بناء على تعليماته ، خدع نائب رئيس Roscredit البنك المركزي.
أرسل مكتب المدعي العام إلى محكمة مقاطعة خاموفنيتشيسكي في موسكو قضية جنائية ضد النائب السابق لرئيس مجلس إدارة بنك OJSC روسيسكي كريديت ، يوري بارامونوف. المدير السابق للبنك ، الثقب الذي يزيد عن 126 مليار روبل ، متهم بتزوير البيانات المالية للائتمان الروسي ، المقدمة إلى البنك المركزي. يتواصل التحقيق في قضية الاختلاس من بنك الأموال ، والمتهم الرئيسي فيها مالكه السابق ، أناتولي موتيليف ، والمدرج على قائمة المطلوبين الدوليين.
أكمل ICR التحقيق في واحدة من ثلاث قضايا جنائية ضد كبار المديرين السابقين لبنك Rossiyskiy Kredit. سيمثل النائب السابق لرئيس مجلس إدارة هذه المؤسسة الائتمانية ، يوري بارامونوف البالغ من العمر 46 عامًا ، أمام المحكمة. وهو متهم بتزوير المحاسبة المالية ووثائق الإبلاغ الخاصة بمؤسسة مالية (المادة 172.1 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي).
على النحو التالي من المواد المقدمة إلى محكمة خاموفنيتشيسكي في موسكو ، في 22 يوليو 2015 ، أرسل البنك المركزي أمرًا إلى روسيسكوي كريديت ، والذي اقترح بموجبه أن يحتفظ بنموذج إدارته "للخسائر المحتملة على القروض الصادرة بالمبلغ" 18.9 مليار روبل على الأقل. وفي موعد لا يتجاوز الساعة 15:00. 00 دقيقة 23 يوليو 2015 لتقديم وثائق الإبلاغ ". بشكل عام ، يمكن اعتبار هذا المطلب الخاص بالجهة التنظيمية إجراءً شكليًا ، لأنه حتى ذلك الحين كان من الواضح أنه لن يكون من الممكن توفير الائتمان الروسي. ومع ذلك ، من خلال الرد الذي تلقاه البنك المركزي ، والذي وقعه السيد بارامونوف ، جاء بعد ذلك أن شؤون البنك كانت شبه كاملة. في اليوم التالي ، تم إلغاء الترخيص من "الائتمان الروسي". تم تطبيق قدر كبير من التأثير على هذه المؤسسة الائتمانية فيما يتعلق "بتنفيذ سياسة ائتمانية عالية المخاطر" وتقديم "تقارير غير دقيقة ، والتي أخفت وجود أسباب لاتخاذ تدابير لمنع الإفلاس (الإفلاس)". وسرعان ما أصبح يوري بارامونوف مدعى عليه في قضية جنائية. ووفقًا لمعلومات كوميرسانت ، قال المدير الأعلى السابق لبنك روسيسكي كريديت في شهادته للمحقق إنه أرسل "تقارير كاذبة عن عمد لإخفاء علامات الإفلاس" إلى البنك المركزي بتوجيه من المالك الفعلي للبنك ، أناتولي موتيليف.
بتهمة تزوير الوثائق ، السيد بارامونوف يواجه عقوبة من غرامة إلى أربع سنوات في السجن. وتجدر الإشارة إلى أن المتهم بارامونوف كان من كبار السن في روسيسكي كريديت. بدأ خريج كلية الاقتصاد بجامعة موسكو الحكومية مسيرته المهنية في البنك في عام 1998 ، حيث تولى منصب رئيس قسم التقارير المالية الدولية ، وفي عام 2002 ترأس قسم عمليات الصرف الأجنبي والنقد وعمليات البنوك الداخلية بالقسم المالي. قسم. في عام 2010 ، أصبح يوري بارامونوف عضوًا في مجلس إدارة البنك ، وبعد ثلاث سنوات أصبح النائب الأول لرئيس مجلس إدارة الائتمان الروسي.
