Data raportului de credit 23.11.2018
Valabilitatea recomandărilor - 1 an
Societatea pe actiuni Banca Comerciala "GLOBEX"
Reg. număr: 1942
|
Revaluări |
S& P |
Moody's |
ACRA |
Expert RA |
banizzz ( cu @riskovik) |
|
|
(noiembrie 2018) |
Componentele principale:
Pe baza rezultatelor evaluării riscurilor efectuate, nu recomandăm efectuarea de operațiuni de plasare de fonduri în instrumentele financiare ale Băncii.
4.1. Beneficiarul final principal
100% deținută de stat (prin Vnesheconombank)
4.2. Probabilitatea sprijinului acționarilor în caz de criză
Era de așteptat ca Globex Bank să fie fuzionată cu Sviaz-Bank înainte de sfârșitul anului 2018. Au existat și alte planuri de vânzare a băncii unui investitor extern, totuși, având în vedere situația pieței, implementarea acestor planuri în viitorul apropiat este puțin probabilă. În modul actual, probabilitatea sprijinului Băncii din partea acționarilor majori este evaluată ca medie.
Extrasele bancare de la 01.10.2018 (miliard de ruble, modificări pentru 9 luni) conform RAS (se folosesc și date și interpretări conform IFRS pentru 2017 și 1H 2018).
Capital 13,065 miliarde RUB (-7,334 miliarde ruble)prin 123formă.
Active - 117,972 miliarde de ruble. (-14,123 miliarde ruble), inclusiv:
6,924 miliarde de ruble (-0,237 miliarde de ruble.) - casierie și conturi de corespondent.
24,258 miliarde de ruble(+23,381 miliarde ruble) - împrumuturi interbancare.
28,042 miliarde de ruble (-8,773 miliarde ruble) -atașamenteVvaloroshârtie.
34,883 miliarde de ruble împrumuturilegalepersoane fizice (-20,712 miliarde de ruble), inclusiv datoriile restante din bilanț - 11,072 miliarde de ruble. (31,74%). La 1 ianuarie 2018, conform declarațiilor IFRS ale Grupului, ponderea creditelor restante și depreciate individual a fost de 24,97%.
Conform IFRS, pentru 6 luni ale anului 2018, Grupul a vândut un portofoliu de împrumuturi, a cărui valoare contabilă la data vânzării, ținând cont de dobânda acumulată și înainte de deducerea provizionului, se ridica la 20,65 miliarde de ruble.
7,689 miliarde de ruble împrumuturifizicpersoane (-2,099 miliarde ruble), inclusiv datoriile restante din bilanț - 0,442 miliarde de ruble. (0,006%). La 1 ianuarie 2018, conform declarațiilor IFRS ale Grupului, ponderea creditelor restante și depreciate individual a fost de 7,43%.
1,868 miliarde de ruble(+0,031 miliarde de ruble) - proprietate (active fixe, investiții de capital etc.).
Datorii:
18,397 miliarde de ruble (-6,311 miliarde de ruble.) - mijloace de legalitate. persoane.
4,324 miliarde de ruble (+1,422 miliarde de ruble)- Fondurile organizațiilor de credit.
51,821 miliarde de ruble (-4,438 miliarde de ruble.) - contribuții ale persoanelor fizice. persoane.
28,178 miliarde de ruble (+4,190 miliarde ruble.) - rezerve formate.
Profit/pierdere (conform RAS):
Pierdere pentru 9 luni din 2018 - 6,980 miliarde ruble. Pentru 2017, profitul net +0,935 miliarde de ruble. (Pentru 2016 - o pierdere de -29,494 miliarde de ruble, pentru 2015 o pierdere de -5,434 miliarde de ruble).
Anexa 2. Dinamica compoziției activelor, inclusiv structura portofoliului de credite.
Anexa 3. Calitatea portofoliului de credite (RAS și IFRS).
Anexa 4. Dinamica compoziției pasivelor (inclusiv fondurile împrumutate) și indicatori de rentabilitate.
