A modern világ a startupok megszállottja, és ez érthető is – a szédítő sikertörténetek izgatják a képzeletet. Néha még úgy is tűnhet, hogy a cégeknek sikerül sikeresen kilépniük a coworking szegmensből az üzleti elit osztályába, amelynek projektjeit milliós nagyságrendben finanszírozzák. Természetesen ez nem így van, de valami más is nyilvánvaló: az oroszországi startupokba való online befektetés nagyon ígéretes terület. További részletek alább.
A saját vállalkozás indításakor minden vállalkozó elgondolkodik, honnan szerezzen pénzt. Különféle lehetőségek vannak – befektetőket keresnek kapcsolataikon keresztül a „valódi” (vagyis offline) világban, elmennek egy „inkubátorba”, vagy fellebbezést nyújtanak be egy kockázati alaphoz. De a legmodernebb lehetőség az, amely összehozza a startuppereket és a befektetőket, jelentősen leegyszerűsítve a köztük lévő interakció folyamatát. Egyszerű online befektetés céljából induló vállalkozások keresése vagy adatbázisa- mindenkinek kényelmes. Miért?
Először is, nem szükséges - elég jó profilt készíteni és megvárni a jóváhagyását. Ha az ismerkedés sikeres, az üzlet a szokásos módon jön létre. Másodszor, a felek és kölcsönösen előnyös üzleteket kötnek. Hiszen ha Ön befektető, akkor az ígéretes startupok iránt érdeklődik, ha pedig startup, akkor befektetőt keres. Ezt pedig a legegyszerűbben úgy teheti meg, hogy nem hagyja el otthonát.
A rendszer megválasztása a befektető pénzügyi lehetőségeitől függ, és attól, hogy mennyi időt hajlandó a projekttel való együttműködésre fordítani, várva a profitot. Lehetséges opciók:
1. Fektessen be pénzt közösségi finanszírozási platformokon keresztül- vagyis a résztvevőik profitjára létrehozott kollektív befektetési platformok. Ez a fő különbség a crowdinvesting és a crowdfunding között (a második esetben csak különféle privilégiumok, például kedvezmények, hűségprogramok és fizetős áruk lehetnek hasznosak a befektető számára). A közösségi befektetés részeként a befektetők a következőket kapják:
Mennyire jó a közösségi befektetés? Ez a modell ideális kezdőknek. Egyszerre több projektbe is befektethetnek, ezáltal minimalizálva az egyes projektek kockázatait. Másrészt lehetetlen leírni annak a projektnek a veszteséges kockázatát, amelybe a pénzt befektették. Ennek ellenére Oroszországban nincs közösségi befektetés jogi kerete, ami bizonyos kockázatokkal jár. Megéri beruházni egy startupba?? Igen és nem – de tisztában kell lennie a buktatókkal. A leghíresebb hazai közösségi befektetési platformok a StartTrack, SearchFunds, MyPIO.
2. Legyen úgynevezett üzleti angyal- fektessen be egy fiatal vállalkozásba átváltható hitelből vagy részvényből. Az ilyen befektetések mérete nagyon eltérő - 50 és 300 000 dollár között. startupok támogatása egy sor üzleti ötletből, termék prototípusra van szükség. Ennek a rendszernek a fő hátránya nem csak a magas, hanem a nagyon magas kockázat. De ha egy befektető megérti a kiválasztott rést, és tudja, hogyan kell felmérni a projektek kilátásait, akkor nagyon jó pénzt fog tudni keresni.
3. Működjön speciális klubokon keresztül- a befektető kiválaszt egy klubot, bejelenti preferenciáit a képviselőnek, és máris kiválasztja az igényeit kielégítő üzletet. A pénzt a szerződések aláírásáig a befektető őrzi, a minimális időt a tranzakció lebonyolítására fordítja. A klubok ideálisak közös befektetésre, mivel lehetővé teszik a befektető számára, hogy akár minimális pénzösszeggel is beszálljon egy jó projektbe. A konstrukció fő hátránya, hogy az alap a munkapolitikától és a tranzakciók kívánt számától függően gondosan vagy nem túl körültekintően választhatja ki a projekteket. Javasoljuk, hogy nézze meg közelebbről az AltaClub, Skolkovo, Smart Money Club, SmartHub, Moscow Seed Fund klubokat.
4. Eszközök átruházása vállalkozásba. Az üzleti projektek professzionális, többlépcsős kiválasztása a minimális kockázatok garanciája, ráadásul a befektető akkor is csatlakozhat egy kockázati tőkéhez, és sikeresen kereshet pénzt, ha nincs hozzá tudás, tapasztalat és idő, illetve a befogadási vágy. Az alap a jelenlegi projektekkel dolgozik (a befektető jutalékot fizet a segítségért). Nyugaton ez a rendszer nagyon népszerű, Oroszország számára még mindig meglehetősen új és nem teljesen átgondolt. Ebben a szegmensben is magas a minimális küszöb - ez 500 ezer dollár.
5. Alapítvány létrehozása– béreljen irodát, toborozzon csapatot, és vonjon be 10 millió USA dollár (legalább ez) befektetési tőkét. A saját tőke magas kockázatot, maximális költségeket jelent, de a nyereség az ügy sikeres kimenetele esetén nagyon jó lesz.
És honnan lehet érdekes startupokat szerezni? Van egy kis választási lehetőség is - vagy regisztráljon a befektetői adatbázisokba, vagy rendszeresen tekintse meg az aktuális projekteket tartalmazó nyílt adatbázisokat, vagy kövesse a speciális versenyek döntőit, gyorsítók megjelenését. Az induló csere is kényelmes lehetőség.
