تحياتي أيها السادة التجار! لقد أعددت اليوم مقالًا مهمًا جدًا عن عمولة الفوركس (تكاليف التداول (النفقات)).
عمولة سوق الفوركس هي الرسوم المفروضة على إجراء الصفقات. يتم احتساب عمولة فوركس مقابل تنفيذ معاملات شراء وبيع العملات.
ما هي أنواع العمولات؟
1) انتشار
2) عمولة الوسيط
3) الانزلاق السعري
4) المقايضات
5) يعيد الاقتباس
6) مصاريف أخرى (للودائع والسحوبات وما إلى ذلك)
7) تأثير العمولة على نتيجة اختبار أنظمة التداول
العمولة الرئيسية على الفوركس هي السبريد. السبريد هو الفرق بين بيع وشراء العملة. هناك عمولات يدفعها المتداول ، على سبيل المثال ، لسحب الأموال أو فتح صفقة. كقاعدة عامة ، تعتبر عمولة فوركس مبلغًا صغيرًا من المال ، ومع ذلك ، إذا كان المتداول يعمل في فترة قصيرة الأجل ، ويفتح ويغلق عدة صفقات في اليوم ، فستكون العمولة هنا أعلى من ذلك بكثير.
كقاعدة عامة ، يعتمد مقدار العمولة على عوامل معينة:
- سيولة زوج العملات. على سبيل المثال ، تمتلك أزواج العملات الشائعة عمولة تداول أقل بكثير من أزواج العملات النادرة. كقاعدة عامة ، يمكن أن تختلف قيمة العمولات بين أزواج العملات الكلاسيكية والغريبة عدة مرات.
- حالة سوق الفوركس نفسها - تؤثر على قيمة السبريد المتغير. تحسباً لسيولة عالية ، على سبيل المثال ، أثناء إصدار أخبار مهمة ، يمكن للوسيط زيادة حجم السبريد عدة مرات! ولكن حتى مع السيولة المنخفضة للغاية ، على سبيل المثال ، خلال العطلات الرسمية في الولايات المتحدة ، يمكن أيضًا زيادة الفارق.
//////////////////
قد تكون مهتمًا بقراءة المقال.
//////////////////
2) عمولة الوسيط
بالنسبة لبعض أنواع الحسابات (كقاعدة عامة ، هذه حسابات ECN) ، يتم تحصيل عمولة الوسيط بالإضافة إلى السبريد. كقاعدة عامة ، حجمها صغير 2-10 دولار لوت تداول قياسي واحد.
ومع ذلك ، فإن تكاليف التداول هذه ستقوض أيضًا إيداعنا.
- عمولة إيداع أو سحب الأموال من الحساب.
- مدفوعات أخرى - يعتمد توفرها على كل وسيط على حدة.
3) الانزلاق السعري
هذا هو الوضع الذي يفتح فيه التداول بسعر أسوأ مما توقعه المتداول.
//////////////////
اقرأ أيضًا عن.
//////////////////
مثال.
وضع التاجر أمر إيقاف شراء عند 1.3253
عندما وصل السعر إلى هذه العلامة ، تم فتح الأمر عند 1.3254 (أي نقطة واحدة أسوأ (أكثر تكلفة) مما أراده التاجر).
يحدث الانزلاق السعري عند استخدام أوامر الإيقاف (وقف الشراء ، وقف البيع ، وقف الخسارة). عند استخدام أوامر الحد (حد الشراء ، حد البيع ، وجني الأرباح) ، لن يكون هناك انزلاق على الإطلاق ، أو سيكون زائدًا.
5) إعادة التسعير (أسعار جديدة)
هذه أداة قديمة يغش بها السماسرة المتداولين. دعونا نفكر في جوهر آلية إعادة التسعير باستخدام مثال:
مثال:
يريد التاجر شراء اليورو بسعر 1.3500
يضغط على زر "شراء" - تفكر المحطة لبضع ثوان. إذا تغير السعر خلال هذا الوقت إلى الجانب الأسوأ (بالنسبة للمتداول) ، على سبيل المثال ، أصبح السعر 1.3502 ، فستعرض المحطة إجراء عملية شراء بسعر جديد (أعلى). يمكن للمتداول إما التخلي عن الصفقة تمامًا أو الموافقة على السعر الجديد. إذا وافقت على السعر ، فستفكر المحطة مرة أخرى لبضع ثوان وقد تفرض عليك سعرًا أعلى مرة أخرى ... قد يستمر هذا عدة مرات على التوالي.
//////////////////
قد تكون مهتمة في هذه المادة ".
//////////////////
كيف تحمي نفسك من إعادة التسعير؟
1) العمل مع الأوامر المعلقة
2) قم بالتبديل إلى حسابات ESN (لا توجد إعادة تسعير لهذا النوع من الحسابات ، ولكن كقاعدة عامة ، هناك عمولة).
مصاريف أخرى (للودائع والسحوبات وما إلى ذلك)
__________________________
عادة ما تكون النفقات الأخرى لمرة واحدة. على سبيل المثال ، عند تحويل الروبل إلى دولارات (إذا كان لديك إيداع بالدولار) ، قد يأخذ الوسيط نسبة مئوية إضافية (حوالي 3-4٪) للتحويل. يبدو وكأنه تافه ، لكنه لا يزال غير سارة!
