تاس دوسير. في 29 أغسطس 2017 ، قرر البنك المركزي تنفيذ تدابير تهدف إلى تحسين الاستقرار المالي لإحدى أكبر مؤسسات الائتمان الروسية الخاصة - PJSC Bank Otkritie Financial Corporation (Otkritie FC).
عينت الهيئة التنظيمية إدارة مؤقتة للبنك وستدعمها بمساعدة أموال صندوق توحيد القطاع المصرفي (FCBS). سوف تواصل Otkritie العمل كالمعتاد ، والوفاء بالتزاماتها. لم يتم فرض حظر على تلبية مطالبات الدائنين. وفقا للنائب الأول لرئيس البنك المركزي ديمتري تولين ، فإن عملية إعادة التأهيل المالي للبنك ستستغرق 6-8 أشهر.
احتل بنك FC Otkritie المرتبة الثامنة في روسيا من حيث الأصول اعتبارًا من أغسطس 2017 ، بينما كان في يوليو أكبر مؤسسة ائتمانية خاصة في روسيا ، متقدمًا على Alfa-Bank.
تأسس البنك في موسكو عام 1992 تحت اسم Tipko Venture Bank ؛ في 15 ديسمبر 1992 ، تم تسجيله من قبل البنك المركزي للاتحاد الروسي. في بداية عام 1993 ، تم شراء مؤسسة الائتمان من قبل مجموعة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (المالك المشارك - ألكسندر نيسيس). في أغسطس 1994 ، غير البنك اسمه إلى New Moscow ، لكنه استخدم الاسم المختصر Nomos-Bank (تم تأسيسه رسميًا في عام 2007).
بحلول نهاية العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، كان بنك نوموس من بين أكبر 20 بنكًا روسيًا من حيث الأصول ، وبحلول عام 2012 دخل ضمن أفضل 10 بنوك. شمل هيكلها البنوك الإقليمية Nomos-Regiobank و Nomos-Bank-Siberia ، والتي تم دمجها فيه في عام 2013.
في أغسطس 2012 ، دخلت مجموعة Otkritie المالية (المؤسس وأكبر مالك مشارك هو Vadim Belyaev) عاصمة بنك Nomos. بحلول ربيع عام 2014 ، زادت حصتها إلى 74.9٪ ، بعد أن اشترت أسهمًا من مجموعة IST (أصبحت شريكًا في ملكية Otkrytie) ومن ملاك مشاركين آخرين ، بما في ذلك السوق المفتوحة. في 22 أغسطس 2014 ، غير البنك اسمه إلى OJSC Bank Financial Corporation Otkritie (منذ ديسمبر 2014 - PJSC).
في عام 2010 ، شارك Nomos-Bank ، ثم بنك "FC" Otkritie "في إعادة التأهيل المالي للبنوك" Moscow Capital "و" VEFK-Siberia "و" Petrovsky "و Sverdlovsk Provincial Bank و" Trust ". انضم لهم هيكل "ديسكفري".
في عام 2015 ، انضمت Petrokommerts إلى Otkritie Bank ، و Khanty-Mansiysk Bank Otkritie في عام 2016. وفي عام 2015 أيضًا ، استحوذت Otkritie على مشروع Tochka الروسي للخدمات المصرفية البسيطة لرواد الأعمال ، وفي عام 2016 - الخدمة المصرفية "Rocketbank".
يعمل بنك Otkritie في 54 منطقة في روسيا ، ولديه شبكة من 412 مكتبًا ومكتبًا تمثيليًا أجنبيًا واحدًا في براغ. يخدم 3.6 مليون عميل خاص و 247 ألف كيان قانوني. عدد العاملين 15 ألف شخص.
بلغ صافي الربح في نهاية عام 2016 نحو 1.5 مليار روبل. (في عام 2015 6.6 مليار روبل). إجمالي الدخل التشغيلي 84.7 مليار روبل رأس المال المصرح به 11 مليار 21 مليون روبل.
وفقًا لـ banki.ru ، بلغت الأصول في أغسطس 2017 ما قيمته 2 تريليون روبل 324 مليار روبل. (بانخفاض قدره 14.7٪ مقارنة بشهر يونيو 2017). الودائع الفردية - 538.9 مليار روبل. (ينخفض 2.8٪). محفظة القروض - 1 تريليون 94 مليار روبل. (انخفاض بنسبة 35٪).
اعتبارًا من أغسطس 2017 ، المساهم الرئيسي للبنك ، بشكل مباشر أو غير مباشر ، Otkritie Holding (مالكون مشاركون - فاديم بيلييف ، روبن أغانبيغيان ، ألكسندر ماموت ، مجموعة IFD ، بنك VTB ، East Group ، NPF Lukoil-Garant ، إلخ. ). باقي الأسهم قابلة للتداول الحر.
إذا لم تكشف الإدارة المؤقتة عن "فجوة" في رأس مال البنك ، فسيحتفظ ملاكها الحاليون بنسبة 25٪ فيه ، وسيتم تحويل باقي الأسهم بعد إعادة التنظيم إلى FCBS.
