10أبريل
مرحبًا! في هذه المقالة سنتحدث عن ماهية الاستثمارات المالية قصيرة المدى.
اليوم سوف تتعلم:
يحاول كل شخص حديث ومغامر أن يخلق لنفسه. ولهذا الغرض، يستثمر أمواله في مشاريع مختلفة.
يتمتع بعض الأشخاص برأس مال مثير للإعجاب ويفضلون الاستثمارات طويلة الأجل بأقل قدر من المخاطر وأقصى قدر من الربحية. ويخشى شخص ما التخلي عن المال لفترة طويلة ويختار استثمارات قصيرة الأجل.
بكلمات بسيطة، الاستثمار قصير الأجل هو عندما تقوم أنت أو الأوراق المالية أو غيرها لمدة لا تزيد عن 12 شهرًا.
على سبيل المثال، يمكنك لمدة تصل إلى عام واحد، أو الاستثمار في عمل واعد. تعد MMM المعروفة أيضًا مثالاً على الاستثمار قصير الأجل.
تعتمد ربحية وسيولة هذه الاستثمارات على المكان الذي تستثمر فيه أموالك ومدى حجم المخاطر. غالبًا ما يكون هذا 3-20٪ من المبلغ المستثمر.
ينجذب العديد من المستثمرين إلى مثل هذه الاستثمارات بسبب قصر مدتها. وذلك لأن سنة واحدة هي فترة زمنية قصيرة إلى حد ما يمكن التنبؤ بها بسهولة. يكفي تقييم الوضع السياسي في البلاد ومراقبة التغيرات في سعر صرف العملة الوطنية.
يمكن أن تكون الاستثمارات لفترة قصيرة بأشكال وأنواع مختلفة:
وفي ظل ظروف معينة، يمكن أن تتطور الاستثمارات قصيرة الأجل إلى استثمارات طويلة الأجل. لكن هذه النقطة يتم مناقشتها دائمًا بين الطرفين قبل إيداع الأموال.
وتختلف هذه الاستثمارات من حيث الأشكال والأشكال ودرجة المخاطر وخصائص المحاسبة عن الاستثمارات قصيرة الأجل.
الاستثمارات قصيرة الأجل لا تشمل:
لا يمكن للأفراد فقط، ولكن أيضًا الشركات الكبيرة، استثمار الأموال على المدى القصير. وفي هذه الحالة يجب عرض الاستثمارات قصيرة الأجل في قسم "الأصول المتداولة".
في أغلب الأحيان، يستخدم رواد الأعمال هذه الأشكال من الاستثمار من أجل حماية أصولهم، ممثلة في شكل نقدي، من التضخم. لكن الهدف الرئيسي لمثل هذه الاستثمارات هو تحقيق الربح بسبب السيولة العالية للاستثمارات قصيرة الأجل.
لقد اخترقت شبكة الويب العالمية جميع مجالات الحياة البشرية. بالضبط عند . يمكنك أن تصبح شخصًا ثريًا عن طريق القيام باستثمارات قصيرة المدى على الإنترنت.
الآن سنتحدث عن الطرق الأكثر شعبية:
بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك الانتباه إلى خيارات الاستثمار قصيرة المدى التالية:
تختلف آراء المستثمرين فيما يتعلق بحجم المخاطر المرتبطة بالاستثمار قصير الأجل. يعتقد البعض أنه من السهل التنبؤ بمصير الوديعة لمدة عام واحد. والأخيرون غير متأكدين من أنه حتى بعد مرور شهر يمكنهم استعادة أموالهم.
في الواقع، كل هذا يتوقف على أين وماذا تستثمر. الخيارات ذات المخاطر الأقل تجلب أرباحًا صغيرة. والمشاريع الأكثر خطورة تعد بزيادة رأس المال الخاص بك عدة مرات و.
دعونا نلقي نظرة على خيارات الاستثمار المختلفة في الجدول، والتي لها درجات مختلفة من المخاطر.
قبل أن تستثمر أموالك التي كسبتها بشق الأنفس، فكر 100 مرة، وقم بتحليل وضع السوق، واستشر المتخصصين في هذا المجال. سيساعدك هذا على تجنب الوقوع في المحتالين والتعرض للحرق.
كان جميع المستثمرين جددًا في مرحلة ما وارتكبوا أخطاء. الآن لا يخشون التحدث عن أخطائهم ويسعدهم مشاركة تجربتهم.
ومع أخذ نصائحهم بعين الاعتبار، قمنا بتجميع ما يلي:
الاستثمارات قصيرة الأجل هي وسيلة حقيقية للغاية للحصول على المال. ما عليك سوى التعامل مع هذه المشكلة بجدية والتفكير في كل خطوة تقوم بها. اعتمادًا على المكان الذي تستثمر فيه أموالك، يعتمد مقدار دخلك.
تتطلب المشاريع ذات الحد الأدنى من المخاطر الحد الأدنى من الفائدة على الودائع. لكن في بعض الأحيان لا يكون هذا هو السيناريو الأسوأ.
ومع ذلك، لكي ينضج الجبن (على مدار عام)، يلزم توفير تكاليف لتخزينه والحفاظ على ظروف إنضاج الجبن. في هذه الحالة، تقوم الشركة بتأجيل استلام الربح من بيع الجبن لمدة سنة واحدة. ستكون هناك أيضًا تكاليف التأمين، وتكاليف العمالة أثناء عملية إنضاج الجبن، وما إلى ذلك.
يعد تخزين الجبن للنضج لمدة سنة واحدة بمثابة استثمار للأموال، لأن حجم أعمال الشركة الجاري تنفيذها يزيد من قيمتها. وسوف يأتي الاسترداد على هذا الاستثمار ينظربعد 1 سنة.
لنفترض أن سعر الفائدة في السوق هو 10%. يمكن للشركة اقتراض الاستثمارات النقدية اللازمة من المقرض بسعر فائدة على رأس المال قدره 10٪.
علماً أنه بإمكان الشركة تمويل هذه الاستثمارات بنفسها من أموالها الخاصة إن وجدت. لكن في الوقت نفسه ترفض الشركة فرصة إقراض أموالها لمقترض آخر بفائدة 10%. لذلك، لا فرق بين ما إذا كانت الشركة تقترض أو تستخدم أموالها الخاصة للاستثمار. تكاليف الاستثمار المحتملة في كلتا الحالتين هي 10٪.
لنفترض أن سعر رطل الجبن الطازج في سنة معينة هو 3 دولارات.
| مؤشرات التكلفة | مقادير الجبن المراد تعتيقه بالجنيه |
||||
| 100 | 200 | 300 | 400 | 500 |
|
| التكلفة الإجمالية للجبن بالدولار. | 300 | 600 | 900 | 1200 | 1500 |
| حدود القيمة (لكل 100 جنيه) بالدولار. | | | | | |
| أ) الاستثمارات | 300 | 300 | 300 | 300 | 300 |
| ب) الفائدة على الاستثمار | 30 | 30 | 30 | 30 | 30 |
| ج) تكاليف التخزين | 10 | 20 | 30 | 40 | 50 |
| د) تكاليف عملية إنضاج الجبن بأكملها | 340 | 350 | 360 | 370 | 380 |
| ه) الدخل بعد بيع الجبن الناضج | 360 | 360 | 360 | 360 | 360 |
| و) الربح الحدي | 20 | 10 | 0 | -10 | -20 |
حازم. تعظيم الربح. يستثمر في نوعية الجبن مثل هذا. أن العائد الحدي (بعد البيع) من الاستثمار أكبر من أو يساوي مجموع التكاليف الحدية. المرتبطة بعملية نضج الجبن. أولئك. الفائدة على رأس المال الاستثماري بالإضافة إلى تكاليف التخزين.
على سبيل المثال. إذا تم تخزين 100 رطل فقط. ثم تتجاوز الإيرادات الحدية البالغة 360 دولارًا التكلفة الحدية البالغة 340 دولارًا، وفي النهاية تزيد الشركة أرباحها بمقدار 20 دولارًا.
مستوى الربح الأقصى لإنتاج الجبن الناضج هو 300 رطل من الجبن المخزن. وللاستثمار في هذه الحالة، تحتاج الشركة إلى 900 دولار.
معدل العائد الحدي على الاستثمار هو نسبة الربح الحدي إلى الاستثمار الحدي. يتم التعبير عنها كنسبة مئوية. على سبيل المثال. الحد الهامشي لأول 100 رطل من الجبن المخزن هو:
ط = - 360 ~ 340 100% = 16.66%.
