Az Orosz Föderációban létrehozott valamennyi kereskedelmi bank, mint jogi személy, kötelező állami nyilvántartásba tartozik. A banki tevékenységre való jogosultsághoz banki engedélyt kell szerezniük. A nyilvántartásba vétel és az engedélyeztetés célja, hogy a pénzügyileg instabil, nagy kockázatú, megkérdőjelezhető alapítókkal rendelkező szervezeteket kizárják a piacról.
Az Orosz Föderációban az állami nyilvántartást az Orosz Föderáció Központi Bankja végzi, amely a hitelintézetek állami nyilvántartásának könyvét vezeti, és ott információkat vezet be a hitelintézetek és fióktelepeik létrehozásáról, átszervezéséről és felszámolásáról. A kereskedelmi bankok létrehozottnak minősülnek, és az állami nyilvántartásba vételük, valamint az engedély (külön engedély a banki műveletek végrehajtására) megszerzésétől kezdve jogi személy státuszt szereznek, amely nélkül nincs joguk banki tevékenység megkezdéséhez.
Ehhez a következő dokumentumokat kell benyújtani az Orosz Bankhoz az általa megállapított eljárással összhangban:
1. Pályázat állami nyilvántartásba vétel iránti kérelemmel és banki műveletekre vonatkozó engedély kiadásával. Ezenkívül információkat tartalmaz a hitelintézet állandó végrehajtó szervének székhelyéről.
2. Alapító okirat.
3. A hitelintézet alapító okirata.
4. A hitelintézet alapítóinak értekezlete által jóváhagyott üzleti terv, az alapítói értekezlet jegyzőkönyve, amely tartalmazza a hitelintézet alapító okiratának jóváhagyásáról, az alapítók listájáról, valamint a a vezető és a főkönyvelő beosztása;
5. Az állami díj és a licencdíj megfizetését igazoló dokumentumok;
6. Az alapítók - jogi személyek állami nyilvántartásba vételéről szóló dokumentumok másolatai, pénzügyi beszámolóik megbízhatóságáról szóló ellenőrzési jelentések, valamint az Orosz Föderáció Állami Adószolgálatának szervei által az alapítók - jogi személyek általi teljesítés megerősítése a szövetségi költségvetéssel, az Orosz Föderáció alkotó egységeinek költségvetésével és a helyi költségvetésekkel szembeni kötelezettségek az elmúlt három évben;
7. Az alapítók jövedelemnyilatkozatai - egyének, amelyeket az Orosz Föderáció Állami Adószolgálatának szervei igazoltak, megerősítve a hitelintézet alaptőkéjéhez hozzájáruló pénzeszközök származási forrásait.
8. A hitelintézet vezetője, főkönyvelő, főkönyvelő helyettes, valamint a hitelintézet fióktelepének vezetője, vezetőhelyettesei, főkönyvelője, főkönyvelője helyettesi állásokra pályázók kérdőívei.
Az állami nyilvántartásba vételhez szükséges előkészített dokumentumokat a hitelintézet benyújtja az Orosz Föderáció Központi Bankjának. A benyújtott dokumentumok átgondolása után az Orosz Föderáció Központi Bankja dönt a bank állami nyilvántartásba vételének lehetőségéről vagy annak megtagadásáról. A döntést a felsorolt dokumentumok benyújtásától számított hat hónapot meg nem haladó időtartamon belül hozzák meg.
Ha három napon belül pozitív döntés születik, az Orosz Föderáció Központi Bankja értesíti a hitelintézet alapítóit, kiállítja nekik a regisztrációs igazolást és 100% -os fizetést igényel a bejelentett alaptőke egy hónapon belül.
Az alaptőke befizetéséhez szükséges alapokat az Alapítók átutalják a hitelintézet levelező számlájára az Orosz Föderáció Központi Bankjánál. Ennek a számlának az adatait az állami bejegyzésről szóló értesítés tartalmazza.