Anexa 5. Indicatori principali conform RAS, mii de ruble
|
ACTIVE |
01.10.2018 |
01.07.2018 |
01.04.2018 |
01.01.2018 |
01.10.2017 |
|
|
Datoria la împrumut |
||||||
|
Fonduri în conturi la Banca Rusiei |
||||||
|
Fonduri în conturi la instituții de credit |
||||||
|
Disponibilitate |
6 923 587 |
4 819 353 |
4 216 212 |
7 160 733 |
6 338 792 |
|
|
Credite interbancare (depozite) acordate (plasate) |
||||||
|
Împrumuturi către Ministerul Finanțelor, entitățile constitutive ale Federației Ruse și autoritățile locale |
||||||
|
Împrumuturi legale persoane fizice și antreprenori individuali |
||||||
|
1.2.1.3.7. |
inclusiv Datorii restante la împrumuturi către persoane juridice și întreprinzători individuali |
11 072 260 |
11 544 254 |
11 608 711 |
11 551 252 |
15 078 423 |
|
Credite pentru persoane fizice |
||||||
|
1.2.1.4.7. |
inclusiv Arierate la împrumuturile FL |
|||||
|
Cerințe pentru scrisorile de credit |
||||||
|
Trage. metale furnizate |
||||||
|
Alte datorii de credit |
||||||
|
Investiții în operațiuni de leasing financiar și drepturi de creanță dobândite |
||||||
|
Datoria la împrumut |
71 749 011 |
71 267 413 |
66 442 577 |
74 242 412 |
85 391 175 |
|
|
Bunuri financiare |
28 041 560 |
43 427 518 |
47 706 390 |
36 815 162 |
37 284 271 |
|
|
Fonduri în așezări |
||||||
|
Creanţe de încasat |
5 049 261 |
5 035 845 |
5 492 865 |
7 000 488 |
4 427 668 |
|
|
Cerințe de interes |
||||||
|
Reputația de afaceri |
||||||
|
Proprietate |
4 703 602 |
4 754 071 |
4 810 083 |
4 874 040 |
4 923 694 |
|
|
Alte bunuri |
2 427 316 |
2 480 768 |
2 657 212 |
2 665 695 |
2 703 119 |
|
|
|
TOTAL ACTIVE |
119 353 963 |
132 271 397 |
131 822 503 |
133 307 534 |
141 801 282 |
|
RESPONSABILITĂȚI |
||||||
|
Surse de fonduri proprii |
13 140 529 |
14 086 982 |
19 927 156 |
20 551 975 |
20 258 062 |
|
|
Proviziune pentru eventuale pierderi |
29 558 332 |
29 033 323 |
23 351 986 |
25 199 569 |
25 134 383 |
|
|
Fondurile organizațiilor de credit |
||||||
|
Fonduri legale persoane |
||||||
|
Fonduri de la bugete, Ministerul Finanțelor, entitățile constitutive ale Federației Ruse și administrațiile locale |
||||||
|
Depozite (fonduri) ale persoanelor fizice și ale antreprenorilor individuali |
||||||
|
Alte fonduri atrase de persoane juridice și persoane fizice (inclusiv decontări în curs) |
||||||
|
Datoria emisă |
||||||
|
Obligație de dobândă |
||||||
|
Fonduri implicate |
76 432 753 |
88 474 936 |
88 289 383 |
87 280 462 |
96 183 787 |
|
|
Alte datorii |
||||||
|
Datorii financiare la valoarea justă prin profit sau pierdere |
||||||
|
|
LIABILITATI TOTALE |
119 353 963 |
132 271 397 |
131 822 503 |
133 307 534 |
141 801 282 |
|
DEZECHILIBRAREA |
||||||
|
Valori mobiliare |
||||||
|
Proprietate |
||||||
|
metale pretioase |
||||||
|
Garanția pentru fondurile plasate |
68 832 629 |
71 939 437 |
80 881 167 |
116 224 743 |
135 892 696 |
|
|
Garantii si garantii emise |
||||||
|
Limite neutilizate pentru emiterea de garanții |
||||||
|
Datorii contingente de natura necreditiva |
||||||
|
Linii de credit neutilizate și descoperit de cont |
||||||
|
Datorii contingente |
36 364 046 |
47 503 152 |
56 152 173 |
58 755 574 |
52 345 525 |
|
Nume |
Locație |
Cota din capitalul navlos, % |
|
|
GLOBEX Euro Funding Limited |
Etajul 6, Pinnacle 2, Eastpoint Business Park, Dublin 3, Irlanda |
||
|
CENTRUL DE INGINERI PENTRU INDUSTRIA ELECTRICĂ A URALS, JSC |
Regiunea Sverdlovsk, Ekaterinburg, st. Pervomaiskaya, 56 de ani |
||
|
RAZVITIE, OOO |
Regiunea Astrakhan, districtul Volodarsky, cu. Makovo, st. În muncă, d. 78 |
Locul 26 ca active.
În pasive, avantajul este cu fondurile organizațiilor, suma lor este de 72,6 miliarde de ruble, cu o rată anuală de creștere de 33%. Depozite - 43 miliarde, cu o creștere de 22% pe an.
Valoarea portofoliului de credite corporative este impresionantă - 156 de miliarde de ruble! Pe parcursul anului, a crescut cu 21%, cu o creștere depășitoare a plăților restante cu 85%. Ponderea totală a creditelor „rău” corporative a constituit 2,5% din portofoliul total corporativ. Portofoliul de credite către persoane fizice a înregistrat o tendință negativă (scăzut cu 20% pe parcursul anului), în valoare de 2,6 miliarde de ruble. Suma restanțelor a scăzut ușor în avans, cu 21% în aceeași perioadă. Totodată, ponderea totală a creditelor „rele” acordate persoanelor fizice este încă foarte semnificativă, însumând 13,8% din portofoliul de credite!
