- to je področje, kjer se najpogosteje pojavljajo goljufije in zavajanja lastnikov kapitala. Konec decembra 2012 so zakonodajalci spremenili določbe, ki se nanašajo na obveznosti razvijalcev, da opravijo številna pravna dejanja – zlasti so razvijalci naložili obveznost izvajanja ukrepov za zagotavljanje izpolnjevanja svojih obveznosti. Ta ukrep je namenjen zaščiti interesov lastnikov kapitala in zmanjševanju primerov goljufij na področju skupne gradnje. Katere metode zagotavljanja so predstavljene v zakonu, pa tudi prednosti in slabosti te novosti, bomo govorili v tem članku.
Najprej bi rad spomnil na naslednje glavne točke, ki se nanašajo na pravna razmerja na področju skupne gradnje. Stranke v tem pravnem razmerju so razvijalec - oseba, ki gradi večstanovanjski objekt, in lastniki - osebe, ki investitorju plačajo znesek, določen v pogodbi, in nato nakup za zgrajeno stanovanje. Odnos med tema strankama se gradi na pogodbeni podlagi, s sklenitvijo pogodbe o skupni gradnji... Pogodbo o skupni gradnji stranki skleneta šele po tem, ko razvijalec:
Objavlja projektno izjavo - to je dokumente, ki vsebujejo podatke o izvajalcu in gradbenem objektu (prva pogodba o skupni gradnji se lahko sklene najpozneje v 14 dneh po objavi projektne izjave)
Izvedel bo državno registracijo lastništva (najem, podnajem) na zemljišču, namenjenem za gradnjo.
"O sodelovanju pri skupni gradnji stanovanjskih stavb in drugih nepremičnin ter o spremembah nekaterih zakonodajnih aktov Ruske federacije" določa obvezne zahteve za vsebino pogodbe o skupni gradnji. V skladu z novimi pravili mora ta pogodba nujno vsebovati klavzulo o tem, kako zagotoviti izpolnjevanje obveznosti razvijalca po pogodbi. Spodaj naštete varnostne metode so novost (v smislu bančnega naloga – dodatek) zakonodajalcev. Poglejmo jih podrobneje.
Ali pa z bančno garancijo
Bodisi z zavarovanjem civilne odgovornosti za neizpolnitev ali neustrezno izpolnitev obveznosti prenosa stanovanjskih prostorov na udeleženca skupne gradnje po ustrezni pogodbi.
Če razvijalec je izbral bančno garancijo, mora kot način zavarovanja svojih obveznosti imetnike kapitala opozoriti na podatke o pogojih poroštva in o samem poroku (banki). Poroštvena pogodba z banko je sklenjena pred registracijo pogodbe o kapitalski udeležbi. Hkrati lahko kot poroštvo deluje ne kateri koli, temveč le tisti, ki izpolnjujejo zahteve, določene v zakonodajnem aktu. Predlog zakona podrobneje opisuje obseg poroštvene obveznosti, prav tako pa določa, da mora biti rok veljavnosti poroštva vsaj dve leti daljši od roka za prenos gradbenega predmeta na delničarja, ki je določen v kapitalski pogodbi. Tako je zakonodajalec to obdobje v primerjavi s prejšnjo različico zakona podaljšal s šestih mesecev na dve leti.
Absolutna novost zakona je predpisi o zavarovanju civilne odgovornosti razvijalca zaradi neizpolnjevanja ali nepravilnega izpolnjevanja svojih obveznosti. Razvijalec lahko to stori na več načinov:
S sodelovanjem v vzajemni zavarovalnici civilne odgovornosti razvijalcev
S sklenitvijo pogodbe z zavarovalnico, ki ima dovoljenje za opravljanje tovrstnega zavarovanja.
Postopek zavarovanja civilne odgovornosti izvajalec na lastne stroške izvede pred državno registracijo pogodbe o kapitalski udeležbi. Poleg tega mora lastnike kapitala opozoriti na podatke o zavarovalnih pogojih in načinu zavarovanja (udeležba v družbi za vzajemno zavarovanje ali zavarovanje v zavarovalnici). Zakonodajni akt določa, da se zavarovanje izvaja v korist upravičenca - delničarja, določenega v pogodbi o kapitalski udeležbi pri gradnji. Predmet zavarovanja so premoženjski interesi razvijalca, ki so povezani z njegovo odgovornostjo do lastnikov kapitala, zavarovalni dogodek pa je neizpolnitev (nepravilna izpolnitev) obveznosti razvijalca za prenos stanovanja. Zavarovalni primer mora biti dokumentiran (z ustrezno sodno odločbo).