Az Orosz Föderáció Központi Bankja megtagadhatja a hitelintézetek nyilvántartásba vételét és a banki műveletekre vonatkozó engedély kiadását is. Az elutasítás csak a következő okok miatt engedélyezett:
1. A hitelintézet vezetőjének, vezető könyvelőjének és helyetteseinek beosztására javasolt jelöltek következetlensége, képesítési követelmények. Az ezekre a pozíciókra javasolt jelöltek következetlensége, ezek a képesítési követelmények értendők:
- nem rendelkeznek magasabb jogi vagy gazdasági végzettséggel és tapasztalattal a hitelintézet olyan részlegének, egyéb részlegének a vezetésében, amelynek tevékenysége a banki műveletek végrehajtásával kapcsolatos, vagy az ilyen osztály, részleg vezetésében nincs kétéves tapasztalat;
- a gazdaság területén elkövetett bűncselekmények elkövetése vagy a kereskedelem és a pénzügy területén elkövetett közigazgatási szabálysértés elítélése;
- az adminisztráció kezdeményezésére a munkaszerződés (szerződés) meghatározott személyeivel való felmondás tényeinek két éven belüli jelenléte;
- e jelöltek üzleti hírnevének ellentmondása a szövetségi törvények által meghatározott követelményekkel. Az üzleti hírnév egy személy szakmai és egyéb tulajdonságainak értékelése, amely lehetővé teszi számára, hogy megfelelő pozíciót töltsön be a hitelintézet vezető testületeiben.
2. a hitelszervezet alapítóinak nem kielégítő pénzügyi helyzete vagy a szövetségi költségvetéssel, az Orosz Föderáció alkotó egységeinek költségvetésével és a helyi költségvetésekkel szemben támasztott kötelezettségeik elmulasztása az elmúlt három évben;
3. A hitelintézet állami nyilvántartásba vételéhez és a banki műveletek végrehajtásához szükséges engedély megszerzéséhez a Bank of Russia-hoz benyújtott dokumentumok következetlensége az Oroszország Bankjának szövetségi törvényei és az ezeknek megfelelően elfogadott rendelkezéseinek követelményeivel;
4. Az igazgatóság (felügyelőbizottság) tagjai posztjára pályázók üzleti hírnevének ellentmondása a szövetségi törvények által meghatározott képesítési követelményekkel, a gazdasági szférában elkövetett bűncselekmény meggyőződésével.
A hitelintézet állami nyilvántartásba vételének megtagadásáról és a banki engedély kiadásáról szóló döntést írásban kell közölni a hitelintézet alapítóival, és ezt motiválni kell.
A hitelintézet nyilvántartásba vételének megtagadása és a banki műveletekre vonatkozó engedély kiadása, a Bank of Russia elmulasztása esetén, ha a megállapított határidőn belül döntést hoz, a hitelintézet fellebbezést nyújthat be választottbíróságon. A külföldi részvételű bankok nyilvántartásának sajátosságai.
Oroszországban a jogszabályoknak megfelelően vannak olyan bankok, amelyek tőkéje részben vagy egészben a külföldiek pénzeszközeinek rovására alakul, valamint a külföldi bankok fiókjai. Oroszországban nem rezidens tőkével rendelkező bank bejegyzéséhez és a szokásos listán felüli engedély megszerzéséhez a következő hivatalos dokumentumokat kell benyújtani:
1. Külföldi jogi személy képviselteti magát:
- döntés az Orosz Föderáció területén hitelintézet létrehozásában való részvételéről vagy egy bankfiók megnyitásáról;
- a jogi személy bejegyzését és az előző három év egyenlegét igazoló dokumentum, amelyet a könyvvizsgáló jelentése megerősít;
- az ország illetékes ellenőrző szervének írásbeli beleegyezése, annak helye, hogy részt vehessen egy hitelintézet létrehozásában az Orosz Föderáció területén, vagy bankfiókot nyithasson abban az esetben, ha az engedélyt az adott ország jogszabályai megkövetelik. a helyzete.
2. Külföldi magánszemély - a fizetőképesség megerősítése első osztályú külföldi bank által.
A külföldi tőke részvételének kvótáját az Orosz Föderáció bankrendszerében törvény állapítja meg. Az elmúlt években ez a kvóta 12% volt. E határ elérésekor a Bank of Russia köteles abbahagyni az engedélyek kiadását a nem rezidens tőkével rendelkező bankok számára. Következésképpen bármely hitelintézetnek előzetes engedélyt kell kapnia az Orosz Banktól az alaptőke emeléséhez a nem rezidensek pénzeszközeinek terhére, valamint a tőkében lévő részvényeinek elidegenítésére (ideértve az eladásokat is) a nem hitelezők javára. -lakók. Ez utóbbi a hitelintézetek tagjaira - rezidensekre is vonatkozik.
