Világpénz funkció nemzetközi gazdasági kapcsolatok keretében valósul meg, amikor a pénz az áruk és szolgáltatások világpiaci árának meghatározására, mint nemzetközi elszámolásra és fizetőeszközre, valamint az egyes államok és nemzetközi pénzintézetek devizatartalékának képzésére szolgál. Valójában a pénz összes funkciójának pénzbeli teljesítményéről beszélünk nemzetközi szinten.
A világpénz fő jellemzője abban áll, hogy feladataikat egyetlen nemzetgazdasági téren kívül és bármely állam joghatóságán kívül látják el.
Amikor jó minőségű pénzt használtak aranyérme forgalomban, ezt a funkciót bármely aranyra váltható nemzeti valuta elláthatta. Az alsóbbrendű pénzre való átállás során a világpénz funkcióját az egyes szabadon átváltható, valamint a kollektív valuták (nemzetközi egységek, például SDR, euró stb.) látják el.
Egyes szabadon átváltható valuták világpénzként való felhasználása során valójában felmerül a kérdés egy-egy nemzeti valuta nemzetközi elismerése. Ebben az esetben az elismerésen nem valamiféle nemzetközi szerződést kell érteni, hanem a világgazdaság alanyainak (külföldi cégek, bankok, államok) valós készségét arra, hogy ezt a pénzt elszámolásként, fizetőeszközként és hivatalos tartalékként elfogadják. eszköz.
Ebben a funkcióban a pénzt az áruk exportjával és importjával kapcsolatos műveletek jövedelmezőségének, az ilyen műveletek készpénzes elszámolásának, a hitelezési és egyéb, nem áru jellegű műveleteknek a jövedelmezőségének meghatározására használják. A pénz külgazdasági kapcsolatokban betöltött szerepének jellemzéséhez fontos az is, hogy a kereskedelmi mérlegben az export és az import műveleteket pénzben hasonlítsák össze. Egy ilyen összehasonlítás eredményeként egy bizonyos időszakra aktív (exporttöbblet az importnál) vagy passzív (exporttöbblet az exportnál) egyenleg jelenik meg. A kereskedelmi mérleg adatait nemcsak az import és az áruexport közötti arány felmérésére használják, hanem az arányuk optimalizálását célzó intézkedések kidolgozására és végrehajtására is. Hasonló megközelítést alkalmaznak a fizetési mérleg tekintetében is, amely magában foglalja az árutranzakciók kifizetését, a hitelkapcsolatok elszámolását és az egyéb kötelezettségeket.
A pénz szerepét egy ország külgazdasági kapcsolataiban befolyásolja a nemzeti valuta más országok valutáihoz viszonyított árfolyama. Árfolyamtól függően vagy érdek fűződik az export- vagy importműveletek bővítéséhez, vagy az ilyen műveletek veszteségesnek minősülnek. Ugyanakkor a nemzeti valuta leértékelődése élénkíti az exportot, a növekedés pedig az export csökkenését. Ezért a valutaszabályozási politika keretein belül intézkedni lehet a nemzeti valuta árfolyamának megváltoztatásáról, ami megteremti az export növekedésének vagy csökkenésének előfeltételeit. A valutaszabályozás során módosulhat a nemzeti valuta árfolyama, amely egyaránt jelzi a pénz szerepét a külgazdasági tevékenységben és a pénz felhasználásának lehetőségét az ilyen folyamatok kezelésében.
A nemzetközi monetáris kapcsolatok a pénz nemzetközi fizetési forgalomban való működésének kezdetével jöttek létre. A történelem során a világpénz formái és a nemzetközi fizetések feltételei változtak. Ezzel párhuzamosan nőtt a világ pénzforgalmi rendszerének jelentősége, és nőtt viszonylagos függetlenségének mértéke.
Jelenleg kivétel nélkül minden állam gazdaságpolitikáját nagymértékben befolyásolják a nemzetközi pénzügyek területén zajló folyamatok. A folyamatok racionalizálására irányuló egészen természetes vágy a nemzetközi monetáris rendszerek és a világ monetáris rendszerének kialakulásához vezetett.
