"لا تنسى عمولات معاملات الفوركس!"
من خلال الاتصال بالوسيط ، يكون المتداول قادرًا على تنفيذ المعاملات في سوق الفوركس. باستخدام منصة التداول ، يرسل أمرًا يتم تنفيذه على الفور. من أجل هذه الخدمة ، يأخذ الوسيط المال ؛ وهذا هو أساس ربحية أعماله. العمولة على تداول الفوركس تسمى السبريد. يتم تضمينه في سعر أداة التداول ، وبالتالي ، عند شراء عملة بالفعل (فتح صفقة) ، فإنك تدفع بضع نقاط (يختلف حجم السبريد من وسيط لآخر) ، والتي تمت إضافتها بالفعل إلى القيمة من زوج العملات. مهمتك كمتداول هي جعل تجارتك على الأقل نقطة التعادل ، لكسب السبريد الذي تنفقه على الصفقة على الأقل. المنطق هنا بسيط قدر الإمكان وهو مشابه جدًا لمنطق أي عمل عادي. على سبيل المثال ، عند استئجار مكان لمتجر ما ، يحتاج مالكه ، على الأقل ، إلى كسب مبلغ يغطي تكلفة عقد الإيجار ، وإلا فإنه سينتقل إلى منطقة سلبية. إنه نفس الشيء في الفوركس.
يمكن لشركات الوساطة العمل بشروط العمولة الثابتة لصفقة فوركس أو صفقة نسبية. هذان النوعان الرئيسيان من السبريد ليسا متعارضين. وهذا يعني أنه مع نفس الوسيط ، من المحتمل أن تجد كلا الحسابين يعملان بفروق أسعار ثابتة وحسابات ذات فروق أسعار عائمة أو نسبية. يعتمد التصنيف على الارتباط أو عدم وجوده لأحجام تداول المتداول ، عميل الشركة. إذا تم إصلاح الفارق السعري ، فلن تعتمد رسوم المتداول لخدمات الوسيط على حجم معاملاته في سوق الصرف الأجنبي. في هذه الحالة ، ستقوم الشركة ببساطة بتحصيل مبلغ ثابت من أي من معاملاتك ، سواء كان ذلك بالدولار أو ألف دولار. إذا كان الفارق نسبيًا ، فسيعتمد المبلغ المدفوع للوسيط بشكل مباشر على حجم تداولك.
وبالتالي ، كقاعدة عامة ، بالنسبة للمتداولين الذين لم تزد أحجام تداولهم بعد ، ستكون الفروق العائمة هي الأفضل. إذا كنت تتداول في السوق لفترة طويلة وتعمل بالفعل بمبالغ كبيرة ، فإن فروق الأسعار الثابتة مناسبة لك. إذا كنت تنوي استخدام الرافعة المالية ، فقم بإيلاء اهتمام خاص لكيفية تغيير عمولتك ، إذا كانت نسبية.
بالإضافة إلى العمولة القياسية لخدمات الوسيط ، يجب على المتداول الذي يفضل التداول ليس خلال اليوم ، ولكن على الأطر الزمنية الأطول ، أن يدفع مقابل تحويل الصفقة المفتوحة إلى اليوم التالي. يتم تحصيل رسوم التبييت الليلي المزعوم تلقائيًا إذا تركت المركز الليلي. المبلغ الذي يسحبه الوسيط يعتمد بشكل مباشر على زوج العملات الذي يفتح المركز من أجله. سيكون حجم هذه العمولة لصفقة فوركس مساويًا للفرق بين أسعار الفائدة لتلك البلدان التي تشكل عملاتها الوطنية أداة التداول الخاصة بك.
إذا استخدم المتداول المؤشرات الفنية في تداوله ، فقد يرغب في شراء بعضها مقابل المال ، إذا لم يكن هناك بديل. ومع ذلك ، يجب الاعتراف بأنه يمكن الحصول على مؤشرات التداول الأساسية مجانًا اليوم. أيضًا ، تشمل النفقات الاختيارية في التداول الدفع مقابل الحصول على معلومات تحليلية وإخبارية عالية الجودة. هذا ليس ضروريًا ، لأن شركات الوساطة ذات الاسم والسمعة تقدم عادةً هذه الموارد لعملائها مجانًا. واحدة من أكثر الأشياء جدارة ، على سبيل المثال ، هي Claws & Horns. يقوم الوسيط بالدفع للشركة التحليلية بنفسه ، ويقدم الخدمة لعملائه مجانًا.
تكاليف التداول هي مجموع التكاليف التي يجب على متداول الفوركس تحملها لمواصلة عمله. موجود تكاليف الخيارلتلك الأشياء التي يرغب المتداول في شرائها: على سبيل المثال ، خدمات الأخبار أو خدمات التحليل الفني أو اتصال أفضل - و المصاريف الإجباريةعلى كل شخص أن يدفع.
أنت تدفع مباشرة مقابل كل صفقة تجريها بنفسك ، ولكل صفقة تقوم بها من خلال وسيط ، فإنك تدفع كعمولة. تختلف هذه التكاليف من وسيط لآخر ، ولكنها عادة ما تكون صغيرة نسبيًا. في أغلب الأحيان ، هذه هي تكاليف التداول الوحيدة التي تتحملها.
قد يبدو هذا بسيطًا بما فيه الكفاية ، لكن العديد من المتداولين يتجاهلون هذه التكاليف وبالتالي يقللون من صعوبة تحقيق أرباح طويلة الأجل.
لا يحقق متداولو الفوركس ربحًا دائمًا بسبب الاستراتيجيات السيئة - في بعض الأحيان قد يؤدي سوء الإدارة أو التقليل من التكاليف إلى الفشل حيث يجب أن تؤدي نتائج التداول نفسه إلى النجاح.
يمكن للمتداول إدارة رأس المال بشكل أفضل من خلال التعرف على تكاليف التداول الأساسية التي سيتعين عليه تحملها.