Szükséged lesz
Utasítás
A bankot gazdasági (OJSC, CJSC) vagy korlátolt felelősségű társaság (LLC) formájában kell létrehozni. Mind magánszemélyek, mind jogi személyek létrehozhatnak bankot. Ugyanakkor a bank megalakulásától számított három éven belül nem jogosultak kilépni a résztvevők összetételéből ().
A bank regisztrációjához szükséges dokumentumokat a területi Oroszországi Bankhoz nyújtják be, a leendő bank helyszínén. Két példányban (néhány kivételtől eltekintve - az oklevelet négy példányban, a vezetők jegyzőkönyvét és kérdőívét - három példányban) bocsátják rendelkezésre. Azonban azok benyújtása előtt kérelmet kell küldeni a területi hivatalnak a bank kiválasztott nevének használatának lehetőségéről. A területi hivatalnak erre a megkeresésre öt munkanapon belül válaszolnia kell. Csak ilyen válasz után lehet benyújtani a dokumentumokat. A dokumentumokat három hónapon belül felülvizsgálják.
Ha a Bank of Russia területi irodája nem elégedett a benyújtott dokumentumokkal, észrevételeit elküldheti a dokumentumoknak. Ez lehetővé teszi a bank alapítóinak, hogy módosítsák a dokumentumokat. Ha nincsenek észrevételek a dokumentumokkal kapcsolatban, akkor erről a dokumentumokkal kapcsolatos pozitív következtetést megküldik az Orosz Banknak - az Oroszországi Bank Tevékenységek Engedélyezési és Pénzügyi Helyreállítási Osztályának. Hat hónapon belül a Bank of Russia megvizsgálja a regionális hivatal által ellenőrzött kérelmet és dokumentumokat, valamint annak következtetését. Ha pozitív döntést hoz, megküldi a bank bejegyzési kérelmét a nyilvántartó hatóságnak (adóhivatalnak) és az első részvénykibocsátás bejegyzéséről.
A banknak történő kibocsátás alapja száz százalékos befizetés. A következő típusú engedélyek adhatók ki a banknak:
1. megvalósítani bankok rubel alapokkal végzett műveletek;
2. megvalósítani bankok pénzeszközökkel végzett tranzakciók devizában;
3. lerakódások vonzása és nemesfémek elhelyezése;
4. magánszemélyek betétjeinek rubelben vagy devizában történő vonzása.
Az engedély megszerzéséhez kérelmet kell benyújtania a Bank of Russia területi irodájához.
A hitelintézet nyilvántartásba vételének eljárása. A hitelszervezetek jogi nyilvántartásba vételüket az állami nyilvántartásba vételük pillanatától kapják.
A hitelintézetek regisztrációs eljárása a következő fő szakaszokat tartalmazza.
Ha észrevételeket fűznek a benyújtott dokumentumokhoz, valamint hiányzik a teljes dokumentumkészlet, a Bank of Russia területi irodája írásbeli véleményt ad vissza az alapítóknak. Ezen dokumentumok egy példánya a Bank of Russia területi irodájában marad. A Bank of Russia regionális fiókjának a felülvizsgált és újból benyújtott dokumentumokat újonnan beérkezettnek tekintik, és a Bank of Russia jogszabályaiban és rendeleteiben megállapított eljárásnak megfelelően mérlegelik.
Hozzászólások hiányában a Bank of Russia regionális fiókja pozitív véleményt küld az Orosz Banknak, mellékelve a hitelintézet alapítói által a nyilvántartásba vételhez benyújtott eredeti dokumentumokat, amelyeken fel kell tüntetni a szükséges jegyeket és jóváhagyásokat a Bank of Russia regionális fiókjának vezetője. A Bank of Russia területi hivatalának következtetéseinek teljes információkat kell tartalmazniuk, amelyek alapján arra a következtetésre jutottak, hogy lehetséges hitelintézet nyilvántartásba vétele és engedély kiadása banki műveletek végrehajtására.
