نظام المشتريات لاحتياجات الدولة هو "كائن حي" ضخم مع العديد من العمليات الحياتية التي تحدث بداخله ، ولا يمكن مقارنة هذا النظام إلا بنظام الدورة الدموية البشرية ، حيث يكون كل شعري عميلًا منفصلاً لوصلة صغيرة ، من أجل على سبيل المثال ، مدرسة بلدية أو مستشفى مدينة .. والشرايين الكبيرة هم عملاء المستوى الفيدرالي.
كما هو الحال في أي كائن حي ، فإن جميع الجهات الفاعلة في نظام الشراء مرتبطة ببعضها البعض "بسلاسل" ولا يمكن لأي منها أن يوجد بشكل منفصل. دعونا ننظر في هذا الكائن الحي بشكل منفصل في نظام بيئي معين لنظام الدولة ، ونعين جميع الجهات الفاعلة. الزبون هو ، وربما ، أهم كائن في النظام البيئي لنظام الدولة ، والذي بدونه لا يمكن تخيل هذا النظام.
يمكن تقسيم العملاء إلى عدة مستويات:
عملاء البلدية هم عملاء صغار لا يتلقون سوى فتات الميزانية ، ونتيجة لذلك ، نادرًا ما يقدمون طلبًا.
العملاء الإقليميون هم "أفراد" كبار إلى حد ما لديهم بالفعل حصة جيدة من أموال الميزانية القابلة للقسمة واحتياجاتهم أكبر بالفعل مقارنة بعملاء البلدية.
العملاء الفيدراليون هم "ماموث" حسب طلب الدولة ، معظم الميزانية تمر من خلال أيديهم ، لكن احتياجاتهم أعلى بعدة مرات من جميع العملاء الآخرين. الخامس نظام ترتيب الدولةهناك أيضًا أعضاء آخرون في النظام البيئي - هؤلاء هم الموردون. الموردون ، مثل العملاء الحكوميين ، مصنوعون من الشركات الكبيرة والمتوسطة والصغيرة. عادة ما يستهدف كبار الموردين الطلبات الكبيرة وطويلة الأجل التي يمكن أن تجلب لهم أرباحًا رائعة ، خاصة مشاريع البناء الكبيرة ، وتوريد كميات كبيرة من السلع ، وما إلى ذلك.
لا يتعين على الموردين المتوسطين الاعتماد على المشاريع الكبيرة ، لذا فهم راضون عن كل تلك المشاريع التي لم يرغب العملاء الآخرون في القيام بها.
حسنًا ، ليست هناك حاجة للتحدث عن العملاء الصغار ، نظرًا لأن هذا هو الرابط الأدنى في التسلسل الهرمي للموردين ، فلا يمكنهم الاعتماد إلا على الفتات وبقايا الطعام من أي شخص آخر.
هناك جانب ثالث لهذا النظام ، وهو بالطبع القانون الذي يصف كل تفاعل داخل نظام المشتريات العامة والذي بموجبه يُجبر جميع ممثليه على العيش ، هذا القانون رقم الرابع والأربعون وله وضع فيدرالي .
تلخيصًا لما سبق ، يمكن قول شيء واحد: نظام المشتريات العامة- نظام معقد للغاية ومتعدد الأوجه ، حيث يوجد ممثلون يخضعون لقانون واحد فقط ، ولكن في نفس الوقت ، كلما كان نظام الشراء أكبر ، كان أضعف ، لأنه لا يوجد نظام مثالي حتى الآن. نتيجة لذلك ، هناك الكثير من الثغرات والحيل المتعمدة للالتفاف على القانون الذي يعيش ويتطور من خلاله هذا النظام.
تلبية احتياجات الدولة من خلال شراء السلع والأعمال والخدمات بأموال من الميزانية هو تعريف مفهوم المشتريات العامة. بالتركيز على عبارة "تلبية احتياجات الدولة" ، من الضروري أن نفهم أن نظام المشتريات العامة يهدف إلى تلبية احتياجاتنا بشكل مباشر معك. التأمين على الطرق والسيارات ، والمستشفيات ، وشراء الأدوية والمعدات ، والهيئات الحكومية وإصلاح المباني - كل هذا وأكثر من ذلك بكثير ، والذي لا يستطيع الشخص الاستغناء عنه ، تقدمه الدولة ، وتنفذ مشتريات عامة جيدة الأداء ومنظمة النظام.
