Secondo gli esperti, i russi oggi hanno in mano circa 200 milioni di carte bancarie. E questo non sorprende: sempre più organizzazioni trasferiscono il pagamento degli stipendi sulle carte, i terminali per pagamenti senza contanti compaiono anche in piccoli chioschi. Tutto questo è seguito da vicino dai criminali. Il volume del furto di denaro dai conti dei titolari di carte di plastica ha raggiunto oggi una scala senza precedenti. Pertanto, la nostra versione ha compilato istruzioni su come non perdere i tuoi soldi.
Secondo i dati approssimativi delle organizzazioni internazionali, il danno derivante dal furto di denaro dalle carte bancarie in tutto il mondo è stimato in 13-15 miliardi di dollari l'anno. Di loro circa 4 miliardi di dollari si trovano in Russia. Oggi sono in pericolo i conti dei clienti ordinari, i conti delle persone giuridiche nelle banche e i sistemi di pagamento delle catene di vendita al dettaglio.
50 milioni sono andati ai truffatori
Una volta, la polizia della città di Ivanovo ha ricevuto quasi immediatamente più di 200 richieste di cancellazione illegale di ingenti somme di denaro dai conti. Nella maggior parte dei casi le vittime erano clienti di una delle maggiori banche collegate al sistema Mobile Bank e dotate di gadget su piattaforma Android OS. Come si è scoperto, il dispositivo mobile ha ricevuto un'offerta SMS per scaricare una carta vacanze o una melodia popolare. Una volta scaricato, un programma è stato scaricato contemporaneamente sul gadget, che ha violato un conto bancario e trasferito denaro. Solo nell'ultimo anno, il numero di Trojan dannosi trovati nei dispositivi mobili dei cittadini russi è cresciuto di nove (!) volte. Nel 2014, i trojan sono stati rilevati nelle banche russe 12.000 volte. Oggi il Dipartimento "K" opera nel sistema del Ministero dell'Interno, che dispone di propri specialisti in tutte le regioni. I suoi dipendenti trovano e catturano regolarmente cyber truffatori. Pertanto, di recente, gli specialisti dei dipartimenti "K" della direzione principale del Ministero degli affari interni della Russia per le regioni di Sverdlovsk e Chelyabinsk hanno interrotto le attività di un gruppo criminale che si stava sottraendo fondi dai conti dei clienti delle banche russe. Tutto è iniziato con il fatto che la polizia ha ricevuto informazioni sulla comparsa nel paese di un nuovo tipo di software dannoso, il Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, che prende di mira i dispositivi in esecuzione anche sulla piattaforma Android. Il capo del gruppo criminale che ha diffuso il virus si è rivelato essere un residente di 25 anni nella regione di Chelyabinsk, che ha solo nove gradi di istruzione. Il programma utilizzato dai truffatori, dopo essere stato installato sul dispositivo, ha richiesto il saldo della carta bancaria collegata al numero, ha nascosto le notifiche in arrivo e ha iniziato a trasferire fondi dal conto corrente ai conti controllati dagli aggressori. In totale, hanno rubato oltre 50 milioni di rubli in questo modo.
SU UNA NOTACosa fare se vieni derubato?
1. Avvisare immediatamente il servizio di sicurezza della banca che ti serve e scrivere un estratto conto.
2. Compila e invia una domanda su cosa è successo al sito web del Ministero degli Affari Interni https://mvd.ru. Una domanda presentata in questo modo sarà registrata e dovrà ricevere una risposta. Ottieni un numero di registrazione e tieni traccia delle azioni degli specialisti. Se tutte le vittime denunciano il fatto del furto alla polizia, ciò faciliterà notevolmente il lavoro di cattura dei criminali.
Il "Mobile banking" può rendere i tuoi soldi troppo mobili
Va riconosciuto che in questo caso, come in molti altri, le stesse vittime della truffa hanno dato accesso ai propri account, seguendo l'esempio dei truffatori. Esistono molti di questi metodi di inganno utilizzando un telefono cellulare nell'arsenale dei criminali. Uno dei più popolari è l'invio di un ampio fan di SMS a persone casuali come per conto della banca con un avviso sull'azzeramento del conto e una richiesta di chiamare il numero di telefono specificato. Poi, durante una conversazione telefonica, i truffatori affermano che forse c'è stato un errore e i soldi non sono andati da nessuna parte dal conto. E per verificarlo, la vittima deve recarsi in un qualsiasi bancomat, fornire il suo numero, inserire una carta nel ricevitore e inserire un codice PIN. Successivamente, gli aggressori ottengono l'accesso all'account del cliente e trasferiscono denaro su account a loro carico. Non meno pericoloso è il servizio "Banca mobile", che molte banche offrono oggi attivamente ai propri clienti. La cosa principale da ricordare è che se perdi il telefono o cambi la scheda SIM, assicurati di disattivare il servizio Mobile Bank. Infatti, dopo tre mesi di inutilizzo del numero, l'operatore di telecomunicazioni può rivenderlo. E se al nuovo proprietario del tuo vecchio numero di cellulare (o telefono) viene in mente l'idea di prelevare i tuoi soldi dalle notifiche in arrivo, non sarà difficile farlo.
