وتبحث الدولة عن طرق جديدة لدعم الأسر التي لديها أطفال وتهيئة الظروف المعيشية الكريمة لهم. ونتيجة لذلك، يبدو أن هناك برامج مختلفة مصممة لتشجيع الخصوبة من خلال توفير فوائد معينة للأسر التي لديها أطفال.
أحد هذه البرامج هو برنامج توفير رأس مال الأمومة. يمكن الحصول على هذا النوع من الدعم من قبل الأسر التي لديها أكثر من طفل واحد. تم إطلاقه في عام 2007، وكان يتم الدفع للوالدين في البداية 250 ألف روبل، ثم ابتداءً من عام 2019، بلغت 453026 روبل.
القراء الأعزاء! تتحدث المقالة عن طرق نموذجية لحل المشكلات القانونية، ولكن كل حالة فردية. إذا كنت تريد أن تعرف كيف حل مشكلتك بالضبط- الاتصال بالاستشاري:
يتم قبول الطلبات والمكالمات على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع و7 أيام في الأسبوع.
إنه سريع و مجانا!
خصوصية مثل هذه المبادرة هي أنها غير ممكنة. طرق استخدام الأموال محدودة، ويتم تحويلها حصرا عن طريق التحويل المصرفي. ونتيجة لذلك، بدأ الروس المغامرون في اختراع خيارات مختلفة غير قانونية لصرف الأموال، والتي تعتبرها وكالات إنفاذ القانون بمثابة احتيال برأس مال الأمومة.
يتم تحديد كيفية استخدام شهادة رأس مال الأمومة بموجب القانون الاتحادي رقم 256 لسنة 2006. ويشير إلى جميع الطرق التي يمكن من خلالها استخدام الأموال التي تدفعها الدولة. ويعتبر الخروج عن أحكام القانون جريمة يعاقب عليها القانون.
إذا كان الشخص يرغب في استخدام رأس مال الأمومة، فلا يجوز له:
علاوة على ذلك، يحظر أي تصرفات لا تتوافق مع القانون الاتحادي رقم 256. في حالة عدم الامتثال لهذا الشرط، سيتم رفع قضية جنائية ضد الشخص الذي انتهك القانون بموجب الجزء 2 من المادة 159.
ولا يهم كيف تم صرف الأموال. لتحديد درجة ذنب الشخص، سيتم أخذ العواقب التي نتجت عن الجريمة المرتكبة بعين الاعتبار.
تشير الممارسة القضائية إلى أن 70٪ من الأحكام الصادرة بشأن هذه القضية تنطوي على سجن الشخص الذي ارتكب أعمال احتيالية برأس مال الأمومة. 10٪ فقط من الحالات تنتهي بالغرامة أو العمل القسري.
في حالة رشوة المسؤول المسؤول عن اتخاذ القرارات المتعلقة بإصدار رأس مال الأمومة، يواجه الشخص المسؤولية بموجب المادة 291 من القانون الجنائي الروسي.
لكن العقوبة الأشد يواجهها من يقنع المواطنين بالتصرف في الشهادة بشكل غير قانوني وتنفيذ مقاصدهم. إنهم مهددون ما يصل إلى 10 سنواتالسجن أو الغرامة التي تصل إلى 1 مليون روبل.
خلف 10 سنواتفي إصدار الإعانات، اكتسب الاحتيال برأس مال الأمومة الأشكال غير المتوقعة.
على مر السنين، ظهرت أساليب وأساليب جديدة يستخدمها المحتالون، بما في ذلك:
في بعض الأحيان، لا يكون لدى الأشخاص الذين يوافقون على معاملة غير قانونية أي فكرة عن أن أفعالهم غير قانونية. لحماية الآباء الصغار، يجدر النظر في المخططات الرئيسية التي يقدمها المحتالون كفرصة لإدارة رأس مال الأمومة. وكقاعدة عامة، لا أحد يحذر من أن استخدامها يعاقب عليه جنائيا.
ما هي الأساليب التي يلجأ إليها المحتالون:
| الاحتيال على الرهن العقاري |
|
| شراء شقة من الأقارب | في هذه الحالة، بعد إتمام عملية شراء وبيع العقارات، يقوم صاحب الشهادة بإرجاع الأموال المستلمة من صندوق التقاعد. ولا يحظر القانون بشكل مباشر شراء المساكن من الأقارب، بل يحظر فقط المعاملات الوهمية. ويقوم ممثلو صندوق التقاعد بتقييم مدى واقعية الصفقة. ويتم تحديد ذلك من خلال المعايير التالية:
|
| تضخيم تكلفة المساكن المشتراة | في أغلب الأحيان يكون هذا ممكنًا عندما يتم شراء منزل متهدم أو غير آمن تحت ستار منزل كامل. مثل هذه الصفقة تتعارض مع القانون، لأنها لا يمكنها تحسين الظروف المعيشية للأسرة. |
| صرف الأموال من خلال شراء مساكن غير موجودة | في هذه الحالة، يتم إعادة بيع نفس الشقة من قبل أصحاب العقارات لحاملي الشهادات. يتم استخدام هذه الطريقة عندما يكون لدى الأسرة مساحة للعيش، ولكن ظروف المعيشة تتطلب التحسين. ومن الممكن أيضاً شراء قطعة أرض عليها منزل وهمي، مثلاً المبنى مدمر بالنيران. |
ونظرت الهيئة القضائية للقضايا الجنائية، في جلسة المحكمة، في استئناف المحامي ضد الحكم الذي أصدرته المحكمة الجزئية. ووفقا لذلك، أدين المواطن بموجب المادة 159.2 الجزء 3 من القانون الجنائي الروسي وحكم عليه بالسجن لمدة عامين.
