Denar je eno od orodij za obvladovanje sveta. Zdaj je ameriški dolar. A bili so tudi drugi časi. Poučno si jih je zapomniti.
Nizozemska. Prvi gospodarski imperij sodobnega časa. Majhna država, katere zemlja ni mogla nahraniti niti petine svojih prebivalcev. In nenadoma v sedemnajstem stoletju razcvet brez primere. Od Evrope do Indonezije in Japonske je bil zgrajen trgovski imperij. Pet tisoč ladij pluje po vseh oceanih sveta. V amsterdamskem pristanišču so se trgovske ladje stiskale kot slaniki v sodu. Potem so govorili o nizozemskem čudežu. Kako se je to zgodilo? Nizozemski taler iz sedemnajstega stoletja. Srebrnik, že obrabljen, star. Tukaj je osnova gospodarskega čudeža. Izkazalo se je, da je nizozemski kapital močnejši od orožja. Nizozemci so s svojim denarjem razvili najširši sistem kreditiranja trgovine. Kje dobiti denar za posel? Pojdite na nizozemsko banko za posojilo. In prek kreditov je Nizozemska svetu vsilila svoj trgovinski monopol. Ta absolutna prevlada je trajala sto let. In kaj zdaj nizozemski taler? Kovanec iz antikvariata.
Osemnajsto stoletje. Prihaja obdobje Britanije, gospodarice morij. Imperij, nad katerim sonce nikoli ne zaide. Angleški funt je zdaj glavni denar na svetu. Zlatnik za en funt se imenuje "suveren". S profilom kraljice Viktorije. S tem kovancem bi lahko revna angleška družina živela dva tedna. Britanski kapital prevzema svetovne trge. Toda zdaj so bile odlične angleške puške prilagojene za pomoč kapitalu. Funt šterling in orožje sta dva instrumenta širitve, zavzetja trgov, podrejanja ljudstev. V dvajsetem stoletju je britanski imperij propadal. Po drugi svetovni vojni je izginila. Kaj je zdaj funt šterling? Steklenica vode. Pol.
Druga polovica dvajsetega stoletja. doba Združenih držav Amerike. Absolutna gospodarska prevlada v svetu. Razen območja pod nadzorom Sovjetske zveze. Tukaj je dolar. Dobro ga poznamo. To je bankovec za en dolar, iz neznanega razloga polnjen z masonskimi simboli. Tukaj in piramida, in vsevidno oko. Nihče se ne more skriti pred tem očesom, tudi v najbolj oddaljenem kotičku sveta. In če gre kaj narobe, če moč tega papirja ne bo dovolj, bodo priletela letala z bombami. Tukaj je preprosta logika prevlade, logika hegemonije. Gospodarska moč Amerike se zmanjšuje. Zato se je vedno bolj treba zateči k letalom z bombami.
Zgodovinska zakonitost je neizprosna, valov gibanja zgodovine ni mogoče ustaviti. Ni več nizozemskega talerja kot svetovne valute. Britanskega funta ni več. Dolar bo šel. To je neizogibno. Vprašanje je le, ali bo ta umik mehak, postopen ali bo vodil v nove hude konflikte.
Piramida, okronana z vsevidnim očesom in napisom v latinščini na dnu: "Nov red za veke." Simboli na bankovcu za en dolar so bili povod za številne teorije zarote. Ni pa več smiselno ugibati, kaj so avtorji skečev pravzaprav imeli v mislih. Osemdeset let po tem, ko so se te risbe pojavile na dolarskem bankovcu, se zdi odgovor na to vprašanje očiten in nedvoumen, saj sta približno dve tretjini vseh zlatih in deviznih rezerv na svetu danes shranjeni v dolarjih. Ni pomembno, ali gre za državno rezervo ali družinsko zalogo, skrito pod žimnico za deževen dan. In država, ki proizvaja dolar, vidi in ve, kdo kaj kupi s tem denarjem.
»Kaj je denar? Denar je tisto, kar ljudje verjamejo, da je denar. In Američani so to razumeli pred vsemi drugimi. Ko rečem, da je denar psihologija, s tem mislim, da ni tisto, v kar verjameš sam, ampak tisto, v kar verjamejo drugi. Naftne družbe plačujejo v dolarjih, kitajski posojilojemalci sprejemajo dolarje itd. Zgodovinsko se je tako zgodilo, da so vsi pripravljeni verjeti v dolar,« pravi Jason Goodwin, avtor knjige The History of the Dollar.
A še na začetku 20. stoletja je ameriški dolar veljal za drugorazredno valuto. ZDA so imele največji javni dolg na svetu. Prva svetovna vojna je spremenila vse. Medtem ko so se bojevali v Evropi, je Amerika vojskujočim se silam delila posojila, ki pa so bila takoj uporabljena za nakup orožja v samih državah. Ko so zadnje bitke zamrle, so Združene države postale država, ki ji dolguje polovica sveta.
Nekaj let kasneje je Washington ponovil ta trik. Nobena skrivnost ni, da je bila vojaška industrija Tretjega rajha zgrajena z ameriškimi posojili. Z začetkom druge svetovne vojne so ZDA začele posojati zaveznikom v protihitlerjevski koaliciji. Posel se je izkazal za tako dobičkonosnega, da se je do konca vojne 70 odstotkov vsega svetovnega zlata preselilo v ZDA.
Leta 1944 se je na konferenci v Bretton Woodsu več deset držav strinjalo, da je odslej ameriški dolar podprt z zlatom, druge valute pa so podprte z dolarjem. V svetu, oslabljenem zaradi vojne, se je to zdela dobra odločitev. Toda 20 let kasneje so udeleženci sporazuma začeli sumiti, da s svojimi gospodarstvi pravzaprav podpirajo ameriško gospodarstvo.
Dobro znano dejstvo: v 65. letu je francoski predsednik Charles de Gaulle poslal ladjo z dolarji v ZDA in zahteval, da jih zamenjajo za zlato. S škandalom, a spremenjeno. In že v 68. nenadoma študentski nemiri v Parizu. De Gaulle je bil prisiljen odstopiti.
