Operacije varovanja pred tveganjem zavzemajo posebno mesto v svetovnem finančnem sistemu, na denarnem trgu, ki vključuje tudi spot trg Forex, se takšne sheme uporabljajo še pogosteje kot na drugih trgovalnih tleh. Žal se trgovci zavedajo prednosti "varovanja", potem ko znani sistemi začnejo propadati, zato bomo danes na kratko pregledali glavne strategije. varovanje pred valutnimi tveganji.
Na splošno je izraz »varovanje« sinonim za »zavarovanje«, tj. trgovci in vlagatelji uporabljajo podobne sisteme za zaščito svojih pozicij ali kapitala pred nihanji tržnih cen. Kot primera lahko navedemo dve klasični in razumljivi situaciji.
Primer # 1. Vlagatelj želi kupiti delnice ETF, ki je specializiran za indeks SP500 in izplačuje dobre dividende, vendar ne želi tvegati možnih nihanj v ceni delnice. Za rešitev težave vlagatelj kupi delnice sklada in prodaja terminske pogodbe SP500 ter tako ustvari "ključavnico".
Primer # 2. Razmere na borzi so bile pravkar obravnavane, zdaj pa poglejmo primer, ki je bližje temi. Zelo pogosto ravnajo velika podjetja Forex operacije varovanja pred tveganji po naslednjem algoritmu - kupujejo tujo valuto v gotovini in prodajajo ustrezne terminske pogodbe na borzi, kar povzroči izgube pri provizijah in razmikih. Toda tudi če tečaj pade (ali naraste) za več deset odstotkov, bo finančni položaj organizacije ostal nespremenjen.
Trgovci praviloma analizirajo tečaj v »vakuumu«, tj. graditi tehnično računanje le na en par, pri čemer se ne upoštevajo trendi drugih instrumentov. V tem primeru se tveganje, da bi podlegli učinku množice, poveča, če zavzamemo stališče proti svetovnemu trendu.
Za pravilno izvedbo varovanja pred tveganjem na Forexu boste morali izračunati posebne indekse, na primer obstajajo uradni indeksi za ameriški dolar in evro, vendar nihče ne prepoveduje špekulantu, da ustvari lastne instrumente za analizo drugih valut. Da ne bi prišlo do zmede, upoštevajte primer:
Brez izračuna kakršnih koli dodatnih korelacijskih koeficientov med indeksom funta in tečajem GBPUSD postane očitno, da britanski funt ni v splošnem trendu združevanja z ameriškim dolarjem. Izkazalo se je, da se angleška valuta globalno krepi na svetovnem trgu, zato jo je treba kupiti le, medtem ko za zavarovanje transakcije Forex ne izgubi prvotnega pomena, je treba kupiti ne posamezne pare, ampak vse instrumente vključena v indeks naenkrat.
Torej, tudi če en par odstopa od splošnega trenda, bo dobiček preostalih kompenziral to izgubo. Ta pristop trgovanja se pogosto uporablja na finančnih trgih.
Še dve uporabni temi:
Danes je v mnogih trgovskih centrih mogoče trgovati z žlahtnimi kovinami. Ta sredstva so vedno pritegnila pozornost udeležencev na trgu. Trgovce še posebej preganja dejstvo, da se lahko njihova vrednost v eni seji spremeni za nekaj odstotkov (nestanovitnost je dohodek špekulanta), vlagatelji pa vidijo plemenite kovine kot orodje za zaščito pred neugodnimi trendi.
Samo slaba sreča: od avgusta 2011 je unča zlata izgubila vrednost več kot 700 dolarjev, izkazalo se je, da so vlagatelji zaradi naložb izgubili več kot zmagali. Enako velja za srebro, ki je od aprila istega leta padlo za več kot 3 -krat.
V slednjem primeru boste morali prilagoditi ceno in količino pozicije, saj je zlato veliko dražje od srebra. Spodaj je na primer oznaka Spread-I-env za položaj "1 unča zlata minus 75 unč srebra" (sam indikator si lahko brezplačno naložite tik spodaj):
Operacija varovanja bo v tem primeru sestavljena iz nakupa zlata in prodaje srebra, ko se dotakne spodnje meje razpona nihanja razmika, in izvedbe obratne operacije na zgornji meji.