Bancomat falso
Spesso i criminali usano i bancomat come armi. Uno dei metodi più comuni è l'imposizione di una tastiera finta con un blocco di memoria sulla tastiera dell'ATM, che consente di scoprire il codice pin. Oppure gli aggressori installano una videocamera sull'ATM che fissa il set di pin-code, e talvolta viene persino montata apertamente sul muro, fingendo che il dispositivo sia stato installato dalla banca. In questo caso, la fotocamera è collegata in tandem con il dispositivo attraverso il quale passa la scheda quando viene inserita nel terminale. Questo dispositivo legge i dati della banda magnetica della carta e trasmette le informazioni a breve distanza. Se vedi persone sospette o un'auto vicino al terminal, è possibile che sia lì che si trova il ricevitore del segnale. Insieme, questi dispositivi ti consentono di duplicare una carta bancaria e prelevare denaro. Occorre inoltre tenere presente che spesso nelle filiali bancarie le porte dei locali in cui si trova lo sportello automatico vengono aperte tramite una carta, e ciò consente ai malintenzionati di installare i propri dispositivi nel luogo di installazione del lettore dati a banda magnetica per apri la porta. Quindi sii attento. Tuttavia, ci sono anche modi più semplici. Ad esempio, se un bancomat è installato in un'area poco illuminata, i truffatori possono semplicemente coprire lo slot per l'emissione di denaro con una pellicola trasparente. Di conseguenza, il titolare della carta ritiene che l'ATM non abbia funzionato e se ne va e i truffatori estraggono i soldi rimasti nell'ATM. Ma ancora, il modo più originale registrato fino ad oggi, forse, è l'installazione di falsi bancomat di banche inesistenti, che, quando vengono inserite le carte, ne leggono i dati e li trasferiscono a truffatori, naturalmente, senza emettere denaro.
NEL FRATTEMPO
Nel 2015, Kaspersky Lab ha annunciato un'importante truffa informatica che ha coinvolto hacker provenienti da Russia, Cina ed Europa. $ 300 milioni sono stati rubati dai conti dei clienti di oltre 100 banche in 30 paesi (importo identificato). Utilizzando account fittizi, gli hacker hanno preso il sopravvento
milioni di dollari di clienti di banche in Russia, Giappone, Svizzera, USA, Paesi Bassi, ecc. Gli aggressori del gruppo Carbanak (come si chiamavano loro stessi) sono riusciti a iniettare il malware omonimo nei computer dei dipendenti della banca che elaboravano i dati sui trasferimenti giornalieri e tenevano registri contabili. Grazie al programma, gli hacker potrebbero tenere traccia di tutte le azioni dei dipendenti della banca, fino alle sequenze di tasti. Il denaro è stato ritirato
Bancomat o trasferiti su conti fittizi. Vale la pena notare che non una sola banca su 100 ha ammesso casi di furto di denaro dai conti, temendo un deflusso di clienti (si presume che l'importo reale rubato sia stato vicino al miliardo di dollari).
Quando compili i documenti per la tua banca, indica solo le ultime quattro cifre del conto.
Se hai inserito la carta nel lettore di carte e il bancomat si rifiuta di dartela, devi immediatamente bloccare la tua "plastica" tramite la banca o per telefono.
Pagando con una carta da qualche parte in un bar, guarda sempre il contenuto dell'assegno. Se trovi un errore, assicurati di strappare il primo assegno e di chiedere di cancellare il vecchio conto fornendone uno nuovo, altrimenti l'importo del pagamento potrebbe essere addebitato due volte sul conto bancario.
Utilizzare solo una chip card. Lei è più sicura. La contraffazione di una carta con chip è più difficile e più costosa della contraffazione di una carta senza chip.