التكاليف الأكثر شيوعًا في التداول هي فروق الأسعار والعمولات التي يتقاضاها الوسيط عن كل صفقة. التاجر ملزم بالدفع بغض النظر عن مدى نجاحه.
بعبارات بسيطة ، يمكننا القول أن السبريد هو رسم يدفعه المتداول للوسيط لإتمام الصفقة. على منصات التداول الخاصة بهم ، يقدم الوسطاء سعرين لكل زوج عملات: سعر الشراء (العرض) وسعر البيع (الطلب).
الانتشارهو الفرق بين السعرين اللذين يحددهما الوسيط للمتداولين. من خلالها يكسب السماسرة أموالهم ويقومون بأعمال تجارية.
دعونا نوضح جوهر السبريد. على سبيل المثال ، تريد فتح صفقة طويلة (شراء) على زوج يورو / دولار أمريكي ؛ يظهر الرسم البياني سعر 1.2000.
لكن الوسيط يحدد سعرين - 1.2002 و 1.2000. بالضغط على زر الشراء ، ستدخل صفقة شراء بسعر 1.2002. هذا يعني أنك دفعت نقطتين - السبريد (الفرق بين السعرين 1.2002 و 1.2000).
الآن ، افترض أنك تريد البيع على المكشوف. مرة أخرى ، يعرض الرسم البياني سعرًا قدره 1.2000. سيقوم الوسيط بتنفيذ تداولك عند 1.2000 ، ولكن عند الخروج من الصفقة - بعبارة أخرى ، إعادة شراء صفقة البيع - عليك دفع السبريد. بغض النظر عن السعر ، عند إغلاق الصفقة ، سيتم تنفيذ طلبك بسعر يختلف بمقدار نقطتين. على سبيل المثال ، إذا كنت تريد الخروج من السوق عند 1.9980 ، فستغلق الصفقة بالفعل عند 1.9982.
وبالتالي ، فإن السبريد هو تكاليف التداول الخاصة بك والطريقة التي تدفع بها مقابل خدمات الوسيط. سعر العرض هو أعلى تكلفة سيدفعها الوسيط لشراء أصل منك ، وسعر الطلب هو أقل تكلفة سيدفعها الوسيط مقابل الأداة التي يتم بيعها لك.
لكي يربح المتداول المال ، أو على الأقل يتجنب الخسائر في التجارة ، يجب أن يتحرك السعر بقوة كافية لتغطية تكلفة السبريد.
وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن الفروق التي سيتعين عليك مواجهتها تعتمد على تقلبات السوق وزوج العملات ذاته الذي تنوي تداوله. فروق الأسعار المتغيرة شائعة في الأسواق ذات التقلبات العالية.
على سبيل المثال ، إذا كان السوق هادئًا (هناك القليل من النشاط والتقلب منخفض) ، فإن الوسيط يتقاضى فارقًا قدره +2 نقطة ؛ ولكن في حالة زيادة التقلبات أو انخفاض السيولة ، يجوز للوسيط زيادتها لاستيعاب مخاطر سوق أسرع و / أو أضيق.
يتقاضى بعض الوسطاء أيضًا رسومًا لمعالجة الصفقات وتنفيذها. في مثل هذه الحالات ، يقوم السماسرة بزيادة السبريد بشكل طفيف فقط أو لا يغيرونه على الإطلاق ، لأن مصدر أموالهم الرئيسي هو العمولات.
تشبه العمولة السبريد من حيث أن التاجر يدفعها مقابل كل صفقة يقوم بها. لذلك ، يحتاج المتداول إلى تحقيق ربح كافٍ لتغطية تكلفة دفع العمولة.
عمولات الفوركس من نوعين رئيسيين:
يمكن للوسيط الذي لديه عمولة نسبية أن يتقاضى 1 دولار لكل 100000 دولار في زوج العملات الذي يتم شراؤه أو بيعه. إذا اشترى المتداول 1000000 يورو / دولار أمريكي ، يتلقى الوسيط 10 دولارات كعمولة. إذا اشترى المتداول 10000000 دولار ، فسيحصل الوسيط على 100 دولار.
تعليق:قد تختلف العمولة النسبية في بعض الحالات حسب الأحجام المباعة أو المشتراة.
على سبيل المثال ، قد يتقاضى الوسيط عمولة قدرها 1 دولار لكل 1000000 دولار من أزواج العملات المشتراة أو المباعة بحد أقصى 10000000 دولار لكل معاملة.
إذا اشترى المتداول 10.000.000 دولار أمريكي يورو / دولار أمريكي ، فسيحصل الوسيط على عمولة قدرها 10 دولارات أمريكية. ومع ذلك ، إذا أراد المتداول شراء أكثر من 10.000.000 دولار أمريكي / يورو ، فسيتعين عليه دفع عمولة مختلفة. في أغلب الأحيان ، تتغير العمولات خطيًا لجعل التداولات الكبيرة أكثر جاذبية ، لكن الشروط قد تختلف من وسيط لآخر.
هناك أيضًا تكاليف خفية عند التعامل مع بعض الوسطاء. بعض الأشياء التي يجب البحث عنها هي رسوم عدم النشاط ، وانخفاض الأسعار الشهرية أو الفصلية ، وتكاليف الهامش ، وتكاليف الهاتف الإضافية للوسيط.
عند تحديد نموذج العمولة الأكثر فعالية من حيث التكلفة ، يجب على المتداول مراعاة تفضيلات التداول الخاصة به. على سبيل المثال ، إذا كنت تتداول بأحجام كبيرة ، فقد تفضل عمولة ثابتة لخفض التكاليف. من ناحية أخرى ، قد يستقر المتداولون الصغار على عمولة نسبية لأنها أكثر ربحية للتداولات الأصغر.
الرافعة المالية هي أداة يستخدمها المتداولون لزيادة الأرباح من استثماراتهم الأولية. يكمن أحد أسباب شعبية أسواق الفوركس بين المستثمرين في سهولة الوصول إلى الرافعة المالية. ومع ذلك ، يحتاج المتداولون إلى توخي الحذر بشأن استخدامها في المعاملات مع العمولات أو فروق الأسعار - يمكنهم زيادة تكاليف المعاملات إلى مستويات غير مقبولة تمامًا.