Tri leta kasneje so države zavrnile kritje svoje valute z zlatom. Toda v nasprotju s strahovi je dolar obstal. Predvsem zaradi dogovora predsednika Nixona s Savdsko Arabijo o plačilu nafte v dolarjih. Tako se je rodil petrodolar. Kmalu je dolar postal potreben za vse kupce in prodajalce nafte, ameriški tiskarski stroj pa je redno oskrboval vse. In potem se je malo po malo začelo prodajati in kupovati ostalo blago za dolarje. Navadili smo se nanje, zato je postalo priročno. Toda glavno korist je prejel edini svetovni proizvajalec univerzalnega plačilnega sredstva.
»Zgodilo se je tisto, o čemer so sanjali srednjeveški alkimisti. Toda iz železa so mislili narediti zlato, tukaj pa se je izkazalo, da je pravo bogastvo mogoče narediti iz zraka. Ker je tiskarna začela delovati, so z nje odstranili zlato zavoro. In s pomočjo teh bankovcev lahko dobite popolnoma nore dobičke. Tako imenovana delniška premija, ki je enaka nominalni vrednosti bankovca minus stroški tiskanja,« pravi Valentin Katasonov, profesor na oddelku za mednarodne finance MGIMO.
Kmalu je količina denarja presegla količino vseh opredmetenih sredstev Združenih držav. A to ni bilo več pomembno. Ves svet je podpiral dolar tako, da je zanj zamenjal pravo blago. Ameriška valuta je zajela vsa nova ozemlja. Dobra spodbuda zanjo je bil razpad socialističnega tabora in razpad ZSSR. Mnogi se dobro spomnijo, kako se je v poznih 90-ih uvoženo blago v ruskih trgovinah prodajalo ne za rublje, ampak za tako imenovane USD. - konvencionalne enote, isti dolarji.
»Toda v Ameriki se je zgodil čudež: denar so natisnili, vrgli v gospodarstvo in inflacije ni bilo. Ta čudež je trajal nekaj več kot 20 let in to je posledica dejstva, da se je pomemben del teh dolarjev razpršil po vsem svetu, «pravi Sergej Khestanov, ekonomist, izredni profesor na RANEPA pri predsedniku Ruske federacije.
Toda svet ni neskončen in Amerika, ki je začela porabiti skoraj polovico vseh materialnih dobrin na planetu, je potrebovala še več denarja, da je ohranila porajajočo se navado razkošnega življenja. Ameriška vlada se je začela vedno bolj zadolževati. Zakaj so izdali zadolžnice, ki so se prodajale po vsem svetu. Prostovoljno so jih kupovali, ker so verjeli v rast ameriškega gospodarstva. Rastel pa je le promet tiskarne.
Najbolj zaskrbljujoč signal je prišel leta 2008, ko se je izkazalo, da je sam razmah hipotekarnih posojil v ZDA le milni mehurček. Medtem ko so nepremičnine zrasle v najboljšem primeru za nekaj odstotkov, so banke in zavarovalnice, ki so si med seboj preprodajale hipotekarne papirje, na trenutke napihnile njihovo ceno. To je grozilo s propadom ne le ameriškemu gospodarstvu – grozilo je s propadom vsem, ki so kupili dolg ZDA. Kako pa je bil požar pogašen? Pravkar so natisnili več dolarjev.
Od takrat je ameriški dolg narasel na skoraj 20 bilijonov in se ne namerava ustaviti. In že zdaj je jasno, da tudi vse države skupaj ne proizvedejo dovolj blaga, da bi zagotovile celotno maso dolarjev na svetu. Toda za zdaj se Washington še naprej pretvarja, da bo nekega dne plačal svoje dolgove, upniki pa se še naprej pretvarjajo, da v to verjamejo.
»Vrednost dolarja temelji predvsem na konvenciji, na soglasju vseh udeležencev v svetovnem gospodarstvu, da sprejemamo ta dokument. Če se nenadoma kaj zgodi in se odločimo, da tega ne bomo storili, potem se bo dolar v trenutku spremenil v tiste, morda celo hujše od steklenih kroglic, bi jih lahko vsaj nosili, «pravi prodekan Fakultete za uporabne politične vede dr. Višja ekonomska šola Leonid Polyakov.
Zato tudi Kitajska, največja upnica in hkrati ameriška geopolitična tekmica, ne poskuša zahtevati vračila dolgov.
»Če razvrednotite valuto, ki jo imate kot glavno premoženje, v narekovajih, ne v dobesednem pomenu, povzročite škodo, tudi sebi. Američani to zelo dobro razumejo. Morda obstaja politična situacija, v kateri se taka grožnja uresniči, ekonomsko pa bi šlo za množični samomor,« ugotavlja Leonid Polyakov, prodekan Fakultete za uporabne politične vede na Visoki šoli za ekonomijo.
Vendar so bili poskusi, da bi prišli z dolarske igle. Že v poznih 90-ih je Moamer Gadafi predlagal uvedbo zlatega dinarja za plačilo bližnjevzhodne nafte. Za njim je Sadam Husein poskušal opustiti dolar in preiti na evro. Usoda obeh je znana.
»Washington se bo za ta model boril do konca. Nihče, ki prejme največje ugodnosti, iz neodvisnega razloga, z zelo redkimi izjemami, tega ne bo zavrnil. Zato se bo Washington za ta sistem boril do zadnjega,« pravi Dmitrij Abzalov, predsednik Centra za strateško komuniciranje.
Nedavni primer: ena največjih svetovnih bank Deutsche Bank se je po letu 2008 začela postopoma znebiti ameriških dolžniških vrednostnih papirjev. Ko je postalo jasno, da mu lahko sledijo tudi drugi in da to že spodkopava položaj dolarja, je ameriško sodišče banko kaznovalo s 14 milijardami kazni. Znesek, ki grozi, da bo zrušil eno najstarejših finančnih institucij na svetu. Ob tem je zanimivo, da so Američani izdali kazen zaradi tega, ker je Deutsche Bank kupovala in prodajala preveč tvegano premoženje - ameriške hipotekarne papirje. Nekakšno opozorilo drugim. In vsi so se spet raje delali, da se ne dogaja nič posebnega.
»To traja že 60 let. Obdobje dolarja se bliža koncu. Prihajajo pomembne zgodovinske spremembe. Naslednja kriza bo spremenila vsa obstoječa pravila. Današnji način življenja se bo končal. Ves svet se bo obrnil na glavo. Čas je, da se začneš resno ukvarjati. Poslušajte me: čas je, da začnete skrbeti!« je dejal finančnik Jim Rogers.