A következtetésnek tartalmaznia kell a dokumentumok mérlegelésének ütemezésére vonatkozó adatokat, az üzleti terv értékelését, információkat az épület (helyiség) banki helyiségek műszaki felszereltségére és a megerősített pénztárgépre vonatkozó követelményeinek való megfeleléséről, a értesítés benyújtása a Bank of Russia területi irodájához a hitelintézet részvényeinek (részvényeinek) több mint 5% -ának megszerzéséről, valamint az alapítók részvények több mint 20% -ának megszerzésének előzetes jóváhagyása ( részvények), amennyiben ilyen megállapodás történt, tájékoztatás a hitelintézet végrehajtó szervei vezetőinek és vezető könyvelőjének a jelöltek jóváhagyásáról, valamint a hitelintézet nyilvántartási díjának megfizetéséről hitelintézet.
Az Orosz Bank figyelembe veszi a beérkezett dokumentumokat, és döntést hoz a hitelintézet állami nyilvántartásba vételének lehetőségéről az állítólagos helyszín helyén az Orosz Bank Bank területi irodájához történő benyújtástól számított legfeljebb hat hónapon belül. hitelintézet rendelkezésére bocsátja az ehhez szükséges összes dokumentumot.
Ha pozitív döntés születik a hitelintézet állami nyilvántartásba vételéről és a hitelintézet állami nyilvántartásba vételéről szóló igazolás aláírásáról, a Bank of Russia (a hitelintézetek tevékenységének engedélyezésével és pénzügyi helyreállításával foglalkozó osztály) legkésőbb az állami nyilvántartásba vételi igazolás aláírását követő munkanap:
A hitelintézet állami nyilvántartásba vételének bejelentését a Bank of Russia Bulletin közzéteszi.
Az Orosz Banknak joga van megtagadni a hitelintézet állami nyilvántartásba vételét az Art. A bankokról és a banki tevékenységről szóló szövetségi törvény 16. cikke. Ilyen okok lehetnek:
Az állami nyilvántartásba vétel elutasításáról szóló döntést motiválni kell, és erről írásban tájékoztatni kell a hitelintézet alapítóit.
A Bank of Russia területi irodája, miután megkapta a hitelintézet bejegyzési igazolását és bejegyzett alapító okmányait:
A hitelintézet alapítóinak az alaptőke 100% -át be kell fizetniük a hitelintézet állami bejegyzéséről szóló értesítés kézhezvételét követő egy hónapon belül.
Az alaptőke tényleges befizetésének megerősítése érdekében a hitelintézet a 100% -os befizetésétől számított egy hónapot meg nem haladó időtartamon belül dokumentumokat nyújt be az Orosz Bank Bank területi irodájához, amelyek alapján a területi hivatal ellenőrizheti a fizetés jogszerűségét: az utolsó jelentéstételi napig fennálló egyenlegeket az Orosz Föderáció Adóügyi és Vámügyi Minisztériumának jelző szerveivel; egyenlegek a pénzeszközök hitelintézet alaptőkéjébe történő befizetésének napján, megerősítve, hogy a résztvevők rendelkeznek saját tőkével; végrehajtási jellel ellátott fizetési megbízások; az alapító épületének (helyiségeinek) elfogadásának és átadásának a hitelintézet egyenlegébe történő átvétele; az alapító által a hitelintézet alaptőkéjében fennálló részesedés (részvények) ellenértékeként átadott hitelintézetnek az épület (helyiség) tulajdonjogát igazoló dokumentumának közjegyző által hitelesített másolata.
A részvénytársaság formájában létrehozott hitelintézetnek ugyanabban az időszakban el kell küldenie az Orosz Banknak a részvények első kibocsátásának eredményeiről szóló jelentés nyilvántartásba vételéhez szükséges dokumentumokat.
A Bank of Russia regionális bankfiókja (banki engedélyezési kérdésekkel foglalkozó részleg) a hitelintézettől kapott dokumentumok alapján, azok kézhezvételétől számított tíz napon belül legfeljebb tíz napon belül ellenőrzi a bankfizetés jogszerűségét. alaptőkét, és megküldi:
A hitelintézet okmányait, amelyek megerősítik az alaptőke 100% -ának befizetését, a Bank of Russia területi irodájában őrzik, amely a hitelintézet tevékenységét felügyeli.
Az alaptőke 100% -ának időben történő és jogszerű befizetésének megerősítése az alapja annak, hogy a hitelintézetnek engedélyt adjon ki banki műveletek végrehajtására.
Az engedély kiadásáról a Bank of Russia három munkanapon belül dönt, miután megkapta a Bank of Russia regionális fiókjának az alaptőke 100% -ának kifizetésének jogszerűségéről szóló megállapítását. A hitelintézet banki műveleteire vonatkozó engedély két példányát elküldi a területi intézménynek.