Zavarovanje je v tem, da trgovec postane popolnoma nepomemben, v katero smer se bo trend oblikoval na trgu plemenitih kovin. Pomembna bo le dinamika razlike v njihovi vrednosti, odvisno od temeljnih dejavnikov, ki jih velikim bankam mimogrede ni tako enostavno "prekiniti".
Izraz varovanje izvira iz angleškega hedge (zavarovanje) in je običajno varovanje v primeru, da se analiza trga izkaže za napačno. To omogoča ne le zmanjšanje izgub, ampak včasih tudi majhen dobiček v navidezno brezupni situaciji.
Noben vlagatelj ne položi vseh svojih jajc v eno košarico, enako načelo deluje pri varovanju pozicij in ne le na deviznem trgu, ampak tudi pri trgovanju s kovinami, z delnicami itd. V resničnem življenju je mogoče opaziti nekaj podobnega, npr. v primeru nakupa pošiljke blaga pri dobavitelju z odloženo dostavo.
V tem primeru kupec sprva prizna, da je zaradi višje sile možna prekinitev dobave in skrbi za več kandidatov za možno zamenjavo ali pa preprosto poenostavi nakupe z nakupom blaga v enakih deležih pri več prodajalcih.
Če isto načelo velja za devizni trg, potem trgovec po sklenitvi posla ne more s 100 -odstotno gotovostjo trditi, da bo cena šla v pravo smer. Strategije varovanja pred tveganji v takšnih razmerah bodo pomagale zaščititi odprto pozicijo in celo v najbolj neugodnih razmerah ublažiti negativne posledice.
Priljubljene strategije varovanja pred tveganji
Na splošno gre vse pri zaklepanju, tj. glavna težava za trgovca bo kompetenten izstop iz ključavnice. Izpostavite lahko tudi navzkrižno varovanje (pri katerem se za različne valutne pare z dobro korelacijo odprejo dvosmerne pozicije), pa tudi odpiranje dvosmernih pozicij pri različnih posrednikih.
Trik v zadnjem primeru je, da iz pozitivne zamenjave (plačate, ko pozicijo prestavite na naslednji dan). To je povsem zakonito, prednosti in slabosti takšnih strategij pa bomo obravnavali v nadaljevanju.
Strategije zaklepanja (zavarovanja) so razdeljene na več vrst, odvisno od tega, kako naj bi delovalo s ključavnico:
Ne glede na to, katera različica ključavnice bo uporabljena, je ključ do uspeha kompetentna izbira obsega transakcij (velikost zaklepnih pozicij ni nujno enaka), pa tudi izhod iz ključavnice. To pomeni, da je na koncu vse odvisno od vzdržljivosti trgovca, ali se lahko upre paniki, počaka na izgubo in izstopi iz ključavnice.
Ali je smiselno varovati pozicije?
Na prvi pogled je ta ideja popolnoma nesmiselna - kaj je smisel v tem, da bo trgovec hkrati odprl 2 nasprotno usmerjeni poziciji. Vsi dobički v eni trgovini bodo izravnani z izgubami v drugi, to pomeni, da je depozit preprosto zamrznjen. In če pri zamenjavi upoštevamo tudi razmik, je izguba zagotovljena.
Pravzaprav je ves trik metode v obsegu pozicij (pomembna sta seveda tudi kompetentna analiza trga in ustrezna napoved). Poglejmo si nekaj primerov:
V vseh obravnavanih primerih je bilo varovanje uporabljeno za zavarovanje odprtih pozicij in tudi v primeru neugodnega razvoja razmer izgube ne bi bile tako velike. Plačilo za manjša tveganja se lahko šteje za rahlo znižanje dobička, ker del gre za nadomestilo zavarovalno nedonosne transakcije.
Kako zaslužiti na pozitivni zamenjavi
Swap je določen znesek, ki se bremeni ali bremeni iz depozita trgovca, ko se pozicija prenese na naslednji dan. Nekateri DC-ji ponujajo možnost trgovanja brez zamenjave, za obravnavano strategijo varovanja pred tveganjem potrebujemo račune z dvema različnima DC-jema (eden brez zamenjav, drugi z njimi).
