البنك المركزي للاتحاد الروسي هو البنك الرئيسي للدولة ، الذي يتمتع بصلاحيات خاصة ، بما في ذلك إصدار النقد الوطني وتنظيم المؤسسات المصرفية التجارية.
البنك المركزي في أي بلد هو وكالة حكومية تتمتع باحتكار إصدار الأوراق النقدية. تتمثل الوظائف الرئيسية للبنك المركزي في إصدار النقد وتنفيذ السياسة النقدية الوطنية. هذا البنك هو مصرفي الحكومة وبنك البنوك.
وتتمثل المهام الرئيسية في تخزين العملات الأجنبية واحتياطيات الذهب للدولة. هذا البنك لا يعمل مع الأفراد والمؤسسات ؛ تعمل البنوك التجارية والمؤسسات المالية الائتمانية الخاصة كحلقة وصل بينها وبين الاقتصاد. يوجه البنك المركزي ويسيطر على النظام الائتماني والمالي بأكمله ، ويحدد نسب الاحتياطي الإلزامية للبنوك التجارية ويعمل كمقرض الملاذ الأخير بالنسبة لها.
البنك المركزي هو مركز للانبعاثات ، أي أنه يصدر الأموال. للبنك المركزي الحق في إصدار الأوراق النقدية. ينظم البنك حجم الإصدارات النقدية ، مع مراعاة التكاليف الإجمالية للسياسة النقدية.
يتم تنفيذ إصدار النقد من خلال بيع الأوراق النقدية والمعدنية للبنوك التجارية ، وتبادل احتياطياتها في البنك المركزي. في الوقت الحاضر ، تم تخفيض قيمة وظيفة الانبعاث بشكل طفيف ، حيث بدأت الأوراق النقدية تشكل جزءًا صغيرًا من المعروض النقدي في البلدان الصناعية. في الوقت نفسه ، لا يزال إصدار الأوراق النقدية يستخدم للمدفوعات في قطاع التجزئة. وكلما زادت حصة التداول في الدولة زادت قيمة الإصدار البنكي.
في مجال الائتمان ، يتمثل دور البنك المركزي في دور "بنك البنوك". العملاء الرئيسيون للبنك المركزي ليسوا مؤسسات تجارية وصناعية ومواطنين ، لكن بنوك ائتمانية ، ذات طبيعة تجارية بشكل أساسي.
يمكن للبنوك التجارية أن تعمل كوسيط بين الاقتصاد والبنك المركزي. يتم تقديم الخدمات للبنوك التجارية من قبل البنك المركزي في المعاملات السلبية. تحتفظ البنوك بجزء من أموالها في البنك المركزي كاحتياطي نقدي.
تفرض معظم الدول على البنوك التجارية التزامًا بالاحتفاظ بحصة من احتياطياتها النقدية لدى البنك المركزي. يشار إلى هذه الاحتياطيات على أنها الاحتياطيات المصرفية المطلوبة. يمكن اعتبار البنك المركزي مقرض الملاذ الأخير للبنوك التجارية. يقوم بالإقراض في شكل إعادة خصم للأوراق المالية والأوراق المالية للبنوك التجارية.
للبنك المركزي ، بغض النظر عن ملكية رأس المال ، علاقة وثيقة مع الدولة. يعمل كمصرفي رئيسي للدولة ومستشار للحكومة في مجال المشاكل المالية والنقدية. تخزن الخزينة الأموال المجانية في الحسابات الجارية للبنك المركزي ، تستخدمها من نفقاتها الخاصة.
يمكن للخزينة أن تدفع للموردين بشيك في البنك المركزي. في الوقت نفسه ، يستخدم البنك المركزي أموالًا مجانية وخالية من الفوائد من الخزانة ، ويقوم بعمليات لتجديد الميزانية مجانًا. نيابة عن الخزانة ، يجوز للبنك المركزي قبول مدفوعات الضرائب لحسابه الجاري.
عند حدوث عجز حكومي ، يمكن تعزيز وظائف الحكومة في الإقراض وإدارة الدين الحكومي ، والتي يتم تنفيذها من خلال عمليات البنك المركزي.