300
إذا تم تحويل البيانات الواردة في الجدول 1 إلى نسب مئوية (انظر الجدول 13.2). ثم يمكنك إظهاره. كيفية تقييم ربحية الاستثمار من خلال مقارنة عائده كنسبة مئوية مع سعر الإقراض في السوق.
الجدول 13.2
تحديد صافي العائد على الاستثمار
ويسمى الفرق بين العائد الحدي على الاستثمار i وسعر الفائدة r بصافي العائد الحدي على الاستثمار.
حتى. طالما أن r أقل من i. يمكن للشركة تحقيق أرباح إضافية. ترك المزيد من الجبن حتى ينضج. سيكون الاستثمار السنوي التوازني في الجبن الناضج في هذه الحالة هو 900 دولار، وهو مطلوب لتمويل تكاليف تخزين 300 رطل من الجبن. مقابل مبلغ معين من الاستثمار، تحصل الشركة على دخل. وهو ما يعادل بالضبط سعر الفائدة على الإقراض في السوق. أي استثمار iciوفوق هذا المستوى سيؤدي إلى عائد صافي سلبي. وتقليل أرباح الشركة.
وبالتالي، فإن المثال الموضح للاستثمار في عملية إنضاج الجبن يوضح: إذا كانت الشركة فقط قادرة على الحصول من الاستثمار على معدل عائد هامشي (i) أكبر من سعر الفائدة (r) الذي يمكن من خلاله اقتراض (أو إقراض) الأموال، ثم ستقرر الشركة سداد القروض المقدمة لتمويل الاستثمارات.
كما تعلمون، لا يوجد شيء اسمه أموال إضافية. ولهذا السبب يحاول الأشخاص المغامرون "تجميع" بعض رأس المال واستثماره بشكل مربح. لحسن الحظ، تم اختراع العديد من المشاريع المختلفة حيث يمكنك استثمار الأموال وتوقع الحصول على أرباح.
بشكل عام، سيكون عليك الاختيار من بين خيارين:
الخيار الأول، بطبيعة الحال، هو أكثر موثوقية ويوفر أقصى قدر من الربحية مع مخاطر منخفضة، ومع ذلك، بما أن الاسم يتحدث عن نفسه، فإن المستثمر يفهم أنه سيتعين عليه الانتظار لفترة طويلة، ويجب أن يكون رأس المال المبدئي بحجم مثير للإعجاب. يتضمن الخيار الثاني أيضًا تلقي الدخل، لكن مخاطر خسارة الأموال مرتفعة، لكن لن تضطر إلى التخلي عن أموالك التي كسبتها بشق الأنفس لفترة طويلة. دعونا نحاول معًا معرفة ما هو الاستثمار قصير المدى وما إذا كانت اللعبة تستحق كل هذا العناء.
الاستثمارات قصيرة الأجل هي استثمارات مالية في مشروع معين لمدة تصل إلى سنة واحدة، والغرض منها هو زيادة رأس المال المستثمر.
ببساطة، تفترض الاستثمارات السريعة أنه بعد استثمار الموارد المالية في مكان ما (قد يكون هذا نوعًا من المشاريع على الإنترنت، أو أنواعًا مختلفة من الأوراق المالية) بعد 12 شهرًا، لا يتوقع المستثمر عائد أمواله الاستثمارية فحسب، بل يتوقع أيضًا عائدًا محددًا مسبقًا نسبة من الدفعة الأولى. تعتمد مؤشرات السيولة وربحية الاستثمارات السريعة بشكل مباشر على مستوى المخاطرة، وبالتالي على مدى وعد المشروع المختار. عادة، تتراوح معدلات الربحية من 5 إلى 25٪.
قبل اللجوء إلى الودائع قصيرة الأجل، عليك التنبؤ بفترة الاستثمار القادمة، ولحسن الحظ، هذه فترة زمنية قصيرة إلى حد ما.
هناك عدة أنواع وأشكال للاستثمار قصير الأجل، وهي:
يجب ألا تغفل حقيقة أن الأمور يمكن أن تصعد بسرعة كبيرة، وإذا كانت هناك احتمالات واضحة بأن الاستثمار قصير الأجل سيجلب دخلاً أكبر بكثير على المدى الطويل. لذلك، حتى قبل توقيع الأطراف وتقديم المستثمر للأصول المالية، من الضروري النص على إمكانية تحويل الاستثمارات قصيرة الأجل إلى استثمارات طويلة الأجل.
تختلف جميع أنواع الاستثمار قصير الأجل المذكورة أعلاه في الاتجاه الفردي لكل حالة محددة، مما يعني أنه لا يمكن أن يكون لها فترة مختلفة فقط (من 1 إلى 12 شهرًا)، ولكنها تختلف أيضًا في شكل وطريقة المحاسبة. وفي الوقت نفسه، من الضروري أن نفهم أنه لا يمكن تسمية ما يلي على المدى القصير:
الاستثمارات قصيرة الأجل هي من صلاحيات ليس فقط الأفراد، ولكن أيضًا الشركات والمؤسسات والمنظمات الكبيرة. سيكون هناك اختلاف كبير فيما يتعلق بالأخيرة، وهو الاحتفاظ بسجلات لهذه الاستثمارات، في الميزانية العمومية للمؤسسة يتم إدراجها على أنها "أصول متداولة". في الأساس، تجذب الاستثمارات قصيرة الأجل رواد الأعمال لأن هذه فرصة ممتازة لحماية مدخراتهم المالية من التضخم. ناهيك عن أن السيولة العالية للاستثمارات في معظم الحالات تحقق عوائد عالية.
نظرًا لأن الإنترنت أصبحت جزءًا لا يتجزأ من حياتنا منذ فترة طويلة، فقد تعلم الناس جني الأموال من اتساعها، ويتمكن الكثيرون من جني رأس مال جيد. هناك ثلاث طرق رئيسية للاستثمار قصير المدى في الشبكات، دعونا ننظر إليها في شكل جدول مقارن:
| № | طريق | مبدأ التشغيل | مزايا | عيوب |
|---|---|---|---|---|
| 1. | تحتاج إلى تحديد أزواج العملات، على سبيل المثال، USD/CAD، ثم تحتاج إلى شراء أحدها بشكل مربح، وبعد ذلك فقط تبادله بشكل مربح بآخر، واختيار اللحظة الأكثر ملاءمة بشكل طبيعي. | الحصول على وضع المستثمر أمر سهل للغاية. | من أجل كسب المال، تحتاج إلى عقل تحليلي ومعرفة بالبرامج المناسبة والمعقدة إلى حد ما. إذا لم يكن لديك قاعدة، فمن الأفضل أن تبدأ بشيء أبسط، وتتحسن فيه وتدرب حدسك الخاص، لأن هذه المهارات ستكون مفيدة جدًا لك، لأن التنبؤ بسعر الصرف أمر صعب للغاية حتى للاعبين ذوي الخبرة في الفوركس. | |
| 2. | المبدأ هو نفسه كما هو الحال في الفوركس، والفرق الوحيد هو أنك سوف تحتاج إلى استخدام خدمات الوسطاء ذوي الخبرة. يقوم الوسطاء بتلخيص استثماراتهم واستثماراتك والمعاملات المفتوحة. إذا نجحت هذه المعاملات، فستحصل أنت والوسطاء على أموالهم المتزايدة بالنسبة المئوية التي تم إيداعها بها. إذا لم تنجح الصفقات، فسيفلس الجميع. | تجربة الوساطة يمكن أن تلعب في يديك. يحمي النظام المستثمرين ولا يسمح للوسطاء بسحب أموال المستثمرين حسب تقديرهم. | سيكون عليك أن تثق بالغرباء. | |
| 3. | مبدأ النظام لا يختلف عن مبدأ تشغيل هرم العملة. اخترت مشروعًا وفقًا لتقديرك الخاص واستثمرت الأموال فيه. يتم الاتفاق على شروط ونسب الدخل مسبقاً. | فرصة لكسب مبلغ كبير في أقصر وقت ممكن (شهريًا يصل إلى 60% من استثماراتك) | هناك خطر كبير لحدوث خطأ، حيث يمكن أن توجد HYIPs لفترة طويلة جدًا أو لفترة قصيرة جدًا، على سبيل المثال، عدة ساعات. يكاد يكون من المستحيل على المبتدئ التنبؤ بعمر مشروع الضجيج. |
تشترك كل هذه الاستثمارات على الإنترنت في شيء واحد، وهو أن المستثمر يحتاج إلى الخبرة المتراكمة على مر السنين. خلاف ذلك، فإن خطر الاحتراق مرتفع للغاية. - أقرب إلى اللعبة، بالإضافة إلى الخبرة، تحتاج إلى الحظ والحدس، بالمناسبة، يمكن "سحب" الأخير جيدًا إذا خصصت حصة الأسد من وقتك لهذا النشاط.
