Oamenii talentați sunt talentați în orice. Acest adevăr a fost confirmat încă o dată de Bernie Madoff, cel mai mare intrigator din istoria Wall Street-ului. În prezent, el ispășește o închisoare pe viață. În ciuda vârstei sale înaintate (va împlini 79 de ani în aprilie), Bernie este plin de energie și nu stă degeaba. Așadar, a monopolizat comerțul cu ciocolată în închisoare, din care face bani frumoși. Între timp, dezvăluirile lui Madoff în conversațiile cu jurnaliștii americani arată neputința autorităților de reglementare financiare din SUA și lipsa de scrupule a Wall Street-ului.
Cariera lui Bernard Madoff înainte de cădere este un exemplu clasic de împlinire a visului american. La începutul anilor 50-60 ai secolului trecut, un tânăr dintr-o familie de evrei din New York din clasa de mijloc a deschis o mică companie de investiții. Și-a obținut capitalul de pornire lucrând ca salvamar pe plajă și instalator de sisteme de sprinklere.
În anii 1960 și 1970, Madoff și firma sa au fost pionierii inovației în sectorul financiar. A fost unul dintre primii care a folosit tehnologia informației. Ulterior, inovațiile sale au stat la baza activității bursei NASDAQ, unde sunt tranzacționate valori mobiliare ale companiilor de înaltă tehnologie. Influența lui Bernie asupra platformei de tranzacționare a fost atât de mare încât a fost ales președinte al consiliului de administrație timp de trei ani consecutiv.
Madoff era cunoscut pe scară largă și dincolo de Wall Street. El a donat sute de mii de dolari campaniilor politice. A fost în lipsă cu mulți înalți oficiali (de exemplu, cu fostul președinte al Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse). Nu este surprinzător că cei mai mari investitori instituționali și cei mai bogați oameni din America au transportat în liniște bani în fondul său - Madoff a fost considerat simbolul fiabilității.
Printre colaboratori au fost o mulțime de celebrități. Fondul a fost investit, de exemplu, de prezentatorul TV, fostul șef al L „Oreal, actor, fost proprietar al clubului de fotbal Philadelphia Eagles Norman Braman.
În plus, investiția în Madoff Securities nu a fost ușoară. Compania a devenit faimoasă pentru refuzul său de principiu de a oferi clienților săi acces online la conturi (informațiile despre starea acestora au fost trimise prin e-mail), precum și pentru refuzul de a dezvălui informații despre rezultatele activităților sale. În plus, candidatura aproape fiecărui client a fost luată în considerare personal de Madoff. Mulți dintre cei care au vrut să investească în Madoff Securities nu au primit niciodată permisiunea lui Bernie.
Cei care au intrat pe listele de clienți, fondul a adus venituri decente (în medie 12-13 la sută pe an). Totul a funcționat ca un ceas timp de zeci de ani.
Îndoielile cu privire la Madoff Securities au apărut în 1999. Le-a declarat analistul. El a trimis chiar și avertismente Comisiei pentru Valori Mobiliare și Burse că este imposibil să se obțină astfel de indicatori în mod legal. Cererile lui au fost ignorate de câțiva ani.
Când piramida lui Madoff s-a prăbușit, Markopolos a scris Nobody's Listening: A Real Financial Thriller, care a devenit un bestseller în 2010.
Cum ar putea merge ceva prost cu o companie atât de reputată? A fost doborâtă de criza financiară globală din 2007-2008, care a ruinat și alte companii destul de respectabile. Numărul celor care doreau să-și încredințeze capitalul lui Madoff a scăzut și nu a fost nimic care să returneze banii - în noiembrie 2008, cu câteva săptămâni înainte de arestarea sa, Bernie s-a plâns de o gaură în bilanțul de șapte miliarde de dolari.
Nu se știe cât timp ar fi existat clasica piramidă financiară chiar sub nasul autorităților de reglementare (inclusiv), dacă la începutul lui decembrie 2008 Bernie însuși nu le-ar fi spus fiilor săi despre secretul afacerii de familie. Puțin mai târziu, el a recunoscut acest lucru angajaților săi, estimând pierderile viitoare ale Madoff Securities la 50 de miliarde de dolari.
Încă nu se știe cine l-a denunțat exact pe Madoff - este posibil ca unul dintre fiii săi.
Instanța a rezolvat destul de repede cazul și, în vara lui 2009, l-a condamnat pe Bernie la 150 de ani de închisoare. S-a dovedit a fi mai dificil să returnezi fondurile pe care investitorii creduli le-au dat escrocului. Majoritatea banilor, miliarde de dolari, tocmai au ars în piramidă. Vânzarea proprietății familiei Madoff sub ciocan nu a ajutat pe nimeni.
