Navodilo Banke Rusije z dne 30. maja 2014 N 153-I
"O odpiranju in zapiranju bančnih računov, depozitov (depozitov), depozitnih računov"
Na podlagi zveznega zakona z dne 10. julija 2002 N 86-FZ "O Centralni banki Ruske federacije (Banka Rusije)" (Zbrana zakonodaja Ruske federacije, 2002, N 28, člen 2790; 2003, N 2, člen 157; N 52, točka 5032; 2004, N 27, točka 2711; N 31, točka 3233; 2005, N 25, točka 2426; N 30, točka 3101; 1006, točka, št. 25, točka 2648; 2007, N 1, točka 9, točka 10; N 10, točka 1151; N 18, točka 2117; 2008, št. 42, točka 4696, točka 4699; št. 44; št. 6229, točka 6231; 2009, št. 1, točka 25; N 29, točka 3629, N 48, točka 5731; 2010, št. 45, točka 5756; 2011, št. 7, točka 907; št. 34, št. št. 5973; Št. 48, št. 6728; 2012, št. 50, št. 6954; N 53, št. 7591, št. 7607; 2013, št. 11, št. 1076; št. 14, št. 1649, št.; št. 122, št. 3438, točka 3476, točka 3477; N 30, točka 4084; N 49, točka 6336; N 51, točka 6695, točka 6699; N 52, točka 6975; 2014, št. 31, točka 17, 2. "O bankah in bančništvu" (kakor je bil spremenjen z zveznim zakonom z dne 3. februarja 1996 N 17-FZ) (Kongres Vedomosti o domači poslanci RSFSR in Vrhovni sovjet RSFSR, 1990, N 27, čl. 357; Zbirka zakonodaje Ruske federacije, 1996, št. 6, čl. 492; 1998, št. 31, čl. 3829; 1999, št. 28, čl. 3459, čl. 3469; 2001, št. 26, čl. 2586; št. 33, art. 3424; 2002, št. 12, čl. 1093; 2003, št. 27, čl. 2700; št. 50, art. 4855; št. 52, art. 5033, čl. 5037; 2004, št. 27, čl. 2711; št. 31, čl. 3233; 2005, št. 1, čl. 18, čl. 45; št. 30, art. 3117; 2006, št. 6, čl. 636; št. 19, čl. 2061; št. 31, čl. 3439; št. 52, art. 5497; 2007, št. 1, čl. 9; št. 22, art. 2563; št. 31, čl. 4011; št. 41, art. 4845; št. 45, čl. 5425; št. 50, art. 6238; 2008, št. 10, čl. 895; 2009, št. 1, čl. 23; št. 9, čl. 1043; št. 18, čl. 2153; št. 23, čl. 2776; št. 30, art. 3739; št. 48, art. 5731; št. 52, art. 6428; 2010, št. 8, čl. 775; št. 27, čl. 3432; št. 30, art. 4012; št. 31, čl. 4193; št. 47, art. 6028; 2011, št. 7, čl. 905; št. 27, čl. 3873, art. 3880; št. 29, art. 4291; št. 48, art. 6728, art. 6730; št. 49, art. 7069; št. 50, art. 7351; 2012, št. 27, čl. 3588; št. 31, čl. 4333; št. 50, art. 6954; št. 53, art. 7605, art. 7607; 2013, št. 11, čl. 1076; št. 19, čl. 2317, čl. 2329; št. 26, art. 3207; št. 27, čl. 3438, čl. 3477; št. 30, art. 4084; št. 40, art. 5036; št. 49, art. 6336; št. 51, čl. 6683, art. 6699; 2014, št. 6, čl. 563; št. 19, čl. 2311, čl. 2317) (v nadaljnjem besedilu: Zvezni zakon "O bankah in bančni dejavnosti"), Zvezni zakon št. 115-FZ z dne 7. avgusta 2001 "O preprečevanju legalizacije (pranja) premoženja, pridobljenega s kriminalom in financiranja terorizma" ( Zbrana zakonodaja Ruske federacije, 2001, N 33, čl. 3418; 2002, št. 30, čl. 3029; št. 44, čl. 4296; 2004, št. 31, čl. 3224; 2005, št. 47, čl. 4828; 2006, št. 31, čl. 3446, čl. 3452; 2007, št. 16, čl. 1831; št. 31, čl. 3993, čl. 4011; št. 49, art. 6036; 2009, št. 23, čl. 2776; št. 29, art. 3600; 2010, št. 28, čl. 3553; št. 30, art. 4007; št. 31, čl. 4166; 2011, št. 27, čl. 3873; št. 46, čl. 6406; 2012, št. 30, čl. 4172; št. 50, art. 6954; 2013, št. 19, čl. 2329; št. 26, art. 3207; št. 44, čl. 5641; št. 52, art. 6968; 2014, št. 19, čl. 2315, čl. 2335) (v nadaljnjem besedilu Zvezni zakon št. 115-FZ), drugi del Civilnega zakonika Ruske federacije (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, št. 5, člen 410) in v skladu z odločbo Upravni odbor Banke Rusije (zapisnik seje upravnega odbora Banke Rusije z dne 29. maja 2014 št. 18) Banka Rusije določa postopek za odpiranje in zaprtje v Ruski federaciji s strani kreditnih institucij, Banka Rusije (v nadaljnjem besedilu: banke) bančni računi, depozitni računi (depoziti), depozitni računi (v nadaljnjem besedilu: računi) za pravne osebe, posameznike, samostojne podjetnike, posameznike, ki se ukvarjajo z zasebno prakso v skladu z zakonodajo Ruske federacije, pa tudi sodišča, oddelki službe sodnih izvršiteljev, organi pregona (v nadaljnjem besedilu: stranke) v valuti Ruske federacije in tujih valutah.
To navodilo se ne uporablja za postopek odpiranja in zapiranja računov, odprtih v skladu z zakonodajo Ruske federacije o volitvah in referendumu, računov, odprtih v ločenih oddelkih kreditnih institucij, ki se nahajajo zunaj ozemlja Ruske federacije, ustanovljenih v skladu z zakonodaja Ruske federacije, pa tudi računi, odprti iz drugih razlogov, razen pogodbe o bančnem računu, depozita (depozita), depozitnega računa.
Spremenjen je postopek odpiranja in zapiranja bančnih računov, depozitov (depozitov) in depozitnih računov. Bistvenih sprememb ni doživel. Naj opozorimo na nekaj novosti.
Tako so bile upoštevane zakonske spremembe na področju računovodstva. Govorimo o odpravi institucije kontrolnega podpisa računovodje. V zvezi s tem so vzorci podpisov pooblaščenih oseb podani po vrsti na kartici (brez delitve na tiste, ki imajo pravico do prvega in drugega podpisa).
Določena je možnost izdaje kopij dokumentov, predloženih za odprtje računa v elektronski obliki. Sestavi jih uradnik banke in jih overi z analogom svojega lastnoročnega podpisa.
Razlogi za nepredložitev izkaznice z vzorci podpisov in odtisa pečata s strani posameznika se razširijo na pravne osebe.
Poleg tega je nov postopek usklajen s spremembami civilnega zakonika Ruske federacije. Zlasti so določene značilnosti odpiranja in zapiranja nominalnega računa, depozitnega računa in zastavnega računa.
Pri odprtju nominalnega računa, depozitnega računa, mora banka imeti podatke o upravičencu in podlago za njegovo sodelovanje v razmerjih po pogodbi o takem računu. Imeti mora tudi podatke o zastavnem imetniku zastavnega računa. Glede na depozitni račun se pravica do podpisa lahko prenese na upravičenca na podlagi pogodbe, po kateri je banka depozitni zastopnik. V tem primeru se banki predloži kartica, za namen izdaje katere se upravičenec depozitnega računa šteje za stranko banke.
Spremembe se odražajo tudi v zakonu o "preprečevanju pranja denarja". Tako mora banka za odpiranje računa v danih okoliščinah sprejeti razumne in cenovno dostopne ukrepe za identifikacijo dejanskih lastnikov.
Novo navodilo začne veljati 1. julija 2014. Interne dokumente je treba z njim uskladiti v 3 mesecih po navedenem datumu.
Navodilo Banke Rusije z dne 30. maja 2014 N 153-I "O odprtju in zaprtju bančnih računov, depozitov (depozitov), depozitnih računov"
To navodilo začne veljati 1. julija 2014.
Sledenje novostim in spremembam zakonodajnih dokumentov, ki urejajo interakcije v bančnem sistemu, je pomembna točka za podjetja. Nekatere spremembe, ki so prejele navodilo 153 Centralne banke Ruske federacije (najnovejša različica je začela veljati 01.07.2014), so v pristojnosti računovodij, zato bi morali biti pozorni na to vprašanje.
Osredotočimo se nanje podrobneje.
Hkrati najnovejša različica določa, da mora banka sredstva, ki so ostala na računu ob zaprtju, poslati na poseben račun pri Banki Rusije. V prejšnjih regulativnih dokumentih ta mehanizem ni bil na noben način urejen.
Upamo, da bodo te informacije koristne za vodje in računovodje.
Datum objave članka: 20.09.2014
Komentirano navodilo Banke Rusije je začelo veljati 1. julija tekočega leta. Takoj se pridržimo, da ta normativni akt, čeprav prekliče svojega predhodnika (Navodilo Banke Rusije z dne 14. septembra 2006 N 28-I), ga v veliki meri kopira. Preprosto povedano, v globalnem smislu je Navodilo N 153-I tehnične narave. Njeno sprejetje je posledica nedavnih sprememb zakonodaje. Izpostavimo najpomembnejše točke.
Glavna je, da so bankirji v državi svojo "normativnost" uskladili z zveznim zakonom z dne 6. decembra 2011 N 402-FZ "O računovodstvu", ki je v veljavi od leta 2013. To se nanaša na odpravo pravila o kontrolni podpis glavnega računovodje (drugega računovodskega uslužbenca). V bančnem sektorju se je to odrazilo v naslednjem. Zdaj je treba na kartici z vzorci podpisov in pečatov (podane v Dodatku N 1 k navodilu N 153-I) zapored navesti vzorce podpisov pooblaščenih oseb. Se pravi, ukinjena je ločitev tistih, ki imajo pravico do prvega in drugega podpisa.
Prav tako je od julija 2014 končno postalo mogoče izdajati kopije dokumentov, predloženih za odprtje računa, v elektronski obliki. Potrebne obrazce sestavi bančni uslužbenec in jih potrdi z analogom lastnoročnega podpisa.
Pravila za odpiranje in zaprtje računov so usklajena z veljavno izdajo Civilnega zakonika Ruske federacije. Odslej so jasno urejene posebnosti dela z nominalnimi računi ter depozitnimi in zastavnimi računi. Pri odprtju takšnih računov je banka dolžna imeti podatke o upravičencu in razlogih za njegovo sodelovanje v razmerjih po pogodbi o takem računu. Kreditna institucija mora imeti tudi podatke o zastavnem imetniku zastavnega računa.
Glede na depozitni račun se pravica do podpisa lahko prenese na upravičenca na podlagi pogodbe, po kateri je banka depozitni zastopnik. V tem primeru se banki predloži kartica, za namen izdaje katere se upravičenec depozitnega računa šteje za stranko banke.
Odražali so jih v navodilu N 153-I in spremembah zveznega zakona z dne 07. 8. 2001 N 115-FZ, posvečenih "pranju" nezakonitega denarja (veljajo od 4. junija). Zlasti mora banka za odprtje računa sprejeti razumne in cenovno dostopne ukrepe v danih okoliščinah za identifikacijo dejanskih lastnikov.
1. julija 2014 je začelo veljati navodilo Banke Rusije z dne 30. maja 2014??153-I?O odpiranju in zapiranju bančnih računov, depozitov (depozitov), depozitnih računov?poleg tega so bile do takrat sprejete tudi številne spremembe splošne civilne zakonodaje v zvezi s postopkom vodenja bančnih računov. V zvezi s tem Agencija?VEP? izvedenih je bilo več aktivnosti.