في 3 يوليو 2017 ، منحت وكالة التصنيف الائتماني التحليلي (ACRA) بنك Otkritie تصنيف BBB- مقياس وطني ، مبررًا ذلك بحقيقة أن مؤسسة الائتمان لديها جودة أصول ضعيفة وتأثيرًا سلبيًا على السيولة من الشركة الأم. مثل هذا التصنيف يعني تلقائيًا أن Otkritie لم تعد قادرة على جذب الأموال من الميزانية الفيدرالية وصناديق المعاشات التقاعدية الخاصة ، ولم يتم إدراج أوراقها المالية الجديدة في قائمة لومبارد للبنك المركزي.
في 28 تموز (يوليو) ، ألغى البنك المركزي ترخيص بنك خاص كبير "يوغرا" (كان في قائمة الثلاثين الأولى). على خلفية هذا الحدث ، خفض تصنيف ACRA وشائعات عن مشاكل مالية محتملة في Otkritie ، استحوذ العملاء من القطاع الخاص والشركات في يوليو-أغسطس 2017 على 528 مليار روبل منه. أدى ذلك إلى انخفاض حاد في الأصول السائلة للبنك.
ولدعم Otkritie ، قدم البنك المركزي قرضًا للبنك بمبلغ 333 مليار روبل في يوليو.
في 16 أغسطس 2017 ، أصبح معروفًا برسالة أرسلها موظف في Alfa Capital إلى عملاء الشركة ، حيث تم تحذيرهم من مخاطر FC Otkritie و B&N Bank و Promsvyazbank و MKB. وجاء في الرسالة أن الوضع حول هذه البنوك "يمكن حله بشكل نهائي هذا الخريف ، وليس بعد الانتخابات الرئاسية في روسيا الاتحادية عام 2018 ، كما يعتقد الكثيرون". وقالت ألفا كابيتال وألفا بنك إن الرسالة تعكس الرأي الخاص للموظف وأن الشركتين تنويان مواصلة العمل مع البنوك المذكورة أعلاه.
في 25 أغسطس 2017 ، ذكرت صحيفة Vedomosti نقلاً عن مصادر أن Otkritie Bank يمكن تطهيرها من خلال صندوق توحيد القطاع المصرفي.
رئيس مجلس الإشراف ، رئيس البنك منذ عام 2017 روبن أغانبيجيان (نجل رئيس أكاديمية الاقتصاد الوطني السابق أبيل أغانبيجيان). رئيس مجلس الإدارة منذ عام 2016 - يفغيني دانكيفيتش.
تشمل الإدارة المؤقتة ، التي يتم تقديمها في البنك في 30 أغسطس ، ممثلين عن بنك روسيا وشركة FKBS Managing Company ذات المسؤولية المحدودة. سيستمر عمل المجلس والاجتماع العام لمساهمي البنك ، لكن قراراتهم ستدخل حيز التنفيذ بعد الاتفاق مع الإدارة المؤقتة.
تم دمج مؤسسات مجموعة Otkritie على مر السنين. بدأ عمل الدائن الذي يحمل الاسم نفسه في عام 1993. لهذا ، تغيرت قائمة الشركات المدرجة في المجموعة المالية ، وأصبح البنك نفسه مملوكًا للدولة.
قبل إجراء إعادة التأهيل ، تم إدراج العلامة التجارية في قائمة أفضل 10 منظمات في البلاد ، وكانت تعتبر مؤسسة العمود الفقري. كانت نواقل الاستثمار والبيع بالتجزئة والشركات والشركات الصغيرة والمتوسطة والخدمات المصرفية الخاصة تتطور بنشاط.
ما جاء من قبل
قائمة الشركات المالية المدرجة في هذا الاتحاد معروفة في السوق الروسية لأنشطتها. يتكون هيكلها الفريد من أكثر من 10 منظمات كبيرة. بعد ذلك ، بالإضافة إلى شركة "Otkrytie" PJSC ، عرضت Khanty-Mansiysk و Petrokommerts أيضًا خدماتهم.
لهذا السبب ، في مجال الخدمات المصرفية ، تم تزويد العملاء بثلاثة اتجاهات من البرامج في وقت واحد. زاد هذا النهج بشكل كبير من قدرة المستهلكين على اختيار العروض المصرفية المناسبة والمربحة.
إفلاس عام 2017
في بداية الربع الثاني من عام 2017 ، شهد المقرض تدفقات كبيرة لأموال العملاء. وخلال الصيف وصل المبلغ إلى تريليون روبل. نتيجة لذلك ، انخفضت السيولة ، وصنفت ACRA البنك على مستوى المؤسسات المالية الخاصة الكبيرة.
نتيجة لذلك ، لم يعد بإمكان الإدارة طلب الأموال من الشركات المملوكة للدولة أو من الشركاء السياسيين. من أجل تحييد الخسائر بطريقة ما ، تلقى المموّلون قرضًا من البنك المركزي للاتحاد الروسي على أساس غير مضمون. لكنها لم تساعد كثيرا.
نتيجة لذلك ، في نهاية الصيف ، أعلن البنك المركزي أنه أصبح المستثمر الرئيسي في Otkritie من خلال FCBS. هذه هي المرة الأولى التي يستخدم فيها المنظم مثل هذا النهج لتحسين الأعمال. إنه أكثر فعالية من المخططات الأخرى ، لأنه أرخص وأسرع في الوقت المناسب من إجراء إعادة التأهيل التقليدي.