Egyszerűen fogalmazva, a tőzsdék olyan speciális platformok, ahol minden érdeklődő vállalkozó hirdetést tesz közzé projektjeiről, a befektetők pedig megtekintik azokat, és kiválasztják a legígéretesebbeket. Manapság sok ilyen csere létezik, és mindegyiknek megvan a maga sajátossága. Egyesek tehát meghatározzák a hozzájárulások összegét, mások ígéretes üzleti ötletek listájával látják el a befektetőket. Vegye figyelembe a legnagyobb cseréket és azokat a feltételeket, amelyek mellett végrehajthatja startup projektekbe való befektetés.
2010 óta működik, a legígéretesebb ötleteket kínálja. A moderálás kézi, lehetőség van bizonyos indulások felhasználói értékelésének megtekintésére.
A világ startupjainak hivatalos portálja, az ajánlatok választéka nagy, az árak megfizethetőek. Sok díjat kapott. A 2010-es évek eleje óta működik Oroszországban.
Jelentős kockázati tőke. A befektetők nemcsak ajánlatot választhatnak, hanem az őket érdeklő paraméterekkel rendelkező alkalmazásokat is elkészíthetik, a vállalkozók pedig befektetéseket keresnek, felesleges üzleteket értékesítenek.
Jól ismert közösségi finanszírozási platform. A Kickstarter célja az innovatív technológiai fejlesztések finanszírozása, de más projekteket is fontolgatnak. Oroszországban a platform funkcionalitása részben elérhető, a moderálás manuálisan történik.
A platform magánbefektetőkkel működik anélkül, hogy kockázati alapokat vonna be. A rendszer minden projektet gondosan ellenőriz, mielőtt a tőzsdére kerül.
A legrégebbi induló csere. A működés alapelvei szabványosak. Nincsenek földrajzi korlátozások, minden típusú projektet figyelembe veszünk, de bankszámla szükséges.
Különféle konstrukciók és modellek léteznek az online startup befektetési piacon. Ennek köszönhetően minden befektető kiválaszthatja a számára optimálisat, a startup pedig pénzt talál a projekt fejlesztésére. A siker kulcsa ebben az esetben az ügyhöz való komoly hozzáállás és az ajánlások betartása.
Mostanában sok sikeres vállalkozó tette fel nekem ezt a kérdést. A több tízmillió dolláros tőkével rendelkezők számára nehézkessé vált a megtakarítások normál hozamú befektetése. Ugyanakkor vállalkozása sikeres és nem igényel befektetést, és nem mindig lehet versenytársakat vagy játékosokat vásárolni a szomszédos szegmensekből. Ráadásul a külföldi földrajzi terjeszkedés problémái hagyományos üzlet. A magas hozamot és kényelmes interakciót kínáló népszerű lehetőség a kockázati alapokkal és cégekkel való közös befektetés.
Oroszországban a legsikeresebb vállalkozók a 35 és 50 év közöttiek. A csúcstechnológia világa és a fényes sikertörténetek iránti közérdeklődés sok embert vonz ebbe a szegmensbe. Nemcsak a pénzkereseti lehetőséget vonzza, hanem az üzleti élet iránti érdeklődést is, amely még nem szűnt meg, az álmot egy csúcstechnológiás és kényelmes jövő létrehozásáról.
Ha nincs sok pénz, és az összes befektetett alap elvesztésének magas kockázata nem ijeszti meg, akkor kipróbálhatja magát magbefektetésekben.
A legegyszerűbb és legkézenfekvőbb módja ebben az esetben, ha angyallá válsz, és kis összegeket fektetsz be ismerősök és csak a környezetedből származó emberek startupjaiba. Minden bizonnyal befektetésekért jönnek, miután megtudták, hogy a vállalkozó angyalbefektetővé vált.
Az Üzleti Angyalok Országos Szövetsége (NABA) szerint Oroszországban körülbelül 2500-3000 üzleti angyal él. Ezeknek valószínűleg csak 10%-a aktív. Ennek oka elsősorban a magas kockázatok és a gyakorlati ismeretek hiánya: milyen elvek alapján kell értékelni a startupokat, hol kell kezdeni a tárgyalásokat az alapítókkal, hogyan kell kiszámítani a startupok beruházási igényét és milyen feltételek mellett.
A legtöbb angyal nem tudja megtéríteni a befektetést, hacsak nem válik profivá és nem csinálja sokat.
Az egyszerű kockázati aritmetika azt sugallja, hogy ha tíznél kevesebb startup van a portfólió legkorábbi szakaszában befektetett, akkor a pénzszerzés valószínűsége olyan, mint egy lottón. Híres amerikai a "Hogyan legyünk üzleti angyal" rovatban? azt mondja, nem nehéz megtalálni a projektek sorozatát – fontos, hogy kiváló minőségű induló vállalkozások legyenek. Honnan szerezhet be elegendő számú projektet a 10 ígéretes kiválasztásához? A legegyszerűbb módja ez. A projektek korai szakaszában is igyekeznek láthatóvá válni a nyilvános szférában. Ráadásul számos speciális média folyamatosan válogat az érdekes projektekből.
De nehéz elemezni a nyilvánosan elérhető projektek mennyiségét - jó készségekre van szükség a búza és a pelyva elkülönítéséhez, és személyes kommunikáció nélkül szinte lehetetlen azonosítani egy igazán érdekes vállalkozást a befektetésre jelentkezők tömegéből. Statisztikáink szerint a magas színvonalú projektek 80%-a éppen olyan angyalok, inkubátorok, akcelerátorok, egyesületek és egyetemek javaslatára érkezik hozzánk a LETA Capital alapba, amelyekkel kommunikálunk és dolgozunk.