Se ricevi un messaggio SMS che informa che la tua carta è stata bloccata e ti viene chiesto di chiamare un numero sconosciuto, non dovresti chiamarlo. È meglio contattare l'ufficio bancario più vicino per chiarimenti.
Preleva denaro dagli sportelli automatici di fiducia sotto sorveglianza video.
Ieri l'UBEP del Dipartimento principale degli affari interni di Mosca ha denunciato la divulgazione di un'altra frode con carte di plastica bancarie. Uno studente di una delle università della capitale, insieme a un amico, utilizzando carte false, ha rubato denaro dai conti di russi e stranieri tramite sportelli bancomat.
Secondo Kommersant, la polizia è arrivata ai truffatori grazie alla vigilanza dei dipendenti del servizio economico e di sicurezza interna di una delle principali banche di Mosca. Come sapete, tutti i bancomat a Mosca sono dotati di telecamere nascoste. Guardando le registrazioni di queste telecamere, la sicurezza della banca ha attirato l'attenzione su un giovane che ha incassato diverse migliaia di dollari USA nove volte di seguito utilizzando carte diverse da un bancomat. La banca lo ha ritenuto sospetto e ha segnalato l'incidente all'UBEP.
La polizia ha scoperto che il denaro è stato incassato da uno studente di una delle università della capitale, Anton Obyedkov, arrivato a Mosca da Tashkent. Era sotto sorveglianza segreta. Si è scoperto che lo studente ovviamente viveva con più di una borsa di studio. Senza lavorare da nessuna parte, tuttavia non viveva in un ostello, ma affittò un appartamento, visitava regolarmente i caffè e le discoteche della gioventù, dove spendeva ingenti somme. Sembrava anche sospetto che lo studente visitasse molto spesso i mercati dei computer, dove acquistava programmi e componenti specifici da dispositivi elettronici che potevano essere utilizzati per creare carte bancarie false. I poliziotti presumevano che si trattasse di un carder, una persona coinvolta in una frode con carte bancarie. Le loro ipotesi sono state confermate. Gli agenti che stavano seguendo Anton Obedkov lo videro prelevare una grossa somma di denaro tramite un bancomat e arrestarono lo studente. Come si è scoperto, in flagrante. Nelle tasche dei vestiti di Anton Obedkov, gli investigatori hanno trovato 23 carte di debito false. Con il loro aiuto, $ 230.000 potrebbero essere rubati dai conti bancari.
Lo studente non si è ritirato. Ha raccontato agli investigatori come, insieme al suo amico Konstantin Svobodin, ha rubato più di $ 60.000 tramite gli sportelli automatici.Secondo il sospetto Obedkov, Konstantin Svobodin ha organizzato la frode. Un certo Ali (il nome è stato cambiato nell'interesse dell'indagine - "Kommersant") dalla Francia, che i giovani hanno incontrato su un forum Internet dove comunicano i cardatori, ha inviato a Konstantin Svobodin dati su diverse dozzine di carte bancarie francesi e codici PIN per un ricompensa. Utilizzando queste informazioni, Konstantin Svobodin avrebbe realizzato le carte e insegnato ad Anton Obedkov a prelevare denaro utilizzandole dagli sportelli automatici. Ma Anton Obedkov non poteva spiegare come gli fossero arrivate false carte bancarie russe. Gli agenti lo hanno intuito loro stessi, dopo aver condotto una perquisizione nell'appartamento dello studente. I poliziotti hanno trovato il taccuino di Anton Obedkov con i dati sulle carte bancarie di cittadini russi con codici PIN. Inoltre nell'appartamento sono state rinvenute microvideocamere e parti di lettori di carte fatti in casa, dispositivi che copiano informazioni dalle carte bancarie. Secondo i poliziotti, gli studenti hanno costruito e installato telecamere nascoste e dispositivi simili su diversi bancomat, mimetizzandoli sotto la cornice di plastica del lettore di acquisizione delle carte. Usando questa tecnica, hanno raccolto dati su carte bancarie, che hanno poi utilizzato per creare carte duplicate. Gli operatori hanno anche trovato una spiegazione per il fatto che nel taccuino dello studente alcune carte avevano una o due cifre di un codice PIN a quattro cifre presumibilmente indicato. Gli agenti di polizia ritengono che gli utenti ATM particolarmente attenti, durante la digitazione di un codice PIN, abbiano coperto la tastiera con la mano, come consigliano le banche, e la microcamera sia stata in grado di catturarne solo una parte.