يؤدي البنك وظيفة التنظيم النقدي ، وهو الموصِّل الرئيسي للتنظيم النقدي للاقتصاد. وتتمثل الأهداف الرئيسية لهذه السياسة في تحقيق نمو اقتصادي مستقر ، وخفض التضخم والبطالة ، وتحقيق المساواة في ميزان المدفوعات.
يعمل البنك المركزي كمركز للعملة من خلال تنظيم العملات الأجنبية واحتياطيات الذهب. تقليديا ، البنك المركزي هو القيِّم على احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية. يقوم البنك أيضًا بوظيفة إصدار الأوراق المالية الحكومية. تتيح المعاملات مع الأوراق المالية الحكومية ضمان تمويل السوق لعجز الميزانية ، وتشكيل الأساس لتطوير عناصر سوق رأس المال ، والمساهمة في تنفيذ سياسة نقدية فعالة.
من البنك المركزي للاتحاد الروسي
السؤال 23- الوظائف والمهام
2. المهام الرئيسية للبنك المركزي
1. يؤدي البنك المركزي الوظائف الرئيسية التالية:
وظيفة مركز الانبعاث - تكمن في حقيقة أن البنك المركزي لديه حق احتكار إصدار الأوراق النقدية.يتم تنظيم حجم الإصدارات النقدية من قبل البنك مع احتساب إجمالي تكاليف سياسته النقدية. يتم إصدار النقد عن طريق بيع الأوراق النقدية والعملات المعدنية للبنوك التجارية مقابل احتياطياتها في البنك المركزي.
تم تخفيض قيمة وظيفة مركز الانبعاث إلى حد ما ، لأن الأوراق النقدية تشكل جزءًا ضئيلًا من المعروض النقدي للبلدان الصناعية. ومع ذلك ، لا يزال إصدار الأوراق النقدية مطلوبًا لمدفوعات التجزئة. كلما زادت حصة التداول في الدولة ، ارتفعت قيمة الإصدار المصرفي ؛
وظيفة البنك البنوك. الدور الخاص للبنك المركزي في نظام الائتمان هو ذلك أيضًا عملاؤه الرئيسيون هملا المؤسسات التجارية والصناعية والسكان ، ولكن مؤسسات الائتمان فيمعظمها من البنوك التجارية. تعمل البنوك التجارية كوسطاء بين الاقتصاد والبنك المركزي.
خدمة البنوك التجارية للعمليات السلبية هي أنه لضمان السيولة ، تحتفظ البنوك بجزء من أموالها في البنك المركزي في شكل احتياطيات نقدية. في معظم البلدان ، يتعين على البنوك التجارية الاحتفاظ بجزء من احتياطياتها النقدية لدى البنك المركزي. تسمى هذه الاحتياطيات الاحتياطيات المصرفية المطلوبة. البنك المركزي هو مقرض الملاذ الأخير للبنوك التجارية. يقدم قروضاً للبنوك التجارية في شكل إعادة خصم للأوراق المالية ، فضلاً عن إعادة رهن أوراقها المالية ؛
وظيفة البنك الحكومي. بغض النظر عن ملكية رأس المال ، فإن البنك المركزي وثيق الصلة بالدولة. يعمل البنك المركزي بصفته المصرفي الرئيسي للدولةومستشارون حكوميون في الشؤون المالية والنقدية.