Ha van vágy a befektetés megkezdésére, akkor teljesen lehetséges 10 000-20 000 dollár kiosztása, az éves bevétel szintjének megerősítése és „játszani” úgy, hogy pénzt oszt el 10-20 projekthez a közösségi finanszírozási platformokon. A nemzetközi Angellist-en vagy az orosz StartTrack-en például olyan projekteket választhat, amelyekbe jól ismert befektetők vagy megfelelő specializációjú emberek fektetnek be.
Ugyanakkor nem kell kezelési díjat fizetni, ami az alapban kötelező, a tranzakciók gyorsan és online történnek. További sikerdíjért vagy sikerdíjért a projektbe már befektetett befektetők egyrészt segítenek abban, hogy ne keveredjen kalandba, másrészt próbára teheti az intuícióját és elemzés. A beruházások ott nagyon egyszerűen vannak felépítve, az ilyen projektekről beszámolókat tesznek közzé. Ez az egyik legolcsóbb módja annak, hogy kipróbáld magad a befektetésben és egy kicsit megértsd a világot.
Még szakértőink is időről időre személyesen fektetnek be apró összegeket közösségi finanszírozási platformokon keresztül ikonikus startupokba különböző országokban, főleg az Egyesült Államokban. Inkább azért, hogy képet kapjunk arról, mi történik a piacon. De ennek a befektetési formának, akárcsak az angyalozásnak, nagyon magas a kockázata – nincs garancia arra, hogy a startup sikeres lesz. A befektetések diverzifikálása a kockázati stratégia alapja: senki sem törölte azt a szabályt, hogy a startupok 80-90%-a csődbe megy. Ilyen kockázatok mellett fel kell készülni arra, hogy minden pénzt elveszítsen. A projektellenőrzéssel kapcsolatos szakmai konzultációk pedig ismét többletköltséggel járnak.
A harmadik működő és népszerű lehetőség a szindikátusok a korai szakaszban. Közös finanszírozási platformokkal és magvető alapokkal egyaránt elérhetők. Így szindikált ügyleteket köthet az Angellisttel, vagy választhat a hazai befektetőklubok közül. A magvető szakaszban fennálló magas kockázatok mellett ez az opció magasabb színvonalú startupokhoz biztosít hozzáférést. Mind a szindikátusok, mind a klubok csökkentik a kockázatot azáltal, hogy professzionális befektetőkkel fektethetnek be. Ez természetesen további költségekkel jár – általában adminisztratív és jogi költségek, adók és sikerdíjak.
1 millió dolláros csekkel jelentkezhet olyan kockázati alaphoz, amely korai szakaszban vagy az A kör szakaszában fektet be. Egy alap mindössze 2-3 év alatt osztja szét a befektetők pénzét 10-15 portfólióvállalat között, így a diverzifikáció optimális legyen. A betéti vagy korlátolt felelősségű partner előnyei egy klasszikus kockázati alapban: már saját csapatunk van tapasztalt szakértőkből, elemzőkből és pipeline projektekkel. Alappal történő befektetések esetén kezelési díjat kell fizetni - eredménytől függetlenül kell fizetnie, készen kell állnia a befektetések teljes összegének és előre történő elhelyezésére legalább 5-7 éves időtartamra. Ezenkívül az ilyen partnerek szinte soha nem vesznek részt az alap és a startupok életében, sem a kiválasztás szakaszában, sem a jövőben.
Egy másik módja annak, hogy az A szakaszban befektetővé váljunk, miközben nagyobb döntési szabadságot, a folyamatban való részvételt és alacsony kockázatokat kapunk, ha társbefektetőként veszünk részt egy tranzakcióban, azzal a joggal, hogy önállóan válasszuk ki a beruházási projektet. Az ilyen társbefektetés előnye, hogy a befektető nem fizet kezelési díjat, maga az alap végzi a működését. Az alapban lévő pénz nincs befagyasztva, és ami a legfontosabb, a befektető maga dönti el, melyik ügylethez csatlakozik és melyikhez nem. A befektetés megtérülése esetén a befektetőnek csak sikerdíjat kell fizetnie. Általában 20% körül. Ugyanakkor egy startup minőségének garanciája az alap befektetése a befektetővel egy időben. Ez azt jelenti, hogy az Önnel közösen befektető alap a saját pénzét kockáztatja, és nem csak ajánlásokat ad a befektetésre. Ez pedig azt jelenti, hogy az alap szakértői megvizsgálták a projektet és interjúkat készítettek az alapítókkal, ellenőrizték üzleti tervüket, és ezek az információk a befektető rendelkezésére állnak.
Együttműködünk több olyan befektetővel, akik közösen fektetnek be, ugyanakkor minden előzetes tanulmányozást, majd érdekképviseletet a LETA Capital munkatársaira bíznak. Tapasztalt vállalkozókról van szó, akiket nem csak a fizetőképesség szempontjából választunk ki. Szakértői és tanácsadói szerepet is betöltenek olyan esetekben, amikor tapasztalatukra a portfóliócégeknek szüksége van, visszajelzéseik hasznosak a döntéshozatalban. Ugyanakkor egy startup egy befektetői csoportot egységes struktúraként fog fel a koordináció és a döntéshozatal, valamint az egyéb bürokratikus eljárások tekintetében, ezzel általában nincs nehézség.
Úgy gondolom, hogy olyan körülmények között, amikor egy klasszikus alapban a pénz körülbelül 5-7 évig a felszámolás előtt hever, az alapnak szigorú szabályai vannak, és a döntéshozatalban gyors és rugalmas csapatok jutnak hozzá a legjobbakhoz. projektek. Ezért egyre több kezdő befektető érdeklődik az utóbbi típusú tranzakciókban való részvétel iránt. Több szabadságot adnak, kevesebb időt vesznek igénybe a bürokratikus eljárások, csak jutalmat igényelnek a sikerért, és alacsonyabb kockázat mellett zajlanak.
