Astăzi vom vorbi despre o procedură atât de neplăcută precum verificarea unui cont la un broker.
Întrebați de ce neplăcut?
Răspunsul este ... Pentru că verificarea implică anumite acțiuni din partea dvs., adesea stresante și, ceea ce este cel mai neplăcut, absolut inutil pentru dvs.
Singurul care obține beneficiul, aș spune chiar dublu, este brokerul. Dar vă voi spune despre acest lucru în cursul articolului, dar deocamdată să ne dăm seama în ordine.
Verificarea contului- aceasta este o procedură pentru transferul unui pachet de documente către un broker pentru a verifica ultima acuratețe a datelor pe care le-ați specificat în timpul înregistrării. Brokerii străini pot solicita, de asemenea, un document care să confirme originea legală a fondurilor.
Necesitatea verificării, inițial, nu era un capriciu al brokerului, ci era o măsură de combatere a spălării veniturilor din infracțiuni. Adică, mesajul principal a venit tocmai de la organizații internaționale precum GAFI sau de la autoritatea de reglementare a brokerului.
Aș dori să vă atrag atenția asupra faptului că, în conformitate cu cerințele autorităților de reglementare occidentale, clientul nu are dreptul să completeze contul, precum și să tranzacționeze până când procedura de verificare nu este completă. Aici, doar și am urmărit natura preventivă a acestei proceduri.
Acum, în ceea ce privește verificarea cu brokerii „noștri” ...
Nu voi aprofunda componenta legală, deoarece eu însumi nu sunt suficient de competentă în această chestiune, dar pot presupune că procedura de colectare și stocare a datelor personale de către un nerezident (companie offshore) este ilegală.
Pe exemplul Rusiei. Majoritatea dealerilor nu au primit încă o licență de brokeraj. Adică, pe teritoriul Rusiei sunt scoase în afara legii și, conform noilor modificări aduse legii privind prelucrarea și stocarea datelor cu caracter personal, bazele de date în sine, dacă privesc populația Federației Ruse, trebuie să fie localizate local pe teritoriul Rusiei.
Aceasta pune întrebarea: dacă un broker este ilegal, cum poate stoca date pe teritoriul țării? Dar în niciun caz ... Brokerii ignoră aceste norme, ascunzându-se în spatele naturii lor offshore. În consecință, nu este dificil de ghicit că cerințele de verificare sunt, de asemenea, neautorizate.
Pot spune cu încredere că majoritatea brokerilor CSI efectuează verificări în scopuri complet diferite de cele prevăzute inițial. Voi încerca să explic.
Am stabilit deja asta principalele obiective ale verificării:
În ciuda faptului că ambele puncte par rezonabile, brokerii „noștri”, ca întotdeauna, au reușit să dea totul peste cap.
Primul lucru la care merită să fim atenți este că brokerii CSI nu verifică legalitatea fondurilor, dat fiind că acesta este practic punctul cheie al verificării. Niciunul dintre brokeri nu mi-a cerut documente care să confirme originea legală a fondurilor.
Toate acestea sugerează că brokerului nu-i pasă de unde ai luat banii, chiar dacă au fost obținuți în mod penal, principalul lucru este că îți completezi contul.
Al doilea punct este necesitatea verificării, exclusiv pentru retragerea banilor. Adică, puteți să vă completați contul cu orice sumă și puteți să vă retrageți (de obicei cu o reumplere de 1000 USD sau mai mult) numai după verificarea contului. Se pare că până în momentul în care doriți să vă retrageți banii, brokerului nu îi pasă cine și de ce a completat contul.
Și dacă primul poate fi atribuit mentalității, oamenilor noștri nu le place să strălucească cu un certificat de venit, atunci al doilea - nu mai este la nicio poartă ...
Avem impresia că nu disprețuiesc niciun ban și numai în momentul retragerii banilor de către client „activează” un broker de bună-credință și necesită confirmare.
Apropo, procedura de verificare pentru un broker binar nu este de obicei diferită de procedura de verificare pentru un broker forex.
Dacă obiectivele principale ale verificării nu sunt îndeplinite, atunci ce rost are aceasta?
E simplu. Brokerii au transformat verificarea într-un instrument de manipulare și pierdere de timp. Cu cât sunt mai mulți bani în cont, cu atât este mai probabil ca un comerciant să se implice în tranzacționare și să nu mai dorească să se retragă sau pur și simplu să-și piardă fondurile în timpul tranzacționării.
