Брать беспроцентный кредит и получать кредитное плечо – это почти одно и то же. Чтобы в этом убедиться написана эта статья, в ней мы разберем, что это за явление кредитное плечо, и какое кредитное плечо выбрать новичку. Для начала вам нужно прочитать статью про , там рассмотрены базовые понятия.
Кредитное плечо – это некоторое количество средств, которые вы получаете от брокера, и они помогают трейдерам, торговать большими суммами. Эти величины могут превышать наш депозит. Кредитное плечо может быть разным.
Кредитное плечо форекс — какое выбрать?
Для фондового рынка:
Для Форекса.
Допустим, наш депозит составляет 10000 долларов. Один лот на паре доллар-франк составляет 100000 базовой валюты. Для открытия сделки объемом один лот, когда кредитное плечо 1:100 с нашего счета будет удержана 1000 долларов, а тех денег, которых не хватает для открытия сделки – это 99 000 долларов предоставит брокер.
Становится ясно, что большое кредитное плечо помогает в тех случаях, когда у нас небольшой депозит, и нужно открыть сделку большим лотом.
Когда торгуешь с плечом 1:500, то брокер предоставил бы нам уже не 99 000 долларов для открытия одного лота, а 99 800 долларов. А наши средства составили только одну пятисотую, то есть 200$. Итак, какое лучше кредитное плечо? В первом случае мы используем одну десятую от депозита в качестве залога, а во втором сумма залога одна пятидесятая.
Новички трейдинга могут подумать, что работать с большим плечом более опасно, чем с маленьким. Правильно управляя капиталом, применяя правильный манименеджмент, трейдер делает свою торговлю безопасной.
Если мы используем плечо 1:1000, то размер средств трейдера, которые должны быть задействованы в марже будет ещё меньше.
Простой вывод, максимальное кредитное плечо – панацея для небольших депозитов и выгодной торговли на них.
Например, если на нашем счету 1000 долларов, а брокер предложил кредитное плечо 1:100 мы можем работать суммой 100 000 долларов. Если кредитное плечо 1:500, то мы уже работает суммой 500 000 долларов. Условно можно открыть один лот в первом случае и 5 лотов во втором.
Как брокер защищает себя, когда предоставляет нам плечо, ведь, делая так, он рискует и своими средствами. Брокер ограничивает убыток трейдера суммой, которая размещена на счету у брокера.
Выгода же брокера в том, что каждый раз, когда мы открываем сделку, наш партнер — брокер получает прибыль в виде спрэда и различных комиссий.
Например, одноразовые комиссии практикуются у на NDD счетах. В результате брокер зарабатывает от того, что трейдер открывает и закрывает позиции. Больший размер лота – приравнивается к большему доходу брокера.
Брокер заинтересован, чтобы мы торговали. А это, естественно, возможно, если мы получаем удовольствие от работы. А что может лучше порадовать, чем прибыль! Этот факт объясняет, почему брокер готов предоставить трейдеру всю информацию в виде аналитики, курсов, других видов информации.
На что влияет кредитное плечо. Для ответа на это вопрос нужно вспомнить о таком понятии, как маржа. Открывая сделку, мы замораживаем у себя на счету под присмотром брокера маржинальный залог, который напрямую зависит от размеров кредитного плеча. Причем, величина залога зависит от размеров плеча прямо пропорционально. Объясняется это просто.