Bármilyen projektet jó, ígéretes piacra vinni lehetetlen hozzáértő befektetés nélkül.
A startup tőzsdék olyan speciális oldalak, amelyek összehozzák a befektetőket és a startuppereket, ahol befektethetsz egy startupba, vagy elindíthatod a projektedet.
Az induló tőzsdék olyanok, mint az új projektekbe való befektetések boltja.
Manapság az ilyen tőzsdék száma növekszik, és nem csak a lehetőség, hogy befektetőt szerezzenek, vagy pénzt fektessenek be egy jövedelmező projektbe Oroszországban, hanem Ukrajnában, Fehéroroszországban, Kazahsztánban és más FÁK-országokban is, nem is beszélve a világ többi részéről.
Ha köznapi nyelven magyarázzák, akkor startup cserék olyan platformok az interneten, ahol mindenki hirdethet üzleti projektjét, és a potenciális befektetők a sokféleség közül kiválaszthatják a nekik tetsző és szerintük legígéretesebb projektet, majd befektethetnek egy startupba.
Ma már jó néhány ilyen oldal található az interneten, de mindegyiknek megvan a maga sajátossága és sajátossága, a sajátossága. Például néhány cserekészletaz induló hozzájárulás minimális összege a befektetők számára, és néhány esetben a befektető azonnal megkapja a tőzsde véleménye szerint legígéretesebb üzleti ötletek listáját anélkül, hogy ideje lenne regisztrálni.
Ideje rátérni a részletekre, pl. kezdje el áttekinteni a legnépszerűbb startup tőzsdéket.
Az Exchange Napartner 2010-ben kezdte meg munkáját. Ennek a platformnak sajátossága, hogy csak a legérdekesebb és a vezetők szerint sikeres startupok elhelyezése, minden javaslat kézi moderálása, egy-egy projekt megvalósításához szükséges beruházások kiszámítása, erőforrás-felhasználók azonosítása stb. Az oldalon lehetőség van a különböző felhasználói értékelésekben szereplő startupok megtekintésére is.
Ha a megtakarításait a legjobbba és a legprogresszívebbbe szeretné fektetni, akkor látogasson el a hivatalos startup portálra, ahol befektethet egy új projektbe és egy olyan projektbe is, amely már megmutatta magát, és jó bevételre tesz szert. Az oldalon egy jó üzlet is található, ahol egyedi termékek széles választéka található, meglehetősen megfizethető áron. 2012 óta dolgozik orosz ajkú közönség számára, munkájáért többször kapott állami kitüntetést.
Ez egy nagy platform a kockázati tőkepiac számára. Számos előnye van, mind a befektetők, mind a vállalkozók munkájának. A befektetők pályázatokat készíthetnek bizonyos paraméterek szerinti projektek keresésére, befektetési portfóliót alkothatnak, és a projektekről az adatbázisokban elérhető maximális információhoz juthatnak. A vállalkozók kereshetnek befektetőket és eladásra is kínálhatják vállalkozásukat. Ez az oldal meglehetősen népszerű nemcsak az Orosz Föderációban, hanem számos szomszédos országban, sőt Amerikában is. Alkotója Ukrajnában született – A. Soroka.
Az egyik leggyakoribb közösségi finanszírozási platform az amerikai . Főleg szponzorok vonzására használják új technológiai fejlesztések finanszírozására. Természetesen meg lehet kezdeni a forrásgyűjtést a mozi, a fizika, a könyvek stb.
Miben különbözik a Kickstarter a többi hasonló platformtól?
egy platform a komoly projektek népszerűsítésére teljesen működő prototípusokkal. A sikeres startuphoz itt egyformán fontosak a helyes marketingdöntések – a szociális szolgáltatások támogatásának megteremtése, valamint a végtermékekre vonatkozó garanciák és kedvezmények a befektetők számára.
A Crowdcube startupok fogadására és finanszírozására szolgáló platform, amely lehetővé teszi hétköznapi emberek bevonzását anélkül, hogy kockázati tőkét használna egy új fejlesztéshez.
A rendszer gondosan ellenőriz minden elindított projektet – a fejlesztőknek három évre részletes üzleti projektet kell készíteniük. A pénzügyi költségeket is figyelembe kell venni és be kell építeni a tervbe. Talán ezek a követelmények jelentik a fő visszatartó erőt az új projektek platformra való feltöltésében.
A befektető a finanszírozás összegéért cserébe bizonyos számú részvényt kap az elindított projektből ( és nincs jutalék).
A platform működése:
Először is megtörténik az adománygyűjtés elindítására irányuló kérelem ellenőrzése. A projektet egy befektető jelöli meg, aki hajlandó fizetni egy bizonyos összeget. A pénzeszközöket a befektető bankkártyájáról nem terhelik meg, csak ideiglenesen zárolják rajta. A minimálisan igényelt összeg beszedése után a Crowdcube elkészíti az összes szükséges dokumentációt, elindítva a társaság részvényeinek értékesítését. A befektető e-mailben értesítést kap a projekt sikeres megkezdéséről és a részvényvásárlás megerősítésére vonatkozó kérést. Ha a befektető 7 napon belül nem tagadja meg a részvények vásárlását, a zárolt pénzeszközök automatikusan átkerülnek a projektszámlára, és a befektető igazolást kap arról, hogy a társaság részvényeinek tulajdonosa.
