De trei ori „vinovat” „Agrosoyuz”!
Angajații Băncii Centrale au mers cu un cec la banca Agrosoyuz. Pot să iasă din el împreună cu licența?
Angajații Băncii Centrale au atacat banca Agrosoyuz cu un cec. Acest lucru a fost raportat de corespondentul The Moscow Post. Banca a întâmpinat dificultăți în îndeplinirea instrucțiunilor pentru depozite, funcționarea sistemului IT și a centrului de apel. Banca Centrală vizează o bancă pentru a treia oară într-un an. Are șanse mici să păstreze licența?
În ianuarie și iulie, banca a avut probleme cu reaprovizionarea depozitelor mari. Proprietarul oficial al băncii Agorosoyuz este Andrey Shlyakhovoy. Personalitatea pe piața bancară este „legendară”. În 2007 a devenit membru al consiliului de administrație al Băncii Moscovei pentru Reconstrucție și Dezvoltare (MBRD), iar în 2010 a devenit președintele acesteia. Apoi MBRD a cumpărat Dalcombank de la Shlyakhovoy, care în 2012 a devenit MTS-Bank.
Și în 2013, Andrei Șliahovov a fost demis de la el. S-a dovedit că sub conducerea sa, banca a pierdut 4,16 miliarde de ruble. De ce nu a fost pus Shlyakhovoy la închisoare? Sau proprietarul AFK-Sistema și al MTS-Bank, Vladimir Evtushenkov, nu a reușit să demonstreze vinovăția bancherului?
În 2016, MTS-Bank încă a intentat un proces împotriva lui Andrey Shlyakhov în valoare de 1 miliard de ruble. Mașinațiile bancherului imobiliar au ieșit la lumină. Shlyakhovoy ar fi cumpărat sediul din banii lui Dalcombank, pe care i-a vândut apoi unor companii de tip shell, de la care banca a trebuit ulterior să o închirieze. Faimos! A plătit de fapt banca de două ori? Și din nou Shlyakhovoy a ieșit din apă uscat. Și MTS-Bank încă tremură.
În 2015-2016. Shlyakhovoy a apărut în Banca Asia-Pacific (ATB), a plecat în liniște, dar la sfârșitul anului banca a început să aibă probleme, iar proprietarul său, Andrey Vdovin, a părăsit țara. A avut Andrei Șliahova o mână în probleme?
Shlyakhovoy a primit pachetul de control în Agrosoyuz în noiembrie 2017 și, aparent, a început imediat cu zel. Și deja în ianuarie 2018, pentru prima dată, a încetat să accepte depozite. Acest lucru s-ar putea datora ordinului Băncii Centrale de a interzice acceptarea acestora din cauza lipsei unui nivel adecvat de lichiditate în bancă. Banca pur și simplu nu a putut returna depozitul clientului. Și cineva avea să o facă? Judecând după reputația bancherului Șliahovov, probabil că nu exista nicio speranță de revenire. Al doilea eșec a avut loc în iulie. Al treilea a fost ieri. Este posibil ca licența băncii să fie revocată.
La sfârșitul lunii septembrie, agenția de rating RAEX (Expert RA) a retras ratingul de credit al băncii Agrosoyuz la cererea entității cotate. Înainte de retragere, instituția financiară și-a afirmat ratingul la „ruCCC” cu o perspectivă „negativă”. Se pare că această perspectivă nu i se potrivea lui Andrei Șliahovy.
Îl va pierde Andrey Shlyakhovoy pe Agrosoyuz?
Pe lângă banca Agrosoyuz, Andrei Shlyakhova deține UM-Bank, iar la sfârșitul lunii septembrie, bancherul a cumpărat o filială sârbă a VTB Banka de la VTB pentru 14,3 milioane de dolari. De unde ar putea Shlyakhova să obțină acest tip de bani. Sau cineva i le poate da pentru achiziționarea băncii? Andrei Shlyakhovoy a spus că nu avea de gând să-l contopească cu Agrosoyuz. Probabil, un bancher poate fi doar proprietarul nominal al băncilor sale.
Ce mai fac băncile Shlyakhovoy?