A nemzetközi monetáris, hitel- és pénzügyi kapcsolatok a piacgazdaság szerves részét és egyik legnehezebb területét jelentik. Középpontjában a nemzet- és világgazdaság problémái állnak, amelyek fejlődése történelmileg párhuzamos és szorosan összefonódott. A gazdasági kapcsolatok nemzetközivé válásával megnövekszik az áruk, szolgáltatások, különösen a tőke és a hitelek nemzetközi áramlása.
A világpénz jellemzői.
Az idők során a pénz folyamatosan változott, és a jelenlegi állapotuk korántsem a végső és végső fázis. Egy bizonyos szakaszban megjelent egy ekvivalens értékforma: az áruk összességéből kiemelkedik egy áru, amelyre az összes többi árut megváltoztatják, ekvivalensnek nevezzük. Az egyenértékű termékre vonatkozó követelmények kialakítása folyamatban van:
Az általános ekvivalens kiemelkedik az egyenértékű javak környezetéből, mivel rendelkezik a meghatározott tulajdonságokkal. A fémek általános megfelelőjévé válnak.
A fémek környezetéből a további fejlődés folyamatában a pénz az áruk univerzális megfelelőjeként kerül kiosztásra, mivel kis mennyiségben nagy érték van. Történelmileg tehát a pénz kiemelkedett az áruk általános világából, és eleinte maga is közönséges áru és sajátos áru – pénz – volt. A történelem további menete a pénz áruforma felszámolásához és új formákra való áttéréshez vezetett.
A jelenlegi szakaszban új pénz jelenik meg - bankpénz. A bankpénz az adósságkötelezettségek megfelelő nyilvántartása.
A pénz funkciói.
Karl Marx munkaértékelmélete a pénz öt funkcióját azonosítja:
A világpénz formái és fajtái.
Nemzeti hitelpénz.
Történelmileg a hitelpénzek első fajtája a váltó volt, mint első váltó, amely feljogosítja a tulajdonost a futamidő lejárta után a meghatározott pénzösszeg megfizetésére az adóstól. A váltó átruházható más személyre is, így felveszi a pénz bizonyos jellemzőit, anélkül, hogy az univerzális megfelelői szerepét betöltené.
Nemzetközi kollektív valuták
A Bretton Woods-i pénzrendszer 1973-ig tartott. 1971 és 1973 között alapelvei összeomlottak. 1) 1971. augusztus 15-én az Egyesült Államok bejelentette a dollár aranyra történő átváltásának megszüntetését, ami aláásta ennek a valutának a stabilitását, 1934 óta először történt a leértékelődés, és megkezdődött a menekülés a dollártól. 2) A szilárdan rögzített valuták paritásai és a körülöttük lévő szűk árfolyamok összeomlottak. A világ monetáris rendszere átállt a lebegő árfolyamokra. 3) A dollár, mint tartalékvaluta kizárólagos jogosítványai és a kapcsolódó követelések a világpénz funkciójának teljesítésére. A dollár ilyen szerepre való igényének fizetésképtelensége abból adódik, hogy egyetlen nemzeti valuta sem válhat mirhapénzzé, a nemzetközi elszámolások valódi szükségletévé, az állam bármilyen gazdasági és politikai erejétől függetlenül. Megkezdődött a dollár monopolszerepének csökkenésének folyamata. Más országok kemény nemzeti valutái egyre inkább betöltik a világpénz funkcióját, és 1970. január 1-jével bevezették a gyakorlatba a speciális lehívási jogokat (SDR). Kezdetben a Nemzetközi Valutaalapban csak az IMF-tagországok valutáinak átvételi jogaként használták őket, később azonban – bár korlátozottan – monetáris – értékmérő, fizetőeszköz és megtakarítási – funkciókat kezdtek ellátni. . A Bretton Woods-i rendszer összeomlásával megkezdődött a világ monetáris rendszerének működésére vonatkozó új elvek keresése, amelyeket 1976-ban egy Jamaica fővárosában, Kingstonban tartott konferencián fogadtak el. 1978 – Jamaicai monetáris rendszer. Bejelentették, hogy az arany már nem világpénz, és nincs feltüntetve a nemzeti államok valutáinak aranytartalma. 