ويطلب المحامي أن يستبعد من الحكم الإشارة إلى طريقة ارتكاب أعمال التدليس من خلال الصمت عن الوقائع التي يترتب عليها وقف الدفع، كتلك التي لا تتوافق مع ظروف القضية. ومن أجل ذلك تخفيف العقوبة واعتبارها موقوفة التنفيذ مع تحديد فترة الاختبار.
وبموجب الحكم، أُدين المدان بتهمة الاحتيال في الحصول على أموال رأس مال الأمومة. وتشير الشهادة إلى أن المحكوم عليها لجأت إلى سمسار عقارات تعرفه، والذي قدمها إلى مخطط صرف الأموال. وكان من المفترض أن يتم تنفيذ صفقة وهمية لشراء وبيع شقة.
وبما أنه لا يوجد ضحايا في هذا المخطط، فقد اقتنعت بأنه لا أحد يحقق في الجريمة. لا يمكن لفت انتباه ضباط إنفاذ القانون إلا إذا لم يقسم المشاركون الأموال وقدم أحدهم شكوى. وتضمنت الصفقة شراء شقة وهمية، وتسجيلها باسمه الخاص، وبعد 3 أشهر بيعها مرة أخرى إلى المالك السابق.
قد يتمثل الاحتيال في تقديم شخص عن عمد معلومات كاذبة عن نفسه أو عن أطفاله، أو حتى تسجيل طفل شخص آخر على أنه هو نفسه، أو إخفاء حقيقة حرمانه من حقوق الوالدين فيما يتعلق بطفله الأول.
ولم يكن لدى المدان أي نية لشراء مسكن فعليا، بل كانت بحاجة إلى الأموال فقط. أثبتت المحكمة بشكل صحيح أن المدعى عليه كان ينوي الاستيلاء على الأموال حتى قبل أن تتخذ الهيئة المعتمدة قرارًا بتلبية طلبها لدفع رأس مال الأمومة. والدليل على ذلك قيام المتهمة بتزويد صندوق التقاعد بمعلومات عن تحسن الظروف المعيشية لأسرتها، وهو ما لم يحدث بالفعل.
وبعد دراسة مواد القضية، قررت الهيئة أن تستبعد من الجزء الوصفي من الحكم إشارة المحكمة إلى أسلوب الاحتيال المرتكب من خلال الصمت عن الوقائع التي تستلزم التوقف عن الدفع. وبما أن هذه الطريقة لا تتوافق مع ظروف القضية، فقد توصلت المحكمة إلى نتيجة غير مبررة.
تتطلب الإجراءات الاحتيالية برأس مال الأمومة اتخاذ إجراءات نشطة. الطريقة التي حددتها المحكمة في البداية ليست نموذجية بالنسبة لهم.
ونتيجة لذلك، وجدت اللجنة القضائية ما يلي:
في مجال انتهاك شروط توفير رأس مال الأمومة، فإن الحدث الأكثر شيوعًا هو تقديم المتقدمين لمعلومات غير دقيقة عن أنفسهم. يتم الاحتفاظ بهذا النوع من الإحصائيات من قبل موظفي إدارة مكافحة الجرائم الاقتصادية.
أقل شيوعًا هي المواقف التي يدخل فيها حاملو الشهادات في مؤامرة إجرامية مع المحتالين. ونتيجة لذلك، يتمكن الآباء من الحصول على 30 إلى 50٪ فقط من المبلغ الإجمالي. الأضرار التي لحقت بالدولة بسبب الإنفاق غير السليم لرأس المال العائلي تصل إلى مئات الملايين من الروبلات.
لا يمكن تنفيذ جميع الإجراءات المتعلقة بصرف هذه الدفعة بشكل قانوني، وبالتالي فهي تخضع بالضرورة للملاحقة القضائية. يُنظر أيضًا إلى عرض تسهيل الإجراءات الورقية عند التقدم بطلب للحصول على رهن عقاري مقابل رسوم رمزية على أنه انتهاك. وتعتبر الهيئة القضائية هذه الإجراءات بمثابة ابتزاز للرشوة.
أبعاد. لم يتم تحديدها بعد، لكن الحكومة أعربت عن أطروحة حول إمكانية فهرسة المدفوعات إلى 6٪ و 5.1٪ على التوالي.
في أي البنوك يمكنك الحصول على قروض لرأس مال الأمومة - ستكتشف ذلك.
يصنف موظفو إنفاذ القانون أي عمليات احتيال يتم تنفيذها برأس مال الأمومة على أنها أعمال احتيالية على نطاق واسع بشكل خاص، في حين يتورط حاملو الشهادات كشركاء في الجريمة. بعد اتخاذ قرار من المحكمة، يتم استرداد كامل مبلغ رأس مال الأسرة المدفوع من الأسرة ويجب إعادته إلى فرع صندوق المعاشات التقاعدية، الذي أصدر الشهادة في وقت واحد.