الآن فيما يتعلق بالمالك السابق لإمبراطورية مصرفية بأكملها ، أناتولي موتيليف ، الذي يختبئ في بريطانيا العظمى ، يحقق ICR في قضيتين جنائيتين للاحتيال على نطاق واسع بشكل خاص (الجزء 4 من المادة 159 من القانون الجنائي الروسي الاتحاد). أصبح المالك السابق لـ Globex و M-Bank وعدد آخر مدعى عليه في قضية اختلاس أموال من الائتمان الروسي المفلس (كان الثقب في البنك اعتبارًا من 1 نوفمبر 2017 أكثر من 126 مليار روبل) في ديسمبر 2015. ومع ذلك ، بالنسبة للتحقيق ، لم يكن السيد موتيليف موجودًا. بمجرد إلغاء تراخيص ثلاث من مؤسسات الإقراض الخاصة به ، بما في ذلك الائتمان الروسي ، انتقل المصرفي السابق إلى لندن. في 3 نوفمبر / تشرين الثاني 2017 ، وبناءً على طلب التحقيق ، ألقت محكمة باسماني القبض على أناتولي موتيليف غيابياً. بالإضافة إلى ذلك ، بقرار من المحكمة ، تم القبض على عقارات المصرفي السابق في روسيا - منزل ريفي وشقق وأماكن لوقوف السيارات في مواقف السيارات تحت الأرض ، بالإضافة إلى العديد من قطع الأراضي في منطقة أودينتسوفو في منطقة موسكو - من أجل دفع الضرر. من الغريب أن أناتولي موتيليف استأنف شخصيًا القبض على الممتلكات كتابيًا ، دون اللجوء إلى خدمات المحامين ، بل ونجح في إزالة الرهن عن جزء صغير من ممتلكاته. ومع ذلك ، في فبراير من هذا العام ، أعلنت محكمة التحكيم في موسكو إفلاس رجل الأعمال موتيليف.
الحالة الثانية تتعلق بسرقة 700 مليون روبل. من M-bank. وفقًا للتحقيق ، تم تنفيذه من قبل السيد موتيليف في ربيع عام 2014 بالتواطؤ مع مساعده أولغا إيفانوفا والمدير العام لخدمات الوساطة والإيداع المحدودة ستانيسلاف ماركيف. يعتقد التحقيق أن جوهر الاحتيال كان معيارًا - إصدار قروض متعثرة متعمدة لشركات اليوم الواحد. ونتيجة لذلك ، كانت كل الأموال ، وفقًا لتقرير معدل الخصوبة الإجمالي ، تحت تصرف أناتولي موتيليف. تم تأكيد هذا الإصدار بشكل غير مباشر من قبل المتهم ماركيف. صحيح ، وفقًا لبياناته ، التي تم الإعلان عنها في المحكمة ، في هذه الحالة لا يمكننا التحدث إلا عن الإقراض الفني من قبل M-Bank إلى الهياكل التي لديها حسابات في "الائتمان الروسي" ، وليس عن سرقة الأموال.
كيف دفن أناتولي موتيليف أربعة بنوك وسبعة صناديق تقاعد خاصة
كان الحدث الأكثر طموحًا في عام 2015 في السوق المصرفية هو انهيار إمبراطورية أناتولي موتيليف ، التي جمعت أموالًا من المواطنين بما يقرب من 70 مليار روبل. قصة رجل أعمال سُمح له بارتكاب نفس الاحتيال مرتين في مادة "Bank Gravedigger".
بتوجيه من مصرفي مختبئ في لندن ، قدم نائب رئيس مجلس إدارة بنك روسيسكي كريديت ، يوري بارامونوف ، بيانات مزورة إلى البنك المركزي.
أرسل مكتب المدعي العام إلى محكمة خاموفنيتشيسكي الجزئية في موسكو قضية جنائية ضد نائب رئيس مجلس إدارة بنك OJSC السابق روسيسكي كريديت يوري بارامونوف. المدير السابق للبنك ، الثقب الذي يزيد عن 126 مليار روبل ، متهم بتزوير البيانات المالية للائتمان الروسي ، المقدمة إلى البنك المركزي.يتواصل التحقيق في قضية الاختلاس من بنك الأموال ، والمتهم الرئيسي فيها مالكه السابق ، أناتولي موتيليف ، والمدرج على قائمة المطلوبين الدوليين.
أكمل ICR التحقيق في واحدة من ثلاث قضايا جنائية ضد كبار المديرين السابقين لبنك Rossiyskiy Kredit. سيمثل النائب السابق لرئيس مجلس إدارة هذه المؤسسة الائتمانية ، يوري بارامونوف البالغ من العمر 46 عامًا ، أمام المحكمة. وهو متهم بتزوير المحاسبة المالية ووثائق الإبلاغ الخاصة بمؤسسة مالية (المادة 172.1 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي).
