Leasingul de echipamente pentru persoanele juridice este o oportunitate de a extinde capacitățile de producție și potențialul de afaceri fără a retrage din circulație sume semnificative de fonduri. O astfel de ofertă va fi benefică nu numai pentru întreprinderile mici care nu au suficiente rezerve de fonduri în conturi, ci și pentru întreprinderile mari care sunt capabile să-și canalizeze activele economisite în alte scopuri.
Colaborăm atât cu producătorii autohtoni, cât și cu cei străini și oferim condiții favorabile în ceea ce privește calendarul, valoarea finanțării și rata de apreciere. Pentru întreprinderile mici, mijlocii și mari, specialiștii noștri formează oferte individuale, ținând seama de specificul activității, natura comenzii și capacitățile clientului. Oferim închiriere de echipamente pentru medicină, petrol și gaze, metalurgice, prelucrarea lemnului, industria alimentară și orice altele.
Lucrăm cu echipamente în valoare de la 1 milion de ruble.
Leasingul de echipamente de la Interleasing Group oferă clienților noștri următoarele avantaje:
Lucrăm cu peste 1.500 de furnizori și în timpul lucrării noastre am încheiat peste 8.000 de tranzacții de leasing pentru mai mult de 2.000 de clienți.
Interleasing oferă clienților săi condiții atractive - prețurile serviciilor noastre sunt sub prețurile pieței, plata în exces este minimă sau complet absentă.
Pentru confortul maxim al clienților noștri și pentru a reduce timpul necesar încheierii unei înțelegeri, respectăm o anumită stare de funcționare:
Dacă aveți nevoie de o consultație individuală și dacă aveți întrebări, puteți contacta managerii noștri pentru ajutor. Pentru a face acest lucru, pur și simplu comandați un apel înapoi sau lăsați solicitarea dvs. prin intermediul formularului de feedback. Vă vom răspunde cât mai curând posibil.
De asemenea, de la specialiștii noștri puteți obține informații detaliate despre condițiile programelor de leasing curente, o listă de furnizori și producători cu care lucrează Interleasing Group.
Buna! Astăzi vom vorbi despre leasingul de echipamente. Uneori se întâmplă să fie necesare echipamente scumpe. Nu orice antreprenor își poate permite să achite imediat o sumă mare pentru o astfel de achiziție. O posibilă soluție ar fi închirierea de echipamente! Cum să cumpărați echipamente în leasing, ce documente să întocmiți - acest articol vă va spune despre acest lucru.
Și puteți aranja leasingul la Europlanîn condiții favorabile cu sprijinul statului!
Leasing- închiriere pe termen lung a echipamentelor sau utilajelor cu posibilitatea cumpărării ulterioare. Există un articol în care am scris în cuvinte simple.
Leasingul de echipamente deschide noi orizonturi antreprenorului pentru dezvoltarea afacerii, pentru îmbunătățirea calității produselor sau serviciilor furnizate și, în consecință, pentru atragerea de noi clienți. Astăzi, există multe oportunități de a achiziționa diverse echipamente: industrial, comercial, depozit, prelucrare și multe altele în condiții foarte favorabile, precum și spații de producție și de vânzare cu amănuntul și transport.
Este dificil să ne imaginăm orice tip de producție fără echipamente, chiar dacă este mică. Cu cât producția are o tehnologie mai modernă, cu atât este mai mare productivitatea muncii, cu atât calitatea produselor este mai mare și costul este mai mic.
Deci, ați luat o decizie de a spori posibilitățile afacerii dvs. și a apărut întrebarea: cum să închiriați echipamente unui antreprenor începător? Iată câteva sfaturi de care veți avea nevoie atunci când alegeți o bancă sau o companie de leasing.