Banca este foarte activă în strângerea de fonduri suplimentare pe piaţa creditării interbancare. Luna trecută a atras împrumuturi de 43 de miliarde de ruble.
În ultimele luni, arată un profit mic, la granița cu nivelul „break even”.
În ultimele 2 luni (din septembrie până la începutul lunii noiembrie), a fost observată o ieșire de 7% de fonduri din conturile organizațiilor. Banca investește foarte activ și în valori mobiliare, portofoliul de investiții depășește 75 de miliarde și a crescut cu 23% pe parcursul anului.
În septembrie 2008, a întâmpinat dificultăți și a fost igienizat de Vnesheconombank, care o deține în prezent. În același timp, Globex încă mai datorează sume importante către Vnesheconombank, pe care nu o va restitui. Vnesheconombank în sine a „disperat” deja cu Svyaz-Bank și Globex. Așteptând să scap în sfârșit de astfel de active proaste.
Atâta timp cât aparține Vnesheconombank, nu văd probleme deosebite... Deși, cantitatea mică de depozite ale persoanelor fizice mă sperie puțin. Dacă situația din economie se înrăutățește, Vnesheconombank poate foarte bine să „ușească” povara Globex și să dea faliment. Pur și simplu, va fi mai profitabil pentru stat să dea 43 de miliarde deponenților din fondul DIA decât să hrănească constant Globex-ul cu noi credite „rele”.
24.03.2017 - Moscova– GLOBEXBANK (Grupul Vnesheconombank) a intrat în topul celor mai de încredere 30 de bănci rusești în ratingul anual de fiabilitate al celor 100 de bănci rusești de top publicat de revista internațională Forbes, ocupând locul 26.
Evaluarea de fiabilitate Forbes este împărțită în 5 grupuri, în fiecare dintre ele băncile au loc în conformitate cu ratingurile internaționale care le sunt atribuite și cu dimensiunea activelor. GLOBEXBANK a intrat în a doua grupă, unde există bănci care au ratinguri internaționale de BB și BB- (Fitch). „Aceste bănci sunt evaluate ca fiind destul de fiabile, dar sustenabilitatea lor depinde în mare măsură de un mediu de afaceri favorabil. Chiar dacă situația economică se înrăutățește, aceștia vor avea în continuare acces la resurse financiare alternative pentru a-și îndeplini obligațiile”, se arată în descrierea gradului de fiabilitate.
Anul acesta, Forbes a schimbat metodologia de evaluare: pe lângă agențiile internaționale de rating, au fost luate în considerare și ratingurile agenției Expert RA acreditată de Banca Centrală a Federației Ruse. În prima etapă, băncile au fost selectate pe baza a trei parametri: prezența unui rating, active de peste 10 miliarde de ruble, ponderea depozitelor persoanelor fizice mai mult de 3% din pasive. Dacă au fost mai multe evaluări, s-a luat în calcul cel maxim.
Despre GLOBEXBANK
GLOBEXBANK este una dintre cele mai mari instituții financiare din Rusia, fondată în 1992. Banca face parte din grupul Vnesheconombank.
GLOBEXBANK este o bancă universală care desfășoară toate tipurile majore de operațiuni bancare pe piața serviciilor financiare. Una dintre prioritățile Băncii este creditarea întreprinderilor din sectorul real al economiei.
În prezent, GLOBEXBANK este unul dintre liderii în ceea ce privește creditarea clienților corporativi, inclusiv întreprinderilor mici și mijlocii. Banca are ratinguri de credit de la agențiile internaționale de rating Fitch (evaluări pe termen lung și pe termen scurt ale emitentului de valută străină „BB-/B”, rating de stabilitate „b-”, rating de suport „3” și Standard & Poor's (pe termen lung). și ratinguri de credit pe termen scurt „BB- /B” și „ruAA-” la scară națională). , Penza, Dimitrovgrad, precum și în Balakovo și alcătuiesc mai mult de 50 de puncte de vânzare.
JSC CB Globex, care face parte din Grupul Vnesheconombank, ocupă locul 52 în rândul instituțiilor de credit din Federația Rusă în ceea ce privește activele nete de la 1 octombrie 2017. Reprezentanța centrală este situată la Moscova, există șapte sucursale, mai mult de 50 diviziile și birourile regionale din Federația Rusă. Până în prezent, instituția de credit este considerată funcțională, nu există informații despre revocarea licenței.
Problemele băncii durează de mai bine de 10 ani. Inițial, acestea au fost cauzate de o politică de creditare dezechilibrată, în urma căreia portofoliul de credite a fost împărțit între 6 debitori. Riscurile rezultate din investiții au depășit capitalul băncii, aceasta a încetat să mai respecte standardele stabilite.