إذا تم التداول في الليل ، فإن المتداول الذي يحتفظ بالمركز يضطر أيضًا إلى دفع عمولة.
عادة ما توجد هذه التكاليف فقط في سوق الفوركس وتسمى التبييت بين عشية وضحاها.
كتمديد بين عشية وضحاها ، تتم إضافة أسعار الفائدة لكل عملة تشتريها أو تبيعها. الفرق بين أسعار الفائدة للعملتين اللتين تتداول بهما هو تكلفة الاحتفاظ بالمركز بين عشية وضحاها. لم يتم تحديدها من قبل الوسيط الخاص بك ، ولكن من خلال اتفاق بين البنوك.
على سبيل المثال ، إذا اشتريت جنيه إسترليني / دولار أمريكي ، فستعتمد رسوم التبييت على الفرق في أسعار الفائدة في المملكة المتحدة والولايات المتحدة.
إذا كان معدل الفائدة في المملكة المتحدة هو 5٪ والولايات المتحدة 4٪ ، فسيحصل المتداول على تعويض بنسبة 1٪ من قيمة مركزه لأنه اشترى العملة بسعر فائدة أعلى ؛ إذا باع التاجر هذه العملة ، فسيتعين عليه بدلاً من ذلك دفع 1٪ من مبلغ المعاملة.
بالإضافة إلى التكاليف التقليدية للتداول عند حساب ربحيتها الإجمالية ، من الضروري أيضًا مراعاة بعض التكاليف الإضافية.
ثم يستخدم المتداول هذه المعلومات لاتخاذ قرارات مهمة:
وبالتالي ، فإن المعلومات تؤثر بشكل مباشر على تصرفات المتداول ؛ يعد المصدر الجيد للمعلومات ضروريًا للحفاظ على ميزة ثابتة في السوق.
عادة ما يتم دفع مصادر المعلومات على شكل أقساط شهرية ثابتة. وهي تختلف من مزود إلى آخر بنفس طريقة جودة وطبيعة المعلومات المقدمة. من المهم للمتداولين تحديد المصدر الأكثر ملاءمة وموثوقية قبل دفع المال مقابل ذلك.
تشمل التكاليف الإضافية الأخرى: اشتراكات المجلات أو قنوات الكابل ، والتي تتيح للمتداول الوصول إلى قنوات الأخبار المالية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع ، وحضور العروض التجارية أو العروض أو جلسات التدريب إذا كنت جديدًا في التداول. بالإضافة إلى ذلك ، تجدر الإشارة إلى أشياء ضرورية واضحة مثل كمبيوتر مكتبي موثوق به أو كمبيوتر محمول وخزائن مطبخ بها كمية هائلة من القهوة!
لقد تعلمت في هذا الدرس أن ...
تحياتي أيها السادة التجار! لقد أعددت اليوم مقالًا مهمًا جدًا عن عمولة الفوركس (تكاليف التداول (النفقات)).
عمولة سوق الفوركس هي الرسوم المفروضة على إجراء الصفقات. يتم احتساب عمولة فوركس مقابل تنفيذ معاملات شراء وبيع العملات.
ما هي أنواع العمولات؟
1) انتشار
2) عمولة الوسيط
3) الانزلاق السعري
4) المقايضات
5) يعيد الاقتباس
6) مصاريف أخرى (للودائع والسحوبات وما إلى ذلك)
7) تأثير العمولة على نتيجة اختبار أنظمة التداول
العمولة الرئيسية على الفوركس هي السبريد. السبريد هو الفرق بين بيع وشراء العملة. هناك عمولات يدفعها المتداول ، على سبيل المثال ، لسحب الأموال أو فتح صفقة. كقاعدة عامة ، تعتبر عمولة فوركس مبلغًا صغيرًا من المال ، ومع ذلك ، إذا كان المتداول يعمل في فترة قصيرة الأجل ، ويفتح ويغلق عدة صفقات في اليوم ، فستكون العمولة هنا أعلى من ذلك بكثير.
كقاعدة عامة ، يعتمد مقدار العمولة على عوامل معينة:
- سيولة زوج العملات. على سبيل المثال ، تمتلك أزواج العملات الشائعة عمولة تداول أقل بكثير من أزواج العملات النادرة. كقاعدة عامة ، يمكن أن تختلف قيمة العمولات بين أزواج العملات الكلاسيكية والغريبة عدة مرات.
- حالة سوق الفوركس نفسها - تؤثر على قيمة السبريد المتغير. تحسباً لسيولة عالية ، على سبيل المثال ، أثناء إصدار أخبار مهمة ، يمكن للوسيط زيادة حجم السبريد عدة مرات! ولكن حتى مع السيولة المنخفضة للغاية ، على سبيل المثال ، خلال العطلات الرسمية في الولايات المتحدة ، يمكن أيضًا زيادة الفارق.
//////////////////
قد تكون مهتمًا بقراءة المقال.
//////////////////
2) عمولة الوسيط
بالنسبة لبعض أنواع الحسابات (كقاعدة عامة ، هذه حسابات ECN) ، يتم تحصيل عمولة الوسيط بالإضافة إلى السبريد. كقاعدة عامة ، حجمها صغير 2-10 دولار لوت تداول قياسي واحد.
ومع ذلك ، فإن تكاليف التداول هذه ستقوض أيضًا إيداعنا.
- عمولة إيداع أو سحب الأموال من الحساب.
- مدفوعات أخرى - يعتمد توفرها على كل وسيط على حدة.
3) الانزلاق السعري
هذا هو الوضع الذي يفتح فيه التداول بسعر أسوأ مما توقعه المتداول.
//////////////////
اقرأ أيضًا عن.
//////////////////
مثال.
وضع التاجر أمر إيقاف شراء عند 1.3253
عندما وصل السعر إلى هذه العلامة ، تم فتح الأمر عند 1.3254 (أي نقطة واحدة أسوأ (أكثر تكلفة) مما أراده التاجر).