Pasul 1. Căutarea locatorilor... Consultați informațiile despre tipurile de leasing din orașul dvs., despre companiile de leasing și băncile care oferă acest serviciu. Verificați cu managerii dacă este posibil să închiriați echipamentul care vă interesează și în ce condiții. De asemenea, puteți afla din ele o listă de documente necesare încheierii unui contract;
Pasul 2. Examinarea propunerilor lor... Studiază în detaliu toate ofertele și alege-o pe cea care ți se potrivește cel mai bine. Trimiteți o cerere companiei selectate, atașați copii ale tuturor documentelor necesare. De obicei, este nevoie de aproximativ 10 zile lucrătoare pentru a vă examina cererea. Dacă compania vă aprobă cererea, vă invită să semnați contractul. Ar fi mai bine dacă vă consultați mai întâi cu un avocat cu experiență, care poate explica toate punctele contractului;
Pasul 3. Încheiem un acord... Apoi, trebuie să efectuați plata în avans stipulată în contract. Această plată poate fi de la 10 la 30% din suma totală. În unele cazuri, va fi necesară asigurarea proprietății. După semnarea contractului, toate copiile necesare ale ordinelor de plată sunt furnizate companiei, iar echipamentele achiziționate trebuie să vă fie livrate.
Pentru a achiziționa echipamente în leasing, va trebui să trimiteți următoarele documente pentru aprobare unei bănci sau unei companii de leasing:
Contractul de închiriere este bilateral și se încheie numai în scopuri comerciale. Pentru acest acord este prevăzută o formă scrisă.
Condițiile esențiale ale contractului de închiriere a echipamentelor- informații care permit stabilirea specifică a echipamentului transmis ( identificarea echipamentelor: numele, numărul de serie, modelul, tipul, marca etc.).
La încheierea unui contract, pe de o parte, Locator - Locatorși, pe de altă parte, Locatar - Locatar.
Proprietar- o companie de leasing (locator) sau direct o bancă care închiriază echipamente locatarului.
Chiriaş- o persoană fizică sau juridică (locatar) care închiriază activul închiriat.
Locatorul achiziționează echipamentul specificat de Locatar de la producător sau vânzător, care este apoi furnizat pentru utilizare și deținere în baza unui contract de închiriere. Locatarul deține și folosește proprietatea închiriată.
Există mai multe tipuri de leasing, în funcție de participanții la tranzacție:
O companie de asigurări este adesea implicată în tranzacție. Participarea unui asigurător este opțională, dar este mai bine să asigurați toate riscurile posibile (financiare, de transport etc.).
Beneficiul financiar al întregii tranzacții va depinde de compania pe care o alegeți. Atunci când alegeți o companie de leasing, ar trebui să acordați atenție următoarelor puncte:
Pe piața financiară, există multe organizații care se oferă să cumpere echipamente închiriate pentru persoane juridice. Multe dintre ele sunt filiale ale marilor bănci. Aceste organizații oferă multe opțiuni. De exemplu, VTB-24 Bank finanțează leasingul de echipamente de producție interne și externe. Oferă leasing de echipamente medicale în condiții foarte favorabile, de exemplu, scanere cu ultrasunete, tomografe etc.
Unele instituții financiare, de exemplu, UralSib Bank, oferă programe atât cu condiția de a furniza situații financiare ale organizației, cât și fără aceasta. Aceste două cazuri diferă semnificativ în ceea ce privește valoarea avansului minim și valoarea maximă a finanțării.
Cele mai frecvente situații sunt atunci când un antreprenor închiriază echipamente de la o companie de leasing. În acest caz, compania achiziționează obiectul închiriat de la vânzător sau furnizor și devine proprietarul proprietății.
Prin încheierea unui contract de închiriere, un antreprenor nu dobândește dreptul de proprietate asupra proprietății, ci este doar chiriașul acesteia. Prin urmare, drepturile sale cu privire la acest echipament sunt limitate.
