Durante la formazione e lo sviluppo della società industriale mondiale, si sono verificate crisi nelle economie di molti paesi, durante le quali si sono osservati: un calo crescente della produzione, l'accumulo di beni invenduti sul mercato, il calo dei prezzi, il crollo del sistema di reciproche insediamenti, il crollo dei sistemi bancari, la rovina delle imprese industriali e commerciali, un forte aumento della disoccupazione.
In letteratura, la crisi economica è caratterizzata da uno squilibrio tra domanda e offerta di beni e servizi.
Le crisi accompagnano l'intera storia della società umana. La prima crisi economica mondiale che ha colpito contemporaneamente l'economia nazionale e la vita pubblica negli Stati Uniti, in Germania, in Inghilterra e in Francia si è verificata nel 1857. La crisi è iniziata negli Stati Uniti. Il motivo sono stati i massicci fallimenti delle compagnie ferroviarie e il crollo del mercato azionario.
Successivamente, nel corso di molti secoli, si possono osservare varie crisi economiche verificatesi in diverse parti del globo: la Grande Depressione (1929-1933), la crisi messicana (1994-1995), la crisi asiatica (1997), quella russa crisi (1998) e, naturalmente, l'attuale crisi economica americana.
Nelle opere degli economisti non esiste un unico punto di vista sulle crisi nello sviluppo dei vari sistemi. In Russia dominava il punto di vista secondo cui le crisi sono caratteristiche solo del modo di produzione capitalista e non possono sorgere sotto il modo socialista, caratterizzato solo da "difficoltà di crescita". Altri economisti ritengono che il concetto di "crisi" sia applicabile solo al livello macroeconomico e che problemi meno acuti causati da un sistema di produzione e gestione inefficiente siano più adatti al microlivello. Questi problemi non sarebbero il risultato di una crisi di sviluppo, non sarebbero causati da tendenze oggettive. Se consideriamo lo sviluppo dell'impresa in questo modo, non è necessario prevedere la possibilità di una crisi. Il concetto di "crisi" è strettamente correlato al concetto di "rischio", che in un modo o nell'altro incide sul processo di gestione anticrisi di qualsiasi impresa. Elimina la probabilità di un esito sfavorevole dal rischio e la gravità del rischio scomparirà, non solo la crisi, ma anche gli errori abbastanza ordinari diventeranno inaspettati.
L'essenza della crisi economica si manifesta nella sovrapproduzione di beni rispetto alla domanda aggregata, nella violazione delle condizioni per la riproduzione del capitale sociale, nei fallimenti di massa delle imprese, nell'aumento della disoccupazione e in altri shock socioeconomici.
La situazione di crisi è caratterizzata da tre proprietà importanti, che possono essere descritte come la forza, la portata e la durata della crisi.
Crisi (dal greco) - una decisione, una svolta brusca, un difficile stato di transizione di qualsiasi processo di un'istituzione sociale. Nella sua forma più generale, una crisi è una violazione dell'equilibrio del sistema e, allo stesso tempo, un passaggio al suo nuovo equilibrio.
Con il termine “crisi” si fa riferimento ad una situazione che in una certa misura appare anomala e spesso caratterizzata da mutamenti fugaci. In economia, questo termine caratterizza una serie di fenomeni. Ma uno di questi è di particolare importanza: la crisi economica.
La crisi finanziaria è un riflesso di gravi cambiamenti nell'economia globale.
Le crisi sono inevitabili: crisi regolari e regolarmente ricorrenti sono una fase indispensabile dello sviluppo ciclico di qualsiasi sistema. Cominciano quando il potenziale per lo sviluppo degli elementi principali del sistema prevalente è già stato ampiamente esaurito e allo stesso tempo nascono e iniziano a lottare gli elementi di un nuovo sistema che rappresenta il ciclo futuro. Durante questo periodo il supersistema, secondo la classificazione di A.A. Bogdanov, si disorganizza, la sua efficienza diminuisce bruscamente, poiché gli elementi del vecchio e del nuovo sistema, contrapposti l'uno all'altro, estingueranno parte dell'energia totale. La crisi crea i prerequisiti per la trasformazione del sistema: o il suo passaggio a un nuovo stato qualitativo, o la morte, il decadimento e la sostituzione con un nuovo sistema più efficiente.