Zavarovalna pogodba se šteje za sklenjeno z dnem registracije pogodbe o skupni gradnji in velja do roka, ki ga določa ta pogodba za prenos stanovanjskih prostorov s strani investitorja na delničarja. Hkrati ima delničar ob nastanku zavarovalnega primera pravico do prejema zavarovalne odškodnine v dveh letih po izteku roka za prenos bivalnih prostorov, določenega v kapitalski pogodbi.
Zakonodajalec je tudi opredelil minimalni zavarovalni znesek po zavarovalni pogodbi- v tem primeru se izračuna iz pogodbene cene in ne more biti nižji od zneska, izračunanega na podlagi skupne površine stanovanja, ki se prenese na delničarja, in kazalnika povprečne tržne vrednosti enega kvadratnega metra stanovanja v določenem sestavnem subjektu Ruske federacije.
V primeru odpovedi ali predčasne odpovedi zavarovalne pogodbe je zavarovatelj dolžan v sedmih dneh obvestiti lastnike kapitala.
Vrstni red delovanja društev vzajemnega zavarovanja ureja Zvezni zakon z dne 29. novembra 2007 št. 286-FZ "O vzajemnem zavarovanju".
Kot je navedeno zgoraj, se razmerje med investitorjem in lastniki kapitala gradi na podlagi pogodbe o skupni gradnji, ki jo sklenejo sami. Zapornik s strani strank pogodba o kapitalski udeležbi pri gradnji je predmet obvezne državne registracije... Hkrati je treba pri registraciji pogodbe o sodelovanju pri skupni gradnji, ki jo je investitor sklenil s prvim udeležencem skupne gradnje, predložiti dokument, ki potrjuje način, ki ga je investitor izbral za zagotavljanje izpolnjevanja svojih obveznosti ( pogodba o naročilu z banko ali zavarovalna pogodba).
V tem trenutku, to pravilo se v praksi še ne uporablja- naj bi začel veljati šele eno leto po uradni objavi ustreznega zakona. Te novosti so namenjene zaščiti interesov lastnikov lastniškega kapitala in približevanju ruskih pravnih razmerij na področju skupne gradnje svetovnim standardom, kjer se zavarovanje odgovornosti razvijalcev že dolgo izvaja. Vendar je povsem mogoče, da ima ta proces negativne vidike: zlasti povečanje stroškov stanovanja, obvezno zavarovanje bo negativno vplivalo na majhne organizacije razvijalcev, za katere bodo plačila zavarovanja neznosna itd.
Kako učinkovite bodo te novosti na področju varovanja interesov lastnikov lastniškega kapitala in s kakšnimi negativnimi trenutki se bodo v praksi morali soočiti tako razvijalci kot udeleženci deljenih gradnji - bo pokazala šele prihodnja praksa.
Sprejetje zveznega zakona FZ-214 z dne 30. decembra 2004 je omogočilo močno povečanje števila ogoljufanih lastnikov lastniškega kapitala v naši državi. Ta zvezni zakon ureja glavne določbe o skupni gradnji. Po prvotni zamisli naj bi državna registracija pogodb, ki je obvezna in predvideva lastniško udeležbo, skupaj z ostalimi določbami zveznega zakona FZ-214 rešila obstoječo težavo z ogoljufanimi lastniki lastniškega kapitala.
Kot se je izkazalo, na žalost ukrepi, predpisani v 214-FZ, niso dovolj za rešitev tega vprašanja. Vsak dan je bilo vedno več »oškodovanih« ogoljufanih vlagateljev. Nevestni udeleženci na trgu na področju skupne gradnje so jih redno zavajali. Postalo je jasno, da sistem ni učinkovit in da zvezni zakon ne more predvideti vsega. V zvezi s tem je bilo potrebno spremeniti zakon 214-FZ. Z drugimi besedami, uvedba sprememb zveznega zakona 214-FZ, ki bi predvidevala uvedbo dodatnih ukrepov za zaščito interesov imetnikov lastniškega kapitala, je postala nujna.
