dokumenti, predloženi za pridobitev kreditne storitve

(Za pravne osebe)

Prvotno predvideno:

Vloga za posojilo (s priloženo obliko).

Profili. (s priloženo obliko).

Poročanje: Stanje in obrazec številka 2 na 5 Zadnji poročani datumi.

Po prejemu dodatne zahteve banke:

Komponentni dokumenti (za posojilojemalca, garant, Mortgager):

Sporazum, listina - kopije, ki jih potrdi notar, ali organ, ki izvaja državno registracijo pravnih oseb. Podatkovne kopije morajo vsebovati oznako vodje ob potrditvi njihove realnosti.

Seznam naprednih oseb

Spremembe sestavnih dokumentov - z znamkami organa, ki izvaja državno registracijo pravnih oseb; Ali kopijo potrdila o pisanju v enoten državni register pravnih oseb na državni registraciji sprememb v sestavine, ki se nanašajo na ustanove pravne osebe, potrdila s pečatom in podpisom glave glave.

Potrdilo o registraciji podjetja - notarizirana kopija; V primeru, da je bila pravna oseba registrirana do 1. julija 2002, \\ t dodatno Potrdilo o vzpostavitvi vnosa v enoten državni register pravnih oseb na pravne obraze, registrirane pred 1. julijem 2002, je notarizirana kopija ali kopija, ki jo potrdi pečat in podpis glave;

Potrdilo o davčnem inšpektoratu za registracijo, potrdilo iz statističnih organov, \\ t

Bančne kartice s podpisnimi vzorci,

Protokol o izvolitvi vodje podjetja; sklep o imenovanju glavnega računovodje ali, če ni delovnega mesta glavnega računovodje v državi podjetja, sklep za vzpostavitev računovodske odgovornosti za računovodstvo na vodje podjetja; Pogodbe (pogodba o delu) glave z posojilojemalcem (ali pismo o odsotnosti take pogodbe); potni listi glave in glavnega računovodstva (ki ga certificirajo lastniki potnih listov), \u200b\u200b\\ t

Izvleček iz enotnega državnega registra pravnih oseb na trenutni datum (izvirnik).

Kopija pogodbe o najemu Officea.

Dovoljenja in licence Izvajanje pripisanih vrst dejavnosti, ki jih ureja zakon.

Ekonomska utemeljitev. Uporaba posojila (poslovni načrt), v kateri bi se morala odražati:

- značilnosti proizvodne in komercialne dejavnosti podjetja;

- informacije o proizvodnem potencialu podjetja in skladnost proizvodov proizvodov na analog, ki se izvajajo na domačem in tujem trgu;

- ocenjeni roki za proizvodnjo, pridobitev in prodajo proizvodov (blaga, del, storitev), ki kažejo na stroške enote proizvodov;

- Izračun vračila posojilnega projekta s celotnim seznamom stroškov za izvajanje projekta, obseg pričakovanih prihodkov od prodaje proizvodov (blaga, dela, storitev), kot tudi finančni rezultat izvajanja projekt, ki označuje zneske, ki so potrebni za popolno odplačilo dolga na posojilo, vsa davčna plačila in pričakovani dobiček podjetja.

Dokumenti

- kopije pogodb za dobavo blaga ali drugih pogodb, ki naj bi uporabile zahtevane kreditne sklade;

- kopije pogodb za prodajo proizvodov (dela, storitve) v višini in za obdobje, ki zagotavlja odplačilo posojila in obresti v zaprošenem obdobju;

- kopije pogodb (skladiščenje, storitve ali potrdilo o lastništvu) prostorov pisarniških in skladišč;

- Potni listi uvoženih in izvoznih transakcij (če so na voljo).

Dokumenti, potrebni za potrditev določbe

7.1. Na zastavo nepremičnin - kopijo pogodbe o prodaji; notarska kopija naslova lastništva stavbe; Dokumenti ZTI za dolgo časa ne več kot eno leto (izvleček od predloga v obrazcu št. 1a, eksplozijo, načrt poplavneplate) na stavbi; Kopija pogodbe o najemu zemljišč za ločene stavbe ali notarski izvod certifikata o lastništvu zemljišča in načrta zemljišča, ki ga je certificiral Moskomzem.

Nepremičnine mora biti cenjena s strani družbe, ki se je strinjala z banko.

7.2. Na zastavi vrednosti inventarja - informacije o prisotnosti položenih vrednosti vrednosti na zalogi od zadnjega računa, ki kažejo na ime blaga, merskih enot, nabavo in prodajne cene na enoto in skupno vrednost, kot tudi podatki primarnega računovodstva: skladiščne računovodske kartice , pogodbe (pogodb), na podlagi katerih prejetih blaga, carinskih deklaracij, surovine, specifikacije, certifikatov itd.

Objekt, ki je zagotovljen kot varnost kreditne storitve, je predmet obveznega zavarovanja v podjetju, dogovorjeno z banko.

Pogodba o najemu ali dokumentih, ki potrjujejo lastništvo skladišča, kjer je skladiščena nepremičnina.

7.3. Na zavezu vrednostnih papirjev: Za delnice - izvleček iz registra o pravici lastništva in odsotnosti omejitev, za obveznice in račune - originale.

7.4. Na zastavo plemenitih kovin v ingotih: Potrdilo o registraciji Državnega inšpektorata nadzornega nadzora, potni list za kakovost (potrdilo o skladnosti), prodajna pogodba.