După expirarea contractului de închiriere, antreprenorul are posibilitatea de a răscumpăra echipamentul la valoarea reziduală. Dar asta nu înseamnă că este obligat să o facă. În unele cazuri, la expirarea contractului de leasing, antreprenorul returnează echipamentul către compania de leasing. Dar, de regulă, antreprenorul cumpără în continuare echipamentul de la compania de leasing și din acel moment devine proprietarul său deplin. Toate aceste nuanțe sunt specificate în contract. De aceea este important să analizați cu atenție toate clauzele contractului pe care îl încheiați.
Există, de asemenea, opțiuni când locatarul poate deveni proprietarul echipamentului înainte de data expirării contractului, dar nu mai devreme de un an de la data primirii echipamentului pentru utilizare, sub rezerva plății integrale a tuturor plăților stipulate în contract .
După ce antreprenorul a depus o cerere către compania de leasing și toate documentele necesare, compania ia în considerare fezabilitatea viitoarei tranzacții. Dacă firma aprobă cererea, se întocmește un contract.
Și de aici începe o parte foarte importantă a tranzacției - negocierea condițiilor contractului de închiriere. Este foarte important să luați în considerare următoarele în contract:
De regulă, costurile de transport ale proprietății închiriate sunt plătite de locatar separat și nu sunt incluse în costul contractului de închiriere.
Dacă, în condițiile contractului, antreprenorul cumpără echipamentul închiriat, atunci este mai bine să nu se includă valoarea de răscumpărare în suma plăților de leasing, deoarece în acest caz nu va fi luată în considerare la plata impozitelor pe venit. Cel mai bine este să aranjați această sumă ca plată separată atunci când transferați proprietatea în proprietatea chiriașului.
Contractul obligatoriu prevede obligațiile părților, a căror încălcare este un motiv incontestabil pentru rezilierea acordului.
Locator are dreptul de a rezilia contractul unilateral dacă:
Locatar are dreptul de a rezilia contractul dacă se constată defecte semnificative ale echipamentului, în care este imposibil să îl utilizați în mod adecvat.
La rezilierea contractului, locatarul va plăti locatorului:
Proprietarul plătește chiriașului numai plățile forfetare și în avans (dacă se specifică în contract).
La încheierea unei tranzacții de leasing, părțile încheie o serie de acorduri ( obligatoriuși acompaniind). Trebuie semnat Contract de vânzare, care este între locator (companie) și furnizor sau producător.
În conformitate cu acest acord, furnizorul se obligă să vândă și să transfere echipamentul către locator sau locatar, în funcție de termenii acordului. Contractul de leasing trebuie să stipuleze în mod necesar cine alege echipamentul necesar și furnizorul acestuia (compania de leasing sau antreprenorul).
Echipamentul achiziționat este predat împreună cu toate documentele, accesoriile și componentele însoțitoare.
Ca acorduri conexe, pot fi încheiate următoarele: un acord pentru strângerea de fonduri, asigurări, garanții, garanții etc.
Momentul în care echipamentul este închiriat este considerat momentul semnării certificatului de acceptare. Certificatul de acceptare poate fi semnat între locatar și vânzător în momentul livrării echipamentului. Din acest moment, toată responsabilitatea în timpul funcționării echipamentului sau instalării / demontării acestuia revine locatarului. Certificatul de acceptare al echipamentului (după instalare și instalare) este semnat simultan cu certificatul de acceptare.
Întreținerea echipamentului și repararea acestuia, din momentul transferului echipamentului, cad pe umerii locatarului.
Adesea, la achiziționarea echipamentului, este necesar să îl instalați și să efectuați punerea în funcțiune. Aceste servicii pot fi specificate în contract și incluse în costul echipamentelor închiriate și plătite direct producătorului sau furnizorului sau furnizate ca servicii separate, iar apoi trebuie încheiat un contract suplimentar. Acest acord poate fi încheiat de către un locatar sau o companie de leasing.
Atunci când echipamentul este închiriat, care necesită instalare și punere în funcțiune, apare problema amortizării. În acest caz, echipamentul este transferat direct locatarului, se semnează un certificat de acceptare și un act de închiriere a echipamentului.
