أثناء تكوين المجتمع الصناعي العالمي وتطوره ، حدثت أزمات في اقتصادات العديد من البلدان ، لوحظت خلالها: انخفاض متزايد في الإنتاج ، وتراكم البضائع غير المباعة في السوق ، وانخفاض الأسعار ، وانهيار نظام التسوية المتبادلة. ، انهيار الأنظمة المصرفية ، خراب الشركات الصناعية والتجارية ، قفزة حادة في البطالة.
في الأدبيات المتخصصة ، تتميز الأزمة الاقتصادية بأنها اختلال التوازن بين العرض والطلب على السلع والخدمات.
تصاحب الأزمات تاريخ المجتمع البشري بأكمله. حدثت الأزمة الاقتصادية العالمية الأولى ، التي وجهت ضربة للاقتصاد الوطني والحياة العامة في نفس الوقت في الولايات المتحدة وألمانيا وإنجلترا وفرنسا ، في عام 1857. بدأت الأزمة في الولايات المتحدة. كان السبب هو الإفلاس الهائل لشركات السكك الحديدية وانهيار سوق الأوراق المالية.
بعد ذلك ، على مدار قرون عديدة ، يمكن للمرء أن يلاحظ أزمات اقتصادية مختلفة تحدث في أجزاء مختلفة من العالم: زمن الكساد الكبير (1929-1933) ، الأزمة المكسيكية (1994-1995) ، الأزمة الآسيوية (1997) ، الأزمة الروسية (1998) وبالطبع الأزمة الاقتصادية الأمريكية الحالية.
في أعمال الاقتصاديين ، لا توجد وجهة نظر واحدة حول الأزمات في تطوير الأنظمة المختلفة. في روسيا ، كانت وجهة النظر السائدة هي أن الأزمات هي سمة من سمات نمط الإنتاج الرأسمالي فقط ولا يمكن أن تنشأ في ظل النمط الاشتراكي الذي يتميز فقط بـ "صعوبات النمو". يعتقد خبراء اقتصاديون آخرون أن مفهوم "الأزمة" ينطبق فقط على مستوى الاقتصاد الكلي ، وأن المشاكل الأقل حدة التي يسببها نظام الإنتاج والإدارة غير الفعال أكثر ملاءمة للمستوى الجزئي. ويُزعم أن هذه المشاكل ليست نتيجة لأزمة التنمية وليست ناجمة عن اتجاهات موضوعية. إذا نظرنا في تطوير شركة بهذه الطريقة ، فلا داعي للتنبؤ بإمكانية حدوث أزمة. يرتبط مفهوم "الأزمة" ارتباطًا وثيقًا بمفهوم "الخطر" ، والذي يؤثر بطريقة أو بأخرى على عملية إدارة مواجهة الأزمات في أي مؤسسة. تخلص من احتمال حدوث نتيجة غير مواتية من المخاطر ، وستختفي حدة الخطر ، ليس فقط الأزمة ، ولكن أيضًا الأخطاء الشائعة جدًا ستصبح غير متوقعة.
يتجلى جوهر الأزمة الاقتصادية في الإفراط في إنتاج السلع بالنسبة للطلب الكلي ، وانتهاك شروط إعادة إنتاج رأس المال الاجتماعي ، والإفلاس الجماعي للشركات ، والبطالة المتزايدة والاضطرابات الاجتماعية والاقتصادية الأخرى.
تتميز حالة الأزمة بثلاث خصائص مهمة ، يمكن تصنيفها على أنها قوة الأزمة وحجمها ومدتها.
أزمة (من اليونانية) - قرار ، منعطف حاد ، حالة انتقالية صعبة لأي عملية مؤسسة اجتماعية. في أكثر أشكالها عمومية ، الأزمة هي انتهاك لتوازن النظام وفي نفس الوقت انتقال إلى توازنه الجديد.
يستخدم مصطلح "أزمة" للإشارة إلى حالة تبدو ، إلى حد ما ، شاذة وغالبًا ما تتميز بتغيرات سريعة. يصف هذا المصطلح في علم الاقتصاد عددًا من الظواهر. لكن إحداها تحظى بأهمية خاصة - هذه هي الأزمة الاقتصادية.
الأزمة المالية هي انعكاس للتغييرات الرئيسية في الاقتصاد العالمي.
الأزمات حتمية: الأزمات المنتظمة والمتكررة هي مرحلة لا غنى عنها من التطور الدوري لأي نظام. تبدأ عندما تكون إمكانية تطوير العناصر الرئيسية للنظام السائد مستنفدة إلى حد كبير بالفعل وفي نفس الوقت تولد عناصر نظام جديد يمثل الدورة المستقبلية وتبدأ في النضال. خلال هذه الفترة ، كان النظام الفائق ، وفقًا لتصنيف A.A. بوجدانوف ، غير منظم ، تنخفض فعاليته بشكل حاد ، لأن عناصر الأنظمة القديمة والجديدة ، التي تتعارض مع بعضها البعض ، تطفئ جزءًا من الطاقة الكلية. تخلق الأزمة الشروط المسبقة لتغيير النظام - إما انتقاله إلى حالة نوعية جديدة ، أو الموت والتفكك والاستبدال بنظام جديد أكثر كفاءة.
الأزمة الاقتصادية (من أزمة اليونان - نقطة تحول) هي تدهور حاد في الحالة الاقتصادية للبلاد ، يتجلى في انخفاض كبير في الإنتاج ، وتعطيل الروابط الصناعية القائمة ، وإفلاس الشركات ، وزيادة البطالة ، و نتيجة لذلك ، في انخفاض مستويات المعيشة ورفاهية السكان.
هناك وجهات نظر متناقضة للغاية حول أسباب الأزمات الاقتصادية. يتمثل الاختلاف الأساسي بين وجهة نظر ماركس في هذه المشكلة في أنه رأى أسباب الطبيعة الدورية لإعادة الإنتاج الرأسمالي في طبيعة الرأسمالية ذاتها ، مباشرة في التناقض بين الطبيعة الاجتماعية للإنتاج والطبيعة الخاصة لتملكها. النتائج.
طرح ممثلو المدارس النيوكلاسيكية والليبرالية أسبابًا مختلفة للأزمات الاقتصادية ، دون ربطها بطبيعة الرأسمالية. يعتبر الكثير منهم أن قلة استهلاك السكان ، والتي تسبب فائض الإنتاج ، هي سبب الأزمات. لكن النقص الناتج عن الاستهلاك (القدرة على الدفع) هو نتيجة للأزمات أكثر من كونه سببًا.
أقرب إلى الموقف الماركسي الاقتصاديون الذين يعتبرون عدم التناسب أو "عدم التوازن" سبب الأزمات. تحدث الأزمات بسبب عدم وجود النسب الصحيحة بين الصناعات ، والأعمال العفوية لأصحاب المشاريع. يتم الجمع بين نظرية عدم التوازن ونظرة مشتركة أخرى للأزمات كنتيجة لظروف خارجية - سياسية وديموغرافية وطبيعية.
هناك أيضًا نظرية نفسية للأزمات. وبحسب هذه النظرية ، فإن كل مرحلة تتميز بصورتها النفسية الخاصة ، والتي تشكل الموقف تجاه الاستثمارات ، ويؤدي الذعر والارتباك من حالة الأزمة إلى ركود الاستثمارات ، كما أن المزاج المتزايد في ظروف الانتعاش يحفز الحمى. "المواقف المتغيرة" تخلق دورة استثمار غير متكافئة.
حتى الآن ، طور علم الاقتصاد عددًا من النظريات المختلفة التي تشرح أسباب الدورات والأزمات الاقتصادية. صمويلسون ، على سبيل المثال ، يلاحظ ما يلي باعتبارها أشهر نظريات الدورات والأزمات في كتابه "الاقتصاد":
النظرية النقدية ، التي تشرح الدورة من خلال التوسع (الانكماش) في الائتمان المصرفي (Hawtrey) ؛
نظرية الابتكارات ، وشرح الدورة من خلال استخدام الابتكارات الهامة في الإنتاج (شومبيتر ، هانسن) ؛
النظرية النفسية ، التي تفسر الدورة كنتيجة لموجات من التشاؤم والتفاؤل المزاجي التي تجتاح السكان (Pigou ، Bejgot) ؛
نظرية نقص الاستهلاك ، التي ترى سبب الدورة في الكثير من الدخل الذي يذهب إلى الأغنياء والمقتصدون مقارنة بما يمكن استثماره (هوبسون ، فوستر ، كاتشنغز) ؛
نظرية الاستثمار المفرط ، التي يعتقد مؤيدوها أن الاستثمار المفرط وليس نقص الاستثمار هو سبب الركود (Hayek ، Mises) ؛
يمكن أن تكون أسباب الأزمة سياسية واقتصادية وجغرافية وثقافية وعلمية وتقنية.
وبالتالي ، يتم التعبير عن الاستقرار السياسي وتوجه السياسة الداخلية للدولة ، التي يتم تنفيذها من خلال القانون ، فيما يتعلق بنشاط ريادة الأعمال ومبادئ تنظيم الدولة للاقتصاد ، وأشكال الملكية ، وتدابير حماية حقوق المستهلكين ورجال الأعمال. . كل هذا تراكم في القواعد التشريعية ، الأفعال التي تحدد أنشطة الشركات.
تتميز العوامل الاقتصادية والجغرافية بحجم وهيكل الاحتياجات ، وتحت شروط اقتصادية مسبقة ، من خلال الطلب الفعال للسكان. يمكن أن تشمل أيضًا مستوى دخل ومدخرات السكان ، أي القوة الشرائية ، ومستوى السعر ، وإمكانية الحصول على قرض ، مما يؤثر بشكل كبير على نشاط ريادة الأعمال ، وهي مرحلة من الدورة الاقتصادية التي يقع فيها الاقتصاد الوطني. يؤدي انخفاض الطلب ، على سبيل المثال ، سمة المرحلة المقابلة من التنمية الاقتصادية ، إلى زيادة المنافسة أو تدمير أو الاستيلاء على مؤسسة مفلسة.
تتجلى العوامل الثقافية في العادات ومعدلات الاستهلاك وتفضيلات بعض السلع على غيرها.
يحدد مستوى تطور العلم والتكنولوجيا جميع مكونات عملية إنتاج المنتج وقدرته التنافسية. تتطلب التغييرات في تكنولوجيا الإنتاج التي أجرتها مؤسسة لضمان المزايا التنافسية ، كقاعدة عامة ، استثمارات رأسمالية كبيرة ويمكن أن تؤثر سلبًا على ربحية المؤسسة على مدى فترة طويلة ، بما في ذلك بسبب الفشل في إدخال تقنيات جديدة ، وقد تؤثر سلبًا على الربحية وخفض حجم مبيعات منتجات الشركة بسبب الظهور في السوق بأسعار منخفضة لبضائع الشركات الأخرى ، والتي تستخدم في إنتاجها تقنية أكثر تقدمًا توفر تكاليف إنتاج أقل.
كما تنقسم أسباب الأزمات إلى موضوعية ، مرتبطة بالاحتياجات الدورية للتحديث وإعادة الهيكلة ، وذاتية تعكس الأخطاء والتطوع في الإدارة ، وكذلك الطبيعية التي تميز الظواهر المناخية والزلازل وغيرها.
يمكن أن تكون أسباب الأزمة خارجية وداخلية. يرتبط الأول باتجاهات واستراتيجيات تنمية الاقتصاد الكلي أو حتى تنمية الاقتصاد العالمي ، والمنافسة ، والوضع السياسي في البلاد ؛ والأخير ، مع استراتيجيات التسويق المحفوفة بالمخاطر ، والصراعات الداخلية ، وأوجه القصور في تنظيم الإنتاج ، والإدارة غير الكاملة ، سياسات الابتكار والاستثمار.
في فهم الأزمة ، ليس فقط أسبابها ، ولكن أيضًا العواقب المختلفة لها أهمية كبيرة: من الممكن تجديد المنظمة أو تدميرها أو التعافي منها أو ظهور أزمة جديدة. يمكن أن تؤدي تداعيات الأزمة إلى تغييرات جذرية أو خروج ناعم ودائم ومتسق. لا تتحدد العواقب المختلفة للأزمة بطبيعتها فحسب ، بل تتحدد أيضًا من خلال إدارة مكافحة الأزمة ، والتي يمكن أن تخفف من حدة الأزمة أو تفاقمها.
سيتم التعبير عن التأثير على النتائج الاقتصادية في انخفاض جميع مؤشرات الكفاءة الاقتصادية ، وزيادة التكاليف المطلوبة لتشغيل المؤسسة.
وعليه ، فإن أسباب أزمة طبيعة التنمية الاقتصادية تكمن في الصراع بين شروط الإنتاج وشروط التنفيذ ، في التناقض بين الإنتاج الذي يسعى إلى التوسع ولا يواكب نمو الطلب الفعال. تم العثور على تغييرات كبيرة في إجمالي العرض والطلب الكلي في الأزمة الاقتصادية ، والتي لا تعد فقط انتهاكًا لتناسب الإنتاج الاجتماعي ، ولكنها أيضًا قوة دافعة لتوازن وتوازن الاقتصاد. آلية الحركة الدورية هي انخفاض الأسعار (على التوالي ، انخفاض رأس المال الثابت وانخفاض الأجور).
جميع الأزمات الاقتصادية لها تأثير معين - متناقض في بعض الأحيان - على حالة مؤسسات الدولة والمجتمع والثقافة وحتى الموضة.
تقليديا ، في أوقات الأزمات ، تكون الهياكل الحكومية أكثر قدرة على المنافسة في سوق العمل. الدولة ، على عكس الهياكل التجارية ، لديها دائمًا موارد مالية تحت تصرفها ويمكنها أن تضمن للموظفين رواتب ثابتة ومزايا اجتماعية. حتى لو كان راتب الدولة أقل من الراتب "التجاري" ، فإن العديد من المهنيين يختارون الدولة ، لأنها تعد بمزيد من الاستقرار (من المعروف أن هياكل الدولة تسريح العمال في كثير من الأحيان أقل بكثير من الشركات الخاصة). وبسبب هذا ، تزداد شعبية العمل الحكومي بشكل ملحوظ خلال فترات الأزمات. وبسبب هذا ، تزداد شعبية العمل الحكومي بشكل ملحوظ خلال فترات الأزمات.
في أوقات الأزمات الاقتصادية ، غالبًا ما تصبح المؤسسات الحكومية أكثر فسادًا. يصبح هذا نتيجة طبيعية لتأثيرهم المتزايد على الاقتصاد. يعتمد مستقبل الهياكل التجارية غالبًا على المسؤولين: على سبيل المثال ، توزيع الأوامر الحكومية أو تخصيص المساعدة المالية. هذا يخلق أرضية خصبة للفساد.
مظهر آخر من مظاهر الأزمة الاقتصادية هو الشعبية المتزايدة للخدمة العسكرية في الولايات التي تم فيها نقل الجيش إلى سكة احترافية. الشباب الذين تقل احتمالية أن يجدوا أنفسهم في الحياة المدنية أكثر استعدادًا لتوقيع عقود مع الجيش. أزمة اقتصادية لعبة الأعمال
تؤدي الأزمة ، كقاعدة عامة ، إلى انخفاض شعبية المطاعم والحانات والمقاهي التي تبيع الكحول ، لكنها لا تفضي بأي حال من الأحوال إلى الرصانة. بدأ مستهلكو الخمور في شراء مشروبات أرخص في المتاجر ، مفضلين أصنافًا أرخص. في الوقت نفسه ، يشرب الناس أكثر - من أجل تخفيف التوتر والنسيان. الأشخاص الذين ، قبل بداية الأوقات الصعبة ، لم يكونوا مولعين بهذا النوع من الترفيه ، بدأوا أيضًا في شرب الكثير.
تقليديا ، تعتبر الثقافة من أولى ضحايا الأزمة. يواجه الموسيقيون والممثلون والرسامون والمهندسون المعماريون انخفاضًا حادًا في عدد الطلبات. ومع ذلك ، فإن تأثير الأزمة على الثقافة لا يقتصر على هذا.
كل أزمة اقتصادية تؤدي إلى تغييرات في طريقة الحياة وتوقعات الناس. في بعض الأحيان تكون هذه التغييرات قصيرة العمر وغير مهمة ، وأحيانًا تكون خطيرة جدًا ودائمة. أدت الأزمة الاقتصادية إلى انخفاض في عدد السياح. المنطق هنا بسيط للغاية: مع انخفاض الدخل وزيادة البطالة ، يكون لدى الناس أموال أقل يمكنهم إنفاقها على الترفيه والتسلية.
تعتمد طرق الخروج من الأزمة دائمًا على الأسباب التي تسببت في هذا الوضع. الهدف الرئيسي للدولة في موقف صعب هو الانتقال إلى وضع عادي وروتيني للعملية. للقيام بذلك ، عليك سداد جميع الديون. إنه صعب بما فيه الكفاية في حالة الإعسار ، لكنه ممكن. يجب وضع خطة لتحسين النشاط الاقتصادي للدولة. من الضروري تحليل حالة موارد الشركة في الوقت الحالي وقدرات الشركة في المستقبل. إذا كانت هناك فرصة لتلقي مساعدة مالية أو سلعية ، فيمكن للدولة سداد الديون والمشاركة في الإنتاج.
الأزمة لها تأثير غامض على الشخص. بادئ ذي بدء ، يتسبب الوضع الاقتصادي غير المستقر لغالبية السكان في خسائر مالية كبيرة. يؤثر هذا الأخير ، بدرجة أو بأخرى ، على كل من السلوك البشري ونظرة الشخص للعالم. يمكن أن تتغير طريقة الحياة المعتادة ، والتي تشمل ، من بين أشياء أخرى ، وظيفة دائمة ومستوى معين من الازدهار ، بشكل كبير إلى الأسوأ لدرجة أن الشخص الذي يقع تحت عبء المشاكل الناشئة فجأة يعاني من أزمة شخصية ككل .يمكن اعتبار التغييرات في دخول الناس وفرصهم واحتياجاتهم أثناء الأزمة عاملاً أساسياً في رفاهية السكان. "الأزمات الاقتصادية الحديثة سببها في الغالب النزعة الاستهلاكية العالمية - رغبة الناس التي لا يمكن السيطرة عليها للاستهلاك." المشكلة الرئيسية للاقتصاد هي أن الشخص ، كقاعدة عامة ، لا يقيس رغباته واحتياجاته بقدراته الخاصة. بالنسبة لمعظم الناس ، الرغبات غير محدودة ، والاحتياجات تتغير من حيث الكم والنوع: لقد تحققت رغبة واحدة ، وعلى العتبة التي تليها تنتظر دورها. ومع ذلك ، على عكس الاحتياجات ، فإن الخيارات محدودة. سيظل التناقض بين الاحتياجات والإعاقات في المجتمع موجودًا دائمًا ، ولكن في ظل ظروف الأزمة الاقتصادية ، يشتد هذا التناقض ويزيد من تأثيره السلبي على الإنسان.
لا تترتب على الأزمة الاقتصادية خسائر مادية فقط: فالأزمات الاقتصادية خطيرة ليس فقط على المحفظة ، ولكن أيضًا على الصحة. تؤدي الخسائر المالية أو ببساطة توقف مؤشر الدخل والقلق بشأن مستقبلك ومستقبل أحبائك وعائلاتك إلى تقليل متوسط العمر المتوقع. يؤثر الانخفاض الحاد في القوة الشرائية للعائلة ، والحاجة إلى رفض تلك السلع والخدمات التي كانت متوفرة سابقًا ، بشكل سلبي على الخلفية العاطفية للشخص ، مما قد يؤدي إلى التوتر والاكتئاب. بشكل عام ، المواقف العصيبة قصيرة المدى والنادرة تحمل القليل من المخاطر. ومع ذلك ، في حالة حدوث أزمة اقتصادية عالمية ، يمكن أن يكون الشخص تحت الضغط لفترة طويلة جدًا. ليس من الأهمية بمكان حقيقة كيفية ارتباط الشخص بالتوتر نفسه. يسمح لك الإيمان بنفسك وبنقاط قوتك بالاستجابة بشكل مناسب لكل هذه المشاكل ، وإيجاد حلول جديدة من شأنها أن تساعد في التغلب على الصعوبات.
يتم تحديد طبيعة ومدى تأثير الأزمة على الشخص من خلال شخصيته وخصائصه الشخصية وقد يكون لها نتائج مختلفة. بعض الناس يتخلون عن اليأس والمشاكل المتراكمة ، والبعض الآخر يجد القوة للتغيير والتكيف والتطور أكثر ويكون دعمًا لأحبائهم. في مثل هذه اللحظات ، يمكن أن تكون مساعدة الأقارب والأصدقاء ، أي مؤسسة اجتماعية كعائلة ، لا غنى عنها. الأسرة لها أهمية قصوى في التغلب على الأزمة ، ومع ذلك ، قد يتطور الوضع بطريقة تؤثر الأزمة على الأسرة في الاتجاه المعاكس. بل إن بعض العائلات أكثر اتحادًا في دعم ضحايا الأزمة ، بينما يتفكك البعض الآخر ، بسبب عدم القدرة على التعامل مع التناقضات المتراكمة التي تفاقمت بسبب الأزمة. حتى لو كان في أسرة قوية ومستقرة ، حيث يتم تشجيع دعم أعضائها ، لا يمكن لضحية الأزمة دائمًا الحصول على المساعدة الكافية. يحدث هذا لأن نظام الأسرة لا يمكن إعادة بنائه بسرعة ، مما يعني أن دعمه غير كافٍ للتغيرات الجارية في الاقتصاد أو أنه ببساطة غير كافٍ. في حالة الأزمات ، تصبح الأسرة مجالًا للتغييرات الإيجابية الهادفة إلى تكاملها الضروري للغاية لكل فرد من أفرادها.
كثيرا دورا مهمافي تكوين نظرة إيجابية لظروف الأزمة الاقتصادية ، تلعب المؤسسة الاجتماعية مثل التعليم دورًا. يزداد دور التعليم بمرور الوقت. التعليم هو القوة الدافعة الأقوى وراء النمو الاقتصادي لاقتصاد البلاد ، مما يزيد من الكفاءة والقدرة التنافسية الدولية للاقتصاد الوطني. التعليم هو أحد أهم العوامل في الأمن القومي ورفاهية البلاد. يجعل المستوى التعليمي العالي من السهل على الشخص التكيف مع الظروف الاقتصادية المتغيرة ، والتي غالبًا ما ترتبط بزيادة متطلبات مؤهلات الموظفين.
يجد جزء من السكان في ظروف الأزمة الاقتصادية الدعم في مؤسسة اجتماعية مثل الدين. يؤدي الدين وظيفة توحيد أو حشد أو دمج أفراد المجتمع. يقوم بذلك من خلال تطوير المعايير والقيم الإنسانية العالمية. إذا لم يجد الشخص دعمًا في مؤسسة الأسرة ، فيمكنه ، بمساعدة الدين ، إعادة التفكير في نفسه ومكانته في المجتمع والعالم.
بالإضافة إلى الأسرة والدين ، تتأثر نظرة الشخص للعالم بمؤسسة اجتماعية مثل وسائل الإعلام (وسائل الإعلام) والرأي العام. يجب أن تشكل وسائل الإعلام نظرة إيجابية في الأزمات.
تعد وسائل الإعلام حاليًا المصدر الرئيسي للمعلومات بالنسبة لغالبية المواطنين. يعتمد الأمر على وسائل الإعلام والصحفيين لمعرفة ما إذا كان الناس سيتعرفون على المشكلة الحالية ، وكيف سيتفاعلون معها ، وما إذا كانت هذه المشكلة ستثير الاهتمام في المجتمع وما هو الحل الذي يمكن إيجاده وتطبيقه للتغلب على المشكلة.
من ناحية ، يُنظر إلى الأزمة على أنها ظاهرة سلبية في الاقتصاد ، ولكن إذا نظرت من الجانب الآخر ، يمكن تعريف الأزمة الاقتصادية على أنها قوة دافعة لجولة جديدة من التنمية.
في الظروف الحديثة ، ربما ، مثل هذا التفسير للأزمة كفرصة لتغيير الحياة إلى الأفضل ، لأنه في الأزمات أحيانًا يضطر الشخص إلى تغيير نطاق أنشطته بشكل جذري. بالإضافة إلى ذلك ، خلال الأزمة الاقتصادية ، تنشأ فرص دخل محددة.
تؤثر الأزمات الاقتصادية في المقام الأول على أسواق السلع والعملات والأوراق المالية ، مما يساهم في عدم الاستقرار في الاقتصاد العالمي. أما بالنسبة للذهب ، فهو أحد الأشياء القليلة المستقرة والآمنة للاستثمار ، حيث يميل سعره دائمًا إلى النمو ، وهو ما تستخدمه شركات الاستثمار الموثوقة. لا يحمي الذهب من العواقب السلبية مثل الأزمة المالية فحسب ، بل يتيح لك أيضًا كسب أموال جيدة منها. الشيء الرئيسي هو عدم نسيان أن الاستثمار في المعادن الثمينة هو استثمار طويل الأجل.
يمكنك ادخار وزيادة مدخراتك عن طريق الاستثمار في المعادن الثمينة بشكل غير مباشر عن طريق شراء عملات معدنية ثمينة. تنقسم العملات المعدنية إلى فئتين: الاستثمار والتحصيل. معظم العملات المعدنية الصادرة عن بنك روسيا قابلة للتحصيل. زيادة رأس المال ، والاستثمار في هذا النوع من المال يمثل مشكلة كبيرة ، إلا إذا كان الشخص محترفًا في هذا المجال. للحفاظ على مدخراتك ، تحتاج إلى الاستثمار في العملات المعدنية الاستثمارية. يصدر بنك روسيا مثل هذه الصناديق النقدية في عمليات تداول كبيرة إلى حد ما ، ونوعية سكها معتادة. إنها مصنوعة باستخدام تقنية مبسطة. النمط الموجود على سطحها بسيط في التصميم ولا يتغير بمرور الوقت. بالنسبة لهواة جمع العملات وعلماء العملات ، فإن هذه العملات ليس لها قيمة ، لكنها وسيلة للدفع. عند شرائها ، لا يتم تضمين ضريبة القيمة المضافة في السعر. بالإضافة إلى الأساليب المذكورة أعلاه لاستثمار الأموال ، يمكن للمرء تسمية طريقة أخرى - وهي استثمار الأموال في العملات التذكارية.
إن معنى جني الأموال أثناء الأزمات الاقتصادية هو التركيز ليس على تحقيق أقصى ربح ، ولكن في استخدام وقتك ومعرفتك وطاقتك لإنشاء وتقديم شيء قيم حقًا ، عند الطلب ، ومفيد. ابحث عن طرق لمنح الناس ما يريدون وما يحتاجونه حقًا.
وبالتالي ، يمكننا أن نستنتج أن الأزمة الاقتصادية قادرة ليس فقط على إحداث تأثير سلبي على الشخص ، ولكن تأثير إيجابي أيضًا. الأزمة الاقتصادية هي وقت لإعادة التفكير في حياتك ، وإعادة تقييم قدراتك واستخدامها لصالحك ليس فقط ، ولكن أيضًا في المجتمع ككل.
بدأ في الولايات المتحدة في خريف عام 1929 ، ثم امتد إلى أمريكا اللاتينية وأوروبا الغربية ودول أخرى في آسيا وأفريقيا. كان الانهيار الهائل لسوق الأسهم في يوم الثلاثاء "الأسود" ، 29 أكتوبر 1929 ، بمثابة بداية الأزمة ، أو "الكساد الكبير" في الفترة من 1929 إلى 1933. رافق انخفاض الأسعار انخفاض حاد في الإنتاج ، وحدثت أزمة عميقة في النظام المصرفي بأكمله ، وانخفضت قيمة العملات ، ودُمرت الشركات ، ومستوى مرتفع من البطالة ، وفقر هائل ، وخيبة أمل السكان في النظام القائم - و هذه ليست قائمة كاملة بالمتاعب التي حلت باقتصاديات الدول ، التي كانت تعتبر حتى وقت قريب الأغنى والأكثر نجاحًا.
كانت الأسباب الرئيسية للأزمة الاقتصادية العالمية (1929-1933) هي الاحتكار المفرط للإنتاج ، وغياب أي تنظيم له ، وعدم التناسب بين نمو أحجام الإنتاج ومستوى دخل جزء كبير من السكان. . انخفضت قدرة السكان على الدفع ، ولم يتمكنوا من شراء البضائع ، وكان عددها في ازدياد.
تزامنت الأزمة الصناعية مع فائض في الإنتاج الزراعي. أصابت الأزمة الزراعية الفلاحين بشكل محسوس. بسبب الأسعار المنخفضة للغاية ، أصبح الإنتاج الزراعي غير مربح ، وبدأ انخفاض كبير في إنتاج الغذاء ، وبدأ الخراب الهائل للمؤسسات الريفية والمزارع. وهذا لا يمكن إلا أن يؤثر على حالة السوق المحلية.
لقد وجهت الأزمة ضربة ملموسة للتجارة العالمية. أدى انخفاض حجم التجارة إلى تقلص العلاقات الدولية. نمت المنافسة بين الاحتكارات الدولية في الواقع إلى مواجهة تجارية مفتوحة بين الدول. عطلت النزاعات التجارية الأسس التقليدية للعلاقات المالية بين البلدان.
أجبرت أزمة الثلاثينيات حكومات هذه الدول على القيام بمحاولات جادة للتأثير على التنمية الاقتصادية ومنع عواقبها المدمرة.
أظهر الكساد الكبير عدم قدرة الأساليب التقليدية في حل المشكلات الاجتماعية والاقتصادية. بحثًا عن علاجات فعالة لمواجهة الأزمة ، توصلت معظم الدول إلى استنتاج مفاده أنه من المستحيل الخروج من الأزمة دون تدخل الحكومة. بذلت الحكومات ودوائر الأعمال في الدول المتقدمة في العالم جهودًا غير عادية للتغلب على الأزمة. أصبحت الدولة أحد عوامل الاستقرار والتقدم في هذه البلدان ، وتركزت في أيديها المزيد والمزيد من الوظائف الاقتصادية ، والتي توسعت بسبب الأساليب الجانبية للتنظيم الاقتصادي. لهذا الغرض ، تم استخدام الائتمان والإعانات والقروض من ميزانية الدولة على نطاق واسع ، وتم تنظيم النظام الضريبي. اتبعت معظم الدول سياسة الحمائية. لم تتغلب الجهود المشتركة للدولة ورجال الأعمال على تداعيات الأزمة فحسب ، بل أصبحت نوعًا من الضامن للاستقرار في المستقبل. أتاح الانتقال إلى السلطات الواسعة لتنظيم الدولة إمكانية استعادة إعادة الإنتاج الموسعة لرأس المال ، وإيجاد فرص جديدة لبناء الإمكانات الاقتصادية والتقنية ، وتخفيف حدة النزاعات الاجتماعية. أزمة 1929-1933 الاقتصادية اتضح أن يكون في جميع أنحاء العالم. لقد عطلت جميع العلاقات الاقتصادية الدولية ، وأدت إلى انخفاض هائل في الإنتاج الصناعي وقطاعات أخرى من الاقتصاد في جميع الدول تقريبًا.