وتخضع جميع الطعون المقدمة من المواطنين إلى الهياكل المختصة فيما يتعلق برأس مال الأمومة للتحقق الدقيق. يتلقى المدعون كل عام مئات الطلبات من ممثلي صندوق المعاشات التقاعدية الروسي يطلبون توضيح الغرض من إنفاق هذه المبالغ المالية. تثبت الممارسة أن أصحاب الشهادات في كثير من الأحيان لا يدركون أنهم أصبحوا مشاركين في جريمة عندما يوافقون على الدخول في اتفاقية مع شركة وهمية.
عند تلقي استئناف من ممثلي صندوق المعاشات التقاعدية، يقوم المدعون بالتحقق من قانونية تصرفات الأفراد الذين يحاولون الحصول على رأس مال الأمومة وبيعه. إذا تم اكتشاف مخططات احتيالية، يتم فيها استخدام الأموال بشكل غير لائق، ووثائق مزورة، يقرر مكتب المدعي العام بدء قضية جنائية.
كثير من الناس، الذين يرغبون في الحصول على شهادة رأس مال الأمومة في أقرب وقت ممكن، على استعداد للجوء إلى رشوة المسؤولين المسؤولين عن معالجة هذه الوثيقة. ويعاقب على مثل هذا الفعل، وتنطبق عليه المادة 291 من القانون الجنائي الروسي.
وحتى لو تم تقديم الرشوة من خلال وسيط، فإن الشخص الذي يتلقى الشهادة سيظل مسؤولاً عن هذه الحقيقة. إذا شارك الغرباء في البيع غير القانوني لرأس مال الأمومة، فإن مبلغ الغرامة المفروضة هو من 100 ألف إلى 500 ألف روبل.
كخيار، يمكن أيضًا تقديم طلب للعمل القسري 5 سنواتأو السجن لنفس المدة. أشد عقوبة على الاحتيال هي 10 سنواتالسجون أو الغرامات في 1 مليون روبل. ويمكن تطبيقه على الأفراد الذين يحرضون الروس الذين لديهم شهادات على استخدامها بطريقة غير قانونية.
مثل هذه التدابير القاسية لا تؤثر على مستوى الجرائم المرتبطة بإهدار رأس مال الأم. عند إصدار الشهادة، يشرح موظفو PF للأشخاص الذين يحصلون عليها أنهم مسؤولون عن تزوير المستندات وإعطاء معلومات كاذبة. في هذه الحالة، لا يتم التوقيع على أي أوراق. يتم تقديم المعلومات شفويا.
في حالة رفع دعوى قضائية، لن يتمكن صاحب الشهادة من الدفع بالجهل. سيشهد موظفو صندوق التقاعد أن الشخص وافق على الشروط المحددة، والتي ستكون بمثابة دليل على ذنب الشخص.
ويعتقد المحتالون أنهم من الممكن أن يفلتوا من العقاب، وذلك بفضل الفجوة القائمة في التشريع، والتي تتعلق بالسيطرة على كيفية استخدام رأس مال الأمومة. ومع ذلك، لا ينبغي للمرء أن يأمل في ذلك، لأن جميع المخططات غير القانونية معروفة منذ فترة طويلة لموظفي إنفاذ القانون وموظفي صندوق المعاشات التقاعدية.
إذا تم تنفيذ أعمال غير قانونية برأس مال الأم، فسيواجه الشخص عقوبة خطيرة. عند تحديد درجة الذنب، سيتم أخذ العواقب التي نشأت نتيجة للجريمة بعين الاعتبار.
ما هي مقاييس التأثير التي يمكن تطبيقها:
يتعرض كلا الجانبين للعقوبة: صاحب رأس مال الأمومة ومن يساعد في صرفه. والجهل بأن تصرفات الصرف غير مشروعة لا يعفي الإنسان من الكفارة. ويعاقب بأشد العقوبات من حرض صاحب الشهادة على استخدامها لأغراض أخرى والأهم أن يكمل ما بدأه.
يبدو أن القضية المثيرة للصرف غير القانوني من رأس مال الأمومة ستظل في نهاية المطاف في المحكمة. لقد تحدثنا بالفعل في قضايانا حول كيفية قيام المحتالين في جبال الأورال بسرقة شهاداتهم من الأمهات الشابات بطريقة احتيالية. لكن التحقيق توقف بسرعة كبيرة. ونتيجة لذلك، انتقلت الجماعة الإجرامية إلى المناطق المجاورة وسقطت عشرات الأسر ضحاياها هناك.
تروي تاتيانا كيف تم خداعها برأس مال أمها والدموع في عينيها. تطلب عدم إظهار وجهها - فالأشخاص الذين تركوها بلا شيء ما زالوا طلقاء. قبل ثلاث سنوات أرادت شراء منزل. لقد اتصلت بوكالة عقارية. لقد وجدوا خيارًا مناسبًا هناك. وبما أن تاتيانا لم يكن لديها أموال، عرض أصحاب العقارات الحصول على قرض بمبلغ رأس مال الأمومة.
"قالوا: في غضون أسبوع يمكننا إتمام الصفقة. لقد فعلنا ذلك وعشت هناك لمدة شهرين. ثم بدأت المالكة تقول إنها لم تتلق المال، وبدأت تشعر بالقلق، وبدأنا في الاتصال بهم لمعرفة ذلك تقول تاتيانا: "لقد قالوا إنهم سينقلونه، لكنهم في النهاية لم ينقلوه. قالت صاحبة المنزل ذات مرة: ليس لدي مال، وأخذت مني منزلي عن طريق المحكمة".
