الاسم الكامل للمملكة JSC "مؤسسة الائتمان غير المصرفية المحسوبة" FIDBEK "City Moscow License Number 3502-K | تسبب المعلومات على موقع البنك المركزي تاريخ الترخيص تاريخ الترخيص 06/19/2017 هو سبب مراجعة ترخيص أعمال مؤسسة ائتمانية تقريبا يركز بشكل كامل على عقد معاملات صرف العملات "الظل". في الوقت نفسه، نفذت JSC RNO "FB" بنشاط تدابير للتهرب من التشريعات في مجال تقنين مواجهات (غسل) الدخل الذي حصل عليه جنائي، وتمويل الإرهاب إجراءات الرقابة الإلزامية وإجراءات تحديد العملاء. وقد استخدمت التدابير مرارا وتكرارا من قبل المنظم، وهو مقياس لتأثير طبيعة تقييدية، تهدف إلى منع هذه العمليات، لم يقود إلى التعديل المناسب لأنشطة JSC "RNO" FB ". علاوة على ذلك، حددت أنشطة مؤسسة الائتمان علامات العمليات المنهجية دون انعكاسها في المحاسبة والإبلاغ. أشارت هذه الظروف إلى عدم وجود نوايا قيادة وأصحاب JSC "RNO" FB "لتنفيذ تدابير لتطبيع أنشطة مؤسسة الائتمان.
لم تمتثل JSC RNO "FB" بمتطلبات التشريعات في مجال تقنين مواجهات (غسل) الدخل الذي تم الحصول عليه من خلال الوسائل الجنائية والتمويل الإرهابي. في الظروف الحالية، قرر بنك روسيا استخلاص JSC "RNO" FB "من سوق الخدمات المصرفية.
اتخاذ قرار بنك روسيا فيما يتعلق بالفشل في تحقيق المؤسسة الائتمانية للقوانين الفيدرالية التي تنظم الأنشطة المصرفية، والفعال التنظيمي لبنك روسيا، وهو انتهاك متكرر خلال عام واحد من المتطلبات المنصوص عليها في المادة 7 ( باستثناء الفقرة 3 من المادة 7) من القانون الاتحادي "o مكافحة التصديق (غسل) الإيرادات التي حصلت عليها الوسائل الجنائية وتمويل الإرهاب"، وكذلك متطلبات الأفعال التنظيمية لبنك روسيا الصادرة وفقا القانون الاتحادي، مع مراعاة الاستخدام المتكرر في غضون عام واحد التدابير المنصوص عليها في القانون الاتحادي "O البنك المركزي للاتحاد الروسي (البنك الروسي)"
مساعدة الموقع
JSC "RNO" FIDBEK "(RNO" FB ") - كمية صغيرة من أصول المعهد المالي، النشاط الرئيسي الذي هو التسوية والخدمة النقدية ل Jurlitz. يقع المكتب الرئيسي في RNCO في موسكو. أساس التمويل هو أموالها الخاصة لمؤسسة الائتمان. المالك الوحيد للمنظمة غير الحكومية منذ المؤسسةناتاليا سوشكوفا.
تم إنشاء RNO "FIDBEK" في شكل OJSC في أغسطس 2010، مسجلة من قبل بنك روسيا في أبريل 2011. في البداية، كان مكتب المنظمة يقع في فورونيج، وفي عام 2012 انتقل إلى موسكو، لكن أنشطة الطيران النهائية أقتصر على إقليم منطقة فورونيج حتى يناير 2013 (عندما تكون كورسش في مديرية بنك موسكو تم فتح روسيا). لا تشارك المنظمة في نظام التأمين الإجباري الودائع.
وفقا لقائمة الأشخاص التابعين لمنظمة الائتمان في يونيو 2016، فإن مالك 100٪ من أسهم RNO من لحظة التسجيل هو ناتاليا سوشكوفا. حتى عام 2009، كانت السيدة سوشكوف مديرة عامة لمجموعة Voronezh Richford Group ذ م م *.