يحدث الانزلاق السعري عند استخدام أوامر الإيقاف (وقف الشراء ، وقف البيع ، وقف الخسارة). عند استخدام أوامر الحد (حد الشراء ، حد البيع ، وجني الأرباح) ، لن يكون هناك انزلاق على الإطلاق ، أو سيكون زائدًا.
5) إعادة التسعير (أسعار جديدة)
هذه أداة قديمة يغش بها السماسرة المتداولين. دعونا نفكر في جوهر آلية إعادة التسعير باستخدام مثال:
مثال:
يريد التاجر شراء اليورو بسعر 1.3500
يضغط على زر "شراء" - تفكر المحطة لبضع ثوان. إذا تغير السعر خلال هذا الوقت إلى الجانب الأسوأ (بالنسبة للمتداول) ، على سبيل المثال ، أصبح السعر 1.3502 ، فستعرض المحطة إجراء عملية شراء بسعر جديد (أعلى). يمكن للمتداول إما التخلي عن الصفقة تمامًا أو الموافقة على السعر الجديد. إذا وافقت على السعر ، فستفكر المحطة مرة أخرى لبضع ثوان وقد تفرض عليك سعرًا أعلى مرة أخرى ... قد يستمر هذا عدة مرات على التوالي.
//////////////////
قد تكون مهتمة في هذه المادة ".
//////////////////
كيف تحمي نفسك من إعادة التسعير؟
1) العمل مع الأوامر المعلقة
2) قم بالتبديل إلى حسابات ESN (لا توجد إعادة تسعير لهذا النوع من الحسابات ، ولكن كقاعدة عامة ، هناك عمولة).
مصاريف أخرى (للودائع والسحوبات وما إلى ذلك)
__________________________
عادة ما تكون النفقات الأخرى لمرة واحدة. على سبيل المثال ، عند تحويل الروبل إلى دولارات (إذا كان لديك إيداع بالدولار) ، قد يأخذ الوسيط نسبة مئوية إضافية (حوالي 3-4٪) للتحويل. يبدو وكأنه تافه ، لكنه لا يزال غير سارة!
7) تأثير العمولة على نتيجة اختبار أنظمة التداول
عمولة الفوركس لها تأثير هائل على نتائج التداول!
مثال
ربح نظام التداول هو 5٪ ، لكن العمولة تأخذ أيضًا 0.1٪ ، وبالتالي فإن صافي الدخل في التجارة المربحة هو 4.9٪. يتم تقليل النتيجة في أي صفقة بنسبة 0.1٪. أولاً ، دعنا نلقي نظرة على مخطط بدون عمولات ، ثم بعمولة.
في البداية ، كنت سعيدًا بالنتائج ، على الرغم من التراجع الكبير ، فقد حصلت على ربح جيد - 237٪ في عام واحد! علاوة على ذلك ، لم يكن عام 2009 عصريًا على الإطلاق. ألق نظرة على ما حدث مع هذا الرسم البياني ، مع الأخذ في الاعتبار عمولة 0.1٪ على التجارة:
النتيجة النهائية هي 133٪ فقط! أي أن العمولة أكلت 100٪ من الربح! هذا شيء ماكر ، هذه العمولة على الفوركس.
//////////////////
سيكون من المفيد لك قراءة المقال.
//////////////////
خلاصة عامة!!!
نحن (المضاربون بالعملات) لا يمكننا تجنب دفع العمولة. ولكن يمكننا تقليل تأثيرها بشكل كبير من خلال الاحتفاظ بالتداول لفترة طويلة (1-4) أيام. خلال هذا الوقت ، سيحقق السعر حركة كافية (سيكون هناك ربح كافٍ) ، مما سيسمح لك بتجاهل تكاليف التداول!
بالمناسبة ، تم التطرق إلى هذا الموضوع قليلاً في الفيديو - كيفية اختيار إطار زمني في سوق الصرف الأجنبي؟
كان أرتور بيكوف (المعروف أيضًا باسم Art-of-Forex) معك ، شكرًا لك على اهتمامك!
مرحبا التجار لا يمكن كبتها! :-) اليوم مقال مفيد جدا! لقد وعد بكتابتها في الماضي ، لذلك بدأت العمل. بشكل عام ، موضوع هذا المنشور نشأ في بداية العام ، ما كنت أفعله في ذلك الوقت ، قلت. سوف تصدم! عمولة الفوركس لها تأثير هائل على نتائج التداول!من الواضح أنني تمكنت من اكتشاف ذلك بنفسي أثناء الاختبار ، وسأعرض عليك ذلك. لم تنتبه لها ، هل تعتقد أنها كانت نفسها لجميع الوسطاء؟ بعد قراءة هذا المنشور ، سوف تغير رأيك! يذهب!
اختبار النظام مفيد! سأفكر في ذلك من خلال تجربة شخصية ، لقد اختبرت مؤخرًا أنظمتي في Excel وأدركت عدد الأشخاص الذين يقللون من تقدير عمولة الوسطاء (الانتشار ، مبادلة، مقايضة). عند الاختبار ، استخدمت الرسم البياني ، وهو أمر إرشادي وواضح للغاية.
لفهم جوهر الأمر ، سأخبرك قليلاً عن النظام: نقطة التوقف في المتوسط 20 نقطة (4 أرقام) ، وكان السبريد 2 نقطة. لم تتجاوز المخاطرة في كل صفقة 1٪ (تحدثت عن نهج كفء في المقال :) ، حيث أن السبريد هو 1/10 من الإيقاف ، مما يعني خسارة 0.1٪ على العمولة في كل صفقة. لذلك ، لكل صفقة غير مربحة ، يتم خسارة 1٪ من وقف الخسارة و 0.1٪ من العمولة. يبلغ الربح 5٪ ، لكن العمولة تأخذ 0.1٪ أيضًا ، لذا فإن صافي الدخل في صفقة رابحة هو 4.9٪. مع هذا ، أعتقد أن كل شيء واضح. يتم تقليل النتيجة في أي صفقة بنسبة 0.1٪.