Fiecare antreprenor începător se confruntă cu întrebarea: să închirieze echipamente sau pe credit? Aceste două opțiuni financiare au diferențe semnificative și adesea este mult mai profitabil să semnați un contract de leasing decât să contractați un împrumut.
Desigur, există suficiente avantaje în înregistrarea unei tranzacții de leasing față de una de credit; totuși, există un dezavantaj semnificativ. Cumpărarea de echipamente închiriate se dovedește a fi mai scumpă pentru organizație decât solicitarea unui împrumut. Acest lucru se datorează pe termen lung al tranzacției și, de asemenea, datorită faptului că compania de leasing este responsabilă pentru uzura echipamentului și, la rândul său, necesită o anumită compensație pentru aceasta.
O situație extrem de comună în economia internă este atunci când o întreprindere dorește să achiziționeze noi echipamente de producție pentru nevoile sale economice, dar nu are fonduri suficiente. În același timp, posibilitatea obținerii unui împrumut devine mai dificilă dacă echipamentul achiziționat depășește semnificativ suma fondurilor proprii disponibile. În acest caz, o modalitate eficientă de a rezolva problema ar fi achiziționarea de echipamente închiriate.
Acum, mulți producători de echipamente industriale se confruntă cu problema insuficienței fondurilor de la întreprinderi pentru achiziționarea acestuia, în legătură cu care au început să o ofere în mod activ pentru leasing. În esență, leasingul este o formă de leasing pe termen lung a echipamentului, în care locatarul are opțiunea de a achiziționa echipamentul la sfârșitul termenului de leasing specificat în contractul de leasing.
Achiziționarea de echipamente pentru leasing este, în primul rând, o soluție promptă la problema extinderii și modernizării bazei de producție, creșterea productivității muncii și îmbunătățirea calității produsului. Bineînțeles, toate aceste momente vor avea în cele din urmă un efect pozitiv asupra rezultatelor financiare ale întreprinderii - vor duce la o creștere a profiturilor și la o creștere a nivelului de rentabilitate.
Opțiunea de a cumpăra echipamente în leasing este foarte atractivă pentru întreprinderi din mai multe motive.
În primul rând, costul echipamentului achiziționat nu este limitat de valoarea activelor sau a fondurilor proprii ale companiei, deoarece echipamentul în sine va acționa ca o garanție și o garanție de rambursare pentru o bancă sau o companie de leasing. În acest caz, fundamentul succesului pentru întreprindere este calitatea elaborării unui plan de afaceri pentru utilizarea echipamentelor închiriate.
În al doilea rând, echipamentele achiziționate în leasing rămân deseori în bilanțul locatorului, ceea ce nu afectează în niciun fel structura activelor și pasivelor companiei destinatarului și nu reduce bonitatea acestuia. În acest caz, întreprinderea își păstrează capacitatea de a atrage, să zicem, finanțare pe termen scurt pentru nevoile sale operaționale.
Însăși procedura pentru achiziționarea echipamentelor în leasing se desfășoară în mai multe etape.
În primul rând, potențialul cumpărător contactează furnizorul de echipamente și este de acord cu toți termenii comerciali ai tranzacției. Apoi merge la compania de leasing (bancă) și oferă pachetul necesar de documente (pentru echipamente, pentru întreprindere însăși, documente financiare și legale). Banca sau compania de leasing analizează fezabilitatea finanțării unei anumite tranzacții și, dacă se ia o decizie pozitivă, semnează un contract de leasing și acordurile conexe, dacă este necesar. În plus, cumpărătorul echipamentului efectuează o plată în avans în contul locatorului (poate fi de 20-30% din valoarea articolului închiriat), care, la rândul său, plătește costul echipamentului către furnizor (vânzător ). După aceea, echipamentul este transferat locatarului, care, la rândul său, efectuează plăți de leasing către bancă sau compania de leasing.