Допустим, мы решили купить 0,01 лота пары доллар франк. Тогда стоимость контракта в 100 000 долларов и 0,01 лотом будет равна 0,91805*100 000 *0,01=918,05 франков. Так как наше плечо может быть от 1:50 до 1:1000, то в данном случае возможны варианты: 918,05/50=18,361 франков 918,05/100=9,1805 франков 918,05/200=4,59025 франков 918,05/500=1,8361 франков 918,05/1000=0,91815 франков. В долларовом эквиваленте это будет:
| Франков | Bid | Долларов залога |
| 18,361 | 0,91834 | 20,32036 |
| 9,1805 | 0,91834 | 9,9968 |
| 4,59025 | 0,91834 | 4,9984 |
| 1,8361 | 0,91834 | 1,9993 |
| 0,91815 | 0,91834 | 0,9997 |
Эта таблица наглядно демонстрирует, что чем больше плечо, тем меньше залога понадобится для обеспечения сделки. А значит и риск по сделке будет минимальным. Существует множество различных способов расчета залоговой маржи, в них часто участвуют другие множители, делители, но, в основном – это всегда единичный лот, объем, плечо и другие множители, которые нужны, чтобы вычислить нужные нам суммы.
Чтобы стать полноценным трейдером, необходимо ознакомиться с терминологией данного вида деятельности. На рынке Форекс одно из первых понятий, с которым сталкивается новичок, это кредитное плечо. В данной статье будет рассмотрено, что же это такое, как правильно выбрать кредитное плечо и какие могут быть при этом «подводные камни».
Кредитное плечо – это коэффициент кредитования, позволяющий трейдеру оперировать с гораздо большей суммой денег, чем числятся на депозите. Данный коэффициент имеет широкий диапазон.
У трейдера на счету есть 100$. Больше этой суммы, по идее, использовать в торговых сделках нельзя. Однако, используя кредитное плечо с коэффициентом 1:100, можно увеличить сумму сделки до 10,000$. Стоит отметить, что данная сумма не начисляется трейдеру напрямую на его депозит, а лишь является максимальным потолком, которого он может достичь при торгах, имея на счету свои 100$.
Вы являетесь ИП, но хотите закрыть его? Чтобы сделать все правильно, прочтите статью.
Когда трейдер закрывает сделку и остается в плюсе, то на депозит возвращается залоговая сумма и добавляется полученная прибыль. Таким образом, игрок рискует лишь 100$ (как в примере), имея возможность получить намного больше денежных средств.
Понятие кредитного плеча одинаково при торговле с любым брокером. Существует несколько главных особенностей данной функции:
Что такое кредитное плечо? Самый малый коэффициент равен 1:1 и заканчивается 1:1000. Лишь некоторые брокеры дают возможность игрокам торговать с более высокими коэффициентами. Выбрать размер кредитного плеча можно при открытии торгового счета.
Хотите стать инвестором? Статья расскажет, как это сделать.
Для новичка, только постигающего азы торговой площадки Форекс, оптимальным вариантом считается коэффициент 1:100. При выборе кредитного плеча с большим коэффициентом, возрастает и риск проигрыша всего депозита.
Трейдер выбирает кредитное плечо 1:200 при депозите 1,000$. Таким образом, 1 пункт лота будет равен 20$, и при проигрыше всего лишь 10 пунктов (а это очень мало – такое колебание часто происходит даже в течение 1 минуты) трейдер потеряет 200$, оставив на своем счету 800$.
Большой коэффициент кредитного плеча удобен для опытных трейдеров, которые хорошо разбираются в рынке Форекс и могут вовремя предотвратить большие потери. Однако далеко не все профессионалы выбирают именно такой метод торговли.
О том, какое плечо выбрать расскажет это видео:
Также при выборе размера кредитования важно учитывать маржу – некий аналог налога на прибыль. Чем больше размер кредитного плеча, тем меньше маржа. Это еще один плюс в пользу больших коэффициентов.
Ответить на данный вопрос за всех трейдеров сразу невозможно. Все-таки на рынке Форекс достаточно большое поле для экспериментов и составления собственных стратегий. И все же, некоторым базовым принципам стараются придерживаться большинство опытных игроков на валютной бирже.
Многие опытные трейдеры имеют сразу несколько счетов, на которых разное кредитное плечо и сумма депозита. Открыть несколько счетов сразу можно в одной брокерской компании или же воспользоваться услугами нескольких площадок. Главное условие здесь при выборе брокерской компании – это быстрый вывод и перевод средств на другие счета.