لقد ناقش كبار الشخصيات في عالم الاستثمار منذ فترة طويلة ما إذا كانت هناك مخاطر في الاستثمارات قصيرة الأجل ومدى ضخامة هذه المخاطر. وإذا كان المستثمرون يتفقون على الجانب الأول على أن هناك بطبيعة الحال خطر الإفلاس، فإن النقاش لا يهدأ فيما يتعلق بحجم المخاطر. البعض على يقين من أنه من السهل التنبؤ بفترة تصل إلى 12 شهرًا، لكن البعض الآخر، على العكس من ذلك، يعتقد أن هذه الفترة بالتحديد هي التي تشكل الخطر الرئيسي.
المشاريع المرتبطة بأعلى مستوى من المخاطر هي الأكثر ربحية ومن الغباء إنكار هذه الحقيقة.
وما إذا كانت استثماراتك سوف تنفد أم لا، يعتمد على ماذا وأين تستثمر. وبطبيعة الحال، يمكن لمشروع محفوف بالمخاطر للغاية إرضاء مستثمره بدخل رائع.
لمزيد من الوضوح، لنقم بإنشاء جدول ملخص للاستثمارات مع الحد الأقصى والحد الأدنى من درجات المخاطرة:
من أجل تقليل المخاطر الضخمة بالفعل إلى المتوسط، قبل اختيار مشروع استثماري، وهو مشروع قصير الأجل مسبقًا، من الضروري تحليل وضع السوق، وموازنة جميع الإيجابيات والسلبيات، وحتى الأفضل، الحصول على مشورة مؤهلة من المستثمرين ذوي الخبرة في المناطق المختارة. هناك خطر ليس فقط الإفلاس، ولكن أيضًا الوقوع في المحتالين ومنحهم ببساطة دمك وعرقك، والذي، كما تعلم، لا يسقط من السماء على أي شخص.
يوجد اليوم العديد من المنتديات والمدونات التي يشارك فيها المستثمرون تجاربهم ويقدمون النصائح للأشخاص الذين قرروا للتو البدء في طريق جني الأموال من خلال الاستثمارات. إذا قمت بتحليل هذه الموارد، يمكنك تقليل كل هذه التوصيات والنصائح إلى القائمة التالية:
أما بالنسبة للتوقعات المتعلقة بالودائع قصيرة الأجل، فيتفق المستثمرون على أنه من الأفضل الاستثمار في مواد الإنتاج، وإنتاج المواد الخام، وبالطبع شراء المعادن الثمينة. بالمناسبة، المجوهرات ذات صلة دائمًا، بغض النظر عن كيفية سير الأمور في بلد معين، فهي دائمًا في السعر. ومع ذلك، لا يمكن للمرء أن يتوقع عوائد عالية من هذه الاستثمارات؛ فميزتها الرئيسية هي مستوى عال من الأمن. يمكنك أيضًا الانتباه إلى:
في الختام، يمكننا أن نقول بشكل موثوق أن الاستثمارات قصيرة الأجل، على الرغم من أنها محفوفة بالمخاطر، هي وسيلة فعالة حقا لزيادة رأس المال الخاص بك. إذا نظرت بعناية في جميع الجوانب المذكورة أعلاه، فيمكنك التنبؤ بالوضع في السوق المالية، وإذا قمت أيضًا بتوزيع أصولك، فيمكنك تحقيق أقصى قدر من مستوى الدخل ومستوى الأمان. بطبيعة الحال، في البداية، من الأفضل الانتباه إلى الاستثمارات ذات الحد الأدنى من المخاطر والحد الأدنى من الربحية. بهذه الطريقة يمكنك اكتساب الخبرة لأشياء كبيرة حقًا، بالإضافة إلى أن ميزة العديد من الاستثمارات من قبل مستثمر واحد هي حقيقة أن جميعها يمكن أن تحقق نسبًا مئوية ثابتة من الأرباح، وإن لم تكن كبيرة.
المنشورات ذات الصلة
الاستثمارات هي استثمار رأس مال شخص ما في شيء ما لزيادة دخله لاحقًا.
وسيكون الجزء الضروري من هذه العملية هو استبدال الأصول الثابتة البالية بأخرى جديدة. وفي الوقت نفسه، لا يمكن تحقيق التوسع في الإنتاج إلا من خلال استثمارات جديدة لا تهدف فقط إلى خلق قدرات إنتاجية جديدة، ولكن أيضًا إلى تحسين المعدات أو التقنيات القديمة. وهذا هو بالضبط ما يشكل المعنى الاقتصادي للاستثمار.
تعتبر الاستثمارات عملية تعكس حركة القيمة، وكفئة اقتصادية - علاقات اقتصادية مرتبطة بحركة القيمة المستثمرة في الأصول الثابتة.
إجمالي التكاليف - ϶ᴛᴏ يتم تنفيذ الاستثمار طويل الأجل لرأس المال في مختلف مجالات الاقتصاد في شكل استثمار مستهدف لرأس المال لفترة معينة في مختلف قطاعات ومجالات الاقتصاد، وكذلك في مجالات الأعمال وأنواع أخرى من الأنشطة لتوليد الدخل. وعلى هذا النحو، فإن تعريف "الاستثمار" يعني استثمار رأس المال في قطاعات الاقتصاد ليس فقط في المؤسسة، ولكن أيضًا داخل الدولة وخارجها.
الاستثمارات - توفير المال للغد حتى تتمكن من الحصول على المزيد في المستقبل. ومن المهم أن نلاحظ أن جزءا من الاستثمار هو السلع الاستهلاكية، ويتم وضعها جانبا في الاحتياطي (الاستثمار لزيادة الاحتياطيات)
لكن الموارد المخصصة لتوسيع الإنتاج (شراء المباني والآلات والهياكل) تشكل بالفعل جزءًا آخر من الاستثمار.
وتنقسم الاستثمارات إلى:
لا يمكن للمستثمر الحصول على الربح من هذه الاستثمارات إلا بسبب الزيادة في قيمة الأشياء الاستثمارية نفسها، أي بسبب الفرق بين أسعار الشراء والبيع.
لفترة طويلة في بلدنا، كان نوع الاستثمار المكتنز يمثل عمليا الشكل الوحيد الممكن للاستثمار، وبالنسبة للعديد من المستثمرين لا يزال يمثل الطريقة الرئيسية لتخزين وتجميع رأس المال.
علامات الاستثمار ستكون:
واستنادا إلى طبيعة تكوين الاستثمار في الاقتصاد الكلي الحديث، فمن المعتاد التمييز بين الاستثمارات المستقلة والاستثمارات المستحثة.
ويسمى تكوين رأس المال الجديد، بغض النظر عن سعر الفائدة أو مستوى الدخل القومي، بالاستثمار المستقل.
يرتبط ظهور الاستثمارات المستقلة بعوامل خارجية - ابتكارات تتعلق بشكل أساسي بالتقدم التقني. ويلعب توسع الأسواق الخارجية والنمو السكاني وكذلك الانقلابات والحروب دورًا معينًا في هذا الظهور.
مثال على الاستثمار المستقل هو الاستثمار من قبل الحكومة أو المؤسسات العامة. تجدر الإشارة إلى أنها مرتبطة ببناء الهياكل العسكرية والمدنية والطرق وما إلى ذلك.
إن تكوين رأس المال الجديد نتيجة لزيادة مستوى الإنفاق الاستهلاكي يندرج تحت الاستثمار المستحث.
يتم إعطاء الدافع الأول للنمو الاقتصادي من خلال الاستثمارات المستقلة، مما يتسبب في تأثير مضاعف، وكنتيجة لزيادة الدخل، فإن الاستثمارات المستحثة تؤدي إلى نموها في المستقبل.
ومن الخطأ أن نربط نمو الدخل القومي بالاستثمار الإنتاجي فقط.
على الرغم من أنها تحدد بشكل مباشر الزيادة في الطاقة الإنتاجية والإنتاج، إلا أنه لا يزال من الضروري ملاحظة أن هذا النمو يتأثر أيضًا بشكل كبير، وإن كان بشكل غير مباشر، بالاستثمارات في مجال الإنتاج غير الملموس، والاتجاه العالمي هو في الأساس أن أهميتها في مزيد من زيادة الإمكانات الاقتصادية آخذ في الازدياد.
الأموال المخصصة للاستثمار هي بشكل رئيسي في شكل نقد.
هناك نفقات مرتبطة بالأصول الثابتة، والتي تنقسم بوضوح إلى فئات إما تكاليف رأسمالية أو تكاليف إنتاج عادية.
