KÜLFÖLDI VALUTÁBAN ÜGYFELEKRE - BANK " - VÁLASZBANKOK,
DOLGOZÁS AZ "ÜGYFÉL" ALFA-BANK RENDSZEREN
Verzió 5.00
Moszkva, 2013
Ezen ajánlások követelményeinek való megfelelés az "Ügyfél" Alfa-Bank "rendszeren keresztül érkezett átutalási kérelmek kitöltésekor szükséges ahhoz, hogy a kiegyenlítő rendszerben a fizetések teljes körű automatikus feldolgozását (STP-egyenesen feldolgozás) biztosítsák. -BANK "és a fizetési láncban részt vevő bankok ... A helyesen végrehajtott fizetések teljes körű feldolgozása azt jelenti, hogy a fogadás, az elemzés, az útválasztás és a címzettnek történő küldés automatikusan történik. A kézi műveletek megszüntetése és ennek megfelelően az információk feldolgozására fordított idő lerövidítése, valamint a működési kockázatok minimalizálása az elszámolási műveletek során mind a "-BANK" -ban, mind a levelező bankokban az STP folyamat fő előnyei.
2.1. Bank- -BANK ".
· "A fizetés célja" mező - speciális kódok (EKNP / EKNP):
Kód / KOd - a pénz feladójának 2 számjegyű kódja;
KBe / KBe - kétjegyű kedvezményezett kód;
KNP / KNP - 3 számjegyű fizetési kód.
Fontos! Költségvetési és vámkifizetések esetén szükséges feltüntetni a költségvetési besorolás KBK / KBK - 6 számjegyű kódját.
Az alkalmazás ezen szakaszában meghatározott információk hiányában a "-BANK" nem felelős a fizetés esetleges visszatérítéséért.
Nemzeti elszámolási rendszerek
Ha egy fél azonosító karakterláncát használják a nemzeti elszámolási rendszer kódjának jelzésére, akkor a következő kódokat kell használni, kettős perjel előtt "//":
az A lehetőséggel
|
Osztrák Bankleitzahl |
|
|
Német bankleitzahl |
|
|
FW 9 jegyű kód nélkül |
Fizetés Fedwire -en keresztül |
|
Hongkong bankkódja |
|
|
Új -zélandi nemzeti elszámolási kódex |
|
|
Fizetés valós idejű bruttó elszámoláson keresztül |
|
|
Egyesült Királyság belföldi rendezési kódja |
|
a D opcióval
|
Megjelenítés SWIFT szabványban |
Törlési rendszer neve |
|
Osztrák Bankleitzahl |
|
|
Ausztrál Bank State Branch (BSB) kód |
|
|
Német bankleitzahl |
|
|
Canadian Payments Association Payment Routing Number |
|
|
CHIPS univerzális azonosító |
|
|
CHIPS résztvevő azonosítója |
|
|
Spanyol belföldi bankközi kódex |
|
|
Fedwire útválasztási szám |
|
|
HEBIC (Hellenic Bank Identification Code) |
|
|
Hongkong bankkódja |
|
|
Ír Nemzeti Elszámolási Kódex (NSC) |
|
|
Indiai Pénzügyi Rendszer Kódex (IFSC) |
|
|
Olasz belföldi azonosító kód |
|
|
Új -zélandi nemzeti elszámolási kód (csak az 1. kategóriába tartozó üzenetekben) |
|
|
Portugál nemzeti elszámolási kódex |
|
|
Valós idejű bruttó elszámolási rendszer |
|
|
Egyesült Királyság belföldi rendezési kódja |
|
|
Svájci elszámolási kód (BC Code) |
|
|
Svájci elszámolási kód (SIC Code) |
|
|
Dél -afrikai nemzeti elszámolási kódex |
Azokban az esetekben, amikor az egyik kódot használják: // FW (9 számjegyű kóddal vagy anélkül), // AU, // CP, // IN vagy // RT, ezt a kódot csak egy rendelésben lehet megadni alkalommal, az 56a, 57a vagy 58a mezők közül melyik jelenik meg először az üzenetben.