7.5. Ko posojila pod garancijo (jamstvo) - dokumente, ki potrjujejo solventnost garantov (garantov), \u200b\u200bvključno z računovodskimi bilancami na zadnjih 5 datumih poročanja z obrazcem št. 2 in certifikati, ki so jih banke potrdile, na denarnem toku na tekočem računu v zadnjih 6 mesecih, kopije sestavnih dokumentov (za bančne neclins).

Kopije Dokumenti o zavarovanju nepremičnin (Če obstajajo).

Revizijsko poročilo.

Dokumenti, ki označujejo finančni položaj posojilojemalca (za posojilojemalca, garant, Mortgager): \\ t

- računovodsko stanje na zadnjih 5 datumih poročanja z obrazcem za prijavo št. 2;

- dešifriranje terjatev in obveznosti z navedbo imen dolžnika-posojilodajalca, znesek dolga, datum nastanka in obdobja načrtovanja izpolnjevanja obveznosti;

- dešifriranje kratkoročnih in dolgoročnih finančnih naložb (bilančne račune 06 in 58), ki označujejo vrsto vrednostnih papirjev, izdajatelja, knjigovodsko vrednost ali vrednost pri odstavku, datumi odplačevanja, kot tudi ime podjetja, znesek naložbe in delež v odobrenem kapitalu (v primerih sodelovanja posojilojemalca v drugih podjetjih);

- seznam osnovnih sredstev z imenom, letom proizvodnje, knjigovodsko vrednostjo (nepremičnine, vozila itd.);

- kratko pojasnjevalno opombo o vzrokih škode (če so na voljo) in možnosti za njihovo pokritost;

- dešifriranje obstoječega dolga posojila (prejete garancije) z uporabo kopij posojilnih pogodb (sporazumi o izdaji jamstev) in sporazumi o zanesljivosti;

- potrdilo o jamstvih, ki jih izda podjetje v korist tretjih oseb (navedba glavnice, znesek jamstva in njen mandat) ali potrdilo o njihovi odsotnosti;

- potrdilo o stalnih stroških podjetja: a) velikost povprečnih mesečnih najemnin, javnih služb, varnosti, plače, oglaševanja, drugega; b) velikost povprečnih četrtletnih davkov.

- potrdilo o revolucijah na poravnalnih računih v bankah (iz samih bank), kjer se družba nahaja na denarnih denarnih službah zadnjih 12 mesecev, potrdilo o odsotnosti datoteke kartice 2, prisotnost / odsotnost posojila dolg.

- potrdilo o odsotnosti zapadlih dolgov za zvezni proračun, proračun konstitucijskih subjektov Ruske federacije, lokalnih proračunov in izplačil sredstev, zapadlih dolgov pred plačnimi delavci.

Komentar:

Vsi dokumenti, ki so bili predloženi banki, morajo biti certificirani s pečatom in podpisom glave

Banka si pridržuje pravico, da od posojilojemalca zahteva dodatne informacije.

Posojilojemalec ima pravico zagotoviti dodatne dokumente, ki niso navedeni na tem seznamu, ki po njegovem mnenju omogoča, da naredite bolj popolno sliko svojega poslovanja in finančnega položaja.

Posojilojemalec mora upoštevati, da lahko nepravilne informacije ali neuspešni dokumenti povzročijo zamudo pri odločanju o možnosti zagotavljanja kreditne službe ali take napake.

Vse potrebne informacije o nastanku paketa zgornjih dokumentov je mogoče dobiti v kreditni pisarni po telefonu.

Znesek obrestnih mer, ki ga je določila banka in razpoložljivost provizij, odvisno od vrste posojil.

Standardne kreditne obrestne mere:

OVERDRAFT:

Kreditna linija:

Dodatne provizije za registracijo (izdaja, kredit) se ne zaračunavajo.

Glede na finančne kazalnike organizacije se lahko stopnje posojil popravijo v smeri zmanjšanja. Prihodek od organizacije se upošteva, finančni rezultat organizacije Organizacije z banko, transakcijskimi parametri.

Možnost banke, ki temelji na dokumentih izračuna najvišje meje posojil posojilojemalcu.

Najvišja omejitev na posojilojemalcu o prekoračitvi, kreditna linija je določena na podlagi vrtljajev organizacije, ki poteka na izračunu računa.

Pri določanju omejitve kredita - ocena finančnega stanja Organizacije in Odbor za posojila je odločitev o velikosti posojila.

Potem v okviru te meje posojilojemalec izbere kreditne vire v okviru različnih kreditnih proizvodov (kreditna linija, kredit, prekoračitev, lizing).

Za vsako vrsto kreditnega produkta - njene omejitve in postopek za načrtovanje.

Znesek obrestnih mer, ki ga je določila banka in razpoložljivost provizij, odvisno od kreditnega instrumenta.

2) Kreditna pogodba:

- prekoračitev, kreditna linija: \\ t

Trajanje sporazumov je 6 mesecev. Sporazumi, sklenjeni s strankami prvič največ 2 meseca, ob upoštevanju pozitivnega sodelovanja, se lahko obdobje veljavnosti poveča na 6 mesecev.

- Enkratna izdaja:

od 1 do 3 let

- Investicijska posojila:

posamično. Doslej, samo projekti za stanovanjske gradnje.

a) seznam dodatnih dokumentov za sprejem investicijskega posojila.

b) lastno mejo vaše banke na posojilojemalca / skupino medsebojno povezanih posojilojemalcev.

