumentumok elektronikus dokumentumokkal való egyenértékűségéről, vagy az állami és önkormányzati szolgáltatások multifunkcionális központja által papír alapon elkészített és hitelesített elektronikus dokumentum másolata
Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (nyilvántartó) szerv (szervezet) által hitelesített másolat.
3.
A fióktelepre/képviseleti irodára vonatkozó szabályzat
- Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával.
4.
A felhatalmazott szerv jegyzőkönyve (határozata) az egyedüli végrehajtó szerv kijelöléséről
- Az Art. Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 67.1. pontja A résztvevők (részvényesek) közgyűlésének jegyzőkönyvei (határozatai) / részvénytársaság (nyilvános, nem nyilvános), korlátolt felelősségű társaságok egyedüli résztvevőjének (részvényesének) határozatai, elfogadva általuk 2014. szeptember 1. után megerősíteni kell az alábbiakkal kapcsolatban:
- nyilvános részvénytársaság - olyan személy, aki az ilyen társaság részvénykönyvét vezeti, és a számláló bizottság (nyilvántartó) feladatait látja el;
- nem nyilvános részvénytársaság - közjegyző (igazolás formájában) vagy anyakönyvvezető által;
- korlátolt felelősségű társaságok - közjegyző által (igazolás formájában), hacsak az ilyen társaság alapszabálya vagy a társaság résztvevőinek közgyűlésének a társaság résztvevői által egyhangúlag elfogadott határozata másként nem rendelkezik ( be kell nyújtani a Banknak is)
Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával.
5.
A fiók/képviselet vezetőjének meghatalmazása bankszámla nyitására és felette való rendelkezés jogára
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti.
6.
Az aláírás- és pecsétminta-kártyán megjelölt vezető és más személyek részére bankszámlanyitási és rendelkezési jogosultság megadásáról szóló végzés (meghatalmazás), az aláírás- és pecsétminta-kártyán megjelölt személyek munkavállalói (alkalmazotti) meglétét igazoló végzések (meghatalmazások). ) szervezetek (beleértve a fiók/képviselet vezetőjét is), az elektronikus aláírás, a kézírásos aláírás analógja használati jogának megadásáról
- Megrendeléseket a következő formában lehet leadni:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával.
Bankszámlanyitási és rendelkezési jogot biztosító meghatalmazás más személyek számára (kivéve a fiók/képviselet vezetőjét).
A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti.
A vezérigazgató, valamint a jogi személy egyéb képviselőinek jogkörét korlátozó dokumentumok, kivéve vezérigazgatóját (ha van).
A következő formában nyújtható be:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával.
7.
A fiók/képviselet vezetőjének, az igazolványon aláírásmintával és pecsétlenyomattal ellátott személyek, valamint a jogi személyek egyéb képviselőinek (ideértve az elektronikus aláírás használatára jogosult személyeket, a kézírásos aláírás analógiájára jogosultak) személyazonosságát igazoló dokumentumok
- A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával.
8.
Információk az üzleti hírnévről
- Az alábbi dokumentumok bármelyikét benyújtja az Ügyfél választása szerint:
- vélemények (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) a Bank más, vele üzleti kapcsolatban álló Ügyfelei Ügyfeléről;
- áttekintések (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) más hitelintézetektől, ahol az Ügyfél korábban szolgálatot teljesített/van, ezen hitelintézetektől származó információkkal üzleti hírnevének megítéléséről;
- áttekintések (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) az Ügyfél fő / tervezett partnereiről, akik üzleti kapcsolatot létesítenek / terveznek vele, az Ügyfél üzleti hírnevének megítéléséről.
A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával.
9.
Licencek (ha szükséges)
- A következő formában nyújtható be:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (nyilvántartó) szerv (szervezet) által hitelesített másolat.
10.
A jogi személyek egységes állami nyilvántartásának nyilvántartási lapja, ha a jogi személy állami nyilvántartásba vétele óta kevesebb mint 30 nap telt el, és nincs információ a jogi személyről a jogi személyek egységes állami nyilvántartásában
- A jogi személyek egységes állami nyilvántartása az adóhatóság alkalmazottjának minősített elektronikus aláírásával aláírt elektronikus dokumentum formájában biztosítható (elektronikus dokumentumot tartalmazó fájl és „.p7s” kiterjesztésű ES tanúsítványt tartalmazó fájl) biztosítva van), vagy papíralapú okirat formájában, amelyhez közjegyzői igazolást csatolnak a papíralapú dokumentumok elektronikus okiratokkal való egyenértékűségéről; vagy az állami és önkormányzati szolgáltatások multifunkcionális központja által papír alapon összeállított és hitelesített elektronikus dokumentum másolata formájában
Bemutatható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti, a Bank általi utólagos másolás céljából;
- a Jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával;
- a vonatkozó dokumentumot kiállító (nyilvántartó) szerv (szervezet) által hitelesített másolat.
11.
Pályázat aláírási jogosultak saját kezű aláírás-kombinációinak létrehozására, amelyek a kártyá(k)on feltüntetett ügyfélmegbízást tartalmazó dokumentumok aláírásmintával és pecsétlenyomattal történő aláírásához szükségesek (nem szükséges, ha a kártya aláírásmintával és pecsétlenyomattal ellátva banki űrlapon kell benyújtani)
Ezeket a dokumentumokat csak eredetiben adjuk meg.
Automatikusan generálja őket a segítségével.
12.
Pályázat átfogó banki szolgáltatások nyújtására
13.
Ügyfélkérdőív – Jogi személy
14.
KOPOP 3 × Bank által hitelesített vagy hitelesített. A banki formában történő kártya kibocsátásakor aláírás-kombinációra vonatkozó kérelmet nem biztosítanak.
15.
Adórezidens - jogi személy kérdőíve
Dokumentumok számlanyitáshoz jogi személy számára - nem rezidens
1.
Jogi státuszát igazoló dokumentumok, állami nyilvántartásba vétel, jogi személy - nem rezidens - egyetlen végrehajtó szervének megválasztása (különösen az alapító okiratok)
- A következő formában jeleníthető meg:
2.
Jogi személy - nem rezidens - állami regisztrációját megerősítő dokumentumok
- A következő formában jeleníthető meg:
-
- Minden, az Orosz Föderáció területére külföldről behozott dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) annak a külföldi államnak a területén, amelyben a jogi személy - nem rezidens - be van jegyezve, vagy azon külföldi állam nagykövetsége (konzulátusa), amelyben a jogi személy bejegyzett személy - nem rezidens, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a jogsegélyről és a polgári, családi és büntetőügyekben fennálló jogviszonyokról, amelyeknek megfelelően a dokumentumokat a megállapodásokban meghatározott formában nyújtják be.
3.
Az egyedüli végrehajtó szerv megválasztását igazoló dokumentum
- A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat.
- Minden, az Orosz Föderáció területére külföldről behozott dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) annak a külföldi államnak a területén, amelyben a jogi személy - nem rezidens - be van jegyezve, vagy azon külföldi állam nagykövetsége (konzulátusa), amelyben a jogi személy bejegyzett személy - nem rezidens, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a jogsegélyről és a polgári, családi és büntetőügyekben fennálló jogviszonyokról, amelyeknek megfelelően a dokumentumokat a megállapodásokban meghatározott formában nyújtják be.
4.
Jogi személy - nem rezidens, az egyedüli végrehajtó szerv és/vagy a jogi személy egyéb képviselői jogkörét korlátozó - nem rezidens belső okiratai (ha vannak pl. az egyedüli végrehajtó szervre vonatkozó rendelkezések, a jogi személy – nem rezidens – egyéb vezető testületei vagy az alapkezelő társaság egyedüli végrehajtó szerve funkcióinak átruházásáról szóló megállapodás)
- A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat.
- Minden, az Orosz Föderáció területére külföldről behozott dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) annak a külföldi államnak a területén, amelyben a jogi személy - nem rezidens - be van jegyezve, vagy azon külföldi állam nagykövetsége (konzulátusa), amelyben a jogi személy bejegyzett személy - nem rezidens, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a jogsegélyről és a polgári, családi és büntetőügyekben fennálló jogviszonyokról, amelyeknek megfelelően a dokumentumokat a megállapodásokban meghatározott formában nyújtják be.
5.
Jogi személy - külföldi illetőségű személy által bankszámlaszerződés megkötésére és bankszámla vezetésére jogosult személy részére kiadott meghatalmazás (ha van meghatalmazott)
- Az Orosz Föderáció területén történő regisztrációkor a meghatalmazást közjegyzői hitelesítéssel kell hitelesíteni.