A nemzeti elszámolási rendszerek fenti kódjai hatékony eszköz a fizetések levelező bank általi automatizált feldolgozására, csak akkor, ha fizetési üzeneteket küldenek azoknak a bankoknak, amelyek abban a országban működnek, ahol ez a nemzeti elszámolási rendszer működik. Például, amikor amerikai dollárban utal át utalást egy amerikai bankon keresztül egy Európában tartózkodó kedvezményezett javára, az európai ország nemzeti elszámolási rendszerének kódja nem elegendő a fizetés automatikus átirányításához. Ebben az esetben a fizetés automatikus átirányításához az amerikai levelező bankhoz meg kell adnia a kedvezményezett bank BIC-kódját vagy a kódot a CHIPS Universal Identifier rendszerben.
A számkódokat megelőző betűk a SWIFT fizetési üzenetek összeállításához használt kódok szokásos rövidítései. A gyakorlatban nem ritka, hogy a külföldi bankok olyan betűket használnak a nemzeti fizetési rendszer kódjaiban, amelyek nem egyeznek a SWIFT szabványokkal.
Például az "ABA" megnevezés az Amerikai Bankszövetség rövidítésének felel meg, de valójában ez a "Fedwire Routing Number" kód és a szabvány
Vannak olyan megnevezések is, mint például a „CPA routing number”, amelyek a „Canadian Payment Association” kódra utalnak.
Ha a nemzeti elszámolási rendszer kódjában szereplő számjegyek száma nem egyezik a táblázatban feltüntetett számokkal, akkor ez hiba a részletekben, és alapul szolgál a kérelem visszaküldéséhez a kifizetőhöz.
Az All-Russian Classification of Currency OK szerint
Nem szabad megfeledkezni arról, hogy a készpénzes fizetésnél számos pénznem nem rendelkezik alkupozitussal (például japán jenben (JPY), török lírában (TRL), fehérorosz rubelben (BYR)).
Kivéve egy speciális devizaszámlát.
Ha vannak szimbólumok ":" és "?" ennek a mezőnek a részleteiben az Ügyfél számlakivonatának létrehozásakor a feltüntetett karakterek szóközökkel lesznek helyettesítve automatikus módban.
Amikor kifizetéseket küld az olyan címzettek javára, akiknek számláit az Európai Unió hitelintézeteinél, az Egyesült Arab Emírségek (Egyesült Arab Emírségek) hitelintézeteinél, valamint más országok IBAN formátumú számlákat használó hitelintézeteknél küldik, a a címzett IBAN -ja kötelező. A kedvezményezett IBAN -számának hiányában, a kedvezményezett IBAN -számának helytelen feltüntetésével, vagy ha a kedvezményezett számlaszámát nem IBAN -formátumban határozzák meg, a devizában történő átutalás iránti kérelmet elfogadják -BANK "végrehajtásra, míg -BANK" nem felelős a kifizetés esetleges visszatérítéséért a kedvezményezett bankja által, és a harmadik fél bankok által az átutalás összegéből történő további jutalék visszatartásáért.
A szállítónak történő kifizetés napja a pénzeszközök devizaszámláról való tényleges terhelésének napja. Az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2012. július 16-án kelt rendelete értelmében a 385-P 30220 számú számla "Ügyfélpénzek a függőben lévő elszámolási műveletekről" az ügyfélszámlákról leírt összegek könyvelésére szolgál, de nem megbeszélés alapján ugyanazon a napon kerül átadásra. A számla passzív (megjegyzés - a bank számára passzív). Így 2013.07.08 -án a pénzeszközöket a szervezet devizaszámlájáról terhelték (ezt egyébként a valuta -kimutatás is megerősíti), de maga a bank csak 2013.08.08 -ban utalta át a pénznemet. Tekintettel a fentiekre, az árfolyamkülönbséget 2013. 07. 08 -tól kell kiszámítani, és nem kell további tranzitszámlákat alkalmazni.
Ennek az álláspontnak az indoklását az alábbiakban a Glavbuh rendszer anyaga tartalmazza
Egy szervezetnek joga van devizát szerezni csak egy felhatalmazott bankon keresztül (a 2003. december 10-i törvény 11. cikke, 173-FZ. Sz. Törvény 11. cikke).