19 milijonov ameriških dolarjev

3. Kakšno varno banka daje prednost.

nepremičninska oprema

Vrednost popustov, odvisno od vrste zagotavljanja.

Nepremičnine ~ 20%

Oprema ~ 50% (obravnavano)

Vrednostni papirji ~ 50% (odvisno od vrste vrednostnih papirjev)

Blago na zalogi ~ 50% (obravnavano)

5. Bančne zahteve za razmerje med "mehkim" (TMC in izdelki v obtoku) in "trdno" (nepremičnine in oprema) Obljuba za enotno izročitev.

Razmerje ni nameščeno. Vse je odvisno od položaja organizacije za razpoložljivost nekaterih zavarovanj. Iz vrste depozita in je nastavljen popust.

6. Zahteve za zavarovalnice (zavarovanje zajema).

Če je zbrana že zavarovana - kreditni odbor ocenjuje zavarovalnico in odloči o dopustnosti zavarovanja.

Z banko, 10 zavarovalnic, akreditirana - izbrati stranko.

7. Zahteve za ocenjevanje določbe (ocenjevalna družba).

Ocenjenih podjetij, ki jih lahko izbirajo (več).

8. Možnost vzdrževanja prometa posojilojemalca - ne iz prvega meseca, temveč po dogovorjenem urniku, saj se prihodki povečajo.

Velikost omejitve prekoračitve in kreditne linije je odvisna tudi od velikosti prometa. S povečanjem vrtljajev - povečanje meje.

Možno je upoštevati revolucije, ki so opravile račune v drugih bankah.

9. Potreba po notarju hipotekarne pogodbe.

Hipotekarna posojila se obravnava posamično.

10. Zahteve banke za zagotavljanje odstopanja, ki ni sprejet od posojilojemalca in garanta.

Z odločbo kreditnega odbora, posamično, ki ni nujno določena.

11. Zahteve za registracijo / lokacijo posojilojemalca (Moskva, regije itd.).

Prednostna naloga - Moskva, Moskva, regije, kjer se nahajajo veje.

Banka upošteva tudi kreditne aplikacije organizacij, katerih glavna podjetja in zavarovanje se nahajajo v Moskvi, Moskvi regiji - in so registrirani v drugem mestu / regiji.

12. Sposobnost posojil projektov iz nič (projektno financiranje).

Verjetno ne. Vendar je odvisno od samega projekta in organizacije.

13. Pogoji faktoringa.

Faktoring - št.

14. Dodatek.

Kot različni kreditni izdelek: Tehnično posojilo. Optimizacija finančnih tokov v zakonodaji. Simultana postavitev depozita (nakup računov) z izdajo posojila. Stroški storitve je od 2% na leto. Možne so možnosti sheme.

Pravni dokumenti:

Kopije

1. Konstitucionalna pogodba / odločba ustanovitelja;

3. Potrdilo o državni registraciji;

4. potrdilo o registraciji v davčnem organu;

5. Pismo o začetku vključitve (za pravne osebe, registrirane do 01.07.02);

6. Kartica z vzorčnimi vzorci;

7. Informacijsko pismo ozemeljskemu statističnemu organu;

8. Naroči se na imenovanje generalnega direktorja, glavni računovodja;

9. Kopija potnih listov ustanoviteljev, generalnega direktorja, glavni računovodja.

Računovodski podatki

1. četrtletna poročila (računovodska bilanca + f.n. 2) za 5 zadnje poročane datume *; 2. Analiza 41, 50, 51, 90 SCH. Za pretekle 12 mesecev je oblika zagotavljanja - na mesec (51 rezultatov je zagotovljen s servisiranjem bank) *;

3. Jasne izjave o 60, 62, 66, 76 v okviru "nasprotnih strank" v zadnjih 3 mesecih, oblika zagotavljanja - na mesec* ;

4. Pomoč pri navzočnosti / odsotnosti posojil v službi bank, certificirana s pečatom banke, certifikati na prisotnosti ali odsotnosti kartic datotek št. 2 (za vsako od bank služijo) *;

5. Izvleček od servisiranja bank na področju prometa računa (promet debetnega / prometa posojila) za prejšnje 12 mesecev. Vpliv revolucij - na mesec ;

* Razbacite pečat organizacije in podpis odgovorne osebe

Podatki o upravljanju

Prihodki v zadnjih 12 mesecih, oblika dodeljevanja - mesečno;

Dešifriranje upravljanja bilance upravljanja:

Seznam osnovnih sredstev in opreme, ki ga posojilojemalec uporablja pri poslovanju (ne glede na lastnika ali iz bilance stanja) - ime, model, leto proizvodnje, stroške prevzema, tržna vrednost;

Certifikat skladišča o velikosti zalog (ime, količina, stroški prevzema);

Seznam dolžnikov (vključno z zamudo plačila, predplačniškimi dobavitelji so izdali posojila) - z navedbo nasprotne stranke, zneska, datum dogodka in datum odplačevanja;

Seznam upnikov (vključno z prejetem predujmi, odloženim plačilom, bančnimi posojili in zasebnimi posojili, dolžniškim dopolnilom in sredstva za izplačilo, dolg iz lizinga in sporazumov o faktoringu) - z navedbo nasprotne stranke, zneskov, datumov nastanka in datuma odplačevanja;

Potrdilo o stroških podjetja v zadnjih 6 mesecih, mesečno razčlenjeno s členi: blago, plače, najem, komunalne storitve, davki (po obračunu), stroški prevoza, komunikacije, oglaševanje, reprezentativni stroški itd.