في البداية ، كنت سعيدًا بالنتائج ، على الرغم من التراجع الكبير ، فقد حصلت على ربح جيد - 137٪ في عام واحد! علاوة على ذلك ، لم يكن عام 2009 عصريًا على الإطلاق. لكن فرحتي كانت سابقة لأوانها. ألق نظرة على ما حدث مع هذا الرسم البياني ، مع الأخذ في الاعتبار عمولة 0.1٪ على التجارة:
النتيجة النهائية 33٪ فقط! أي أن العمولة أكلت 104٪ من الربح! هل يمكنك أن تتخيل ؟! في تلك اللحظة ، تخيلت لمدة دقيقة كيف سيكون من الجيد التداول بدون سبريد ومقايضة ... لكن الواقع لا مفر منه. هذا شيء ماكر ، هذه العمولة على الفوركس.
في هذه الحالة يمكن أن تكسب 1316٪ في 4 سنوات فقط! أي عمل سوف يحسد هذه النتيجة!
وإليك ما يحدث بفارق نقطتين فقط:
النتيجة النهائية هي 126٪ بدلاً من 1316٪! يوضح هذا بوضوح مدى أهمية أخذ العمولة في الاعتبار عند اختبار الأنظمة ، ومدى أهميتها بأقل التكاليف! كان التراجع بنسبة 40-50٪ عدة مرات خلال هذا الوقت ، مثل هذا النظام غير مناسب للتداول الحقيقي ، لذلك رفضت إدراجه في محفظتي.
الآن دعونا ننظر إلى هذا السؤال من الجانب الآخر. لنتخيل نظامًا يكون فيه التوقف مساويًا للربح ، والمخاطرة في التجارة هي 1٪. صفقات مربحة 60٪ ، 40٪ على التوالي غير مربحة. اتضح أن كل 100 معاملة في المتوسط 60 مرة سنكسب 1٪ و 40 مرة نخسر 1٪. النتيجة النهائية: 60-40 = ربح 20٪ من كل 100 صفقة. مع انتشار (كما في المثال أعلاه) ، نخسر 0.1٪ لكل صفقة. بالنسبة لـ 100 صفقة ، سنخسر 0.1٪ * 100 = 10٪. مع الأخذ في الاعتبار المقايضة والانزلاق والأخطاء المحتملة للمتداول ومشاكل الإنترنت ، فمن المرجح أن التداول باستخدام هذا النظام سيكون غير مربح.
في العديد من الكتب التقيت بالرأي القائل بأن هناك في البداية احتمال 50/50 لفتح صفقة رابحة (مع توقفات وأرباح متساوية). هذا هو الحال في الواقع. تحتاج فقط إلى تحويل الاحتمال قليلاً في اتجاهك لكسب المال. وهذا يعني أنه من بين 50 خيارًا غير مربح ، قم بتحويل 10 إلى خيارات مربحة. اي شخص يستطيع فعله. لكن من المهم أن تتذكر أنه سيتعين عليك تغيير هذا الاحتمال أكثر من أجل تعويض تكاليف التداول.
بالنسبة لبعض الأنظمة المربحة على الورق ، سيكون التداول الحقيقي غير مربح. أفكر في العمل على أطر زمنية أعلى ، على سبيل المثال ، D1 ، لتقليل تأثير عمولة الفوركس على التداول. مع مثل هذه التجارة ، ستكون نقاط الوقف أكبر ، وسيظل السبريد كما هو. تم وصف كيفية اختيار الإطار الزمني الأمثل في المقالة :.
أود أن ألفت انتباه أولئك الذين يرغبون في تداول العملات النادرة. كقاعدة عامة ، فإن تكاليف هذه الأدوات أعلى بعدة مرات. من الأفضل تداول EUR / USD ، لأنه الزوج الأكثر شيوعًا ، والعمولات هي الأدنى. قد تصبح TS المربحة على الأدوات الرئيسية غير مربحة على الأدوات الغريبة ، كن حذرًا.
سأنتهي على هذا. إذا كان لديك أي أسئلة - لا تتردد ، اسأل في التعليقات ، سأكون سعيدًا للإجابة!
أدعوك للاشتراك في تحديثات الموقع في النموذج أدناه ، حتى لا تفوتك المواد الممتعة. أو أضف على الشبكات الاجتماعية حيث أعلن عن المشاركات. أتمنى لك أقل عمولات فوركس!وداعا!
ملاحظة.كنت أموت من الضحك عندما شاهدت هذا الكارتون! :-)
الحد الأدنى من الخسائر هو رغبة طبيعية لأي مشارك في السوق ، ولكن بالنسبة للوسيط ، فإن مصدر الربح هو أموالنا. فروق الأسعار والمقايضات والعمولات كدفع مقابل الخدمات المقدمة هي مصدر دخل ثابت ، ولكن في المقابل لا يتلقى المتداول دائمًا جودة عالية من هذه الخدمات. فلماذا تدفع أكثر؟
يأتي كل واحد منا إلى السوق المالية لكسب المال ، بما في ذلك الوسيط. حجم الخسائر الإضافية هو عامل قوي للمقطورة عند اختيار شركة وساطة ، وفي الوقت نفسه ، يستخدمه الوسيط كعامل تنافسي في جذب العملاء.
ظاهريًا ، تبدو الفروق السعرية أو المقايضات أو رسوم السمسرة الأخرى هزيلة ، حيث يتم قياسها بعدة نقاط (أو أجزاء من النقاط للحسابات المصغرة) ، لكن لا تنسَ أنها تُدفع في كل معاملة ، حتى أصغرها ، وسيقوم الوسيط بذلك افعل كل شيء حتى لا تفقد هذا الدخل.
لذا فإن النوع الرئيسي من أرباح الوسيط
الانتشار
في أي لحظة ، هناك سعرين لكل أصل: سعر الطلب الذي يمكن شراء الأصل به ، وسعر العطاء الذي يتم بيع هذا الأصل به. مصطلح "انتشار" يأتي من اللغة الإنجليزية. "السبريد" ، أو الفرق بين سعر الطلب (أو سعر الشراء) وسعر العرض (سعر البيع) لأصل تداول في أي وقت معين.