Pentru acoperirea creditelor vechi au fost create noi firme, cărora li s-a asigurat un împrumut pentru decontări cu debitorii băncii. Întrucât companiile au fost create doar pentru a primi împrumuturi, întreținerea lor a devenit o problemă și au fost create următoarele companii etc. Ca urmare, în 2008 banca a fost reorganizată și vândută către Vnesheconombank.
În iulie 2017, licența de la Yugra Bank a fost revocată, datoria proprietarului său (în calitate de proprietar al companiilor care împrumută) la împrumuturi depășește 20 de miliarde de ruble. Datoria este deservită în timp util, dar există o mare probabilitate ca provizioane substanțiale pentru împrumuturi să fie construite în curând. Cu un capital bancar de 20,1 miliarde de ruble. (de la 10/01/2017) aceasta poate deveni o sarcină imposibilă.
În 2016, Consiliul de Supraveghere al Vnesheconombank a anunțat posibila vânzare a Globex, dar încă nu au fost luate măsuri suplimentare.
Compania se numără printre cele mai mari 100 de bănci în ceea ce privește indicatorii cheie de performanță. Începând cu 10.01.2017, a avut loc o creștere a capitalului organizației cu 829 de milioane de ruble sau cu 4,29%. Conform rezultatelor muncii timp de 8 luni, a fost primită o pierdere în valoare de 30 de milioane de ruble, în octombrie a fost acoperită, profitul net a fost de 767 de milioane de ruble.
Portofoliul de împrumuturi al companiei la 1 octombrie 2017 era de 75,5 milioane de ruble, inclusiv datoria restante de 15,4 milioane de ruble. Împrumuturile pentru persoane fizice se ridică la 10,5 miliarde de ruble, pentru persoane juridice 65 de miliarde de ruble. Nivelul rezervei pentru portofoliul de credite este de 23,69%, procentul de securitate al portofoliului de credite cu garanție este de 164,05%. Depozitele persoanelor fizice 56,6 miliarde de ruble, investițiile în valori mobiliare 20,6 miliarde de ruble.
Conformitatea cu standardele de la 01.10.2017:
În ciuda standardelor înalte de performanță, nu se pot ignora tendințele negative ale altor indicatori de performanță ai companiei. Ratingul de credit a fost confirmat de S&P Global Ratings la B+/B. Prognosticul este „negativ”. Au fost subliniate incertitudinea dezvoltării strategice, prezența factorilor negativi care afectează stabilizarea activității băncii. Ratingul a fost retras la cererea companiei.
Site oficial https://globexbank.ru/. Oferă servicii persoanelor fizice, întreprinderilor, servicii de brokeraj, activități de investiții etc. Principalele activități ale companiei:
Compania are 4 programe de depozite pentru persoane fizice „Global Solutions”, 4 programe de acordare a creditelor de consum în numerar, 2 programe ipotecare.
Programe de împrumut
Programe de depozit
Programe ipotecare
Persoanele juridice au acces la oferte de pachete de servicii, furnizare de garanții, descoperire de cont, participare la proiecte salariale. Serviciile de factoring și împrumuturile comerciale sunt oferite pentru întreprinderile mari.
Site-ul băncii are un feed cu știri de actualitate, conform căruia banca urmărește o politică activă de îmbunătățire a serviciului clienți, introducerea de noi tehnologii moderne în muncă. De exemplu, știrile din noiembrie 2017:
Astfel, site-ul băncii este operațional. Oferă programe de servicii actualizate pentru persoane fizice și juridice.
Dacă apar modificări în activitățile unei instituții de credit, informații despre Globex Bank, despre licență - revocată sau nu - vor fi postate pe site-ul băncii și pe portalul oficial al Băncii Rusiei.
3 pe baza a 186 de voturi luna aceasta Recenzii Contribuții Știri Evaluare
Min. rata creditului - %
Max. rata de depozit - 8,3%
Numărul principal de înregistrare de stat: 1027739326010 Active, miliarde de ruble: 299 Emiterea și achiziționarea cardurilor bancare: American Express, China UnionPay, JCB International, MasterCard Int., NCC, STB Card, VISA International, Unified Settlement System Site-ul oficial Globex: http://www.globexbank.ru/ Un singur telefon gratuit: 8 495 785-22-22
Joint Stock Company Commercial Bank „Globex” este o mare bancă din Moscova, parte a grupului Vnesheconombank. Din anul de criză din 2008, Vnesheconombank deține aproape o sută la sută (fără o sutime de procent) din acțiunile BBB ale Globex Bank. Globex Bank a fost fondată în 1992. La momentul înființării, forma juridică a băncii era ВВВ societate cu răspundere limitată ВВВ cu participarea Rosgosstrakh. Banca și-a schimbat forma organizatorică și juridică în 2001, devenind o societate pe acțiuni închisă. Banca are o formă juridică modernă din 2014. Domeniile prioritare de activitate ale băncii sunt creditarea și finanțarea întreprinderilor comerciale, precum și operațiunile pe bursele și piețele valorilor mobiliare. Principalele surse ale activelor băncii sunt fondurile clienților corporativi. Pe lângă acest ghid Globex atrage activîmprumuturi interbancare BBB.