تحتفظ الخزينة بأموالها المجانية في حسابات جارية لدى البنك المركزي تستخدمها في نفقاتها. في الوقت نفسه ، تدفع الخزانة مورديها بشيكات للبنك المركزي. في الوقت نفسه ، يقوم البنك المركزي ، باستخدام أموال الخزينة الخالية من الفوائد ، بإجراء عمليات لتنفيذ الميزانية مجانًا. لذلك ، نيابة عن الخزانة ، يقبل البنك المركزي مدفوعات الضرائب ، والتي يتم تقييدها في حسابه الجاري. في سياق عجز الموازنة العامة للدولة ، تتزايد وظيفة إقراض الدولة وإدارة الدين العام. تتم إدارة الدين العام من خلال عمليات البنك المركزي لإيداع القروض وسدادها وتنظيم مدفوعات الدخل عليها. يستخدم البنك المركزي أساليب إدارة الدين العام التالية:
- يشتري أو يبيع السندات الحكومية من أجل التأثير على معدلاتها وربحيتها ؛
تغيير شروط بيع الالتزامات الحكومية ؛
يزيد من جاذبية السندات الحكومية للمستثمرين من القطاع الخاص بشتى الطرق ؛
وظيفة مركز العملات. تاريخيا ، من أجل ضمان إصدار الأوراق النقدية ، كانت البنوك المركزية مركزة احتياطيات الذهب.يتم حفظها كأموال ضمان وتأمين للمدفوعات الدولية ودعم أسعار صرف العملات الوطنية. بالنيابة عن الحكومة ، ينظم البنك المركزي النقد الأجنبي واحتياطيات الذهب وهو الحارس التقليدي لاحتياطيات النقد الأجنبي. يقوم بتنظيم العملات من خلال السياسات المحاسبية والميزانيات العمومية ، ويشارك في عمليات السوق العالمية لرأس مال القروض. كقاعدة ، يمثل البنك المركزي دولته في المؤسسات النقدية والمالية الدولية والإقليمية ؛
وظيفة التنظيم النقدي ، والتي تعتبر في المرحلة الحالية أهم وظيفة للبنك المركزي. البنك المركزي هو الموصل الرئيسي للتنظيم النقدي للاقتصاد ،وهو جزء لا يتجزأ من السياسة الاقتصادية للحكومة. الأهداف الرئيسية للسياسة النقدية هي: تحقيق نمو اقتصادي مستقر ، وخفض البطالة والتضخم ، وتحقيق المساواة في ميزان المدفوعات.
وظيفة إصدار الأوراق المالية الحكومية. يحدد البنك المركزي شروط إصدارها ومكان إيداعها. تسمح العمليات بالأوراق المالية الحكومية بما يلي:
- توفير تمويل السوق لعجز الميزانية ؛
الترويج لسياسة نقدية أكثر فعالية ؛
توفير الأساس الذي ستتطور عليه جميع العناصر الأخرى لسوق رأس المال.
2. لتنفيذ وظائفه في سياق أنشطته ، يؤدي البنك المركزي الروسي المهام التالية:
بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي ، يطور و تطبق سياسة نقدية موحدة للدولة:
-تصدر النقد بشكل احتكاري وينظم التداول النقدي ؛
هو المقرض الملاذ الأخير لمؤسسات الائتمان ، وينظم نظام إعادة التمويل الخاص بهم ؛
التثبيتات قواعد التسوية في الاتحاد الروسي ؛
مجموعات موحدة للبلد كله قواعد إجراء العمليات المصرفية ؛
- يقوم بتفيذ مسك حسابات الميزانيات على جميع مستويات نظام الميزانية في الاتحاد الروسي ، ما لم تنص القوانين الفيدرالية على خلاف ذلك ، من خلال التسويات نيابة عن الهيئات التنفيذية المخولة والأموال من خارج الميزانية للدولة ، والتي يُعهد إليها بتنظيم تنفيذ الميزانيات وتنفيذها ؛
ينفذ فعال إدارة احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية بنك روسيا
يتخذ قرارًا بشأن تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان ، إصدار التراخيص المصرفية للمؤسسات الائتمانية وتعليقها وإلغائها ؛
تنفذ الإشراف على أنشطة مؤسسات الائتمان والمجموعات المصرفية.
يسجل إصدار الأوراق المالية من قبل مؤسسات الائتمان وفقًا للقوانين الاتحادية ؛
يجري بشكل مستقل أو نيابة عن حكومة الاتحاد الروسي جميع أنواع العمليات المصرفية وغيرها من المعاملات المطلوبة لأداء وظائف بنك روسيا ؛
ينظم وينفذ تنظيم الصرف الأجنبي ومراقبة الصرف الأجنبي وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي ؛
يحدد إجراءات إجراء التسويات مع المنظمات الدولية والدول الأجنبية ، وكذلك مع الكيانات القانونية والأفراد ؛
التثبيتات قواعد المحاسبة وإعداد التقارير للنظام المصرفي للاتحاد الروسي ؛
يحدد أسعار الصرف الرسمية للعملات الأجنبية وينشرها مقابل الروبل
يشارك في تطوير التوقعات ميزان مدفوعات الاتحاد الروسي وينظم تجميع ميزان مدفوعات الاتحاد الروسي ؛
يؤدي مهام أخرى.