Odprti spletni seminarji za banke o zahtevah Navodila 153-I
Zlasti 23. julija je potekal webinar. Na spletnem seminarju so udeleženci prejeli ne le informacije, ki jih zanimajo, temveč tudi odgovore na vprašanja, ki so se jim porajala pri njihovem praktičnem delu.
Tečaji in testi v skladu z zahtevami Navodila 153-I v CSR? Big Banking Tests?
Nove zahteve se odražajo tudi v programu "Veliki bančni testi". Ali so razviti tečaji za bančne strokovnjake? ?Odpiranje in zapiranje bančnih računov, depozitnih računov, depozitnih računov? in "Oblikovanje vzorčne kartice podpisov in pečatov?", ki v priročni in dostopni obliki odraža vse bistvene točke v zvezi s to tematiko, s posebnim poudarkom na nedavnih spremembah zakonodaje. Spremenili so se tudi testi, namenjeni preverjanju znanja strokovnjakov glede odpiranja in zapiranja bančnih računov. So ti tisti, ki omogočajo oceno stopnje znanja in usposobljenosti bančnih strokovnjakov? delati po novih pravilih.
Vzorci internih bančnih dokumentov, ki odražajo zahteve 153-I v knjižnici notranjih bančnih dokumentov
Poleg tega, kot del izvajanja novih zahtev Banke Rusije, in sicer? potrebo po razvoju do 1. oktobra 2014 znotrajbančnih dokumentov, ki opredeljujejo? V postopku odpiranja in zapiranja bančnih računov so strokovnjaki Agencije pripravili predpise, ki upoštevajo ne le zahteve Navodila Banke Rusije? 153-I, temveč tudi druge regulativne dokumente, ki so začeli veljati pred kratkim. To je najprej zvezni zakon z dne 28. junija 2014 št. 173-FZ?O posebnostih finančnih transakcij s tujimi državljani in pravnimi osebami..? 115-FZ "O preprečevanju legalizacije (pranja) premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem, in financiranju terorizma".
Ponudba pri nas Postopek odpiranja in zapiranja bančnih računov za stranke?pravne osebe, samostojne podjetnike in fizične osebe, ki se ukvarjajo z zasebno prakso? in?Pravila za izdajo in overitev Kartice z vzorci podpisov in odtisov pečatov? pravne osebe, samostojne podjetnike, pa tudi posameznike, ki se ukvarjajo z zasebno prakso? banke lahko uspešno uporabljajo kot osnovo za pripravo svojih internih dokumentov, kar močno poenostavi delo in skrajša čas za razvoj regulativnega okvira. Ti dokumenti so predstavljeni v drugem produktu agencije VEP? - ?Velika bančna knjižnica?.
"O odpiranju in zapiranju bančnih računov, depozitov (depozitov), depozitnih računov"
Izdaja z dne 24.12.2018 - Velja od 15.02.2019
Pokaži spremembe
Na podlagi zveznega zakona z dne 10. julija 2002 N 86-FZ "O Centralni banki Ruske federacije (Banka Rusije)" (Zbrana zakonodaja Ruske federacije, 2002, N 28, člen 2790; 2003, N 2, člen 157; N 52, točka 5032; 2004, N 27, točka 2711; N 31, točka 3233; 2005, N 25, točka 2426; N 30, točka 3101; 1006, točka, št. 25, točka 2648; 2007, N 1, točka 9, točka 10; N 10, točka 1151; N 18, točka 2117; 2008, št. 42, točka 4696, točka 4699; št. 44; št. 6229, točka 6231; 2009, št. 1, točka 25; N 29, točka 3629, N 48, točka 5731; 2010, št. 45, točka 5756; 2011, št. 7, točka 907; št. 34, št. št. 5973; Št. 48, št. 6728; 2012, št. 50, št. 6954; N 53, št. 7591, št. 7607; 2013, št. 11, št. 1076; št. 14, št. 1649, št.; št. 122, št. 3438, točka 3476, točka 3477; N 30, točka 4084; N 49, točka 6336; N 51, točka 6695, točka 6699; N 52, točka 6975; 2014, št. 31, točka 17, 2. "O bankah in bančništvu" (kakor je bil spremenjen z zveznim zakonom z dne 3. februarja 1996 N 17-FZ) (Kongres Vedomosti o domači poslanci RSFSR in Vrhovni sovjet RSFSR, 1990, N 27, čl. 357; Zbirka zakonodaje Ruske federacije, 1996, št. 6, čl. 492; 1998, št. 31, čl. 3829; 1999, št. 28, čl. 3459, čl. 3469; 2001, št. 26, čl. 2586; št. 33, art. 3424; 2002, št. 12, čl. 1093; 2003, št. 27, čl. 2700; št. 50, art. 4855; št. 52, art. 5033, čl. 5037; 2004, št. 27, čl. 2711; št. 31, čl. 3233; 2005, št. 1, čl. 18, čl. 45; št. 30, art. 3117; 2006, št. 6, čl. 636; št. 19, čl. 2061; št. 31, čl. 3439; št. 52, art. 5497; 2007, št. 1, čl. 9; št. 22, art. 2563; št. 31, čl. 4011; št. 41, art. 4845; št. 45, čl. 5425; št. 50, art. 6238; 2008, št. 10, čl. 895; 2009, št. 1, čl. 23; št. 9, čl. 1043; št. 18, čl. 2153; št. 23, čl. 2776; št. 30, art. 3739; št. 48, art. 5731; št. 52, art. 6428; 2010, št. 8, čl. 775; št. 27, čl. 3432; št. 30, art. 4012; št. 31, čl. 4193; št. 47, art. 6028; 2011, št. 7, čl. 905; št. 27, čl. 3873, art. 3880; št. 29, art. 4291; št. 48, art. 6728, art. 6730; št. 49, art. 7069; št. 50, art. 7351; 2012, št. 27, čl. 3588; št. 31, čl. 4333; št. 50, art. 6954; št. 53, art. 7605, art. 7607; 2013, št. 11, čl. 1076; št. 19, čl. 2317, čl. 2329; št. 26, art. 3207; št. 27, čl. 3438, čl. 3477; št. 30, art. 4084; št. 40, art. 5036; št. 49, art. 6336; št. 51, čl. 6683, art. 6699; 2014, št. 6, čl. 563; št. 19, čl. 2311, čl. 2317) (v nadaljnjem besedilu: Zvezni zakon "O bankah in bančni dejavnosti"), Zvezni zakon št. 115-FZ z dne 7. avgusta 2001 "O preprečevanju legalizacije (pranja) premoženja, pridobljenega s kriminalom in financiranja terorizma" ( Zbrana zakonodaja Ruske federacije, 2001, N 33, čl. 3418; 2002, št. 30, čl. 3029; št. 44, čl. 4296; 2004, št. 31, čl. 3224; 2005, št. 47, čl. 4828; 2006, št. 31, čl. 3446, čl. 3452; 2007, št. 16, čl. 1831; št. 31, čl. 3993, art. 4011; št. 49, art. 6036; 2009, št. 23, čl. 2776; št. 29, art. 3600; 2010, št. 28, čl. 3553; št. 30, art. 4007; št. 31, čl. 4166; 2011, št. 27, čl. 3873; št. 46, čl. 6406; 2012, št. 30, čl. 4172; št. 50, art. 6954; 2013, št. 19, čl. 2329; št. 26, art. 3207; št. 44, čl. 5641; št. 52, art. 6968; 2014, št. 19, čl. 2315, čl. 2335) (v nadaljnjem besedilu Zvezni zakon št. 115-FZ), drugi del Civilnega zakonika Ruske federacije (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, št. 5, člen 410) in v skladu z odločbo Upravni odbor Banke Rusije (zapisnik seje upravnega odbora Banke Rusije z dne 29. maja 2014 št. 18) Banka Rusije določa postopek za odpiranje in zaprtje v Ruski federaciji s strani kreditnih institucij, Banka Rusije (v nadaljnjem besedilu: banke) bančni računi, depozitni računi (depoziti), depozitni računi (v nadaljnjem besedilu: računi) za pravne osebe, posameznike, samostojne podjetnike, posameznike, ki se ukvarjajo z zasebno prakso v skladu z zakonodajo Ruske federacije, pa tudi sodišča, oddelki službe sodnih izvršiteljev, organi pregona (v nadaljnjem besedilu: stranke) v valuti Ruske federacije in tujih valutah.
To navodilo se ne uporablja za postopek odpiranja in zapiranja računov, odprtih v skladu z zakonodajo Ruske federacije o volitvah in referendumu, računov, odprtih v ločenih oddelkih kreditnih institucij, ki se nahajajo zunaj ozemlja Ruske federacije, ustanovljenih v skladu z zakonodaja Ruske federacije, pa tudi računi, odprti iz drugih razlogov, razen pogodbe o bančnem računu, depozita (depozita), depozitnega računa.
1.1. Odpiranje računov za stranke izvajajo banke, če so stranke poslovno sposobne.
Poslovanje na računih ustrezne vrste (način računa) ureja zakonodaja Ruske federacije in se izvaja po postopku, ki ga določa.
1.2. Osnova za odprtje računa je sklenitev pogodbe o računu ustrezne vrste in predložitev pred odprtjem računa vseh dokumentov in informacij, določenih z zakonodajo Ruske federacije, pod pogojem, da je v skladu z zveznim zakonom št. -FZ: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
identifikacija naročnika, njegovega zastopnika, upravičenca;
V okoliščinah so bili sprejeti razumni in cenovno dostopni ukrepi za identifikacijo dejanskih lastnikov, razen v primerih, ki jih določa zvezni zakon št. 115-FZ, ko identifikacija dejanskih lastnikov ni izvedena.
Kreditna institucija na podlagi 5. odstavka 7. člena Zveznega zakona N 115-FZ zavrne sklenitev pogodbe o bančnem računu, depozitu (depozitu), depozitnem računu s stranko, če so dokumenti, potrebni za identifikacijo stranke, in zastopnika stranke niso predloženi.
V skladu z drugim odstavkom klavzule 5.2 člena 7 Zveznega zakona N 115-FZ, če obstaja sum, da je namen odprtja računa opravljanje dejavnosti za legalizacijo (pranje) premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem, ali financiranje terorizma, kreditna institucija v skladu s pravili notranja kontrola ugotavlja obstoj razlogov za zavrnitev sklenitve pogodbe o računu ustrezne vrste.
Za stranko se lahko na podlagi ene pogodbe o računu ustrezne vrste odpre več računov, če to določa pogodba, sklenjena med banko in stranko.
Odpiranje bančnih računov, depozitnih računov za samostojne podjetnike in pravne osebe, registrirane v skladu z zakonodajo Ruske federacije (z izjemo državnih organov in lokalnih vlad), tujih pravnih oseb za transakcije po njihovih ločenih enotah (podružnice, predstavništva) je se izvede, če so na voljo podatki o državni registraciji posameznikov kot samostojnih podjetnikov, o državni registraciji pravnih oseb, o akreditaciji podružnic (predstavništva) tujih pravnih oseb, pa tudi podatki o identifikacijski številki davčnega zavezanca, šifri razloga za registracija pri davčnem organu, datum registracije pri davčnem organu (v nadaljnjem besedilu: podatki o registraciji pri davčnem organu), vsebovani v enotnem državnem registru samostojnih podjetnikov, enotnem državnem registru pravnih oseb in državi. m register akreditiranih podružnic, predstavništev tujih pravnih oseb. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Kreditne institucije odpirajo bančne račune, depozitne račune za tuje neprofitne nevladne organizacije, ki delujejo na ozemlju Ruske federacije prek podružnic, ob upoštevanju razpoložljivosti podatkov o registraciji pri davčnem organu, ki jih vsebuje Enotni državni register pravnih oseb. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za pravna razmerja v zvezi z odpiranjem in zapiranjem računov s strani bank za tuje strukture brez ustanovitve pravne osebe veljajo določbe, določene s tem navodilom za pravne osebe, ustanovljene v skladu z zakonodajo tujih držav, ob upoštevanju posebnosti pravni status tuje strukture brez ustanovitve pravne osebe, določen v skladu z njenim osebnim pravom. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Postopek dokumentiranja informacij iz sedmega in osmega odstavka tega člena določi kreditna institucija v bančnih pravilih. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
1.3. Odpiranje računa je zaključeno in račun se odpre z vpisom o odprtju pripadajočega osebnega računa v Knjigo registracije odprtih računov.