تغطي الدولة جميع مناطق السوق تقريبًا ، وتبين أنها مشترٍ لها. نحن نعلم جيدًا أن عمليات شراء جميع المنتجات الضرورية: السلع ، والأعمال ، والخدمات تتم مقابل أموال من الميزانية ، يأتي جزء كبير منها من دافعي الضرائب ، أي في الواقع ، منك ومن أنا ، مما يعني أن كيفية تنفيذ نظام المشتريات العامة نفسه ليس غير مبالٍ بكل شخص عامل عادي. هذا هو السبب في أن التساؤلات حول كيفية إنفاق الدولة للمبالغ الطائلة ، ألا تكون منخرطة في التبذير والفساد والتعسف ، تصبح ذات صلة بنا. يهدف نظام خاص للمشتريات العامة ، ينظمه القانون ، إلى القضاء على التجاوزات في تنفيذ المشتريات لاحتياجات الدولة. نظام المشتريات العامة عبارة عن مجموعة من التعليمات الواضحة لتنفيذ المشتريات من قبل الدولة ، والتي تجعل من الممكن تحقيق الإنفاق الأكثر وضوحًا لأموال دافعي الضرائب. أعلن رئيس وزراء الاتحاد الروسي دميتري ميدفيديف عن المعلومات التي تفيد بأن نظام المشتريات العامة سيصبح شفافًا قدر الإمكان في المستقبل القريب. منذ يناير 2014 ، دخل قانون نظام الاتصال الفيدرالي حيز التنفيذ ، مما جعل من الممكن تحسين الوضع بشكل كبير في المجال المتعلق بحياة جميع شرائح السكان تقريبًا - مجال المشتريات. بناءً على القانون الجديد ، يسمح نظام المشتريات العامة بإلغاء تنظيم المناقصات الخاصة بالعطاءات والخدمات غير الضرورية ، في حالة معرفة الفائز مسبقًا مسبقًا. ينظم نظام المشتريات العامة الجديد هذا التزام السلطات بنشر الخطط المالية طويلة الأجل وقصيرة الأجل للمشتريات العامة وتنظيم المحادثات العامة حول أكثرها صلة بالموضوع. الآن ، بفضل الإجراء المعتمد ، ستتمكن الشركات المتوسطة والصغيرة من المشاركة الكاملة في مثل هذه المسابقات.
يتجلى جوهر نظام المشتريات العامة في مبادئه. يتم تنفيذ نظام المشتريات العامة ككل وفقًا لمعايير وقواعد معينة. يقوم على المعاملة المتساوية والعادلة لجميع المشاركين في المزاد. يتمتع جميع الموردين الذين يقدمون طلباتهم إلى الموقع الرسمي للمشتريات العامة للمشاركة في المناقصات بحقوق متساوية ، ونفس القدر من المعلومات حول مناقصة المشتريات العامة ، فضلاً عن تكافؤ الفرص للمشاركة في مناقصة المشتريات العامة ، بغض النظر عن الملكية والجنسية. نظام فعال للمشتريات العامةيعني الشفافية والانفتاح في عملية الشراء.
مرحبا الزميل العزيز! في هذه المقالة ، سوف نتحدث معك حول ماهية المشتريات العامة وما هي الغرض منها ، وننظر أيضًا في أنواع العطاءات الموجودة. أصبحت مصطلحات "المشتريات العامة" و "المناقصات" شائعة جدًا لدرجة أن الأشخاص الكسالى فقط لم يسمعوا بها. أصبحت هذه المفاهيم جزءًا كثيفًا جدًا من حياتنا اليومية ، وهي شائعة بشكل متزايد في الصحافة والتلفزيون وفي الحياة التجارية اليومية.
ولكن على الرغم من شعبيتها ، فإن الموقف من المشتريات الحكومية بين الموردين غامض للغاية. شخص ما يحاول عدم الانخراط في هذا العمل ويتجنب التفاعل مع الميزانية ؛ يعتبر البعض المشاركة في عمليات الشراء "أداة" جيدة لزيادة المبيعات وتوسيع السوق لسلعهم أو أعمالهم أو خدماتهم ، بينما سمع آخرون بوجودها ولم يجرؤوا على المشاركة فيها. لذلك ، سنحاول في هذه المقالة فهم كل شيء بالتفصيل.