لم يعلنوا عن وقف تنفيذ مطالبات الدائنين. في الواقع ، كان جميع المودعين قادرين على سحب أموالهم عند الطلب الأول. جميع الإجراءات الأخرى لتحسين الاستقرار المالي لم تؤثر على عمل المؤسسة بأي شكل من الأشكال.
ما الذي يحدث اليوم
Otkritie هي مجموعة متنوعة ذات إمكانات كبيرة لنمو الأعمال في المستقبل. وتضم المجموعة بنوك "Trust" و "Rosgosstrakh" و "Tochka" و "Roketbank" ، بالإضافة إلى عدد من الشركات التي تشغل مناصب قيادية في القطاع المالي:
كل هذه المؤسسات خضعت لعملية إعادة تأهيل. أنفق البنك المركزي الروسي 456.2 مليار روبل على إعادة تأهيل الأعمال. حتى الآن ، تم الانتهاء بالفعل من جميع الإجراءات ، بحيث يكون للمؤسسة الحق في التطور كمؤسسة ائتمانية منفصلة ، مثل بقية المجموعة (ومع ذلك ، لا تزال "الثقة" بحاجة إلى إعادة التنظيم في وقتها).
تكون ظروف عمل الشركة على مستوى المشاركين الآخرين في السوق. لم تعد هناك حاجة إلى رسملة إضافية ، تم تشكيل الهيئات الإدارية بالكامل. في بداية العام ، كان رأس المال عند مستوى 224 مليار روبل ، الأصول - 1.8 تريليون روبل. وفقًا للمؤشر الأخير ، يحتل المقرض المرتبة السادسة في السوق المحلية.
إذا كنت تريد أن تعرف كيف تحصل على قرض دون فشل؟ ثم امش على طول
تم دمج بنوك مجموعة Otkritie على مدار عدة سنوات. في الوقت الحالي ، تعتبر هذه المجموعة واحدة من أكبر المجموعات في البلاد.
تشتهر البنوك التابعة لمجموعة Otkritie بأنشطتها على أراضي الاتحاد الروسي. هيكل هذا البنك فريد من نوعه بطريقته الخاصة: تم دمج أكثر من 10 مؤسسات مالية كبيرة في مجموعة Otkritie.
في الوقت الحالي ، بالإضافة إلى المكتب الرئيسي لشركة Otkritie PJSC ، تقدم Otkritie FC ، فرع Petrokommerts (PJSC Khanty-Mansiysk Bank Otkritie اندماجها في Otkritie FC في عام 2016) تقدم منتجاتها للجمهور. أي ، في مجال الخدمات والمنتجات المصرفية ، يُعرض على الكيانات القانونية والأفراد اختيار 3 مشاركين رئيسيين في إطار البرامج الحالية في وقت واحد. هذا يوسع بشكل كبير من إمكانيات السكان لاختيار المنتجات المصرفية الأكثر ملاءمة وربحية.
ما هي البنوك المدرجة في مجموعة Otkritie؟
منذ عام 1993 ، تم دمج الهياكل التجارية التالية تدريجياً في هذه المجموعة:
بعد ذلك ، يتم الاندماج والتكامل ، ونتيجة لذلك تتحول مجموعة بنوك Otkritie (التي تم تضمينها في البنوك المذكورة أعلاه) إلى شركة مساهمة عامة مع فرعين عاملين بالكامل: FC Otkritie و Petrokommerts.
تضم المجموعة المالية لبنك Otkritie الأقسام الهيكلية التالية بنفس الاسم:
بالإضافة إلى ذلك ، وكجزء من التعافي المالي ، تضم المجموعة تراست بنك ، الذي تطور بشكل مستقل كبنك تجاري تجزئة.
في الوقت الحالي ، توجد بنوك مجموعة Otkritie في 53 منطقة من مناطق الاتحاد الروسي. يبلغ عدد أقسام المرضى الداخليين 430 قسمًا. وتقدم الأقسام الهيكلية الرئيسية منتجاتها للأفراد والكيانات القانونية بشروط تنافسية.
يبدأ تاريخ العلامة التجارية Otkritie Financial Corporation Bank في 16 يونيو 2014 ، بينما تم إنشاء البنك نفسه في عام 1993 وقبل إعادة تسمية العلامة التجارية NOMOS-Bank. في سياق التغييرات الأخيرة ، لم تتلق المؤسسة الائتمانية اسمًا جديدًا فحسب ، بل أصبحت أيضًا المنظمة الأم للمجموعة المصرفية Otkritie FC ، والتي تشمل ، بالإضافة إلى ذلك ، بنك خانتي مانسيسك ، وبنك Otkritie ونوفوسيبيرسك بنك البلدية.
المساهم الرئيسي في البنك هو Otkritie Holding (74.9٪) ، والمستفيدون الرئيسيون هم فاديم بيلييف وروبن أغانبيجيان وألكسندر نيسيس وميخائيل بارينوف وألكسندر ماموت وسيرجي جوردييف. بعض الأسهم مطروحة للتداول الحر في بورصة موسكو.
