Investiții de risc Raiffeisenbank. Fonduri mutuale deschise ale Raiffeisen Capital Management Company - Obligațiuni Raiffeisen. Fondurile mutuale ale Raiffeisen Capital

Fonduri mutuale Raiffeisen

Raiffeisen capital Fondurile mutuale sunt o modalitate excelentă de a vă investi banii cu randamente ridicate. Aceasta, de fapt, este o oportunitate de a-ți încredința banii investitorilor profesioniști ai Raiffeisenbank, care, în funcție de tipul de fond, vor investi banii investitorilor în valori mobiliare, metale prețioase și alte active. Ca urmare a creșterii activelor, prețul acțiunii crește, iar investitorii obțin profit.

Fondul Mutual Raiffeisenbank este un instrument de investiții mai riscant decât un depozit bancar, dar riscul se plătește cu o rentabilitate mult mai mare. Totodată, investitorul însuși stabilește în care dintre fonduri să investească fondurile sale și primește informații complete despre portofoliu, dinamica de creștere, strategie etc.

Fondurile mutuale ale Raiffeisen Capital

În Raiffeisenbank, fondurile mutuale sunt prezentate în prezent în 17 variante. În viitor, acest număr poate crește sau scădea, în funcție de circumstanțe. Unele fonduri se pot închide și invers, pot apărea noi opțiuni.

Luați în considerare separat fiecare fond mutual Raiffeisen:

Obligațiuni. Portofoliu robust cu o strategie de venit pe termen mediu. În acest moment, randamentul anualizat (YY) este de 7,76%. Constă în cea mai mare parte din obligațiuni guvernamentale și obligațiuni corporative ale unor companii rusești de încredere.

obligațiuni corporative. Asemănător celui precedent, însă, accentul principal în acest caz este pus pe obligațiunile Raiffeisen de consum ale emitenților ruși. Rentabilitatea pe an - 7,62%.

sectorul de consum. Constă din acțiuni ale companiilor în principal autohtone din sectorul de consum: de la finanțe și retail până la produse farmaceutice și construcții. Strategie pe termen lung cu venituri din creșterea acțiunilor companiei. GD - 23,99%.

Industria energetică. Portofoliu cu acțiuni ale companiilor din sectorul energetic cu strategie pe termen lung. GD - 13,34%.

Industrial. Strategie cu profit pe termen lung. Este alcătuită din acțiuni ale companiilor din sectorul metalurgic, chimic și alte sectoare de producție. La astfel de fonduri mutuale Raiffeisen, randamentul este de 14,03% pe an.

Stoc. Un portofoliu de acțiuni ale companiilor rusești din diferite sectoare ale economiei. GD - 18,65%.

Indexul MICEX al blue chips. Portofoliul se bazează pe indicele Moscow Exchange, randamentul este de 23,24%.

Sectorul brut. Acțiuni ale companiilor rusești de petrol și gaze și metalurgie. GD - 32,00%.

Piețele datoriilor din țările dezvoltate. GD - 4,89%.

STATELE UNITE ALE AMERICII. Valori mobiliare ale companiilor americane. Randamentul fondului mutual Raiffeisenbank pentru anul a fost de 22,81%.

Europa. Valori mobiliare ale companiilor europene. GD - 27,38%.

Tehnologia de informație. Valori mobiliare ale companiilor IT, un sector foarte promițător. GD - 36,79%.

Piețe în curs de dezvoltare. Capital Raiffeisenbank Fonduri mutuale de investiții cu investiții pe piețe noi, HG - 23,86%.

Fond de management activ. Acțiuni ale diferitelor firme de pe piețele ruse și străine. Rentabilitatea - 34,61% pe an.

Aur. Curba randamentelor fondurilor mutuale Raiffeisenbank în acest caz a fost de 7,75%.

Metale pretioase. Spre deosebire de aur, acesta include diverse metale prețioase. GD - 10,81%.

Echilibrat. Raiffeisen asset management Fonduri mutuale de investiții cu cel mai diversificat portofoliu și cele mai diversificate active, HG - 15,02%.

Pentru toate fondurile mutuale ale Raiffeisen Bank, venitul pentru anul este indicat la momentul redactării acestui articol. În viitor, dinamica se poate schimba în orice direcție.