Câțiva ani mai târziu, imaginile au atins tabloidele cu Ruth Madoff, soția lui Bernie, obișnuită cu luxul, cumpărând pentru clasa de mijloc ca o modestă pensionară.
Madoff, însă, nu s-a pierdut nici în locuri nu atât de îndepărtate. Judecând după cuvintele jurnalistului Steve Fishman, care de mulți ani a comunicat cu un investitor-escroc – atât în libertate, cât și în spatele gratiilor – fostul șef al Madoff Securities a reușit să câștige favoarea și autoritatea criminalilor din închisoarea Butner (Carolina de Nord).
„În mod surprinzător, pare confortabil în închisoare”, a spus Fishman pentru MarketWatch. În colonie, Madoff este o adevărată vedetă. „A furat mai mulți bani decât oricine din istorie. Pentru alți hoți, el este un erou”, notează reporterul. Potrivit lui Madoff, străzile din New York sunt acum mult mai periculoase decât în celula lui.
Deținuții apelează în mod regulat la el pentru sfaturi în chestiuni financiare. De exemplu, un vecin de închisoare i-a cerut lui Bernie să „rezolve” disputa cu un broker cu privire la achiziția de acțiuni. Dar, cel mai important, escrocul care își ispășește pedeapsa a intrat în sfârșit în afaceri în „sectorul real” - a început să vândă ciocolată caldă.
„A cumpărat toate pachetele de pudră de Miss elvețiană din magazinul închisorii și le-a vândut la un preț suplimentar în curtea de exerciții”, au raportat martorii oculari. Madoff a aranjat totul astfel încât toți cei care voiau să bea ciocolată caldă să poată cumpăra doar o băutură de la el, adică a devenit monopolist pe această piață, deși foarte modestă.
Madoff nu pare prea rău pentru mașinațiile sale. Dar spune că și-ar dori să fie descoperit și să ajungă la închisoare mai devreme. Poate că i-ar fi salvat familia. Ambii fii adulți ai lui Madoff au murit în ultimii șase ani. Mark s-a sinucis la un an după ce a fost descoperită escrocheria, iar Andrew a murit de limfom.
Bernie spune că familia lui este principala victimă în această poveste. În același timp, s-a dovedit că cele mai mari organizații ale industriei financiare din SUA nu sunt în niciun caz victime. Multă vreme au fost adevărații complici ai escrociului. De ani de zile au făcut profituri de milioane de dolari din schemele lui Madoff, dar au strigat despre furt doar când a fost demascat. Din întâmplare, și nu datorită acțiunilor clare ale autorităților de reglementare și ale agenților de aplicare a legii.
În zilele noastre este dificil să înșeli oamenii de afaceri și chiar și oamenii de rând să fie atrași în orice înțelegere dubioasă. Dar acum câteva decenii, piramidele financiare au fost create cu mare succes, din cauza cărora milioane de oameni au suferit. Unii au pierdut doar o fracțiune din economiile lor, în timp ce alții au pierdut o avere. Un prim exemplu al unei astfel de scheme ruinătoare este înșelătoria lui Bernard Madoff. A afectat nu numai societatea americană, ci și cele mai mari companii străine.
Probabil, mulți au auzit că a existat un astfel de escroc Bernard Madoff. Cine este, de unde este și unde a studiat? S-a născut și a crescut într-o familie de evrei. La sfârșitul anilor 50 ai secolului trecut, a absolvit liceul, după care a decis să absolve Hofstra College, care se află în New York. După absolvire, a primit o diplomă de licență în politică. În timpul studenției, Madoff nu a pierdut timpul și a lucrat cu jumătate de normă în mai multe locuri. Drept urmare, a colectat o sumă de cinci mii de dolari, care a fost folosită pentru a-și crea propria companie numită Madoff Investment Securities. Ulterior, când lucrurile au mers bine, omul de afaceri l-a invitat pe fratele său Peter să lucreze cu el, iar apoi doi nepoți și doi dintre fii săi.
Bernard Madoff a participat la crearea și funcționarea uneia dintre bursele americane - NASDAQ. Sarcina sa principală era să cumpere și să vândă acțiuni, diferite titluri de valoare, care trebuia să aducă profit investitorilor.
Interesant este că firma lui Madoff a fost unul dintre cei mai mari 25 de participanți la operațiunile de tranzacționare ale acestei burse. În plus, el este considerat pe bună dreptate un pionier al tranzacționării electronice. La urma urmei, primul care a transferat întregul flux de documente în modul electronic a fost Bernard Madoff. Cine este el, dacă nu un inovator? După el a început treptat să aplice computerizarea și alte companii.