يتولى مجلس الإدارة (6 أشخاص) إدارة أنشطة البنك الحالية. رئيس ورئيس مجلس إدارة Otkritie FC Bank هو المدير المالي السابق لشركة Otkritie Holding FC دميتري رومايف (تخرج من جامعة تولا التقنية والأكاديمية المالية التابعة لحكومة الاتحاد الروسي). ويترأس مجلس الإشراف روبن أغانبيجيان ، أحد المستفيدين منه.
يركز FC Otkritie Bank في أنشطته على إقراض الشركات والقطاعات سريعة النمو وذات هامش الربح المرتفع - الشركات المتوسطة الحجم والشركات الصغيرة. وفقًا لذلك ، فإن المصدر الرئيسي للربح هو دخل الفوائد للهيكل التالي:
كما أشرنا بالفعل ، يقع الجزء الأكبر من محفظة القروض على قروض للكيانات القانونية - 95.5٪.
تتكون قاعدة موارد البنك من 55٪ من أموال العملاء - الكيانات القانونية والأفراد (تمثل أموال الأفراد 21.6٪ من أموال العملاء). تمثل الأموال التي يتم جمعها من المؤسسات الائتمانية والبنك المركزي للاتحاد الروسي 22٪ من الخصوم. حجم الكمبيالات المصدرة 12٪ من الالتزامات.
المرجعي
تحتل مجموعة Otkritie Financial Corporation Banking Group المرتبة الأولى بين أكبر المجموعات المصرفية الخاصة في روسيا والخامسة بين جميع المجموعات المصرفية الروسية من حيث الأصول وفقًا لتصنيف Interfax (Interfax-CEA وفقًا لتقارير RAS اعتبارًا من 1 يوليو 2014). بلغت الأصول الموحدة للمجموعة وفقًا للمعايير الدولية لإعداد التقارير المالية اعتبارًا من 30 يونيو 2014 ، 1،396.6 مليار روبل ، ورأس المال السهمي - 141.8 مليار روبل. تمتلك المجموعة شبكة إقليمية واسعة ، والتي اعتبارًا من 30 يونيو 2014 كان لديها حوالي 866 نقطة بيع في 57 منطقة ذات أهمية اقتصادية في روسيا. يتركز جزء كبير من أعمال المجموعة في موسكو وسانت بطرسبرغ ومنطقة تيومين (بما في ذلك منطقة خانتي مانسي المتمتعة بالحكم الذاتي) ومنطقة نوفوسيبيرسك وإقليم خاباروفسك وإيكاترينبورغ وساراتوف.
تم تسجيل مؤسسة الائتمان في ديسمبر 1992 كبنك استثمار وبنك تجاري "TIPKO Venture Bank". بموجب قرار اجتماع المساهمين في عام 1994 ، تم تغيير اسم البنك إلى بنك الاستثمار والبنك التجاري "نيو موسكو" ، وفي عام 2007 - إلى "بنك نوموس" OJSC. في مايو 2006 ، تم توحيد الحصة المسيطرة في البنك من قبل مجموعة تكنولوجيا المعلومات والاتصالات (المالك المشارك - ألكسندر نيسيس). في عام 2007 ، انضمت شركة Russia Finance Corporation B.V. من مجموعة PPF ، التي تمتلك بالفعل بنك ائتمان المنزل في روسيا ، إلى المساهمين.
في أغسطس 2012 ، انسحبت مجموعة PPF التابعة لـ Petr Kellner بالكامل من رأس مال بنك نوموس. تم الاستحواذ على غالبية (26.5 ٪) من الأسهم المملوكة لمجموعة PPF من قبل المؤسسة المالية Otkrytie *. كانت هذه الصفقة ، التي تبلغ قيمتها حوالي 15 مليار روبل ، المرحلة الأولى من مشروع دمج بنك نوموس والعمل المصرفي لشركة Otkritie Financial Corporation. في عام 2013 ، قامت Otkritie FC بتوحيد 51 ٪ من أسهم التصويت في بنك نوموس. كانت الحصة الاسمية البالغة 13.2٪ (تم إيداع الأسهم في برنامج إيصالات الإيداع - شهادات الإيداع الدولية المتداولة في بورصة لندن) مملوكة لدويتشه بنك Aktiengesellschaft ؛ وسيطرت مجموعة شركات تكنولوجيا المعلومات والاتصالات على 11.9٪ أخرى (من خلال عدد من الشركات القبرصية ، المستفيدون الرئيسيون منها هم أليكسي جودايتيس ونيكولاي دوبرينوف وألكسندر نيسيس وديمتري سوكولوف وإيجور فينوغينوف). كانت ملكية مشتركة لجزء صغير من أوراق نوموس ؛ تم تداول 18.6٪ من الأسهم في بورصة موسكو.
في يوليو 2013 ، أكمل FC Otkritie عملية دمج شركتين إقليميتين تابعتين - Nomos-Regiobank و Nomos-Bank - Siberia.