وحتى قبل جميع التسويات الخاصة بالصفقة، تمكن الوكلاء من إقناع البائع والمشتري بالتوقيع على اتفاقية الشراء والبيع. تم وعد البائع بالمال في غضون شهرين، عندما تم تحويل المبلغ المطلوب من صندوق المعاشات التقاعدية إلى حساب الوكالة لرأس مال الأمومة. كما اتضح فيما بعد، فإن القرض المقدم للمشتري كان موجودًا أيضًا على الورق فقط.
"تم إصدار قرض لشراء سكن من قبل صاحب الشهادة، على الرغم من أنه في الواقع، عندما تم التوقيع على هذه الوثائق، لم يتم إصدار أي أموال مقترضة. كان هذا خداعًا لهؤلاء المواطنين،" لاحظت يوليا سولياجينا، محققة خاصة. الحالات المهمة لقسم التحقيق التابع لوزارة الشؤون الداخلية للاتحاد الروسي لمنطقة كورغان.
عندما وصلت الأموال من صندوق المعاشات التقاعدية إلى المحتالين، قاموا بصرفها وإنفاقها حسب تقديرهم. وفقا للمحققين، اختلس أصحاب العقارات أكثر من 20 مليون روبل وخدعوا ما لا يقل عن 70 شخصا. جنبا إلى جنب مع تاتيانا، سقطت أختها سفيتلانا أيضا في طعم الوسطاء الماليين. تعيش الآن في ثكنة شخص آخر متداعية مع ثلاثة أطفال صغار. وكان عليها أيضًا أن تخرج من المنزل الذي اشترته بالشهادة.
عندما تم اعتقال أصحاب العقارات، اتضح أنهم قد وصلوا بالفعل إلى انتباه المحققين. المرة الأولى التي تم فيها فتح قضية ضد هذه المجموعة كانت في منطقة تشيليابينسك بعد نشر تقرير على القناة الأولى. في عام 2010، عرضت شركة معينة، بقيادة امرأة تدعى أناستازيا، على سكان المنطقة صرف رأس مال الأمومة الخاص بهم. تمت دعوتنا لإجراء محادثة في أحد المكاتب في وسط كوبيسك.
ووصف المحققون القضية الجنائية لعام 2010 بأنها الأولى في روسيا بشأن حقيقة صرف رأس مال الأمومة. ومع ذلك، فإن هؤلاء الناس لم يعانوا من أي عقاب في ذلك الوقت. واستمر التحقيق بعد أن اعتقل عملاء ترانس الأورال المشتبه بهم.
وقالت يوليا سولياجينا، المحققة في القضايا ذات الأهمية الخاصة بقسم التحقيق بوزارة الشؤون الداخلية الروسية: "بعد بدء قضيتنا، تم استئناف التحقيق الأولي، وتم نقل القضية الجنائية لربطها بقضيتنا الجنائية". اتحاد منطقة كورغان.
في كورغان، قام أصحاب العقارات الزائفون بتوسيع مجال نشاطهم. وبالإضافة إلى منطقتي كورغان وتشيليابينسك، من بين الضحايا أيضًا سكان منطقتي سفيردلوفسك وتيومين.
كان المحتالون، كقاعدة عامة، يبحثون عن النساء الساذجات والأميات القانونية في القرى النائية. أولاً، قاموا بنشر إعلانات على الأعمدة، وإذا استجاب أحدهم، يقومون على الفور بتداولها باعتبارها الضحية التالية. تمت طباعة المستندات اللازمة مباشرة في السيارة. للقيام بذلك، في المكتب على عجلات، كما أطلقوا على سيارتهم، كانوا يحملون باستمرار معدات مكتبية مدمجة وجهاز كمبيوتر.
المتهم الرئيسي في القضية الجنائية أناستازيا كان رهن الاعتقال في مركز الحبس الاحتياطي لمدة عام كامل. لقد تم الآن إطلاق سراحها بناءً على تعهدها الخاص. سيتم قريبًا عرض قضية أصحاب العقارات المغامرين في جنوب الأورال على المحكمة. وسيتعين على المتهم أن يشارك في محاكمة أخرى، مدنية. رفعت الأختان المخدوعتان تاتيانا وسفيتلانا دعاوى قضائية. إنهم يعتزمون إعادة المنازل التي أنفقوا عليها رأس مال أمومتهم.
ما هي المسؤولية التي تحدث إذا تم استخدام أموال رأس مال الأمومة بشكل غير قانوني؟ وكيف يتم التعامل مع مثل هذه القضايا في المحكمة؟
مثل هذه المخططات، بكل تنوعها، دائمًا ما تكون احتيالية ولا تؤدي فقط إلى خطر عدم استلام الأموال أو جزء من الأموال من قبل صاحب رأس مال الأمومة، ولكنها أيضًا أساس لتقديمه إلى المجرم (المادة 159.2 من القانون الجنائي). القانون الجنائي للاتحاد الروسي) والمسؤولية المدنية في شكل التزام بإعادة الأموال المستلمة إلى صندوق المعاشات التقاعدية للاتحاد الروسي (انظر، على سبيل المثال، حكم الاستئناف الصادر عن المحكمة العليا لجمهورية تيفا بتاريخ 21 يوليو، 2015 في القضية رقم 33-1051/2015).