2. A jamaicai monetáris rendszer a dollár monopolszerepének fokozatos megfosztását biztosította nemcsak a világpiaci keringési és fizetési eszköz funkciójának ellátásában, hanem a központi bankok devizatartalékainak felhalmozásának eszközeként is. országok. A tét az SDR volt, ennek a monetáris egységnek a reprezentatív értékét egy valutakosár alapján határozták meg, először 16, majd 5 ország kontra IMF-tag. Mivel a dollár részesedése az SDR-ben 42% volt, valójában a dollár állt az új nemzetközi valuta mögött. 3. A szabadon ingadozó árfolyamok gyakorlatának legalizálása. Ugyanakkor a lebegés elve nem zárja ki az államok beavatkozását a devizaintervenció segítségével a kamatmegállapítási piaci mechanizmusba, az EU-országok regionális európai monetáris rendszer (EMU) létrehozása mellett döntöttek. Létrehozásának előkészítését az EU-országok a Bretton Woods-i pénzrendszer válsága idején kezdték meg, de a döntés a jamaicai rendszer kezdetével szinte egy időben lépett hatályba Werner terve (1970. december 14.) három szakaszban. Az 1.1971-1973. évi költségvetési, hitel- és árfolyam-politika összehangolása, a tőkeáramlás liberalizációja és az Európai Monetáris Együttműködési Alap létrehozása biztosított. 2.1974 - 1979 szupranacionális testületek jönnek létre, amelyek rendelkeznek a pénzügyi, monetáris és árfolyam-politikai jogokkal. 3. Előirányozta a közös valuta 1980-as bevezetését és az európai szövetségi monetáris hitelrendszer létrehozását. Werner terve a monetáris integráció alapjául szolgált, és bár a jelzett szakaszokban nem valósult meg, elképzelései nagyrészt később valósultak meg. Az uniós országoknak 1973 áprilisában sikerült létrehozniuk az Európai Monetáris Együttműködési Alapot és az Európai Számviteli Egységet (EPE). Milyen volt az európai monetáris rendszer? Először egy új európai valutaegységet, az eurót hozták létre, amely az EPE-t felváltva a reprezentatív érték meghatározásának módszerét alkalmazta az EU-tagállamok valutakosárán keresztül. Másodsorban a tagországok devizáira rögzítettek a szilárd középárfolyamokat és az azoktól való eltérési határokat. Harmadszor, megerősítették a devizatartalékok alapját és a hitelmechanizmust. Negyedszer, egy Európai Valutaalap létrehozását tervezik, amely idővel átveheti egy központi európai bank funkcióit. Ám a jamaicai világ monetáris rendszere mindeddig nem tudta megvalósítani a benne lefektetett elveket, elsősorban az SDR szerepének megerősítését és a dollár monopolhelyzetének megingását a világ monetáris rendszerében. Az európai monetáris rendszer és az euró sem tudott komolyan ellenállni a dollárnak. Az euró kilátásai teljes mértékben függtek az integrációs folyamatok elmélyülésétől Nyugat-Európában összességében, a gazdaságpolitika koordinálását, az árfolyam határozott korlátait szabó gazdasági és monetáris unió (EMU) létrehozásának sikerétől. kamatingadozások, 2000-re egy európai központi bankrendszer és egy egységes európai valuta létrehozása. Delors terve. Három szakasz. 1. 1990. július 1-jén kezdődött, a tőkeáramlás liberalizációjának bevezetésével egyidejűleg. És ez nem véletlen: az európai belső piac kialakítása befejeződött, a makrogazdasági mutatók közeledtek, a pénzügyi és regionális politikák összehangoltak. 2. A második szakasz, amely 1994-ben kezdődött, a gazdasági együttműködésről szóló külön megállapodás megkötését és az Európai Központi Bank (EKB) létrehozását irányozta elő. Az Európai Monetáris Intézet azzal a céllal jött létre, hogy összehangolja az államok monetáris politikáját, erősítse az euró szerepét, és előkészítse az EKB létrehozását. 3. A harmadik szakasz a nemzeti hatóságok számos legfontosabb gazdasági hatáskörének az Európai Unióra való átruházását irányozta elő, ami a szilárd rögzített árfolyamra, majd az egységes európai valutára való átálláshoz kapcsolódik. 1999. január 1-jén megkezdődött az EU-n belüli gazdasági és monetáris unió létrehozásának harmadik, egyben utolsó szakasza. Közös gazdasági tér alakult ki a közös monetáris és pénzügyi politikát kidolgozó saját jegybankkal és az európai valutával.