7) تأثير العمولة على نتيجة اختبار أنظمة التداول
عمولة الفوركس لها تأثير هائل على نتائج التداول!
مثال
ربح نظام التداول هو 5٪ ، لكن العمولة تأخذ أيضًا 0.1٪ ، وبالتالي فإن صافي الدخل في التجارة المربحة هو 4.9٪. يتم تقليل النتيجة في أي صفقة بنسبة 0.1٪. أولاً ، دعنا نلقي نظرة على مخطط بدون عمولات ، ثم بعمولة.
في البداية ، كنت سعيدًا بالنتائج ، على الرغم من التراجع الكبير ، فقد حصلت على ربح جيد - 237٪ في عام واحد! علاوة على ذلك ، لم يكن عام 2009 عصريًا على الإطلاق. ألق نظرة على ما حدث مع هذا الرسم البياني ، مع الأخذ في الاعتبار عمولة 0.1٪ على التجارة:
النتيجة النهائية هي 133٪ فقط! أي أن العمولة أكلت 100٪ من الربح! هذا شيء ماكر ، هذه العمولة على الفوركس.
//////////////////
سيكون من المفيد لك قراءة المقال.
//////////////////
خلاصة عامة!!!
نحن (المضاربون بالعملات) لا يمكننا تجنب دفع العمولة. ولكن يمكننا تقليل تأثيرها بشكل كبير من خلال الاحتفاظ بالتداول لفترة طويلة (1-4) أيام. خلال هذا الوقت ، سيحقق السعر حركة كافية (سيكون هناك ربح كافٍ) ، مما سيسمح لك بتجاهل تكاليف التداول!
بالمناسبة ، تم التطرق إلى هذا الموضوع قليلاً في الفيديو - كيفية اختيار إطار زمني في سوق الصرف الأجنبي؟
كان أرتور بيكوف (المعروف أيضًا باسم Art-of-Forex) معك ، شكرًا لك على اهتمامك!
اكتشفنا أن المصدر الرئيسي لدخل DC هو السبريد. ولكن هناك 3 تجار موثوق بهم على الأقل يسمحون لك بالتداول بدون فرق بين سعري العرض والطلب. سيسمح هذا للمبتدئين بعدم الخلط في العمولات ، ويكسب المضاربون أكثر.
الأهمية! لا تتصل بالوسيط إذا عرض التداول بالكامل بدون فروق أسعار وعمولات. في هذه الحالة ، سيكون لدى المكتب طريقة واحدة فقط لكسب المال من العملاء - لتركهم بدون نقود.
ما هو الهدف إذن بالنسبة لوسطاء الفوركس بدون سبريد؟ إنهم يتقاضون رسومًا مختلفة - مقابل حجم التجارة. عادةً ما تكون هذه الحسابات هي الأنسب للمتداولين الذين يتداولون بأحجام كبيرة - اللوتات. من المربح لهم أن يدفعوا عمولة مقابل الكثير.
لكن بعض المضاربين يعتقدون أنه لا يوجد فرق كبير في حجم الفرق بين العرض والطلب والعمولة على أحجام التداول. خاصة إذا كانت ديناميكية ، وتفضل العمل بالسيولة المباشرة ، أي مع سحب المعاملات إلى سوق ما بين البنوك.
وسطاء الفوركس بدون فروق أسعار يمكن للمتداولين المحليين العمل معهم.
لا يوجد سوى 3 وسطاء في القائمة ، لأن الوسطاء لا يرون جدوى من استبدال معدلات الفروق بين أسعار العرض والطلب بعمولة. يعتقد التجار أن حسابات التداول الخالية من فروق الأسعار ليست أكثر من وسيلة للتحايل على الإعلانات للمبتدئين. السبريد هو ممارسة شائعة في عالم الفوركس بأكمله ، لذلك يتم استخدامه في أغلب الأحيان.
يقدم الوسيط حسابين مجانيين ، أحدهما سنت
تضع الشركة حسابها بهذه الطريقة ، ومع ذلك ، في التعليقات عليها ، تكتب أن معظم الأدوات لها BID يساوي ASK. الكلمة الأساسية هي "الأغلبية". هذا يعني أنه لا يزال يتم فرض مثل هذه الرسوم على بعض الأصول.
توضح إنستافوركس أن السعر المعروض في المحطة سيختلف عن سعر BID (بالضبط الذي يتم بناء تكوينات الأسعار به على الرسم البياني). سيكون السعر أكثر من نصف السبريد القياسي لأداة التداول المحددة وسيتم تقريبه إلى أقرب رقم صحيح. هذا يرجع إلى خصوصية منصة MetaTrader 4.
شروط التجارة الأساسية:
قامت إنستافوركس بتطوير وتنفيذ هذا الحساب خاصة للمبتدئين ، بحيث لا يواجهون حسابات طويلة وفهمًا لآليات تشكيل عمولات فوركس في طريقهم. كما أنه يجعل من السهل جدًا تشغيل الأوامر المعلقة. نظرًا لعدم وجود اختلافات بين الأسعار ، يتم فتح صفقة عندما يصل السعر إلى مستوى معين.