Crisi economica (dal greco krisis - punto di svolta) - un forte deterioramento della condizione economica del paese, manifestato in un calo significativo della produzione, interruzione delle relazioni industriali consolidate, fallimento delle imprese, aumento della disoccupazione e, di conseguenza, in una diminuzione del tenore di vita e del benessere della popolazione.
Punti di vista molto contraddittori sulle cause delle crisi economiche. La differenza fondamentale tra il punto di vista di K. Marx su questo problema è che egli vedeva le ragioni della ciclicità della riproduzione capitalistica nella natura stessa del capitalismo, direttamente nella contraddizione tra la natura sociale della produzione e la natura privata dell'appropriazione dei suoi risultati.
I rappresentanti delle scuole neoclassiche e liberali adducevano varie cause di crisi economiche senza collegarle alla natura del capitalismo. Molti di loro considerano il sottoconsumo della popolazione, che causa la sovrapproduzione, la causa delle crisi. Ma l'emergente mancanza di consumi (solvibilità) è più una conseguenza che una causa di crisi.
Più vicini alla posizione marxista sono gli economisti che considerano la causa delle crisi la sproporzione o il "non equilibrio". Le crisi sono dovute alla mancanza di corrette proporzioni tra le industrie, ad azioni spontanee degli imprenditori. La teoria dello squilibrio si combina con un'altra visione diffusa delle crisi come prodotto di condizioni esterne: politiche, demografiche, naturali.
C'è anche una teoria psicologica delle crisi. Secondo questa teoria, ogni fase ha un proprio quadro psicologico, che forma l'atteggiamento nei confronti degli investimenti.Il panico e la confusione dello stato di crisi portano alla stagnazione degli investimenti di capitale, un umore elevato nelle condizioni di ripresa stimola la febbre. Le "situazioni mutevoli" formano l'irregolarità del ciclo degli investimenti.
Ad oggi, la scienza economica ha sviluppato una serie di teorie diverse che spiegano le cause dei cicli economici e delle crisi. P. Samuelson, ad esempio, annota le seguenti come le teorie più famose dei cicli e delle crisi nel suo libro "Economia":
Teoria monetaria, che spiega il ciclo per espansione (contrazione) del credito bancario (Hawtrey);
La teoria dell'innovazione, che spiega il ciclo utilizzando importanti innovazioni nella produzione (Schumpeter, Hansen);
Una teoria psicologica che interpreta il ciclo come conseguenza di ondate di pessimismo e ottimismo che ricoprono la popolazione (Pigou, Bagggot);
La teoria del sottoconsumo, che vede la causa del ciclo in una quantità eccessiva di reddito che va a persone ricche e parsimoniose rispetto a ciò che può essere investito (Hobson, Foster, Catchings);
La teoria del sovrainvestimento, i cui sostenitori ritengono che la causa della recessione sia piuttosto il sovrainvestimento che il sottoinvestimento (Hayek, Mises);
Le cause della crisi possono essere politiche, economico-geografiche, culturali, scientifiche e tecniche.
Così, la stabilità politica e l'indirizzo della politica interna dello Stato, attuata attraverso la legge, si esprimono in relazione all'attività imprenditoriale e ai principi di regolamentazione statale dell'economia, alle forme di proprietà, alle misure a tutela dei diritti dei consumatori e degli imprenditori . Tutto ciò si accumula in norme legislative, atti che determinano le attività delle imprese.
I fattori economici e geografici sono caratterizzati dalla dimensione e dalla struttura dei bisogni e, in determinate condizioni economiche, dalla domanda effettiva della popolazione. Possono comprendere anche il livello di reddito e di risparmio della popolazione, ovvero il potere d'acquisto, il livello dei prezzi, la possibilità di ottenere un prestito, che incidono significativamente sull'attività imprenditoriale, la fase del ciclo economico in cui si colloca l'economia nazionale. Un calo della domanda, ad esempio, caratteristico della corrispondente fase dello sviluppo economico, porta ad un aumento della concorrenza, alla rovina o all'acquisizione di un'impresa fallita.