في أبريل 2014 ، زادت Otkritie FC (شركة استثمار) حصتها إلى 74.9٪. بقي باقي الأسهم ، بما في ذلك تلك التي تم إصدارها كجزء من الإصدار الإضافي (باستثناء الأوراق المالية المشتراة من قبل Otkritie FC) ، في حالة تداول حر. أفيد أن Otkritie FC تعتزم زيادة حصتها في Nomos-Bank إلى 100 ٪ ؛ في المستقبل ، تم التخطيط لدمج Nomos-Bank والأعمال المصرفية لشركة Otkritie FC. في يونيو 2014 ، تمت إعادة تسمية Nomos-Bank إلى OJSC Bank Otkritie Financial Corporation. في خريف عام 2014 تم تغيير الشكل التنظيمي والقانوني إلى شركة مساهمة عامة وفق القانون.
اعتبارًا من يناير 2017 ، كانت Otkritie Holding هي المساهم المسيطر في FC Otkritie Bank ، الذي يمتلك بشكل مباشر وغير مباشر 55.2٪ من الأسهم التي لها حق التصويت. كما كانت أسهم البنك مطروحة للتداول الحر في بورصة موسكو. أكبر المستفيدين من البنك هم: فاديم بيلييف ، مؤسس وأحد الملاك الرئيسيين لشركة Otkritie ، رئيس مجلس إدارة Otkritie Holding (17.98٪ من أسهم التصويت) ؛ كبار المديرين في Otkrytie Group Ruben Aganbegyan و Dmitry Romaev و Evgeny Dankevich و Alexey Karakhan (9.91٪) ؛ رئيس شركة لوك أويل ، فاجيت أليكبيروف ، وعضو مجلس إدارة شركة لوك أويل ليونيد فيدون (8.91٪) ؛ ممثلو مجموعة IST ألكسندر نيسيس ، أليكسي جوديتيس ، نيكولاي دوبرينوف ، إيغور فينوغينوف ، دميتري سوكولوف ، إيغور تسيبلاكوف ، كونستانتين ياناكوف (12.08٪) ؛ بنك VTB (5.51٪) ، شركة التأمين Rosgosstrakh (3.75٪ ، بما في ذلك من خلال Trust Management LLC Savings Management) ، ورجال الأعمال ميخائيل بارينوف (3.90٪) وألكسندر ماموت (3.68٪). يمتلك مساهمو الأقلية 6.56٪ من الأسهم. بالإضافة إلى ذلك ، كان جزء من أسهم البنك مملوكًا لمؤسسة الائتمان نفسها ، بما في ذلك من خلال مخططات الملكية المشتركة.
شمل المساهمون في Otkritie FC Bank أيضًا مستثمرين مؤسسيين - شركات إدارة تعمل في إدارة الثقة لاحتياطيات المعاشات التقاعدية ومدخرات المعاشات التقاعدية لصناديق التقاعد غير الحكومية: NPF لصناعة الطاقة الكهربائية (4.86٪) ، NPF Lukoil-Garant (2.46٪) ، JSC NPF "RGS" (4.97٪) ، JSC NPF "Future" (4.09٪).
في 22 ديسمبر 2014 ، اتخذ بنك روسيا قرارًا بإعادة تنظيم NB Trust ، الذي احتل المرتبة 28 من حيث الأصول. تم تعيين Otkritie Financial Corporation Bank كمصحة. اتخذ البنك المركزي قرارًا بإعادة تأهيل Bank Trust بمشاركة مستثمر ، بناءً على تقييم وكالة تأمين الودائع لحجم نقص رأس المال بمبلغ 67.8 مليار روبل. قدرت إجراءات إعادة التنظيم بأكملها بحوالي 127 مليار روبل ، منها 99 مليار روبل ستقدم من قبل المنظم في شكل قرض إلى DIA للمساعدة المالية للائتمان ، وتلقى بنك المصحات قرضًا إضافيًا بقيمة 28 مليار روبل. لتغطية عدم التوازن بين القيمة العادلة للأصول والتزامات البنك. وفقًا لخطة التعافي المالي ، سيكمل FC Otkritie اندماج Trust بحلول نهاية عام 2020.
في يونيو 2015 ، أكملت Otkritie شراء Petrocommerce Bank من IFD Kapital Group.
في أبريل 2016 ، استحوذ Otkritie Bank على Rocketbank ، وهو أحد البنوك الافتراضية الأولى في روسيا للترويج للخدمات المصرفية ، بالاعتماد على الدعم القانوني والمعالج من Otkrytie. تضم المجموعة أيضًا مشروعًا مشابهًا يسمى Tochka ، تركز أنشطته على تقديم الخدمات المصرفية للكيانات القانونية من خلال تقنيات الإنترنت.
في أغسطس 2016 ، أكمل FC Otkritie الإجراءات القانونية لدمج Khanty-Mansiysk Bank Otkritie ، والذي تم إنشاؤه بدوره في عام 2014 نتيجة لدمج Otkritie Bank و Novosibirsk Municipal Bank في بنك خانتي مانسيسك. في السابق ، خططت المجموعة لتطوير أعمالها المصرفية للأفراد على أساس KMB Otkritie ، ولكن فيما بعد اتخذت الإدارة قرارًا بإعادة تنظيم البنك الخاضع للسيطرة في شكل اندماج مع مؤسسة الائتمان الأم. نتيجة لذلك ، تمت تصفية ترخيص بنك KMB "Otkritie" ، وتم دمج جميع موجودات ومطلوبات البنوك.