مع Forex Club ، يمكنك التداول في محطة ويب مبسطة. لا يوجد الكثير من المقايضات أو أي شيء آخر يجعل المبتدئين ينظرون حولهم. هناك أيضًا إصدارات من المحطة للأجهزة المحمولة تعتمد على Android و iOS. حساب تجريبي للتدريب مجاني.
شروط التداول الرئيسية على Libertex:
بالإضافة إلى التداول بدون فروق أسعار ، تتيح لك Libertex التعرف سريعًا على كيفية التعامل مع الرسوم البيانية.
غالبًا ما يتم اختيار حساب ForexMart مع Zero Spread من قبل المضاربين والمتداولين الذين يستخدمون المستشارين الخبراء. سيكون التداول هنا مفيدًا لمحبي الطلبات المعلقة. يتم تشغيل الأمر بالضبط عندما يلامس السعر المستوى. يسمح لك عدم وجود فرق بين BID و ASK بالتنبؤ بدقة وحساب نتائج التداول.
شروط التداول الأساسية:
يتوفر الحساب بدون فوائد ، ويتم التداول تقليديًا على منصة MT4 وفي منصة الويب.
الأهمية! بالنسبة للعملات المتقاطعة والأزواج النادرة ، يتم احتساب الفارق ، لذلك من الأفضل دراسة مواصفات العقود قبل التسجيل!
على الرغم من أن الوسيط يشير إلى أنه يتقاضى عمولة ثابتة ، إلا أن هذا يشبه إلى حد كبير معدل فروق الأسعار الثابت ، خاصةً أنه يتم تحصيله بالنقاط.
في القائمة التالية ، يمكنك استكشاف الوسطاء الذين ليس لديهم حتى الآن حسابات مجانية sperd ، ولكن المعدل العائم هو 0.
فروق الأسعار الصفرية نادرة ، خلال فترات التقلب المنخفض وفي الأزواج الرئيسية.
لذلك ، حتى إذا كنت تتداول على هذه الأنواع ، فسيظل هناك فارق بسيط على العديد من الصفقات.
إذا كان الوسيط يقدم سعرًا عائمًا من 0 ، فأنت بحاجة إلى دراسة مواصفات العقود للأصول المتداولة. بالنسبة لأدوات التداول ذات السيولة المنخفضة ، ستكون الرسوم مرتفعة دائمًا ، حتى لو لم تكن هناك عمولات على هذا النوع.
لا يوجد سوى 5 أزواج عملات متاحة على منصة أيرون فوركس مع فارق صفري ثابت. ولكن حتى بالنسبة لهم أثناء التبييت الليلي ، يزداد السبريد إلى 3 نقاط. لذلك ، هذه خطوة إعلانية للشركة ، لا تزال هناك فروق هنا.
شروط التداول:
يتم التداول على MT4 ومنصة الويب. هناك منصة PMAM المبتكرة ، والتي يمكنك من خلالها إدارة عدة حسابات في وقت واحد والتداول عليها في نفس الوقت.
توجد عمولات صفرية بين الفرق بين BID و ASK على حساب ECN ، حيث يحصل المتداولون على سيولة أفضل وسحب مباشر إلى سوق ما بين البنوك.
ولكن في هذا الحساب ، يتم فرض عمولة إضافية - 25 دولارًا لمليون دولار أو ما يعادله من عملة أخرى.
الشروط الأساسية للتداول:
هناك مجموعة مختارة من المنصات - MT4 أو MT5 أو منصة الويب. متوسط السبريد مبين في مواصفات العقد. لا توجد مؤشرات صفرية ، ولكن بالنسبة لزوج من دولارات اليورو والعملات الرئيسية الأخرى ، يبلغ متوسط القيمة 0.1-0.4 نقطة.
يقدم أحد أشهر الوسطاء في روسيا حسابين في وقت واحد بفارق 0 نقطة. وهي مصممة لتداول ECN على منصات MT4 و MT5.
تشير مواصفات العقد إلى أن الحد الأدنى للطلب وفرق العطاء على جميع الأدوات هو صفر. لكن Alpari تحذر من انخفاض السيولة بشكل كبير خلال فترة التبييت وتوسع العمولة.
شروط التداول:
تختلف المصطلحات الواردة فيها حسب النظام الأساسي المستخدم فقط. يتم احتساب العمولة أيضًا - 16 دولارًا أمريكيًا لكل لوت (1000000 من العملة الأساسية) ويتم خصمها أثناء فتح وإغلاق المركز.
هناك أيضًا حساب مع وصول بين البنوك وفروق أسعار تبدأ من 0. بالمناسبة ، يتم تنفيذ القدرة على تداول البيتكوين على Pro STP. على الرغم من أن الدفع لصفقة ما لن يساوي 0 نظرًا لانخفاض السيولة ، إلا أن سرعة التنفيذ البالغة 0.26 ثانية نموذجية لجميع الأدوات.
