Sistemul de control al procesului îndeplinește de obicei multe funcții diferite, care pot fi împărțite în trei grupuri mari (Fig. 1):
colectarea si evaluarea datelor de proces tehnic - monitorizare;
controlul unor parametri ai procesului tehnic;
conectarea datelor de intrare și ieșire - feedback, control automat.
Monitorizarea unui proces sau colectarea de informații despre un proces este o funcție de bază comună tuturor sistemelor de control. Monitorizarea este colectarea valorilor variabilelor de proces, stocarea și afișarea într-o formă potrivită pentru operatorul uman. Monitorizarea este o proprietate fundamentală a tuturor sistemelor de prelucrare a datelor.
Monitorizarea poate fi limitată doar la ieșirea datelor primare sau prelucrate pe un ecran de monitor sau pe hârtie și poate include funcții de analiză și afișare mai complexe. De exemplu, variabilele care nu pot fi măsurate direct trebuie calculate sau estimate din măsurătorile disponibile. O altă caracteristică clasică a monitorizării este verificarea faptului că valorile măsurate sau calculate sunt în limite acceptabile.
Atunci când funcțiile sistemului de control al procesului se limitează la colectarea și afișarea datelor, toate deciziile privind acțiunile de control sunt luate de operator. Acest tip de control, numit control de supraveghere, a fost foarte comun în primele sisteme computerizate de control al proceselor. Este folosit și astăzi, în special pentru procese foarte complexe și relativ lente în care intervenția umană este importantă. Un exemplu sunt procesele biologice, în care o anumită parte a observațiilor nu poate fi efectuată folosind automatizare.
Când sosesc date noi, valoarea lor este evaluată în raport cu limitele permise. Într-un sistem de control mai avansat, mai multe rezultate pot fi combinate pe baza unor reguli mai mult sau mai puțin complexe pentru a verifica dacă procesul este normal sau în afara unui interval acceptabil. În soluțiile și mai moderne, în special cele bazate pe sisteme expert sau baze de cunoștințe, informațiile operaționale combinate de la senzori sunt combinate cu evaluările făcute de operatori.
Control este funcția inversă a monitorizării. În sensul literal, controlul înseamnă că comenzile computerului ajung la actuatori pentru a influența procesul fizic. În multe cazuri, parametrii procesului pot fi influențați doar indirect prin alți parametri de control.
Un sistem care funcționează autonom și fără intervenția directă a operatorului se numește automat. Un sistem de control automat poate consta din bucle de control simple (una pentru fiecare pereche de variabile de proces de intrare și ieșire) sau controlere mai complexe cu multe intrări și ieșiri.
Există două abordări principale pentru implementarea feedback-ului în sistemele de calcul. Cu control digital direct tradițional (DDC, Direct Digital Control - DDC), computerul central calculează semnalele de control pentru actuatoare. Toate datele de monitorizare sunt transmise în întregime de la senzori către centrul de control, iar semnalele de control - înapoi către actuatoare.
În sistemele Distributed Direct Digital Control (DDDC), sistemul de calcul are o arhitectură distribuită, iar controlerele digitale sunt implementate pe baza procesoarelor locale, de exemplu. situat aproape de procesul tehnic. Calculatoarele nivelurilor superioare de control calculează valorile de referință, iar procesoarele locale sunt responsabile în principal de controlul direct al procesului tehnic, adică. generarea de semnale de control pentru actuatoare pe baza datelor de monitorizare locale. Aceste calculatoare locale includ bucle de control digital.
Din punctul de vedere al structurării nivelurilor de control și procesare, diferența dintre controlul digital direct și controlul digital direct distribuit este că în primul caz, chiar și cu mai multe calculatoare, acestea sunt angajate doar în transmiterea de informații și nu realizează decizii (cu excepția celei centrale) despre acțiunile de control. Dimpotrivă, într-o structură distribuită de calculatoare la niveluri de proces, secție și management general, acestea pot acționa mai mult sau mai puțin autonom și nu depind de calculatorul central. După cum sa indicat deja, această diferență afectează și fiabilitatea unui sistem complex. În cazul în care computerul central se defectează, sistemul de control de tip OCU se oprește, iar sistemul distribuit, chiar dacă unul sau mai multe elemente eșuează, deși își va pierde unele din funcții, va continua să funcționeze.
O formă mai simplă și mai arhaică de control automat este așa-numitul control al punctului de referință. Calculatorul calculează valorile de referință, care sunt apoi transmise controlerelor analogice convenționale. În acest caz, computerul este folosit doar pentru calcule, și nu pentru măsurători sau generarea de acțiuni de control.