تشمل التكاليف الرأسمالية عادة ما يلي:
تشمل تكاليف الإنتاج: الصيانة والإصلاحات والاستهلاك والتأمين والضرائب والممتلكات.
تتم الاستثمارات من خلال الإقراض والنفقات المباشرة للأموال وشراء الأوراق المالية.
من وجهة نظر مالية، فإن الغرض من تحليل النفقات الرأسمالية هو تجنب النفقات الرأسمالية غير الضرورية من خلال التخطيط السليم والميزانية الرأسمالية. ويجدر القول أن ذلك يتطلب: التحديث المستمر لوسائل الإنتاج، وتحديد الحاجة إلى استبدال المعدات أو تحسينها.
لا تنتظر، حتى لو نجح الأمر لبضع سنوات أخرى، فإن التآكل النهائي للأصل الثابت يمكن أن يكون خطيرًا.
من المهم للغاية الحصول على الأموال اللازمة لتمويل النفقات الرأسمالية دون تهديد الخطط المالية طويلة المدى للمؤسسة.
موارد الاستثمار - ϶ᴛᴏ جميع وسائل الإنتاج المنتجة. جميع أنواع الأدوات والآلات والمعدات والمصانع والمستودعات والمركبات وشبكة التوزيع المستخدمة في إنتاج السلع والخدمات وتوصيلها إلى المستهلك النهائي.
تختلف السلع الاستثمارية (السلع الرأسمالية) عن السلع الاستهلاكية. فالأخيرة تلبي الاحتياجات بشكل مباشر، في حين أن الأولى تفعل ذلك بشكل غير مباشر، مما يضمن إنتاج السلع الاستهلاكية.
عند الإشارة إلى الأموال التي يمكن استخدامها لشراء الآلات والمعدات وغيرها من وسائل الإنتاج، غالبا ما يتحدث المديرون عن "رأس المال النقدي". رأس المال الحقيقي هو مورد اقتصادي، وهو المال أو رأس المال المالي والآلات والمعدات والمباني وغيرها من مرافق الإنتاج. في الواقع، تمثل الاستثمارات رأس المال الذي تتضاعف به الثروة.
يتم تصنيف الاستثمارات:
بناءً على فترات الاستثمار، يتم التمييز بين الاستثمارات القصيرة والمتوسطة والطويلة الأجل.
تتميز الاستثمارات قصيرة الأجل باستثمارات لمدة تصل إلى سنة واحدة.
الاستثمارات متوسطة الأجل تعني استثمار الأموال لمدة تتراوح من سنة إلى ثلاث سنوات، والاستثمارات طويلة الأجل تعني الاستثمار لمدة ثلاث سنوات أو أكثر.
حسب شكل الملكية يتم التمييز بين الاستثمارات الخاصة والحكومية والأجنبية والمشتركة (المختلطة). الاستثمارات الخاصة (غير الحكومية) تعني الاستثمارات التي يقوم بها مستثمرون من القطاع الخاص: المواطنون والمؤسسات غير المملوكة للدولة.
الاستثمارات العامة - ϶ᴛᴏ الاستثمارات العامة التي تقوم بها الهيئات الحكومية والإدارية، وكذلك الشركات المملوكة للدولة.
ومن الجدير بالذكر أنها تتم من قبل السلطات المركزية والمحلية والإدارة على حساب الميزانيات والأموال من خارج الميزانية والأموال المقترضة.
تشمل الاستثمارات الرئيسية استثمارات أموال المواطنين الأجانب والشركات والمنظمات والدول.
تُفهم الاستثمارات الخاصة (المختلطة) على أنها استثمارات تقوم بها كيانات اقتصادية محلية وأجنبية.
وتتميز الاستثمارات داخل الدولة وخارجها على أساس إقليمي.
تشمل الاستثمارات المحلية (الوطنية) الاستثمارات داخل الدولة.
تُفهم الاستثمارات في الخارج (الاستثمارات الأجنبية) على أنها استثمارات في الخارج يقوم بها غير المقيمين (الكيانات القانونية والأفراد) في أشياء وأدوات مالية تابعة لدولة أخرى.
يتم تنفيذ الاستثمارات المشتركة بشكل مشترك من قبل رعايا الدولة والدول الأجنبية.
حسب القطاع، تتميز الاستثمارات في مختلف قطاعات الاقتصاد، مثل: الصناعة (الوقود، الطاقة، الكيماويات، البتروكيماويات، الأغذية، الضوء، الأعمال الخشبية واللب والورق، المعادن الحديدية وغير الحديدية، الهندسة الميكانيكية وتشغيل المعادن، إلخ). )، الزراعة، البناء، النقل والاتصالات، تجارة الجملة والتجزئة، المطاعم، إلخ.
تنقسم الاستثمارات التي تتم في شكل استثمارات رأسمالية إلى إجمالي وصافي.
لا تنس أن إجمالي الاستثمارات موجه نحو الحفاظ على رأس المال الثابت (الأصول الثابتة) والمخزونات وزيادته. ومن الجدير بالذكر أنها تتكون من الإهلاك الذي يمثل الموارد الاستثمارية اللازمة للتعويض عن إهلاك الأصول الثابتة وإصلاحها وإعادتها إلى مستواها السابق قبل الاستخدام في الإنتاج، ومن صافي الاستثمار أي استثمار رأس المال من أجل زيادة الأصول الثابتة عن طريق تشييد المباني والهياكل، وإنتاج وتركيب معدات جديدة وإضافية، وتجديد وتحسين مرافق الإنتاج الحالية.
وعلى المستوى الجزئي، تلعب الاستثمارات دورا مهما للغاية. تجدر الإشارة إلى أنها ضرورية لضمان الأداء الطبيعي للمؤسسة ووضع مالي مستقر وزيادة أرباح الكيان التجاري.
يتم توجيه جزء كبير من الاستثمارات إلى المجال الاجتماعي والثقافي، في مجالات العلوم والثقافة والتعليم والرعاية الصحية والتربية البدنية والرياضة وعلوم الكمبيوتر وحماية البيئة، لبناء مرافق جديدة في هذه الصناعات، وتحسين المعدات و التقنيات المستخدمة فيها، وتنفيذ الابتكارات. هناك استثمارات في البشر ورأس المال البشري. وهذا استثمار في المقام الأول في التعليم والرعاية الصحية، لإنشاء صناديق تضمن التنمية والتحسين الروحي للفرد، وتعزيز صحة الناس، وإطالة العمر.
تعتمد كفاءة استخدام الاستثمارات إلى حد كبير على هيكلها.
يُفهم هيكل الاستثمارات على أنه تكوينها حسب النوع واتجاه الاستخدام ومصادر التمويل وما إلى ذلك.
الربحية هي المعيار الرئيسي لتشكيل الهيكل الذي يحدد أولوية الاستثمارات.
تهدف مصادر الاستثمار غير الحكومية إلى الصناعات المربحة ذات معدل دوران رأس المال السريع. وفي الوقت نفسه، تظل مجالات الاقتصاد ذات الربحية المنخفضة للأموال المستثمرة غير مستثمرة بالكامل.
الإفراط في الاستثمار يؤدي إلى التضخم، في حين أن نقص الاستثمار يؤدي إلى الانكماش.
تتم إدارة هذه السياسة الاقتصادية المتطرفة من خلال الضرائب الفعالة والإنفاق الحكومي والسياسات النقدية والمالية التي تنفذها الحكومة.
في نظام إعادة الإنتاج، بغض النظر عن شكله الاجتماعي، تلعب الاستثمارات دورا حيويا في تجديد وزيادة موارد الإنتاج، وبالتالي، في ضمان معدلات معينة من النمو الاقتصادي.
ومن وجهة نظر إعادة الإنتاج الاجتماعي كنظام إنتاج وتبادل واستهلاك، ترتبط الاستثمارات بالمرحلة الأولى من الإنتاج وتشكل الأساس المادي لتطوره.
الاستثمارات المالية هي شراء الأوراق المالية، والاستثمارات الحقيقية هي الاستثمارات الرأسمالية في الصناعة والزراعة والبناء والتعليم وغيرها.
مع الاستثمارات الحقيقية، فإن الشرط الرئيسي لتحقيق الأهداف المقصودة هو استخدام الأصول غير المتداولة الحالية لإنتاج المنتجات وبيعها لاحقا.
يتضمن ذلك استخدام الهياكل التنظيمية والفنية للشركة التي تم تشكيلها حديثًا لسحب الأرباح خلال الأنشطة القانونية للمؤسسة التي تم إنشاؤها بجذب الاستثمارات.
تمثل الاستثمارات المالية استثمار رأس المال في أدوات الاستثمار المالي المختلفة، وبشكل رئيسي الأوراق المالية، من أجل تحقيق أهداف محددة ذات طبيعة استراتيجية وتكتيكية.