يقع المكتب الرئيسي في RNCO في موسكو، يعمل مكتب التشغيل في Voronezh. تمثل شبكة البنك أيضا فرعا في سانت بطرسبرغ، 40 مكاتب نقدية تشغيل خارج العقدة النقدية (موسكو والمنطقة) وخمسة عشر مكاتب مكاتب نقدية (سانت بطرسبرغ، جمهورية كاريليا). قائمة الموظفين حوالي 20 شخصا. توفر المنظمات غير الحكومية مجموعة واسعة إلى حد ما من الخدمات للتسوية والصيانة النقدية لمؤسسات الائتمان والكيانات القانونية ورجال الأعمال الفرديين والأفراد الذين يشاركون في الممارسة الخاصة. وفقا لإبلاغ المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية الدولية لعام 2015، تم تشكيل حوالي نصف المخلفات (47.9٪) حول حسابات في RNO من قبل أموال العملاء التي تمثل المؤسسات التجارية. تم احتساب الجزء المتبقي في الهيكل القطاعي لأموال العميل على المؤسسات المشاركة في الاستسلام في توظيف ممتلكاتهم (30٪) والزراعة (9٪).
في يناير - نيسان / أبريل 2017، انخفضت أصول NET RNCO ربعا وبلغت 116.5 مليون روبل في 1 مايو 2017. خلال هذه الفترة، انخفضت الالتزامات بحجم الأرصدة في حسابات التسوية (-58.6٪، أو 37.8 مليون روبل)، وفي الأصول، انخفاض في استثمار منظمة ائتمان في نظام التشغيل والنماذج (-72.7٪) أو - 45، 8 مليون روبل).
جزء كبير من الالتزامات في 1 مايو 2017 هو عاصمتها الخاصة ل RNO (حوالي 80٪ من الصافي التزامات)، والجزء المتبقي يقع على بقايا العملاء على الحسابات الجارية. في الوقت نفسه، في بداية عام 2015، كانت البقايا في الحجم متفوقة على رأس مال المنظمة. تجدر الإشارة أيضا إلى انخفاض كبير في الثورات حول حسابات العملاء الحالية. لذلك، في بداية عام 2015، بلغ إجماع إجماع الإغلاق 1.8 مليار روبل شهريا، بينما بلغ تاريخ التداول 45 مليون روبل فقط.
يقع الجزء الرئيسي من صافي الأصول على الأصول السائلة للغاية (83.2٪). آخر 18.8٪ و 2.04٪ شكل الأصول الثابتة والأصول غير الملموسة والأصول الأخرى، على التوالي.
يتم تمثيل الأصول السائلة للغاية بالكامل تقريبا من قبل المخلفات عند الخروج، في حين أن مؤسسة الائتمان في الأشهر الأخيرة قد أظهرت تقسيم مرتفعة للغاية على هذا الحساب. في الأشهر الأخيرة، فإن دوران التداول في الأشهر الأخيرة هو 1،3-1.5 مليار روبل، مما يتجاوز عملة الميزانية العمومية لمؤسسة الائتمان ستة إلى ثماني مرات. قبل عامين، تم تمثيل الحجم الرئيسي للأموال السائلة للغاية من قبل الأرصدة في حسابات Nostro في البنوك المقابلة. في الوقت نفسه، تجدر الإشارة إلى أرصدة منخفضة للغاية على الكورش في البنك المركزي للاتحاد الروسي، مبيعات دوران في أبريل في أبريل 2017، بدورها، بلغت 45 مليون روبل فقط. في السابق، تم تمثيل الحجم الرئيسي للأموال السائلة للغاية بأرصدة حسابات Nostro في البنوك المقابلة.
وفقا لنتائج عام 2016، وفقا لتقرير RAS، تم الحصول على خسارة بمبلغ 14.2 مليون روبل (بلغ صافي ربح RNCO 461 ألف روبل).
مجموعة مخرجين: سفيتلانا ديميدوفا (رئيس مجلس الإدارة)، كونستانتين سوكلاكوف، سفيتلانا كوستيشينكو، تاتيانا زينين، إيرينا لوتيكوفا، ديمتري أغابيتوف.
الهيئة الإدارية: سفيتلانا خراموفا (رئيس مجلس الإدارة)، إيرينا كرافتشينكو، كونستانتين سوكلاكوف.