في ديسمبر 2016 ، ظهرت معلومات في عدد من وسائل الإعلام حول اندماج محتمل لشركة FC Otkrytie وشركة التأمين Rosgosstrakh ، مما سيسمح لأطراف الصفقة بإنشاء أكبر مجموعة مالية خاصة في الاتحاد الروسي. كجزء من الصفقة ، كان من المخطط أن يحصل مالك شركة Rosgosstrakh القابضة ، Danil Khachaturov ، على حصة أقلية في Otkritie Holding ، وستنتقل السيطرة على الأعمال المصرفية (RGS Bank) وأعمال التأمين في Rosgosstrakh إلى Otkritie. وبحسب تقارير إعلامية ، كان من المقرر إغلاق الصفقة في عام 2017. ومع ذلك ، لم يكن مقدرا هذه الخطط أن تتحقق.
في يوليو 2017 ، منحت وكالة التصنيف الائتماني التحليلي (ACRA) تصنيف BBB- وطني إلى FC Otkritie Bank ، مبررة ذلك بالنوعية الرديئة لأصول مؤسسة الائتمان والتأثير السلبي على السيولة من الشركة الأم. على خلفية الأخبار السلبية المتعلقة بإلغاء ترخيص من بنك خاص كبير Yugra ، أدى تخفيض تصنيف ACRA والشائعات حول المشاكل المالية المحتملة لبنك FC Otkritie إلى إثارة الذعر في السوق وأدى إلى انخفاض حاد في رصيد المؤسسة الائتمانية لأموال العملاء من الأفراد والشركات ... ونتيجة لذلك ، انخفض حجم أصول البنك عالية السيولة بشكل سريع. بالفعل في 29 أغسطس 2017 ، اتخذ بنك روسيا قرارًا لتنفيذ تدابير تهدف إلى زيادة الاستقرار المالي لبنك FC Otkritie ، والذي كان من المخطط أن يشارك في إطاره المنظم نفسه كمستثمر رئيسي باستخدام أموال MC Fund. لتوحيد القطاع المصرفي. تم تعيين إدارة مؤقتة للبنك ، والتي ضمت موظفي البنك المركزي و FKBS.
في 11 ديسمبر 2017 ، أصبح بنك روسيا رسمياً مالك أكثر من 99.9٪ من أسهم FC Otkritie Bank كجزء من تنفيذ خطة مشاركة البنك المركزي في تنفيذ إجراءات منع إفلاس الائتمان. المعهد.
من 21 ديسمبر ، بأمر من بنك روسيا ، تم إنهاء وظائف الإدارة المؤقتة لإدارة بنك FC Otkritie ، المخصصة لـ FCBS.
في الوقت الحاضر ، تم الانتهاء من أهم مراحل إعادة تنظيم البنك: تم تنفيذ رسملة إضافية وتشكيل هيئات إدارية ، وبفضل ذلك أتيحت للبنك الفرصة للتطور كمؤسسة مالية وائتمانية مستقلة. يعمل البنك بنفس الشروط لجميع المشاركين في السوق.
في 1 يناير 2019 ، تم الاندماج الرسمي لبنك FC Otkritie و B&N Bank. ستعمل مؤسسة الائتمان المتحدة تحت العلامة التجارية Otkritie وبموجب ترخيص Otkritie FC.
اعتبارًا من 1 أكتوبر 2018 ، تتكون الشبكة الإقليمية لبنك Otkritie FC من 20 فرعًا و 223 مكتبًا إضافيًا و 147 مكتبًا تشغيليًا ، بالإضافة إلى تسعة مكاتب نقدية تشغيلية خارج مكتب النقد. مع الأخذ في الاعتبار شبكات البنوك الشريكة ، يمكن لعملاء Otkritie FC الوصول إلى حوالي 900 مكتب و 6000 جهاز صراف آلي في 70 منطقة من الاتحاد الروسي. يتركز جزء كبير من الأعمال في موسكو ، وسانت بطرسبرغ ، ومنطقة تيومين (بما في ذلك منطقة خانتي مانسيسك المتمتعة بالحكم الذاتي) ، وإيكاترينبورغ ، ومنطقة نوفوسيبيرسك ، وإقليم خاباروفسك ، ومنطقة فولغوغراد. بلغ العدد الإجمالي لموظفي البنك حتى 1 أكتوبر 2018 حوالي 15.9 ألف شخص. بحلول منتصف عام 2018 ، خدم البنك حوالي 180 ألف كيان قانوني وأكثر من 3.8 مليون فرد ، بما في ذلك العملاء المتميزون.