Ieri Anton Obedkov è stato arrestato con una decisione del tribunale. È stato accusato ai sensi dell'articolo 159 del codice penale della Federazione Russa ("Frode"). Konstantin Svobodin è scomparso ed è stato inserito nella lista dei ricercati. Gli investigatori del Dipartimento investigativo principale del Dipartimento principale degli affari interni di Mosca, che guidano il procedimento penale, hanno già informato l'Interpol del complice francese dei truffatori.
Alexander ZHEGLOV
Tutti vogliono avere molti soldi. Ma cosa succede se i tuoi genitori non sono oligarchi? Ovviamente puoi lavorare molto duramente, fare carriera e un giorno, entro l'età della pensione, se sei fortunato, risparmiare un milione. Ma il modo più semplice e veloce per ottenere molti soldi è semplicemente rubarli. Ma non indossare una maschera contemporaneamente e andare a rapinare una banca, rischiando la vita (e rubare con questo metodo si rivelerà un po ') e usa l'alta tecnologia per questo. In altre parole, diventa un hacker. Inoltre, ci sono esempi stimolanti.
Operazione Diventa ricco o muori
Così l'hacker americano Albert Gonzalez ha definito il furto del secolo da lui organizzato. Dall'età di 9 anni ha iniziato a studiare programmazione ea 13 anni è entrato nel server del governo indiano, dopo aver incontrato per la prima volta l'FBI. Nonostante il fatto che in futuro fosse stato ripetutamente catturato in qualsiasi attività illegale, era del tutto privo di interesse nel vivere nel rispetto della legge. Pertanto, nel 2005, dopo aver assemblato la sua squadra, in cui ha attirato altre 3 persone, Gonzalez ha deciso di arricchirsi alla grande.
Il principale schema criminale da lui inventato era il furto di denaro dalle carte di credito. Il gruppo Gonzales ha utilizzato diverse tecniche per farlo. Iniziando rubando i dati delle carte di credito dalle catene di vendita al dettaglio statunitensi, hanno installato spyware sul server centrale della società commerciale. La portata del furto di dati è stata enorme: in totale sono state rubate oltre 170 milioni di carte di credito. Non essendo fisicamente in grado di prelevare da solo tutti i soldi dalle carte di credito, il gruppo Gonzalez ha rivenduto i propri dati in blocco, anche ad hacker provenienti da Russia e Ucraina. In totale, secondo l'FBI, dal 2005 al 2008, Gonzalez ha rubato circa 400 milioni di dollari. Avendo così tanti soldi e non sapendo dove metterli, gli hacker li hanno spesi a destra ea manca. Ad esempio, Gonzalez una volta ha speso $ 75.000 solo per una festa.
Gli hacker Albert Gonzalez (a destra) e Steven Watt si divertono in un hotel di New York
Ciò che è particolarmente interessante è che al momento di questi furti su larga scala, Gonzalez era indicato come un impiegato dei servizi segreti statunitensi ei suoi superiori non sospettavano nulla.
Alla fine, l'FBI si è comunque messo sulle tracce del gruppo e ha bruciato Gonzalez. Il talentuoso hacker è stato arrestato e condannato a 20 anni di carcere. Puoi leggere l'intera storia in modo più dettagliato.
L'arresto di Gonzalez, però, non ha raffreddato l'ardore di altri hacker. Un gruppo di hacker provenienti da Russia e Ucraina ha continuato il suo lavoro. Fino al 2013, prima di essere smascherati, quattro cittadini russi e un cittadino ucraino hanno rubato altri 160 milioni di dettagli di carte di credito e oltre 300 milioni di dollari. Il gruppo è riuscito a hackerare i server di note società americane, catene di vendita al dettaglio e persino il NASDAQ della Borsa di New York. Tuttavia, i nostri hacker sono stati più fortunati. Due di loro, tuttavia, sono ancora finiti nelle grinfie dell'FBI, ma gli altri sono ancora ricercati.
Internet sta diventando sempre più uno scenario per i romanzi polizieschi con i loro avidi cattivi, coraggiosi "cappelli", inseguimenti, enigmi e un finale completamente prevedibile. In questo articolo abbiamo raccolto 5 interessanti scenari di crimini informatici e punizioni offline che li hanno seguiti.