Sistemele de monitorizare și control de la distanță sunt denumite în mod obișnuit SCADA (pentru controlul de supraveghere și achiziția de date). SCADA este un concept foarte larg și se poate referi atât la un dispozitiv destul de simplu implementat pe un singur computer, cât și la un sistem complex, distribuit, care include un centru de control, dispozitive periferice și un sistem de comunicații.
Aplicarea unei baze de date de proces pentru monitorizare și control
Un sistem de control mediu spre mare are câteva sute sau mii de puncte de interacțiune cu procesul tehnic. Este aproape imposibil să procesezi toate informațiile relevante folosind module software scrise special pentru fiecare dintre aceste puncte. În schimb, este necesară o abordare sistematică a gestionării tuturor intrărilor. Structurarea simplă a parametrilor procesului poate fi efectuată pe baza înregistrărilor, iar pentru cazuri mai complexe este necesară utilizarea unui aparat de bază de date cu drepturi depline, cu metode de acces adecvate.
Programele pentru accesarea informațiilor stocate într-o bază de date includ, printre altele, următoarele subsisteme:
introducerea datelor și interfața bazei de date;
date de ieșire, de ex. interfața dintre baza de date și ieșirea calculatorului de control sau a actuatoarelor;
afișarea datelor;
interfață pentru introducerea comenzilor.
Bazele de date avansate pot include până la douăzeci de parametri descriptor pentru fiecare obiect I/O. Unii dintre acești descriptori sunt necesari și apar în fiecare implementare a bazei de date; restul se aplică doar în anumite circumstanțe.
Baza de date de proces oferă uniformitate și structură datelor stocate. Senzorii și actuatoarele dintr-un sistem de control al procesului pot fi de o mare varietate de tipuri. Temperaturile pot fi măsurate cu rezistență PTC, termocuplu și dispozitiv digital. În consecință, informațiile de la senzori pot ajunge la procesorul central atât în formatul original, cât și sub formă de pachete de date, eventual deja convertite în coduri ASCII.
Procesați accesul la baza de date, interogările și protocoalele
Informațiile conținute în baza de date sunt accesate folosind trei operațiuni de bază care pot fi combinate - selecție, proiecție și sortare. Strict vorbind, aceste operațiuni sunt definite formal doar pentru bazele de date relaționale, cu toate acestea, ele pot fi utilizate pentru baze de date cu altă structură.
Alegere(selecție) specifică o operațiune pentru a prelua numai înregistrările din baza de date care corespund criteriilor specificate.
Proiecție(proiecție) -. aceasta este o listă de câmpuri de interes din înregistrarea bazei de date.
Triere(sortarea) înseamnă sortarea înregistrărilor selectate după un anumit criteriu.
Combinația celor trei operațiuni de bază generează un număr mare de opțiuni pentru prelucrarea și analiza datelor. De obicei, baza de date conține prea multe informații, ceea ce este complet imposibil de perceput și analizat, dar cu instrumentele adecvate, orice informație necesară orientată către probleme poate fi extrasă. Operațiunile de acces la baze de date sunt aceste instrumente.
Operația de preluare a informațiilor dintr-o bază de date se numește interogare.
Pentru utilizarea eficientă a programelor de acces la bazele de date, este necesară preselectarea unui subset de date de interes. De obicei, pentru orice situație dată, doar un număr foarte limitat de mostre de baze de date poate fi de interes, astfel încât un set mic de interogări standard poate fi definit în avans. Astfel de solicitări se numesc protocoale. Protocoalele sunt de obicei interogări în care operațiunile de proiecție și sortare (ce informații să fie afișate și în ce ordine) sunt predefinite și trebuie să fie specificați doar parametrii specifici înainte de a le rula.
Protocoale de alarmă.
Cea mai importantă funcție a sistemului de control este de a identifica rapid modurile inacceptabile și de a alerta operatorul despre acest lucru. Fiecare schimbare de stare clasificată drept urgență trebuie înregistrată într-un fișier special - jurnalul de alarmă - indicând ora evenimentului.
Cerere speciala- protocol de urgență - folosit pentru a căuta și afișa toate obiectele bazei de date care se află în prezent într-o stare de urgență. Acest protocol este extrem de important pentru întreținere și reparații.
Protocoale de service.
O altă parte importantă a muncii unei întreprinderi de producție este întreținerea dispozitivelor și echipamentelor. Exemplele de service includ înlocuirea sculelor uzate, calibrarea senzorilor, monitorizarea nivelurilor de combustibil și lubrifiant. Tipul de pre-demontare a unităților întregi pentru verificarea stării și curățarea unităților de întreținere a acestora se numește întreținere preventivă și se realizează pentru a menține echipamentul în stare optimă de funcționare.
Analiza datelor și tendințe.