Как минимум половина, а лучше чуть больше половины всех денег должна находиться под кредитным плечом 1:1, т.е., по факту, оно отсутствует. На таком счете допустимо держать позиции открытыми в течение долгого времени, вплоть до нескольких месяцев.
Важно осознать, что использование кредитного плеча не всегда целесообразно. Если трейдер собирается оперировать крупной суммой денежных средств, то необходимость данной услуги и вовсе отпадает.
В любом случае, работа с любым кредитным плечом опасна, если не использовать функцию «Stop Loss» – она позволяет автоматически закрыть сделку даже во время отсутствия трейдера на торгах, если уровень убытков достигает конкретного заранее установленного значения.
На рынке финансов существует несколько аксиом, касающихся выбора, практического применения и влияния кредитного плеча на степень риска:
Что такое кредитное плечо и зачем оно нужно, можно узнать из этого видео:
Если выполнять эти базовые аксиомы на рынке Форекс, то можно уменьшить степень риска при операциях с кредитным плечом.
Важно осознать, что подбор плеча никак не повлияет на рыночную ситуацию на торговом поле. От выбора плеча лишь зависит то, насколько чувствительно отреагирует ваш депозит на те, или иные изменения на рынке.
Эффект от кредитного плеча заметен с самого начала открытия сделки. Чтобы заранее рассчитать возможную прибыль от сделки, необходимо знать следующую информацию:
Если вы собираетесь уйти с работы и у вас есть не потраченный отпуск, то он должен быть вам оплачен, а как потребовать оплаты у работодателя вы узнаете
От размера кредитного плеча напрямую будет зависеть степень прибыли и убытков. Чем больше плечо, тем ощутимее будет чувствовать колебания трейдер. Например, при коэффициенте 1:500 и небольшом депозите можно потерять все деньги буквально за 4-5 убыточных пунктов.
Какие бывают кредитные плечи? Неопытным трейдерам специалисты рекомендуют использовать кредитное плечо 1:100, максимум 1:200. Профессионалы же могут попробовать плечо 1:500 или 1:1000, однако, если сумма депозита большая, то целесообразнее сосредоточить внимание на коэффициентах 1:1, 1:2, 1:3.
В интернете можно зарабатывать не только на Форекс, но и на потому что он не требует вложений, а только вашего желания и усилий. А что именно нужно для такого заработка, вы узнаете по ссылке.
В любом случае, не стоит сразу же оперировать большими суммами и сделками при тестировании кредитного плеча. Лучше всего опробовать разные стратегии на демо-счете и уже, набравшись опыта, начинать крупную торговлю на основном депозите.
Особенно начинающих, разбирается в понятии кредитного плеча. По своему опыту могу сказать, что и для меня, когда-то новичка в трейдинге, тема эта была не из легких. Я много изучала этот вопрос и сейчас попытаюсь простым языком изложить суть и назначение кредитного плеча.
Итак, кредитное плечо на Форекс - это ирреальные средства, которые предоставляет нам брокерская компания. Подчеркну слово «ирреальные» - это значит, что брокер не дает нам настоящие деньги, а лишь с помощью специального рычага позволяет оперировать большим объемом средств, чем мы могли бы себе позволить. Скажем, плечо 1:100 предполагает, что мы можем купить в 100 раз больше единиц акций, валют или сырья. Плечи могут быть разными: от 1:10 до 1:1000, и даже больше. Для малых депозитов предлагаются большие плечи, для крупных денег - малые.
Для лучшего понимания приведу практические расчеты торговли с плечом и без плеча на примере облигаций. Допустим, на нашем счете есть 500 USD, и мы хотим купить облигации по цене 100 USD за штуку. При отсутствии кредитного плеча на все наши деньги мы смогли бы приобрести 5 облигаций. Это легко посчитать:
500 (депозит) / 100 USD (цена одной облигации) = 5 (облигаций).
