(Művelettípus kódja 5002)

2.1. Az 5002 kód alatti kötelező ellenőrzés alá vont ügyletek azonosítása érdekében ajánlott figyelni, hogy a fizetési utasításokban életbiztosítási szerződésekre/kötvényekre, meghatározott életkorig tartó biztosításokra, nyugdíjszerződésekre, nyugdíjbiztosítási szerződésekre, kötelező nyugdíjbiztosításokra vonatkozó hivatkozások jelenjenek meg , stb., az egyéb felhalmozási biztosítások közé tartoznak különösen a nagykorúságig tartó gyermekek biztosítására vonatkozó szerződések, a járadékbiztosítás (beleértve a kiegészítő járadékot, járadékokat is), a nyugdíjbiztosítás, az oktatási forrásokat biztosító biztosítás stb. Az ilyen szerződések megkülönböztető jellemzője az a feltétel, hogy a biztosítási kártérítést egy adott személynek egy előre meghatározott időtartamon belül, egy bizonyos időpontig kifizessék.

2.2. A következő tranzakciók 600 000 rubelnek megfelelő vagy azt meghaladó összegben (vagy 600 000 rubelnek megfelelő devizaösszeggel egyenlő vagy azt meghaladó összegben) kötelesek azonosítani:

2.3. Ha az ügyfél által biztosítási szerződés alapján lebonyolított elszámolási ügylet kapcsán a Bank alkalmazottjának megalapozott gyanúja merül fel, hogy azt bűncselekményből származó bevétel legalizálása (mosás) vagy terrorizmus finanszírozása céljából hajtják végre, akkor a Ügyfelet meg kell keresni azzal a kéréssel, hogy a vonatkozó szerződés másolatát vagy kivonatát nyújtsa be. A banknak jogában áll információt küldeni egy ilyen tranzakcióról a Rosfinmonitoring részére 6001 kóddal

2.4. Ha a fizetési (pénzbeli elszámolási) bizonylat tartalmából, vagy a Banknál rendelkezésre álló dokumentumokból az következik, hogy az ügyfél kötelezően ellenőrzött tranzakciót hajt végre, akkor az ilyen tranzakcióról az 5002-es kóddal kell tájékoztatást küldeni a Rosfinmonitoring részére. Ebben az esetben az ECO a „Tranzakció dátuma” mezőbe a tranzakció dátumát, a „Tranzakció összege” mezőbe a fizetési összeget írja be.

2.5. Amennyiben a Bank nem rendelkezik olyan okiratokkal, amelyek alapján megállapítható, hogy az ügyfél kötelezően ellenőrzött tranzakciót hajt végre, úgy nincs okuk a vonatkozó ECO-t a Rosfinmonitoringhoz küldeni.

INGATLAN ÁTVÉTÉSE VAGY NYÚJTÁSA PÉNZÜGYI LÉZÉSI (LÍZING) SZERZŐDÉS SZERINT

(Művelettípus kódja 5003)

3.1. Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 665. cikke szerint az ingó vagyonra vonatkozó pénzügyi lízing (lízing) szerződés alapján a lízingbeadó (lízingbeadó) vállalja, hogy a lízingbevevő (lízingbevevő) által meghatározott ingatlan tulajdonjogát megszerzi az általa meghatározott eladótól. és ezen ingatlant bérlő részére ideiglenes birtoklás és használat díja ellenében biztosítani.

3.2. Pénzügyi lízingszerződés (lízing) szerződés alapján történő ingó vagyon átadására/átvételére irányuló ügyletek, amelyeket a vonatkozó átvételi igazolások igazolnak, és az átadott vagyon összege eléri vagy meghaladja a 600 000 rubelt (vagy azzal megegyező összeget devizában kifejezve). 600 000 rubelre vagy meghaladja), ha a Bank:

Bérbeadóként vagy lízingbevevőként jár el;

Rendelkezik olyan okiratokkal, amelyek arra utalnak, hogy az ügyfél pénzügyi lízing (lízing) szerződés keretében ingatlan átvételével vagy átadásával kapcsolatos ügyletet hajtott végre.

3.3. Ha az ügyfél által lízingszerződés alapján lebonyolított elszámolási ügylet kapcsán a Bank alkalmazottjának megalapozott gyanúja merül fel, hogy azt bűncselekményből származó bevétel legalizálása (mosás) vagy terrorizmus finanszírozása céljából hajtják végre, Az ügyfelet meg kell keresni azzal a kéréssel, hogy adják meg a vonatkozó szerződés vagy aktus elfogadását és átadását vagy kivonatát. A banknak jogában áll információt küldeni egy ilyen tranzakcióról a Rosfinmonitoring részére 6001 kóddal.