Az Orosz Bank Bank területi irodája, miután megkapta az engedély másolatát:
Az Orosz Föderációban jogi személyként létrehozott összes hitelintézet kötelező állami bejegyzés... A bankok állami nyilvántartását ugyanúgy végzik, mint az összes többi jogi személyt a Szövetségi Adószolgálat (FTS) szervei. A banki tevékenység folytatásához való jog megszerzéséhez a banknak meg kell szereznie banki engedély.
A hitelintézetek állami nyilvántartása és tevékenységük engedélyezése a banki szabályozási rendszer legfontosabb eleme minden piaci országban. A regisztráció és az engedélyezés révén szabályozzák a különféle szervezetek felvételét a pénzügyi piacon folyó tevékenységekbe. Különösen szigorú követelményeket támasztanak azok a szervezetek, amelyek a hitelpiacra lépnek, azaz a bankoknak. Szinte az összes ország megköveteli a létrehozandó bank külön regisztrációját és engedély megszerzését annak megnyitására (licenc).
A nyilvántartásba vétel és az engedélyeztetés célja, hogy a pénzügyileg instabil, nagy kockázatú, megkérdőjelezhető alapítókkal rendelkező szervezeteket kizárják a piacról. A regisztráció és az engedélyezés során megerősítést nyer:
egyrészt a bank alapítóinak kompetenciája annak létrehozására (a "piacra lépés" kompetenciája);
másodszor, az alapítók elegendő tőkével rendelkeznek a bank stabil működésének biztosításához;
harmadrészt a leendő bank vezetőinek képzettsége és üzleti hírneve.
Az Orosz Föderációban a hitelintézetek alapítóival és vezetőivel szemben támasztott követelményeket a „A bankokról és a banki tevékenységről” szóló szövetségi törvény állapítja meg.
A hitelintézet alapítói olyan magánszemélyek és jogi személyek széles köre lehet, akiknek a hitelintézetben való részvételét a jelenlegi jogszabályok nem tiltják. A bank alapítóinak nincs joguk a regisztráció napjától számított első három évben kilépni a bank tagságától (vagyis részvényüket teljesen vagy részben kivonni a bank alaptőkéjéből). A jogi személy nem lehet alapító, ha tartozása van a szövetségi költségvetéssel, az Orosz Föderáció alkotó egységének költségvetésével és a helyi költségvetéssel szemben, függetlenül a fizetésének jelenlegi halasztásától. A jogi személy - az alapítónak stabil pénzügyi helyzetben kell lennie, elegendő pénzeszközzel kell rendelkeznie ahhoz, hogy hozzájáruljon egy hitelintézet alaptőkéjéhez, három évig működjön, teljesítse a szövetségi költségvetéssel, az Orosz Föderáció alkotó egységének költségvetésével kapcsolatos kötelezettségeit és a helyi költségvetés az elmúlt három évben.
A hitelintézet megfelelő szintű vezetésének biztosítása és ennek alapján a tevékenysége kockázatainak csökkentése érdekében a törvény a jelöltek képesítési követelményei a végrehajtó szervek vezetőinek és a létrehozott hitelintézetek vezető könyvelőinek posztjára az oktatás, a bankrendszerben szerzett munkatapasztalat, az üzleti hírnév stb. vonatkozásában.
Az Orosz Föderációban a hitelintézetek nyilvántartásba vételéről a Bank of Russia dönt, a banki műveletekre is engedélyeket ad ki. A hitelintézetek nyilvántartásba vételének és a banki tevékenységek engedélyezésének általános eljárását a "A bankokról és a banki tevékenységről" szóló törvény határozza meg. A hitelintézetek nyilvántartásba vételének részletes eljárását az Orosz Föderáció Központi Bankjának 2004. január 14-i utasításai szabályozzák. 109-I "A Bank of Russia döntéshozatali eljárásáról a hitelintézetek állami nyilvántartásba vételéről és a banki műveletekre vonatkozó engedélyek kiadásáról."
A hitelintézetek regisztrációs eljárása a következő fő szakaszokat tartalmazza.