Külföldi állam területén történő regisztrációkor a meghatalmazást megfelelő módon hitelesíteni kell közjegyző által hitelesített orosz nyelvű fordítással
A meghatalmazást a nem rezidens jogi személy egyedüli végrehajtó szervének vagy más képviselőjének kell aláírnia a nem rezidens jogi személy pecsétjének lenyomatával, kivéve, ha külföldi állam (terület) jogszabályai nem szükséges a nem rezidens jogi személy pecsétje, vagy ha a nem rezidens jogi személy pecsétjét nem használják az Orosz Föderáció területén (megfelelően kiállított és hitelesített levél benyújtása esetén
A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat.
- Minden, az Orosz Föderáció területére külföldről behozott dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) annak a külföldi államnak a területén, amelyben a jogi személy - nem rezidens - be van jegyezve, vagy azon külföldi állam nagykövetsége (konzulátusa), amelyben a jogi személy bejegyzett személy - nem rezidens, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a jogsegélyről és a polgári, családi és büntetőügyekben fennálló jogviszonyokról, amelyeknek megfelelően a dokumentumokat a megállapodásokban meghatározott formában nyújtják be.
6.
Adóhatósági regisztrációs igazolás (TIN kijelölése esetén) vagy adóhatósági regisztrációs igazolás (KIO kijelölése esetén)
- Feltéve, mint közjegyző által hitelesített másolat.
Nem biztosított külföldi jogi személy fióktelepének (képviseletének) történő számlanyitáskor, amelyre vonatkozó információkat a külföldi jogi személyek akkreditált fióktelepeinek és képviseleteinek nyilvántartása tartalmazza.
7.
- A kártyán megjelölt személyek aláírásmintával és pecsétlenyomatokkal ellátott jogosultságát bankszámlán történő műveletek elvégzésére megerősítő dokumentumok ((nem szükséges, ha a számla kizárólag kézzel írt aláírás analógjával, valamint kártyával) a nyitandó számla aláírásmintái és pecsétlenyomata nem kerül átadásra és felhasználásra) / az elektronikus aláírás használatára jogosult személyek jogosítványait igazoló dokumentumok, a kézírásos aláírás analógja (az elektronikus aláírás használatára jogosult személyek vonatkozásában biztosított elektronikus aláírás, a Bankkal kötött távbanki szolgáltatási szerződés megkötése esetén a kézzel írott aláírás analógja).
Az űrlapon megadva közjegyző által hitelesített másolat.
8.
- A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat.
- Minden, az Orosz Föderáció területére külföldről behozott dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) annak a külföldi államnak a területén, amelyben a jogi személy - nem rezidens - be van jegyezve, vagy azon külföldi állam nagykövetsége (konzulátusa), amelyben a jogi személy bejegyzett személy - nem rezidens, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a jogsegélyről és a polgári, családi és büntetőügyekben fennálló jogviszonyokról, amelyeknek megfelelően a dokumentumokat a megállapodásokban meghatározott formában nyújtják be.
9.
A vezető, a jogi személy egyéb képviselői - nem rezidens, az igazolványon megjelölt aláírás- és pecsétlenyomatokkal ellátott - személyazonosságát igazoló dokumentumok, valamint az elektronikus aláírás használatára jogosultak, a saját kezű aláírás analógja
- A következő formában jeleníthető meg:
- közjegyző által hitelesített másolat;
10.
Pályázat aláírásra jogosultak kézírásos aláírás-kombinációinak létrehozására, amelyek a kártyá(ka)n feltüntetett ügyfélmegbízást tartalmazó dokumentumok aláírásmintával és pecsétlenyomattal történő aláírásához szükségesek (aláírásmintával és pecsétlenyomattal ellátott kártya rendelkezésre bocsátásakor szükséges)
11.
- Képviselhető:
- közjegyző által hitelesített másolat.
- Minden, az Orosz Föderáció területére külföldről behozott dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) annak a külföldi államnak a területén, amelyben a jogi személy - nem rezidens - be van jegyezve, vagy azon külföldi állam nagykövetsége (konzulátusa), amelyben a jogi személy bejegyzett személy - nem rezidens, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a jogsegélyről és a polgári, családi és büntetőügyekben fennálló jogviszonyokról, amelyeknek megfelelően a dokumentumokat a megállapodásokban meghatározott formában nyújtják be.
12.
13.
Információk az üzleti hírnévről
- Az alábbi dokumentumok közül választhat:
- vélemények (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) a Bank más, vele üzleti kapcsolatban álló Ügyfelei Ügyfeléről;
- áttekintések (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) más hitelintézetektől, ahol az Ügyfél korábban szolgálatot teljesített/van, ezen hitelintézetektől származó információkkal üzleti hírnevének megítéléséről;
- áttekintések (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) az Ügyfél fő / tervezett partnereiről, akik üzleti kapcsolatot létesítenek / terveznek vele, az Ügyfél üzleti hírnevének megítéléséről.
Feltéve eredeti.
14.
A pénzügyi helyzetre vonatkozó dokumentumokat az alábbi dokumentumok közül választhatják:
- 14.1 Az Ügyfél levele, amely tartalmazza a minősítő intézet nevét és az Ügyfélhez rendelt minősítést, az Ügyfél meghatalmazottja által aláírt és az Ügyfél pecsétjével hitelesített (ha van pecsét)
14.3 Az éves (vagy negyedéves) adóbevallás másolata (az elfogadásról szóló adóhatósági jelzésekkel vagy az ajánlott levél küldéséről szóló bizonylat másolatával a mellékletek felsorolásával (ha postai úton küldik) vagy a papíralapú elküldés visszaigazolása (elektronikus továbbítás esetén) )).
14.4 Az előző évi éves beszámolóról készült könyvvizsgálói jelentés másolata
- közjegyző által hitelesített másolat;
- nem letelepedett jogi személy által hitelesített másolat az eredeti dokumentum egyidejű áttekintésére és a másolatnak való megfelelés ellenőrzésére történő benyújtásával.
14.5 Adó-, illeték-, kötbér-, bírságfizetési kötelezettség adózó (illetékfizető, adómegbízott) általi teljesítéséről szóló, adóhatóság által kiállított igazolás. Eredetiben szállítva.
Feltéve, mint közjegyző által hitelesített másolat.
14.7 Levél, amely megerősíti, hogy az Ügyfél nyilvántartásba vétele vagy tevékenysége helyén nem köteles az illetékes állami hatóságoknak pénzügyi beszámolót (eredetiben) és belső dokumentumok másolatait pénzügyi és gazdasági számvitel céljából benyújtani ( közjegyző által hitelesített másolat formájában).
14.8 Az Ügyfél meghatalmazott személye által aláírt és az Ügyfél pecsétjével hitelesített levél arról, hogy az Ügyfél nem teljesítette pénzügyi kötelezettségeit a bankszámlákon lévő pénzeszközök hiánya miatt. . A levelet eredetiben közöljük.
15.
Ha számlát nyit egy jogi személy - az Orosz Föderációban nem rezidens - képviseleti irodája vagy fióktelepe számára, a következőket is biztosítják:
- 13.1 A jogi személy - nem rezidens - fióktelepére (képviseleti irodájára) vonatkozó szabályzat vagy egyéb dokumentum, a jogi személy - nem rezidens - fióktelep (képviselet) az Orosz Föderáció területén történő létrehozásáról és kinevezéséről szóló határozat a kirendeltség (képviselet) vezetőjének.
A dokumentumokat a következő formában lehet benyújtani:
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a jogsegélyről és a polgári, családi és büntetőügyekben fennálló jogviszonyokról, amelyeknek megfelelően a dokumentumokat a megállapodásokban meghatározott formában nyújtják be.
13.2 Jogi személy képviseletének megnyitásának engedélye - nem rezidens vagy egyéb olyan dokumentumok, amelyek igazolják egy jogi személy képviseletének akkreditációját - egy nem rezidens az Orosz Föderációban; kivonat a vonatkozó nyilvántartásból, amely tartalmazza egy jogi személy képviseleti irodáját (fióktelepét) - az Orosz Föderáció területén való akkreditációjával összefüggésben nem rezidens személy.
Az űrlapon megadva közjegyző által hitelesített másolat.
Nem biztosított külföldi jogi személy fióktelepének (képviseletének) történő számlanyitáskor, amelyre vonatkozó információkat a külföldi jogi személyek akkreditált fióktelepeinek és képviseleteinek nyilvántartása tartalmazza
13.3 A fióktelep (képviselet) vezetőjének kiadott meghatalmazás bankszámla nyitására, bankszámlaszerződés megkötésére és/vagy bankszámlán lévő pénzeszközök rendelkezésére.
A dokumentum a következő formában nyújtható be:
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az Orosz Föderáció területére külföldről behozott összes dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) annak a külföldi államnak a területén, amelyben a jogi személy - nem rezidens - be van jegyezve, vagy a nagykövetségen. annak a külföldi államnak (konzulátusa), amelyben a jogi személyt bejegyezték - nem rezidens, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a jogsegélyről és a polgári, családi és büntetőügyekben fennálló jogviszonyokról, amelyeknek megfelelően a dokumentumokat a megállapodásokban meghatározott formában nyújtják be.