Pare deosebit de amuzant atunci când banii tăi sunt în contul lor și, sub masca verificării, ești obligat să finalizezi diferite „misiuni” ... Mergeți la un notar, faceți o fotografie cu pașaportul, trimiteți documente prin poștă etc. .
Și dacă începeți să obiectați la acest indignare, veți fi pur și simplu blocați sub nas următoarea formulare: „ În orice moment, Compania are dreptul, la discreția sa, de a solicita documente de la client (o listă careeste întocmit exclusiv de către Companie, inclusiv forma documentelor care trebuie furnizate) ... ".Am copiat această clauză dintr-un contract real încheiat cu compania, pe care îl semnați de obicei în momentul deschiderii unui cont.
Încercarea de a contesta lista documentelor necesare este inutilă, deoarece pe de altă parte există un angajat care efectuează acțiunile specificate și, în majoritatea cazurilor, el va fi pur și simplu prea leneș pentru a merge la șef și a afla dacă ceva poate fi modificat pentru client. De fapt, pot chiar să vă ceară un contract de vânzare și cumpărare de bunuri imobile etc. Desigur, în practică, acest lucru nu va fi necesar, dar ideea sună intimidantă.
Dragi brokeri, jucați corect, prezentați cerințele dvs. înainte ca o persoană să depună bani în cont.
Și cel mai trist lucru din toate acestea este că acum nu mai există practic brokeri care să nu aibă nevoie de verificare. Prin urmare, dacă vrem să tranzacționăm cu un broker care ne place, trebuie să trimitem documente ...
Dar nu vă grăbiți să îndepliniți toate cerințele. Uneori companiile necesită prea mult, deci ar trebui să știți ce documente pot fi trimise și care nu.
Aici lista standard de documente că un broker offshore poate solicita:
Dacă vi se cere să aveți unele documente notariale, atunci aceasta este deja o pierdere de timp banală. Faptul este că în unele țări, de exemplu în Ucraina, notarul este responsabil pentru documentul certificat de acesta. Și dacă încercați să veniți la el cu o „bucată de hârtie” pe care i-a dat-o brokerul, atunci cel mai probabil nu vă vor semna, referindu-se la originea dubioasă a documentului și la absența celei de-a doua părți căreia i se declarație / acord / orice se adresează.
Vorbim în mod specific despre brokeri offshore, de atunci marea majoritate a comercianților își folosesc serviciile. Există, de asemenea, valută bancară, dar acesta este un subiect separat.
O altă problemă pe care am vrut să o subliniez este siguranța și confidențialitatea documentelor trimise spre verificare.
Există temeri întemeiate că documentele dvs. pot fi copiate și utilizate în scopuri neloiale.
Ar trebui să se înțeleagă că verificarea documentelor este efectuată de angajații obișnuiți ai companiei, care nu vor avea dificultăți în a face copii ale documentelor dvs.
Personal, nu vreau ca cineva să se înregistreze apoi la niciun cazinou online sub numele meu.
Din moment ce nu există scăpare de la verificare - „Să trăiești cu lupii - urlă ca un lup”. Atunci cum să te protejezi ...?
Astăzi, cea mai simplă metodă de protejare a documentelor de pe Internet este aplicarea textului translucid peste o fotografie, așa-numitele filigran.
Textul ar trebui să fie de genul acesta: „Copiile sunt valabile numai pentru înregistrare la Horn & Hoof. În general, esența unui filigran se reduce la imposibilitatea reutilizării unui document.
Arată cam așa:
Textul trebuie suprapus pe zone importante ale fotografiei, astfel încât să nu poată fi șters într-un editor grafic.
De obicei aplic un filigran în Photoshop, dar dacă nu aveți editori grafici, puteți utiliza un serviciu special: http: //watermark.rf.
Exemplu de procesare:
După o astfel de procesare, documentele pot fi trimise spre verificare. Și, în principiu, poți fi mai mult sau mai puțin liniștit că documentele tale nu vor apărea într-o bază de date vândută cu 50 USD pe un site pirat.
După cum arată practica, majoritatea companiilor acceptă astfel de documente fără nicio întrebare.
Deși recent am avut un caz ...