Fattori di natura culturale si manifestano nelle abitudini, nelle norme di consumo e nelle preferenze per alcuni beni rispetto ad altri.
Il livello di sviluppo della scienza e della tecnologia determina tutte le componenti del processo di produzione dei beni e la sua competitività. I cambiamenti nella tecnologia di produzione apportati da un'impresa per garantire vantaggi competitivi, di norma, richiedono investimenti di capitale significativi e possono influire negativamente sulla redditività di un'impresa per lungo tempo, anche a causa di fallimenti nell'implementazione di nuove tecnologie. il volume delle vendite dei prodotti dell'azienda a causa della comparsa sul mercato a prezzi inferiori di beni di altre aziende, la cui produzione utilizza una tecnologia più avanzata che prevede costi di produzione inferiori.
Inoltre, le cause delle crisi si dividono in oggettive, legate alle esigenze cicliche di ammodernamento e ristrutturazione, e soggettive, che riflettono errori e volontarismo nella gestione, nonché naturali, fenomeni climatici caratterizzanti, terremoti e altri.
Le cause della crisi possono essere esterne e interne. I primi sono associati a tendenze e strategie per lo sviluppo macroeconomico o anche allo sviluppo dell'economia mondiale, alla concorrenza, alla situazione politica del paese, i secondi a una strategia di marketing rischiosa, conflitti interni, carenze nell'organizzazione della produzione, gestione imperfetta, innovazione e politica di investimento.
Nella comprensione della crisi, non solo le sue cause sono di grande importanza, ma anche le varie conseguenze: è possibile rinnovare l'organizzazione o la sua distruzione, il recupero o l'emergere di una nuova crisi. Le conseguenze di una crisi possono portare a cambiamenti bruschi o a un'uscita graduale, prolungata e coerente. Diverse conseguenze della crisi sono determinate non solo dalla sua natura, ma anche dalla gestione anticrisi, che può mitigare la crisi o esacerbarla.
L'impatto sui risultati economici sarà espresso in una diminuzione di tutti gli indicatori di efficienza economica, un aumento dei costi necessari per il funzionamento dell'impresa.
Pertanto, le ragioni del carattere di crisi dello sviluppo dell'economia risiedono nel conflitto tra le condizioni di produzione e le condizioni di attuazione, nella contraddizione tra la produzione, che tende all'espansione, e la crescita della domanda effettiva che non stare al passo con esso. Cambiamenti significativi nell'offerta aggregata e nella domanda aggregata si rivelano nella crisi economica, che non è solo una violazione della proporzionalità della produzione sociale, ma anche un impulso all'equilibrio e all'equilibrio dell'economia. Il meccanismo del movimento ciclico è la caduta dei prezzi (rispettivamente, il deprezzamento del capitale fisso e la diminuzione dei salari).
Tutte le crisi economiche hanno un certo, a volte paradossale, impatto sullo stato delle istituzioni statali, sulla società, sulla cultura e persino sulla moda.
Tradizionalmente, in un'era di crisi, le strutture statali sono più competitive sul mercato del lavoro. Lo Stato, a differenza delle strutture commerciali, ha sempre a sua disposizione risorse finanziarie e può garantire ai funzionari una retribuzione costante e prestazioni sociali. Anche se lo stipendio statale è inferiore a quello "commerciale", molti professionisti optano per lo stato, in quanto promette maggiore stabilità (è noto che le strutture statali effettuano tagli del personale molto meno spesso delle aziende private). Per questo motivo, la popolarità del lavoro pubblico aumenta notevolmente durante i periodi di crisi. Per questo motivo, la popolarità del lavoro pubblico aumenta notevolmente durante i periodi di crisi.
In tempi di crisi economica, le istituzioni governative spesso diventano più corrotte. Ciò diventa una conseguenza naturale della crescita della loro influenza sull'economia. È dai funzionari che spesso dipende il futuro delle strutture commerciali: ad esempio, la distribuzione degli ordini del governo o l'assegnazione di aiuti finanziari. Questo crea un terreno fertile per la corruzione.