Különleges szerepet tölt be jelenleg az amerikai dollár, amely tulajdonképpen a világ tartalékvalutája. A szerződések, kölcsönök, pénzügyi eszközök és részvények jelentős részének értéke USA-dollárban van kifejezve, ennek eredményeként a dollárról, mint nemzetközi felhalmozási, forgási és értékmérő eszközről beszélhetünk. Nincs még egy pénznem olyan széles körben a világon, mint a dollár. Szakértők szerint az FRS által kibocsátott készpénzdollároknak körülbelül a fele soha nem kerül vissza az Egyesült Államokba, ami a fejlődő országok árnyékforgalmát szolgálja, azokban pedig a forgalom és a felhalmozás eszközeként szolgál.
A dollár és az euró mellett megmaradnak további nemzeti pénzegységek, amelyek a világpénz funkcióit is ellátják, de korlátozott mértékben. Az új világ monetáris rendszerének, amellyel a világ a 21. századba lép, fontos jellemzője, hogy először jelent meg egy regionális nemzetközi valuta, mert eddig a világ monetáris rendszerét a nemzeti valuták kölcsönhatása jellemezte. Az euró, mivel nem nemzeti, hanem nemzetközi regionális valuta, egyre nagyobb gazdasági teret nyer. Jelenleg a dollár kétségtelenül a fő helyet foglalja el a világ monetáris rendszerében. A devizapiaci tranzakciók több mint 80%-át, a világ devizatartalékának több mint 60%-át, a kötvényügyletek több mint felét teszi ki. Az euró kilépése az európai gazdasági térből ugyanazon elvek alapján történik, mint a dolláré. Így az euró és a dollár szerepét és helyét a 21. századi világ valutarendszerében az EU és az Egyesült Államok közötti erőviszonyok határozzák meg. Az európai integráció fejlődési tendenciái az euró mellett szólnak, ugyanakkor az Egyesült Államok igyekszik az integrációs folyamatot saját országán és Észak-Amerikán túl Közép- és Dél-Amerika területére is kiterjeszteni. Nem kizárt egy Japán központú ázsiai valutaövezet kialakulása.
A monetáris alapok működése a világ fizetési forgalmában (azaz a különböző országok gazdasági egységei között) teszi őket világpénzsé, az ilyen kapcsolatokat kiszolgáló erőforrásokat pedig valutának nevezzük.
Funkció Világpénz a pénz összes többi funkciójára támaszkodik, és azok szintézisét képviseli - ezt a szerepet betöltve a pénz államközi, a világgazdasági térben, a vagyon társadalmi megtestesítőjeként (), valamint a nemzetközi hitelkötelezettségek fizetése terén tevékenykedik.
A függvény kialakításának meghatározó feltételei Világpénz a nemzetközi értékesítési piac kialakítása, a nemzetközi munkamegosztás, valamint az árutermelés bővítése és a gazdasági kapcsolatok nemzetközivé válása.
A nemzetközi pénzforrások formáinak alakulása tulajdonképpen megismétli bármely országon belül a nemzeti pénz változásának történetét, i.e. az arany fémérméktől a hitelpénzig.
1867-ben a Párizsi Megállapodást a világpénz egyetlen formájaként fogadták el, és a bankjegyek megjelenése nem számított, mert aranyat fogadtak el fizetésre a súlynak megfelelően.
A XX. században elterjedt a nemzetközi hitelpénz forgalomba hozatala, 1922-ben írták alá az első globális jelentőségű egyezményt, amelyben az arany általánosan elismert megfelelőjeként kerültek forgalomba. 1930-ban Genfben egyezményt írtak alá a váltókról és a váltókról, majd egy évvel később megállapodás született a csekkek kibocsátásáról, forgalomba hozataláról és fizetéséről.