Rețeaua regională a Globex Bank constă dintr-un birou central BBB situat la Moscova, precum și șapte sucursale în marile orașe ale Federației Ruse, peste cincizeci de divizii regionale și patru birouri de servicii suplimentare. În ciuda dificultăților din 2008, când a existat o ieșire masivă de fonduri de la persoane fizice și clienți corporativi din bancă, iar blocul principal de acțiuni a fost cumpărat de Vnesheconombank pentru o sumă simbolică, Globex se află în prezent cu încredere printre cele mai mari treizeci de bănci din ţară din punct de vedere al activelor nete. În 2012, Banca Națională de Comerț a fost comasată cu instituția de credit BBB.
Direcția strategică a activității instituției financiare este în prezent finanțarea organizațiilor private și comerciale BBB. Debitorii băncii sunt în principal întreprinderi BBB din industrii precum inginerie mecanică, metalurgie, precum și organizații de construcții, transport și comerț. Pentru persoane fizice VVV Bank Globex BBB oferă BBB un set standard unic de servicii financiare și produse bancare BBB. Lista acestora include managementul trustului BBB, operațiuni cu diferite valori mobiliare, emiterea și întreținerea cardurilor de plastic în sistemele internaționale de plată, suport pentru operațiuni de brokeraj, operațiuni legate de schimb valutar, conturi de metal nealocate, servicii pe piețele de valori, transferuri de bani în marile sisteme internaționale. .
| Expert RA | |
|---|---|
| Moody's | |
| Fitch | bb- |
| S&P | bb- |
| Min. rata împrumutului auto | |
| Min. rata ipotecarului | 6 |
Sunt un client de lungă durată și obișnuit al Globex Bank, până în februarie 2016 am fost foarte mulțumit de cooperarea cu Banca. S-a întâmplat însă următoarele: unuia dintre depozitele pe care le-am deschis i s-a eliberat un card Visa Gold pentru o perioadă până în februarie 2016 fără plata pentru eliberare și întreținere. Pe 8 februarie 2016, am primit un mesaj SMS la numărul meu de telefon în care se spunea că după 25 februarie banca îmi va reemite cardul și va fi posibil să-l ridic de la biroul de pe Zemlyanoy Val, unde am fost servit. Nu am fost în Rusia, am crezut că aceasta este o înșelătorie frauduloasă și nu am început să aflu ce fel de SMS este, pentru că nu am dat nicio instrucțiune Băncii și cardul meu Visa Gold era valabil până la sfârșitul lunii februarie. . Și pe 16 februarie am primit un mesaj că Banca a dedus 70 (Șaptezeci) de dolari din cardul meu actual! După apelul meu urgent la bancă, s-a dovedit că aceasta a fost o plată pentru reemiterea unui card. În aceeași zi, am scris o reclamație oficială prin care am solicitat rambursarea și interzicerea reemiterii cardului și am lăsat, de asemenea, o plângere orală la Serviciul de asistență. Serviciul de asistență m-a anunțat că reclamația va fi luată în considerare în termen de trei zile, ulterior, când toate termenele au trecut și nu s-a primit niciun răspuns, departamentul mi-a spus că termenul a fost prelungit la 30 (Treizeci!!!) de zile lucrătoare. Am sunat în repetate rânduri la Banca (apropo, Banca nici nu s-a deranjat să facă un număr de telefon gratuit pentru clienții săi), am venit la sucursală și mi-am închis oficial cardul actual. M-au rugat să nu mă plâng încă nicăieri și mi-au promis să returnez banii. Dar până acum, nu numai că nu s-au întors, dar nici măcar nu s-au obosit să sune și să-și ceară scuze. Confirm încă o dată oficial că nu mi-am dat acordul pentru reemiterea cardului, nu am semnat niciun document. Vechiul meu card era valabil pana la sfarsitul lunii februarie 2016, nu am permis o tranzactie de debitare a fondurilor de pe un alt card, acesta este un arbitrar evident al angajatilor bancii. Totodată, Banca a încălcat Legea Drepturilor Consumatorului, art. 16 p.3. Într-o criză, băncile de renume se luptă pentru loialitatea clienților, prețuiesc și prețuiesc deponenții „aur”, iar Globex Bank impune servicii neordonate și fură bani de pe cardurile de depozit ale clienților. Eu și soțul meu vom închide depozite în această bancă și nu o vom recomanda niciodată ca partener prietenilor și cunoscuților noștri. În plus, voi face plângere la toate instanțele și voi depune o cerere la instanță, inclusiv toate costurile.