بسبب هذا الاختلاف ، عند فتح أي صفقة ، تظهر النتيجة على الفور ناقصًا صغيرًا - يعتبر السبريد بمثابة دفع المتداول للوسيط للحصول على فرصة فتح مركز. لتحقيق نتيجة صفرية ، يجب أن يحرك السعر العدد المطلوب من النقاط (النقاط) في اتجاه مربح.
حساب حجم السبريد - عامل مهم في أي نظام تداول ونظام إدارة الأموال ، حيث أن السبريد المبالغ فيه أو غير المستقر مسؤول عن حصة كبيرة من الخسائر الحالية أثناء التداول النشط.
العوامل التالية تؤثر على حجم السبريد:
كقاعدة عامة ، تكون الفروق السعرية على الأصول النادرة أعلى بعدة مرات من الرئيسية منها على وجه التحديد بسبب النقص المزمن في حجم التداول في السوق.
من المعتقد أن الأنواع التالية من السبريد ممكنة في الفوركس:
مثبت - ثابت تحت أي ظروف وأحجام الصفقة. كقاعدة عامة ، يتم تقديم هذا النوع من السبريد من قبل وسطاء السوق (التعامل) لجميع أنواع الحسابات وأحجام الودائع تقريبًا. مناسب لحسابات العملات الأجنبية الصغيرة والميكرو ، وكذلك لأنظمة التداول الآلي.
لا يعطي أي من الوسطاء لأي من أنواع الحسابات المعروضة ضمانًا بنسبة 100٪ للحفاظ على فارق النقاط الثابت على نفس المستوى.
سبريد ثابت مع توسع (أو ثابت مشروط) - السبريد ، والذي يمكن للوسيط تغيير حجمه (دون سابق إنذار!) حسب حالة السوق. كقاعدة عامة ، يحدث اتساع السبريد في أكثر اللحظات حرمانًا للمتداول. يتم تقديمها فقط للمعاملات التي تتم معالجتها بواسطة تاجر ، أي بدون معالجة المعاملات من طرف إلى طرف (Dealing Desk). من الممكن أن يتدخل الوسيط في معاملات الصفقة ، بما في ذلك حجم السبريد.
يطفو على السطح - يستخدمه وسطاء الأسهم والبنوك ووسطاء ECN ، مما يوفر منصة تداول للتداول المباشر لجميع المشاركين من خلال وضع أوامر الشراء / البيع في النظام. هؤلاء العملاء ، كقاعدة عامة ، لديهم سبريد أقل ، لكن في نفس الوقت يدفعون للوسيط عمولة مقابل عملهم مقابل حجم الأموال المتداولة بالفعل. يتم تحديد السبريد حسب الوضع الحالي للسوق ويمكن زيادته في أي وقت وعدة مرات.
في السوق الحقيقي ، لا يوجد سبريد ثابت أو ثابت بشروط ، ولا يمكن أن يكون هناك. فقط السبريد المتغير يمكن اعتباره سوقًا حقيقيًا.
السبريد الثابت الذي يقدمه الوسطاء يتم إنشاؤه بشكل مصطنع ، أي بتدخل الوسيط. فأين الثقة في أن الوسيط لا يتدخل في تدفق الأسعار ويعرض بالفعل معاملاتك (على الأقل كجزء من مجموعة أوامر) في سوق ما بين البنوك الحقيقي؟
ومع ذلك ، فإن معظم الوسطاء المتاحين يقدمون بالضبط هذا النوع من السبريد ، ولكن إذا تم توفير جودة عالية للعمل وسحب ثابت للأرباح في نفس الوقت ، فمن الممكن تمامًا التعامل معه ، بحيث يكون لديك في المستقبل تراكم رأس مال كافٍ ، انتقل إلى العمل المباشر على منصات التبادل (مثال على محطة التبادل).
يمكن أن يتحول السبريد العائم الذي ينظمه السوق حصريًا إلى أن يكون أقل وأعلى بكثير من السعر الثابت ، وهو أمر خطير للغاية بالنسبة للمبتدئين ، لأنه يعطي عبئًا نفسيًا إضافيًا.
سبريد صفري - أصبح خيار التداول "بدون فروق" يقدم بشكل نشط من قبل الوسطاء كخطوة إعلانية. يتم تشكيلها بشكل مصطنع عن طريق تحديد نفس سعر العرض / الطلب في منتصف النطاق المحتمل لعروض الأسعار. إذا أعلن الوسيط صفرًا من السبريد ، فوفقًا لشروطه ، سوف تحتاج إلى دفع بعض الرسوم أو العمولات الأخرى.
عند تحليل ظروف الوسيط وخسائرك المحتملة على السبريد ، يجب أن تأخذ في الاعتبار ما يلي:
خدمة الخصم أو استرداد السبريد
يقدم معظم الوسطاء ، كخطوة إعلانية فعلية لجذب العملاء عبر روابط الإحالة (الإحالة) ، عودة إلى العميل لجزء من السبريد في حجم المعاملات الحقيقية المغلقة ، وفي بعض الأحيان يعدون باسترداد يصل إلى 80٪ (! ) من السبريد. مثل هذا:
كيفية اختيار شروط السبريد
عادة ما تكون مزايا السبريد الثابت:
عادة ، يتضح أن مثل هذا السبريد مفيد عند العمل على صفقات قصيرة الأجل أو متوسطة الأجل ، لأنه يسمح (على الأقل من الناحية النظرية!) بتجنب مشاكل الانتشار في أوقات السيولة القصوى.
بالنسبة لأولئك الذين يركزون على التداول طويل الأجل ، فإن الفروق العائمة تكون أكثر ربحية ، لأنه من خلال فتح الصفقات خلال فترات النشاط الأمثل ، يمكنك الحصول على الحد الأدنى من السبريد وتقليل التكاليف حقًا.