من أجل أداء مهامها بفعالية ، يجب تحديد مهامها ووظائفها بوضوح وتكريسها على المستوى التشريعي. في الوقت الحالي ، في معظم دول العالم ، تحل البنوك المركزية ثلاث مهام رئيسية:
للوفاء بالمهام المذكورة أعلاه ، يجب أن يكون البنك المركزي ، من ناحية ، مستقلاً تمامًا عن الحكومة ، ولكن من ناحية أخرى ، عند تنفيذ إجراءات البنك المركزي ، يجب تنسيقها مع إجراءات الهيئات الحكومية.
يعتبر استقلالية البنك المركزي عاملاً رئيسياً وله طابع سياسي في الآونة الأخيرة. على وجه الخصوص ، اتخذ قرارًا يقضي بأن الدولة التي لم تضمن درجة عالية من استقلالية بنكها المركزي على المستوى التشريعي وعمليًا لا يمكن أن تكون عضوًا في أوروبا الموحدة.
تسليط الضوء على الاستقلال الاقتصادي والسياسي للبنك المركزي.
تحت الاستقلال الاقتصاديفهم إمكانية استخدام أدوات السياسة النقدية الموجودة تحت تصرفه من قبل البنك المركزي دون أي قيود. أي أن البنك المركزي يتمتع بمجموعة معينة من السلطات التي تهدف إلى اتخاذ قرارات تشغيلية في إدارة السياسة النقدية.
تحت الاستقلال السياسيفهم مستوى استقلالية البنك المركزي في العلاقات مع الهيئات الحكومية عند تعيين إدارة البنك وعند وضع السياسة النقدية وتنفيذها.
بناءً على الخبرة العالمية ، يمكن صياغة الوظائف الرئيسية للبنك المركزي:
تعتبر البنوك المركزية حلقة وصل تنظيمية في النظام المصرفي ، لذلك ترتبط أنشطتها بتعزيز التداول النقدي وحماية وضمان استقرار العملة الوطنية وسعر صرفها مقابل العملات الأجنبية ، وتطوير وتعزيز النظام المصرفي للدولة ، وضمان الكفاءة وعدم الانقطاع. المستوطنات.
للبنك المركزي ثلاث وظائف رئيسية:
· تنظيمية. ويشمل تنظيم عرض النقود المتداولة ، والذي يتم تحقيقه عن طريق تقليل أو توسيع القضايا النقدية وغير النقدية وتنفيذ سياسة الخصم ، وسياسة الحد الأدنى من الاحتياطيات ، والسوق المفتوحة ، وسياسة الصرف الأجنبي ؛
· المتابعة. يتلقى البنك المركزي معلومات مستفيضة حول حالة بنك معين عند تنفيذ ، على سبيل المثال ، سياسة الحد الأدنى من الاحتياطيات أو إعادة الخصم. تشمل الوظيفة الإشرافية تحديد الامتثال لمتطلبات التكوين النوعي للنظام المصرفي ، أي إجراءات قبول المؤسسات الائتمانية في السوق المصرفية الوطنية. وهذا يشمل تطوير مجموعة من المعاملات الاقتصادية والمعايير اللازمة لمؤسسات الائتمان والسيطرة عليها ؛
· المعلومات والبحوث. في كثير من البلدان ، لوحظت هذه الوظيفة في التشريعات. يمكن للبنك المركزي ، الذي يمتلك ويحلل وينشر معلومات موضوعية حول الوضع في المجال النقدي ، الاستجابة بسرعة للعمليات الاقتصادية العالمية والمحلية. يعتمد اختيار اتجاهات السياسة النقدية ككل على صحة تقييم المعلومات. تتضمن وظيفة المعلومات والبحث في البنك المركزي أيضًا أنشطة استشارية. تنص معظم الكتب المدرسية الاقتصادية على أن بنك روسيا يؤدي الوظائف التالية ، والتي يحددها القانون أيضًا.