هناك عدد غير قليل من التعريفات لهذا المصطلح ، لكنني شخصياً أحب هذا أكثر من أي شيء آخر:
المشتريات الحكومية (المشتريات الحكومية) - شكل تنافسي لتقديم الطلبات لتوريد السلع ، وأداء العمل ، وتوفير الخدمات لاحتياجات الدولة أو البلدية وفقًا للشروط المحددة مسبقًا في الوثائق ، ضمن الإطار الزمني المتفق عليه على مبادئ المنافسة والإنصاف و نجاعة.
يتم إبرام عقد الدولة أو البلدية مع الفائز - المشارك في المشتريات (المورد) الذي قدم عرضًا يفي بمتطلبات الوثائق ، والتي يتم فيها تقديم أفضل الشروط.
بعبارات بسيطة ، هناك حاجة للمشتريات الحكومية لتلبية احتياجات دولتنا معك في مختلف السلع والأعمال والخدمات. نطاق هذه الاحتياجات ضخم حقًا ، من مشابك الورق إلى المنشآت الصناعية الكبيرة.
إن إجراء مثل هذه المشتريات له تأثير إيجابي على كل من تطور الدولة نفسها وعلى تطوير الأعمال بشكل عام. تتلقى الولاية ، التي يمثلها عملاء الولاية والبلدية ، البضائع (العمل أو الخدمة) التي تحتاجها وفقًا للشروط الأكثر ملاءمة ، ويتلقى المورد الأموال.
علاوة على ذلك ، يمكن لأي شخص أن يصبح موردًا (مشاركًا في المشتريات).
وفقًا للقانون الفيدرالي للمشتريات العامة ، والذي سنتحدث عنه في الجزء التالي من المقالة ، فإن أي كيان قانوني ، بغض النظر عن شكله التنظيمي والقانوني ، وشكل الملكية ، والموقع ومكان منشأ رأس المال ، أو أي فرد ، بما في ذلك المسجلين كفرد ، يمكن أن يكون مشاركًا في المشتريات.
القانون التنظيمي الرئيسي (NLA) الذي يحكم إجراءات المشتريات العامة في الاتحاد الروسي هو القانون الاتحادي رقم 44-FZ المؤرخ 5 أبريل 2013 "بشأن نظام العقود في شراء السلع والأشغال والخدمات لتلبية احتياجات الدولة والبلديات" (يختصر 44 -FZ).
لذلك ، إذا قررت إتقان المشاركة في المزادات الحكومية بشكل مستقل ، فإنني أوصي بشدة أن تبدأ تدريبك بدراسة هذا القانون. هذا نوع من الأبجدية ، بدون معرفة ، سيكون الانغماس الإضافي في هذا الموضوع ، وحتى المشاركة في المزاد ، بلا معنى على الإطلاق.
يمكنك دائمًا العثور على الإصدار الحالي من القانون 44 على موقعنا على الإنترنت لهذا الغرض.
وفقًا لمتطلبات المادة 4 44-FZ ، يتم نشر جميع المشتريات العامة من قبل العملاء على الموقع الرسمي لنظام المعلومات الموحد في مجال المشتريات (مختصر). عنوان هذا المورد هو www.zakupki.gov.ru.
غالبًا ما يُطلق على هذا المورد في "الحياة اليومية" موقع مشتريات حكومية. لذلك ، إذا سمعت مثل هذه الصياغة فجأة ، فلا تنزعج ، فنحن نتحدث عن نفس الموقع.
إذا كنت تخطط للمشاركة في المشتريات العامة ، فعليك البحث عن معلومات عنها على هذا الموقع. يتم أخذ المعلومات من EIS بواسطة محركات بحث ومجمعات مختلفة ، لكن EIS هو المصدر الأساسي للمعلومات.
يتم عرض الأنواع (الأساليب) الحالية للمشتريات العامة بشكل تخطيطي في الشكل أدناه.
كما يتضح من الشكل ، يمكن تنفيذ طلب الشراء بطريقتين: عن طريق تقديم العطاءات (تنافسية) وبدون تقديم عطاءات (المشتريات غير التنافسية).
عمليات الشراء التنافسية مفتوحة ومغلقة. في المقابل ، تشمل المشتريات غير التنافسية عمليات الشراء من مورد واحد (فنان الأداء ، المقاول).