Külföldi deviza vásárlásához készítsen elszámolási dokumentumot (a Bank of Russia utasítás 138.-I, 2012. június 4-i utasításának 3.1. Pontja). A jogszabály nem állapítja meg az elszámolási dokumentum egységes formáját. A bankok általában rendelkeznek a szükséges nyomtatványokkal. Az elszámolási dokumentumban a "Fizetési cél" változó szöveges része előtt tüntesse fel a tranzakciótípus-kódot a deviza- és egyéb ügyletek listájáról (a Bank of Russia június 138-I. Utasításának 3.2. Pontja) 4, 2012). Pénznem vásárlásakor tüntesse fel a 01 030 valuta tranzakciós kódot (2. függelék az Oroszországi Bank 2012. június 4-i utasításának 138.-I. Sz. Utasításához).
A munkavállaló üzleti útjára való deviza vásárlásról lásd: Hogyan kell tükrözni a könyvelésben a deviza vásárlását egy üzleti útra egy bankon keresztül.
Ahhoz, hogy tükrözze a tranzakciót a pénzvásárlásnál a könyvelésben, használhatja az "Átutalások tranzakcióban" című 57. számlát. Ez akkor lehetséges, ha az elszámolási dokumentumnak a banknak a pénzvásárlás céljából történő kibocsátása nem esik egybe a devizaszámlára történő átvétel időpontjával. Ha azonban a rubelt megterhelik a számláról, eladását és pénznemét ugyanazon a napon írják jóvá (ez a bankszámlakivonat alapján határozható meg), akkor az 57. számla nem használható. *
Amikor rubelt utal át valuta vásárlásához, tegye a következőket:
57 -es terhelés (76) 51 -es jóváírás
- pénzt utalnak át valuta vásárlására.
A megvásárolt valuta átvételét a folyószámlára tegye a következőképpen:
52 -es terhelés 57 -es hitel (76)
- a deviza jóváírásra kerül a devizaszámlán (a bankszámlakivonat alapján).
Nagybetűsítse a kapott valutát a hivatalos devizaárfolyamon, amely akkor volt érvényben, amikor a pénzt jóváírták a szervezet devizaszámláján. Ebben az esetben végezzen bejegyzéseket a számviteli nyilvántartásokban mind az elszámolási pénznemben (rubel), mind a fizetési pénznemben.
Ez az eljárás a 4-6., PBU 3/2006, a számviteli és jelentéstételi szabályzat 24. pontjából, valamint a számlatükör (számlák ,,) utasításaiból következik.
A bank által vásárolt árfolyam általában eltér a hivatalos árfolyamtól. Ha a valutát magasabb áron vásárolják meg, mint az Orosz Bank jegyzéke, egyéb költségek merülnek fel a deviza vásárlási műveletből (a PBU 10/99 11. pontja). Ha olcsóbb - egyéb jövedelem (a PBU 9/99 7. pontja).
A legtöbb bankban jutalékot kell fizetnie a deviza vásárlásáért. A könyvelésben ezt az összeget szerepeltesse az egyéb költségek között (7. bekezdés, 11. pont PBU 10/99). *
Példa a deviza vételi tranzakció elszámolásának tükrözésére
A CJSC "Alpha" külkereskedelmi szerződést írt alá. Az "Alpha" végrehajtásához amerikai dollárra van szüksége. Nincs pénz a szervezet devizaszámláján. Ezért január 30 -án az Alpha utasította a bankot, hogy vásárolja meg a szükséges valutát (1000 USD). Ehhez elszámolási dokumentumot állítottak össze, és 31 000 rubelt utaltak át valuta vásárlására.
Február 2 -án a bank 30,50 rubel árfolyamon vásárolta meg a valutát. dolláronként, és jóváírta a szervezet devizaszámláján, levonva a 200 rubel összegű jutalékot.
A szervezet könyvelője a következő bejegyzéseket tette a könyvelésben.
57 -es terhelés Hitel 51
- 31.000 rubel. - pénzt utalnak át valuta vásárlására.
52 -es terhelés Hitel 57
- 29 700 rubel. (1000 USD? 29,70 rubel / USD) - a pénznemet jóváírták a szervezet devizaszámláján;
Terhelés 91-2 Hitel 57
- 200 rubel. - a bank által visszatartott jutalék;
Terhelés 91-2 Hitel 57
- 800 rubel. (1000 USD? (30,50 rubel / USD - 29,70 rubel / USD)) - a deviza vásárlási árfolyama és az Orosz Bank jegyzése közötti különbség tükröződik;
51 -es terhelés Hitel 57
- 300 rubel. (31.000 rubel - 1000 USD? 30.50 rubel / USD - 200 rubel) - az el nem költött pénz egyenlege visszajött.