To je prispevalo k temu, da je predsednik Rusije 30. decembra 2012 podpisal nov zvezni zakon št. 294-FZ, ki spreminja zvezni zakon 214-FZ.
In od 1. januarja 2014 so bile dodane nove (k že obstoječim in predpisanim v zveznem zakonu) metode zagotavljanja izpolnjevanja obveznosti v zvezi s pogodbami o kapitalski udeležbi. To pomeni, da je od začetka tega leta za državno registracijo pogodb o lastniškem kapitalu v skladu z zveznim zakonom postal pogoj, da se organu za registracijo zagotovi eno od naslednjih jamstev za izpolnitev obveznosti:
Hkrati je v skladu z zveznim zakonom mogoče zavarovati odgovornost razvijalca po pogodbi ali z vključitvijo v OVZS (Društvo za vzajemno zavarovanje razvijalcev). Ali - s sklenitvijo zavarovalne pogodbe med komercialno zavarovalnico in razvijalcem.
Vsak od predlaganih načinov zavarovanja pogodbenih obveznosti ima svoje prednosti in slabosti.
Predvidevamo, da bo za razvijalca takšen način zagotavljanja najdražji in najbolj težaven. Malo je bank, ki bi privolile v izdajo bančne garancije v skladu z željami razvijalca glede cene in njenih pogojev. Banka lahko predloži standardne zahteve za izdajo bančne garancije: prisotnost tekočega računa, likvidno zavarovanje (ne manj kot 100% celotnega zneska garancije v skladu z zveznim zakonom) in jamstvo ustanoviteljev. Razvijalec bo potreboval vsaj 2-3 tedne, da pridobi takšno bančno garancijo. Seveda obstajajo izjeme za redne stranke banke v obliki bolj zvestih pogojev za pridobitev bančne garancije. Še vedno pa za preostalo (in več) množico razvijalcev ta metoda trenutno ni na voljo in ni učinkovita z ekonomskega vidika.
A ob vsem tem bančna garancija še vedno ostaja najbolj zanesljiv način za zagotavljanje izpolnjevanja obveznosti iz sporazuma. V skladu s tem je za imetnike lastniškega kapitala to najbolj optimalna vrsta vrednostnega papirja. Vendar pa je izbira odvisna od razvijalca.
Okvir 214-FZ določa, da je bančna garancija v zvezi z razvijalcem poroštvena pogodba, ki jo zagotovi banka.
Za razvijalca mora biti bančna garancija izdana, preden država registrira pogodbo, sklenjeno s prvim delničarjem.
Stroški bančne garancije za razvijalca se izračunajo posamično, kot je navedeno v zveznem zakonu. Stroški garancije so odvisni od njenega zneska, obdobja veljavnosti, razpoložljivosti predmetov, ki so bili predani v tem trenutku, pa tudi od prisotnosti predhodnih izkušenj z razvijalcem. Vendar pa je minimalni strošek garancijske pogodbe za razvijalca iz banke v skladu z zveznim zakonom 1,5%.
Če primerjate prejem bančne garancije, je v zvezi z zavarovalno pogodbo vse veliko enostavnejše. Na splošno so njegovi stroški nekajkrat nižji od stroškov ganatija. Ne bodo potrebne nobene zastave ali poroštva. In standardne zahteve so naslednje: izpolnjena aplikacija, skenirani dokumenti za razvijalca, pa tudi za sam objekt. Po FZ-214 so stroški zavarovanja odvisni od precej velikega števila dejavnikov, od položaja razvijalca s finančnega vidika do lokacije objekta. Časovni stroški, povezani s sklenitvijo pogodbe o zavarovanju odgovornosti, so odvisni od družbe, ki opravlja zavarovalno dejavnost in izvaja zavarovanje. V povprečju trajajo sedem dni, če je pritožba vložena prvič. Za nadaljnje klice - približno 1-2 dni. Med zavarovalno pogodbo, ki jo sklene zavarovalnica, in zavarovanjem z vstopom v OVZZ je ena ključna razlika: vsa tveganja po zavarovalni pogodbi nosi zavarovalnica sama. Vse, kar preostane razvijalcu, je, da pravočasno plača zavarovalno premijo. Za razliko od zavarovalnice ima OVSZ solidarno odgovornost, tveganje pa si delijo vsi člani takšne družbe.
