Miért nem lett ilyen szabvány például a platina vagy a réz, vagy az argongáz?
Egy ilyen érdekes kérdésre csak egy tapasztalt és jól ismert vegyészmérnök adhatja meg a választ.
Sanat Kumar, a Columbia Egyetem Kémiai Tanszékének dékánja azt válaszolta, hogy egy ilyen elemnek négy különleges tulajdonsággal kell rendelkeznie ahhoz, hogy közel álljon a prémium valutához.
Ez a tény már „kiküszöböli” a kémiai elemek periódusos rendszerének (0) vagy Mengyelejev periódusos rendszerének jobb oldalán található riválisok nagy számát. A nemesgázokat is ide kell sorolni, bár a fennmaradó minőségi követelményeknek megfelelnek.
A táblázat körülbelül 30 fennmaradó eleme közül bármelyik lehet az arany helyén, ha nem lenne negyedik szükséges követelmény. Ennek az elemnek nem kell túl gyakorinak lennie, vagyis meglehetősen ritkanak kell lennie ahhoz, hogy hasznos legyen, de nem annyira ritka, hogy ne legyen megtalálható.
Kumar szerint ezzel elérkeztünk a periódusos rendszerben maradt öt elemhez: , ródium, palládium és platina.
Az emberiség korábban is használta az ezüstöt fizetőeszközként, de az elég hamar kifakul, ezért ezt is levesszük a jelentkezők listájáról.
A ródiumot és a palládiumot az ember csak a 19. században fedezte fel, így nem vehettek részt az ókori, korai civilizációk történetében.
Így már csak az arany és a platina marad.
A platina olvadáspontja azonban körülbelül 1600 Celsius fok. Ilyen magas hőmérsékletet korunkban csak modern kemencék segítségével lehet elérni, így a korai, ókori civilizációknak nem volt lehetőségük kiolvasztani belőle mindenféle érme- és pénzformát, ami számukra szükséges.
Egyetlen pályázónk maradt, az ókortól napjainkig a legalkalmasabb pénznek megfelelő. Ez arany.
Csak meglepődni lehet az ókori tudósokon, vegyészeken és kézműveseken, akik olyan mélyen ismerik az anyagok természetét, aminek köszönhetően az arany az emberiség hosszú története során olyan értékes fém volt.
Az arany az egyik első fém, amelyet az ember szolgálatába állított. Ez az ősi fém szépségével, szokatlan fizikai és kémiai tulajdonságaival vonzotta az emberek figyelmét. Egyes kutatók szerint az arany szláv neve a "sol" (Sun) gyökből származik.
Az arany tanulmányozásának megértésének relevanciáját a modern gazdaságban meghatározza az a tény, hogy az arany nemesfém, amelynek fő gazdasági jelentősége abban rejlik, hogy hosszú gazdasági periódusokon keresztül monetáris áruként működött, és ezzel együtt más fémek, majd monopólium, a monetáris és valutarendszerek alapja. Az aranyat már ie 1500-ban pénzként használták. Kínában, Indiában, Egyiptomban és Mezopotámia államaiban, az ókori Görögországban pedig a 8-7. IDŐSZÁMÍTÁSUNK ELŐTT.
Az arany különleges szerepet játszik a gazdaságban: az árutermelés körülményei között univerzális megfelelője - a pénz - funkciót tölti be. Az arany ipari felhasználása egyre fontosabbá válik. Az aranyozást a repülés- és űrtechnológiában, a rádióberendezésekben, a röntgen- és sugárterápiás berendezésekben, valamint az elektronikában használják. Az aranyból készült részleteket a műselyem gyártása során használják szálak húzására. Az arany a kémiai folyamatok katalizátora a vegyiparban és az olajfinomító iparban, az orvostudományban számos gyógyszer előállításához használják. Az arany felhasználása meggyőzően beszél a tudományos és technológiai haladás felgyorsításában betöltött fontos szerepéről.
Az ókorban és a középkorban azonban nem az arany volt az egyetlen pénzbeli áru. Az árutermelés fejlődésével a pénz szerepe általánosan a nemesfémekre helyeződött át, és a 19. századra az arany monopólium monetáris áruvá vált. Az arany azonban már a 21. században nem tiszta formájában, hanem rendkívül likvid eszközként jelent meg. Bár az arany fenntartja magának a jogot, hogy „tartalékvalutának” tekintse.
A munka célja az arany gazdaságban betöltött tartalmának és szerepének feltárása, értékének változásának elemzése az emberi civilizáció fejlődése során.
Kutatási célok:
– az arany monetáris szerepének feltárása az emberiség történetében;
– elemzi az arany szerepét a 19. és 20. században;
– mérlegelje az arany jelentőségét a modern gazdaságban;
– elemezni a világ aranypiacának dinamikájának főbb mutatóit.
A tanulmány elméleti alapja hazai és külföldi szerzők munkája, amelyben az arany gazdaságban betöltött szerepének témakörét dolgozták fel. A szerzők között szerepel Avdokushin E.F., Almazov O.L., Achkasov A.I., Bauer V. Borisov S.M., Burda M., Gegshidze D.L., Knyazev V., Campbell R. McConnell, McConnell KR, Noskova I.Ya., Pogorely SA, Polishcheuk M. , Khasbulatov RI, Makarevics L., Pogorely M. stb.
A kutatás módszertani alapja a rendszerelemző, dialektikus, elemző és összehasonlító elemzési módszerek alkalmazása.
A modern emberi civilizáció, amelynek történelmi fejlődése az első városállamok létrejöttéhez kötődik, körülbelül 5000 éve létezik, és egy ilyen, mindannyiunk számára jelentősnek tűnő és általában a történelem szempontjából jelentéktelen ideig az arany játszotta a legfontosabbat. az árucsere univerzális megfelelőjének – a pénznek – szerepe.
Általánosságban elmondható, hogy a pénz megjelenésének és fejlődésének mozgatórugói: a) az árutermelés szélességben és mélységben történő növekedése, b) a tőke megsokszorozása minden formában, és c) az árutranzakciók volumenének növekedése. Ennek eredményeként a pénz új fajtái és formái jelennek meg, változások következnek be a nemzeti és nemzetközi monetáris rendszerekben.
Tekintsük pénzeszköznek a földkéreg egyik ritka fémének, az aranynak a keletkezési módját, amely a jelen pillanatban is óriási szerepet játszik az emberiség életében.
Az árutermelés az archaikus gazdasági formák és a természetgazdaság kiszorulása miatt széles körben, a munkamegosztás miatt pedig mélységben növekszik. Minden új nagyobb társadalmi munkamegosztás a termelés növekedéséhez, a létrehozott javak fajtáinak növekedéséhez és a csereszféra átalakulásához vezetett. Ennek eredményeképpen az áruk evolúciója következett be, amelyek közvetítő szerepet játszottak a cserében. Fókuszában azon áruk természetes szelekciója állt, amelyek jobb oszthatósággal, nagyobb homogenitással és egyéb olyan tulajdonságokkal rendelkeznek, amelyek megerősítik a pénz két alapvető tulajdonságát, a likviditást és az egyetemes elismertséget.
Az első jelentős társadalmi munkamegosztás - a mezőgazdaság és a szarvasmarha tenyésztés elválasztása - objektíve olyan helyzetet teremt, amelyben a pénz funkcióit a szarvasmarha, a szőrme, a gabona, a kakaóbab, a tea, a só stb. kezdi betölteni. Számos fejlődő országban és a bolygó fejletlen régióiban az állatállomány még mindig a gazdagság legmagasabb szimbóluma, és a pénz funkcióit tölti be.
A második jelentős társadalmi munkamegosztás - a kézművesség speciális gazdasági tevékenységgé válása - oda vezet, hogy a fémek, kezdetben a vas, a réz és az ezüst tökéletes formájukban - az arany - pénzanyaggá válik.
A kereskedői osztály, mint a társadalom speciális osztályának kiválása megalapozza a hitelpénz megjelenését. A nyomtatott bankjegyek megjelenése előtt írásos megbízások és nyugták voltak használatban.
Mindegyik árunak - az aranynak mint pénznek az elődeinek megvoltak a "pluszai" és "mínuszai". Az állatállományt nem lehet részekre osztani, hogy továbbra is pénzként működjenek; a pénz azonban az állatállomány formájában az önnövekedés képességét mutatja, a természetes természetnek köszönhetően maguktól szaporodnak. A puhatestű héja meglehetősen törékeny. A vas rozsdásodik. A só, a réz és az ezüst viszonylag alacsony értékű. A dohány és a szőrmék a hosszú távú tárolás során természetes károsodásnak vannak kitéve, elveszítik fogyasztói tulajdonságaikat.
Kezdetben a fémpénzt rézből (Spártában - vasból) vagy ötvözeteiből készítették drót, rudak, különféle geometriai formák (gyűrűk, háromszögek, négyszögek, sokszögek), háztartási cikkek (kés, kapa) formájában.
A fémfeldolgozási technológiák fejlődésével elkezdték az érméket ezüstből és aranyból verni. Általános elismerésüket a pénz szerepében az biztosította, hogy maguk is áruk, belső értékkel bírtak. Az érme legkényelmesebb formája a kerek volt.
A közvetítő javak spontán fejlődésének mechanizmusát a következők határozzák meg. Itt a természetes kiválasztódás törvénye és a pénzbeli javak természetes tulajdonságainak a társadalmi szükségletekhez való igazítása működik. Ahogy a XVIII. század elején írta. Az ír R. Cantillon szerint „az arany és az ezüst, és csak ezek, kis térfogatúak, ugyanolyan jó minőségűek, könnyen szállíthatók, nem hagynak maguk után hulladékot a csere során, kényelmesen tárolhatók, gyönyörűek és ragyogóak a belőlük készült tárgyakban, és a végtelenségig használható."