Az értékesítés mellett a szervezet a devizabevételeket (szerzett devizát) felhasználhatja a nem rezidensekkel (rezidensek - engedélyezett esetekben) kötött elszámolásokon. Például az áruk (munkák, szolgáltatások) behozataláért, tárgyi eszközök vásárlásáért stb.
Tükrözze a deviza átutalását a másik félnek a következő közzététellel:
60. terhelés 52
- a külföldi pénznemet átutalják az eladónak (előadónak).
A külföldi pénznemben történő előleget tükrözze a 60. számla külön alszámláján. Ugyanakkor nincs szükség a kibocsátott előlegekre vonatkozó kötelezettségek újraszámítására (o. És PBU 3/2006).
Az áru átvételekor a számlák azon részét, amelyet nem jóváírnak előre, újra kell számítani (a beszámolási napon és a kötelezettség teljesítésének napján) (a 3/2006 PBU 9. pontja). Az ebből származó pozitív különbözetet számolja be az egyéb bevételekbe, a negatívat pedig az egyéb költségekbe (a 9/99 PBU 7. pontja és a 10/99. PBU 11. pontja).
Oleg jó,
Az Orosz Föderáció adószolgálatának állami tanácsadója, III
Számla N 30220 "Az ügyfelek bankszámláiról terhelt pénzeszközök hiányos átutalása"
3.19. A számla célja - könyvelés hitelintézetben (fióktelep) - az ügyfélszámlákról leírt, de ugyanazon a napon megbízatás nélkül átutalt pénzátutalások feladója (kivéve azokat, amelyeket a Bank fiókjain keresztül kell átutalni) Oroszország). A fiók passzív. *
A számla jóváírása tükrözi az ügyfélszámlákról levont pénzátutalások összegét, beleértve más hitelintézetek (fióktelepeik) levelező fiókjait (alszámláit).
A számla terhelése tükrözi az átutalt pénzátutalások összegét a hitelintézetek (fióktelepek) - címzettek levelező számláival (alfiókjaival) vagy a fizetési infrastruktúra -szolgáltatókkal és a pénzátutalási szolgáltatókkal, számlákon fennálló elszámolások elszámolására szolgáló számlával a bankon belüli követelések és az ügyfélátutalásokra vonatkozó kötelezettségek elszámolásához.
Az elemző számviteli eljárást a hitelintézet határozza meg. Ugyanakkor az elemző számvitelnek biztosítania kell az egyes átutalásokra vonatkozó információk beérkezését a címzettek összefüggésében.
Üdvözlettel: 2014.03.03
Pavel Zaikin
a System Glavbuh szakértője
A válasz jóváhagyott:
Natalia Kolosova
A BSS Sistema Glavbuh vezető szakértője
1.2. Külföldi pénznemben történő pénzátutaláshoz az ügyfélnek egy kitöltött devizaátutalási kérelmet (a továbbiakban: kérelem) kell benyújtania a Bankhoz végrehajtás céljából. Az űrlap formátuma megfelel a SWIFT rendszer szabványainak és a meglévő, devizában történő fizetéseket feldolgozó technológiának a Bank elszámolási rendszerében.
1.3. A jelentkezési lap három blokkra oszlik. Az első blokk a Fizető adatait tartalmazza, valamint az átutalással kapcsolatos utasításokat a Banknak. A második blokk a Fizető kapcsolattartási adataival van kitöltve. A harmadik blokk a valutaellenőrzéshez szükséges információkat tartalmazza.
1.4. A megfelelő mező kitöltésének lehetőségének kiválasztásához jelölést kell tenni egy "x" alakban.
1.5. Az alábbi jelek használata nem engedélyezett az alkalmazásban:
№ % # $ & @ ” = \ { } ; * « » ! _ .
1.6. Az alkalmazás mezői kötelező és nem kötelező mezőkre vannak osztva. Ha az ügyfél nem tölti ki a kötelező mezők legalább egyikét, a Bank nem fogadja el a kérelem végrehajtását.