Današnje vprašanje ni, ali bo dolgovni balon ZDA počil. Vprašanje je le, kdaj se bo to zgodilo in kaj storiti, da ne bo katastrofalnih posledic.
Danes so ZDA spet, tako kot pred začetkom prve svetovne vojne, največji dolžnik na planetu. In očitno Washington še ni pripravljen opustiti svojega ljubljenega poslovnega načrta, ki temelji na ideji, da bo vojna vse odpisala. Le jedrsko orožje naredi svetovni oboroženi spopad nesmiseln. Amerika torej neti lokalne vojne na istem Bližnjem vzhodu. Hkrati druge države iščejo mirno rešitev.
O uvedbi nove valute namesto dolarja za medsebojne obračune razpravljajo članice Evrazijske gospodarske unije. Države BRICS: Brazilija, Rusija, Indija, Kitajska in Južna Afrika postopoma poskušajo preiti na poravnave v nacionalnih valutah. Proces je počasen, a očitno neizogiben. Glavna stvar je, da se glasen slogan "Novi red za veke" čim bolj tiho zapiše v zgodovino skupaj z dolarjem.
V. Fadejev: »Globalni finančni sistem bo najverjetneje večvaluten. Zdaj se premika tja. Evro, morda kitajski juan. In rubelj ima možnost, da postane ena od svetovnih valut, če se ukvarjamo z našimi gospodarske težave in spet dvakrat trikrat bomo povečali ruski BDP. Glavno je, da še ni prosilcev za novo svetovno hegemonijo. Mogoče bo mirneje."
Nobena skrivnost ni, da ZDA svojim državljanom zagotavljajo visok življenjski standard IZKLJUČNO zaradi dotoka špekulativnega kapitala v državo. Obseg pritoka je 0,5 trilijona. dolarjev na leto. Če ta tok špekulativnega kapitala nenadoma izgine, se bo ameriško gospodarstvo skrčilo za 25 %. Padel bo tudi življenjski standard, saj se cene vseh maturantskih. blago se bo podražilo za istih 25 %. Poraja se več vprašanj. Prvo vprašanje je, kako vzdržna je ta konstrukcija in kako dolgo bodo Združene države lahko črpale 0,5 trilijona iz preostalega sveta. dolarjev na leto. In drugo vprašanje je, zakaj ZDA potrebujejo takšen model gospodarstva.
Poglejte, to je luknja v plačilni bilanci, ki jo zapira tok špekulativnega kapitala.
Kot lahko vidite, je uvoz za 25 % večji od izvoza. To je ista luknja, zaradi katere se bo ameriško gospodarstvo, če se zruši, zmanjšalo za 25%.
Samo dve državi na svetu imata takšno luknjo: ZDA in Velika Britanija. Ostale države, ki so vključene v klub držav z rezervnimi valutami (Evropa, Japonska, Kitajska), nasprotno, izvažajo špekulativni kapital.
Dejstvo, da država uvozi več blaga in storitev kot izvozi, pomeni, da mora prodati svoje premoženje tujcem za enak znesek. V ZDA obstajajo 3 vrste sredstev, ki so lahko zanimiva za tujce: delnice, obveznice (ne nujno zakladnice) in dolarji. (Vse ostalo (zemljišča, nepremičnine) ni potrebno zastonj). Torej, logika nakazuje, da če bi vsako leto prodali delnice in obveznice za 0,5 trilijona. dolarjev, potem bodo nekega dne vse delnice in obveznice pokupili tujci in ta ekonomski model se bo izčrpal.
Ta model obstaja že od zgodnjih 90-ih (vidno na grafu). In nastala je v trenutku, ko je ameriška oligarhija prišla na idejo, da celotno industrijo preseli iz ZDA na Kitajsko. Ideja se je zdela genialna, saj je vključevala velike dobičke. (Jasno je, da je proizvodnja na Kitajskem bistveno cenejša kot v ZDA). Vse je bilo dogovorjeno z Deng Xiaopingom. Toda težava je bila v tem, da je umik industrije iz ZDA na Kitajsko predvideval, da se bo ameriško gospodarstvo skrčilo. In prebivalstvo tega ni moglo razumeti, ker se zmanjšanje gospodarstva ni moglo zgoditi, ne da bi pustilo sled na ravni dohodka prebivalstva. In potem so prišli na idejo uvoza špekulativnega kapitala v ZDA v tolikšnem obsegu, da raven dohodka prebivalstva ne bi padla.
Prebivalstvo je bilo še vedno vznemirjeno, saj je ostalo brez dela, vendar se raven dohodka ni zmanjšala. (Realni dohodki prebivalstva se od zgodnjih sedemdesetih let prejšnjega stoletja niso povečali.)
V 25 letih se je plačilnobilančni primanjkljaj ZDA nakopičil v višini 8 trilijonov dolarjev. dolarjev (glej grafikon).
Za ta znesek so tujci kupili delnice, obveznice in dolarje. Koliko so tujci pojedli s celotne ameriške borze? Na to vprašanje odgovarja naslednji graf (natančneje 2 grafa).
Grafikon na levi kaže, da so v segmentu zakladnic tujci pojedli skoraj 50 % trga; v segmentu podjetniških obveznic — 25% trga; v segmentu delnic - 15% trga. In celoten delniški trg v ZDA je nekje okoli 100 trilijonov dolarjev. dolarjev. Tisti. če kupite za 0,5 trilijona. dolarjev na leto, bo še dolgo dovolj.
Graf na desni prikazuje, od kod prihaja špekulativni kapital. Večinoma iz Japonske in Kitajske. CI so Kajmanski otoki, LU je Luksemburg.
Postavlja se naslednje vprašanje: kako ZDA uspevajo zagotoviti uvoz špekulativnega kapitala? To je zelo utemeljeno vprašanje. No, prvič, ZDA ohranjajo višjo raven obrestnih mer kot na Japonskem in v Evropi, tako da kapital odteka iz teh držav (glej grafikon za višino dolgoročnih obrestnih mer).