Így a nemesfémek számos olyan természetes tulajdonsággal rendelkeznek, amelyek a legalkalmasabbak egy univerzális megfelelője nyilvános funkcióinak ellátására. Ezek a tulajdonságok a következők:
a) homogenitás. Például két azonos tömegű nemesfém darab nem különböztethető meg egymástól, azonos értékű. Ezért az áruk értékének kifejezésére olyan áru a legalkalmasabb, amelynek minden példánya minőségileg azonos és csak mennyiségileg, tömeg szerint különbözik egymástól;
b) oszthatóság. A nemesfémeket, eltérően más pénzbeli anyagoktól (prémek vagy állatállomány), értékvesztés nélkül részekre osztják, ami nagyon fontos egy pénzbeli áru esetében, amelyet különféle értékű áruk cseréjére terveztek;
c) pazarlás. Ez a tulajdonság szorosan kapcsolódik az előzőhöz. A pénzanyag felosztása esetén az összérték nem csökken, nincs hulladék, értékesebb és értéktelenebb részek;
d) hordozhatóság. A pénz kényelmesen használható, ha könnyű, ezért könnyen hordozható. Például nagyon kis tömegű ezüst (és különösen arany) tömege, amely könnyen gazdát cserél, nagy értékkel bír, és ezért viszonylag olcsó áruk nagy tömegeinek forgalmát képes kiszolgálni;
e) könnyű szállítás. A pénz kényelmesen használható, ha könnyen elrejthető;
e) tárolhatóság (kopásállóság). A nemesfémek nincsenek kitéve a romlásnak és az ezzel járó értékvesztésnek, nem eszik meg a levéltetvek, rozsda stb.;
g) egyetemes felhalmozási eszköz, kincs. A nemesfémek a felhalmozás eszközeként szolgálnak az országban kialakult politikai berendezkedéstől, az államhatárok változásától, országról országra való mozgástól függetlenül.
Így a monetáris anyagok természetes szelekciója következtében a pénz szerepe hosszú időre a nemesfémekhez rendelődik.
A sajátos áru, amelynek természetes formájával az ekvivalens forma társadalmi monopóliumaként összenő, pénzáruvá válik. Ezt a kiváltságot az áruk világában arany nyerte el. A pénzegyenérték mindenre kiterjedővé válik. Ezt a következő tudományos képlet fejezi ki:
(1)
ahol α, β, σ, δ a megfelelő termék mennyisége.
A pénz megjelenésével minden áru ára egységes kifejezést vesz fel, összehasonlíthatóvá válik. A képletet balról jobbra olvasva megtudhatja, hogy az egyes termékek mennyibe kerülnek.
Csak a pénz ára nem az egyetlen érték. Hogy mekkora a csereértékük, azt a képlet jobbról balra történő olvasásával lehet megtudni. A bizonyos mennyiségű arannyal megvásárolható konkrét áruk végtelen sorozata a pénz árának kifejeződése.
A pénz megjelenésével a cserefolyamat klasszikus formát ölt, amelyet a következő képlet fejez ki:
T-D-T. (2)
Az árucsere két szakaszból áll: 1) kezdetben bármely árut pénzre cserélnek, eladnak; 2) ezután egy másik terméket vásárolnak, amely meghatározott hasznos tulajdonságokkal rendelkezik.
A legfontosabb ok, ami miatt az aranypénz lett, az, hogy ez egy természetes anyag, amelynek minden másolata azonos társadalmi tulajdonságú, így a különbségek pusztán mennyiségiek.
Így a pénz az arany, amely egyetemes megfelelője. Az arany mint pénz, amely kiemelkedik az áruk világából, megduplázza tulajdonságait. Kettős használati értékkel (egyrészt ékszerész tevékenység tárgyaként, másrészt általános vásárlóerő anyagi hordozójaként) és kettős értékkel rendelkezik (egyrészt áru, másrészt reprezentatív, általános vásárlóerőt megtestesítő) .
Az arany gazdaságban betöltött szerepe mindenekelőtt szorosan összefügg monetáris szerepével. Folytassuk az arany gazdasági szerepének elemzését a pénzforgalmi rendszerben való részvételének példáján.
A történelem ismeri a pénzforgalom különféle rendszereit. A forgalomban lévő pénz típusától függően a pénzforgalmi rendszereknek két fő típusa van:
- ez a fémpénz (réz-, ezüst- és aranyérmék) forgalomba hozatala, amelyek a pénz minden funkcióját ellátják, a hitelpénz pedig szabadon váltható monetáris fémre;
- ez a papírpénz és a hitelpénz körforgása, amit nem lehet aranyra váltani, és az arany kiszorul a forgalomból.
Viszont attól függően, hogy melyik fém valutafém, pl. A pénzforgalom univerzális megfelelőjeként és alapjaként elfogadott fémes pénzforgalomnak két típusa van:
- bimetalizmus, amelyben a valutafém szerepét két fém - arany és ezüst - játssza;
- monometalizmus, amelyben a valutafém szerepe csak egy fémhez tartozik - vagy aranyhoz vagy ezüsthöz.
A bimetalizmussal, mint pénzrendszerrel az univerzális egyenérték szerepe két fémhez van rendelve: az aranyhoz és az ezüsthöz. Az ezekből a fémekből vert érmék egyenlő alapon keringenek. A bimetalizmus jóval a középkor előtt létezett. De Nyugat-Európában a 16-17. századi primitív tőkefelhalmozás korában széles körben fejlesztették ki. A kapitalista termelés kialakulását a nagy- és kiskereskedelem rohamos növekedése kísérte, ami nagy keresletet jelentett a pénzanyag iránt: egyszerre az arany és az ezüst iránt.
A bimetalizmus létét elősegítette az ezüst széleskörű bányászata mind Európában, mind az arany és ezüst 16-18. századi beáramlása Amerikából.
A bimetalizmusnak két típusa van:
- párhuzamos valutarendszer, amikor az arany- és ezüstérmék értékaránya spontán módon, e fémek piaci értékének megfelelően alakult;
- kettős valutarendszer, amelyben a két fém között meghatározott értékarányt (azaz paritást) állapított meg az állam, és az arany- és ezüstérmék verését, eladási okiratokban és egyéb ügyletekben történő elfogadását a 2011. évi CXVI. a megállapított arány.
A bimetalizmus azonban nem elégíti ki a fejlett kapitalista társadalom igényeit, mert ellentmond a pénz természetének, mint egyetlen árucikknek – univerzális megfelelőjének. A bimetalizmus alatt az arany és az ezüst formális egyenlősége ellenére e fémek bármelyike, de valójában egy, egyetemes megfelelője.
A bimetalizmus következetlensége különösen a kettős valutarendszerben volt szembetűnő, amikor az arany és az ezüst értékarányának jogszabályi rögzítése során szembesültek e fémek piaci értékének spontán ingadozásaival. Ez pedig nagyon törékennyé tette ezt a rendszert, mert. Az állam által létrehozott, a tuskóból érmévé történő újraveréskor eljárva előbb-utóbb összeütközésbe kerül ezen fémek piaci értékének spontán változásaival. Tegyük fel, hogy 1 kg arany egyenlő 20 kg ezüst piaci értékével. A törvény szerint 1 kg arany 15 kg ezüstnek felel meg. Ebben az esetben az arany érmévé való újraverése értelmetlen lesz tulajdonosa számára. Másrészt viszont jövedelmező lesz számára, ha az aranyérméket rúdba olvasztja és ezüstre cseréli, 1 kg aranyért 20 kg ezüstöt kapva. Az így kapott ezüstből pedig érméket vernek, amelyek 1:15 arányban kötelező forgalomban vannak.
És fordítva, az arany értékének csökkenése esetén. Ekkor lép életbe Gresham törvénye (egy 1526-os angol államférfi és pénzember), amely kimondja: a „rossz” pénz kiszorítja a „jobb” pénzt a forgalomból. Az ezüst beáramlása Európába (valamint maga az európai termelés) az ezüst piaci árának jelentős csökkenéséhez vezetett az aranyhoz képest. Tehát 1866-1870-ben. az arany és az ezüst piaci aránya 1:15,5 volt, de már 1876 - 1888-ban 1:17,8. Eközben számos európai ország jogszabályai szerint ez az arány változatlan maradt - 1:15,5. Vagyis a törvény szerint az ezüst a piaci értéke felett volt, az arany pedig az alá. Ezért nyereségessé vált a veretlen aranyat piaci arányon ezüstre cserélni. Ennek eredményeként az aranyérmék nemesfémbe kerültek, és az elértéktelenedett ezüst nagy mennyiségben kitöltötte a pénzforgalom csatornáit. Fennállt az a veszély, hogy az aranyérméket az ezüst érmék teljesen kiszorítják. Ez arra késztette az európai országokat (Franciaország, Belgium, Olaszország, Svájc), hogy felhagyjanak a bimetalizmussal. Ráadásul a kereskedelmi forgalom nagymértékű növekedése miatt az ezüstérmék egyre kevésbé váltak kényelmesebb forgalomba. A nagy összegű tranzakciók során hatalmas mennyiségű ezüstpénzre volt szükség. Franciaországban például a 19. század közepén az 1000 frankos ezüstpénz átvevőjének vászonzsákokba kellett tennie az ezüstérméket, és taxit kellett bérelnie a szállításukhoz. Az aranyérmék nagy értékük miatt sokkal kisebb súlyúak voltak, így könnyebben hordozhatóak és könnyebben kezelhetők voltak. Ezen körülmények miatt 1798-ban a történelem során először Angliában vezették be az arany monometálizmust. A 19. század végére pedig más országokban is a no lett az uralkodó pénzrendszer.
A monometalizmus olyan pénzrendszer, amelyben az egyik fém univerzális megfelelője és a pénzforgalom alapja. Vannak réz, ezüst és arany monometalizmusok.
A réz monometalizmusa az ókori Rómában volt (Kr. e. 3-2. század). Az ezüst monometalizmus Hollandiában, Oroszországban, Indiában és számos más országban volt. Kínában - 1936-ig
Az arany monometalizmus Angliában 1736 óta, a 19. század második felétől pedig más nyugati országokban: Németországban, Franciaországban, Belgiumban, Japánban és az USA-ban. Oroszországban - a 19. század végén.
A monometallismus rendszerben az alapfém mellett más alacsonyabb rendű fémek is forgalomban vannak. Mégpedig aranyforgalommal - réz- és ezüstpénzekkel, valamint papír- és hitelpénzzel. A kapitalizmus fejlődésével az arany-monometalizmus fokozatosan monetáris rendszerré válik. Az arany monometalizmusnak három változata ismert: az aranyérme szabvány; arany nemesfém szabvány; aranystandard.
Az aranystandard a monetáris viszonyok rendszere, amelyben minden ország meghatározott mennyiségű aranyban fejezte ki valutájának értékét, és a központi bankoknak vagy kormányoknak rögzített áron kellett aranyat vásárolniuk és eladniuk.