În anii 90, compania unui om de afaceri de succes a început să crească vizibil. În acest moment, a reușit să preia postul de președinte al consiliului de administrație al bursei și, de asemenea, a condus consiliul de administrație (BoD) al fondului speculativ Madoff Securities International, care a fost fondat în 1983. Înaltele posturi ale lui Madoff nu se termină aici - în 1985 a participat la înființare și a fost membru al Consiliului de Administrație al International Securities Clearing. Acesta din urmă era cunoscut pentru operațiunile sale de compensare financiară, decontări între firme și chiar țări fără numerar.
Pe lângă comerț, Bernard Madoff a fost implicat în activități de caritate. El a pornit pe această cale după ce unul dintre nepoții săi a murit de leucemie la începutul anilor 2000. De atunci, Madoff a donat adesea sume frumoase cercetării medicale pentru a lupta împotriva cancerului. Împreună cu soția sa juridică, omul de afaceri și-a înființat propriul fond, care a alocat donații pentru diverse evenimente caritabile, acțiuni, instituții de învățământ, teatre evreiești etc.
S-au investit sume considerabile și în campaniile electorale ale unor politicieni americani. Așa că, din diverse motive, Bernard Madoff a susținut financiar reprezentanții Partidului Democrat. În plus, a condus Trezoreria Consiliului de Avocați al Școlii de Afaceri a Universității Yeshiva.
La începutul anilor 2000, escrocul Bernard Madoff, a cărui piramidă este considerată cea mai mare din istorie, a devenit cunoscut lumii întregi. Potrivit statisticilor, există până la trei milioane de persoane afectate și câteva sute de instituții financiare. În total, prejudiciul a fost estimat la aproape 65 de miliarde de dolari.
Unde a început totul? Fondul Madoff Investment Securities a fost de încredere și profitabil în ceea ce privește investițiile, deoarece investitorii săi au primit un randament decent și stabil - aproximativ 13 la sută pe an. Printre clienții fondului se numărau atât persoane fizice, cât și diverse organizații, instituții bancare, corporații etc. La acea vreme, compania lui Madoff, conform experților, era considerată unul dintre cei mai buni market makers de pe bursă, așa că nimeni nu avea suspiciuni.
Dezvăluirea a venit în 2008, când Madoff le-a mărturisit fiilor săi că fondul său de investiții este o minciună uriașă. Ei au spus totul autorităților, iar în scurt timp fondatorul escrocheriei a fost arestat. După cum s-a dovedit, investițiile care i-au fost încredințate nu au fost utilizate în scopul propus în ultimii treisprezece ani. Iar poliția a aflat că fondul nu a făcut tranzacții la bursă deloc, deoarece nu există nicăieri date despre ele. De asemenea, cererea marilor investitori de a returna fondurile investite în valoare de șapte miliarde de dolari a dus la prăbușirea întregii scheme, dar nu existau astfel de bani în fond.
Omul de afaceri a fost acuzat că a creat o piramidă financiară în 2008, iar în anul următor, Bernard Madoff a fost condamnat de instanță la 150 de ani de închisoare. Lista acuzațiilor includea mărturie mincinoasă, spălare de bani, fraudă și altele.
Mulți cred că omul de afaceri a avut complici, deoarece este imposibil să faci așa ceva singur.
Bernard Madoff însuși
Bernard Madoff este originar din New York. Acolo, în 1938, s-a născut un băiat într-o familie de evrei, al cărui viitor avea să fie pe cât de groaznic, pe atât de grozav. Cu toate acestea, în copilărie, Bernard nu era foarte diferit de colegii săi: a absolvit prestigioasa școală Far Rockaway fără distincții speciale, apoi a studiat la Hofstra College și a primit o diplomă de licență în științe politice. Așa cum odată și-a deschis propria afacere cu doar câteva sute de dolari în buzunar, așa și Bernard Madoff a început aproape de la zero. În timp ce studia la facultate, a lucrat cu jumătate de normă ca muncitor, ceea ce a reușit să economisească aproximativ 5.000 de dolari. Acești bani au fost suficienți pentru ca Bernard să-și deschidă propria firmă, Madoff Investment Securities, în care și-a angajat apoi mai multe rude.
Bernard a contribuit la crearea Nasdaq, o bursă americană care cumpără și vinde titluri pentru investitori. Compania sa Investment Securities pe Nasdaq a fost unul dintre cei mai mari ofertanți. La începutul anilor 1990, Madoff era președintele consiliului de administrație Nasdaq. De-a lungul timpului, Madoff Investment Securities a fost recunoscut în America și în întreaga lume drept cel mai de încredere fond de investiții. Este de remarcat faptul că pe toată durata existenței sale, a adus profituri mari - aproximativ 12-13% pe an.