يُظهر تحليل البيانات الإحصائية للربع الأول من عام 2017 من الموقع الرسمي لـ EIS (www.zakupki.gov.ru) أن طرق الشراء الأكثر شيوعًا التي يتم تنفيذها بموجب 44-FZ اليوم هي: (EA) ، (موافق) و (EP). إنهم يمثلون الجزء الأكبر من جميع المشتريات في الاتحاد الروسي.
لقد قمت بتدريب الموردين لفترة طويلة ، لذلك علي أن أجيب بانتظام على نفس أسئلة المبتدئين - "ماذا أفعل؟" ، "أين يجب أن أبدأ؟" إلخ. لذلك ، قررت منذ بعض الوقت تأليف كتاب للمبتدئين ، يتم فيه وصف موضوع المشتريات العامة بلغة بسيطة ومفهومة.
بالنسبة لمعظم زوار الموقع وعملائي ، كان هذا الكتاب نقطة البداية. بعد ذلك ، كانت لديهم فكرة عامة عن هذا الموضوع وفهم للاتجاه الذي يجب المضي فيه.
هذا الكتاب مجاني تمامًا ويمكنك تنزيله. وفقًا لأحدث البيانات ، تم تنزيل كتاب "مشتريات الدولة للدمى" وقراءته بالفعل من قبل أكثر من 5000 شخص.
إذا قررت ، بعد دراسة الكتاب ، مواصلة تعليمك في هذا الاتجاه ، فيمكنك اجتيازه في مدرستنا للمشتريات العامة - "ABC of مناقصات".
وفي نهاية مقال اليوم أقترح عليكم مشاهدة فيديو قصير:
هذا كل شيء لهذا اليوم! اترك تعليقاتك أدناه ، مثل والنجوم ، وشارك هذه المقالة مع أصدقائك وزملائك على الشبكات الاجتماعية.
ازدادت الحاجة الملحة لتحسين آلية المشتريات العامة مع تشكيل الاتحاد الجمركي. تؤكد الحسابات النظرية لجميع المشاركين فيها ربحية هذا المشروع. رئيس جمهورية بيلاروسيا أ. قال لوكاشينكو في إحدى خطاباته إنه من خلال إزالة الحواجز أمام التجارة ، من الممكن زيادة الناتج المحلي الإجمالي لكل عضو في الاتحاد الجمركي بنحو 15-20٪ بحلول عام 2015. وبحسب التقديرات الروسية ، فإن التأثير الاقتصادي الإجمالي سيكون أكثر من 400 مليار دولار بحلول عام 2015. يُقدر الأثر التراكمي لانضمام كازاخستان إلى CU بنحو 0.6 نقطة مئوية من النمو الإضافي في الناتج المحلي الإجمالي للبلاد (3 ٪ بدلاً من 2.4 ٪ في عام 2010) ، ويرجع ذلك أساسًا إلى نمو الصادرات والقيود المفروضة على الاستيراد ، ونمو الاستيراد البديل في الصناعة والبناء ، زيادة في حجم الخدمات المقدمة.
لذلك ، فإن النتائج الرئيسية المتوقعة من التعاون بين الدول في مجال المشتريات العامة هي توفير المعاملة الوطنية للمؤسسات المقيمة التابعة للأطراف عند المشاركة في المشتريات العامة.
من الواضح ، في هذا السياق ، أن الصيغة التالية صالحة:
"النظام الوطني + تنسيق قواعد المشتريات العامة + تدفق المستندات الموحد = CES".
لتشكيل نظام مشترك بين الولايات للمشتريات العامة ، يتم تقديم ما يلي كخطوات ذات أولوية:
المشتريات العامة هي موضوع الحسابات التحليلية والقيادة الحكومية. المشتريات العامة هي إجراء تنظيمي دقيق ومعقد يتطلب موارد مادية وبشرية كبيرة (في البلدان المتقدمة ، يتراوح عدد المتخصصين الذين ينظمون عملية الشراء من 3 إلى 6٪ من إجمالي عدد موظفي الهيئات الحكومية والشركات).
من الناحية النظرية والممارسة للمشتريات العامة ، من المهم النظر في دورة المشتريات ، والتي تشمل ثلاث عمليات:
في القانون ، تحظى عملية تقديم الطلبات بأكبر دعم تنظيمي. ومع ذلك ، من أجل تحسين كفاءة المشتريات العامة ، من المهم إيلاء اهتمام خاص لمرحلة تكوين الطلب ، والتي ، وفقًا للخبراء ، يعتمد ما يصل إلى 60٪ من كفاءة المشتريات.