Un'altra manifestazione della crisi economica è la crescente popolarità del servizio militare negli stati in cui l'esercito è stato trasferito a un livello professionale. I giovani, che hanno meno probabilità di ritrovarsi nella vita civile, sono più disposti a firmare contratti con l'esercito. crisi economica del gioco d'affari
La crisi, di regola, porta a una diminuzione della popolarità di ristoranti, bar e caffè dove si vende alcolici, ma non contribuisce affatto alla sobrietà. I consumatori di alcol stanno iniziando ad acquistare bevande più economiche nei negozi e preferiscono varietà più economiche. Allo stesso tempo, le persone bevono di più, per alleviare lo stress e dimenticare. Anche le persone che, prima dell'inizio dei tempi difficili, non amavano questo tipo di svago, iniziano a bere molto.
Tradizionalmente, una delle prime vittime della crisi è la cultura. Musicisti, attori, artisti, architetti affrontano una forte riduzione del numero delle commesse. Tuttavia, l'impatto della crisi sulla cultura non si limita a questo.
Ogni crisi economica porta a cambiamenti nel modo di vivere e nella visione del mondo delle persone. A volte questi cambiamenti sono di breve durata e insignificanti, a volte sono molto gravi e di lunga durata. La crisi economica porta a una diminuzione del numero di turisti. La logica qui è abbastanza semplice: con una diminuzione del reddito e un aumento della disoccupazione, le persone hanno meno soldi gratis che possono spendere per svago e divertimento.
Le vie d'uscita dalla crisi dipendono sempre dalle ragioni che hanno causato questa situazione. L'obiettivo principale dello stato in una situazione difficile è il passaggio a una modalità operativa normale e normale. Per fare questo, è necessario saldare tutti i debiti. Questo è abbastanza difficile in uno stato di insolvenza, ma possibile. Dovrebbe essere sviluppato un piano per migliorare l'attività economica dello stato. È necessario analizzare lo stato attuale delle risorse dell'azienda e le capacità dell'azienda per il futuro. Se è possibile ricevere assistenza finanziaria o merceologica, lo stato può saldare i propri debiti e partecipare alla produzione.
La crisi ha un effetto ambiguo su una persona. Innanzitutto, la situazione economica instabile per la maggior parte della popolazione comporta notevoli perdite finanziarie. Questi ultimi, in un modo o nell'altro, influenzano sia il comportamento umano che la visione del mondo dell'individuo. Lo stile di vita abituale, che include, tra l'altro, un lavoro costante e un certo livello di prosperità, può cambiare drasticamente in peggio, tanto che una persona che si trova sotto il peso di problemi improvvisi ha una crisi di identità nel suo insieme.I cambiamenti nei redditi delle persone, nelle loro opportunità e bisogni durante una crisi possono essere definiti un fattore fondamentale per il benessere della popolazione. "Le moderne crisi economiche sono in gran parte guidate dall'iperconsumismo globale - il desiderio incontrollabile delle persone di consumo". Il problema principale dell'economia è che una persona, di regola, non misura i propri desideri e bisogni con le proprie capacità. Per la maggior parte delle persone, i desideri sono illimitati, i bisogni cambiano sia quantitativamente che qualitativamente: un desiderio si è avverato e il successivo sta aspettando sulla soglia. Tuttavia, a differenza dei bisogni, le opportunità sono limitate. La contraddizione tra bisogni e opportunità limitate nella società esisterà sempre, ma nel contesto della crisi economica, questa contraddizione sta intensificando e intensificando ulteriormente il suo impatto negativo su una persona.
La crisi economica porta con sé non solo perdite materiali: le crisi economiche sono pericolose non solo per il portafoglio, ma anche per la salute. Le perdite finanziarie o semplicemente la cessazione dell'indicizzazione del reddito, l'ansia per il proprio futuro e per il futuro dei propri cari e della famiglia riducono l'aspettativa di vita. Una forte diminuzione del potere d'acquisto della famiglia, la necessità di rifiutare quei beni e servizi che erano precedentemente disponibili, hanno un impatto negativo sul background emotivo di una persona, che può potenzialmente portare a stress e depressione. Di norma, le situazioni stressanti a breve termine e rare comportano pochi rischi. Tuttavia, in caso di crisi economica globale, una persona può trovarsi in uno stato di stress per molto tempo. Altrettanto importante è il modo in cui una persona si relaziona allo stress stesso. La fede in se stessi e nelle proprie forze permette di rispondere adeguatamente a tutti questi problemi, di trovare nuove soluzioni che aiutino a superare le difficoltà.