1. بالتعاون مع حكومة الاتحاد الروسي ، وضع وتنفيذ سياسة نقدية موحدة للدولة تهدف إلى حماية وضمان استقرار الروبل.
2. يقوم الاحتكار بإصدار النقد وتنظيم تداوله.
3. هو مقرض الملاذ الأخير لمؤسسات الائتمان ، وينظم نظام إعادة التمويل.
4. يحدد القواعد الخاصة بإجراء التسويات في الاتحاد الروسي.
5. يحدد قواعد إجراء العمليات المصرفية والمحاسبة وإعداد التقارير للنظام المصرفي.
6. يقوم بتسجيل الدولة لمنظمات الائتمان ، وإصدار وإلغاء تراخيص مؤسسات الائتمان والمنظمات المشاركة في تدقيقها.
7. يشرف على أنشطة المؤسسات الائتمانية.
8. يسجل إصدار المؤسسات الائتمانية للأوراق المالية وفقاً للقوانين الاتحادية.
9. القيام ، بشكل مستقل أو نيابة عن حكومة الاتحاد الروسي ، بجميع أنواع العمليات المصرفية اللازمة للوفاء بالمهام الرئيسية لبنك روسيا.
10- ينفذ تنظيم العملة ، بما في ذلك معاملات شراء وبيع العملات الأجنبية. يحدد إجراءات إجراء التسويات مع الدول الأجنبية.
11. ينظم ويطبق الرقابة على العملات بشكل غير مباشر ومن خلال البنوك المرخصة وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي ،
12. يشارك في تطوير توقعات ميزان مدفوعات الاتحاد الروسي وينظم إعدادها.
13- من أجل الاضطلاع بهذه المهام ، يقوم بتحليل حالة اقتصاد الاتحاد الروسي ككل والتنبؤ به حسب المنطقة ، ولا سيما العلاقات النقدية والنقدية والمالية والسعرية ؛ تنشر المواد والإحصاءات ذات الصلة.
14. يؤدي وظائف أخرى وفقا للقوانين الاتحادية.
وظائف بنك روسيا منصوص عليها في تشريعات الاتحاد الروسي ، لكن مهامه غير محددة.
جورينا تي. يشير في كتاباته إلى أنه يوجد في معظم البلدان نموذج وسيط للبنك المركزي يسمح له بأداء الوظائف الرئيسية التالية:
1) الوظائف التنظيمية:
* إدارة إجمالي دوران الأموال ؛
* تنظيم المجال النقدي ؛
* تنظيم العرض والطلب على الائتمان.
2) وظائف التحكم:
* الرقابة على أنشطة مؤسسات الائتمان (الترخيص ، ووضع المعايير لأنشطة مؤسسات الائتمان) ؛
* مراقبة العملة (سعر العملة الوطنية ، وشروط البيع وتداول العملات ، وما إلى ذلك) وظائف الخدمة:
* تنظيم علاقات التسوية والدفع في الاقتصاد ؛
* إقراض المؤسسات المصرفية والحكومة.
* العمل كوكيل مالي للحكومة (تنفيذ الموازنة العامة للدولة ، تنفيذ الاقتراض الحكومي ، إدارة الدين الحكومي).
تحتوي بعض الموارد المالية على المعلومات التالية حول الوظائف الرئيسية للبنك المركزي:
1. تتمثل مسألة النقود في حقيقة أن البنك المركزي يمارس احتكارًا لإصدار أموال الائتمان غير القابلة للصرف.
2. تطبيق السياسة النقدية الوطنية (مخطط 2-1).
الشكل 2.1 - السياسة النقدية للبنك المركزي
البنك المركزي للائتمان الاقتصادي
يتم تنفيذ السياسة النقدية للبنك المركزي من خلال طرق إما توسيع الائتمان أو تقييد الائتمان.