Unul dintre brokeri, scuză expresia, „a uitat” și a refuzat să accepte documentele, referindu-se mai întâi la autoritatea de reglementare și apoi la unele dintre politicile sale interne.
Principalul motiv al refuzului a fost că documentele erau în curs de editare (filigran).
Ei bine, cred că nu puteți edita în Photoshop, apoi să mergem pe altă cale. Iau un film transparent și imprim o etichetă de securitate pe el. Am pus filmul pe document, fotografiez și trimit spre verificare fotografia originală fără prelucrare.
Din nou un refuz ... De data aceasta, politica internă a spus că fotografia nu ar trebui să aibă obiecte terțe.
Pe scurt, m-am săturat de asta și am decis să le dau o lecție. Vedeți, se luptă împotriva falsificării documentelor cu astfel de metode ...
Descarc de pe Internet câteva documente aleatorii, le aduc la starea unui singur nume complet și, ca experiment, pun pe ele inscripția: „verificați păduchii”. Trimit întregul pachet pentru verificare.
Și voila: "Ați trecut cu succes procedura de verificare."
În consecință, nu este clar cu cine luptă cu astfel de metode. Nu au recunoscut fotografia falsă, dar originalul cu semnul de securitate a fost respins.
Ei bine, ulterior le-am postat totul pe forum, am sugerat că suferă de gunoi. Apoi unul dintre managerii lor m-a sunat, a încercat să-mi explice ceva, dar nu am primit niciodată un răspuns inteligibil de ce cereau originalul și cine le-a dictat aceste cerințe.
Dar mi-am dat seama că brokerii „noștri” nu pun siguranța clientului și a cererilor / dorințelor acestuia în nimic. Ce putem spune despre concesii în favoarea clientului ...
Nu voi numi brokerul, încercând astfel să-i rănesc reputația, sunt mai presus de asta și îi las să le fie rușine că au greșit.
1. Treceți prin verificare înainte de a efectua un depozit. Nu deveniți ostatici ai propriilor bani;
2. Verificați lista documentelor necesare pentru verificare. Este posibil să necesite prea mult;
3. Aplicați filigrane de protecție tuturor copiilor documentelor;
4. Înregistrați-vă la brokeri cunoscuți și de încredere. pentru că își apreciază reputația și aveți șanse mai mari de a vă proteja drepturile.
Pentru astăzi, poate, totul. Fii atent.
După cum știți, banii adoră tăcerea. Acest lucru se aplică și celor digitale. Este firesc ca mulți comercianți care doresc să investească în monedă virtuală tind să o facă complet anonim. În același timp, majoritatea platformelor de tranzacționare permit să lucreze numai utilizatorii înregistrați oficial și autentificați.
Din pacate, schimburi de criptomonede fără verificare pentru retragere fondurile sunt rare astăzi. Practic, astfel de site-uri necesită ca un comerciant să furnizeze un pachet întreg de documente (scanări de pașapoarte, TIN și altele) înainte de a-i permite să efectueze operațiuni. Forțând vizitatorul să-și confirme platformele de tranzacționare a datelor, desigur, urmăresc interese personale.
Au oportunități mai largi de a controla mișcarea resurselor financiare, serverele companiilor stochează toate informațiile pe care acestea, de exemplu, la cererea agențiilor de aplicare a legii, le pot furniza în orice moment dacă guvernul suspectează că prin intermediul site-ului există o spălarea banilor criminali sau a tranzacțiilor ilegale.
Cu toate acestea, există anumite avantaje pentru un comerciant în înregistrarea oficială. De exemplu, în caz de eșec tehnic, atac de hacker sau hacking de cont, îi va fi mult mai ușor să dovedească dreptul la contul său de tranzacționare pe acest site, oferind asistență tehnică cu o scanare a ID-ului său sau o copie a TIN, decât dacă și-ar înregistra contul la o persoană inexistentă ...
Necesitatea de a înregistra oficial un cont complică activitatea la bursă.
Cu toate acestea, există și deficiențe grave în înregistrarea la astfel de resurse. Mulți investitori se tem în mod justificat de furtul datelor lor personale atunci când un site web este piratat și utilizat în tranzacții frauduloase. Prin urmare, schimburile criptografice fără verificare sunt încă populare printre utilizatori. Este demn de remarcat faptul că absența necesității de a vă confirma contul simplifică și accelerează foarte mult activitatea comerciantului.