في الولايات المتحدة ، أغلق عدد كبير من البنوك ، وظهر الانكماش وانهارت أسعار العقارات ، وانخفض الإنتاج الصناعي إلى النصف ، وارتفعت البطالة إلى 12 مليون شخص ، وأفلس العديد من المزارعين ، وانخفض محصول الحبوب بمقدار النصف. على النقيض من ذلك ، عزز الكساد العظيم في المملكة المتحدة الانتعاش الاقتصادي وزاد الاستثمار في الصناعات القديمة. بالنسبة لفرنسا ، انتهت هذه الفترة بفقدانها لمراكزها الرائدة في الأسواق العالمية. في ألمانيا ، نتيجة للكساد ، وصل الاشتراكيون الوطنيون ، بقيادة هتلر ، إلى السلطة ، وفي إيطاليا كانت بداية تشكل الفاشية ، كما عانت دول أوروبية أخرى بشكل كبير من هذه الأزمة العالمية. نتيجة لذلك ، يمكننا القول أن الكساد الكبير ، الذي بدأ في الولايات المتحدة ، أدى إلى الحرب العالمية الثانية ، والتي تسببت في معاناة لم يسمع بها من قبل لملايين البشر على وجه الأرض.
يمكن أن تكون أسباب الأزمة خارجية وداخلية. يرتبط الأول باتجاهات واستراتيجيات تنمية الاقتصاد الكلي أو حتى تنمية الاقتصاد العالمي ، والمنافسة ، والوضع السياسي في البلاد ؛ والأخير ، مع استراتيجيات التسويق المحفوفة بالمخاطر ، والصراعات الداخلية ، وأوجه القصور في تنظيم الإنتاج ، والإدارة غير الكاملة ، سياسات الابتكار والاستثمار.
أسباب الأزمات:
الوضع المالي والاقتصادي في البلاد ؛
منافسة شديدة
إدارة غير مهنية (قرارات خاطئة) ؛
تنمية محفوفة بالمخاطر (استراتيجية) ؛
إدارة الأزمات (خلق الصراعات والأزمات) ؛
الوضع الاجتماعي والسياسي الصعب ؛
الكوارث الطبيعية.
في فهم الأزمة ، ليس فقط أسبابها ، ولكن أيضًا العواقب المختلفة لها أهمية كبيرة: من الممكن تجديد المنظمة أو تدميرها أو التعافي منها أو ظهور أزمة جديدة. لا يرتبط المخرج من الأزمة دائمًا بنتائج إيجابية. لا يمكن استبعاد إمكانية الانتقال إلى حالة أزمة جديدة ، ربما تكون أعمق وأطول أمداً. يمكن أن تحدث الأزمات كتفاعل متسلسل. هناك إمكانية والحفاظ على حالات الأزمات لفترة طويلة.
يمكن أن تؤدي تداعيات الأزمة إلى تغييرات جذرية أو خروج ناعم ودائم ومتسق. وتغيرات ما بعد الأزمة في تطوير المنظمة هي تغييرات طويلة الأجل وقصيرة الأجل ، ونوعية وكمية ، وقابلة للعكس ولا رجعة فيها.
لا تتحدد العواقب المختلفة للأزمة بطبيعتها فحسب ، بل تتحدد أيضًا من خلال إدارة مكافحة الأزمة ، والتي يمكن أن تخفف من حدة الأزمة أو تفاقمها. تعتمد قدرات الإدارة في هذا الصدد على الهدف ، والمهنية ، وفن الإدارة ، وطبيعة الدافع ، وفهم الأسباب والنتائج ، والمسؤولية.
عادة ما يطلق على اضطراب الحالة الاقتصادية القائمة في بلد معين أو على نطاق عالمي ، والذي يتميز بانخفاض في المؤشرات المالية المختلفة والحالة العامة للاقتصاد ، أزمة.
إنه يؤدي إلى حالات إفلاس هائلة للمؤسسات ، وانخفاض في مستوى الإنتاج ، وتدهور في حياة السكان.
يمكن تحديد السمات الرئيسية التي تميز الأزمة الاقتصادية:
ركود في الإنتاج
ارتفاع هائل في البطالة.
انخفاض قيمة العملة الوطنية ؛
عدم التوازن في المجالات المالية ؛
عدم مراعاة التوازن بين العرض والطلب في علاقات السوق ؛
انخفاض في القدرة على الدفع للسكان ؛
انخفاض في الناتج المحلي الإجمالي ؛
تدفق رأس المال الأجنبي ؛
زيادة عجز ميزان المدفوعات.
انخفاض حاد وكبير في أسعار صناعة السلع الأساسية.
أسباب الأزمة الاقتصادية متنوعة للغاية بحيث يصعب على غير المتخصص فهم المصادر الأولية والعواقب المحتملة. يمكن أن ينشأ التراجع نتيجة لعملية دورية تتطلب تحديث وتحسين نظام الإدارة أو مراجعته وتغيير جذري. إذن ، وبعد الكوارث الطبيعية والاجتماعية ، بسبب الأحداث العسكرية بمشاركة طرف يعاني من حالة حرجة في الاقتصاد.
غالبًا ما يحدث ملاحظة مجموعة من عدة عوامل تؤثر بشكل متبادل على انخفاض مؤشرات الاقتصاد الكلي. يمكن أن يكون ظهور أزمة في البلاد بسبب عوامل خارجية وداخلية.
على مدار تاريخ وجود كوكبنا بأكمله ، كان علينا أن نلاحظ التغيرات الاقتصادية ذات الأهمية المحلية والعالمية أكثر من مرة. يمكن دراستها من الكتب المدرسية وأرشيفات المكتبات. يحتفظ المعاصرون بذكريات جديدة لبعضهم في ذاكرتهم. ويمكن لجيل الشباب التعرف على أنفسهم بالتفصيل خلال المحاضرات في الأحداث المتخصصة.
مصطلح "أزمة" يأتي من الكلمة اليونانية أزمة. معناه نقطة تحول أو قرار محدد في موقف مشكوك فيه. قديماً ، كان يُستخدم فقط في الطب وكان له تعريف واضح لحالة المريض ، وبعد التغلب عليه سيتضح ما إذا كان سيتعافى أو سيقضي عليه المرض في النهاية.
وبالتالي ، يمكننا القول أن الأزمة الاقتصادية هي نقطة تحول ، ستظهر في المستقبل كيف سيتحول الوضع. ويعتمد ذلك على تقييم مناسب من قبل قيادة الدولة للوضع والأسباب والعواقب المحتملة. وكذلك صحة الإجراءات التي اتخذوها لتحسين جميع المؤشرات التي سقطت في الاضمحلال.
تم تطبيق مفهوم "الأزمة" على العمليات التي تحدث في المجتمع منذ حوالي 400 عام. وفقط في القرن التاسع عشر امتد إلى المجال الاقتصادي.
اقترح المؤرخ فيليب كاي أن أول أزمة اقتصادية في العالم حدثت في الإمبراطورية الرومانية قبل ثمانية وثمانين عامًا من ظهور عصرنا. بالقرب من عصرنا مع جغرافيا شاسعة ، غطت إنجلترا وفرنسا والولايات المتحدة في عام 1825. انتشر في وقت واحد إلى عدة فروع للإنتاج.
لقد وجد الاقتصاد الروسي نفسه في مواقف مماثلة أكثر من مرة. يمكن اعتبار أزمة 1812-1815 مثالاً صارخًا.
حدد المؤرخون الأسباب الرئيسية التالية لذلك:
تم تخصيص مبلغ ضخم لتكاليف سير الأعمال العدائية مع فرنسا نابليون ؛
تسبب الحظر المفروض على العلاقات التجارية مع بريطانيا العظمى في أضرار جسيمة للاقتصاد الروسي ؛
كانت هناك حاجة إلى نفقات ضخمة لاستعادة المحافظات الغربية ، وفوائد لسكان المدن المتضررة من الدمار ؛
تدهور مزارع الفلاحين خلال الحرب الوطنية.
عانت الزراعة أكثر من غيرها. في ذلك الوقت ، كانت أسر الفلاحين هي العمود الفقري للاقتصاد الروسي. لذلك ، خرابهم وتسبب في عواقب وخيمة على اقتصاد البلاد. النضوب الكامل للموارد المادية والعسكرية ، دمار ما بعد الحرب ، إجمالي الخسائر تجاوز مليار روبل. كان هذا المبلغ ببساطة هائلاً ، بالنظر إلى أن الإيرادات السنوية للدولة في ذلك الوقت بلغت حوالي 100 مليون روبل. يشهد المؤرخون أيضًا أنه من أجل زيادة خفض الأداء الاقتصادي ، استوردت المخابرات الفرنسية الروبلات الورقية المزيفة.
أنقذ ميثاق التعريفة لعام 1810 روسيا في ذلك الوقت من الانهيار في المجالين المالي والاقتصادي. كان قادرًا على ضمان الحجم المهيمن لصادرات السلع على المنتجات المستوردة. قدمت المساعدة المالية من إنجلترا دعما كبيرا في تسوية لائقة للوضع الحالي.
لوحظ اتجاه الأزمة في روسيا أيضًا في عام 1899. ضربت بداياتها الصناعة الخفيفة وانتشرت إلى الصناعات الثقيلة. ثم أفلست حوالي 3 آلاف شركة. انخفض إجمالي إنتاج النفط ، بينما انخفض إنتاج عربات السكك الحديدية والقاطرات البخارية إلى النصف. تحولت أزمة ذلك الوقت بسلاسة إلى كساد لبلدنا ، انتهى فقط في عام 1909. في محاولة لزيادة إنتاجية العمل خلال هذا الوقت ، تمكنت روسيا من إجراء إعادة تجهيز تقنية للشركات. وهكذا ، حصل عدد لا بأس به من الناس على فرصة العمل وكسب المال مرة أخرى.
وجدت روسيا نفسها في حالة تقصير في عام 1998. انخفضت قيمة السندات الحكومية ، وانخفض سعر صرف الروبل ثلاث مرات في 6 أشهر فقط.
هذه الأزمات ، جنباً إلى جنب مع أزمة العالم 2008-2009 التي أتت إلى روسيا ، لها دافع مشترك - انخفاض أسعار النفط. إن الصناعة الرئيسية التي تدر ربحًا على الدولة تعاني. حتى الأزمة الحالية التي طال أمدها ، والتي استمرت طوال 2014-2015 ، والتي دخلت بالفعل في حقوقها في عام 2016 ، لها نفس السبب. بالطبع ، تفاقم الوضع الحالي بسبب انخفاض طفيف في الإنتاج وتباطؤ في النمو الاقتصادي. ويرجع ذلك إلى إجراء كافٍ مع العقوبات التي فرضتها بعض الدول فيما يتعلق بروسيا.
وإذا كان في عام 1998 ، في وضع مماثل ، تم تمرير الإصلاحات التي كانت صعبة على البلاد ، وساعدت العديد من الدول والصناديق الدولية في التغلب على التدهور ، فإن الوضع اليوم مختلف. هناك إصلاحات مهمة تنتظرنا ، والعديد من الدول الشريكة السابقة حريصة أكثر من روسيا.
لا شك أن المخرج من الأزمة الاقتصادية ليس عملية سريعة البرق. وسيتطلب ذلك نهجا متكاملا لقيادة الدولة تجاه المشكلة وتبنيًا مسؤولًا للعديد من القرارات. هناك العديد من الأشخاص الذين يعتبر مثل هذا الحدث والبحث عن حلول وسط أو حلول جذرية للمشكلة مهمة يومية بالنسبة لهم. وعندما يقوم كل شخص بما يريده ، يجب حل كل شيء في النهاية بأفضل طريقة ممكنة.
سيكون من المثير للاهتمام والمهم أن يعرف المواطنون العاديون حقيقة ، التي أثبتها العلماء ، لتأثير المزاج النفسي للمجتمع على مدة الدورة ، وشكل الأزمة وعواقبها. يمكن أن يكون سلوكك "محفزًا" و "مهدئًا" لاقتصاد البلد. لذلك ، لا ينبغي أن تثير الضجيج مرة أخرى ، وتبعث البلبلة وتثير الذعر بين المواطنين. يمكن أن يلعب الموقف الهادئ والمتوازن تجاه الحياة والعلاقات المحترمة مع الناس دورًا مهمًا في حل وضع صعب داخل البلاد.
في الظروف الجديدة ، يتجلى التناقض بين التوجهات القيمية لمجموعات معينة من السكان والظروف الاجتماعية والاقتصادية الموضوعية لحياتهم. يتم التعبير عن هذا التناقض في التناقض بين الرغبة في الثروة المادية والوضع الاقتصادي المتدني للأسرة ، وكذلك بين الرغبة في القيم الروحية العالية ، والتنمية الروحية والفرص المحدودة بسبب الحرمان المادي واستغلال الثقافة تجاريًا.
تغطي التغييرات الاجتماعية والاقتصادية جوانب مختلفة من حياة الناس وتصبح عالمية. من خلال قنوات الثقافة ، يتم نقل المعرفة والقيم والأعراف التي تمنح الجماهير العريضة طريقة حياة تتعارض مع أفكار ونماذج وصور نمطية الأغلبية. في ظل هذه الظروف ، تصبح الثقافة آلية لتكييف السكان مع التغيرات الاجتماعية ، وآلية لتنظيم السلوك والنشاط ، ومؤسسة للتنشئة الاجتماعية للفرد.
حدّد هذا الدور للثقافة إلى حد كبير التغييرات في اتصالات السكان بها. تبين أن وعي غالبية الناس غير مستعد لإدراك القيم والمعايير المنتشرة. إن دراسة اتصالات السكان بالثقافة ستجعل من الممكن الحكم على تأثيرها الحقيقي ، وعمق وطبيعة التغييرات ، وتحديد طبقات السكان الأكثر مشاركة وتقبلها أو لا تقبلها. سيوفر هذا أيضًا فرصة لمعرفة التفاصيل الوطنية والإقليمية لتأثير الطرق التقليدية والعقلانية لتنظيم السلوك والأنشطة. يتم توجيه ممثلي مختلف الطبقات والمجموعات السكانية بطرق مختلفة من خلال طرق معينة لنقل المعلومات الاجتماعية والثقافية ، والتي تحدد التأثير المختلف للثقافة على الشخص وأنشطته.
في هذا الصدد ، من المفترض أن تأخذ في الاعتبار ليس فقط التفاعل بين التنمية الاجتماعية والاقتصادية وطبيعة عمل الثقافة ، ولكن أيضًا مشكلة التمايز الاجتماعي للمجتمع. في ظروف الانتقال إلى علاقات السوق ، تعمق التمايز الاجتماعي ، وحدث الانقسام إلى من يملكون ومن لا يملكون. هناك علاقة بين مكانة الشخص في المجتمع واهتماماته وقيمه وأعرافه في الحياة. على أساس التوجهات القيمية ، يطور الشخص وضعه الشخصي في الحياة ، والموقف تجاه المجتمع ، والتغيرات المستمرة ، في المواقف الاجتماعية المختلفة ، ونماذج المعلومات الاجتماعية والثقافية. كل هذا يجعل من الضروري دراسة بنية السكان من وجهة نظر الوضع الاجتماعي للناس ، وخصائص مواقفهم الحياتية ، وتوجهات القيمة السائدة. تم أخذ هذه الخصائص في الاعتبار من قبل ، لكنها أصبحت ذات أهمية خاصة فيما يتعلق بالوضع الاجتماعي والاقتصادي الجديد.
سنقوم في المقال بتحليل أسباب ظاهرة الأزمة في اقتصاد البلاد في أوقات مختلفة ، وما هي عواقب هذه الأحداث على الروس.
كانت حالة عام 1998 ، التي يشار إليها في كثير من الأحيان باسم "التخلف عن السداد" ، نتيجة للسياسة الاقتصادية المحلية في الفترة 1992-1998 والأزمة "الآسيوية". يعتقد الخبراء أن أحد الأسباب الرئيسية للتخلف عن السداد هو الوضع السياسي غير المستقر في البلاد. حاول يلتسين ، جنبًا إلى جنب مع الحكومة ، تشكيل اقتصاد السوق وتقليل تأثير الحكومة على تطوير الأعمال التجارية ، وسعى مجلس الدوما إلى السيطرة الكاملة على التدفقات المالية.
نتيجة للصراع الداخلي ، عانى اقتصاد البلاد. من أجل احتواء التضخم ، تم تقليل المعروض النقدي المتداول. لم يتم دفع الأجور والمعاشات للسكان ، ولم يتم الوفاء بالالتزامات المالية لمنظمات الميزانية. في الوقت نفسه ، ظلت الضرائب مرتفعة. تحولت معظم الشركات إلى شكل مقايضة من الأجر.
اعتمد مجلس الدوما ميزانيات غير متوازنة ، حيث لم يتم تغطية النفقات من الإيرادات. للقضاء على عدم التوازن ، تم إصدار التزامات GKO ، والتي بموجبها نما دين الدولة. في عام 1998 ، تحول نظام GKO إلى هرم ، لأنه لم تتم تغطية الالتزامات القديمة إلا من خلال جذب التزامات جديدة. بالإضافة إلى ذلك ، تم رفع القيود المفروضة على تصدير رأس المال من البلاد.
ازداد الدين الداخلي والخارجي للدولة ، وتضاءلت احتمالات عودته. بحلول نهاية عام 1997 ، بدأت أسعار الفائدة على القروض والالتزامات الحكومية في الارتفاع بشكل حاد ، وبدأت البورصة في الانخفاض. حاولت الحكومة الحصول على قروض إضافية من صندوق النقد الدولي والبنك الدولي.
في الوقت نفسه ، انخفضت أسعار السلع الأساسية بشكل كبير ، واندلعت أزمة مالية خطيرة في جنوب شرق آسيا. نتيجة لذلك ، في 17 أغسطس 1998 ، تم الإعلان عن تقصير تقني في السندات الحكومية للاتحاد الروسي. اعتبرت سياسة احتواء سعر صرف الروبل في نطاق ضيق أمرًا لا يمكن الدفاع عنه واستعيض عنه بسعر صرف عائم. قفز سعر الروبل / الدولار من 6 إلى 22 روبل في ستة أشهر.
أدت الإدارة غير المهنية للاقتصاد ومواجهة القوى السياسية إلى أزمة حادة. تم تخفيض معدل التضخم بالقوة ، لكن الإنتاج انخفض في الاضمحلال. بدأ المستثمرون بمغادرة روسيا ، وتدفق رأس المال إلى الخارج.
نتيجة لذلك ، انخفض مستوى معيشة السكان ، واكتسب التضخم طابعًا سريعًا. وانخفضت ثقة الناس والمستثمرين بالدولة والنظام المصرفي لسنوات عديدة. أفلس العديد من البنوك والشركات ، وفقد السكان كل مدخراتهم.
في تاريخ العالم ، لم تكن هناك حالات سابقة أعلنت فيها الدولة عن تخلفها عن سداد ديونها المحلية بالعملة الوطنية. عادة ما يتم طباعة النقود وسداد الدين الداخلي.
من بين النتائج الإيجابية للتخلف ، هناك زيادة في القدرة التنافسية للمؤسسات وكفاءة الصادرات ، وتعزيز عام للاقتصاد والنظام النقدي. أصبح التنظيم النقدي أكثر ليونة ، ولم يعد حجم الأموال المتداولة محدودًا ، وزاد الانضباط في الميزانية ، مما أدى إلى تطبيع الوضع المالي.
كانت أزمة عام 2008 في روسيا نتيجة التدهور المالي العالمي.
ومع ذلك ، فقد أثر انهيار الائتمان الأمريكي على اقتصادنا أكثر من الدول المتقدمة ، بسبب اعتماد البلاد على النفط ، الذي انخفض إلى 40 دولارًا للبرميل ، والإجراءات الحكومية غير المهنية والسياسة العدوانية تجاه جورجيا.
يعتقد الاقتصاديون أن الركود بدأ في مايو 2008 ، عندما توقفت مؤشرات الأسهم الروسية عن النمو. بعد ذلك ، بدأ السوق في الانخفاض. ولوحظ تدهور مناخ الاستثمار في البلاد بعد الهجوم على ميشيل واحتجاجات السلطات ضد الأعمال الخارجية والمحلية والعدوان في جورجيا. خلال الصراع الجورجي ، شهدت بورصتنا واحدة من أسوأ الانخفاضات في السنوات العشر الماضية.
دفعت الحرب في جورجيا المستثمرين إلى الفرار من البلاد ، في حين أدى عدم الاستقرار العام في أسواق الأسهم العالمية وانخفاض أسعار النفط إلى تفاقم الوضع. أدى الدين الخارجي الضخم للشركات الروسية وعدم القدرة على الحصول على القروض الغربية إلى حقيقة أن العديد من المنظمات لجأت إلى الحكومة للحصول على المساعدة. زادت البطالة ، وبدأ تخفيض قيمة الروبل.
في بداية عام 2009 ، أصبح من الواضح أن موجة ثانية من المشاكل تنتظرنا ، مرتبطة بالتخلف عن سداد القروض وانخفاض أسعار النفط. وفقًا لمجلة فوربس ، في الفترة من مايو 2008 إلى فبراير 2009 ، انخفض عدد أصحاب المليارات بالدولار الروسي من 110 إلى 32 شخصًا.
ومع ذلك ، أعلنت الحكومة في ديسمبر / كانون الأول 2009 نهاية المرحلة النشطة للأزمة. ارتفع مؤشر أسعار المستهلك في عام 2009 بنسبة 8.8٪ - وهو أدنى معدل تضخم في التاريخ الحديث الكامل للبلاد. كان الانخفاض في الناتج المحلي الإجمالي في عام 2009 بنسبة 7.9 ٪ ، وهي النتيجة الأسوأ بين دول مجموعة الثماني.
في مارس 2010 ، لاحظت فوربس أن عدد المليارديرات قد تضاعف مرة أخرى وبلغ 62 شخصًا (على الرغم من أنه قبل كل هذا ، كان هناك 110). تحسن الوضع مرتبط بارتفاع أسعار النفط واستقرار أسواق الأسهم.
هناك رأي مفاده أن اقتصادنا لم يخرج من حفرة 2008-2009. تراكمت المشاكل الهيكلية ، وفي مرحلة ما كان لا بد من اندلاعها. ابتداء من عام 2013 ، بدأ الاقتصاد في التباطؤ ، وأدت السياسة الخارجية لقيادة البلاد إلى تفاقم الوضع والتدهور المالي.
خصوصية أزمة 2014-2015 أنها تطورت فقط في روسيا. أظهرت الدول الأوروبية نموًا اقتصاديًا ضئيلًا ، وكانت الولايات المتحدة في أوج جاذبيتها الاستثمارية. في ظل هذه الخلفية ، بدا انهيار الاقتصاد الروسي هو الأكثر كآبة.
المصدر الرئيسي للدخل في بلدنا هو بيع موارد الطاقة ، والإنتاج على الهامش. تفاقمت مشاكل عام 2014 بسبب حقيقة أن أسعار النفط بدأت في الانخفاض بشكل حاد ، لتصل إلى 57 دولارًا للبرميل في نهاية العام. عند تشكيل ميزانية عام 2014 ، انطلقت الحكومة من تكلفة 93 دولارًا للبرميل ، لذلك كان لهذا الانخفاض الحاد تأثير ضار على الوضع المالي.
عامل آخر دفعنا نحو الهاوية هو ضم القرم والعدوان على أوكرانيا. نتيجة لإجراءات السلطات الروسية ، فرضت دول أوروبا وكندا واليابان ونيوزيلندا وأستراليا والولايات المتحدة عقوبات اقتصادية ضد عدد من الشركات والمؤسسات الائتمانية والأفراد. أدى الحصار المالي وإغلاق الوصول إلى رأس المال الدولي إلى وضع العديد من الشركات والبنوك في وضع غير موات ، وحرمانها من الأموال الرخيصة.
رداً على العقوبات الغربية ، فرضت الحكومة الروسية حظراً على استيراد أنواع معينة من المنتجات من الخارج ، مما أدى إلى حدوث تضخم وتفاقم الوضع الاقتصادي.
بفضل السياسة الخارجية والعقوبات الانتقامية ، بدأت تدفقات رأس المال إلى الخارج. تسبب انخفاض قيمة الروبل وتزايد التضخم في حالة من الذعر بين السكان ، الذين سارعوا لشراء العملة. بلغ معدل التضخم في عام 2014 11.4٪ ، وفي يناير 2015 بلغ الحد الأقصى للسنة منذ مايو 2008 - 15٪ ، وعلى أساس شهري - وهو الحد الأقصى منذ فبراير 1999 - 3.9٪.
كما ساهمت سياسة البنك المركزي في ارتفاع الأسعار. أدى ارتفاع سعر الفائدة الرئيسي في ديسمبر 2014 من 9.5٪ إلى 17٪ إلى انهيار سوق الصرف الأجنبي ، مما أدى إلى وصول الدولار الأمريكي واليورو إلى مستويات قياسية. بالإضافة إلى ذلك ، أدى ارتفاع سعر الفائدة إلى زيادة تكلفة القروض.
نتيجة للأزمة ، فقدت روسيا مكانتها كسوق واعد. وكان من المستحيل الخروج بسرعة من الوضع الصعب والعودة إلى معدلات النمو الاقتصادي المرتفعة ، كما كان الحال في عامي 1999 و 2009.
يتطلب تنويع الاقتصاد إصلاحات سياسية وتغييرات هيكلية. كما أن احتمالية زيادة العقوبات مرتفعة أيضًا ، والتي تستبعد ، على خلفية تدفق الاستثمارات إلى الخارج وهبوط أسعار النفط ، إمكانية النمو الاقتصادي في السنوات المقبلة.
في عام 2015 ، بسبب انخفاض قيمة الروبل ، وتجميد الأجور وارتفاع التعريفات ، انخفضت مستويات الاستهلاك بشكل حاد ، مما أدى ، إلى جانب توقف الإقراض الاستهلاكي ، إلى انخفاض الناتج المحلي الإجمالي وأزمة في القطاع المالي. انخفض تدفق الأموال من عمليات التصدير والاستيراد ، مما أدى إلى تباطؤ البناء ، وانخفضت أسعار العقارات.
لا تزال المشاكل الرئيسية للاقتصاد الروسي هي انخفاض أسعار النفط ، ونظام عقوبات اقتصادية أكثر صرامة ، فضلاً عن المشاكل الداخلية (مستويات عالية من الفساد ، ومناخ استثماري سيء).
لكن الخبر السار هو أن الأسوأ قد انتهى. كان عام 2016 هو العام الأخير من الانكماش الاقتصادي ، وشهد عام 2017 نموًا اقتصاديًا متواضعًا. إذا لم تتخذ الحكومة أي خطوات لتفاقم الوضع بشكل كبير ، فسيظل الاقتصاد في حالة ركود ، مما يدل على انخفاض معدلات النمو الاقتصادي مع الحفاظ على المستوى الحالي للدخل الحقيقي ونوعية حياة السكان.
2018 بالنسبة للسكان والمؤسسات هو الوقت المناسب لإجراء تحليل SWOT بهدوء أخيرًا والانتقال من وضع البقاء إلى وضع النمو والتنمية. على المرء فقط أن يأخذ في الاعتبار أن الوضع في الاقتصاد سيظل سيئًا وأن يخطط لمستقبلك بناءً على الوضع الحالي ، فقط في حالة ، ضع في اعتبارك التدهور المحتمل للوضع.
لا ينبغي إحباط الناس العاديين أيضًا. نعم ، تعيش البلاد بشكل سيء وستعيش بشكل أسوأ ، لكن هذا لا يعني أن المصير نفسه ينتظر الجميع!
اقرأ مقالًا عن كيفية النجاة من الأزمة الاقتصادية الحالية للناس العاديين ، وكذلك موادنا حول كيفية تحقيق أول مليون دولار لك ، وتذكر أن الأزمة هي وقت الفرص.
الكساد الكبير هو ركود مطول في الاقتصاد العالمي حدث في عام 1929 وانتهى أخيرًا في أواخر الثلاثينيات. في الوقت نفسه ، انتشر الركود إلى معظم الدول الغربية ودول أخرى حول العالم. في جوهره ، الكساد الكبير هو أزمة اقتصادية عالمية ، وعادة ما يستخدم المصطلح نفسه فيما يتعلق بالولايات المتحدة الأمريكية.
بحلول الوقت الذي بدأت فيه الأزمة ، كان 1٪ من الأمريكيين يتمتعون بدخول عالية للغاية ، و 42٪ كانت منخفضة للغاية. في عام 1929 ، سيطرت حوالي 100 شركة كبيرة على نصف تمويل الشركات الأمريكية ، وكان النظام المصرفي جامحًا ، وغالبًا ما وعدت البنوك المودعين بنسبة 4-5٪ من دخلها اليومي.
منذ منتصف العشرينيات من القرن الماضي ، كان سوق الأسهم الأمريكية يهيمن عليه بالكامل الثيران - الثيران الذين يقامرون على أسعار الأسهم. في عام 1923 ، كان مؤشر Dow Jones عند 99. في أغسطس 1929 ، ارتفع بنسبة 400 ٪ ووصل إلى 380 ، وفي 3 سبتمبر ، وصل المؤشر إلى رقم قياسي بلغ 381.17 - أحد أسباب هذا النمو كان نشاط المضاربين في الأسهم.
ارتفع حجم المدخرات التي يحتفظ بها المقيمون في الولايات المتحدة في البنوك بشكل حاد. كانت أسعار الفائدة منخفضة في ذلك الوقت ، لذا كانت القروض المصرفية متاحة للعديد من الأمريكيين الذين توقعوا سدادها في المستقبل. أخذ المضاربون قروضًا بنكية من أجل استثمار هذه الأموال في الأسهم.
بدت حالة الصناعة رائعة. أبلغت الشركات الصناعية عن أرباحها وفضلت استثمارها في إنتاج أنواع جديدة من المنتجات. دفع هذا اللاعبين في السوق إلى شراء أسهمهم بنشاط. ومع ذلك ، في عام 1929 ، أصبح من الواضح أن الأسهم لا توفر مستوى عالٍ من توزيعات الأرباح ، وتبين أن توقعات أرباح العديد من الشركات المصدرة مبالغ فيها. واجهت شركات الإصدار انخفاضًا في المبيعات بينما كانت أسعار أسهمها ترتفع.