5. مصرفي الحكومة - في هذه الوظيفة ، يُعهد للبنك المركزي بتقديم الخدمات النقدية لميزانية الدولة والدين العام. 4. بنك البنوك. نظرًا لأن البنك المركزي لا يعمل مع الأفراد والهياكل الاقتصادية ، فإن الرابط الوسيط هو البنوك التجارية والمؤسسات الائتمانية والمالية المتخصصة.
5. تخزين احتياطيات البلاد من الذهب والنقد الأجنبي.
6. التنظيم النقدي للاقتصاد.
وبالتالي ، عند تحليل البيانات من مصادر مختلفة ، يمكن القول أن البنك المركزي ينظم الاقتصاد باستخدام النظام النقدي. العمل على أدوات الائتمان ، وهذا يخلق ظروفًا معينة لعملها. من هذه الظروف يعتمد على اتجاه نشاط البنوك التجارية والمؤسسات المالية الأخرى ، وبالتالي فإنه يؤثر على تنمية اقتصاد البلاد.
البنك المركزي هو وكالة حكومية تنظم نظام الائتمان والبنوك في البلاد. إنه الرابط الرئيسي في النظام ، ويشارك أيضًا في ضمان استدامة القوة الشرائية للعملة الوطنية.
بنك روسيا المركزي كيان قانوني. وتجدر الإشارة إلى أنها غير مدرجة في هيكل سلطات الدولة. ومع ذلك ، في الوقت نفسه ، فإن ممتلكاته ورأس ماله ملكية اتحادية. البنك المركزي ، سبيربنك في روسيا هي مؤسسات الدولة. لكن هاتين مؤسستين مختلفتين تمامًا. الفرق هو أن السابق يعمل كمنظم في السوق ، في حين أن سبيربنك هو أكبر مؤسسة مالية في البلاد. علاوة على ذلك ، لدى سبيربنك فرع - بنك الأرض الأسود المركزي لروسيا. تأسست هذه المؤسسة في عام 2001 نتيجة اندماج فروع فورونيج ، بيلغورود ، كورسك ، ليبيتسك وأوريل في سبيربنك.
للجهة التنظيمية الحق الحصري في إصدار الأموال. لا يتم تنظيم أنشطة المؤسسة من قبل دائرة الضرائب الفيدرالية. تمول نفقاتها من أموالها الخاصة ، وبعبارة أخرى ، فإن بنك روسيا ليس مسؤولاً عن التزامات الدولة.
لا يجوز للبنك المركزي الروسي المشاركة في رؤوس أموال البنوك الأخرى ، ما لم ينص القانون على خلاف ذلك. أيضًا ، لا يمكن أن يكون البنك المركزي عضوًا في أي منظمة ، ما لم تكن أنشطتها مرتبطة بضمان أنشطة الجهة الرقابية. في الوقت نفسه ، يمكن للمؤسسة المالية أن تشارك في رأس مال المنظمات الدولية العاملة في تطوير التعاون في مجالات الائتمان والمصارف والصرف الأجنبي.
تهدف أنشطة البنك المركزي الروسي إلى تحقيق الأهداف التالية:
المؤسسة الوحيدة في الدولة التي لها الحق في إصدار الأوراق النقدية هي البنك المركزي للاتحاد الروسي. تهدف المهام والوظائف الرئيسية إلى تحقيق هذا الهدف:
لإنجاز هذه المهام ، يستخدم البنك المركزي الأساليب التالية لتنظيم الاقتصاد:
في العام الماضي ، حطم البنك المركزي الروسي مرة أخرى الرقم القياسي بإلغاء التراخيص من 97 بنكًا. تم تنفيذ سياسة تنظيف السوق من اللاعبين عديمي الضمير منذ تعيين رئيس جديد في عام 2013. في الأشهر الستة الأولى ، فقدت 32 مؤسسة تصريحها للقيام بأنشطة ، في العام التالي - ستة وثمانين مؤسسة ، في عام 2015 - ثلاثة وتسعون مصرفًا.
خلال عمل الرئيس السابق ، لوحظ إلغاء جماعي للتراخيص (59 قطعة) فقط في عام 2006. في المجموع ، من عام 2002 إلى عام 2012 ، تم إلغاء 362 ترخيصًا ، وعلى مدار السنوات الأربع الماضية - 306 ترخيصًا.