A világ legrégebbi startup tőzsdéje. A projektek elhelyezésének és finanszírozásának elve az Indiegogo-n szabványos, ezért csak a funkciókat vesszük figyelembe. Ennek az indítási cserének nincs típuskorlátja ( technológiai, szórakoztató, sőt jótékonysági). Akár személyes célokra is gyűjthet pénzt. Rugalmas finanszírozási modell, még ha egy adott időszakra nem is jön össze a végösszeg, a projekt létrehozója átveheti a befolyt összeget. Az oldalon azonban választhat fix finanszírozást is, ekkor a jutalék százaléka nem 9%, mint egy rugalmas modellnél, hanem a normál 4%. Bárki tagja lehet a világ bármely pontjáról.. Az indulás földrajzi elhelyezkedésére nincs korlátozás, az egyetlen feltétel a nyitott bankszámla.
A jótékonysági adományok 25% kedvezményt kapnak minden kamatból.
A projektek kiterjedt földrajzi elhelyezkedése ellenére pénzt csak négy pénznem egyikében lehet gyűjteni: kanadai és amerikai dollárban, font sterlingben vagy euróban.
egy amerikai közösségi finanszírozási platform, amely gondosan figyeli a felhasználók által finanszírozásra benyújtott találmányokat. Ahhoz, hogy jogosult legyen a szponzorálásra, legalább 500 000 dollárt kell keresnie az elmúlt 12 hónapban, és tiszta pénzügyi múlttal kell rendelkeznie.
A CircleUpnak van egy programja CircleUp Seeds, kisvállalkozások számára készült, de egy feltétellel: a pályázóknak pozitív beszámolóval kell rendelkezniük a vállalkozói tevékenység végrehajtásáról. A program készítői azt állítják, hogy alacsony a résztvevők aránya.
Ha kiválasztották, hogy részt vegyen a programban, 500 dollárt kell fizetnie az adománygyűjtő letéti számla megnyitásához. Ezután minden információt meg kell adnia a cégéről - nem csak pénzügyi információkat, hanem fényképeket és fizikai mintákat is - annak érdekében, hogy a terméket a lehető legteljesebb mértékben bemutassa.
A platform másik jellemzője, hogy elérhetőnek kell lennie a befektetőkkel való közvetlen kommunikációhoz konferenciahíváson keresztül. Az itteni szponzorok közül sok olyan nagy befektetési céghez tartozikáltalában nem foglalkoznak induló kisvállalkozásokkal. A platform szorosan figyelemmel kíséri a befektetési szabályokat, de nem ad jogi tanácsot.
Összességében a CircleUp egy platform komoly startupok és vállalkozók számára. Itt meglehetősen megbízható startupokba fektetni, hiszen a cégek jelenlegi terveinek valós és támogatott kilátásai vannak.
A Boomstarter a külföldi közösségi finanszírozási platformok orosz analógja. 2012 óta működik, és már díjjal is rendelkezik." Az év startupja».
Már több mint 400 000 ember regisztrált – potenciális befektető. Külön levelezőlistát indítottak számukra olyan projektekkel, amelyek érdekesek lehetnek számukra. Van egy információgyűjtő intézet és egy keresztküldési szolgáltatás is.
A legjobb feltételek egy új ötlet népszerűsítéséhez a startup tőzsdén a vállalkozásához való komoly hozzáállás és a webhelyen a megfelelő részben leírt ajánlások követése. Ugyanakkor kiváló eredményeket érhet el, akár a tervezett behajtási összeg 100%-át is meghaladó mértékben.
Bármelyik tőzsdével is dolgozzon, mindenképpen ügyeljen a megbízhatósági besorolásra, a munkaidőre, valamint a befektetési vagy üzleti ötlet elhelyezési feltételeire. De az összes elérhető webhely, és nagyon sok van, megközelítőleg ugyanazt a működési elvet kínálja.
Ha hibát talál, kérjük, jelöljön ki egy szövegrészt, és kattintson rá Ctrl+Enter! Nagyon köszönjük a segítséget, nagyon fontos nekünk és olvasóinknak!
Egy vállalkozás, amely egy ötlettől a sikeres bevételszerzésig halad. Befekhet startup projektekbe azok fejlesztésének különböző szakaszaiban.
A tapasztalt befektetők olyan mutatókat néznek meg, mint például:
Ezen mutatók egyike is jelentősen megnöveli annak esélyét, hogy a projekt pénzügyi befektetéseket vonzzon benne.
A startupba való befektetés meglehetősen egyszerű, az eljárás nem jár bürokratikus késedelmekkel. Sikeres forgatókönyv esetén az eredeti összeg többszörösét is megkaphatja. Az egyetlen jelentős hátrány az, hogy nagy a valószínűsége annak, hogy a projekt nem fog működni. A statisztikák szerint a startupok legfeljebb 10%-a válik sikeres vállalkozássá. A lehetséges kockázatok csökkentése jelenti a fő „csapdát” ezen a területen a potenciális befektető számára. Milyen lehetőségek vannak egy startupba való befektetésre?
Sok népszerű vállalat és internetes szolgáltatás, amelyek ma több millió dolláros nyereséget hoznak, és mindenki ajkán szerepel, startupként indult. Ezek a legendás Uber, Facebook, Spotify, SpaceX. Ezek a projektek milliomossá válva "aranytojást tojó libákká" váltak befektetőik számára. Lenyűgöző azoknak a cégeknek a listája is, amelyeknek sikerült a korai szakaszban látniuk ezeknek a projekteknek a kilátásait. Sok nagyvállalat professzionálisan vásárol fel fiatal üzleti projekteket, hogy a jövőben hatalmas haszonra tegyen szert belőlük.
Fontos megjegyezni, hogy 10 induló vállalkozásból csak 1 megy sikeresen a fejlődés minden szakaszán, és kezd nyereséget termelni. Egy ötlet üzleti tervének jellemzőinek és az aktuális piaci helyzet elemzésének képessége az egyik legfontosabb ahhoz, hogy a befektető valódi nyereséghez jusson. Csak a tapasztalatodon, tudásodon és megérzéseiden múlik, hogy végül mekkora bevételhez jutsz.