Az1967, 11.08.2016 Legătură
Anul trecut am luat un credit ipotecar la Globex. Luarea în considerare a cererii a fost oarecum întârziată, dar nu atât de mult ca în banca unde am aplicat înainte de Globex. În același timp, mă bucur că s-a luat o decizie pozitivă privind acordarea unui împrumut. Condițiile împrumutului mi s-au părut acceptabile. Tristetea a inceput cand am descoperit ca in orasul meu nu exista bancomate prin care sa pot face plati la imprumut. Astfel, unul trebuie să călătorească lunar până la celălalt capăt al orașului. Mai mult decât atât, lucrează doar în zilele lucrătoare și în timpul programului de lucru, ceea ce provoacă anumite neplăceri.
Alexei, 3.07.2016 Legătură
Nu recomand insistent utilizarea serviciilor Globex. Anul trecut am deschis un depozit la ei și am primit și un card de credit cu o perioadă de grație garantată de depozit. Am plătit în mod regulat dobândă pentru utilizare, dar la câteva luni după ce depozitul a fost închis, banca mi-a perceput o datorie de câteva mii de ruble. S-a dovedit că una dintre plățile mele a sosit cu întârziere din cauza unei defecțiuni tehnice și mi-au perceput retroactiv o taxă de întârziere. Avand in vedere ca nu am pastrat nicio chitanta, se pare ca va trebui sa platesc.
Alexandru, 26.05.2016 Legătură
Am luat recent un împrumut auto de la Globex. A fost foarte multumit de tot. Rata dobânzii de acolo a fost destul de acceptabilă și chiar și cu programul de sprijin de stat - o frumusețe. A fost nevoie de trei zile pentru a lua în considerare cererea, dar, după cum am auzit, alte bănci pot amâna săptămâni întregi. În general, serviciul clienți a fost foarte bun.
Victor, 6.04.2016 Legătură
Am doar impresii pozitive legate de Globex. Am luat un credit ipotecar de la banca asta. Rata dobânzii este destul de rezonabilă. Destul de prompt și fără întârziere, au luat o decizie pozitivă privind acordarea unui împrumut. A ajutat la organizarea tranzacției. Prin urmare, recomand tuturor serviciile acestei bănci.
Nicolae, 2.02.2015 Legătură
Banca a fost înființată în 1992 sub forma unei societăți cu răspundere limitată, cu participarea companiei Rosgosstrakh încă neprivatizate și a structurilor lui Alexander Motylev (nativ din Asigurările de stat URSS). În octombrie 2001, a schimbat forma organizatorică și juridică într-o societate pe acțiuni închisă. Înainte de criza din octombrie 2008, acționarii oficiali ai Globex erau 18 societăți cu răspundere limitată din Moscova și firme nerezidente. Structura proprietății și originea capitalului au ridicat multe întrebări la acea vreme cu Banca Rusiei, dar ulterior pretențiile au fost renunțate, iar în decembrie 2004 banca a intrat în sistemul de asigurare a depozitelor. Se crede că acest lucru a devenit posibil datorită eforturilor fostului prim-adjunct al șefului Ministerului Afacerilor Interne al Federației Ruse, Andrei Dunaev, care a preluat apoi postul de președinte al consiliului de administrație al băncii. Prin structurile afiliate, Andrey Dunaev și Alexander Motylev dețineau Novinsky Passage, a doua fabrică de ceasuri Slava (pe locul căreia era planificată construirea parcului de afaceri Slava), 2 mii de hectare de teren în regiunea Moscovei, satul Family Club de lângă Moscova, un centru comercial și de divertisment din Novosibirsk etc.
În septembrie 2008, banca s-a confruntat cu o ieșire masivă de fonduri de la persoane fizice și juridice, care a dus la achiziționarea de către Vnesheconombank a unui pachet de 98,94% din Globex pentru 5.000 de ruble simbolice. Vladimir Dmitriev, șeful VEB, a fost numit președinte al consiliului de administrație al băncii cu probleme. În prezent, corporația de stat „Banca pentru Dezvoltare și Afaceri Economice Externe (Vnesheconombank)” deține 99,994% din acțiunile Globex. Acţionarii minoritari reprezintă 0,006%.
În ianuarie 2012, Banca Națională de Comerț a fost fuzionată cu Globex Bank. În noiembrie 2014, forma organizatorică și juridică a fost schimbată în societate pe acțiuni. În iulie 2015, în urma Vnesheconombank, subsidiarele Grupului Vnesheconombank, inclusiv Globex, au fost supuse sancțiunilor sectoriale din SUA. De remarcat faptul că sancțiunile impuse limitează în principal capacitatea băncii de a obține finanțare prin capitaluri proprii și datorii în SUA pentru o perioadă mai mare de 30 de zile.