Dodatni dokumenti

- kopije pogodb o najemu, \\ t

- kopije pogodb s kupci in dobavitelji.

- kopije dokumentov, ki potrjujejo lastništvo nepremičnin, ki so na voljo v zastavo (pogodbe, računi, akti, plačilni dokumenti, certifikati lastništva).

Opomba: Če dejavnost opravi skupina podjetij v okviru enega samega nadzora, so informacije potrebne v zgornjem obsegu za vsako podjetje, vključeno v skupino.

Pravni dokumenti

Kopije dokumentov: potrdilo o državni registraciji, potrdilo o registraciji v davčnem organu, kartico s podpisnimi vzorci, kopijo potrdila o vstopu v eno samo državo. Register posameznih podjetnikov (za TBOIL, registriran do 1. januarja 2004), informativni pisma ozemeljskega statističnega organa.

Kopije potnih listov podjetnika in garantov.

Finančni dokumenti

Kopija deklaracije o dohodku, kopije računovodskih knjig strani dohodka in odhodkov.

Pomoč davčnemu organu o odprtih poravnavah / valutnih računih.

Izvleček o gibanju sredstev R / Računu za prejšnje 12 mesecev, ki ga potrjujejo banke (iz vsake banke).

Pomoč pri navzočnosti / odsotnosti posojil v drugih bankah, ki jih je certificiran s pečatom banke, od datuma predložitve vloge za kredit, kopije posojilnih sporazumov. Potrdila o prisotnosti ali odsotnosti kartice Številka 2 (za vsako od servisnih bank).

Seznam osnovnih sredstev in opreme - ime, model, leto proizvodnje, nakupna cena, tržna vrednost.

Certifikat skladišča o velikosti zalog (ime, količina, stroški prevzema).

Seznam dolžnikov (vključno z zamudo plačila, predplačniškimi dobavitelji so izdali posojila) - z navedbo nasprotne stranke, zneskov, datumom nastanka in datumom odplačevanja.

Seznam posojilodajalcev (vključno s prejete predujmi, odloženo plačilo, bančna posojila in zasebna posojila, dolg do proračunskih sredstev in izplačil skladov, dolg iz lizinga in sporazumi o faktoring) - z navedbo nasprotne stranke, zneskov, datumov nastanka in datuma odplačevanja.

Prihodki za prejšnje 12 mesecev mesečnih, vodstvenih podatkov.

Potrdilo o stroških v zadnjih 6 mesecih, mesečno razčlenjeno s členi: blago, plače, najem, komunalne storitve, davki (z izračunom), stroški prevoza, komunikacije, oglaševanje, predstavnik itd.

Kopije pogodb za najem prostorov, kopije pogodb s kupci in dobavitelji.

Kopije dokumentov, ki potrjujejo lastništvo nepremičnin, ki so na voljo v zastavo (pogodb, režijski stroški, akti, plačilni dokumenti, certifikati lastništva).

1. Ime podjetja ____________________

2. Pravni naslov ___________________________

3. Aktualni (poštni) naslov _________________

4. Ustanovitelji _______________

ni določeno v vprašalniku posojilojemalca)

___________________________

____________________________

____________________________

položaj, telefon)

_____________________________

8. Oblika posojanja (Označite potrebno)

9. Znesek zahtevanega posojila _______ rubljev / ameriških dolarjev.

10. Posojilni izraz ______________

11. Sprejemljiva obrestna mera __________

12. Namen posojila in kratke sheme transakcije

________

_________________________________________

13. Predlagana določba (\\ t nepremičnine, blago, vrednostni papirji, plemenite kovine itd.)

_________________________________________

_________________________________________

14. Prisotnost zavarovalne police o predlagani določbi (\\ t določite ime zavarovalnice, zavarovalni znesek in datum potekala politike)