1.7. Ha a kifizetőre, a kedvezményezettre, a kedvezményezett bankjára (a kedvezményezett bank fiókja), a közvetítő bankra és az átutalás helytelen (hiányos) adatai vannak feltüntetve, akkor az átutalás végrehajtás nélkül visszaküldhető, vagy levélváltás történik. az átutalást a szükséges részletek tisztázása érdekében, ami késlelteti a végrehajtást és többletköltségekkel jár. A vizsgálati díjakat nemcsak a levelező bankok, hanem a fizetésben részt vevő más bankok is felszámíthatják. Ha helytelen vagy hiányos adatokat nyújt be a Bankhoz, a Bank nem felelős az átutalás időzítéséért.
1.8. A kérelmet végrehajtásra elfogadják, egy példányban összeállítva, amelyet az aláírásminták és a pecsétlenyomatok kártyája szerint hitelesítenek a felhatalmazott személyek pecsétje és aláírása.
2.1.20. mező "Fizetési rend" - az Alkalmazás sorszáma fel van tüntetve. A szám mezőjének formátuma legfeljebb 5 numerikus karakter.
2.2.32A. Mező "DATE" - A kérelem elkészítésének dátuma - a napot, hónapot, évet számokkal kell megadni ÉÉHHNN formátumban. Példa: 130610.
A kérelem a készítés időpontjától számított 10 naptári napig érvényes (az előkészítés napját nem számítva).
2.3.33B. Mező: „RENDELÉSI VALUTA” - a pénznem fel van tüntetve (betűrendes pénznemkód) 1. A mező mérete 3 alfabetikus karakter. Példa: usadollár
2.4.33B. Mező: „RENDELÉSI ÖSSZEG” - az átutalás összegét két tizedesjegy jelöli. A mező mérete 15 numerikus karakter. Példa: 5100,35 2
Az "ÖSSZEG ÍRÁSBAN" mező - az átutalás összegét szavakkal, nagybetűvel kell feltüntetni. Az összeg teljes része teljes egészében dekódolásra kerül, a törtrész 00/100 formátumban van feltüntetve.
A mezőt orosz nyelven lehet kitölteni.
Példa:
Ötezer -száz amerikai dollár 35/100.
Abban az esetben, ha eltérések vannak a számokban és szavakban feltüntetett összegben, vagy ha a valuta ábécé kódja nem egyezik meg a pénznem nevével szavakban, valamint ha javítások vannak a deviza összegében és nevében, a Pályázatot nem fogadják el végrehajtásra.
2.5.50. mező F "SORRENDBEN" - tüntesse fel a Fizető teljes (vagy rövidítve, a mező hosszától függően) angol nyelvű nevét, amely megfelel a korábban a Banknak megadott információnak, TIN- vagy KIO -számnak, a fizető fél számlaszámának, a címzettnek megfelelő helycímnek. charter (utca, ház / épület száma, város, ország, irányítószám), valamint az OKPO, ha a pénzeszközöket megküldik a vámhatóságnak, a következő sorrendben:
Számlaszám,
cím (utca neve vagy száma, házszám, lakás száma) - legfeljebb 33 karakter,
hely (országkód 3 / városnév (ezen kívül a régió, kerület, irányítószám vesszővel is megadható) - legfeljebb 33 karakter,
INN / KIO, ha rendelkezésre áll.
A mező hossza, beleértve az INN / KIO -t és a fizető számlaszámát, nem haladhatja meg a 140 karaktert.
Példa : 40702840304600000441
1 / OAO STROYINVEST
2 / str. BOTEVGRADSKAYA, 85-33
3 / RU / SARANSK, MORDOVIA, RU
2.6. 56. mező: "KÖZÖTLETES"
- a közvetítő bank (Közvetítő Bank) adatai teljes egészében, rövidítések nélkül vannak feltüntetve. Ez a mező opcionális, azonban ha a kifizetés a kedvezményezett bankjának nemzeti pénznemétől eltérő pénznemben történik, ajánlatos, hogy az alkalmazás megjelölje azt a közvetítő bankot, amelyen keresztül a kedvezményezett bankja a kifizető által megjelölt pénznemben kap pénzt.
A közvetítő bankjának adatai elegendőnek tekinthetők az átutaláshoz, ha az Alkalmazás a következő adatokat tartalmazza:
SWIFT kód 4,
számlaszám (ha ismert) 5
név - legfeljebb 33 karakter,
cím (utca neve, házszám, lakás száma) - legfeljebb 33 karakter),
hely (város, ország vagy országkód, további információk vesszővel elválasztva) - csak 33 karakter.