يتم الاستثمار في الأصول المالية في عملية النشاط الاستثماري للمؤسسة، والذي يتضمن تحديد الأهداف الاستثمارية، وتطوير وتنفيذ برنامج استثماري.
يتضمن برنامج الاستثمار اختيار أدوات الاستثمار المالي الفعالة، وتكوين وصيانة مجموعة من الأدوات المالية المتوازنة وفقًا لمعايير معينة.
تحديد الأهداف الاستثمارية سيكون هو الأول ثم تحديد كافة المراحل اللاحقة لعملية الاستثمار المالي. وتنقسم الاستثمارات المالية إلى استراتيجية ومحفظة.
يجب أن تساعد الاستثمارات المالية الاستراتيجية في تنفيذ أهداف التنمية الاستراتيجية للمؤسسة، مثل توسيع نطاق النفوذ، والتنويع القطاعي أو الإقليمي للأنشطة التشغيلية، وزيادة حصة السوق من خلال "الاستيلاء" على المؤسسات المنافسة، والاستحواذ على المؤسسات التي تشكل جزءًا من السلسلة التكنولوجية العمودية لإنتاج المنتجات.
وبالتالي فإن العامل الرئيسي الذي يؤثر على قيمة المشروع بالنسبة لمثل هذا المستثمر هو الحصول على فوائد إضافية لنشاطه الرئيسي. تم نشر المادة على http://site
لذلك، أصبحت الشركات من الصناعات ذات الصلة بشكل رئيسي مستثمرين استراتيجيين. يتم تنفيذ استثمارات المحفظة المالية بهدف تحقيق الربح أو تحييد التضخم نتيجة للتوظيف الفعال للأموال المتاحة مؤقتًا.
وفي هذه الحالة، ستكون أدوات الاستثمار أنواعًا مربحة من الأدوات النقدية أو أنواعًا مربحة من أدوات الأسهم.
أصبح النوع الأخير من الاستثمار واعدًا أكثر فأكثر مع تطور سوق الأوراق المالية المحلية.
وفي هذه الحالة، يتعين على المدير المالي أن يكون لديه معرفة جيدة بتركيبة سوق الأوراق المالية وأدواته. الاستثمارات المالية تشمل الاستثمارات:
الاستثمارات المالية موجهة جزئيا حصرا نحو زيادة رأس المال الحقيقي، ومعظمها استثمارات غير منتجة لرأس المال.
في اقتصاد السوق، يهيمن الاستثمار الخاص على هيكل الاستثمارات المالية. الاستثمار العام أداة مهمة لتمويل العجز (استخدام الاقتراض الحكومي لتغطية عجز الموازنة)
يمكن أن يكون الاستثمار في الأوراق المالية فرديًا أو جماعيًا. الاستثمار الفردي - الاستحواذ على الأوراق المالية الحكومية أو الشركات خلال طرح أولي أو في السوق الثانوية، في البورصة أو السوق خارج البورصة.
ويتميز الاستثمار الجماعي بالاستحواذ على وحدات أو أسهم الشركات أو الصناديق الاستثمارية.
يوفر الاستثمار في الأوراق المالية للمستثمرين أكبر الفرص ويتميز بأقصى قدر من التنوع.
وينطبق هذا على جميع أنواع المعاملات التي تتم أثناء العمليات بالأوراق المالية، وكذلك على أنواع الأوراق المالية نفسها.
في جميع أنحاء العالم، يعتبر هذا النوع من الاستثمار هو الأكثر سهولة في الوصول إليه.
يعتبر الاستثمار في العملات الأجنبية من أبسط أنواع الاستثمار.
تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين، خاصة في ظروف الاقتصاد المستقر ومعدلات التضخم المنخفضة.
هناك الطرق الرئيسية التالية للاستثمار في العملات الأجنبية:
تتمثل المزايا التي لا شك فيها للاستثمار في الودائع المصرفية في بساطة هذا النوع من الاستثمار وسهولة الوصول إليه، خاصة بالنسبة للمستثمرين الأفراد.
الاستثمارات المالية، باعتبارها شكلا مستقلا نسبيا من أشكال الاستثمار، ستكون في الوقت نفسه حلقة وصل على طريق تحويل رأس المال إلى استثمارات حقيقية.
نظرًا لأن الشركات المساهمة أصبحت الشكل التنظيمي والقانوني الرئيسي للمؤسسات، والتي يتم تطويرها وتوسيع إنتاجها باستخدام الأموال المقترضة والمجمعة (إصدار الديون والأوراق المالية التجارية)، فإن الاستثمارات المالية تشكل إحدى قنوات التدفق رأس المال إلى إنتاج حقيقي
عند تأسيس وتنظيم شركة مساهمة، في حالة زيادة رأس المال المصرح به، يتم أولاً إصدار أسهم جديدة، تليها الاستثمارات الحقيقية. وبناء على كل ما سبق نخلص إلى أن الاستثمارات المالية تلعب دورا هاما في عملية الاستثمار.
الاستثمارات الحقيقية مستحيلة بدون استثمارات مالية، والاستثمارات المالية تتلقى نتيجة منطقية مختلفة في تنفيذ الاستثمارات الحقيقية.
تشمل الاستثمارات الحقيقية الاستثمارات:
وفي الوقت نفسه، تشمل الاستثمارات في الأصول الثابتة الاستثمارات الرأسمالية والاستثمارات في العقارات.
يتم تنفيذ الاستثمارات الرأسمالية في شكل استثمار الموارد المالية والمادية والفنية في إعادة إنتاج الأصول الثابتة من خلال البناء الجديد والتوسع وإعادة الإعمار وإعادة المعدات الفنية، وكذلك الحفاظ على قدرة الإنتاج الحالي.
وفي التصنيف المقبول عالمياً، تعني العقارات الأرض، وكذلك كل ما يوجد فوق سطح الأرض وما تحته، بما في ذلك جميع الأشياء المرتبطة بها، بغض النظر عما إذا كانت ذات أصل طبيعي أو خلقتها أيدي الإنسان.
تحت تأثير التقدم العلمي والتكنولوجي في تشكيل القاعدة المادية والتقنية للإنتاج، يتزايد دور البحث العلمي والمؤهلات والمعرفة والخبرة لدى العمال.
لذلك، في الظروف الحديثة، ستكون تكاليف العلوم والتعليم والتدريب وإعادة تدريب الموظفين، وما إلى ذلك، في جوهرها، منتجة وفي بعض الحالات يتم تضمينها في مفهوم الاستثمار الحقيقي.
ومن ثم، يبرز العنصر الثالث كجزء من الاستثمارات الحقيقية - الاستثمارات في الأصول غير الملموسة.
وتشمل هذه: الحق في استخدام الأراضي، والموارد الطبيعية، وبراءات الاختراع، والتراخيص، والمعرفة، ومنتجات البرمجيات، وحقوق الاحتكار، والامتيازات (بما في ذلك تراخيص أنواع معينة من الأنشطة)، والنفقات التنظيمية، والعلامات التجارية، والعلامات التجارية، والبحث والتطوير - تطورات التصميم ، أعمال التصميم والمسح، الخ.
يتم استثمار الاستثمارات طويلة الأجل لمدة ثلاث سنوات أو أكثر، وقصيرة الأجل لمدة سنة واحدة. تضمن الإدارة الفعالة لجميع مجالات أنشطة المؤسسة التطوير الناجح في ظروف المنافسة المعقولة. ويرتبط هذا أيضًا بشكل مباشر بالعملية المعقدة للاستثمار طويل الأجل.
كما هو معروف، فإن التنفيذ الصحيح والسريع للتدابير في هذا المجال يسمح للمؤسسة ليس فقط بعدم فقدان مزاياها الرئيسية في مكافحة المنافسين للاحتفاظ بالسوق لبضائعهم، ولكن أيضًا لتحسين تقنيات الإنتاج، وبالتالي ضمان المزيد من الكفاءة التشغيل ونمو الأرباح.
يتم تنفيذ جميع الوظائف الإدارية الرئيسية في إطار خطة استراتيجية واحدة، تم تطويرها لضمان تنفيذ المفهوم العام.
لا يمكن المبالغة في أهمية التخطيط الاستراتيجي. تتطلب إدارة مجالات النشاط مثل الإنتاج والمبيعات والاستثمار الاتساق مع الهدف العام (المفهوم العام للتنمية) الذي يواجه المؤسسة.
إن توزيع الموارد والعلاقات مع البيئة الخارجية (معرفة السوق) والهيكل التنظيمي وتنسيق عمل الإدارات المختلفة في اتجاه واحد يسمح للمؤسسة بتحقيق أهدافها والاستفادة المثلى من الأموال المتاحة.