Bistvo trgovanja bo, da se na računih različnih DC -jev hkrati skleneta 2 večsmerni transakciji na istem valutnem paru, obseg transakcij pa je enak. Tako so sredstva trgovca zamrznjena, če dobiček na enem računu raste, se depozit na drugem zmanjša za enak znesek.
Bistvo strategije je v tem, da je izbran valutni par, za katerega bo eden od DC zaračunal pozitivno zamenjavo (to lahko vidite v podatkih na spletni strani DC). Ne glede na to, kako se dogodki razvijajo na deviznem trgu, bo trgovec vsak dan zagotovljen, da bo z zamenjavo prejel določen znesek.
Na primer, Forex4you ponuja nakupno menjavo 0,621 na AUDCHF. Z velikostjo pogodbe 1.000.000 osnovne valute bo vsak dan na račun kapljalo 6.129 USD. Za eno leto se nabere dostojen znesek - 2237 dolarjev. Depozit za vsak DC bi moral biti okoli 2500 do 3500 USD, to pomeni, da dobiček niha okoli 50%, poleg tega lahko vedno iščete posrednika z veliko zamenjavo.
Od značilnosti te strategije varovanja pred tveganji lahko izpostavimo:
Preprosta strategija varovanja
Ta TS od trgovca ne zahteva, da analizira trg ali preživi ure na monitorju v iskanju idealne vstopne točke. Dogovori se bodo sklepali vsak dan v enakih sklopih v obe smeri, oboje bomo poskušali zapreti z dobičkom.
Vrstni red dela naj bi bil naslednji:
Načeloma lahko ta strategija deluje na katerem koli valutnem paru, vendar krivulja rasti depozita kaže, da ga ni mogoče imenovati idealnega. Pogosto prihaja do resnih upadov, dobiček pa ni tako velik. Torej, če obstaja želja po eksperimentiranju, je bolje, da to storite na račun centa.
Varovanje s pridihom martingala
S tem pristopom k trgovanju se bo obremenitev depozita povečala, zato se največja velikost pozicije izračuna kot 1/3 tiste, ki jo lahko vloži trgovec. Strategija varovanja pred tveganjem predvideva naslednji postopek:
Ta strategija varovanja pred tveganjem uporablja martingale, vendar se podvojitev zgodi le enkrat, zato je veliko manj tvegana kot klasični martingale z mnogimi koleni in eksponentno rastjo lota. Opisana metoda trgovanja se lahko izvaja v skoraj vsakem sistemu trgovanja.
Značilnosti varovanja
Vhod v grad ni vedno mogoč, včasih iz razlogov, na katere trgovec sam ne vpliva. DC na primer preprosto ne dovoli, da se večsmerne transakcije hkrati hranijo v istem valutnem paru. To pomeni, da če trgovec odpre kratko pozicijo (zvezek 0,1) in nato želi vstopiti v ključavnico z nakupom (0,2), potem ne bo nič, kupi (0,1) in prodaj (0,1) drug drugega prekličeta in ostane samo ena nakupna trgovina (0,1).
Izhod iz te situacije je lahko sprememba enosmernega toka ali delo s pari z dobro korelacijo. Toda delo z različnimi valutnimi pari, tudi če imajo odlično korelacijo, še vedno ni zelo priročno, vedno obstaja tveganje, da bo vedenje cen nekoliko drugačno, za nas pa je pomembna vsaka točka.
Prav tako je pri zaklepanju nezaželeno, da je razdalja med naročili prevelika, kar zmanjšuje verjetnost, da se obe nalogi zapreta z dobičkom. Drugo pravilo je, da grad čim prej zapustite (le če strategija ne predvideva dolgega čakanja). Če je bila ključavnica v sili uporabljena za zmanjšanje izgub, je včasih bolje, da sklenete posle ročno, čeprav z majhno izgubo.