Alberto Gonzalez può essere considerato l'hacker del secolo. Il primo caso di alto profilo nella sua carriera criminale è stato la risorsa Shadowcrew, che ha creato insieme a un team di persone che la pensano allo stesso modo. In questa comunità, i carders hanno condiviso informazioni su carte di credito rubate, dati sui loro proprietari e hanno anche organizzato aste. Circa 4.000 persone erano attive nello "scambio carder" e presto l'FBI se ne interessò. Per evitare la prigione, Gonzalez ha dovuto collaborare con le autorità: dal 2003 al 2004 ha fornito dati su Shadowcrew, che ha portato ad arresti di massa dei suoi membri e alla chiusura della comunità. Per le informazioni fornite, Gonzalez ha persino ricevuto denaro dall'FBI - $ 75 mila all'anno, ma segretamente ha continuato a impegnarsi in truffe. Ha organizzato un nuovo schema criminale: utilizzando un programma sniffer che intercetta e analizza il traffico delle reti wi-fi delle aziende, ha ottenuto l'accesso a dati segreti. Quindi, dopo aver viaggiato in auto per sei mesi negli uffici della società TJX Companies e aver lavorato correttamente con la loro rete, ha rubato più di 40 milioni di numeri di carte bancarie e dati sui loro proprietari per la successiva rivendita.
I primi 5 paesi con il più alto livello di criminalità informatica
Stati Uniti d'America 23%
Cina 9%
Germania 6%
Inghilterra 5%
Brasile 4%
Già nel maggio 2008 Gonzalez e 10 dei suoi "colleghi" furono arrestati durante un'operazione speciale dell'FBI. Successivamente si è scoperto che Gonzalez era coinvolto nell'organizzazione dell'hacking dell'Heartland Payment System (5° più grande sistema di pagamento negli Stati Uniti e 9° nel mondo), il sistema ATM del rivenditore 7-Eleven e la Hannaford Bros. In totale, Gonzalez è stato coinvolto nel furto e nella rivendita di dati su 170 milioni di carte, grazie alle quali ha vissuto alla grande, spendendo soldi in auto, appartamenti a Miami, orologi costosi e feste. Durante una perquisizione della sua casa, è stato trovato mezzo milione in contanti e un altro milione di dollari è stato sepolto nel cortile della casa dei suoi genitori.
Gonzalez al momento sta scontando una condanna a 20 anni in un penitenziario federale nel Michigan. L'uscita è prevista per il 2025.
21 dicembre 2012 americani Elvis Rafael Rodriguez ed Emir Yasser Yehe, insieme a un gruppo internazionale di criminali informatici, hanno inscenato uno dei più grandi crimini della storia. Hanno violato i database delle carte di debito prepagate indiane e statunitensi di Mastercard e Visa. Quindi gli aggressori hanno annullato le restrizioni sui prelievi di contanti sui conti e con l'aiuto dei codici pin modificati hanno ritirato 5 milioni di dollari dagli sportelli automatici in 26 paesi del mondo (compresa la Russia). Due mesi dopo, i criminali hanno ripetuto l'operazione, prelevando 40 milioni di dollari dagli sportelli automatici. I truffatori hanno falsificato carte e inserito su di esse i dati dei clienti di banche negli Emirati Arabi Uniti e in Oman, poiché le banche mediorientali spesso consentono ai loro clienti di trattenere grandi quantità su carte di debito e i loro movimenti non sono molto rigidi.
aiutato la squadra criminale almeno 100 persone in diversi paesi che hanno effettuato 36.000 prelievi. Il 9 maggio, 8 persone sono state arrestate a New York perché sospettate di essere coinvolte in questo crimine.
Dopo il furto alcuni criminali (apparentemente non i più saggi) sono stati fotografati con mazzette di denaro rubato, orologi Rolex appena acquisiti e auto costose.
È stato riferito che gli organizzatori che ha sviluppato uno schema complesso e gli hacker direttamente coinvolti nell'hacking del sistema bancario si trovavano fuori dagli Stati Uniti e hanno ricevuto la parte del leone dei fondi. Coloro che hanno incassato non hanno guadagnato più del 20% del pescato totale.
anni '70: John Draper, alias Cap'n Crunch, ha scoperto che un fischietto giocattolo ricavato da una scatola di cornflakes suona sulla stessa frequenza di un segnale di accesso telefonico. Ha chiamato un numero interurbano e ha fischiato mentre componeva. Questo segnale ha detto al sistema che Draper aveva riattaccato. Pertanto, la linea è stata considerata libera e tutte le ulteriori azioni non sono state registrate dal sistema telefonico. Dopo questi esperimenti, Draper, insieme ai suoi amici Steve Wozniak e Steve Jobs, ha creato il dispositivo Blue Box, che permette di simulare i suoni della rete telefonica ed effettuare chiamate gratuite in tutto il mondo.