على النحو التالي من المواد المقدمة إلى محكمة خاموفنيتشيسكي في موسكو ، في 22 يوليو 2015 ، أرسل البنك المركزي أمرًا إلى روسيسكوي كريديت ، والذي اقترح بموجبه أن يحتفظ بنموذج إدارته "للخسائر المحتملة على القروض الصادرة بالمبلغ" 18.9 مليار روبل على الأقل. وفي موعد لا يتجاوز الساعة 15:00. 00 دقيقة 23 يوليو 2015 لتقديم وثائق الإبلاغ ". بشكل عام ، يمكن اعتبار هذا المطلب الخاص بالجهة التنظيمية إجراءً شكليًا ، لأنه حتى ذلك الحين كان من الواضح أنه لن يكون من الممكن توفير الائتمان الروسي. ومع ذلك ، من خلال الرد الذي تلقاه البنك المركزي ، والذي وقعه السيد بارامونوف ، جاء بعد ذلك أن شؤون البنك كانت شبه كاملة. في اليوم التالي ، تم إلغاء الترخيص من "الائتمان الروسي". تم تطبيق قدر كبير من التأثير على هذه المؤسسة الائتمانية فيما يتعلق "بتنفيذ سياسة ائتمانية عالية المخاطر" وتقديم "تقارير غير دقيقة ، والتي أخفت وجود أسباب لاتخاذ تدابير لمنع الإفلاس (الإفلاس)". وسرعان ما أصبح يوري بارامونوف مدعى عليه في قضية جنائية. ووفقًا لمعلومات كوميرسانت ، قال المدير الأعلى السابق لبنك روسيسكي كريديت في شهادته للمحقق إنه أرسل "تقارير كاذبة عن عمد لإخفاء علامات الإفلاس" إلى البنك المركزي بتوجيه من المالك الفعلي للبنك ، أناتولي موتيليف.
مصرفي أناتولي موتيليف. الصورة: فاليري ليفيتين / كوميرسانت
بتهمة تزوير الوثائق ، السيد بارامونوف يواجه عقوبة من غرامة إلى أربع سنوات في السجن. وتجدر الإشارة إلى أن المتهم بارامونوف كان من كبار السن في روسيسكي كريديت. بدأ خريج كلية الاقتصاد بجامعة موسكو الحكومية مسيرته المهنية في البنك في عام 1998 ، حيث تولى منصب رئيس قسم التقارير المالية الدولية ، وفي عام 2002 ترأس قسم عمليات الصرف الأجنبي والنقد وعمليات البنوك الداخلية بالقسم المالي. قسم. في عام 2010 ، أصبح يوري بارامونوف عضوًا في مجلس إدارة البنك ، وبعد ثلاث سنوات أصبح النائب الأول لرئيس مجلس إدارة الائتمان الروسي.
الآن فيما يتعلق بالمالك السابق لإمبراطورية مصرفية بأكملها ، أناتولي موتيليف ، الذي يختبئ في بريطانيا العظمى ، يحقق ICR في قضيتين جنائيتين للاحتيال على نطاق واسع بشكل خاص (الجزء 4 من المادة 159 من القانون الجنائي الروسي الاتحاد). أصبح المالك السابق لـ Globex و M-Bank وعدد آخر مدعى عليه في قضية اختلاس أموال من الائتمان الروسي المفلس (كان الثقب في البنك اعتبارًا من 1 نوفمبر 2017 أكثر من 126 مليار روبل) في ديسمبر 2015. ومع ذلك ، بالنسبة للتحقيق ، لم يكن السيد موتيليف موجودًا. بمجرد إلغاء تراخيص ثلاث من مؤسسات الإقراض الخاصة به ، بما في ذلك الائتمان الروسي ، انتقل المصرفي السابق إلى لندن. في 3 نوفمبر / تشرين الثاني 2017 ، وبناءً على طلب التحقيق ، ألقت محكمة باسماني القبض على أناتولي موتيليف غيابياً. بالإضافة إلى ذلك ، بقرار من المحكمة ، تم القبض على عقارات المصرفي السابق في روسيا - منزل ريفي وشقق وأماكن لوقوف السيارات في مواقف السيارات تحت الأرض ، بالإضافة إلى العديد من قطع الأراضي في منطقة أودينتسوفو في منطقة موسكو - من أجل دفع الضرر. من الغريب أن أناتولي موتيليف استأنف شخصيًا القبض على الممتلكات كتابيًا ، دون اللجوء إلى خدمات المحامين ، بل ونجح في إزالة الرهن عن جزء صغير من ممتلكاته. ومع ذلك ، في فبراير من هذا العام ، أعلنت محكمة التحكيم في موسكو إفلاس رجل الأعمال موتيليف.
بتوجيه من مصرفي مختبئ في لندن ، قدم نائب رئيس مجلس إدارة بنك روسيسكي كريديت ، يوري بارامونوف ، بيانات مزورة إلى البنك المركزي.