Načeloma je to danes dovolj. Japonska izvozi 150 milijard dolarjev na leto. Evropa - 300 milijard dolarjev na leto. Poleg tega so kitajski delniški in nepremičninski trgi strašno pregreti, špekulativni kapital pa odteka iz Kitajske z alarmantno hitrostjo (600 milijard dolarjev na leto). Tisti. Američani se lahko počutijo zelo udobno. Desant v obliki 2 milijonov Arabcev in črncev, ki so se v letih 2013–2015 izkrcali v Evropi, pomaga Američanom, da se dobro počutijo, saj med Evropejci ustvarja negotovost v evropskem gospodarstvu. Po naključju Evropa do leta 2012 ni izvažala, ampak uvažala špekulativni kapital, t.j. v tem obračunu tekmoval z Združenimi državami. In potem so se črnci in Arabci nenadoma naučili plavati.
Nekoč je špekulativni kapital poskušal pobegniti iz ZDA. Bilo je leta 2008, ko je Bear Stearns propadel. Potem pa je vskočil Fed in na trgu kupil za 3,4 bilijona obveznic. dolarjev. Pravzaprav so bili vsi QE implementirani samo zaradi tega. Treba je bilo nadomestiti tok špekulativnega kapitala. Če Fed tega ne bi storil, bi se ameriško gospodarstvo skrčilo za 40-50 odstotkov. Naslednjič, ko se v ZDA spet kaj zruši, bo Fed storil enako. Zdaj pa kaže, da gre ZDA vse dobro, ker se Kitajska pregreva, v Evropi pa črnci posiljujejo in ubijajo Nemke in Švede.
Minilo je približno 100 let, odkar se je ves svet začel usklajevati z ameriškim dolarjem. Vsak njegov padec ali vzpon ljudje pozorno spremljajo.
Kaj določa menjalni tečaj dolarja?
Kaj povzroča ceno in rast dolarja, razmerje vrednosti valut različnih držav? Zakaj je včasih ceneje? Odgovore na ta vprašanja boste našli spodaj. O razlogih za vzpone in padce bomo razpravljali v tem gradivu.
Spremembe določenih stroškov so najprej odvisne od kreditnega sistema, ki narekuje svoje pogoje vsemu svetu. Natančneje, sistem gospodarstva države, ki vrača posojila, vzeta pri ameriških bankah.
Tudi dolarski ekvivalent je neposredno odvisen od količine ameriškega zlata, to je, več zlata kot ima država, bolj samozavestno je denarna enota imenovane države na bančnih borzah. To načelo velja za katero koli valuto in državo. Osupljiv primer so afriške države, kjer je količina plemenitih kovin veliko večja in njihovo rudarjenje izvajajo zasebna podjetja.
Obnašanje valute je tako nepredvidljivo, da niti najnaprednejši strokovnjaki ne morejo 100 % napovedati, kako se bo obnašala.
Ta nihanja ameriškega denarja glede na rubelj niso kaotična, imajo določene predpogoje in razloge.
Razloge lahko razdelimo v naslednje skupine:
Glavni zunanji dejavniki, ki vplivajo na rast dolarja, so svetovne cene nafte. Ker je Rusija naftni privesek sveta, je njeno gospodarstvo neposredno odvisno od cene te strateške surovine. Obstaja neposredna povezava: višja kot je cena nafte v dolarjih, nižji je tečaj ameriške valute v primerjavi z ruskim rubljem. Ta pogoj je glavni in odločilni dejavnik, ki vpliva na tečaj ameriške valute glede na rusko valuto. Če začne cena nafte padati, začne Rusija izgubljati dobiček od prodaje nafte. Prisiljena je izvesti postopek razvrednotenja lastnega denarja, tako da se rubljevski ekvivalent prihodkov za stroške nafte ne zmanjša ali ne zmanjša zelo opazno.
Pomemben "zunanji" dejavnik so druge valute. Pod pogojem, da če se ameriška denarna enota poceni glede na evro, potem postane cenejša tudi glede na rubelj.
Glavni notranji dejavnik, ki vpliva na nihanje dolarja glede na ruski rubelj, je povpraševanje po valuti v Ruski federaciji. Če pride do padca kotacij na borzi, se vlagatelji premaknejo z delnic na bolj zanesljiva sredstva. Posledično raste povpraševanje po valuti, s povpraševanjem pa raste tudi menjalni tečaj. Temu procesu se pogosto lahko zoperstavijo devizne intervencije Centralne banke Rusije.
Drugi razlog so splošne gospodarske in politične razmere v Rusiji. V obdobjih krize zaupanje v lokalne valute pade, prebivalstvo začne kupovati dolarje kot najbolj stabilno in zanesljivo denarno enoto. To vodi do znatne apreciacije ameriške valute v primerjavi z ruskim rubljem.
Glavni parametri, ki vplivajo na ceno ameriškega dolarja glede na druge valute:
Drugi parameter je še vedno glavni, zlasti ko gre za primerjavo gospodarskih razmer v drugih državah.
Glavni razlog za rast in padec tečaja je količina izdanih dolarjev. Bolj kot so sproščeni, manj so vredni. To je osnovna ideja tržnega zakona ponudbe in povpraševanja. V povezavi s pojavom povpraševanja po ameriški valuti je ta postala draga denarna enota močnega tržnega gospodarstva na svetu.
Po mnenju finančnih strokovnjakov je 61% denarja, izdanega v svetovnem gospodarstvu, dolarjev. Milijoni finančnih transakcij se izvajajo z dolarsko valuto. Velika količina izdanih finančnih sredstev vodi do dejstva, da je lahko inflacija ogromna.
Lahko sklepamo, da je gospodarstvo Združenih držav Amerike tisto, ki določa tečaj dolarja.Čim stabilnejše je gospodarsko stanje podjetij, čim višja je stopnja industrije, čim močnejše je gospodarstvo, tem bolj stabilna je denarna enota. Manjši kot je dolg države izposojevalke, močnejša je njena valuta. Za denarjem takega ozemlja seveda ne stojijo le njegove obveznosti, ampak tudi njegova sredstva.
Te pogoje ZDA kršijo. Od junija 2011 ameriško gospodarstvo slabi. Dokaz tega procesa je rast stopnje brezposelnosti. Indeks industrijske proizvodnje pada. Tako dolar postane valuta slabečega gospodarstva. Posledično se cena zanje zniža, njihov tečaj pade.