24 أكتوبر 1929 (دخل هذا اليوم في التاريخ باسم "الخميس الأسود") في بورصة نيويورك ، كان هناك انخفاض حاد في الأسهم ، إيذانا ببداية أكبر أزمة في تاريخ الأزمة الاقتصادية العالمية.
تم استبدال "الثيران" بـ "الدببة" - لاعبون يسقطون. بدأ المستثمرون في بيع الأسهم بشكل جماعي ، ولم تنجح محاولات الاحتفاظ بأسعار الأسهم.
انخفضت تكلفة الأوراق المالية بنسبة 60-70 ٪ ، وانخفض النشاط التجاري بشكل حاد ، وتم إلغاء معيار الذهب للعملات العالمية الرئيسية.
الأسهم الأكثر صلابة - شركة الهاتف والتلغراف الأمريكية وشركة جنرال إلكتريك وشركة جنرال موتور - خسرت ما يصل إلى مائتي نقطة في غضون أسبوع. وبحلول نهاية الشهر ، خسر المساهمون أكثر من 15 مليار دولار. بحلول نهاية عام 1929 ، وصل الانخفاض في أسعار الأوراق المالية إلى مبلغ مذهل قدره 40 مليار دولار. تم إغلاق الشركات والمصانع ، وانهارت البنوك ، وأصبح الملايين عاطلين عن العمل.
في السنوات الثلاث الأولى من الكساد ، أفلس 4835 بنكًا. وحاول السكان المنكوبون بالذعر في أول فرصة لسحب مدخراتهم من البنوك الباقية ، مما أدى إلى زيادة حجم الأموال المتداولة من 454 مليون دولار في عام 1929 إلى 5699 مليون دولار في نهاية عام 1932.
استمرت الأزمة حتى عام 1933 ، وظلت آثارها محسوسة حتى أواخر الثلاثينيات.
انخفض الإنتاج الصناعي خلال هذه الأزمة بنسبة 46٪ في الولايات المتحدة ، و 24٪ في المملكة المتحدة ، و 41٪ في ألمانيا ، و 32٪ في فرنسا. انخفضت الأسهم الصناعية بنسبة 87٪ في الولايات المتحدة ، و 48٪ في المملكة المتحدة ، و 64٪ في ألمانيا ، و 60٪ في فرنسا. لقد وصلت البطالة إلى أبعاد هائلة. وفقا للأرقام الرسمية ، في عام 1933 كان هناك 30 مليون عاطل عن العمل في 32 دولة متقدمة ، بما في ذلك 14 مليون في الولايات المتحدة.
جعلت "الصفقة الجديدة" للرئيس فرانكلين روزفلت ، والتي كان جوهرها تنفيذ تنظيم احتكار الدولة للاقتصاد ، من الممكن تطبيع الوضع تدريجياً في البلاد. تضمنت سياسة "الصفقة الجديدة" تنظيم الأسعار ، والشروع في اندماج المنتجين في المؤسسات الكبيرة ، والبرنامج الاجتماعي ، وتحديد الحد الأدنى للأجور ، والحد الأقصى لأسبوع العمل ، وإدخال المعاشات التقاعدية للعمال الذين بلغوا سن الرشد. من 65 ، إلخ.
نتيجة لهذه الأزمة ، أنشأت الولايات المتحدة لجنة الأوراق المالية والبورصات لوضع قواعد اللعبة ومعاقبة المخالفين. كما تم تمرير قانون يحظر الروابط بين الاستثمار والبنوك التجارية ، وتم تقديم التأمين الحكومي للودائع المصرفية بمبلغ لا يتجاوز 100000 دولار (لهذا الغرض ، تم تشكيل المؤسسة الفيدرالية لتأمين الودائع FDIC).
تعافى السوق إلى مستويات ما قبل الأزمة بعد 39 عامًا فقط - فقط في عام 1954 تجاوز مؤشر داو جونز المستوى في 3 سبتمبر 1929.
يرتبط مفهوم الأزمة الاقتصادية بمفهوم التطور الدوري للاقتصاد بواسطة N.D. كوندراتيف. الأزمة هي إحدى المراحل المتتالية من الدورة ، إلى جانب التعافي والاكتئاب والشفاء.
اعتبرت النظرية الماركسية أن الأزمات جزء لا يتجزأ من الاقتصاد الرأسمالي فقط. أنكرت النظريات الاقتصادية غير الماركسية في البداية حتمية الدورات الاقتصادية ، مما يثبت إمكانية التغلب على التقلبات الدورية في إطار آليات السوق التقليدية.
في النصف الأول من القرن العشرين ، نشأت فكرة مفادها أن الطبيعة الدورية ، وبالتالي الأسباب التي تؤدي إلى نشوء الأزمات ، يمكن التغلب عليها من خلال تنظيم الدولة لاقتصاد السوق. ترتبط هذه التمثيلات باسم JM Keynes.
الخامس في الآونة الأخيرةتم تحديد موقف عدد من المتخصصين ، والذي وفقًا لتدخل الدولة في العمليات الاقتصادية لا يؤدي دائمًا إلى تسهيل التقلبات الدورية وتنظيم مكافحة الأزمات ، ولكنه غالبًا ما يتحول إلى نتيجة معاكسة بشكل مباشر ، يتم التعبير عنها في الحفاظ على التقلبات الدورية واستفزازها.
كما حاولوا شرح أسباب الطبيعة الدورية وظهور الأزمات في التنمية الاقتصادية من مواقف مختلفة.
على وجه الخصوص ، يستشهد P. Samuelson بالنظريات التالية باعتبارها الأكثر شهرة:
النظرية النقدية ، التي تفسر حدوث الأزمات من خلال عدم وجود (ضغط) القروض المصرفية ؛
- ترى نظرية الابتكارات الدورية في الحاجة الناشئة بشكل دوري لاستخدام الابتكارات المهمة في الإنتاج ؛
- ترى النظرية النفسية سبب الطبيعة الدورية في وجود إرادة المزاج المتشائم أو المتفائل للسكان ؛
- تعالج نظرية نقص الاستهلاك أسباب الدورات ذات حصة كبيرة جدًا من الدخل تستقر على الأشخاص المقتصدين للغاية ولا تُستثمر في الاقتصاد ؛
- تنص نظرية الإفراط في الاستثمار على أن أسباب الدورات ، على العكس من ذلك ، تكمن في الإفراط في الاستثمار.
علاوة على ذلك ، دعونا نسأل أنفسنا سؤالا: زيادة منهجية في الدين العام وطباعة دولارات غير مضمونة - هل يمكن اعتبار ذلك سياسة مالية معقولة ، وهل يمكن أن تستمر إلى أجل غير مسمى ؟! الجواب واضح - بالطبع لن يؤدي ذلك عاجلاً أم آجلاً إلى الانهيار وإلى كارثة. ما يجب القيام به؟ قبل الإجابة على هذا السؤال ، دعونا نناقش السمات الرئيسية للسياسة المالية في العالم بشكل عام ، وفي روسيا والولايات المتحدة وأوروبا بشكل خاص.
أدت الأزمة المالية العالمية لعام 2008 إلى ركود في الاقتصاد ، لكنها تلاشت تدريجياً. بدأ العديد من الممولين والسياسيين بالفعل في القول إن التهديد قد انتهى ، وأن الأزمة قد انتهت ، وما إلى ذلك. ولكن بعد ذلك ظهر تهديد جديد للأزمة في أغسطس من هذا العام. لم يتم القضاء على هذا التهديد اليوم ، ولكن تم دفعه جانباً لمدة عام ونصف بقرار الولايات المتحدة برفع مستوى الدين العام.
يوجد اليوم وضع متناقض للغاية في تطور المجتمع الحديث. في الواقع ، لقد غزت البشرية الفضاء ، وأنشأت أجهزة كمبيوتر وشبكة معلومات عالمية ، وبدأت في استنساخ الكائنات الحية ، وبناء هياكل نانوية مرتبة من ذرات فردية بخصائص جديدة ورائعة ، إلخ. إلخ. لا يزال كوكبنا يحتوي على موارد طبيعية كافية ، والبشرية مستعدة لاستهلاك المزيد والمزيد من أنواع المنتجات الجديدة. والأهم من ذلك ، أن الاختراق الفكري للبشرية في أعماق المادة وفي مجال التقنيات الجديدة يستمر في التطور بوتيرة غير مسبوقة. بالطبع ، هناك أيضًا مشاكل - الجريمة ، والإرهاب ، والنفايات المشعة ، والبيئة ، وإدمان الكحول ، وإدمان المخدرات ، وما إلى ذلك.
ومع ذلك ، على خلفية الإنجازات المذكورة أعلاه (ولم أذكر سوى جزء صغير منها) ، فإن أي شخص عاقل لديه سؤال: معذرة ، ما نوع الأزمة التي يمكن أن نتحدث عنها؟ لذلك ، لا ينبغي أن تكون هناك أي أزمة مع تطور معقول للاقتصاد. لكن الإنسانية ، أو بالأحرى ممثلوها الذين يؤثرون في صنع القرار على المستوى العالمي ، قد دفعت نفسها إلى طريق مسدود ولا تزال تسخر من نفسها بسرور سادي.
كيف يتم تمييز الأزمة التي بدأت في عام 2008 عادة؟ هذه زيادة شبيهة بالانهيار الجليدي في حالات عدم سداد القروض ، خاصة على الرهون العقارية ، ونقص كارثي في الأموال ، نتيجة لذلك - انخفاض حاد في الطلب من السكان ، وبالتالي انخفاض في الإنتاج ، وإفلاس المؤسسات والبنوك ، البطالة الجماعية. هو كذلك؟ نعم ، لكن كل هذه ليست أسبابًا ، وليست جوهرية ، بل عواقب فقط ، مظاهر خارجية للأزمة. جوهر الأمر في النقدية ، في فصل النظام المالي عن القطاع الحقيقي للاقتصاد ، في الأهرامات المالية ، في الطبيعة التخمينية للمجال المالي.
المال جزء لا يتجزأ من الاقتصاد الحديث والحياة ، المال مطلوب من قبل الجميع ودائمًا. ومع ذلك ، فهي ليست القيمة الأساسية الحقيقية. القيمة الحقيقية هي الثروة المادية والفكرية للفرد ولكل بلد ككل.
تلعب الأهرامات المالية دورًا خاصًا في أزمة اليوم. مما لا شك فيه أن مهد المخططات الهرمية هو الولايات المتحدة. وبأسف شديد ، علي أن أضع روسيا في المرتبة الثانية "المشرفة" في هذا الصف. سأدرج فقط عددًا قليلاً من الأهرامات المالية الرئيسية في الولايات المتحدة: الهرم الورقي بالدولار ، والرهون العقارية الرائعة ، وهرم مادوف ، وما إلى ذلك. إلخ. بالمناسبة ، حجم هرم مادوف 65 مليار دولار.
سأدرج عدة أهرامات مالية في روسيا: هرم مافرودي ؛ هرم GKO (السندات الحكومية قصيرة الأجل) في Chubais ، مما أدى إلى التخلف عن السداد في عام 1998 وإلى انخفاض ودائع الأسر المعيشية في البنوك عدة مرات ؛ العديد من الأهرامات المالية في البناء ، والتي انفجرت بضجة كبيرة ، تاركة الناس الذين استثمروا الأموال في بناء شققهم الخاصة مع أنوفهم (على سبيل المثال ، في صيف عام 2006 ، أصبحت 80 ألف أسرة مستثمرين محتالين).
يمكن مقارنة أزمة اليوم بالكساد الأمريكي العظيم في أوائل القرن العشرين. لنتذكر كيف بدأ الرئيس الأمريكي العظيم فرانكلين روزفلت صراعه مع هذا الكساد. (الوصف التالي مأخوذ من مذكرات روزفلت نفسه). في صباح يوم 5 مارس 1933 ، استيقظ الرئيس المنتخب حديثًا روزفلت لأول مرة في غرفة نوم غير مألوفة في البيت الأبيض. تناول الإفطار في السرير ، وارتدى ملابسه ، ثم نقله الخادم على كرسي متحرك إلى المكتب البيضاوي. عندما تُرك روزفلت وحيدا ، انحنى إلى الوراء في كرسيه وفجأة صرخ بيأس ، مدركًا مأساة الوضع في البلاد وعبء المسؤولية الذي يقع على عاتقه. بعد أن استعاد عافيته ، قرر أن الوقت ينفد. كان أول شيء فعله روزفلت على الفور هو إصدار إعلان بإغلاق جميع البنوك بحلول 9 مارس. تمت الدعوة لعقد جلسة استثنائية للكونغرس في مثل هذا اليوم.
في 9 مارس 1933 ، اجتمع أعضاء الكونجرس وأعضاء مجلس الشيوخ في مبنى الكابيتول ، واقترح الرئيس على الكونجرس "قانون البنوك الطارئ" الذي سيفتح البنوك فقط بعد مراجعته لتكون "صحية". بالمناسبة ، في نفس الوقت ، تم حظر تصدير الذهب. تم تمرير القانون في مجلس النواب بالإجماع ، وفي مجلس الشيوخ - 73 صوتًا مقابل 7. لذلك ، بعد إقرار هذا القانون ، لم يتم الاعتراف بأكثر من ألفي بنك أمريكي على أنها "صحية" وتم إغلاقها إلى الأبد.
لنعد إلى الحاضر. في 7 أكتوبر 2008 ، في أحد الأيام ، تم تأميم جميع بنوك أيسلندا الصغيرة ، وفي اليوم التالي ، 8 أكتوبر 2008 ، تم تأميم جزء من البنوك البريطانية. لن أكمل هذه القائمة.
وماذا يحدث للبنوك في روسيا في السنوات الاخيرة؟ سارعت الدولة لإنقاذ البنوك من خلال استثمار أموال كبيرة في الميزانية فيها. ووزير المالية أ. قال كودرين بفخر إنه بفضل هذه الإجراءات كان من الممكن تحقيق الاستقرار في النظام المالي ، وقد اجتازت روسيا الأزمة بأقل الخسائر. للأسف ، الوضع في الواقع هو عكس ذلك تمامًا. من المعروف أن العديد من البنوك استثمرت فيها أموال الموازنة إما حولت إلى الخارج ، أو سمحت بالمضاربة في سوق الصرف الأجنبي ، أو قدمت قروضًا ، ولكن بحجم صغير جدًا وبنسبة عالية غير مقبولة (حوالي 15-25٪ ، بينما في أوروبا ، تُمنح القروض للمؤسسات في القطاع الحقيقي للاقتصاد بنسبة 1-2٪ ، أو حتى صفر).
بشكل عام ، إذا فهمت جوهر عمل البنوك ، يبدو لي أنه يمكن مقارنتها بالمراهنة العجوز من رواية دوستويفسكي الشهيرة ، وبالتالي يجب على الدولة أن تتحكم بشكل صارم في البنوك.
دعونا الآن نفكر ، ربما ، في واحدة من أهم اللحظات في الآونة الأخيرة. السبب الرئيسي والأساسي للأزمة المالية العالمية هو حقيقة أن العملة العالمية هي الدولار ، والولايات المتحدة تطبع الدولار بكميات غير محدودة منذ عام 1971 ، وهذه الدولارات ليست مدعومة بأي شيء ولا ترتبط بأي شيء. لذلك تقوم الولايات المتحدة اليوم على نحو متزايد بتوسيع الانبعاثات غير المنضبطة للدولار ، والتي تصل بالفعل إلى تريليونات وعشرات التريليونات. تتجاوز ديون الحكومة الأمريكية اليوم 14 تريليون دولار ، وهو ما يعادل تقريبًا الناتج المحلي الإجمالي للولايات المتحدة.
وهنا سأقدم اقتراحاتي. للقضاء على السبب الجذري للأزمة المالية العالمية ، من الضروري التخلي عن الدولار كعملة عالمية والتحول إلى عملة أخرى. طبعا مثل هذه الخطوة ستكون صعبة للغاية بالنسبة للعديد من الدول ، لكنها ضرورية للغاية ، لأن البديل هو الانهيار.
هل أحتاج إلى إدخال بعض العملات العالمية الجديدة؟ لحسن الحظ ، في رأيي ، هذا ليس ضروريا. اليوم ، تم بناء منظمة سياسية فريدة من نوعها وتعمل بنجاح - الاتحاد الأوروبي الذي يبلغ عدد سكانه حوالي 500 مليون نسمة ، مع عملته المشتركة - اليورو. هذه هي العملة التي يجب أن تكون العملة العالمية الوحيدة.
مقارنة بالدولار أو أي عملة أخرى ، يتمتع اليورو بميزة كبيرة تتمثل في أن الإجراء الدولي لتوزيع انبعاث اليورو بين الدول الأوروبية المختلفة قد تم بالفعل. بهذا المعنى ، كما هو الحال في عدد من الدول الأخرى ، يعتبر اليورو عملة فريدة. تم التعبير عن فكرة التحول إلى اليورو أكثر من مرة.
ما هو المطلوب لهذا؟ بادئ ذي بدء ، يجب أن تكون الخطوة الأولى قرارًا سياسيًا على المستوى العالمي. في رأيي ، الشكل الأنسب لمثل هذا القرار هو اجتماع مجموعة العشرين مع مزيد من الموافقة على هذا القرار في الجمعية العامة للأمم المتحدة.
يجب أن تكون الخطوة الثانية الإعلان عن فترة انتقالية يتم خلالها سحب الدولار تدريجياً من التداول الدولي واستبداله باليورو.
كخطوة ثالثة ، يجب على البنك المركزي الأوروبي تشديد سياسته ، وهي منع انبعاث اليورو بدون ضمانات ، وربط الإذن بانبعاث اليورو إلى بلدان مختلفة في الناتج المحلي الإجمالي ، مع الأخذ في الاعتبار مثل هذه المؤشرات الهامة من ميزانية الدولة مثل التضخم وعجز الميزانية وواجب الدولة. سؤال منفصل في هذه الحالة هو كيفية حساب الناتج المحلي الإجمالي. في رأيي ، في مثل هذا الحساب ، من الضروري استبعاد الدخل المرتبط بأنشطة المضاربة.
يجب أن تكون الخطوة الرابعة هي التوسع التدريجي لمنطقة اليورو ، ودخول كل من الدول الأوروبية الجديدة وغير الأوروبية التي تفي بالمتطلبات ذات الصلة إلى هذه المنطقة. في المستقبل ، يجب أن تمتد منطقة اليورو إلى العالم بأسره.
يجب أن تكون الخطوة الخامسة ، التي يجب اتخاذها بالتزامن مع بداية الخطوة الرابعة ، إنشاء مركز مالي عالمي داخل الأمم المتحدة ، على غرار مجلس الأمن ، والذي يجب أن يتكون من أعضاء دائمين (على سبيل المثال ، من مجموعة العشرين. أعضاء) ، وأعضاء معاد انتخابهم من بين بقية الدول. يجب أن يتولى هذا المركز في العالم تلك الوظائف التي يتم تنفيذها اليوم في أوروبا من قبل البنك المركزي الأوروبي ، أي تنظيم ومراقبة انبعاثات اليورو وعرض النقود وتوزيع حصص إصدار اليورو من قبل الدول بما يتناسب مع ناتجها المحلي الإجمالي. سيكون من المعقول اختيار إحدى مدن أوروبا كمقر إقامة دائم لهذا المركز.
بالطبع ، سيكون الرفض الأكثر إيلامًا للدولار والانتقال إلى اليورو ، أولاً وقبل كل شيء ، بالنسبة للولايات المتحدة. لكن يجب أن يفهموا أن هذه الخطوة ضرورية للغاية للاقتصاد العالمي ، وإلا فسيحدث انهيار واضطراب اجتماعي ، إلخ.
يجدر التأكيد أيضًا على أن الولايات المتحدة لا يمكنها إصدار دولارات غير مضمونة إلى ما لا نهاية وإغراق الاقتصاد العالمي بها - ستنفجر هذه الفقاعة عاجلاً أم آجلاً. لذلك ، فإن أحد السيناريوهات المحتملة هو أن الولايات المتحدة ستتخلف عن السداد ، وتخفض قيمة الدولار عدة مرات وتتخلص عمليًا من جميع ديونها. لكن هذا التخلف عن السداد سيؤدي إلى انهيار الاقتصاد العالمي بأكمله ، تحت أنقاضه وقت قصيركما سينهار الاقتصاد الأمريكي حتما. لذا فإن السيناريو الافتراضي ، إذا تحقق ، سيكون خطوة قصيرة النظر للغاية. يجب على الولايات المتحدة أن تغير سياستها المالية وأن تعيش في حدود إمكانياتها. بالنسبة لهم ، هذه هي الطريقة المعقولة الوحيدة للخروج من هذا الوضع.
وتجدر الإشارة إلى أن الاتحاد الأوروبي يعاني اليوم أيضًا من مشاكل مالية واقتصادية خطيرة. لا يوجد شيء مثالي في العالم. لكن الاتحاد الأوروبي ، على عكس الولايات المتحدة ، يتخذ خطوات حقيقية معقولة لمعالجة هذه المشاكل.
دعنا نعود إلى المشاكل الروسية. لقد مرت 20 عامًا منذ انهيار الشيوعية في روسيا وبدأت الدولة في بناء مجتمع رأسمالي. 20 عاما هي فترة طويلة ، حان الوقت لتلخيص بعض النتائج. نعم ، بالطبع ، هناك بعض النتائج الإيجابية اليوم. وتشمل هذه ، أولاً وقبل كل شيء ، القضاء على العجز الكلي للعصر الشيوعي ، وملء المناضد بالبضائع ، وحرية المواطنين في السفر إلى دول أجنبية وعدد من اللحظات الأخرى.
ومع ذلك ، لا يكاد يوجد أي شيء جيد يمكن قوله حول رفاهية السكان وتطور الاقتصاد. والهدف الأساسي لأي دولة ، بما في ذلك روسيا ، هو ضمان رفاهية السكان وبناء دولة قوية ذات اقتصاد قوي يعتمد بشكل أساسي على الابتكار والتقنيات العالية.
عندما بدأ الانتقال إلى الرأسمالية في روسيا قبل 20 عامًا ، كانت مسألة الملكية ، وبالتالي الخصخصة ، من أهم الأولويات بطبيعة الحال. من الناحية النظرية ، اتبعت الخصخصة ثلاثة أهداف: خلق مالك فعال ، وخلق طبقة وسطى في البلاد ، وتجديد ميزانية الدولة. لم يتم تحقيق أي من هذه الأهداف. هل يمكن القول اليوم ، كما يفعل تشوبايس ورفاقه ، أنه على الرغم من أن الخصخصة تمت بأخطاء معينة ، إلا أنها كانت ضرورية بوجه عام ، وكان من الضروري التحرك بسرعة في ظل هذه الظروف؟ الغالبية العظمى من الأوليغارشية الحاليين الذين حصلوا على ثروتهم خلال تلك الخصخصة ليسوا مالكين فعالين ؛ اليوم هم يكسبون المال إما من تصدير موارد الطاقة الروسية أو من المعاملات المالية المضاربة.
تلعب الشخصيات دورًا كبيرًا في تاريخ البشرية. لذلك ، سوف أتطرق بشكل خاص إلى شخصية الشخص الذي قاد الخصخصة في روسيا ، والذي يُدعى "أبو الخصخصة". أ. Chubais هو بطل حديث لم يحصل على نتيجة إيجابية واحدة أثناء عمله في العديد من المجالات (بالطبع ، أعني النتائج بالنسبة لروسيا ، ولن أتحدث الآن عن النتائج لجيب Chubais الخاص). هل يستحق الحديث عنها؟ بعد كل شيء ، من المقبول عمومًا أن انتقاد تشوبايس أمر شائع ، وأنه لا يزال يشغل أي كرسي بحزم بحيث لا يستطيع أحد لمسه بإصبعه. هذا ما يبدو عليه الوضع.
ومع ذلك ، في رأيي ، الوضع ليس ميئوسا منه. اسمحوا لي أن أقدم لكم تشبيهًا بأحداث العام الماضي. عمدة موسكو Yu.M. حكم لوجكوف وزوجته عاصمة روسيا لما يقرب من 20 عامًا ، وأداروا ميزانية موسكو على أنها ميزانيته الخاصة ، وأنشأوا هرمًا بيروقراطيًا مليئًا بالفساد ، وفي الوقت نفسه بدا غير قابل للغرق على الإطلاق.
ومع ذلك ، يجب أن نشيد برئيس روسيا د. ميدفيديف - قرر إزالة لوجكوف. بشكل عام ، سيكون من الضروري تحميل العمدة السابق وزوجته المسؤولية الجنائية للتسبب في ضرر للبلد على نطاق واسع بشكل خاص.
لذا ، آمل حقًا أن نفس المصير ينتظر تشوبايس ، فقط أود أن يحدث ذلك في أقرب وقت ممكن. بعد كل شيء ، حجم أنشطة لوجكوف هو موسكو ، نطاق أنشطة تشوبايس هو روسيا بأكملها!
لقد حدث أن اجتزنا أنا و Chubais مسارات في الحياة. عندما نفذ عملية الخصخصة ، كنت نائبًا شعبيًا لروسيا. منذ البداية ، عارضت بشكل علني خصخصة Chubais. في نهاية عام 1991 ، قمت بإعداد برنامج الخصخصة الخاص بي ، والذي يختلف تمامًا عن البرنامج الذي نفذته شركة Chubais لاحقًا. في سبتمبر 1992 ، نشر "المجتمع المدني" ، نيابة عن الفصيل البرلماني ، بيانًا بعنوان "قسائم - تضليل الشعب" في عدد من الصحف المركزية. في 25 سبتمبر 1992 ، أثناء حديثه في جلسة لمجلس السوفيات الأعلى لروسيا حول مسألة الخصخصة المقبلة ، نزل من المنصة واحتجاجًا على ذلك ، ألقى تشوبايس ، الذي كان جالسًا في صندوق الحكومة ، بدفتر صغير به أوراق فارغة ، والتي ترمز إلى حقيقة أن القسيمة كانت قطعة ورق فارغة.
لقد توقعت وحذرت علنًا من الانهيار المالي لعام 1998 المرتبط بالهرم المالي GKO (السندات الحكومية قصيرة الأجل) ، الذي بناه نفس Chubais. وطرح إجراءات حقيقية عاجلة لمنع هذه الأزمة التي لم تنفذها السلطات. في 18 مايو 1996 (أكثر من عامين قبل التخلف عن السداد) نشر مقالاً حول هذا الموضوع في صحيفة "روسيا السوفيتية" بعنوان "المال المجنون (قنبلة موقوتة في الاقتصاد الروسي)" ، وفي 3 أغسطس 1998 قبل أسبوعين من التخلف عن السداد - في مقال "نوفايا جازيتا" بعنوان "Debt Everest".
بعد التخلف عن السداد عام 1998 ، استمرت أنشطة تشوبايس في هذا الاتجاه. تم تعيينه رئيسًا لـ RAO EU. وفي 25 أيار (مايو) 2005 ، جرت بروفة لنهاية العالم في موسكو - انقطاع التيار الكهربائي العالمي. فكيف حدث هذا الانقطاع في التيار الكهربائي؟ انها بسيطة جدا. فشلت إحدى محطات الطاقة الفرعية البالية في موسكو ، Chagino ، ولم يتم تحديث المعدات عليها منذ عقود. وبعد ذلك ، كما أوضحت لنا قيادة RAO EU ، برئاسة Chubais ، كان هناك انقطاع في التيار الكهربائي. يدرك كل مهندس ، كل شخص عاقل أنه في حالة فشل بعض عناصره في نظام معين ، مبني من عناصر متجانسة ، فلا ينبغي أن يتدخل في تشغيل النظام بأكمله ، فيجب استبعاده من العمل بطريقة أو بأخرى. هذه هي الطريقة التي تم بها بناء الأنظمة الهندسية بأكملها لمئات السنين. لكن رئيس RAO EU كان Chubais ، وهو ثوري محترف وممثل بارز للنقدية. فلماذا يعرف مثل هذه التفاهات ؟! بعد كل شيء ، الشيء الرئيسي هو المال!
وهذه هي النتيجة. التقدير الرسمي للخسائر في موسكو (أنا متأكد من أنه تم التقليل من شأنها بشكل حاد) هو 5 مليارات روبل. بعد شهر ، في نهاية يونيو 2005 ، تم عقد الاجتماع السنوي للاتحاد الأوروبي للاتصالات الراديوية. هناك نقطتان يجب ملاحظتهما هنا. أولاً ، تضع الدولة مرة أخرى Chubais على رأس RAO EU ، وثانيًا ، يتلقى أعضاء مجلس الإدارة مكافآت سنوية ، كل منها 1 مليون دولار أمريكي. يتم تقدير كبار المديرين من نادي النخبة للعلماء النقديين في بلدنا! أعتقد أن نتائج عمل تشوبايس في مجال تكنولوجيا النانو ، التي يرأسها الآن في روسيا ، سيكون لها تأثير قريبًا. تستمر السلسلة: الخصخصة ، GKO Pyramid ، RAO EU ، Rosnanotechnology في التطور بنجاح.
في ضوء المشاكل المالية ، من المنطقي الخوض في أهم قضية تتعلق برفاهية السكان الروس. باختصار ، إنه أمر مؤسف للغاية. رواتب موظفي الدولة منخفضة جدا. يقال أحيانًا أن الأجور المنخفضة للسكان تضمن القدرة التنافسية للسلع المصنعة. هذا موقف قصير النظر للغاية ، لأنه ، حتى دون الحديث عن مستوى المعيشة ، فإن الأجور المنخفضة تعني انخفاض الطلب من السكان على السلع ، وبالتالي انخفاض في الإنتاج ، أي يؤدي إلى هبوط في الاقتصاد.
ما الذي يجب فعله في روسيا اليوم للخروج من حفرة الأزمة المالية والاقتصادية؟ سأدرج بإيجاز فقط الإجراءات الأكثر ضرورة ، دون التظاهر بأنني قائمة كاملة.
بادئ ذي بدء ، يُظهر التاريخ بأكمله على مدى القرنين الماضيين أن اقتصاد السوق ، بالطبع ، يحقق نتائج إيجابية خطيرة ، ولكن ، إذا تُرك لأجهزته الخاصة ، سيؤدي حتمًا عاجلاً أم آجلاً إلى إملاءات الاحتكارات والأزمات. في روسيا اليوم ، يتم منح اقتصاد السوق الكثير من الحرية ، وبالتالي يجب على الدولة أن تتدخل بنشاط في الاقتصاد.
كيف يجب أن يعبر عن هذا؟ نحن بحاجة إلى استخدام الروافع الحكومية لاتباع سياسة نشطة لمكافحة الاحتكار ، ومنع إنشاء ودكتاتورية الاحتكارات ، واتباع سياسة ضريبية نشطة ومرنة ، وتنظيم الواجبات.