الحالة الثانية تتعلق بسرقة 700 مليون روبل. من M-bank. وفقًا للتحقيق ، تم تنفيذه من قبل السيد موتيليف في ربيع عام 2014 بالتواطؤ مع مساعده أولغا إيفانوفا والمدير العام لخدمات الوساطة والإيداع المحدودة ستانيسلاف ماركيف. يعتقد التحقيق أن جوهر الاحتيال كان معيارًا - إصدار قروض متعثرة متعمدة لشركات اليوم الواحد. ونتيجة لذلك ، كانت كل الأموال ، وفقًا لتقرير معدل الخصوبة الإجمالي ، تحت تصرف أناتولي موتيليف. تم تأكيد هذا الإصدار بشكل غير مباشر من قبل المتهم ماركيف. صحيح ، وفقًا لبياناته ، التي تم الإعلان عنها في المحكمة ، في هذه الحالة لا يمكننا التحدث إلا عن الإقراض الفني من قبل M-Bank إلى الهياكل التي لديها حسابات في "الائتمان الروسي" ، وليس عن سرقة الأموال.
أوليج روبنيكوفيتش
قضية جنائية بموجب الفن. 159 ح 4 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي ("احتيال ارتكبته مجموعة منظمة على نطاق واسع بشكل خاص") - تقارير فيدوموستي بالإشارة إلى ممثل TFR.
أذكر أنه في مايو ، ذكرت Kommersant ، نقلاً عن مصادر قريبة من التحقيق ، أن القضية الجنائية كانت تتعلق بالاحتيال بمبلغ 1.25 مليار روبل في M-Bank. يعتقد المحققون أن هذه الأموال تم تحويلها من حسابات الشركات الحقيقية في M-Bank إلى شركات اليوم الواحد ، ثم صرفت وسرقت. وبحسب التحقيق ، تم سحب الأصول من M-Bank لصالح "المالك النهائي" ، وكذلك بعض الأشخاص المجهولين.
من المواد الخاصة بمحكمة مدينة موسكو ، يترتب على ذلك أن المحكمة صادرت ممتلكات موتيليف - ستة قطع أراضي ومنزلين. موتيليف ، وفقًا لمحاور فيدوموستي ، موجود في لندن ويعمل هناك في شركة مالية. ومع ذلك ، كما تلاحظ الصحيفة ، لم يكن من الممكن تأكيد ذلك - رفض مساعد المصرفي التواصل بدون محام.
وفقًا لفيدوموستي ، رفع موتيليف دعاوى قضائية ضد البنك المركزي في محكمة تحكيم في أكتوبر / تشرين الأول ، وطعن في الأمر القاضي بتجميع احتياطيات وإلغاء الترخيص ، لكنه خسر في حالتين. تم الاعتراف بـ M-Bank كضحية في القضية الجنائية ، وهو يتبع من مواد المحكمة ، التي نظرت في الاستئناف في حالة الاستيلاء على ممتلكات Motylev. تم إلغاء ترخيص M-Bank في يوليو 2015 ، وبلغت "الفجوة" في الميزانية العمومية ، وفقًا للبنك المركزي ، 28 مليار روبل. كما تشير الصحيفة ، كان M-Bank جزءًا من المجموعة غير الرسمية لبنوك Motylev جنبًا إلى جنب مع Rossiyskiy Kredit وآخرين. وقدر البنك المركزي "الفجوة" الإجمالية في الميزانية العمومية لهذه البنوك بـ 100 مليار روبل ، منها باللغة "الروسية" الائتمان "- عند 75.7 مليار ، زاد البنك المركزي لاحقًا التقديرات بمقدار 35 مليار روبل.
وفقًا لسفيتلانا تارنوبولسكايا ، الشريك في نقابة المحامين يوكوف وشركاه (شركتها تتعاون مع وكالة تأمين الودائع) ، إذا تم الاعتراف بالبنك كضحية ، يحق له رفع دعوى مدنية في إطار قضية جنائية ، التي ستكون راضية إذا وجدت المحكمة أن المتهم مذنب ... وفقا لها ، ليس هناك دائما هيكل إجرامي في تجريد الأصول ؛ من بين أساليب القانون المدني لحماية مصالح دائني البنك ، يمكن استدعاء الإدارة أو المالكين السابقين للمسؤولية الفرعية ، واسترداد الخسائر منهم ، وكذلك تحدي المعاملات لسحب أصول البنوك.
ملف
حتى وقت قريب ، كان بنك روسيسكي كريديت يعتبر من أقدم المؤسسات المالية الروسية. تم إنشاؤه في عام 1991. كان البنك يشارك في إصدار قروض للسكان ، وعمل بنشاط مع ودائع الأفراد والكيانات القانونية. ومع ذلك ، فإن جميع أنشطته تسببت دائمًا في عدد من الشكاوى والأسئلة. ستخبرك المراجعات العديدة حول Rossiyskiy Kredit Bank بالمزيد حول هذا الموضوع.
في البداية ، تم إنشاء البنك كمؤسسة مالية مشتركة. شاركت في تأسيسها شخصيات مؤثرة وثرية للغاية ، من بينها الملياردير الجورجي إيفانيشفيلي ورجل الأعمال الروسي - فيتالي مالكين. في وقت لاحق ، قام DBK Bank Rossiyskiy Kredit بتغيير أصحابه.