Ce fond mutual Raiffeisen Capital să alegi?

Gestionarea activelor Raiffeisenbank oferă fonduri mutuale într-o gamă foarte largă. Atunci când alegeți, trebuie să țineți cont de obiectivele dvs. de investiții, de condițiile în care banii vor fi investiți și de raportul acceptabil dintre rentabilitate și risc. Nu ar fi de prisos să studiem și dinamica profitabilității din ultimii ani, precum și să analizăm perspectivele pentru o anumită piață.

De exemplu, la obligațiunile Raiffeisen, dinamica va depinde de situația din țară, dacă vorbim de obligațiuni de stat. Investițiile în sectorul IT în viitor pot aduce profituri uriașe. Dar metalele prețioase vor aduce, deși stabil, dar un venit mic. Prin urmare, atunci când alegeți, trebuie să vă ghidați de mulți factori și să luați o decizie care va fi optimă într-un anumit caz.

Adesea, cetățenii obișnuiți cred că, pentru a maximiza profiturile fondurilor mutuale, trebuie să fii un adevărat expert, care să înțeleagă temeinic toate complexitățile. Din acest punct de vedere, cea mai profitabilă și convenabilă opțiune este Fondul mutual al Raiffeisenbank unde toate lucrările cu investiții vor fi efectuate de o companie profesională de încredere Raiffeisen-Capital.

Caracteristicile investiției în fondurile mutuale ale Raiffeisenbank

Datorită pozitivului dinamica fondurilor mutuale ale Raiffeisenbank sunt unul dintre cele mai accesibile și convenabile instrumente concepute pentru a maximiza profiturile. Fondurile mutuale sunt o formă specială de investiție comună în care fiecare client participant dobândește acțiuni prin încredințarea fondurilor sale unei societăți de management profesionale. Toate fondurile depuse de clienți sunt combinate într-un singur portofoliu, iar societatea de administrare - Raiffeisen Capital - exercită controlul asupra acestora.

Potrivit recenziilor fondurilor mutuale Raiffeisen, este foarte convenabil pentru clienți să lucreze la un astfel de sistem, deoarece tot ceea ce este necesar în acest caz este să efectueze mai mulți pași secvențiali:

• încheie un acord cu societatea de administrare Raiffeisaen-Capital, care va presta servicii profesionale de intermediere;
• formarea unui portofoliu de investiții;
• depuneți suma necesară.

Cele mai populare tipuri de active sunt acțiunile, obligațiunile, precum și metalele prețioase și industriale. Când un client investește într-un fond mutual, el devine imediat proprietarul acțiunii. Iar costul unei anumite cote depinde in totalitate de ceea ce este inclus in portofoliul de investitii format de client.

În funcție de dorințele clientului, o acțiune poate conține unul sau mai multe instrumente. Astfel, poate fi format doar pe baza de obligațiuni, sau combinat din metale prețioase și acțiuni. Pentru a extrage profitul maxim, incepand formarea unei actiuni combinate, este necesara analizarea situatiei actuale care s-a dezvoltat pe piata financiara. Și pentru a calcula venitul aproximativ, puteți folosi un calculator special pentru fondul mutual Raiffeisenbank. Formarea veniturilor din investiții are loc pe baza unei creșteri a valorii acțiunii. Prin urmare, profitul devine diferența dintre prețul unităților la momentul vânzării acestora și suma investiției inițiale.

Ce fonduri mutuale oferă clienților Raiffeisen Capital?

Pentru a alege cele mai profitabile fonduri mutuale Raiffeisen Capital, ar trebui să vă familiarizați cu toate opțiunile prezentate până în prezent, precum și cu condițiile acestora. De asemenea, ar trebui să studiați graficul de randament al fondurilor mutuale Raiffeisenbank pentru a determina care dintre ele este capabil să aducă cel mai mare profit.

Cele mai relevante și populare fonduri mutuale Raiffeisen Capital sunt:

• fonduri de acțiuni ale companiilor rusești;
• fonduri de acțiuni ale companiilor străine;
• fondurile pieței de mărfuri;
• fonduri de obligațiuni;
• fond echilibrat.