Ezeket a dokumentumokat csak eredetiben adjuk meg.
Automatikusan generálja őket a segítségével.
16.
Pályázat átfogó banki szolgáltatások nyújtására
17.
Ügyfélkérdőív – Jogi személy
18.
Adórezidens - jogi személy kérdőíve
Dokumentumok külföldi struktúra számára jogi személy létrehozása nélküli számlanyitáshoz (ISBOYUL)
1.
Az ISBOYUL jogi státuszát igazoló dokumentumok az ISBOYUL formájától és annak a külföldi államnak (területnek) a jogszabályaitól függően, amellyel összhangban létrehozták
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
2.
Az ISBOYUL állami nyilvántartásba vételét igazoló dokumentumok (ha az ilyen regisztráció szükséges egy külföldi állam (terület) jogszabályai szerint, amelyeknek megfelelően létrehozták)
- A dokumentumokat az űrlapon lehet benyújtani
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az Orosz Föderáció területére külföldről behozott valamennyi dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) azon külföldi állam területén, ahol az ISBOLEU-t bejegyezték, vagy egy másik ország nagykövetségén (konzulátusán) olyan külföldi állam, amelyben az ISBOLEU-t bejegyezték, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a polgári és családi ügyekben folytatott jogsegélyről és jogviszonyokról;
3.
Az egyedüli végrehajtó szerv megválasztását igazoló dokumentum (ha van egyedüli végrehajtó szerv)
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az Orosz Föderáció területére külföldről behozott valamennyi dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) azon külföldi állam területén, ahol az ISBOLEU-t bejegyezték, vagy egy másik ország nagykövetségén (konzulátusán) olyan külföldi állam, amelyben az ISBOLEU-t bejegyezték, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a polgári és családi ügyekben folytatott jogsegélyről és jogviszonyokról;
4.
Az ISBOLE egyedüli végrehajtó szervének és/vagy az ISBOLE más képviselőinek jogkörét korlátozó belső dokumentumok (ha pl. az ISBOLE egyedüli végrehajtó szervére vonatkozó rendelkezések, az ISBOLE egyéb vezető testületeire vonatkozó rendelkezések, vagy a az alapkezelő társaság egyedüli végrehajtó szerve funkcióinak átruházása)
- A dokumentumokat az űrlapon lehet benyújtani
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az Orosz Föderáció területére külföldről behozott valamennyi dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) azon külföldi állam területén, ahol az ISBOLEU-t bejegyezték, vagy egy másik ország nagykövetségén (konzulátusán) olyan külföldi állam, amelyben az ISBOLEU-t bejegyezték, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a polgári és családi ügyekben folytatott jogsegélyről és jogviszonyokról;
5.
Az ISBOYUL által bankszámlaszerződés megkötésére és bankszámla vezetésére jogosult személy részére kiállított meghatalmazás (ha van meghatalmazott):
- - ha az Orosz Föderáció területén adják ki, a meghatalmazást közjegyzői hitelesítéssel kell hitelesíteni;
- ha a meghatalmazást külföldi állam területén adják ki, a meghatalmazást megfelelő módon hitelesíteni kell közjegyző által hitelesített orosz nyelvű fordítással
A meghatalmazást az ISBOLEUL egyedüli végrehajtó szervének vagy más képviselőjének kell aláírnia az ISBOLEUL pecsét lenyomatával, kivéve azokat az eseteket, amikor egy külföldi állam (terület) jogszabályai nem írják elő az ISBOLEUL pecsétjére vonatkozó kötelezettséget. vagy ha az ISBOLEUL pecsétet nem használják az Orosz Föderáció területén (megfelelően kidolgozott és hitelesített levél benyújtása esetén).
A dokumentum nyomtatványon is benyújtható
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az Orosz Föderáció területére külföldről behozott valamennyi dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) azon külföldi állam területén, ahol az ISBOLEU-t bejegyezték, vagy egy másik ország nagykövetségén (konzulátusán) olyan külföldi állam, amelyben az ISBOLEU-t bejegyezték, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
6.
Adóhatósági nyilvántartásba vételről szóló igazolás (TIN-szám kijelöléséről) vagy adóhatósági regisztrációról szóló igazolás (KIO kiosztásáról) (ISBOYUL adóhatósági nyilvántartásba vétele esetén)
- Feltéve, mint közjegyző által hitelesített másolat.
7.
A kártyán megjelölt személyek aláírás-mintával és pecsétlenyomatokkal bankszámlán történő műveletek végzésére vonatkozó jogosultságát igazoló dokumentumok / elektronikus aláírás használatára jogosultak jogosultságát igazoló dokumentumok, a kézzel írt aláírás analógja
- A kártyán megjelölt személyek aláírásmintával és pecsétlenyomatokkal ellátott felhatalmazását igazoló dokumentumok bankszámlán történő műveletek végrehajtására (nem szükséges, ha a számlát kizárólag kézzel írt aláírás analógjával, valamint mintákat tartalmazó kártyával kezelik aláírást és pecsétlenyomatot nem csatolunk a nyitandó számlához biztosítani és felhasználni) / az elektronikus aláírás használatára jogosultak jogosultságát igazoló dokumentumok, a kézírásos aláírás analógja (az elektronikus aláírás használatára jogosultak vonatkozásában biztosított elektronikus aláírás, a Bankkal kötött távbanki szolgáltatási szerződés megkötése esetén a kézzel írott aláírás analógja).
Feltéve, mint közjegyző által hitelesített másolat.
8.
Licencek (engedélyek) (ha szükséges)
- A következő formában nyújtható be:
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az Orosz Föderáció területére külföldről behozott valamennyi dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) azon külföldi állam területén, ahol az ISBOLEU-t bejegyezték, vagy egy másik ország nagykövetségén (konzulátusán) olyan külföldi állam, amelyben az ISBOLEU-t bejegyezték, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a polgári és családi ügyekben folytatott jogsegélyről és jogviszonyokról;
9.
A vezető, az ISBOYUL egyéb képviselői, az igazolványon megjelölt személyek aláírásmintával és pecsétlenyomattal ellátott személyazonosságát igazoló dokumentumok, valamint az elektronikus aláírás használatára jogosultak, a kézzel írott aláírás analógja
- A következő formában nyújtható be:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti a későbbi másoláshoz.
10.
Aláírás- és pecsétmintakártya, közjegyző által hitelesített (nem szükséges, ha a számlavezetés kizárólag kézzel írt aláírás analógjával történik)
- Ha az ISBOYUL egyedüli végrehajtó szerve az Orosz Föderáció területén kívül található, aláírása nem szerepelhet az aláírásmintákkal és pecsétlenyomatokkal ellátott kártyán. Ebben az esetben a meghatalmazás alapján eljáró meghatalmazott személy aláírásmintával és pecsétlenyomatokkal együtt szerepel az igazolványon.
Abban az esetben, ha egy külföldi állam jogszabályai nem írnak elő pecséttartási kötelezettséget, vagy ha az ISBOYUL pecsétjét nem használják az Orosz Föderáció területén (megfelelően kiállított és hitelesített levél benyújtása esetén), a kártya aláírásmintákkal és pecsétlenyomattal a pecsétlenyomat helyett a „Lenyomatminta nyomtatása” mezőben a „Nyomtatás tilos” felirattal van ellátva.
Feltéve eredeti.
11.
Pályázat aláírásra jogosultak saját kezű aláírás-kombinációinak létrehozására, amelyek a kártyá(ka)n feltüntetett ügyfél megrendelését tartalmazó dokumentumok aláírás- és lenyomatmintával történő aláírásához szükségesek (aláírásmintával és pecsétlenyomattal ellátott kártya rendelkezésre bocsátásakor szükséges)
12.
Külföldi nemzeti (központi) bank engedélye (ha szükséges)
- A dokumentum nyomtatványon is benyújtható
- közjegyző által hitelesített másolat.
Az Orosz Föderáció területére külföldről behozott valamennyi dokumentumot kötelező legalizálni kell az Orosz Föderáció nagykövetségén (konzulátusán) azon külföldi állam területén, ahol az ISBOLEU-t bejegyezték, vagy egy másik ország nagykövetségén (konzulátusán) olyan külföldi állam, amelyben az ISBOLEU-t bejegyezték, az Orosz Föderáció területén.