O sarcină importantă în producția industrială este înregistrarea indicatorilor de productivitate și statistici. Informațiile conținute în baza de date pot servi ca sursă primară pentru procedurile de prelucrare statistică. Operația statistică principală este însumarea indicatorilor în timp, adică. calcularea valorilor totale în creștere pentru intervalele de timp specificate - zi, săptămână, lună. Indicatorii totali pot fi afișați sub formă de tabele statistice care conțin alte valori calculate pe baza lor - indicatori de eficiență și calitate.
Operațiuni de gestionare a bazelor de date
În unele sisteme de control, baza de date stochează instrucțiuni pentru acțiuni automate care sunt efectuate în anumite situații. Un tabel special de bază de date indică la ce valoare a unui anumit parametru este numită comanda de execuție. Acest tabel funcționează ca un PLC, deși datele pe care le utilizează sunt la un nivel mai ridicat de abstractizare și pot include valori derivate.
Plan
Introducere.
1. Apariția băncilor centrale.
1.1 Condiții generale pentru apariția băncilor centrale.
1.2. Caracteristici ale apariției și formelor de organizare a băncilor centrale.
2. Interacțiunea dintre Banca Centrală și stat
3. Esența Băncii Centrale.
4. Funcţiile băncilor centrale
4.1 Funcția Centrului Monetar Monopol
4.2 Funcția unei bănci guvernamentale
4.3. Funcția Băncii Băncilor și Centrului de Decontare.
4.4.Funcția conducătorului politicii monetare și valutare oficiale.
4.5. Funcția de supraveghere a băncilor și a piețelor financiare.
5. Operațiuni pasive și active ale băncilor centrale.
6. Banca Centrală a Federației Ruse
Concluzie.
Bibliografie
Introducere.
De la apariția primelor bănci, economia monetară și financiară a multor țări a fost într-un proces constant de schimbări structurale. Sistemul de creditare este reconstruit, apar noi tipuri de instituții și operațiuni de credit și financiare, se modifică sistemul de relații dintre bănci și instituțiile financiare și de credit. De asemenea, au loc schimbări semnificative în funcționarea băncilor: independența și rolul băncilor în economia națională sunt în creștere; funcțiile celor existente se extind și se creează noi instituții financiare și de credit; se caută modalități de creștere a eficienței serviciilor bancare pentru relațiile economice interne și externe; se caută delimitarea optimă a sferelor de activitate și funcții ale instituțiilor financiare și de credit și bancare specializate; se elaborează noua legislație bancară în concordanță cu sarcinile stadiului actual de dezvoltare economică. Băncile centrale joacă un rol important în toate acestea.
Această lucrare vorbește despre istoria și forma apariției băncilor centrale, dezvăluie esența acestora, evaluează rolul și funcțiile acestora, examinează politica monetară a băncilor centrale.
1. Apariția băncilor centrale.
1.1 Condiții generale pentru apariția băncilor centrale.
Apariția băncilor centrale este asociată istoric cu centralizarea emisiilor de bancnote în mâinile câtorva dintre cele mai de încredere și de încredere bănci comerciale, ale căror bancnote ar putea îndeplini cu succes funcția de instrument de credit universal de circulație. Astfel de bănci au început să fie numite bănci de emisii.
În primele etape ale dezvoltării bancare, nu a existat o delimitare strictă între băncile comerciale și băncile emitente - legislația nu interzicea băncilor comerciale să emită bancnote pe cont propriu. În secolul al XVIII-lea. iar la începutul secolului al XIX-lea. băncile comerciale foloseau de obicei emisiunea de bancnote pentru a crește resursele, a crește pasivele. De la mijlocul secolului al XIX-lea. s-a înregistrat o diferenţiere tot mai mare a funcţiilor băncilor comerciale şi băncilor emitente. Statul, emitând legile relevante, a contribuit activ la acest proces, întrucât bancnotele emise pentru acordarea de împrumuturi de către numeroase bănci mici au fost lipsite de capacitatea de a circula în cazul falimentului emitenților. Pentru a reglementa emisiunea de bancnote, statul a început să o supună unei reglementări stricte; băncilor comerciale li s-a interzis să emită bancnote. Acest drept a fost rezervat exclusiv băncilor emitente.
Așa s-a dezvoltat un sistem bancar pe două niveluri, format din numeroase bănci comerciale și o bancă centrală de emisiune. În Anglia este Banca Angliei, în Franța este Banca Franceză, în Statele Unite de la publicarea actului federal în 1913 au existat douăsprezece bănci de rezervă federală care fac parte din Sistemul de Rezerve Federale al Statelor Unite. , în Federația Rusă - Banca Centrală a Rusiei (Banca Rusiei).
Mi se pare că chiar numele Băncii Centrale reflectă rolul băncii în sistemul de credit al țării. Banca centrală servește drept axă, centru al sistemului de credit, devine un instrument important de reglementare a economiei.