На большее количество у нас просто не хватило бы денег. А с плечом 1:100 мы можем купить в 100 раз больше облигаций, имея на счете все те же 500 USD, т. е. 500 облигаций. Если бы в нашем примере котировка пошла в нужном нам направлении, и стоимость облигации выросла на 1 USD, то с каждой облигации мы получили бы по 1 USD прибыли.
Торгуя без кредитного плеча:
5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 5 = 505 USD.
500 (облигации) х 1 (USD) = 500 USD (прирост к депозиту). Итого депозит на счете станет 500 + 500 = 1 000 USD.
Как видите, преимущество использования кредитного плеча очевидно. Но давайте рассмотрим оборотную сторону медали. Предположим, мы ошиблись с прогнозом, и цена пошла против нас, стоимость облигаций упала на 1 USD и стала стоить 99 USD за штуку. В этом случае с каждой облигации мы бы потеряли по 1 USD.
При торговле без кредитного плеча:
5 (облигации) х 1 (USD) = 5 USD (убыток). Наш депозит уменьшился бы на 5 USD и составил 500 – 5 = 495 USD.
Торгуя с кредитным плечом 1:100:
500 (облигаций) х 1 (USD) = 500 USD (убыток). Наш депозит: 500 – 500 = 0.
Вот так, используя в сделке весь депозит, при установленном кредитном плече 1:100 мы благополучно обнулили бы свой счет при падении цены всего на 1 USD и потеряли бы лишь небольшую его часть, торгуя без плеча, но при благополучном раскладе могли бы существенно увеличить депозит.
Вывод: с одной стороны, большое кредитное плечо - это возможность хорошо заработать, с другой - можно быстро потерять все. Как же быть? Есть два способа одновременно уменьшить риски и повысить потенциальную прибыль от торговли.
Во-первых, какое бы плечо вы ни выбрали, не торгуйте на весь депозит. В идеале на каждую сделку должно приходиться 1-2% от депозита.
Во-вторых, ставьте уровни Stop Loss , это значительно снизит риски. Также величина кредитного плеча отвечает за общий объем открытых позиций, поскольку тут задействуется маржа (средства, которые являются залогом на случай убытка). Чем выше плечо, тем меньше залог и тем большим объемом вы можете оперировать. Если при торговле с плечом 1:1 маржа (залог) будет равна 100 USD, то при плече 1:100 в 100 раз меньше, т. е. 1 USD. Соответственно, с плечом 1:100 на счете будет больше свободных средств, которыми мы можем оперировать. При большем залоге (меньшем плече) в случае превышения лимита залоговых средств сделки будут автоматически закрываться, и вы не сможете торговать большим объемом, что дополнительно подстрахует ваш депозит.
Подведем итоги: кредитное плечо дает преимущество совершать сделки объемом, в десятки, сотни, а то и тысячи раз превышающим наши собственные средства. При умелом подходе к применению кредитного плеча увеличивается прибыль от торговли и уменьшается риск быстрой потери депозита. Главное - торговать с умом и не забывать про подводные камни.
Преимущества рынка. Торговля валютой разных стран с помощью сделок swap или просто на Форексе – это часть с его преимуществами и рисками, которая значительно разнится с другими его частями.
Кончено, одна статья не раскроет все детали этого многомиллиардного рынка, но познакомиться со спецификой, которая отличает валютный рынок от товарного или фондового, например, и так далее, можно.
Риска вообще нет!
Рынок валютных операций swap очень популярен. Это объясняется разными аргументами, среди которых мы выделим:
Главное преимущество этого рынка — пункт номер один: (перейдите по ссылке, там полный расклад). На фондовом, товарном и других финансовых рыках брокерами также предоставляются финансовые рычаги, однако, они не так велики, как на валютном. Тут вы получаете стократный или даже тысячекратный рычаг, что позволяет трейдеру с капиталом в 100 долларов работать с оборотом в 100000 долларов.