* تأسست مجموعة Voronezh "Richford" من قبل رجل أعمال، وهو مدير سابق لبرنامج Alfa-Bank Alexei Turkov. تضمنت المجموعة شركة تأجير وكالة جامعية، لكن أصولها الرئيسية هي الوديعة غير المصرفية والأنظمة الائتمانية "Richford Credit". تم تسجيل NDKO "Richford Credit" من قبل بنك روسيا في نوفمبر 2008. في يوليو 2011، تم تعيين ألكسندر بوتين النائب الأول لرئيس NDKO - الأخ الأربع العالمي للرئيس الحالي للاتحاد الروسي. في نفس العام، أعلنت NDKO عن خطط لإعادة تنظيمها في البنك. في عام 2012، تم إعادة تسمية المنظمة المركز الأقاليمي للائتمانات الصغيرة (MCM)، في حين تم تقليل رأس مال حصتها أربع مرات. في الوقت نفسه، في مايو من نفس العام، قدم أصحاب مجموعة ريتشلفورد معلومات عن إغلاق معاملة لبيع مجموعة من مجموعة الاستثمار الأوروبية. ومع ذلك، لا يتلقى ترخيص بنك NDKO، ولا تأكيد معاملة البيع في المستقبل، وفي نهاية يناير 2014، ألغى بنك روسيا ترخيص NDKM "MCM" فيما يتعلق ب "قرار الهيئة المعتمدة مؤسسة ائتمان حول إنهاء الأنشطة في ترتيب التصفية واتجاه منظم التماس الملائم ".
20.10.2018 : محكمة التحكيم في مدينة موسكو في 04 أكتوبر 2018، 2018 في حالة رقم No40-202697 / 18-70-246 قررت القضاء على الشركة المساهمة. المقدرة مؤسسة الائتمان غير المصرفية "مركز تسوية مبتكرة" (RNO "IRC "ao، ogrn 1107711000011، Inn 7750005570، العنوان الموقع: 121165، موسكو، ul. Dunaevsky 4) وفقا للقانون الفيدرالي المؤرخ 2 ديسمبر 1990 رقم 395-1 من القانون الاتحادي" بشأن البنوك والأنشطة المصرفية "و القانون الفيدرالي 26 أكتوبر 2002 رقم 127-FZ "بشأن الإعسار (الإفلاس). يتم تعيين وظائف المصفي إلى مدير التحكيم - Rebong Eduard Konstantinovich، المعتمدة من قبل بنك روسيا - 3447-K، عضو في الاتحاد الذاتي للتنظيم "تنظيم التنظيم الذاتي من حكام التحكيم في الشمال الغربي"، جور. العنوان: ul. سريرر، د. 51، لتر أ، غرفة 2-n، №436، سانت بطرسبرج). لم يتم تعيين تقارير المصفي. مراسلات آخر، وكذلك متطلبات الدائنين مع تطبيق حقيقي يتم إرسال المستندات أو نسخها المعتمدة المناسبة التي تؤكد صحة هذه المتطلبات، أو دخلت في أعمال قانونية قانونية، إلى المصفي على العنوان: 123022، موسكو، 2nd Zvenigorodskaya، د. 13، ص. 43، مكتب 62، يخضع الكلمة 6. متطلبات الدائنين - متطلبات الدائنين للإغلاق بعد 60 يوما من تاريخ نشر هذا التواصل في صحيفة كوميرسانت أو في "نشرة بنك روسيا". الرهان على متطلبات معهد الائتمان يتم تنفيذ الدائنين في معهد الائتمان وفقا لموازنة التصفية الوسيطة بدءا من تاريخ تنسيقها مع بنك روسيا وبالترتيب المنصوص عليه في الفقرة 4-1 من الفصل الإسرائيلي القانون التاسع "بشأن الإعسار (الإفلاس). تاريخ العرض هو تاريخ استلامه بواسطة المصفي. عند تقديم الطلب، يلتزم الدائن بالإشارة إلى جوهر متطلبات متطلبات نفسها، بما في ذلك: الاسم الأخير، الاسم، والمسؤولة، تاريخ الميلاد، وتفاصيل الوثيقة تشهد على الهوية والعنوان البريدي لإرسال المراسلات (للفرد )، الاسم، الموقع (للحصول على كيان قانوني)، اتصل بالهاتف، وكذلك التفاصيل المصرفية للحساب، مفتوحا إلى الدائن في أحد ضفاف الاتحاد الروسي (إن وجد)، والتي يمكن نقل النقدية داخل حسابات مع الدائنين خلال التصفية القسرية. يتم دعوة أصحاب العقارات عند التخزين في