1.2. Caracteristici ale apariției și formelor de organizare a băncilor centrale.
Din punct de vedere istoric, au existat două căi către formarea băncilor centrale. Unele dintre ele au devenit centrale ca urmare a unei lungi evoluții istorice. Acesta a fost mai ales cazul în țările în care relațiile capitaliste au apărut relativ devreme.
Astfel, Banca Angliei, care este una dintre cele mai vechi bănci din lume, a devenit centru de emisii în 1844. A fost înființată în 1694 ca prima bancă comercială pe acțiuni. În fața unei nevoi urgente a statului de resurse financiare, Banca a acordat împrumuturi guvernului, pentru care a primit dreptul de a emite bancnote care pot fi schimbate liber în bani metalici. În plus, Băncii Angliei i s-a acordat dreptul de a plasa împrumuturi guvernamentale, în urma căruia s-a format un sistem de gestionare a datoriei guvernamentale prin această Bancă. În 1844, printr-un act al lui R. Peel, Banca Angliei a primit în mod legal monopolul asupra emisiunii de bancnote. Vechile bancnote aflate în circulație au fost înlocuite cu altele noi, care urmau să fie 100% acoperite cu aur, cu excepția emisiunii fiduciare de 14 milioane de lire sterline, i.e. bancnote neplacate cu aur. După al Doilea Război Mondial, în 1946, Banca Angliei a fost naționalizată. Odată cu definirea politicii monetare, i s-a acordat și dreptul de a controla băncile.
În Franța, procesul de formare a Băncii Centrale a fost următorul. Încă de la început, în Franța, prima bancă înființată în 1716 de către scoțianul John Law a fost Banca Generală, care în 1718 a fost redenumită Royal Bank și naționalizată. Acțiunile au fost tranzacționate în ¼ de numerar și ¾ în obligațiuni de stat. Apoi, ca urmare a unei scăderi puternice a prețului acțiunilor, Royal Bank a trecut sub ciocan. La începutul secolului al XIX-lea, a fost făcută o nouă încercare de a crea o Băncă Centrală a Franței. Prin decizia primului consul, Napoleon Bonaparte, în 1800 s-a înființat Banca Franței ca bancă pe acțiuni și privată. În 1806, a primit dreptul exclusiv de a emite bancnote, iar în 1848, după ce a subjugat băncile provinciale, a devenit singura bancă emitentă din Franța. După al Doilea Război Mondial în 1945, Banca Franței a fost naționalizată. Are filiale, birouri și departamente în toate cele mai importante puncte din Franța.
În general, în epoca capitalismului de monopol de stat, procesul de naționalizare a băncilor centrale, care anterior aveau statutul de bănci pe acțiuni, s-a dezvoltat foarte mult. Naționalizarea băncilor centrale a fost accelerată de criza economică din 1929-1933. și al Doilea Război Mondial, care a intensificat tendințele de reglementare de stat-monopol a economiei. Deci, pe lângă băncile deja considerate ale Angliei și Franței, în 1938 a fost naționalizată Banca Canadei, în 1942 - Banca Japoniei etc.
Exemple de altă modalitate de formare a Băncii Centrale în practica mondială sunt formarea Bundesbank în Germania (1957), Reserve Bank of Austria (1960), sistemul băncilor Federal Reserve din SUA (1913), când au fost înființate băncile. de la bun început ca centre de emisie.
Coloana vertebrală a sistemului bancar german este Banca Federală Germană (NSE), care acționează ca bancă centrală a țării. A fost creat la scurt timp după cel de-al Doilea Război Mondial de către autoritățile de ocupare din zonele vestice în 1948. Legea germană a băncilor federale, care a fost adoptată de Bundestag la 26 iulie 1957, a fuzionat Banca Centrală din Berlin, Băncile Centrale ale Landurilor cu Banca Landurilor Germane. Cu modificări foarte minore, Legea NSE este încă în vigoare. NSE își are birourile în capitalele statelor, o serie de sucursale principale (58) și sucursale (170) în toată Republica Federală Germania.
Băncile centrale au apărut în cursul dezvoltării istorice a sistemelor bancare. Inițial, termenul „bancă centrală” însemna cea mai mare bancă cu cele mai largi conexiuni din sistemul bancar. Treptat, astfel de bănci au monopolizat funcția de a emite bani și s-au impus ca centre de emisie ale țării. Ei au primit apoi puteri speciale pentru a-și servi guvernele, precum și pentru a acorda împrumuturi băncilor și, în calitate de creditori de ultimă instanță, au extins supravegherea de reglementare a sistemului bancar național.