A következő kérdés az, hogy hol találunk olyan projektet, amelybe érdemes befektetni.
Senki sem tiltja, hogy egyszerűen csak körülnézzen, és olyan embereket találjon a belső körében, akiknek pénzre van szükségük egy vállalkozás létrehozásához. Ha nem lennének a közelben, akkor figyeljen a speciális oldalakra, amelyeket azért hoztak létre, hogy találkozzon a potenciális üzletemberekkel és a potenciális finanszírozókkal.
Egy másik lehetőség a startup versenyeken és konferenciákon való részvétel. Oroszországban és más országokban is jól ismertek. Évről évre sok fiatal alapító hozza el ide prezentációit, még az üzleti ötlet kidolgozásának kezdeti szakaszában is. Legfőbb céljuk egy igazán értékes ötlet és csapat megtalálása, a tiéd pedig egy igazán értékes ötlet és csapat felkutatása. Az ilyen rendezvényeken nem csak elsőként van lehetőség egy-egy érdemes prezentációt látni, hanem személyesen is kommunikálni az alapítókkal. A jól megírt prezentáció célja, hogy bemutassa a potenciális befektetőnek a projekt kilátásait és jövedelmezőségét, a beszélgetés pedig lehetővé teszi az alkotók tudásának és tapasztalatának értékelését.
Az éves startup konferenciák sok befektető számára nagyszerű lehetőséget jelentenekEzeken és más platformokon bármilyen területen találhat jó potenciállal rendelkező projektet. Egyébként van lehetőség befektetni magába az oldalba. A „crowdfunder” leggyakrabban olyan termékre számíthat, amelynek érdekében az összeget összegyűjtötték, de néha részesedést is kaphat a befektetett projektből.
Ha van vágy arra, hogy pénzt fektessenek be nyereségesen, akkor teljesen lehetséges, hogy egy tucat vagy két különböző projekthez forrásokat allokáljon megbízható közösségi finanszírozási platformokon. Ez az irány népszerű és folyamatosan fejlődik. A Világbank a közösségi finanszírozási piac méretének növekedését jósolja. Lehetséges, hogy 2025-re eléri a százmilliárd dollárt, és jelentősen, többszörösére meghaladja a modern kockázatitőke-befektetési piacot.
Az olyan komoly oldalakon, mint az AngelList vagy az orosz StartTrack, választhat olyan projekteket, amelyekbe tapasztalattal rendelkező, a szükséges tudással és specializációval rendelkező befektetők fektetnek be. Ez az egyik legolcsóbb módja annak, hogy kipróbálja magát a befektetésben.
Sajnos az összes startup 90%-a csődbe megy, ezért a startupokba történő kockázati befektetés megbízhatóbb és bevált módszer a bevételszerzésre. Külön alapok és magánbefektetők képviselik őket. Utóbbiak, az úgynevezett üzleti angyalok is kockázatoknak vannak kitéve, és ritkán kapnak jelentős osztalékot.
A másik dolog a kockázati alap. Ez egy kollektív befektetési forma, amelynek célja a lehetséges kockázatok minimalizálása. Ezt az eredményt a következők révén érik el:
A kockázati alapban fennálló partnerség feltétlen előnyei nyilvánvalóak, de ezekért az előnyökért nem csak az alap kezeléséért megállapított díjat kell fizetni, hanem a teljes befektetési összeget is egyszerre kell végrehajtani, hosszú, több időre. évek. Emellett érdemes figyelembe venni, hogy az ilyen partnerek gyakorlatilag nem vesznek részt az alap aktuális ügyeiben, nem vesznek részt annak politikájában, és semmi közük a startupok kiválasztásához és egyéb kapcsolódó eljárásokhoz.
A kockázati alapokat rendszeresen értékelik független szakértők, akik összeállítják minősítéseiket. Ezek alapján dönthet egy adott alaphoz való csatlakozásról. Nyilván nem minden potenciális befektető engedheti meg magának, hiszen ott elég magas a belépési küszöb.
Ne tegye a tojásait egy kosárba – diverzifikálja kockázatait, ha egyszerre több startupba fektet be
Ha cél a startupok bevétele, akkor érdemes egyszerre többbe is befektetni. Minél több, annál nagyobb a valószínűsége annak, hogy legalább az egyikük valóban sikeres lesz. Ez lehetővé teszi a bevételek és a veszteségek egyensúlyát, ami minden bizonnyal így lesz. Egy másik dolog, hogy egy sikeres startup képes fedezni több sikertelen veszteségét.
A beruházásokhoz már az induláskor sikeresnek mondható projekteket érdemes választani. Kilátásaikat a felhasználók száma vagy a reáljövedelem határozza meg.
Egy alkalmazásnál a letöltések száma a fontos, egy terméknél az eladott egységek száma.
A sikeres vállalkozók nem állnak meg itt, és induló vállalkozásokat hoznak létre. A pozitív üzleti tapasztalattal rendelkező alapítók új projektekbe történő befektetései valószínűleg nyereségesek lesznek. Adjon előnyben egy „erősebb” szakembergárdát, akik már rendelkeznek tapasztalattal sikeres, működő startupok létrehozásában.
A startupokkal való együttműködés lehetőséget ad a csapattal való közvetlen kommunikációra, pl. lehetőség nemcsak magát a projektet, hanem a mögötte álló embereket is felfedezni. Ez pedig lehetővé teszi egy adott innovatív startup ötlet lényegének és kilátásainak jobb megértését. Előnyben részesítse a nyitott, átlátható projekteket.
Különféle területeken vannak startup projektek. A „legjövedelmezőbb” befektetési területek a csúcstechnológiák, az informatikai és internetes projektek (internetes startupok). Érdemes közelebbről is szemügyre venni ezekben az iparágakban a "friss" ötleteket.