Toda hkrati ima ta vrsta zavarovanja svoje pomanjkljivosti. Danes je na zavarovalniški trg le majhno število tistih zavarovalnic. Ker je trenutno tveganje takšnih poslov veliko, pozavarovalna osnova pa ni učinkovita in FZ-214 ne upošteva vsega. Stanje se lahko sčasoma spremeni - več zavarovalnic bo ocenilo možnosti tega trga.
Kot se morda zdi na prvi pogled, je članstvo v OVSZ odlična možnost za razvijalca. Vendar je to le na prvi pogled. Članstvo v takem društvu ima edino in bistveno slabost – solidarno odgovornost v skladu z obveznostmi društva. In ta odgovornost velja še 2 leti, potem ko razvijalec izstopi iz članstva OVSZ.
Kar zadeva tarife, so v društvu OVSZ nižje kot v komercialnih zavarovalnicah. To je razloženo z dejstvom, da v tarifah podjetja ni komercialne komponente zaradi dejstva, da OVSZ ni komercialna organizacija. A hkrati, kot kaže praksa, so tarife v obstoječih društvih in zavarovalnicah praktično enake. Poleg tega članstvo v OVSZ omogoča tudi doplačilo. Posledično se izkaže, da je OVSZ in zato kazalnik slabši od zavarovalnic. In čas za dopolnitev vrst društva je enak času, porabljenemu za sklenitev zavarovalne pogodbe z zavarovalnico.
Danes menimo, da je za razvijalca od vseh predstavljenih načinov zavarovanja najbolj primeren - zavarovanje odgovornosti po pogodbi neposredno z zavarovalnico, še posebej, ker je varnejše in enostavnejše. Toda hkrati ostaja odprto vprašanje njegove učinkovitosti in zanesljivosti v smislu zaščite interesov delničarja. Čez nekaj časa so povsem možne nove spremembe zveznega zakona FZ-214, saj razpoložljive možnosti morda niso učinkovita orodja za zavarovanje obveznosti. Podobne situacije so se pojavljale že prej, ko je bila med drugimi možnostmi v sistemu javnih naročil prednost »najzanesljivejših« bančna garancija in zastava.
Spodaj je video datoteka o zavarovanju tveganj in vsem v zvezi z njim
:
Od 01.01.2017 začnejo veljati spremembe, ki jih uvaja zvezni zakon z dne 7.3.2016 št. 304-FZ. Razvijalec mora med drugim imeti določen znesek odobrenega kapitala. Če razvijalec nima zahtevanega zneska odobrenega kapitala, je dolžan skleniti poroštveno pogodbo v skladu s tretjim odstavkom 15. člena zakona. V zvezi s tem se je pojavilo več vprašanj, prvič, katera pravna oseba ima pravico biti poroštvo (samo ustanovitelj ali katera koli druga), in drugič, poleg skladnosti poroštva z zahtevami iz 2.-8. 2 3. člena zakona št. 304-FZ, če ima ustrezno velikost odobrenega kapitala. Ali lahko posameznik nastopa kot porok.
Porok po poroštveni pogodbi, sklenjeni v skladu z Zveznim zakonom št. 214-ФЗ z dne 30.12.2004, je lahko samo pravna oseba, ki je ustanovitelj (udeleženec) pravne osebe - razvijalec in izpolnjuje navedene zahteve za v odstavkih. 2. del 3. člena Zveznega zakona z dne 30. decembra 2004 št. 214-FZ (kakor je bil spremenjen z Zveznim zakonom z dne). Druge zahteve za poroštvo, vklj. glede na velikost odobrenega kapitala, ni določena.
Utemeljitev tega stališča je podana spodaj v gradivih "Glavbukh Systems"
Za razvijalce: pomembne spremembe zakona o skupni gradnji
« O čem se bo razpravljalo: v zakonu o skupni gradnji je veliko novosti. Med njimi je poseben mehanizem za poravnave z imetniki lastniškega kapitala – depozitni računi. Razvijalec bo imel dodatne odgovornosti: donirati denar v nov sklad, povečati odobreni kapital, vzdrževati spletno stran itd. Podrobnosti so v članku.