Fiecare dintre tipurile de fonduri mutuale are propriile caracteristici individuale:

• Fondurile de acțiuni ale companiilor rusești sunt potrivite pentru acei clienți care au o viziune pozitivă asupra economiei interne și intenționează să investească pentru o perioadă mai mare de doi ani. Portofoliul de investiții include acțiuni ale companiilor rusești aparținând tuturor sectoarelor economice. Rata potențială de rentabilitate este ridicată.
• Fondurile de acțiuni străine sunt cea mai bună soluție pentru acei clienți care sunt interesați să investească în active în valută străină pentru o perioadă de doi sau mai mulți ani. Portofoliul de investiții include acțiuni ale companiilor care operează în SUA, Europa și Rusia.
• Fondurile de mărfuri își vor găsi un loc demn în portofoliile de investiții ale acelor clienți care sunt atrași de perspectivele dinamicii metalelor prețioase. Acest tip de investiții oferă protecție fiabilă în situații caracterizate de instabilitate în economie și piețe financiare. Din acest punct de vedere, se recomanda alocarea a cel putin 5-10% din portofoliul de investitii investitiilor in aur si metale pretioase.
• Fondurile de obligațiuni sunt cea mai bună alegere pentru acei investitori care au opinii foarte conservatoare. Această soluție vă va permite să obțineți un profit stabil în condiții de riscuri moderate. Perioada minimă de investiție pentru astfel de fonduri este de un an. Portofoliul de investiții include obligațiuni ale marilor companii europene și americane cu o înaltă reputație. Nivelul de profitabilitate al unor astfel de fonduri mutuale este moderat, dar este mai mare decât nivelul mediu al ratelor la conturile de depozit din cele mai mari bănci rusești și străine.
• Un fond echilibrat este cea mai bună opțiune pentru acei clienți care caută cel mai bun echilibru între rentabilitate și fiabilitate. Perioada recomandată de investiție este de la 1,5 până la 2 ani. Acest portofoliu combinat de investiții include instrumente rusești și străine, care se caracterizează printr-un randament fix de cea mai înaltă calitate a creditului.

Principalele avantaje ale investiției în fondurile mutuale ale Raiffeisenbank

Investiția în fonduri mutuale oferă clienților Raiffeisenbank următoarele oportunități și beneficii:

• nu este nevoie să monitorizați situația și să studiați nuanțele bursei - toate acestea sunt întreprinse de specialiști calificați ai companiei de administrare Raiffeisen Capital;
• soluții personalizate care îndeplinesc așteptările de risc și rentabilitate;
• nivel ridicat de securitate a investițiilor.

Fondurile mutuale ale Raiffeisenbank sunt una dintre cele mai bune opțiuni pentru obținerea unui venit pasiv stabil la costuri reduse. Specialiștii Raiffeisen Capital vor ajuta clienții să aleagă fondul mutual potrivit pentru cea mai profitabilă investiție.

Merită să investiți în fonduri mutuale (video)

Fondurile mutuale de investiții ale Raiffeisenbank administrate de Raiffeisen-Capital sunt instrumentul cel mai accesibil și convenabil de creștere a capitalului pentru o gamă largă de clienți privați și calificați, așa cum se poate vedea din recenzii.

Fondul este o formă specială de investiție în comun, în care fiecare client achiziționează acțiuni și primește profit din creșterea titlurilor de portofoliu în valoare corespunzătoare mărimii investiției. Astăzi, Raiffeisenbank oferă investitorilor privați mai multe fonduri mutuale deschise.

Acțiunile Raiffeisen

Direcția principală a fluxului de investiții ale clienților este efectuată în acest fond în titluri de valoare (acțiuni) foarte lichide, iar companiile autohtone cu indicatori de creștere stabilă a profitabilității sunt selectate ca emitenți. Structura portofoliului este astfel încât riscurile sunt reduse semnificativ datorită redistribuirii fondurilor între industrii.

Indicatori de bază:

• costul acțiunii în momentul actual este de aproape 26 de mii de ruble;
• NAV, respectiv, este egal cu 1,23 miliarde de ruble;
• creșterea cotei pentru luna este de 1,78%;
• structura portofoliului fondului este dominată de titlurile din sectorul mărfurilor (35%), sectorul financiar (23,6%), numerar (17,4%), sectorul de consum al economiei țării (12,3%).

