يمكن أن يحدث مثل هذا الإزعاج لأي شخص عندما يقوم البنك بحظر البطاقة وبالتالي الوصول إلى الأموال الموجودة في حساب بطاقتك. من الصعب جدًا معرفة سبب ومتى وأين سيتم حظر البطاقة البلاستيكية مسبقًا. ليس لدى البنوك قواعد ثابتة لحظر البطاقات. كل شخص لديه خدمة أمنية خاصة به ومعاييره الخاصة للتعرف على الأنشطة الاحتيالية. تقوم البنوك في كثير من الأحيان بحظر بطاقات عملائها الذين يقضون إجازة في الخارج، موضحة ذلك على أنه حماية ضد الاحتيال.
ستخبرك هذه المقالة بما يلي: حول الحالات الرئيسية لحظر البطاقات البلاستيكية؛ ماذا تفعل إذا تم حظر البطاقة المصرفية والإجراءات التي ستساعد في تجنب الحظر في أكثر اللحظات غير المناسبة.
— يشتكي مستخدمو البطاقات من حظر البطاقات في أغلب الأحيان بعد إجراء عمليات شراء في المتاجر عبر الإنترنت
— يشتكي عملاء Raiffeisenbank من حظر البطاقات في حالات نموذجية مثل شراء تطبيق في AppStore أو كاميرا في متجر أمريكي عبر الإنترنت.
- وضع عدد من البنوك قيودًا في المناطق "الخطيرة". وتشمل هذه غالبًا أوكرانيا وإنجلترا والولايات المتحدة الأمريكية وتركيا وإيطاليا وغيرها.
— يتم حظر البطاقات في حالة الاشتباه في تورط البطاقة في غسل العائدات الإجرامية وغيرها من عمليات الاحتيال المالي؛ يتضمن هذا البند المشاركة في مشاريع استثمارية مشبوهة
- سيتم أيضًا حظر البطاقة المصرفية عندما يكون هناك احتمال كبير لتعرض البطاقة للخطر - حيث تقع بيانات البطاقة في أيدي ثالثة.
— يقوم VTB24 بحظر البطاقة إذا كان هناك احتمال كبير للتسوية، ثم يقوم بإعلام العميل بذلك.
— يقوم Raiffeisenbank بحظر البطاقة مؤقتًا ويرسل في نفس الوقت إشعارًا عبر الرسائل النصية القصيرة، وبعد فترة يقوم موظف البنك بالاتصال بالعميل عبر الهاتف
— يقوم Citibank بحظر البطاقات إذا لم يكن من الممكن الاتصال بالعميل مسبقًا.
غالبًا ما يكون إلغاء حظر البطاقة أمرًا سهلاً. يكفي الاتصال بالبنك على رقم الهاتف الموضح على البطاقة والتعريف عن نفسك من خلال إعطاء معلومات الرمز. في البنوك المختلفة، يتم فتح القفل في أوقات مختلفة. في بعض الأحيان يمكن أن يستمر هذا لمدة يوم بعد العلاج.
إجراءات رفع الحظر في أكبر البنوك:
ولن تتوقف البنوك عن تجميد البطاقات التي يشتبه في تعرضها للاختراق، حتى لو كتب العميل إقراراً بأنه يتحمل مسؤولية مصير البطاقة.
ينصح المصرفيون أيضًا بالحصول على بطاقة احتياطية عند السفر لمسافات طويلة لتجنب إفساد الإجازة بسبب حظر البطاقة.
ألباري - حسابات PAMM
العلامات: ماذا تفعل إذا تم حظر بطاقتك المصرفية
أنا أخدم من قبل JSC RaiffeisenBank كفرد. لدي حساب جاري في بنك آخر لممارسة الأعمال التجارية. أقوم بتحويل الأموال المكتسبة من أنشطة ريادة الأعمال إلى RaiffeisenBank مع سحب جزئي لاحق. ولا يتم استلام أي تحويلات أخرى إلى حسابي الفردي في هذا البنك. أولئك. أقوم بتحويل أموالي الخاصة من بنك آخر إلى هذا البنك بغرض الدفع "الدخل من الأنشطة التجارية".