Az arany nemzetközi forgalomból való kizárása többszörös árfolyam-ingadozást váltott ki, és 1944-ben aláírták a második nemzetközi árfolyamot - a rendszer fő pénzneme az amerikai dollár volt, amelyet hivatalos értéken váltottak aranyra.
1970-ben a nemzetközi likviditás erősítése érdekében egy új világpénzt hoztak létre - a Special Drawing Rights-t (), amelyet a Világ Valutaalap () nyomtatott ki, és a fizetési mérleg koordinálására, a hivatalos tartalékok frissítésére és az IMF-fel történő elszámolásokra volt hivatott. .
Kezdetben az SDR valutához ugyanazt az aranytartalmat rendelték hozzá, mint az amerikai dollárhoz, de a két amerikai valuta után (1971-ben és 1973-ban) és a lebegő árfolyamok bevezetése után az SDR egységértékét súlyozott átlagárfolyamként kezdték meghatározni. vezető országok 16 valutájából. A számításhoz azon országok valutáit vették figyelembe, amelyeknek a világkereskedelemben való részesedése meghaladta az 1%-ot, de 1981 óta az SDR-kosárban lévő devizák száma ötre csökkent.
A pénz működése a közötti forgalomban világpénzzé teszi őket.
A nemzetközi gazdasági kapcsolatokat szolgáló pénzt ún. Különbséget tegyen nemzeti és külföldi valuta között.
Külföldi valuta magába foglalja:
V a nemzeti valuta összetétele Az Orosz Föderáció a következőket tartalmazza:
Jelenleg a világpénz a következőket tartalmazza:
Modern körülmények között a világpénznek két funkciója van:
V nemzetközi fizetési funkció A világ pénzét nemzetközi kölcsönök törlesztésére, nyújtására és törlesztésére, útközbeni áruk és szolgáltatások kifizetésére használják. Nemzetközi tartalék funkció A világ pénzét az egyes államok, nemzetközi pénzintézetek, valamint kereskedelmi bankok devizatartalékának képzésében végzik.
Funkcióinak ellátása szempontjából a világpénz a következő jelentéssel bír:
A fémes pénzforgalom körülményei között a világpénz funkcióját először az arany és az ezüst, majd csak az arany töltötte be.
Világpénzként az arany három funkciót töltött be:
A fő funkció az volt univerzális pályázati funkció amelyben a fizetési mérleg fedezetére pénzt fordítottak, i.e. valójában az ország nemzetközi követelményeinek és kötelezettségeinek fennálló aránya. A fizetési mérlegek kiegyenlítése az arany országok közötti spontán, automatikus mozgásának segítségével történt. A passzív fizetési mérleg (a készpénzbefizetések összegének többlete a külföldről beérkezett bevételeknél) exporttal, az aktív egyenleg pedig aranyimporttal került visszafizetésre.
Arany mint univerzális vásárlóerő a külkereskedelem fejlődésének korai szakaszában használták. Már a XIV. külgazdasági településeken elterjedt. A nemzetközi hitelezés fejlődésével az arany csak extrém körülmények között, például természeti katasztrófák, terméskiesés esetén töltötte be az általános felvásárló funkciót. A modern körülmények között az arany nem tölti be a világpénz funkcióját, bár nemzetközi likvid eszközként szolgál.
A világ pénze több száz éve képviselteti magát az arany és ezüst nemzetközi cseréjében. Ugyanakkor az érmékből egyszerű ingótokká változtak, i.e. természetes formájukban áru-aranyként vagy áru-ezüstként működtek. A nemzetközi pénz az egyetemes munkamegosztás törvényének a megnyilvánulása nemzetközi formájában, valamint a nemzetközi gazdasági kapcsolatokban rejlő különféle mennyiségi és minőségi tényezőknek van alávetve.