Perioada optimă de investiție este de 1,5-2 ani, strategia este investiția pe termen lung în instrumente foarte lichide.

Obligațiuni Raiffeisen

Acest fond investește doar în obligațiuni, emitenții sunt companii rusești din diverse sectoare ale economiei, în plus, portofoliul include datoria guvernamentală. Acesta oferă o rentabilitate moderată pe fondul unui grad scăzut de risc.

Performanța fondului astăzi este următoarea:

• costul unei acțiuni conform programului de randament al fondurilor mutuale Raiffeisenbank se ridică în prezent la 20,8 mii de ruble;
• valoarea activelor fondului este de 10,9 miliarde de ruble;
• randamentul mediu anual este de 11,41%, creșterea VAN este de 141,5%;
• în structura de portofoliu a fondului: aproape 61% din statul și subiecții Federației Ruse, Banca Centrală, precum și 37,9% din obligațiunile corporative, puțin peste 1% - numerar.

Titlurile din structura fondului au un randament moderat, astfel încât perioada recomandată de investiție este de 12 luni sau mai mult. Limita minimă de investiție este de 50 de mii de ruble, investițiile ulterioare sunt permise în valoare de 10 mii de ruble.

"Echilibrat"

În acest fond, diversificarea maximă este posibilă atât pe clase de active (diferite titluri de valoare), cât și pe valute, și toate acestea în cadrul unui singur fond mutual. Mai mult, raportul instrumentelor de portofoliu este în continuă schimbare în funcție de situația de pe piața valorilor mobiliare.

Principalii indicatori ai activității fondului mutual:

• valoarea acțiunii este de aproape 18 mii de ruble;
• NAV este astăzi de 292 de milioane de ruble;
• dinamica de creștere a acestui fond mutual al Raiffeisenbank: atât VAN, cât și cota s-au pierdut în valoare cu 13,76%, respectiv 1,98% în ultimele 2 luni;
• Structura portofoliului fondurilor mutuale: 46% sunt ocupate de acțiuni, aproape 36% - obligațiuni ale emitenților autohtoni, 12,6% - acțiuni ale SA rusești și doar 5,6% - numerar.

Portofoliul include valori mobiliare atât din regiunile dezvoltate, cât și din regiunile în curs de dezvoltare ale țării, dar pentru investiții sunt selectate doar instrumente foarte lichide. Termenul pentru care se recomanda investitia este de 1,5-2 ani. Suma minimă de investiție este de la 50 de mii de ruble.

"STATELE UNITE ALE AMERICII"

Fondul obține randamente în conformitate cu dinamica pieței bursiere din Statele Unite. Deoarece această țară are una dintre cele mai mari economii, fondurile mutuale se caracterizează prin randamente ridicate și stabile. Valoarea fiecărei acțiuni este, de asemenea, exprimată în moneda SUA - dolari. În consecință, acționarii au posibilitatea de a crește și mai mult rentabilitatea investiției în momentul fluctuațiilor valutare.

Indicatori de activitate:

• valoarea acțiunii este de 31,7 mii de ruble;
• valoarea NAV este în prezent de 2,6 miliarde de ruble;
• timp de 12 luni, randamentul a fost de 1,71%, iar NAV a scăzut cu 31,12%;
• Portofoliul fondului conține 99,9% din cotele bursiere din SUA și 0,1% din numerar.

Fondul de administrare pasivă permite clienților să economisească și să minimizeze comisioanele de administrare a activelor fondului. Termen de investiție (recomandat) - de la 1,5 ani și mai mult. Suma minimă de investiție este de 50 de mii de ruble, investițiile ulterioare - de la 10 mii de ruble.

„Sectorul de consum”

Acest fond mutual investește capitalul acționarilor în acțiuni care sunt orientate către nevoile pieței interne din Rusia. Astfel, portofoliul include valorile mobiliare ale companiilor - producători de bunuri de larg consum, lanțuri de retail, companii farmaceutice. În consecință, profitabilitatea unităților crește ca urmare a creșterii cererii de consum a populației.