Sklad za varstvo pravic delničarjev
4. julija 2016 je začel veljati zakon št. 214-FZ. Predvideva nov sklad za dodatno zaščito lastnikov kapitala. Oblikovana bo na stroške razvijalcev. Določene zneske bodo dolžni odšteti – največ 1 odstotek načrtovanih stroškov gradnje. Odločitev o ustanovitvi sklada bo sprejela vlada Ruske federacije.
dokument
Minimalni osnovni kapital
Od 1. julija 2017 mora biti odobreni kapital razvijalca v primeru skupne gradnje najmanj najmanjši. Dimenzije so določene v 3. členu zakona št. 214-FZ (glej tabelo na strani 72). Če od 1. julija 2017 znesek kapitala ni zadosten, mora razvijalec skleniti poroštvene pogodbe z drugimi organizacijami.
Odobreni kapital mora biti v celoti vplačan.
Tu je še nekaj obveznih zahtev za razvijalca (velja za predmete, za katere je bila prva delniška pogodba registrirana po 1. januarju 2017):
- ne sme biti v likvidaciji, stečaju ali začasno ustavljenem poslovanju;
- ne sme biti vpisan v registre nevestnih dobaviteljev (izvajalcev, izvajalcev) ipd.;
- predstojnik in glavni računovodja ne smeta imeti kazenske evidence zaradi gospodarskih kaznivih dejanj in diskvalifikacije;
- zamude pri davkih, taksah in drugih obveznih plačilih za zadnje leto ne smejo presegati 25 odstotkov knjigovodske vrednosti sredstev.
Nove zahteve za odobreni kapital razvijalca
Druge spremembe
Povedal vam bom o glavni stvari.
Na opombo
Spletno mesto
Razvijalec je dolžan vzdrževati spletno stran na internetu in na njej objavljati podatke o sebi in o vsakem predmetu skupne rabe.
Med zahtevanimi informacijami je mnenje o skladnosti nosilca projekta in projektne deklaracije z uveljavljenimi zahtevami, osnutek pogodbe za sodelovanje pri uporabljeni skupni gradnji, fotografije objektov v gradnji itd. ().
- ne bo vpisal pravice na zemljiški parceli;
- ne bo prejel gradbenega dovoljenja in mnenja o skladnosti s projektno izjavo.
Projektna deklaracija
Pojasnjene zahteve za izjavo (). Njegovo obliko mora določiti pooblaščeni organ. Razvijalec je dolžan objaviti izjavo na svoji spletni strani.
Pred sklenitvijo prve pogodbe o kapitalski udeležbi morate upravi poslati izpolnjen obrazec elektronske izjave in počakati na odgovor (podan bo v 30 dneh). Razvijalec lahko pritegne denar od imetnikov lastniškega kapitala le s pozitivnim zaključkom. V nasprotnem primeru boste morali izjavo ponovno poslati.
Nevarno
Za razvijalca bodo nove zahteve. Šele po njihovem zaključku ima podjetje pravico pritegniti denar od imetnikov lastniškega kapitala
Ali je treba v izjavi navesti, da je razvijalec član SRO? Praviloma razvijalci v svoji izjavi zapišejo, da članstvo v SRO za razvijalca ni predvideno z zakonom. Če pa združite funkcije razvijalca in tehnične stranke ali generalnega izvajalca, se morate pridružiti SRO. To zahteva Urbanistični zakonik. V tem primeru mora izjava vsebovati podatke o kombinaciji funkcij in članstva v SRO.
Depozitni račun
Pojavil se je nov koncept "descrow računa" (čl., zakon št. 214-FZ). Njegovo bistvo je, da bo razvijalec prejel denar od delničarja ne neposredno, ampak prek banke po naslednji shemi:
Ti računi se bodo uporabljali od 1. julija 2017 v primeru, ko banka investitorju zagotovi ciljno posojilo za gradnjo. Banka mora biti primerna za odpiranje depozitnih računov. Mehanizem bo takšen.
1. Banka investitorju odobri ciljno posojilo za gradnjo v obsegu, ki zadostuje za gradnjo.
Preverite
Centralna banka Ruske federacije bo na svojem uradnem spletnem mestu četrtletno objavljala informacije o seznamu bank, ki so upravičene do dela s depozitnimi računi.
2. Razvijalec poroča o uporabi depozitnih računov v deklaraciji projekta. In v pogodbah o sodelovanju pri skupni gradnji določa obveznost imetnikov lastniškega kapitala, da položijo denar v višini cene pogodbe na depozitni račun ustrezne banke.