3.4. Ha a Bank rendelkezik a pénzügyi lízing (lízing) szerződés alapján ingatlan átvételét vagy átadását igazoló meghatározott dokumentumokkal, amelyek minden szükséges információt tartalmaznak - az ingatlan lízingbe adásának időpontját, a lízingelt eszköz költségét, a lízingszerződéssel kapcsolatos információkat. bérbeadó és lízingbevevő - a műveletekről 5003 kóddal kell információt küldeni. Ebben az esetben:

A „Tranzakció összege” mezőben meg kell adni a lízingelt tétel költségét;

Az „Üzemeltetés dátuma” mezőben - az átvételi/átadási okirat aláírásának dátuma;

A „Tranzakció azonosításának dátuma” mezőben - az átvételi/átadási okirat aláírásának dátuma (a Bank saját tranzakciói esetén), vagy az ügyfél által a Banknak benyújtott dokumentumok (ügyfélügyletek esetén);

A „Fizetés célja” mezőben - a szerződés adatai (ha van ilyen) és az ingó vagyontárgy lízingbe történő átvételének/átadásának okirata.

Az „Információk a pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal tranzakciót végző személyről” részben a pénzügyi lízing (lízing) szerződés alapján ingatlant átadó személyre vonatkozó információk szerepelnek; az „A pénzeszközökkel vagy egyéb vagyonnal végzett tranzakció címzettjére vonatkozó információk” részben ingatlan” információ jelenik meg arról, aki pénzügyi lízing (lízing) szerződés alapján ingatlant kap.

3.5. Ha a szerződésben rögzített lízingtárgyat tételesen (részben) adják (átvételre) és minden szállítást külön átvételi okiratban rögzítenek, akkor az első átvételi igazolás aláírásának dátumát kell tekinteni az ügylet időpontjának, az ügyletnek pedig összeg a lízingszerződésben meghatározott összeg az összes átadott vagy lízingelt ingatlanra vonatkozóan. Az ingatlan egy részének az első átvételi okiratban dokumentált külön átadási költségét nem vesszük figyelembe.

3.6. Ha az ügyfél elszámolási ügylete fizetési megbízás alapján történik, a Bank nem köteles másolatot kérni az ügyféltől a szerződésről és a vagyon átvételi és lízingelési okiratáról. Ugyanakkor, ha a Bank nem rendelkezik elegendő információval a megfelelő ECO kialakításához, akkor nincs ok az ECO-t a Rosfinmonitoringhoz küldeni.

A biztosítótársaságokkal fennálló szerződéses kapcsolatok egyik legfontosabb szakasza a biztosítási esemény biztosítási kifizetése.Biztosítási beszedéssok ügyfél számára szükséges, garantáljuk az ilyen kérdések megoldásában nagy tapasztalattal rendelkező szakképzett jogászok támogatását és figyelmét. A biztosítók az átlagember számára nem érthető feltételeket foglalnak bele szerződéseikbe, hogy kizárják a biztosított biztosítási juttatás fizetési kötelezettségét. Ugyanakkor az értékelésre érkező ügynökök nem mindig végzik el megfelelően a munkájukat.

A biztosítás kifizetése biztosítási esemény bekövetkeztekor a biztosító fő felelőssége. Gyakran vannak azonban olyan helyzetek, amikor időszerű ésnem jut eszébe a szerződőnek biztosítási kártérítésként.

Milyen esetekben szükséges biztosítást kötni:

Ennek oka sok esetben abban rejlik, hogy a biztosítási kártérítési kérelmet az előírt határidőnél később nyújtották be a biztosítóhoz, a kérelem pontatlanságot, hiányosságot tartalmaz, vagy nem támasztja alá a szükséges dokumentumok teljes készlete. Egyéb, a biztosítási esemény körülményeihez kapcsolódó okok is lehetségesek. Például, a baleset tettesét alkohol vagy kábítószer hatása alatt állt, illetve a biztosított gépkocsi tulajdonosa szándékosan nem hagyott kulcsokat, iratokat az autóban, ami még józan ész szempontjából is nagyon furcsa.