Astăzi „Agrosoyuz” ocupă locul 195 în ceea ce privește activele, iar în ceea ce privește profitul - 484 (- 458 milioane de ruble). În ultimele trei luni, banca a pierdut 200 de milioane de ruble. a sosit. Poate a fost retrasă de la bancă? La începutul anului, era pe un teritoriu pozitiv cu 11 milioane de ruble.
Banca are tendințe negative în ceea ce privește lichiditatea curentă, ponderea datoriilor la cerere, împrumuturile la pasive și dependența de împrumuturile interbancare. Probabil că nimeni nu le dă la Agrosoyuz Bank. Dintre cele 5 rapoarte de adecvare a capitalului bancar, doar unul corespunde valorii recomandate.
Banca are o valoare C4 uimitor de mică, ceea ce arată nivelul de protecție a depozitelor casnice. Depășește norma cu 4 (!) Ori și este de 600% în loc de 150%. Poate că este timpul ca deponenții să-și retragă banii de la bancă?
De la începutul anului, UM-Bank și-a pierdut tot profitul, care s-a ridicat la 8 milioane de ruble. Acum sunt minus 250 de milioane de ruble. Banca a pierdut aproape 25% din activele sale - 1,2 miliarde de ruble. Poate că cu acești bani s-ar putea cumpăra filiala sârbă a VTB? Cineva i-a dat lui Shlyakhovy un ordin să-l cumpere? Se pare că bancherul însuși nu poate face față propriilor bănci.
Portofoliul de credite al băncii a scăzut cu 29% pe parcursul anului, împrumuturile către întreprinderi și organizații - cu 38%. Nimeni nu acordă credite interbancare UM-Bank. Nimeni nu mai vrea să se ocupe de el? Fără bănci, fără entitate juridică?
Analiștii băncii au menționat că, în mai 2018, banca a înregistrat o creștere semnificativă a cifrei de afaceri în numerar. O astfel de creștere puternică s-ar fi putut produce ca urmare a tranzacțiilor dubioase efectuate în bancă. Analistul a evaluat banca ca „nesatisfăcătoare”.
Cum să pierzi 200 de milioane de ruble?
În septembrie 2018, un om de afaceri proeminent, al cărui nume nu a fost dezvăluit în interesul anchetei, a primit o scrisoare anonimă. Nu era vorba despre afacerea pe care a făcut-o omul de afaceri în mai. Din scrisoare a rezultat că omul de afaceri ar putea fi „aruncat” de banca Agorosoyuz.
Omul de afaceri avea un complex multifuncțional în Khimki. Omul de afaceri a primit o ofertă de la banca Agrosoyuz pentru ao dezvolta împreună. Mai mult, finanțarea proiectului ar fi fost preluată de bancă. Cu toate acestea, în loc de finanțarea promisă, vicepreședintele băncii, Stanislav Șelkovski, a sugerat semnarea unui acord de vânzare-cumpărare pentru complex în valoare de 325 milioane de ruble. Omul de afaceri a dat un val fără să se uite, dar nu a primit documentele din mâinile sale. Câteva luni mai târziu, a venit o scrisoare anonimă, care putea fi scrisă doar de către un angajat al băncii, deoarece numărul contractului indicat în scrisoare reprezintă informații confidențiale.
La ședință, Shelkovkikh i-a explicat omului de afaceri că 125 de milioane de ruble. va fi transferat în contul său din Sberbank și 200 de milioane de ruble. sunt presupuse a fi necesare de către investitorul „Agrosoyuz” Ilya. Dar el este gata, printr-o firmă, să emită un contract de împrumut pentru acești bani, ca garanție a returnării. Omul de afaceri a fost de acord și abia mai târziu și-a dat seama că a fost „aruncat” pentru 200 de milioane de ruble și a pierdut și un complex în valoare de 12 milioane de dolari. Compania pentru care a fost încheiat contractul de împrumut s-a dovedit a fi una de o zi. Ediția FLB a scris despre această poveste. După aceea, ați dori să aveți de-a face cu banca Agrosoyuz și cu angajații săi?
Întoarcere neașteptată?
Astăzi, au apărut informații absolut incredibile că Andrei Șliahovov, care deținea 100% din Agrosoyuz Bank, nu mai este proprietarul acesteia. Aceasta a fost scrisă de „Lenta”. Potrivit unei surse apropiate de Agrosoyuz, retragerea lui Shlyakhovoy din capitalul băncii a continuat timp de șase luni. Și ar putea fi însoțit de retragerea profiturilor de la bancă?