În ultimii ani, pe piață au circulat în mod activ informații despre posibila vânzare de către VEB a Globex Bank, alături de o altă subsidiară controlată de corporația de stat, Svyaz-Bank. Inițial, VEB plănuia să vândă băncile către DIA, dar tranzacția a rămas în faza de proiect, iar ulterior s-a luat decizia de a vinde băncile investitorilor de pe piață. În octombrie 2016, centrul de presă VEB a anunțat finalizarea etapei de pregătire pentru vânzarea filialelor sale, care durase din iulie a acelui an. Corporația de stat intenționează să închidă vânzarea ambelor bănci în prima jumătate a anului 2017. VEB a remarcat că situația financiară a băncilor este stabilă, ratele de adecvare a capitalului sunt la un nivel confortabil, în plus, a fost luată o gamă completă de măsuri pentru creșterea atractivității investiționale a instituțiilor de credit. Printre posibilii cumpărători ai Globex Bank și, în consecință, Svyaz-Bank, au fost menționate pe piață o serie de organizații și persoane diferite, inclusiv proprietarul Uniastrum Bank Artem Avetisyan, structuri ale grupului Binbank, NPF Blagosostoyanie, Absolut Bank, Sovcombank , structurile Căilor Ferate Ruse , holdingul Otkritie, structurile principalilor proprietari ai Promsvyazbank, frații Ananiev. În iulie 2017, șeful VEB, Serghei Gorkov, a anunțat că, odată cu vânzarea Svyaz-Bank și Globex, este planificată fuzionarea acestora.
Sediul central al Băncii Globex este situat la Moscova, pe lângă acesta, în regiunea Moscovei operează încă 13 sucursale. Rețeaua regională este reprezentată de o sucursală și cinci sucursale în Sankt Petersburg, o sucursală și două sucursale în Novosibirsk, o sucursală în Rostov-pe-Don, o sucursală în Krasnodar, precum și o sucursală și zece filiale în Samara, regiunile Nijni Novgorod și Perm. Rețeaua proprie de bancomate are 74 de dispozitive.
Activitatea cheie este creditarea organizațiilor comerciale nestatale. Principalii debitori ai băncii sunt întreprinderile și organizațiile din domenii precum comerț (27,9% din portofoliul de credite al persoanelor juridice la 1 octombrie 2017), imobiliare și construcții (26,0%), producție industrială, inclusiv inginerie (19,98%). ), activități financiare (12,9%), industria petrolului și gazelor (7,4%), metalurgie (3,9%), agricultură și industria alimentară (3,4%).
Printre principalii clienți corporativi ai băncii în diferite perioade au fost CJSC SSMO Lenspetssmu, LLC Obuv Rossii, LLC Peshekhod, LLC Element Leasing, OJSC Mosoblstroymaterialy, OJSC IK Sozidanie-99, PJSC „SMM „Motovilikha Plants” și alte organizații.
Clienților de la birourile băncii li se oferă un set standard de produse și servicii bancare, inclusiv persoane juridice: împrumuturi, garanții și factoring, plasarea fondurilor în conturi, depozite și facturi bancare, servicii de decontare și servicii bancare la distanță, servicii de comerț exterior, carduri corporative și proiecte de salarizare, achiziții de comercianți și de internet, tranzacții cu valori mobiliare și servicii de custodie. Clienții privați au acces la depozite, împrumuturi de consum și ipoteci, transferuri de bani (inclusiv prin sistemele Western Union, Contact, Zolotaya Korona, Blizko), servicii bancare mobile și prin internet, programe de economii, investiții și alte asigurări, carduri de credit și de debit ( Visa, " Mir"), etc.
În ianuarie - octombrie 2017, volumul activelor nete ale băncii a scăzut cu o treime - la 138,3 miliarde de ruble de la 1 noiembrie. În pasive, reducerea bilanţului a fost cauzată de returnarea fondurilor către clienţii corporativi (în principal sub formă de rambursare a depozitelor pe termen scurt), al căror volum a scăzut cu 36,5% (-18,9 miliarde de ruble), iar rambursarea a peste 90% din datoria interbancară (-13,5 miliarde de ruble). De asemenea, banca a răscumpărat aproape jumătate din propriile bilete la ordin, deși în termeni absoluti scăderea volumului acestora nu a fost prea semnificativă în ceea ce privește amploarea bilanţului (-1,5 miliarde de ruble). În active, portofoliul de credite corporative a preluat principala reducere, pierzând mai mult de 45%, sau 50,3 miliarde de ruble. Alte elemente de imobilizări au scăzut semnificativ și în termeni relativi (cu excepția portofoliului de valori mobiliare), deși dinamica lor absolută nu a fost atât de vizibilă pe fondul unei scăderi impresionante a creditării persoanelor juridice.