شروط التجارة الأساسية:
في هذا النوع ، سيتعين عليك أيضًا دفع عمولة - 10 دولارات لكل لوت. القيم المتوسطة متوفرة على الموقع. يشار إلى البيانات الفعلية في عمق السوق. متوسط اليورو دولار 0.1 نقطة.
اختر حسابًا خاليًا من فروق الأسعار أو حسابًا كلاسيكيًا - الخيار لك. لجعل التداول أكثر ربحية ، وكذلك لحفظ أموالك الخاصة ، من الأفضل أن تحسب مقدمًا أحجام التداول المقدرة في خطط التداول الخاصة بك ، والمبلغ الذي سيتعين عليك دفعه ، ومقارنتها بشروط الوسطاء الآخرين. يمكنك معرفة المزيد عنها في مراجعاتنا واختيار الأفضل في التقييمات المعدة لك.
سوق الفوركس الدولي هو سوق يتم فيه شراء بعض العملات وبيعها للآخرين. يعد سوق الفوركس اليوم من أكبر الأسواق المالية وأكثرها ربحية. حجم التداول للعمليات المنفذة حوالي 4 تريليون دولار في اليوم. المشاركون في السوق هم من البنوك والشركات المالية ، وكذلك الأفراد - التجار. خصوصية سوق الفوركس هي أنه ، على عكس الأسواق المالية الأخرى ، يعمل على مدار الساعة ، خمسة أيام في الأسبوع ، مما يتيح لك الفرصة لكسب المال بشكل دائم.
المتداول الذي يعمل في سوق الفوركس لديه القدرة على كسب مبالغ ضخمة من خلال استثمار القليل من المال. ومع ذلك ، بالإضافة إلى حقيقة أن المتداول يربح المال من فوركس ، فإنه يدفع أيضًا العمولات. عمولة سوق الفوركس هي الرسوم المفروضة على إجراء الصفقات. يتم احتساب عمولة فوركس مقابل تنفيذ معاملات شراء وبيع العملات. العمولة الرئيسية على الفوركس هي السبريد. السبريد هو الفرق بين بيع وشراء العملة. هناك عمولات يدفعها المتداول ، على سبيل المثال ، لسحب الأموال أو فتح صفقة.
كقاعدة عامة ، تعتبر عمولة الفوركس مبلغًا ضئيلًا من المال ، ومع ذلك ، إذا كان المتداول يعمل في فترة قصيرة ، ويفتح ويغلق عدة معاملات في اليوم ، فستكون العمولة هنا أعلى من ذلك بكثير.
هناك عدة أنواع من عمولات الفوركس ، أو بعبارة أخرى ، فروق الأسعار. السبريد ثابت ومتغير ، قياسي أو للحسابات الصغيرة. السبريد الثابت هو عمولة تظل دون تغيير تحت أي ظرف من الظروف في السوق. السبريد العائم هو عمولة مقدارها 2 نقطة في حالة استقرار وضع السوق ، ومع ذلك ، يمكن زيادته إلى 40-50 نقطة في حالة حدوث تغييرات غير متوقعة في السوق.
يجب على المتداول الذي يختار وسيط فوركس للتداول في سوق الصرف الأجنبي الدولي أن يأخذ في الاعتبار حجم السبريد المعروض. يجب أن يحاول المتداول تجنب الوسطاء الذين يتعهدون بتحمل جميع التكاليف على أنفسهم ، لأن أرباح الوسيط تتكون من السبريد الذي يدفعه المتداولون كعمولات لإجراء المعاملات. يجب على المتداول إعطاء الأفضلية للوسيط الذي يوفر فرصة للعمل في السوق دون عمولات إضافية ، وذلك باستخدام السبريد كوسيلة لدفع المعاملات المكتملة. قبل فتح حساب تداول مع وسيط فوركس ، قم بتحليلها.
أي تاجر يدفع مبالغ معينة لوسيطه. يتم احتساب العمولة على كل معاملة وعادةً ما تتضمن حجم الفارق - الفرق بين أسعار الشراء والبيع للأداة المتداولة.
الرسوم التي يتقاضاها الوسيط مقابل الخدمات تنقسم إلى عدة أنواع:
عادة ، يتم خصم رسوم خدمة الوسيط من الحساب في وقت فتح الصفقة. يأخذ بعض الوسطاء عمولة عند إغلاق المركز ، لكن هذا نادر جدًا الآن.
إذا تم تضمين العمولة في السبريد ، فإن المتداول لا يشعر كيف ومتى يتم خصمها. كل ما في الأمر أن الفرق بين أسعار الفتح والإغلاق المتاحة لأمر التداول يتضمن بالفعل عددًا معينًا من النقاط ، وهي رسوم خدمات الوسيط. على الرغم من حقيقة أن عمليات الشطب لا تظهر في سجل الحساب ، فمن الواضح أن العمولة يتم تحصيلها في كل مرة تقوم فيها بفتح وإغلاق صفقة.