Până în prezent, termenii tranzacției nu au fost dezvăluiți, dar banca ar presupune că ar avea deja un nou management. De aceea au venit la bancă angajații Băncii Centrale? Și cine va fi acum responsabil pentru starea financiară a băncii Agrosoyuz? Și de ce nu se știa nimic despre viitoarea schimbare de proprietate? Este necesar acordul Băncii Centrale pentru a cumpăra mai mult de 10% din acțiunile băncii.
Este posibil ca banca să fi fost achiziționată de o „echipă de fotbal”, unde fiecare deține mai puțin de 10% din instituția financiară? Atunci soarta băncii ar putea fi în echilibru. Va fi imposibil să îi găsim pe cei responsabili pentru munca sa. Acționarii pot fi manechine. Sau poate că Banca Centrală știa despre schimbarea acționarului?
Expertul bancar Artur Șahov a spus publicației noastre următoarea poveste: "Odată ce un escroc a venit la proprietarul băncii Agrosoyuz. El a promis că va rezolva problema personal cu Elvira Nabiullina, astfel încât ea să nu atingă băncile lui Shlyakhovoy. Shlyakhovoy a predat escrocul forțele de securitate. Se pare că el nu avea acest tip de bani. Dar un alt lucru este interesant. Imaginați-vă dacă băncile plătesc Băncii Centrale o anumită rată pe piață. Odată ce o cifră a fost numită, atunci poate exista? "
Rămâne de sperat că situația cu proprietarul băncii Agrosoyuz se va lămuri în zilele următoare. Dar dacă clienții și deponenții băncii încă mai au speranță în activitatea sa viitoare - aceasta este o întrebare foarte mare.
În ultimii ani, Andrei Shlyakhovoy a administrat sau deținut mai multe bănci. Toți au început să aibă probleme serioase.
Recentul fost proprietar al băncii „Agrosoyuz” care și-a pierdut licența astăzi, Andrei Șliahovoy, este un adevărat „semn negru” pentru băncile rusești. Indiferent de bancă în care apare, problemele încep acolo, până la retragerea activelor și revocarea licențelor. Agrosoyuz nu este prima bancă care s-a prăbușit la care a fost implicat. Și, se pare, nu ultima.
🏦 Bank Agrosoyuz, care se află sub sancțiuni SUA din august 2018, și-a pierdut licența după pierderea a 1,3 miliarde de ruble în numerar de la casieria sa, nerespectarea legislației anti-spălare a banilor, furnizarea de rapoarte fictive și retragerea active, a declarat astăzi Banca Centrală. Autoritățile americane au susținut că Agrosoyuz a lucrat cu clienți din clienții nord-coreeni sancționați de SUA și a impus sancțiuni unei bănci rusești.
🏦 De la începutul anului 2017, Andrey Shlyakhova era proprietarul Agrosoyuz. Mai mult, Banca Centrală a aprobat cumpărarea a 100% din bancă de către acesta, în ciuda cererii împotriva bancherului de către AFK Sistema, proprietarul MTS Bank. Sistema l-a acuzat pe Shlyakhovoy că a înșelat în timpul reorganizării MTS Bank. Dar cu doar 7 zile înainte de revocarea licenței, Shlyakhovoy a vândut Agrosoyuz unui cumpărător necunoscut, se arată pe site-ul băncii.
🏦 Shlyakhovoy a condus MTS-Bank din 2010, iar sub el banca a suferit pierderi. După ce pierderea băncii în 2012 s-a ridicat la 4,2 miliarde, bancherul a fost „întrebat” de la conducere. Sistema a explicat pierderile, printre altele, prin fuziunea Dalcombank, creată de Șliahov în 1989, cu MTS Bank, pe care a vândut-o deținerii miliardarului Ievtushenkov în 2008. În 2016, Sistema a încercat să îl dea în judecată pe Shlyakhovoy pentru 1 miliard de ruble, dar în 2017, Curtea de Arbitraj din Moscova a decis cazul în favoarea lui Shlyakhovoy, considerând dovezile AFK Sistema insuficiente.