Az iratok legalizálása nem szükséges, ha ezeket a dokumentumokat a következő országok területén adják ki:
1) az 1961.10.05-én megkötött Hágai Egyezmény tagállamai, amely eltörli a külföldi közokiratok hitelesítésének követelményét magán az okiraton vagy a külföldi állam illetékes hatósága által külön lapon elhelyezett apostille mellett. az Egyezmény követelményei;
2) Az 1993. január 22-én Minszkben megkötött, a polgári, családi és büntetőügyekben nyújtott jogsegélyről és jogviszonyokról szóló egyezmény részes államai, feltéve, hogy ha a dokumentumokat a hatáskörükön belüli intézmény vagy külön felhatalmazott személy készítette vagy hitelesíti. és a megállapított forma szerint és hivatalos pecséttel ellátva, akkor ezen dokumentumok további hitelesítése nem szükséges;
3) azon államok, amelyekkel az Orosz Föderáció kétoldalú megállapodást kötött a polgári és családi ügyekben a jogsegélyről és a jogviszonyokról.
13.
Információk az üzleti hírnévről
- Az alábbi dokumentumok közül választhat:
- vélemények (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) a Bank más, vele üzleti kapcsolatban álló Ügyfelei Ügyfeléről;
- áttekintések (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) más hitelintézetektől, ahol az Ügyfél korábban szolgálatot teljesített/van, ezen hitelintézetektől származó információkkal üzleti hírnevének megítéléséről;
- áttekintések (lehetőség szerint bármilyen írásos formában) az Ügyfél fő / tervezett partnereiről, akik üzleti kapcsolatot létesítenek / terveznek vele, az Ügyfél üzleti hírnevének megítéléséről.
Feltéve eredeti.
14.
Pénzügyi helyzetre vonatkozó dokumentumok
- 14.1 Az Ügyfél levele, amely tartalmazza a minősítő intézet nevét és az Ügyfélhez rendelt minősítést, az Ügyfél meghatalmazottja által aláírt és az Ügyfél pecsétjével hitelesített (ha van pecsét).
14.2 Az éves beszámoló (mérleg, pénzügyi eredmény kimutatás) másolata (az elfogadáson az adóhatóság jelzéseivel vagy az ajánlott levél küldéséről szóló bizonylat másolatával a mellékletek listájával (ha postai úton küldik) ) vagy az elküldést igazoló papír másolatával (elektronikus továbbítás esetén.
14.3 Az éves (vagy negyedéves) adóbevallás másolata (az elfogadásról szóló adóhatósági jelzésekkel vagy az ajánlott levél küldéséről szóló bizonylat másolatával a mellékletek felsorolásával (ha postai úton küldik) vagy a papíralapú elküldés visszaigazolása (elektronikus továbbítás esetén) ));
14.4 Az előző évi éves beszámolóról készült könyvvizsgálói jelentés másolata.
Így biztosítható:
- közjegyző által hitelesített másolat;
- az eredeti utólagos másoláshoz;
- az ISBOYUL által hitelesített másolat az eredeti dokumentum felülvizsgálatra és a másolat megfelelőségének ellenőrzésére történő egyidejű benyújtásával.
14.5 Adó-, illeték-, kötbér-, bírságfizetési kötelezettség adózó (illetékfizető, adómegbízott) általi teljesítéséről szóló, adóhatóság által kiállított igazolás.
Feltéve eredeti.
14.6 Az auditált (ha nem áll rendelkezésre, a vezetőség) éves pénzügyi kimutatások másolata
Feltéve, mint közjegyző által hitelesített másolat.
14.7 Egy levél, amely megerősíti, hogy az Ügyfél regisztrációs vagy tevékenységi helye szerinti illetékes állami hatóságoknak nincs pénzügyi kimutatások benyújtási kötelezettsége (az eredeti példányban ) és a pénzügyi-gazdasági számvitel céljára szolgáló belső dokumentumok másolatai (a nyomtatványon található közjegyző által hitelesített másolat).
14.8 Az Ügyfél meghatalmazott személye által aláírt és az Ügyfél pecsétjével hitelesített (ha van pecsét) levél arról, hogy az Ügyfél nem teljesítette pénzügyi kötelezettségeit a bankszámlákon lévő pénzeszközök hiánya miatt.
Adott levél eredetiben.
Ezeket a dokumentumokat csak eredetiben adjuk meg.
Automatikusan generálja őket a segítségével.
15.
Pályázat átfogó banki szolgáltatások nyújtására
16.
Kérdőív adórezidens - jogi személy részére 5 × Egy, több vagy összes pozitív válasz esetén az "Adórezidensre vonatkozó információk" rovatban Ügyfél-külföldi struktúra kérdőívei jogi személy létrehozása nélkül
Szükséges dokumentumok és műveletek algoritmusa a bankszámla megnyitásához az LLC formájában nyitott szervezetek számára.
A "korlátolt felelősségű társaságokról" szóló, 1998. február 8-i 14-FZ szövetségi törvény szerint folyószámla nyitásáról szervezetek számára jog, nem kötelesség. Így az LLC folyószámla nélkül is folytathat vállalkozói tevékenységet, ugyanakkor a Központi Bank limitet állapított meg a jogi személyek közötti készpénzes elszámolásokra, legfeljebb 100 000 rubelt egy megállapodás keretében (a Központi Bank utasítása). Orosz Föderáció 1843-U).
Eljárás
Az első lépés az a hitelintézeti kör meghatározása amelyben lehetőség van folyószámla nyitására. Előnyben kell részesíteni nagy bankok, amely különféle pénzügyi termékeket kínál kisvállalkozások számára.
Ha figyelembe vesszük a nagy szövetségi bankokat, mint például az Alfa-Bank, a Bank of Moscow, a VTB24, a Promsvyazbank, a Gazprombank, akkor teljes terméksort kínálnak a kisvállalkozások számára (RKO, internetes banki szolgáltatások, faktoring, hitelezés, betétek jogi személyek számára stb.) .
Miután eldöntötte a banki intézmények listáját, elemeznie kell az elszámolási és készpénzes szolgáltatások tarifáit. Ebből a célból minden banktól tarifakönyvet kell kérni, és önállóan kell összehasonlítani.
Az RKO tarifák összehasonlításakor pénzügyi elemzést kell végezni, amely egy folyószámla értékének meghatározásából áll, amely a következő paraméterekből áll:
- Nyitási árak
- Számla kiszolgálásának (karbantartásának) díja
- Elérhetőség és árak Bank-ügyfél (Internet banking)
- A fizetési megbízás költsége (papíron és elektronikus formában).
- Készpénz átvételének és kiadásának díja
- További költségek (okmányok hitelesítése, elektronikus kulcs stb.).
Valamint a készpénzes elszámolás feltételeinek összehasonlításakor figyelni kell a fizetési megbízások küldésének időpontjára, hogy a bank pontosan mikor küldi ki a fizetést, a fizetés napján vagy másnap.
A kisvállalkozások számára számos jövedelmező ajánlat létezik a folyószámla nyitására. Például a Tinkoff különleges ajánlatot készített azoknak a kezdő vállalkozóknak, akik nem hajlandók sok pénzt költeni a szolgáltatásra és a folyószámla nyitására, beleértve:
- ingyenes számlanyitás + mobil és internet banki kapcsolat
- ingyenes szolgáltatás 7 hónapig az új vállalkozóknak és 3 hónapig az összes többinek
- a szerződő felek ingyenes ellenőrzése
- 8%-ig jóváírják a számlaegyenleget
- ingyenes bérszámfejtési projekt
A következő lépés az forduljon a Bankhoz a dokumentumok listájáért hogy meg kell adnia a számlanyitást.
Fontos pontok:
- A dokumentumjegyzék kézhezvételekor tisztázni szükséges tanúsítási követelmények..
- Folyószámla megnyitása után három napon belül értesítse az Adófelügyelőséget a jogi személy bejegyzési helyén. A számlanyitásról szóló értesítést a bank készíti el, azokat a jogi személy képviselője köteles átutalni az adóhatósághoz. A folyószámla nyitására/zárására vonatkozó adatok idő előtti elmulasztása esetén a Társaságot 5000 rubel összegű bírság terheli.
Milyen dokumentumok szükségesek a Korlátolt Felelősségű Társaság folyószámla nyitásához*
* A lista az OJSC "ALFA-BANK" példáján készült (2012-re)
1
Nyilatkozat számlanyitáskor (a Bank által kialakított formanyomtatvány szerint), amelyet a vezető és a főkönyvelő (vagy jogi személy írásbeli megbízása (megbízása) alapján könyvelésre jogosult személy) ír alá, ha nincs vezető beosztás könyvelő az államban - csak a fej által, a szervezet pecsétjével lezárva.
2
Meghatalmazás bankszámla nyitására (eredeti vagy közjegyző által hitelesített másolat) és a szervezet képviselőjének személyazonosító okmánya, ha a számlát nem a szervezet vezetője nyitja meg.