الآلية الأكثر شيوعًا لصرف رأس مال الأمومة هي من خلال تنفيذ المعاملات الوهمية والاتفاقيات الوهمية، كقاعدة عامة، بين الأقارب المقربين.
على سبيل المثال، يقوم الشخص الذي لديه أسباب قانونية للحصول على رأس مال الأم بتنازل عن العقار الذي يعيش فيه مع عائلته بموجب اتفاقية هدية، ومن ثم، من أجل تحسين الظروف المعيشية، يقدم طلبًا إلى صندوق المعاشات التقاعدية في الاتحاد الروسي للتخلص من الأموال التي تشير إلى حساب المستلم، قريبك.
بعد ذلك، وبموجب اتفاقية شراء وبيع وهمية، يتم الحصول على العقارات التي تم التصرف فيها سابقًا بموجب اتفاقية الهبة، ويقوم الشخص الذي حصل على أموال من صندوق المعاشات التقاعدية بإعادتها إلى متلقي رأس مال الأمومة (انظر قرار المحكمة العليا) من جمهورية قراتشاي - شركيسيا بتاريخ 24 ديسمبر 2012 في القضية رقم 33-776/12).
حول حالة في منطقة بيلغورود، حيث أبرمت امرأة، أثناء محاولتها صرف أموال شركة MSC، اتفاقية قرض وهمية مع منظمة مشكوك فيها لشراء منزل. وقامت المنظمة بالاحتيال على الأموال المحولة من صندوق التقاعد لسداد هذا القرض، وهو ما دفع صاحب الشهادة إلى التواصل مع جهات إنفاذ القانون. ولكن تم فتح قضية جنائية ليس فقط ضد المنظمة، ولكن أيضًا ضد المرأة كشريك في مخطط صرف رأس مال الأمومة.
وهناك أيضًا حالات تسجيل رهون عقارية وهمية وشهادات ملكية وعقود أعمال إصلاح في المباني السكنية وتقييم قيمة العقارات المشتراة.
ويتم التمييز بين المعاملات الصورية والمزيفة وفقا للتعليمات الواردة في الفقرات. 86-88 قرار الجلسة المكتملة للقوات المسلحة للاتحاد الروسي بتاريخ 23 يونيو 2015 رقم 25.
لا تنشأ المسؤولية الجنائية إلا إذا كان لدى الشخص نية في البداية لسرقة الأموال وثبت أن المدعى عليه انتهك متطلبات قانون التدابير الإضافية لدعم الدولة للأسر التي لديها أطفال فيما يتعلق بالاستخدام المقصود لأموال رأس مال الأمومة.
وفي الوقت نفسه، بموجب الفن. 104.1 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي، الأموال المتلقاة نتيجة لارتكاب جريمة بموجب الفن. 159.2 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي لا تخضع للمصادرة، ولكن يتم إعادتها كجزء من دعوى مدنية في قضية جنائية أو بطريقة تقديم دعوى في دعوى مدنية.
ويفسر ذلك حقيقة أن هذه الأموال يتم توفيرها لصالح الأسرة بأكملها، بما في ذلك الأطفال القصر الذين لا يمكن حرمانهم من هذا الحق بسبب تصرفات والديهم غير القانونية.
الاحتيال هو سرقة ممتلكات شخص آخر أو اكتساب الحقوق فيها من خلال الخداع أو إساءة استخدام الثقة ويعاقب عليه بموجب مادة القانون الجنائي للاتحاد الروسي: الاحتيال.
وينقسم الخداع إلى:
فهو في الحالة الأولى يمثل تشويهاً للوضع الحقيقي، وفي الثانية الصمت عن الحقيقة.
أحد العناصر الشائعة للاحتيال الإيجابي والسلبي هو أن الشخص المخدوع يقوم بنفسه بنقل الممتلكات إلى المحتالين.
يمكن أن يكون خرق الثقة وسيلة مستقلة للاحتيال، ولكن كقاعدة عامة، يتم دمجه مع الخداع.
جنبا إلى جنب مع أنواع الاحتيال المعروفة، مثل جميع أنواع الكهانة، والشفاء الزائف، والاحتيال في المقامرة، والأهرامات وغيرها من "عمليات الاحتيال"، وطرق مثل الاحتيال.
وفقًا للقانون الجنائي للاتحاد الروسي، فإن صرف رأس مال الأمومة الذي يتم بشكل غير قانوني يعاقب عليه بالسجن لمدة تصل إلى 3 سنوات.
تشمل المعاملات غير القانونية مع رأس مال الأمومة ما يلي:
يمكنك الحصول على رأس مال الأمومة في عام 2019 بعد ولادة أو تبني طفل ثانٍ. وقد دخل هذا القانون حيز التنفيذ منذ عام 2007.
يرجى ملاحظة أنه حتى في حالة ولادة توأم أو ثلاثة توائم، لا يمكن الحصول على الشهادة إلا مرة واحدة.
هذا لا يتعارض مع القانون - إضافة رأس مال الأمومة إلى وديعة بموجب برنامج خاص.
وكما ذكر أعلاه، لا ينص القانون على صرف رأس مال الأمومة. ومع ذلك، يمكنك غالبًا رؤية الإعلانات التي تعرض تقديم مثل هذه الخدمة.