Če povzamemo
Strategije varovanja pred tveganjem (tudi te se zaklenejo) se na prvi pogled zdijo nesmiselne. Običajno je algoritem dejanj trgovca videti nekoliko drugače: če je napoved pravilna, popravimo dobiček, če je napačen, počakamo, da se sproži stop loss, ali ročno zapremo posel. Ključavnice dajejo priložnost ne le za zmanjšanje izgub, ampak tudi dobesedno izstopijo iz vode in v skoraj brezupnem položaju ustvarijo majhen dobiček.
Ta tehnika trgovanja ni primerna za vsakogar; ljudje, ki ne morejo obvladati svojih čustev, nikakor ne bi smeli biti pozorni na varovanje pred tveganji. Toda vsi drugi bi se morali vsaj seznaniti z načini zavarovanja odprtih pozicij, morda bo to povečalo donosnost trgovalnega sistema in ga naredilo bolj zanesljivega.
Kaj je zavarovanje v klasičnem smislu, ali je ta koncept združljiv s trgom Forex? Zakaj se mnogi trgovci zanimajo za ta izraz in njegovo praktično uporabo? Predlagam, da se malo poglobim v to temo.
Koren tega izraza je angleška beseda hedge, kar pomeni "zavarovanje" ali "garancija". Očitno govorimo o doseganju določene finančne varnosti.
Varovanje se izvaja po metodi trgovanja na finančnih trgih, ko se odprejo pozicije različnih smeri. To se naredi, da se čim bolj zmanjšajo ali ustavijo trenutne izgube.
Nenehno nihajoči menjalni tečaji vodijo do tega, da se cene blaga, pa tudi same valute, bodisi dvignejo ali znižajo. Posledično se vrednost sredstev v lasti tako fizičnih kot pravnih oseb morda ne bo spremenila na bolje.
Za zaščito pred izgubami poskušajo imetniki sredstev zavarovati in zavarovati - varovanje pred tveganjem! Najpogosteje se to izvede s terminsko pogodbo, ki vam omogoča nakup / prodajo sredstva po vnaprej določeni ceni, ne glede na njegovo trenutno vrednost na trgu.
Predstavljajte si, da obstajata dve podjetji, od katerih eno izvaža blago iz Združenih držav Amerike, drugo pa ga uvaža, torej kupuje izdelke prvega podjetja. V enem mesecu mora uvoznik plačati milijon dolarjev izvozniku, zato ta znesek kupi vnaprej po trenutnem tečaju.
Za zavarovanje pred padcem tečaja dolarja se podjetje varuje pred tveganjem. Če bo valuta v enem mesecu postala cenejša, jo bo mogoče prodati po vnaprej dogovorjenem tečaju in znova kupiti milijon dolarjev po nižji ceni.
Takoj je treba opozoriti, da zavarovanje v zgoraj opisanem smislu ne more delovati na deviznem trgu. Če le zato, ker sta Forex in terminske pogodbe različni trgi. Forex varovanje pomeni proces zaklepanja pozicij ali preprosto "zaklepanje".
"Zaklepanje" je situacija, v kateri trgovec odpre nasprotno usmerjene pozicije za isti valutni par z istim lotom. Ta korak vodi do dejstva, da je nastala izguba fiksna, višina sredstev na računu pa se ne spremeni, čeprav hkrati ena transakcija prinaša dobiček, druga pa izgubo!
Ta način zavarovanja je bolj podoben začasnemu predahu, ki si ga trgovec vzame, da zadiha, zbere misli in pripravi nadaljnji akcijski načrt. Takšno varovanje je lahko koristno le, če natančno določite točko preobrata trenda, zaprete donosno pozicijo in pustite izgubo, da bi na koncu ustvarili dobiček!
Mnogi trgovci, ki se bojijo svojega kapitala, postavljajo logično vprašanje. Ali obstaja takšna strategija, ki vam bo omogočila zaslužek, hkrati pa vas bo zaščitila pred nepotrebnimi tveganji. V tem članku bomo pogledali eno od teh tehnik trgovanja - strategijo varovanja pred tveganji.
Vsaka človeška dejavnost nosi tveganje neuspeha, če pa gre za finance, še toliko bolj. Forex trgovanje ni izjema od pravila. Varovanje vam omogoča varovanje in zaščito v primeru nepričakovanih in nenadnih gibanj cen.