Vpis o odprtju osebnega računa mora biti vpisan v Knjigo registracije odprtih računov najkasneje naslednji delovni dan po dnevu sklenitve (ali začetka veljavnosti) pogodbe o računu ustrezne vrste. Navedeni vpis se lahko izvede v Knjigo registracije odprtih računov hkrati s sklenitvijo pogodbe o računu ustrezne vrste.
V primeru odprtja računa za stranko po eni pogodbi, ki predvideva možnost odprtja več računov na podlagi dodatne zahteve stranke za odprtje računa, je treba vnesti vpis o odprtju ustreznega osebnega računa. v Knjigo vpisov odprtih računov najkasneje naslednji delovni dan po dnevu, ko banka prejme zahtevo stranke za odprtje računa. Če stranka v zahtevi za odprtje računa vsebuje navedbo določenega datuma odprtja računa, se mora vpis o odprtju ustreznega osebnega računa vpisati v knjigo vpisov odprtih računov najkasneje naslednji delovni dan po tem datumu, vendar ne prej. kot dan, ko banka prejme zahtevo stranke za odprtje računov. Banka je dolžna imeti dokumentirano dokazilo o prejemu zahteve stranke za odprtje računa, način določitve katerega določi banka v bančnih pravilih in (ali) pogodbi.
Razlog za zaprtje računa je prekinitev pogodbe o računu ustrezne vrste na način in v primerih, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije ali po dogovoru strank.
Zapiranje računa se izvede z vpisom o zaprtju ustreznega osebnega računa v Knjigo registracije odprtih računov.
V primeru zaprtja enega od računov, odprtih po eni pogodbi, sklenjeni med banko in komitentom, je treba v Knjigo registracije odprtih računov najkasneje naslednji delovni dan po dnevu zapreti vpis o zaprtju pripadajočega osebnega računa. dan, ko banka prejme zahtevo stranke za zaprtje računa, če zakonodaja Ruske federacije ne določa drugače. Če stranka v vlogi za zaprtje računa vsebuje navedbo določenega datuma zapiranja računa, mora biti o zaprtju pripadajočega osebnega računa opravljen vpis v knjigo vpisov odprtih računov najkasneje naslednji delovni dan po dnevu zaprtja računa. datuma, vendar ne prej kot na dan, ko banka prejme zahtevo stranke za zaprtje računov. Banka je dolžna imeti dokumentirano dokazilo o prejemu vloge stranke za zaprtje računa, način določitve katere določi banka v bančnih pravilih in (ali) pogodbi.
Vpis v knjigo registracije odprtih računov vnosa o zaprtju osebnega računa zaradi spremembe številke osebnega računa zaradi zahtev zakonodaje Ruske federacije in predpisov banke Rusije (zlasti zaradi reorganizacije stranke ali kreditne institucije, ki jo servisira, spremembe v računovodstvu postopka, sprememb v kontnem načrtu).
Vpisi v knjigo registracije odprtih računov se izvajajo v skladu z zakonodajo Ruske federacije in bančnimi pravili.
1.4. Za organizacijo dela pri odpiranju in zaprtju računov kreditna institucija sprejme bančna pravila v skladu z 11. poglavjem tega navodila.
Banka med svojimi zaposlenimi določi pooblaščence za delo s strankami pri odpiranju in zaprtju računov za stranke (v nadaljnjem besedilu: bančni uradniki), ki jim določi ustrezne uradne pravice in obveznosti, s katerimi se morajo seznaniti proti podpisu.
1.5. Uslužbenci banke sprejemajo dokumente, potrebne za odprtje računa ustrezne vrste, preverjajo pravilno izvedbo dokumentov, popolnost posredovanih podatkov in njihovo zanesljivost v primerih in na način, določen s tem navodilom, na podlagi prejetih dokumentov. , preveri, ali je stranka poslovno sposobna (sposobna), ter opravlja druge funkcije, določene s tem navodilom, bančnimi pravili in opisom delovnega mesta. Za te namene bančni uradniki komunicirajo s strankami in njihovimi zastopniki, zahtevajo in prejemajo potrebne informacije.
Uradniki banke so lahko pooblaščeni, da identificirajo stranko, predstavnika stranke, upravičenca, sprejmejo razumne in dostopne ukrepe v okoliščinah za identifikacijo dejanskega lastnika.
Uslužbenci banke so lahko pooblaščeni, da na način, določen v odstavku 7.10 tega navodila, sestavijo kartico z vzorci podpisov in odtisov pečatov (v nadaljnjem besedilu: kartica).
1.6. Kreditna institucija je dolžna posodobiti podatke, pridobljene pri identifikaciji strank, predstavnikov strank, upravičencev in dejanskih lastnikov na način, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije.
1.7. Pred odprtjem računa mora banka ugotoviti, ali oseba, ki zaprosi za odprtje računa, nastopa v svojem imenu ali za račun druge osebe, ki bo stranka.
Če je oseba, ki je zaprosila za odprtje računa, zastopnik stranke, je banka dolžna ugotoviti identiteto zastopnika stranke in pridobiti dokumente, ki potrjujejo, da ima ustrezna pooblastila.
Banka mora ugotoviti tudi identiteto osebe (oseb), ki ima pravico do podpisa, in osebo (osebe), ki je pooblaščena (pooblaščena) za razpolaganje s sredstvi na računu, z uporabo analoga lastnoročnega podpisa, kod , gesla in druga sredstva, ki potrjujejo obstoj navedenih pooblastil (v nadaljnjem besedilu: analog lastnoročnega podpisa).
1.8. Banka je dolžna imeti kopije dokumentov, ki dokazujejo istovetnost stranke, ter oseb, katerih identiteto je treba ugotoviti ob odprtju računa, oziroma podatke o njihovih podatkih: seriji in številki dokumenta, datumu izdaje dokumenta, naziv organa, ki je izdal dokument, in šifro enote (če obstaja) (v nadaljnjem besedilu - podatki o osebnem dokumentu).
Pri izdelavi kopije osebnega dokumenta je dovoljeno kopiranje posameznih strani, ki vsebujejo podatke, ki jih zahteva banka.
Podatki, ki jih banka določi pred odprtjem računa, vključno s podatki o stranki, njegovem zastopniku, upravičencu in dejanskem lastniku, morajo biti dokumentirani v skladu z zahtevami, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije.
1.9. V primeru sprememb podatkov, ki jih je treba ugotoviti ob odprtju računa, morajo stranke banki predložiti potrebne dokumente (njihove kopije), ki potrjujejo spremembo teh podatkov.
1.10. Banka je dolžna sistematično posodabljati podatke o strankah, ki jih je treba identificirati ob odprtju računa, ter o osebah, katerih identiteto je treba identificirati ob odprtju računa, na način, ki ga določajo bančna pravila.
1.11. Za odprtje računa se banki predložijo izvirni dokumenti ali njihove kopije, potrjene v skladu s postopkom, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije.
V primerih, določenih v bančnih pravilih, se lahko kopije dokumentov, ki jih stranka - pravna oseba predloži ob odprtju računa, overijo na način, predpisan v pododstavku 1.11.1 te točke. V primerih, določenih v bančnih pravilih, lahko bančni uradnik (druga oseba, ki jo banka pooblasti) izdela in overi kopije dokumentov, predloženih ob odprtju računa na način, določen v pododstavku 1.11.2 te točke. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
V primerih in v skladu s postopkom, ki ga banka določi v bančnih pravilih, se kopije dokumentov, predloženih za potrditev spremembe podatkov in dokumentov, predloženih banki za odprtje računa, lahko overijo z analogom ročno napisanega podpis edinega izvršilnega organa stranke - pravne osebe ali pooblaščene osebe in predložen banki v elektronski obliki. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
1.11.1. Kopije dokumentov, ki jih overi stranka - pravna oseba, banka sprejema pod pogojem, da uradna oseba banke (druga pooblaščena oseba banke) ugotovi njihovo skladnost z izvirnimi dokumenti. Kopija dokumenta, overjena s strani naročnika - pravne osebe, mora vsebovati priimek, ime, patronim (če obstaja), naziv delovnega mesta osebe, ki je overila kopijo dokumenta, ter njegovo lasten podpis, datum overitve in pečat (če je odsoten - žig) naročnika.
Na kopiji dokumenta, ki ga prejme od stranke - pravne osebe, bančni uradnik ali druga pooblaščena oseba banke, ki je uslužbenec banke, postavi oznako "preverjeno z izvirnikom", navede njegov priimek, prvo ime, patronim (če obstaja), položaj ali podrobnosti dokumenta, ki potrjuje identiteto, ter pritrjuje tudi lastnoročni podpis, datum overitve in odtis pečata ali žiga, ki ga je za te namene določila banka.
Na kopiji dokumenta, ki ga prejme od stranke - pravne osebe, druga oseba, pooblaščena s strani banke, ki ni uslužbenec banke, postavi oznako "preverjeno z izvirnikom", navede svoj priimek, ime, patronim. (če obstaja), podatke o osebnem dokumentu, navede pa tudi lastnoročni podpis, datum overitve in odtis pečata ali žiga, ki ga za te namene določi banka.
1.11.2. Uradna oseba banke (druga oseba, pooblaščena s strani banke) ima pravico overiti kopije dokumentov, ki jih je stranka (njegov zastopnik) predložila za odprtje računa, tako na papirju kot v elektronski obliki. Kopije dokumentov, ki jih stranka (njegov zastopnik) predloži za odprtje računa, lahko naredi bančni uradnik (druga oseba, pooblaščena s strani banke) v elektronski obliki in jih overi z analogom svojega lastnoročnega podpisa na način in v primerih, ki jih določa banka v bančnih pravilih.
Uradna oseba banke ali druga pooblaščena oseba banke, ki je uslužbenec banke, na kopijo dokumenta na papirju navede oznako "pravilna kopija" in navede svoj priimek, ime, patronim (če obstaja) , položaj ali podatke osebnega dokumenta, ter napiše tudi lastnoročni podpis, datum overitve in odtis pečata ali žiga, ki ga za te namene določi banka.
Druga pooblaščena oseba banke, ki ni uslužbenec banke, na kopijo dokumenta na papirju navede oznako "pravilna kopija" in navede svoj priimek, ime, patronim (če obstaja), podatke o identiteti. dokument, poleg tega pa da lasten podpis, datum overitve in odtis pečata ali žiga, ki ga za te namene določi banka.
1.11.3. V primerih, predvidenih v bančnih pravilih, za odprtje računa stranke - pravne osebe, overjen izpis iz internih dokumentov, ki nastanejo v njeni dejavnosti, ali overjen izpis iz dokumentov, ki so neposredno povezani z dejavnostjo te stranke - a pravna oseba in nastala v dejavnosti pravnih oseb (organov), ki so odgovorne (ki je podrejena) naročniku – pravni osebi.
Izvleček iz internih dokumentov, ki nastanejo pri dejavnostih stranke - pravne osebe, se lahko potrdi na način, ki ga predpisuje zakonodaja Ruske federacije, ali potrdi stranka - pravna oseba z navedbo priimka, imena, očeta. (če obstaja), položaj osebe, ki je potrdila izpisek, pa tudi z lastnoročnim podpisom, datumom overitve in pečatom (če je odsoten, žigom) naročnika - pravne osebe.