A biztosítótársaságok alkalmazottai által megfogalmazott követelések és érvek többsége bíróságon megtámadható. Ebben az esetben a biztosítási kár teljes mértékben megtérül, és a szerződő jogszerűen megkaphatja a biztosítási összeget. A bíróságon keresztül történő biztosítás megszerzése a biztosítottnak jogosít fel egy összeget visszaigényelni a pénzeszközök jogellenes felhasználása miatt, ezt a jogot a Ptk. Az Orosz Föderáció Polgári Törvénykönyvének 395. cikke.

A biztosítási kifizetések megbízható szakemberek segítségével az egyik legjövedelmezőbb és leghelyesebb döntés! Mivel a biztosítási beszedés nem csupán az ügyfelek jogainak és jogos érdekeinek maximális védelméről szól, hanem arról is, hogy a biztosítótársaságoktól beszedjen minden, a pénzeszközök jogellenes felhasználásával összefüggő költséget, valamint a jogi szolgáltatásokkal kapcsolatos összes költséget és a szerződés során fizetett állami díjakat. a biztosítás beszedésével kapcsolatos esetek mérlegelése kártérítés a bíróságon, valamint az ügyet vezető ügyvéd időben történő fellépésében.

Biztosítási behajtás bíróságon:

A biztosítási befizetések ügyfél által elfogadható összegű és előírt határidőn belüli visszatérítése szinte minden biztosító társaság mai gyakorlatában ritkaságszámba megy, ami hozzájárul a biztosítókkal szembeni vitás helyzetek számának növekedéséhez, a biztosítási ügyvédekhez fordult tanácsadás, ill. segítség a vita megoldásában.

A társaságunk által nyújtott standard szolgáltatáscsomag tartalmazza az ingyenes ügyvédi konzultációt az Önt érdeklő kérdésekben, amelyek a biztosítóval való kommunikáció során felmerülő nehézségekkel kapcsolatosak. Szakembereink elemzik a biztosítási esemény összes körülményét, áttanulmányozzák az ügyfél rendelkezésére álló dokumentumokat. A jövőben a biztosítási szerződés jogi elemzésére kerül sor. Ez a dokumentum különösen fontos, mert a biztosítási összeg minden típusú önkéntes biztosítás pontosan a szerződésben rögzítették vagy politika.

A vita megoldásának lehetséges kimenetelének felmérése során az ügyfél helyzetéből indulunk ki, és ez az, ahol minden esetre egyedi megközelítés vonatkozik. Nem szabványos diagramokat rajzolunk, és nem szabványos megoldásokból indulunk ki - minden eset egyedi számunkra, és minden egyedi eset egyedi megközelítést igényel.

A probléma megoldásának lehetséges módjainak elemzése és elemzése után az ügyvédek megkezdik a tárgyalás előtti kereseti anyagok, a biztosítási kártérítési kérelmek elkészítését, és megfontolásra megküldik a biztosítónak. Ha a biztosító a kárigény mérlegelése után semmilyen intézkedést nem tett, keresetlevél készül, amelyet utólag megküld a bíróságnak. A biztosítás beszedésére irányuló per sikerének maximalizálása érdekében a bizonyítékok és a szükséges dokumentumok gyűjtése azonnal megkezdődik, miután segítségért fordult hozzánk.

A "Dom-Prava" cég ügyvédeiügyfeleik képviselőjeként részt vesznek bírósági tárgyalásokon és üzleti megbeszéléseken. A biztosítási kártérítés behajtása esetén az érdekképviselet szakértői intézményekben is történik.

Biztosítási befizetés:

A biztosítási kártérítés kifizetése főszabály szerint teljes mértékben megfelel a jogszabályban vagy biztosítási szerződésben meghatározott biztosítási összegnek, valamint ügyfeleink elvárásainak. A bírósági határozat kézhezvétele után az ügyfél rendelkezésére bocsátjuk a végrehajtási okiratot és az összes beérkezett bírósági iratot. számára is nyújtunk szolgáltatást végrehajtási eljárás. A biztosítási kártérítés kifizetése a lehető legrövidebb időn belül, keresztül történik Szövetségi Végrehajtó Szolgálat vagy a biztosítót kiszolgáló bankon keresztül.