من منظمة مشتركة ، نمت لتصبح شركة مساهمة مفتوحة. في وقت لاحق ، لم يتغير الشكل القانوني للملكية ، ولكن تغير مصير البنك عدة مرات.
منذ البداية ، لم يكن القدر مواتياً لهذه المؤسسة المالية. لذلك ، طوال الوقت ، ظهرت مجموعة متنوعة من العقبات بانتظام في أنشطة المؤسسة.
بدأ كل شيء في عام 1998 ، عندما ضربت روسيا موجات الأزمة المالية العالمية. خلال هذه الفترة ، توقف بنك DBK Rossiyskiy Kredit عن كونه سائلاً ، ولهذا السبب انتقل بسرعة إلى حد ما تحت جناح ARCO (وهي منظمة تمثل النموذج الأولي لوكالة تأمين الودائع الحديثة).
في عام 2000 خضع البنك لعملية إعادة هيكلة انتهت منتصف عام 2003. في الوقت نفسه ، أصدرت ARCO منظمة مالية "وليدة" قليلاً لتعويم بحرية. في الوقت نفسه ، تمت زيادة حجم رأس المال المصرح به إلى ما يقرب من ملياري روبل. في وقت لاحق ، كان هناك العديد من المواقف غير المستقرة في مصير البنك ، لكنه تمكن من التغلب على ذروة الأزمة.
خلال فترة الاستقرار المالي ، اجتذب الائتمان الروسي ودائع السكان بالعملات الوطنية والأجنبية ، ووضع المعادن الثمينة ، وقام بعمليات مصرفية مختلفة.
علاوة على ذلك ، تمتلك هذه المؤسسة المالية خمسة مكاتب تمثيلية جديدة ، وأكثر من 56 مكتبًا تشغيليًا و 80 مكتبًا فرعيًا. على سبيل المثال ، كان للمنظمة مكتب تمثيلي في بارناول وفولجوجراد ونيجني نوفغورود. كما تم افتتاح بنك الائتمان الروسي في تشيليابينسك. سمح ترخيص هذه المؤسسة المالية بتنفيذ العديد من العمليات النقدية ، بما في ذلك إصدار القروض وجذب الودائع من السكان.
إذا كنت تعتقد أن المراجعات العديدة للأفراد ، فإن البنك نفسه كان جيدًا جدًا. أحب العديد من المستخدمين وجود مكتب تمثيلي للبنك في كل منطقة تقريبًا. هذا يعني أنه لم تكن هناك حاجة للذهاب إلى أي مكان والبحث عن عناوين بنك Rossiyskiy Kredit.
كانت جميع الفروع موجودة في المناطق الوسطى ، ويمكن العثور عليها باستخدام الموقع الرسمي للمنظمة أو عن طريق الاتصال بالخط الساخن. على سبيل المثال ، يقع المكتب الرئيسي للبنك في موسكو في 7. في أوفا ، يقع مكتب تمثيل البنك في 131/1 Internatsionalnaya Street.
بالإضافة إلى موقعه الملائم وشبكة البيع بالتجزئة الرائعة ، اشتهر البنك بموظفيه المؤهلين ومستوى عالٍ من الخدمة. وفقًا للمستخدمين ، فإن عمل خدمة الدعم عبر الإنترنت يستحق ثناءً خاصًا.
تم تقديم جميع الإجابات بسرعة كبيرة ومهنية وحصرية في صميم الموضوع. لحل أي موقف ، لم يكن من الضروري على الإطلاق الحضور شخصيًا إلى بنك Rossiyskiy Kredit. كان عنوان موقع المنظمة كافياً. كان بإمكان المرء أن يجد معلومات حول أقرب المحطات وأجهزة الصراف الآلي والاتصال بخدمة دعم العملاء.
تحدث الأشخاص الذين أودعوا في بنك روسيسكي كريديت عن ذلك بشكل حصري من الناحية الإيجابية. كانت المنظمة وفية لعملائها وتعتز بهم. لذلك ، تم إرجاع الودائع في إطار الاتفاقية وفي الوقت المحدد وبالمبلغ المطلوب.
في عام 2013 ، واجه البنك بعض الصعوبات المالية. وهذا بعد سنوات عديدة من الهدوء في الساحة المالية. لمدة عام آخر ، تمكن بطريقة ما من الوجود ، ومع ذلك ، كان عليه أن يندمج مع CJSC "M Bank". لكن حتى هذه الحيلة البسيطة لم تساعد في الحفاظ على المنظمة المالية قائمة.