Izpisek iz dokumentov, ki so neposredno povezani z dejavnostjo naročnika - pravne osebe in so nastali v dejavnosti pravnih oseb (organov), v katerih pristojnosti se nahaja naročnik - pravna oseba (ki je pristojna), se lahko overi v na način, ki ga predpisuje zakonodaja Ruske federacije, ali certificirano pravno osebo (organ), ki je odgovoren (ki je podrejen) stranki, z navedbo priimka, imena, očeta (če obstaja), položaja osebe, ki je overil izpisek, pa tudi lasten podpis, datum overitve in odtis pečata (če ni - žig) pravne osebe (organa), razen če ustrezna zakonodaja določa drugačen postopek za overitev izpisa iz dokumentov. subjekt (organ).
1.12. Za odprtje računa mora stranka predložiti dokumente, predvidene s tem navodilom, pa tudi druge dokumente v primerih, ko zakonodaja Ruske federacije zahteva odprtje računa s prisotnostjo dokumentov, ki niso navedeni v tem navodilu. Navodilo. Banka ima pravico, da ne zahteva predložitve tistih dokumentov, ki so v pravni spisu stranke, oblikovani v skladu z 10. poglavjem tega navodila.
Zastopnik stranke, osebe, pooblaščene za upravljanje sredstev na računu z uporabo analoga lastnoročnega podpisa, in osebe, ki so upravičene do podpisa, morajo predložiti osebni dokument ter dokumente, ki potrjujejo obstoj ustreznih pooblastil.
V primerih, določenih v bančnih pravilih, kartice ni mogoče predložiti ob odprtju računa, če: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
pogodba določa, da se poslovanje na računu izvaja na podlagi naročila stranke (prejemnika depozitnega računa), naloge, potrebne za opravljanje bančnega posla, pa sestavi in podpiše banka; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
sporazum določa, da se razpolaganje s sredstvi na računu izvede z uporabo analoga lastnoročnega podpisa; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
fizični osebi se odpre tekoči račun za opravljanje poslov z elektronskim plačilnim sredstvom; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
Niti vlagatelj depozitnega računa niti upravičenec depozitnega računa nimata pravice razpolagati s sredstvi na depozitnem računu.
V primerih, določenih s tem navodilom, se namesto kartice lahko predloži album vzorcev podpisov oseb, pooblaščenih za razpolaganje s sredstvi na računu (v nadaljnjem besedilu: album) v obliki, določeni s sporazumom ali carino.
1.13. Vsi dokumenti, predloženi za odprtje računa, morajo biti veljavni na dan oddaje.
Dokumenti, sestavljeni v celoti ali v katerem koli delu v tujem jeziku (razen dokumentov, ki dokazujejo identiteto posameznikov, izdanih s strani pristojnih organov tujih držav, sestavljenih v več jezikih, vključno z ruščino), se predložijo banki z ustrezno overjen prevod v ruski jezik.
Dokumente, ki jih izdajo pristojni organi tujih držav, ki potrjujejo status pravnih oseb - nerezidentov (z izjemo kreditne institucije, ustanovljene v skladu z zakonodajo tuje države in se nahajajo zunaj ozemlja Ruske federacije), sprejemajo banka pod pogojem, da so legalizirani na predpisan način ali brez legalizacije v primerih, določenih z mednarodnimi pogodbami Ruske federacije. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Zahteva po predložitvi dokumentov banki z ustrezno overjenim prevodom v ruščino ne velja za dokumente, ki jih izdajo pristojni organi tujih držav, ki dokazujejo identiteto posameznikov, pod pogojem, da ima posameznik dokument, ki potrjuje pravico do zakonitega prebivanja (prebivanja). na ozemlju Ruske federacije.
V primerih in v skladu s postopkom, določenim v bančnih pravilih, bančni uradnik (drugi bančni uslužbenec), ki ima (ima) izobrazbo (kvalifikacijo), ki omogoča možnost opravljanja nalog tolmača v ustrezni tujini. jeziku (tuji jeziki), ima pravico izvesti za uporabo v banki prevod v ruščino dokumentov, potrebnih za predložitev banki za odprtje računa, sestavljenega v tujem jeziku. Prevod mora podpisati oseba, ki je naredila prevod, z navedbo njegovega položaja ali podrobnosti dokumenta, ki dokazuje njegovo identiteto, priimka, imena, očeta (če obstaja) in njegove stopnje (kvalifikacije).
1.14. Dokumenti (njihove kopije), ki jih banka zbere za odprtje računa, se shranijo v pravni spis, oblikovan v skladu z zahtevami iz 10. poglavja tega navodila.
Dokumenti (njihove kopije) v elektronski obliki o vprašanjih odpiranja računa se hranijo na način, ki ga predpisujejo bančna pravila, z zahtevami iz odstavka 10.6 tega navodila.
2.1. Banke, odprte v valuti Ruske federacije in tujih valutah: tekoči računi; obračunski računi; proračunski računi; korespondenčni računi; korespondenčni podračuni; računi za upravljanje zaupanja; posebni bančni računi; javni depozitni računi notarjev, sodnih izvršiteljev, sodišč, drugih organov ali oseb, ki lahko v skladu z zakonodajo Ruske federacije sprejemajo sredstva na depozit (v nadaljnjem besedilu: drugi organi ali osebe); depozitni računi. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
2.2. Tekoče račune odprejo posamezniki za posle, ki niso povezani s podjetniško dejavnostjo ali zasebno prakso.
2.3. Poravnalni računi se odprejo pravnim osebam, ki niso kreditne institucije, pa tudi samostojnim podjetnikom ali posameznikom, ki se ukvarjajo z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, za opravljanje poslov, povezanih s podjetniško dejavnostjo ali zasebno prakso. Poravnalni računi se odprejo za predstavništva kreditnih organizacij, pa tudi za neprofitne organizacije za opravljanje poslov v zvezi z doseganjem ciljev, za katere so bile neprofitne organizacije ustanovljene.
2.4. Proračunski računi se odprejo v primerih, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije za pravne osebe, ki opravljajo transakcije s sredstvi iz proračunov proračunskega sistema Ruske federacije.
2.5. Korespondenčni računi se odprejo kreditnim institucijam in drugim organizacijam v skladu z zakonodajo Ruske federacije ali mednarodno pogodbo. Banka Rusije odpira korespondenčne račune v tuji valuti.
2.6. Za podružnice kreditnih institucij se odpirajo korespondenčni podračuni.
2.7. Računi skrbniškega upravljanja se odprejo za skrbniškega upravitelja za izvajanje transakcij v zvezi z dejavnostmi upravljanja zaupanja.
2.8. Posebni bančni računi, vključno s posebnimi bančnimi računi bančnega plačilnega agenta, bančnega plačilnega podagenta, plačilnega agenta, dobavitelja, trgovalni bančni račun, klirinški bančni račun, račun jamstvenega sklada plačilnega sistema, nominalni račun, Depozitni račun, zavarovanje, posebni bančni račun dolžnika se odprejo pravnim osebam, posameznikom, samostojnim podjetnikom, posameznikom, ki se ukvarjajo z zasebno prakso, v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, v primerih in na način, določen z zakonodajo Ruske federacije za izvajanje dejavnosti ustrezne vrste, ki jih predvideva.
2.9. Klavzula je potekla. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
2.10. Računi za depozite (depozite) se odprejo fizičnim in pravnim osebam za obračun sredstev v bankah z namenom prejemanja dohodka v obliki obresti, obračunanih na znesek položenih sredstev.
3.1. Za odprtje tekočega računa za posameznika - državljana Ruske federacije se banki predložijo:
c) dokumenti, ki potrjujejo pooblastila oseb, navedenih na kartici, za razpolaganje s sredstvi na računu (če se taka pooblastila prenesejo na tretje osebe), in v primeru, ko pogodba predvideva potrditev pravic razpolaganja z sredstva na računu tretjih oseb in uporaba analoga lastnoročnega podpisa, dokumenti, ki potrjujejo pooblastilo oseb, ki so upravičene do uporabe analoga lastnoročnega podpisa;
d) potrdilo o registraciji pri davčnem organu (če obstaja).
V primerih, ko je banka za odprtje računa identificirala stranko - posameznika na način, določen v odstavku 5.8 člena 7 Zveznega zakona N 115-FZ, se dokumenti iz pododstavkov "a" in " d" tega odstavka niso predloženi. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
3.2. Za odprtje tekočega računa za posameznika - tujega državljana ali osebo brez državljanstva se predložijo dokumenti iz točke 3.1 tega navodila, pa tudi migracijska kartica in (ali) dokument, ki potrjuje pravico tujega državljana ali osebe brez državljanstva do bivanja. (prebivališče) v Ruski federaciji, se predložijo, če je njihova prisotnost predvidena z zakonodajo Ruske federacije.
4.1. Za odprtje tekočega računa za pravno osebo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo Ruske federacije, je treba banki predložiti naslednje: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
a) ustanovne listine pravne osebe. Pravne osebe, ki delujejo na podlagi vzorčne listine, ki jo je odobrila vlada Ruske federacije; deluje na podlagi vzorčnih predpisov o organizacijah in ustanovah ustreznih vrst in vrst, ki jih je odobrila vlada Ruske federacije, in listin, ki so bile oblikovane na njihovi podlagi; ki delujejo na podlagi vzorčne določbe in listine, predložijo navedene dokumente. Državni organi Ruske federacije, državni organi sestavnih delov Ruske federacije, organi lokalne samouprave predložijo zakonodajne in druge regulativne pravne akte, sprejete po postopku, določenem z zakonodajo Ruske federacije, sklepe o njihovi ustanovitvi in pravni status; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
b) licence (dovoljenja), izdane pravni osebi, če so te licence (dovoljenja) neposredno povezane s pravno sposobnostjo stranke za sklenitev pogodbe, na podlagi katere se odpre račun; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
c) kartico (razen v primerih iz odstavka 1.12 teh navodil); (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
d) dokumenti, ki potrjujejo pooblastilo oseb, navedenih na kartici, za razpolaganje s sredstvi na računu, in v primeru, ko pogodba predvideva potrditev pravic do razpolaganja s sredstvi na računu z uporabo analoga ročno napisanega podpis, dokumenti, ki potrjujejo pooblastila oseb, ki imajo pravico do uporabe analoga lastnoročnega podpisa; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
e) dokumenti, ki potrjujejo pooblastila edinega izvršilnega organa pravne osebe. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.2. Za odprtje tekočega računa za pravno osebo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo tuje države in ki se nahaja zunaj ozemlja Ruske federacije, banka predloži: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
(V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
b) dokumente, ki potrjujejo pravni status pravne osebe po zakonodaji države, na ozemlju katere je ta pravna oseba ustanovljena, zlasti dokumente, ki potrjujejo njegovo državno registracijo; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
(V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.2.1. Za odprtje korespondenčnega računa za kreditno institucijo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo tuje države in ki se nahaja zunaj ozemlja Ruske federacije, je treba banki predložiti: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
a) dokumente iz pododstavkov "b" - "e" odstavka 4.1 tega navodila; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
b) dokumente, ki potrjujejo pravni status kreditne institucije po zakonodaji države, na ozemlju katere je ta kreditna institucija ustanovljena, zlasti dokumente, ki potrjujejo njeno državno registracijo; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
c) potrdilo o registraciji pri davčnem organu v primerih, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Banka ima pravico v bančnih pravilih določiti, da pri odprtju korespondenčnega računa za kreditno institucijo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo tuje države, ki je članica delovne skupine za boj proti pranju denarja (FATF) in se nahaja v ozemlju take tuje države, kot tudi vključeni v seznam (register) delujočih kreditnih institucij zadevne tuje države, dokumenti iz pododstavkov "b" in (ali) "e" odstavka 4.1 tega navodila in (ali) pododstavek "b" tega odstavka niso predloženi. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje korespondenčnega računa za kreditno institucijo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo tuje države in ki se nahaja zunaj ozemlja Ruske federacije, ima banka pravico, da namesto kartice sprejme album. Ugotavljanje identitete oseb, navedenih v albumu, pa tudi oseb, pooblaščenih za razpolaganje s sredstvi na korespondenčnem računu, z uporabo analoga lastnoročnega podpisa ni potrebno, razen če banka v bančnih pravilih ne določi drugače. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje korespondenčnega računa za centralno (nacionalno) banko tuje države mora banka predložiti zakonske in (ali) druge regulativne pravne akte o svojem pravnem statusu, album in dokument iz pododstavka "c". tega odstavka, sprejeto po postopku, ki ga določa zakonodaja zadevne tuje države, če ga je treba v skladu z zakonodajo Ruske federacije prejeti. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.3. Za odprtje tekočega računa za pravno osebo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo Ruske federacije, za opravljanje poslov njenega ločenega pododdelka (podružnice, predstavništva) se banki predložijo:
a) dokumente iz odstavka 4.1 teh navodil;
b) določba o ločeni enoti pravne osebe;
c) dokumenti, ki potrjujejo pooblastila vodje ločenega oddelka pravne osebe;
d) pododstavek ne velja več. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.4. Odpreti tekoči račun za pravno osebo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo tuje države in ki se nahaja zunaj ozemlja Ruske federacije, za opravljanje poslov njenega ločenega pododdelka (podružnice, predstavništva), pa tudi tujega neprofitna nevladna organizacija, ki deluje na ozemlju Ruske federacije prek podružnice, so banki predstavljeni: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
a) dokumente, predvidene v pododstavkih "b" - "e" odstavka 4.1 in pododstavku "b" odstavka 4.2 tega navodila; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
b) predpis o samostojni enoti pravne osebe ali dokument, ki opredeljuje status podružnice tuje nepridobitne nevladne organizacije; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
c) dokumenti, ki potrjujejo pooblastila vodje samostojnega oddelka pravne osebe ali podružnice tuje neprofitne nevladne organizacije. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.5. Za odprtje tekočega računa, veleposlaništvo, konzulat, pa tudi drugo diplomatsko in enakovredno predstavništvo tuje države, dokumente iz pododstavkov "c" in "d" odstavka 4.1 tega navodila, kot tudi potrdilo o registraciji pri davčnem organu predloži banki. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje tekočega računa mora diplomatsko predstavništvo in enakovredno predstavništvo tuje države dodatno predložiti dokumente, ki potrjujejo status predstavništva.