3. Delničar nakaže denar banki za plačilo cene pogodbe za sodelovanje pri skupni gradnji. Banka za vsakega delničarja odpre ločen depozitni račun. Namenjen je obračunu in blokiranju denarja, ki ga banka prejme od udeleženca v skupni gradnji. Za te račune veljajo vse pravice in obveznosti tako imetnika računa kot banke ter regulativnih organov. Banka zaračunava obresti na sredstva na depozitnem računu. Na depozitni račun se banki ne izplača nobeno nadomestilo.
4. Banka razvijalcu mesečno posreduje informacije o odprtju, vzdrževanju in zaprtju depozitnih računov. Vključno z deponiranjem denarja imetnikov lastniškega kapitala na depozitne račune.
5. Razvijalec obvešča banko o vseh organizacijah, vključenih v gradnjo, vključno z dobavitelji materialov (za nadzor ciljne porabe denarja, ki ga izda banka za gradnjo).
6. Ko je hiša zgrajena, banka zapre depozitne račune in denar z njih nakaže investitorju za poplačilo gradbenega posojila. Če delničar odpove pogodbo o sodelovanju pri skupni gradnji, preden investitor izroči hišo, banka zapre račun in delničarju vrne denar.
Tako bo banka posrednik in porok pri poravnavah med lastnikom kapitala in razvijalcem. Denar lastnikov bo hranjen v banki, razvijalec pa ga ne bo prejel, dokler hiša ne bo začela obratovati.
S to metodo bo lahko razvijalec pridobil tudi denar od lastnikov lastniškega kapitala šele po vpisu pogodbe o sodelovanju pri skupni gradnji ali pogodbe o odstopu terjatve na objekt skupne gradnje.
Na opombo
Delničar bo imel pri poravnavi prek depozitnih računov dodatno jamstvo za namensko porabo svojih sredstev, saj bo to nadzorovala banka.
Pogodbena cena
Zakonodajalec je določil, kako določiti ceno pogodbe (). Razvijalec lahko izbere enega od naslednjih načinov:
- bodisi glede na skupno površino prostora - brez balkonov, lož, verand itd.;
- bodisi iz dane površine prostorov - z balkoni in ložami (z padajočimi koeficienti).
Navodila
Razvijalec bo imel še eno odgovornost: skupaj s predmetom mora delničarju izročiti navodila za uporabo (). Vseboval bo potrebne in zanesljive informacije o pravilih in pogojih za uporabo objekta, njegovi življenjski dobi, pa tudi o zaključnih elementih, inženirskih podpornih sistemih, konstrukcijskih elementih.
Previdno razmislite o tem – to je v vašem interesu. Konec koncev je razvijalec odgovoren za stanje predmeta v garancijskem obdobju. A ne bo odgovarjal, če bo delničar izkoriščal objekt v nasprotju z navodili.
Namenska poraba sredstev
Seznam stroškov razvijalca, za katere lahko porabi denar delničarja, je bil razširjen (). Zlasti bo razvijalec na svoje stroške lahko:
- plačevanje obresti na ciljna posojila za gradnjo skupnih objektov;
- graditi objekte družbene in prometne infrastrukture - vrtce, šole, ambulante, ceste, pločnike, kolesarske steze ipd. A le tiste, za katere imajo lastniki lastninske pravice do skupne lastnine oziroma jih bo razvijalec brezplačno prepustil v državno ali občinsko last. Take objekte mora izvajalec navesti v projektni deklaraciji in določiti v pogodbi o sodelovanju pri skupni gradnji. Razvijalec upošteva stroške zanje posebej.
Prekinitev pogodbe
Pri zaščiti razvijalca je pomembna novost.
Če svoje obveznosti do delničarja izpolnjuje v dobri veri in izpolnjuje določene pogoje, potem delničar nima pravice sam enostransko odstopiti od pogodbe. Pogodbo lahko prekine le na sodišču ().
Enotni register razvijalcev bo javno dostopen. Vključeval bo samo preverjene razvijalce
Enotni register razvijalcev
Razvijalci, ki izpolnjujejo uveljavljene zahteve, bodo vključeni v Enotni register razvijalcev (). Ta državni vir bo javno dostopen.