بشكل عام ، يعتمد اختيار شروط السبريد على جودة خدمات الوسيط وميل المتداول إلى المخاطرة وأسلوب تداوله وقدرته على الاستجابة بسرعة لسوق المضاربة.
يدعي الوسيط أحيانًا أن السبريد الثابت في المتوسط أقل من السبريد العائم ، ولكن هذا يحتاج إلى التحقق من الناحية العملية. لقد أوضحت ممارسة المؤلف أنه في معظم الحالات ، تكون تكاليف حساب به سبريد عائم أقل بكثير من تكلفة حساب ثابت ، لذلك ، بالنسبة للتداول اليدوي ، يوصى بالتأكيد باستخدام سبريد عائم.
اللجان
نوع آخر من المدفوعات الثابتة. عادة ما تُفهم عمولات التداول (باستثناء التعريفات الفنية والمصروفات الأخرى) على أنها رسوم ثابتة لكل وحدة حجم عند فتح مركز. تقليديًا ، يتم تطبيق هذه القاعدة عند فتح مراكز على العقود الآجلة وتتمثل فائدة هذا النوع من الدفع في أن حجمه لا يتغير في سياق التداول. في هذه الحالة ، هناك على الأقل بعض الاحتمالات ألا يقوم الوسيط بالمضاربة بشكل إضافي على مراكزك ، خاصة وأن معظم الوسطاء لا يتقاضون نوعًا رئيسيًا آخر من أرباح الوسيط مقابل المعاملات في العقود الآجلة بعمولة ثابتة
مبادلة، مقايضة
أولاً ، تذكر أن معدل الخصم يعني النسبة المئوية للأموال التي يدفعها أي مقترض بالمال ، بما في ذلك البنك المركزي والحكومة. معدل الفائدة هو المنظم الرئيسي لقيمة وتضخم العملة الوطنية.
خصوصية سوق الفوركس هي أنه لا يمكن توفير الرافعة المالية لمدة تزيد عن يوم واحد ، وبالتالي ، في الواقع ، لا يقوم المتداول بإجراء عملية واحدة ، بل عمليتين من خلال وسيط. في حالة تأجيل وقت المعاملة ، يتم وضع العملة المشتراة في وديعة ، ويتم أخذ العملة المراد بيعها في الائتمان. يسمى هذا الاتفاق مبادلة، مقايضة، أي معاملة مالية يتم خلالها إبرام صفقة مقابلة ، أي البيع العكسي لنفس العملة بعد فترة زمنية معينة وفقًا للشروط المحددة في العقد. تسمح لك هذه المعاملات بالحفاظ على مركز صرف أجنبي مفتوح لفترة أطول.
في الواقع مبادلة، مقايضة - هذه دفعة يومية يقوم بها المتداول لتحويل مركز في صفقات مفتوحة إلى اليوم التالي. هو الفرق بين سعر الفائدة للبنك المركزي للبلد الذي يتم شراء عملته وسعر بنك مركزي آخر يتم بيع عملته. اعتمادًا على تكوين الأصول ، يمكن أن تكون المقايضة إما إيجابية أو سلبية ، وكذلك صفر ، إذا كانت هذه المعدلات متساوية.
يتم احتساب المقايضة تلقائيًا وتحصيلها من قبل الوسيط. يتم تحصيل رسوم السواب في الساعة 00:00 بتوقيت جرينتش (21:00 بتوقيت جرينتش). من الناحية الفنية ، في نهاية يوم التداول ، يتم إغلاق جميع المعاملات بشروط (التبييت) ، ويتم احتساب المقايضة على هذا الحجم بناءً على أسعار الفائدة الحالية ، وفي الدقيقة التالية من يوم تداول جديد ، يتم فتح المعاملات مرة أخرى - في نفس الوقت شروط. يتم تحديث أسعار الفائدة بشكل يومي حسب البيانات الرسمية للبنوك المركزية.
تبين أن المقايضة إيجابية (أي أنها تزيد من رصيد الحساب) إذا كان سعر صرف هذا الزوج قبل الساعة 21:00 بتوقيت جرينتش أقل من الساعة 21:00 بتوقيت جرينتش. بالنسبة للمقايضة السلبية ، تكون أعلى بالمقابل وفي هذه الحالة سيتم خصم مبلغ المبادلة من حساب التداول. حفي أغلب الأحيان ، يتبين أن المقايضة سلبية ، لأن الفرق بين الأسعار يكون عادةً غير مهم ، لكن الوسيط يُدرج عمولته بالإضافة إلى حجم المبادلة (ضمن 0.5-1٪).
يتم عرض البيانات الخاصة بالمقايضات النشطة في معلمات الأصول في محطة التداول أو على موقع الوسيط ، حيث إنها جزء من المعلومات الإلزامية في مواصفات الأصول المتداولة.
كحيلة دعائية ، يقدم العديد من الوسطاء خدمة إرجاع المبادلة ، ولكن فقط الجزء السلبي وفقط في شكل ائتمان تجاري - لا يمكن سحب هذا المبلغ من الحساب ، ولكن جميع الأرباح المكتسبة من خلاله متاحة مجانًا للسحب. في أغلب الأحيان ، يمكن أن يقتصر المبلغ الشهري لسداد المبادلة على حوالي 1000-2000 دولار.
استراتيجيات التجارة المحمولة
استراتيجيات التجارة المحمولة طويلة الأجل مبنية على استخدام مقايضة إيجابية. في الوقت الحالي ، الأكثر ملاءمة لمثل هذه الصفقات هي أزواج تداول AUD / CHF و AUD / JPY و NZD / CHF و NZD / JPY. باستخدام الرافعة المالية ، يمكن حتى للفرق البسيط في الأسعار (من 3٪) أن يجلب مبلغًا مناسبًا إلى حد ما في المعاملات طويلة الأجل. من الواضح أن التجارة المحمولة ليست شائعة لدى معظم المتداولين الصغار ، ولكن حتى لا تفوت فرصة ربح فلس إضافي ، عليك أن تفهم بوضوح من أين يأتي الربح في هذا المخطط وأن تأخذ في الاعتبار جميع الفروق والمقايضات و التكاليف الأخرى الناشئة عن مثل هذه العمليات.