يمكننا أن نقول بأمان أن لا - المعجزات لا تحدث ، وهناك عمولة في سوق الصرف الأجنبي ، فقط العديد من الوسطاء ومراكز التداول يخفونها بمهارة عن طريق وضعها في سبريد. علاوة على ذلك ، فإن عدم وجود أي عمولات من جانب الوسيط يجب أن ينبه العميل. من الواضح أنه ليس من المربح للشركة أن تعمل بالمجان ويظهر سؤال معقول يتعلق بمصالح الوسيط نفسه. عادة ما يتم إنشاء هذه المنظمات فقط لغرض أخذ الأموال بشكل منهجي من العملاء بطرق مختلفة.
ومع ذلك ، لا يزال بإمكانك التوفير في التكاليف إذا فتحت حسابًا مع وسيط ECN. في هذه الحالة ، يتلقى المتداول سبريد حقيقي بين البنوك دون أي علامات سعودية ويدفع عمولة صغيرة للوسيط مقابل خدمات الوصول إلى السوق. هذه هي الطريقة التي يعمل بها الوسطاء الحقيقيون ، الذين يقومون بالفعل بإحضار جميع المعاملات إلى سوق ما بين البنوك ، ولا يلعبون ضد العميل.
الحد الأدنى من الخسائر هو رغبة طبيعية لأي مشارك في السوق ، ولكن بالنسبة للوسيط ، فإن مصدر الربح هو أموالنا. فروق الأسعار والمقايضات والعمولات كدفع مقابل الخدمات المقدمة هي مصدر دخل ثابت ، ولكن في المقابل لا يتلقى المتداول دائمًا جودة عالية من هذه الخدمات. فلماذا تدفع أكثر؟
يأتي كل واحد منا إلى السوق المالية لكسب المال ، بما في ذلك الوسيط. حجم الخسائر الإضافية هو عامل قوي للمقطورة عند اختيار شركة وساطة ، وفي الوقت نفسه ، يستخدمه الوسيط كعامل تنافسي في جذب العملاء.
ظاهريًا ، تبدو الفروق السعرية أو المقايضات أو رسوم السمسرة الأخرى هزيلة ، حيث يتم قياسها بعدة نقاط (أو أجزاء من النقاط للحسابات المصغرة) ، لكن لا تنسَ أنها تُدفع في كل معاملة ، حتى أصغرها ، وسيقوم الوسيط بذلك افعل كل شيء حتى لا تفقد هذا الدخل.
لذا فإن النوع الرئيسي من أرباح الوسيط
الانتشار
في أي لحظة ، هناك سعرين لكل أصل: سعر الطلب الذي يمكن شراء الأصل به ، وسعر العطاء الذي يتم بيع هذا الأصل به. مصطلح "انتشار" يأتي من اللغة الإنجليزية. "السبريد" ، أو الفرق بين سعر الطلب (أو سعر الشراء) وسعر العرض (سعر البيع) لأصل تداول في أي وقت معين.
بسبب هذا الاختلاف ، عند فتح أي صفقة ، تظهر النتيجة على الفور ناقصًا صغيرًا - يعتبر السبريد بمثابة دفع المتداول للوسيط للحصول على فرصة فتح مركز. لتحقيق نتيجة صفرية ، يجب أن يحرك السعر العدد المطلوب من النقاط (النقاط) في اتجاه مربح.
حساب حجم السبريد - عامل مهم في أي نظام تداول ونظام إدارة الأموال ، حيث أن السبريد المبالغ فيه أو غير المستقر مسؤول عن حصة كبيرة من الخسائر الحالية أثناء التداول النشط.
العوامل التالية تؤثر على حجم السبريد:
كقاعدة عامة ، تكون الفروق السعرية على الأصول النادرة أعلى بعدة مرات من الرئيسية منها على وجه التحديد بسبب النقص المزمن في حجم التداول في السوق.
من المعتقد أن الأنواع التالية من السبريد ممكنة في الفوركس:
مثبت - ثابت تحت أي ظروف وأحجام الصفقة. كقاعدة عامة ، يتم تقديم هذا النوع من السبريد من قبل وسطاء السوق (التعامل) لجميع أنواع الحسابات وأحجام الودائع تقريبًا. مناسب لحسابات العملات الأجنبية الصغيرة والميكرو ، وكذلك لأنظمة التداول الآلي.
لا يعطي أي من الوسطاء لأي من أنواع الحسابات المعروضة ضمانًا بنسبة 100٪ للحفاظ على فارق النقاط الثابت على نفس المستوى.
سبريد ثابت مع توسع (أو ثابت مشروط) - السبريد ، والذي يمكن للوسيط تغيير حجمه (دون سابق إنذار!) حسب حالة السوق. كقاعدة عامة ، يحدث اتساع السبريد في أكثر اللحظات حرمانًا للمتداول. يتم تقديمها فقط للمعاملات التي تتم معالجتها بواسطة تاجر ، أي بدون معالجة المعاملات من طرف إلى طرف (Dealing Desk). من الممكن أن يتدخل الوسيط في معاملات الصفقة ، بما في ذلك حجم السبريد.