Lehetőségek a levelező bank adatainak kitöltésére:
Ha ezen a területen nincs információ, a Bank fenntartja a jogot, hogy önállóan válassza ki a fizetési módot.
2.7. 57. mező "RECIPIENT BANK"
– Kedvezményezett bank - az a bank (a bank fiókja), ahol a kedvezményezett megnyitotta a kérelemben meghatározott számlát. Ez a mező kötelező. A kedvezményezett banki adatait teljes egészében, rövidítések nélkül tüntettük fel. A kedvezményezett banki adatai elegendőnek tekinthetők az átutaláshoz, ha a kérelem a következő adatokat tartalmazza:
Néhány lehetőség a kedvezményezett bankjának adatainak kitöltésére:
A kérelemben megadott SWIFT -kód, a bank neve és / vagy tartózkodási helye, a "The Bankers Almanach" ("Reed Business Information" kiadó, Egyesült Királyság) 6 nemzetközi könyvtár adatai szerint, valamint a a SWIFT -kódban szereplő karakterek számának következetlensége a visszatérítés alapja.
2.8. 59. mező "RECIPIENT"
- a devizában lévő pénzeszközök címzettjének adatai meg vannak jelölve. Ez a mező kötelező. A mező hossza 140 karakter, minden egyes sor nem haladhatja meg a 35 karaktert. Ezen a területen egyértelműen, szigorú sorrendben meg kell adni a Címzett adatait, nevezetesen:
számlaszám (az IBAN 7 kód van feltüntetve, ha nincs, akkor a számlaszám),
Név,
cím (utca, házszám, lakásszám),
hely - (város, ország vagy országkód, további információk vesszővel elválasztva),
adófizetői kód 8.
Példa: 828476
UNEX TRADING LIMITED
12, A cserjék, George Lane
London, Egyesült Királyság
Az IBAN (nemzetközi bankszámlaszám) egy nemzetközi szabvány az ügyfél bankszámlaszámára a bankban, amely tartalmazza az ország kódját, a bank és fióktelepe kódját, az ügyfél számlaszámát ehhez a bankhoz 9. Az országok listája, ahol kötelező az IBAN -szám, ezen ajánlások 2. függelékében található.
Az IBAN helyességét az alábbi internetes oldalakon ellenőrizheti:
http://www.paymentsco Council.org.uk/resources_and_publications/iban_checker/
Példa:
A címzett neve és címe (város, ország) hiányában a végrehajtási kérelmet nem fogadják el.
2.9.70. mező "Fizetési információk"
- célja, hogy a Fizető olyan információkat jelezzen, amelyek lehetővé teszik a Címzett számára, hogy azonosítsa a pénzátutalást egy adott tranzakcióhoz (áruk neve, elvégzett munka, nyújtott szolgáltatások, szerződés száma és dátuma, szerződés száma, számla száma stb.).
Ez a mező kötelező. Az információk csak angol nyelven jelennek meg, és négy sorban, egyenként 35 karakterből állnak. A karakterek maximális száma 140.
Példa:
CTR 05/79-103 DD 2013/02/13, Számla 002003000456
2.10.71. mező: „ÖN BIZOTTSÁGAI / KÖLTSÉGEI”
- kötelező kitöltés alá esik, és a Kifizetőnek azt a célt kell szolgálnia, hogy megjelölje azt a felet, akinek a költségén felmerülnek a költségek és az átutalási díjakat megfizetik.
Azokat a pályázatokat, amelyek nem tartalmaznak jelölést a jutalék visszatartásának módján, nem fogadják el végrehajtásra.
2.11.„A KÖVETKEZŐ BANKOK KIADÁSAI” mező
- célja, hogy a Fizető megjelölje azt a felet, akinek terhére az átutalásban részt vevő közvetítő bankok költségeit és jutalékát fizetik.
Az ügyfél az opció választását "x" -el jelöli:
Ha az ügyfél a 71. rovatban jelzést ad a Bank jutalékának a Kifizető általi befizetésére, és a "Levelező bankok költségei" mezőben jelzi a közvetítő bankok jutalékának visszatartását az átutalási összegből, akkor az SHA kódot kell használni a MT 103 fizetési megbízás.
2.12.72. mező: „A KÜLDŐ TÁJÉKOZTATÓI INFORMÁCIÓI A CÍMZŐNEK”
- a Bank a fizetésben részt vevő bankoknak szánt információk átvitelére szolgál. A mező mérete 210 karakter. A mező kitöltése nem kötelező.