A hitelintézet alapítói az alapító szerződés (létesítési szerződés) aláírása előtt megküldik az Orosz Banknak előzetes jóváhagyás iránti kérelem a hitelintézet állítólagos teljes hivatalos és rövidített neve. Oroszország Bankja alatt három munkanap a megkeresés kézhezvétele után táviratot küld a hitelintézet alapítóinak, megerősítve a javasolt nevek előzetes jóváhagyását.
Az alapítók elküldik az összes szükséges dokumentumcsomagot a Bank of Russia területi irodájához, a tervezett helyre.
A Bank of Russia regionális fiókja megvizsgálja a benyújtott dokumentumokat, és a beérkezésük napjától számított legfeljebb négy hónapon belül megfelelő döntést hoz. Ha a beküldött dokumentumokkal kapcsolatban észrevétel van, azokat írásbeli véleményezéssel visszaküldik az alapítóknak. Hozzászólások hiányában a területi hivatal pozitív következtetést küld az Orosz Banknak a hitelintézet alapítóinak által benyújtott eredeti dokumentumok csatolásával.
Az Orosz Nemzeti Bank megvizsgálja a beérkezett dokumentumokat, és döntést hoz a hitelintézet állami nyilvántartásba vételének lehetőségéről legfeljebb egy időtartamon belül hat hónap az ehhez szükséges valamennyi dokumentum területi hivatalhoz történő benyújtásának napjától. Amikor pozitív döntést hoz az állami bejegyzésről a hitelintézet aláírja a hitelintézet állami nyilvántartásba vételéről szóló igazolást. Az Orosz Banknak joga van megtagadja az állami regisztrációt hitelintézet a "Bankokról és banki tevékenységekről" szóló szövetségi törvény 16. cikkében meghatározott okokból. Az állami nyilvántartásba vétel elutasításáról szóló döntést motiválni kell, és erről írásban tájékoztatni kell a hitelintézet alapítóit.
A Bank of Russia területi irodája, miután megkapta a hitelintézet bejegyzési igazolását és bejegyzett alapító okmányait:
irányítja az alapítókat állami bejegyzési értesítés hitelintézet a számára nyitandó levelező számla adatainak megjelölésével;
információkat ad be egy új hitelintézet bejegyzéséről a hitelintézetek nyilvántartásába a joghatósága alá tartozó területen található;
kiadja a hitelintézet állami nyilvántartásba vételéről szóló igazolás 1 példányát és az alapító okiratok 1 példányát a hitelintézet igazgatótanácsának elnökének vagy más meghatalmazott személyének.
A hitelintézet alapítóinak a charterben meghatározott alaptőkéjének 100 százalékát be kell fizetniük egy hónapon belül a hitelintézet állami bejegyzéséről szóló értesítés kézhezvétele után. A Bank of Russia területi irodája ellenőrzi az alaptőke befizetésének jogszerűségét, az alaptőke 100 százalékának időben történő és jogszerű befizetésének megerősítése az alapja annak, hogy a hitelintézetnek engedélyt adjon ki banki műveletek végrehajtására.
A banki engedély az alapja annak, hogy egy jogi személyként bejegyzett hitelintézet banki tevékenységet folytasson. Az engedély meghatározza azokat a banki műveleteket, amelyekre az adott hitelintézet jogosult, valamint azt a pénznemet, amelyben ezek a banki műveletek elvégezhetők. Az engedély kiadása korlátlan időre szól. A banki műveletek engedélyének megszerzéséhez a hitelintézetnek rendelkeznie kell az Orosz Bank által megállapított összegű engedélyezett tőkével, a banki műveletek elvégzéséhez szükséges felszereléssel, valamint teljesítenie kell a szakemberek képesítési követelményeit a az Orosz Bank.
Jelenleg az Orosz Föderációban van az újonnan alapított bank háromféle banki engedély adható ki:
Engedély banki műveletek végrehajtására rubelben lévő pénzeszközökkel (magánszemélyek betétjeinek vonzásának joga nélkül);
Engedély banki műveletek végrehajtására rubelben és devizában lévő pénzeszközökkel (magánszemélyek betétjeinek vonzása joga nélkül). Ezzel az engedéllyel a banknak joga van korlátozó számú külföldi bankkal levelező kapcsolatokat létesíteni;
Engedély betétek vonzására és nemesfémek elhelyezésére. Ezt az engedélyt egy második típusú engedéllyel egyidejűleg lehet kiadni a banknak.