يطفو على السطح - يستخدمه وسطاء الأسهم والبنوك ووسطاء ECN ، مما يوفر منصة تداول للتداول المباشر لجميع المشاركين من خلال وضع أوامر الشراء / البيع في النظام. هؤلاء العملاء ، كقاعدة عامة ، لديهم سبريد أقل ، لكن في نفس الوقت يدفعون للوسيط عمولة مقابل عملهم مقابل حجم الأموال المتداولة بالفعل. يتم تحديد السبريد حسب الوضع الحالي للسوق ويمكن زيادته في أي وقت وعدة مرات.
في السوق الحقيقي ، لا يوجد سبريد ثابت أو ثابت بشروط ، ولا يمكن أن يكون هناك. فقط السبريد المتغير يمكن اعتباره سوقًا حقيقيًا.
السبريد الثابت الذي يقدمه الوسطاء يتم إنشاؤه بشكل مصطنع ، أي بتدخل الوسيط. فأين الثقة في أن الوسيط لا يتدخل في تدفق الأسعار ويعرض بالفعل معاملاتك (على الأقل كجزء من مجموعة أوامر) في سوق ما بين البنوك الحقيقي؟
ومع ذلك ، فإن معظم الوسطاء المتاحين يقدمون بالضبط هذا النوع من السبريد ، ولكن إذا تم ضمان جودة عالية للعمل وسحب ثابت للأرباح في نفس الوقت ، فمن الممكن تمامًا العمل معه ، بحيث يكون لديك في المستقبل تراكم رأس مال كافٍ ، انتقل إلى العمل المباشر على منصات التبادل (مثال على محطة التبادل).
من المحتمل أن يكون السبريد المتغير الذي ينظمه السوق حصريًا أقل وأعلى بكثير من السعر الثابت ، وهو أمر خطير للغاية بالنسبة للمبتدئين ، لأنه يعطي عبئًا نفسيًا إضافيًا.
سبريد صفري - أصبح خيار التداول "بدون فروق" يقدم بشكل نشط من قبل الوسطاء كخطوة إعلانية. يتم تشكيلها بشكل مصطنع عن طريق تحديد نفس سعر العرض / الطلب في منتصف النطاق المحتمل لعروض الأسعار. إذا أعلن الوسيط صفرًا من السبريد ، فوفقًا لشروطه ، سوف تحتاج إلى دفع بعض الرسوم أو العمولات الأخرى.
عند تحليل ظروف الوسيط وخسائرك المحتملة على السبريد ، يجب أن تأخذ في الاعتبار ما يلي:
خدمة الخصم أو استرداد السبريد
يقدم معظم الوسطاء ، كخطوة إعلانية فعلية لجذب العملاء عبر روابط الإحالة (الإحالة) ، عودة إلى العميل لجزء من السبريد في حجم المعاملات الحقيقية المغلقة ، وفي بعض الأحيان يعدون باسترداد يصل إلى 80٪ (! ) من السبريد. مثل هذا:
كيفية اختيار شروط السبريد
عادة ما تكون مزايا السبريد الثابت:
عادة ، يتضح أن مثل هذا السبريد مفيد عند العمل على صفقات قصيرة الأجل أو متوسطة الأجل ، لأنه يسمح (على الأقل من الناحية النظرية!) بتجنب مشاكل الانتشار في أوقات السيولة القصوى.
بالنسبة لأولئك الذين يركزون على التداول طويل الأجل ، فإن الفروق العائمة تكون أكثر ربحية ، لأنه من خلال فتح التداولات خلال فترات النشاط الأمثل ، يمكنك الحصول على حد أدنى من السبريد حقًا وتقليل التكاليف حقًا.
بشكل عام ، يعتمد اختيار شروط السبريد على جودة خدمات الوسيط وميل المتداول إلى المخاطرة وأسلوب تداوله وقدرته على الاستجابة بسرعة لسوق المضاربة.
يدعي الوسيط أحيانًا أن السبريد الثابت في المتوسط أقل من السبريد العائم ، ولكن هذا يحتاج إلى التحقق من الناحية العملية. لقد أوضحت ممارسة المؤلف أنه في معظم الحالات ، تكون تكاليف حساب به سبريد عائم أقل بكثير من تكلفة حساب ثابت ، لذلك ، بالنسبة للتداول اليدوي ، يوصى بالتأكيد باستخدام فارق عائم.
اللجان
نوع آخر من المدفوعات الثابتة. عادة ما تُفهم عمولات التداول (باستثناء التعريفات الفنية والمصروفات الأخرى) على أنها رسوم ثابتة لكل وحدة حجم عند فتح مركز. تقليديًا ، يتم تطبيق هذه القاعدة عند فتح مراكز على العقود الآجلة وتتمثل فائدة هذا النوع من الدفع في أن حجمه لا يتغير في سياق التداول. في هذه الحالة ، هناك على الأقل بعض الاحتمالات ألا يقوم الوسيط بالمضاربة بشكل إضافي على مراكزك ، خاصة وأن معظم الوسطاء لا يتقاضون نوعًا رئيسيًا آخر من أرباح الوسيط مقابل المعاملات في العقود الآجلة بعمولة ثابتة
مبادلة، مقايضة
أولاً ، تذكر أن معدل الخصم يعني النسبة المئوية للأموال التي يدفعها أي مقترض بالمال ، بما في ذلك البنك المركزي والحكومة. معدل الفائدة هو المنظم الرئيسي لقيمة وتضخم العملة الوطنية.