في 24 نوفمبر 2017، علمت بحظر الوصول إلى نظام Raiffeisen-Online المصرفي عن بعد، وحظر بطاقاتي وتعليق المعاملات على الحسابات المفتوحة لدى JSC Raiffeisenbank (المشار إليه فيما يلي باسم البنك). بعد الاتصال بمكتب البنك، تم إبلاغي شفهيًا أن البنك يشتبه في انتهاكي للقانون الاتحادي رقم 115-FZ المؤرخ 7 أغسطس 2001 "بشأن مكافحة تقنين (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب" (المشار إليه فيما يلي بموجب القانون رقم 115-FZ) فيما يتعلق به، وفقًا للفقرة 2.19 من الشروط العامة لخدمة الحسابات والودائع والقروض الاستهلاكية لمواطني Raiffeisenbank JSC (المشار إليها فيما بعد بالشروط)، قمت بتنفيذ الإجراءات المذكورة أعلاه مع حساباتي وبطاقات الخصم والأموال. بالإضافة إلى ذلك، طُلب مني تقديم معلومات حول نوع النشاط، والمعنى الاقتصادي للمعاملات، والالتزامات الضريبية المستوفاة، وكذلك تقديم المستندات التي تؤكد مشروعية الأموال الواردة في الحساب المصرفي. ولم يطلب البنك أي معلومات أخرى. وفي الوقت نفسه، لم يتم تزويدي بأي توضيحات أو متطلبات مكتوبة للمستندات المقدمة، بما في ذلك بعد تقديم هذا الطلب لموظفي فرع البنك.
في 25 نوفمبر 2017، وبناءً على طلب شفهي من البنك، قدمت توضيحات كتابية بناءً على طلب البنك
معلومات مع إرفاق المستندات التي تؤكد الأصل القانوني للأموال المستلمة في حسابي (تحديد المعاملات)، والوفاء بالالتزامات تجاه السلطات الضريبية في الاتحاد الروسي (تم تقديم أوامر الدفع لدفع المدفوعات المقدمة)، أي. لقد تم تزويدي بمجموعة كاملة من المستندات التي طلبها البنك لتحديد المعاملات وتوضيح المصدر القانوني لدخلي وسداد الضرائب عليها. تم قبول المستندات من قبل موظف فرع S-voy D.V، وهو ما يشار إليه بعلامة قبول البنك.
وفقًا للفقرة 2.19 من الشروط، يمنح العميل البنك الحق في حظر البطاقة وتعليق (رفض تنفيذ) المعاملة ( حتى يقدم العميل المعلومات المطلوبة (معلومات موثقة))…كما هو مذكور أعلاه، تم تقديم المعلومات في 25 نوفمبر 2017. في 27 نوفمبر 2017، وفي محادثة هاتفية مع أحد موظفي فرع البنك، طُلب مني شفهيًا مرة أخرى إغلاق حساباتي المصرفية تحت التهديد بإضافتي إلى "القائمة السوداء" للعملاء مع إرسال المعلومات لاحقًا إلى السلطة المختصة (بحسب موظف الفرع)، استخدم الموظفون الضغط النفسي لإغلاق حسابي.
من خلال هذه الإجراءات، يتهمني البنك عن قصد بانتهاك التشريع الحالي، أي القانون رقم 115-FZ، مما يعني أنه يعتبرني مجرمًا، وهو أمر غير مقبول. لا توجد أحكام أو قرارات محكمة بشأن عدم قانونية أفعالي. بتاريخ 28 نوفمبر 2017، تم إرسال شكوى إلى البنك والمطالبة باستئناف الخدمة فورًا وفقًا للبند 2.19 من الشروط، حيث تم توفير جميع المستندات اللازمة. بالإضافة إلى ذلك، لم يطلب البنك أي مستندات. بالتزامن مع تقديم شكوى إلى البنك، تم إرسال نداء إلى البنك المركزي للاتحاد الروسي بشأن التقاعس غير القانوني للبنك بعد تقديم جميع المستندات اللازمة.
حتى الآن (29/11/2017) البنك صامت. البطاقات والوصول إلى نظام Raiffeisen-Online محظور. لا أستطيع استخدام أموالي وفقاً لشروط وأحكام البنك. إذا حكمنا من خلال المراجعات على الشبكة، بما في ذلك هذا الموقع والموقع www.bankir.ru، فإن هذا ليس الإجراء الأول من نوعه من جانب JSC RaiffeisenBank.
إدارة البنك! ربما يكون من المفيد مراجعة سياسة البنك تجاه العملاء، مع الأخذ في الاعتبار أحدث توصيات البنك المركزي للاتحاد الروسي والحس السليم؟ لماذا لا يطلب البنك المستندات أولاً، وعندها فقط، إذا لم يتم تقديم المستندات، يقوم بحظر الحسابات، لكنه يفعل العكس تمامًا؟ في الطلب الأول، كنت سأقدم جميع المستندات والإيضاحات اللازمة، لكنك منعت كل شيء أولاً، وعندها فقط طلبت المستندات والتفسيرات شفهيًا! أعتقد أن مثل هذه الإجراءات غير صحيحة من جانبك! متى سيتم رفع الحظر عن حسابي وبطاقاتي وإمكانية الوصول إلى Raiffeisen-Online؟
العميل، الذي ترد معلوماته (الاسم الكامل، بيانات جواز السفر، معلومات العنوان) في المستندات المقدمة إلى البنك، يمنح موافقته على المعالجة من قبل Raiffeisenbank JSC، 129090، موسكو، شارع. ترويتسكايا، 17 عامًا، المبنى 1 (بما في ذلك تلقي البيانات الشخصية للعميل من العميل و/أو من أي طرف ثالث) ويؤكد أنه، من خلال منح هذه الموافقة، يتصرف بإرادته الخاصة ولمصلحته الخاصة.