المخطط الأكثر استخدامًا هو:
يحصل أصحاب شهادة الحصول على رأس مال الأمومة على رهن عقاري بمساعدة الوسطاء. وبعدها تقوم الشركة العقارية بالتواطؤ مع المحتالين بإبرام اتفاقية شراء شقة مع صاحب الشهادة، وهي اتفاقية وهمية. يتم إرسال المستندات إلى صندوق التقاعد وبعد التحقق منها، سيتم تحويل مبلغ رأس مال الأمومة إلى حساب مقدم الطلب.
مهم!
ضع في اعتبارك أنه في مثل هذه الحالات يتم رفع قضايا جنائية ضد أصحاب الشهادة وليس ضد المحتالين. وقرار المحكمة، كقاعدة عامة، ليس في صالحهم.
في كثير من الأحيان، يتم استخدام مخطط احتيالي لشراء السكن من الأقارب، إذا جاز التعبير، بحيث تبقى الأموال في الأسرة ويبدو أن المعاملة قد اكتملت.
مخطط احتيال آخر لرأس مال الأمومة 2019 هو شراء العقارات (عادةً ما تكون غير مأهولة أو حتى مهجورة) بسعر مبالغ فيه عمدًا، ونتيجة لذلك يتم إرجاع جزء من التكلفة إلى مالك الشهادة للحصول على رأس مال الأمومة.
في معظم الحالات، يتم اكتشاف كل هذه المخططات وتصدر المحكمة قرارًا لصالح الدولة.
وفقا لإدارة مكافحة الجرائم الاقتصادية، غالبا ما يتم فتح القضايا الجنائية بشأن حقيقة الحصول على رأس مال الأمومة بشكل غير قانوني، أي نتيجة لتقديم المواطنين معلومات كاذبة.
انتهاك تسجيل رأس مال الأمومة هو أيضًا عرض المساعدة في الحصول على رهن عقاري مقابل رسوم. وتصنف هذه الحقيقة على أنها ابتزاز رشوة.
لذلك، فإن أي إجراءات غير قانونية مع رأس مال الأمومة تشكل الاحتيال على نطاق واسع بشكل خاص. ويكون صاحب الشهادة في مثل هذه الحالات شريكا في الجريمة. في مثل هذه الحالات، بموجب قرار من المحكمة، يتم استرداد كامل مبلغ رأس مال الأمومة من المستفيدين منه لصالح فرع صندوق المعاشات التقاعدية للاتحاد الروسي، الذي صدر فيه.
تحاول دولتنا بكل الطرق دعم الأسر من أجل خلق ظروف معيشية كريمة لهم.
تم تصميم برامج اجتماعية مختلفة لتشجيع ولادة الأطفال. واحد منهم هو رأس مال الأمومة، وهو مبلغ كبير إلى حد ما من المال.
وقد أدى ذلك إلى ظهور العديد من أساليب الاحتيال برأس مال الأمومة.
رأس المال العائلي هو الدعم المادي للعائلات التي تربي طفلين أو أكثر.
لا يمكن الحصول على هذه المساعدة إلا في حالة عدم وجود دعم مالي آخر للأسرة من الدولة. وقد تم تقديمه منذ عام 2007 لجميع الآباء الذين يحملون الجنسية الروسية.
في السابق، كان يمكن للوالدين الحصول على جزء من الأموال نقدًا، بما يصل إلى 20 ألف روبل، على سبيل المثال، للحصول على تعويض عن بناء منزل. في عام 2019، لا تنطبق هذه القاعدة.
الحكومة لا تعطي المال للآباء. إنهم يتلقون فقط شهادة خاصة يتم تقديمها إلى صندوق المعاشات التقاعدية، ثم تتم جميع المدفوعات عن طريق التحويل المصرفي.
يحق للأشخاص التالين الحصول على رأس مال الأمومة:
هذا الدعم المادي موجه ومخصص لـ:
سوف يساعد Matkapital إذا رفضت البنوك إصدار قرض للعائلات لشراء شقة بسبب عدم كفاية الدخل أو نقص الأموال للدفعة الأولى.
بهذا المال يمكنك الدفع مقابل:
ويمكن تخصيص الأموال لتلبية احتياجات الأطفال، مثل التعليم أو الرعاية الصحية. بالمناسبة، يمكن إنفاق رأس مال الأمومة على أي طفل في الأسرة، وهي:
تتم فهرسة مقدار رأس المال كل عام، منذ عام 2007، زادت قيمته من 250 ألف روبل إلى 453 ألف روبل.
وبما أن هذا المبلغ مثير للإعجاب للغاية، فهناك إغراء للتوصل إلى طرق مختلفة للاحتيال.
يحاول حاملو الشهادات خداع الدولة من خلال عمليات الاحتيال المختلفة، غير مدركين للعقوبات الجنائية. بسبب الإنفاق غير السليم للدعم الاجتماعي، يصل الضرر الذي لحق بالدولة إلى مئات الملايين من الروبلات.
قد يتمثل الاحتيال في قيام المواطن عن علم بما يلي:
قائمة طرق تنفيذ هذا الدليل كبيرة جدًا، مما أدى إلى عدد كبير من طرق الاحتيال.