A tizenkilencedik század nagy részében és a huszadik század egy részében az arany központi szerepet játszott a nemzetközi pénzrendszerben. Az aranystandard korszaka 1821-ben kezdődött, amikor nem sokkal a napóleoni háborúk vége után a Brit Birodalom aranyra váltotta át a fontot. Hamarosan az Egyesült Államok ugyanezt tette a dollárral. Az aranystandard 1880 és 1914 között érte el legnagyobb erejét, de az első világháború után soha nem nyerte vissza korábbi státuszát. Utolsó nyomai 1971-ben tűntek el, amikor az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma végleg eltörölte az arany fix áron történő vételének és eladásának gyakorlatát.
Lényegében az aranystandard bevezetése megköveteli, hogy minden részt vevő ország fix árfolyamon váltsa át valutáját aranyra (valamint a fordított eljárás végrehajtását). Például egy dollár értéke 1/20 uncia aranyra, egy font sterling értéke pedig ¼ uncia aranyra állítható be. Az aranytartalom átváltásával meghatározott árfolyam határozza meg az aranyparitást minden devizapiacon forgó deviza esetében. Ebben a példában a dollár és a font sterling közötti árfolyam-paritást fontonként 5 dollárra állítják be, ami 0,2 font sterling per dollárnak felel meg. A 19. században az arany érmék formájában keringett a hazai piacokon, emellett a kereskedelmi bankok tartalékaként szolgált, látra szóló betéteket biztosítva.
Amíg az aranystandardban részt vevő országok mindegyike hajlandó valutáját aranyra váltani, az árfolyamok nem nagyon térhetnek el az aranyparitástól. Az árfolyamokra nehezedő, a paritástól eltérő nyomást ellensúlyozza a transznacionális aranyáramlások az országon belül keringő pénzkínálatra gyakorolt hatása.
Az aranystandardnak azonban voltak hátrányai is. Az aranystandard megállapította, hogy a világgazdaságban keringő pénzmennyiség az arany kitermelésétől és termelésétől függ. Az új aranylelőhelyek felfedezése és termelésének növekedése ilyen körülmények között transznacionális inflációhoz vezetett. Ezzel szemben, ha az aranytermelés elmaradt a reáltermelés növekedésétől, akkor az árszint összességében csökkent.
Kedvezőtlenebb volt, hogy az aranystandard dominanciája alatt lehetetlen önálló monetáris politikát folytatni, amely a gazdasági rendszereik belső problémáinak megoldására irányul. A háború idején például az aranystandard megléte megakadályozta a hadviselés széles körben elterjedt finanszírozási módjait, amelyek magukban foglalták a papírpénz kibocsátását és az államadósság pénzzé tételének egyenértékű gyakorlatát azáltal, hogy új értékpapírokat adtak el az ország kibocsátó központi bankjának. . Bármely ország, amely megpróbálja finanszírozni katonai kiadásait pénz kibocsátásával, miközben fenntartja aranyra válthatóságát, azonnal azt tapasztalná, hogy aranytartalékai eltűnnek külföldön. Emiatt az USA felhagyott az aranystandard gyakorlatával a polgárháború alatt, az európai hatalmak pedig az első világháborúban. Más országok is eltávolodtak az aranystandard gyakorlatától.
Az első világháború után az aranystandard visszaállítására tett kísérleteket nem koronázta hosszú távú és tartós siker. Miután a nemzetközi monetáris rendszert a nagy gazdasági világválság és a második világháború során súlyos próbák szenvedték el, ideje más fundamentumokat is felhasználni működésének biztosítására.
Fokozatosan az aranystandard (arany pénzverés) elavulttá vált, mivel nem felelt meg a megnövekedett gazdasági kapcsolatok léptékének és a szabályozott piacgazdaság feltételeinek. Az első világháborút a világ pénzrendszerének válsága jellemezte. Az aranyérme-standard megszűnt monetáris és valutarendszerként funkcionálni.
A katonai kiadások (208 milliárd háború előtti aranydollár) finanszírozására, az adókkal, hitelekkel és az inflációval együtt az aranyat világpénzként használták fel. Devizakorlátozást vezettek be. Az árfolyam kényszerítővé, ezért irreálissá vált. A háború kezdetével a hadviselő országok központi bankjai leállították a bankjegyek aranyra cseréjét, és növelték kibocsátásukat a katonai kiadások fedezésére. 1920-ra a font sterling árfolyama az amerikai dollárral szemben 1/3-al, a francia frank és az olasz líra - 2/3-al, a német márka - 96%-kal esett vissza. A valutaválság közvetlen oka a katonai és a háború utáni pusztítás volt.
Angliában, Franciaországban és az Egyesült Államokban bevezették az aranyrúd-szabványt, amelynek értelmében a bankjegyeket korlátlan méretben cserélték aranyra. Angliában például legalább 1700 fontot lehetett 12,4 kg aranyért beváltani. Más országokban, ahol nem voltak nagy aranytartalékok, aranytőzsdei szabványt vezettek be (kb. 30 állam). A mottók a külföldi bankjegyek (bankjegyek) és egyéb deviza fizetési eszközök, amelyek nemzetközi fizetésre szolgálnak. Az aranycsere-szabvány értelmében a nemzeti bankjegyeket más országok valutáira váltották, azokat pedig aranyra. És mivel a bankjegyeket csak korlátozott számú országban váltották aranyra, elsősorban a frank, a font és a dollár volt a mottóvaluta. Így az aranytőzsdei szabvánnyal az USA-ban, Franciaországban és Angliában elkezdték a valuták aranyra való átváltását. Más országok nem válthatták közvetlenül a bankjegyeket aranyra. Ezt csak közvetve, mottókon keresztül lehetett megtenni. Ezért ennek az aranystandardnak mindkét formája lecsupaszított aranystandard volt. nem támaszkodtak az aranyforgalomra, és a bankjegyek aranyra váltása korlátozott volt. Ráadásul szinte minden állam rendszerét az Egyesült Államok, Franciaország és Anglia valutáitól tették függővé. A világ monetáris rendszerének fejlődésének ez a szakasza nem tartott sokáig. A genovai pénzrendszer válságának feltételei fokozatosan kialakultak. Az 1929-1933-as gazdasági világválság robbantotta fel. (A nagy depresszió). Az 1930-as években Franciaországban és Angliában eltörölték a bankjegyek nemesfémre való cseréjét. Az egyetlen ország, amely nemzeti valutáját aranyra cserélte, az Egyesült Államok volt (35 dollár egy troy uncia 31,103 g aranyért).
A második világháború előestéjén egyetlen ország sem maradt stabil valutával. A második világháború a genovai monetáris rendszer mélyülő válságához vezetett:
– minden ország valutakorlátozást vezetett be. Az árfolyamok szinte változatlanok maradtak, bár a pénz vásárlóereje az infláció miatt csökkent.
– további aranytranszfer volt az Egyesült Államokba, mert. az Egyesült Államokból származó nyersanyagok és élelmiszerek szállítását aranyban fizették (1943-ban a Lend-Lease előtt);
– a háború alatt Németország 1,3 ezer tonna aranyat foglalt le a megszállt országokban. A háború előtt 26 ezer tonna aranya volt, az USA-ban 12 ezer tonna, az Egyesült Királyságban pedig 3,6 ezer tonna.
1933 áprilisában az Egyesült Államok elhagyta az aranystandardot; a törlés közvetlen oka a jelentős és egyenetlen áresés volt. Ez hatalmas csődöket okozott. 10 000 bank csődje aláásta az Egyesült Államok monetáris rendszerét, és a dollárjegyek aranyérmére történő cseréjének eltörléséhez vezetett.
1936-ban Franciaország eltörölte az aranystandardot. Hosszabb ideig támogatta, mint más országokban. Az aranystandard mesterséges megőrzése csökkentette a francia cégek versenyképességét.
A második világháború válsághoz és a genovai monetáris rendszer összeomlásához vezetett, amelyet Bretton Woods váltott fel.
Megjegyzendő, hogy a genovai döntések ellenére az 1920-1930-as évek. amelyet az arany széles körben elterjedt demonetizálása jellemez a nemzeti monetáris rendszerekben. Az arany demonetizálása alatt a „valuta” funkcióinak egy részének vagy egészének megfosztását értjük, elsősorban a nemzeti valuták árfolyam-meghatározó mérőeszközeként való felhasználásának megtagadását, forgalmi és fizetési eszközt. Ezért, mint egységes világrendszer, az arany-mottó-standard, az aranyérme-szabványtól eltérően, nem működött.
A második világháború a genovai pénzrendszer válságának elmélyüléséhez vezetett.
Az 1944-es Bretton Woods-i (USA) ENSZ monetáris és pénzügyi konferencián megállapították a világkereskedelem, valuta-, hitel- és pénzügyi kapcsolatok szervezésének szabályait, és formalizálták a harmadik világ monetáris rendszerét. A konferencián elfogadott alapszabályok (az IMF Alapokmánya) a Bretton Woods Monetary System alábbi alapelveit határozták meg:
– bevezették az arany-mottó szabványt, amely az aranyon és két tartalékvalután – az amerikai dolláron és a font sterlingen – alapul;
- A Bretton Woods-i egyezmény az arany felhasználásának négy formáját írta elő a világ monetáris rendszerének alapjául: a) megőrizték a valuták aranyparitásait, és bevezették azok rögzítését az IMF-ben; b) az aranyat továbbra is nemzetközi fizetési eszközként és tartalékként használták; c) az Egyesült Államok megnövekedett monetáris és gazdasági potenciáljára és aranytartalékaira támaszkodva a dollárt az aranyhoz tette egyenlővé, hogy biztosítsa számára a fő tartalékvaluta státuszát: d) ennek érdekében az Egyesült Államok Kincstára folytatta a dollár cseréjét aranyért külföldi központi bankoknak és kormányzati szerveknek az 1934-ben megállapított hivatalos áron, valutája aranytartalma alapján (35 dollár 1 troy unciánként, ami 31,1035 g-nak felel meg).
Tervezték a valuták kölcsönös konvertibilitásának bevezetését. A valutakorlátozásokat fokozatosan eltörölték, bevezetésükhöz az IMF hozzájárulása kellett.