Izraz Hedge v prevodu iz angleščine pomeni "zaščititi, zavarovati". Ta tehnika pomaga trgovcu omejiti verjetno izgubo - zavarovati se pred trenutki, ko se dogodki začnejo razvijati drugače, kot je pričakoval. V življenju pogosto počnemo isto stvar. Izbira velikega nakupa, zaposlitev, sklepanje pogodbe - vsi se poskušajo zavarovati pred nepredvidenimi situacijami. In če prva možnost ne uspe, se zatečemo k alternativnemu načrtu B. To je glavno bistvo forex strategije varovanja pred tveganji.
Metoda varovanja valutnega tveganja deluje pri trgovanju z forex in binarnimi opcijami.
Preden začnemo raziskovati to metodo, razumejmo ključne koncepte.
Ne moremo vnaprej natančno povedati, kam bo šla cena, sprva pa računamo na najbolj nerentabilno možnost (to je tisto, kar smo kupili na vrhuncu ali prodali na minimumu). Na podlagi tega vstopimo v grad, da zamrznemo izgube na trenutni ravni, in se šele nato umirimo in s hladno glavo rešimo težavo. To ne pomeni, da je zaklepanje tvegana taktika, kljub temu pa je težko priti iz gradu. Če nimate izkušenj z zapuščanjem ključavnice, bi morali začeti vaditi na demo računu. . Kar zadeva uporabnost te taktike, deluje s skoraj vsako strategijo trgovanja.
Podrobneje se ustavimo pri vrstah ključavnic, ki jih glede na situacijo lahko uporabimo:
Za bolj vizualno predstavitev delovanja metode razmislite o praktičnem primeru.
Algoritem je preprost in celoten izračun temelji na dejstvu, da se bo cena gibala z dovolj veliko amplitudo. Če v majhnem razponu visi 2 dni ali več, oba roka zapremo ročno.
Če ne želite delati s klasičnimi ključavnicami, lahko kot "zavarovanje" uporabite že odprt posel za drug valutni par. Tukaj morate samo izbrati prave valutne pare, med njimi mora biti visoka neposredna ali obratna korelacija:
Strategija varovanja pred tveganjem, kot ste razumeli, temelji na načelih "zavarovanja" nedonosnih transakcij. To je mogoče storiti na različne načine, zlasti z uporabo gradu. Vendar bodite previdni. Trgovci začetniki pogosto padejo v past dela z "ključavnico". Priporočamo, da se s to temo podrobneje seznanite, da bi trgovali z dobičkom.
Delo na finančnih trgih ni povezano le z visoko donosnostjo poslovanja, ampak tudi s povečanim tveganjem. Da bi zmanjšali grožnjo, je bilo izumljeno varovanje trgovanja na Forexu.
V nasprotju s splošnim prepričanjem, da so dodatni stroški nerazumni, vam to omogoča povečanje dobička. Z dolgoročnim delom z večjimi naročili in visoko stabilnostjo trgovalnih varovanj dolgoročno prinaša stalen dohodek.
Naloga omejevanja, in tako prevajamo besedo varovanje, je zavarovati ne eno samo trgovalno operacijo, ampak celotno naložbeno strategijo. Če želite to narediti, uporabite:
Vse te metode je mogoče uporabiti skupaj ali ločeno, odvisno od izbranega sloga trgovanja. Vsaka od teh možnosti je prišla iz prejšnjega stoletja in se je izkazala za učinkovito. Čeprav trg v tej smeri še vedno ne ponuja nič novega, stare strategije še naprej odlično delujejo.
Hkrati se vsi opirajo na osnovno pravilo obvladovanja tveganj - v eni transakciji ne morete izgubiti več kot 5% depozita, več kot 10% kapitala ne morete vložiti v sredstva s tesno korelacijo.
Na vsakem trgovalnem terminalu ni samo pridobivanja dobička z uporabo take profita, temveč tudi prisilnega zapiranja pozicije stop loss. Najtežji del uporabe stop lossa imajo začetniki, ki ne morejo sprejeti izgube določenega zneska kapitala.
Glavna napaka začetnika pri menjavi valut je, da poskuša poravnati izgubo.