في منتصف يوليو 2015 ، تم إلغاء ترخيصها. لذلك أوقف بنك "الائتمان الروسي" نشاطه الرئيسي. تساعد مراجعات المستخدمين لهذه المنظمة في فهم مدى صدمة هذه الأخبار. لم يصدق الكثير من المستخدمين ذلك ، بل ذهبوا إلى أقرب فروع البنوك شخصيًا. ومع ذلك ، عندما رأوا إعلان إلغاء الترخيص ، عادوا.
ومن بين الأسباب التي أدت إلى إلغاء ترخيص بنك "روسي كريديت" ، سمى المنظم ما يلي:
في الوقت نفسه ، تم تحذير إدارة المنظمة مرارًا وتكرارًا ، وفقًا للجهة التنظيمية. ومع ذلك ، لم يتخذوا أي إجراءات لتحييدهم وتطبيع الوضع.
اعتبارًا من 24.07.2015 ، بدأت إدارة مؤقتة في العمل في البنك. بعد ثلاثة أشهر من بدء إدارتها ، أُعلن إفلاس المنظمة وبدأت المدفوعات من بنك Rossiyskiy Kredit. تم الإبلاغ عن بدء مدفوعات التأمين مرة واحدة في وكالة تأمين الودائع والصحافة ووسائل الإعلام الأخرى.
وهكذا ، تمكن المودعون في بنك Rossiyskiy Kredit الذين يعيشون في بشكيريا من الحصول على تعويضاتهم اعتبارًا من 7 أغسطس 2015.
ومع ذلك ، قبل مدفوعات بنك Rossiyskiy Kredit مباشرة ، بدأت تجربة طويلة وغير سارة. والحقيقة أن إدارة البنك المفلس اتهمت بتعمد إفساده. في الوقت نفسه ، قام ممثلو DIA بدور المدعي. وبحسب البيانات الأولية ، فإن الأضرار التي لحقت بمودعي البنك المنهار بلغت نحو 66.8 مليار روبل.
تم النظر في قضية الإفلاس المتعمد في 28 يوليو 2016. الأمر الأكثر إثارة للاهتمام هو أنه بالإضافة إلى اتهامات الإفلاس الزائف ، اتُهمت إدارة البنك السابق باختلاس ممتلكات مؤسسة ائتمانية عمداً. بدأت القضية الجنائية نفسها بشأن التهم المذكورة أعلاه في 14 نوفمبر / تشرين الثاني 2016. لكن ، كما اتضح ، لم يكن الوحيد.
إذا انتبهت إلى بعض المراجعات حول بنك "الائتمان الروسي" ، يتضح أن الادعاء أعلاه لم يكن حالة منعزلة. في ديسمبر 2015 ، تم رفع دعوى جنائية بشأن اختلاس أموال ضد رئيس مؤسسة التسليف والائتمان الروسية.
في سبتمبر 2016 ، تم اتهام موتيليف (المالك السابق لبنك الائتمان الروسي و Globex و M Bank) باختلاس أموال البنوك ، بزعم أنها صدرت في شكل قروض للأفراد.
في وقت لاحق ، اختفى المصرفي السابق الذي وُجهت ضده اتهامات عديدة. ووفقًا لبعض التقارير ، فقد أخذ الأموال المسروقة من الخارج. بعد فراره إلى الخارج ، تدفقت الشكاوى والدعاوى القضائية على محكمة موسكو.
في كانون الأول 2016 صدر قرار بالقبض على رجل الأعمال غيابياً. حتى في وقت لاحق ، تم وضع رجل الأعمال والمحتال المالي على قائمة المطلوبين الدوليين. ومع ذلك ، لم يتم اتخاذ أي قرار في قضيته حتى الآن. على الرغم من أنه وفقًا لبعض المعلومات ، لا يزال المحتال المطلوب يعيش ويقيم بسلام في لندن.
وفقًا للمعلومات المتوفرة لدينا ، يشتبه في أن موتيليف اختلس أكثر من 700 مليون روبل. في الوقت نفسه ، إذا تحدثنا مباشرة عن بنك "الائتمان الروسي" ، فإننا نتحدث عن مبلغ 126 مليار روبل. كانت هذه الأموال التي سرقها محتال وتم تحويلها إلى حسابات البنوك الأجنبية تحت رعاية الشركات الخارجية.
خسرت إحدى أكبر شركات التكنولوجيا الفائقة في روسيا ، وهي جمعية البحث والإنتاج التابعة لوزارة الشؤون الداخلية "المعدات الخاصة والاتصالات" (PKU NPO STiS) ، 2.1 مليار روبل في حسابات بنك Rossiyskiy Kredit ، الذي حصل على ترخيص مصرفي ألغاه البنك المركزي في يوليو. تم وضع هذا المبلغ كضمان مصرفي للفائز بعقد الدولة المغلق لإنشاء منتجات تكنولوجيا المعلومات - CJSC CRT Service. الآن CJSC "CRT Service" تحاول إعادة هذه الأموال من خلال المحكمة ، وكذلك إنهاء الاتفاقات المبرمة في أبريل 2015 مع "الائتمان الروسي". وفقًا للخبراء ، لا تتمتع "خدمة CRT" بأي مزايا على العملاء الآخرين للبنك المفلس في تلقي الأموال ، ولا تزال فرص استرداد الأموال بالكامل غامضة.