Indicatori de fond:

• costul acțiunii este de 12,5 mii de ruble;
• NAV este de 7,2 miliarde de ruble;
• de-a lungul anului, fondul mutual de investiții a înregistrat unul dintre cele mai mari randamente - ponderea a crescut în valoare cu 31,3%, iar NAV - cu aproape 89%;
• Portofoliul fondului include Banca Centrală: 33,6% Retail, 24% din sectorul financiar al economiei, 18,4% din sectorul IT, 16,3% din industria construcțiilor și transporturilor.

Perioada optimă de investiție este de cel puțin 18 luni, prima investiție - de la 50 de mii de ruble, investiția suplimentară - de la 10 mii de ruble sau mai mult.

Pe lângă aceste fonduri, Raiffeisenbank oferă și alte fonduri mutuale - „Fond de management activ”, „Industrial”, „Electricitate”, „Trezorerie”, „Sector brut” și așa mai departe. În toate fondurile, aceeași sumă a achiziției inițiale de unități și contribuții.

Prezentare generală a fondurilor mutuale (UIF) oferite de Raiffeisen Capital Management Company: o scurtă descriere, profitabilitate, riscuri ale fluctuațiilor de valoare, strategii de investiții.

Companie de management: .

Adresa: 119002, Moscova, Piața Smolenskaya-Sennaya, 28.

Data emiterii licenței: 21.04.2009.

Număr licență: 21-000-1-00640.

Fonduri mutuale deschise (UIF) oferite de Raiffeisen Capital Management Company:

• Raiffeisen - Promotii
• Raiffeisen - Obligațiuni
• Raiffeisen - Echilibrat
• Raiffeisen - SUA
• Raiffeisen - sectorul mărfurilor
• Raiffeisen - Tehnologia informației
• Raiffeisen - Industria energetică
• Raiffeisen - Industrial
• Raiffeisen - Europa
• Raiffeisen - Trezorier
• Raiffeisen -

Scurtă descriere a fondului mutual de investiții al Raiffeisen Capital

Suma minimă pentru achiziția inițială a acțiunilor oricărui fond mutual este de 50.000 de ruble, pentru o achiziție ulterioară - 10.000 de ruble.

Suplimentele și reducerile la schimbul de unități nu se percep.

Este prevăzută posibilitatea de cumpărare/vânzare de la distanță de acțiuni (Raiffeisen CONNECT).

Rentabilitatea fondului mutual de investiții al Raiffeisen Capital Management Company

Randamentul se calculează ca creșterea valorii acțiunii la începutul lunii septembrie a fiecărui an.

Randamentul mediu anual al fondului mutual de investiții al Raiffeisen Capital este prezentat în diagramă.

Rentabilitatea medie anuală se calculează ca creșterea valorii acțiunii din momentul creării fondului până în septembrie 2017, în termeni de an.

Riscuri de fluctuații ale valorii unității și corelații între fondurile mutuale

Pentru o evaluare obiectivă a eficacității investiției într-un fond mutual, nu este suficient să se determine profitabilitatea instrumentului; ar trebui să se țină seama și de riscul fluctuațiilor valorii unităților.

Riscul este calculat ca abatere standard a randamentului lunar ca procent. Cu cât riscul este mai mare, cu atât este mai dificil să prezici valoarea viitoare a unei acțiuni. Pentru strategiile conservatoare și pe termen lung, fondurile mutuale cu risc ridicat nu sunt de dorit pentru includerea într-un portofoliu.

Pentru a identifica corelația dintre fondurile mutuale de investiții, vom alcătui o matrice de corelație.

Cu cât procentul este mai mare, cu atât este mai mare dependența în dinamica valorii acțiunilor dintr-o pereche de fonduri. Voi evidenția cele mai vizibile combinații de fonduri mutuale corelate:

1. Grupul care investește în principal pe bursa rusă:
   • Raiffeisen - Promotii
   • Raiffeisen - MICEX Blue Chip Index
   • Raiffeisen - Industrial
   • Raiffeisen - Trezorier
   • Raiffeisen - Obligațiuni
   • Raiffeisen - sectorul mărfurilor
   • Raiffeisen - Sectorul consumatorilor
2. Grupul care investește într-o companie străină:
   • Raiffeisen - Fond de guvernare activă
   • Raiffeisen - SUA
   • Raiffeisen - Europa
   • Raiffeisen - Piețe emergente
   • Raiffeisen - Venit fix

Raiffeisen-Zoloto și Raiffeisen-Electroenergetics se comportă independent de alte fonduri mutuale. Fondurile Echilibrate și Tehnologii Informaționale nu pot fi clasificate în niciuna dintre grupuri, deoarece direcția investițiilor lor include atât active rusești, cât și străine.