3. A valuták árfolyam-arányát és konvertibilitását rögzített, dollárban kifejezett devizaparitások alapján kezdték el elvégezni. 10% feletti leértékelés csak az Alap engedélyével volt megengedett. Létrehozták a rögzített árfolyamok rendszerét.
4. A történelem során először jött létre az IMF és az IBRD nemzetközi monetáris és hitelszervezete.
Az Egyesült Államok nyomására, a Bretton Woods-i rendszer keretein belül létrejött a dollárszabvány - MVS, a dollár dominanciájára alapozva (az Egyesült Államok birtokolta a világ aranytartalékának 70%-át) A dollár, az egyetlen valuta aranyra váltható, a devizaparitások bázisa lett, a nemzetközi elszámolások, intervenciók és tartalékeszközök meghatározó eszköze. Megállapították az amerikai dollár aranymetszőjét: 35 dollár 1 troy unciánként. Az Egyesült Államok monopólium-devizahegemóniát hozott létre, félretolva régi riválisát, Nagy-Britanniát.
Így az Egyesült Államok nemzeti valutája egyúttal világpénz is lett, ezért a Bretton Woods-i monetáris rendszert gyakran arany-dollár szabványrendszernek is nevezik.
A Bretton Woods-i megállapodás az arany felhasználásának négy formáját írta elő a világ monetáris rendszerének alapjaként:
megőrizték a devizák aranyparitásait, és bevezették azok rögzítését az IMF-ben;
az aranyat továbbra is nemzetközi fizetőeszközként és tartalékként használták;
megnövekedett monetáris és gazdasági potenciáljára és aranytartalékaira támaszkodva az Egyesült Államok a dollárt az aranyhoz hasonlította, hogy biztosítsa a fő tartalékvaluta státuszát;
ennek érdekében az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma folytatta a dollár aranyra való átváltását a külföldi központi bankok számára az 1934-ben meghatározott hivatalos áron, valutájuk aranytartalma alapján.
Az Egyesült Államok a Bretton Woods-i rendszer alapelveit (a dollár tartalékvaluta státusza, rögzített paritások és árfolyamok, a dollár aranyra való átváltása, az arany alulbecsült hivatalos ára) alkalmazta a világban elfoglalt pozíciójának megerősítésére. . Nyugat-Európa és Japán országai érdekeltek voltak valutáik alulértékelésében az export ösztönzése és a tönkrement gazdaság helyreállítása érdekében. E tekintetben a Bretton Woods-i rendszer negyed évszázadon keresztül hozzájárult a világkereskedelem és a termelés növekedéséhez. A háború utáni monetáris rendszer azonban nem biztosított egyenlő jogokat minden résztvevőjének, és lehetővé tette az Egyesült Államok számára, hogy befolyásolja a nyugat-európai országok, Japán és az IMF többi tagjának monetáris politikáját. Az egyenlőtlen monetáris mechanizmus hozzájárult az Egyesült Államok pozíciójának erősödéséhez a világban, más országok és a nemzetközi együttműködés rovására. A Bretton Woods-i rendszer ellentmondásai fokozatosan aláásták azt.
Gazdasági, energia-, nyersanyagválságok destabilizálták a Bretton Woods-i rendszert a 60-as években.
Az 1960-as évek vége óta a Bretton Woods-i monetáris rendszer válságban van. 1944-ben kialakított szerkezeti alapelvei már nem feleltek meg a termelés, a világkereskedelem és a megváltozott erőviszonyoknak a világban.
A Bretton Woods-i pénzrendszer válságának megnyilvánulásai a következő formákban jelentkeztek:
- "devizaláz" - "forró" pénz mozgása, instabil valuták tömeges eladása azok leértékelésére számítva és valuták vásárlása - felértékelésre jelöltek;
- "aranyláz" - az instabil valutáktól az arany felé menekülés és árának időszakos emelkedése;
- pánik a tőzsdéken és az értékpapírok árfolyamának zuhanása az árfolyam változása miatt;
— a nemzetközi devizalikviditás problémájának súlyosbodása, különösen annak minősége;
— a valuták tömeges leértékelése és átértékelése (hivatalos és nem hivatalos);
- a központi bankok aktív devizaintervenciója, beleértve a kollektívet is;
— a hivatalos arany- és devizatartalékok éles ingadozásai;
- az IMF-től származó külföldi hitelek és kölcsönök felhasználása valuták támogatására;
- a Bretton Woods-i rendszer szerkezeti elveinek megsértése;
— a nemzeti és államközi valutaszabályozás aktiválása;
- a nemzetközi gazdasági és monetáris kapcsolatok két irányzatának erősödése - az együttműködés és az ellentmondások, amelyek időszakosan kereskedelmi és valutaháborúvá fejlődnek.
Ez a nemzetközi pénzrendszer csak addig létezhet, amíg az Egyesült Államok aranytartalékai képesek voltak a külföldi dollárt arannyá váltani. Az 1970-es évek elejére azonban megtörtént az aranytartalékok újraelosztása Európa javára. Jelentős problémák vannak a nemzetközi likviditással is, mivel a nemzetközi kereskedelem növekedéséhez képest az aranytermelés csekély mértékű. A dollár, mint tartalékvaluta iránti bizalom is csökken az amerikai fizetési mérleg hatalmas hiánya miatt. Új pénzügyi központok jönnek létre (Nyugat-Európa és Japán), ami ahhoz vezet, hogy az USA elveszíti abszolút domináns pozícióját a világban.
Ezért szükség van a meglévő monetáris rendszer alapjainak felülvizsgálatára; 1944-ben kialakított szerkezeti elvei már nem feleltek meg a termelés, a világkereskedelem és a megváltozott világerőviszonyok viszonyainak. A Bretton Woods-i rendszer válságának lényege a nemzetközi gazdasági kapcsolatok nemzetközi jellege és a nemzeti valuták (elsősorban a dollár) megvalósítása közötti ellentmondásban rejlik.
A hosszú átmeneti időszak után, amely során az országok kipróbálhatták a monetáris rendszer különböző modelljeit, egy új nemzetközi monetáris rendszer kezdett kialakulni, amelyet jelentős árfolyam-ingadozások jellemeztek.
Az országok – a Nemzetközi Valutaalap tagjai – Kingstonban kötött megállapodása (1976. január) a negyedik monetáris rendszer alábbi alapelveit rögzítette.
A modern MVS felépítését 1976 januárjában az IMF Kingstonban (Jamaica) tartott konferenciáján vitatták meg hivatalosan.
Ennek a rendszernek az alapja a lebegő árfolyamok és a több valutára vonatkozó szabvány.
az arany-mottó szabvány helyett bevezették az SDR szabványt;
az arany demonetarizálása jogszerűen befejeződött: hivatalos ára, aranyparitások megszűntek, a dollár aranyra váltása leállt;
A Bretton Woods-i rendszer romjain fennmaradt IMF-et felszólítják az államközi valutaszabályozás megerősítésére.
A rugalmas árfolyamokra való áttérés három fő cél elérését feltételezte: az inflációs ráták kiegyenlítése a különböző országokban; fizetési mérleg kiegyensúlyozása; az egyes jegybankok önálló hazai monetáris politika lehetőségeinek bővítése.
A jamaicai monetáris rendszer főbb jellemzői: a rendszer policentrikus, i.e. nem egy, hanem több kulcsvalután alapul; eltörölte az arany monetáris paritását; a szabadon átváltható valuta, valamint az SDR-ek és az IMF-beli tartalékpozíciók a nemzetközi elszámolások fő eszközeivé váltak; az árfolyam-ingadozásnak nincs korlátja. Az árfolyam a kereslet és kínálat hatására alakul ki.
Az országok központi bankjai nem kötelesek beavatkozni a devizapiacokon, hogy fenntartsák valutáik rögzített paritását. Devizaintervenciókat hajtanak végre az árfolyamok stabilizálása érdekében.
Az ország maga választja az árfolyamrendszert, de tilos azt arannyal kifejezni.
Az IMF felügyeli az országok árfolyam-politikáját; Az IMF-tagoknak kerülniük kell árfolyamuk manipulálását, hogy megakadályozzák a fizetési mérleg valódi kiigazítását, vagy hogy egyoldalú előnyöket szerezzenek más IMF-tagokkal szemben.
Így az arany szerepéről beszélhetünk az arany teljes demonetizálásáról. Az arany demonetizálása azt jelenti, hogy ez a nemesfém mára megszűnt monetáris fémnek lenni, vagyis megszűnt monetáris funkciókat ellátni és pénz lenni mind a szuverén nemzetállamok keretein belül, mind nemzetközi szinten. A világ monetáris rendszerének helyzete ennek a kardinális változásnak a visszafordíthatatlanságáról beszél. A demonetizálás kész tény. Kizárt annak valószínűsége, hogy az arany visszatér a monetáris és devizafunkciók végrehajtásába. Ezt a közgazdaságtudomány elismeri, és az arany demonetizálásával és áruvá alakításával kapcsolatos minden vita megszűnt.
Mára az arany már nem tölti be a pénz szerepét: egy áru értékét sehol sem mérik aranyegyenértékben; az arany már nem tölti be a felhalmozás funkcióját (nincs szabad bankjegycsere aranyra); az arany nem tölti be a fizetési funkciót; az arany nem látja el a pénz egyetlen funkcióját sem a nemzetközi cserében.
Ma már minden számítás nemzeti valutában történik, amely nem rendelkezik arany fedezettel.
Valójában az arany sehol máshol és semmilyen körülmények között nem tölti be a pénz fő funkcióját - hogy értékmérő legyen az anyagi és egyéb értékek előállításában, forgalmában és fogyasztásában. Az árutermelési és kereskedelmi műveletek teljes komplex konglomerátumában a világ minden részén ma egyetlen olyan eset sem fordul elő, amikor az arany e műveletek monetáris közvetítőjeként működne. Az arany lehet egy adott árutranzakció résztvevője - félkész termék, késztermék, de akár ingot vagy érme pénzbeli formájában is, de pontosan és csak olyan áru szerepében, amely mindig szemben egy pénzbeli megfelelővel, amelynek szükségszerűen hitel- és papíreredete van.