وينبغي إيلاء اهتمام خاص لنتائج الخصخصة ، ومن الضروري ، ضمن حدود معينة ، تنفيذ سياسة الحرمان والتأميم. بادئ ذي بدء ، يتعلق هذا بالموارد الطبيعية لروسيا ، مثل موارد الطاقة والمعادن وما إلى ذلك. كل هذا كنز وطني ويجب ألا يكون في أيدي القطاع الخاص. العالم لديه بالفعل خبرة في هذا الصدد - على سبيل المثال ، تذهب عائدات إنتاج النفط في النرويج إلى حسابات جميع مواطني الدولة. علاوة على ذلك ، من الضروري القضاء تمامًا على الملكية الخاصة للأرض ، لأنها تؤدي إلى تكهنات محمومة وتجريم جامح للمجتمع. في الوقت نفسه ، بالطبع ، من الضروري ترك الحق في استخدام الأرض مدى الحياة ، على سبيل المثال ، لأصحاب البيوت الصيفية ، حتى مع حق الميراث ، ولكن بشكل قاطع - دون الحق في البيع. بالمناسبة ، أستطيع أن أقول لمعارضين التجريد من العقاب أنه في وقت من الأوقات ، بعد انتهاء حكم "السيدة الحديدية" مارغريت تاتشر في بريطانيا العظمى ، تعرضت لانتقادات شديدة بسبب انحيازها نحو الخصخصة ، وفي البلد الكلاسيكي للرأسمالية - في بريطانيا العظمى - كانت هناك مقاييس معينة ، الحرمان.
يجب على الدولة أن تضع حداً لإنشاء جميع أنواع الأهرامات المالية ، وأن تحد بشدة من أنشطة المضاربة بجميع أنواعها ، وتمنع التقاء السلطة والأعمال ، الأمر الذي يؤدي حتماً إلى تفشي الفساد.
بالطبع ، يجب على الدولة ضمان حياة كريمة لمواطنيها ، وجعل رفاهيتهم أقرب إلى المعايير العالمية ، وبناء اقتصاد لا يعتمد على تصدير الموارد الطبيعية ، ولكن على التقنيات والابتكارات العالية ، ورفع الطب والتعليم والعلوم و الثقافة إلى المستوى المناسب.
أقرب إلى الموقف الماركسي الاقتصاديون الذين يعتبرون عدم التناسب أو "عدم التوازن" سبب الأزمات. تحدث الأزمات بسبب عدم وجود النسب الصحيحة بين الصناعات ، والأعمال العفوية لأصحاب المشاريع. يتم الجمع بين نظرية عدم التوازن ونظرة مشتركة أخرى للأزمات كنتيجة لظروف خارجية - سياسية وديموغرافية وطبيعية.
حتى الآن ، طور علم الاقتصاد عددًا من النظريات المختلفة التي تشرح أسباب الدورات والأزمات الاقتصادية. P. Samuelson ، على سبيل المثال ، كأشهر نظريات الدورات والأزمات في كتابه "الاقتصاد" يلاحظ ما يلي: النظرية النقدية ، التي تشرح الدورة عن طريق التوسع (الانكماش) في الائتمان المصرفي (Hawtrey et al.) ؛ نظرية الابتكارات ، وشرح الدورة من خلال استخدام الابتكارات الهامة في الإنتاج (شومبيتر ، هانسن) ؛ نظرية نفسية تفسر الدورة كنتيجة لموجات من المزاج التشاؤمي والتفاؤل الذي يغطي السكان (Pigou ، Bejgot ، إلخ) ؛ نظرية نقص الاستهلاك ، التي ترى سبب الدورة في الكثير من الدخل الذي يذهب إلى الأغنياء والمقتصدون مقارنة بما يمكن استثماره (هوبسون ، فوستر ، كاتشنغز ، إلخ) ؛ نظرية الاستثمار المفرط ، التي يعتقد مؤيدوها أن سبب الركود هو ، بدلاً من ذلك ، الاستثمار المفرط ، وليس نقص الاستثمار (Hayek ، Mises et al.) ؛ نظرية البقع الشمسية - الطقس - الحصاد (جيفونز ، مور).
إذا فهمنا الأزمة بهذه الطريقة ، فيمكننا القول إن خطر اندلاع الأزمة موجود دائمًا ، وأنه يجب توقعه والتنبؤ به. في فهم الأزمة ، ليس فقط أسبابها ، ولكن أيضًا نتائجها ذات أهمية كبيرة: من الممكن تجديد المنظمة أو تدميرها ، أو انتعاشها أو ظهور أزمة جديدة - ربما حتى أعمق وأطول أمدا. يمكن أن تحدث الأزمات كتفاعل متسلسل.
هناك إمكانية للحفاظ على حالات الأزمات لفترة طويلة. يمكن تفسير ذلك أيضًا بأسباب سياسية معينة.
ترتبط عواقب الأزمات ارتباطًا وثيقًا بعاملين: أسبابها والقدرة على إدارة عمليات تطور الأزمة.
يمكن أن تؤدي عواقب الأزمة إلى تغييرات مفاجئة أو طريقة ناعمة وطويلة ومتسقة للخروج منها. تغييرات الأزمات في تطوير منظمة هي تغييرات طويلة الأجل وقصيرة الأجل ، نوعية وكمية ، قابلة للعكس ولا رجعة فيها.
لا تتحدد العواقب المختلفة للأزمة بطبيعتها فحسب ، بل وأيضًا من خلال طبيعة إدارة مكافحة الأزمة ، والتي يمكن أن تخفف الأزمة أو تفاقمها. تعتمد قدرات الإدارة في هذا الصدد على الهدف ، والمهنية ، وفن الإدارة ، وطبيعة الدافع ، وفهم الأسباب والنتائج ، والمسؤولية.
تظهر الممارسة أن الأزمات تختلف ليس فقط في أسبابها وعواقبها ، ولكن أيضًا في جوهرها.
هناك أزمات عامة ومحلية. تغطي الأنظمة العامة النظام الاجتماعي والاقتصادي بأكمله ، والنظام المحلي - جزء منه فقط. اعتمادًا على إشكاليات الأزمة ، يمكن التمييز بين الأزمات الكلية والجزئية. تتميز الأزمة الكلية بأحجام ونطاقات كبيرة من المشاكل. الأزمة الصغيرة تلتقط فقط مشكلة منفصلة أو مجموعة من المشاكل.
اعتمادًا على بنية العلاقات في النظام الاجتماعي والاقتصادي ، وتمايز مشاكل تطورها ، يمكن التمييز بين المجموعات المنفصلة.
تعكس الأزمات الاقتصادية التناقضات الحادة في اقتصاد البلد أو الحالة الاقتصادية للشركة. هذه أزمات في إنتاج وبيع البضائع ، والعلاقات بين الوكلاء الاقتصاديين ، وأزمات عدم الدفع ، وفقدان المزايا التنافسية ، والإفلاس ، إلخ.
تنشأ الأزمات الاجتماعية عندما تتعارض أو تتعارض مصالح مجموعات أو كيانات اجتماعية مختلفة: العمال وأصحاب العمل ، والنقابات العمالية ورجال الأعمال ، والعمال في مختلف المهن ، والموظفون والمديرون ، إلخ.
تتجلى الأزمات التنظيمية في شكل أزمات تقسيم وتكامل الأنشطة ، وتوزيع الوظائف ، وتنظيم أنشطة الوحدات الفردية ، كفصل بين الوحدات الإدارية أو المناطق أو الفروع أو الشركات التابعة.
الأزمات النفسية هي أزمات الحالة النفسية للإنسان. يتجلى ذلك في شكل ضغط ، واكتساب شخصية ضخمة ، وظهور شعور بعدم الأمان ، والذعر ، والخوف من المستقبل ، وعدم الرضا عن العمل والوضع الاجتماعي.
تنشأ الأزمات التكنولوجية مع أزمات الأفكار التكنولوجية الجديدة في مواجهة حاجة واضحة للتكنولوجيات الجديدة (أزمة عدم التوافق التكنولوجي للمنتجات ، وأزمة رفض الحلول التكنولوجية الجديدة).
كما هو متوقع ، يمكن أن تكون الأزمات متوقعة وغير متوقعة. يمكن التنبؤ بها - تأتي كمرحلة من مراحل التطور ، ويمكن التنبؤ بها وتنتج عن أسباب موضوعية لتراكم عوامل نشوء الأزمة - الحاجة إلى إعادة هيكلة الإنتاج ، وتغيير هيكل المصالح تحت تأثير العلم والتكنولوجيا. تقدم. غير متوقعة - غالبًا ما تكون نتيجة أخطاء جسيمة في الإدارة ، أو أي ظواهر طبيعية ، أو تبعية اقتصادية تساهم في توسع وانتشار الأزمات المحلية. هناك أيضًا أزمات ، صريحة (تحدث بشكل ملحوظ ويسهل اكتشافها) وأزمات كامنة (كامنة ، تتقدم دون أن يلاحظها أحد نسبيًا وبالتالي فهي الأكثر خطورة).
بالإضافة إلى ذلك ، الأزمات حادة وخفيفة. غالبًا ما تؤدي الأزمات الحادة إلى تدمير الهياكل المختلفة للنظام الاجتماعي والاقتصادي. الأزمات الخفيفة أكثر اتساقًا وخالية من الألم. يمكن توقعها وأسهل إدارتها.
بشكل عام ، يمكن تقسيم نتائج الأزمة إلى مجموعتين كبيرتين:
المجموعة الأولى هي العواقب الحالية. إنها استجابة سريعة لأزمة. يجعل تحليلهم من الممكن تقييم حالة الاقتصاد والمجتمع على المدى القصير. وأبرز هذه العواقب هي البطالة والتضخم ومعدل تراجع المؤشرات الاقتصادية.
المجموعة الثانية من العواقب هي التغييرات التي تنتظرنا على المدى الطويل. في هذه المرحلة ، فإن تقييم مثل هذه العواقب للأزمة المالية العالمية ينتمي بالأحرى إلى مجال التنبؤات. لكن المستقبل كله سيعتمد على المدى الذي ستؤثر فيه الأزمة على الاقتصاد العالمي ، وكيف سيتغير محتواها.
لا تعني الطبيعة العالمية للأزمة ، مع ذلك ، أن عواقبها ستكون واحدة لجميع البلدان وجميع قطاعات الاقتصاد. كما في حالة أسباب الأزمة ، تتباين نتائجها بشكل كبير حسب مستوى التنمية الصناعية للدول وإجراءات مواجهة الأزمة التي تتخذها السلطات. يظهر هذا بوضوح في أمثلة العواقب الحالية - معدل الانخفاض في الناتج المحلي الإجمالي في دول مختلفةتختلف فترات المقارنة اختلافًا كبيرًا جدًا ، فمن الطبيعي أن نفترض أنه من غير المحتمل أيضًا أن تكون النتائج طويلة الأجل لها هي نفسها.
بالإضافة إلى النتائج الاقتصادية ، تبين أن العواقب الاجتماعية للأزمة قوية للغاية. عانى سكان المدينة أكثر من غيرهم ، كما هو الحال دائما. أفلس شخص ما على الأسهم ، أو شخص ما على رهن عقاري ، أو طرد شخص ما بسبب إفلاس شركة أو بسبب تخفيض عدد الموظفين. في عام 2008 ، حاول 1.1 مليون أمريكي الانتحار.
أدى استياء الفلاحين من نظام تخصيص الفائض ، والذي استمر في الزيادة كل عام ، إلى انخفاض المساحات المزروعة ، وانخفاض الغلات ، وانخفاض المعروض من الحبوب للدولة.
اجتاحت البلاد موجة من الانتفاضات الفلاحية وأعمال الشغب المناهضة للسوفيات: في أوكرانيا وسيبيريا وآسيا الوسطى وفي مقاطعات تامبوف وفورونيج وساراتوف. كان التمرد العسكري ضد الشيوعية للبحارة في كرونشتاد في مارس 1921 بمثابة أزمة اجتماعية وسياسية هددت وجود القوة السوفيتية.
تم التحول إلى السياسة الاقتصادية الجديدة (NEP) تحت ضغط شديد من السخط العام في البلاد لتطبيع العلاقات الاقتصادية والاجتماعية والسياسية الداخلية.
في البداية ، وضعت السياسة الاقتصادية الجديدة (NEP) الازدواجية والتناقض بين مبادئ الاشتراكية والسوق ، والسياسة والاقتصاد ، وما إلى ذلك. توسيع علاقات التوزيع (بين الصناعات الرائدة والمشاريع الكبرى). من أجل تطوير هذا الاتجاه ، تم استخدام كل قوة مؤسسات الدولة والدعم الأيديولوجي في إطار مفهوم بناء الاشتراكية.
الاتجاه الثاني للإصلاحات هو تفعيل العلاقات الرأسمالية الخاصة بالسوق. لهذا ، تم تشكيل كتلة من العلاقات التي كانت جديدة مقارنة بشيوعية الحرب. لتطوير هذا الاتجاه ، تم تنفيذ مجموعة من التدابير لتسهيل سير العلاقات بين السلع والنقود: الانتقال من فائض الاعتمادات إلى الضريبة العينية ، وإذن التجارة الحرة والصناعة الخاصة ، وتأجير الدولة- الشركات المملوكة والامتيازات ومنح الفلاحين الحرية في استخدام الأرض والأدوات والعمال.
كانت احتمالات هذا الاتجاه للإصلاحات محدودة من حيث الحجم (بشكل رئيسي في مجال الإنتاج الصغير) ، والوقت (لفترة طويلة ، ولكن ليس إلى الأبد) ، وإمكانات النمو (دون تهديد مصالح الهيمنة السياسية لل دكتاتورية البروليتاريا).
كانت الخطوة الأولى في الانتقال إلى السياسة الاقتصادية الجديدة هي قرارات المؤتمر العاشر للحزب الشيوعي الثوري (ب) (مارس 1921) ، حيث تمت مناقشة مسألة "استبدال الاعتمادات العينية بضريبة عينية". السادس. لينين ، وبتقرير مشترك - أ.د. تسيوروبا. في و. توصل لينين إلى استنتاجين رئيسيين: أولاً ، "فقط اتفاق مع الفلاحين يمكن أن ينقذ الثورة الاشتراكية في روسيا ، حتى تحدث الثورة في البلدان الأخرى" ؛ ثانياً ، "لا يجب أن نحاول إخفاء أي شيء ، ولكن يجب أن نقول صراحة أن الفلاحين ليسوا سعداء بشكل العلاقات التي أنشأناها معهم ، وأنهم لا يريدون هذا الشكل من العلاقات ولن يستمروا في الوجود مثل الذي - التي." في المؤتمر العاشر ، تم تبني اقتراح لينين لاستبدال نظام التخصيص بضريبة عينية.
تم إدخال الضريبة العينية على 13 نوعاً من المحاصيل الغذائية والصناعية والعلفية. كل ما تبقى للفلاحين بعد دفع الضريبة كان تحت تصرفهم تمامًا. كانت الضريبة العينية أقل مرتين تقريبًا من مخصصات التخصيص ، وتم تحصيل الجزء الأكبر منها من الفلاحين الأثرياء. تم إعفاء أفقر الفلاحين والمزارع الجماعية من الضرائب أو حصلوا على المزيد من الفوائد الجوهرية. تم إبلاغ حجم الضريبة العينية إلى الفلاح مسبقًا ، أي عشية حملة البذر ، حتى يتمكن الفلاح من توسيع المنطقة المزروعة ، والحصول على المزيد من الفوائض الغذائية ثم بيعها بسعر مجاني في السوق .
مع إدخال الضريبة العينية ، تم فتح الطريق أمام التجارة الحرة ، التي كانت محدودة في البداية بإطار دوران محلي ، أي سكن الفلاحين. ولكن في الفترة من أغسطس إلى سبتمبر 1921 ، اضطرت السلطات إلى إلغاء التبادل الحكومي للسلع ، واتخاذ مسار تحرير العلاقات بين السلع والمال ، وهو الاستخدام الواسع النطاق لأساليب إدارة السوق. أصبحت التجارة الشكل الرئيسي للارتباط بين المدينة والريف. لمزيد من تشكيل السوق ، كان من الضروري إحياء الصناعة ، لزيادة إنتاجها. ولهذه الغاية ، خلال الانتقال إلى السياسة الاقتصادية الجديدة ، تم تنفيذ خصخصة المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم جزئيًا. في 17 مايو 1921 ، تم اعتماد قرار من مجلس مفوضي الشعب ، والذي بموجبه تم اقتراح اتخاذ تدابير لتطوير الحرف اليدوية والصناعات الصغيرة في شكل مؤسسات خاصة وفي شكل تعاونيات.
في 9 أغسطس 1921 ، تم اعتماد أمر مجلس مفوضي الشعب بشأن تنفيذ بدايات سياسة اقتصادية جديدة ، والذي يحتوي على المبادئ الأولية لعمل الصناعة في ظل شروط السياسة الاقتصادية الجديدة: كان من المفترض أن يكون تطوير الصناعة نفذت في إطار خطة اقتصادية عامة واحدة تحت قيادة هيئة تخطيط الدولة ؛ تمت إعادة هيكلة إدارة الاقتصاد الوطني وإضعاف مركزيته المفرطة ؛ بدلاً من تعبئة العمالة ، بدأ توظيف العمال ؛ تم تقديم حوافز مادية لهم ، وتم احتساب الرواتب اعتمادًا على المؤهلات وكمية المنتجات المنتجة. تم تحويل الشركات المملوكة للدولة إلى محاسبة التكاليف ، والتي وسعت حقوقها ، وأصبح من الممكن اتخاذ قرار مستقل بشأن شراء المواد الخام وبيع المنتجات النهائية. في المدينة ، سُمح بفتح أو تأجير تعاونيات وشراكات وجمعيات أخرى أو أفراد ومؤسسات صناعية وتجارية صغيرة.
في 6 أكتوبر 1922 ، تم اعتماد قانون الأراضي. حصل الفلاحون على الحق في مغادرة المجتمع الريفي بحرية واختيار أشكال استخدام الأرض. تم السماح باستئجار الأراضي واستخدام العمالة المأجورة في نطاق محدود للغاية. قدم الفلاحون الأفراد 98.5 ٪ من جميع المنتجات الزراعية. بحلول عام 1922 ، تم إلغاء نظام البطاقات إلى حد كبير. بحلول ربيع عام 1923 ، اكتمل انتقال الاقتصاد إلى اقتصاد السوق.
في 1922-1924. تم تنفيذ الإصلاح النقدي (كان مؤلفوه الرئيسيون هم مجلس مفوضي الشعب للمالية ج. سوكولنيكوف والبروفيسور ل. يوروفسكي). تم تقديم العملة الصعبة - الشيرفونت. تم استخدام العملة الجديدة في المقام الأول لتجارة الجملة. كان الدوكات الواحد يعادل عشرة روبلات ذهبية قيصرية ، ولكن تم استبداله بالذهب فقط للتسويات مع شركاء أجانب. أتاح التطور السريع للسوق إمكانية القضاء على عجز الميزانية بحلول بداية عام 1924. اختفت الحاجة إلى انبعاث اللافتات السوفيتية. في تجارة التجزئة ، حيث تم تداولها ، تم استبدالها بأوراق الخزانة (بالروبل) ، والتي لها نسبة معينة مع Chervonets. استمر التبادل على أساس الحساب التالي: روبل واحد من أذون الخزانة كان يساوي 50 ألف روبل في الأوراق النقدية السوفيتية. ظهرت إحدى العملات الصعبة القابلة للتحويل في البلاد ، والتي تم قبولها للتداول في البورصات الغربية التي لها علاقات مع الاتحاد السوفيتي.
كانت النجاحات الاقتصادية التي حققتها البلاد خلال فترة السياسة الاقتصادية الجديدة واضحة. بحلول بداية عام 1922 ، كان ظهور الاقتصاد الوطني واضحًا للعيان ، حيث كانت البلاد تتغذى وتلبس. كان التعاون يكتسب قوة. في عام 1925 ، كان إجمالي محصول الحبوب أعلى بنسبة 10.7٪ من متوسط الحصاد السنوي في 1909-1913. بحلول عام 1927 ، تم الوصول إلى مستوى ما قبل الحرب في تربية الحيوانات. تجاوز استهلاك المنتجات الغذائية في عام 1927 مستوى ما قبل الثورة في روسيا. تنطبق هذه الميزة على القرويين. بشكل عام ، وصل الاقتصاد الوطني لاتحاد الجمهوريات الاشتراكية السوفياتية في العام الاقتصادي 1927-1928 إلى مستوى الإنتاج الصناعي في روسيا في عام 1913.
في الوقت نفسه ، بدأت تظهر العديد من المشاكل المعقدة خلال فترة السياسة الاقتصادية الجديدة. أحدها هو الطبيعة الدورية للاقتصاد مع أزمات خطيرة في أعوام 1923 و 1925 و 1927-1928.
في خريف عام 1923 ، اندلعت أزمة المبيعات المزعومة. لم يكن سكان الريف قادرين على شراء السلع المصنعة التي تمس الحاجة إليها ، بالأسعار الحالية ، والتي اكتظت بها جميع المستودعات والمحلات التجارية. أثار هذا الموقف استجابة من الفلاحين: بدأوا في تأخير نقل الحبوب إلى مرافق التخزين الحكومية تحت الضريبة العينية. سرعان ما اضطر البلاشفة إلى استعادة التكافؤ في الأسعار ، وخفض الأسعار الصناعية للبيع ، وتم القضاء على أزمة المبيعات.
أزمات شراء الحبوب في عامي 1925 و 1927-1928 كما نتج عن اختلال التوازن في السياسات الهيكلية والتسعيرية للحكومة فيما يتعلق بالمدينة والريف. رأى البلاشفة طريقة للخروج من الأزمات بشكل رئيسي من خلال منظور الأساليب الإدارية لتنظيم الاقتصاد.
في المجتمع الروسي في النصف الثاني من عشرينيات القرن الماضي. بدأ عدم الرضا عن السياسة الاقتصادية الجديدة من جانب مختلف الفئات الاجتماعية يتجلى بشكل أكثر وضوحا.
قوبلت السياسة الاقتصادية الجديدة بالعداء من قبل الحزب وجهاز الدولة ، حيث كان عليها التخلي عن أسلوب إصدار الأوامر. تتطلب العلاقات بين السلع والمال سياسة مهنية مرنة ومعرفة وخبرة. ومع ذلك ، لم يكن لدى الجهاز حوافز كافية لذلك ، حيث كان لديه ضمانات اجتماعية خاصة به (وضمانات جيدة جدًا) بغض النظر عن كفاءة عمله.
بالإضافة إلى ذلك ، أدت السياسة الاقتصادية الجديدة (NEP) بشكل موضوعي إلى زيادة البطالة ، بما في ذلك بين المديرين: بحلول يناير 1924 ، من بين مليون عاطل عن العمل كان هناك 750.000 موظف سابق. كانت هذه المشكلة مؤلمة للغاية وفاقمت التناقضات الاجتماعية في البلاد.
في الريف ، اشتد تقسيم الفلاحين إلى طبقات ، وسمح بأجر العمالة ، وازداد الاستغلال في الريف. قوضت السياسة الاقتصادية الجديدة الضمان الاجتماعي لأولئك الذين اعتادوا العيش على مبدأ المسؤولية المتبادلة عندما كان هناك مجتمع. هذا الجزء من الفلاحين ، الذي لم يكن مرتبطًا بإنتاج السلع ، ولكن بزراعة الكفاف ، انخفض بشكل كبير خلال سنوات السياسة الاقتصادية الجديدة. أدى العدد الهائل من المهاجرين الذين تدفقوا على المدينة إلى حل البروليتاريا الصناعية. كان الفلاحون الأثرياء الكولاك غير راضين أيضًا عن سياسة السياسة الاقتصادية الجديدة ، التي تم تحديدها من خلال الضرائب المرتفعة ، "المقص" في الأسعار بين المنتجات الصناعية والزراعية.
لم تصبح الطبقة العاملة هي الدعم الاجتماعي الذي يناضل ويدافع عن مبادئ السياسة الاقتصادية الجديدة. ولم يصل التمويل الذاتي إلى الوظائف ، بل كان قائمًا على الثقة بحتًا ومدعومًا بوسائل إدارية. لذلك ، لم ير العامل أي فائدة مادية من النتائج النهائية.
نتيجة لذلك ، توحد غير الراضين عن السياسة الاقتصادية الجديدة في "الطبقات الدنيا" (الفقراء وعمال المزارع في الريف ، والعاطلون عن العمل ، والعمال ذوو المهارات المتدنية والموظفون) في رفضها مع "الطبقات العليا" (الحزب و جهاز الدولة). تبين أن مصير السياسة الاقتصادية الجديدة كان نتيجة مفروضة.
لنتذكر الطبيعة الدورية للأزمات الاقتصادية. منذ الستينيات. يمكن التمييز بين سبع إخفاقات متميزة ، كانت أدنى نقاطها في السنوات التالية: 1967 ، 1971 ، 1975 ، 1982 ، 1991 ، 2001 ، 2009. في الوقت نفسه ، لم يتجه معدل نمو الناتج المحلي الإجمالي العالمي بالضرورة إلى المنطقة السلبية (حدث هذا فقط في عام 2009). إذن ، سبع أزمات ، حدثت آخر أربع أزمات منها على فترات من 7 إلى 10 سنوات.
كم سنة مرت على الأزمة الأخيرة؟ يستعد؟
نعم ، توجد اليوم اقتراحات بأن التقلبات الدورية أصبحت شيئًا من الماضي ، وأن ديناميكيات التنمية الاقتصادية في العالم الحديث هي بشكل عام أزمة مستمرة ، وما إلى ذلك ، وما إلى ذلك. ولكن هذا لم يتم التحقق منه عمليًا بعد.
تحدث الأزمات لأن رأس المال جاهد وما زال يسعى في مجالات تطبيقه الأكثر ربحية. في السابق ، أدى كل هذا إلى إنتاج مفرط للبضائع في أسواق معينة. اليوم أصبح كل شيء أكثر تعقيدًا ونحن نتحدث ، كقاعدة عامة ، عن نمو اختلالات الأزمات في بعض الأسواق المالية. دعنا نقول ، في 2008-2009. سبب الركود هو أزمة الرهن العقاري في الولايات المتحدة ، والتي نتجت مباشرة عن ارتفاع درجة حرارة سوق العقارات في الولايات المتحدة. حسنًا ، سبب الأزمة هو انهيار بنك الاستثمار ليمان براذرز. في 2000-2001. كان الركود العالمي نتيجة لأزمة سوق الأوراق المالية في تكنولوجيا المعلومات. سبب اندلاع الأزمة هو انخفاض مؤشرات شركات التكنولوجيا الفائقة.
الأزمات التي حدثت في العقود الأخيرة كان لها سبب أساسي - زيادة رأس المال العالمي للأسواق. هذا هو سبب الخلفية ، إذا جاز التعبير. كيف يمكنك قياس درجة هذه الرسملة ومحاولة الإجابة على السؤال عما إذا كان هذا الإفراط في رسملة الاقتصاد قد تحقق أم لا؟ في عام 2008 ، استخدمنا (FBK Grant Thornton) مؤشر "كثافة رأس المال للناتج المحلي الإجمالي" (اسمنا) لهذا الغرض. يحسب هذا المؤشر على أنه نسبة إجمالي رسملة السوق لأسهم الشركات الوطنية إلى حجم الناتج المحلي الإجمالي الاسمي. المعنى الاقتصادي للمؤشر في مقارنة حجم سوق الأسهم والاقتصاد. كانت فرضية العمل هي أن قيمة عتبة معينة لمؤشر كثافة رأس المال للناتج المحلي الإجمالي تتوافق مع مستوى معين من التنمية الاقتصادية ، مع وجود فائض واضح ومستقر يدخل فيه الاقتصاد في أزمة. أزمات 2000-2001 و 2008-2009 أظهر أن القيمة الحدية لكثافة رأس المال للناتج المحلي الإجمالي العالمي كانت في حدود 120٪ ، وبعد بلوغها ، بدأ الانحدار لأسباب أكثر إلحاحًا. العلاقة بين مؤشرات كثافة رأس المال للناتج المحلي الإجمالي ومعدل نمو الناتج المحلي الإجمالي العالمي ، إذا نظرت إلى العشرين سنة الماضية ، قوية للغاية.
ماذا يحدث لهذا المؤشر اليوم؟ انخفضت كثافة رأس المال من الناتج المحلي الإجمالي إلى أقل من 60٪ في عام 2008 ، ثم بدأت في النمو تدريجياً ، لتصل إلى ما يقرب من 100٪ بنهاية عام 2016. لم يصل المؤشر بعد إلى قيمة العتبة (120٪) ، ولكنه يتجه نحوها.
بالنظر إلى الاقتصادات الوطنية ، التي لها عتبات خاصة بها ، قد يزداد سبب القلق. في الولايات المتحدة ، بدأ التدهور الاقتصادي عندما كانت كثافة رأس المال للناتج المحلي الإجمالي 140-150٪ ؛ واليوم ، تم الوصول إلى هذا المستوى عمليًا. والاقتصاد الأمريكي هو الرائد في العالم ، فهو الذي يحدد سلفًا إلى حد كبير ديناميكيات التنمية الاقتصادية العالمية.
بالمناسبة ، العلاقة بين كثافة رأس المال للناتج المحلي الإجمالي ومعدل نموها هي خاصية مميزة على وجه التحديد للاقتصادات المتقدمة والاقتصاد العالمي ككل. لم يُلاحظ الاقتصاد الروسي بعد في مثل هذه العلاقة المستقرة والقوية. ولكن إذا اندلعت الأزمة الاقتصادية العالمية المقبلة ، فلن تبدو كافية لنا. لا ينتمي اقتصادنا إلى الاقتصاد المتقدم ، لأنه متخلف مؤسسياً. وينطبق الشيء نفسه على الأسواق الناشئة الأخرى.
لقد مرت ثماني سنوات تقريبًا على الأزمة الاقتصادية الأخيرة ، وتقترب كثافة رأس المال للاقتصاد العالمي من الحد التقريبي البالغ 120٪. وهذا يعني أننا مضطرون ببساطة إلى استنتاج أن الاقتصاد العالمي في السنوات الثلاث المقبلة من غير المرجح أن يكون قادرًا على تجنب الأزمة. لكن يجب أن يكون هناك سبب مباشر ونوع من المحفزات؟ يبدو أن الإجابة على هذا السؤال هي الأصعب اليوم. سوف نجازف بوضع بعض الافتراضات حول الاختلالات الحرجة المحتملة ، والفقاعات ، والتي في سياق الإفراط في الرسملة العالمية للأسواق يمكن أن تصبح السبب المباشر للركود الاقتصادي العالمي المقبل.