يتم منح الموافقة من قبل العميل لأغراض إبرام أي اتفاقيات مع البنك وتنفيذها وتقديم الخدمات من قبل البنك والمشاركة في العروض الترويجية والاستطلاعات والأبحاث التي يجريها البنك (بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، إجراء الدراسات الاستقصائية، البحث عبر الاتصالات الإلكترونية والهاتفية والخلوية)، واتخاذ القرار أو تنفيذ إجراءات أخرى تؤدي إلى عواقب قانونية فيما يتعلق بالعميل أو الأشخاص الآخرين، وتزويد العميل بمعلومات حول الخدمات التي يقدمها البنك، وتقديم الخدمات الاستشارية من قبل البنك. البنك، بما في ذلك لغرض إبرام العقود / الاتفاقيات مع أشخاص آخرين في المستقبل، وينطبق على المعلومات التالية: الاسم الأخير والاسم والعائلة والسنة والشهر وتاريخ ومكان الميلاد والعنوان وتفاصيل وثيقة الهوية، الأسرة، والاجتماعية، وحالة الملكية، والتعليم، والمهنة، والدخل، ومعلومات حول إجراءات التنفيذ ضد العميل وأي معلومات أخرى تتعلق بالعميل الفردي (يشار إليها فيما يلي باسم "البيانات الشخصية").
يقوم البنك بمعالجة البيانات الشخصية للعميل بالقدر اللازم لتحقيق كل من الأهداف المذكورة أعلاه. يؤكد العميل أن هذه الموافقة صالحة لفترة تخزين المستندات والمعلومات التي تحتوي على البيانات الشخصية التي ينص عليها التشريع الحالي للاتحاد الروسي والاتفاقيات المبرمة مع العميل.
يحق للعميل سحب موافقته عن طريق إرسال إشعار كتابي مماثل إلى البنك قبل 3 (ثلاثة) أشهر على الأقل من سحب الموافقة. في حالة سحب موافقة العميل على معالجة البيانات الشخصية، يحق للبنك عدم التوقف عن معالجة البيانات الشخصية وعدم إتلافها في الحالات المنصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي، بما في ذلك إذا كانت فترة تخزين البيانات الشخصية البيانات لم تنتهي صلاحيتها.
يتم تقديم هذه الموافقة لتنفيذ أي إجراءات أو مجموعة من الإجراءات، مع أو بدون استخدام أدوات التشغيل الآلي، فيما يتعلق بالبيانات الشخصية الضرورية أو المرغوبة لتحقيق كل من الأغراض المذكورة أعلاه، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر: التجميع، والتسجيل، التنظيم، والتراكم، والتخزين، والتوضيح (التحديث، التغيير)، والاستخراج، والاستخدام، والنقل (التوزيع، والتوفير، والوصول)، ونزع الطابع الشخصي، والحظر، والحذف، والتدمير، ونقل البيانات الشخصية عبر الحدود، والحصول على صورة عن طريق التصوير الفوتوغرافي، وكذلك مثل تنفيذ أي إجراءات أخرى تتعلق بالبيانات الشخصية للعميل مع مراعاة التشريعات الحالية.