Vladimir Levinè una figura iconica nel campo della sicurezza delle informazioni. Deve questo status, tra le altre cose, alle sue attività criminali. Nel 1994, Levin è penetrato nella rete interna della banca americana Citibank, violando la connessione modem analogica della banca e ottenendo l'accesso a diversi conti appartenenti a clienti aziendali.
Lui, insieme a un gruppo di assistenti riuscì a disperdere circa $ 10 milioni su conti negli Stati Uniti, Finlandia, Germania, Israele e Paesi Bassi, ma i complici furono arrestati e già nel marzo 1995 Lo stesso Levin fu catturato all'aeroporto di Londra. L'hacker è riuscito a incassare solo 400mila dollari, la banca è riuscita a restituire il resto del denaro rubato.
Secondo la legge americana Levin ha rischiato fino a 60 anni di carcere, ma l'accusa e la difesa hanno stipulato un "accordo preliminare" e gli sono stati dati solo 36 mesi di carcere e una multa di $ 250.000.
Per l'anno, i criminali informatici costano i 24 paesi più grandi 388 miliardi di dollari. soffrono delle loro azioni. 431 milioni di persone.
Nel novembre 2011, l'FBI ha annunciato sull'esporre il più grande crimine informatico della storia. Un'indagine senza precedenti, condotta dagli sforzi congiunti di forze dell'ordine internazionali e imprese private, ha identificato sette estoni e un cittadino russo che hanno organizzato una gigantesca rete di computer botnet.
Il primo hacker può essere considerato il mago Nevil Maskelyne, che nel 1903, su incarico della Eastern Telegraph Company, rovinò la presentazione della trasmissione dati wireless da parte di John Fleming e Guglielmo Marconi, dimostrando pubblicamente che la trasmissione poteva essere interferita. La lampada di proiezione del teatro dove si è svolto l'evento, in codice Morse, trasmetteva il messaggio "Sciocchezze" e fa rima che "un mascalzone-italiano ha progettato di ingannare tutti".
Un altro schema criminale inventato nello spazio post-sovietico a metà degli anni 2000 - il sistema dei "muli del denaro". In primo luogo, i gruppi di truffatori utilizzano virus Trojan come Zeus e URLZone, nonché "keylogger" (programmi che registrano le battute sulla tastiera del computer), con cui hackerano i sistemi informatici delle piccole imprese che utilizzano l'online banking. Le credenziali vengono rubate e gli account vengono naturalmente svuotati dai "money mule". Si tratta di persone ignare che vengono assunte per presunti lavori legali; infatti, agiscono come intermediari finanziari e i loro conti bancari vengono utilizzati per trasferire denaro dai conti delle vittime ai conti degli autori.
Secondo questo schema una banda di ucraini Yevhen Kulibaba e Yuriy Konovalenko dall'ottobre 2009 al settembre 2010 ha rubato 30 milioni di dollari in tutto il mondo, inclusi 6 milioni di sterline dalle istituzioni finanziarie del Regno Unito. Organizzarono una rete di agenti per ritirare i fondi rubati dalla Gran Bretagna all'Europa orientale. Kulibaba dal territorio dell'Ucraina ha organizzato la diffusione di virus e ha cancellato i conti e Konovalenko ha diretto le azioni dei "muli". I capi della banda hanno ricevuto 4 anni e 8 mesi, anche molti membri ordinari sono andati in prigione.
L'anno scorso, il 44% degli utenti Internet di età superiore ai 18 anni ha sperimentato truffatori online.
Per rubare denaro dall'account di qualcun altro, dovrai infettare il computer della vittima con un virus attraverso il quale puoi stabilire l'accesso remoto.
Dopo aver atteso che un utente ignaro acceda al proprio conto bancario, puoi trasferire discretamente denaro sul tuo conto falso alle Isole Cayman.
Un modo più semplice è inviare una lettera falsa alla vittima per conto della sua banca chiedendogli di accedere al conto e modificare alcune informazioni.
Quando l'utente inserisce i suoi login, password, numero di carta, codici pin e altri dati lì, i suoi soldi sono quasi in tasca.
Per prelevare denaro da un telefono cellulare, dovrai assumere un contagocce, un prestanome a cui è registrato il numero di cellulare. Deve essere convinto ad andare nell'ufficio dell'operatore di telefonia mobile con un'applicazione per ricevere denaro da un conto mobile.