Datorită rambursărilor semnificative de la începutul anului 2017, fondurile întreprinderilor și organizațiilor au rămas în urmă semnificativ în ceea ce privește ponderea pasivelor din depozitele persoanelor fizice. Dacă la începutul anului 2017 ambele tipuri de pasive ocupau puțin mai mult de un sfert din pasive fiecare, atunci până în noiembrie a acelui an, ponderea fondurilor persoanelor fizice, care a rămas aproape neschimbată în volum, a crescut la 40,7%, iar ponderea din fondurile persoanelor juridice s-au dovedit a fi puțin mai mici decât 24%. Atrage credite interbancare după răscumpărare de la începutul anului, 93,4% din volumul lor formează până la data raportării doar 0,7% în pasive. Obligațiunile și biletele la ordin emise reprezintă 1,3%, iar aproximativ 1,8% sunt reprezentate de soldurile din conturile loro. De la începutul anului 2017, cifra de afaceri din conturile bazei de clienți a băncii a variat între 120 de miliarde și 300 de miliarde de ruble.
Fondurile proprii ale băncii reprezintă 14,4% din pasive. Adecvarea globală a capitalului în conformitate cu cerințele Băncii Rusiei a fost menținută de la 1 noiembrie 2017, cu o marjă de 12,44% sub rata H1.0 (cu un minim de 8%). Ratele de adecvare pentru capitalul de bază (N1.1) și capitalul fix (N1.2) reprezintă aproape aceeași sumă, adică aproape întregul volum al fondurilor proprii ale unei instituții de credit este format din capitalul de rang 1 - fondul statutar și profitul anului curent confirmat de auditori. Până în august 2016, capitalul Băncii Globex includea trei împrumuturi subordonate de la Vnesheconombank, cu toate acestea, împrumuturile au fost rambursate integral înainte de termen (15,3 miliarde de ruble), iar acționarul a majorat capitalul Tier 1 cu suma corespunzătoare, adică de fapt , a convertit datoria subordonată în capital fix.
Structura activelor băncii este dominată de portofoliul de credite (51,3% din activele nete la data raportării), portofoliul de valori mobiliare este de 16,0%, iar încă 14,7%% revine investițiilor în capitalul altor organizații, active foarte lichide. - 4, 0% (în principal solduri de numerar și conturi de corespondent la Banca Centrală), emise de împrumuturi interbancare - 2,7%. Ponderea altor active și mijloace fixe reprezintă 11,3%.
De la începutul anului 2017, portofoliul de credite al băncii a scăzut cu 42,4%. Reprezentat de 85,6% credite acordate persoanelor juridice. Banca acordă în principal împrumuturi pe termen mediu și lung întreprinderilor și organizațiilor. Contracția globală a portofoliului s-a datorat dinamicii negative a împrumuturilor corporative, deși portofoliul de retail a fost și el în roșu. Întârzierea se arată la nivelul de 17,4% la RAS, a scăzut semnificativ de la începutul anului 2017 (26,8%). Nivelul rezervelor a scăzut și el - de la 27,7% la 20,5%. Gajul de proprietate a asigurat 177,9% din portofoliul de credite, ceea ce este mai mult decât la începutul anului 2017 (138,5%).
Activele financiare din bilanț sunt reprezentate în principal de investiții în obligațiuni și acțiuni ale fondurilor de investiții (ZPIF imobiliare „AG Capital Interra”, achiziționată de bancă în februarie 2009). Portofoliul de obligațiuni este format aproximativ în mod egal din titluri ale emitenților bănci și corporativi; nu existau obligațiuni gajate în cadrul REPO la data raportării. Cifrele de afaceri intralunare ale tranzacțiilor REPO din ultimele luni au variat între 11 miliarde și aproape 50 de miliarde de ruble.
Pe piața internă a creditelor și depozitelor interbancare, o instituție de credit a acționat recent ca debitor net în volume destul de mari. De asemenea, menționăm că banca este foarte activă în operațiuni pe piața valutară.
Conform rezultatelor primelor zece luni din 2017, profitul net al băncii s-a ridicat la 232,8 milioane de ruble, față de o pierdere netă de 23,0 miliarde de ruble pentru aceeași perioadă din 2016. Pierderile din anii precedenți s-au datorat creării suplimentare planificate de rezerve ca urmare a capitalizării suplimentare a băncii efectuată de către acționar.
Consiliu de administrație: Alexander Zelenov (președinte), Valery Ovsyannikov, Igor Krasnov, Ivan Filev, Anton Perin, Andrey Tsokol.
Organ de conducere: Valery Ovsyannikov (președinte, președinte), Alexander Solomatin, Larisa Sulatskaya.