ينظم القانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي الروسي" المؤرخ 10 يوليو 2002 والقانون الفيدرالي بشأن BBD ("بشأن البنوك والأنشطة المصرفية") أنشطة هذه المؤسسة المالية. في المقابل ، يحق للبنك المركزي تطوير اللوائح الخاصة بتداول الأموال. تخضع جميع هذه القوانين تقريبًا للتسجيل الإلزامي لدى وزارة العدل. الاستثناءات هي قوانين إنشاء:
يتم إرسال المعاملات المسجلة إلى جميع مؤسسات الائتمان في الدولة.
ينص قانون "البنك المركزي لروسيا" على أن ربح المؤسسة يُعرَّف على أنه الفرق بين الدخل من العمليات المصرفية ، والمشاركة في رأس مال المؤسسات المالية الأخرى والتكاليف المرتبطة بأداء الوظائف.
يكمن تنظيم البنك المركزي لروسيا في حقيقة أن هذا الهيكل تدار من قبل هيئة جماعية - المجلس الوطني. يرأسها رئيس يتم انتخابه بأغلبية الأصوات. في المجموع ، يضم المجلس اثني عشر شخصًا:
يتم تعيين أعضاء المجلس في مناصبهم لمدة أربع سنوات. تتخذ القرارات بأغلبية الأصوات مع اكتمال النصاب القانوني لسبعة أشخاص وبحضور إلزامي لممثل. في هذه الحالة ، يتم تسجيل آراء أعضاء المجلس الذين يجدون أنفسهم أقلية في محضر الاجتماع.
المجلس الوطني يقرر الأمور التالية:
يتم ترشيح مرشح لهذا المنصب من قبل رئيس الاتحاد الروسي قبل ثلاثة أشهر على الأقل من انتهاء صلاحيات الرئيس. يتم انتخاب شخص معين بأغلبية أصوات مجلس الدوما لمدة أربع سنوات. لا يمكن لشخص واحد ونفسه شغل هذا المنصب لأكثر من ثلاث فترات متتالية.
رئيس:
يشكل البنك المركزي الروسي ، جنبًا إلى جنب مع المكتب المركزي والمكاتب الإقليمية والتسوية النقدية ومراكز الكمبيوتر والمؤسسات التعليمية المشاركة في أنشطة البنك المركزي ، هيكلًا إداريًا رأسيًا.
زادت أرباح جميع مؤسسات الائتمان في البلاد في عام 2016 خمسة أضعاف: من 192 مليار روبل إلى 929 مليار روبل. وزاد رصيد الاحتياطيات بنسبة ثلاثة ونصف بالمائة خلال العام (إلى 1352 مليار روبل). انخفض حجم الاقتراض من البنك المركزي بمقدار النصف ، وانخفض حجم ودائع الخزانة بمقدار مرة ونصف ، وانخفضت حصة الأموال التي تم جذبها من البنك المركزي في الخصوم إلى 3.4 في المائة ، ومن الخزانة - إلى 0.4 ٪.
في ديسمبر 2016 ، حققت البنوك الروسية أرباحًا بلغت 141 مليار روبل. (في ديسمبر 2015 ، تم تسجيل خسارة قدرها 72 مليار روبل). وانخفض رصيد مخصصات الخسائر بنسبة 4.7٪ ، بينما شهد عام 2015 زيادة في الاحتياطيات بنسبة أربعة ونصف بالمائة. وانخفضت المتأخرات على قروض الشركات بنسبة 8.9٪ وعلى قروض التجزئة بنسبة 0.7٪. في عام 2015 ، ظل الدين المتأخر على قروض الشركات دون تغيير على مدار العام (6.3٪) ، بينما انخفض على قروض التجزئة إلى 7.9٪. للحصول على مزيد من المعلومات الموثوقة حول الوضع المالي للمقترضين ، يخطط البنك المركزي ، بحلول نهاية عام 2017 ، لإنشاء سجل لضمانات القروض. سيسمح ذلك بمراقبة ومنع ظهور المشكلة الرئيسية للنظام المصرفي - إصدار قروض للمقترضين الذين لا يستطيعون تقديم ضمانات عالية الجودة.