Такие значительные суммы позволяют получать прибыль даже на самых небольших колебаниях курсов. Конечно, возможность прибыли подразумевает и риски убытков, но об этом позже.
Если обратиться к комментариям на блогах и форумах, то можно сделать заключение, что не многие до конца понимают, смысл получения финансового рычага на Форекс. К тому же большое значение этого показателя вызывает опасение у начинающих трейдеров. Считается, что чем больше кредитное плечо, больше риск. Но давайте разберемся!
Каким может быть кредитный рычаг, который предлагают брокеры? Эта величина может быть от 1 к 20 до 1 к 5000.
Как же работает финансовый рычаг?
Допустим у вас на брокерском счету 5000 долларов. При этом вы решили открыть сделку одним лотом на паре Доллар Йена. Фактически, при одном лоте в торговле используется сумма 100000 долларов. При этом, если плечо равно 1 к 100, то залог в 1000 долларов берется с вашего счета, остальные деньги, а 99000 долларов предоставляет брокер. Таким образом, всего одна сотая от необходимой суммы берется с вашего счета. В этом и состоит принцип финансового рычага.
Возникает вопрос о том, почему брокер защищен от потерь. Все просто ваши потери ограничиваются суммой на вашем счету. Например, позиция, которую вы открыли, уже принесла убыток, и курс продолжает идти против вас.
В этом случае, убыток, который сровняется с 4000 долларов, при 5000 на счету станет причиной, контакта брокера и трейдера по процедуре . Конечно, сейчас по поводу убыточной сделки на Форекс никто звонить не будет. Сделка закроется, а потенциальный риск потерь станет реальным.
Прежде, чем познакомиться с рисками кредитного плеча, давайте узнаем, откуда вообще исходит неопределенность для инвестора на Форекс. В целом известны два главных типов неопределенности:
Ещё одна группа неопределенности, к которой косвенно относится финансовый рычаг – это финансовый риск. Если ваш брокер живет за счет кредитов, то логично предположить, что деньги он должен будет вернуть с процентами через некоторое время. Это и порождает неопределенность получения услуг в будущем от брокера.
Также прелесть использования финансовых рычагов может быть нивелирована по причине обменной неопределенности. На Форексе, обычно, торгуют за доллары. А в результате конвертации в национальную валюту прибыль может улетучиться . Чтобы этого избежать, нужно прогнозировать не только курс валют, которыми торгуете, но вашей национальной по отношению к валюте депозита.
Неопределенность, связанная со страной также лишают нас удовольствия от использования кредитного плеча. Работая на валютном рынке, мы постоянно инвестируем в экономики других стран. Поэтому наши вложения могут стать неэффективны в результате нестабильной экономической, а также политической ареной.
Существует миф, согласно которому размер кредитное плечо на Форекс влияет на рост рисков.
Представим, что у нас есть два счета. На одном финансовый рычаг 1 к 100, а на другом 1 к 1000. При этом на обоих мы открыли по позиции, лотом 0.01. Возникает вопрос: рычаг какого счета оказывает большее влияние на позицию? Ответ, как ни странно, будет таков. Неопределенность со стороны рычага будет одинаковой. Если мы сделали неверный прогноз и получили убыток в 100 пунктов, то тогда мы потеряем 10$. Разве эта сумма выросла или уменьшилась от размера рычага? Конечно, нет!
Можно сказать даже следующее: чем больше финансовый рычаг, тем больше объем позиции можно себе позволить.
При адекватном управлении капиталом, рычаги не играют определяющей роли.
Однако, если вы открываете очень большие лоты, тогда большое кредитное плечо поможет вам дольше продержаться.
В итоге, размер финансового рычага не оказывает влияния на уровень неопределенности в торговле. На этот уровень воздействуют только размеры позиций, открываемых нами.