Construirea afacerii de broker-dealer și organizarea tranzacționării cu valori mobiliare a durat mai bine de 40 de ani. Madoff Investment Securities a vândut acțiuni, obligațiuni și alte titluri în mod profitabil pentru sine și pentru clienți. Experții au estimat veniturile afacerii lui Madoff la 67 de milioane de dolari în 2006. Tranzacționarea netă în 2006 a adus 72,5 milioane USD, în timp ce cheltuielile companiei s-au ridicat la doar 30 milioane USD.
În același timp, în zgârie-nori în care se afla reședința Madoff Investment Securities, marele intrigator a reușit să organizeze, parcă, două afaceri: una - legală - care este o companie de broker-dealer, iar a doua - una frauduloasă. unul - un fond speculat, care nu este limitat de reglementări de reglementare, nu este disponibil publicului larg.cerc de oameni. Prima afacere a fost controlată de Securities and Exchange Commission. Totul a fost supus verificării: registre de brokeraj, raportări, încasări de numerar, tranzacții. Cel puțin o dată la 2 ani, auditorii veneau acolo cu verificări. Într-un cuvânt, țânțarul nu va submina nasul.
Dar la etajul de mai jos, alți muncitori lucrau neobosit în birouri. Spre deosebire de „colegii” brokerii lor, aceștia nu purtau jachete, ci veneau la muncă îmbrăcați în haine lejere, ca să nu atragă privirea, să nu iasă în evidență în mulțime. Intrarea la etajul 17 (și anume, unde era concentrat fondul speculativ) era clasificată și era o ușă mică, discretă, în stânga liftului.
Brokerii au prezentat activitățile imperiului lui Madoff, iar câțiva muncitori de la etajul 17 l-au făcut capital. Majoritatea angajaților secției de brokeraj și dealer au fost interziși de la etajul 17.
Ce au făcut ei la acest misterios etajul 17? Madoff a aderat la următorul principiu de lucru: un investitor privat deschide un cont de brokeraj. Dar, de fapt, acest cont nu este așa, deoarece nu are deloc legătură cu partea de brokeraj a afacerii. Madoff are acces la fondurile clientului, dar nu le pune într-un fond speculativ, ci cheltuiește o parte din ele pentru propriile nevoi, dând bani vechilor investitori pentru alții noi. Aceasta este schema tradițională a „piramidei”.
Fondurile intermediare, prietenii și familia sunt o altă sursă de investiții pentru Madoff. Aceștia au primit un anumit procent din tranzacție prin atragerea altor investitori. Apropo, la etajul 18 respectabil a avut loc campania candidaților pentru investitori. Și apoi fondurile lor au fost redirecționate la etajul de mai jos.
Potrivit legendei, pe 10 decembrie 2008, Madoff, într-o conversație sinceră cu fiii săi, le-a recunoscut că întreaga sa afacere se bazează pe minciuni, iar ei, fără să se gândească de două ori, au informat autoritățile despre tatăl său. Pe 11 decembrie, Madoff a fost arestat, iar pe 16 decembrie, toate conturile i-au fost înghețate. În timpul procedurilor, s-a aflat că în ultimii 13 ani, Bernard Madoff nu a investit nicăieri.
Potrivit unei versiuni mai veridice, motivul prăbușirii piramidei este criza financiară globală. Când a trecut primul val, unii dintre marii investitori au decis să retragă fondurile și proprietățile investite în valoare de 7 miliarde de dolari. Este clar că Madoff nu avea astfel de fonduri.
În martie 2009, Madoff a pledat vinovat pentru toate cele 11 acuzații, și anume: mărturie mincinoasă, fraudă, spălare de bani etc. Și pe 29 iunie 2009, Bernard Madoff a fost condamnat la 150 de ani de închisoare de către Tribunalul Districtual Manhattan. Potrivit unei surse, compania lui Madoff a risipit 50 de miliarde de dolari.
Consecințele prăbușirii piramidei financiare au fost teribile. Marile bănci, corporațiile financiare și de investiții, organizațiile de asigurări și de caritate din diferite țări ale Europei și ale lumii au avut de suferit de pe urma asta. Printre aceștia se numără Fairfield Sentry Ltd, Kingate Global Fund Ltd, grupul bancar spaniol Banco Santander, Royal Bank of Scotland și mulți alții. alții
Fost președinte al Consiliului de administrație al Bursei de Valori Nasdaq
Finanțator american, fondator al Madoff Investment Securities. Fost președinte al Consiliului de administrație al Bursei de Valori Nasdaq. În decembrie 2008, el a fost arestat sub suspiciunea că a deturnat 50 de miliarde de dolari - s-a dovedit că Madoff Investment Securities a fost modelat după o piramidă financiară de mai multe decenii. În martie 2009, a mărturisit că a înșelat în fața instanței și în iunie a aceluiași an a fost condamnat la 150 de ani de închisoare.