4.6. Odpreti tekoči račun za mednarodno organizacijo, mednarodno pogodbo, listino ali drug podoben dokument, ki potrjuje status organizacije, ter dokumente iz pododstavkov "c" - "e" odstavka 4.1 teh navodil, kot banki predložijo tudi potrdilo o registraciji pri davčnem organu. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje tekočega računa za ločeno pododdelek mednarodne organizacije za transakcije s strani tega ločenega pododdelka (podružnice, predstavništva), ki se nahaja na ozemlju Ruske federacije, se uporabljajo dokumenti iz pododstavkov "b" in "c" odstavka 4.3. teh navodil dodatno predloži banki.
4.7. Za odprtje tekočega računa za samostojnega podjetnika je treba banki predložiti: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
a) osebni dokument posameznika; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
b) kartico (razen v primerih iz točke 1.12 teh navodil); (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
c) dokumenti, ki potrjujejo pooblastila oseb, navedenih na kartici, za razpolaganje s sredstvi na računu (če se taka pooblastila prenesejo na tretje osebe) in v primeru, ko sporazum predvideva potrditev pravic razpolaganja z sredstva na računu tretjih oseb z uporabo analoga lastnoročnega podpisa, dokumenti, ki potrjujejo pooblastilo oseb, ki so upravičene do uporabe analoga lastnoročnega podpisa; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
d) licence (patenti), izdane samostojnemu podjetniku v skladu s postopkom, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije za pravico do opravljanja dejavnosti, ki so predmet licenciranja (urejanje z izdajo patenta), če so te licence (patenti) neposredno povezana s strankino pravno sposobnostjo za sklenitev pogodbe, na podlagi katere se preveri. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje tekočega računa samostojni podjetnik, ki je tuji državljan, dodatno predloži migracijsko kartico in (ali) dokument, ki potrjuje pravico tujega državljana ali osebe brez državljanstva do bivanja (prebivanja) v Ruski federaciji, če je njihova prisotnost predvideno z zakonodajo Ruske federacije. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.8. Za odprtje tekočega računa za posameznika, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, se predložijo dokumenti iz pododstavkov "a" - "c" točke 4.7 teh navodil, kot tudi potrdilo registracije pri davčnem organu, se predložijo banki. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje tekočega računa se posamezniku, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, ki je tuj državljan, dodatno predloži migracijska kartica in (ali) dokument, ki potrjuje pravico do tuji državljan ali oseba brez državljanstva, da ostane (prebiva) v Ruski federaciji, če je njihova prisotnost predvidena z zakonodajo Ruske federacije. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje tekočega računa mora notar ali odvetnik dodatno predložiti dokument, ki potrjuje pooblastilo notarja (imenovanje na delovno mesto), ki ga izdajo pravosodni organi sestavnih subjektov Ruske federacije v skladu z zakonodajo. Ruske federacije oziroma dokument, ki potrjuje vpis odvetnika v imenik odvetnikov, oziroma dokument, ki potrjuje odvetniško pisarno institucije. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.9. Za odprtje proračunskega računa za pravno osebo, skupaj z dokumenti iz pododstavkov "a", "c" - "e" odstavka 4.1 tega navodila, v primerih, določenih z zakonodajo Ruske federacije, dokument, ki potrjuje pravica pravne osebe do bančnih storitev se predloži banki. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.10. Za odprtje korespondenčnega računa za kreditno institucijo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo Ruske federacije, Banka Rusije predloži dokumente, določene v pododstavkih "c" in "d" odstavka 4.1 tega navodila. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje korespondenčnega računa za kreditno institucijo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo Ruske federacije, mora kreditna institucija skupaj z dokumenti, navedenimi v točki 4.1 tega navodila, predložiti potrdilo o odobritvi Banke Rusije za osebe, katerih imenovanje na položaje (dodelitev dolžnosti) v skladu z zakonodajo Ruske federacije je predmet dogovora z Banko Rusije, ko te osebe navedejo na kartici.
4.11. Za odprtje korespondenčnega podračuna za podružnico kreditne institucije, ustanovljene v skladu z zakonodajo Ruske federacije, mora kreditna institucija v primerih, določenih s predpisi Banke Rusije, skupaj z dokumenti iz odstavka 4.3. to navodilo, sporočilo o vpisu podatkov o odprtju podružnice v Knjigo državne registracije kreditnih institucij in dodelitvi serijske številke, pa tudi potrditev Banke Rusije o odobritvi oseb, katerih imenovanje na položaje ( dodelitev nalog) v skladu z zakonodajo Ruske federacije mora odobriti Banka Rusije, če so te osebe navedene na kartici.
Za odprtje korespondenčnega podračuna za podružnico kreditne institucije, ustanovljene v skladu z zakonodajo Ruske federacije, Banka Rusije predloži dokumente, določene v pododstavkih "c" in "d" točke 4.1 tega navodila. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.12. Za odprtje korespondenčnega računa v tuji valuti ali posebnega bančnega računa za Banko Rusije se kreditni instituciji predloži kartica (razen v primerih iz točke 1.12 tega navodila) ali album. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.13. Za odpiranje računov skrbniškega upravitelja za posle v zvezi z dejavnostmi v zvezi s skrbniškim upravljanjem (računi skrbniškega upravljanja) se banki predložijo:
a) dokumenti, navedeni v tem navodilu za odprtje računa za zadevno stranko; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
b) dogovor, na podlagi katerega se izvaja skrbniško upravljanje.
4.14. Za odprtje posebnega bančnega računa se banki predložijo enaki dokumenti kot za odprtje tekočega računa, korespondenčnega računa ali tekočega računa, v skladu z zahtevami zakonodaje Ruske federacije.
Pri odprtju posebnega bančnega računa za bančnega plačilnega agenta, bančnega plačilnega subagenta, plačilnega agenta, dobavitelja, mora kreditna institucija imeti podatke o pogodbi o angažiranju bančnega plačilnega agenta (bančnega plačilnega subagenta), o dogovor o izvajanju dejavnosti sprejemanja plačil od fizičnih oseb.
Pri odprtju nominalnega računa, depozitnega računa, mora banka imeti podatke o upravičencu in podlago za njegovo sodelovanje v razmerjih po pogodbi o nominalnem računu depozitni račun. Banka mora imeti podatke o zastavnem imetniku na zastavnem računu. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Postopek za določitev navedenih podatkov banka določi samostojno v bančnih pravilih.
Za odprtje dolžnikovega računa v primerih, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije o insolventnosti (stečaju), ter za uporabo dolžnikovega računa, stečajni upravitelj predloži osebni dokument, kopijo sodnega akta, ki odobri stečajni upravitelj v primeru insolventnosti (stečaja), kartica (razen v primerih iz točke 1.12 tega navodila). (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Za odprtje računa državljana ali samostojnega podjetnika, ki je razglašen za insolventnega (stečaj), ter za razpolaganje s sredstvi na računih in vlogah teh oseb finančni upravitelj predloži osebni dokument, kopijo sodnega akta. odobritev finančnega direktorja za sodelovanje v postopku izvajanja lastnine državljana, kartice (razen v primerih iz točke 1.12 tega navodila). (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
4.15. Državna korporacija "Agencija za zavarovanje vlog" (v nadaljnjem besedilu: Agencija) za odprtje računa zavarovalnice v tuji valuti v primerih, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije, predloži kredit institucija: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
a) kopijo sklepa arbitražnega sodišča o razglasitvi stečaja zavarovalnice in o začetku stečajnega postopka; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
b) kopijo odredbe Agencije o imenovanju predstavnika (predstavnikov) Agencije za izvajanje pooblastil stečajnega upravitelja zavarovalnice; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
c) dokumente iz pododstavkov "c" in "d" odstavka 4.1 tega navodila. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
5.1. Za odprtje računa za fizično osebo - državljana Ruske federacije na depozit v banki se predloži naslednje:
a) osebni dokument posameznika;
b) potrdilo o registraciji pri davčnem organu (če obstaja).
Če pogodba o bančnem depozitu predvideva možnost prenosa sredstev z depozitnega računa, se predloži kartica. Hkrati se predložijo dokumenti, ki potrjujejo pooblastilo oseb, navedenih na kartici, za razpolaganje s sredstvi na depozitnem računu (če se takšno pooblastilo prenese na tretje osebe). Če sporazum predvideva potrjevanje pravic do razpolaganja s sredstvi na depozitnem računu s strani tretjih oseb z uporabo analoga lastnoročnega podpisa, se predložijo dokumenti, ki potrjujejo pooblastilo oseb, ki so upravičene do uporabe analoga lastnoročnega podpisa.
V primerih, ko je banka za odprtje depozitnega računa identificirala stranko - posameznika na način, predpisan z odstavkom 5.8 člena 7 Zveznega zakona N 115-FZ, se dokumenti iz pododstavkov "a" in " b" tega odstavka niso predloženi. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
5.2. Za odprtje depozitnega računa za posameznika - tujega državljana ali osebo brez državljanstva se predložijo dokumenti iz točke 5.1 tega navodila, pa tudi migracijska kartica in (ali) dokument, ki potrjuje pravico tujega državljana ali osebe brez državljanstva do bivanja. (prebivališče) v Ruski federaciji, če je njihova prisotnost predvidena z zakonodajo Ruske federacije.