Vsi ti parametri, razlogi in dejavniki v zvezi z ameriško valuto kažejo na njeno postopno depreciacijo. Na to vpliva tudi inflacija, ki je značilna za sodobni trg.
Če analiziramo dogodke v zadnjih 10 letih, strokovnjaki pravijo, da je dolar trenutno v najšibkejšem položaju. Ta proces ne bo ostal neopažen v zvezi s politiko rublja, ki je odvisna tudi od cene nafte.
9. oktober, 12.25
Če še vedno postavljate vprašanje: ali se bo zrušilo ali ne, potem je odgovor že znan - zrušilo se bo. Toda zakaj se bo to zgodilo? Če odgovorite z enim stavkom: ZDA so postale predrzne in dobile vse. Tudi tisti, ki jih ne bi smeli tako očitno prezreti in ignorirati.
Kakšna je bila vedno moč dolarja? Dejstvo, da je rezervna valuta celega sveta in edina te vrste. Poleg tega vsa plačila za nafto in druge energente potekajo tudi v dolarjih oziroma petrodolarjih. To sta dva stebra, ki sta v preteklih desetletjih ohranjala tako sam dolar kot gospodarstvo tega hegemona. Seveda je nemogoče trditi, da je bila moč samo v dolarju, vendar so ZDA dobile veliko nadzornih vzvodov in koncesij prav zaradi statusa valute.
Kot kaže zgodovina, čeprav rezervna valuta, ki se uporablja na velikem območju, vzbuja spoštovanje in zaupanje, je živa in svojemu lastniku prinaša bogastvo. Tako je bilo z Britanijo, tako je bilo s starim Rimom. Toda na žalost so ljudje precej pohlepni in pride trenutek, ko valuta začne depreciirati: bodisi zaradi razredčevanja z nežlahtnimi poceni kovinami bodisi zaradi ločitve valute od kakršne koli varnosti, kot se je zgodilo z dolarjem leta 1971, ko je predsednik Nixon ukazal, da ne sme več plačevati dolgov v zlatu.
Od takrat je ostal le papirnati dolar, zgrajen le na tankem ledu zaupanja.
Tudi od takrat je preteklo veliko vode, svet se je spremenil in pospešil. Novi igralci so zrasli, izgubili moč in obnovili nekatere stare. Amerika je postala lastnica sveta. A vse do zadnjih nekaj desetletij je to vseeno izjavljala previdno, z nekaj takta.
A aroganca, brezsramnost dejanj in odločitev je z vsakim letom vodila vse več ljudi in držav v nezadovoljstvo ali celo bes.
In vse to vpliva na samo zaupanje, ki ohranja dolar.
Zadnja dva sta bila (kronološko gledano, ne pa še rezultatsko) dogodka zadnjega leta: monetarni spopadi z zaveznikom in geopolitičnim sovražnikom. Začnimo z zavezniki.
Združene države Amerike so pred časom od francoske banke BNP Paribas zahtevale 9 milijard dolarjev kazni. Milijardne kazni so postale v zadnjem času popularne... Torej, kazen so vzeli, ker je Francija poslovala z državo, imenovano Sudan, proti kateri imajo ZDA svoj seznam sankcij (torej sankcij nima samo Rusija).
Nenavadnost situacije je v tem, da Francija, tako kot celotna EU, nima težav s Sudanom in niti ni uvedla nobenih sankcij. To je običajna mednarodna transakcija, ki se jih dnevno izvede na stotine in tisoče. Tudi sam prenos denarja, izveden iz Francije v Sudan, ni imel neposredne povezave z ZDA (torej ni šel preko ameriških bank). Hkrati se ni prodajalo ne ameriškega blaga ne ameriških storitev. Tudi osebje z ameriške strani ni bilo povabljeno k poslu. Na splošno nič ni napovedovalo težav, saj je edina omejitev proti Sudanu z Združenimi državami.
Toda ZDA so z lahkoto izdale kazen, kar pomeni, da so imele razlog, da vtikajo nos v tuje zadeve, ki se ne nanašajo na države. In ta priložnost se je izkazala kot dejstvo, da je bil posel med Francijo in Sudanom izveden v zimzelenih ameriških dolarjih. Znesek je bil denominiran v dolarjih.
Torej je edini razlog, da ZDA mislijo, da se imajo pravico vmešavati v kakršne koli mednarodne transakcije, uporaba dolarjev kot rezervne valute v meddržavnih transakcijah. In če bodo kršene prepovedi samih držav, kot pri Sudanu, bodo tudi ostali odgovorni po zakonih Združenih držav - navsezadnje uporabljate ameriško valuto.
Vsa Francija je bila ob tem obratu na zadnjih nogah. Organiziranih je bilo veliko gibanj, ki zagovarjajo zavrnitev uporabe dolarja – navsezadnje je Francija velika država in se lahko sama odloča s kom bo trgovala in delala, sploh ker še vedno obstaja EU, s katero so te želje usklajene. . Nihče v Franciji ne želi, da dolarski imperij odloča o tem, kaj se lahko in česa ne sme storiti.
In ker ima Francija še vedno težo v EU, lahko vztraja, da se dogovori v dolarjih znižajo. In to so milijarde in trilijone izgub za ZDA. Valuta se ne uporablja, ji ne zaupajo - izgublja vrednost.
In drugi konflikt, ki raste pred našimi očmi, je želja Rusije, da preneha uporabljati dolarje v trgovini z energetskimi viri: nafto in plinom. In to je, mimogrede, ogromen trg. Samo trg ogljikovodikov je vreden 1 bilijon dolarjev. Ne bo trgovine - ne bo povpraševanja - ne bo močne valute.
In Rusija je pripravljena na to: pogajanja z Iranom, s Kitajsko, z isto Evropo zaradi prehoda na petroublje, petroeuro, petroyuan itd. Samo zato, da pobegnem od dolarja. Če se spomnimo nedavne zgodovine, je Sadam pred napadom na iraško ozemlje začel odvezovati petrodolar z željo, da bi v izračunih prešel na evro. Nekateri strokovnjaki verjamejo, da ga je to ubilo.