2. BIZTOSÍTÁSI KÁRTÉRÍTÉS KIFIZETÉSE SZEMÉLYNEK, VAGY TŐLE ÉLETBIZTOSÍTÁSRA ÉS EGYÉB TÍPUSÚ ÖSSZEFOGLALÓ BIZTOSÍTÁSRA ÉS NYUGDÍJBIZTOSÍTÁSRA VONATKOZÓ BIZTOSÍTÁSI DÍJ FEJEZÉSE

(Művelettípus kódja 5002)

2.1. Az 5002 kód alatti kötelező ellenőrzés alá vont ügyletek azonosítása érdekében ajánlott figyelni, hogy a fizetési utasításokban életbiztosítási szerződésekre/kötvényekre, meghatározott életkorig tartó biztosításokra, nyugdíjszerződésekre, nyugdíjbiztosítási szerződésekre, kötelező nyugdíjbiztosításokra vonatkozó hivatkozások jelenjenek meg stb. A megtakarítási biztosítás egyéb fajtái közé tartozik különösen a felnőttkor alatti gyermekek biztosítási szerződése, a járadékbiztosítás (beleértve a kiegészítő járadékokat, járadékokat), a nyugdíjbiztosítás, az oktatási forrásokat biztosító biztosítás stb. Az ilyen szerződések megkülönböztető jellemzője az a feltétel, hogy a biztosítási kártérítést egy adott személynek egy előre meghatározott időtartamon belül, egy bizonyos időpontig kifizessék.

2.2. A következő tranzakciók 600 000 rubelnek megfelelő vagy azt meghaladó összegben (vagy 600 000 rubelnek megfelelő devizaösszeggel egyenlő vagy azt meghaladó összegben) kötelesek azonosítani:

Életbiztosítási szerződés/egyéb felhalmozó biztosítási szerződés alapján a magánszemély (a szerződő) által a biztosító számlájára történő pénzeszközök (biztosítási díj) átutalása;

Pénzeszközök biztosító társaság általi magánszemély részére történő átruházása (biztosítási kártérítés) életbiztosítási szerződés/egyéb típusú halmozódó biztosítási szerződés alapján;

Életbiztosítási szerződés/egyéb típusú felhalmozó biztosítási szerződés alapján pénzeszközök jóváírása (biztosítási kártérítés) magánszemély számláján;

Pénzeszközök (biztosítási díj) jóváírása magánszemélytől életbiztosítási szerződés/egyéb típusú felhalmozó biztosítási szerződés alapján biztosító számlájára;

Életbiztosítási szerződés/egyéb típusú halmozódó biztosítási szerződés alapján magánszemélytől kapott pénzeszköz-hozzájárulás (biztosítási díj) a biztosító számlájára;

Pénzeszközök (biztosítási kompenzáció) magánszemély részére nem állami nyugdíjpénztár által;

Nyugdíjmegállapodás alapján magánszemély által nem állami nyugdíjpénztár számlájára történő átutalás (nyugdíjjárulék);

Nyugdíjmegállapodás alapján pénzeszközök (nem állami nyugdíj) átvétele a magánszemély számlájára;

Nyugdíjszerződés alapján magánszemélytől pénzeszköz (nyugdíjjárulék) átvétele nem állami nyugdíjpénztár számlájára;

Nyugdíjszerződés alapján magánszemélytől átvett pénzeszközök nem állami nyugdíjpénztár számlájára történő pénzbeli hozzájárulás.

2.3. Ha az ügyfél által biztosítási szerződés alapján lebonyolított elszámolási ügylet kapcsán a Bank alkalmazottjának megalapozott gyanúja merül fel, hogy azt bűncselekményből származó bevétel legalizálása (mosás) vagy terrorizmus finanszírozása céljából hajtják végre, akkor a Az ügyfelet meg kell keresni azzal a kéréssel, hogy adják meg a vonatkozó szerződés másolatát vagy annak kivonatát. A banknak jogában áll információt küldeni egy ilyen tranzakcióról a Rosfinmonitoring részére 6001 kóddal.

2.4. Ha a fizetési (pénzbeli elszámolási) bizonylat tartalmából, vagy a Banknál rendelkezésre álló dokumentumokból az következik, hogy az ügyfél kötelezően ellenőrzött tranzakciót hajt végre, akkor az ilyen tranzakcióról az 5002-es kóddal a Rosfinmonitoring felé tájékoztatást kell küldeni. Ebben az esetben az ECO a „Tranzakció dátuma” mezőbe a tranzakció dátumát, a „Tranzakció összege” mezőbe a fizetési összeget írja be.

2.5. Amennyiben a Bank nem rendelkezik olyan okiratokkal, amelyek alapján megállapítható, hogy az ügyfél kötelezően ellenőrzött tranzakciót hajt végre, úgy nincs okuk a vonatkozó ECO-t a Rosfinmonitoringhoz küldeni.