أولاً ، الانهاك المحتمل لسوق الأسهم الأمريكية. المؤشرات الحالية لكثافة رأس المال للاقتصاد الأمريكي قريبة بالفعل من المستويات المرتفعة التاريخية. إذا بدأت التخفيضات الضريبية الموعودة وزيادة كبيرة في الإنفاق في الميزانية على إنشاء البنية التحتية للنقل والدفاع والاحتياجات الاجتماعية وما إلى ذلك ، فإن كل هذا لن يؤدي إلا إلى تحفيز نمو مؤشرات الأسهم.
ثانياً ، الانهيار المحتمل لسوق النفط. لاقت الجهود المبذولة لخفض إنتاج النفط نجاحًا محدودًا. ثم هناك تباطؤ محتمل في نمو الاقتصاد الصيني ، وانتقال سريع لشركات صناعة السيارات إلى السيارات الكهربائية ، وما إلى ذلك. هناك مخاطر حدوث انخفاض كبير في أسعار النفط العالمية.
عوامل الخطر الرئيسية هي: سوق الأسهم الأمريكية وسوق النفط العالمية. من الممكن تمامًا أن يعمل كلا العاملين في نفس الوقت. بالإضافة إلى ذلك ، هناك الكثير من "البجعات السوداء" المحتملة: زيادة ألعاب الحمائية ، وعدم الاستقرار الجيوسياسي ، وما إلى ذلك.
لن يتمكن الاقتصاد العالمي من تجنب أزمة أخرى في غضون 2-3 سنوات. بالنسبة للاقتصاد الروسي ، الذي يثقل كاهله أيضًا مواجهة العقوبات ، سيكون هذا عاملاً سلبياً إضافياً قوياً.
حتى الآن ، طور علم الاقتصاد عددًا من النظريات التي تشرح أسباب الدورات والأزمات الاقتصادية.
تتكون الدورة الكلاسيكية للتكاثر الاجتماعي من أربع مراحل.
المرحلة الأولى هي أزمة (ركود). هناك انخفاض في الإنتاج والنشاط التجاري ، وانخفاض الأسعار ، والتكدس ، وارتفاع البطالة وزيادة حادة في عدد حالات الإفلاس.
والثاني هو الاكتئاب (الركود). مرحلة تكيف الحياة الاقتصادية مع الظروف والاحتياجات الجديدة ، مرحلة إيجاد توازن جديد (المدة 1.5 - 3 سنوات).
الثالث هو التنشيط. مرحلة التعافي. تبدأ الاستثمارات ، الأسعار ، الإنتاج ، التوظيف ، ترتفع أسعار الفائدة.
الرابع هو الارتفاع (الازدهار). تم العثور على تسريع التنمية الاقتصادية في سلسلة من الابتكارات ، وظهور كتلة من السلع الجديدة والمؤسسات الجديدة ، في النمو السريع لاستثمارات رأس المال ، وأسعار الأسهم والأوراق المالية الأخرى ، وأسعار الفائدة ، والأسعار والأجور. إن الصعود ، الذي يرتقي بالاقتصاد إلى مستوى جديد في تطوره التدريجي ، يعد الأساس لأزمة دورية جديدة.
إن "الدافع" الأولي (السبب) لأزمة دورية جديدة هو انخفاض الطلب الكلي ، ومرة أخرى يبدأ انخفاض في الإنتاج ، وانخفاض في العمالة ، وانخفاض في الدخل ، وانخفاض في الإنفاق والطلب.
مع الأخذ في الاعتبار تنوع أسباب التكاثر الدوري والانتهاكات الجزئية للمراحل التقليدية ، يقدم العلماء من مختلف الاتجاهات الأنواع التالية من الدورات:
دورات Kondratyev هي دورات طويلة الموجة ، تدوم 40-60 سنة ؛ القوة الدافعة الرئيسية لها هي التغييرات الجذرية في القاعدة التكنولوجية للإنتاج الاجتماعي ، وإعادة الهيكلة الهيكلية.
دورات كوزنتس ، مدتها حوالي 20 سنة ؛ القوى الدافعة عبارة عن تحولات في البنية التناسلية للإنتاج (تسمى هذه الدورات غالبًا دورات الإنجاب أو دورات البناء).
دورات Jagler ، وتواترها 7-11 سنة ؛ والتي هي نتيجة تفاعل مجموعة متنوعة من العوامل النقدية.
دورات كيتشن ، مدتها من 3-5 سنوات ، يتم إنشاؤها بواسطة ديناميكيات الحجم النسبي للمخزونات في المؤسسات.
دورات الأعمال الخاصة التي تغطي فترة من 1 إلى 12 سنة وقائمة فيما يتعلق بتقلبات النشاط الاستثماري.
تأثير الدورية على التنمية الاجتماعية والاقتصادية للمجتمع:
1. من المعترف به أن التقلبات الدورية ظاهرة متعددة الأبعاد ، وعدد من أشكالها ذات طبيعة عالمية ؛
2. إن التقلبات الدورية ككل ، بما في ذلك أكثر مراحلها تدميراً - الأزمة الاقتصادية ، معترف بها بالأحرى كشكل خاص لضمان التطور التدريجي للاقتصاد في ظروف علاقات السوق ؛ يتم تقييم التقلبات في النشاط الاقتصادي كأحد شروط التجديد والنمو ؛
3. يُعترف بالدورانية كشكل من أشكال التطور التدريجي للمجتمع: لا تحدث الحركة في دائرة ، بل في دوامة.
4. من الضروري تعميق المعرفة الموضوعية حول الدورات وأسبابها وإيجاد طرق ووسائل فعالة للتخفيف من عواقبها السلبية.
دور الأزمات في التنمية الاقتصادية والاجتماعية:
|
العوامل السلبية |
العوامل الإيجابية |
|
1. الخسائر: النقدية ، والممتلكات ، والموقع في الأعمال التجارية ، في المجال الاجتماعي |
1. نمو نشاط البحث |
|
2. الإجهاد وعدم الاستقرار وعدم اليقين |
2. ظهور بدائل درجات الحرية |
|
3. نمو المخاطر |
3. إدراج آلية الانتقاء الطبيعي ، البقاء للأصلح |
|
4. "شد الحزام" - تقييد ، انخفاض النشاط ، بما في ذلك. استثمار |
4. الفرصة تغيير كل شيء قدر الإمكان |
|
5. تكتيكات البقاء على قيد الحياة |
5. تصبح الحياة ممتعة |
|
6. الموت والاضمحلال |
6. "النهاية هي بداية شخص آخر." |
يمكن تسمية الأزمة المالية والاقتصادية في 1857-1858 بأمان بالأزمة العالمية الأولى. ابتداءً من الولايات المتحدة ، انتشر بسرعة إلى أوروبا ، مما أثر على اقتصادات جميع الدول الأوروبية الكبرى ، لكن بريطانيا العظمى ، باعتبارها القوة الصناعية والتجارية الرئيسية ، عانت أكثر من غيرها. مما لا شك فيه أن الأزمة الأوروبية تفاقمت بسبب حرب القرم التي انتهت عام 1856 ، ولكن مع ذلك ، يصف الاقتصاديون النمو غير المسبوق للمضاربة بأنه العامل الرئيسي الذي تسبب في الأزمة.
كانت موضوعات المضاربة في الغالب أسهم شركات السكك الحديدية ومؤسسات الصناعات الثقيلة وقطع الأراضي والحبوب. لاحظ الباحثون أنه حتى أموال الأرامل والأيتام والكهنة دخلت في المضاربة. ترافق طفرة المضاربة مع تراكم غير مسبوق للأموال ، وزيادة في الإقراض وزيادة في أسعار الأسهم: ولكن في يوم من الأيام انفجر كل شيء مثل فقاعة الصابون. في القرن التاسع عشر ، لم يكن لديهم بعد خطط واضحة للتغلب على الأزمات الاقتصادية. ومع ذلك ، فإن تدفق الأموال السائلة من إنجلترا إلى الولايات المتحدة ساعد في البداية على إضعاف تداعيات الأزمة ، ثم تجاوزها تمامًا.
أعطى اندلاع الحرب العالمية الأولى زخما لأزمة مالية واقتصادية جديدة. من الناحية الرسمية ، كان سبب الأزمة هو البيع الإجمالي للأوراق المالية للمصدرين الأجانب من قبل حكومات بريطانيا العظمى وفرنسا وألمانيا والولايات المتحدة من أجل تمويل الأعمال العسكرية. على عكس أزمة عام 1857 ، لم تنتشر الأزمة من المركز إلى الأطراف ، لكنها نشأت في وقت واحد في العديد من البلدان. حدث الانهيار في جميع الأسواق دفعة واحدة ، سواء كانت سلعة أو نقودًا. فقط بفضل تدخل البنوك المركزية تم إنقاذ اقتصاديات العديد من البلدان. كانت الأزمة عميقة بشكل خاص في ألمانيا. بعد أن استولت إنجلترا وفرنسا على جزء كبير من السوق الأوروبية ، أغلقت الوصول إلى البضائع الألمانية هناك ، وكان ذلك أحد أسباب اندلاع الحرب من قبل ألمانيا. من خلال إغلاق جميع الموانئ الألمانية ، ساهم الأسطول البريطاني في مجاعة عام 1916 في ألمانيا. في ألمانيا ، كما في روسيا ، تفاقمت الأزمة بسبب الثورات التي ألغت السلطة الملكية وغيرت النظام السياسي تمامًا. كانت هذه البلدان تتعافى من أطول آثار التدهور الاجتماعي والاقتصادي وأكثرها إيلاما.
24 أكتوبر 1929 أصبح الخميس الأسود في بورصة نيويورك. أدى الانخفاض الحاد في أسعار الأسهم (بنسبة 60-70٪) إلى أعمق وأطول أزمة اقتصادية في تاريخ العالم. استمر "الكساد الكبير" حوالي أربع سنوات ، على الرغم من أن أصداءه ظلت محسوسة حتى اندلاع الحرب العالمية الثانية. تأثرت الولايات المتحدة وكندا أكثر من غيرها بالأزمة ، لكن فرنسا وألمانيا والمملكة المتحدة تأثرت بشدة أيضًا بالأزمة. يبدو أنه لا شيء ينذر بالأزمة. بعد الحرب العالمية الأولى ، شرعت الولايات المتحدة في طريق النمو الاقتصادي المستقر ، وزاد ملايين المساهمين رؤوس أموالهم ، ونما طلب المستهلكين بسرعة. انهار كل شيء بين عشية وضحاها. منذ أسبوع ، خسر أكبر المساهمين 15 مليار دولار ، وفقًا لأكثر التقديرات تحفظًا. في الولايات المتحدة ، تم إغلاق المصانع في كل مكان ، وانهارت البنوك ، ونزل نحو 14 مليون عاطل عن العمل في الشوارع ، وارتفع معدل الجريمة بشكل حاد. على خلفية عدم شعبية المصرفيين ، كان لصوص البنوك في الولايات المتحدة أبطالًا قوميين تقريبًا. خلال هذه الفترة ، انخفض الإنتاج الصناعي في الولايات المتحدة بنسبة 46٪ ، وفي ألمانيا بنسبة 41٪ ، وفي فرنسا بنسبة 32٪ ، وفي المملكة المتحدة بنسبة 24٪. لقد تم إرجاع مستوى الإنتاج الصناعي خلال سنوات الأزمة في هذه البلدان إلى بداية القرن العشرين. وفقًا للاقتصاديين الأمريكيين Ohanian and Cole ، الباحثين في "الكساد الكبير" ، إذا تخلى الاقتصاد الأمريكي عن إجراءات إدارة روزفلت لكبح المنافسة في السوق ، لكان بإمكان البلاد التغلب على عواقب الأزمة قبل 5 سنوات.
إن لأزمة عام 1973 كل الأسباب لتسميتها أزمة طاقة. كان المفجر الحرب العربية الإسرائيلية وقرار الدول العربية الأعضاء في أوبك بفرض حظر نفطي على الدول الداعمة لإسرائيل. انخفض إنتاج النفط بشكل حاد ، وخلال عام 1974 ارتفع سعر "الذهب الأسود" من 3 دولارات إلى 12 دولارًا للبرميل. ضربت أزمة النفط الولايات المتحدة أكثر من غيرها. لأول مرة واجهت البلاد مشكلة نقص المواد الخام. تم تسهيل ذلك أيضًا من قبل شركاء الولايات المتحدة في أوروبا الغربية ، الذين توقفوا ، لصالح منظمة أوبك ، عن توريد المنتجات النفطية إلى الخارج. في رسالة خاصة إلى الكونجرس ، دعا الرئيس الأمريكي ريتشارد نيكسون مواطنيه إلى الادخار قدر الإمكان ، على وجه الخصوص ، عدم استخدام السيارات إن أمكن. ونصحت الهيئات الحكومية بتوفير الطاقة وتقليل أساطيل السيارات ، وصدرت تعليمات لشركات الطيران لتقليل عدد الرحلات الجوية. أثرت أزمة الطاقة بشدة على الاقتصاد الياباني ، الذي بدا أنه محصن ضد المشاكل الاقتصادية العالمية. استجابة للأزمة ، تقوم الحكومة اليابانية بتطوير عدد من الإجراءات المضادة: زيادة واردات الفحم والغاز الطبيعي المسال ، والشروع في تطوير متسارع للطاقة النووية. كان لأزمة 1973-1975 تأثير إيجابي على اقتصاد الاتحاد السوفيتي ، حيث ساهمت في زيادة صادرات النفط إلى الغرب.
في 17 أغسطس 1998 ، سمع الروس لأول مرة كلمة التخلف الرهيبة. كانت هذه هي الحالة الأولى في تاريخ العالم عندما أعلنت الدولة التخلف عن السداد ليس في الديون الخارجية ، ولكن على الديون الداخلية المقومة بالعملة الوطنية. وبحسب بعض التقارير ، بلغ الدين الداخلي للدولة 200 مليار دولار. كانت هذه بداية أصعب أزمة مالية واقتصادية في روسيا ، والتي أطلقت عملية تخفيض قيمة الروبل. في ستة أشهر فقط ، ارتفعت قيمة الدولار من 6 إلى 21 روبل. انخفضت الدخول الحقيقية والقوة الشرائية للسكان عدة مرات. بلغ إجمالي عدد العاطلين عن العمل في البلاد 8.39 مليون ، وهو ما يمثل حوالي 11.5 ٪ من السكان النشطين اقتصاديًا في الاتحاد الروسي. يستشهد الخبراء بالعديد من العوامل باعتبارها سبب الأزمة: انهيار الأسواق المالية الآسيوية ، وانخفاض أسعار شراء المواد الخام (النفط والغاز والمعادن) ، والسياسة الاقتصادية الفاشلة للدولة ، وظهور الأهرامات المالية. وبحسب حسابات اتحاد البنوك في موسكو ، فإن إجمالي خسائر الاقتصاد الروسي من أزمة أغسطس بلغ 96 مليار دولار ، خسر منها قطاع الشركات 33 مليار دولار ، وخسر السكان 19 مليار دولار. ومع ذلك ، يرى بعض الخبراء أن هذه الأرقام أقل من الواقع بشكل واضح. في وقت قصير ، أصبحت روسيا واحدة من أكبر المدينين في العالم. بحلول نهاية عام 2002 فقط تمكنت الحكومة الروسية من التغلب على العمليات التضخمية ، ومنذ بداية عام 2003 بدأ الروبل في التعزيز تدريجيًا ، والذي سهل إلى حد كبير ارتفاع أسعار النفط وتدفق رأس المال الأجنبي.
كانت الأزمة الاقتصادية لعام 2008 نتيجة لظاهرة أكثر تحديدًا - أزمة الرهن العقاري في الولايات المتحدة ، التي بدأت تتطور في عام 2006 ، لكنها أثرت بشكل خطير على سوق العقارات ، ثم بدأت في الاستثمار في عام 2007.
هناك وجهات نظر مختلفة بين الاقتصاديين فيما يتعلق بأسباب الأزمة. يتحدث أحدهم بعناد عن الدورات الاقتصادية أن الرهن العقاري يقع ببساطة تحت عجلات هذه العمليات الحتمية. سننظر في نظرية أكثر صرامة. هذه النظرية لها رأي حول عدة أسباب تضر بسوق الرهن العقاري في الولايات المتحدة.
السبب الأول هو توفير قروض بنسبة 120٪ -130٪ من تكلفة السكن. في روسيا ، على سبيل المثال ، البنوك مستعدة لتمويل ما يصل إلى 85٪ في المتوسط من تكلفة الشقة أو المنزل. بالنسبة للمقترض ، يعتبر هذا القرض واعدًا للغاية - يمكنك استخدام المال ليس فقط لشراء منزل لنفسك ، ولكن أيضًا لإجراء إصلاحات في منزل أو شقة جديدة. بالنسبة للبنك ، كان هذا القرض محفوفًا بالمخاطر. إذا لم يعيدها المقترض ، فسيتم بيع الضمان (المنزل المشترى) بمبلغ أقل من مبلغ القرض ، أي أن الاستثمار في حالة التخلف عن السداد يصبح غير مربح.
ومع ذلك ، زاد عدد هذه العروض المحفوفة بالمخاطر - فقد كانت شائعة بين المقترضين ، وكانت البنوك سعيدة بإصدارها ، ولم يستطع المستثمرون إلا الانتباه إلى السوق المتنامي الجديد. نتيجة لذلك ، تلقت وكالات الرهن العقاري والبنوك التمويل من البنوك الاستثمارية.
كانت المشكلة الكبرى تتمثل في توفير نفس الرهن العقاري بأسعار فائدة متغيرة ، اعتمادًا على مؤشر ليبور ، وهو المتوسط الوطني. إن الفائدة الواضحة لمثل هذا الاقتراح واضحة. يمكن للمقترضين الاعتماد على حقيقة أنه في حالة تحسن الوضع ، سينخفض المعدل (النسبة المئوية ، على سبيل المثال ، بنسبة 0.15 - كان هذا لا يزال مقبولاً) أو ، في أحسن الأحوال ، سيظل عند نفس المستوى. يمكن للمقرضين الاعتماد على نموه الطفيف ، مما سيزيد الفائدة قليلاً.
من حيث الجوهر ، استندت فقاعة إقراض الرهن العقاري الأمريكية بأكملها في 2006-2008 إلى توقع أن المعدل إما سينخفض ، لكنه سيرتفع قليلاً ، أو يرتفع قليلاً ، أو ، في الحالة المثالية لكلا الطرفين ، نفس الشيء.
من الناحية العملية ، يتغير معدل الليبور كثيرًا وبشكل ملحوظ. منذ بداية العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، كان هناك اتجاه تنازلي في المؤشر ، مما أثر على نجاح قروض الرهن العقاري هذه. ولكن منذ عام 2004 بدأ هذا المؤشر في النمو. في عام 2006 ، كانت 4.29٪ سنويًا ، وبحلول نهاية عام 2007 وصلت إلى 6٪ واستمرت في النمو باطراد. بطبيعة الحال ، لم يعد المقترضون قادرين على سداد القروض. ونتيجة لذلك ، بدأ عدد المقترضين المتخلفين عن السداد في النمو منذ بداية عام 2007 ، وبدأت جميع الاستثمارات الرأسمالية للبنوك في الذوبان أمام أعيننا.
في نفس عام 2007 ، علم الجميع بأول ضحية للأزمة - ثم الأزمة الأمريكية للصناعة الوحيدة. كانت شركة American Home Mortgage ، عاشر أكبر مشروع في السوق ، بحصة سوقية تبلغ 2.5٪. بلغت محفظة قروضها في عام 2007 ما قيمته 4 مليارات دولار.
انخفضت أسهم الشركة بنسبة 45 ٪ بعد عدم دفع توزيعات الأرباح الشهرية - شعرت أسواق الأسهم أن هناك خطأ ما في الشركة. في النهاية أصبح معروفًا أن الصندوق أفلس. كان من الضروري تسريح 90٪ من الموظفين (من بين 7000 هناك ما يزيد قليلاً عن سبعمائة) من أجل تقليل التكاليف. بدأت الشركة في البحث عن مشترين لأصولها من أجل سداد مستحقات المستثمرين والدائنين بطريقة ما. لكن بالنسبة للسوق العالمية ، كانت مشاكل المقاييس الصحية العربية أشد خطورة. كان المستثمرون الرئيسيون في الصندوق هم أكبر البنوك في العالم - Deutche Bank و JPMorgan. لقد فقدوا بشكل خطير قيمة الأسهم وتكبدوا نفقات جسيمة.
في النهاية ، سيؤدي هذا إلى إغلاق كبير للبنوك الاستثمارية في الولايات المتحدة - حتى الآن ، تم إغلاق حوالي 350 منظمة من هذا القبيل. بدأت أزمة أخرى - الأزمة الاقتصادية العالمية ، وأدت هذه الأزمة إلى إغلاق Lehman Brothers ، وبيع Merrill Lynch وتغيير الاتجاه من البنوك مثل Goldman Sachs ، التي سعت للحصول على تمويل من الاحتياطي الفيدرالي خلال الأزمة.
فكر في سوق أكثر عالمية - السوق العالمية. بالإضافة إلى المقياس ، سنقوم بتغيير العناصر المباعة عليه. هذه ليست سوقا سكنية ، بل نفط وموارد صناعية مختلفة.
في عام 2008 ، بدأ الاتجاه الذي كان مستمرًا منذ بداية العقد الأول من القرن الحادي والعشرين في التلاشي. وارتبط بارتفاع أسعار السلع الصناعية الزراعية والنفط ، حيث بلغت تكلفة "الذهب الأسود" على وجه الخصوص 147 دولاراً للبرميل. تم الوصول إلى المؤشر في يوليو 2008 ، ولكن لم يتم الوصول إلى الحد الأقصى منذ ذلك الحين. على خلفية ارتفاع أسعار النفط ، تتزايد أسعار الذهب - بدأ المستثمرون بالفعل في الشك في نتيجة غير سارة للوضع برمته.
سرعان ما بدأ الانخفاض - وفي أكتوبر 2008 كان سعر برميل النفط 61 دولارًا فقط ، وفي نوفمبر انخفض بمقدار 10 دولارات أخرى. كان هذا هو السبب الأول - انخفاض طبيعي في الأسعار والمؤشرات المرتبطة بانخفاض الاستهلاك في الولايات المتحدة وأزمة الرهن العقاري هناك.
إلى جانب التراجع في أوروبا ، هناك بعض الأخبار السيئة. على سبيل المثال ، العملية المرتبطة بمعلومات حول اختلاس الأموال من قبل أحد المتداولين في بنك سوسيتيه جنرال ، أكبر بنك عالمي فرنسي - أصبح اختصاصيه الاستثماري جيروم كارفيل ، من ناحية ، شريرًا أفسد الشركة بالفعل ، من ناحية أخرى ، وهو روبن هود اللاإرادي ، الذي أظهر أوجه القصور الرئيسية في عمل أكبر منظمة مالية في بلدها. وأظهرت قضيته كيف سُمح للتجار بحرية التصرف في التزامات الشركة التي وظفتهم. في عام 2011 ، ستعيد هذه القصة نفسها في إنجلترا. إن المعلومات حول مثل هذه المشاكل المالية العديدة للشركات الأوروبية والأمريكية (على سبيل المثال ، الاكتشاف غير المتوقع للهرم المالي لبرنارد مادوف) ألقت الوقود على نار أزمة الذعر ، والتي دعمت الاتجاه السلبي الذي اتخذته المؤشرات العالمية في الصيف.
يبدأ التضخم أيضًا - زيادة في أسعار السلع الزراعية الصناعية. هذا هو السبب الثاني للأزمة العالمية. وعلى النقيض من ذلك ، ظل مؤشر الأسعار في المنظمة يرتفع باطراد. لكن مؤشر التضخم وصل أعلى مستوياته بالفعل في عام 2011.
على خلفية حركة المؤشرات هذه ، منذ صيف عام 2008 ، بدأت قيمة أسهم الشركات الكبيرة في الانخفاض - انخفضت المؤشرات الدولية. كان هذا يرجع إلى حد كبير إلى حقيقة أن الشركات ، التي تبحث عن أرباح ، شاركت في صفقات محفوفة بالمخاطر ، مما تسبب في النهاية في أضرار لا يمكن إصلاحها. بدأ حجم المنتجات المشتراة من صناعة السيارات في الانخفاض. في عام 2008 ، انخفض حجم السيارات المشتراة بنسبة 16٪ ، وفي الولايات المتحدة - بنسبة 26٪ ، مما أدى إلى انخفاض الطلب على المعادن وانخفاض إنتاج المعادن ، وبالتالي إلى تسريح العمال في قطاعي الهندسة الميكانيكية والتعدين والصناعات الأخرى ذات الصلة.
هذا الوضع أوضحه الممول جيه سوروس. أزمة سوق الرهن العقاري في الولايات المتحدة وانهيار عدد من البنوك الكبرى بعد انفجارها - كما يعتقد - الأزمة الاقتصادية العالمية. بعد أن وصل سعر النفط إلى الحد الأقصى ، انخفض على خلفية الأخبار غير السارة من السوق الأمريكية ، مما فتح اتجاهًا اقتصاديًا جديدًا. بعد ذلك ، تراجعت المؤشرات المالية للتبادلات المالية الأوروبية والأمريكية والدولية.
عادة ما يقول المموّلون ، الذين يميزون الوضع في سوق الأوراق المالية في روسيا ، أن سبب الأزمة في بلدنا هو "الانهاك" للاقتصاد - حالة من النمو الاقتصادي السريع بشكل مفرط مع وفرة الاستثمار والإقراض. في أبريل 2008 ، أعربت وزارة المالية وصندوق النقد الدولي عن هذه المخاوف. أدى الانهاك المفرط إلى زيادة التضخم في روسيا - في أبريل 2008 كان 14 ٪. بالفعل في الربيع ، كان الممولين يتحدثون عن حقيقة أنه مع مثل هذا النمو الاقتصادي ، لا يمكن تجنب "فرط النشاط".
لكن كان هناك سبب عالمي نهائي. كان مرتبطًا بزيادة في معدل LIBOR في الولايات المتحدة - نما المعدل لأن سعر الدولار انخفض من 2002 إلى 2008. يستمر السعر في الانخفاض حتى الآن ، ولكن في عام 2008 أدرك العالم كله فجأة أنه على خلفية نمو الاقتصادات وأسواق الاستثمار ، لم يعتقد أحد أنه من الضروري أن يكون هناك بديل احتياطي للدولار.
بعد عام 2008 ، بدأ الركود الاقتصادي على نطاق واسع في العالم ، بدأ انتعاش الاقتصاد العالمي فقط في 2014-2015.
في بعض البلدان ، أثرت الأزمة أكثر من تأثيرها حتى على الولايات المتحدة.
اليونان ، نتيجة لمشاكل في الاقتصاد العالمي ، غير قادرة على التعامل مع عجز الميزانية وأعباء الديون المتراكمة. اندلعت أزمة الديون اليونانية في عام 2010 وما زالت بعيدة عن نهايتها.
في عام 2013 ، اندلعت أزمة مصرفية في قبرص ، وفي الواقع ، تمت إعادة بناء النظام المصرفي للبلاد من الصفر ، وخسر العديد من الشركات والأفراد أكثر من نصف مدخراتهم المحفوظة في الودائع المصرفية.
لا تزال اقتصادات الولايات المتحدة والاتحاد الأوروبي تعاني أيضًا من المشاكل ، ولا يزال النمو الاقتصادي ضعيفًا ، وتعيق الأسر الاستهلاك.
ترتبط الأزمات الاقتصادية الحديثة بتعمق التناقضات في الاقتصاد العالمي وتعقيد التنظيم الضخم للاقتصاد العالمي.
الكلمة اليونانية للأزمة تعني الحل. في المستقبل ، تم توسيع مفهوم الأزمة وتطبيقه على أي انتقال مفاجئ ، على جميع التغييرات التي يراها الناس على أنها اضطراب في الاستمرارية.
هناك العديد من التعريفات للأزمة في الأدبيات الاقتصادية. يُنظر إلى الأزمة على أنها تفاقم شديد للتناقضات في التنمية ، وتنامي خطر الإفلاس والتصفية ؛ عدم التوافق في أنشطة الأنظمة الاقتصادية والمالية وغيرها ؛ نقطة تحول في عمليات التغيير. وهكذا ، وبحسب م. أ. سازهينا ، فإن الأزمة هي حالة انتقالية صعبة للنظام الاقتصادي ، يتم خلالها إرساء الأسس لاستعادة القوانين المخالفة لحركة الاقتصاد وتطويره.
يعرّف إي إم كوروتكوف الأزمة بأنها تفاقم شديد للتناقضات في النظام الاجتماعي والاقتصادي ، مما يهدد قابليته للبقاء في البيئة.
يُفهم النظام الاجتماعي الاقتصادي على أنه مجموعة متكاملة من المؤسسات (الموضوعات) الاجتماعية والاقتصادية المترابطة والمتفاعلة والعلاقات فيما يتعلق بتوزيع واستهلاك الموارد المادية وغير المادية ، وإنتاج وتوزيع وتبادل واستهلاك السلع والخدمات. يتميز النظام الاجتماعي والاقتصادي (مثل أي نظام آخر) بصفات منهجية.
النظام الاجتماعي الاقتصادي له حدود تاريخية وجغرافية وعرقية وروحية وسياسية واقتصادية معينة ، وبالتالي ، يمكن تجسيده في تشكيلات سياسية-دولة محددة أو في شكل منظمات اجتماعية-اقتصادية أخرى أصغر حجمًا.
مع تكثيف العولمة ، من المشروع اعتبار البشرية جمعاء نظامًا اجتماعيًا اقتصاديًا. هذا يحدد تاريخية الدراسة: أي نظام مدروس ، من ناحية ، هو حتما مشروطا تاريخيا ، ومن ناحية أخرى ، جميع فئات وقوانين هذا النظام مشروطة تاريخيا.
يعتبر التعامل مع أزمات التنمية الاجتماعية والاقتصادية إلى حد كبير عملية مُدارة.
النظام الاجتماعي والاقتصادي بشكل عام ذاتي التنظيم (مستقر). النظام المستقر هو نظام تعمل فيه آليات التحكم واستعادة جميع التوازن.
الإدارة موجودة ، من ناحية ، لأنها جزء من هذه الآليات ، ومن ناحية أخرى ، من أجل الاعتماد على هذه الآليات ، لضمان تطوير أقل إيلامًا وأكثر اتساقًا للنظام الاجتماعي والاقتصادي. هذا ممكن فقط إذا كانت أنماط تطور النظام الاجتماعي الاقتصادي ، وخصائصه الأساسية وعلامات حالته معروفة. في النظام الاقتصادي ، تحدث العمليات التي تعتمد على بعضها البعض وتؤثر على حالة البيئة الداخلية والخارجية. لذلك ، تتغير أيضًا العناصر في نظام التشغيل.