Podobno stanje opažamo danes z Rusijo: takoj ko so se začeli konkretni koraki pri odvajanju od dolarja na nekaterih strateških področjih, je izbruhnila Ukrajina, Rusija je bila obtožena napada itd. In zdaj, namesto da bi pripeljali mirovni kontingent, zagotovili zanesljivost pogajanj in študijo o sestreljenem boeingu, ZDA krivijo Rusijo, pošiljajo priporočila offshore podjetjem, naj ne sodelujejo z Rusi, silijo EU, da uvede sankcije proti Ruske federacije, ki jim niso naklonjeni in se pretvarjajo, da pomagajo Ukrajini.
V Rusijo ne morete kar pripeljati vojakov, zato delujejo prikrito. A za razliko od Iraka, ki ni imel velike podpore ne pri sosedih ne v svetu, ima Rusija BRICS, SCO itd. organizacije. In večina držav, ki so članice teh gospodarskih blokov, se zanima, da se znebijo dolarskega jarma.
In če oni s svojimi bilijoni zavračajo dolarje, potem se bodo zavezniki iz EU mirno umaknili, medtem ko se bo v ZDA zgodil trd ali manj trd pristanek.
Amerika je svoje zaveznike in partnerje na svetovnem prizorišču pripeljala do skrajnosti. Vedla bi se vljudno, ostala bi na vrhu. Toda nenadzorovana moč pogosto udari po glavi. Predvsem tisti, ki je niso prejeli lastnoročno, ampak so jo podedovali od svojih prednikov. V Ameriki obstajajo vsi znaki poslabšanja razmer, tako doma kot na geopolitičnem prizorišču. In vse to vpliva na zaupanje - edino, kar še nekako podpira padajoči dolar.
— Status svetovne rezervne valute
- Kaj lahko povzroči propad dolarja?
- Kateri dogodek lahko povzroči propad svetovne valute?
- Zakaj druge države nimajo koristi od padca ameriškega denarja?
Kaj se zgodi, če dolar pade?
- "Morilec dolarjev"
- Zaključek
Najpogosteje navedena težava s sistemom ameriškega dolarja je morebitna izguba njegovega statusa svetovne rezervne valute. Države BRIC (Brazilija, Rusija, Indija in Kitajska) skupaj z Južnoafriško republiko ne uporabljajo več dolarja za medsebojno obračunavanje. Kitajci so internacionalizirali juan, ki se zdaj uporablja v trgovinskih poravnavah z drugimi državami BRIC, pa tudi z Avstralijo, Japonsko, Združenimi arabskimi emirati (ZAE), Iranom in različnimi afriškimi državami v skladu z bilateralnimi sporazumi.
Iran, četrti največji izvoznik nafte na svetu, od leta 2009 zavrača prodajo surove nafte za ameriške dolarje. Medtem ko evropske države uporabljajo evro, so južnoameriške države vzpostavile lasten sistem poravnave valut, Sistema de Pagamentos em Moeda Local ali SML. Istočasno se IMF pripravlja na prehod mednarodne trgovine na posebne pravice črpanja (SDR). Vendar so regionalni sporazumi večinoma neuporabni.
Povezava petrodolarja in naftnih terminskih pogodb na globalni ravni Organizacije držav izvoznic nafte (OPEC) brezpogojno zagotavlja ameriški dolar s surovo nafto, ameriška vojska pa ostaja najmočnejša na svetu. Dokler države OPEC podpirajo ameriški dolar in dokler se ne pojavi pravi tekmec, ameriška valuta verjetno ne bo strmoglavljena s piedestala. Evro je na primer valuta v težavah in njegova prihodnost je vprašljiva.
Gospodarsko okrevanje na Kitajskem se bo verjetno nadaljevalo in juan bo mogoče zamenjati za blago, proizvedeno v tej državi. Vendar je kitajsko gospodarstvo trenutno v recesiji, juan ni povsem mednarodna valuta in kitajske vojske ne moremo imenovati vojska velesile. Trenutno se nobena od valut ne kaže kot pravi tekmec za položaj, ki ga zaseda ameriški dolar, in ni bil dosežen dogovor o njegovi kasnejši zamenjavi.
Vendar se je razprava o zlatem standardu z obrobja finančnega sveta preselila v širšo javnost. Cena zlata se je dvignila kot odziv na vsesplošno devalvacijo valute, torej kot jamstvo pred inflacijo. Članice OPEC in številne druge države bi se morda lahko vrnile k zlatu, če bi ameriški dolar izgubil sposobnost preživetja, torej če bi svetovne cene surovin, predvsem pa cena zlata, v ameriških dolarjih rasle pospešeno.
Kitajska in Rusija sta na primer veliki kupci zlata, surovo nafto pa bi lahko kupovali z zlatom namesto z ameriškimi dolarji v bilateralnih sporazumih, če ne na splošno na svetovnih trgih. Morebitna vrnitev na zlati standard je možna, a malo verjetna kmalu.
//////////////////
Zanimalo vas bo, kako se obnašati med.
//////////////////
Za začetek procesa propada dolarja morajo biti izpolnjeni trije pogoji. Najprej mora dolar pokazati svojo šibkost. To je stanje v letu 2017. Ameriška valuta je res šibka, kljub 25-odstotni apreciaciji od leta 2014. Ameriški dolar je v primerjavi z evrom od leta 2002 do 2012 padel za 54,7 %.
Ameriški dolg se je v tem času skoraj potrojil, s 6 bilijonov dolarjev. do 15 trilijonov dolarjev. Zdaj je znesek dolga še večji: blizu je meje 20 bilijonov dolarjev. Poleg tega raste z neverjetno hitrostjo. Razmerje med državnim dolgom in BDP države je preseglo 100 %. Ta okoliščina povečuje verjetnost, da bo ameriška vlada dovolila devalvacijo dolarja, da bi s cenejšim denarjem lažje poplačala obstoječe dolgove.
Drugič, na svetu bi morala obstajati alternativa dolarju za izvajanje dnevnih trgovalnih operacij. Moč dolarja temelji na njegovem statusu svetovne rezervne valute.
Naslednja najbolj priljubljena valuta je evro. Toda v svetovnih bančnih rezervah je evro manj kot 30%. Dolžniška kriza v evroobmočju je oslabila evro in spodkopala rezervni status te valute.