_________________________________________

_________________________________________

_________________________________________

15. Datum izpolnjevanja vloge _________________

Glava / ____________ /

Glavni računovodja / ____________ /

1. Ime podjetja

1.1. Poln ____________________________________

1.2. Skrajšana _______________________________

1.3. Tuje (če je na voljo) _________________

2. Organizacijska in pravna oblika _______________

3. Inn ______________________________________

4. Državna registrska številka _______

5. Datum registracije (ponovno registracija) ___________

6. Organizacija registriranja __________________

7. Številka potrdila o registraciji ____________

8. Glavne dejavnosti _______________

9. Datum začetka aktivne aktivnosti _____________

10.1. Pravno

10.1.1. Mesto _______________________

10.1.2. Ulica _______________________

10.1.3. Hiša _________________________

10.1.4. Primer (struktura) ____________

10.1.5. Office (Apartma) ______________

10.2. Dejansko (poštno)

10.2.1. Mesto ________________________

10.2.2. Ulica ________________________

10.2.3. Hiša __________________________

10.2.4. Primer (struktura) _____________

10.2.5. Office (Apartma) _______________

10.3. Skladišče (če je na voljo)

10.3.1. Mesto _________________________

10.3.2. Ulica _________________________

10.3.3. Hiša ___________________________

10.3.4. Primer (struktura) ______________

10.3.5. Urad (apartma) ________________

10.3.6. (Sq. M.) ________________

11. Kontaktni podatki:

11.1. Telefon _________________________

11.2. Faks _____________________________

11.3. E-naslov _________________

11.4. Spletna stran ______________________________

12. OBLIKE OBLIKE ZVEZNEGA STATUSA STATISTIČNEGA OPAZA:

12.1. OKPO _________________________

12.2. Windows ____________________________

12.3. Oks _____________________________

12.4. Okopf ____________________________

12.5. SKOGU _____________________________

12.6. Okato _____________________________

13. Razpoložljivost računov:

13.1.1. Izračunano _________________________

13.1.2. Trenutna valuta _________________

13.2. V drugih bankah

14. Velikost registriranega in plačanega odobrenega kapitala _____________

15. Podatki o zaposlenih:

15.1. direktor

15.1.1. Priimek ___________________

15.1.2. Ime ________________________

15.1.3. Srednje ime ___________________

15.1.4. Datum rojstva "___" _________ 19 __

15.1.5. Potni list:

serija _____________,

datum izdaje _________,

organ izdan potni list _________________

15.2. Glavni računovodja

15.2.1. Priimek ___________________

15.2.2. Ime ________________________

15.2.3. Srednje ime ___________________

15.2.4. Datum rojstva "___" _________ 19 __

15.2.5. Potni list:

serija _________________

datum izdaje ______________,

organ izdan potni list __________________

16. Ustanovitelji - Pravne osebe: \\ t

17. Ustanovitelji - posamezniki:

18. Sodelovanje v drugih organizacijah (več kot 25% odobrenega kapitala): \\ t

19. Podružnice, predstavništva

20. Ali je organizacija del gospodarstva (Če je tako, potem opišite strukturo gospodarstva in porazdelitev funkcij in dejavnosti na pravne osebe v svoji sestavi, na posebnem listu sheme razmerja na gospodarstvu)

_______________________________________

_______________________________________

_______________________________________

21. Sodelovanje v drugih organizacijah ali skupnih dejavnostih z drugimi organizacijami

22. Prodajni sistem (za komercialne organizacije)

23. Glavni dobavitelji (Ime petih največjih organizacij-dobaviteljev blaga, dela, storitev in delež vsakega zneska dobav)

24. Glavni kupci (Ime pet največjih organizacij-kupcev blaga, dela, storitev, delež vsakega v celotnem izvajanju)

25. Osnovni konkurenti (Ime, tržni delež, konkurenčne prednosti podjetja)

_______________________________________

_______________________________________

_______________________________________

_______________________________________

26. Število zaposlenih

26.1. Redno ________________

26.2. S pogodbo ____________

26.3. Poln _________________

27. Prisotnost sodnih postopkov in pravnih sporov (Da / Ne. Če da, opišite bistvo spora in odločitev, ki jo sprejme ustrezen primer).

___________________________________________

28. Kreditna zgodovina v zadnjih 2 letih, vključno s trenutno poslovanjem, obveznosti: \\ t

29. Osnovna sredstva: \\ t

29.1. V lasti:

29.1.1. Nepremičnine

29.1.2. Druge nepremičnine (oprema, vozila) \\ t

29.2. Za najemnino (lizing):

29.2.1. Nepremičnine

29.2.2. Druge nepremičnine (oprema, vozila) \\ t

30. Vpliv sezonskosti in drugih dejavnikov na dejavnosti podjetja

31. Davčne ugodnosti (obveščanje o davčnih ugodnostih in času, na katerega so na voljo)

____________________________________________

32. Datum zadnje revizije in revizorja _____________

Leader:

_____________________________________

_

/____________________/

1. Priimek ________________________________

2. Ime _____________________________________

3. Patronymic ________________________________

4. Datum rojstva "___" _________ 19 __

5. Kraj rojstva ___________________

6. Državljanstvo ____________________

7. Potni list:

serija _____________,

datum izdaje ______________,

organ izdan potni list ________________

8. Vir:

8.1. Glede na registracijo _______________

8.2. Dejansko _______________

9. Družinska sestava:

10. Izobraževanje

11. Prejšnje delo (vsaj dve zadnji)

12. Prisotnost nepremičnin sploh. Registrirana na bližnjih sorodnikih (zakonca (a), otroci):

12.1. Nepremičnine (stanovanjski, nestanovanjski prostori, primestne nepremičnine):

12.2. Motorni transport:

12.3. Delnice in deleži v drugih organizacijah:

12.4. Depozit Depoziti:

Datum __________________

Podpis _______________

Tiskanje organizacije

33. Ime podjetja

33.1. Poln _________________

33.2. Skrajšana ________________

33.3. Tuji (če je na voljo) ____________________

34. Organizacijska in pravna oblika __________________

35. Gostilna _______________

36. Državna registrska številka ________________

37. Datum registracije (ponovno registracija) _______________

38. Organizacija za registriranje ______________

39. Številka potrdila o registraciji _________________

40. Glavne dejavnosti ____________________

41. Datum začetka aktivne aktivnosti ___________________

42.1. Pravno

42.1.1. Mesto _______________

42.1.2. Ulica _______________

42.1.3. Hiša ________________

42.1.4. Primer (struktura) ___

42.1.5. Urad (apartma) _____

42.2. Dejansko (poštno)

42.2.1. Mesto _______________

42.2.2. Ulica _______________

42.2.3. Hiša _________________

42.2.4. Corpus (struktura) ____

42.2.5. Urad (apartma) _____

43. Kontaktni podatki:

43.1. Telefon _____________

43.2. Faks _________________

43.3. E-naslov _______________

43.4. Spletna stran ___________________

44. OBLIKE OBLIKE ZVEZNEGA STATUSA STATISTIČNEGA OPAZIJA:

44.1. Okpo ______________

44.2. Windows ____________

44.3. Oks ______________

44.4. Okopf ____________

44.5. SKOGU _____________

44.6. Okato ____________

45. Razpoložljivost bank računov

46. \u200b\u200bPodatki zaposlenih:

46.1. direktor

46.1.1. Priimek ________________

46.1.2. Ime _____________________

46.1.3. Srednje ime ________________

46.1.4. Datum rojstva "___" _________ 19 __

46.1.5. Potni list:

serija _______________

datum izdaje ____________,

46.2. Glavni računovodski priimek

46.2.1. Priimek __________________

46.2.2. Ime ______________________

46.2.3. Srednje ime _________________

46.2.4. Datum rojstva "___" _________ 19 __

46.2.5. Potni list:

serija _______________

datum izdaje ____________,

organ izdan potni list _____________________

Banka zagotavlja, da se bodo vse informacije, ki jih naročnik, ki jih je naročnik, v tem vprašalniku, uporabljajo strogo zaupno in le odločitev o utemeljenosti svojega naslova za banko.

Naročnik potrjuje in jamči, da so vse informacije iz tega vprašalnika resnične in popolne in ne nasprotujejo pravici banke, da preveri zanesljivost.

Leader:

________________________

________________________

________________________

/ __________________/

(Določite polno ime točke) (podpis) (priimek, začetnice)

1. Ime podjetja ____________________

2. Pravni naslov ___________________________

3. Aktualni (poštni) naslov _________________

4. Ustanovitelji ___________________________________

5. Razpoložljivost računov v drugih bankah ( ni določeno v vprašalniku posojilojemalca)

____________________________

6. Polno ime Vodja podjetja in glavnega računovodja

_________________________

_________________________

7. Polno ime Predstavnik podjetja za pogajanja z banko ( položaj, telefon)

____________________________________

8. Znesek zahtevane garancije ______________ Rubljev / ameriški dolar.

9. Garancijsko obdobje ____________________

10. Sprejemljivo obrestno mero _________________

11. Namen jamstva in kratke sheme transakcij

_________________________________

_________________________________

_________________________________

12. Predlagana določba (\\ t nepremičnine, blaga, vrednostne papirje, plemenite kovine itd.)

____________________________________

13. Prisotnost zavarovalne police za predlagano določbo (\\ t navedite ime zavarovalnice, zavarovalni znesek in datum potekala politike)

____________________________________

____________________________________

14. Datum izpolnjevanja vloge _______________

Glava __________________

Glavni računovodja ______________

Stran 6.

3. Pomagajte bankam na mesečnih revolucijah za vse račune za zadnjih 12 mesecev, dolga posojila, datoteke kartic št. 2 in kreditne zgodovine (izvirniki).

4. Računovodsko poročanje podjetja za 4. četrtletja (kopije, ki jih potrdi posojilojemalec).

5. Dokumenti za premoženje in najem osnovnih sredstev.

6. Pogodbe z osnovnimi dobavitelji in kupci.

Obraznica:

7. Kopije dokumentov, ki potrjujejo lastništvo premoženja, predlagane v zastavi (pogodbe za prodajo, račun, račun, dejanja sprejemljivosti in prenosa, plačilne listine (račune za razrešnico, plačilni nalogi, blagajniški pregledi), certifikati lastništva (PTS, PSM, \\ t Potrdilo o registraciji pravic do nepremičnin)).

Za posamezne podjetnike:

1. Vprašalnik v obliki banke

Konstitucionalni in registracijski dokumenti:

2. Potrdilo o državni registraciji posameznika kot posameznega podjetnika (notarizirano kopijo), potrdilo o davčnem računovodstvu (notarizirano kopijo), izvleček iz ene samega registra posameznih podjetnikov na trenutni datum (izvirna ali notarizirana kopija).

Finančni in drugi dokumenti:

3. Pomagajte bankam na mesečnih revolucijah za vse račune v zadnjih 12 mesecih, na posojilo dolga, kartic datotek št. 2 in kreditne zgodovine (izvirniki).

4. Davčne deklaracije za zadnjih 2 četrtletjih (kopije, ki jih potrdi posojilojemalec).

5. Knjiga o računovodstvu prihodkov in odhodkov, blagajne za 4. četrtletje (kopije, ki jih potrdi posojilojemalec).

6. Dokumenti za premoženje in najem osnovnih sredstev.

7. Pogodbe z osnovnimi dobavitelji in kupci.

Obraznica:

Kopije dokumentov, ki potrjujejo lastništvo nepremičnin, predlagane v zastavi (pogodbe za prodajo, režijske, račune, dejanja sprejemljivosti in prenosa, plačilni dokumenti (računi za razrešnico, plačilni nalogi, blagajniški pregledi), lastniški certifikati (TCP, PSM, potrdilo o registraciji pravice do nepremičnin)).