Akkor érdemes egyszerre több projektbe befektetni, ha azok különböző üzleti területekről származnak, amelyek nem kapcsolódnak egymáshoz.
Az induló vállalkozásba való befektetés nagyon jövedelmező vállalkozás lehet, de sok kockázattal jár. Nagyon fontos, hogy találjunk egy ígéretes startupot. Mielőtt döntést hozna, alaposan tanulmányoznia kell egy adott üzleti terv összes bizonyítékát, és értékelnie kell annak lehetőségeit. A megfelelő értékelés a kulcsa egy sikeres startup befektetésnek, amely szó szerint nagyon rövid időn belül gazdaggá teheti befektetőit.
Egy viszonylag új lehetőség az üzleti életben való önmegvalósításra az induló vállalkozásokba való befektetés. Egy eredeti és érdekes ötlet lehetővé teszi, hogy egy több emberből álló szervezet nagy céggé nőjön. Ezért a modern közgazdászok a startupot nem eseménynek, hanem a tőkenövekedés lehetőségének tekintik.
Pénz nélkül lehetetlen eredeti elképzelést megvalósítani. Fontos azonban a mindennapi problémák kreatív megközelítése, a szervezet minden tagjának eredményes munkája egy adott területen, valamint a befektetőkkel való szoros együttműködés.
Már a projektfejlesztés kezdeti szakaszában meg kell határozni a pénzeszközök elvesztésének kockázatait és azok növekedésének lehetőségét. Úgy tartják, hogy minél korábban fektet be egy startupba, annál rövidebb lesz a megtérülési időszak.
Tévedés azt állítani, hogy az első Startup fejlesztések megjelenését csak az informatikai technológiáknak és az internet terjedésének kell megköszönni. Az ilyen projektek az üzleti tevékenység minden területére vonatkoznak, ami pozitív hatással van a gazdaságba történő beruházások teljes volumenére. Azonban minden új szervezetbe történő befektetés nagy valószínűséggel nem térül meg. Ezért szükséges a hasonló programok fejlesztésének elemzése.
A modern közgazdászok megjegyzik, hogy a befektetés nem egy érdekes ötletbe, hanem annak megalkotóiba történik. Az emberek magas szakmai és személyes tulajdonságai, a világos célok elérésébe vetett hit és a kemény munka a siker feltétele. Az ötlet csak egy eszköz a cél eléréséhez. Ennek azonban továbbra is eredetinek és élvonalbelinek kell lennie egy bizonyos területen.
Amikor egy startupba fektet be, ne feledkezzen meg a jogi vonatkozásról sem. Az ötletet időben szabadalmaztatni kell. Csak akkor lesz esély arra, hogy bebizonyítsa egyediségét, és egyfajta monopóliumot szerezzen a végterméken.
Három fő befektetési út létezik:
Népszerű a pénzbefektetés speciális alapokon keresztül. Az utóbbiak folyamatosan keresik a lehetőségeket a megbízható alapok jövedelmező befektetésére ígéretes szervezetekbe.
Szintén gyakori a medencékben való részvétel. A tagok kizárólag induló vállalkozások tulajdonjogának megszerzése érdekében csatlakoznak. Ez a megközelítés lehetővé teszi, hogy minimalizálja a pénzeszközök elvesztésének valószínűségét és stabil jövedelmet kapjon.
A pool résztvevői nem csak a pénzt tekintik befektetésnek, hanem az immateriális javakat is. Tapasztalt és törekvő startupok szerveznek érdekes tréningeket marketing és menedzsment területén. Az üzletemberek megosztják tapasztalataikat, a tisztviselők pedig a bürokratikus árnyalatokat magyarázzák. A befektetők abban érdekeltek, hogy az alkalmazottak fejlődjenek és magas jövedelmet hozzanak.
Az internetes projektek érdekes lehetőséget jelentenek. Ugyanakkor egy startupba fektetni azt jelenti, hogy nem egy cégbe, hanem egy weboldalba fektetünk be. A befektetők tanulmányozzák a projekt monetizálásának jellemzőit. És mielőtt befektetne egy internetes forrásba, meg kell győződnie arról, hogy a hasonló ötletek sikeresek. Ha az üzlet dinamikusan fejlődik, még többet fektethet be.
A projekt megvalósításának kulcsfontosságú szempontja a menedzser és a befektető személyes interakciója a szakértői szolgáltatások igénybevételével, az üzleti terv kidolgozásával és a stratégiai tervezéssel kapcsolatban. A tevékenység sikere a kölcsönös bizalomtól, a teljes és objektív tájékoztatástól, a racionális finanszírozástól függ.
A nagyvállalatok érdeklődnek a rugalmas startupba való befektetés iránt. A nagy teljesítményű vállalkozások igyekeznek kihasználni a technológiai innovációkat és növelni a profitot.
Sajnos a startupoknál nem minden rózsás. A forrásvesztés valószínűsége továbbra is igen jelentős. A fő kockázatok a következők:
Az induló vállalkozásokba való befektetés lehetőséget kínál arra, hogy nyereséget és egyéb előnyöket szerezzen, és pénzt veszítsen.
Sajnos a kezdő startupok nem csak a Startup projektek magas kockázatai miatt veszítenek pénzt, hanem a csalók sötét munkája miatt is. Sajnos nincs olyan jogi keret, amely meghatározná a kapcsolatokat az induló vállalkozásokba történő befektetések terén. Ezért az ügyvédek azt tanácsolják, hogy kössenek meg hivatalos dokumentumokat:
A beruházási megállapodás meghatározza a beruházás célját és az együttműködés legfontosabb szempontjait. Meghatározza továbbá: a beszámolás formáját, a felek jogait és kötelezettségeit, a feladatokat és azok végrehajtásának időtartamát.