La natura e l'entità dell'impatto della crisi su una persona è determinata dal suo carattere e dalle sue caratteristiche personali e può avere esiti diversi. Alcune persone si arrendono a causa della disperazione e dei problemi che si sono accumulati, altre trovano la forza per cambiare, adattarsi, svilupparsi ulteriormente ed essere un supporto per i loro cari. È in questi momenti che può essere indispensabile l'aiuto di parenti e amici, cioè un'istituzione sociale come la famiglia. La famiglia è di fondamentale importanza per superare la crisi, tuttavia, la situazione potrebbe rivelarsi tale che la crisi colpirà la famiglia in modo diametralmente opposto. Alcune famiglie si uniscono ancora di più, sostenendo la vittima della crisi, mentre altre si sciolgono, per l'incapacità di far fronte alle contraddizioni accumulate che sono state intensificate dalla crisi. Pur trovandosi in una famiglia forte e stabile, dove viene incoraggiato il sostegno dei suoi membri, la vittima della crisi non può sempre ricevere un aiuto dignitoso. Ciò accade perché il sistema familiare non può essere ricostruito rapidamente, il che significa che il suo sostegno non è adeguato ai cambiamenti in atto nell'economia o semplicemente insufficiente. La famiglia in crisi diventa un campo di cambiamenti positivi volti alla sua integrazione, essenziali per ciascuno dei suoi membri.
Un bel po' ruolo importante nella formazione di una prospettiva positiva nelle condizioni della crisi economica, un'istituzione sociale come l'istruzione gioca un ruolo. Il ruolo dell'istruzione è solo aumentato nel tempo. L'istruzione è la forza trainante più potente alla base della crescita economica dell'economia del paese, aumentando l'efficienza e la competitività internazionale dell'economia nazionale. L'istruzione è uno dei fattori più importanti della sicurezza nazionale e del benessere del Paese. Un alto livello di istruzione rende più facile per una persona adattarsi alle mutevoli condizioni economiche, che sono spesso associate a un aumento dei requisiti per le qualifiche del personale.
Una parte della popolazione nelle condizioni della crisi economica trova appoggio in un'istituzione sociale come la religione. La religione svolge la funzione di unire, unire o integrare i membri della società. Lo fa sviluppando norme e valori umani universali. Se una persona non ha trovato sostegno nell'istituzione della famiglia, può, con l'aiuto della religione, arrivare a un ripensamento di sé e della sua posizione nella società, nel mondo.
Oltre alla famiglia, alla religione, la visione del mondo di una persona è influenzata da un'istituzione sociale come i mass media (media) e l'opinione pubblica. Sono i media che dovrebbero formare una visione positiva in una crisi.
I media sono oggi la principale fonte di informazione per la maggior parte dei cittadini. Dipende dai media, dai giornalisti se le persone vengono a conoscenza del problema esistente, come reagiscono ad esso, se questo problema susciterà interesse nella società e quale soluzione può essere trovata e applicata per superare il problema che è sorto.
Da un lato, la crisi è vista come un fenomeno negativo nell'economia, ma se la si guarda dall'altro lato, la crisi economica può essere definita come un impulso a un nuovo ciclo di sviluppo.
Nelle condizioni moderne, forse una tale interpretazione della crisi come un'opportunità per cambiare la vita in meglio, perché in una crisi, a volte una persona è costretta a cambiare radicalmente l'ambito della sua attività. Inoltre, durante la crisi economica, ci sono specifiche opportunità di reddito.