وظائف الأزمة:
1) القضاء على العناصر المتقادمة للنظام المهيمن ، والتي استنفدت إمكاناته ؛
2) تهيئة الظروف للموافقة على عناصر جديدة لنظام (ناشئ) جديد ؛
3) اختبار قوة عناصر النظام القديم التي تتراكم وتنتقل إلى النظام الجديد.
إن خطر الأزمة قائم دائمًا ، حتى وإن لم يكن موجودًا ، لذلك من الضروري التمييز بين أعراض الأزمات وعواملها وأسبابها.
لا تعكس الأعراض دائمًا أسباب الأزمة ، لأن الأسباب غالبًا ما تكون أعمق من المظهر الخارجي لعلامات الأزمة.
تمر الأزمة بعدة مراحل في تطورها:
1) كامنة ، خفية ، عندما تنضج متطلباتها ، لكنها لا تظهر ؛
2) الانهيار ، أي التفاقم السريع للتناقضات والتدهور الحاد في جميع مؤشرات الديناميات ؛
3) التخفيف من حدة الأزمة وخلق الشروط المسبقة لتجاوزها.
إن أحد أعراض الأزمة هو المظهر الخارجي الأولي لظواهر الأزمة التي لا تميز دائمًا الأسباب الحقيقية للأزمة ، ولكن يمكن من أجلها إثبات هذه الأسباب. يتم تسجيل أعراض الأزمة في المؤشرات واتجاهاتها ، مما يعكس أداء وتطور النظام الاجتماعي والاقتصادي. يتم التمييز بين أعراض الأزمة في المقام الأول من خلال مائة انتماء نمطي - مقياس ، إشكالية ، شدة المسار (العمق) ، مجال التطور ، الأسباب ، العواقب المحتملة ، مرحلة الظهور.
عامل الأزمة هو حدث أو حالة ثابتة أو اتجاه راسخ يشير إلى بداية الأزمة.
يمكن أن تكون العوامل الكامنة وراء ظهور الأزمات في النظام الاجتماعي والاقتصادي مختلفة. لكن من المهم للغاية رؤية الأعراض الأولى لتطور الأزمة حتى نتمكن من إطلاق أساليب أو برامج إدارة الأزمات في الوقت المناسب.
سبب الأزمة هو الأحداث أو الظواهر التي أدت إلى ظهور عوامل الأزمة. يمكن أن تكون الأسباب موضوعية ، على سبيل المثال ، تتعلق بالاحتياجات الدورية للتحديث وإعادة الهيكلة ، وذاتية ، تعكس الأخطاء في الإدارة.
التعرف على الأزمات هو عملية تحديد أعراض وعوامل وأسباب الأزمة ، وتحديد محتواها وطبيعة مسارها. يتم إجراؤه وفقًا لعلامات ومؤشرات تطور الأزمة في عملية مراقبة تطور الأزمة.
مراقبة التنمية المضادة للأزمة هي مراقبة عمليات التنمية وتتبع اتجاهاتها وفقًا لمعايير معينة.
لهذا الغرض ، يجب تحديد ما يلي:
1) مجموعة من العلامات والمؤشرات لتطور الأزمة ؛
2) منهجية حسابها ؛
3) منهجية استخدامها في التحليل.
لا يمكن التنبؤ بالأزمات إلا على أساس تحليل خاص للأوضاع والاتجاهات.
تتضمن إدارة الأزمات معرفة:
1) اتجاهات في سلوك النظام الاجتماعي والاقتصادي وتطوره ؛
2) جميع الخصائص ؛
3) علامات على حالتها.
4) بداية مراحل معينة من هذه الحالة ومراحل تطورها.
من الأهمية بمكان في إدارة الأزمات وضع استراتيجية إدارة مدروسة جيدًا بناءً على تحليل أولي للبيئة الخارجية والداخلية للنظام الاجتماعي والاقتصادي ، وتحديد العوامل والتهديدات ذات الأهمية الرئيسية لتقويض استقراره. التطور الديناميكي.
دعونا نلقي نظرة على الأزمات الرئيسية التي حدثت في اقتصاد الولايات المتحدة الأمريكية وخصائصها:
1. الأزمة الاقتصادية العالمية الأولى 1857. في خريف عام 1857 ، حدث انهيار في عروض أسعار سوق الأوراق المالية في الولايات المتحدة. كان سببه المضاربة في الأوراق المالية لشركات السكك الحديدية والمزيد من الانهيار للنظام المصرفي بأكمله للولايات المتحدة. سرعان ما عصفت المشاكل المالية بإنجلترا ، حيث استثمرت بنوكها في الأوراق المالية للشركات الأمريكية. كما أثرت الأزمة على اقتصادات دول أخرى في أوروبا وأمريكا اللاتينية.
2. الأزمة الاقتصادية العالمية الثانية ، 1873. كانت الأزمة ناتجة عن انتعاش الائتمان في أمريكا اللاتينية ، وكذلك انهيار سوق الأوراق المالية في فيينا نتيجة للنمو المضاربي في سوق العقارات في ألمانيا والنمسا. أثرت الأزمة الاقتصادية العالمية الثانية في الولايات المتحدة على حالة الذعر في القطاع المصرفي ، حيث رفضت البنوك الألمانية تجديد قروضها (تمديد المدة عن طريق الحصول على قرض جديد بدلاً من القرض القديم). كانت هذه الأزمة هي الأطول في تاريخ الرأسمالية ، فقد استمرت خمس سنوات.
3. الكساد الكبير ، 1929-1933. يرتبط تطور هذه الأزمة في الولايات المتحدة بالانكماش (انخفاض الأسعار) والركود الذي ظهر بعد نهاية الحرب العالمية الأولى ، فضلاً عن أزمات البنوك والعملات التي أثرت على العديد من الدول الأوروبية الأخرى إلى جانب الولايات المتحدة. نتيجة لذلك ، بينما كان الإنتاج ينمو ، كان هناك نقص في المعروض النقدي ، وانخفضت قيمة الأسهم بنسبة 60-70 ٪ وبدأ النشاط التجاري في الانخفاض بشكل حاد. تم إغلاق العديد من الشركات والمصانع والبنوك ، وظهر ملايين العاطلين عن العمل في الولايات المتحدة.
4. أزمة الطاقة الأولى 1973. سبب هذه الأزمة في الولايات المتحدة والدول الحليفة للولايات المتحدة كان تصرفات أوبك. فرضت منظمة البلدان المصدرة للبترول (أوبك) حظراً للطاقة على الولايات المتحدة الأمريكية ، مما أدى إلى زيادة أسعار البيع بنسبة 70٪. والسبب في هذه الخطوة هو الدعم الذي قدمه العالم الغربي لإسرائيل التي قاتلت مع مصر وسوريا. نتيجة لذلك ، وبسبب نقص الوقود ، دعت السلطات الأمريكية إلى اقتصاد إجمالي للمواطنين والمنظمات ، وكذلك في البلاد كانت هناك زيادة في تكلفة جميع السلع والخدمات تقريبًا.
5. الاثنين الأسود ، 1987. شهد 19 أكتوبر 1987 أكبر انخفاض في مؤشر داو جونز في تاريخه بأكمله. وانخفض بنسبة 22.6٪ في يوم واحد. نتيجة لذلك ، بحلول نهاية الشهر ، انهارت البورصات ليس فقط في الولايات المتحدة ، ولكن أيضًا في أستراليا وكندا وهونغ كونغ والمملكة المتحدة. كانت الأزمة التي حدثت في عام 1987 مليئة بالغموض ، حيث لم تكن هناك أسباب واضحة للانهيار ، ولم تكن هناك أخبار وأحداث مهمة في وقت الانهيار. تحدى الإثنين الأسود أسس الاقتصاد الحديث بشكل عام.
6. أزمة الرهن العقاري الأمريكية ، 2007. وهو ناتج عن نمو القروض العقارية غير المدفوعة التي أصدرتها البنوك الأمريكية لمقترضين غير موثوقين. بدأت هذه الأزمة في الولايات المتحدة في عام 2006 ، لكن عواقبها الكارثية لم تظهر إلا في عام 2007. كان اندلاع أزمة الرهن العقاري أول علامة على الأزمة المالية العالمية لعام 2008. كان أول ضحايا أزمة عام 2007 شركات الرهن العقاري الفردية ، التي توقفت عن الإقراض ، وسرحت العديد من العمال ، وانخفضت قيمة أسهمها. بعد ذلك ، امتدت الأزمة إلى القطاع المصرفي ككل ، بما في ذلك البنوك الأجنبية التي استثمرت في شركات الرهن العقاري الأمريكية. كانت إحدى نتائج أزمة الرهن العقاري انخفاضًا بنسبة 20 في المائة في قيمة العقارات في الولايات المتحدة ، مما أدى إلى زيادة فقر مالكي المنازل الأمريكيين بنحو 5 تريليون دولار.
7- الأزمة المالية العالمية 2008-2011. في عام 2008 ، بدأت الأزمة المالية في الولايات المتحدة وبشكل عام في معظم البلدان المتقدمة. تجلى ذلك في شكل انخفاض شديد للغاية في المؤشرات الاقتصادية الرئيسية ، وكذلك في شكل الركود العالمي الذي حدث في نهاية عام 2008. تدريجيا ، بدأت الأزمة تؤدي إلى انخفاض واسع النطاق في أحجام الإنتاج ، وانخفاض في الطلب وأسعار المواد الخام ، وزيادة في البطالة. لم يتم التغلب على عواقب هذه الأزمة وما زالت تتجلى حتى يومنا هذا في بلدان مختلفة من العالم.
يشير اقتصاديو البنك الدولي إلى أنه في بداية الأزمة المالية العالمية الحالية ، إذا لم يكن لدى روسيا فائض كبير في الميزانية وكمية ضخمة من الموارد المتراكمة في صندوق الاستقرار واحتياطيات النقد الأجنبي ، لكانت عواقب الأزمة قد أثرت قبل ذلك بكثير. وكان من الممكن أن يكون أكثر خطورة مما هو عليه الآن. بنفس القدر من الأهمية ، كان لدى الحكومة الروسية وقت وموارد وخيارات ممكنة للسياسة الاقتصادية وحرية المناورة أقل بكثير من أجل الحد من تأثير الأزمة على القطاع الحقيقي.
تتكون الخصائص الوطنية للأزمة الروسية من مزيج من المكونات التالية: انخفض الطلب العالمي على سلع التصدير بشكل حاد ، من ناحية ، ومن ناحية أخرى ، تحظى العديد من الشركات الروسية بإفراط كبير في الائتمان في الأسواق المالية العالمية . وهكذا ، تم فرض الاعتماد المالي والائتماني على تصدير المواد الخام. يمكن أن تُعزى خصوصيات الأزمة الروسية إلى حقيقة أن روسيا لم تسجل بعد ركودًا ، أي انخفاض في الإنتاج لمدة ربعين ، على الرغم من أن الركود بدأ رسميًا في الولايات المتحدة وفي العديد من الدول الأوروبية. في الولايات المتحدة وأوروبا ، يحدث الركود تحت تهديد الانكماش - بالنسبة للبلدان الصناعية ، تصل توقعات التضخم إلى 0.5٪ ، وفي روسيا تبلغ توقعات التضخم 13٪ ، ووفقًا لبعض الخبراء ، 15-17٪. ميزة أخرى محددة للأزمة الروسية هي الاختيار المرتبط بتوافر الاحتياطيات: صندوق الرعاية الوطنية ، وصندوق الاحتياطي ، واحتياطيات البنك المركزي من الذهب والعملات الأجنبية. الآن أصبح من الواضح تمامًا أن الأزمة سوف تطول ، ويجب إنفاق الاحتياطيات بشكل أقل ، وإلا فقد تنتهي بحلول نهاية عام 2009.
من الفارق الأساسي بين الأزمة الروسية الحالية وأزمة عام 1998 هو مدتها الطويلة المتوقعة بثقة. إذا كان من الممكن مقارنة الأحداث التي وقعت قبل عشر سنوات بضربة واحدة قوية (كما تعلمون ، بعد شهر من التخلف عن السداد في أغسطس 98 ، ظهر انتعاش اقتصادي بطيء ولكن لا يزال) ، فقد بدأ اليوم "الاختناق المطول".
لذا ، فإن السبب الأساسي للأزمة الحالية في روسيا هو التنمية القائمة على الموارد للاقتصاد المحلي مع ارتباط حتمي بالأزمة في البلدان المتقدمة التي تستهلك المواد الخام. الأزمة بالنسبة لروسيا تتبع خوارزمية مكون المواد الخام ، والتي لن تعود مرة أخرى إلى مؤشرات الأسعار الخاصة بطفرة النفط ، لأنها كانت ناتجة عن أسباب نقدية ، والأموال الزائدة التي أغرقت أسواق الأسهم ، ومن الواضح تمامًا أن هناك عنصرًا جديدًا. العالم الاقتصادي ، الذي قد يكون قادرًا على البناء على حطام الأهرامات المالية ، لن ينشأ إلا في ظل حالة رقابة صارمة من الدولة على مطابقة المعروض من السلع والنقد ، الأمر الذي يتعارض في حد ذاته مع الأسعار المتضخمة للنفط والغاز.
وهذا يعني أن هيكل المواد الخام للتصدير (الموجود) الذي تم ترميمه للاقتصاد الروسي سيتضح أنه غير قابل للتطبيق في فترة ما بعد الأزمة. وبالمقارنة مع النظام الاقتصادي العالمي ، فإن طريقنا للخروج من الأزمة سيكون أكثر تكلفة ، وأكثر كثافة في العمالة ، وأكثر تطلبًا لإعادة هيكلة النظام وسيستغرق وقتًا أطول.
في هذا الصدد ، يجب أن تساهم أي تدابير لمكافحة الأزمة في تنويع الاقتصاد. يمكن للمرء أن يبدأ على الأقل بالانتقال من التصدير السائد لموارد الطاقة إلى المعالجة المتعمقة للنفط والغاز والفحم والأخشاب ، فضلاً عن المنتجات الزراعية الأولية. احتلت روسيا المرتبة الأولى في العالم في تصدير المواد الخام الهيدروكربونية ، لكن هذا لم يثريها. وبحسب حسابات الاتحاد الروسي للكيميائيين: "إذا تمت معالجة 1100.000.000 طن من المواد الخام المصدرة بنفس العمق كما هو الحال في الولايات المتحدة ، فإن الاقتصاد الروسي سيكون الثاني في العالم". في عام 1990 ، كانت قدرات الانحلال الحراري للغاز الخام في المملكة العربية السعودية وروسيا هي نفسها تقريبًا ؛ وفي عام 2006 ، تضاعفت قدرات المعالجة في المملكة العربية السعودية أكثر من ثلاثة أضعاف. من المفترض أنه بحلول عام 2012 سوف تتسع الفجوة 6 مرات. هذا هو نتيجة السياسة الهيكلية للمملكة العربية السعودية ، التي لديها احتياطيات ضخمة من الهيدروكربونات.
في خطة الرئيس الأمريكي باراك أوباما لتحفيز الاقتصاد ، يتم إيلاء اهتمام كبير أيضًا لاستخدام مصادر الطاقة الجديدة. خطة أوباما ليست مجرد خطة لمحاربة الأزمة الحالية ، بل هي أيضا نوع من الجسر الذي يتم إلقاؤه في المستقبل. في روسيا ، يتم توجيه معظم الموارد للبقاء والإنقاذ ، ولا يوجد حتى الآن برنامج حوافز كافٍ. والإجراءات التي تم تنفيذها لم تكن مصممة لعمق الأزمة.
وشدد الرئيس الأمريكي على أنهم إذا أرادوا أن يكونوا منافسين غدًا ، فعليهم توفير أفضل الفرص التعليمية للأطفال اليوم. لا تتعلق الخطة بمعالجة البطالة فحسب ، بل تتعلق بجعل الوظائف التي يتلقاها أولئك الذين يفقدونها موجهة نحو بناء مستقبل الولايات المتحدة.
ما الذي يشكل إجمالي 787 مليار دولار؟ لإعادة الناس إلى العمل وفي نفس الوقت تقليل اعتماد أمريكا على النفط الأجنبي ، يُقترح استثمار الأموال في إنتاج موارد الطاقة المتجددة وتحديث المباني العامة بحيث تصبح صيانتها أقل استهلاكًا للطاقة (345 مليار دولار) . وسيتم إنفاق 22 مليار أخرى على استثمارات "ذكية" - في العلوم والتقنيات المتقدمة.
الخط المنفصل هو تحديث البنية التحتية للنقل بالكامل. مثلما أخرج روزفلت البلاد من الكساد الكبير من خلال البدء في بناء الطرق ، فإن أوباما سوف يتغلب على الأزمة من خلال إعادة بناء هذه الطرق.
كما أنهم لن يدخروا المال من أجل "التعليم في القرن الحادي والعشرين". أوباما واثق من أن كل طالب أمريكي يجب أن يتلقى مثل هذا التعليم من أجل التنافس مع أي عامل في العالم في المستقبل. الإعانات الضريبية للمدارس والكليات ، والتخفيضات الضريبية للمواطنين ، وتمويل جميع أنواع البرامج التعليمية - 85.2 مليار دولار ، وتكلف مادة "الرعاية الصحية" 21 مليار دولار ، وستساعد العاطلين عن العمل و "الرهن العقاري". وشدد أوباما على أن خطة التحفيز الاقتصادي ليست سوى الخطوة الأولى. وسيتم الإعلان عن خطة أخرى مماثلة في النصف الثاني من عام 2009.
في هذا الصدد ، من المثير للاهتمام معرفة من تساعد الحكومة الروسية. في نهاية عام 2008 ، وافقت الحكومة على قائمة 295 مؤسسة استراتيجية. بالنسبة لأولئك المدرجين في هذه القائمة ، وعدت الحكومة "بالحفاظ على استقرارهم ليس فقط باستخدام أدوات الإقراض ، ولكن أيضًا باستخدام تدابير أخرى مثل الضمانات الحكومية ، وأسعار الفائدة المدعومة ، وإعادة هيكلة المتأخرات الضريبية ، والأوامر الحكومية ، وسياسات الجمارك والتعريفات ..." التي ليست روسية ، مسجلة في المناطق البحرية ، على سبيل المثال ، تنتمي شركة Alisher Usmanov's Metalloinvest إلى شركة خارجية قبرصية ، وشركة Evraz Holding التابعة لشركة Roman Abramovich مسجلة في لوكسمبورغ ، وما إلى ذلك. تمتلك الشركات الخارجية القبرصية أكبر شركة فحم SUEK ، نظام الطاقة المتكاملة "هو منتج روسي رائد للطاقة الحرارية. لماذا يتم تسجيل العديد من أعمالنا "الإستراتيجية" في الخارج؟ لمزيد من الضرائب المريحة ، بحيث يكون من الأسهل دفع أرباح الأسهم دون الحاجة إلى إبلاغ الدولة الروسية مرة أخرى. حتى تتمكن من شراء اليخوت ونوادي كرة القدم بأمان والاسترخاء في Courchevel. بشكل عام ، كل شيء على ما يرام حتى الآن - فهم مستقلون وفي الخارج ، كما أصبح سيئًا - استراتيجي بالفعل وشبه مملوك للدولة.
عند تحليل الإجراءات المقترحة للتغلب على الأزمة ، يمكن القول أنه حتى الآن ، لم تبرز أي دولة واحدة ولا حكومة وطنية واحدة خطة عمل واضحة ، بحيث يمكن للناس أن يتنفسوا الصعداء: "هذا هو الطريق الصحيح للخلاص الاقتصادي! " يبدو أنه لا أحد لديه فكرة واضحة عما يجب القيام به بالضبط. تنتهج الحكومة الروسية سياسة الحفاظ على الاستقرار على المدى القصير. إذا لم يكن هناك سوى الصمود ، فلم يعد هناك أي حديث عن تحديث واسع النطاق لاقتصاد البلاد. إذا لم يزداد الأمر سوءًا. يتم الحفاظ على البنية التحتية والتخلف التكنولوجي والمعلوماتي والاجتماعي للبلاد.
يقترح البنك الدولي إنشاء "صندوق هشاشة" للبلدان الأضعف التي تمر بأزمة ، لأن أموال صندوق النقد الدولي والبنك الدولي غير كافية. يقترح البنك الدولي "صندوق الضعف" بالطريقة التالية: عندما توافق الدول الغنية على خططها لتحفيز التمويل لبلدانها ، يجب عليها تخصيص 0.7٪ إضافية للمساعدة في استقرار اقتصادات البلدان الفقيرة.
هناك حاجة ماسة للتنسيق الدولي للاستجابات لمخاطر الأزمة وتصعيدها. تتبع الدول الفردية سياسات مختلفة وتتخذ مناهج مختلفة للتغلب على الأزمة. كما أن تنسيق الاستجابات الوطنية للبنوك التي كانت تواجه صعوبات أثناء الأزمة سيكون مفيدًا أيضًا. الآن تهدف الجهود الرئيسية للدول الرائدة إلى تطوير حلول تستند إلى فهم مشترك لطبيعة الأزمة وسبل التغلب عليها. هذا الموقف يلبي أيضًا مصالح روسيا المهتمة بإنشاء نظام مالي دولي واضح ومتوازن بآليات تنظيمية شفافة. في روسيا ، بدأ النقاش حول إصلاح النظام المالي للتو - سيتعين إعادة بنائه لتلبية احتياجات التنمية في البلاد والتغييرات المتوقعة في الهيكل المالي العالمي. شريطة استقرار الوضع في القطاع المالي ، ومنع حدوث زيادة حادة في الحمائية التجارية (والمالية) ، وتنسيق الإجراءات الحكومية ، وتجنب الركود العميق في مجموعة كبيرة من البلدان ، يمكن إبقاء الركود العالمي ضمن "معقولة" حدود ". تشير الأزمة الحالية إلى نهاية حقبة الرأسمالية المالية التي ازدهرت منذ أوائل الثمانينيات. فالانتظامات التي أصبحت معتادة فقدت قوتها ، وإلا لما حدثت مثل هذه الأزمة العميقة.
خلال الأزمة ، تم تحسين التكاليف وهيكل الأعمال ، والبحث عن حلول مبتكرة وإيجادها. الأزمة ليست مشكلة فقط ، ولكنها أيضًا نقطة انطلاق للتنمية.
كانت خصوصية أزمة عام 1847 أنه كان من الضروري تعليق قانون عام 1844 ، الذي اعتمده بشكل خاص بنك إنجلترا لمنع انتهاكات التداول النقدي. حدد قانون البنوك لعام 1844 ، الذي سمي على اسم رئيس الوزراء آنذاك باسم "قانون بيل" ، حدًا قدره 14 مليون جنيه إسترليني لإصدار الأوراق النقدية غير المدعومة بالذهب. أكمل قانون بيل تشكيل النظام النقدي البريطاني ، حيث أصبح بنك إنجلترا مسؤولاً عن الحفاظ على العملة الوطنية بأكملها ؛ تؤدي الأوراق النقدية وظيفة العملات الذهبية خلال فترة النقص في النقد ، واستند تداول النقود إلى معيار الذهب - التداول ، جنبًا إلى جنب مع النقود الورقية المعدنية ، يتم تبادلها بحرية مقابل الذهب.
تم إثبات نظام معيار الذهب ، الذي تم تقديمه في عام 1821 ، من قبل د. ريكاردو ، الذي انطلق من الحاجة إلى الامتثال لتناسب إصدار الأوراق النقدية مع حجم احتياطيات الذهب من أجل تجنب ارتفاع الأسعار والتدفقات الخارجة من الذهب نتيجة لذلك. اتبع ريكاردو النظرية الكمية للنقود ومفهوم جي ثورنتون عن استحالة تحديد عدد الأوراق النقدية التي تتطلبها احتياجات التجارة ، لأن "التجارة لا تكل في الطلبات".
مباشرة بعد إدخال معيار الذهب ، نشأ جدل بين مؤيدي تفاهمات مختلفة للعامل النقدي في الحفاظ على استقرار الائتمان والدوران الاقتصادي بشكل عام. وعلى رأس مختلف الاتجاهات كان الاقتصاديون ، مع ريكاردو أسسوا نادي الاقتصاد السياسي - R. Torrens و T. Took. كان الكولونيل المتقاعد روبرت تورانس (1780-1864) ، تماشياً مع موقف ريكاردو ، مؤيداً للسيطرة المشددة على القاعدة النقدية كوسيلة لضمان السيطرة الكافية على جميع قضايا الائتمان. يعتقد ر. تورانس و "المدرسة النقدية" التي تقف خلفه أن تنظيم إصدار الأوراق النقدية سيكون وسيلة لمنع الأزمات التجارية أو التخفيف من حدتها. كان التعبير التشريعي لهذا النهج هو القانون المصرفي لعام 1844 ، المصمم لمنع إدخال الأوراق النقدية غير الضرورية في التداول ، وبالتالي ، الزيادات في الأسعار التي تولد المضاربة في السلع ، والتي بدورها تؤدي إلى زيادة الأسعار حتى في الحالات القصوى. أزمة تجارية.
انتقد التاجر ومؤلف كتاب "تاريخ الأسعار وتداول العملات" (في مجلدين ، 1838) توماس توك (1774-1858) النظرية الكمية للنقود ، وموقف "مدرسة المال" وفعل بيل. بالإشارة إلى بحثه حول تقلبات الأسعار (1793-1837) ، أشار توك إلى أنه في كل "حالة معلقة" ، كان الارتفاع أو الانخفاض في الأسعار يسبق ، بدلاً من أن يتبع ، التوسع أو الانخفاض في الأوراق النقدية. من المواقف القريبة من عقيدة الأوراق النقدية الحقيقية لـ A.
وافق ج. سانت ميل إلى حد كبير على هذا ، لكنه اقترح نهجًا أوسع نطاقاً وكالعادة.
طرح ميل موقفًا من وجود حالتين في السوق: حالة الهدوء ، أو السكون ، والمضاربة ، أو حالة التوقع. بالنسبة للدولة الأولى ، فإن "قانون التدفق العكسي" صالح: أي زيادة في عدد الأوراق النقدية إما أن تعود للبنوك ، أو تظل غير مستخدمة في أيدي المجتمع ، دون أن ينتج عنها ارتفاع في الأسعار. خلاف ذلك ، في حالة التوقع: يسعى المضاربون إلى تكوين الأسهم من أجل الاستفادة من الارتفاع المتوقع في الأسعار ، وأولئك الذين اشتروا بالفعل البضائع - للحصول على قروض إضافية حتى يتمكنوا من الامتناع عن البيع لفترة من الوقت ؛ يضع المتداولون أوامر مضاربة مع الشركات المصنعة ، الذين يتطلعون أيضًا إلى البنوك للحصول على مزيد من القروض. إذا تم إصدار هذه القروض المتزايدة في شكل أوراق نقدية ، فسيتم إنفاق الأوراق النقدية على الأجور وينتهي بها الأمر في قنوات البيع بالتجزئة المختلفة ، حيث تساهم بشكل مباشر في زيادة الأسعار.
خلال فترة المضاربة "التصاعدية" هذه ، سيؤدي التوسع في إصدار الأوراق النقدية إلى زيادة مدتها ، ودعم أسعار المضاربة وتسهيل تدفق المعادن الثمينة إلى الخارج ، مما يؤدي في النهاية إلى "تغيير مفاجئ في مسار التجارة" ، من شأنه أن يجبر البنوك على "خفض ائتمانها بشكل أكثر حدة وبطريقة قاسية".
في تقييمه لقانون 1844 ، أشار ميل إلى أن فائدته في كبح التوسع الائتماني المضارب في الفترة الأولى أكثر ضررًا بكثير بعد بداية الأزمة التجارية ، حيث أن القانون يحد من القروض التي تهدف إلى دعم الشركات ذات الجدارة الائتمانية ويزيد بشكل كبير من شدة الأعمال التجارية. انقلابات.
حاول ميل شرحًا أعمق للحالة المضاربة ، مشيرًا إلى أن سبب الزيادة المطولة في الطلب على القروض يمكن أن يكون "الاكتشاف المفاجئ لطريقة جديدة وجذابة لاستثمار رأس المال للجميع" ، مثل امتصاص رأس المال من قبل البناء. من السكك الحديدية. لكن هذه كانت الخطوة الأولى فقط في تحليل الديناميكيات الاقتصادية ، والتي تطلبت مراجعة ليس فقط للجدل في المدارس النقدية والمصرفية ، ولكن أيضًا "لقانون ساي".
لنبدأ نظرنا في هذه الأزمة من المستوى الجزئي ، بالنظر إلى أن آلية الأزمة على المستوى الجزئي هي نظام فرعي للأزمة النظامية للاقتصاد الروسي ككل. أنظمتها الفرعية الأخرى هي آليات الأزمات على المستويين المتوسط والكلي. بالإضافة إلى ذلك ، على مستوى الاقتصاد العالمي ككل ، هناك آلية لنشر الأزمة الاقتصادية ، والتي تتفاعل بشكل فردي على وجه التحديد مع آلية الأزمة النظامية في كل بلد على حدة. هذا ينطبق على أي بلد ، حتى في حالة صحية اقتصادية في وقت معين. آلية الأزمة تشبه الفيروس. يمكن قمعه حتى وقت معين ، طالما أن قوى التنمية الاجتماعية والاقتصادية الصحية سائدة. مع ضعف هذه القوى ، يمكن أن تستيقظ الآلية الخاملة للأزمة. علاوة على ذلك ، لديه دائمًا شخصية محددة بشكل فردي. ومن الأمور الأخرى أنه بالنسبة لمجموعات البلدان المتشابهة في كثير من النواحي (على سبيل المثال ، البلدان الوسطى في أوروبا الغربية ، وخاصة البلدان الفقيرة في إفريقيا ، إلخ) هناك سمات متشابهة للأزمة المنهجية للاقتصاد الوطني.
آلية الأزمة على المستوى الجزئي للاقتصاد الروسي هي تفاعل العوامل التالية ، كل منها يولد زيادة في ظواهر الأزمة (في مجملها ، عمل كل هذه العوامل يعزز بعضها البعض):
1. تم طرد المؤسسات على الفور من نظام التخطيط والتوزيع للإدارة إلى سوق عفوية ، تكاد لا تنظمها الدولة ، في ظروف تقوض أساس أي سوق. كان هذا أحد أهم سببين للانخفاض الكارثي في الإنتاج على المستوى الجزئي للاقتصاد. بعد كل شيء ، إذا تقلصت قدرة السوق المحلية على الصناعة التحويلية أو الزراعة بشكل حاد ، وكانت المنتجات غير قادرة على المنافسة في السوق الخارجية ، أو لم يتم السماح بها هناك من خلال طرق حواجز التجارة الخارجية المدروسة جيدًا ، فإن حجم سينخفض الإنتاج حتما بما يتناسب مع انخفاض قدرة السوق ، على التوالي ، يعمل الناس أقل ، ويكسبون أقل ، ويعيشون أسوأ.