Miután elvesztette egy áru sajátos tulajdonságát, amely a pénzcsere és a pénzforgalom hivatalos alapjaként működik, az arany megszűnt olyan univerzális megfelelője lenni, amely méri és összeméri az összes többi áru értékét. Megszűnt az árskála funkciójában, mert a modern monetáris gazdaság új szervezeti és jogi elvei szerint a nemzeti pénzegységeknek már nincs hivatalos aranytartalmuk. Ennek megfelelően az arany kikerült az áruk árazásában és az árfolyamképzésben való részvételből, és megszűnt a hivatalos ára, mint gazdasági kategória. Az áruk és szolgáltatások árának, valamint a nemzeti valuták árfolyamának megállapítása ma már mindenhol a papírpénz koordinátáiban történik, és magát a nemesfémet is ugyanabban a pénzben értékelik.
Ha sokáig kivonták az aranyat a belső pénzforgalom csatornáiból, mára a nemzetközi valutaforgalomból is kikerült, végleg megszűnt a forgalmi médium és a fizetőeszköz funkció betöltése - nemzeti és nemzetközi szinten egyaránt. . Ezeket a funkciókat a nemzetgazdaság minden láncszemében ma már kizárólag a hitel- és papírpénz látja el, miközben az aranyat vagy még mindig állami tartalékban tartják, vagy magántulajdonosok fogyasztják, halmozzák fel olyan célokra és érdekekre, amelyek semmilyen módon nem kapcsolódnak az állam kiszolgálásához. normál áru-pénz és fizetési forgalom.
Az aranyérmékért és a nemesfémekért, bármilyen finomak is legyenek, sehol semmit nem lehet közvetlenül megvásárolni, mert mindenhol csak a papírpénz minősül törvényes fizetőeszköznek. Ugyanez mondható el az arany jelenlegi szerepéről az adósok és a hitelezők viszonyában a hitelügyleteknél. Az aranypiacok likviditásának fenntartására nyújtott hitelek egy speciális kategóriáját leszámítva már nem adnak kölcsön aranyat és nemesfémet, és nem is használják fel adósságtörlesztésre. Annak az aranytulajdonosnak, aki a fémet hitelnyújtásra kívánja felhasználni, először el kell adnia azt, de ebben az esetben a kölcsön tárgya már nem az arany, hanem annak hiteléből és papír megfelelőjéből származó bevétel. Hasonló helyzet áll elő, ha az aranymegtakarításokat hitel törlesztésére fordítják. A fizetőeszköz szerepét itt nem maga a nemesfém, hanem az eladásából kapott hitel és papírpénz tölti be.
A demonetizálás során az arany elvesztette a világpénz funkcióját is, teljesítményét a hitel- és papírpénzegységeknek - nemzeti, valamint mesterségesen felépített kollektív vagy közös valutáknak - adta át. A jelenlegi áru- és szolgáltatáscsere, az országok közötti személyes tőkemozgás, a kölcsönös elszámolások és a külső adósságok szabályozása, a fizetési hézagok finanszírozása - mindezen nemzetközi tranzakciókban az aranyat már nem használják pénzegyenértékként, miután teljes egészében hitel és papír jellegű fizetési módok váltják fel. És amikor néha azt mondják, hogy az aranyat a passzív fizetési mérleg fedezeteként használják, akkor valójában az eladásából származó valuta felhasználását kell érteni.
Megjegyzendő, hogy a jelenlegi körülmények között, amikor az arany helyett a világpénz funkcióját valuta-fizetőeszközök látják el, gyökeresen megváltozott maga a pénznek a hazai pénzforgalomból a nemzetközi forgalomba való átvitelének folyamata és fordítva. Egykor K. Marx a következőképpen írta le ezt a folyamatot: „A pénz a forgalom belső szféráján túllépve ledobja az ebben a szférában megszerzett lokális formáit - az árak skáláját, érméket, zsetonokat, értékjeleket - és újra megjelenik. eredeti formájukban.nemesfém tuskó. Most, a modern monetáris rendszerben minden fordítva történik. Az államhatárokon átszivárgó és visszahúzódó helyi hitel- és papírpénz nem annyira „nemzeti egyenruhájától” van megfosztva, mint inkább az egyik nemzeti egyenruhát a másikra cseréli. Ami az aranyat illeti, nem kell egyenruhát ledobnia, hogy megvalósuljon. Éppen ellenkezőleg, fel kell öltenie annak a pénzegységnek a nemzeti egyenruháját, amelyért a készpénzt mindenképpen el kell adni, hogy a tulajdonosnak megfelelő szolgáltatást nyújthasson.
Annak ellenére, hogy az arany jogilag és gyakorlatilag elvesztette a pénzben rejlő funkciókat, ennek ellenére továbbra is különleges bánásmódban részesül a társadalmi és gazdasági szervezet minden részében, legyen az állami hatóságok, magánvállalkozók vagy egyszerű állampolgárok. Először is, mint egyedi természeti és fizikai tulajdonságokkal rendelkező árucikk, másodszor, mint egykori monetáris áru. Sok évszázadon át kialakult, nemzedékről nemzedékre átadott hagyományok, szokások, szokások, attitűdök, szociálpszichológiai tehetetlenség – mindez befolyásolja azokat a sajátosságokat, amelyek az arany szerepét és jelentőségét jellemzik a modern gazdaságban.
Az arany, mint a vevő és a tulajdonos sajátos igényeit kielégítő áru, ma már a következő főbb területeken talál alkalmazást.
Az első terület az ékszerek. Kivételes esztétikai vonzerejének köszönhetően az arany az ókortól napjainkig az ékszerek és egyéb művészi termékek készítésénél is kedvelt anyag. A második terület az arany felhasználása az iparban, a tudományban, az orvostudományban, a mindennapi életben, mint a nemesfém egyedi fizikai paramétereivel rendelkező kezdeti nyersanyag, különösen a legújabb technológiai folyamatokban. A harmadik terület az arany felhalmozása a magántulajdonosok különböző rétegei által, akik az aranyrudakban és érmékben az érték materializálásának kényelmes tárgyát látják. Az arany monetáris múltja határozza meg az arany pénzügyi eszközként való megszerzését, hogy megvédje a befektetett monetáris tőkét és megtakarításait az inflációs leértékelődés kockázatától és egyéb esetleges veszteségektől.
Ami a negyedik szférát, az arany állami tartalékokban való felhalmozódását illeti, jelenleg ennek az egykor legfontosabb szférának a szerepe és jelentősége háttérbe szorult. Az arany, mint a világ valutastandardja eltörlése következtében az állami aranytartalékokat, amelyek korábban a nemzetközi fizetések szabályozására szolgáltak, már nem használják fel erre a célra. Az állami trezorokban lévő arany a legjobb esetben is egy viszonylag könnyen forgalmazott áru tartalékalapjának tekinthető, bár a vezető ipari országok egy időben nem voltak hajlandók pótolni, és továbbra is "fagyott" állapotban tartják hivatalos aranykészleteiket. Ennek eredményeként az új bányászatból és egyéb forrásokból piacra kerülő fém szinte teljes egészében megkerüli az állami szférát, és ilyen vagy olyan formában magántulajdonban telepszik meg.
A modern aranypiac, valamint minden más áru piacának célja egyrészt az aranybányászati termékek értékesítésének biztosítása, másrészt a nemesfém iránti kereslet kielégítése. azon fogyasztók, akik ezeket a termékeket a fent megjelölt célokra történő felhasználás céljából vásárolják. Ugyanakkor az aranynak, mint a piacon keringő árunak van egy kivételes tulajdonsága, amely megkülönbözteti minden más típusú alapanyagtól és anyagtól. A viszonylag jelentéktelen visszafordíthatatlan veszteségeket leszámítva nem tűnik el a fogyasztásban.
Az arany jelenleg négy fő funkciót tölt be a világon:
1) A központi bankok tartalékai. Bár az arany formálisan már nem kötődik a világ egyik fő valutájához, a dollárral, euróval és más valutákkal együtt továbbra is a központi bankok tartalékeszközként tartják számon a nemzeti valuták árfolyamának támogatására. 2002 végén a központi bankok becslések szerint 18 000 metrikus tonna aranyat birtokoltak, ami a bolygó felszínén jelenleg található arany 12%-a.
2) Érmék. A központi bankoknak van egy másik módja is aranytartalékuk „kirakására”: az érmék. Az olyan jól bevált és keresett érmék mellett, mint a kanadai juharlevél és az amerikai arany sas, már Ausztriában, Dél-Afrikában, Ausztráliában, Kínában és Franciaországban kibocsátott érméket is lehet vásárolni. Mivel évente körülbelül 100 tonna aranyra van szükség az érmék veréséhez, ez egy adott évben elenyésző részét képezi az aranypiacnak, de összességében több év alatt ez olyan mennyiséget jelent, amellyel már számolni kell.
3) ékszerek. Az Arany Világtanács szerint az arany ékszerek iránti kereslet lenyűgöző, évi 3 ezer tonnára becsülhető. Ezek a statisztikák azonban félrevezetőek. Valójában az évente előállított arany ékszerek akár 80%-át a Közel- és Távol-Kelet országaiban értékesítik, ahol a lakosság ugyanúgy látja őket, mint a nyugatiak az aranyérméket, vagyis a pénzt.
4) alkalmazás különböző iparágakban. Mint kiderült, az arany egyedülálló tulajdonságokkal rendelkezik, amelyek nélkülözhetetlenné teszik a huszonegyedik század csúcstechnológiáiban. Ezek közé tartozik a jó hideg alakíthatóság, a kiváló visszaverődés, a korrózióállóság és a páratlan hő- és elektromos vezetőképesség. Ezért az elektronikai ipar számítógépek, televíziók, "okos" fegyverek gyártásához használja. Űrhajók építésénél is használják. Nehéz megnevezni egy ilyen típusú összetett technológiát, amely nélkülözhetné. A rakétahajtóművek belső felülete aranyötvözetekkel van bevonva; arany vezetékek kötik össze a nyomtatott áramköri alkatrészeket, és arany érintkezőket használnak a telefonbillentyűzetekben. Ez a lista végtelen és gyorsan bővül. Az évi 50 tonnás fogyasztási ráta mellett azonban az ipari kereslet még nem jelentős része az aranytörténetnek.