Din punct de vedere istoric, au existat două căi către formarea băncilor centrale. În acele țări europene în care relațiile capitaliste au apărut relativ timpuriu, băncile centrale și-au dobândit statutul și funcțiile în procesul unei lungi evoluții istorice. În ele, din multitudinea băncilor s-au remarcat băncile mari de scară națională, care au căpătat treptat trăsăturile băncilor centrale moderne, adică. bănci care monopolizează problema numerarului și servesc guvernul. A doua cale de formare a băncilor centrale este caracteristică țărilor care au pornit cu întârziere pe calea dezvoltării capitaliste. În acestea (de exemplu, în SUA și Australia), băncile centrale au fost inițial aprobate ca centre de emisii.
Până în secolul al XIX-lea. nu exista o împărţire a funcţiilor între bănci. Aceleași bănci (bancheri) au îndeplinit funcțiile de bănci comerciale și de bănci emitente. Până în secolul al XIX-lea. bancnotele - cambii ale bancilor la vedere - ar putea fi emise de multe banci din tara. Acestea puteau fi prezentate băncii în orice moment pentru a fi schimbate în numerar. Ultimele la acea vreme erau doar monede de aur și argint, precum și bancnote de trezorerie și bancnote ale statului. Încă nu era nevoie urgentă de a crea bănci de emisie, deoarece bancnotele ocupau un loc relativ mic în circulația monetară. Pentru o lungă perioadă de timp, această funcție a fost îndeplinită de bancheri cunoscuți, bogați și de încredere. Cu toate acestea, în unele țări, chiar și atunci una dintre bănci s-a remarcat din numărul general ca fiind cea mai mare și care deservește nevoile guvernului, dar nu era încă centrală. Statul nu se amestecă în activitatea băncilor. Se deosebeau unul de celălalt nu prin funcțiile lor, ci exclusiv prin dimensiune. Nici măcar apropierea de guvern nu a făcut ca nicio bancă să fie centrală. Ideea creării unei bănci centrale a apărut în condițiile unor relații de piață relativ dezvoltate, când a apărut o nevoie istorică și economică pentru aceasta, când a devenit clar că dezvoltarea ulterioară a pieței fără un organism special de reglementare guvernamentală ar încetini dezvoltarea economiei și duc la pierderi financiare.
Dezvoltarea rapidă a sistemului de credit după revoluția industrială a fost însoțită de o creștere a importanței circulației bancnotelor. Acest lucru a necesitat în mod obiectiv înlocuirea emisiunii de bancnote a multor bănci comerciale cu emisiunea unei bănci, întrucât emisiunea descentralizată de bancnote nu răspundea nevoilor relațiilor de piață în curs de dezvoltare. În primul rând, bancnotele băncilor individuale, adesea puțin cunoscute, nu se puteau bucura de încrederea generală a populației. Bancile comerciale puteau fi vehiculate doar în zona de activitate a acestora. Piața în curs de dezvoltare necesita un instrument de cumpărare și plată universal, tranzacționat la nivel național. În al doilea rând, bancnotele băncilor comerciale nu s-au bucurat întotdeauna de suficientă încredere nici măcar din partea populației care locuiește în zona în care își desfășoară activitatea. Emisiunea descentralizată de bancnote nu se preta controlului și reglementării de către stat. Acest lucru a contribuit adesea la abuzul de către bănci a dreptului de a emite bancnote. În căutarea unui profit maxim, au emis bancnote care nu erau susținute de aur. Ca urmare, au crescut riscurile asociate schimbului de bancnote cu aur, ceea ce s-a manifestat prin lipsa cantității de numerar necesare pentru a satisface cererea deținătorilor de bancnote. Ponderea covârșitoare a pasivelor la cerere ale băncilor în secolul al XIX-lea. a contabilizat exact volumul de bancnote emise de bănci. Acoperirea de aproape 100% a obligațiilor la cerere în aur a făcut ca cea mai mare bancă din țară să fie un bastion al fiabilității întregului sistem bancar și i-a permis ulterior să obțină statutul de stat al băncii centrale a țării sale.
Apariția băncilor centrale este asociată istoric cu centralizarea emisiilor de bancnote în mâinile câtorva dintre cele mai de încredere și de încredere bănci comerciale, ale căror bancnote ar putea îndeplini cu succes funcția de instrument de credit universal de circulație. Au început să fie numite astfel de bănci emisie. În toate țările europene, rolul băncii centrale a fost treptat atribuit celei mai mari și mai de încredere bănci din țară. Astfel, banca centrală a „crescut” din condițiile concurenței pe piață. Statele, emitând legile relevante, au contribuit activ la acest proces, întrucât bancnotele emise de numeroase bănci mici au fost private de capacitatea de a circula în cazul falimentului emitenților.