يتضمن تكوين الطلب أنشطة مثل تعريف المشتريات وتبريرها ، ودمجها ، وإجراء أبحاث السوق للموردين (التسويق) ، وتحسين عمليات الشراء وتسليم المنتجات في الوقت والمكان (التخطيط). وبالتالي ، يجب أن يحدد التشريع القواعد التي تنظم بشكل واضح وإجرائي تشكيل الأمر ، بما في ذلك السعر الأولي للعقد. في الوقت نفسه ، يجب تحديد مخصصات لتقييم المخاطر (المالية والتأمينية ، إلخ) للموردين والمستهلكين وإجراءات تحليلها والتخفيف من حدتها. في الوقت نفسه ، من المهم ضمان منافسة الموردين (مما سيؤدي إلى انخفاض سعر المعاملة) وتحفيز ممثلي عملاء الدولة على هذا العمل (المادي والمعنوي).
يلعب نظام معلومات المشتريات دورًا مهمًا في تقديم الطلب. تشير المعايير المقبولة عمومًا والخبرة التي اكتسبتها العديد من البلدان في هذا الشأن إلى أن آلية الشفافية في المشتريات العامة تعتمد بشكل مباشر على قدرة الدولة على ضمان توافر المعلومات حول المشتريات من خلال موارد الإنترنت للمعلومات الحكومية والمنشورات المطبوعة. كقاعدة عامة ، توضع المعلومات المتعلقة بالمشتريات العامة في المجال العام.
وتجدر الإشارة إلى أن نقل صلاحيات مراقبة الدعاية لعملية المشتريات العامة إلى الهياكل التجارية أو العامة هو أمر غير مناسب للغاية. إن الموارد المالية التي تشكل كتلة الميزانية للبلد ، والتي ستتحول في المستقبل إلى نظام حكومي ، لها طبيعة ضريبية ، لذلك من المهم بشكل أساسي ضمان شفافية المشتريات العامة في جميع مراحل تنفيذها. تشهد التجربة العالمية على ميزة سيطرة الدولة على المشتريات العامة.
يتضمن تنفيذ الأمر سيطرة العميل على الوفاء بشروط عقد المشتريات العامة - سواء من حيث المؤشرات الكمية والنوعية.
منهجية المشتريات العامة هي مجموعة معينة من التدابير التنظيمية والتقنيات لتنفيذها. الغرض الرئيسي من المنهجية هو زيادة كفاءة تنفيذ الأوامر الحكومية. تختلف طرق تنظيم وإجراء المشتريات العامة اعتمادًا على موضوع الشراء (خاصة من حيث الخدمات: خدمات البناء والاستشارات وما إلى ذلك) ، وتعتمد أيضًا على درجة تطور البنية التحتية للمعلومات في بلد معين ( إمكانية الإبلاغ عن المشتريات والتسويق الإلكتروني والمزادات الإلكترونية وأنظمة توثيق العقود وما إلى ذلك).
تحدد منهجية الشراء تصرفات المشاركين فيها في المراحل التالية من أنشطة الشراء:
لذلك ، لتحسين كفاءة المشتريات العامة ، هناك حاجة إلى عمل تحليلي ضخم وتماسك جميع الروابط في آلية التنمية الاجتماعية والاقتصادية للبلد.
يمكن توضيح أهمية هذا العمل من خلال المثال التالي للتغلب على المشاكل الاقتصادية من قبل اليابان ما بعد الحرب ، بما في ذلك من خلال تنظيم التعاون بين الدولة والشركات الخاصة.
للإشارة: في عام 1949 ، واجهت اليابان صعوبات في تصدير المنتجات الهندسية: تبين أن أسعارها أعلى من الأسعار العالمية. والسبب هو التكلفة العالية للمعادن ، والتي ، كما اتضح ، تحددها التكلفة العالية للفحم. تفاوض مجلس ترشيد الصناعة ، بمشاركة الشركات الرائدة وممثلي جمعيات الصناعة والمسؤولين الحكوميين ، على اتفاقية. هذه هي نقاطه.