3
Charta szervezetek - bármely szervezeti és jogi formájú jogi személy esetében, kivéve a közkereseti társaságot és a betéti társaságot (közjegyző által hitelesített másolat)
4
A dokumentumok regisztráció megerősítése:
- A 2002. július 1. előtt bejegyzett jogi személyek esetében - Igazolás a jogi személyek 2002. július 1. előtt bejegyzett egységes állami nyilvántartásába való bejegyzésről az R 57001 formanyomtatványon (az Orosz Föderáció kormányának júniusi rendeletének 13. sz. melléklete). 19, 2002 No. 439);
- A 2002. július 1. után bejegyzett szervezetek esetében - R 51001 formátumú jogi személy állami bejegyzési igazolása (Az Orosz Föderáció kormányának 2002. június 19-i 439. számú rendeletének 11. számú melléklete);
- A 2002. július 1-je után bejegyzett átszervezéssel (átalakulással, egyesüléssel, szétválással, kiválással) létrehozott jogi személyek esetében - Igazolás a jogi személyek egységes állami nyilvántartásába való bejegyzésről R 50003 formátumban (a rendelet 12. sz. melléklete). az Orosz Föderáció kormánya, 2002. június 19., 439. sz.).
5
Bizonyítvány a szervezet adóhatósági bejegyzéséről. A Banknak be kell nyújtania eredeti dokumentum.
6 Egy (kettő) közjegyző által hitelesített hitelesített kártya aláírási mintákkal és pecsétlenyomattal. Aláírás- és pecsétlenyomatmintával ellátott kártya (csekk) kiállítása, valamint az aláírásra jogosultak jogosultságának igazolása a Banknál a meghatalmazott személyek személyes jelenléte, valamint személyazonosságát és jogosultságát igazoló dokumentumok rendelkezésre bocsátása mellett történhet.
7
Csatlakozás megerősítése az elszámolási és készpénzszolgáltatási szerződéshez, amelyet a vezető és a főkönyvelő (vagy jogi személy írásbeli megbízása (megbízása) alapján könyvelésre jogosult személy) ír alá, ha az államban nincs főkönyvelői munkakör - csak a vezető által, a szervezet pecsételve.
8 Speciális közvetítői számla nyitásakor - közvetítői tevékenység végzésére vonatkozó engedély.
9
Megoldások jogi személy vezető testületei a társaság vezető testületeinek felépítéséről és személyi összetételéről.
10
Információs levél a Rosstat Statregisterbe való regisztrációkor.
11
Kivonat a jogi személyek egységes állami nyilvántartásából.
12
Iratmásolat tanúsító a vezető személyisége szervezet, az első vagy második aláírásra jogosult személy(ek), valamint az a személy(ek), aki(k) a számlán lévő pénzeszközök felett a saját kezű aláírás analógiájával, kódokkal, jelszavakkal és egyéb eszközökkel rendelkezni jogosult(ak) közjegyző vagy a Bank alkalmazottja az eredeti okiratok felmutatásával.
A külföldi illetőségű személy személyazonosító okmányának idegen nyelven kiállított másolatát közjegyző által hitelesített orosz nyelvű fordítással kell hitelesíteni.
Minősítési követelmények
- A 3-5., 8-12. pontokban meghatározott dokumentumokat eredeti vagy közjegyző (vagy a nyilvántartásba vételt végző szerv) vagy a szervezet vezetője által hitelesített másolati formában kell benyújtani a Banknak. (az eredeti példányok kötelező bemutatásával).
- A szervezet iratmásolatát az aláírási és pecsétminta kártyán megjelölt első aláírási joggal rendelkező személy, valamint az aláírás- és pecsétminta kártyán meg nem jelölt szervezetvezető hitelesítheti. személyazonosító okmány másolatának rendelkezésre bocsátása.
- Az egynél több lapból álló másolatokat be kell kötni és meg kell számozni. A varrás helyén fel kell tüntetni a számozott és összevarrt lapok számát (szóval); fel kell tüntetni a dátumot, az okmány másolatát hitelesítő személy aláírását vezetéknévvel, keresztnévvel, apanévvel (ha van) és beosztással; valamint a szervezet pecsétjének lenyomata.
- Az egy lapból álló másolatokat hasonló módon az irat elülső oldalán, illetve hely hiányában az elülső oldalon a hátoldalon hitelesítik.
Minden vállalkozónak el kell számolnia partnereivel, beszállítóival, hitelezőivel. De nem minden esetben szabad készpénzzel dolgozni, és a kereskedőnek bankszámlát kell nyitnia.
Mi a folyamata a folyószámla nyitásának?
Első lépésként igazolást kell benyújtania a banknak arról, hogy szervezetét bejegyezték az adóhivatalnál. E fontos dokumentum nélkül egyetlen orosz banknak sincs joga számlát nyitni a vállalkozók számára.
Számlanyitáshoz be kell mutatnia:
- kézzel írt nyilatkozat speciális bankszámlán. A kérelmet a vállalkozás vezetője vagy meghatalmazott képviselője (jegyző által hitelesített) nyújtja be.
- Egész alapító okiratok csomagjaés ezek közjegyző által hitelesített másolata, vagy ha a bank ilyen szolgáltatást nyújt, maga a bank
- Eredeti és másolat igazolások az adóhatóságtól hogy vállalkozása adóköteles
- A számlavezetést további meghatalmazás nélkül tudó személyek, valamint a számlavezetésre kiállított meghatalmazással rendelkező személyek közjegyző által hitelesített pecsétlenyomata és aláírásmintája
- A vállalkozás igazgatójának vagy a főkönyvelőnek, azaz a számla- és fizetési bizonylatok feletti rendelkezési joggal rendelkező személyek kinevezéséről szóló végzés másolata
azt dokumentumok fő listája, amit a bankok megkövetelnek a számlanyitáskor, de bizonyos esetekben a pénzintézet további dokumentumokat is kérhet, például igazgatói kérdőívet.
Ha van Részvénytársaság, akkor a számla nyitásakor meg kell adnia:
- charter
- a közgyűlés jegyzőkönyve, amelyen ideiglenes számla nyitásáról döntöttek, amely az alaptőke befizetésére szolgál,
- közjegyző által hitelesített meghatalmazások azon személyek számára, akik részt vesznek a számlanyitásban.
Természetesen minden fizetés készpénzre és nem készpénzre osztható, de ha partnere egy másik városban található, akkor a legjobb, ha banki átutalással fizet neki. Erre való a bankszámla.
A legjövedelmezőbb ajánlatokat a számlanyitásra, bezárásra és a számlakezelésre az Oroszországi Biztonsági Tanács kínálja. Az is kényelmes, hogy országszerte számos fiókkal rendelkezik. A bank nagy tapasztalattal rendelkezik az ügyfelek készpénz- és elszámolási szolgáltatásában, az online szolgáltatásban, munkája az egyik legmegbízhatóbb.
Mi a célja a csekkszámlanyitásnak?
Ha úgy dönt, hogy üzleti, akkor minden pénzügyi készpénz nélküli tranzakciókat végezni.
Előfordul, hogy egy új üzletembernek nincs plusz pénze, hogy bért fizessen egy bérelt pénztárosnak, és a helyiségek nem teszik lehetővé a pénztárgép felszerelését. Ebben az esetben kényelmesebb bármilyen pénzösszeget áthelyezni a bankon keresztül.
Sokan vannak előnyöket:
- nem kell készpénz „kéznél lenni”, ami nagyon veszélyes (mert kirabolható), illetve bankszámlán keresztül is lebonyolíthatók a különböző pénzügyi tranzakciók partnereivel, hitelezőivel, bérleti díj fizetése, adóbevallás kifizetése. Ha saját számlája van a Sberbanknál, akkor költségvetési átutalásokat, nyugdíj- és biztosítási alapokba történő befizetéseket hajthat végre anélkül, hogy nagy készpénzportfólióval mozogna a városban.
- Ön mentesül számos fizetési megbízás személyes teljesítésének kötelezettsége alól, ha ezt először megbeszéli a bankkal.
Ahhoz, hogy banki ügyfél lehessen, és számlát tudjon nyitni, meg kell tennie szabványos dokumentumkészlet:
- Kézzel írt pályázat egy pénzintézet fejléces papírjára
- Az adóbejegyzésről és a cégbejegyzésről szóló igazolás másolata és eredetije
- Útlevél
- Annak a szabadalomnak vagy licencnek a másolata és eredetije, amely alapján az Ön vállalkozása működni fog
- A vállalkozás vezetőjének közjegyzői irodában hitelesített meghatalmazása azon személyek számára, akik szerepelnek a vállalkozás pénzeszközeinek kezelésére jogosultak névjegyzékével ellátott kártyán
- A szervezet pecsétjének lenyomata és a végrehajtó testület aláírásmintái (ezek a dokumentumok a bankfiókban hitelesíthetők)
Az összegyűjtött dokumentumcsomagot a banki alkalmazottak ellenőrzik, és ha nincs panasz, akkor egyedi számmal ellátva folyószámlát nyitnak Önnek.