5.3. Odpiranje depozitnega računa za pravno osebo, ustanovljeno v skladu z zakonodajo Ruske federacije, se izvede, če ima banka v skladu z odstavkom 1.2 tega navodila podatke o državni registraciji pravne osebe, pa tudi podatke o registracija pri davčnem organu. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
5.4. Za odprtje pravne osebe, ustanovljene v skladu z zakonodajo tuje države in ki se nahaja zunaj ozemlja Ruske federacije, se banki predloži depozitni račun z dokumenti, ki potrjujejo pravni status te pravne osebe v skladu z zakonodajo Ruske federacije. država, v kateri je bila pravna oseba ustanovljena, zlasti dokumenti, ki potrjujejo njeno državno registracijo, in v primerih, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije, tudi potrdilo o registraciji pri davčnem organu. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
5.5. Za odprtje depozitnega računa za samostojnega podjetnika se banki predloži dokument, ki dokazuje identiteto posameznika. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
5.5.1. Za odprtje posameznika, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, se predloži depozitni račun pri banki: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
a) osebni dokument posameznika; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
b) potrdilo o registraciji pri davčnem organu. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Notar dodatno predloži dokument, ki potrjuje pooblastilo notarja (imenovanje na delovno mesto), ki ga izdajo pravosodni organi sestavnih subjektov Ruske federacije v skladu z zakonodajo Ruske federacije. Odvetnik dodatno predloži listino, ki potrjuje vpis odvetnika v imenik odvetnikov, ter listino o ustanovitvi odvetniške pisarne. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
5.6. Odpreti depozitni račun za samostojnega podjetnika ali posameznika, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, ki je tuji državljani, poleg dokumentov iz odstavkov 5.5 in 5.5.1 teh Navodila, oziroma migracijska kartica in (ali) dokument, ki potrjuje pravico tujega državljana ali osebe brez državljanstva do bivanja (prebivanja) v Ruski federaciji, če je njihova prisotnost predvidena z zakonodajo Ruske federacije. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
6.1. Za odprtje javnega depozitnega računa sodišča je treba banki predložiti: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
a) dokument, ki opredeljuje pravni status sodnega organa, za katerega je odprt račun;
b) kartico (razen v primerih iz točke 1.12 teh navodil);
6.2. Za odprtje javnega depozitnega računa službe sodnih izvršiteljev se banki predložijo: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
a) dokument o pravnem statusu enote službe sodnih izvršiteljev, za katero je odprt račun;
b) kartico (razen v primerih iz točke 1.12 teh navodil);
c) dokumenti, ki potrjujejo pooblastila oseb, navedenih na kartici, za razpolaganje s sredstvi na računu in v primeru, ko pogodba predvideva potrditev pravic do razpolaganja s sredstvi na računu z uporabo analoga ročno napisanega podpis, dokumenti, ki potrjujejo pooblastila oseb, ki imajo pravico do uporabe analoga lastnoročnega podpisa.
6.3. Za odprtje javnega depozitnega računa drugega organa ali osebe je treba banki predložiti: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
a) dokument o pravnem statusu organa, za katerega je odprt račun, ali osebni dokument osebe, za katero je račun odprt, in dokument, ki potrjuje status osebe, ki v skladu z zakonom lahko sprejemati sredstva na depozit; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
b) kartico (razen v primerih iz točke 1.12 teh navodil);
c) dokumenti, ki potrjujejo pooblastila oseb, navedenih na kartici, za razpolaganje s sredstvi na računu in v primeru, ko pogodba predvideva potrditev pravic do razpolaganja s sredstvi na računu z uporabo analoga ročno napisanega podpis, dokumenti, ki potrjujejo pooblastila oseb, ki imajo pravico do uporabe analoga lastnoročnega podpisa.
6.4. Za odprtje javnega depozitnega računa pri notarju je treba banki predložiti: (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
a) osebni dokument posameznika;
b) kartico (razen v primerih iz točke 1.12 teh navodil);
c) dokument, ki potrjuje pooblastilo notarja (imenovanje na delovno mesto), ki ga izdajo pravosodni organi sestavnih subjektov Ruske federacije v skladu z zakonodajo Ruske federacije.
7.1. Kartico stranka predloži banki v primerih, določenih s tem navodilom, skupaj z drugimi dokumenti, potrebnimi za odprtje računa. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
Kartica je izdana v skladu z obrazcem N 0401026 v skladu z OKUD (vseruski klasifikator poslovodne dokumentacije OK 011-93), podanim v Dodatku 1 k tem navodilom. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
V primerih, predvidenih v bančnih pravilih, se lahko kartica izda v obliki, ki jo določajo bančna pravila, in brez izjeme vsebuje podatke, ki jih je treba vključiti v polja "Stranka (imetnik računa)", "Oznaka banke", "Skrajšano ime stranke (imetnika računa)", "Priimek, ime, patronim", "Vzorec podpisa", "Datum dokončanja", "Podpis stranke", "Vzorec odtisa pečata", "Mesto za certifikacijski napis na potrdilo o pristnosti podpisov" izkaznice, sestavljene v skladu z drugim odstavkom te točke. Kartica, katere oblika je določena z bančnimi pravili, lahko vsebuje druge podatke, ki jih določajo bančna pravila. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
V primeru uporabe kartice, katere oblika je določena z bančnimi pravili, je treba podatke vključiti v polja "Lokacija (prebivališče)", "tel. N", "N račun", "Obdobje pooblastila ", "Čeki, izdani" kartice, izdane v skladu z drugim odstavkom tega člena, so vključeni v kartico ali se določi postopek za popravljanje, shranjevanje, posodabljanje teh podatkov, zagotavljanje dostopa do njih pri servisiranju računa stranke. v bančnih pravilih. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
7.2. Karto izpolnite s pisalnim strojem ali elektronskim računalnikom v črni pisavi ali s peresom s črno, modro ali vijolično pasto (črnilom). Uporaba faksimila za izpolnjevanje polj kartice ni dovoljena.
7.3. Banka naredi toliko kopij kartice, ki je potrebno za uporabo pri delu. Dovoljena je uporaba kopij kartice, pridobljene s tehniko kopiranja, pod pogojem, da je kopiranje narejeno brez popačenja.
Kopije kartice, izdelane na papirju, morajo biti overjene s podpisom glavnega računovodje banke (njegovega namestnika) ali bančnega uslužbenca, ki je z upravnim aktom banke pooblaščen za sestavo kartice v skladu z odstavkom 7.10 tega navodila (v nadaljnjem besedilu: kot pooblaščena oseba).
Namesto kopij je možno uporabiti več izvodov kartic, ki jih zagotovi naročnik.
Pri servisiranju več računov strank s strani banke in ob upoštevanju sovpadanja seznama oseb, ki so upravičene do podpisa, ima banka pravico, da ne zahteva izdaje kartice za vsak račun v primerih in na način, določen v bančništvu. pravila.
V primerih in na način, določen v bančnih pravilih, lahko banka uporabi kopijo kartice, pridobljene s skeniranjem, overjeno z analogom lastnoročnega podpisa glavnega računovodje banke (njegovega namestnika) ali pooblaščene osebe. Hkrati bi moralo biti mogoče brez popačenja reproducirati kopijo kartice, pridobljene s skeniranjem na papirju.
7.4. Obrazce kartic izdelujejo stranke, banka samostojno.
V poljih "Stranka (lastnik računa)", "Izdani gotovinski čeki", "Drugi zapiski", "Priimek, ime, očet" in "Vzorec podpisa" je dovoljeno poljubno število vrstic, pri čemer se upošteva število osebe, ki so upravičene do podpisa, kot tudi v polju "N račun" v primeru iz točke 7.3 tega navodila.
Pri izdelavi kartice je dovoljena medvrstična navedba prevoda polj kartice v jezike narodov Ruske federacije, pa tudi v tuje jezike.
V polju »Vzorec odtisa pečata« mora biti predvidena možnost dajanja odtisa pečata, ne da bi presegli meje tega polja.
7.5. Na kartici je navedena oseba (osebe), ki ima pravico do podpisa. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Pravica do podpisa ima naročnik - posameznik, samostojni podjetnik posameznik, posameznik, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije.
Pravica do podpisa lahko pripada posameznikom na podlagi ustreznega pooblastila, izdanega v primerih in na način, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije, posameznik, samostojni podjetnik posameznik, posameznik, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu z postopek, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije.
Četrti odstavek. - Izgubljena moč. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Pravica do podpisa pripada izključnemu izvršilnemu organu stranke - pravne osebe (edini izvršilni organ), pa tudi drugim zaposlenim (zaposlenim), ki jim je naročnik - pravna oseba podelil pravico do podpisa, tudi na podlagi upravnega akt, pooblastilo.
Pravica do podpisa lahko pripada le zaposlenim (uslužbencem) naročnika - pravne osebe, razen v primerih iz devetega do enajstega odstavka tega odstavka.
Vodja samostojnega oddelka stranke - pravne osebe, če ima ustrezna pooblastila, ima pravico s svojim upravnim aktom ali na podlagi pooblastila dati pravico do podpisa zaposlenih (zaposlenih) tega ločenega oddelka.
V skladu s členom 11.1 Zveznega zakona "O bankah in bančni dejavnosti" se lahko razpolaganje s sredstvi na računih kreditne institucije, odprtih pri Banki Rusije, dodeli samo osebam, dogovorjenim v skladu s postopkom, določenim v delih. šesti do osmi omenjenega člena.
Pravica do podpisa se lahko prenese na klirinško organizacijo, operaterja plačilnega sistema, centralno klirinško nasprotno stranko plačil, organizacijo za upravljanje ali upravljanje, stečajnega upravitelja in osebe, ki opravljajo računovodske storitve.
Če poslovodna organizacija, ki opravlja funkcije edinega izvršilnega organa, podeli svojim zaposlenim (zaposlenim) ali zaposlenim (zaposlenim) stranke - pravne osebe pravico do podpisa v imenu stranke - pravne osebe, se taka pravica lahko podeli dne. na podlagi upravnega akta poslovodne organizacije ali pooblastila.
Kot pooblaščena oseba lahko nastopa edini izvršilni organ poslovodne organizacije.
Kartica, ki jo predloži stranka - pravna oseba, mora vsebovati najmanj dva lastnoročna podpisa, ki sta potrebna za podpis dokumentov, ki vsebujejo naročilo stranke, razen če je s sporazumom med banko in stranko - pravno osebo določeno drugačno število podpisov.
Možne kombinacije lastnoročnih podpisov upravičencev, ki so potrebne za podpis dokumentov, ki vsebujejo naročilo stranke, se določijo s pogodbo med banko in stranko.
7.6. Samostojni izvršilni organ stranke - pravne osebe, samostojnega podjetnika, v kartici ne sme biti naveden kot upravičenec do podpisa, če je pravica do podpisa podeljena drugim osebam.
7.7. Za izdajo kartice se veleposlaništvu ali konzulatu predložijo samo dokumenti, ki potrjujejo status oseb, navedenih na kartici. Če mednarodna pogodba, ratificirana v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, predvideva pravico uradnika veleposlaništva ali konzulata, da overi podpise zaposlenih na zadevnem veleposlaništvu ali konzulatu, potem banka sprejme kartico v katerih verodostojnost podpisov teh zaposlenih overi navedena uradna oseba.
7.8. Vzorec odtisa pečata, ki ga je naročnik pritrdil na kartico, mora ustrezati pečatu, ki ga ima stranka.
Začasna uprava za upravljanje kreditne organizacije ima pravico pritrditi odtis pečata, izdelan v skladu z zakonodajo Ruske federacije, ki določa postopek za delovanje začasne uprave za upravljanje kreditne organizacije. . (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Stečajni upravitelj (likvidator), zunanji upravitelj ima pravico odtisniti odtis pečata, ki ga uporablja pri izvajanju stečajnega postopka (likvidacije), zunanja uprava. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
7.9. Verodostojnost lastnoročnih podpisov oseb, ki so upravičene do podpisa, se lahko overi pri notarju. Banka sprejema kartico, na kateri je verodostojnost podpisov vseh oseb, ki so upravičene do podpisa, overjena pri enem notarju.
7.10. Izkaznico je mogoče izdati brez notarske overitve pristnosti podpisov v prisotnosti pooblaščene osebe po naslednjem vrstnem redu.