Seznam dodatnih dokumentov pri posojanju programa Microcredit na račun ruske razvojne banke OJSC:

Dokumenti, ki potrjujejo skladnost predmeta malih in srednje velikih podjetij (MSP) zahtev zveznega zakona št. 209-FZ: \\ t

v času pregleda kreditne prijave:

pomoč, ki potrjuje skladnost subjekta MSP z zahtevami za teme MSP ST. 4 zveznega zakona št. 209-FZ (v samovoljni obliki);

v času sklenitve posojilnih sporazumov:

kopijo potrdila / vloge / vprašalnika, ki ga je MSP, ki je predmet službe zveznih državnih statistik z informacijami o povprečnem številu zaposlenih v MSP, ki so predmet prejšnjega koledarskega leta;

za JSC: kopijo izjave iz registra delničarjev (na tekočem datumu, ki je bila sestavljena ne prej kot 30 dni od datuma posojilne pogodbe z MSP);

za LLC: kopija potrdila o submisiji SMEM-a na sestavo udeležencev / delničarjev (na tekočem datumu, ki je bila sestavljena nižja od 30 dni od datuma sklenitve posojilne pogodbe z MSP) (v samovoljni obliki).

Po seznanjevanju s pogoji in prednosti posojil stranka izpolni vprašalnik za posojilo. Po tem je kreditni strokovnjak povezan s potencialnim posojilojemalcem, da bi razpravljali o vprašanjih pridobivanja posojila. Naročnik zagotavlja potreben paket dokumentov in se pogaja s kreditnim strokovnjakom na poti do kraja poslovanja za inšpekcijski pregled in zavarovanje. Nadalje, s pozitivno rešitev, ustrezna oblika odločitve o možnosti posojanja za 3 dni in potrebno dokumentacijo, izdana za pridobitev posojila.

V naši organizaciji je bila težka situacija: moramo imeti veliko denarja za izdelke, določene v decembru 2014, ne moremo plačati davkov in plačevati plačo tudi v januarju 2015. Povej mi, prosim, kot lahko dobite obroke v FTS o plačilu zveznih davkov v FB. Zahvaljujem se vam.

Ko je dana zamuda

Zakasnitev (obrok), če lahko potrdite eno od naslednjih okoliščin: *

• Škoda je bila pridobljena zaradi naravne nesreče, tehnološke katastrofe ali druge višje sile;
• ni prejeto ali pridržano proračunskega financiranja ali plačila izvršenega državnega reda;
• v primeru enkratnega plačila davka obstaja nevarnost stečaja. Tehnika finančne analize za identifikacijo takega položaja je odobren s sklepom Ministrstva za gospodarski razvoj Rusije 18. aprila 2011 št. 175;
• sezonska narava proizvodnje in (ali) izvajanje blaga, del ali storitev;
• prisotnost pogojev iz zakona 27. novembra 2010 št. 311-FZ (če je zamuda (obrok) potrebna za davke, povezane z upravljanjem zunanjih trgovinskih dejavnosti).

Hkrati, davek na dohodek, ki se izplača prek konsolidirane skupine davkoplačevalcev, zamude (obrok) ni zagotovljen.

Ko bo odložitev zavrne

Obstajajo okoliščine, v katerih odložitev (po obrokov) ne zagotavlja davkov. Namreč, ko: *

• v zvezi z uradniki Organizacije se je kazenska zadeva začela v skladu s členi, ali Kazenski zakonik Ruske federacije;
• postopki v primeru davčnih prekrškov;
• postopki potekajo na upravnih kaznivih dejanjih, povezanih s kršitvijo davčne zakonodaje in pristojbin;
• postopek poteka na primeru kaznivih dejanj, povezanih s plačilom davkov pri premikanju blaga prek carinske meje Rusije;
• pooblaščene agencije kažejo, da lahko določbe, ki jih zagotavlja zamuda (obrok), prispevajo k skrbi za pogajanja;
• obstaja odločitev pooblaščenega oddelka za prenehanje predhodno določenega odloga (obrokov) v zvezi s kršitvijo njegovih pogojev. Poleg tega je bila taka odločitev sprejeta v obdobju, ki ne presega tri leta pred dnevom predložitve organizaciji vloge za zagotavljanje drugega odloga (obroke) o plačilu davka.

Ko obstaja vsaj eno od imen, odločbe o zamudi ali davka na obroke ne bodo. Poleg tega bodo te rešitve, ki so bile že sprejete, preklicane (točka 62 davčnega zakonika o Ruski federaciji).

Ne prejme zamude in davčnih sredstev. Določbe davčnega zakonika o Ruski federaciji se ne uporabljajo zanje (točka 9 čl. 61 davčnega zakonika o Ruski federaciji).

V katerem naročilu se odloča o zamudi

Praviloma je odložitev (obroke) za davke predvidena za obdobje, ki traja največ eno leto. Takšna odločitev sprejme naslednje pooblaščene organe: *

• Rusije - z zveznimi davki in pristojbinami. Poleg državne dajatve, davkov, ki plačujejo na carinski in regionalni dohodnina;
• FCS Rusije ali carinskih organov, ki jih je odobril - v zvezi z davki za plačilo pri izvozu in uvozu;
• regionalno upravljanje zvezne davčne službe Rusije - v zvezi z regionalnimi in lokalnimi davki;
• oddelki in uradniki, ki se zavežejo pravno pomembne ukrepe, za katere se zaračuna država dolžnost;
• oddelki, ki jih pooblasti regionalna zakonodaja - v zvezi z davkom na regionalni dohodek. Poleg tega se odločijo tudi za zagotavljanje obrokov v obliki naložbenega posojila.