Ha a végrehajtó szerven kívül más aláírásmintát kell hitelesíteni, vagy ha a számlanyitásban meghatalmazott személy vesz részt, akkor kivétel nélkül minden dokumentumot közjegyzői iroda hitelesít. Nos, ha a vállalkozó úgy dönt, hogy a banki alkalmazott jelenlétében aláírásmintákkal egészíti ki a kártyát, akkor ezt az aláírást nem kell közjegyzővel hitelesíteni.
Amit számlanyitáskor tudnia kell
Az Orosz Takarékpénztár teljesen ingyenes számos dokumentumot hitelesítenek számlanyitáshoz szükséges, és ezen jelentősen spórolhat: végül is nem kell közjegyzőhöz fordulnia.
Minden üzletembernek, aki úgy dönt, hogy bankszámlát nyit, szüksége van szolgáltatási szerződést köt a bankkal. E megállapodás értelmében Önnek saját jogai és kötelezettségei lesznek a végrehajtással kapcsolatban, a bank pedig saját jogaival és kötelezettségeivel.
A felek kötelezettségei folyószámla nyitásakor
Az orosz Sberbank a következő kötelezettségeket vállalja:
- biztosítsa az ügyfél számára az online rendszerbe történő regisztráció lehetőségét, minden regisztrálóhoz egyedi azonosító szám és jelszó hozzárendelésével a rendszerhez való hozzáféréshez világszerte
- az ügyfél által elektronikus formában megküldött dokumentumokat kötelező végrehajtásra elfogadni. Ezeket legkésőbb a kézhezvételt követő napon kell figyelembe venni.
- nem adja át és ne hozza nyilvánosságra az ügyfél adatait az általa a számláján lévő pénzeszközök átutalása és fogadása érdekében végzett banki műveletekről, kivéve a törvényben meghatározott eseteket.
- gondoskodik a megkötött szerződés alapján a bankra bízott valamennyi adat biztonságáról és védelméről
- ügyfeleit a bankrendszer biztonságos használatáról online tájékoztassa, figyelmeztesse elmulasztásuk következményeire. A rendszerbe való belépéshez a bank jelszót küld az ügyfélnek a szerződésben meghatározott telefonszám megadásához
- lehetőséget biztosít az ügyfeleknek, hogy a nap 24 órájában felvegyék a kapcsolatot a banki alkalmazottakkal, és a legkülönfélébb kérdéseket telefonon megoldhassák
A banknak joga van:
Az SB online rendszer ügyfele köteles biztosítani:
- Időben történő fizetés a bank által a számlavezetéshez nyújtott szolgáltatásokért.
- A pénzintézet által a rendszerbe való belépéshez biztosított információk biztonsága. Nem adható át senkinek.
- A rendszerbe belépő ismeretlen személy észlelése esetén azonnal módosítsa a belépési jelszót. Ha ez nem lehetséges, a lehető leghamarabb fel kell vennie a kapcsolatot a banki alkalmazottal telefonon, vagy bármely osztályon
- Az SMS üzenetben küldött adatok gondos egyeztetése a végrehajtott pénzügyi tranzakció adataival. Ha a kiállított számla minden adata megegyezik, akkor azt a bank által küldött visszaigazoló jelszó megadásával kell kitölteni.
- Vezetéknév, lakcím megváltoztatása, új útlevél beszerzése esetén minden személyi változást azonnal jelenteni kell egy banki alkalmazottnak. A változások figyelembe vétele után új szerződés jön létre Önnel.
Az SB online rendszer ügyfelei jogosultak a következőkre:
- Teljes szolgáltatáscsomagban részesülni a megkötött szerződésnek megfelelően
- Ha bármilyen panasza van az online szolgáltatás működésével kapcsolatban, küldjön panaszt e-mailben vagy személyesen a Sberbank bármely részlegére
- Ha a pénzügyi tranzakciókról írásos visszaigazolásra van szüksége, forduljon a bank bármely fiókjához információért.
Hogyan szerezzünk fizetési kártyát a vállalkozás alkalmazottai számára
A munkavállalók fizetési kártyáinak átvételéhez a munkáltatónak külön megállapodást kell kötnie a bankkal az ilyen kártyák kiadására. Nyilvánvaló és egy ilyen rendszer előnyeit kifizetések az alkalmazottaknak az általuk megkeresett pénzeszközökből:
- nem kell készpénzbeszedési szolgáltatásokat rendelni, ha hatalmas összegeket szállítanak,
- nincs szükség alkalmazott bevonására a kiadásukhoz,
- és maguknak az alkalmazottaknak sem kell sorban állniuk a pénz átvételéhez, bármikor átvehetik azt.
A vállalkozó maga is kiválaszthat egy kényelmes bankot a kiszolgáláshoz, ezt a legjobb a vállalkozás bejegyzésének szakaszában megtenni.
Az Orosz Föderáció Biztonsági Tanácsa a többi pénzügyi szervezettől eltérően elsősorban nagy gazdasági létesítmények kiszolgálásával foglalkozik.
Ha nagy a vállalkozásod, akkor a bérkártyák kiszolgálásának feltételei az SB-ben a legvonzóbb, a szolgáltatások köre pedig egyszerűen hatalmas. Kisvállalkozások számára egy kicsi, de jól ismert bankhoz fordulhat.
A bérkártya kiállításához a következőket kell tennie:
- töltse ki a bank által biztosított kérdőívet
- készítsen listát azokról az alkalmazottakról, akiknek a nevére a kártyákat kiállítják.
Emlékeztetni kell arra, hogy a bank minden hónapban levesz egy bizonyos, a szerződésben meghatározott összeget a kártyaszámláról annak karbantartására. A kamat a VISA, MASTER-CARD vagy MAESTRO kártya típusától függően eltérő lehet.
Bankszámla szükséges a vállalkozókkal, alkalmazottakkal, állami szervekkel való kölcsönös elszámolásokhoz. Jogi személyek számára kötelező, egyéni vállalkozóknak ajánlott. Milyen dokumentumokat kell összegyűjteni a folyószámla nyitásához?
Regisztráció a bankban IP-re
Az egyéni vállalkozóknak nem szükséges nyitniuk. De szüksége lesz rá ha az IP nem készpénzes fizetés fogadását vagy küldését tervezi.
Ezenkívül a magánszemély nevére bejegyzett kártyák és számlák üzleti célú felhasználása ellentétes az Orosz Föderáció Központi Bankjának utasításaival. Ilyen esetekben a banknak jogában áll megtagadni a műveleteket.
Általános esetben az egyéni vállalkozó számára folyószámla nyitásához fel kell készülni a következő dokumentumokat:
- IP regisztrációs tanúsítvány;
- a Szövetségi Adószolgálat igazolása a regisztrációról (TIN-számmal);
- a számlanyitásban részt vevő személyek útlevele (adatai és aláírási mintáik a kártyára kerülnek);
- (vagy P6009 formátumú adatrögzítő lap, ha az IP egy hónapnál régebbi);
- banki formában a címet megerősítő levél, ha az IP regisztrációs helye nem egyezik a regisztrációval;
- nyomtasson (ha van).
Minden bank maga határozza meg, hogy mely dokumentumokat kell másolatban benyújtani, és hogy kell-e azokat hitelesíteni. Ezt az információt a fiókban tisztázni kell a számlanyitás előtt.
RS jogi személyek számára
A jogi személynek rendelkeznie kell tevékenységei végzéséhez. Ehhez a következő dokumentumokat kell behozni a kiválasztott bank fiókjába:
- igazolás (regisztrációkor állítják ki);
- a Szövetségi Adószolgálat igazolása egy jogi személy regisztrációjáról (TIN és KPP számokkal);
- a Szövetségi Adószolgálat pecsétjével hitelesített charta;
- (vagy P50007 formátumú nyilvántartó lap, ha a jogi személy egy hónapnál fiatalabb);
- az alapítók közgyűlésének jegyzőkönyve a jogi személy alapításáról és az igazgató kijelöléséről (parancs);
- alapító okirat (ha van);
- a jogi címre vonatkozó dokumentumok (bérleti szerződés, helyiségek adásvétele, tulajdoni igazolás, tulajdonosi garancialevél stb.);
- bizonyos típusú tevékenységekre vonatkozó engedély, lásd a 2011. április 5-i 93. sz. szövetségi törvényt;
- a megnyitón résztvevők útlevele (adatai és aláírási mintáik a kártyára kerülnek);
- YL bélyegző.
A szükséges dokumentumok pontos listája a bankfiókban található. Egyes pénzintézetek megkövetelik, hogy az eredeti példányokkal együtt másolatot is nyújtsanak be, néha közjegyző által hitelesített.
Az eljárás jellemzői
A jogi személy vagy egyéni vállalkozó számára történő számlanyitás legfontosabb szakasza az bankválasztás. A pénzintézetnek alkalmasnak kell lennie a helyszínre, a tarifákra és a szolgáltatási színvonalra. Fontos szempont az Internet szolgáltatás elérhetősége, a személyes menedzser, a vállalati ügyfeleknek nyújtott kiegészítő szolgáltatások és a kedvező üzleti hitelajánlatok.