اليوم ، من المناسب تداول تجارة المناقلة بسلة من الأصول المختلفة (على الأقل ثلاثة) بخصائص أساسية وإقليمية مختلفة. يساعد هذا في تقليل المخاطر المتعلقة بالتغييرات المفاجئة المحتملة في السياسة النقدية لمختلف البلدان ويسمح بالتعويض المتبادل عن الخسائر - هذه هي الطريقة التي تتداول بها صناديق التحوط وكبار المستثمرين. يتم التخفيف من المخاطر من خلال التحليل الدقيق لحالة السوق وإدارة الأموال الصعبة.
حسابات تداول أو حسابات تداول خالية من المبادلة بدون مقايضة
ذات مرة ، كانت خيارات الحساب الخالي من المقايضة تُقدم فقط للمتداولين الملتزمين بالمعتقدات الدينية الإسلامية ، لذلك بدأت تسمى حسابات التداول هذه "إسلامية". وفقًا للإسلام ، يُحظر جميع أنواع المعاملات التجارية التي تشمل استلام ودفع الفوائد في شكل نسبة مئوية من المبلغ. حسابات التداول التي لا تأخذ في الاعتبار تأثيرات المقايضة تجعل من الممكن الاحتفاظ بالمراكز المفتوحة إلى أجل غير مسمى ، ولطالما اعتبر اسم "الحساب الإسلامي" غير صحيح بالنسبة لهم.
لا توجد قيود دينية على الحسابات الخالية من فوائد التبييت اليوم ، ولكن هذا يخضع لتقدير الوسيط. ومع ذلك ، هناك شركات تقدم خدمة الحسابات الخالية من الفوائد للمسلمين فقط ، أو لجميع العملاء ، ولكن مع بعض القيود ، على سبيل المثال ، لا يمكن أن تكون فترة المعاملات المفتوحة أكثر من شهر.
إذا كان الوسيط الذي اخترته لديه خدمة تقديم حسابات المقايضة ، فهي بالتأكيد تستحق الاستخدام ، حتى لو كانت هناك قيود معينة.
للفضوليين:
يُدين الربا كوسيلة لتوليد الدخل ويُحظر بدرجات متفاوتة في جميع الأديان السائدة ، ولكن إذا لم يتجاوز المسيحيون أبدًا الإدانة الأخلاقية المعتادة ، ولا يعتبر اليهود عمومًا أنه من الخطيئة أخذ الفائدة (بما في ذلك الفروق والمقايضات) ) من غير اليهود فإن الإسلام ينتمي إلى هذه العملية صعبة للغاية.
يعرّف الإسلام " الربا »كلاً من عملية ونتائج تقاضي فائدة على أي نوع من رأس المال ، ".. لأن ما تنموه ، حتى يتكاثر في الثروة البشرية ، لا يتكاثر في نظر الله". (سورة الرومان آية 39).يُسمح بجميع أشكال الإقراض ، ولكن يجب أن يكون العائد هو المبلغ الأصلي فقط دون زيادة. علاوة على ذلك ، فإن هذه الخطيئة لا تنطبق فقط على المشاركين المباشرين في المعاملة (" من يأكل الأجر ومن يدفعه ") ، ولكن أيضًا لأولئك الذين يسمحون بمثل هذه المعاملات ويتصرفون كشاهد.
في التفسير الحديث ، من المعتاد إبراز : ربا النسيئة
- الدخل على الدفع المؤجل و ربا الفضل
- هامش المنتج. يشير الإسلام إلى تحريم كل ما يمكن أن يؤدي إلى الربا: الإقراض المصرفي بالفائدة ، والقروض الاستهلاكية والصناعية ، والقروض لشراء المساكن ، وبالطبع العمليات في السوق المالية.
الصعب الربا يتم أخذ السواب في الاعتبار ، حيث يعمل هذا المبلغ بالإضافة إلى القرض ، ولكن حتى حسابات التداول التي قام الوسيط بإلغاء هذه الرسوم عليها ، لا تستبعد آليات التداول بالهامش المخالفة للشريعة ... حقيقتان من الخيارات ربا النسيئة:
الهوامش والمقايضات تلقت تفسيرًا دينيًا وشرعيًا رسميًا من القنصلية الإسلامية للفقه لرابطة العالم الإسلامي ، والتي أجرت دراسة لمسألة التداول بالهامش (الاجتماع الثامن عشر ، مكة ، 10-14 / 3/1427 هـ ، أو 8.04- 12.04.2006). تم اتخاذ قرار لا لبس فيه بأن مثل هذه المعاملات غير مسموح بها على الإطلاق من وجهة نظر الشريعة و التداول على الحسابات خالي من المبادلة لا يزيل هذا الحظر . لذلك فإن المؤمنين الصادقين مدعوون إلى التوفيق من الله ، والله أعلم.
وخاتمة ...
بالطبع ، يجب التعامل مع اختيار الوسيط وأصل التداول ومعايير التداول الأخرى بحذر شديد. السبريد والمقايضات والعمولات وأحيانًا الغرامات المتنوعة أو التكاليف الأخرى غير المتوقعة تشكل النسبة المئوية الحتمية لخسائر التداول. في محاولة لخفض التكاليف ، يمكنك البحث عن الخيار الأفضل لفترة طويلة والصراع مع مبادئ السوق الأساسية ، ولكن هذه ليست الطريقة الأكثر فعالية لخفض التكاليف. يجب أن تكون استراتيجية التداول الخاصة بك مربحة بأي فارق ، وتستخدم بنجاح مقايضة إيجابية محتملة ، ولا تعتمد على أي عمولات وتتضمن نظامًا مرنًا لإدارة الأموال. عندها يمكنك جني أرباحك بأمان من السوق وحتى مشاركتها مع وسيط دون الإضرار بنفسك.