النتيجة معروفة. تعد اليابان الآن واحدة من رواد العالم في إنتاج منتجات هندسية ميكانيكية مبتكرة ذات تقنية عالية وكثيفة العلم. الحل لهذه "الخطوة المتعددة" الأكثر تعقيدًا هو ثمرة نشاط الدولة في تشكيل نظام الدولة وتنظيم المنافسة من أجل تنفيذه. وكان مسؤولوها هم المنظمون والمنسقون للقضية. كانوا هم الذين ساهموا في خلق الثقة بين المشاركين فيها وتطوير الحلول الوسط. دخل هذا النمط من العلاقات بين الدولة وقطاع الأعمال حيز التنفيذ تحت اسم "القيادة الإدارية". كما تضمنت تدابير قوية للغاية لحماية ودعم ريادة الأعمال الوطنية.
كما ترون ، فإن نموذج الشراكة بين القطاعين العام والخاص الياباني هو تحالف تم إنشاؤه تحت رعاية الدولة ، والذي قام ، بعد أن نفذ مجموعة معقدة من الإجراءات التنظيمية والاقتصادية المعقدة للغاية والمحفوفة بالمخاطر ، بحل مشكلة وطنية حيوية ، والتي حددت سلفًا إلى حد كبير المصير الإضافي البلد الذي مزقته الحرب. كما استفادت الشركات الخاصة.
في هذا الطريق،المشتريات العامة هي المجال الذي يتطلب قدرًا ثابتًا وكبيرًا من العمل التحليلي في جميع مراحل دورة حياة الشراء - تشكيل أمر حكومي ، ووضعه وتنفيذه (أي ، هذا مجال نشاط يكون فيه يجب النظر في الكثير ودراسته بعناية). يلزم مراعاة النسبة المئوية لأرباح المؤسسة التي فازت بالمناقصة ، وكذلك مبدأ تسعير سلع وخدمات المؤسسة ، إلخ. المراقبة العامة لفعالية المشتريات العامة والمشتريات على حساب من أموالها الخاصة ، معلومات ثابتة حول الطلب على بعض المتخصصين في المشتريات العامة ، وتشكيل بنك البيانات الخاص بهم مع التصنيفات الشخصية. ينبغي ضمان إمكانية مشاركة الجمهور في تحسين الإطار التشريعي للمشتريات العامة والمشتريات العامة على نفقته الخاصة. وفي هذا الصدد ، هناك حاجة إلى إنشاء مورد معلومات تحليلي موحد بشأن المشتريات العامة والمشتريات على نفقته الخاصة.
فرّق بين أدوات التنظيم المباشر وغير المباشر.
أدوات التنظيم المباشر هي:
حدود الإقراض
التنظيم المباشر لسعر الفائدة.
في الوقت نفسه ، يلجأ البنك المركزي في أغلب الأحيان إلى أدوات التنظيم غير المباشر.
1 الأداة المالية هي مفهوم مشروط ، وهي شكل من أشكال العمليات مع الأوراق المالية.
هناك ثلاث أدوات رئيسية يستخدمها البنك المركزي للتنظيم غير المباشر للمجال النقدي:
1) تغيير معدل الاحتياطيات المطلوبة التي يجب على البنوك التجارية الاحتفاظ بها في شكل ودائع بدون فوائد لدى البنك المركزي.
2) تغيير في سعر الخصم (سعر إعادة التمويل) 1 الذي يقرضه البنك المركزي للبنوك التجارية.
3) عمليات السوق المفتوحة: شراء أو بيع الأوراق المالية الحكومية من قبل البنك المركزي.
يهدف تنفيذها إلى تغيير قيمة احتياطيات البنوك ، القاعدة النقدية.
دعونا ننظر في آليات التنظيم غير المباشر.
الاحتياطيات الإلزامية هي جزء من مبلغ الودائع التي يجب على البنوك التجارية الاحتفاظ بها في شكل ودائع بدون فوائد لدى البنك المركزي. يتم تحديد الاحتياطيات المطلوبة كنسبة مئوية من إجمالي حجم الودائع. وهي تختلف في الحجم اعتمادًا على نوع الودائع ، وحجم البنوك ، وما إلى ذلك. في الظروف الحديثة ، لا تخدم كثيرًا للتأمين ، ولكن للوظائف الرقابية والتنظيمية للبنك المركزي ، فضلاً عن التسويات بين البنوك.