7.10.1. Pooblaščena oseba na podlagi predloženih osebnih dokumentov ugotovi identiteto oseb, navedenih v kartici.
7.10.2. Pooblaščena oseba ugotovi pooblastila oseb, navedenih v kartici, na podlagi preučevanja sestavnih dokumentov stranke, pa tudi dokumentov o podelitvi osebi ustreznih pooblastil.
7.10.3. Osebe, navedene na kartici, se v prisotnosti pooblaščene osebe podpišejo v ustrezno polje kartice. Prazne črte so zapolnjene s pomišljaji.
7.10.4. Pooblaščena oseba ob svoji navzočnosti potrdi podpise oseb, navedenih na kartici, v prostorih banke na predpisan način izpolni polje "Mesto za overitveni napis o overitvi pristnosti podpisov" kartice. z odstavkom 2.9 Dodatka 2 k temu navodilu.
7.11. Kartica velja do prenehanja pogodbe o bančnem računu, depozitnem (depozitnem) računu, javnem depozitnem računu oziroma do zamenjave z novo kartico. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
V primeru zamenjave ali dodatka vsaj enega podpisa in (ali) zamenjave (izgube) ali prenehanja uporabe pečata, katerega odtis je pritrjen na izkaznico, se spremeni priimek, ime, patronimik osebe. navedeno na kartici, v primeru spremembe imena, pravne oblike stranke - pravne osebe ali v primeru predčasne odpovedi (začasne prekinitve) pooblastil organov upravljanja stranke v skladu z zakonodajo Ruske federacije, stranka predstavi novo kartico. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Predložitev nove kartice banki mora spremljati sočasno predložitev dokumentov, ki potrjujejo pooblastilo oseb, navedenih na kartici, za razpolaganje s sredstvi na računu, ter dokumentov, ki dokazujejo identiteto osebe (oseb) podeli (priloženo) pravico do podpisa. Banka ni upravičena do prevzema nove kartice brez predložitve navedenih dokumentov, razen v primerih, ko so bili navedeni dokumenti banki predloženi prej in jih banka že ima.
7.12. Banka lahko na pisno zahtevo stranke spremeni polja "Lokacija (bivališče)", "tel. N" kartice.
Banka ima pravico, da samostojno spremeni polja "Banka", "Oznaka banke", "Številka računa", "Obdobje pooblastila", "Izdani gotovinski čeki" kartice.
Primeri, ko je dovoljeno spreminjanje polj "Lokacija (prebivališče)", "tel. N", "Banka", "Bančna oznaka", "N račun", "Trajanje pooblastila", "Izdani čeki" kartice so v bančnih pravilih določene banke.
Banka ima pravico do popravkov v poljih kartice, sestavljenih v skladu s postopkom, določenim v odstavku 7.10 teh navodil, pri izpolnjevanju katerih so bile storjene napake.
Postopek za spremembe in popravke polj kartice določi banka samostojno v bančnih pravilih. Pri spremembah in popravkih se besedilo prečrta s tanko črto, tako da lahko prečrtano preberete.
7.13. Če je pravica do podpisa začasno podeljena osebam, ki niso navedene v kartici, ter v primeru začasne uporabe dodatnega pečata, se kartici priložijo začasne kartice, sestavljene na način, določen s tem navodilom. V tem primeru je v zgornjem desnem kotu na sprednji strani kartice odpisana oznaka "Začasno".
7.14. Sprednja in zadnja stran izkaznice se izpolnita na način, predpisan v Dodatku 2 tega navodila.
7.15. Pri depozitnem računu se lahko pravica do podpisa prenese na upravičenca do depozitnega računa na podlagi pogodbe o depozitnem računu, druge pogodbe, po kateri je banka depozitni zastopnik. V tem primeru se banki predloži kartica, za namen izdaje katere se upravičenec depozitnega računa šteje za stranko banke.
8.1. Osnova za zaprtje bančnega računa je prekinitev pogodbe o bančnem računu, tudi v primeru iz tretjega odstavka 5.2.
8.2. Po prenehanju pogodbe o bančnem računu se kreditni in bremenilni poslovi na računu stranke ne izvajajo, razen poslov iz 8.3. odstavka tega Navodila. Sredstva, ki jih naročnik prejme po prekinitvi pogodbe o bančnem računu, se vrnejo pošiljatelju.
8.3. Po prekinitvi pogodbe o bančnem računu, pred iztekom sedmih dni po prejemu ustrezne pisne vloge stranke, banka izstavi stranki stanje sredstev z bančnega računa v gotovini ali nakaže sredstva s plačilnim nalogom.
V primeru, da stranka v šestdesetih dneh od dneva pošiljanja ne pride, da prejme stanje sredstev na bančnem računu v skladu s prvim odstavkom 3. člena 859 Civilnega zakonika Ruske federacije, banka stranki obvestilo o prekinitvi pogodbe o bančnem računu ali banka v določenem roku ne prejme strankinih navodil o Pri nakazilu zneska stanja sredstev na drug račun je banka dolžna v skladu z prvi odstavek 6. člena člena 859 Civilnega zakonika Ruske federacije za kreditiranje sredstev na poseben račun pri Banki Rusije, odprt v skladu z Direktivo Banke Rusije z dne 15. julija 2013 N 3026-U " poseben račun pri Banki Rusije", ki ga je registriralo Ministrstvo za pravosodje Ruske federacije 16. avgusta 2013 N 29423 ("Bilten Banke Rusije" z dne 28. avgusta 2013 N 47). (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
8.4. V zvezi s prenehanjem pogodbe o bančnem računu je stranka dolžna izročiti neuporabljene gotovinske čeke s preostalimi neizkoriščenimi gotovinskimi čeki in škrbini banki na način, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije.
8.5. V primeru pomanjkanja sredstev na bančnem računu se vpis o zaprtju zadevnega osebnega računa vpiše v Knjigo vpisov odprtih računov najkasneje naslednji delovni dan po dnevu prenehanja pogodbe o bančnem računu, razen če ni določeno drugače. zakonodaja Ruske federacije.
Prisotnost omejitev pri razpolaganju s sredstvi na bančnem računu, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije, če na bančnem računu ni sredstev, ne preprečuje vnosa o zaprtju ustreznega osebnega računa v Knjiga registracije odprtih računov.
Če so na bančnem računu na dan prenehanja pogodbe o bančnem računu sredstva, se v Knjigo vpisov odprtih računov opravi vpis o zaprtju ustreznega osebnega računa najkasneje naslednji delovni dan po dnevu prejema sredstev. bremenijo bančni račun.
V primeru odpovedi pogodbe o bančnem računu ob prisotnosti omejitev, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije o razpolaganju s sredstvi na bančnem računu in ob prisotnosti sredstev na računu, vnos o zaprtju ustreznega osebni račun v Knjigi vpisov odprtih računov se izvede po preklicu teh omejitev najkasneje naslednji delovni dan, ki sledi dnevu bremenitve sredstev z bančnega računa.
Prisotnost neizpolnjenih nalogov za prenos sredstev ne preprečuje odpovedi pogodbe o bančnem računu in vpisa vpisa o zaprtju pripadajočega osebnega računa v Knjigo registracije odprtih računov.
8.6. Za zaprtje dolžnikovega bančnega računa v stečajnem postopku, pri prodaji premoženja državljana, vključno s samostojnim podjetnikom, ki je razglašen za insolventnega (stečaj), stečajni upravitelj (finančni upravitelj) predloži identiteto dokument, kopija sodnega akta o odobritvi stečajnega upravitelja v primeru insolventnosti (stečaja) (o odobritvi finančnega upravitelja za sodelovanje v postopku prodaje premoženja državljana), pisna vloga za zaprtje bančnega računa z navedbo podatkov o bančnem računu, na katerega se nakaže stanje sredstev na računu, podatki o banki prejemnika. Če je nalog za nakazilo sredstev na bančnem računu sestavljen in podpisan s strani banke, se kartica ne predloži banki. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
8.7. Banka ob prekinitvi pogodbe o nominalnem računu nakaže stanje sredstev s plačilnim nalogom na drug nominalni račun stranke - imetnika računa ali ga izda upravičencu v gotovini ali (če ni z zakonom ali pogodbo o nominalnem računu določeno drugače ali izhaja iz bistvo razmerja) prenese plačilni nalog z navedbo upravičenca na drug račun.
Če ni v pogodbi stranke vlagatelj in upravičenca ob prenehanju pogodbe o depozitnem računu določeno drugače, banka preostanek sredstev na računu izda komitentu vlagatelju v gotovini ali nakaže sredstva komitentu vlagatelju s plačilom. nalog ali, če obstajajo razlogi za nakazilo sredstev upravičencu, izda upravičencu v gotovini ali nakaže sredstva upravičencu s plačilnim nalogom.
9.1. Osnova za zaprtje depozitnega (depozitnega) računa je prekinitev pogodbe o depozitu (depozitu), vključno s primerom, določenim v tretjem odstavku 5.2 člena 7 Zveznega zakona N 115-FZ.
Vpis o zaprtju pripadajočega osebnega računa v Knjigo registracije odprtih računov opravi banka na dan nastanka ničelnega stanja na depozitnem (depozitnem) računu, razen če z vlogo (depozit) ni določeno drugače. dogovor.
9.2. Zapiranje javnih depozitnih računov notarjev, sodnih izvršiteljev, sodišč, drugih organov ali oseb se izvede v skladu s tem poglavjem, razen če Civilni zakonik Ruske federacije določa drugače. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 24. decembra 2018 N 5035-U)
10.1. Za vsak račun stranke banka oblikuje pravni primer.
En pravni primer se lahko oblikuje na več računih strank. Primere in postopek za oblikovanje ene pravne zadeve na več računih komitentov določi banka v bančnih pravilih.
Pravnemu primeru stranke se v skladu z bančnimi pravili dodeli serijska številka.
Če je oseba, ki je pri banki zaprosila za odprtje računa, zastopnik več strank, ima banka pravico predložiti kopije dokumentov (ali podatkov o njihovih podatkih), ki dokazujejo identiteto zastopnika, ter dokumente, ki potrjujejo, da ima ustrezna pooblastila v pravnem spisu ene od strank, v interesu katere zastopnik deluje. Hkrati morajo pravni spisi drugih strank vsebovati podatke, ki označujejo pravni spis, v katerem so navedeni dokumenti zastopnika teh strank. Primere in postopek oblikovanja pravnih zadev strank, v imenu katerih nastopa en zastopnik, določi banka v bančnih pravilih.
10.2. V pravni zadevi so postavljeni:
dokumenti in informacije, ki jih je stranka (njegov zastopnik) predložila ob odprtju računa, ter dokumenti, predloženi v primeru sprememb navedenih podatkov;
pogodba (pogodbe) o bančnem računu, depozitu (depozitu), depozitnem računu, spremembah in dopolnitvah navedene pogodbe(-e), druge pogodbe, ki opredeljujejo razmerje med banko in stranko pri odprtju, vodenju in zaprtju računa;
dokumenti, ki se nanašajo na pošiljanje sporočil banke davčnemu organu ob odprtju (zapiranju) računa;
korespondenca med banko in stranko o odprtju, vodenju in zaprtju računa;
potekle kartice;
drugi dokumenti v zvezi z razmerjem med stranko in banko pri odprtju, vodenju in zaprtju računa.
Predstavljene in uporabljene kartice v službi za stranke se hranijo na mestu, ki ga določi banka samostojno.
10.3. Pri zasegu (odvzemu) dokumenta (njegove kopije) v primerih, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije, se na podlagi odločbe (odloka) državnega organa dokumenti, ki jih je banka prejela med zasegom (odvzemom) dokument (njegova kopija) se vloži v pravni spis.
Pri sestavi enega dokumenta se pri zasegu (odvzemu) dokumentov iz več pravnih spisov dokument (njegova kopija), ki ga banka prejme ob zasegu (odvzemu) dokumentov, da v enega od pravnih spisov, kopije navedenega dokumenta, overjene s strani banke. so dani v druge pravne spise.