Tevékenységének bővítése érdekében a bank kaphat további engedélyek... Ahhoz, hogy megkapja őket, pénzügyileg stabilnak kell lennie az elmúlt 6 hónapban; megfeleljen az Orosz Bank által megállapított tőkemennyiség-követelményeknek; betartani az Orosz Bank kötelező tartalékképzési követelményeit; nincs tartozása a szövetségi költségvetéssel, az Orosz Föderáció alkotó egységének költségvetésével, a helyi költségvetéssel és az állami költségvetésen kívüli forrásokkal szemben; megfelelő szervezeti felépítéssel rendelkezik, beleértve a belső ellenőrzési szolgálatot is; megfeleljen a Bank of Russia banki alkalmazottakra vonatkozó képesítési követelményeinek; megfelelnek a műszaki követelményeknek, beleértve a banki műveletekhez szükséges felszerelésekre vonatkozó követelményeket is.
Egy meglévő bank tevékenységének bővítésére a következő típusú banki engedélyek adhatók ki:
Engedély banki műveletek végrehajtására rubelben és devizában lévő pénzeszközökkel (magánszemélyek betétjeinek vonzása joga nélkül);
Engedély betétek vonzására és nemesfémek elhelyezésére. Ezt az engedélyt ki lehet adni a banknak a jelenlétében vagy egyidejűleg azzal a licenccel, hogy banki műveleteket hajtson végre rubelben és devizában;
Engedély magánszemélyek pénzalapjainak rubelben történő lekötésére;
Engedély magánszemélyek pénzbetéteinek rubelben és devizában történő bevonására. Ezt az engedélyt ki lehet adni egy banknak, ha van engedély banki műveletek végrehajtására rubelben és devizában vagy azzal egyidejűleg;
Általános engedély, amelyet ki lehet adni egy olyan banknak, amely rendelkezik engedéllyel rubelben és devizában történő összes banki művelet végrehajtására. A nemesfémekkel végzett banki műveletek engedélye nem előfeltétele az Általános Engedély megszerzésének.
Az általános engedéllyel rendelkező banknak joga van a megállapított eljárásnak megfelelően fiókokat létrehozni az Orosz Föderáció külföldjén, és (vagy) részesedést szerezni (részvényeket) a nem rezidens hitelintézetek alaptőkéjében. Az általános engedély banknak történő kiadásának mérlegelésekor átfogó ellenőrzést végez, vagy figyelembe veszi az ellenőrzés eredményeit, ha azt legkorábban három hónappal azelőtt végezték el, hogy benyújtották volna az engedély kiadására vonatkozó kérelmet. az Orosz Bank központi területi irodája. Általános engedélyt és engedélyeket magánszemélyek betétjeinek bevonására ki lehet adni egy banknak, amelynek állami nyilvántartásba vételétől legalább két év telt el. Ugyanakkor a magánszemélyek betétjeinek vonzására vonatkozó engedély kiadását megelőzi a bank felvétele a magánszemélyek betéteinek biztosítási rendszerébe, a "magánszemélyek betétbiztosításáról szóló szövetségi törvény" feltételeinek megfelelően. az Orosz Föderáció bankjaiban "177-FZ No. 23.12. 2003 év.
A bankok be vannak jegyezve. A Nemzeti Bank által megfelelő bejegyzéssel. A bankok állami nyilvántartása, amely után a bank jogi személy státuszt szerez a. Rendeletek a bankok létrehozásának és állami nyilvántartásba vételének, fiókjaik, képviseleteik, fiókjaik megnyitásának eljárásáról: jóváhagyva. Felbontás. Tábla. NBU 31082001-ből 3775. sz
A bankok formában jönnek létre nyílt részvénytársaság vagy szövetkezeti bank
... Nemzeti Bank határozattal állapította meg. Szekrény. Ukrajna miniszterei, miután pozitív véleményt kaptak. A Nemzeti Bankról az állami bank létrehozásának szándékáról, amelyet a. - ról kapott információk alapján nyújtanak
az állami bank alaptőkéjének nagysága a nyilvántartásba vételkor, a megalakulás időpontja és forrásai, amelyeket megerősítenek többek között. Az ukrán tárgyévi állami költségvetésről szóló törvény t kiadási tétel
a banki és egyéb műveletek listája;
üzleti terv, amely meghatározza azon tevékenységek típusait, amelyeket az állami bank a folyó évre vonatkozóan tervez végrehajtani, azok gazdasági hatásának indoklásával; a bank stratégiája a következő három évre
... Helyi szövetkezeti bank jogi személyek és magánszemélyek alkották meg a követelményeknek megfelelően. Törvény és Ukrajna jelenlegi jogszabályai az együttműködésről. A helyi szövetkezeti bank résztvevőinek minimális számának legalább 50 főnek kell lennie, akiknek - a bank tőkéjében (részvényben) való részvétel nagyságától függetlenül - egy szavazatuk van.