ينص القانون الفيدرالي "بشأن البنك المركزي لروسيا" على أنه يجوز للجهة التنظيمية تغيير سعر الفائدة الرئيسي من أجل ضمان استقرار الروبل. تم تقديمه من قبل البنك المركزي في عام 2013 كإجراء للانتقال إلى نظام استهداف التضخم. كما يشكل البنك المركزي ممرا لأسعار الفائدة ينظم سيولة القطاع المصرفي.
اعتبارًا من 01.01.13 ، تمت مساواة معدل إعادة التمويل بالسعر الرئيسي. ولأول مرة ، غيّر البنك المركزي لروسيا الاتحادية (بنك روسيا) قيمة هذين المؤشرين في 13 سبتمبر 2013. وكانت قيمة السعر الرئيسي لغرض توفير السيولة وامتصاصها خمسة بالمئة ونصف. . في غضون خمسة أشهر ، من أجل تشديد السياسة النقدية ، تم زيادة المعدل الرئيسي إلى سبعة بالمائة سنويًا. وقد جعل ذلك من الممكن منع حدوث زيادة قوية في التضخم وسط تقلبات السوق المتزايدة.
حدثت الزيادة التالية في 25 أبريل 2014. وبسبب نمو المخاطر التضخمية ، ارتفع المعدل إلى 7.5٪. في الأشهر الستة التالية ، كانت هناك زيادتان إضافيتان في الأسعار: حتى 8٪ (25 يوليو 2014) و 10.5٪ (12 ديسمبر 2014).
في 16 ديسمبر 2014 ، رفع بنك روسيا سعر الفائدة الرئيسي إلى 17٪ سنويًا. بالإضافة إلى ذلك ، تم تقديم 1.75 نقطة مئوية عائمة لتوفير قروض مقابل أصول غير قابلة للتسويق. سبق تقديم هذه القروض بسعر فائدة ثابت.
مع الأخذ في الاعتبار النمو المتسارع لأسعار المستهلك ، خفضت الهيئة التنظيمية في 30 يناير 2015 المعدل إلى 15٪. ولم تتزامن هذه التغييرات مع توقعات المحللين الذين اعتقدوا أن البنك المركزي لن يغير السعر. ظل معدل التضخم في الترددات الراديوية مرتفعًا ، بينما ظل الروبل ضعيفًا. لم تكن هناك شروط مسبقة لخفض سعر الفائدة. للسبب نفسه ، تم تخفيض السعر الرئيسي أربع مرات أخرى: إلى 14٪ (15/03/15) وإلى 12.5٪ (15/04/15) ، 11.5٪ (16/06/15) وإلى 11 ٪ (15/07/31).
احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية الدولية هي أصول مالية عالية السيولة تحت تصرف بنك روسيا والحكومة. وتشمل أصول الصرف الأجنبي والذهب النقدي وحقوق السحب الخاصة والأصول الاحتياطية الأخرى. احتياطيات الذهب والعملات الأجنبية هي إحدى أدوات تنظيم السياسة النقدية.
في ديسمبر 2016 ، أوقفت الهيئة التنظيمية شراء الذهب. في بداية عام 2017 ، بلغ حجم احتياطيات البلاد من الذهب والعملات الأجنبية 51.9 مليون أوقية. هذا المؤشر لم يتغير لشهر ديسمبر. في الوقت نفسه ، انخفضت تكلفة الاحتياطيات بنسبة 2.4٪ بسبب تقلبات الأسعار. وقد أدى ذلك إلى انخفاض بنسبة 15.9٪ في إجمالي الاحتياطيات.
في عام 2016 ، اشترى البنك المركزي 200 طن من الذهب ، وهو ما يقل 9 أطنان عن عام 2015. ونتيجة لذلك ، زاد حجم احتياطي الذهب بنسبة 14.1٪ ، وزادت قيمته النقدية بنسبة 24٪. على مدى السنوات الخمس الماضية ، لوحظت أكثر عمليات شراء الذهب نشاطا في عام 2014 ، عندما اشترى البنك المركزي 5.5 مليون أونصة تروي من الذهب.