Primele bănci centrale emitente au apărut în urmă cu mai bine de 300 de ani, după o lungă perioadă de dezvoltare a băncilor comerciale. Potrivit istoricilor, prima bancă centrală a fost Riksbank - banca centrală a Suediei, formată în 1668, dar circumstanțele organizării acesteia sunt acum puțin cunoscute. Banca Angliei a fost fondată în 1694 ca societate privată pe acțiuni. Din punct de vedere istoric, originea sa se datorează faptului că guvernul Angliei avea nevoie de un împrumut mare pentru a purta război cu Franța. Pentru a-l emite, mai mulți comercianți londonezi s-au unit într-o bancă comercială privată și, drept „mulțumire” pentru serviciul prestat guvernului, au primit dreptul exclusiv de a emite bancnote care puteau fi schimbate liber în aur. De fapt, a fost prima banca organizata pe actiuni (a fost creata sub forma unei societati cu raspundere limitata pe actiuni). Bancnotele emise de noua bancă au devenit un mijloc de plată autorizat și au intrat în circulația de plăți a țării. Timp de un secol și jumătate, Banca Angliei (Banca Angliei) a acționat ca bancă principală, sau centrală, bazându-se pe carta regală din 1694, care a fixat principiile funcționării și administrării acesteia. Din punct de vedere legal, acest rol i-a fost atribuit abia în 1844 în baza Actului bancar al lui Robert Peel1.
Banca Angliei a fost prima care a acționat ca „împrumutător de ultimă instanță”, acordând credit unei mari bănci britanice care se lupta, care acorda în mod activ împrumuturi pentru comerțul cu India și al cărei faliment ar putea submina pozițiile comerciale ale Regatului Unit. Ulterior, Actul Bancar a dat Băncii Angliei dreptul de a da recomandări și directive, convenite cu Ministerul Finanțelor, altor bănci. În plus, a primit dreptul de a solicita instituțiilor bancare comerciale să furnizeze informațiile necesare pentru verificarea activităților acestora.
Băncile centrale ale altor țări conducătoare au fost organizate mult mai târziu: Banca Franței - în 1800, Banca Țărilor de Jos - în 1814, Banca Norvegiei - în 1816, Banca Națională a Belgiei - în 1850, Banca de Stat a Imperiul Rus - în 1860 Reichsbank a Germaniei în 1875, Banca Japoniei în 1882, Banca Italiei în 1893, Banca Națională Elvețiană în 1907. În toate țările europene, apariția băncii centrale a avut loc conform unei scenariu: în primul rând, cea mai de încredere banca a devenit în esență centrală, iar apoi statul i-a asigurat statutul oficial de principală bancă a țării.
De exemplu, a avut loc o transformare treptată în banca centrală a țării. Reichsbank Germania. În secolul al XIX-lea. Alături de Reichsbank, 32 de biciclete private emiteau și bancnote în Germania, dar până la 1 aprilie 1875, 14 dintre ele și-au renunțat la drepturile de emitere din cauza introducerii unei charte stricte. După Primul Război Mondial, au supraviețuit 4 bănci private emitente, al căror rol a fost nesemnificativ. Din 1935 și-au pierdut și dreptul de a emite bancnote. Legea privind sistemul de credit din 5 decembrie 1934 a acordat Reichsbank drepturi exclusive în raport cu toate instituțiile de credit.
Banca Franței a fost înființată la inițiativa lui Napoleon I și a funcționat inițial ca societate privată pe acțiuni. Treptat, a început să îndeplinească funcțiile unei bănci centrale, în special a unei bănci de emisii, iar în 1848 a devenit un singur centru de emisii al țării. Abia în 1936, în conformitate cu legea adoptată, Banca Franței a intrat sub controlul guvernului, în urma căruia organele executive au putut numi șefii principalelor divizii ale băncii centrale.
În ciuda faptului că necesitatea creării băncilor de emisie a fost determinată de gradul de dezvoltare a circulației bancnotelor, crearea lor practică a depins și de alți factori, inclusiv unul subiectiv. De exemplu, în Statele Unite, o încercare de centralizare a emisiunii de bancnote a fost întreprinsă la sfârșitul secolului al XVIII-lea, dar rezistența băncilor comerciale a împiedicat implementarea cu succes a acesteia. Și abia odată cu crearea băncilor de rezervă federală în conformitate cu legea din 1913, emisiunea de bancnote a fost centralizată. Banca Centrală a Statelor Unite (Federal Reserve System) nu a apărut ca urmare a dezvoltării concurenței pe piață, ci este o structură formată din forța legii, i.e. "de mai sus".