Földrajzi mozgás, egyik fizikai formából a másikba költözés, tulajdonosváltás, az egykor bányászott fém azonban megmarad, szolgálatát folytatva az emberi tevékenység egyik vagy másik területén. A prof. A. V. Anikina szerint „csak az arany „örök”: ha egyszer kibányászták, természetes és társadalmi tulajdonságai miatt nem tűnik el, nem kerül a talajba, vízbe, levegőbe. Lehetséges, hogy a jegygyűrűd háromezer éve Egyiptomban vagy háromszáz éve Brazíliában bányászott aranyból készült. Lehet, hogy ez az arany azóta tuskó, érme, bross, cigarettatartó és isten tudja, mi más formájú…” Ezért az újonnan előállított (elsődleges) fém mellett az arany a korábban felhalmozott készletekből (másodlagos fém) kerül a piacra.
Az 1960-as évek végétől a hetvenes évekig az arany deregulált piaci ára meredeken emelkedett, és 1980 januárjában elérte a történelmi mélypontot, unciánként 850 dollárt. Ezt a visszalépés követte, és a 80-as évek első felében jelentősen csökkent az ára – 1985 februárjában unciánként minimum 284 dollárra. A következő, körülbelül három évig tartó bikaciklus során a piaci jegyzések jelentősen emelkedtek (a legmagasabb szintet, unciánként 503 dollárt 1987 decemberében jegyezték fel), majd az arany újra olcsóbb lett.
A következő lefelé mutató szakasz, néhány átmeneti akadozástól eltekintve, több mint öt évig tartott, és 1993 márciusában ért véget, amikor a londoni jegyzések az arany unciánkénti 326 dolláros áráig estek. Az ezt követő időszak a harmadik felfutási ciklusnak tekinthető, hiszen négy évig az arany világpiaci ára magasabb szinten volt, mint 1992-ben és 1993 elején.
1995 ősze óta az arany ára hónapról hónapra emelkedni kezdett, átlépte a 400 dolláros határt, és 1996 februárjának első napjaiban elérte a 415,4 dollár unciánkénti maximális értéket. Ilyen magas áron utoljára hat éve – 1990 elején – adtak el aranyat.
A további árnövekedésre vonatkozó optimista előrejelzések azonban nem váltak valóra, ellenkezőleg, már 1996 második negyedévétől a jegyzések lejjebb mentek, és az év végére 370 dollárra, vagyis még az egy évvel korábbi szint alá süllyedtek. előtt, egy későbbi eséssel 1997-ben.
2007-ben 2476 tonna aranyat bányásztak a világon, 10 tonnával kevesebbet, mint egy évvel korábban, és a minimális mennyiséget 10 év alatt. 2002 óta az aranybányászat stagnál, ami nagyrészt a vis maiornak, az időjárási katasztrófáknak és a zimbabwei gazdasági válságnak köszönhető (1. ábra).
1. ábra - Az aranytermelés dinamikája a világ régiói szerint 2007-ben
2008 elején Dél-Afrikában energiaválság tört ki, amely csökkentette a nemesfémércek kitermelésének és feldolgozásának volumenét.
A londoni világ valódi aranypiacának forgalma 2008-ban napi dollármilliárdokat tett ki (3. ábra).
Az aranypiac 2008-ban sem kerülte el a teljes recessziót az összes erőforrás iránti kereslet gyors csökkenése miatt, kivéve az aranyat.
2. ábra - Az aranytermelés dinamikája 2007-ben tonnában
3. ábra – A valódi arany értékesítésének dinamikája Londonban
Miután az év első felében meghaladta az 1000 dolláros unciánkénti árat, az aranyfém ára ezután több mint 40%-ot (700 dollár) esett vissza. Az ilyen meredek visszaesés annak köszönhető, hogy a befektetők elvándoroltak az összes befektetési eszközből az amerikai dollár és az amerikai kincstárjegyek javára. Ám 2008. december végére az arany ára visszatért az év eleji szintre (850 dollár), és ez a globális recesszió és minden típusú pénzügyi eszköz deflációja összefüggésében van. Ennek eredményeként azok a játékosok, akik 2008 elején úgy döntöttek, hogy aranyba fektetnek, szinte semmilyen anyagi veszteséget nem szenvedtek, ami nem mondható el a részvények, kötvények és más típusú fémekre vonatkozó szerződések tulajdonosairól.
A következő 2. ábra összehasonlító elemzést ad a globális aranyeladások és -termelés összehasonlításával.
2. ábra - A világ aranytartalékainak és a valódi arany londoni eladásainak összehasonlítása
Ellentétben az árupiacon uralkodó globális trenddel ,
Az aranyfém iránti kereslet folyamatosan nőtt az elmúlt hónapokban. Az általános bizonytalanság körülményei között, amikor a befektetők kockázati étvágya minimális, a piaci szereplők új „mentőeszközöket” keresnek befektetéseikhez. Az amerikai dollárba és a benne denominált állampapírokba vetett bizalom pedig az amerikai pénzügyi hatóságok minden újabb lépésével és nyilatkozatával csökken.
Így csak 2008-ban a magánszemélyek és jogi személyek monetáris arany- és rúdvásárlásának volumene az egy évvel korábbi mutatók többszörösét haladta meg. Oroszország sem állt félre. 2008 novemberében a Sberbank arról számolt be, hogy ügyfelei az év eleje óta 6 tonna aranyfémet vásároltak a lakossági piacon, ami 300%-kal több, mint 2007-ben. Ugyanakkor a globális rendszer léptékében a magánbefektetők nemesfém iránti kereslete 2008 III. negyedévében 232 tonnára nőtt (az Arany Világtanács adatai szerint).
Ezzel kapcsolatban felmerül a kérdés: ha ekkora rohanás van az arany minden formája (rudak, érmék, certifikátok, ETF-alapok stb.) piacán, akkor miért nem mutat éles változást a fém árfolyamának dinamikája. felfelé mozgás?
4. ábra - Az arany árának dinamikája 2008 márciusától 2009 januárjáig
Itt pedig egyre több olyan felvetés hallatszik, hogy a vezető országok jegybankjai a tartalékaikból származó nemesfém tömeges értékesítésével céltudatosan csökkentik az arany jelenlegi piaci árát. A lehetséges cél az, hogy a nemesfém rohamosan dráguló árának hátterében a befektetők elveszíthetik az amerikai államadósság iránti érdeklődésüket, vonzóbb sárga eszközt hagyva ezzel, tovább súlyosbítva az államok gazdasági problémáit. És ahogy az elmúlt év is megmutatta: „Amerikának rossz mindenki számára rossz”.
Természetesen az arany nem helyettesítheti a dollárt teljes értékű tartalékeszközként. A világ nemesfém készletei egyszerűen fizikailag nem elegendőek erre a célra. De nagy magabiztossággal kijelenthetjük, hogy a következő években az aranyfém marad az egyik legmegbízhatóbb és legvonzóbb befektetési tárgy, amellyel pénzt takaríthat meg az esetleges jelentősebb inflációs és egyéb kockázatoktól (főleg az amerikai gazdaságban). Ugyanakkor az aranyvagyon birtokosai egyre kevésbé lesznek hajlandók megválni a birtokukban lévő fémtől. Ezen okok miatt az arany 2009-re vonatkozó előrejelzése az "örök érték" költségének további növekedését feltételezi unciánként 900-1300 dollárra. A szakértők ugyanakkor azt jósolják, hogy jövőre is folytatódik a pozitív dinamika a világ nehéz geopolitikai helyzete, valamint az USA-dollár gyengülése miatt, ami e nemesfém iránti kereslet növekedéséhez vezet.
A tanulmány során az arany funkcióit, a gazdaságban betöltött szerepét elemezték, figyelembe véve a folyamatban lévő történelmi változásokat és az emberi civilizáció fejlődését, az emberiség termelési potenciáljának alakulását.
Mindenekelőtt az arany szerepe a pénz értékével függ össze. Az aranynak mint nemesfémnek minden előfeltétele megvolt ahhoz, hogy az árucsere pénzbeli megfelelőjévé váljon: a) egységesség; b) oszthatóság; nem hulladék; hordozhatóság; könnyű szállítás; e) kitartás; g) a felhalmozás univerzális eszköze.
Az arany, mint pénzfajta átalakulásával és kialakulásával elnyerte az összes klasszikus funkciót: értékmérő, forgalmi eszköz, fizetőeszköz, kincsteremtő eszköz, világpénz.
Az arany szerepének alakulását a monetáris rendszerek fejlődése alapján tekintették, amelyben a monetáris viszonyok javulásával és az ipar fejlődésével az arany befolyása a pénztartalomra csökkent - az aranyérme szabvány, az arany nemesfém szabvány , az aranydivízió szabvány.
Ha az aranyérme-szabvány szerint minden ország bizonyos mennyiségű aranyban fejezte ki valutájának értékét, és a központi bankoknak vagy kormányoknak rögzített áron kellett volna aranyat vásárolniuk és eladniuk, akkor a divíziós szabvány szerint nem minden ország tehetné meg. nemzeti bankjegyeket aranyra váltani, és az ilyen országok száma korlátozott volt., ami csökkentette a tiszta arany forgalmát.
A modern – jamaicai – monetáris rendszer legálisan demonetarizálta az aranyat, aminek következtében az arany hivatalos árfolyama, az aranyparitások megszűntek, a dollár aranyra váltása leállt.
Így a valutarendszerek fejlődésével az arany szerepe fokozatosan csökkent, és mára az arany már nem tölti be a pénz szerepét: az árucikk értékét sehol sem aranyegyenértékben mérik; az arany már nem tölti be a felhalmozás funkcióját (nincs szabad bankjegycsere aranyra); az arany nem tölti be a fizetési funkciót; az arany nem látja el a pénz egyetlen funkcióját sem a nemzetközi cserében – minden számítás nemzeti valutában történik, amely nem rendelkezik arany fedezettel.
Meg kell jegyezni, hogy miután elvesztette egy áru sajátos tulajdonságát, amely a pénzcsere és a pénzforgalom hivatalos alapjaként működik, az arany megszűnt olyan univerzális megfelelője lenni, amely méri és összeméri az összes többi áru értékét. Az áruk és szolgáltatások árának, valamint a nemzeti valuták árfolyamának megállapítása ma már mindenhol a papírpénz koordinátáiban történik, és magát a nemesfémet is ugyanabban a pénzben értékelik.