تم رفع الدعوى إلى محكمة التحكيم في موسكو نيابة عن شركة الاستعانة بمصادر خارجية ZAO TsRT Service ، والتي فازت بمناقصة مغلقة من قبل PKU NPO STiS لإنشاء منتجات عالية التقنية (لم يتم الكشف عن تفاصيل المناقصة).
وجاء في ملف القضية: "قدم المدعي مطالبة بدفع أموال بمبلغ 2.1 مليار روبل إلى PKU NPO STiS التابع لوزارة الشؤون الداخلية لروسيا".
على طول الطريق ، يطلب المدعي من البنك إنهاء عقدين مؤرخين 24 و 27 أبريل 2015. نحن نتحدث عن العقود المبرمة بعد فوز CJSC "CRT Service" في مزاد حكومي مغلق لإنشاء حلول تكنولوجيا المعلومات. وفقًا لمعلومات Izvestia ، وضعت وزارة الشؤون الداخلية 2.1 مليار روبل في البنك كضمان بنكي: كان من المفترض أن يذهبوا إلى حسابات CRT Service بعد التنفيذ الكامل لعقد الدولة.
ومع ذلك ، كما قالت وزارة الشؤون الداخلية لـ Izvestia ، تم تنفيذ العقد بشكل غير صحيح ، لذلك طالبت NPO STiS بإنهاء العقود الخاصة بتنفيذ أمر الدولة وإعادة 2.1 مليار روبل. كانت المنظمة غير الحكومية تستعد بالفعل لاستعادة الأموال عندما تم إلغاء ترخيص البنك. الآن وقع الالتزام بإعادة الأموال على "خدمة CRT" ZAO.
نؤكد وجود دعوى قضائية مع بنك الائتمان الروسي ، تم إلغاء ترخيصه. لسوء الحظ ، لا يمكننا تقديم معلومات حول الاتفاقيات نظرًا لتوفر التزامات السرية المناسبة ، - قالت "خدمة CRT" لإيزفستيا.
كما قالت وزارة الشؤون الداخلية لـ Izvestia ، تم اختيار Rossiyskiy Kredit Bank لتنفيذ المعاملات بقرار من خدمة TsRT.
في PKU NPO STiS نفسها ، يتوخون الحذر في التعليق على الموقف.
وزارة الشؤون الداخلية الروسية ليس لديها علاقة تعاقدية ومطالبات قانونية ضد OJSC Bank Rossiyskiy Kredit ، - أخبر Izvestia في PKU NPO STiS. - يحتوي الموقع الإلكتروني لمحكمة التحكيم في موسكو على معلومات حول قضية مدنية لمنظمة تجارية (CJSC CRT Service) ضد بنك OJSC Rossiyskiy Kredit. كانت المنظمة التجارية هي المنفذة للعمل بموجب عقد حكومي أبرم مع وزارة الشؤون الداخلية لروسيا.
يقوم البنك نفسه الآن بتشغيل إدارة مؤقتة ، وقد بدأت وكالة تأمين الودائع (DIA) بالفعل في سداد الأولوية الأولى للدائنين.
وفقًا للخبراء ، لدى CJSC "CRT Service" فرصة لإعادة جزء من المال إذا كانت الشركة مدرجة في سجل الدائنين.
DIA تدفع تلقائيا الضرر "للفيزيائيين". يجب أن يُطلب من الباقين بشكل منفصل تضمين مطالباتهم في سجل مطالبات الدائنين ، - قال المحامي كيريل بيلسكي لـ Izvestia.
وفقًا لزميله Suren Avanesyan ، لا تتمتع CJSC "CRT Service" بمزايا على العملاء الآخرين لـ "الائتمان الروسي".
في هذه الحالة ، لا توجد تفضيلات متوخاة وسيشير المدعي إلى الدائنين من الدرجة الثالثة ، أي أنه سيتم سداد مبلغ الدين على حساب المبلغ الإجمالي للأصول المكتشفة والمباعة للبنك "، المحامي سورين أفانيسيان قال ازفستيا.
ووفقًا له ، فإن CJSC "CRT Service" لديها فرصة نظريًا لتلقي جميع الأموال بالكامل: إذا تم رفع دعوى جنائية ضد أحد مديري البنك ، في إطارها تقدم الشركة دعوى مدنية ، بالإضافة إلى مطالبة للتعويض عن الضرر المعنوي والمادي ...