Bernard „Bernie” Lawrence Madoff (Bernard „Bernie” Lawrence Madoff) s-a născut la 29 aprilie 1938 la New York într-o familie de evrei. Madoff a absolvit prestigioasa școală Far Rockaway în 1956, unde nu era un elev remarcabil și îi plăcea înotul. În 1960, a absolvit cu o diplomă de licență în științe politice la Hofstra College (mai târziu Hofstra University) din New York,,. În timpul studiilor, a lucrat ca salvamar pe plajă și instalator de irigații de grădină și a reușit să economisească 5 mii de dolari din asta,,,,,. Cu acești bani, în 1960, și-a fondat firma Madoff Investment Securities,,. După 10 ani, el l-a atras pe fratele său, Peter (Peter), și mai târziu pe nepotul său Roger (Roger), pe nepoata Shana (Shana) și pe ambii fii ai săi: Mark (Mark) și Andrew (Andrew) în afacerea sa. Presa a relatat că, înainte de a intra pe bursă, Madoff a servit ca sublocotenent la Fort Brag din Carolina de Nord.
Madoff a luat parte la crearea bursei americane Nasdaq, care a fost angajată în cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare în beneficiul investitorilor (a fost deschisă în 1971). Madoff Investment Securities a fost unul dintre primii 25 de ofertanți ai acestei burse,,, creatorul acesteia a fost numit pilonul Wall Street și pionierul tranzacționării electronice pe bursă: a fost unul dintre primii din New York care a computerizat complet fluxul de lucru al companiei sale. ,. Madoff a făcut parte din consiliul de administrație al Nasdaq și a fost președintele acestuia la începutul anilor 1990,,,. În plus, Madoff a fost șeful consiliului de administrație al Madoff Securities International, un fond speculativ fondat în 1983 și cu sediul la Londra. Tot în 1985, a fost unul dintre fondatorii și membru al consiliului de administrație al International Securities Clearing Corporation, care a fost angajat în compensare financiară, plăți fără numerar între companii și state.
Madoff a fost cunoscut pentru munca sa filantropică: de la moartea nepotului său Roger din cauza leucemiei în 2006, a donat în mod regulat cercetării cancerului și diabetului. Împreună cu soția sa, a fondat Madoff Family Foundation, care a donat milioane de dolari teatrelor, muzeelor, instituțiilor de învățământ și organizațiilor caritabile evreiești,,,. În plus, Madoff a fost trezorier al Consiliului de avocați la Yeshiva University School of Business și membru al Consiliului de avocați de la Universitatea Hofstra. În plus, Madoff a făcut donații în campaniile electorale ale politicienilor americani, în mare parte membri ai Partidului Democrat, inclusiv senatorul Charles Schumer și congresmanul Edward Markey.
Madoff Investment Securities a fost considerat unul dintre cele mai fiabile și profitabile fonduri de investiții din Statele Unite: a adus investitorilor profituri consistente mari - aproximativ 12-13 la sută pe an. Mulți investitori erau convinși că firma lui Madoff a funcționat cu succes datorită accesului la informații privilegiate,,,. Madoff a vorbit personal cu toți viitorii săi clienți, invitându-i în cluburi country prestigioase, iar mulți dintre ei au refuzat să investească în fondul său. Printre clienții săi se numără numeroase fonduri speculative, bănci, organizații de caritate, precum și persoane fizice, în mare parte celebrități. În total, Madoff Investment Securities avea la dispoziție 17 miliarde de dolari în 2008. Afluxul de noi clienți nu a fost împiedicat de temerile unor experți care au indicat volatilitatea zero a companiei lui Madoff, lipsa acesteia de raportare financiară deschisă și imposibilitatea fundamentală de a asigura legal profituri stabile. Madoff Investment Securities nu și-a dezvăluit niciodată situațiile financiare Comisiei pentru Valori Mobiliare și Schimb (SEC) din SUA, transformând toate fondurile sale în numerar până la sfârșitul perioadei de raportare. În plus, spre deosebire de alte fonduri similare, firma lui Madoff nu a oferit clienților acces online la conturile lor curente, limitat la listele de corespondență. Cu toate acestea, inspecțiile efectuate de SEC și auditori nu au evidențiat încălcări semnificative în activitățile companiei.
După declanșarea crizei financiare globale în 2008, clienții lui Madoff l-au abordat pentru a-și returna investiția de 7 miliarde de dolari. Apoi s-a dovedit că în toți anii de existență, Madoff Investment Securities a lucrat pe modelul unei piramide financiare: banii au fost plătiți investitorilor anteriori în detrimentul veniturilor de la noi investitori. În timpul anchetei, s-a dovedit că rapoartele privind activitățile fondului, care au fost transmise investitorilor, s-au dovedit a fi, de asemenea, fictive și, probabil, pe toată durata activității sale, compania lui Madoff nu a făcut nicio tranzacție la toate la bursă.