Ugyanakkor az arany, mint a vevő és a tulajdonos sajátos igényeit kielégítő áru, ma már a következő főbb területeken talál alkalmazást: ékszer; az arany felhasználása az iparban, a tudományban, az orvostudományban, a mindennapi életben a nemesfém egyedi fizikai paramétereivel rendelkező kezdeti nyersanyagként, különösen a legújabb technológiai folyamatokban; az arany felhalmozása a magántulajdonosok különböző rétegei által, akik az aranyrudakban és érmékben az érték materializálásának kényelmes tárgyát látják. Az arany monetáris múltja határozza meg az arany pénzügyi eszközként való megszerzését, hogy megvédje a befektetett monetáris tőkét és megtakarításait az inflációs leértékelődés kockázatától és egyéb esetleges veszteségektől.
Végezetül meg kell jegyezni, hogy Az elkövetkező években az aranyfém marad az egyik legmegbízhatóbb és legvonzóbb befektetési cél, amellyel pénzt takaríthat meg az esetleges jelentős inflációs és egyéb kockázatoktól (különösen az amerikai gazdaságban). Ugyanakkor az aranyvagyon birtokosai egyre kevésbé lesznek hajlandók megválni a birtokukban lévő fémtől. Ezen okok miatt az arany 2009-re vonatkozó előrejelzése az "örök érték" költségének további növekedését feltételezi unciánként 900-1300 dollárra. A szakértők ugyanakkor azt jósolják, hogy jövőre is folytatódik a pozitív dinamika a világ nehéz geopolitikai helyzete, valamint az USA-dollár gyengülése miatt, ami e nemesfém iránti kereslet növekedéséhez vezet. Rushailo P. Valuta múlt nélkül // Kommerszant-Dengi, 11. sz. 2005. AZ ARANYVILÁGPIAC FOGALMA, SZERKEZETE ÉS JELLEMZŐI A "PÉNZRENDSZER" FOGALMA A külföldi jogtörténet problematikus kérdései
2015-02-11De térjünk vissza a nemesfémekhez – az aranyhoz és az ezüsthöz. Miért lett belőlük pénz? Az arany és az ezüst azért vált pénzzé, mert olyan tulajdonságokkal rendelkeztek, amelyek más áruknál jobban lehetővé teszik számukra, hogy abszolút likvid csereeszköz szerepét töltsék be:
1) kitartás;
2) hordozhatóság (azaz nagy érték kis mennyiségben);
3) gazdasági oszthatóság (azaz a két egyenlő súlyú részre osztott aranyrúd azt jelenti, hogy a rúd mindkét felének értéke pontosan a felére csökkent). Sem szarvasmarha, sem prém, sem gyöngy, sem gyémánt stb. nem rendelkezik ezzel a tulajdonsággal;
4) az arany viszonylagos ritkasága a természetben.
A modern körülmények között az arany, sőt még korábban az ezüst is megszűnt monetáris árucikknek lenni. Mindennapi életünkben papírpénzt (bankjegyeket) használunk, nem aranyporos zacskókat vagy aranyérméket. Mi most a pénz?
A likviditás nálunk már ismert fogalma azt jelenti, hogy a modern papírpénz (dollár, frank, font, líra stb.) közvetlen vásárlóerővel bír. A folyékony közeg, mint korábban említettük, könnyen megvalósítható csereközeg. Például, ha van 12 széke, ez egyáltalán nem jelenti azt, hogy azokat bármikor lecserélheti bármilyen tárgyra, amire szüksége van. De ha van egy bizonyos mennyiségű pénzed (dollár, márka stb.), bármikor becserélheted bármilyen jószágra. De miért van egyes papírdaraboknak abszolút likviditása? És itt elérkeztünk a második szemponthoz, a modern pénz természetére vonatkozóan. A pénz általánosan elfogadott csereeszköz. Itt nagyon fontos odafigyelni az „általánosan elismert” szóra. Mi határozza meg a modern pénz értékét, pontosabban van-e egyáltalán értéke a papírpénznek?
A modern közgazdasági elmélet a következőképpen válaszol erre a kérdésre: az emberek értékelik a papírpénzt, és ezért „papírrá” teszik, amelynek értéke van. Ha az emberek beleegyeznek abba, hogy valamit pénznek tekintsenek, akkor ez a „valami” pénz lesz. Jelenleg a pénzt az állam határozza meg, amelyet az ország központi bankja képvisel, amely felelős a pénzellátásért. A pénz értékét nagymértékben meghatározza a kormányba és a pénzkínálatot irányító Központi Bankba vetett bizalom. A modern pénz stabilitását (vásárlóerő állandóságát) egyáltalán nem az ország aranytartaléka határozza meg. Az arannyal hasonlatosan azt mondhatjuk, hogy a kormánynak ugyanazok a feladatai, mint a természetnek, amely korlátozott mennyiségben teremtette az aranyat: a jegybanknak korlátoznia kell a pénzkínálatot, és ezzel is korlátoznia kell a rendelkezésre állást. Ha a papírpénznek megszűnik a viszonylagos ritkaság tulajdonsága, akkor az értéke teljesen eltűnik.
Összegezve a pénz eredetének elemzését, figyelmet kell fordítani a pénznek a piacgazdaságban betöltött konkrét szerepére. A csere bizonyos költségekkel jár (K. Menger a csereügyletek által megkövetelt gazdasági áldozatokról beszél). Mik ezek az áldozatok vagy költségek? Ezek nálunk már ismertek a cseretranzakciók (tranzakciók) megvalósításához kapcsolódó tranzakciós költségek. Végül is a csere, ahogy R. Coase megjegyezte, nem egy ideális világban zajlik, ahol két ember szabadon cseréli az almát dióra az erdő szélén anélkül, hogy bármilyen tranzakciós költséget kellene fizetnie. A pénz viszont segít csökkenteni a tranzakciós költségeket azáltal, hogy megkönnyíti és felgyorsítja a cserét. Ezért a különböző országokban, régiókban nem a (személyes fogyasztás szempontjából) leghasznosabb áruból lett pénz, hanem az, amely leginkább hozzájárult a csere elősegítéséhez. A pénznek nem az a célja, hogy előnyöket biztosítson, mint például az étel-, ital-, stb. szükségletek kielégítése, hanem a tranzakciós költségek megtakarítása. Elképzelhető, hogy ezek a költségek mennyivel nagyobbak lennének, ha a csereügylet fejlődése cserekereskedelemmel kezdődne és végződne: ezeknek a csereköltségeknek az oroszlánrészét a megfelelő partner megtalálásának költségei teszik ki!
A nem készpénzes pénzforgalom fejlődése, amikor a pénzhez nem lehet „megérinteni”, F. Haysk egy nagyon fontos gondolatot fogalmazott meg: a pénz a fejlett civilizáció legelvontabb intézménye, amelytől a kereskedelem függ és „amelyen keresztül közvetítik. . az egyéni cselekvések érzékileg észrevehetetlen következményei. Ezért a pénz – hangsúlyozza F. Hayek – „amit nap mint nap használunk, teljesen érthetetlen dolog marad, a legvakmerőbb fantáziák tárgya”.
2. § A pénz lényege.
A pénz az árutermelés szerves része, és vele együtt fejlődik. A pénz evolúciója, története szerves részét képezi az árutermelés, vagy a piacgazdaság fejlődésének és történetének.
A pénz ott létezik és működik, ahol a gazdasági élet az áruk mozgásán keresztül zajlik.
Az „áru” közgazdasági fogalma minden olyan terméket jelent, amelynek a gazdasági életben való részvétele adásvétel útján valósul meg. A természetgazdaság dominanciája alatt, amikor a termékeket elsősorban saját fogyasztásra állították elő, még nem voltak áruk. A munkamegosztás kialakulása, amely a munkatermékek rendszeres cseréjének megjelenésével járt, az árugazdaság kialakulásához vezetett, amelyben a termékeket kifejezetten eladásra kezdték előállítani, és így váltak áruvá.
Ahhoz, hogy egy termék áruvá váljon, meg kell felelnie a következő feltételeknek:
Nem saját fogyasztásra, hanem eladásra kell előállítani;
· bizonyos igényeket kell kielégítenie, pl. légy hasznos; továbbá a terméknek hasznosnak kell lennie vásárlója számára, amit a vétel-eladás ténye igazol;
Értéke kell legyen. Az áru bekerülési értéke néhány, ezzel kapcsolatos költség, és nem a gyártó egyedi költségei (költség), hanem a társadalom által elismert költségek, amelyeket az adásvétellel is igazolni kell.
Csak e három feltétel kombinációja teszi a terméket árucikké. Ezek egyikének hiánya azt jelenti, hogy ez a termék nem termék. Például, ha egy terméket személyes fogyasztásra állítanak elő, vagy nem lehet megvásárolni vagy eladni, akkor ez a termék nem árucikk.
A társadalom gazdasági fejlődésének általános tendenciája összefügg azzal, hogy bizonyos történelmi időszakok során minden termék az adott piacokon keringő árukká változott.
A hasznosság szempontjából lehetetlen egyetlen mérőszámot találni a különböző áruk összehasonlítására. Például a dohányos cigarettának van egy bizonyos értéke, míg egy nemdohányzó számára teljesen használhatatlan. Vagy egy másik példa: két ember különböző módon értékelheti egy adott termék hasznosságát. Tehát egy divatmodell számára a ruha kiemelkedő jelentőségű, értékesebb, mint a kalóriadús ételek, de egy sportolónál ennek az ellenkezője igaz.
Az áruk értéke összemérhetővé teszi őket, és előre meghatározza, hogy képesek-e egymásra cserélni. Értékét tekintve össze lehet hasonlítani a ruhákat, élelmiszereket, cigarettákat és minden egyéb árut. A piacon csere zajlik, áruvásárlási és eladási tranzakciókat kötnek. A csere egyrészt az eladókat - az áruk tulajdonosait -, másrészt azokat a vásárlókat foglalja magában, akik készek megvásárolni ezeket az árukat. Az árukat bizonyos arányokban cserélik egymásra. Egy jószág értékének mértéke egy másik jószág mennyisége. Ez az áru fokozatosan pénzzé válik.
Manapság az emberek azt hiszik, hogy a pénztárcájában tárolt papír pénz, és ez egy nagyon sajnálatos történelmi anomália. Ha a helyes terminológiát használjuk, akkor a dollár valuta. A valuta a kormány által termelt pénz helyettesítője. De az arany pénz.
Miért írok erről?