إذا حكمنا من خلال الإحصاءات ، فإن فرص استرداد كامل أو جزئي للمبلغ ضئيلة حقًا. وبحسب إحصائيات دائرة معلومات دبي لعام 2012 ، فإن متوسط النسبة المئوية للرضا عن مطالبات الدائنين لـ 93 مصرفاً ، والتي تم فيها استكمال إجراءات الإفلاس ، لكامل فترة نشاط المديرية كان 17٪ فقط. علاوة على ذلك ، تمت تلبية مطالبات الدائنين ذوي الأولوية الأولى في المتوسط بنسبة 54.8٪ ، والثانية - بنسبة 25.2٪ ، والثالثة - بنسبة 7.7٪.
لم تعلق الدائرة الصحفية للبنك المركزي ، Izvestia ، على الوضع المتعلق بأموال ZAO CRT Service ، التي كانت "عالقة" في بنك Rossiyskiy Kredit. كما لم تقدم DIA توضيحات حول الوضع.
يعتقد كيريل كابانوف ، رئيس اللجنة الوطنية لمكافحة الفساد (NAC) ، أن ظروف وضع مثل هذا المبلغ الكبير في بنك غير حكومي قبل إفلاسه مباشرة تتطلب تحققًا دقيقًا.
قال كابانوف إنه من الضروري لفريق التحقيق التحقق من ملابسات مثل هذا التنسيب لمؤامرة فساد بين المسؤولين وإدارة البنك. - بشكل عام ، كل هذا يبدو وكأنه مخطط شائع إلى حد ما لسحب الأموال.
PKU NPO STiS هي مؤسسة علمية خاصة في هيكل وزارة الشؤون الداخلية ، والتي تطور معدات وأجهزة وبرامج واقية لتلبية احتياجات هيئات الشؤون الداخلية وهياكل السلطة الأخرى في جميع أنحاء روسيا. المؤسسة لديها شبكة واسعة من الفروع في عدة مناطق من البلاد. يتكون STiS من أربعة أقسام كبيرة: مركز تنظيم الأنشطة العلمية والتقنية ، والمركز التربوي والمنهجي ، ومركز الدعم اللوجستي ومعهد البحث العلمي للمعدات الخاصة.
طور متخصصون من معهد أبحاث المعدات الخاصة ، على سبيل المثال ، خوذة مقاومة للرصاص "Sphere" ، وهي رادار لاكتشاف الأشخاص خارج الجدران "Dannik-5" ، والذي لا يوجد له نظائر في روسيا ، وهو جهاز كاشف محمول يسمح بالتعرف على المخدرات والمتفجرات عن بعد ، نظام ذكي للمراقبة بالفيديو يمكنه التعرف على الوجوه وحساب المجرمين في تدفق الأشخاص. من بين تطورات المركز ما يسمى بحاصرات العبوات الناسفة: الأجهزة التي تولد تداخلًا لاسلكيًا ولا تسمح بتشغيل الصمامات عن بُعد. في NPO STiS قاموا بتصميم وتنفيذ برامج مثيرة لتبادل البيانات "السحابية" بين موظفي وزارة الشؤون الداخلية ، وتطوير برنامج لعقد المؤتمرات والاجتماعات عبر الإنترنت عبر المكالمات الجماعية.
كما ذكرت Izvestia سابقًا ، بعد إلغاء ترخيص Rossiyskiy Kredit في يوليو 2015 ، بدأ المحققون في التحقق من الأنشطة المالية للبنك والعديد من صناديق التقاعد غير الحكومية التي تعاونت معه. إذا تم رفع دعوى جنائية ، فقد يتورط فيها المالك السابق للبنك أناتولي موتيليف ، بالإضافة إلى شركائه في العمل تيموفي وأندريه كلينوفسكي. لدى المحققين سبب للاعتقاد بأن موتيليف استثمر عمداً أموالاً (أكثر من مليون روبل) من المتقاعدين المستقبليين في قطع الأراضي ذات القيمة الزائدة وغير السائلة في منطقة أودينتسوفو الراقية في منطقة موسكو ، والتي تسيطر عليها هياكل كلينوفسكي.
في 24 يوليو 2015 ، ألغى البنك المركزي للاتحاد الروسي الترخيص من الائتمان الروسي. احتل البنك المرتبة 45 من حيث الأصول. كما اكتشف المدققون ، قدم البنك تقارير غير دقيقة لإخفاء المشاكل المالية واتبع سياسة ائتمانية عالية المخاطر. بدأت المدفوعات للمودعين في 7 أغسطس. في نفس اليوم ، ألغى البنك المركزي تراخيص بنكين آخرين من بنوك Motylev - Mosstroyekonbank و AMB Bank.