الأكثر شيوعا تشمل:
إن استخدام أساليب الاحتيال هذه يعاقب عليه التشريع الحالي في الاتحاد الروسي. لا تحاول خداع الدولة، لأن الممارسة القضائية في هذه المسألة واسعة النطاق للغاية، ولا يمكن تجنب العقوبة على هذا الانتهاك للقانون.
جميع أنواع مخططات الحصول على الأموال من رأس المال معقدة ومربكة، ومصممة لمستوى عالٍ من الفساد في الدولة وعدم التحقق من هذا النوع من المعاملات.
وفي عام 2007 وحده، تم الكشف عن أكثر من عشرة محتالين كانوا يحاولون تنفيذ هذا الدعم الاجتماعي بشكل غير قانوني بطرق مختلفة. لذلك، دعونا ننظر إليهم بمزيد من التفصيل.
تعتبر الإجراءات الاحتيالية المتعلقة بالرهون العقارية الممنوحة ضد رأس مال الأمومة إحدى أكثر الطرق شيوعًا لصرف الأموال.
مخططات التنفيذ الأكثر استخدامًا:
بالإضافة إلى المسؤولية الجنائية، فإن معاملة الرهن العقاري ليست مفيدة على الإطلاق للمرأة. بالإضافة إلى دفع مقابل خدمات البنك وسمسار العقارات والمدفوعات الأخرى، في أحسن الأحوال، لن يقع سوى نصف المبلغ الإجمالي في يديها.
ومن المحتمل ألا يُدفع لها أي شيء على الإطلاق، أو أن يبقى الرهن العقاري الصادر لها.
هذه طريقة غير قانونية جديدة للحصول على الدعم المالي من الدولة، حيث يتم تزوير شهادة ميلاد طفل واحد فقط.
من خلال تقديم وثيقة مزورة إلى مكتب التسجيل، يمكنك الحصول على شهادة ميلاد حقيقية. يقوم المحتالون بتقديم أوراق مزورة إلى صندوق التقاعد أولاً ويحصلون على الشهادة بشكل قانوني.
ولكن حتى لو سار كل شيء على ما يرام بالنسبة للمحتالين وتم قبول التزوير من قبل الوكالات الحكومية، ففي المستقبل لا يزال من الممكن اكتشاف عملية الاحتيال بسهولة وستتم معاقبتك وفقًا لذلك. وفي حالة التزوير يتحمل صاحب الشهادة والمتواطئين معه المسؤولية.
إذا كان لدى المواطن معلومات تتعلق بهذا الاحتيال، فيمكنه:
عند النظر في طلب الحصول على رأس مال الأمومة، يحق للمكاتب الإقليمية إرسال الطلبات إلى أي مؤسسة. ويتعين على السلطات النظر في هذه الطلبات في غضون 14 يوما.
وبعد الاعتراف بالمعاملة على أنها وهمية، يتم نقل المواد إلى وكالات إنفاذ القانون لإجراء مزيد من التحقيق.
اليوم، يُحظر صرف رأس مال الأمومة، وفقًا للتشريعات الحالية. ترجع صعوبة تنفيذ المخططات الاحتيالية إلى عدم القدرة على الوصول إلى الأموال بشكل مستقل.
يتم الإشراف على إصدار رأس مال الأمومة من قبل بنك صندوق المعاشات التقاعدية للاتحاد الروسي، ويتم تنفيذ جميع المعاملات غير النقدية. عند شراء العقارات، يتم تحويل الأموال إلى حساب الطرف الثاني في المعاملة فقط بوسائل غير نقدية، وبدون فشل.
الأسباب الرئيسية التي تجعل من الصعب على المحتالين صرف أموال رأس المال هي:
من الأسهل على المحتالين إقناع بعض الآباء الذين، على الرغم من المخاطرة، يلجأون إلى خدمات المحتالين. في بعض الأحيان يصل مبلغ أجر الخدمة إلى 70٪ من المبلغ الإجمالي!
إن وجود الدمى يجعل المعاملة غير آمنة، حيث أن الأموال قد لا تعود إلى أصحابها على الإطلاق.
يمكن إجراء السحب النقدي بهذه الطريقة:
يمكنك الحصول على رأس مال الأمومة من خلال شراء منزل متهدم وغير مناسب للسكن بسعر مبالغ فيه.
ووفقا للوثائق، قد يكون المبنى في حالة مرضية، على الرغم من أن المنزل قد يكون وهميا وحتى دمرته النيران.
ثم يتم طرح السعر الحقيقي للسكن من القيمة السوقية، وينتقل رأس المال إلى الأهل.
يمكن أن تكون هذه الطريقة خطيرة لأنها يتم تنفيذها بواسطة الدمى. يتم تحويل الأموال إلى حساباتهم بوسائل غير نقدية، وبعد ذلك يختفي المحتالون ببساطة.
عادةً ما يتجنب المواطنون المخدوعون الاتصال بالشرطة، حيث قد يتم اتهامهم هم أنفسهم بأنشطة احتيالية.
تعتبر المعاملات الوهمية والاحتيال عند شراء منزل برأس مال الأمومة انتهاكًا للقانون، حيث يتم فرض عقوبات جنائية عليها.
لا توافق جميع البنوك الدائنة على العمل برأس مال الأمومة بسبب عدم الاستقرار الاقتصادي. توافق بضع عشرات فقط من المنظمات على إصدار قرض مقابل شهادة أو دفع رهن عقاري على شقة.