A történelem különböző időszakaiban az emberek különféle dolgokat használtak pénzként. Nagyon gyakran a szarvasmarha pénzként viselkedett. Ez történt például az ókori Róma korszakának egyes társadalmaiban. Innen származik a „pénzes” szó: az állatállomány egységét jelző latin szó pecus. Az ókori Rómában a sót pénznek is használták. Ezek a „fizetés” (fizetés) szó eredete: latinul a só sal. Az észak-amerikai indiánok a tengeri kagylókat használták pénznek. A második világháború idején a közönséges cigaretta pénzként szolgált. Így a pénz csereeszköz és értéktároló.
E meghatározás szerint szinte bármi működhet pénzként, de nyilvánvalóan bizonyos dolgok jobban működnek, mint mások. Nagyon nehéz olyan tárgyakat cserélni, amelyeket az emberek nem akarnak, és bizonyos dolgok nem működnek értéktárolóként. A történelem évezredei során az emberek arra a következtetésre jutottak, hogy a nemesfémek a pénz legjobb formája. Arany és ezüst is, de többnyire arany.
Az aranyban nincs varázslat. Egyszerűen jobban alkalmazkodik a pénz funkciójához, mint a természetben található 97 másik elem. Hasonlóképpen az alumínium a legjobb a repülőgépekhez, az urán pedig a legjobb üzemanyag az atomerőművekhez.
Az arany pénzként való választásának nagyon jó okai vannak, és ezek az okok nem új keletűek. A Kr.e. negyedik században. Arisztotelész öt okot fogalmazott meg, miért használják az aranyat pénzként. Ez az öt ok ma éppoly aktuális, mint akkoriban.
Pénz
Ha nem tudja gyorsan megadni ennek a fogalomnak a pontos meghatározását, akkor ez egyáltalán nem jelenti azt, hogy nem érti, mi forog kockán. A pénz megfelelő meghatározása az lenne, ha a pénz értéktárolóként és csereeszközként funkcionál.
Az állami fiat valuták úgy működhetnek – és jelenleg is működnek –, mint a pénz. De messze vannak az ideálistól. Mik a jó pénz jellemzői? Arisztotelész a Kr.e. IV. században sorolta fel őket. A jó pénznek meg kell felelnie a következő szempontoknak:
Van egy hatodik ok is, amelyet Arisztotelésznek meg kellett volna említenie, de nem tette meg. Az a helyzet, hogy az ő korszakában ez nem volt aktuális, mert akkor még senki sem gondolhatott arra, hogy tiszta levegőből pénzt lehet teremteni.
Még a királyok és császárok is, akik csökkentették az érmék súlyát, és csökkentették bennük a nemesfém arányát, el sem tudták képzelni, mit úszhatnának meg, ha olyasmit kínálnának fel, aminek pénzben egyáltalán nincs értéke.
Ezek az okok megmagyarázzák, hogy az arany miért a legjobb pénz. Nem az aranybogár vallásáról van szó, és nem a barbár előítéletekről. Minden a józan észen múlik. Az aranyat nagyon kényelmes pénzként használni, ahogyan az alumíniumot repülőgépek gyártásához, az acélt épületek gyártásához, az uránt az atomerőművek üzemeltetéséhez, a papírt pedig a könyvnyomtatáshoz. Nem pénzért. Ha ólomból próbálsz repülőgépet csinálni, vagy papírból pénzt, akkor garantáltan kudarcot vallasz.
Az arany a piaci folyamat eredményeként, a jobb értéktár és csereeszköz keresése eredményeként vált pénzzé.
A közgazdasági elméletben két nézőpont létezik a pénz eredetéről: racionalista és evolúciós. A racionalista álláspont szerint a pénz az emberek közötti megállapodás eredménye, valódi értékét végső soron az állam határozza meg. Az evolúciós elmélet hívei szerint a pénz az árutermelés és -csere fejlődésének eredményeként jelent meg. A pénz keletkezésének története megerősíti ezt az elméletet.
Az árutermelés fejlődésének korai szakaszában az árucsere pénz nélkül zajlott (bartercsere). A vásárlási cselekmény egyben értékesítési cselekmény is volt: a kívánt termék megszerzéséhez az első termék tulajdonosának egy másik terméket kellett találni, azaz körforgalmi csereügyletek láncolata zajlott, amely megnehezítette a kereskedelmet. A csere arányait véletlenszerű körülmények függvényében határozták meg, például attól, hogy mennyire hangsúlyos a termék iránti igény.
Az árutermelés és -csere fejlődésével azonban a legnépszerűbb árucikkek emelkednek ki azáltal, hogy valaki olyan árut cserél, amelyre szabadon cserélheti más árukra. A pénz poi-elme többé-kevésbé általánosan elismert megfelelői Kr.e. 2-3 ezer évre. e. A különböző népek a különböző földrajzi övezetekben ilyen áruként használtak szarvasmarhát, szőrmét, kagylót, sót stb. - univerzális megfelelője (pénz). A modern Németország területén a szarvasmarhát pénzként használták, az ókori Oroszországban mókussal és Mexikóban nyesthéjat, cukrot és kakaóbabot, Peruban és Bolíviában borsot, Mongóliában teát használtak. De fokozatosan a közvetítők szerepe a tőzsdében szilárdan beépült a fémekbe. Kezdetben vas volt, amelyet réz és bronz váltott fel. Az áruviszonyok továbbfejlődése az ezüst és az arany pénzként való kiosztásához vezetett. Ezek a fémek azért váltak pénzzé, mert tulajdonságaik a leginkább alkalmasak a pénz működésére. Ezek a tulajdonságok:
ritkaság; Az arany és az ezüst, minden más pénzfajtával ellentétben, ritka áruk, ezért világszerte egyformán nagyra értékelik;
biztonság; ha a halat pénznek használják, akármilyen jól van sózva vagy füstölve, akkor is elég gyorsan megromolhat. A nemesfémek viszont nem romlanak, mivel nem oxidálódnak;
hordozhatóság, azaz magas költség kis mennyiségben; ismeretes, hogy néhány csendes-óceáni szigeten kőpénzt használtak, amelyet nem volt könnyű egyik helyről a másikra hurcolni;
gazdasági oszthatóság; egy két egyenlő súlyú részre osztott aranyrúd azt jelenti, hogy a rúd felének ára pontosan fele annyi. Ha a pénz szerepét a prémek játszották, akkor a bőr tizede semmiképpen sem érte meg az egész tizedét;
homogenitás; lehetetlen, hogy egy pénzegység eltérjen a másiktól, mint például a jól táplált bárány különbözik a soványtól;
stabilitás, azaz egy viszonylag állandó érték; a pénz értéke nem függhet véletlenszerű tényezőktől. Sem a szőr, sem a szarvasmarha, sem a gyöngy, sem a gabona nem rendelkezik ezekkel a tulajdonságokkal.
Kezdetben az aranyat és az ezüstöt tömeg szerint fogadták el pénznek, ami kedvezően különböztette meg ezt a pénztípust a többitől. Fokozatosan a pénzváltók elkezdték a súlyrudakra bélyegezni, igazolva a súlyukat. Ezt követően az öntvények szabványos formát - érmék alakját - kaptak. Az érméket nem súly, hanem névérték, vagyis a rajta feltüntetett pénzmennyiség alapján fogadták el. Fokozatosan rögzítették a korong (kerek) alakjukat. Az érmék verésének jogát azok a személyek kapták meg, akik abszolút hatalommal rendelkeztek nagy területen. A jövőben a fém súlya és mintája elkezdte igazolni az állapotot egy bizonyos bélyegzővel. Az érmék először az ókori Görögországban jelentek meg a 8-7. században. időszámításunk előtt e. Így alakult ki a fémes pénzforgalom rendszere.
Sok évszázadon át, egészen a 19. század elejéig, a legtöbb ország pénzrendszerében párhuzamosan folyt az arany- és ezüstérmék forgalomba hozatala. A 19. században A legtöbb európai ország átállt az aranystandardra. Az ezüst- és rézérmék váltópénzként kezdtek szolgálni. XIX végén - XX század elején. jelentős aránytalanság volt a meredeken megnövekedett árutömeg és a korlátozott mennyiségű arany között. Az első világháború kezdetére szinte minden ország kivonta az arany- és ezüstérméket a forgalomból. Helyüket a bankjegyek (bankjegyek) és a váltóérmék vették át. Létezik az arany úgynevezett demonetizálása. Az arany demonetizálása- az arany pénz szerepének megszűnése és átalakulása rendkívül likvid áruvá, azaz olyan áruvá, amely könnyen pénzzé válik anélkül, hogy elveszítené értékét. Jelenleg az arany az egyik rendkívül likvid eszközzé vált, amelyben a lakosság, a cégek és az állam tartja pénzeszközeit. Az aranyat aktívan használják a központi bankok tartalékaként a nemzeti valuta stabilitásának fenntartásához.
A pénzügy történetének következő lépése a papírpénz megjelenése volt. Történelmileg a papírpénz az arany- és ezüstérmék helyettesítőjeként jelent meg a forgalomban. A teljes értékű pénz papírpénzzel való helyettesítésének lehetőségét a pénz forgalmi eszközként való működésének gyakorlata ösztönözte, ahol a pénz közvetítő az árucsere során. Az első papírpénz a 12. században jelent meg Kínában. n. e. (812); Európában és Amerikában - a XV-XVIII. században: Franciaországban - 1783-ban XV. Lajos alatt; Svédországban - 1661-ben. Oroszországban a papírpénzt 1769-ben vezették be II. Katalin uralkodása alatt. A társadalomnak sok erőfeszítést kellett tennie annak érdekében, hogy a papírpénzt fizetőeszközként elfogadja. Tehát a XIII századi kínai törvények. halállal büntették meg a császári pénz elfogadásának megtagadása miatt, Franciaországban ugyanezért a bűncselekményért húsz év kemény munkát kaptak, az angol törvények pedig hazaárulásnak tekintették a kormány bankjegyeinek megtagadását.
A papírpénz jól ellátta az aranypénz funkcióit, ha annyi volt belőlük forgalomban, mint aranyból. Ha több papírpénzt bocsátottak ki, akkor azok elértéktelenedtek, és az áruk ára emelkedett. A papírpénz reálértéke jelenleg nem nagyon függ az ország aranytartalékától, hanem az állam határozza meg a gazdaság állapota alapján. Így a pénz evolúciós elmélete az áru, az arany és a papírpénz eredetét, a racionalista a pénz vásárlóerejét magyarázza.