إن اختيار مسارات تنمية الاستثمار في إطار خطة استراتيجية واحدة لن يكون بالمهمة السهلة. يرتبط تحقيق الأهداف بتطوير وتنفيذ استراتيجيات خاصة.
وستكون استراتيجية الاستثمار طويلة الأجل واحدة منها. هذه عملية معقدة إلى حد ما، لأن العديد من العوامل الداخلية والخارجية لها تأثيرات مختلفة على الوضع المالي والاقتصادي للمؤسسة.
يتطلب تقييم فعالية الاستثمارات الرأسمالية حل عدد من المشاكل المختلفة. لكن اختيار استراتيجية الاستثمار طويلة المدى لا يمكن أن يتم إلا بعد إجراء بحث شامل لضمان اعتماد القرارات الإدارية المثلى. هذا النهج في المرحلة الأولى من التخطيط الاستراتيجي يجبرنا على إلقاء نظرة أوسع وأكثر تنوعا على استخدام التقنيات والنماذج التحليلية المختلفة التي تبرر اعتماد اتجاه استراتيجي محدد.
في الآونة الأخيرة، أصبح بناء النماذج التي تساعد في تقييم آفاق تنمية الاستثمار في المؤسسات ذو شعبية متزايدة.
تسمح النمذجة للمديرين باختيار الخصائص الأكثر تميزًا والمعلمات الهيكلية والوظيفية لكائن الإدارة، بالإضافة إلى تسليط الضوء على علاقاتها الرئيسية مع البيئة الخارجية والداخلية للمؤسسة.
تتمثل المهام الرئيسية للنمذجة في مجال الأنشطة المالية والاستثمارية في اختيار الخيارات لقرارات الإدارة والتنبؤ بمجالات التطوير ذات الأولوية وتحديد الاحتياطيات لزيادة كفاءة المؤسسة ككل.
أصبح استخدام أنواع مختلفة من المصفوفات وبناء وتحليل نماذج العوامل الأولية للأنظمة شائعًا على نطاق واسع في الاستثمار طويل الأجل.
الإنتاج والإمكانات الاقتصادية تعني وجود الأصول الثابتة والتكنولوجيات التي تلبي المستوى الحالي للتطور التقني، وكمية كافية من رأس المال العامل الخاص، وموظفي الإدارة والإنتاج المؤهلين تأهيلا عاليا، فضلا عن كمية كافية من الموارد المالية الخاصة وإمكانية حرية الوصول إلى الأموال المقترضة.
هناك ثلاثة مؤشرات يتم على أساسها اختيار استراتيجية الاستثمار: الإنتاج والإمكانات الاقتصادية للمؤسسة، وجاذبية السوق وخصائص جودة المنتج المصنع (العمل، الخدمات)، علماً أن كلاً منها سيكون مؤشر معقد.
تجدر الإشارة إلى أن كل موقف محدد يفترض مسبقًا خطًا معينًا من السلوك في الاستثمار طويل الأجل. وإذا قمنا بتقييمها وفق معايير عامة، مثل حجم الاستثمارات الرأسمالية، وأنواع إعادة إنتاج الأصول الثابتة، ووقت الاستثمار، ودرجة المخاطر المقبولة وغيرها، فمن المقترح التمييز بين خمس استراتيجيات استثمارية طويلة الأجل محتملة:
تقليل وتيرة تطورها ونمو حجم الإنتاج بشكل طفيف. دعونا نلاحظ أنه لم تعد هناك حاجة لزيادة إمكانات الإنتاج بشكل كبير في وقت قصير نسبيًا. إذا تم تشكيل هذا السوق بالفعل، فيجب على المؤسسة أن تستثمر تقليديًا في التوسع التدريجي لأنشطتها، وكذلك تخصيص الأموال لزيادة مزاياها التنافسية، ولا سيما لتحسين خصائص جودة منتجاتها، في قطاع الخدمات، والذي سوف تستفيد أيضا من المنافسة.
ما هو البديل عن الودائع المصرفية؟ ما هي الاختلافات بين الاستثمارات طويلة الأجل وقصيرة الأجل؟ كيف يتم حساب الاستثمارات طويلة الأجل؟
في موقفهم من التمويل، ينقسم الناس إلى نوعين: البعض يفضل إنفاق الأموال هنا والآن (نحن نعيش مرة واحدة فقط!)، والبعض الآخر يفكر في المستقبل ويقوم بعمل ودائع. من وجهة نظر الاستقرار والرفاهية، فإن الخيار الثاني للسلوك هو الأفضل، ولكن من الصعب على الشخص العادي أن يقاوم الفوائد المباشرة، حتى مع وجود احتمالات محددة للغاية.
ماذا تختار: 10 آلاف الآن أو 20 بعد ستة أشهر؟ إذا كان الأول، فأنت مؤيد للاستثمارات قصيرة الأجل، إذا كان الثاني، فإن طريقك هو استثمارات طويلة الأجل مع زيادة تدريجية في الأرباح. يتعلق الأمر بالاستثمارات طويلة الأجل التي سأتحدث عنها أنا، دينيس كودرين، خبير الاستثمار، في هذا المقال.
أولئك الذين قرأوا حتى النهاية سيحصلون على مراجعة لثلاث شركات وساطة موثوقة بالإضافة إلى مشورة الخبراء بشأن الاستثمار الذكي.
هناك الكثير من الأشياء المثيرة للاهتمام في المستقبل، استرخ واستمتع بالراحة!
إن الفرص الاستثمارية المتاحة للمستثمرين في العالم الحديث تكاد تكون لا حدود لها. أولئك الذين يحلمون بالعيش بوفرة ولا يفكرون في خبزهم اليومي لديهم العشرات من الاتجاهات والأدوات الاستثمارية للاختيار من بينها.
يمكن أن تكون الاستثمارات قصيرة الأجل أو طويلة الأجل. تم تصميم الاستثمارات لفترات قصيرة لتحقيق أرباح سريعة وعالية نسبيا. تتراوح فترة الاسترداد لهذه الودائع من عدة أشهر إلى سنة.
ومع ذلك، يصنف الخبراء هذه الاستثمارات على أنها عالية المخاطر. تعمل القاعدة الأساسية للاستثمار هنا - كلما ارتفع الدخل المحتمل، زاد احتمال خسارة كل شيء.
استثمارات طويلة الأجل– الاستثمارات التي تتراوح فترة استردادها من 1 إلى 5 سنوات. تعتبر هذه الودائع أكثر موثوقية، وتتميز بزيادة الاستقرار والحد الأدنى من المخاطر.
العيب الرئيسي هو أنه، بحكم التعريف، لا يمكنك توقع أرباح سريعة من الودائع طويلة الأجل. لذلك، لا فائدة من وضع الأموال في استثمارات "طويلة الأجل" إذا كنت بحاجة إلى المال في المستقبل القريب.
مثال
ترغب في شراء سيارة أحلامك العام المقبل، لكن حوالي 30-40% من المبلغ المطلوب مفقود. أنت لا تريد الاقتراض - أنت معارض أيديولوجي للقروض. أحد رجال الأعمال الذين أعرفهم ينصحني بالاستثمار في الأدوات الفعالة للحصول على الجزء المفقود.
الاستثمارات قصيرة الأجل مناسبة لأغراضك - صناديق الاستثمار المشتركة، أو في أسوأ الأحوال - الودائع المصرفية بأسعار فائدة مواتية. الاستثمارات طويلة الأجل ليست مناسبة لك - سيتعين عليك الانتظار لفترة طويلة حتى يتم سحب رأس المال العامل.
الاستثمارات ذات فترة الاسترداد الطويلة تكون أقل عرضة لتقلبات السوق. وحتى الودائع المصرفية انخفضت قيمتها بسبب التضخم والأزمات الاقتصادية. لكن قيمة الأسهم تزداد بشكل مطرد على المدى الطويل.
لا يستطيع الجميع العمل بنجاح باستثمارات طويلة الأجل. وهذا يتطلب صفات مثل الحكمة والصبر والقدرة على التحكم في عواطفك.
تنخفض أسعار نفس الأسهم بشكل دوري، ويبدأ المستثمرون ذوو الحالة النفسية غير المستقرة في بيع أصولهم بشكل عاجل. إن المستثمر الذكي والصبور يعرف أن انخفاض الأسعار هو ظاهرة مؤقتة، وبالتالي لا يستسلم للذعر العام.
الودائع طويلة الأجل ليست مجرد استثمارات مالية.
وهذا يشمل أيضًا:
- الاستثمارات في بناء أو شراء العقارات الجاهزة بغرض إعادة بيعها أو تأجيرها؛
- المساهمات في الإنتاج؛
- في المعدات والآلات.