بدأ التطور والنمو النشط للبنك في النصف الثاني من عام 1998 ، عندما تولى مساهمه ورئيسه ، إيغور فينوغينوف ، منصب نائب المدير العام لشركة Rosvooruzhenie State Corporation. ثم تحول عدد من مؤسسات المجمع الصناعي العسكري إلى الخدمة في بنك نوموس (الآن "FC Otkrytie"). اليوم هو بنك تجاري عالمي متخصص في إقراض وخدمة عملاء الشركات الكبيرة والمتوسطة الحجم من بين المؤسسات التجارية والهندسة الميكانيكية وبناء السفن ومجمع الدفاع وتعدين الذهب والصناعة النووية والشركات المالية وشركات البناء ومنظمات التجارة الخارجية. من بين عملاء FC Otkritie ، ALROSA و AFK Sistema و Novolipetsk MMK و Evraz Group و ChTPZ Group و Kosogorsk Metallurgical Plant OJSC و Shchekinoazot Group of Companies و Ufaoil CJSC و OJSC Promyshlennaya Energetika و ZAO NPF Electronics و OOO Elergetika ، OOO NPP BELA ، مجموعة شركات Servico ، OOO النقل بالحافلات بين المدن ، OAO Rusgrain Holding "ومنظمات أخرى. حاليًا ، يقدم البنك خدمات للشركة الأم وجميع مؤسسات مجموعة LUKOIL ، مما يوفر لموظفيها مجموعة كاملة من الخدمات والمنتجات.
يحتل البنك مكانة رائدة في مجال التمويل المهيكل ، وتمويل تعدين وتصنيع الذهب والفضة ، وكذلك تصدير وبيع السبائك. تعتبر مواقف FC Otkritie قوية جدًا في أسواق المعادن الثمينة وخدمات الاستثمار والخدمات المصرفية الخاصة. منذ عام 2006 ، قام البنك بتنفيذ مشاريع لإقراض الرهن العقاري وإقراض الشركات الصغيرة والمتوسطة.
قائمة خدمات ومنتجات البنك للمؤسسات والشركات الصغيرة والمتوسطة تشمل حاليًا خدمات التسوية النقدية ، والخدمات عن بُعد ، ومشاريع الرواتب وبطاقات الشركات ، وإيداع الأموال المتاحة وإدارة السيولة ، وتحصيل النقود ، والنشاط الاقتصادي الأجنبي ، والخدمات المصرفية الاستثمارية الخدمات ، وخدمات السمسرة ، وتمويل الأعمال (القروض وخطوط الائتمان ، والسحب على المكشوف ، والتخصيم ، والتمويل بدعم من الدولة) ، وإصدار الضمانات ، والاستحواذ ، وما إلى ذلك. يقدم البنك ودائع العملاء من القطاع الخاص ، وبطاقات الخصم والائتمان (MasterCard و Visa و Mir) ، الصناديق الآمنة ، والقروض الاستهلاكية (نقدًا ، وعملاء الراتب ، وأصحاب المعاشات ، وإعادة التمويل) ، والرهون العقارية ، والمدفوعات والتحويلات (بما في ذلك من خلال Western Union و Zolotaya Korona). تتوفر أيضًا بنوك الهاتف المحمول والإنترنت للعملاء: Rocketbank و Tochka و Otkritie Factoring.
منذ بداية عام 2018 ، انخفض حجم صافي أصول Bank FC Otkritie بنسبة 28.2 ٪ - إلى 1.7 تريليون روبل بحلول 1 ديسمبر 2018. في الجزء السلبي ، كان السبب الرئيسي لانخفاض إجمالي الميزانية العمومية هو سداد جميع الديون تقريبًا لبنك روسيا (-561.4 مليار روبل). في الأصول لنفس الفترة ، يمثل السداد المقارن في إجمالي محفظة القروض الصادرة بين البنوك (-62.4٪) ومحفظة قروض الشركات (-31.2٪).
لا تزال التزامات البنك متنوعة بشكل جيد من خلال مصادر الجذب. في بداية ديسمبر 2018 ، تم تشكيل ما يزيد قليلاً عن ربع الخصوم من خلال ودائع الأفراد. يتم جذب الأموال من السكان بشكل رئيسي لفترات تتراوح من ستة أشهر إلى ثلاث سنوات. 19.2٪ من المطلوبات محتفظ بها من قبل أموال عملاء من الشركات ، تتكون من أرصدة الحسابات الجارية والودائع ذات فترات الاستحقاق المختلفة. 16.6٪ أخرى يتم احتسابها على أساس حقوق الملكية (باستثناء القروض الثانوية). وتجدر الإشارة إلى أنه خلال عام 2018 ، قام البنك بسداد ديونه بالكامل تقريبًا لبنك روسيا ، ونتيجة لذلك انخفضت حصة القروض التي تم جذبها بين البنوك في المطلوبات من 26.4٪ إلى 5.0٪. وتمثل السندات والأذون الإذنية المصدرة حوالي 2.9٪.
اعتبارًا من تاريخ التقرير ، تم استيفاء كفاية رأس المال بهامش وفقًا لمتطلبات البنك المركزي (17.5٪ وفقًا لمعيار N1.0). بسبب شطب الالتزامات الثانوية في سياق التعافي المالي للبنك ، انخفض الحجم الإجمالي للقروض الثانوية المدرجة في حساب رأس المال إلى الصفر تقريبًا (اعتبارًا من 1 أكتوبر 2017 ، وفقًا للمعلومات التوضيحية لبيانات البنك ، العاصمة 118.2 مليار روبل).
على الرغم من انخفاض حجم التداول ، ظلت قاعدة عملاء المؤسسة المالية نشطة للغاية. بشكل عام ، انخفض معدل دوران حسابات العملاء من 4-6 تريليون روبل إلى 2-3 تريليون روبل شهريًا.