خصوصية سوق الفوركس هي أنه لا يمكن توفير الرافعة المالية لفترة تزيد عن يوم واحد ، وبالتالي ، في الواقع ، لا يقوم المتداول بإجراء عملية واحدة ، بل عمليتين من خلال وسيط. في حالة تأجيل وقت المعاملة ، يتم وضع العملة المشتراة في وديعة ، ويتم أخذ العملة المراد بيعها في الائتمان. يسمى هذا الاتفاق مبادلة، مقايضة، أي معاملة مالية يتم خلالها إبرام صفقة مقابلة ، أي البيع العكسي لنفس العملة بعد فترة زمنية معينة وفقًا للشروط المحددة في العقد. تسمح لك هذه المعاملات بالحفاظ على مركز صرف أجنبي مفتوح لفترة أطول.
في الواقع مبادلة، مقايضة - هذه دفعة يومية يقوم بها المتداول لتحويل مركز في صفقات مفتوحة إلى اليوم التالي. هو الفرق بين سعر الفائدة للبنك المركزي للبلد الذي يتم شراء عملته وسعر بنك مركزي آخر يتم بيع عملته. اعتمادًا على تكوين الأصول ، يمكن أن تكون المقايضة إما إيجابية أو سلبية ، وكذلك صفر ، إذا كانت هذه المعدلات متساوية.
يتم احتساب المقايضة تلقائيًا وتحصيلها من قبل الوسيط. يتم تحصيل رسوم السواب في الساعة 00:00 بتوقيت جرينتش (21:00 بتوقيت جرينتش). من الناحية الفنية ، في نهاية يوم التداول ، يتم إغلاق جميع المعاملات بشروط (التبييت) ، ويتم احتساب المقايضة على هذا الحجم بناءً على أسعار الفائدة الحالية ، وفي الدقيقة التالية من يوم تداول جديد ، يتم فتح المعاملات مرة أخرى - في نفس الوقت شروط. يتم تحديث أسعار الفائدة بشكل يومي حسب البيانات الرسمية للبنوك المركزية.
تبين أن المقايضة إيجابية (أي أنها تزيد من رصيد الحساب) إذا كان سعر صرف هذا الزوج قبل الساعة 21:00 بتوقيت جرينتش أقل من الساعة 21:00 بتوقيت جرينتش. بالنسبة للمقايضة السلبية ، تكون أعلى بالمقابل وفي هذه الحالة سيتم خصم مبلغ المبادلة من حساب التداول. حفي أغلب الأحيان ، يتبين أن المقايضة سلبية ، لأن الفرق بين الأسعار يكون عادةً غير مهم ، لكن الوسيط يُدرج عمولته بالإضافة إلى حجم المبادلة (ضمن 0.5-1٪).
يتم عرض البيانات الخاصة بالمقايضات النشطة في معلمات الأصول في محطة التداول أو على موقع الوسيط ، حيث إنها جزء من المعلومات الإلزامية في مواصفات الأصول المتداولة.
كحيلة دعائية ، يقدم العديد من الوسطاء خدمة إرجاع المبادلة ، ولكن فقط الجزء السلبي وفقط في شكل ائتمان تجاري - لا يمكن سحب هذا المبلغ من الحساب ، ولكن جميع الأرباح المكتسبة بمساعدته متاحة مجانًا للسحب . في أغلب الأحيان ، يمكن أن يقتصر المبلغ الشهري لسداد المبادلة على حوالي 1000-2000 دولار.
استراتيجيات التجارة المحمولة
استراتيجيات التجارة المحمولة طويلة الأجل مبنية على استخدام مقايضة إيجابية. في الوقت الحالي ، الأكثر ملاءمة لمثل هذه الصفقات هي أزواج تداول AUD / CHF و AUD / JPY و NZD / CHF و NZD / JPY. باستخدام الرافعة المالية ، يمكن حتى للفرق البسيط في الأسعار (من 3٪) أن يجلب مبلغًا مناسبًا إلى حد ما في المعاملات طويلة الأجل. من الواضح أن التجارة المحمولة ليست شائعة لدى معظم المتداولين الصغار ، ولكن حتى لا تفوت فرصة ربح فلس إضافي ، عليك أن تفهم بوضوح من أين يأتي الربح في هذا النظام وأن تأخذ في الاعتبار جميع الفروق والمقايضات و التكاليف الأخرى الناشئة عن مثل هذه العمليات.
اليوم ، من المناسب تداول تجارة المناقلة بسلة من الأصول المختلفة (على الأقل ثلاثة) بخصائص أساسية وإقليمية مختلفة. يساعد هذا في تقليل المخاطر المتعلقة بالتغيرات المفاجئة المحتملة في السياسة النقدية لمختلف البلدان ويسمح بالتعويض المتبادل عن الخسائر - هذه هي الطريقة التي تتداول بها صناديق التحوط وكبار المستثمرين. يتم التخفيف من المخاطر من خلال التحليل الدقيق لحالة السوق وإدارة الأموال الصعبة.