Jelentkezés a bankhoz
A folyószámla nyitásának alapja jogi személy vagy egyéni vállalkozó képviselőjének kérelme. Vagy pénzszámláló jelenlétében, aláírással és pecséttel hitelesítve, vagy előre elkészített banki levélpapírra.
Ami a pályázatban szerepel:
- az ügyfél adatai (szervezeti és jogi forma, nevek, hely, elérhetőségek);
- számlanyitási kérelem;
- a vezető és a főkönyvelő aláírása, ;
- kezelői jelek.
Számos nagy pénzintézetben a számlanyitási eljárás elindítható online alkalmazással. Ebben az esetben a bank ellenőrzi az ügyfelet és nyomtatványokat készít neki (kártyák, szerződések, kérdőív, számla az internetes alkalmazásban), majd felkéri a jogi személy vagy egyéni vállalkozó képviselőit a dokumentumok aláírására.
Standard csomag
Számlanyitáskor az ügyfél pecsétlenyomattal és aláírásmintákkal ellátott kártyát tölt ki. Az okmányt a bank fejléces papírjára állítják ki a bankjegyző vagy közjegyző jelenlétében. Jelenlegi mintája az Orosz Föderáció Központi Bankja 2014. május 30-án kelt, 153-I számú utasításának mellékletében található.
A kártya tartalmazza mindazon személyek adatait, akik a szervezet nevében a számlán lévő pénzkezelésre jogosultak. Az elülső oldalon az ügyfélről, tartózkodási helyéről, telefonszámáról, banknevéről van feltüntetve. Az „Egyéb megjegyzések” rovatban az ideiglenes kártyákról, azok érvényességi idejéről, a csere eseteiről, a kiállított számlakivonatokról kell információkat adni.
A hátoldalon a szervezet nevében tranzakciókat lebonyolító személyek teljes neve, aláírási mintáik, a hivatali idő, a bejegyzés dátuma található. Külön mezőbe bélyegző kerül.
A kártya mellett az ügyfél aláír és kitölt egy kérdőívet. Az utolsó dokumentum szükséges ahhoz, hogy a bank meghatározza az ügyféllel fennálló üzleti kapcsolat jellegét, bevételének forrását, pénzügyi helyzetét, hírnevét stb.
Hogyan lehet képviselőt nyitni
A folyószámla megnyitásához a szervezet képviselőinek (vezető és főkönyvelő) a bank kérésére egy dokumentumcsomaggal kell a fiókba jönniük. Ha az igazolványt nem előzetesen a közjegyzőnél, hanem a pénzszámláló jelenlétében töltik ki, minden aláírásra jogosult személynek meg kell érkeznie.
Közvetlenül a bankban töltik ki a kérelmet, a számlanyitásra és az internetes alkalmazáson keresztüli kiszolgálásra vonatkozó szerződéseket, egy kérdőívet. A művelet pénzt a pénztárba fizetik be.
Az eljárás tart 1-2 munkanap. Egyes bankok megkérik Önt, hogy előzetesen nyújtson be online kérelmet a dokumentumok elkészítéséhez és a szervezet ellenőrzéséhez, mielőtt személyesen találkozna a képviselőivel.
A regisztrációt követően az ügyfél megkapja az eredeti szerződéseket és a tarifatáblázatot tartalmazó lapot, a számlanyitási igazolást a részletekkel, az internetes alkalmazáshoz szükséges bejelentkezési nevet és jelszót, valamint egy műanyag vállalati kártyát.
A folyó bankszámla nyitásának minden árnyalata megtalálható ebben a videóban.
További információk és követelmények
Néha a standard csomag dokumentumai mellett a bank további dokumentumokat is igényel. Ide tartozik például a statisztikai kódok hozzárendeléséről szóló értesítés a Rosstattól. Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2011.10.27-i 011-31-1 / 4394 számú utasítása szerint. nem szükséges biztosítani. Törvénytelen lesz, ha egy bank megtagadja a szolgáltatást annak hiánya miatt. Ennek ellenére ingyenesen beszerezheti a Rosstat területi irodájában, vagy letöltheti saját maga a www.gks.ru hivatalos webhelyről.
Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2015. október 15-i 499-P számú szabályzata szerint a bank a szervizelés előtt állami intézmények adatbázisai és a hálózatból származó információk segítségével ellenőrzi a potenciális ügyfelet. Ha kétségei vannak a cég vagy egyéni vállalkozó jogszerűségével kapcsolatban, további papírmunkát igényelhet: adóbevallást (ha a szervezetet nem most hozták létre), könyvvizsgálói jelentéseket stb.
Értesítések a Szövetségi Adószolgálatnak, a PFR-nek és az FSS-nek
A folyószámla megnyitásáról nem szükséges önállóan tájékoztatni az adószolgálatot, az Orosz Föderáció Nyugdíjpénztárát és a Társadalmi és Kötelező Egészségbiztosítási Alapokat.
A 2014. február 4-i 59. sz. szövetségi törvény és a 2014. február 4-i 52. szövetségi törvény szerint ez a kötelezettség a bankot terheli.
A jogi személyek és egyéni vállalkozók egy hónapon belül kötelesek bejelenteni az adóhivatalnak a külföldi pénzügyi szervezetnél.
Bejelenteni személyesen (a jelentkezési lap kitöltésével a Szövetségi Adószolgálat MMV-7-6 számú / [e-mail védett] 2010. szeptember 21-én), levélben vagy online - a www.gosuslugi.ru közszolgáltatási portálon keresztül a .
Egyéb tulajdoni formák
Bizonyos esetekben szükség van a szervezet képviselőire konkrét dokumentumokat a standard csomagon kívül.
Tehát a társaságnak rendeletet kell adnia a képviseleti iroda megnyitásáról és a vezető kinevezéséről. Az Orosz Föderáción kívül található külföldi társaságnak jogi státuszát igazoló papírokra (bejegyzésre) és a dokumentumok közjegyző által hitelesített fordítására van szüksége a banki szolgáltatáshoz. Néha akkreditációs bizonyítványra (a vonatkozó nyilvántartás kivonatára) van szükség.
Azoknak az egyéni vállalkozóknak, akik nem Oroszország állampolgárai, migrációs kártyára és útlevélre is szükségük van.
A különböző szervezeti és jogi formájú cégek dokumentumainak teljes listáját a Ch. 4 Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 153-I számú, 2014. május 30-i utasítása
Meghatalmazás
Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2015. október 15-i 499-P számú rendelete értelmében a bank köteles azonosítani az ügyfelet. Megállapítást nyert, hogy az ellenőrzési eljárást minden pénzintézetben önállóan dolgozzák ki.
A bank megkövetelhet (de nem szabad) legalább egy személyes találkozót a vezetőséggel, és biztonsági politikájának megfelelően megtagadhatja a számla kezdeti kiadását egy jogi személy vagy egyéni vállalkozó képviselőjének. Ez az információ a hivatalos webhelyen és a szolgáltatási feltételekben található.
Ennek ellenére a bankok többsége elfogadja egy szervezet vagy egyéni vállalkozó képviselőit számlanyitási meghatalmazással, és ha kétségei vannak, ők maguk mennek el egy potenciális ügyfél irodájába. Néha ilyen esetekben további követelmények vonatkoznak a dokumentumokra, például a kötelező közjegyzői hitelesítésre.
Aláírás-minta kártya cseréje
Az aláírásmintával ellátott igazolványt a vezető vagy a főkönyvelő, illetve a jogi személy jogi formájának, pecsétjének, vagy a társaság pénzkezelésére jogosult személyeknek a megváltoztatásakor meg kell változtatni. Mindegyik esetben különböző dokumentumokat bocsátanak a bank rendelkezésére.
Tehát a vezetőváltás során a következőkre van szüksége:
- levél a kártya cseréjének indokával;
- kivonat a jogi személyek egységes állami nyilvántartásából;
- új közjegyzői igazolvány;
- az abban szereplő személyek hatáskörét igazoló dokumentumok.
A dokumentumok teljes listáját a bankfiókban vagy személyes vezetővel kell tisztázni.
Ideiglenes elszámolási (felhalmozó) számla
A bank az alapítói hozzájárulás teljesítésére ideiglenes folyószámlát hoz létre egy szervezet számára az állami regisztráció előtt. Ugyanazon az egyenlegen keletkezik, amelyen a későbbiekben állandó számla nyitását tervezik.
Milyen dokumentumok szükségesek ehhez:
- nyilatkozat;
- jogi formától függően: alapító okirat, megállapodás vagy jogi személy alapításáról szóló határozat;
- az alapítók útlevelének másolatai.