JSC من مؤسسات الائتمانية غير المصرفية المقدرة "مركز التسوية المبتكرة" التقدم بطلب للحصول على إبادةها إلى المصفي: 123022، Moscow، 2nd zvenigorodskaya ulitsa، د. 13، ص 43، مكتب 62، الكلمة 6. هذا يخطر حول إلغاء جميع القوى، الصادرة في وقت سابق يوم 4 أكتوبر 2018 نيابة عن ومصالح المحاسبة غير المصرفية مؤسسة الائتمان "مركز التسوية المبتكرة" تعتبر سارية المفعول فقط السلطة للمحامين، الصادر حصريا من قبل مصفي مؤسسة الائتمانية غير المصرفية "مركز التسوية غير المصرفية" بعد 4 أكتوبر 2018.الاسم الكامل لل JSC "محسوبة منظمة الائتمان غير المصرفية" مركز تسوية مبتكرة "City Moscow Lience Number 3447-K | معلومات عن موقع البنك المركزي تسبب تاريخ الترخيص تاريخ التركيب 08/10/2018 سبب أنشطة إلغاء الترخيص من JSC "RNO" IRC "لفترة طويلة كان غير مربح بسبب عدم فعالية نموذج الأعمال في مؤسسة الائتمان. نتيجة الاحتياطيات التي تمت ترقيتها للحصول على الخسائر المحتملة للمستحقات الإشكالية في رصيد JSC "RNO" IRC "من مستحقات المشكلة في أغسطس من العام الحالي، حدث انخفاض كبير في حجم أموالها الخاصة (رأس المال).
لم تتخذ قيادة وأصحاب مؤسسة الائتمان تدابير فعالة لتطبيع أنشطتها. في الظروف الحالية، أدى بنك روسيا على أساس المادة 20 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" مسؤولية ترخيص العمليات المصرفية في JSC "RNO" IRC ".
يرتبط قرار بنك روسيا فيما يتعلق بتراجع حجم صناديقها الخاصة (رأس المال) المؤسسة الائتمانية أقل من الحد الأدنى لقيمة رأس المال المصرح به المنشأة في تاريخ تسجيل الدولة.
مساعدة الموقع
JSC RNCO STIPTICTION CENTER هي مؤسسة اعتماد غير مصرفية غير مصرفية، من حيث الأصول المرتبة في المرتبة السادسة بين البنوك الروسية. النشاط الرئيسي للمنظمات غير الحكومية هو تنفيذ التسوية والصيانة النقدية للكيانات القانونية التي تمثل أساسا مجال التجارة.
تم تأسيس المنظمة وتسجيلها في نوفمبر 2003 في شكل شركة ذات مسؤولية محدودة مع اسم الشركة لمؤسسة الائتمان غير المصرفية "مركز تسوية الرهن العقاري". في يناير 2010، تم تحويل RNO LLC "RKO" IRC "إلى شركة مشتركة مغلقة مع اسم CJSC RNO" RKO "IRC". في أغسطس 2011، تلقت NPO اسما جديدا - مؤسسة الائتمانية غير المصرفية المقدرة "مركز تسوية مبتكرة". في يونيو 2015، تم تغيير النموذج التنظيمي والقانوني في JSC. لا يتم تضمين RNO في نظام التأمين الإلزامي لرواسب الأفراد.
خلال عام 2017، كان هناك تغيير كامل للمساهمين الخاصين في RNCO. من المساهمين في مؤسسة الائتمان 11 أفراد جاءوا. وفقا للمعلومات التوضيحية للإبلاغ عن RNCO للربع الأول من عام 2018، فإن المساهمين الرئيسيين لمؤسسة الائتمان هم شركة بناء الاستثمار "Metaprybor" (20٪ في العاصمة المعتمدة)، Denis Burmates (10٪)، رئيس مجلس الإدارة من مجلس الإدارة، ميخائيل فخروشيف (9.22٪)، جينادي من كبار السن (9.22٪)، عضو مجلس الإدارة Vitaly Malchenko (9.18٪)، عضو مجلس إدارة Trunkinets مارين (9.18٪)، Dmitry Dynakov ( 9.10٪)، Oksana Daniyalova (8.07٪)، سيرجي شيريميتيف (8.07٪)، بافيل ميخائيلين (7.95٪).
يقع المكتب الرئيسي في RNCO في موسكو. الفروع والمكاتب الإضافية والمكاتب التمثيلية من عز لا يوجد. وفقا لأحدث البيانات المتاحة، كان قائمة موظفي الموظفين حوالي 20 شخصا.