La fel ca un împrumut, acesta este un instrument financiar special care este vândut de către companii bancare sau alte companii și permite persoanelor juridice și persoanelor fizice să cumpere produsele dorite în condiții preferențiale. Acesta este unul dintre cele mai eficiente instrumente moderne pentru dezvoltarea producției. Cu ajutorul său, compania poate economisi fond de rulment și poate primi echipamentele necesare fără a le retrage. Acesta este un fel de leasing pe termen lung, relații financiare în care sunt implicați locatarul și locatorul. Subiectul tranzacției poate fi echipament de producție, diferite tipuri de transport, utilaje. Închirierea de echipamente pentru persoane juridice este deosebit de populară astăzi.
Spre deosebire de împrumuturi, leasingul poate fi o oportunitate excelentă de a economisi impozitele pe venit și proprietate. O companie sau un antreprenor individual nu devine proprietarul deplin al proprietății până când nu efectuează plata integrală a acesteia, adică nu o răscumpără. În consecință, unele plăți fiscale lipsesc.
Multe companii financiare sunt gata să închirieze echipamente persoanelor juridice în următoarele condiții:
În cazuri rare, persoanelor juridice li se refuză un contract de închiriere. Acest lucru se poate întâmpla cu întreprinderile nou înregistrate fără un anumit nivel de venit.
Orice organizație financiară care furnizează echipamente pentru leasing către persoane juridice are cerințe pentru un pachet obligatoriu de documente. Posibilul locatar va fi obligat să:
Este necesar să vă pregătiți temeinic pentru înregistrare, dar privilegiile primite justifică pe deplin unele dintre dificultățile procesului de pregătire. După colectarea documentelor, clientul poate solicita anumite echipamente. Este recomandabil să faceți acest lucru pe teritoriul unei instituții financiare și nu pe internet. Aprobarea sau refuzul va trebui să aștepte cel puțin trei zile lucrătoare. De obicei, aplicațiile de la persoane fizice sunt considerate mai rapid. După acceptarea reniului pozitiv, banca încheie un contract de închiriere pentru echipamente specifice pentru o perioadă specificată.
Pentru persoanele juridice, acesta este un serviciu modern, deosebit de popular și care vă permite să achiziționați echipamente de producție, industriale, medicale, pentru montarea anvelopelor și alte tipuri. Totul depinde de profilul organizației. De obicei, limita de închiriere nu depășește 25 de milioane de ruble pentru achiziționarea de echipamente.
Dacă cererea este aprobată, entitatea juridică primește următoarele avantaje:
Dacă echipamentul a fost închiriat, acesta poate fi răscumpărat la expirarea contractului de leasing. Pentru a achita datoria, plățile pot fi efectuate lunar sau trimestrial, dar în strictă conformitate cu acordul încheiat. Trebuie să aveți grijă la plată și să plătiți anumite sume la timp. În cazul uneia sau a două întârzieri, echipamentul poate fi retras de la locatar.
Oferă rambursarea anticipată totală sau parțială cu plata fondurilor pentru proprietate. În cazul rambursării integrale, echipamentul devine devreme proprietatea unei persoane juridice. Din punctul de vedere al plății în exces, este mai bine să cumpărați rapid echipamentul necesar. Dar leasingurile pe termen lung sunt benefice și din cauza deprecierii accelerate și a plăților minime de impozite. Este posibilă rambursarea anticipată parțială a datoriei în plăți mici, drept urmare suma totală a plăților va scădea.
Timpul mediu de finanțare pentru leasing este de la doi la cinci ani. Dar la achiziționarea de echipamente în valoare de peste zece milioane de ruble, termenul poate crește la zece până la doisprezece ani, la discreția locatorului. Din punct de vedere legal, leasingul este o procedură destul de laborioasă, dar totuși organizațiile preferă să utilizeze serviciile companiilor de leasing pentru a achiziționa echipamente scumpe și necesare.