Az előzőtől eltérően a kölcsönszerződés egyszerű. A dokumentum feljegyzi a pénz felhasználásának irányát, a források kiosztásának kamatlábait, valamint a felek fellépését gyakori helyzetek esetén.
A partnerségi megállapodás a poolokra vonatkozik. Előírja a közös szervezet vagyona használatának jellemzőit, a közreműködők és az egyesület tagjai közötti adattovábbítást, a szerződés felmondásának és a kártérítés fizetésének sorrendjét.
A szervezésben és új társaság alapításában való közös részvétel esetén 3 féle készpénzes kifizetés létezik: a nyereségből származó kamat, a befektetett összeg teljes megtérülése és a kamat vagy a társasági részesedés.
A kezdeti befektetés létrehozásához a szakértők azt javasolják, hogy legalább 100 ezer rubel legyen, azonban nem tilos kisebb összegekkel kezdeni. A startupok gyakran nem térülnek meg, és még nem létezik olyan jogszabály, amely a projekt létrehozóit a befektetők iránti felelősségre kötelezné. Ezért a kezdőknek bölcsebb, ha a kezdeti szakaszban nagyvállalatokba és az általuk létrehozott engedélyezett alapokba fektetnek be, hogy megszerezzék a szükséges tapasztalatokat.
Ez azoknak az embereknek a neve, akik egy projekt ötletébe fektetnek be, nem pedig egy teljes értékű tevékenységbe, vagy egy papíron kész üzleti prototípus jelenlétébe. Minden üzleti angyal nagyon szorosan kapcsolódik a nagy kockázathoz, amely megköveteli a befektetőtől, hogy maximális tudással és személyes tapasztalattal rendelkezzen ebben a résben.
Befektetői klubnak nevezzük azt a nyitott vagy zárt közösséget, amely hasonló érdeklődésű emberekből áll, ahol bármely résztvevőnek joga van személyes érdeklődési köre alapján pályázatot készíteni friss startupok felkutatására. Amint a pályázat feltételeinek megfelelő projektet találnak, aláírják a dokumentumokat és megkötik a szerződéseket, majd a befektető átutalja a pénzeszközöket. A klub a maga részéről jutalékot számít fel a nyújtott szolgáltatásokért. A résben lévő profik azt javasolják, hogy legyen legalább 5000 dollár a sikeres és jövedelmező befektetéshez.
A másik releváns befektetési mód a startupokat felkutató és elemző kockázati alap számlájára utalás, ugyanis naponta több tucat érdekes ötlet jelenik meg a cég postájára vagy e-mailjére. A legígéretesebb fejlesztéseket az alap saját erőből támogatja és a célig kíséri, melyért megkeresett jutalékot kap. Sajnos csak nyugaton vannak jól fejlettek, az orosz ajkú országok ebből a szempontból jóval alulmaradnak. Ennek a befektetési lehetőségnek magas a belépési küszöbe - több mint 500 ezer rubel (félmillió), és kívánatos, hogy kapcsolatok legyenek a cég vezetésével, ami semmiképpen sem felel meg a kezdő befektetőknek.
A felvázolt módszerek 90% -ához sok tőkét kell beszereznie, ezért egy kezdő számára racionális megközelítés az induló vállalkozások független keresése és kiválasztása. Ezután részletesen elemezzük a keresés összes irányát.
Azokat az oldalakat, ahol a befektetők és a startupok érdekei ütköznek, startup bázisoknak nevezzük. Itt vannak szűrők a projektek niche szerinti kiválasztásához, az ötletről adott információk szerint lehetőség van az összehasonlításra.
Vannak állami bázisok, ahol minden projekt azonnal vagy zárt befektetői körön való áthaladás után bekerül. Ezért gyakran olyan projekteket helyeznek el ide, amelyeknek már sikerült egy bizonyos összegű befektetést beszedniük. Az erőforrásokat az egyes vállalatok eseményeinek kronológiájának megtekintésének kényelme jellemzi, amely lehetővé teszi a folyamat lehető legpontosabb vezérlését.
Különféle, kifejezetten új cégek számára szervezett versenyek látogatása. Ez egy nagyon elterjedt gyakorlat a befektetési réseken belül, mert a véletlenszerű, kilátástalan cégek nem tartoznak a nyertesek közé.
Folyamatos nyomon követése gyorsítóknak, szolgáltatásoknak, amelyek az ötlettől a kezdeti befektetésig növelik a startupokat. Az érdeklődő befektetők megtalálásához az akcelerátorok 2-8%-os részesedést szereznek a cégben. Természetesen számukra előnyös, ha minél gyorsabban vonzanak új embereket, és a céget a befektetés összegét fedező rendszeres nyereség megszerzésének folyamatába tereljék.
Az akcelerátor projektekkel való együttműködés előnyös, mert abszolút minden fél érdekelt a cég sikeres fejlődésében. A startup cégeket szigorú kiválasztási kritériumoknak vetik alá még a jelentkezési szakaszban, majd tulajdonosaikat több programra képezik ki, és prezentációt készítenek. Ezt követően a rendelkezésre álló információk alapján az akcelerátorok végleges döntést hoznak arról, hogy a projekt megfelel-e a megállapított követelményeknek, hogy lehetővé tegye a kiadást és a beruházások fogadását.
Az induló vállalkozásokba való befektetés magas kockázattal jár. Ezért gyakran a lottóhoz hasonlítják. Az ukrán és külföldi befektetők tevékenységének sajátosságainak elemzése után azonban létrehozhatja saját sikeres befektetési rendszerét.
Tematikus videóinterjú Dmitrij Kalajevvel, az IIDF gyorsítójának vezetőjével:
Hasonló hozzászólások