تقدم RNCO مجموعة كاملة من خدمات التسوية إلى Joolitsa، والتي تمثل الأعمال الصغيرة والصغرى. يتم توفير الخدمات في المجالات التالية: فتح والحفاظ على الحسابات المصرفية، والتحويلات، وشراء وشراء وبيع العملة الأجنبية، وإجراء عمليات التحويل والحسابات على النشاط الاقتصادي الأجنبي، ووظائف وكيل مراقبة العملة. مع الأفراد، فإن منظمة الائتمان لا تعمل.
من بداية عام 2018، زاد حجم صافي الأصول RNCO تقريبا واحدا ونصف، حيث بلغ 68.4 مليون روبل بحلول 1 يوليو 2018. في الجزء السلبي من الرصيد، تم توفير النمو في الفترة الزمنية المحددة عن طريق المؤسسات والمنظمات (+ 79.3٪ في الحجم). في الأصول، تم إرسال الأموال بشكل أساسي إلى حساب Nostro من المقابلات.
تشكل أموال الكيانات القانونية حصة رئيسية في هيكل الالتزامات (65.0٪). نمت حجمها بنسبة 80٪ تقريبا منذ بداية عام 2018. تمثل كامل الكيانات القانونية من قبل الأرصدة في حسابات التسوية. وفقا لإبلاغ المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية الدولية لعام 2017، شكل الهيكل القطاعي لمحفظة العميل 95٪ من بقايا أموال مؤسسات البيع بالجملة والتجزئة، أي 5٪ آخرون على منظمات النقل. في التقارير بموجب التقارير بموجب المعيار الدولي لإعداد التقارير المالية لعام 2017، لاحظت مؤسسة الائتمان أنه فيما يتعلق بالتغيير الكامل للمساهمين وإعادة تنظيم هيئات الإدارة في عام 2017، كان هناك تدفق كبير من قاعدة العملاء والتخفيض اللاحق لأنشطة المنظمة. في الربع الأول من عام 2018، تراوحت قيمة التداول على حسابات عملاء الشركات من 30 مليون إلى 90 مليون روبل شهريا. مساهمات الأفراد غائبة.
يتم تشكيل الجزء المتبقي من الالتزامات بشكل رئيسي حسب رأس المال الخاص، وحجمه من بداية عام 2018 لم يتغير عمليا. يدعم RNO مدى كفاية الأموال الخاصة، حسبما تحسب وفقا لمتطلبات البنك المركزي للاتحاد الروسي، على مستوى فائض (H1.0-37.6٪ في 1 يوليو 2018).
في هيكل صافي الأصول، 90.4٪ لنموذج تاريخ التقرير أصول عالية السائلة. 8.9٪ آخر تمثل الأصول الأخرى المقدمة بشكل رئيسي بمتطلبات العمليات الأخرى. حوالي 0.7٪ هي الأصول الثابتة.
أظهرت الأصول السائلة للغاية من بداية عام 2018 النمو حوالي 2.5 مرة، والتي تصل إلى تاريخ الإبلاغ البالغ 61.9 مليون روبل. يمثل الجزء الأساسي من أصول السيولة العالية من خلال أرصدة حسابات Nostro، وهي الحصة الصغيرة المتبقية هي أموال على الكورسي في البنك المركزي الروسي. في تقريره (في نهاية الربع الأول من عام 2018)، يكشف RNO البنوك التالية التي حسابات النيوزترو للمنظمة: PJSC "AKB" METALLENVESTBANK "، ALFA-BANK JSC، JSC" Unistrim "و OJSC Globexbank. يتحول الكورستشيتس نوسترو في الربع الأول من عام 2018 كان 10-51 مليون روبل، وفقا ل Corsche في البنك المركزي - 34-110 مليون روبل.
في نهاية النصف الأول من عام 2018، عانى RNO خسارة صافية قدرها 9.4 مليون روبل - ما يقرب من عام 2017 بأكمله. النفقات الرئيسية ل RNO هي محتوى الموظفين. بالإضافة إلى ذلك، في الربع الثاني من عام 2018، زادت تكاليف إنشاء الاحتياطيات عن الخسائر المحتملة بشكل ملحوظ (الاحتياطيات لمتطلبات أخرى).