Poloniex
Resursa este considerată una dintre cele mai mari platforme de tranzacționare din lume. Se distinge prin volume semnificative de tranzacționare. Pentru a lucra, nu trebuie să vă confirmați datele, adică un vizitator poate vinde, cumpăra sau schimba moneda digitală fără a furniza copii ale documentelor de identitate, iar angajații Poloniex preferă să lucreze în mod anonim.
Site-ul a fost creat de Tristan d'Agosta în 2014, înregistrându-l în San Francisco. Compania a intrat foarte repede pe piața internațională, ceea ce a fost facilitat, printre altele, de funcționalitatea largă disponibilă vizitatorului. Bursa continuă să se dezvolte în mod activ, dovadă fiind creșterea volumelor de tranzacționare, în prezent cifra de afaceri financiară zilnică depășind un miliard de dolari.
Serviciul funcționează activ cu altcoins, oferind clienților săi un număr mare de perechi valutare. Acest lucru permite jucătorilor cu experiență să construiască portofolii cu randament ridicat pe Poloniex într-o perioadă scurtă de timp. Interfața site-ului este foarte convenabilă și intuitivă, ceea ce permite, chiar și fără versiunea în limba rusă, să se alăture cu ușurință la licitație.
Taxa de comision depinde de tipul tranzacțiilor, de volumele și de moneda acestora și poate varia de la 0% la 0,25% din valoarea tranzacției.
La discreția sa (de exemplu, pentru a crește nivelul de securitate), utilizatorul poate crea un cont oficial. În acest caz, este furnizată o confirmare a identității în trei pași.
Poate că singurul dezavantaj al Polonix este că serviciul nu funcționează cu monede fiat. Acest lucru complică ușor procedura de retragere, cu toate acestea, acest lucru nu poate fi numit un dezavantaj semnificativ. Există multe birouri de schimb în rețea, unde aproape orice activ digital poate fi ușor schimbat cu bani fiduciari.
Livecoin
Pe resursă, un număr mare de tipuri diferite de monede digitale sunt disponibile utilizatorului pentru efectuarea tranzacțiilor. Investitorul va putea schimba cu ușurință Bitcoin sau orice altă criptă cu dolari SUA.
Taxa de comision depinde de valoarea tranzacției și variază de la 0,18 la 0,02%. Cu cât dimensiunea comerțului este mai mare, cu atât comisionul este mai mic. Sunt furnizate taxe mult mai mari pentru completarea contului cu dolari SUA - 1,5-8,5% (în funcție de sistemul de plăți electronice prin care se completează soldul).
Livecoin este un schimb fără verificare atunci când retrageți fonduri. Cu toate acestea, atunci când efectuați tranzacții prin sisteme bancare, trebuie totuși să vă confirmați identitatea.
Un plus semnificativ este că intrarea sau ieșirea de bani virtuali nu este supusă comisionului. Tranzacționarea pe Livecoin va fi convenabilă nu numai pentru jucătorii experimentați, ci și pentru comercianții începători. Interfața resurselor este clară și un set complet de instrumente este oferit utilizatorului.
Exmo
Site-ul este considerat ideal pentru un utilizator neexperimentat. Acest lucru se explică prin simplitatea lucrului cu resursa. Chiar și un începător care abia începe să tranzacționeze cu bani virtuali își poate da seama de interfață și setările de bază. Funcționalitatea site-ului corespunde nivelului, toate tranzacțiile se fac aproape instantaneu.
Este posibil ca cineva să fie speriat de numărul mic de valute disponibile pentru tranzacții, dar ar trebui să ținem cont de faptul că Eksmo vă permite să lucrați cu bani fiduciari de bază (inclusiv dolari, ruble, euro), ceea ce simplifică foarte mult depozitul și retragerea comerciantului din fondurile lor. Verificarea identității nu este necesară pentru a utiliza acest site.
Reaprovizionarea soldului se poate face din majoritatea sistemelor de plăți interne (Qiwi, Yandex.Money și altele). Este posibil să lucrați cu carduri bancare. Majoritatea tranzacțiilor sunt gratuite. Resursa oferă un nivel ridicat de securitate clienților săi. Potrivit creatorilor, fiabilitatea se realizează prin utilizarea celor mai recente metode de criptare a datelor.