كما أن صندوق المعاشات التقاعدية لا يستوعب دائمًا الآباء الشباب، خاصة لإعادة بناء أو بناء المنزل.
تعتبر المعاملة التي تنطوي على شراء مسكن قانونية إذا تم منح المبنى حالة مبنى سكني مكتمل، والمنزل نفسه:
يأخذ صندوق التقاعد في الاعتبار المتطلبات الأساسية للسكن الذي يرغب الآباء في شرائه برأس مال الأمومة:
يحظر القانون شراء منزل متهالك برأس مال الأسرة. ومن الشروط الضرورية أيضًا للحصول على إذن الشراء قطعة الأرض التي يقع فيها المبنى السكني. يجب شراء الأرض أو تأجيرها.
الطريقة الأكثر أمانًا هي ارتكاب الاحتيال عند شراء شقة برأس مال أمومة بمشاركة أقاربك. في هذه الحالة، يتم صياغة العقد نفسه كما هو متوقع، لكن المالك السابق يستمر في العيش في شقته.
يقوم صندوق التقاعد بتحويل الأموال إلى حساب بائع وهمي، الذي يقوم بصرفها وتحويلها إلى الشخص الذي سجل رأس مال الأمومة. في معظم الحالات، لا يتم الكشف عن مثل هذه المخططات من قبل وكالات إنفاذ القانون.
لا يمنع القانون شراء الشقق من الأقارب، لكن المعاملات الوهمية محظورة.
ويمكن التعرف عليهم من خلال الخصائص التالية:
وحتى الآن، لا يزال يتم تنفيذ المعاملات الاحتيالية التي يشارك فيها مسؤولون. في معظم الحالات، يشارك المسؤولون وموظفو صندوق التقاعد في تزوير المستندات بنسبة كبيرة إلى حد ما.
مثل هذه الاحتيالات ممكنة لأن شهادة رأس المال الأم تمثل إيصال إيداع، وإذا كان لديك جهات اتصال معينة، فيمكنك بسهولة صرف الأموال من خلال المسؤولين. ولكن لهذا، يجب أن يكون العديد من المسؤولين فاسدين في وقت واحد.
المخطط الأكثر استخدامًا هو تسجيل رأس مال الأمومة لبناء منزل. عادة ما يكون صندوق المعاشات التقاعدية قد أبرم بالفعل اتفاقيات مع شركات البناء، ويتم تحويل الأموال إلى حسابهم.
حتى لو تم نقل الرشوة من خلال وسيط، فسيتم معاقبة متلقي الشهادة أيضا، وهذه الجريمة خطيرة للغاية، لأن هناك مؤامرة أولية ونية هنا.
ونظراً لتكرار حالات الغش في هذا الدعم الاجتماعي، وافق مجلس الاتحاد على قرار يسمح لفروع صناديق التقاعد بمراقبة استخدام الشهادة.
يتم توفير رأس مال الأمومة على أساس القانون الاتحادي رقم 256 لسنة 2009. يتم فرض عقوبة الاحتيال وفقًا للمادة 159 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي.
وفقاً للقانون الاتحادي رقم 256، لا يجوز:
يجب على حاملي المستندات الخاصة بهذا النوع من الدعم الاجتماعي توخي الحذر الشديد. لا ينبغي عليك تحت أي ظرف من الظروف الاتصال بالأشخاص الذين يعدون بصرف رأس مال الأسرة مقابل رسوم.
يطلب المحتالون منك تزويدهم بعدد من المستندات، ومن ثم يقومون بخداع الوالدين، ومن ثم ستنشأ المسؤولية الجنائية على الجميع بما في ذلك أصحاب الشهادة.
وفقا للممارسة القضائية، يتم فرض جميع الأحكام تقريبا في هذه الحالة في شكل سجن، و 10٪ فقط من إجراءات المحكمة تنتهي بالعمل القسري أو الغرامة.
ويواجه الشخص غرامة إذا قدم معلومات كاذبة، وهذه هي أخف عقوبة ممكنة على الإطلاق. سيتعين إعادة الأموال الواردة من الدولة بالكامل، دون إمكانية الحصول على رأس مال الأمومة مرة أخرى.
وبعد إجراءات المحكمة، يتم استرداد كامل مبلغ الاستحقاق المدفوع من الأسرة ويجب إعادته إلى فرع صندوق المعاشات التقاعدية في روسيا الذي أصدر الشهادة، ونادرا ما تفرض المحكمة مثل هذه العقوبة، في 10٪ فقط من الحالات.
في حالة رشوة أحد المسؤولين، فإنه يواجه المسؤولية بموجب المادة. 291 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي. إن أشد عقوبة تنتظر أولئك الذين يقنعون الناس بالتخلص بشكل غير قانوني من رأس مال الأمومة.
إذا شارك الغرباء في البيع غير القانوني لرأس مال الأسرة، فستكون الغرامة 100-500 ألف روبل.
بشكل عام، تفرض المحكمة العمل القسري أو السجن لمدة تصل إلى 5 سنوات.. قد تكون العقوبة الأشد هي السجن لمدة 10 سنوات أو غرامة قدرها مليون روبل.
إن عقوبة الاحتيال برأس مال الأمومة هي أحكام بالسجن حقيقية للغاية. لهذا السبب لا يجب اللجوء إلى الأساليب غير القانونية للحصول على رأس مال الأمومة.