Coeficientul mediu de corelație între fondurile mutuale de investiții ale societății de administrare este de 75,1%. Citez în mod special acest indicator, deoarece cu cât este mai mic, cu atât este mai mare varietatea fondurilor oferite. Permiteți-mi să vă explic, o companie de management poate crea câteva zeci de fonduri investind în aceleași active financiare. Acest lucru se face în scopuri de marketing, dar pentru noi, ca investitori, acest sortiment nu prezintă niciun interes. Pentru că, în primul rând, profitabilitatea tuturor fondurilor de același tip va fi aproximativ aceeași, iar în al doilea rând, dinamica valorii lor va fi întotdeauna unidirecțională, ceea ce creează riscuri suplimentare. Astfel, investind bani simultan in mai multe fonduri corelate, nu vom obtine o crestere semnificativa a profitabilitatii, dar riscurile de fluctuatii valorice cresc semnificativ.

Strategii de investiții în fondurile mutuale ale Raiffeisen Capital

1. Strategia de cumpărare și păstrare

Strategia „cumpărați și păstrați” este potrivită pentru investițiile pe termen mediu și lung de bani, de regulă, câteva sute de mii de ruble într-una dintre cele mai profitabile și, în același timp, cele mai puțin riscante fonduri mutuale pentru o perioadă mai mare. peste 3 ani. În aceste scopuri, următoarele fonduri sunt optime:

• Raiffeisen - Fond de management activ cu un randament mediu anual de 15,1% și un risc de 4,3%
• Raiffeisen - Piețe emergente cu randament de 10,5% și risc de 4,4%.
• Raiffeisen - SUA cu 12,4% rentabilitate și 6,5% risc.

2. Strategia speculativă

Posibilitatea de a efectua de la distanță tranzacții de cumpărare/vânzare și schimburi de acțiuni, precum și absența suprataxelor și reducerilor pentru schimb, vă permite să aplicați o strategie de investiții speculative. Puteți citi mai multe în articol. O gamă largă de fonduri reprezentate de Regatul Unit oferă libertate de acțiune. Fondurile de cel mai mare interes sunt:

• Raiffeisen - Acțiuni și Raiffeisen - MICEX Blue Chip Index, deoarece copiază dinamica Bursei de Valori din Moscova;
• Raiffeisen - Obligațiuni și Raiffeisen - Trezorerie.

3. Strategia de portofoliu

Strategia de portofoliu consta in distribuirea sumei de bani investite intre mai multe fonduri pentru a obtine randamentul maxim pentru un anumit nivel de risc. În mod tradițional, portofoliul de risc este împărțit în conservator, echilibrat și agresiv. Această strategie este potrivită pentru a investi mai mult de 1 milion de ruble pe termen lung. Să aplicăm teoria portofoliului Markowitz pentru a construi un portofoliu.

1) conservator— Randament estimat de 9-12% pe an cu risc minim.

2) Echilibrat— Randament estimat de 12-15% pe an cu risc moderat.

3) Agresiv— Randament estimat de 15-20% pe an.

4. Utilizarea fondurilor mutuale pentru asigurarea riscurilor valutare

Varietatea UIF-urilor oferite de Raiffeisen Capital face posibilă utilizarea acestora pentru asigurarea riscurilor valutare. Fondurile care investesc în active străine includ:

• Raiffeisen - SUA
• Raiffeisen - Piețe emergente
• Raiffeisen - Europa

În plus, există o serie de fonduri ale căror active sunt distribuite între instrumente financiare rusești și străine.

Datele inițiale pentru calcularea profitabilității și riscului fondurilor mutuale sunt preluate de pe site-ul oficial al Codului Penal.