Pri odvzemu (odvzemu) listine (njegove kopije) iz pravne spise je banka dolžna sprejeti vse potrebne in možne ukrepe v danih okoliščinah, da v pravni spis vloži kopijo dokumenta, ki se odvzema, overjeno na način, ki ga predpisuje odstavek 1.11 teh navodil.
10.4. Banka je dolžna izključiti nepooblaščen dostop do pravnih spisov strank v času njihove hrambe.
10.5. V primeru prenehanja storitev za stranke v enem oddelku banke in prenosa le-te na servisiranje v drug oddelek banke se lahko pravni primer prenese iz enega oddelka banke v drugega na način, določen z bančnimi pravili.
10.6. Pravne zadeve hrani banka v celotnem obdobju veljavnosti pogodbe o bančnem računu, depozitu (depozitu), depozitnem računu in po prenehanju razmerij s stranko - za obdobje, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije.
Pogoji za hrambo dokumentov (njihovih kopij) v elektronski obliki, ki se nanašajo na razmerje med banko in stranko pri odprtju, vodenju in zaprtju računa, ne smejo biti krajši od pogojev za hrambo ustrezne pravne dokumentacije stranke.
11.1. Bančna pravila so interni dokument kreditne institucije in vključujejo naslednje določbe:
o razdelitvi pristojnosti na področju odpiranja in zapiranja računov med strukturne enote kreditne institucije, vključno s postopkom vodenja in hranjenja knjige registracije odprtih računov;
o postopku odpiranja in zaprtja računov ob upoštevanju zahtev, določenih s tem navodilom, pa tudi o organizaciji dela za izpolnjevanje zahteve po osebni prisotnosti osebe, ki odpira bančni račun (depozitni račun) ali njegovega zastopnika pri odprtju. bančni račun (depozitni račun) za fizično osebo;
o postopku priprave s strani kreditne institucije dokumentov, ki se uporabljajo pri odpiranju in zaprtju računov, ter postopku priprave in overitve kopij dokumentov, ki jih predloži stranka, s strani kreditne institucije;
o pravilih pretoka dokumentov od trenutka prejema dokumentov od stranke (njegovega zastopnika) do trenutka, ko se stranki sporoči številka računa;
o organizaciji dela pri pripravi in pošiljanju obvestil davčnemu organu o odprtju ali zaprtju računa, o spremembi podatkov o računu;
o postopkih sprejemanja dokumentov za odpiranje računov, vključno s postopkom dokumentiranja informacij o državni registraciji samostojnih podjetnikov, pravnih oseb, registriranih v skladu z zakonodajo Ruske federacije (z izjemo državnih organov in lokalnih vlad), o akreditaciji podružnic (predstavništva) tujih pravnih oseb, kot tudi dokumentiranje podatkov o registraciji pri davčnem organu teh oseb in tujih neprofitnih nevladnih organizacij, ki delujejo na ozemlju Ruske federacije prek podružnic; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
o obrazcu in postopku za izdajo kartice;
o postopku pridobitve in izdaje vzorca podpisa stranke - posameznika v primeru iz šestega odstavka 1.12. točke teh navodil;
o postopku obveščanja strank o podrobnostih njihovih računov;
o postopku evidentiranja in hrambe dokumentov (njihovih kopij), prejetih ob odprtju, vodenju in zaprtju računov (tudi v elektronski obliki);
o primerih in postopku oblikovanja ene pravne zadeve na več računih strank;
o postopku vpogleda v pravne zadeve strank;
o postopku prenosa pravnih zadev v oddelke kreditne institucije;
o postopku posodabljanja podatkov o strankah in osebah, ki jih je treba ugotoviti ob odprtju računa;
o postopku za določitev informacij o sporazumu o sodelovanju bančnega plačilnega agenta (bančnega plačilnega subagenta), o dogovoru o izvajanju dejavnosti sprejemanja plačil od posameznikov;
o postopku evidentiranja podatkov o upravičencu in o razlogih za njegovo sodelovanje v razmerjih po pogodbi o nominalnem računu, depozitnem računu, o zastavnem upniku na zastavnem računu. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
Bančna pravila lahko vključujejo druge določbe v zvezi z odpiranjem in zaprtjem računov ter postopke v zvezi z odpiranjem in zaprtjem računov.
11.2. Bančna pravila ne smejo vsebovati določb, ki so v nasprotju z zakonodajo Ruske federacije.
11.3. Za organizacijo dela pri odpiranju in zaprtju računov so oddelki Banke Rusije upravičeni do sprejemanja internih dokumentov, ki vsebujejo določbe iz odstavka 11.1 tega navodila, v skladu z zahtevami iz odstavka 11.2 tega navodila.
12.1. To navodilo je predmet objave v Biltenu Banke Rusije in začne veljati 1. julija 2014.
12.2. Ponovna izdaja kartic, ki jih je banka sprejela pred uveljavitvijo tega Navodila, ni potrebna. V tem primeru dokumente, ki vsebujejo naročilo naročnika, podpišeta oseba s pravico prvega podpisa in oseba s pravico drugega podpisa (če je na kartici na voljo).
Bančna pravila lahko določajo uporabo karticnih obrazcev, ki so bili uporabljeni pred uveljavitvijo tega navodila. V tem primeru se polji "Priimek, ime, patronim" in "Vzorec podpisa" nasproti polja "Drugi podpis" takšnih kartic ne izpolnjujejo.
12.3. Notranje dokumente, ki so veljali na dan uveljavitve tega navodila, je treba uskladiti z njegovimi zahtevami v treh mesecih od dneva uveljavitve tega navodila.
12.4. Od dneva začetka veljavnosti tega navodila za neveljavno priznati:
stranka - posameznik v celoti navede svoj priimek, ime, patronim (če obstaja), datum rojstva;
stranka - samostojni podjetnik v celoti navede svoj priimek, ime, patronim (če obstaja), datum rojstva in naredi vpis "samostojni podjetnik posameznik";
stranka - posameznik, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, v celoti navede svoj priimek, ime, patronim (če obstaja), datum rojstva, pa tudi vrsto dejavnosti (za na primer odvetnik, notar, arbitražni upravitelj).
1.2. V polju "Lokacija (kraj bivanja)":
stranka - pravna oseba navede naslov, na katerem se komunicira z osebo, ki opravlja funkcijo edinega izvršilnega organa pravne osebe. Stranka - posameznik, samostojni podjetnik navede naslov kraja stalnega prebivališča (prijave) ali kraja bivanja; (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U)
stranka - posameznik, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, navede naslov svoje neposredne dejavnosti ali naslov kraja stalnega (registrskega) ali bivalnega kraja.
1.3. V polju "tel. N" naročnik navede telefonsko številko. Dovoljeno je več telefonskih številk strank.
1.4. Polje "Banka" vsebuje polno ime ali skrajšano firmo kreditne institucije ali ime oddelka Banke Rusije, v katerem je odprt račun.
1.5. V polju "Oznaka banke" po dodelitvi ustrezne številke računu s strani glavne računovodje ali njegovega namestnika ali druge osebe, ki ima pravico do vpisa o odprtju računa za stranko v Knjigo registracije odprtega računa. račune, ki jih zagotavlja bančni nalog, pritrjen je lastnoročni podpis in datum uporabe kartice.
1.6. V polju »Drugi zapisi« lahko banka navede podatke o izdaji začasnih kartic, o času njihove veljavnosti, o primerih njihove zamenjave, postopku in pogostosti izdajanja izpiskov ter druge podatke, ki jih zahteva banka.
2. Polja na hrbtni strani kartice se izpolnijo v naslednjem vrstnem redu.
2.1. V polju "Skrajšano ime stranke (imetnika računa)":
stranka - pravna oseba navede skrajšano ime v skladu z ustanovnimi listinami oziroma skrajšani naziv podružnice, predstavništva pravne osebe v skladu s predpisom o podružnici, predstavništvu, ki ga potrdi pravna oseba. Če skrajšanega imena ni, se navede polno ime stranke - pravne osebe (podružnica, predstavništvo);
stranka - posameznik v celoti navede svoj priimek, ime, patronim (če obstaja);
stranka - samostojni podjetnik v celoti navede svoj priimek, ime, patronim (če obstaja) in naredi tudi vnos "samostojni podjetnik posameznik";
stranka - posameznik, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, v celoti navede svoj priimek, ime, patronim (če obstaja) in navede tudi vrsto dejavnosti (npr. odvetnik, notar).
Izpolnjevanje polja "Skrajšano ime stranke (imetnika računa)" je dovoljeno tudi z latiničnimi črkami brez prevoda vrstice za vrstico v ruščino.
V polju "Skrajšano ime stranke (imetnika računa)" je dovoljeno navesti skrajšano ime stranke, ki ga določa pogodba med banko in stranko.
2.2. V polju "N račun" se po vpisu o odprtju računa za stranko v Knjigo vpisov odprtih računov vodi glavni računovodja, njegov namestnik ali druga oseba, ki ji je bila podeljena pravica do vpisa o odpiranje računa za stranko v knjigi vpisov odprtih računov, vpiše dodeljeno številko računa.
2.3. V polju "Priimek, ime, patronim" so navedeni polni priimek, ime, patronim (če obstaja) oseb, ki so upravičene do podpisa.
2.4. V polju "Vzorec podpisa" je lastnoročni podpis nasproti njihovemu priimku, imenu ali patronimu (če obstaja) s strani oseb, ki so upravičene do podpisa.
2.5. Polje »Pooblastilo« je namenjeno nadzoru mandata podpisnikov, ki se ugotavlja na podlagi ustanovnih dokumentov, upravnega akta stranke ali pooblastila, ki ga izda. Primere in postopek za izpolnjevanje polja »Pooblastilo« s strani banke določi banka v bančnih pravilih.
2.6. V polju "Datum izpolnitve" stranka navede dan, mesec in leto izdaje kartice.
2.7. V polje "Podpis stranke (imetnika računa)" se vpiše:
lastnoročni podpis edinega izvršilnega organa stranke - pravne osebe ali osebe, ki opravlja svoje naloge, ki v skladu z zakonom in ustanovnimi dokumenti opravlja zastopanje brez pooblastila;
lastnoročni podpis upravitelja (edinega izvršilnega organa poslovodne organizacije) v primeru, da se pooblastila edinega izvršilnega organa stranke prenesejo v skladu s postopkom, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije, na upravitelja (upravljavska organizacija). );
lastnoročni podpis osebe, ki je zastopnik stranke, ki deluje na podlagi pooblastila za odprtje računa. Hkrati je v tem polju navedena številka (če obstaja) in datum ustreznega pooblastila;
lastnoročni podpis stranke - posameznika, stranke - samostojnega podjetnika ali stranke - posameznika, ki se ukvarja z zasebno prakso v skladu s postopkom, ki ga določa zakonodaja Ruske federacije.
2.8. Na področju "Vzorec odtisa pečata" imajo stranke - pravne osebe, samostojni podjetniki, posamezniki, ki se ukvarjajo z zasebno prakso v skladu s postopkom, določenim z zakonodajo Ruske federacije, pravico dati vzorec odtisa pečata, ki ga bodo uporaba. (V skladu z Direktivo Centralne banke Ruske federacije z dne 14. novembra 2016 N 4189-U))
2.9. V polju "Mesto za overitveni napis na dokazilo o pristnosti podpisov" overitveni napis opravi notar v skladu z zahtevami, ki jih določa zakonodaja Ruske federacije. Pooblaščena oseba v celoti navede svoj položaj, priimek in začetnice, priimek in inicialke osebe (oseb), katere podpis se opravi v njeni prisotnosti, navede datum in se podpiše s pečatom (žigom) banke, določenim za te namene z upravnim aktom banke.
2.10. V polju "Izdani gotovinski čeki" banka navede datum izdaje in številko gotovinskih čekov, ki jih je izdala kreditna institucija (podružnica) ali oddelek Banke Rusije strankam. Polje "Izdani gotovinski čeki" je lahko v obliki ločenega lista (listov), priloženega kartici.