Zato je treba pred nakupom sredstva analizirati trg in določiti najvišjo stopnjo dovoljenega črpanja. Če presega zneske, določene s pravili obvladovanja tveganj, je bolje operacijo zavrniti.
Če se zdi, da je stanje ugodno, vendar možno tveganje ne dovoljuje vstopa na trg s polno količino, lahko zmanjšate velikost transakcije. Različne strategije določajo različna razmerja med dobičkom in stop izgubo, vendar pa mora biti potencialni dobiček vedno nad izgubo. Hkrati je treba upoštevati velikost razmika, razliko med nakupom in prodajo.
Da se prepreči spontano varovanje Forex transakcij, je treba razviti le dva pravila:
To vam bo omogočilo, da se spopadete z drugo težavo začetnika - nizko stopnjo discipline. Odra, dostavljena brez ustrezne priprave in povzročila izgubo, vas bo naslednjič prisilila, da situacijo natančneje analizirate.
Pogodbe, kot so opcije, so prišle do izmenjave iz proizvodnega sektorja gospodarstva. Podjetja, ki proizvajajo določeno vrsto izdelka, so prisiljena zavarovati se pred nihanji cen z nakupom pravice do nakupa ali prodaje izdelka.
Posebej velja omeniti, da je možnost ravno pravica in ne obveznost.
Če kupec opcije ni donosen pri izvajanju, lahko to stori brez kazni.
Potrošniki surovin pogosteje uporabljajo možnosti nakupa. Če mora podjetje za vzdrževanje dobičkonosnosti kupiti valjano jeklo za največ 200.000 rubljev na tono, njegova cena pa niha, se lahko tveganja zavaruje tako, da si malo kasneje pridobi pravico do nakupa po želeni ceni.
Put možnost je postala zelo razširjena med blagovnimi podjetji. Ker je nafta padla pod 40 dolarjev za sod, so proizvajalci nafte iz skrilavca s tem derivatom prebrodili težke čase. Za vsako rast kotacij nad kritično raven so pridobili prodajne opcije nad nabavno ceno.
Pojav pogodb CDF na trgovalnem terminalu je še bolj donosno naredil varovanje pred transakcijami na Forexu. Ker se je število instrumentov povečalo na nekaj tisoč, je postalo enostavno najti par z veliko grafično podobnostjo.
Sem spadajo podjetja za pridobivanje zlata in zlata, nafta in par USD / RUR, delnice metalurških podjetij, premog, jeklo in plin. Strategija varovanja pred sredstvi tesne korelacije temelji na iskanju takih instrumentov in pojasnitvi vzorcev gibanja.
Idealna možnost se obravnava, če premik vrednosti enega sredstva povzroči večkratno spremembo cene drugega.
V tem primeru nakup večsmernih instrumentov pomaga doseči največjo donosnost s popolnim zavarovanjem.
Kljub hitremu razvoju tehnične analize njena orodja ne morejo predvideti gibanja grafikona s 100% verjetnostjo. V tem primeru varovanje ščiti trgovalni račun pred uhajanjem.
Če je depozit ogrožen za več kot 30%, bo serija štirih neuspešnih napovedi usodna. Tudi če je bilo 20 poslov prej dobičkonosnih, to pomeni, da bo depozit uničen z 80 -odstotno natančnostjo. Če zaščitite kapital, bo natančnost napovedi 60% zagotovila dolgo delo z visokim dohodkom.
Mnogi trgovci verjamejo, da varujejo forex transakcije je enako diverzifikaciji tveganja. Dejansko je cilj teh dveh konceptov enak, vendar so metode za njegovo dosego različne. Varovanje vam omogoča, da predvidite zaščito pred možnimi spremembami cen na deviznem trgu. Ta metoda res zelo pomaga, saj mnogim trgovcem omogoča varovanje pred neprijetnimi posledicami, ki so posledica sprememb gibanja cen, ki se pojavljajo tako na deviznih kot na drugih trgih. Danes je varovanje zelo pogosto, vendar je najbolj priljubljeno na trgu Forex.
Če vzamete površno in poskušate čim bolj jedrnato odgovoriti na vprašanje, kaj je varovanje na Forexu, potem lahko rečemo tako - zavarovanje vaše trgovine pred morebitno izgubo.