كلما ارتفع معدل الاحتياطيات المطلوبة ، قلت نسبة الأموال التي يمكن أن تستخدمها البنوك التجارية للعمليات النشطة. من الناحية العملية ، نادرًا ما يتم مراجعة الاحتياطيات المطلوبة ، لأن الإجراء نفسه مرهق ومرتبط بتكاليف كبيرة.
بالإضافة إلى البنوك الإلزامية ، قد تخزن البنوك التجارية الاحتياطيات الفائضة في البنك المركزي ، على سبيل المثال ، للاحتياجات غير المتوقعة لزيادة السيولة. ومع ذلك ، فإن هذا يضر بهم ، ويحرمهم من الدخل ، لأن ؛ لا يتم تداول الأموال. مع ارتفاع سعر الفائدة ، ينخفض مستوى الاحتياطيات الفائضة عادة.
في الولايات المتحدة ، يتعين على جميع البنوك الاحتفاظ في FRS (نظام الاحتياطي الفيدرالي) كحصة احتياطية من الودائع عند مستوى 3 إلى 18 ٪ من أصولها الخاصة. مع زيادة نسبة الاحتياطي ، تقلل البنوك من حجم الإقراض للعملاء ، مع انخفاض ، فإنها توسع من المعروض من النقود. مثل هذا التنظيم لنسبة الاحتياطي المطلوبة هو أداة قوية إلى حد ما للتأثير على تداول الأموال.
إن التغيرات في سعر الفائدة (سعر إعادة التمويل) ، التي يصدر بها البنك المركزي القروض للبنوك التجارية ، لها نوع من ردود الفعل "المتسلسلة". إذا ارتفع معدل الخصم ، ينخفض حجم الاقتراض من البنك المركزي ، وفي نفس الوقت تنخفض عمليات البنوك التجارية لتقديم القروض.
من خلال الحصول على قرض أكثر تكلفة ، ترفع البنوك التجارية أسعار الفائدة على القروض. موجة "ضغط" و "تقدير" للمال تجتاح النظام بأكمله. المعروض النقدي في الاقتصاد آخذ في الانخفاض.
1 إعادة التمويل هو استثمار متكرر أو إضافي لرأس المال.
عادة ما يتم تقديم قروض البنك المركزي لتجديد الاحتياطيات على المدى القصير. يتم إصدار القروض المتوسطة والطويلة الأجل من البنك المركزي فقط لذوي الاحتياجات الخاصة (على سبيل المثال ، الاحتياجات الموسمية) أو للخروج من وضع مالي صعب.
على عكس القروض بين البنوك ، فإن القروض التي تتلقاها البنوك التجارية من البنك المركزي تزيد من إيرادات البنوك وهي الأساس للنمو المضاعف.
تعد عمليات السوق المفتوحة أيضًا طريقة مهمة جدًا للتحكم في المعروض النقدي. يتم استخدامها على نطاق واسع في البلدان التي لديها سوق أوراق مالية متقدم ، وفي نفس الوقت تكون محدودة في البلدان التي لا يوجد فيها مثل هذا السوق أو في مرحلة التكوين.
تتضمن هذه الأداة بيع وشراء الأوراق المالية الحكومية من قبل البنك المركزي ، عادة في الأسواق الثانوية 1.
عندما يشتري البنك المركزي الأوراق المالية من البنوك التجارية ، يزداد المبلغ الموجود في الحسابات الاحتياطية لهذه البنوك (أحيانًا على حساب خاص لهذه العمليات) ، وفي الوقت نفسه ، تدخل أموال إضافية إلى النظام المصرفي ، والتي تعمل كأساس لـ التوسع المضاعف لعرض النقود.
عندما يبيع البنك المركزي الأوراق المالية ، تحدث العملية العكسية.
وبالتالي ، من خلال العمليات في السوق المفتوحة ، ينظم البنك المركزي إلى حد معين حجم المعروض النقدي في الاقتصاد.
في الوقت نفسه ، لا يمكنه التحكم بشكل كامل في المعروض من النقود ، حيث:
1) تحدد البنوك التجارية بنفسها مقدار الاحتياطيات الزائدة ؛
2) لا يستطيع البنك المركزي التنبؤ بدقة بحجم "القروض التي سيتم إصدارها للبنوك التجارية.
3) يتم تحديد النسبة بين النقد والودائع من خلال سلوك السكان وأسباب أخرى لا يستطيع البنك المركزي توقعها.