Trajanje odloga (obroke) o plačilu zveznih davkov se lahko poveča na tri leta. Vendar pa ima le vlada Ruske federacije pravico, da sprejme takšno odločitev. To je navedeno v odstavku 1

Odločitev o odobritvi zamude (obroke) ali zavrnitev pooblaščenega organa je v 30 delovnih dneh. To obdobje se šteje od datuma, ko bo organizacija predložila vlogo in popoln sklop dokumentov. *

V tem obdobju ima pooblaščeni organ pravico odloča o začasni prekinitvi davkov. V petdnevnem obdobju od datuma take odločbe bi morala organizacija prenesti kopijo davčnemu inšpektoratu na svoj kraj računovodstva.

Ta postopek ne velja za obroke (zamude) o plačilu regionalnih in lokalnih davkov. Za njih, odločba o določbi (o zavrnitvi zagotovinja) z obroki regionalne uprave zvezne davčne službe Rusije ni neodvisno, ampak v sodelovanju s finančnimi organi. Datum odločanja - 30 delovnih dni. To je navedeno v odstavku 6 64. člena Davčnega zakonika Ruske federacije, odobrenega naročila.

Odločitev o zavrnitvi odloganja (obroke) Organizacija se lahko pritoži v arbitražnem sodišču (odstavek 9 čl. 64 davčnega zakonika o Ruski federaciji).

Katere dokumente bo treba izdati

Da bi dobili zamudo (obrok) o plačilu davka, predloži oddelek, ki bo sprejel odločitev, naslednje dokumente: *

• potrdilo o davčnem inšpektoratu o stanju naselij z davčnimi proračuni, pristojbinami, kaznimi in globinami;
• potrdilo o davčnem inšpektoratu na odprtih bančnih računih organizacije;
• certifikate bank o mesečnih križjih za šest mesecev pred vložitvijo vloge;
• potrdila o bankah o razpoložljivosti organizacije poravnalnih dokumentov, danih v spis (o odsotnosti takih dokumentov);
• potrdila o bankah na denarnih sredstvih na vseh računih, odprte organizacije;
• seznam plačilnih izvajalcev z zneski in pogoji izvrševanja pogodb z njimi (na seznamu je treba priložiti kopije pogodb, določenih v njej);
• obveznost organizacije o izpolnjevanju pogojev, o katerih se odloča o določbi odloženih (obrokov) o plačilu davkov;
• razpon pomoči za davčni dolg;
• dokumenti, ki potrjujejo prisotnost razlogov za zagotavljanje odloga (obroke) o plačilu davkov.

Takšno naročilo je predvideno v odstavku 5 64. člena Davčnega zakonika o Ruski federaciji, odstavek 3 postopka, ki ga je odobril sklep Zvezne davčne službe Rusije, 28. septembra 2010 št MMB-7-8 / 469.

Seznam dokumentov, ki bodo potrdili prisotnost razlogov za zagotavljanje odloga (obroke) o plačilu davkov, je odvisen od posebne osnove. * Na primer, sezonska narava dejavnosti lahko potrdijo s pogodbami z nasprotnimi strankami. Ni potrebno prejeti posebne potrditve v nobenih vladnih agencijah. Podobna pojasnila so vsebovana v črkih Ministrstva za finance Rusije 2. marca 2010 št. 03-02-07 / 1-87, od 30. oktobra 2009 št. 03-02-07 / 1-487.

Poleg tega bodo potrebni drugi dokumenti. Na primer, če je razlog za oddajo odloga sezonska narava dejavnosti, je treba za vlogo uporabiti dodatno potrdilo. Ta izračun označuje prihodke organizacije iz dejavnosti, ki so sezonske. V skupnem prihodku organizacije morajo biti vsaj 50 odstotkov. To je navedeno v odstavku 5.1 člena 64 Davčnega zakonika o Ruski federaciji.

Pri zagotavljanju davčnih obveznosti imate pravico zahtevati prenos premoženja v depozit, garancijsko ali bančno garancijo (tretji odstavek 51. člena Davčnega zakonika Ruske federacije).

Bančna garancija bo sprejeta za zagotovitev obveznosti plačila davka v naslednjih primerih: *

• zagotavlja ga banka, ki je vključena na seznam, ki ga je odobrilo Ministrstvo za finance Rusije;
• garancija je nepreklicna in jo je nemogoče prenesti;
• ne vsebuje zahtev za prenos kakršnih koli dokumentov, ki jih ne predvideva davčni zakonik Ruske federacije;
• obdobje veljavnosti jamstva izteče ne prej kot šest mesecev po koncu zamude (obroke) plačila;
• velikost garancije je dovolj za plačilo tako davka in obračunanega penisa;
• zagotavlja možnost pregleda za izterjavo zajamčenih zneskov, če banka ne izpolnjuje svojih jamstvenih obveznosti.

Kopija izjave, ki je bila vložena pooblaščenemu organu, mora biti poslana v petih dneh do davčnega inšpektorata na kraju obračuna organizacije (odstavek 5 čl. 64 davčnega zakonika o Ruski federaciji). *

Dokumenti za odložitev (obroke) o plačilu davkov. Predloži pooblaščenemu organu pred potekom mesečnega obdobja od datuma podpisa. Če bo po tem pojavil nekaj sprememb, ki vplivajo na vsebino dokumentov, nato v sedmih delovnih dneh, morate obvestiti Office. Poleg tega boste morali predložiti nove dokumente ob upoštevanju sprememb. To je navedeno v točki 12 odstavka 3.1 umetnosti. 61 NK RF).

Sergey RAZULIN., Veljaven državni svetovalec Ruske federacije 3. \\ T