A banknak joga van szükség esetén további biztosítékokat követelni. A jelentkezők részletes oklevelet kapnak. Az ideiglenes számla pénz felhalmozására szolgál, vagyis nem vehet fel belőle pénzt. A bank az állandó folyószámla nyitásáig, vagy a tulajdonosok kezdeményezésére történő lezárásig szolgálja tovább.
Az elutasítás okai
A szolgáltatás megkezdése előtt a bank ellenőrzi az ügyfelet: információkat gyűjt, többek között az internetről és a kormányzati szervektől, találkozik a vezetőséggel stb.
Ha a kiválasztott szervezet valamilyen okból megtagadta a számlanyitást, a jogi személynek joga van egy másiknak kérelmet és dokumentumokat benyújtani.
A bank a 2001. augusztus 7-i 115. számú szövetségi törvény értelmében megtagadhatja az elszámolási szolgáltatásokat a következő okok miatt:
- helytelen adatok megadása a cég székhelyéről;
- információkat kapott jogi személyek vagy egyéni vállalkozók illegális tevékenységeiről: pénzmosás, terrorizmus finanszírozása stb.;
- információk a cég vezetőinek vagy alapítóinak jogával kapcsolatos problémákról;
- cégbejegyzés tömeges jogi címen;
- hibák a dokumentumok kitöltésében;
- egyéb elszámolási számlákon fennálló tartozások.
Lezárási eljárás
Pénzforgalmi számlát szervezet vagy egyéni vállalkozó kérelemre zárhat le. Ebben az esetben az ügyfélnek át kell adnia a banknak a gerinces csekkfüzeteket és a fel nem használt lapokat.
Ha van pénz a számlán, azt a bank köteles a kérelem beérkezésétől számított egy héten belül a megadott adatokra utalni. Ha adósság van, azt először ki kell fizetni.
Vállalati ügyfél kérésére a bank köteles a számlát lezárni, még akkor is, ha az érvényes adózási tilalom hatálya alá tartozik. De ebben az esetben a pénz fennmaradó részét csak az összes korlátozás eltávolítása után utalják át a tulajdonosnak.
A számlazárásra legkésőbb a kérelem nyilvántartásba vételétől számított következő munkanapon kerül sor.
A folyószámla nyitásához szükséges papírok összegyűjtése és kitöltése nem nehéz. A hiba azonban idő- és néha pénzveszteséghez vezethet, ha a bank díjat számít fel ezért a műveletért.
Ennek elkerülése érdekében jobb, ha a dokumentumokat egy pénzintézet vezetőjének irányításával készíti el, vagy bízza meg az eljárást szakemberekre.
Az egyéni vállalkozók folyószámla nyitásával kapcsolatos további információkért tekintse meg ezt a videót.
Minden LLC-nek rendelkeznie kell folyószámlával és egyéni vállalkozókkal, ha szükséges. Az elszámolási számla egy jogi személynek bármely bankintézetben nyitott egyéni számlája, amely a vállalkozás összes bevételét és kiadását ellenőrzi adófizetés céljából. A vállalkozás regisztrációja után meg kell nyitnia, ez meglehetősen egyszerű.
Miért kell számlát nyitnia egy jogi személy számára?
A jogi személynél vezetett folyószámlájának pozitívumai:
- A folyószámla jelenléte a szervezet megbízhatóságának és stabilitásának mutatója. Erősíti a cég hitelességét az ügyfelek és partnerek részéről.
- Az alapok biztonságos tárolása.
- Kényelmes és gyors módja a fizetések online fizetésének, amikor egy bankrendszeren belüli pénzátutalást végez, nem kell jutalékot fizetnie.
- A folyószámlán lévő pénzeszközök stabil forgalma, ha szükséges, lehetővé teszi, hogy nyereséges kölcsönt kapjon a vállalat számára a banktól.
- Az internetes banki szolgáltatások segítségével folyamatosan nyomon követheti a pénzeszközök beérkezését ügynököktől, partnerektől, ügyfelektől.
- Korlátlan mennyiségű pénzeszközért hajthat végre tranzakciókat. A számla tranzakcióinak statisztikáit az RKO személyes számláján követheti nyomon.
- Bónuszként a bankok gyakran kínálnak további szolgáltatásokat a vállalati alkalmazottak számára, például hitelkártya-kibocsátást.
A csekkszámla hátrányai:
- A számlára történő minden befizetést az adóhivatal ellenőrzi, és adóköteles.
- További banki szolgáltatásokért, például bérprojektként, külön kell fizetnie.
Ebből arra következtethetünk, hogy egy vállalkozó vagy szervezet folyószámla jelenléte több pluszt ad, mint mínuszt. A legfontosabb dolog a megfelelő bank kiválasztása az elszámolási és készpénzes szolgáltatásokhoz.
Melyik bankban jobb folyószámlát nyitni
A folyószámla nyitása előtt ki kell választania azt a bankintézetet, ahol nyitni kívánja. A jogi személy folyószámla nyitásához szükséges bank kiválasztásának fő kritériumai:
- Az Orosz Föderáció jelenlegi jogszabályai szerint az egyéni vállalkozó magánszemélynek minősül, ezért egy kisvállalkozás számára érdemes betétbiztosítási rendszerrel rendelkező bankot választani. Egy banki társaság csődje esetén az egyéni vállalkozó 1 400 000 rubelt kaphat, ellentétben az LLC-vel, amelynek még nincs ilyen összege.
- Érdemes a banknál figyelembe venni az éves szolgáltatási díj mértékét.
- Számlanyitás költsége - szinte minden bank díjat számít fel a bankszámla ügyfélhez való hozzárendeléséért.
- Az RKO programban szereplő szolgáltatáscsomag kiterjedtsége. Az LLC-nek több szolgáltatásra lehet szüksége.
- Tudsz könyvelni.
- Kamat jutalék készpénz jóváírásánál és felvételénél (fontos, mert az egyéni vállalkozók nagyon gyakran készpénzben kapnak bevételt, és nem készpénzzel kell fizetni).
- A havi megengedhető kifizetések száma és a forgalom nagysága (sok bank korlátozza a jogi személyeket, lehetséges, hogy nagyobb pénzforgalommal egy LLC-ben).
Egy kisvállalkozásnak, vagyis az egyéni vállalkozónak nem mindig van szüksége sok banki szolgáltatásra. Néha elég havi 5 befizetés is, ezért nagyon fontos olyan bankot választani, ahol nem kell sokat fizetni a szolgáltatásokért, átutalásokért. A számláról történő nyereséges pénzfelvétel érdekében az egyéni vállalkozó magánszemélyként kártyát nyithat ugyanabban a bankban, és kamat nélkül utalhat pénzt folyószámláról személyes számlára. A magánszemély kártyájának azonos nevűnek kell lennie az IP-vel.
A működéshez szükséges dokumentumok egyéni vállalkozók számára
A bankszámla nyitásához a következő dokumentumok szükségesek:
- tanúsítvány az IP állami regisztrációjáról;
- a vállalkozó útlevelének fénymásolata;
- munkaengedély;
- az USRIP nyilvántartásba való belépést igazoló igazolás.
A teljes dokumentumkészlettel fel kell vennie a kapcsolatot a bankkal, és kérelmet kell írnia folyószámla nyitására. A számla a jelentkezés napján azonnal megnyílik, és már használható lesz.
Hogyan lehet folyószámlát nyitni egy LLC számára, és miért van rá szüksége egy jogi személynek
Az LLC számára történő megnyitáshoz szükséges dokumentumok listája
A banknál folyószámla nyitásához egy korlátolt felelősségű társaságnak a következő dokumentumokra lesz szüksége:
- a szervezet alapszabálya;
- a vállalkozás állami nyilvántartásba vételéről szóló igazolás;
- igazolás az USRIP-nyilvántartásba való bejegyzésről;
- igazolás az adószolgálatban való regisztrációról;
- vezető vagy igazgató kinevezéséről szóló végzés;
- igazolás a regisztráció helyéről;
- aláírás- és pecsétminta.
A teljes dokumentumcsomaggal a szervezet vezetője kérheti a banktól folyószámla nyitását. Egyedi esetekben lehetőség van korai számlanyitásra a szerződés aláírása előtt. A dokumentumok és a kérelem benyújtása elektronikus úton történik, a számla egy órán belül megnyílik és használhatóvá válik. Ezután a bank által meghatározott időn belül az LLC felhatalmazott személyének az eredeti dokumentumokkal meg kell érkeznie a bankba, és alá kell írnia egy jogi személy készpénzes elszámolásáról szóló megállapodást.
Következtetés
A számlanyitás nem nehéz. Csak másolatot kell adnia a jogi személy összes dokumentumáról és munkavállalási engedélyéről, amelyet a vállalkozás megnyitásakor adnak ki. Ezenkívül elemeznie kell a bank jogi személyek kiszolgálására vonatkozó programjait, és ki kell választania a legjobb kényelmes ajánlatot.