حسابات تداول أو حسابات تداول بدون فوائد
ذات مرة ، كانت خيارات الحساب الخالي من المقايضة تُقدم فقط للمتداولين الملتزمين بالمعتقدات الدينية الإسلامية ، لذلك بدأت تسمى حسابات التداول هذه "إسلامية". وفقًا للإسلام ، يُحظر جميع أنواع المعاملات التجارية التي تشمل استلام ودفع الفوائد في شكل نسبة مئوية من المبلغ. حسابات التداول التي لا تأخذ في الاعتبار تأثيرات المقايضة تجعل من الممكن الاحتفاظ بالمراكز المفتوحة إلى أجل غير مسمى ، ولطالما اعتبر اسم "الحساب الإسلامي" غير صحيح بالنسبة لهم.
لا توجد قيود دينية على الحسابات الخالية من فوائد التبييت اليوم ، ولكن هذا يخضع لتقدير الوسيط. ومع ذلك ، هناك شركات تقدم خدمة الحسابات الخالية من الفوائد للمسلمين فقط ، أو لجميع العملاء ، ولكن مع بعض القيود ، على سبيل المثال ، لا يمكن أن تكون فترة المعاملات المفتوحة أكثر من شهر.
إذا كان الوسيط الذي اخترته لديه خدمة تقديم حسابات المقايضة ، فهي بالتأكيد تستحق الاستخدام ، حتى لو كانت هناك قيود معينة.
للفضوليين:
يُدين الربا كوسيلة لتوليد الدخل ويُحظر بدرجات متفاوتة في جميع الأديان السائدة ، ولكن إذا لم يتجاوز المسيحيون أبدًا الإدانة الأخلاقية المعتادة ، ولا يعتبر اليهود عمومًا أنه من الخطيئة أخذ الفائدة (بما في ذلك الفروق والمقايضات) ) من غير اليهود فإن الإسلام ينتمي إلى هذه العملية صعبة للغاية.
يعرّف الإسلام " الربا »كلاً من عملية ونتائج تقاضي فائدة على أي نوع من رأس المال ، ".. لأن ما تنموه ، حتى يتكاثر في الثروة البشرية ، لا يتكاثر في نظر الله". (سورة الرومان آية 39).يُسمح بجميع أشكال الإقراض ، ولكن يجب أن يكون العائد هو المبلغ الأصلي فقط دون زيادة. علاوة على ذلك ، فإن هذه الخطيئة لا تنطبق فقط على المشاركين المباشرين في المعاملة (" من يأكل الأجر ومن يدفعه ") ، ولكن أيضًا لأولئك الذين يسمحون بمثل هذه المعاملات ويتصرفون كشاهد.
في التفسير الحديث ، من المعتاد إبراز : ربا النسيئة
- الدخل على الدفع المؤجل و ربا الفضل
- هامش المنتج. يشير الإسلام إلى تحريم كل ما يمكن أن يؤدي إلى الربا: الإقراض المصرفي بالفائدة ، والقروض الاستهلاكية والصناعية ، والقروض لشراء المساكن ، وبالطبع المعاملات في السوق المالية.
الصعب الربا يتم أخذ السواب في الاعتبار ، حيث يعمل هذا المبلغ بالإضافة إلى القرض ، ولكن حتى حسابات التداول التي قام الوسيط بإلغاء هذه الرسوم عليها ، لا تستبعد آليات التداول بالهامش المخالفة للشريعة ... حقيقتان من الخيارات ربا النسيئة:
الهوامش والمقايضات تلقت تفسيرًا دينيًا وشرعيًا رسميًا من القنصلية الإسلامية للفقه لرابطة العالم الإسلامي ، والتي أجرت دراسة لمسألة التداول بالهامش (الاجتماع الثامن عشر ، مكة ، 10-14 / 3/1427 هـ ، أو 8.04- 12.04.2006). تم اتخاذ قرار لا لبس فيه بأن مثل هذه المعاملات غير مسموح بها على الإطلاق من وجهة نظر الشريعة و التداول على الحسابات خالي من المبادلة لا يزيل هذا الحظر . لذلك فإن المؤمنين الصادقين مدعوون إلى التوفيق من الله ، والله أعلم.
وخاتمة ...
بالطبع ، يجب التعامل مع اختيار الوسيط وأصل التداول ومعايير التداول الأخرى بحذر شديد. السبريد والمقايضات والعمولات وأحيانًا الغرامات المتنوعة أو التكاليف الأخرى غير المتوقعة تشكل النسبة المئوية الحتمية لخسائر التداول. في محاولة لخفض التكاليف ، يمكنك البحث عن الخيار الأفضل لفترة طويلة والصراع مع مبادئ السوق الأساسية ، ولكن هذه ليست الطريقة الأكثر فعالية لخفض التكاليف. يجب أن تكون استراتيجية التداول الخاصة بك مربحة بأي فارق ، وتستخدم بنجاح مقايضة إيجابية محتملة ، ولا تعتمد على أي عمولات وتتضمن نظامًا مرنًا لإدارة الأموال. عندها يمكنك جني أرباحك بأمان من السوق وحتى مشاركتها مع وسيط دون الإضرار بنفسك.