- إلى ذهب؛
- في التعليم الخاص بك.
يوضح الجدول بوضوح جميع إيجابيات وسلبيات الاستثمارات طويلة الأجل وقصيرة الأجل:
بضع كلمات عن سيكولوجية الاستثمار. من الصعب على الشخص العادي أن يغير موقفه السلبي تجاه أصوله الخاصة. التفكير كمستثمر أمر صعب وغير عادي.
لقد تم تصميم الدماغ بحيث ينجذب بشكل أساسي إلى المكافآت الفورية. قليل من الناس يفكرون في الفوائد طويلة المدى. يبدو تأجيل المكافأة إلى وقت لاحق بمثابة مشروع محفوف بالمخاطر للغاية. أنت لا تعرف أبدًا ما يمكن أن يحدث خلال عام أو عامين للبلد والمال والاقتصاد.
مع هذا النهج، لن تتمكن من تحقيق أقصى قدر من التأثير من المعاملات المالية. ومع ذلك، يكفي حساب الأرباح المفقودة خلال السنوات القليلة الماضية على الأقل لفهم الدخل الذي كان من الممكن أن تحصل عليه الآن إذا كنت قد استثمرت أموالك المجانية في الأسهم أو الأصول الأخرى ذات الدخل المضمون قبل عامين.
2. ما هي أنواع الاستثمارات طويلة الأجل - أهم 5 أنواع رئيسية
هناك العشرات من أنواع الاستثمار طويل الأجل. يعتمد اختيار الأداة على حجم رأس المال العامل ومستوى المعرفة المالية والتفضيلات الشخصية. سأفكر في أكثر أنواع الاستثمارات شيوعًا مع فترة استرداد طويلة.
مهمتك هي المقارنة والتحليل واتخاذ القرار الصحيح.
النوع 1.الاستثمارات في الأوراق المالية
تعتبر الاستثمارات في السندات والأسهم وأنواع أخرى من الأوراق المالية هي النوع الأكثر شيوعًا لمضاعفة رأس المال بالنسبة للمستثمرين ذوي الأصول الأولية المنخفضة نسبيًا.
لبدء الاستثمار في عمليات البورصة، يكفي أن يكون لديك 50-100 ألف روبل مجاني. يفتح بعض الوسطاء حسابات تبدأ من 3000 روبل روسي. ومع ذلك، فإن مثل هذا المبلغ لن يحقق أرباحًا حقيقية، إلا للتأكد من أن الأداة تعمل.
يتم شراء الأسهم من خلال وسطاء الأوراق المالية: لا يُنصح المبتدئين بشراء الأوراق المالية مباشرة - فهناك خطر فقدان الأموال بسرعة عن طريق استثمارها في هرم مالي أو شركة وهمية.
يضمن حساب الوساطة شرعية معاملات الصرف. بالإضافة إلى ذلك، سيعمل المستشارون الماليون الفرديون معك في البورصات، والذين يستفيدون من تحقيق الربح وعدم خسارته.
ومع ذلك، فإن الاستثمار في الأوراق المالية يتطلب مستوى معين من المعرفة الاقتصادية. في البداية، من المفيد على الأقل فهم كيفية عمل البورصة ومستوى الدخل الذي يجب أن تتوقعه.
عرض 2.الاستثمارات الاستراتيجية
استثمارات للأشخاص ذوي رؤوس الأموال الكبيرة. الغرض من هذه الاستثمارات هو الاستحواذ على حصة مسيطرة في الشركة وتصبح المالك المشارك الرئيسي لها. تستمر المشاريع من هذا النوع أحيانًا لعدة سنوات. تقوم الشركات الكبرى بشراء الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم أو الشركات الناشئة الواعدة وتستوعبها.
عرض 3.الاستثمارات في مجال البناء والعقارات
يعتبر السوق العقاري، رغم عدم استقراره، مجالاً استثمارياً واعداً. سيحتاج الناس دائمًا إلى السكن، وستحتاج الشركات دائمًا إلى المكاتب والمستودعات ومساحات البيع بالتجزئة.
يتم استخدام الأشياء المكتسبة إما للتأجير أو لتحقيق الربح من إعادة البيع لاحقًا. تتطلب الاستثمارات في العقارات قيد الإنشاء من المستثمرين دراسة المشروع بعناية وإجراء حسابات دقيقة في المرحلة الأولية. هناك دائمًا مخاطر إفلاس المطور وعدم أمانة المقاول والانخفاض الحاد في السوق.
عرض 4.الاستثمارات في النقل والمعدات
يمكنك شراء الآلات، والنقل، ومعدات الإنتاج ذات التقنية العالية، والتي هي في الطلب المستقر. يتم بعد ذلك تأجير هذه الأصول أو تأجيرها أو بيعها بسعر أعلى.
هناك خطر تعطل المعدات أو تآكلها بشكل كبير قبل نهاية فترة الإيجار، بالإضافة إلى خطر انخفاض أسعار المعدات بسبب التطور السريع للتقنيات الحديثة.
عرض 5.الاستثمار المباشر في الإنتاج
وهذا يشمل توسيع وتحديث إنتاجنا والاستثمار في أعمال واعدة جاهزة. يتطلب كلا الخيارين رأس مال كبير ومتاحين للأشخاص ذوي الدخل المرتفع.
وبالإضافة إلى الفوائد المباشرة التي تعود على المستثمر، فإن الإنتاج مفيد من حيث الاقتصاد الكلي. تتطور المؤسسات، وتظهر وظائف جديدة، ويتم إنتاج المزيد من السلع للسكان، وتنمو رفاهية البلاد.
ونظراً لضيق مساحة المقال، لا أستطيع أن أتحدث بالتفصيل عن أنواع أخرى من الاستثمارات طويلة الأجل - مثل الاستثمار في الأعمال الفنية، أو الاستثمار في التحف أو المجوهرات. ستتحدث مجلتنا بالتأكيد عن هذه الخيارات في مقالات مواضيعية أخرى.
3. ما هي مصادر تمويل الاستثمارات طويلة الأجل – 4 مصادر رئيسية
يتميز الدخل من الاستثمارات طويلة الأجل بالاتساق والاستقرار. يمكنك تحقيق ربح من هذه الاستثمارات لبقية حياتك.
ولكن للبدء، تحتاج إلى مصادر للاستثمار. دعونا نلقي نظرة على المصادر الأربعة الرئيسية لرأس المال العامل.
المصدر 1.الصناديق الخاصة
هذه هي الأصول الخاصة بمؤسسة أو مستثمر خاص.
وتشمل هذه:
- صناديق الادخار؛
- صافي الارباح؛
- المدفوعات بموجب التأمين أو اتفاقيات الشراكة الأخرى؛
- وسائل الاستهلاك
- رأس المال المصرح به للشركة؛
- صناديق المشاريع المتخصصة.
يتم استثمار ما يسمى بـ "الأرباح المحتجزة" للشركة في أدوات موثوقة وسائلة - البناء والإنتاج والأوراق المالية.
المصدر 2.القروض والائتمانات
إذا لم يكن لدينا أموالنا الخاصة، فإننا نقترض من أموال شخص آخر. نحن نستخدم القروض المصرفية طويلة الأجل (بما في ذلك القروض بموجب البرامج الفيدرالية التفضيلية)، أو القروض من الصناديق الأجنبية أو ممثلي رأس المال الخاص.
المصدر 3.موارد الميزانية
تدعم الدولة المشاريع التجارية الواعدة وغالباً ما تساعد رجال الأعمال الناشئين على اتخاذ خطواتهم الأولى. بعض المجالات، على سبيل المثال، يتم تشجيعها بشكل خاص من قبل الوكالات الحكومية.
المصدر 4.الأموال المعنية
خيار آخر هو استخدام الأموال المقترضة. وهذا يشمل: المشاركة في رأس المال في التطوير، ومساهمات المشاركين في الصندوق، وبيع السندات وأسهم المؤسسة. في بعض الأحيان يشارك المستثمرون والجهات الراعية بشكل مباشر في مشروع واعد ومثير للاهتمام تجاريًا.
4. كيفية الاستثمار في الأصول طويلة الأجل - تعليمات خطوة بخطوة
تنطبق قواعد الاستثمار العامة على جميع أنواع الاستثمارات. لكن المشاريع طويلة الأجل لها خصائصها الخاصة.
قراءة وممارسة الخوارزمية التي طورها الخبراء. سيؤدي ذلك إلى زيادة الأرباح وتقليل المخاطر.