În decembrie, Madoff a vorbit pentru prima dată cu cei doi fii ai săi despre cum funcționează afacerea sa, estimând pierderea cumulată la 50 de miliarde de dolari. Se presupune că fiii au raportat acest lucru la FBI.
Pe 11 decembrie, Madoff a fost arestat sub suspiciunea că a deturnat 50 de miliarde de dolari,,, dar în aceeași zi, după interogatoriu, a fost eliberat pe cauțiune de 10 milioane de dolari, fără dreptul de a părăsi teritoriul New York-ului, iar ulterior a fost plasat. în arest la domiciliu. Pe 12 decembrie, anchetatorii au sigilat biroul companiei sale și i-au confiscat computerele pentru analiză, iar Cohmad Securities, o firmă care căuta noi clienți pentru Madoff, a fost suspendată. La cererea SEC, au fost inițiate proceduri legale împotriva lui Madoff și toate conturile sale au fost înghețate. Activitățile Fundației Madoff Charitable au fost, de asemenea, suspendate. SEC a lansat o investigație internă asupra motivelor pentru care Madoff a reușit să ascundă esența activităților sale de auditorii lor pentru atât de mult timp.
În timpul arestării, Madoff a declarat că „nu există o explicație rezonabilă pentru comportamentul său” și că „a dat investitorilor bani care nu erau cu adevărat acolo”. Dacă va fi găsit vinovat, Madoff riscă o amendă de 5 milioane de dolari și 20 de ani de închisoare. Piramida financiară creată de Madoff a fost numită cea mai mare fraudă din istorie.
După arestarea lui Madoff, au început să apară știri despre cine și-a investit banii în schema lui piramidală. Multe bănci, asigurări și fonduri de caritate au raportat posibile pierderi,,. Deci, investițiile în Madoff Investment Securities ale fondului speculativ Fairfield Sentry Ltd s-au ridicat la 7,3 miliarde de dolari, Kingate Global Fund Ltd - 2,8 miliarde de dolari,,, Rye Investment Management de la Tremont Holdings Inc - aproximativ 3 miliarde. Grupul bancar spaniol Banco Santander a raportat o posibilă pierdere de 3,1 miliarde de dolari, contribuția HSBC a fost estimată la 1 miliard de dolari, iar Royal Bank of Scotland la 600 de milioane de dolari, banca franceză BNP Paribas poate să fi pierdut 460 de milioane de dolari.
Fundația de caritate Robert I. Lappin din Boston, care a organizat excursii pentru adolescenți evrei în Israel și a investit toți banii în firma lui Madoff, a fost forțată să-și suspende activitățile. De asemenea, a devenit cunoscut faptul că lui Madoff i s-a încredințat fundația caritabilă Wunderkinder, deținută de celebrul regizor Steven Spielberg,,. Coreea de Sud a suferit și ea pierderi, încrezându-l pe Madoff cu 63 de milioane de dolari.
În plus, a fost lansată și lichidarea firmei Madoff Securities International cu sediul la Londra: deși directorul executiv al acesteia, Stephen Raven, a susținut că nu are nimic de-a face cu Madoff Investment Securities, activele acesteia (aproximativ 100 de milioane de lire sterline) au fost confiscate, , , .
În ianuarie 2009, banca spaniolă Banco Santander a fost prima care a anunțat că va plăti deponenților săi privați 1,38 miliarde de euro în compensație pentru pierderile din investițiile în schema piramidală a lui Madoff. Acest lucru a fost făcut după ce clienții au acuzat banca de neglijență, deoarece banii lor au fost investiți în Madoff Investment Securities fără a verifica mai întâi performanța financiară a fondului.
În februarie 2009, firma spaniolă de avocatură Cremades & Calvo-Sotelo a declarat că a estimat că 3 milioane de persoane au fost afectate direct sau indirect de activitățile Fundației Madoff din întreaga lume. Reprezentanții companiei au confirmat că pierderea totală ar putea fi estimată la 50 de miliarde de dolari. Avocații din întreaga lume au început să formeze o alianță pentru a investiga cazul Madoff. În plus, fundația de familie a senatorului american Frank Lautenberg l-a dat în judecată pe Peter Madoff, acuzându-l că a ajutat sau cel puțin a închide ochii la escrocheria financiară a fratelui său.