Activitatea de asistență tehnică trebuie notată separat. Dacă apar întrebări sau probleme, clientul Exmo poate conta întotdeauna pe asistența promptă a angajaților companiei.
În prezent, schimburile enumerate mai sus, care permit clienților lor să facă tranzacții fără verificare, în care sunt folosiți bani fiduciari și digitali, sunt cele mai interesante pentru comercianții experimentați și începători. În timpul existenței lor, aceste servicii s-au stabilit ca platforme sigure și sigure pentru investitori.
În ciuda faptului că abilitatea de a efectua tranzacții în mod anonim permite unui investitor să reducă semnificativ timpul și să-și simplifice activitatea, el trebuie să înțeleagă riscurile care îl amenință în cazul în care contul său din oricare dintre resursele de mai sus este piratat. Va fi foarte dificil să dovediți dreptul la fondurile plasate pe soldul său, mai ales dacă comerciantul nu și-a indicat datele în timpul înregistrării.
Pentru a începe tranzacționarea pe Forex, nu trebuie doar să vă înregistrați la unul dintre brokeri, ci și să parcurgeți procedura de verificare. Este disponibil Forex fără verificare? Și este cu adevărat posibil să folosiți serviciile și serviciile companiilor de brokeraj dacă un comerciant nu este în măsură sau nu dorește să furnizeze documentele sale?
Fiecare comerciant care dorește să tranzacționeze pe piețele financiare trebuie să își finanțeze contul cu un dealer Forex. Aceștia, la rândul lor, iau fondurile clienților lor pentru păstrare. Prin urmare, atunci când înregistrați un cont, completați și, cel mai important, când retrageți, datele personale ale comerciantului ar trebui verificate pentru a evita diverse fraude și deturnarea de fonduri de către terți.
Interesant! Procedura de verificare este cel mai adesea solicitată de autoritățile de reglementare ale brokerilor pentru a preveni înregistrarea persoanelor cărora nu li se permite să tranzacționeze pe piețele financiare.
Cel mai adesea constă în confirmarea numelui și prenumelui care au fost introduse în câmpurile corespunzătoare în timpul înregistrării. Astfel de date trebuie să corespundă cu cele indicate în documente reale. Adică, clientul trebuie doar să încarce o copie scanată a primei pagini a propriului pașaport în contul său personal.
Dar utilizatorii nu doresc întotdeauna să furnizeze documentele lor (deși capturi de ecran) cuiva, iar unii pur și simplu nu au capacitatea de a descărca o copie scanată în acest moment din diverse motive. Prin urmare, sunt interesați de posibilitatea de a tranzacționa pe Forex fără verificare.
Notă! Dintre toți brokerii valutari care operează în Federația Rusă, puțini îndeplinesc criteriile pentru o companie cu adevărat de înaltă calitate. Liderul este - Alpari!
Mai mult de 20 de ani pe piața Forex;
- 3 licențe internaționale;
- 75 de unelte;
- retragerea rapidă și convenabilă a fondurilor;
- peste două milioane de clienți;
- educatie gratuita;
Alpari este brokerul # 1 conform Interfax! Tot ce trebuie să începeți este doar să vă înregistrați pe site!
Nu există companii de brokeraj care nu necesită deloc verificare.
În orice caz, mai devreme sau mai târziu, va trebui să parcurgeți procedura. Chiar dacă DC oferă acces la unele dintre resursele și serviciile sale, cu siguranță nu va fi posibil să vă retrageți fondurile fără a vă confirma identitatea cu ajutorul documentelor.
Fiecare dealer Forex are propriile condiții de înregistrare. De exemplu, este imposibil ca Finam să deschidă chiar și un cont personal online fără documente. Pentru a face acest lucru, va trebui cu siguranță să vizitați biroul unui dealer valutar cu un pachet complet de documente personale, un pașaport și un cod de identificare.
În ceea ce privește alți brokeri, fără a trece prin procedura de verificare, puteți utiliza următoarele servicii:
Adică, comercianții pot utiliza în siguranță majoritatea serviciilor brokerului fără verificare, dar numai până la retragerea fondurilor.
Nu este nevoie să vă faceți griji că documentele vor fi utilizate în orice fel de fraudă. În ciuda faptului că la descărcarea copiilor, utilizatorul este de acord cu prelucrarea datelor cu caracter personal, aceste informații vor fi utilizate numai în scopul propus. Pentru a vă asigura de securitatea datelor dvs. cu caracter personal, ar trebui să alegeți brokeri de încredere care sunt autorizați și lucrează de multă vreme pe piață.