Immagine di copertina: Surian Soosay/flickr.com
Cosa c'è su Internet, cosa c'è per terra - non è così difficile da rubare. È difficile farlo in modo che in seguito non piantino. Leggi un articolo su come rubare su Internet.
Internet sta diventando sempre più uno scenario per i romanzi polizieschi con i loro avidi cattivi, coraggiosi "cappelli", inseguimenti, enigmi e un finale completamente prevedibile. In questo articolo abbiamo raccolto 5 interessanti scenari di crimini informatici e punizioni offline che li hanno seguiti.
Alberto Gonzalez può essere considerato l'hacker del secolo. Il primo caso di alto profilo nella sua carriera criminale è stato la risorsa Shadowcrew, che ha creato insieme a un team di persone che la pensano allo stesso modo. In questa comunità, i carders hanno condiviso informazioni su carte di credito rubate, dati sui loro proprietari e hanno anche organizzato aste.
Circa 4.000 persone erano attive nello "scambio carder" e presto l'FBI se ne interessò. Per evitare la prigione, Gonzalez ha dovuto collaborare con le autorità: dal 2003 al 2004 ha fornito dati su Shadowcrew, che ha portato ad arresti di massa dei suoi membri e alla chiusura della comunità. Per le informazioni fornite, Gonzalez ha persino ricevuto denaro dall'FBI - $ 75 mila all'anno, ma segretamente ha continuato a impegnarsi in truffe.
Ha organizzato un nuovo schema criminale: utilizzando un programma sniffer che intercetta e analizza il traffico delle reti wi-fi delle aziende, ha ottenuto l'accesso a dati segreti. Quindi, dopo aver viaggiato in auto per sei mesi negli uffici della società TJX Companies e aver lavorato correttamente con la loro rete, ha rubato più di 40 milioni di numeri di carte bancarie e dati sui loro proprietari per la successiva rivendita.
Già nel maggio 2008, Gonzalez e 10 dei suoi "colleghi" sono stati arrestati durante un'operazione speciale dell'FBI. Successivamente si è scoperto che Gonzalez era coinvolto nell'organizzazione dell'hacking dell'Heartland Payment System (5° più grande sistema di pagamento negli Stati Uniti e 9° nel mondo), il sistema ATM del rivenditore 7-Eleven e la Hannaford Bros.
In totale, Gonzalez è stato coinvolto nel furto e nella rivendita di dati su 170 milioni di carte, grazie alle quali ha vissuto alla grande, spendendo soldi in auto, appartamenti a Miami, orologi costosi e feste. Durante una perquisizione della sua casa, è stato trovato mezzo milione in contanti e un altro milione di dollari è stato sepolto nel cortile della casa dei suoi genitori.
Gonzalez sta attualmente scontando una condanna a 20 anni in un penitenziario federale nel Michigan. L'uscita è prevista per il 2025.
21 dicembre 2012 gli americani Elvis Rafael Rodriguez ed Emir Yasser Yehe insieme a un gruppo internazionale di criminali informatici ha inscenato uno dei più grandi crimini della storia. Hanno violato i database delle carte di debito prepagate indiane e statunitensi di Mastercard e Visa.
Quindi gli aggressori hanno annullato le restrizioni sui prelievi di contanti sui conti e con l'aiuto dei codici pin modificati hanno ritirato 5 milioni di dollari dagli sportelli automatici in 26 paesi del mondo (compresa la Russia). Due mesi dopo, i criminali hanno ripetuto l'operazione, prelevando 40 milioni di dollari dagli sportelli automatici.
I truffatori hanno falsificato carte e inserito su di esse i dati dei clienti di banche negli Emirati Arabi Uniti e in Oman, poiché le banche mediorientali spesso consentono ai loro clienti di trattenere grandi quantità su carte di debito e i loro movimenti non sono molto rigidi.
La squadra criminale è stata assistita da almeno 100 persone in diversi paesi che hanno effettuato 36.000 prelievi. Il 9 maggio, 8 persone sono state arrestate a New York perché sospettate di essere coinvolte in questo crimine.
Dopo il furto, alcuni (ovviamente non i più saggi) perpetratori sono stati fotografati con mazzette di denaro rubato, orologi Rolex appena acquisiti e auto costose.