2 - من الأسباب المهمة الأخرى لانخفاض الإنتاج بأكثر من شقين هو الانقطاع الكارثي لمصادر تمويل الأنشطة الإنتاجية للمؤسسات:
أ) التضخم 1992-1993 جلبت عمليا الأصول المتداولة الخاصة بالمؤسسات (رأس المال المتداول الخاص) إلى الصفر ، وصندوق الإهلاك والتراكم من الأرباح (المقصود منها تطوير الإنتاج والمجال الاجتماعي) ؛ في عام 1992 وحده ، ارتفعت أسعار التجزئة 26 مرة ، وارتفعت أسعار الجملة 31 مرة. يشبه الكائن الاقتصادي للمؤسسة الكائن البشري ، والحرمان من رأس المال العامل ، وصندوق الاستهلاك يشبه حرمان الشخص من أعضائه الحيوية ؛
ب) تبين أن تمويل الميزانية للمؤسسات قد تعرقل عمليا بسبب تبني أيديولوجية السوق الليبرالية المتطرفة ، والتي تعلن الانسحاب الكامل للدولة من المجال الاقتصادي ، وبسبب إفقار ميزانية الدولة ؛
ج) تبين أن القرض بسبب سعر الفائدة المرتفع للغاية (أعلى بكثير من معدل التضخم) غير ممكن تقريبًا للمؤسسات الصناعية ؛ يرجع المستوى الفائق للفائدة على القروض إلى الدخل المرتفع للغاية في وسيط المضاربة ومعاملات التجارة والمشتريات قصيرة الأجل بدرجة عالية من المخاطرة (خلال جميع سنوات الإصلاحات الجذرية 1992-1999 ، أكثر من 90 ٪ من تم استخدام رأس مال البنوك التجارية لإقراض مجال وسيط المضاربة).
وهكذا ، فإن الجمع بين السببين الرئيسيين المذكورين أعلاه لتراجع الإنتاج (هذا المظهر الأكثر إيلامًا وتدميرًا للأزمة النظامية) يشكل آلية لخنق الإنتاج في كل مؤسسة فردية ، وبالتالي اقتصاد البلد ككل.
من أجل تصور عمل هذه الآلية بشكل أكثر وضوحًا ، دعنا ننتقل إلى مخطط دوران رأس المال للمشروع ، والذي نمثله على النحو التالي:
FP - D - T (Cp ، Rs) ... P ... T1 - D1 - PSR ،
حيث FP هو تمويل الإنتاج ؛
RPS - طلب فعال في السوق.
إن تمويل الإنتاج هو مدخل إلى تداول رأسمال المؤسسة ، وبالتالي إلى عملية الإنتاج فيه. الطلب الفعال في السوق هو الخروج من تداول رأس المال ، على التوالي ، ومن عملية الإنتاج. إن حرمان المؤسسات الصناعية من المال عند دخولها والخروج منها يساهم في الخنق المالي لجميع الشركات الروسية ، حتى تلك التي تتمتع بالكفاءة من الناحية التقنية والتكنولوجية ، وهو نتيجة لسياسة الاقتصاد الكلي التي تهدف إلى الضغط المصطنع على المعروض النقدي (MM) في الدولة وفقًا لمتطلبات صندوق النقد الدولي (متوسط DM إلى الناتج المحلي الإجمالي في الدول الغربية يبلغ 80 ٪ ، في روسيا الحديثة - 10-14 ٪). في المستقبل ، عند النظر في آلية الأزمة على المستوى الكلي ، يتم الكشف عن هذه المسألة بالتفصيل. هنا يتم التطرق إليه لإظهار مرة أخرى أن الأسباب الرئيسية للأزمة النظامية للاقتصاد متشابكة على جميع مستوياته.
3. كما تعلم ، يتم تقسيم تكاليف الإنتاج إلى ثابتة (لا تعتمد على حجم الإنتاج) ومتغيرة (تتناسب طرديًا مع زيادة الإنتاج). مع الانخفاض المستمر في أحجام الإنتاج ، يتم توزيع تكاليف الإنتاج الثابتة على عدد أقل من المنتجات ، على التوالي ، تزداد تكلفة وسعر كل منتج فردي. عندما يرتفع السعر ، ينخفض حجم المبيعات. هذا يؤدي إلى مزيد من الانخفاض في الإنتاج. التكاليف الثابتة موزعة على عدد أقل من المنتجات. التكلفة الأولية وسعر منتج منفصل ، وما إلى ذلك ، تزداد مرة أخرى.
هذه هي الطريقة التي تعمل بها دوامة زيادة تكاليف الإنتاج على أساس حل تضخم التكلفة. ملحوظة:
أ) يدور تضخم التكلفة ليس فقط وفقًا للسبب أعلاه ، ولكن أيضًا للعديد من الأسباب الأخرى ؛
ب) في سياق إصلاحات السوق ، بدءًا من عام 1992 ، لم يعد الاقتصاد الروسي متأثرًا بتضخم الطلب (كما كان في السنوات الأخيرة من وجود الاتحاد السوفيتي) ، بل يتأثر بتضخم التكلفة ، بينما حارب الإصلاحيون كما لو كان كان تضخم الطلب (أي عن طريق ضغط المعروض النقدي).
4. يحدث نمو تكاليف الإنتاج في المؤسسة ، بالإضافة إلى توزيع التكاليف الثابتة على كمية متناقصة باستمرار من المنتجات ، نتيجة لتأثير العوامل التالية:
أ) يتم تحويل الضرائب الباهظة للغاية إلى تكاليف الإنتاج (حتى لو ظهرت في تكوين الربح ، وليس التكلفة ، بالنسبة للمؤسسات التي تعمل بشكل موضوعي كتكاليف) ؛
ب) لضمان دخلها المرتفع للغاية ، فإن هياكل المضاربة الوسيطة والتجارية تزود المؤسسة بوسائل الإنتاج (رأس المال العامل والأصول الثابتة) بأسعار متضخمة ، مما يؤثر في النهاية على تكلفة إنتاج كل مشروع إنتاج فردي ؛
ج) المداخيل المبالغة في تقديرها للبنوك التجارية (مع استثناءات نادرة ، تنتمي أيضًا إلى مجال المضاربة - الوسطاء) ، التي تستقر قروضها في نهاية المطاف على تكاليف الإنتاج ، وإن كان ذلك نادرًا نسبيًا ، ولكن لا يزال يتعين عليها اللجوء إلى الشركات ؛
د) يتطلب التآكل البدني المتزايد للمعدات بسبب الاستثمار المجمد إصلاحات أكثر تواتراً وتكلفة ، مما يزيد بشكل كبير من تكاليف الإنتاج ؛
هـ) نتيجة لاضطراب العلاقات الاقتصادية القائمة بعد انهيار الاتحاد السوفياتي واتحاد الصين والشرق الأوسط وأفريقيا ، فإن الشركات التي تعيد الصناعة ، وغالباً ما تكون شبه يدوية ، تتقن تصنيع مكونات الإنتاج التي تحتاجها ، مما يزيد بشكل كبير من تكاليف الإنتاج.
5. بالإضافة إلى ذلك ، يؤدي تدمير العديد من الروابط الاقتصادية السابقة إلى قلة استخدام الطاقات الإنتاجية (بسبب نقص مكونات الإنتاج اللازمة لتحميلها) وبالتالي انخفاض في الإنتاج. لاحظ أن اضطراب الروابط الاقتصادية القائمة ، والذي يؤثر بشكل مؤلم على المستوى الجزئي للاقتصاد ، يشير في حد ذاته إلى المستوى المتوسط. في المؤسسات الصناعية ، يتم تجميد الاستثمارات الرأسمالية بدرجة كبيرة جدًا ، وبالتالي فإن أزمة الإنتاج محفوفة بخسارة متزايدة باستمرار في القدرة التنافسية للمنتجات في السوق بسبب التأخر في المستوى التقني والتكنولوجي والجودة (من الصعب ، غالبًا ما يكون من المستحيل تصنيع منتجات تنافسية بمعدات قديمة). إذا تجاوز عدد هذه الشركات الكتلة الحرجة (وهذا أمر حتمي في المستقبل ، إذا لم يتغير مسار اقتصاد البلاد بشكل جذري) ، فإن اقتصاد البلاد سوف يسقط في الخراب والفوضى ، وليس أقل مما كان عليه خلال الثورة ، التدخل والحرب الأهلية في روسيا 1917-1920.
6. أدى التخفيض الحاد في رواتب المتخصصين والعمال المهرة ، لا سيما بالمقارنة مع الدخول في مختلف مجالات التجارة والتجارة ، إلى تدفق العديد من الموظفين المؤهلين من مؤسسات التصنيع. في الوقت نفسه ، انخفض تدفق الشباب الموهوبين إلى الإنتاج. كل ما سبق لا ينطبق فقط على المؤسسات في مجال الإنتاج المادي ، ولكن أيضًا على المؤسسات البحثية والجامعات ، والتي هي أيضًا مؤسسات إنتاج ، ولكنها تعمل فقط في مجال الإنتاج العلمي والتعليمي (غالبًا ما يُطلق على هذا المجال بشكل غير مبرر تمامًا مجال غير إنتاجي).
7. نتيجة للخصخصة ، تم استبدال المالك غير الفعال لمؤسسة فردية في كثير من الحالات بمالك غير فعال. على سبيل المثال ، يستخدمها الملاك الجدد الذين لديهم حصة مسيطرة كهدف للمضاربة في البورصات الروسية والأجنبية ، دون الانتباه إلى الحالة الحقيقية للشؤون في الشركات. إن إدارة المشروع ، التي تُركت لنفسها ، في كثير من الحالات ، تستغل جميع موارد المؤسسة ، بما في ذلك القوى العاملة ، دون دفع أجور لشهور ، وغالبًا ما تخفض مستواها بشكل حاد. في الوقت نفسه ، غالبًا ما يتم بيع منتجات المؤسسة بأسعار مخفضة للهياكل التجارية التي يسيطر عليها رؤساء المؤسسة والتي تهدف إلى إثرائهم. في عدد من الحالات ، يُعهد بإدارة المؤسسة إلى أشخاص مشكوك فيهم لا يتمتعون بالمؤهلات والخبرة الإدارية المناسبة ، وغالبًا ما يكون لديهم ماض إجرامي. في الوقت نفسه ، تسترشد أنشطة كل من المديرين القدامى والجدد بالآلية الاقتصادية ليس على نمو كفاءة الإنتاج ، ولكن على الإثراء الشخصي ، والذي يتم تحقيقه بسهولة أكبر من خلال الاستغلال الجائر لموارد المؤسسة ونهبها.
8. بدأ البحث والتطوير ، وكذلك تدريب المتخصصين من جميع المجالات من قبل الجامعات ، في التمتع بطلبات محدودة للغاية من الشركات في مجال إنتاج المواد. في سياق الانكماش الشديد في تمويل الميزانية للعلم والتعليم وعدم إمكانية الحصول على القروض لهم ، أدى ذلك إلى حالة يرثى لها بشكل خاص للمنظمات (مؤسسات العمل الفكري) في مجال العلوم والتعليم. الجامعات التي تدرب الاقتصاديين والمحامين أكثر ازدهارًا نسبيًا. لكن في المستقبل ، سيكون الاقتصاديون والمحامون بوفرة. سينخفض الطلب عليها ، وسيزداد وضع الجامعات الاقتصادية والقانونية سوءًا.
9- كان لتوجه الاقتصاد الروسي أحادي الجانب نحو السوق الخارجية ، مع الانكماش الشديد في السوق الداخلية ، أثر مؤلم بشكل خاص على مؤسسات الصناعات التحويلية ، ولا سيما الصناعات التي تعتمد على العلم بشكل مكثف ، مما أدى إلى تدهور أكبر بكثير. في الإنتاج في هذه الصناعات مما هو عليه في الاقتصاد الوطني ككل. ونتيجة لذلك ، ونتيجة للإصلاحات الجذرية ، لم تتحسن بنية الصناعات والصناعات الفردية للاقتصاد الوطني فحسب ، بل تدهورت بشكل حاد. في هذه الحالة ، هناك أيضًا تداخل للأزمة على المستويين الجزئي والكلي للاقتصاد. غالبًا ما يكمن السبب في المستوى الجزئي ، وتتجلى العواقب على المستوى الكلي ، أي يحدث الاتجاه المعاكس. بالإضافة إلى ذلك ، يعمل مبدأ التغذية الراجعة ، عندما يتحول التأثير على أحد المستويات إلى سبب يولد تأثيرًا على مستوى آخر. وبالتالي ، فإن الظروف الاقتصادية الصعبة بشكل خاص للمؤسسات كثيفة المعرفة (السبب على المستوى الجزئي) تؤدي إلى تدهور هيكل الاقتصاد الوطني للبلد (نتيجة على المستوى الكلي). بدورها ، تستلزم هذه الظاهرة تدهور الظروف الاقتصادية للمؤسسات كثيفة المعرفة (أي ، وفقًا لمبدأ التغذية الراجعة ، يتحول التأثير على المستوى الكلي إلى سبب على المستوى الجزئي نسبيًا).
10. أدى عدم التحكم بشكل كافٍ في الواردات الحكومية الرخيصة من المواد الغذائية (التي غالبًا ما تكون ضارة وخطرة على الصحة) والسلع الاستهلاكية (غالبًا ما تكون منخفضة الجودة ، ولكن عادة بدعوى الموضة) إلى تفاقم حالة المؤسسات الزراعية ، فضلاً عن مؤسسات الدولة. الصناعات الخفيفة والغذائية. في الوقت نفسه ، وجدت الشركات الصغيرة في القطاع الحقيقي للاقتصاد ، والتي دافع الإصلاحيون الجذريون عن تطويرها ، نفسها في موقف يرثى له بشكل خاص ، حيث يتم ضغطها بين ارتفاع أسعار الطاقة والمواد الخام والمنتجات شبه المصنعة ، من ناحية ، والقدرة على الدفع المنخفضة لغالبية السكان ، من ناحية أخرى.
11- إن نوعية القوة العاملة ، لا سيما في مؤسسات القطاع الحقيقي للاقتصاد (الإنتاج المادي ، والعلوم ، والتعليم ، والخدمات المفيدة اجتماعياً) ، آخذة في التدهور باطراد (تذكر أن موارد العمل هي القوة الإنتاجية الرئيسية للمجتمع) في الأقسام التالية:
أ) تدهور صحة السكان ، وانخفاض متوسط العمر المتوقع ، وانخفاض حوافز العمالة المنتجة ؛
ب) انخفاض مستوى التعليم والتدريب وإعادة تدريب العاملين في الإنتاج وفي نظام التدريب المتقدم ؛
ج) يتزايد تدفق الموظفين المؤهلين من القطاع الحقيقي للاقتصاد ، ويتناقص تدفق الشباب الموهوبين إليه ؛
د) تتجه القوى العاملة ، بما في ذلك العامل المؤهل ، أكثر فأكثر نحو كسب المال السهل وأقل وأقل ميلًا للعمل الشاق ، ولكن عالي المهارة (العمل من أجل البلى في مجال أعمال المضاربة الوسيطة ، التي انتشرت في الوقت الحاضر ، لا تحسب).
تشمل الأزمات الاقتصادية غير المنتظمة الوسيطة والجزئية والقطاعية والهيكلية:
متوسط - لا يؤدي إلى دورة جديدة ، ولكنه يقطع لبعض الوقت تيار الصعود أو مرحلة التنشيط ، الضحلة ، ذات الطبيعة المحلية ؛
- جزئي - يغطي أي مجال من مجالات التكاثر الاجتماعي ؛
- قطاعي - يغطي أحد قطاعات الاقتصاد الوطني. قد يكون السبب اختلالات في تطوير الصناعة ، وإعادة الهيكلة الهيكلية ؛
- هيكلي - مخالفة لقانون التنمية النسبية للإنتاج الاجتماعي. ويتجلى ذلك في وجود تفاوتات خطيرة بين الصناعات ومخرجات أهم أنواع المنتجات من الناحية المادية اللازمة لتنمية متوازنة للاقتصاد.
من وجهة نظر نظرية التنظيم ، تصنف الأزمات:
الأزمة الناتجة عن الصدمة "الخارجية" هي حالة يتم فيها عرقلة استمرار التنمية الاقتصادية لمجتمع جغرافي معين بسبب نقص الموارد ، المرتبط بالكوارث الطبيعية والاقتصادية ؛
- الأزمة الدورية - مرحلة القضاء على التوتر والاختلالات التي تراكمت خلال التعافي في الآليات الاقتصادية والعمليات الاجتماعية ؛
- الأزمة الهيكلية - أي حالة من مظاهر الطبيعة المتناقضة للتكاثر على المدى الطويل ؛
- أزمة نظام التنظيم - حالة تكون فيها الآليات المرتبطة بنظام التنظيم الحالي غير قادرة على تغيير عمليات السوق غير المواتية ، على الرغم من أن نمط التراكم لا يزال قابلاً للتطبيق ؛
- إن أزمة نمط الإنتاج هي تفاقم التناقضات التي تتطور في أشكال مؤسسية مهمة تحدد نمط التراكم. أهم الضوابط غير القابلة للتطبيق التي يقوم عليها تنظيم الإنتاج ، توزيع القيمة.
منذ لحظة ظهور ظواهر الأزمة وحتى الوقت الحاضر ، كان علم الاقتصاد يحاول تحديد أسبابها. إن وجهات النظر حول أسباب الأزمات الاقتصادية متناقضة للغاية ، وهناك العديد من المتطلبات الموضوعية لذلك. الحقيقة هي أن التأثير على التكاثر الدوري لنفس العوامل في فترات مختلفة مختلف تمامًا ، علاوة على ذلك ، فإن مظاهرها في الدول الفردية لها خصائصها الخاصة.
هناك نظريات مختلفة لشرح التقلبات في النشاط التجاري.
يركز بعض الاقتصاديين على الابتكار. أصبح الجزء النشط من رأس المال الثابت متقادمًا على مدار 10-12 عامًا. هذا يتطلب تجديده ، والذي كان بمثابة حافز للانتعاش الاقتصادي. نظرًا لأن الدافع الأولي هو استبدال المعدات والتكنولوجيا ، فإن تجديد رأس المال الثابت يسمى الأساس المادي للدورة الاقتصادية. يجادل مؤيدو هذا المفهوم بأن الابتكارات التقنية الرئيسية ، مثل السكك الحديدية والسيارات أو الألياف الاصطناعية ، لها تأثير كبير على الاستثمار والإنفاق الاستهلاكي ، وبالتالي على مستويات الإنتاج والتوظيف والأسعار. لكن مثل هذه الابتكارات الرئيسية تظهر بشكل غير منتظم وبالتالي تعيق استقرار النشاط الاقتصادي.
ينسب باحثون آخرون الدورات الاقتصادية إلى أحداث سياسية وعشوائية. على سبيل المثال ، يمكن أن يؤدي الطلب المستمر على المنتجات العسكرية أثناء الأعمال العدائية إلى زيادة العمالة والتضخم الحاد ، والتي عادة ما يتبعها ركود اقتصادي بعد بداية السلام وانخفاض في الإنفاق العسكري. يمكن للسياسيين التلاعب بالسياسة النقدية والمالية لإعادة انتخابهم للمنصب.
ينظر علماء النقد إلى الدورة على أنها ظاهرة نقدية بحتة تعتمد على كمية الأموال المتداولة. عندما تطلق الحكومة الكثير منها ، تحدث طفرة تضخمية ، والعكس صحيح ، يؤدي عدد صغير منها نسبيًا إلى تسريع انخفاض الإنتاج الوطني ونمو البطالة.
يعتقد الكينزيون أن العامل الذي يحدد بشكل مباشر مستويات الإنتاج والعمالة هو مستوى النفقات الإجمالية أو الإجمالية. إذا كانت التكاليف الإجمالية منخفضة ، فلن يكون من المربح للعديد من المؤسسات إنتاج سلع وخدمات بكميات كبيرة. ومن هنا انخفاض مستوى الإنتاج والعمالة والدخل. يعني المستوى الأعلى من إجمالي الإنفاق أن نمو الإنتاج مربح ، وبالتالي سيزداد الإنتاج والعمالة والدخل. عندما تنشأ العمالة الكاملة في الاقتصاد ، يظل الحجم الحقيقي للإنتاج الوطني دون تغيير ، وتؤدي التكاليف الإضافية ببساطة إلى رفع مستوى السعر.
يرى الاقتصاديون في الاتجاه الماركسي سبب التقلبات الدورية في التجديد الدوري لرأس المال الثابت.
تشكلت فكرة الدورات الاقتصادية لأول مرة من قبل العالم الفرنسي كليمان يوغلار ، ممثل نظرية التبادل والائتمان وتداول الأموال ، في منتصف القرن التاسع عشر. كان أول من أثبت التواتر غير المشروط للتقلبات الصناعية في إنجلترا وفرنسا والولايات المتحدة. بعد دراسة تقارير البنوك الإنجليزية والفرنسية والأمريكية الرائدة ، توصل Juglar إلى الاستنتاج التالي: بدون أي نظرية أو فرضية مسبقة ، فقط من خلال مراقبة الحقائق ، يمكن وضع القانون الذي يحكم الأزمات وتواترها. إن عصور الانتعاش والازدهار وارتفاع الأسعار تنتهي دائمًا بالأزمات ، وتتبع الأزمات عدة سنوات من الركود الاقتصادي وانخفاض الأسعار.
الحروب والجفاف وإساءة استخدام الائتمان والإفراط في إصدار الأوراق النقدية - كل هذه الظروف لا يمكن أن تسبب أزمة صناعية إذا لم تكن الحالة العامة للاقتصاد مواتية لها. يمكنهم تسريع بدء الأزمة ، ولكن فقط إذا كانت الأزمة حتمية بسبب الوضع الاقتصادي العام. أزمة صناعية لا تأتي فجأة. ودائمًا ما يسبقها حالة مضطربة بشكل خاص للصناعة والتجارة ، وتكون أعراضها مميزة لدرجة أنه يمكن التنبؤ مسبقًا بمقاربة الأزمة.
ما الذي يسبب هذا التناوب المنتظم لفترات النشاط والاكتئاب؟ يمكن أن يشير Juglar إلى سبب أساسي واحد فقط: التقلبات الدورية في أسعار السلع. تتميز فترة الازدهار التي تسبق الأزمة دائمًا بارتفاع الأسعار. مع ارتفاع الأسعار ، تصبح عمليات التصدير صعبة ، ويصبح ميزان المدفوعات أقل ملاءمة ، ويتدفق الذهب. تقترب الأزمة عندما تتباطأ الحركة الصعودية في الأسعار. باختصار ، السبب الوحيد للأزمة هو توقف عملية ارتفاع الأسعار.
لكن نظرية يوغلار لا تحل مشكلة الأزمات. عند مقارنتها بنظرية دي لافيل ، التي تفيد بأن السبب الحقيقي للأزمات هو تدفق الذهب من البلاد إلى الخارج ، فأنت مقتنع بأن Juglar اتخذ حقًا خطوة إلى الأمام. أظهر أن الصعوبات النقدية ، تنذر بمقاربة الأزمة ، هي ظاهرة مشتقة مرتبطة بتغيرات الأسعار. لكننا لا نجد في Juglar تفسيرا مرضيا للعامل الذي ، في رأيه ، يشكل أساس الأزمات - عامل تقلبات الأسعار.
كان ج. سيسموندي في بداية القرن التاسع عشر من أوائل من حاولوا تفسير الطبيعة الدورية للتنمية الاقتصادية. نظرية سيسموندي للسوق هي في نفس الوقت نظرية أزمات. الأزمة ناتجة عن الاستهلاك غير الكافي بسبب فقر الجماهير. بالمقارنة مع الطاقة الإنتاجية للصناعة الحديثة ، فإن السوق الحالي للمنتجات الصناعية ضيق للغاية. لكن تاريخ الأزمات يناقض هذه العقيدة. إذا تم قبول هذه النظرية ، فإن الازدهار الذي يتبع كل كساد يصبح غير مفهوم تمامًا. من الواضح أن الأزمة والركود الذي حل محلها لا يثري الناس. يزيدون من فقره. كيف إذن يمكن استئناف الازدهار بعد عدة سنوات من الاكتئاب؟ إذا كان الواقع الاقتصادي متوافقًا مع هذه النظرية ، فإن فقر الناس سوف يستبعد أي إمكانية لتوسيع الصناعة. ستصبح حالة الركود الصناعي حالة مزمنة. لكن في الواقع ، هناك شيء مختلف تمامًا يُلاحظ ، ألا وهو الزيادة السريعة في الإنتاج ، على الرغم من الانقطاعات التي تسببها فترات الكساد. تثبت هذه الملاحظة البسيطة أن النظرية القائلة بأن سبب الأزمات الصناعية هو الاستهلاك غير الكافي لا يمكن أن تكون صحيحة. بمعنى هذه النظرية ، يجب أن نتوقع العثور على ركود مزمن ، وليس تكرارًا دوريًا للدورة. قد يكون الميل المنخفض للاستهلاك ، بالمصطلحات الحديثة ، هو سبب التوازن المستمر في حالة العمالة الناقصة ، ولكن ليس سبب التقلبات الدورية. حاول سيسموندي ، مثل لودرديل ومالتوس ، شرح البطالة والاكتئاب ، لكنه لم يقدم أي تفسير للدورة.
تعتبر نظرية Rodbertus مهمة أيضًا ، حيث يتم تخفيض الأجور دائمًا إلى الحد الأدنى من سبل العيش ، بينما تزداد الإنتاجية مع مسار التقدم الصناعي. تزيد التكنولوجيا الجديدة من إنتاج العمال ، لكن العمال يستمرون في تلقي نفس الأجور المنخفضة. مع تطور التكنولوجيا ، تنخفض النسبة النسبية للعمال.
على عكس سيسموندي ، فإن نظرية رودبرتوس لا ترى سبب الأزمة في الفقر المطلق للعمال ، بل في حقيقة أن حصة العمال تتناقص مع مسار التقدم التكنولوجي. لذلك ، يعتقد رودبرتوس أن الأزمة ليست ناتجة عن فائض الإنتاج ، بل بسبب عدم التناسب في توزيع المنتج. والعيب في نظريته أنها تتعارض مع الحقائق: في الواقع ، ترتفع الأجور خلال فترة الازدهار. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الصناعات التي تنتج سلعًا رأسمالية ، بدلاً من الصناعات التي تنتج سلعًا استهلاكية للطبقات العاملة ، هي الأكثر معاناة من الأزمات.
كان الاقتصادي الأوكراني البارز Mykhailo Tugan-Baranovskiy أول من طور عقيدة الانتظام الأساسي للطبيعة الدورية للديناميات الاقتصادية في العالم. لقد حددها على أساس تحليل تواتر الأزمات الصناعية في إنجلترا ، والتي كانت في القرن التاسع عشر أكثر دول العالم تطوراً. في عام 1894 ، نُشر عمله الأساسي "الأزمات الصناعية في إنجلترا الحديثة ، أسبابها وتأثيراتها المباشرة على حياة الناس" ، والذي وضع الأسس لدراسة الدورات والأزمات الاقتصادية.
نتيجة لذلك ، يمكننا القول أن ميخائيل توجان-بارانوفسكي كان أول من طور عقيدة انتظام الديناميكيات الاقتصادية الدورية المرتبطة بتكرار الأزمات الصناعية ، كعامل يؤثر على التغيرات في حياة الناس ، أي في المجال الاجتماعي للاقتصاد. وبيّن انتظام ظهور الأزمات ليس فقط ، بل أيضاً سبل التغلب عليها نتيجة تفعيل السياسات الاستثمارية والاجتماعية. علاوة على ذلك ، لفت توجان-بارانوفسكي ، ولأول مرة تقريبًا ، الانتباه إلى الحاجة إلى توجه اجتماعي وليس سياسيًا للتنمية الاقتصادية من خلال تعزيز السياسة الاجتماعية من خلال تنسيق طبقات المجتمع المختلفة. في منتصف القرن العشرين. مدرسة ستوكهولم للفكر الاقتصادي ، بالاعتماد بشكل خلاق على مفهوم توجان بارانوفسكي ، فتحت مسارات الحفاظ على الذات وتطوير الرأسمالية على أساس النموذج السويدي ، الذي تم تنفيذه بنجاح اليوم في الدول الاسكندنافية ، والتي من حيث المصطلحات من مستويات المعيشة قد تصدرت بثقة مراتب الدول الأكثر تقدمًا في العالم في السنوات الأخيرة.
يظهر التأثير الهائل الذي مارسه كتاب توجان-بارانوفسكي في بداية هذا القرن حول مجمل تطور نظرية الدورات الاقتصادية بوضوح في الأدبيات التي ظهرت قريبًا ، وخاصة في الأعمال الهامة لأرثر سبيتوف وجوستاف كاسل.
يقبل A. Spitgof بدون تحفظ آراء توجان بارانوفسكي ، والتي تتلخص في حقيقة أن السمة المميزة للدورة الصناعية هي التقلبات في حجم الاستثمارات ، وكذلك المفهوم (يختلف اختلافًا جذريًا عن مفهوم العديد من أتباع نظرية قلة الاستهلاك) أن الاستثمار هو العامل الدافع الذي ينمو الاستهلاك نحوه ويتكيف الدخل المنخفض بشكل سلبي. يبدأ الازدهار ، وفقًا لسبيتوف ، في الصناعات التي تثير آمالًا خاصة ، حيث يوجد سبب لتوقع أرباح غير عادية ؛ يصبح الدافع المنبعث من هذه الصناعات عالميًا. في البداية ، يتلخص في التحميل الكامل لمعدات الإنتاج الحالية. ثم تأتي المرحلة الثانية ، والتي يتم خلالها إنشاء مؤسسات تصنيع جديدة. تمتص مصانع التصنيع الجديدة هذه قدرًا كبيرًا من رأس المال الاستثماري وجميع أنواع مواد البناء الأولية. لكن هذا البناء ، بينما يستمر ، لا يقابله إطلاق المنتجات النهائية. في المرحلة الثالثة من الدورة ، تبدأ مصانع التصنيع الجديدة في إنتاج المنتجات النهائية. وأخيرًا ، "الفترة الأخيرة هي عكس الثانية ؛ فارتفاع الإنتاج المحموم يقذف بمنتجاتها إلى السوق دون تلبية الاستهلاك المقابل".