Kitajska in nekatere druge države razglašajo potrebo po novi svetovni valuti. In guverner Ljudske banke Kitajske, Zhou Xiaochuan, je naredil še korak dlje. Dejal je, da bi moral juan nadomestiti dolar v svetovni trgovini, da bi podprli rast kitajskega gospodarstva. Zaskrbljenost Kitajske glede usode dolarja je razumljiva. Ta država je največja upnica ZDA in žalostno je videti, da se njihove naložbe v ameriško zakladnico zmanjšujejo.
//////////////////
Morda vas bo zanimalo branje članka.
//////////////////
Ta dva pogoja omogočata propad dolarja. Vendar se to ne bo zgodilo brez prisotnosti tretjega pogoja. In ta tretji pogoj je resen gospodarski dogodek, ki bi lahko spodkopal zaupanje v ameriško valuto.
Tuje države imajo v lasti več kot 5 bilijonov dolarjev. ameriški dolg. Če Kitajska, Japonska ali drugi veliki imetniki zakladnice ZDA začnejo odlagati te dolžniške instrumente na sekundarnem trgu, bi to lahko povzročilo paniko, ki bo sčasoma povzročila zlom trgov.
Bosta Kitajska in Japonska odvrgli ameriške zakladnice? Le če vidijo, da jim vrednost naložbe hitro pada. Gospodarstvo Japonske in Kitajske je odvisno od ameriških potrošnikov. Vlade teh držav vedo, da bodo s prodajo ameriških obveznic znižale vrednost dolarja. In to pomeni, da bo njihovo blago v juanih in jenih za Američane postalo dražje. Zato je v interesu Kitajske in Japonske zagotoviti, da dolar ohrani svojo kupno moč.
//////////////////
Poučite se o.
//////////////////
Prvič, ZDA imajo ogromen državni dolg, a kljub temu uspevajo. Vse svetovne države vlagajo v ZDA, saj so glavni porabniki blaga teh držav, Amerika od njih jemlje posojila, dolgovni balon pa se postopoma napihuje. A obstaja tudi slaba stran: Amerika zaradi svojih dolgov redno ustvarja dobiček, njena valuta pa je v obtoku po vsem planetu. Gospodarska kriza je podvojila ameriški dolg, a dolar ni občutno trpel.
Glavni razlog, zakaj je malo verjetno, da bo dolar kmalu propadel, je dejstvo, da na svetu ni druge tako konkurenčne valute. Tudi države, ki imajo bolj ali manj stabilne valute, razumejo, da jim padec dolarja ne bo prinesel nič dobrega, saj vlagajo v ameriško gospodarstvo.
Po ekonomskih kanonih krepitev valute deluje proti: presežku uvoza nad izvozom, velikemu javnemu dolgu, visoki izdaji bankovcev, ki niso podprti z ničemer. Če pogledate situacijo s temi dejavniki v ZDA, postane jasno, da je Amerika v vseh pogledih, če ne na prvem, pa na enem od prvih mest. Nobena druga valuta razvite države se ne more primerjati s količino izdanega dolarja. Kljub negativni zunanjetrgovinski bilanci največ uvažajo ZDA. Do nedavnega so se zlate in devizne rezerve drugih držav polnile večinoma z dolarji.
In tudi zdaj se razmere niso kaj dosti spremenile. V ameriški valuti se poravnave izvajajo na svetovnem trgu. Dobave vojaške opreme, blaga lastne proizvodnje, prodaja nafte itd. prav tako se plačujejo v dolarjih, čeprav transakcije niso povezane z Združenimi državami. Toda to močno prispeva k stabilnosti ameriške valute in povečanemu povpraševanju po njej.
Poleg tega, če bo dolar depreciiral, bodo za njim zlate in devizne rezerve skoraj vseh držav izgubile vrednost, devalvirale bodo tudi njihove valute, kar bo spet koristilo dolarju. Za rubelj obstaja veliko neugodnih dejavnikov, ki ga prisilijo, da opusti svoje položaje v primerjavi z dolarjem, in jih je tako težko pridobiti za rubelj, da o tem sploh ni treba govoriti.
To pomeni samo eno stvar - da je neuporabno pričakovati nepričakovano strmoglavljenje dolarja na približno štirideset rubljev ali celo nižje. Padec dolarja je možen, če ga odstranite iz vseh zlatih in deviznih rezerv, vendar, kot smo že omenili, bo to povzročilo devalvacijo dolarja, posledično pa bodo devalvirale tudi ostale valute. (v marsičem tudi zato, ker preprosto ne bodo imeli časa porabiti večine ameriškega denarja).znebiti, kar bo pomenilo še večjo depreciacijo.
Možen razlog za padec dolarja je lahko le odločitev predsednika ZDA, da opusti nekatere državne dolgove, kar lahko potisne začetek devalvacije nacionalne valute, nato pa lahko dolar doseže raven 45 rubljev na enoto in še nižje. Vsekakor so za močan padec ameriške valute potrebni precej tehtni razlogi, ki jih na svetovnem trgu še ni bilo. Tako vidimo, da je trenutni položaj ameriške valute izjemno ugoden, saj je od tega odvisno vse na svetu - tako valute drugih držav kot s tem njihova gospodarstva, zato se bodo po svojih najboljših močeh trudili podpirati dolar v dostojni meri. položajih.
//////////////////
Preberite tudi o.
//////////////////
Po njegovih besedah so Združene države Amerike najbolj zadolžena država na planetu. Če bo ameriško gospodarstvo nekega dne propadlo pod težo svojega astronomskega dolga, bo ves svet pahnjen v katastrofo. Že leta 1988 so ameriška vlada, njena podjetja in potrošniki nakopičili svetovni dolg v višini 11.400 milijard dolarjev. Niti teoretično ga je nemogoče pokriti, le na podlagi proizvodnje določenega blaga.
Iz tega sledi, da so Združene države ujetnice spiralnega povečevanja dolga in dolžniških obresti. Če se upočasni pretok kapitala v ZDA, če na primer Japonska ali naftni emirji vstopijo v fazo gospodarske krize in nehajo vlagati svoje dolarje v Atlantik, bo Amerika takoj prenehala biti velika sila. Še huje, tvega, da bo v tok krize potegnil številne druge države in narode.