Datorită caracteristicilor istorice, economice și, de asemenea, politice interne ale dezvoltării sale, Statele Unite au început să formeze un sistem bancar centralizat mult mai târziu decât alte țări capitaliste majore. Încercările de a crea o bancă centrală a țării la sfârșitul secolului al XVIII-lea. nu au avut succes. Prima bancă a Statelor Unite, creată în 1791 datorită eforturilor active ale Secretarului Trezoreriei A. Hamilton, a existat până în 1811. A doua bancă a Statelor Unite, organizată în 1816, a încetat să mai existe în 1836. În ambele cazuri, termenul statutar de funcționare de 20 de ani nu a fost reînnoit din cauza opoziției politice față de ideea unui sistem bancar centralizat. Este important de menționat că ambele bănci centrale au fost construite pe principiul coproprietății publice și private - au fost deținute simultan de guvernul federal și de persoane private. Acest principiu a servit la începutul secolului XX. una dintre cele inițiale la creare Sistemul Rezervelor Federale (FRS) - Banca Centrală a Statelor Unite.
Sistemul Rezervelor Federale a fost înființat oficial la 23 decembrie 1913, când președintele W. Wilson a semnat în lege crearea acestuia. Consiliul guvernatorilor Fed a fost înființat ca un organism guvernamental cu autoritatea de a supraveghea activitățile Băncilor Rezervei Federale și de a decide asupra principalelor direcții ale politicii Fed. Totodată, la inițiativa președintelui SUA W. Wilson, a fost înființat un consiliu consultativ în subordinea Consiliului guvernatorilor din rândul reprezentanților comunității bancare, care, de fapt, fără a trece în prim-plan, încă din primii ani. a existenței băncii, a fost reprezentantul direct al afacerilor private în cadrul organului de conducere al FRS și a exercitat o influență corespunzătoare asupra activității acesteia.
Principiul public-privat, care stă la baza structurii funcționale a FRS, a devenit unul dintre principalele sistemului de reglementare de stat a economiei SUA. Demararea descentralizată a FRS a fost asigurată prin înființarea a 12 bănci federale regionale (câte una în fiecare district creat pentru aceasta). Ei au format împreună o bancă centrală „colectivă”; capitalul lor aparținea băncilor membre ale Rezervei Federale din acest district, aceste bănci reprezentau interese locale în formarea politicii de credit. Centralizarea a fost realizată datorită organismului-mamă al sistemului - Consiliul Rezervei Federale (mai târziu - Consiliul Guvernatorilor Fed) de la Washington. Când a fost creat FRS, scopul a fost prevenirea concentrării puterii economice în orice grup financiar. Mărimea teritoriului districtului și numărul de bănci din acesta au fost considerate ca un factor de „echilibrare”. În nord-est, unde se aflau cele mai puternice bănci, au fost create mai multe districte mici de rezervă. De exemplu, Districtul Federal New York include bucăți. New York și o parte din buc. New Jersey. În același timp, Federal Reserve Bank din New York a reprezentat 25% din toate activele Fed. În vestul de mijloc și vestul Statelor Unite, unde nu existau asociații bancare mari, districtele rezervelor federale acopereau teritorii vaste. În anii următori, sistemul a cunoscut o evoluție semnificativă, al cărei rezultat principal a fost îngustarea autonomiei băncilor federale și întărirea principiului centralizator. În exterior, însă, sistemul a păstrat caracteristicile unei instituții descentralizate, iar principiile sale de bază, stabilite în Federal Reserve Act, nu s-au schimbat.
Conform legislației SUA, FRS trebuie să „promoveze stabilitatea și creșterea economiei naționale”, pentru care trebuie să îndeplinească următoarele funcții statutare de bază: să fie o bancă de bănci, să joace rolul unui bancher de stat; contribuie la stabilitatea poziției financiare a băncilor - membre ale FRS și exercită supravegherea activităților acestora, reglementează circulația banilor și creditul în țară.
De la înființarea sa, Sistemul Rezervelor Federale a fost semnificativ diferit de alte bănci centrale occidentale, nu numai prin structura sa unică pe trei niveluri (Consiliul Guvernatorilor - Băncile Rezervei Federale - bănci membre ale Fed), ci și prin multe caracteristici funcționale. Avea deja o independență mai mare față de trezorerie la acea vreme decât multe bănci centrale din Europa de Vest, care erau adesea subordonate direct ministerelor de finanțe. Dar specificul principal a fost asociat cu sistemul de reglementare a masei monetare și a ratelor dobânzilor. Spre deosebire de țările din Europa de Vest, unde metodele administrative (selective) de control sub formă de cote de credit, limite pentru sectoare individuale, grupuri de bănci și instituții mari de credit au fost răspândite de mult timp, FRS s-a bazat pe astfel de instrumente economice pentru reglementare. masa monetară ca rată a rezervelor necesare, rata de redescontare, operațiunile de piață deschisă și rareori au recurs la control selectiv. Managementul masei monetare s-a bazat pe sistemul rezervelor minime obligatorii, care a apărut cu mult înainte de înființarea băncii centrale în Statele Unite.
În prezent, Federal Reserve Act, cu numeroase amendamente la acesta adoptate de Congresul SUA, inclusiv în anii 1980 și 1990, este un volum voluminos de peste 500 de pagini de text.