تتم معالجة البيانات الشخصية من قبل البنك باستخدام الطرق الرئيسية التالية (على سبيل المثال لا الحصر): التخزين، والتسجيل على الوسائط الإلكترونية وتخزينها، وتجميع القوائم، ووضع العلامات. يقر العميل ويؤكد أنه، إذا لزم الأمر، يحق للبنك أن يعهد بمعالجة البيانات الشخصية، وكذلك نقل البيانات الشخصية لتحقيق الأغراض المذكورة أعلاه، لأغراض تخزين الأرشيف، لغرض تحصيل الديون إلى طرف ثالث (بما في ذلك OSG Records Management LLC، 127083، روسيا، موسكو، 8 شارع مارتا، 14، مبنى 1، JSC "شركة MetLife للتأمين"، 127015، موسكو، شارع بوتيرسكايا، 76، مبنى 1، شركة ذات مسؤولية محدودة "Telekontakt"، 142191، موسكو، حارة أورليكوف، المبنى 3، المبنى "B"، SK Raiffeisen Life LLC، 115230، موسكو، شارع Nagatinsky الأول، 10، المبنى 1، Liberty Insurance JSC، 196084، سانت بطرسبرغ، موسكوفسكي للعلاقات العامة، 79A، مضاءة سوشيفسكي شارع فال، 18، AlfaStrakhovanie OJSC، 115162، موسكو، شارع شابولوفكا، 31، مبنى B، مجموعة النهضة للتأمين ذ.م.م، 115114، موسكو، Derbenevskaya embankment، 7 مبنى 22، LLC IC "VTB Insurance" 101000، موسكو، شارع تشيستوبرودني ، 8، مبنى 1، JSC "ERV Travel Insurance" 119049، موسكو، ممر دوبرينينسكي الرابع، 8، مكتب S 14-01، LLC " Medlabel (شركات AP) 117152، موسكو، Zagorodnoe shosse، 1، مبنى 1، Filbert LLC، 198095 سانت بطرسبرغ، ش. مارشالا جوفوروفا، 35 ك.5 مضاءة. Zh، Everest LLC، 109147، موسكو، ش. ماركسيستسكايا، 34 ك.8 غرفة 2، JSC "الوكالة المالية لتحصيل المدفوعات"، 109044، موسكو، ش. كروتيتسكي فال، 14 عامًا، مكتب الأمن الائتماني Russkollektor LLC، 129515، موسكو، شارع. الأكاديمية كوروليفا، 13، مبنى 1، سيكويا الائتمان توحيد JSC، 127473، موسكو، ش. كراسنوبروليتارسكايا، 16، مبنى 2، Stolichnoye AVD LLC، 107564، موسكو، ش. كراسنوبوجاتيرسكايا، مبنى 2، غرفة 5، Creditexpress Finance LLC، 127055، موسكو، ش. بوتيرسكي فال، 68/70 مبنى 1، M.B.A. LLC المالية"، 115191، موسكو، لكل. B. Starodanilovsky، 2 مبنى 7 الطابق 3، LLC "وكالة التقاضي"، 194100، سانت بطرسبرغ، بروسب. ليسنوي، 63 لتر أ، التجارة والتسويق للمتسوقين ذ.م.م، 119334، موسكو، ش. فافيلوفا، 3، JSC "Prime Club" موسكو، شارع روشينسكايا الثاني، 4، Raiffeisen Bank International AG، 1030، النمسا، فيينا، Am Stadtpark 9، LLC "Abi"، 127273، موسكو، شارع. أوترادنايا، مبنى 2 ب، مبنى 6، مكتب 12، Kofax Schweiz AG، 6343، سويسرا، Rotkreuz، Grundstrasse 14، iB Group LLC، 115088، موسكو، شارع. Sharikopodshipnikovskaya، 1، مكتب ET 9 K 2، Kaspersky Lab JSC، 125212، موسكو، Leningradskoye Shosse، المبنى 39a المبنى 2، بالإضافة إلى المنظمات غير الائتمانية وغير المصرفية الأخرى)، وكذلك عند إشراك أطراف ثالثة في توفير الخدمات ، ونقل البنك للمهام والصلاحيات التابعة له إلى شخص آخر (التنازل ، بما في ذلك النظر في إمكانية التنازل واتخاذ قرار بشأن التنازل ، والتعهد ، والحقوق المملوكة للبنك ، وما إلى ذلك).
يمتلك كل مواطن تقريبًا بطاقة مصرفية يحصل من خلالها على أجره، أو يخزن مدخراته فيها، أو ببساطة يستفيد من خطوط الائتمان المتجددة.
قد يؤدي هذا إلى تحفيز المحتالين لمحاولة بكل الطرق الممكنة إغراء بياناتهم الشخصية من أجل الوصول إلى الحساب.
لذلك، من المهم جدًا إخطار البنك على الفور عندما تكتشف أن بطاقتك البلاستيكية مفقودة من أجل حظر الحساب بشكل أكبر. سيساعد هذا في توفير المال ومنع المحتالين من صرف الأموال.
أنشأ الخبراء العديد من الخدمات التي ستسمح لك بإجراء التجميد المؤقت بسرعة. سيخبرك المحترفون بكيفية حظر بطاقة Raiffeisenbank بينما يبحث العميل عنها ويقرر بالفعل إصدار بطاقة جديدة. وعلى أية حال، سيتعين عليك إخطار البنك على الفور باستخدام إحدى هذه الطرق.
من أجل عدم إزعاج المشغلين وعدم تحميل فروع البنوك، تقرر إنشاء خدمة خاصة تهدف إلى حل هذه المشكلات فقط.
يمكن العثور عليه إما من خلال القائمة الرئيسية على موقع Raiffeisenbank، أو لصق الرابط على الفور في شريط عنوان المتصفح www.raiffeisen.ru/retail/cards/lost_lock.
ستظهر للمستخدم قائمة يجب عليه فيها ملء الحقول المطلوبة:
