مرحبا أيها القراء الأعزاء. اليوم لدينا الجزء العملي وسنتحدث عن كيفية الاستثمار في حسابات PAMM Alpari. سننظر في التعليمات خطوة بخطوة التي يمكنك إعادة إنتاجها فورًا بعد دراسة المادة.
الخطوة 1.عليك أن تختار وسيطًا موثوقًا وتنتقل إلى موقعه على الويب. لمزيد من التفاصيل ، راجع مقال "ما هي حسابات PAMM وكيف تختار حساب PAMM المناسب للاستثمار؟ ". في حالتنا ، سنعمل مع وسيط الفوركس Alpari.
اذهب إلى موقع الباري الرسمي.
الخطوة 2.هذا هو الجزء الأكثر أهمية ، لأنه في هذه المرحلة تحتاج إلى اختيار مدير. للتعرف على إجراءات الاختيار العامة ، راجع مقال "كيفية اختيار مدير حساب PAMM المناسب؟ ". إذا كان لديك أي أسئلة - شراء دورة فيديو بواسطة Mikhail Arslanov "كيف تختار حساب PAMM".
نستبعد من القائمة جميع المديرين الذين لم يتم تضمينهم في العشرين الأوائل.
نحذف جميع الحسابات التي كانت موجودة منذ أقل من 6 أشهر. للقيام بذلك ، انتبه إلى " سن».
انقر فوق المدير الذي يعجبك وتحقق من مخطط الربحية الخاص به.
إذا كان الرسم البياني للعائد يلبي توقعاتك الاستثمارية - "اذهب إلى صفحة حساب PAMM".
انظر إلى "الإعلان". في هذا القسم ، يقدم المتداول نفسه ويتحدث عن نظام التداول الخاص به ويوضح مؤشرات الحد الأقصى للتراجع.
يرجى الاطلاع على "حساب العوائد المتوقعة".
افتح علامة التبويب "الربحية" واستخدم الآلة الحاسبة المضمنة لحساب مستوى الربح المحتمل. هنا يمكنك التعرف على شروط الانقلابات والتفاصيل المهمة الأخرى.
انتقل إلى قسم "المناقشة" وادرس جميع التعليقات التي يتركها المستخدمون حول المدير. انتبه بشكل خاص لجميع النقاط الإشكالية.
الخطوه 3.هنا تحتاج إلى اتخاذ قرار نهائي: انضم إلى حساب PAMM المحدد أو ابحث عن خيارات استثمار بديلة (في حالة عدم العثور على مدير مناسب).
عندما يتم اختيار المدير ، انقر على زر "استثمار الأموال". بعد ذلك تحتاج إلى التسجيل وإيداع المبلغ المتفق عليه في الحساب بأي طريقة متاحة.
لقد أبرزنا هذا الموضوع بشكل خاص في قسم منفصل ، لأننا نريد تحذيرك من الإجراءات المتهورة. التسريع السريع للإيداع هو ممارسة خطيرة تنتهي في 90٪ من الحالات بخسارة كل رأس المال المستثمر:
إذا كنت ترغب في الاستثمار بشكل صحيح ، فيجب عليك دائمًا وضع المخاطر أولاً. إذا كان ذلك مقبولًا ، فيمكنك التفكير في الربحية. غير مسموح بالترتيب العكسي.
كونه مهتمًا بالأدوات المالية المختلفة ، غالبًا ما ينسى المستثمرون الأصل الرئيسي. هذا الأصل هو معرفة مفيدة. المعرفة لا تخضع للتضخم ، وتعمل على أساس غير محدود ولا يمكن سرقتها. بمجرد أن تتقن مهارة ما ، يمكنك أن تعود بالفائدة على المجتمع على الفور. أي أنك ستصبح متخصصًا ذا قيمة. عندما تكون متخصصًا ذا قيمة ، سيدفع لك الناس. للبدء - قم بزيارة الموقع traderfond.ruواختيار أي برنامج تعليمي يساعد في بناء أصول فكرية مفيدة.
كلما زادت القيمة التي تحققها ، زادت قيمة خدماتك.
مع أطيب التحيات ، فريق مدونة Artem Bilenko
« خط حياتك بين يديك»
موضوع مقالنا اليوم هو كيفية اختيار حساب PAMM. سوق حساب PAMM قادر على إرضاء شهية أي مستثمر: 50٪ ، 100٪ وحتى 150٪ ربحية سنويًا ، أرقام الربحية هذه حقيقية تمامًا لكل منا! يبقى فقط العثور على خدمة PAMM جديرة بالاهتمام ، أو مديرًا جيدًا أو حتى عدة ، والاستثمار في تجارتهم وزيادة ثراءهم كل يوم. واليوم سنتحدث عن كيفية الاستثمار في حسابات PAMM بشكل صحيح بحيث تتوافق نتائج الاستثمار الحقيقي مع أهدافنا.
قبل الشروع في النظر في السؤال - "كيفية اختيار حساب PAMM المناسب" ، دعونا نتطرق إلى نظام الاستثمار PAMM بأكمله. لماذا ، في الواقع ، قد تكون خدمة PAMM ذات أهمية بالنسبة لنا وما هي مزاياها على منتجات الاستثمار الأخرى عبر الإنترنت.
الحد الأقصى لسحب حساب PAMM ، والذي يمكن قبوله كمستثمر ، هو 15٪. من الأفضل ألا تزيد عن 10٪ أو حتى 5٪. وهذا هو السبب.
هناك عدد كبير من الطرق للتداول في سوق الفوركس ، ولكن ليست جميعها آمنة للمتداولين والمستثمرين. يشير التراجع الكبير إلى أن المدير يبالغ في تقدير مخاطر التداول ، باستخدام أكثر من 2٪ من مبلغ حساب التداول في المعاملات ، أو يستخدم استراتيجيات "الشبكة" ، أو يستخدمها. لن يعمل أي من هذه الخيارات من أجلك! لأنه إذا لم يكن المدير "ودودًا" مع إدارة المخاطر ، فعاجلاً أم آجلاً سوف "يتخلى" عن حساب PAMM أو يتكبد خسائر ، الأمر الذي سيستغرق وقتًا طويلاً للتعويض. لماذا يجب أن تكون هذه مشكلتك؟ لا ينبغي ذلك ، لأنك أتيت إلى سوق حسابات PAMM في فوركس لكسب المال ، لذا ابحث عن خيارات أقل خطورة!
المجموع - يجب ألا يتجاوز الحد الأقصى لسحب حساب PAMM 15٪.
عامل آخر مهم يمكن استخدامه "كنقطة بداية" لبدء البحث عن حساب PAMM جدير بالاستثمار وهو وقت التشغيل. من الناحية المثالية ، يجب أن تكون مهتمًا بحسابات PAMM التي كانت مربحة لأكثر من عام واحد. لماذا قد تستثمر في مدير لم يثبت جدارته بعد؟ على الرغم من حقيقة أن الإدارة الفعالة لـ PAMM وأموال المستثمرين في غضون 3 أشهر ليست دليلاً على ذلك. تغير الأسواق ، استراتيجيات التداول ، أو تلك التي يستخدمها المتداول تفشل وتتوقف عن تحقيق الربح. وغالبًا ما يصبح أولئك الذين حصلوا مؤخرًا على 10-15٪ شهريًا "خاسرين". لهذا السبب يجب أن تكون مهتمًا بحسابات فوركس PAMM ، التي تزيد "خبرتها" عن عام واحد وخلال كل هذا الوقت حصل المدير على ربح ثابت. هذا دليل على أن المتداول يعرف كيفية التداول وأنه قادر على تحقيق ربح في ظل أي ظروف سوقية ، وإستراتيجية التداول الخاصة به مناسبة في أي وقت!
BOTTOMLINE - يجب أن يكون حساب PAMM للاستثمار قد عمل لمدة عام واحد على الأقل.
هناك استثناءات.على سبيل المثال ، على موقع وسيط شاب حسابات PAMM لم تطور بعد تاريخًا مثيرًا للإعجاب. لكن نصف المديرين في هذا الموقع سبق لهم التداول على أساس الشركة.فوركسالاتجاه ، حيث تم إدارة الملايين من أموال المستثمرين. في هذا الصدد ، يمكن أن يكون الدليل على خبرة المدير هو تاريخ تداوله فيفوركسالاتجاه ، وهو أمر سهل التعرف عليه على الإنترنت.
إذا لم يقم مدير حساب PAMM بإغلاق أسبوع واحد مع خسائر في كامل تاريخ عمله ، فمن المفترض أن يثير هذا الشك على الأقل. بالطبع ، قد تكون هناك استثناءات ، ويمكنك التعامل مع مدير يتمتع بمهارات تداول رائعة. ولكن ، كما تظهر الممارسة ، على الأرجح لا يستخدم المتداول نقاط الوقف في التداول ، ولكنه يستخدم متوسط التداولات الخاسرة. وهذا محفوف بعواقب غير متوقعة في شكل سحب مفرط أو خسائر كبيرة أو "استنزاف" كامل لحساب التداول. من الناحية المثالية ، يجب أن تبدو إحصاءات التداول لمدير PAMM كما يلي:
كما ترى ، جنبًا إلى جنب مع الربحية الجيدة ، فإن هذا المدير لديه أيضًا أسابيع غير مربحة ، مما يشير إلى أنه يستخدم استراتيجية التداول الكلاسيكية دون "الحيل". في هذه الحالة ، الحد الأقصى للخسارة التي يمكنك الحصول عليها من خلال الاستثمار في حساب PAMM المحدد هو 3٪ -5٪ ، وهو ما سيلحق به المتداول نفسه بسرعة كبيرة!
BOTTOMLINE - يجب أن يكون حساب PAMM للاستثمارات مربحًا بشكل عام ، ولكن يجب أن يكون هناك تراجع أسبوعي ، مما يشير إلى أن المديرين يستخدمون نظام تداول بمخاطر كلاسيكية. في الوقت نفسه ، يجب أن تكون الأسابيع غير المربحة أقل بعدة مرات من الأسابيع المربحة ، ويجب أن يتناسب حجم الخسائر مع الربح الذي تم الحصول عليه!
بالمناسبة ، من الأفضل تطبيق إحصاءات الربحية ، كما هو موضح أعلاه في لقطة الشاشة "إستراتيجية الاستثمار في حسابات PAMM" عند التراجع "... في هذه الحالة لن تتمكن من تلقي الخسائر على الإطلاق! وربح مرتين أكثر من المدير نفسه!
ما الذي يمكن أن يكون تأكيدًا إضافيًا لما إذا كان يمكن الوثوق بمدير حساب PAMM؟ إنها حقيقة أن المدير يثق بنفسه! إذا كنت منتبهًا ، يحتفظ بعض المديرين بمبالغ كبيرة جدًا من الأموال في حسابات PAMM الخاصة بهم. في حين أن هناك من يحتفظ بالحد الأدنى من المبلغ الممكن في الحساب ، ولسبب ما يقومون على الفور بسحب جميع الأرباح المحققة. وهم يسحبونها لأنهم يخافون الخسائر ولا يثقون بقدراتهم.
إذا كان المدير ، جنبًا إلى جنب مع أموال المستثمرين ، يدير أيضًا رأسماله المثير للإعجاب ، فإن هذا يتحدث عن موقفه تجاه التداول كنوع من النشاط المهني ، وليس كفرصة "لكسر البنك".
هذا هو ، بشكل عام ، كل ذلك سيسمح لك بعدم "التعثر" في حساب PAMM مع "مفاجأة" ، ولكن اختيار الاستثمارات التي ستضمن لك ربحية عالية ومستقرة مع الحد الأدنى من المخاطر. هل تريد أن تكسب 100٪ في السنة؟ نعم ، بسهولة! باختيار حسابات PAMM المناسبة للاستثمار وتطبيق استراتيجيات الاستثمار في حسابات PAMM ، سوف تكسب المزيد!
أرسل أحد القراء السؤال التالي:
يوم جيد.
في الآونة الأخيرة ، أصبحت مهتمًا جدًا بالاستثمار في حسابات PAMM. بعد أن خصصت رأس مال صغير ، قررت أن أبدأ.
قرأت مقالتين ممتعتين منك:
- ما الخطأ في حسابات PAMM Alpari ، أو الدخل المضمون يوم الاثنين
- قواعد المستثمر الذهبية ، أو أخطاء المبتدئين الأساسية
وكان لدي سؤال: كيف يمكنني اختيار حساب PAMM؟ ما هي حسابات PAMM التي توصي بها؟
ملاحظة. بينما يصل رأس المال إلى 500 دولار
بدأت في الإجابة وأدركت أن إجابتي لم تعد مناسبة ، لذلك اضطررت إلى كتابة مقال منفصل حول هذه المسألة.
الآن في الجوهر ...
هناك فجوة كبيرة بين رغبات المستثمر وقدرات المدير.
يريد الأول الحصول على دخل منتظم مع الحد الأدنى من المخاطر (بدون سحب قروض).
والمديرون بدورهم لا يستطيعون كسب أكثر مما يسمح به السوق. وبالمناسبة ، فإن السوق يأخذ في بعض الأحيان أيضًا.
لأن لا يفهم المستثمر العادي أن السحب من الحساب (ضمن المذكور) أمر طبيعي ، فهو يفضل استثمار الأموال فقط في تلك الحسابات التي تتوافق مع الرغبات الموضحة أعلاه.
بعض المتداولين ، الذين يرون الطلب على "الحسابات الخالية من المخاطر" ، يجربون حيلًا مختلفة لتلبية احتياجات المستثمرين. في الأساس ، تهدف هذه الخطوة إلى "تأجيل الخسارة" ، أي مارتينجال ، حساب المتوسط ، إلخ.
بمساعدتهم ، يمكن للمتداول إظهار الربحية "السلسة" مؤقتًا وجمع كمية كبيرة من الأموال للإدارة. ومع ذلك ، عاجلاً أم آجلاً ، تحدث "الخسارة المؤجلة" ، ويخسر المتداول أكثر مما ربح (من حيث القيمة المطلقة).
لذا ، فإن مهمتي هي أن أعلمك كيفية تصفية هذه الحسابات ، tk. هم الذين يلحقون أكبر قدر من الضرر برأسمالك في البداية. في المستقبل ، سوف تتعلم كيفية اختيار أفضل حسابات PAMM لنفسك.
ولكن ليس فقط في الاختيار يكمن نجاح الاستثمار ، لا يزال الكثير يعتمد على الأهداف المحددة بشكل صحيح. بمعنى آخر ، يعتمد دخلك أيضًا على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
قرر بنفسك ما هي النسبة المئوية لرأس المال الذي ترغب في تلقيه سنويًا. أنصح بشدة: أولاً وقبل كل شيء ، تحتاج إلى تقليل شهيتك والنظر إلى الموقف بوقاحة. مع كل ما تبذلونه من جهود ، لن تكون قادرًا على كسب أكثر من 40-80٪ سنويًا على حسابات PAMM ، وهذا في ظل السيناريو الأكثر ملاءمة.
تنويع،أو ، بعبارات أبسط ، "عدد المديرين في محفظتك". من الضروري إيجاد حل وسط هنا. يؤدي التنويع المفرط إلى إدراج مديرين غير فعالين في محفظة الاستثمار. أحيانًا يطلق عليه أيضًا "التنويع من أجل التنويع". نتيجة لذلك - انخفاض قوي في الربحية بشكل عام.
من ناحية أخرى ، إذا كان هناك العديد من المديرين ، يمكن أن يؤثر أحدهم (في حالة الانسحاب) بشكل كبير على الربحية الإجمالية ، وهي ليست جيدة جدًا.
لذلك ، من الأفضل اختيار 15-20 مديرًا والعمل معهم فقط.
بدء رأس المال... القليل من الرياضيات ... 20 بالمائة سنويًا مقابل 1 مليون هو 200 ألف دولار ، ونفس 20 بالمائة من الألف هو 200 دولار فقط. الخلاصة: كلما زاد رأس المال ، استطاعت الإستراتيجية الأكثر تحفظًا. لكن محاولة تحويل 1000 دولار إلى ثروة لا تستحق العناء.
بالمناسبة ، بالعودة إلى سؤال القارئ ... بدء الاستثمار من 500 دولار سيكون من الصعب تحقيق نتيجة مقبولة ، بالنظر إلى نسبة الوقت الذي يقضيه والدخل المستلم.
إذا قمت بزيادة رأس المال الخاص بك بنسبة 50٪ في السنة ، وهو أمر جيد جدًا ، فإنك ستربح 250 دولارًا فقط. أنت نفسك تدرك أنه من خلال قضاء هذا الوقت في أي وظيفة أخرى ، ستربح أكثر من ذلك بكثير. لذلك ، فإن رأس المال المبتدئ هذا مناسب فقط للتعرف على حسابات PAMM. لكي "تشعر" بالربح ، تحتاج إلى استثمار مبلغ 10000 دولار أو أكثر.
هناك الكثير مما يمكن قوله عن المدير بناءً على الرسم البياني للعائد وحده ، ولا يزال لدينا العديد من المعايير الأخرى. أقترح التفكير بالضبط في تلك التي تستحق الاهتمام حقًا:
عمر الحساب... بادئ ذي بدء ، انظر إلى هذا المؤشر. إنه يتخلص تمامًا من المديرين الذين لم يحدثوا بعد.
تمكن العديد من المتداولين من إظهار تداول مربح لعدة أشهر. بعد ذلك ، عادة ما تأتي فترة اختبار ، على سبيل المثال ، العديد من الصفقات الخاسرة على التوالي ، أو سلسلة كاملة.
نصف المتداولين للأسف لا يتعاملون مع هذا الاختبار ويخسرون المال. لذلك ، لا تحاول تخمين المتداول الذي "سينجو" ، ولكن اختر ببساطة من أولئك الذين اجتازوا بالفعل أكثر من اختبار واحد من هذا القبيل.
وجود استراتيجية عمل.عند اختيار حساب PAMM ، يجب التمييز بين المحظوظين والذين يعرفون حقًا كيفية توقع تحركات الأسعار.
في الحالة الأولى ، من غير المعروف كيف كانت ستنتهي إذا لم يتحرك السعر في الاتجاه الصحيح. في الحالة الثانية ، يبدو كل شيء أكثر موثوقية.
ليست عدوانية إدارة الأموال.تجنب مارتينجال والمديرين المتوسطين. لم يتمكن أحد حتى الآن من جني الأموال باستخدام هذه الأساليب على المدى الطويل ، ولا تأمل في أن تكون أنت أو المدير محظوظًا.
من السهل جدًا تحديد Martingale من خلال الميزات التالية:
تجنب "الجمال" على الرسم البياني... يجب أن يكون مخطط العائد تصاعديًا ، لكنه فوضوي.
إذا رأيت أي انتظام في نمو الإيداع ، أو في انتظام المعاملات ، فإن الأمر يستحق النظر.
على سبيل المثال ، إذا حصل المدير في كل معاملة على نفس القدر من الفائدة ، فهذا يعني أنه لا يحصل على ربح بسبب يصلحه في وقت مبكر جدا. سيخبرك أي متداول متمرس أنه لا يمكنك الحصول على نفس الدخل في كل صفقة ، لأن تعتمد قيمتها على حالة السوق في وقت فتح الصفقة.
المثال الثاني للجمال هو الصفقات المجدولة. لن يقوم المتداول المتمرس بفتح صفقات في وقت محدد مسبقًا ، لأنه لا يمكنه أن يضمن أن Mon. الساعة 12:00 ستكون هناك إشارة واضحة لفتح صفقة.
بالمناسبة ، بناءً على هذا المبدأ ، أصنع بنفسي (يوم الإثنين الساعة 12:00) ، ويجب أن أعترف أنه يثير أعصابي حقًا عندما أحتاج إلى إجراء تنبؤ ، ولكن لا يوجد دليل واحد على الرسم البياني ... أتداول على حساب PAMM الخاص بي فقط عندما تكون هناك إشارة. حتى أن هناك مواقف عندما نشرت يوم الإثنين تنبؤًا هبوطيًا ، ويوم الثلاثاء أشتري بإشارة ... وسأخبرك أنه من الصعب جدًا اتخاذ مثل هذا القرار. في الواقع ، أنت تقر بأن أحد أفعالك (إما توقع أو صفقة) سيفشل.
التراجع... تأكد من دراسة سلوك المدير في لحظات التراجع السابقة منذ ذلك الحين هذه هي أصعب اللحظات وأكثرها إرهاقًا للمتداول. إذا كان هناك استرداد سلس ، يكون المدير مستقرًا ، إذا كان هناك انخفاض في الحمل على الإيداع ، أو الكثير من المعاملات ، أو الدخل فقط في معاملة واحدة ، فهذا يعني أن المدير يصعب للغاية التعامل مع الخسائر ، وأكثر من ذلك على الأرجح ، قد ينكسر في المرة القادمة.
فقط المتداول الواثق من استراتيجيته قادر على النجاة من التراجع دون أي عواقب. سيحاول الباقي التخلص بسرعة من الخسارة "المزعجة".
بالإضافة إلى ذلك ، انظر إلى حجم التراجع نفسه. إذا تجاوز في وقت ما 30٪ -35٪ ، فلا يستحق استثمار الأموال في مثل هذا الحساب.
إذا كان التراجع أكثر من 35٪ ، فسيكون من الصعب عليك تمييزه عن استنزاف الحساب في الوقت الحالي.
ارشيف الفواتير... تقريبا كل مدير لديه أرشيف للحسابات. يمكنه أيضًا أن يقول الكثير ... إذا كان هناك حساب أو حسابان غير ناجحين جدًا - فلا بأس ، كل شخص لديه إخفاقات ، ولكن إذا كان هناك العشرات ، أو حتى المئات من الحسابات غير المربحة المغلقة ، فلا داعي للأمل في أن لن يكون الحساب الجاري في نفس المكان الذي يوجد فيه الباقي.
حسنًا ، توصية صغيرة للمستثمرين: لقد اخترنا مديرًا - ألا يسحب الأموال فورًا عند أدنى إشارة للخسارة. طالما أنه يتداول في إطار الإعلان والتراجع المعلن ، كل شيء على ما يرام ، وإذا بدأ في الانتهاك ، فيمكنك الانسحاب.
من وجهة نظري ، فإن المدير المثالي هو الشخص الذي يستخدم نمطًا مربحًا ، ولا يلجأ إلى أنواع معقدة من إدارة الأموال ، كما أنه مستقر نفسياً.
هذا هو الشكل الذي يجب أن يبدو عليه الرسم البياني لربحية المدير إذا كان يفي بهذه المعايير:
بصراحة ، نرى وجود التراجعات والعمل التدريجي لها. هذا هو بالضبط ما يجب أن يفعله المدير ذو الخبرة.
في الوقت الحالي ، لم أضطر إلى الاستثمار في حسابات PAMM Alpari ، لكن يمكنني إبراز تلك التي أحببتها شخصيًا.
#1 - الجنيه المحظوظ - 946 ألف دولار
أكبر حساب في الوقت الحالي موجود في Alpari. يمكنك الاستثمار إلى 10٪ .
#2 - - 530 ألف دولار
#3 - Gemmaster - استثمار بقيمة 450 ألف دولار.
في الوقت الحالي ، هناك تراجع بسيط ، لكن مدير الحساب أظهر قدرته على التغلب على مثل هذه المواقف.
يمكنك الاستثمار ما يصل الى 5٪من إجمالي رأس المال.
#4 - كوبالت - 330 ألف دولار
- 18 ألف دولار
مدير مثير للاهتمام ، مثل استراتيجيته. أتذكر قراءة موضوعه في المنتدى بمجرد فتح حسابه. التداولات على جهاز شبه آلي ، تغلق الصفقات بانعكاس (يفتح المركز المعاكس).
يمكنك الاستثمار من 5 إلى 10٪من المبلغ الإجمالي للمحفظة.
#10 - Volumetrader - 9 آلاف دولار
حساب محافظ. كما يوحي الاسم ، تعتمد الإستراتيجية على تحليل حجم التداول. إلى 10٪من العاصمة.
إليك إجابة مفصلة لسؤال صغير.
بالمناسبة ، سؤال لأولئك الذين يستثمرون بالفعل في حسابات PAMM. هل يتم تضمين المديرين الذين أوصي بهم في محفظتك؟
بالنسبة للمستثمرين في إدارة أموال الثقة ، فإن أهم شيء هو اختر حساب PAMM الصحيحللاستثمار. يقول الجميع دائمًا أنك بحاجة إلى استثمار الأموال بحكمة ، ولكن ماذا يعني ذلك؟ الشيء الوحيد الذي يمكن للمستثمر فعله ويجب عليه أن يفعله هو اختيار مدير واختياره جيدًا ، لأن دخلك سيعتمد عليه.
أنا شخصياً اخترت مديري ، مسترشدين ببعض المبادئ. لذلك ، كانت أعلى نسبة من العمليات الناجحة وثبات معين للمؤشرات هي الشيء الرئيسي الذي اهتمت به. دعنا نذهب بالترتيب.
أول شيء سأقوله هو أين يمكنك استثمار أموالك. أول ما يراه الجميع هو الرسم البياني للعائد ، وبالطبع هناك نسب ضخمة: 500-1000٪. الحقيقة هي أن بعض المديرين يحققون ذلك حقًا ، برأس مال أولي صغير ، لكنهم يفقدونه أيضًا بنفس السرعة ، والبعض الآخر حققه في غضون يومين أو أسبوع ، ثم يخسرونه في النصف ويتوقف شخص ما عن التداول ، ويتداول شخص ما بعد ذلك بوقت طويل. ببطء ... نتيجة لذلك ، يمكنهم البقاء في الأماكن الأولى من التصنيف لفترة طويلة ، لأنه في العمود سيكون لديهم ربح بنسبة 500٪ ، على سبيل المثال. دعنا نصل إلى قاع المستثمر. ما هو الأكثر أهمية بالنسبة لنا؟هذا هو أمان أموالنا + دخل ثابت. لذلك ننظر إلى الرسم البياني للعائد ، لكننا نبحث عن أرقام متوسطة تبلغ 200٪ سنويًا مع عرض 50/50 - بالنسبة للمستثمر سيكون 100٪ سنويًا.
هناك العديد من المعايير التي ستضمن لنا سلامة الأموال. فيما بينهم ، أكثر أو أقل أهمية ، يمنحوننا بشكل جماعي الثقة في هذا.
- عمر حساب PAMM ... إذا كان موجودًا بنجاح لمدة عام ، فهذا مؤشر جيد بالنسبة لنا. لمدة عام كامل ، كان المدير يعمل بربح ، خلال العام واجه العديد من الصعوبات ، لكنه تعامل دائمًا ، مما يعني أنه إذا ظهرت مرة أخرى ، فيمكننا أن نفترض بشكل معقول أنه سيتعامل معها مرة أخرى.
- KU (رأس مال المدير) ... إذا كان صغيرًا جدًا ، فإنه يشجع المستثمرين على الشك في المدير. لماذا التاجر الناجح ادخر القليل جدا؟ لماذا لا يُظهر المتداول الناجح أنه يثق ويخاطر ليس فقط بأموال المستثمر ، بينما لا يخسر شيئًا؟ يظهر CG كبير أن المدير لديه مصلحة شخصية ومسؤولية. لكن في بعض الأحيان ، في حالات نادرة ، يكون للمدير أسبابه الخاصة لذلك ، يمكنه تبرير رأس مال صغير ببعض الأسباب الخاصة به.
- المبلغ في الإدارة ... يمكن أن يكون هناك أموال كل من جامعة الكويت وأموال المستثمرين. إذا كان هذا المبلغ أكثر من 50000 دولار ، ونظرت حتى إلى المبالغ الأكبر ، من 100000 ، فهذا يعني أن العديد من المستثمرين ، كقاعدة عامة ، قد استثمروا في PAMM هذا ، وقد عهد إليه الكثيرون لأسباب مختلفة. في هذه الحالة ، يمكن البحث عن هذه الأسباب وستكون واضحة في معظم الحالات ، لأنه لا أحد يستثمر أموالًا بهذا الشكل.
-انسحاب نسبي ... هذه خسارة نسبية ، الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكن أن يخسره المدير في وقت ما ، ويتم حساب هذه الخسارة بنسبة مئوية من المبلغ. على سبيل المثال ، تبلغ 35٪ ، مما يعني أن المدير في مرحلة ما خسر 35٪. ولكن يمكن أن تكون أيضًا نسبة مئوية محتملة ، حيث لا يمكن إصلاح هذه الخسارة ، أي أقصى خسارة خلال التجارة المفتوحة. أولئك. لم يتلق المدير خسارة 35٪ ، لكنه استطاع فقط ، لأنه في صفقة مفتوحة كان لديه -35٪ ، لكن السوق تغير وذهب إلى + 10٪ ثم قام المدير بإصلاح الصفقة ، وأغلقها بنسبة + 10٪. كل حساب PAMM لديه ، لأنه لا يمكن تداول جميع المعاملات فقط في +. ربما كان أحدهما عند - 35٪ والآخر 10٪ + 35٪. تُظهر هذه النسبة المئوية فقط مقدار الخطأ الذي يمكن أن يرتكبه المدير في مرحلة ما. إذا كان هذا الرقم يقترب من 90٪ ، فعليك التفكير فيه وإلقاء نظرة فاحصة على إحصاءات الدخل. وبشكل عام ، ما يصل إلى 40-50٪ هو المعيار أو القيمة المقبولة.
يمكنك مشاهدة ودراسة هذا المدير أو ذاك.
في الواقع ، العرض هو شروط المدير لقبول الاستثمارات.
هناك تفسيرات في العرض ، لكني سأقدم بعض التعليقات:
فترة التداول 4 أسابيع- هذا يعني أنه يمكنك سحب الأموال مرة واحدة كل 4 أسابيع. من أجل ذلك ، تحتاج إلى تقديم طلب سحب ، تشير فيه إلى مبلغ سحب معين ، أو تسحب الربح فقط أو الإيداع والأرباح بالكامل. معظم حسابات PAMM لها فترة تداول من أسبوع إلى أسبوعين.
مكافأة 50٪- هذا يعني أن المدير سيحصل على نصف الربح المحقق كدفعة مقابل خدمة إدارة رأس المال المقدمة له. على سبيل المثال ، في يناير ، حصل على 31.72٪ - وبالتالي ، تحصل على 15.86٪ (النصف بالضبط) من مبلغ استثمارك.
المسؤولية: 0٪- يعني هذا الخط أنك تشارك الخسائر بالتساوي مع التاجر إذا انتقل إلى الوضع السلبي.
دقيقة. المبلغ والرصيد: 500.00 دولار أمريكي- الحد الأدنى للاستثمار المشار إليه هنا.
بطريقة واضحة للغاية ، بدون الرسوم البيانية ، يُظهر العمود النسبة المئوية للربحية حسب الشهر. على سبيل المثال ، حساب PAMM موجود لمدة 7 أشهر ، وفي العمود مثل هذه البيانات -
يحقق PAMM 1 دخلاً جيدًا جدًا في بعض الأشهر ، ولكن هناك أيضًا خسائر. في PAMM 2 ، يكون الدخل متماثلًا تقريبًا كل شهر. من هو الأكثر عرضة للخسارة؟ الجواب واضح. نظرًا لأننا نبحث عن دخل وموثوقية مستقرين ، فسنختار PAMM 2. في الاستثمار ، الشيء الرئيسي ليس اليانصيب والأفكار "ماذا لو كنت محظوظًا" ، ولكن استثمارًا مخططًا ومعقولًا للمال من أجل تحقيق ربح.
يمكنك أيضًا متابعة هذا المؤشر على حسابات PAMM Alpari حيث يمكنك استثمار الأموال. هناك يمكن رؤيته بوضوح في مخططات الربحية. على سبيل المثال ، هذه هي الرسوم البيانية:
بشكل عام ، هناك نمو ، ولكن هناك أيضًا انخفاضات ، يمكن أن تتجاوز النمو مرة واحدة ، نظرًا لأن الانخفاضات مستقرة مثل النمو ، وإن كان حجمها أصغر قليلاً.
الصعود والهبوط. الخطر ، وليس الموثوقية ، وليس الاستقرار.
مخطط عائد مثالي
هذه هي جميع النقاط الرئيسية التي يجب الانتباه إليها عند الاستثمار. كل شيء بسيط للغاية ولا يتطلب الكثير من الوقت ، لأن كل هؤلاء الوسطاء يقدمون لنا الطريقة الأكثر ملاءمة. الآن سؤال لك كيفية اختيار حساب PAMMعمليا ، يبقى فقط للذهاب إلى الممارسة.
لا شك أن العديد من المشاهير الذين لديهم فرص مالية غنية يستثمرون أموالهم في حسابات PAMM. مثال على ذلك هو نفسه Gosha Kutsenko ، الذي قال مؤخرًا إنه يستثمر أمواله أيضًا في حسابات PAMM.
توافق على أن أفلام هوليوود عن وول ستريت قد شكلت صورة خاصة للتاجر في أدمغتنا. هذا رجل ناجح وثري يرتدي بدلة أنيقة يقود سيارة باهظة الثمن ، ولا يرفع أي شيء أثقل من فأرة الكمبيوتر ويكسب المال من فراغ.
لتجربة يدك في اللعب في البورصة أو صرف العملات ، لا تحتاج إلى أي تعليم خاص أو إذن أو ترخيص. الآن يمكن لأي شخص يستخدم الإنترنت أن يبدأ في إجراء معاملات في البورصة ، بعد أن اتخذ الخطوة الأولى نحو هذه الصورة لمتداول ناجح ومحبوب للغاية من قبل الجميع.
لكن الواقع ، كما هو الحال دائمًا ، قاسي. واتضح أنه لكي تستفيد من التداول في البورصة ، عليك أن تتعلم وتفشل وتعمل بجد وتضيع أعصابك. قلة من الناس تمكنوا من السير في كل هذا الطريق الصعب حتى النهاية.
ولكن يمكنك كسب المال من فراغ في البورصة دون مواجهة جميع المصاعب التي يواجهها المتداول المحترف. كل ما تحتاجه هو أن تجد لاعبًا ناجحًا وأن تعرض عليه اللعب في البورصة مقابل أموالك ، وتقسيم المكاسب إلى النصف.
من أجل كسب المال في سوق الفوركس من خلال الاستثمار في المتداولين الناجحين ، هناك حسابات PAMM.
حساب PAMM هو حساب مُدار في سوق الفوركس. يضع المستثمرون الأموال في هذا الحساب ، ويلعب التاجر بهذه الأموال. يتم توزيع الربح بين المستثمرين اعتمادًا على الاستثمار ، ويحصل المتداول على مكافأة كنسبة مئوية من الربح (غالبًا ما تكون المكافأة 40٪ أو أكثر)
أي أنه يمكن لأي متداول إنشاء حساب PAMM والبدء في جذب المستثمرين. لكن لماذا يحتاجها؟
لنفترض أن هناك متداولًا يتداول بنجاح في البورصة ، وبعد أن استثمر 100،000 روبل ، فإن متوسط دخله الشهري يبلغ 15٪. هذا يعني أن ربحه 15000 روبل.
لزيادة الأرباح ، يمكنه فتح حساب PAMM والبدء في جذب أموال المستثمرين. على سبيل المثال ، استثمر المستثمر 1 50000 روبل ، استثمر المستثمر 2 20000 روبل والمستثمر 3 استثمر 5000 روبل.
الآن الحساب به 75000 روبل للمستثمرين و 100000 روبل للتاجر. مع ربحية قدرها 15٪ شهريًا ، سيحصل المتداول على 15000 من اللعب بأمواله الخاصة وأيضًا مكافأة من المستثمرين.
في المتوسط ، يتلقى المتداول 50 ٪ ، مما يعني أنه ربح 11250 من أموال الاستثمار وسيحصل على 50 ٪ من هذا المبلغ ، أي 5625 روبل. في المجموع ، سيساوي دخله 15000 + 5،625 = 20،625.
هناك متداولون لديهم أكثر من نصف مليون دولار في حسابات PAMM. يحصلون على مكافآت ضخمة من أنشطتهم.
الفائدة التي تعود على المستثمرين واضحة أيضًا وتتمثل في تلقي الدخل السلبي. حسابات PAMM الناجحة تجلب لك 100٪ سنويًا.
يفتح المدير حساب PAMM ويبدأ التداول بأمواله الخاصة. إذا كان المستثمرون راضين عن نتيجة التجارة ، ثم قرروا الاستثمار في هذا الحساب.
استثمر المستثمرون 40٪ من المبلغ الإجمالي في الحساب.
في حالة التداول الناجح ، يتم توزيع الربح بين التاجر والمستثمرين وفقًا للاستثمار الأولي.
يحصل المستثمرون على ربح يتناسب مع استثماراتهم الأولية.
يدفع المستثمرون جزءًا من الربح للمتداول كمكافأة على التداول الناجح.
في هذه الحالة ، يحصل المتداول على مكافأة قدرها 20٪ من الربح.
الايجابيات:
سلبيات:
الجانب السلبي الوحيد هنا هو المخاطرة. بعد كل شيء ، سيتم التحكم في أموالك من قبل الناس ، ويمكنهم ارتكاب الأخطاء. بسبب مثل هذه الأخطاء ، لا يمكنك فقط تحقيق ربح أقل مما كنت تتوقعه ، بل يمكنك أيضًا الدخول في الجانب السلبي ، أي الحصول على خسارة.
في الواقع ، يتصرف الربح من هذا النوع من الاستثمار بشكل غير متوقع. يمكنك الحصول على دخل جيد في بعض الأشهر ، وفي بعض الأشهر قد يصل ربحك إلى الصفر تقريبًا ، وقد تكون بعض الأشهر غير مربحة تمامًا.
القاعدة الرئيسية هي تنويع المخاطر. علاوة على ذلك ، تحتاج إلى البدء في تطبيق مبدأ التنويع حتى قبل أن تقرر الاستثمار في حسابات PAMM.
الحقيقة هي أن الإعلان عن هذا النوع من الاستثمار والحالات الناجحة ذات الدخل المرتفع يمكن أن يضلل الشخص. وخلف كل جمال الصورة ، هناك مخاطر حقيقية. إذا لم يقم المستثمر بتوفيرها ، فقد يخسر المال.
لتحقيق أقصى قدر من الأرباح وتقليل المخاطر ، يوصى بأن تثق بأموالك لمتداولين مختلفين. علاوة على ذلك ، كلما زادت تنوع استراتيجيات هؤلاء اللاعبين ، كان ذلك أفضل.
يمكن للعديد من الشركات ، مثل Alpari ، أن تقدم لك المحافظ التي تم تشكيلها بواسطة PAMM والتي من شأنها أن تقلل من المخاطر أو تزيد من ربحيتك. سنتحدث أكثر عن حسابات PAMM في الفقرة المقابلة أدناه في المقالة.
مع هذا النوع من الاستثمار ، يتم أيضًا استخدام التنويع حسب العملة والمواقع.
من أجل تحديد حسابات PAMM الأكثر تنوعًا لمحفظتك ، تحتاج إلى معرفة أنواع الاستراتيجيات التي يستخدمها المتداولون والمهام التي سيساعدون المستثمر على حلها.
إجمالاً ، هناك 3 أنواع من الاستراتيجيات: عدوانية ، معتدلة ، متحفظة.
لكن من أجل وصف هذه الاستراتيجيات ، تحتاج إلى تقديم عدة مفاهيم:
الآن دعنا نعود إلى الاستراتيجيات:
يمكنك رؤية هذه المعلمات التي تميز الحسابات في مؤشرات حساب PAMM الذي تخطط للاستثمار فيه.
مؤشرات حساب PAMM في Alpari.
على سبيل المثال ، في Alpari ، من أجل راحة المستخدمين ، يتم تحديد مستوى العدوانية لكل حساب.
درجة عدوانية حساب PAMM في Alpari.
أنت بحاجة إلى هذه المعلومات لتقييم المخاطر الخاصة بك. كلما كان الحساب أكثر عدوانية ، زادت الربحية المحتملة ، ولكن أيضًا زادت المخاطر. كلما كان الحساب أكثر تحفظًا ، انخفضت الربحية وانخفضت المخاطر.
أنت تعلم الآن أنك بحاجة إلى الاستثمار في حسابات مختلفة وفقًا لدرجة العدوانية. ولكن كيف تختار حسابات PAMM التي ستجلب لك الربح وليس الخسارة؟
خلال هذا الوقت ، يجب أن يواجه المتداول انسحابًا واحدًا على الأقل. هذا ضروري لفهم كيفية تعامله مع الصعوبات. في الواقع ، غالبًا ما يحدث أن يستنزف المديرون جميع الأموال عند السحب الأول.
ابحث عن حسابات أخرى لهذا المدير. إذا كانوا لا يزالون يعملون ، فقم بتحليلهم ومعرفة نوع الربحية الموجودة. إذا تم استنزاف الحساب بالكامل ، فراجع سبب الفشل.
انتبه إلى التراجع عندما يعمل التاجر. ما مدى استعدادك لتحمل المخاطر؟ يقوم بعض المستثمرين بسحب ودائعهم بنسبة 20٪. ويثق شخص ما في أحد المتداولين ويتحمل بسهولة عمليات التراجع بنسبة 50٪ أو أقل.
لذلك ، اختر حسابات لا تحتوي على عمليات سحب أكثر مما يمكنك تحمله.
انتبه إلى الربحية السنوية والربحية طوال عمر حساب PAMM. أيضًا ، شاهد كيف تغيرت طوال فترة التداول بأكملها.
كلما زادت مشاركة أموال المتداول في التداول ، زاد اهتمامه بالنجاح. لذلك ، يوصى بالاستثمار في حسابات PAMM حيث يبلغ رأس مال المدير 1000 دولار على الأقل.
يشير مبلغ كبير من المال في الإدارة إلى أن هذا التاجر موثوق به. والأشخاص الذين يستثمرون مبالغ كبيرة في حسابات PAMM ليسوا أغبياء. إذا كان هؤلاء الأشخاص يثقون بهذا المدير ، فلديه شيء يثق به.
ومن ثم فإن الاستنتاج يشير إلى نفسه: كلما زاد المال في الإدارة ، كان ذلك أفضل.
تتمتع كل منصة وساطة تقريبًا بتصنيف حساب PAMM. وعادة ما يتم فرزها من الأفضل إلى الأسوأ. تذكر استخدام هذه الأداة. يمكنك البحث عن حسابات جيدة في أعلى عشرين من هذه القائمة.
محفظة PAMM هي مجموعة من حسابات PAMM التي تطبق مبدأ التنويع وهي مصممة لتقليل المخاطر وزيادة عوائد الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك ، عند استخدام المحافظ ، يكون حد الدخول أقل.
يمكنك اختيار محفظة بنفسك ، أو استخدام مديري المحافظ المجمعة بالفعل.
معظم مواقع الوساطة لها مثل هذه الوظيفة كمنشئ حساب PAMM. يمكنك اختيار الحسابات بشكل مستقل وإدراجها في محفظتك.
بعد ذلك ، ستتمكن من توزيع الأموال كنسبة مئوية بين الحسابات المحددة. على سبيل المثال ، يجب توزيع معظم الأموال بين المتداولين باستخدام إستراتيجية معتدلة ، ويجب أن يعهد الجزء الأصغر إلى مديرين أكثر عدوانية.
يمكن لمدير المحفظة إنشاء محفظته من حسابات PAMM التي يعتبرها الأكثر موثوقية. أي أنه سيقوم بمهمة جمع الفواتير نيابة عنك. أيضًا ، يجب على المدير استثمار أمواله في المحفظة التي تم إنشاؤها ، مما سيجعله يأخذ على محمل الجد اختيار حسابات PAMM.
بعد إنشاء المحفظة ، يمكن لأي مستثمر الاستثمار فيها معتمداً على احترافية المدير. سيحصل المدير على مكافأة لكل مستثمر يتم جذبه.
مع هذا النوع من الاستثمار ، هناك نوعان من المخاطر: التداول وغير التجاري.
تتمثل المخاطر غير المتعلقة بالتداول في احتمال خسارة الأموال بسبب أنشطة احتيالية أو إغلاق موقع وساطة.
مع استثمار PAMM ، تكون مخاطر غير التداول في حدها الأدنى.
في بعض الأحيان يمكنك سماع رأي عشاق المؤامرات بأن التجار يتآمرون مع السماسرة ويسرقون أموال المستثمرين. أي أن الإحصائيات مزورة ويبدو كل شيء كما لو أن المتداول يتسرب ، لكن في الحقيقة لا تتم التجارة ، ويتم تخصيص الأموال.
لكن احتمالية حدوث مثل هذه المؤامرات غير مرجحة ، لذا يجب ألا تأخذها في الاعتبار.
لقد تحدثنا بالفعل عن مخاطر التداول أعلاه. هذا هو احتمال حصولك على خسارة بدلاً من جني الأرباح. أنت تعرف بالفعل كيفية تقليل هذه المخاطر من خلال التعامل بشكل احترافي مع اختيار حسابات PAMM وتشكيل محافظ PAMM بكفاءة.
فيما يلي سوف نتحدث عن كيفية تقليل مخاطر التداول بعد استثمار الأموال.
في العديد من مواقع الوساطة ، من الممكن سحب الأموال تلقائيًا من حساب PAMM إذا بدأ المتداول في تكبد الخسائر. عادة ما يتم السحب مرة واحدة في اليوم.
هذا مريح للغاية ، لأنك لا تحتاج إلى إدخال حسابك الشخصي عدة مرات في اليوم للتحقق. ستكون قادرًا على تحديد مستوى المخاطرة وعدم إضاعة أعصابك ، لأن التاجر الآن لن يضيع كل أموالك أثناء نومك.
يتمثل هذا الأسلوب في إعادة توزيع أموالك بين حسابات PAMM بعد كل فترة معينة (على سبيل المثال ، شهر واحد) بحيث تكون مرة أخرى في نسبة البداية.
على سبيل المثال ، استثمرت في حسابين: استثمرت 1000 دولار في الحساب 1 و 500 دولار في الحساب 2. هذا يعني أن النسبة 2: 1. بعد فترة معينة ، زاد الحساب 1 إلى 1500 دولار ، والحساب 2 إلى 1000 دولار. أنت الآن بحاجة إلى إعادة تخصيص الأموال مرة أخرى بنسبة 2: 1. وبالتالي ، سيكون لدى الحساب 1 الآن 1670 دولارًا ، وسيحصل الحساب 2 على 830 دولارًا.
الهدف من هذا التكتيك هو أنه بمرور الوقت ، يتراكم المزيد والمزيد من الأموال على الحسابات القوية. ولكن نظرًا لأن الحسابات العدوانية أكثر خطورة ، فمع زيادة الأموال عليها ، تزداد مخاطرك. لذلك ، تحتاج إلى إعادة توزيع الأرباح تدريجيًا من الحسابات العدوانية إلى الحسابات المعتدلة أو المحافظة.
يتكون هذا التكتيك أيضًا من إعادة تخصيص الأموال بين الحسابات لتقليل المخاطر - من العدوانية إلى المحافظة. فقط هذا لن يكون إعادة توزيع للأرباح ، ولكن للمبلغ بأكمله. وسوف تعتمد على الوقت.
أي أنك تستثمر في حسابات PAMM قوية لفترة قصيرة ، على سبيل المثال ، لمدة 1-3 أشهر. بعد انتهاء هذه الفترة ، تقوم بتحويل كل الأموال من هذه الحسابات إلى حسابات أقل خطورة.
كلما كان الحساب أكثر عدوانية ، كلما كانت فترة الاستثمار أقصر ، لأن المخاطر أعلى.
يجب ألا ننسى التخلص من حسابات PAMM غير المربحة. إذا كان لديك حساب في محفظتك تسبب في خسارة لعدة أشهر ، فعليك التفكير في إزالته من محفظتك.
يمكنك أيضًا إضافة حسابات جديدة إلى المحفظة التي تعتبرها واعدة.
يعاني عدد كبير من المستثمرين من خسائر بسبب اتباع نهج تافه في اختيار الحسابات. وعادة ما يخسر شخص ما كل أمواله ، ويثق في تاجر واحد فقط.
في المراجعات السلبية ، يوبخ الناس سوق الفوركس نفسه ، ويقنع المتداولون الجميع بالتواطؤ بين المدير والوسيط ، ولكن في الواقع ، لا أحد يتحمل مسؤولية الخسارة باستثناء المستثمر.
على الرغم من أن الاستثمار في PAMM يبدو أمرًا بسيطًا ، إلا أنه في الواقع ليس كذلك. إذا قررت اختيار المتداولين بشكل عشوائي من بين قادة التصنيف ، فستكون هذه الاستراتيجية محفوفة بالمخاطر للغاية.
عليك أن تفهم أن المتداولين المحترفين يحققون أرباحًا باستمرار مع الحد الأدنى من المخاطر ، بينما يخسر الهواة المال أو يحددون الوقت. وظيفة المستثمر هي التمييز بين المحترفين والهواة.
بالنسبة للمبتدئين ، تعتبر الإستراتيجية مناسبة حيث يتم تعيين عدد كبير من الحسابات المختلفة في المحفظة. هذا سوف يساعد في تجنب المخاطر العالية.
ولكن مع نمو الخبرة والاحتراف لدى مستثمر PAMM ، يبدأ في معظم الحالات في تقليل عدد الحسابات في محفظته ، ويتعامل مع تحليلهم بجدية أكبر.
تتمتع معظم شركات السمسرة بالقدرة على اختبار الحسابات باستخدام حساب تجريبي ، لذلك لا تحتاج حتى إلى استثمار الأموال للبدء.
سجل مع ألباري وافتح حسابًا تجريبيًا