Pe 20 februarie a aceluiași an, s-a știut că în ultimii 13 ani, Madoff nu a investit fondurile care i-au fost încredințate, iar suma totală care ar putea fi returnată investitorilor prin vânzarea activelor Madoff Investment Securities a fost de 950 de milioane de dolari. . În martie, evaluarea activelor Madoff Investment Securities era deja de peste 1 miliard de dolari, dar pierderile estimate ale fondului au crescut la 65 de miliarde de dolari.
Madoff a apărut în instanță pe 13 martie 2009 și a pledat vinovat pentru toate cele 11 acuzații împotriva lui. Pe 29 iunie a acelui an, Curtea districtuală din New York l-a condamnat pe Madoff pentru toate acuzațiile și l-a condamnat la 150 de ani de închisoare. Pe 13 iulie, Madoff a fost transferat la închisoarea Butner din Carolina de Nord, unde urma să-și ispășească pedeapsa. Presa a remarcat că această închisoare avea chiar și propriul centru medical.
Pe 24 august 2009, The New York Post, citând sursele sale, a raportat că Madoff era pe moarte în închisoare de cancer pancreatic. Potrivit publicației, în închisoare finanțatorul se ocupă cu gravarea și pictarea gardurilor.
În iunie 2010, The New York Post a raportat, potrivit unuia dintre colegii de celulă ai lui Madoff, că finanțatorul fraudulos a ascuns prietenilor săi 9 miliarde de dolari înainte de a fi arestat. Cu toate acestea, până la sfârșitul anului 2010, investitorii au reușit să returneze doar 2,6 miliarde de dolari.
Madoff este căsătorit, numele soției sale este Ruth. Împreună au intrat în cercurile evreiești influente din New York și Florida, au fost membri ai mai multor cluburi de schi și golf de elită. La sfârșitul lunii iulie 2009, împotriva lui Ruth a fost intentată un proces de 45 de milioane de dolari: ea a fost acuzată de obținerea ilegală de fonduri, precum și de cheltuielile ulterioare ale acestora și a cerut ca acești bani să fie returnați deponenților înșelați. În decembrie 2010, o companie de colectare a intentat un proces împotriva fiului lui Madoff, Mark, câteva zile mai târziu, pe 12 decembrie, acesta s-a sinucis.
Madoff deținea apartamente în Manhattan (în valoare de 5 milioane de dolari), case în Palm Beach (Florida) și în Franța. În Bahamas, avea propriul iaht „Bull” (Bull) , , .
Chris McGreal. Sinuciderea lui Madoff: fiul a fost „supărat” de procesele intentate împotriva copiilor săi. - Gardianul, 12.12.2010
Mary Thompson. Investitorii Madoff au împărțit distribuția banilor recuperați. - Știri CNBC, 09.12.2010
Dan Mangan. Prada ascunsă a lui Madoff. The New York Post, 21.06.2010
Calder bogat. Bernie „Morind” în închisoare. - The New York Post, 24.08.2009
Aaron Smith. Ruth Madoff a dat în judecată pentru 45 de milioane de dolari. - CNN Bani, 29.07.2009
Zachery Kouwe. Madoff ajunge la închisoarea federală din Carolina de Nord. - The New York Times, 15.07.2009
Brian Ross, Richard Esposito. Madoff în drum spre noua închisoare; Pleacă din New York pentru Carolina. - Știri ABC, 13.07.2009
David Glovin, Patricia Hurtado, Thom Weidlich. Bernard Madoff a primit 150 de ani de închisoare pentru fraudă epică. - Bloomberg, 29.06.2009
Au fost găsite mai multe active Madoff, o legătură între sondaj SUA și Marea Britanie. - Reuters, 24.03.2009
Walter Hamilton, Michael Muskal. Madoff pledează vinovat pentru 11 infracțiuni. - Los Angeles Times, 13.03.2009
Bernard Madoff însuși
Bernard Madoff este originar din New York. Acolo, în 1938, s-a născut un băiat într-o familie de evrei, al cărui viitor avea să fie pe cât de groaznic, pe atât de grozav. Cu toate acestea, în copilărie, Bernard nu era foarte diferit de colegii săi: a absolvit prestigioasa școală Far Rockaway fără distincții speciale, apoi a studiat la Hofstra College și a primit o diplomă de licență în științe politice. Așa cum odată și-a deschis propria afacere cu doar câteva sute de dolari în buzunar, așa și Bernard Madoff a început aproape de la zero. În timp ce studia la facultate, a lucrat cu jumătate de normă ca muncitor, ceea ce a reușit să economisească aproximativ 5.000 de dolari. Acești bani au fost suficienți pentru ca Bernard să-și deschidă propria firmă, Madoff Investment Securities, în care și-a angajat apoi mai multe rude.