A bank nevének tartalmaznia kell a "bank" szót, valamint a bank szervezeti és jogi formájának megjelölését
A bank nevéhez nem szabad olyan nevet használni, amely megismétli egy másik bank már meglévő nevét, vagy félrevezető a bank által végzett tevékenységek típusaival kapcsolatban.
Ben bejegyzettek közül. Az állami banknyilvántartásban 184 bank kapott engedélyt banki műveletek végrehajtására, ebből 182 bank írásos engedéllyel rendelkezett banki műveletek és valutaértékű műveletek végrehajtására.
A felügyelet funkcióinak elhatárolása érdekében a központi hivatal és a területi osztályok között. Az Ukrán Nemzeti Bank és az ukrán bankrendszer tevékenységének elemzése bizonyos paraméterek szerint az I. bankokat csoportosítja.
2008-ra a bankok négy csoportját azonosították az alaptőke és az eszközök nagysága szerint:
Az I. csoportba 18 bank tartozik (vagyis teljes számuk 98% -a), amelyek szavatoló tőkéje meghaladja az 1500 millió UAH-t, és az eszközök több mint 14 000 millió UAH-t tartalmaznak;
A II. Csoportba 20 bank (vagyis 109%) tartozik, amelyek szavatoló tőkéje meghaladja az 500 millió UAH-t, és az eszközök több mint 4000 millió UAH-t tartalmaznak;
A III. Csoportba 24 bank tartozik (vagy 130%), amelyek szavatoló tőkéje meghaladja a 200 millió UAH-t, és a vagyonuk meghaladja az 1500 millió UAH-t;
A IV. Csoportba 122 bank (vagyis 663%) tartozik, amelyek szavatoló tőkéje kevesebb, mint 200 millió UAH, és eszközeik kevesebb, mint 1500 millió UAH
Ukrajnában 2 olyan bank működött, amelyekben az alaptőke 100% -a az állam tulajdonában van -. OJSC "State. Oschadbank Bank of Ukraine" és. Az OJSC "Ukrajna Állami Export-Import Bankja" 2008-ban az állami tulajdonban lévő bankok Ukrajna tíz legnagyobb bankja közé tartoztak a szavatoló tőke és eszközök tekintetében. Tevékenység. Az OJSC "Ukrajna Állami Export-Import Bankja" célja az ukrán gazdaság alapvető és ígéretes ágazataiban lévő, elsősorban exportorientált hitelek, amelyek stabil mutatókkal rendelkeznek a növekedés stabil mutatóinak növekedéséhez.
Az OJSC "State. Oschadbank Bank of Ukraine" volt az egyetlen az ukrán bankok között, amelyeknek az ukrán jogszabályoknak megfelelően állami garanciával kell rendelkezniük a lakosság betéteinek megőrzésére
Az állami tulajdonban lévő bankok tőkéjének részesedése Ukrajna bankszektorának tőkéjében 168% volt (szemben a 2007. évi 6,8% -kal), az eszközökben - 11,5% (szemben a 2007. évi 8,0% -kal), a nyújtott hitelekben - 9, 7,1 % 2007-ben), kötelezettségekben 10,7% (szemben a 2007. évi 8,1% -kal), a nyereségben 12,7 (szemben a 2007-es 10,7% -kal).
2008 folyamán a működő külföldi tőkével rendelkező bankok száma 47 bankról 53 bankra nőtt, a működő bankok teljes számának 26,9-ről 28,8% -ára, ebből 17 (a bankok száma változatlan maradt) 100% -ról külföldi tőkére jött létre .
A külföldi tőke közvetlen részesedése az ukrán bankok bejegyzett alaptőkéjében 41,14% volt, figyelembe véve a bankok részvényesein keresztüli közvetett tulajdonlást - 43,16%, ami 796 százalékponttal több, mint 2007-ben.