A világ pénzének alakulása három szakaszt tartalmaz:
Az 1922-es genovai nemzetközi monetáris egyezmény értelmében az amerikai dollárt és a brit fontot aranyegyenértéknek nyilvánították, és világpénzként vezették be a nemzetközi forgalomba. A következő nemzetközi egyezményt 1944-ben a Bretton Woods-i Konferencián formálták, melynek eredményeként megállapították, hogy a világpénz funkciója megmaradt az aranynak, mint az országok közötti végső elszámolás eszközének, bár felhasználásának mértéke csökkenőben volt. Az arannyal együtt az amerikai dollárt is elismerték nemzetközi fizetési eszközként és tartalékvalutákként a nemzetközi forgalomban, amelyet nem hivatalosan 35 USD/trója unciánként (31,1 g) és kisebb mértékben font sterling aránnyal egyenlítettek az arannyal. .
Egy modern, inflációs tényezőknek állandóan kitett gazdasági rendszerben a pénz célja:
Világpénz funkció nemzetközi gazdasági kapcsolatok keretében valósul meg, amikor a pénz az áruk és szolgáltatások világpiaci árának meghatározására, mint nemzetközi elszámolásra és fizetőeszközre, valamint az egyes államok és nemzetközi pénzintézetek devizatartalékának képzésére szolgál. Valójában az összes fenti funkció pénzből történő megvalósításáról beszélünk nemzetközi szinten.
A világpénz fő jellemzője, hogy funkcióit bármely államon kívül látja el.
Amikor teljes értékű pénzt használtak, ezt a funkciót bármely aranyra váltható nemzeti valuta elláthatta.
Az aranyat a világpénz első hivatalos típusaként ismerték el (az 1867-es megállapodás alapján). A 20. században az aranyat kiszorították a nemzetközi forgalomból, és eleinte a brit font és az amerikai dollár váltotta fel (1922-es megállapodás). Ezután univerzális fizetési eszközként a váltót (1930) és a csekket (1931) használják.
Az alsóbbrendű pénzre való áttérés során a világpénz funkcióját egyéni, szabadon átváltható, valamint kollektív valuták (nemzetközi egységek, mint SDR, euró stb.) látják el. A jelenlegi monetáris rendszer keretei között az amerikai dollár a világpénz funkcióját tölti be.
Az SDR-ek az IMF által kibocsátott fizetési eszközök, amelyek célja a fizetési mérleg és a külső kötelezettségek államközi szintű fizetésének szabályozása. Az SDR egységértékét a világ vezető valutáiból álló kosár (USA-dollár, euró, japán jen és angol font) alapján határozzák meg. Az SDR-ek jelenleg a korlátozott kibocsátás és korlátozott felhasználás miatt nem játszanak jelentős szerepet a nemzetközi elszámolások rendszerében.
2006. július 1-je óta a rubel szabadon átváltható valuta státusszal rendelkezik. Egyes szabadon átváltható valuták világpénzként való felhasználásakor azonban valójában felmerül a kérdés egy-egy nemzeti valuta nemzetközi elismerése, pl. a világgazdaság alanyainak (külföldi cégek, bankok, államok) valós készsége arra, hogy ezt a pénzt elszámolásként, fizetőeszközként és hivatalos tartalékeszközként elfogadják.
Az euró (2002 óta forgalomban lévő Európai Unió közös valutája) megjelenésével megindult a dollár kiszorítása a nemzetközi devizatartalékokból, az elszámolásokból és a fizetésekből. Az euró szerepe mind magán-, mind állami szinten jelentősen megnőtt. Az euróba történő befektetés az amerikai dollárban történő befektetés alternatívája.
Ellenőrző kérdések:
1. Mik a pénz funkciói?
2. Milyen jellemzői vannak az értékmérő funkciónak?
3. Mi a pénzforgalmi médium funkciójának betöltésének köre, jelentősége?
4. Mi a fizetőeszköz funkciójának terjedelme és mi a különbség a csereeszköz funkciójától?
5. A felhalmozási eszköz funkció ellátásának jellemzői, jelentősége?
6. Miért nevezhető a világpénz függvénye más függvények származékának?
7. Milyen jellemzői vannak a modern orosz pénz funkcióinak teljesítésének?