Există mulți brokeri pe piață care nu necesită imediat documente atunci când înregistrează un cont personal și trece procedura de autentificare chiar și atunci când deschideți și completați un cont. Cu toate acestea, este mai bine să treceți mai întâi printr-o verificare completă și numai după aceea să completați contul, astfel încât în viitor retragerea fondurilor să nu fie întârziată din cauza unor verificări suplimentare.
Alpari nu necesită o procedură imediată, iar clienții săi au următoarele opțiuni:
Cei care vor să retragă fonduri vor trebui în continuare să furnizeze capturile de ecran ale pașaportului. De asemenea, va trebui să parcurgeți această procedură dacă clientul decide să participe la programul de loialitate.
FreshForex oferă astfel de servicii utilizatorilor neconfirmați:
FreshForex va necesita, de asemenea, o procedură pentru retragerea fondurilor. În plus, dacă asistența tehnică are întrebări pentru utilizatorii neconfirmați cu privire la onestitatea comerțului lor, compania poate solicita, de asemenea, capturi de ecran ale pașapoartelor.
Clienții InstaForex care nu au furnizat documente de identitate au următoarele opțiuni:
Probabil că asta este tot. Această companie de brokeraj are cele mai stricte reguli. Chiar și pentru a primi un bonus fără depunere, un comerciant va trebui să treacă printr-o verificare pe 2 niveluri, adică, pe lângă pașaport, să furnizeze alte documente. Pentru a finaliza instruirea, utilizatorii vor trebui să-și completeze contul cu cel puțin 100 USD și, de asemenea, să fie un utilizator verificat.
Verificarea este o procedură importantă nu numai pentru brokeri, ci și pentru comercianți. Acesta este un fel de protecție pentru contul dvs. personal, deoarece după confirmarea identității dvs., va fi extrem de dificil pentru terți și fraudatori să acceseze soldul și să retragă fonduri din acesta. Deoarece această procedură nu poate fi evitată, este mai bine să o parcurgeți înainte de a completa din nou contul, astfel încât în viitor să nu existe excese.
În 2014, Federația Rusă a adoptat o lege care reglementează activitățile de carte. Inițiatorii săi au susținut că acest lucru ar ajuta la protejarea pariorilor de posibile acțiuni ostile ale operatorilor de jocuri de noroc și la strângerea de fonduri suplimentare pentru buget.
Nu tuturor le-au plăcut inovațiile. Multe case de pariuri de renume mondial au anunțat că nu vor primi o licență suplimentară pentru a opera pe piața rusă. La urma urmei, aceasta implică costuri financiare semnificative. Dacă biroul nu este axat pe piața rusă, atunci nu are nevoie de astfel de manipulări.
Pariorii înșiși erau destul de reci cu privire la inovații. Într-adevăr, conform noii legislații, aceștia trebuie să plătească impozit pe fiecare câștig, care este de 13%. Și de ce să schimbăm casa de pariuri dacă jucătorii sunt mulțumiți de toate?
În acest articol, vom lua în considerare aspectele pozitive și negative ale caselor de pariuri fără verificare. Vom încerca să ne dăm seama dacă este posibil să ne ocupăm de ele.
Pe teritoriul Rusiei, birourile sunt considerate legale care sunt înregistrate în sistemul MCCIS (centrul contabilității pentru acceptarea pariurilor). Pentru a face acest lucru, trebuie să treacă printr-un audit pe mai multe niveluri și să plătească o taxă de compensare, care este de 30 de milioane de ruble.
TSUPIS reglementează relația dintre casele de pariuri și pariori, acționând ca intermediar. Angajații acestei organizații sunt înzestrați cu puteri care sunt consacrate la nivel legislativ. Cooperând cu o casă de pariuri legală, pariorul poate fi sigur că va primi câștigurile sale legitime.
Toate celelalte case de pariuri (William Hill, Bet365, Favbet etc.), bursele de pariuri (Betfair, Smarkets etc.) sunt ilegale și, prin urmare, fără verificare.
După adoptarea noilor legi, casele de pariuri nu au părăsit piața rusă fără verificare. Dimpotrivă, ei continuă să se bucure de o popularitate largă în rândul unui anumit grup de jucători.