Bernard a contribuit la crearea Nasdaq, o bursă americană care cumpără și vinde titluri pentru investitori. Compania sa Investment Securities pe Nasdaq a fost unul dintre cei mai mari ofertanți. La începutul anilor 1990, Madoff era președintele consiliului de administrație Nasdaq. De-a lungul timpului, Madoff Investment Securities a fost recunoscut în America și în întreaga lume drept cel mai de încredere fond de investiții. Este de remarcat faptul că pe toată durata existenței sale, a adus profituri mari - aproximativ 12-13% pe an.
Construirea afacerii de broker-dealer și organizarea tranzacționării cu valori mobiliare a durat mai bine de 40 de ani. Madoff Investment Securities a vândut acțiuni, obligațiuni și alte titluri în mod profitabil pentru sine și pentru clienți. Experții au estimat veniturile afacerii lui Madoff la 67 de milioane de dolari în 2006. Tranzacționarea netă în 2006 a adus 72,5 milioane USD, în timp ce cheltuielile companiei s-au ridicat la doar 30 milioane USD.
În același timp, în zgârie-nori în care se afla reședința Madoff Investment Securities, marele intrigator a reușit să organizeze, parcă, două afaceri: una - legală - care este o companie de broker-dealer, iar a doua - una frauduloasă. unul - un fond speculat, care nu este limitat de reglementări de reglementare, nu este disponibil publicului larg.cerc de oameni. Prima afacere a fost controlată de Securities and Exchange Commission. Totul a fost supus verificării: registre de brokeraj, raportări, încasări de numerar, tranzacții. Cel puțin o dată la 2 ani, auditorii veneau acolo cu verificări. Într-un cuvânt, țânțarul nu va submina nasul.
Dar la etajul de mai jos, alți muncitori lucrau neobosit în birouri. Spre deosebire de „colegii” brokerii lor, aceștia nu purtau jachete, ci veneau la muncă îmbrăcați în haine lejere, ca să nu atragă privirea, să nu iasă în evidență în mulțime. Intrarea la etajul 17 (și anume, unde era concentrat fondul speculativ) era clasificată și era o ușă mică, discretă, în stânga liftului.
Brokerii au prezentat activitățile imperiului lui Madoff, iar câțiva muncitori de la etajul 17 l-au făcut capital. Majoritatea angajaților secției de brokeraj și dealer au fost interziși de la etajul 17.
Ce au făcut ei la acest misterios etajul 17? Madoff a aderat la următorul principiu de lucru: un investitor privat deschide un cont de brokeraj. Dar, de fapt, acest cont nu este așa, deoarece nu are deloc legătură cu partea de brokeraj a afacerii. Madoff are acces la fondurile clientului, dar nu le pune într-un fond speculativ, ci cheltuiește o parte din ele pentru propriile nevoi, dând bani vechilor investitori pentru alții noi. Aceasta este schema tradițională a „piramidei”.
Fondurile intermediare, prietenii și familia sunt o altă sursă de investiții pentru Madoff. Aceștia au primit un anumit procent din tranzacție prin atragerea altor investitori. Apropo, la etajul 18 respectabil a avut loc campania candidaților pentru investitori. Și apoi fondurile lor au fost redirecționate la etajul de mai jos.
Potrivit legendei, pe 10 decembrie 2008, Madoff, într-o conversație sinceră cu fiii săi, le-a recunoscut că întreaga sa afacere se bazează pe minciuni, iar ei, fără să se gândească de două ori, au informat autoritățile despre tatăl său. Pe 11 decembrie, Madoff a fost arestat, iar pe 16 decembrie, toate conturile i-au fost înghețate. În timpul procedurilor, s-a aflat că în ultimii 13 ani, Bernard Madoff nu a investit nicăieri.
Potrivit unei versiuni mai veridice, motivul prăbușirii piramidei este criza financiară globală. Când a trecut primul val, unii dintre marii investitori au decis să retragă fondurile și proprietățile investite în valoare de 7 miliarde de dolari. Este clar că Madoff nu avea astfel de fonduri.
În martie 2009, Madoff a pledat vinovat pentru toate cele 11 acuzații, și anume: mărturie mincinoasă, fraudă, spălare de bani etc. Și pe 29 iunie 2009, Bernard Madoff a fost condamnat la 150 de ani de închisoare de către Tribunalul Districtual Manhattan. Potrivit unei surse, compania lui Madoff a risipit 50 de miliarde de dolari.
Consecințele prăbușirii piramidei financiare au fost teribile. Marile bănci, corporațiile financiare și de investiții, organizațiile de asigurări și de caritate din diferite țări ale Europei și ale lumii au avut de suferit de pe urma asta. Printre aceștia se numără Fairfield Sentry Ltd, Kingate Global Fund Ltd, grupul bancar spaniol Banco Santander, Royal Bank of Scotland și mulți alții. alții