Istoria multor țări dovedește că prezența unui început centralizat și reglementarea de stat a sferei monetare sunt premise pentru dezvoltarea efectivă a unei economii de piață. Funcționarea descentralizată a sistemului bancar, eterogenitatea monedei de hârtie, lipsa unei reglementări rezonabile a masei monetare corespunzătoare nevoilor economiei, aduce un haos suplimentar elementelor pieței. Prin urmare, crearea băncilor centrale cu funcții de reglementare a relațiilor monetare a fost o descoperire istorică care a făcut posibilă „frânarea” efectivă a elementelor pieței, păstrând în același timp libertatea întreprinderii private. Până la începutul secolului XX. aproape toate țările europene și unele țări din Asia și Africa aveau deja bănci centrale. În prezent, ele reprezintă principala verigă în sistemele monetare din aproape toate țările cu sisteme bancare.
Necesitatea creării unui sistem bancar pe două niveluri s-a datorat naturii contradictorii a relațiilor de piață. Pe de o parte, au cerut libertatea antreprenoriatului și gestionarea resurselor financiare private, care era asigurată de elemente de nivel inferior - bănci comerciale și instituții de credit; pe de altă parte, aceste relații aveau nevoie de reglementare, adică de control și influență țintită, iar această împrejurare a necesitat crearea unei instituții speciale sub forma unei bănci centrale.
Din punct de vedere istoric, au existat două căi către formarea băncilor centrale. Unele dintre ele au devenit centrale ca urmare a unei lungi evoluții istorice. Acest lucru a avut loc mai ales în țările în care relațiile capitaliste au apărut relativ timpuriu (la mijlocul secolului al XIX-lea și începutul secolului al XX-lea). Inițial au avut statut de bănci pe acțiuni, dar după criza economică din 1929-1933. și al Doilea Război Mondial au fost naționalizate.
Alte bănci au fost înființate de la început ca centre de emisiune (băncile federale americane, înființate în 1913, băncile centrale ale multor state din America Latină, Bundesbank în 1957, Reserve Bank of Austria în 1960).
În condițiile moderne, în majoritatea țărilor, băncile centrale sunt în mod inerent deținute de stat, chiar și în cazurile în care nu aparțin în mod oficial statului. De exemplu, statul deține o parte din capitalul Băncii Naționale Elvețiene, 55% din capitalul Băncii Japoniei, 50% din capitalul Băncii Naționale a Belgiei.
Istoria a demonstrat că centralizarea și controlul asupra sferei monetare sunt premise esențiale pentru eficacitatea sistemului bancar. Funcționarea și dezvoltarea descentralizată a băncilor din cauza eterogenității monedei de hârtie, reglementarea deficitară care nu răspunde nevoilor economiei, introduce dezordine suplimentară în elementele economiei de piață. Din acest punct de vedere, crearea băncilor centrale care reglementează relațiile monetare a fost o descoperire istorică care a făcut posibilă înfrânarea elementelor pieței, păstrând în același timp libertatea întreprinderii private.
Indiferent de funcțiile atribuite băncii centrale, aceasta rămâne întotdeauna un organism guvernamental de reglementare care combină caracteristicile unei bănci și ale unui departament guvernamental. Banca centrală acționează în primul rând ca intermediar între stat și restul economiei prin intermediul băncilor. Ca atare instituție, ea este concepută pentru a reglementa fluxurile de numerar și de credit folosind instrumente care îi sunt atribuite prin lege și, mai rar, prin tradiție.
În toate țările dezvoltate, există mai multe legi în care sunt formulate și fixate sarcinile și funcțiile băncii centrale, precum și instrumentele și metodele de implementare a acestora. În unele state, principala sarcină a băncii centrale este stabilită în constituție. De regulă, principalul act juridic care reglementează activitățile băncii naționale este legea privind banca centrală a țării. Stabilește statutul organizatoric și juridic al acestuia din urmă, procedura de numire sau alegere a conducerii acesteia, relația acestuia cu statul și sistemul bancar național, atribuțiile băncii centrale ca centru de emisie al țării.
Alături de Legea băncii centrale, interacțiunile dintre banca centrală și sistemul bancar sunt reglementate de Legea bancară. O astfel de lege definește drepturile și obligațiile de bază ale instituțiilor de credit în raport cu banca centrală.
Legislația bancară este o ramură complexă a legislației care combină metodele de reglementare juridică de drept public și privat. Această combinație duce la faptul că reglementarea legală a băncilor se realizează conform normelor de legislație administrativă, financiară, dar și civilă. În practică, reglementările Băncii Rusiei sunt emise sub formă de instrucțiuni, regulamente, instrucțiuni, scrisori etc.