Az információ hat sorban helyezkedhet el, az első sor a kódszót és 30 karaktert tartalmaz, a második -hatodik sor 33 karaktert tartalmazhat minden sorban.
További információk célozhatnak:
/ REC / kódszóval a Bank Vozrozhdenie 10 esetében,
/ ACC / kódszóval a kedvezményezett bankja számára 11,
/ INT / kódszóval - közvetítő bank esetén.
2.13.
FORDÍTSA ÖSSZEG mezőt
- a pénzátutalás módja meg van jelölve. Az Ügyfél az átviteli módszer választását „x” -el jelöli. A mező kitöltése nem kötelező.
2.14.Mező "Ha a megbízást a mi költségünkön hajtja végre, kérjük, írja le a jutalékokat a számlaszámunkról."
- a Fizető számlájának száma van feltüntetve, amelyről az átutalás jutalékát megterhelik.
A számlaszám eltérhet a "Rendelés szerint" mezőben megadott számlaszámtól.
2.15."VÁLLALKOZATI VEZETŐ" mező
- a vállalkozás vezetőjének és a főkönyvelőnek kézírásos aláírása van elhelyezve, amelyet a szervezet pecsétje hitelesít.
Egy jogi személy vagy egyéni vállalkozó az aláírási minták és a pecsét kártyájának megfelelően helyezze el a szervezet aláírásait és pecsétjét.
2.16.Blokkoljon elérhetőségi adatokkal
- a teljes név szerepel. az ügyfél képviselője, aki felhatalmazást kapott a devizában történő pénzátutalás kérdésének megoldására, és a kapcsolattartó telefonszáma. Az adatok kiegészíthetők e -mail címmel.
Adja meg a kedvezményezett bankjának országának digitális kódját 12.
2.17.Blokk információkkal a pénznem ellenőrzéséhez:
2.17.1 a devizaműveletek típusának kódját a hatályos devizajogszabályoknak megfelelően 13 tüntettük fel;
2.17.2 fel kell tüntetni a Bank által kibocsátott tranzakciós útlevél számát. Ha az átutalás szerződés (kölcsönszerződés) szerinti elszámolások végrehajtásához kapcsolódik, amely nem követeli meg a tranzakciós útlevél kiállítását, akkor a mező nincs kitöltve.
Ezeket a szabályokat ezek a fő dokumentumok, amelyek meghatározzák az átutalási kérelem kitöltésének eljárását és helyességét, a Bank alkalmazottai által végzett ellenőrzési feladatok ellátására szolgálnak, és a fordító és a válaszadó bankok segítségére szolgálnak.
Az átutalási kérelem szövegében szereplő minden kiegészítést és javítást, amelyet meghatalmazott személyek aláírásával igazolnak, a fizetés elküldése előtt át kell adni a banknak.
Alapfogalmak:
Adó - a fizetés kezdeményezője, a kifizető, a pénzeszközök feladója;
Kedvezményezett - a pénzeszközök végső kedvezményezettje;
Átutalási összeg 1 számjegyben
2. szavakban.
Pénznem átutalása 1. számok (pénznemkód)
2. szavakban
Példa:
10 000 - 54 USD (tízezer 54/100 USD)
50. mező "Fordító"- kötelező mező. Latinul töltve, a fordító neve és címe, TIN és / vagy születési idő és hely (magánszemélyek), KIO (nem rezidensek) szerepel. A pénzeszközök vámhatósághoz történő átutalásakor meg kell adni a fordító OKPO -ját is.
56. mező "Közvetítő bank" - Latinul töltve, választható mező. Akkor kell kitölteni, ha a szerződés feltételei szerint a fizetést egy bizonyos levelező bankon keresztül kell végrehajtani, vagy az alábbiakban ismertetett esetekben.
57. mező "Kedvezményezett bankja" - Latinul töltve, kötelező mező. A kedvezményezett banki adatai különböző formátumokban adhatók meg. A kedvezményezett bankja mindig az a bank (vagy bankfiók), ahol a kedvezményezett tartja a kérelemben meghatározott számlát.