È stato riferito che gli organizzatori che hanno sviluppato il complesso schema e gli hacker direttamente coinvolti nell'hacking del sistema bancario si trovavano al di fuori degli Stati Uniti e hanno ricevuto la parte del leone dei fondi. Coloro che hanno incassato non hanno guadagnato più del 20% del pescato totale.
Anni '70: John Draper alias Cap'n Crunch, ha scoperto che un fischietto giocattolo proveniente da una scatola di cornflakes suona sulla stessa frequenza del segnale di accesso alla rete telefonica. Ha chiamato un numero interurbano e ha fischiato mentre componeva. Questo segnale ha detto al sistema che Draper aveva riattaccato.
Pertanto, la linea è stata considerata libera e tutte le ulteriori azioni non sono state registrate dal sistema telefonico. Dopo questi esperimenti, Draper, insieme ai suoi amici Steve Wozniak e Steve Jobs, ha creato il dispositivo Blue Box, che permette di simulare i suoni della rete telefonica ed effettuare chiamate gratuite in tutto il mondo.
Vladimir Levinè una figura iconica nel campo della sicurezza delle informazioni. Deve questo status, tra le altre cose, alle sue attività criminali. Nel 1994, Levin è penetrato nella rete interna della banca americana Citibank, violando la connessione modem analogica della banca e ottenendo l'accesso a diversi conti appartenenti a clienti aziendali.
Lui, insieme a un gruppo di assistenti, riuscì a disperdere circa 10 milioni di dollari in conti negli Stati Uniti, Finlandia, Germania, Israele e Paesi Bassi, ma i complici furono arrestati e già nel marzo 1995, Lo stesso Levin fu catturato al London aeroporto. L'hacker è riuscito a incassare solo 400mila dollari, la banca è riuscita a restituire il resto del denaro rubato.
Secondo la legge statunitense, Levin è stato minacciato con una pena fino a 60 anni di carcere, ma l'accusa e la difesa hanno stipulato un "accordo preliminare" e gli sono stati assegnati solo 36 mesi di carcere e una multa di $ 250.000.
Nel novembre 2011, l'FBI ha annunciato di aver denunciato il più grande crimine informatico della storia. Un'indagine senza precedenti, condotta dagli sforzi congiunti di forze dell'ordine internazionali e imprese private, ha identificato sette estoni e un cittadino russo che hanno organizzato una gigantesca rete di computer botnet.
Durante la loro operazione criminale, chiamata Ghost Click, sono stati infettati più di quattro milioni di computer in tutto il mondo, compresi quelli appartenenti alla NASA. Il gruppo ha diffuso il virus DNSChanger, che ha modificato gli indirizzi dei server di dominio, reindirizzando gli utenti ai siti web richiesti attraverso server controllati da criminali.
Per quattro anni, il gruppo ha reindirizzato i propri browser Web a collegamenti pubblicitari, per "clic fraudolenti" su cui sono stati pagati gli imputati ei loro clienti. Di conseguenza, il team è stato in grado di guadagnare più di 14 milioni di dollari e causare danni significativi ai grandi negozi online, le cui perdite totali sono di miliardi. Nel caso sono state arrestate 6 persone, che in totale rischiano più di 85 anni.
Un altro schema criminale inventato nello spazio post-sovietico a metà degli anni 2000 - il sistema dei "muli del denaro". In primo luogo, i gruppi di truffatori utilizzano virus Trojan come Zeus e URLZone, nonché "keylogger" (programmi che registrano le battute sulla tastiera del computer), con cui hackerano i sistemi informatici delle piccole imprese che utilizzano l'online banking.
Le credenziali vengono rubate e gli account vengono naturalmente svuotati dai "money mule". Si tratta di persone ignare che vengono assunte per presunti lavori legali; infatti, agiscono come intermediari finanziari e i loro conti bancari vengono utilizzati per trasferire denaro dai conti delle vittime ai conti degli autori.
Secondo questo schema, una banda di ucraini Yevhen Kulibaba e Yuriy Konovalenko dall'ottobre 2009 al settembre 2010 ha rubato 30 milioni di dollari in tutto il mondo, di cui 6 milioni di sterline da istituzioni finanziarie nel Regno Unito. Organizzarono una rete di agenti per ritirare i fondi rubati dalla Gran Bretagna all'Europa orientale.
Kulibaba dal territorio dell'Ucraina ha organizzato la diffusione di virus e ha cancellato i conti e Konovalenko ha diretto le azioni dei "muli". I capi della banda hanno ricevuto 4 anni e 8 mesi, anche molti membri ordinari sono andati in prigione.