Pravzaprav je dolar danes valuta, ki je spodkopana s krediti in nima prave podpore (tako kot ruski rubelj!). Združene države so propadle v industrijski konkurenci z Evropo in Japonsko. Številke so jasne: dovolj je navesti vsoto industrijskega in proračunskega primanjkljaja. Zaradi strukturnih težav izboljšanje tega stanja v bližnji prihodnosti ni mogoče. Dosežene meje rasti: ameriški dolg presegel kritično mejo! Obresti postopoma dušijo njihovo gospodarstvo!
Kljub temu imajo ZDA še vedno svetovni monopol nad valuto. Dolar ostaja hrbtenica svetovnega finančnega in monetarnega sistema.
Proizvodnja realnih dobrin je na ekonomski ravni edina objektivna potreba, ki bo prej ali slej vplivala na raven denarnega sistema. To pomeni, da bo cena dolarja v primerjavi z močnimi valutami in zlatom padla do meje. Ugodne špekulacije z dolarskimi enotami se bodo na svetovni ravni takoj ustavile.
Glede na velikansko maso dolarjev v obtoku, ki zahtevajo pokritost z blagom, bi morali pričakovati zgodnjo hiperinflacijo na območju dolarja. Celotno bogastvo ameriških delnic bi bilo nato takoj izbrisano zaradi nakopičenega dolga in obresti nanj. Na ravni realnega gospodarstva se je to pravzaprav že zgodilo. Proces rasti dolga vztrajno eksponentno narašča. Amerika se nezadržno bliža popolnemu bankrotu.
Za Evropo in Japonsko bi imel tak bankrot najbolj dramatične posledice. Izvozni potencial bo zmanjšan na nič, dolarske denarne rezerve pa bodo uničene. Samo valute s stabilno zalogo v zlatu (približno 40%) bodo lahko preživele zlom te velikanske piramide posojil.
Padec dolarja pomeni kolaps celotnega svetovnega finančnega in monetarnega sistema. Svet papirnatega denarja bo doživel bliskovit zlom. Na eni strani bosta ostala realna ekonomija in proizvodnja dobrin, na drugi pa zlato kot edina prava denarna enota. Prav na zlatu bo temeljil nov denarni sistem. Zlato pomeni popolno varnost, popolno zaupanje, dobrohotnost in resnico.
//////////////////
Morda vas bo članek zanimal.
//////////////////
Nedavno končani vrh BRICS na Kitajskem je poskrbel za novo presenečenje za svetovni finančni sistem. Države peterice bodo razvile svojo lastno kriptovaluto, ki bo sposobna potisniti zahodni blockchain bitcoin in s tem dolar kot svetovno rezervno valuto. BRICScoin bo postal instrument v že začetem procesu prehoda na nacionalne valute v obtoku med državami BRICS v virtualni sferi.
O tem je po rezultatih vrha v zvezi z organizacijo svetovne trgovine in finančno ureditvijo spregovoril Kirill Dmitriev, vodja Ruskega sklada za neposredne naložbe. BRICSCoin naj bi se razvil na podlagi ruske kriptovalute, ustvarjene s pomočjo domače kriptografije in izdane v okviru Razvojne banke BRICS. Po mnenju direktorja RDIF bo to povečalo medsebojne naložbe za 3-4 krat.
Po besedah ameriškega analitika Adama Gurryja iz Global Research se lahko kriptovaluta BRICS izkaže za prav preroškega »ubijalca dolarjev«, o katerem ekonomisti govorijo že od finančne krize leta 2008. V vsakem primeru, s pokritostjo 40% svetovnega prebivalstva, BRICScoin pričakuje usoda nove svetovne valute in zanesljivo zaščito svojih izdajateljev pred mednarodnimi sankcijami.
Prednost nove kriptovalute v igri proti dolarju je pomanjkanje nadzora s strani centralnih bank, saj v tem primeru ni predmet finančnih sankcij ZDA. Prednost BRICScoina pred bitcoinom je kombinacija prilagodljivih kriptovalut s podporo voditeljev trgovinsko-gospodarskega bloka, kar bo trgovcem zagotovilo več zaupanja.
Strokovnjak kot menjalni tečaj predlaga uporabo izvedenih finančnih instrumentov brezgotovinske valute IMF SDR ali tako imenovanih "posebnih pravic črpanja" (SDR). Sprva je bil to predlog Kitajske, ki je že leta 2009 sprožila oblikovanje rezervnega nadomestka za dolar na podlagi SDR. Vendar je po tem IMF nemudoma uvedel juan v lastno košarico rezervnih valut in od takrat to vprašanje ni bilo več izpostavljeno na uradni ravni.
Vendar pa je Kitajska z leti naredila nove korake z Rusijo, da bi oslabila hegemonijo dolarja. Zlasti je bil izveden prehod na nacionalne valute v trgovini z Rusko federacijo, zdaj pa se pripravlja na trgovanje z nafto v juanih, kar omogoča njihovo pretvorbo v zlato na mednarodnih borzah v Šanghaju in Hongkongu. Tako BRICScoin prejme zanesljivo zlato-oljno blazino in velik trg z dostopom do formata BRICS plus.
Nobena skrivnost ni, da je bitcoin razvila CIA pod verodostojno pretvezo elektronskega nadzora nad kroženjem sredstev, da bi preprečila financiranje kriminalnih dejanj. Pravzaprav so ZDA s pomočjo novih virtualnih sredstev nameravale nadzorovati tuja gospodarstva. Razvoj BRICScoina bo končal monopol ameriške kriptovalute in zaščitil nacionalne trge.
//////////////////
Koristno vam bo prebrati članek.
//////////////////
Padec ameriškega dolarja je verjetno najbolj pogosta tema v gospodarskih krogih. Analitiki so njen padec napovedovali že v začetku leta 2016, a se te napovedi nikoli niso uresničile. Nato so ta datum premaknili v leto 2017, a se že bliža koncu in glede tega se je malo spremenilo.
Omeniti velja, da se mnenja strokovnjakov o tem vprašanju razlikujejo, nekateri trdijo, da bo dolar kmalu propadel in to bo vodilo v svetovno krizo. Drugi so prepričani, da to niso nič drugega kot špekulacije in da bo dolar v prihodnosti le še okrepil svoj položaj.
V vsakem primeru se morate zaščititi. Bodite pripravljeni na vse in kriza vas ne bo nikoli presenetila.
Gradivo je pripravila Dilyara posebej za spletno mesto