خلال فترة الرخاء ، لا يؤثر توزيع الدخل على المبلغ الإجمالي للمصروفات ، لأن ذلك الجزء من الدخل الذي يقع في أيدي الأشخاص الذين لا يستخدمونه بشكل مباشر لأغراض الاستهلاك ، بل يستثمرونه في رأس المال الثابت ، لا يزال غير مسحب من تدفق الدخل. خلال فترة الكساد ، يؤثر التوزيع غير المتكافئ للدخل على المبلغ الإجمالي للإنفاق. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن الجزء المدخر من الدخل في مثل هذه الفترات يميل إلى السحب من المبلغ الإجمالي للمصروفات ، لأنه لا يجد فرصًا للاستثمار ، وبدلاً من أن يتم استثماره ، فإنه يتراكم في شكل كتل كبيرة نائمة من القروض رأس المال.
يدخل شومبيتر المناقشة بدءًا من مفهوم "الابتكار" الذي طوره. قد يتكشف الاختراع بالفعل بوتيرة ثابتة ، لكن الابتكارات (إذا أخذنا في الاعتبار سلوك القطيع لرواد الأعمال) تميل إلى الاندفاع ثم التراجع. هذه هي الطبيعة الجوهرية لعملية الابتكار. وبالتالي ، فإن الدورة الاقتصادية يتم تقليصها بشكل أساسي إلى مد وجذر للابتكار والعواقب المترتبة عليه. إن النظام الاقتصادي الذي تتم فيه عمليات الابتكار يعرض حتمًا حركات متموجة. يفترض الابتكار استثمارات "لا يتم توزيعها بالتساوي بمرور الوقت ، ولكنها تظهر بشكل جماعي من وقت لآخر". الابتكار هو تغيير تاريخي لا رجوع فيه في طريقة إنتاج الأشياء. إذا قمنا ، بدلاً من تغيير مقادير العوامل ، بتغيير شكل دالة الإنتاج ، فعندئذٍ أمامنا ابتكار.
تختلف نظرية شومبيتر عن نظرية سبيتوف ليس فقط في شرح أسباب الطفرة ، ولكن أيضًا في شرح أسباب نهاية الطفرة. يقبل شومبيتر صيغة Juglar بأن "السبب الوحيد للاكتئاب هو الازدهار" ويفسرها بطريقة أن "الكساد ليس أكثر من رد فعل النظام الاقتصادي على الازدهار ، أو تكيف النظام الاقتصادي مع حالة الازدهار. “لا يمكن حل الاضطرابات الناشئة عن الابتكارات تدريجياً بسرعة. هذه الانتهاكات ذات طابع "كبير". إنها تقوض النظام الحالي وتتطلب عملية تكيف خاصة.
وهكذا نصل إلى نتيجة مفادها أن العديد من الابتكارات التي تظهر خلال فترة الازدهار هي بالضبط العامل الذي يزعج التوازن ويغير الظروف الأساسية للحياة الصناعية التي تتبعها حتماً فترة من إعادة هيكلة الأسعار والقيم والإنتاج.
تم التعرف على معلم هام في تطور نظرية الفائدة والمال من خلال عمل جوستاف كاسل "طبيعة وضرورة الاهتمام" ، الذي نُشر عام 1903. بعد حوالي عشر سنوات من ظهور هذا الكتاب ، تحول كاسل إلى دراسة الأعمال التجارية و الدورات الصناعية.
والتقلبات والأزمات الاقتصادية ، يرى أنها سببها إلى حد كبير الظواهر العابرة للتاريخ الاقتصادي. إنه غير متأكد على الإطلاق من أن هذه التقلبات هي "رفقاء حتميين للإنتاج والنظام الاجتماعي الحديث". ويجادل بأنه ربما لا ينبغي البحث عن السبب في طبيعة النظام الاقتصادي ، بل في التغييرات الثورية في النظام الاجتماعي والاقتصادي ، وخاصة في الانتقال من اقتصاد الكفاف القديم إلى الاقتصاد الحديث القائم على تقسيم العمل والصرف. لا تنتج التقلبات الاقتصادية عن السمات الهيكلية للاقتصاد الحديث ، بل تنتج عن التقدم والتغيرات في التكنولوجيا والانتقال من الاقتصاد البدائي إلى الاقتصاد الصناعي المعقد. يعرف كاسل فترات الازدهار والاكتئاب حرفيًا على النحو التالي: "فترة الازدهار هي فترة زيادة خاصة في إنتاج رأس المال الثابت ؛ فترة الركود أو الكساد هي الفترة التي ينخفض فيها هذا الإنتاج إلى ما دون المستوى الذي تم بلوغه سابقًا. "
وبالتالي ، فإن الطفرة هي في الأساس فترة نمو ، وهي فترة تنطوي على كتلة متزايدة من العمالة في الصناعة ، وخاصة في تلك الفروع الصناعية التي تنتج السلع الرأسمالية. تحدث الزيادة في إنتاج السلع الاستهلاكية بالتساوي إلى حد ما ، لكن الزيادة في إنتاج السلع الرأسمالية تحدث في شكل قفزات كبيرة.
ومع ذلك ، في الوقت نفسه ، حتى في أوقات الكساد ، فإن إنتاج بعض السلع الرأسمالية يتم بشكل طبيعي. لهذا السبب ، بنهاية الكساد ، يكون البلد عمومًا مجهزًا بشكل أفضل بالسلع الرأسمالية المعمرة مقارنة ببداية الكساد. لكن الخطوة الكبيرة إلى الأمام في هذا المجال هي الازدهار.
طالب من M.I. ذهب توجان بارانوفسكي نيكولاي دميترييفيتش كوندراتييف (1892-1938) إلى أبعد من معلمه. لقد أثبت نوعًا جديدًا من التقلبات الدورية طويلة المدى - دورات الظروف الكبيرة التي استمرت حوالي نصف قرن - موجات طويلة من الديناميكيات الاقتصادية (أطلق عليها جوزيف شومبيتر اسم دورات كوندراتيف). على الرغم من أن أفكار التقلبات الدورية طويلة المدى في الاقتصاد قد تم التعبير عنها حتى قبل كوندراتييف ، فقد كان هو الذي كان له الفضل في التكوين والتحقق الإحصائي لنظرية تقلبات الموجة الطويلة. ولأول مرة ، صاغ الأحكام الرئيسية لهذه النظرية في دراسة بعنوان "الاقتصاد العالمي وحالته أثناء الحرب وبعدها" ، والتي نشرها عالم شاب (30 عامًا) في عام 1922 ؛ أعيد نشره في عام 2002 ونُشر لأول مرة باللغة الإنجليزية في عام 2004.
في هذا العمل ، ن. يلاحظ كوندراتييف: "ديناميات الظروف الاقتصادية إيقاعية. يتم استبدال فترة الملتحمة العالية بشكل أو بآخر بفترة من التدهور في الحالة. من الضروري التمييز بين نوعين رئيسيين من دورات مثل هذه التقلبات: دورة كبيرة ، تشمل حوالي خمسين سنة ، ودورة صناعية - رأسمالية صغيرة ، عادة ما تشمل فترة 8-11 سنة ". هذان النوعان من الدورات مترابطان: "سوف تُحرم ارتفاعات الدورات الصغيرة في الفترة القادمة من الشدة التي تتمتع بها أثناء الموجة الصاعدة للدورة الكبيرة. بل على العكس من ذلك ، فإن أزمات الفترة المقبلة تبشر بأن تكون أكثر حدة ، والاكتئاب في الدورات الصغيرة أطول ". الأزمة الاقتصادية العالمية العميقة 1929-1933 والاكتئاب الذي أعقبه أكد هذا التبصر.
وتجدر الإشارة إلى أن فكرة دورات الظرف الكبيرة تسببت على الفور في صدى في كل من البلاد وخارجها. أيد بعض العلماء هذه الفكرة ، واعترض آخرون.
اختصار الثاني. يعتقد كوندراتييف أن الأساس المادي لدورات كبيرة من الظروف هو تآكل وتغيير وتوسيع السلع الرأسمالية الأساسية ، والتي تتطلب وقتًا طويلاً وتكاليف ضخمة لإنتاجها. إن التغيير والتوسع في هذه الفوائد لا يتم بسلاسة ، ولكن في النبضات ، والتعبير الآخر عن الموجات الكبيرة للظروف. ترتبط الموجة الصاعدة لدورة كبيرة بتجديد وتوسيع السلع الرأسمالية الأساسية ، مع تغييرات جذرية وإعادة تجميع القوى الإنتاجية الرئيسية في المجتمع. وهذا يتطلب معدلات عالية من الاستثمار وتركيز رأس المال.
في المقابل ، تستند الموجة الصعودية على موجة من الابتكارات ، واستخدام الأموال المتراكمة للاختراعات. قد تكون الاختراعات العلمية والتقنية باطلة ، لكنها قد تظل باطلة حتى تظهر الظروف الاقتصادية اللازمة لتطبيقها. يتم تضمين التطور التكنولوجي ذاته في العملية الإيقاعية لتطور الدورات الكبيرة. إن موجات الابتكار ، كما أظهرها جوزيف شومبيتر وجيرهارد مينش ، تقع في قلب الدورات الكبرى للسوق - أمواج كوندراتييف.
لا ينبغي اعتبار موجات كوندراتييف واحدة من أشكال الديناميكيات الاقتصادية الدورية فقط. هذا هو أحد أنواع الدورات التاريخية التي تغطي البنية الكاملة للمجتمع.
في القرن العشرين. كان نموذج كوندراتييف هو النموذج الوحيد في العالم الذي جعله يتوقع الكساد الكبير في الثلاثينيات مقدمًا. علاوة على ذلك ، فإن الثبات المتوقع لطول الموجة K تؤكده أيضًا الأزمة الاقتصادية العالمية الحالية ، والتي بدأت مع الأزمات المالية في التسعينيات في أمريكا اللاتينية وجنوب شرق آسيا ودول رابطة الدول المستقلة.
كما ترى ، من الصعب جدًا تحديد السبب الوحيد للتطور الدوري للاقتصاد. لذلك ، يقصر العديد من الاقتصاديين المعاصرين أنفسهم على مؤشر عام على أن سبب الحركة الدورية يكمن في الطبيعة المعقدة والمتناقضة للقوى والعوامل المتنوعة التي تؤثر على حركة اقتصاد السوق.
كان أكتوبر 1929 نقطة البداية لبداية أزمة واسعة النطاق عصفت بجميع البلدان الرأسمالية.
كان أكتوبر 1929 نقطة البداية لبداية أزمة واسعة النطاق عصفت بجميع البلدان الرأسمالية.
لطالما تضمنت الطبيعة الدورية للاقتصاد في البلدان الرأسمالية الأزمة ، والكساد ، والانتعاش ، والانتعاش ، والأزمة مرة أخرى. كانت الأزمة هي المرحلة الرئيسية للدورة وتكررت بوتيرة معينة في البلدان الرأسمالية منذ بداية القرن التاسع عشر. وهكذا ، فإن الظواهر التي حدثت في 1929-1933. لم تكن مصادفة ، بل نمط.
تتميز مراحل الاقتصاد الدوري بلحظات مشتركة وتبدأ دائمًا وتنتهي بأزمة.
خلال مرحلة الأزمة ، هناك تفاقم حاد للمنافسة في الإنتاج ، ويتسارع تركيز رأس المال ومركزيته. أدى الانخفاض في الإنتاج إلى ارتفاع مذهل في عدد العاطلين عن العمل وانخفاض القوة الشرائية للسكان. إن وضعهم يتدهور بشكل حاد ، والأجور آخذة في الانخفاض ، والاستغلال آخذ في الازدياد. تكتسب ظواهر مثل انتشار الجوع والفقر زخماً.
تتميز مرحلة الكساد بحقيقة أن الإنتاج خلال هذه الفترة لا يزال قائما ، وهناك انخفاض في مخزون السلع بسبب تدميرها وبيعها بأسعار مخفضة. في هذه الحالة ، فإن المعدات التي تعطي ناتجًا صغيرًا من البضائع عرضة للتدمير. تدريجيا ، هناك زيادة في بيع البضائع ، وانخفاض الأسعار ينخفض.
في مرحلة الانتعاش ، تتكيف أكبر الشركات وأكثرها قابلية للبقاء مع الأسعار المنخفضة. يستبدلون المعدات بأخرى أكثر كفاءة. خلال هذه الفترة ، تنخفض البطالة وترتفع الأجور. يؤدي هذا إلى زيادة الطلب على السلع المصنعة ويؤدي إلى زيادة الإنتاج.
في المرحلة الأخيرة من الارتفاع ، يرتفع مستوى الربح الذي تتلقاه المؤسسات بشكل مطرد ، وهناك زيادة في أسعار الأسهم والأوراق المالية ، ويبدأون في المضاربة بشكل جماعي ، ونتيجة لذلك فإن الظواهر التي تسبب أزمة جديدة تنشأ.
منذ بداية القرن التاسع عشر وحتى منتصف القرن العشرين ، شهدت البلدان الرأسمالية 13 أزمة ، كان أطولها وأكبرها تلك التي حدثت في 1929-1933.
كانت الولايات المتحدة أول من قبلها. يُطلق على 25 أكتوبر في نيويورك اليوم "الأسود" حيث عانت البورصة من الانهيار التام من الانهيار الكامل للأسهم. قامت البنوك والشركات برفع دعوى الإفلاس بشكل جماعي. اندثر 5761 مصرفاً ، وبلغ إجمالي الودائع فيها 5 مليارات دولار. في وقت قصير ، تحولت الأزمة المالية إلى أزمة اقتصادية ، انتشرت على الفور عبر القارة الأوروبية.
على مدى سنوات الأزمة الأربع ، انخفض حجم الإنتاج في الصناعة والقطاع الزراعي بنحو الثلث ، وفي التجارة الخارجية - بمقدار الثلثين. وبالتالي ، فإن الضرر الذي عانت منه البلدان المتورطة في الأزمة على مر السنين يمكن أن يعادل الضرر الاقتصادي الذي سببته الحرب العالمية الأولى.
عانت الولايات المتحدة الأمريكية وألمانيا بشكل خاص من أضرار بالغة من جراء الأزمة. كان دور الاحتكارات في كل منهما مرتفعًا جدًا ، لكن لم يكن لديهم مستعمرات حيث يمكنهم شحن البضائع "الفائضة" المتراكمة للبيع. لعبت وتيرة الإنتاج في الولايات المتحدة ، التي كانت عالية جدًا لدرجة أن السوق تغمرها السلع على الفور ، دورًا مهمًا. فرضت الحكومة الألمانية ، التي تدفع تعويضات ، ضرائب ضخمة.
كانت هذه الظواهر هي التي أدت إلى مثل هذه الأرقام العالية لتراجع الإنتاج خلال سنوات الأزمة.
خلال ذروته في عام 1932 ، انخفض الإنتاج الصناعي في ألمانيا بنسبة 54٪ وانخفضت الولايات المتحدة بنسبة 46٪ عن مستوى عام 1928. وبلغت نسبة البطالة في هذين البلدين 44٪ و 32٪ على التوالي. وصل مستوى الراتب إلى تخفيض يصل إلى 50٪. هذه المرة في التاريخ تسمى عادة "الكساد العظيم".
كان الضرر الذي لحق بإنجلترا من الأزمة أقل بكثير. بلغ متوسط مستوى التراجع في الإنتاج في الصناعة حوالي 17٪ ، والبطالة - حوالي 22٪. في الوقت نفسه ، ساعدت مستعمراتها في الهند ، والتي كانت بمثابة سوق للبضائع والكومنولث البريطاني ، في التخفيف من عواقبها على هذا البلد.
على الرغم من أن ظاهرة الأزمة في فرنسا لم تكن شديدة كما في الولايات المتحدة الأمريكية وألمانيا ، إلا أنها استمرت حتى عام 1936 وبلغت ذروتين في عام 1932 و 35. خلال هذه السنوات ، تراوح الانخفاض في الإنتاج الصناعي بين 28 - 44٪.
عانت إيطاليا واليابان من نفس المستوى تقريبًا من الضرر من جراء الأزمة. بلغ الانخفاض الإحصائي في الصناعة 30 ٪ ، وكان حوالي 12 ٪ من سكان البلدان عاطلين عن العمل.
سرعان ما اندمجت الأزمة الصناعية مع الأزمة الزراعية ، التي دمرت خلالها العديد من المزارع.
بسبب انخفاض دخل السكان ، عانت التجارة الداخلية إلى حد كبير. تصاعد الصراع على أسواق المبيعات (الداخلية والخارجية) إلى أقصى حد. كان من الأهمية بمكان أن تبيع الدول سلعها في السوق ، بدلاً من السلع الأجنبية. لذلك ، تم فرض رسوم ضخمة على استيراد المنتجات الأجنبية. نتيجة لذلك ، قطع هذا العديد من العلاقات التجارية الدولية. انخفضت عائدات خزينة الدول ، ونتيجة لذلك رفض الكثيرون تزويد عملاتهم بالذهب.
كل هذه الظواهر تسببت على الفور في أزمة اجتماعية. تجلى ذلك في خراب صغار الملاك ، وتكثيف استغلال الطبقة العاملة: انخفضت الأجور ، وزادت ساعات العمل. لقد بذل الناس جهودًا كبيرة حتى لا يكونوا بلا أرباح تمامًا.
أدى الجوع والفقر إلى احتجاجات جماهيرية لا نهاية لها. خلال سنوات الأزمة ، تم تسجيل أكثر من 20 ألف إضراب في دول مختلفة. حضرها حوالي 10 ملايين ساكن.
في الولايات المتحدة ، تم التعبير عن الأزمة الاجتماعية في شكل حركة للعاطلين عن العمل ، ورحلتان "جوع" إلى واشنطن ، وخطب قدامى المحاربين في واشنطن ، إلخ.
في الولايات المتحدة الأمريكية ، حاولت إدارة هوفر وقف الأزمة من خلال تطوير برنامج لمدة 60 يومًا. ذهبت الحكومة إلى إنشاء مؤسسة التمويل إعادة البناء من أجل توزيع الإعانات والقروض ، وكذلك إدارة المزارع الفيدرالية لشراء السلع الزراعية. في الوقت نفسه ، استثمرت أكثر من 2 مليار دولار في احتياجات الاقتصاد. ومع ذلك ، لم تثبت فعالية أي من هذه التدابير. كان أحد الأسباب الرئيسية للفشل هو خوف هوفر من ظهور الاستبداد في الحكومة وتدمير الحكم الذاتي. لم يستطع الخروج عن المبدأ الأساسي لليبرالية - المنافسة الحرة القائمة على عدم تدخل الدولة في أنشطة الاحتكارات.
ساعدت النضالات الاجتماعية واسعة النطاق في الولايات المتحدة الحزب الديمقراطي ، بقيادة فرانكلين ديلانو روزفلت ، على الفوز بالانتخابات الرئاسية عام 1932. واقترح "مسارًا جديدًا" اختصر جوهره إلى إصلاحات اجتماعية ليبرالية مأخوذة من أعمال الإنجليزي كينز. كانت الفكرة الرئيسية هي تنظيم الاقتصاد والعرض والطلب على السلع والخدمات من قبل الدولة. يضاف إلى ذلك إجراءات لزيادة الأجور وتحسين الوضع الاجتماعي للمواطنين. كانت هذه المبادئ أحد مظاهر النيوليبرالية. لم تكن الدورة التي اختارها روزفلت تناسب ذوق الجميع ، لكنه كان هو الذي ساعد في التغلب على الأزمة.
اختارت بريطانيا العظمى ، مثل الولايات المتحدة ، الخيار النيوليبرالي في الحرب ضد الأزمة الاقتصادية: دعم إنتاجها ، وتنفيذ إصلاح العملة ، والادخار في جميع مجالات الحياة. لكنها لم تنفذ سياسة مكافحة الاحتكار والتحديث الصناعي ، كما هو الحال في الولايات المتحدة.
للتغلب على الأزمة ، فضلت ألمانيا وإيطاليا واليابان الخيار الشمولي ، الذي كان جوهره إقامة دكتاتورية فاشية.
في فرنسا ، تم التغلب على الأزمة التي طال أمدها بمساعدة خيار إصلاحي اجتماعي ثالث. اتبعت إسبانيا نفس المسار. كان يقوم على التأميم الجزئي للإنتاج ، وإنشاء اقتصاد مخطط وإصلاح واسع النطاق للمجال الاجتماعي. تم الالتزام بهذا الاتجاه في فرنسا من قبل قادة حكومة الجبهة الشعبية وقيادة العمال الاشتراكيين الأممية.
كان للظواهر المرتبطة بالأزمة العديد من النتائج السلبية ، ولكن لم تكن جميعها كذلك. كان الأمر الأكثر أهمية هو بداية إصلاح الرأسمالية الكلاسيكية.
التغيرات في المجال الاقتصادي:
التغييرات التي تؤثر على المجال الاجتماعي:
التغييرات السياسية:
بالابتعاد عن ظاهرة الأزمة في 1933-1936 ، وجدت العديد من البلدان الرأسمالية بعد بضع سنوات فقط (في عام 1937) نفسها في أزمة اقتصادية جديدة. أحداث أزمة 1937-1938 لم تؤثر على ألمانيا وإيطاليا ، لكنها أدت إلى تفاقم العلاقات الأنجلو-ألمانية ، وبدأت اليابان وإيطاليا في ذلك الوقت في العدوان المباشر ، الذي أصبح من الشروط الأساسية لاندلاع الحرب العالمية الثانية قليلاً. في وقت لاحق.
بدأت الأزمات الاقتصادية منذ ما يقرب من 200 عام ، أثناء تكوين المجتمعات الصناعية. رفاقهم الدائمون - انخفاض الإنتاج ، ارتفاع التضخم ، انهيار الأنظمة المصرفية ، البطالة - يهددوننا حتى يومنا هذا.
يمكن تسمية الأزمة المالية والاقتصادية في 1857-1858 بأمان بالأزمة العالمية الأولى. ابتداءً من الولايات المتحدة ، انتشر بسرعة إلى أوروبا ، مما أثر على اقتصادات جميع الدول الأوروبية الكبرى ، لكن بريطانيا العظمى ، باعتبارها القوة الصناعية والتجارية الرئيسية ، عانت أكثر من غيرها.
مما لا شك فيه أن الأزمة الأوروبية تفاقمت بسبب حرب القرم التي انتهت عام 1856 ، ولكن مع ذلك ، يصف الاقتصاديون النمو غير المسبوق للمضاربة بأنه العامل الرئيسي الذي تسبب في الأزمة.
كانت موضوعات المضاربة في الغالب أسهم شركات السكك الحديدية ومؤسسات الصناعات الثقيلة وقطع الأراضي والحبوب. لاحظ الباحثون أنه حتى أموال الأرامل والأيتام والكهنة دخلت في المضاربة.
ترافق طفرة المضاربة مع تراكم غير مسبوق للأموال ، وزيادة في الإقراض وزيادة في أسعار الأسهم: ولكن في يوم من الأيام انفجر كل شيء مثل فقاعة الصابون.
في القرن التاسع عشر ، لم يكن لديهم بعد خطط واضحة للتغلب على الأزمات الاقتصادية. ومع ذلك ، فإن تدفق الأموال السائلة من إنجلترا إلى الولايات المتحدة ساعد في البداية على إضعاف تداعيات الأزمة ، ثم تجاوزها تمامًا.
أعطى اندلاع الحرب العالمية الأولى زخما لأزمة مالية واقتصادية جديدة. من الناحية الرسمية ، كان سبب الأزمة هو البيع الإجمالي للأوراق المالية للمصدرين الأجانب من قبل حكومات بريطانيا العظمى وفرنسا وألمانيا والولايات المتحدة من أجل تمويل الأعمال العسكرية.
على عكس أزمة عام 1857 ، لم تنتشر الأزمة من المركز إلى الأطراف ، لكنها نشأت في وقت واحد في العديد من البلدان. حدث الانهيار في جميع الأسواق دفعة واحدة ، سواء كانت سلعة أو نقودًا. فقط بفضل تدخل البنوك المركزية تم إنقاذ اقتصاديات العديد من البلدان.
كانت الأزمة عميقة بشكل خاص في ألمانيا. بعد أن استولت إنجلترا وفرنسا على جزء كبير من السوق الأوروبية ، أغلقت الوصول إلى البضائع الألمانية هناك ، وكان ذلك أحد أسباب اندلاع الحرب من قبل ألمانيا. من خلال إغلاق جميع الموانئ الألمانية ، ساهم الأسطول البريطاني في مجاعة عام 1916 في ألمانيا.
في ألمانيا ، كما في روسيا ، تفاقمت الأزمة بسبب الثورات التي ألغت السلطة الملكية وغيرت النظام السياسي تمامًا. كانت هذه البلدان تتعافى من أطول آثار التدهور الاجتماعي والاقتصادي وأكثرها إيلاما.
24 أكتوبر 1929 أصبح الخميس الأسود في بورصة نيويورك. أدى الانخفاض الحاد في أسعار الأسهم (بنسبة 60-70٪) إلى أعمق وأطول أزمة اقتصادية في تاريخ العالم.
استمر "الكساد الكبير" حوالي أربع سنوات ، على الرغم من أن أصداءه ظلت محسوسة حتى اندلاع الحرب العالمية الثانية. تأثرت الولايات المتحدة وكندا أكثر من غيرها بالأزمة ، لكن فرنسا وألمانيا والمملكة المتحدة تأثرت بشدة أيضًا بالأزمة.
يبدو أنه لا شيء ينذر بالأزمة. بعد الحرب العالمية الأولى ، شرعت الولايات المتحدة في طريق النمو الاقتصادي المستقر ، وزاد ملايين المساهمين رؤوس أموالهم ، ونما طلب المستهلكين بسرعة. انهار كل شيء بين عشية وضحاها. منذ أسبوع ، خسر أكبر المساهمين 15 مليار دولار ، وفقًا لأكثر التقديرات تحفظًا.
في الولايات المتحدة ، تم إغلاق المصانع في كل مكان ، وانهارت البنوك ، ونزل نحو 14 مليون عاطل عن العمل في الشوارع ، وارتفع معدل الجريمة بشكل حاد. على خلفية عدم شعبية المصرفيين ، كان لصوص البنوك في الولايات المتحدة أبطالًا قوميين تقريبًا.
خلال هذه الفترة ، انخفض الإنتاج الصناعي في الولايات المتحدة بنسبة 46٪ ، وفي ألمانيا بنسبة 41٪ ، وفي فرنسا بنسبة 32٪ ، وفي المملكة المتحدة بنسبة 24٪. لقد تم إرجاع مستوى الإنتاج الصناعي خلال سنوات الأزمة في هذه البلدان إلى بداية القرن العشرين.
وفقًا للاقتصاديين الأمريكيين Ohanian and Cole ، الباحثين في "الكساد الكبير" ، إذا تخلى الاقتصاد الأمريكي عن إجراءات إدارة روزفلت لكبح المنافسة في السوق ، لكان بإمكان البلاد التغلب على عواقب الأزمة قبل 5 سنوات.
إن لأزمة عام 1973 كل الأسباب لتسميتها أزمة طاقة. كان المفجر الحرب العربية الإسرائيلية وقرار الدول العربية الأعضاء في أوبك بفرض حظر نفطي على الدول الداعمة لإسرائيل. انخفض إنتاج النفط بشكل حاد ، وخلال عام 1974 ارتفع سعر "الذهب الأسود" من 3 دولارات إلى 12 دولارًا للبرميل.
ضربت أزمة النفط الولايات المتحدة أكثر من غيرها. لأول مرة واجهت البلاد مشكلة نقص المواد الخام. تم تسهيل ذلك أيضًا من قبل شركاء الولايات المتحدة في أوروبا الغربية ، الذين توقفوا ، لصالح منظمة أوبك ، عن توريد المنتجات النفطية إلى الخارج.
في رسالة خاصة إلى الكونجرس ، دعا الرئيس الأمريكي ريتشارد نيكسون مواطنيه إلى الادخار قدر الإمكان ، على وجه الخصوص ، عدم استخدام السيارات إن أمكن. ونصحت الهيئات الحكومية بتوفير الطاقة وتقليل أساطيل السيارات ، وصدرت تعليمات لشركات الطيران لتقليل عدد الرحلات الجوية.
أثرت أزمة الطاقة بشدة على الاقتصاد الياباني ، الذي بدا أنه محصن ضد المشاكل الاقتصادية العالمية. استجابة للأزمة ، تقوم الحكومة اليابانية بتطوير عدد من الإجراءات المضادة: زيادة واردات الفحم والغاز الطبيعي المسال ، والشروع في تطوير متسارع للطاقة النووية.
كان لأزمة 1973-1975 تأثير إيجابي على اقتصاد الاتحاد السوفيتي ، حيث ساهمت في زيادة صادرات النفط إلى الغرب.
في 17 أغسطس 1998 ، سمع الروس لأول مرة كلمة التخلف الرهيبة. كانت هذه هي الحالة الأولى في تاريخ العالم عندما أعلنت الدولة التخلف عن السداد ليس في الديون الخارجية ، ولكن على الديون الداخلية المقومة بالعملة الوطنية. وبحسب بعض التقارير ، بلغ الدين الداخلي للدولة 200 مليار دولار.
كانت هذه بداية أصعب أزمة مالية واقتصادية في روسيا ، والتي أطلقت عملية تخفيض قيمة الروبل. في ستة أشهر فقط ، ارتفعت قيمة الدولار من 6 إلى 21 روبل. انخفضت الدخول الحقيقية والقوة الشرائية للسكان عدة مرات. بلغ إجمالي عدد العاطلين عن العمل في البلاد 8.39 مليون ، وهو ما يمثل حوالي 11.5 ٪ من السكان النشطين اقتصاديًا في الاتحاد الروسي.
يستشهد الخبراء بالعديد من العوامل باعتبارها سبب الأزمة: انهيار الأسواق المالية الآسيوية ، وانخفاض أسعار شراء المواد الخام (النفط والغاز والمعادن) ، والسياسة الاقتصادية الفاشلة للدولة ، وظهور الأهرامات المالية.
وبحسب حسابات اتحاد البنوك في موسكو ، فإن إجمالي خسائر الاقتصاد الروسي من أزمة أغسطس بلغ 96 مليار دولار ، خسر منها قطاع الشركات 33 مليار دولار ، وخسر السكان 19 مليار دولار. ومع ذلك ، يرى بعض الخبراء أن هذه الأرقام أقل من الواقع بشكل واضح. في وقت قصير ، أصبحت روسيا واحدة من أكبر المدينين في العالم.
بحلول نهاية عام 2002 فقط تمكنت الحكومة الروسية من التغلب على العمليات التضخمية ، ومنذ بداية عام 2003 بدأ الروبل في التعزيز تدريجيًا ، والذي سهل إلى حد كبير ارتفاع أسعار النفط وتدفق رأس المال الأجنبي.