Glede na zastavljene cilje obstajata dve možnosti varovanja pred tveganji:
Poleg tega je varovanje razvrščeno glede na to, kako se izvaja, zlasti:
Kaj so v resnici zavarovalniški posli so bili učinkoviti, se mora trgovec odločiti za najprimernejšo strategijo. V tem primeru se trgovec sam odloči, ali bo trgoval z novicami ali se bo osredotočil na čas trgovanja. Ne glede na izbrano izbiro mora biti varovanje povezano s strategijo trgovanja. Poleg tega lahko za zagotovitev učinkovitosti varovanja uporabite najbolj priljubljene in splošno sprejete strategije, ki se razlikujejo po nekaterih posebnostih.
Obstajata dve najbolj priljubljeni strategiji:
Vsak trgovalni terminal, ki ga trgovec uporablja za trgovanje na deviznem trgu, poleg določanja dobička ima tudi takšno funkcijo, kot je stop loss, torej prisilno zapiranje posla. Najtežje je uporabiti takšno orodje za začetnike v svetu trgovanja, ki težko prenesejo izgubo določenega dela svojega kapitala. Med prišleki je ena zelo pogosta napaka - izgubo izgubiti in je ne poskušati nadomestiti.
Pred nakupom določenega sredstva mora trgovec pretehtati vsa tveganja in opraviti temeljito analizo trga, nato pa bo lahko določil približno raven črpanja. Če je po analizi stopnja črpanja zelo velika, je bolje, da posel zavrnete. V nasprotnem primeru, če so razmere ugodne, vendar kljub temu tveganje trgovcu ne omogoča vstopa na trg s polnim sklopom, je priporočljivo preprosto zmanjšati velikost posla. Odvisno od strategije, ki jo izbere trgovec, bo odvisno tudi razmerje med dobičkom in stop izgubo, vendar mora biti dobiček vedno višji od stop izgube. Prav tako mora biti trgovec pozoren na velikost razmika, pa tudi na razliko med nakupom in prodajo sredstva.
Za zagotovitev, da varovanje transakcij na trgu Forex ni spontano, mora trgovec zgraditi dva osnovna pravila:
Z upoštevanjem teh dveh pravil se bo novinec v svetu trgovanja spopadel z drugo priljubljeno težavo - pomanjkanjem discipline. Naročila, ki so dana brez ustrezne priprave, pa tudi tista, ki prinašajo izgubo, naredijo trgovca v vseh nadaljnjih časih natančneje analizirati razmere na trgu.
Eden najbolj priljubljenih primerov varovanja pred tveganji, ki trgovcem omogoča, da dobro razumejo to vprašanje, so stroški žita. Na primer, obstaja določeno kmetijsko podjetje. Vključuje gojenje različnih poljščin, ki so zelo odvisne od vremenskih razmer, ki jih opazimo v regiji, kjer se nahaja polje. Če se sezona izkaže za slabo, bo treba dvigniti cene žita. V nasprotnem primeru, če bo sezona prinesla veliko letine, jo bo treba prodati po nizki ceni. Za zagotovitev trajnostnega razvoja takega podjetja takšnih tveganj ni mogoče dopustiti. Kaj storiti v takšni situaciji? Vse se reši zelo preprosto - vnaprej so predpisane pogodbe, ki jasno nakazujejo, koliko bo stalo blago, pa tudi obdobje, v katerem bo ohranjena fiksna cena. Torej, tudi če se je sezona izkazala za zelo plodno, bo imel kmet od tega le koristi, saj bo vse prodal po ceni, določeni v pogodbi, in mu ne bo treba znižati cene za žitne pridelke.
Podoben primer je mogoče navesti, če se trgovina izvaja v tuji valuti, zlasti z ameriškim dolarjem. V tem primeru za zavarovanje pred izgubami pogodba določa obrestno mero, ki bo določena za določen čas. In zato, tudi če je dolar v času prodaje pridelanega pridelka močno padel, ga bo kmet prodal po starem tečaju, ki je bil veliko višji in je bil prvotno naveden v pogodbi.