Să luăm în considerare principalele avantaje ale unei BC fără verificare în MCCIS:
V-am spus despre avantajele și dezavantajele caselor de pariuri fără verificare. Înregistrați-vă în acestea sau acordați preferință operatorilor oficiali - depinde de dvs. Totul depinde de stilul tău de joc și de obiectivul final.
Dacă sunteți încă complet nou pe piață și nu ați tranzacționat niciodată cu un depozit real, atunci cel mai probabil nu a trebuit să vă confruntați cu necesitatea de a trece prin procedura de verificare. Nu este necesar dacă tranzacționați pe un cont demonstrativ.
În timp ce vă instruiți la demonstrație, întrebarea este, ce este verificarea, Nu se va întâmpla. Cu toate acestea, pe măsură ce experiența dvs. crește, apare dorința de a trece la un cont real și, dacă alegeți o companie mare de brokeraj, asigurați-vă că vă va cere să parcurgeți această procedură. Deci, ce este verificarea și de ce este necesară? Să ne dăm seama.
Cu alte cuvinte, verificarea este identificarea identității fiecărui comerciant specific. Având în vedere că astăzi tranzacționarea pe piețele financiare se desfășoară prin intermediul internetului, există multe oportunități pentru efectuarea diferitelor tipuri de tranzacții frauduloase, în timp ce se află în „umbră”.
Pentru ca relația dintre broker și clientul său să fie de încredere, este necesar să demonstrați că sunteți exact persoana despre care raportați atunci când vă înregistrați un cont. Este ca și cum ai arăta documentele tale oricărei instituții financiare, de exemplu, unei bănci.
În plus, fiecare autoritate de reglementare financiară majoră care controlează funcționarea instituțiilor financiare necesită verificare de către toți comercianții care deschid conturi la companii aflate sub controlul lor.
Când unui comerciant i se cere să treacă prin verificare, unii comercianți încep să se îndoiască de necesitatea de a parcurge această procedură. Cu toate acestea, acest lucru este necesar nu numai pentru broker din cauza cerințelor autorității sale de reglementare, ci și pentru comerciant personal din mai multe motive.
După cum puteți vedea, verificarea este o etapă foarte importantă, fără de care nu ar trebui să intrați pe piața deschisă. În timpul procesului de identificare, comerciantului i se va oferi să descarce copii ale unor documente. Poate fi:
Atunci când înregistrați un cont personal și un cont de tranzacționare, este important să indicați datele corespunzătoare celor conținute în documentele necesare verificării, astfel încât să nu existe discrepanțe.
O astfel de atitudine frivolă față de verificare poate avea consecințe neplăcute pentru un comerciant. În cazul unei dispute cu un broker, este puțin probabil ca acesta să-și poată dovedi cazul dacă depozitul este înregistrat unei alte persoane. Va fi foarte dificil să demonstrezi că acesta este contul tău atunci când documentele spun altceva.
Uneori, un comerciant poate primi un refuz de verificare. De fapt, nu este nimic în neregulă cu asta. Cel mai frecvent motiv este absența unui anumit document sau copii de calitate slabă. Probleme pot apărea și dacă documentele sunt încărcate într-un format greșit.
Prin urmare, citiți cu atenție cerințele companiei în legătură cu documentele care confirmă identitatea persoanei și adresa de reședință a acesteia. Dacă motivul refuzului nu este clar, trebuie să contactați reprezentanții brokerului și să clarificați situația actuală.
O relație de încredere cu un broker este esențială pentru cooperarea pe termen lung. Dumneavoastră, în calitate de client, aveți dreptul să solicitați documente care să confirme fiabilitatea companiei, iar brokerul, la rândul său, are dreptul să se asigure că sunteți cine spuneți că sunteți.
Relația dvs. va fi transparentă dacă ambele părți respectă cerințele legale ale unui coleg / partener. Puteți depune și retrage în siguranță fonduri, precum și asigurați-vă că orice neînțelegeri vor fi întotdeauna rezolvate.
Astfel, verificarea este o parte importantă a fluxului de lucru al unui comerciant. Orice companie mare, a cărei activitate este controlată de autoritatea de reglementare relevantă, va cere cu siguranță clientului său să-și verifice contul confirmând datele sale personale.