A kedvezményezett bankjának adatai elegendőnek tekinthetők a fizetéshez, ha a kérelemben a következő adatok szerepelnek:
A kedvezményezett bankjának (bankfiókjának) neve;
A kedvezményezett bankjának (bankfiókjának) címe;
Város ország;
Kívánatos (és prioritás) a kedvezményezett bankjának kódja a SWIFT rendszerben, vagy a bank kódja a nemzeti elszámolási rendszerben (ha létezik, és a fordító számára ismert).
Azokban az esetekben, amikor a kedvezményezett bankja nem azonosítható a BIC -kóddal (CHIPS, FedWire, BLZ stb.), És a kifizetés a kedvezményezett bankjának nemzeti pénznemétől eltérő pénznemben történik, szükséges, hogy a átutalás, az 56. mező azt a levelező bankot jelöli, amelyen keresztül a kedvezményezett bankja fogadja a kifizetéseket a fordító által az alkalmazásban megadott pénznemben.
Ha a fenti esetben a levelező bankot a fordító nem jelzi, és a banki alkalmazott nem tudja azt referenciakönyvek segítségével meghatározni, akkor az alkalmazást a fizetési utasítások kedvezményezettjével való tisztázás céljából visszaküldi a fordítónak.
A SWIFT (S. W.I. F.T.) kód (vagy BIC - bankazonosító kód) formátuma 8 vagy 11 karakter. A megadott karakterek számának eltérése hiba a kedvezményezett bank meghatározásakor, és alapul szolgálhat az alkalmazás visszaküldéséhez a fordítónak, ha a kérelemben nincsenek más pontos adatok a kedvezményezett bankjáról.
59. mező "Kedvezményezett"- Latinul töltve, kötelező mező. Tüntesse fel a számlaszámot, a kedvezményezett nevét és címét. A kedvezményezett nevét és címét a kérelemben rövidítés nélkül fel kell tüntetni azon a nyelven, amelyen regisztrálták. Pénzátutalás esetén az Orosz Föderáció rezidenséhez a kedvezményezett nevét latin betűkkel kell feltüntetni, valamint a TIN számot és / vagy születési dátumot és helyet (magánszemélyek esetében), KIO-t (nem rezidensek esetében). A pénzeszközök vámhatósághoz történő átutalásakor meg kell jelölni a kedvezményezett OKPO -ját is.
Ha a kedvezményezett IBAN -száma ismert, azt meg kell adni. Az IBAN hiánya az európai országok pénznemében történő átutalások során késedelmes fizetéshez és további jutalékokhoz vezethet.
70. mező "Az átadás célja" - Latinul töltve, itt a fordító információt nyújt a kedvezményezett számára, amely segít az utóbbinak pontosan azonosítani az adott tranzakcióhoz tartozó kifizetés tulajdonjogát (szerződésszám, számlaszám stb.). Javasoljuk, hogy ezt a mezőt tömören és pontosan töltse ki, túlzott részletesség nélkül - például ne használjon "felesleges" szavakat. Fizetés importálása számú szerződés ... ".
Erősen ajánlott feltüntetni azon áruk és szolgáltatások nevét is, amelyekért a fizetés folyik. Ezen információk hiánya nem zárja ki annak lehetőségét, hogy egy külföldi bank átutalást hajtson végre, de késedelmes fizetéshez és / vagy levelezéshez vezethet a bankok között, ami további költségekkel járhat a kezdeményező részéről.
71A. Mező: „Költségek”- akinek számlájára (fordító, kedvezményezett, fele) a fordítási költségeket viselik.
72. mező "További információk" - Latinul töltve, választható mező. Ezt akkor használják, ha olyan adatokat kell átvinni, amelyek más területeken nem továbbíthatók.
Ha az ebben a mezőben megadott információ a mező folytatása, 59), akkor a sornak az 56 -os számmal kell kezdődnie (ill. 57, 59).
Pénznemszabályozó információs mező - Oroszul a szükséges információkat a devizaellenőrzés céljából tüntettük fel, például - PSI, GTD, stb. A Bank Fordító -Bank rendszert használó fordítói számára: ez az egyetlen mező, amelyet oroszul lehet kitölteni. A mező helyes kitöltéséhez ne feledje, hogy ez a mező két, egyenként 256 karakterből álló sort tartalmaz - vagyis a sorok túlmutatnak a képernyőn.
Nem kívánatos, hogy más területekről másolja az információkat - például a 70. bekezdésben és ebben a mezőben nem szükséges feltüntetni azt a szerződést, amely alapján a fizetés történik.