يقع الجزء الأكبر من صافي الأصول في محفظة القروض (36.8٪ في بداية ديسمبر 2018). 32.2٪ و 11.6٪ أخرى تتكون من الاستثمارات في الأوراق المالية وتصدر عن طريق القروض بين البنوك ، على التوالي. حصة الأصول عالية السيولة (الأرصدة النقدية بشكل رئيسي) هي 3.2٪ ، الأصول الأخرى والأصول الثابتة - 10٪.
منذ بداية عام 2018 ، انخفضت محفظة القروض بنسبة 23٪ وبلغت 0.6 تريليون روبل بحلول ديسمبر 2018. ويعزى الانخفاض في تكوينها بالكامل إلى قروض الشركات التي خسرت 31.4٪ ، في حين زادت قروض التجزئة بنفس المقدار من حيث القيمة النسبية. اعتبارًا من تاريخ التقرير ، كانت حصة الهيئات الاعتبارية في المحفظة 77.2٪ (في بداية 2018 - 86.6٪). الجزء الأكبر من قروض الشركات والتجزئة هو لأجل آجال استحقاق تزيد عن ثلاث سنوات. بلغ مستوى الديون المتأخرة السداد حتى تاريخ التقرير 23.7٪ (في بداية 2018 - 20.9٪). على الرغم من النمو في حالات التأخر في السداد ، انخفض مستوى المخصصات للمحفظة - من 46.6٪ إلى 33.6٪. محفظة القروض مضمونة برهن عقاري بنسبة 68.7٪ ، وهو مستوى غير كاف. وفقًا للبيانات المالية المؤقتة بموجب RAS اعتبارًا من 30 سبتمبر 2018 ، تركز الجزء الأكبر من قروض الشركات في قطاعات مثل الإنتاج الصناعي (15.2٪) والعقارات (15.0٪) والوساطة ومعاملات الأوراق المالية (12.7٪) والبيع بالجملة. (11.9٪) الخدمات (11.3٪).
محفظة الأوراق المالية 87.4٪ ممثلة باستثمارات في السندات ، والباقي - أسهم شركات روسية وأجنبية. حوالي 65 ٪ من السندات هي OFZ والأوراق المالية الحكومية ، وأسهم 18 ٪ و 16 ٪ هي أوراق مالية لمصدري الشركات الروسية وسندات اليوروبوندز ، على التوالي. انخفض معدل دوران معاملات REPO بشكل كبير بحلول نهاية عام 2017 وبلغ في الأشهر الأخيرة من فترة الدراسة 360-460 مليار روبل.
البنك نشط للغاية في سوق الإقراض بين البنوك. في الآونة الأخيرة ، كان يتصرف إلى حد كبير كمقترض صافي للسيولة من السوق. في الوقت نفسه ، تم مؤخرًا تقليص عمليات جمع الأموال من بنك روسيا إلى الحد الأدنى. في الأشهر الأخيرة من الفترة قيد الدراسة ، كان إجمالي حجم التداول لجذب القروض بين البنوك 1.2-1.5 تريليون روبل ، للإيداع - 0.5-1.5 تريليون روبل. لا يزال البنك أحد صناع السوق في سوق الصرف الأجنبي.
في الفترة من كانون الثاني (يناير) إلى تشرين الثاني (نوفمبر) 2018 ، تلقت المؤسسة الائتمانية صافي ربح قدره 3.3 مليار روبل في إطار RAS (بلغت الخسارة الصافية للفترة المقابلة من عام 2017 إلى 116.5 مليار روبل). ربح 2018 هو نتيجة الدخل من استعادة الاحتياطيات.
منصة الاشراف:كسينيا يودايفا (رئيس مجلس الإدارة) ، وأندري جوليكوف ، وميخائيل زادورنوف ، وأليكسي مويسيف ، وناتاليا كاسبيرسكايا ، وأليكسي سيمانوفسكي ، وإيلينا تيتوفا.
الهيئة الإدارية:ميخائيل زادورنوف (رئيس مجلس الإدارة) ، وديمتري ليفين ، وفينيامين بوليانتسيف ، وسيرجي روسانوف ، وناديا تشيركاسوفا ، وسفيتلانا إيميليانوفا ، وفيكتور نيكولاييف ، وألكسندر باخوموف.
* Financial Corporation Otkritie هي إحدى المجموعات المصرفية الروسية الرائدة التي تقدم الخدمات للعملاء من المؤسسات والخاصة والشركات. بدأ FC العمل في الأسواق المالية في عام 1995 تحت اسم VEO-Invest. منذ عام 2004 - المجموعة الاستثمارية "Otkrytie" ، منذ عام 2007 - المؤسسة المالية "Otkrytie". المجالات الرئيسية للنشاط هي الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وإدارة الأصول والصناديق ، والخدمات المصرفية للأفراد ، وإقراض الشركات.
الشركة الأم للمجموعة هي Otkritie Holding JSC ، والتي تضم عددًا من الشركات في مجال التمويل والخدمات ، وأعمال الوساطة ، وإدارة الاستثمار ، والعقارات والبناء. حتى وقت قريب ، كان القطاع المصرفي في المجموعة ممثلاً من قبل البنوك FC Otkritie and Trust ، والتي أصبحت تحت سيطرة بنك روسيا.