الخطوة 1.اختيار خيارات الاستثمار
خطوة واضحة، ولكن لا بد من ذكرها. يعتمد اختيار الخيارات على مقدار رأس المال والتفضيلات الفردية. إذا كنت مستثمرًا خاصًا ولديك أصول صغيرة، فإن طريقك هو الاستثمار في الأوراق المالية.
يتمتع المستثمرون الذين لديهم أموال كبيرة بالمزيد من الفرص - حيث يمكنهم الوصول إلى الاستثمارات في الإنتاج والاستثمارات الاستراتيجية وشراء العقارات.
يتضمن النهج المهني تحليلًا أوليًا لفعالية المشروع. أولا، تحتاج على الأقل إلى حساب الربح المحتمل وربطه بفترة الاستثمار. إذا كانت النتيجة مرضية تماما، فإننا نمضي قدما.
الخطوة 2.جمع المعلومات عن الكائنات المختارة
لم يكن عبثًا أن قال مؤسس سلالة المليونيرات الشهيرة ناثان روتشيلد: " من يملك المعلومات يملك العالم" المعلومات في العالم الحديث هي تيرابايت، لكن العبارة لا تفقد أهميتها. صحيح أن المستثمرين اليوم لا يحتاجون إلى امتلاك المعلومات فحسب، بل يحتاجون أيضاً إلى القدرة على استخدامها بفعالية.
بعد اختيار كائن ما، قم بجمع كل المعلومات المتعلقة به والتي لها قيمة عملية. أعط الأفضلية للمعلومات المباشرة - ابحث عن مراجعات ومراجعات المستثمرين الحقيقيين والخبراء والمستثمرين ذوي الخبرة، والتقط عملاء الشركة واستجوابهم بشغف.
اقرأ المقالات التحليلية والدراسات والكتب المفيدة (مثلا كيوساكي أو وارن بافيت). خذ وقتك، فالسوق لن يهرب، وسوف تكتسب معرفة قيمة.
الخطوه 3.نحن نتنبأ ونتخذ القرار
بعد اختيار خيارات الاستثمار، قم بعمل توقعات أولية. في هذه المرحلة، سيكون من المفيد الحصول على دعم من مستشار مالي محترف.
كل ما تبقى هو اتخاذ القرار النهائي وتقديم المساهمة.
الخطوة 4.نحن نشتري الأسهم
يتم أخذ الأسهم كمثال؛ كل ما هو مذكور أدناه ينطبق على أي نوع آخر من الودائع. ينصح المستثمرون ذوو الخبرة بشراء الأوراق المالية في وقت الحد الأقصى لانخفاض الطلب عليها. بهذه الطريقة سوف تشتري الأصول بأفضل الأسعار.
يتم تطبيق نفس المبدأ من قبل المستثمرين العقاريين - فهم يستثمرون الأموال في وقت ركود السوق لفترة طويلة. لكن لا تنتظر اللحظة المناسبة طويلاً، وإلا فإن الأرباح المفقودة سوف تفوق المدخرات.
الخطوة 5.مراقبة السوق
لا يمكنك استثمار المال ونسيانه. ينصح الخبراء بمراقبة حالة السوق بشكل دوري للتعرف على التغييرات المحتملة. التقلبات البسيطة في الاقتصاد لها تأثير ضئيل على الاستثمارات طويلة الأجل، ولكن عليك أن تتعلم كيفية التمييز بين التقلبات المؤقتة والاتجاهات المستقرة.
الخطوة 6.نقوم بإجراء عمليات تدقيق الاستثمار
لتقدير القيمة الحالية للمحفظة الاستثمارية، من الضروري إجراء تدقيق أو محاسبة الاستثمارات. الغرض من مثل هذه الأحداث هو التحكم في توزيع الأموال. يعد التدقيق مهمًا بشكل خاص إذا كنت قد استثمرت في عدة أدوات مختلفة.
إذا سمحت الأموال بذلك، قم بتفويض المحاسبة إلى متخصص خارجي - فهذا سيقلل من احتمالية حدوث أخطاء وأخطاء خطيرة.
5. من يقدم المساعدة في الاستثمار طويل الأجل - مراجعة لأفضل 3 شركات وساطة
بالنسبة لمستثمري القطاع الخاص المبتدئين الذين يقررون الاستثمار في الأوراق المالية، فإن مسألة اختيار وسيط تحدد مستقبل استثماراتهم. تضمن شركات الوساطة الموثوقة سلامة الودائع وتساعد المبتدئين على فهم أدوات الصرف.
قام محللو مجلتنا باختيار ثلاثة وسطاء تم اختبارهم عبر الزمن. تستخدم هذه الشركات مخططات تفاعلية شفافة مع العملاء وتقدم استشارات مجانية لكل مستخدم.
1) وسيط BCS
أكبر وسيط وطني يعمل في سوق الأوراق المالية منذ عام 1996. حاصل على تصنيف AAA من وكالة التصنيف الرائدة في روسيا. يبلغ إجمالي عدد عملاء الشركة 130.000، وكل معاملة ثالثة في بورصة موسكو تتم من قبل مستثمر BCS Broker. وفي عام 2015، تجاوز الحجم الإجمالي للمعاملات 63 مليار روبل.
يوفر للمستخدمين إمكانية الوصول إلى البورصات الرائدة في العالم والتحليلات المهنية ومجموعة كبيرة من الخدمات لتحسين كفاءة عمليات التداول. وهو يوفر للعملاء فتحًا سريعًا وشراء وبيع الأسهم والخيارات والعقود الآجلة والسندات عن بُعد.
2) فينام
تأسست الشركة عام 1994 ولديها مكاتب تمثيلية في 90 مدينة حول العالم. إجمالي عدد عملاء الوسيط أكثر من 400.000 شخص. يبلغ عدد الجوائز والدبلومات الدولية والمحلية أكثر من 50. وتقدم FINAM نسبة قياسية تبلغ 18٪ سنويًا للاستثمار السلبي.
يتم فتح حساب الوساطة في بضع دقائق. يستغرق سحب الأموال نفس الوقت تقريبًا. يتم إرسال توصيات التداول من المستشارين إلى هاتفك الذكي - يتم إكمال المعاملة بنقرة واحدة بفضل خدمة الوصول المباشر إلى البورصات. يتمتع العملاء المتقدمون بفرصة شراء الأسهم بدون وسطاء.
3) التمويل العالمي
اربح المال مع أكبر الشركات في العالم - Nike وApple وAmazon وMcDonald's وMicrosoft وغيرها الكثير. الوصول إلى 24 من أكبر البورصات في العالم، والتحليلات المستمرة للأسواق المالية والاستجابة الفورية من المستشارين للتغيرات.
المساعدة في تكوين استثمارات المحفظة والحسابات المهنية للأرباح المستقبلية والتنبؤات المؤهلة. يتلقى كل عميل: استراتيجية استثمار فردية، وخطة مالية طويلة الأجل، ومشورة استثمارية شخصية.
6. كيفية كسب المال من الاستثمارات طويلة الأجل – 4 نصائح عملية
ويستغرق الاستثمار عدة سنوات لتحقيق ربح ملموس. لا ينبغي عليك بيع أصولك على الفور إذا لاحظت علامات نشاط غير صحي في سوق الأوراق المالية. انتظر فترة من الاستقرار وسوف تستفيد. الأشخاص الذين يتمتعون برأس هادئ ونظرة رصينة للأشياء لديهم دخل ثابت وأموال جيدة هنا.
لا تتخذ قرارات جدية دون التشاور مع المستشارين. لا تستثمر في الأدوات القائمة على الحدس أو التنبؤات الفلكية. غالبًا ما يفشل الحدس حتى في اللاعبين ذوي الخبرة.
اتبع نصيحة الخبراء البسيطة والموثوقة.
المستثمر المبتدئ لا يوجد في أي مكان بدون وسطاء. الوسيط هو عينيك وأذنيك. لديه معلومات كاملة عن سير عمليات التداول، ويعرف أكثر منك عن حالة حسابك، بل ويراقب التخفيضات الضريبية.
القواعد الأساسية لاختيار الوسيط:
- ابحث عن شركات الوساطة التي تتمتع بخوارزمية تشغيل شفافة للغاية؛
- لا تطارد الحد الأدنى للعمولة؛
- في المرحلة الأولية، اطرح على ممثلي الشركة أكبر عدد ممكن من الأسئلة حتى تصبح آليات تحقيق الربح واضحة تمامًا بالنسبة لك.
إذا لم تكن راضيًا عن الوسيط لسبب ما، فاسحب أموالك وابحث عن شريك آخر.
نصيحة 2.الاستثمار في أسهم العديد من الشركات
نصيحة عالمية للمستثمرين - استثمر في أدوات ومجالات مختلفة.