🏦 După ce a părăsit MTS Bank, Shlyakhova s-a alăturat consiliului de administrație al băncii Asia-Pacific. În 2017, banca a fost trimisă să reorganizeze Banca Centrală: autoritatea de reglementare a descoperit semne de retragere a activelor. Deoarece banca era mare, s-a decis să nu-i revocați licența.
🏦 Acum Shlyakhova este acționar al fostei filiale sârbe a VTB, VTB Banka a.d. Beograd, pe care l-a cumpărat în iulie 2018 pentru 14,3 milioane de dolari. În Rusia, mai are o bancă - Ural-UM-Bank. Astăzi, Banca Centrală a anunțat că a emis un avertisment către conducerea UM-Bank pentru încălcarea cerințelor legii împotriva spălării banilor.
🏦 O atingere interesantă pentru portret. Andrey Shlyakhovoy are o serie de premii, de exemplu „Economist onorat al Federației Ruse”, care i-a fost acordat prin decret prezidențial în 1999. Are Ordinul Stelei de Aur „Valoarea financiară a Rusiei”, pe care l-a primit în cadrul Forumului internațional al contabililor și auditorilor din administrarea afacerilor președintelui.
Banca Rusiei a decis să revoce licența bancară de la banca Agrosoyuz (numărul de înregistrare 1459, Moscova) din 7 noiembrie 2018, transmite serviciul de presă al autorității de reglementare.
„Principala sursă de finanțare pentru operațiunile active ale CB Agrosoyuz LLC au fost fondurile de numerar ale populației (peste 70% din pasive), în timp ce respectarea riscului a condus la formarea unei cantități semnificative de active defecte în bilanțul instituției de credit. Pe parcursul anului curent, autoritatea de supraveghere a dezvăluit în mod repetat o subestimare a riscului de credit în activitățile băncii și a prezentat CB Agrosoyuz LLC cereri de adăugare de rezerve pentru posibile pierderi din datoria împrumutului. Cu toate acestea, pentru a se conforma în mod formal cu standardele prudențiale de activitate, instituția de credit a efectuat operațiuni „schematice” cu participarea proprietarului, menite să mențină în mod artificial dimensiunea fondurilor proprii (capital) ”, explică comunicatul.
În special, pentru a evita apariția motivelor pentru punerea în aplicare a măsurilor de prevenire a falimentului unei instituții de credit, singurul său participant în cursul anului 2018 a oferit asistență financiară la suma totală de 750 de milioane de ruble de nouă ori.
„De fiecare dată când fondurile au fost depuse în casierie de către o terță parte prin procură de la un membru al băncii. Sursele de fonduri pentru acordarea de asistență financiară nu sunt transparente pentru autoritatea de supraveghere ”, precizează serviciul de presă al autorității de reglementare.
În cursul inspecției curente, Banca Centrală a stabilit „faptul că banca nu are o sumă mare de numerar care depășește 1,3 miliarde de ruble, ceea ce este comparabil cu mărimea fondurilor proprii (capital)”. „În același timp, banca, pentru a-și ascunde poziția financiară reală, a prezentat autorității de supraveghere documente în numerar care arătau semne de falsificare și, de asemenea, s-a opus desfășurării unei inspecții de către reprezentanții Băncii Rusiei”, Bancnote.
În plus, Agrosoyuz a încălcat cerințele legislației și reglementărilor Băncii Rusiei în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor din infracțiuni și finanțării terorismului în ceea ce privește exhaustivitatea și fiabilitatea (corectitudinea) informațiilor prezentate. către organismul autorizat.
Banca Rusiei a aplicat în mod repetat (de nouă ori în ultimele 12 luni) măsuri de supraveghere împotriva Agrosoyuz, inclusiv restricții impuse de două ori și o dată interzicerea atragerii de fonduri de la persoane fizice, subliniază autoritatea de reglementare.
"În activitățile CB Agrosoyuz LLC, au existat semne de comportament neloial de gestionare asociat cu implementarea operațiunilor de retragere a activelor lichide în detrimentul intereselor creditorilor și deponenților", se arată în comunicat.
În aceste condiții, Banca Rusiei a decis să retragă Agrosoyuz Bank de pe piața serviciilor bancare.
Banca Rusiei va trimite către agențiile de aplicare a legii informații despre operațiunile efectuate de bancă care prezintă semne de comiterea unor infracțiuni.
Agrosoyuz Bank este membru al sistemului de asigurare a depozitelor.