Le crisi economiche colpiscono principalmente i mercati delle materie prime, delle valute e delle azioni, il che contribuisce all'instabilità dell'economia globale. Quanto all'oro, è uno dei pochi oggetti stabili e sicuri per l'investimento, perché il suo prezzo tende sempre a crescere, che viene utilizzato da società di investimento affidabili. L'oro non solo protegge da conseguenze negative come una crisi finanziaria, ma ti consente anche di guadagnare denaro decente da esso. La cosa principale da ricordare è che investire in metalli preziosi è un investimento a lungo termine.
Puoi risparmiare e aumentare i tuoi risparmi investendo indirettamente in metalli preziosi acquistando monete preziose. Le monete sono divise in 2 classi: investimento e collezione. La maggior parte delle monete emesse dalla Banca di Russia sono da collezione. Aumentare il mio capitale investendo in questo tipo di denaro è abbastanza problematico, a meno che la persona non sia un professionista in questo campo. Per risparmiare, devi investire in monete da investimento. La Banca di Russia emette tali fondi in tirature abbastanza ampie, la qualità del loro conio è normale. Sono realizzati utilizzando una tecnologia semplificata. Il motivo sulla loro superficie è semplice nel design e non cambia nel tempo. Per i collezionisti, i numismatici, queste monete non hanno valore, ma sono un mezzo di pagamento. Al momento dell'acquisto, l'IVA non è inclusa nel prezzo. Oltre ai metodi sopra descritti per investire denaro, se ne può nominare un altro: si tratta di investire in monete commemorative.
Il punto di fare soldi durante una crisi economica non è concentrarsi sull'ottenere il massimo profitto, ma usare il tuo tempo, le tue conoscenze, le tue energie per creare e fornire qualcosa di veramente prezioso, richiesto e utile. Trova il modo di dare alle persone ciò che vogliono, ciò di cui hanno veramente bisogno.
Pertanto, possiamo concludere che la crisi economica può avere non solo un impatto negativo su una persona, ma anche positivo. La crisi economica è il momento per ripensare la propria vita, rivalutare le proprie capacità e utilizzarle a vantaggio non solo per sé stessi, ma anche per la società nel suo insieme.
Ha avuto inizio negli Stati Uniti nell'autunno del 1929, poi si è diffuso in America Latina, Europa occidentale e altri paesi dell'Asia e dell'Africa. Il grande crollo del mercato azionario poi, il martedì "nero", 29 ottobre 1929, segnò l'inizio della crisi, o "Grande Depressione" del 1929-1933. Il calo dei prezzi è stato accompagnato da un forte calo della produzione, c'è stata una profonda crisi dell'intero sistema bancario, le valute si sono deprezzate, le imprese sono fallite, è apparso un livello esorbitante di disoccupazione, povertà di massa, delusione della popolazione nell'ordine esistente - e questo non è un elenco completo dei guai che sono caduti sull'economia degli stati, fino a poco tempo fa considerata la più ricca e di maggior successo.
Le cause principali della crisi economica mondiale (1929-1933) furono l'eccessiva monopolizzazione della produzione, l'assenza di qualsiasi regolamentazione, la sproporzione tra la crescita dei volumi di produzione e il livello di reddito di una parte significativa della popolazione. La solvibilità della popolazione è diminuita e non è stata in grado di acquistare beni, il cui numero era in aumento.
La crisi industriale confluì con la sovrapproduzione agraria. La crisi agraria colpì in modo tangibile i contadini. A causa dei prezzi estremamente bassi, la produzione agricola divenne non redditizia, iniziò una massiccia diminuzione della produzione alimentare e iniziò la rovina di massa delle imprese rurali e agricole. E questo non poteva che incidere sullo stato del mercato interno.
La crisi ha inferto un duro colpo al commercio mondiale. La diminuzione del fatturato commerciale ha portato alla riduzione delle relazioni internazionali. La concorrenza dei monopoli internazionali si è effettivamente trasformata in un confronto commerciale aperto tra paesi. Le controversie commerciali hanno sconvolto le tradizionali basi delle relazioni finanziarie tra paesi.
La crisi degli anni '30 costrinse i governi di questi paesi a compiere seri tentativi per influenzare lo sviluppo economico e prevenirne le conseguenze devastanti.
La "Grande Depressione" ha mostrato l'incapacità degli approcci tradizionali di risolvere i problemi socio-economici. Alla ricerca di mezzi efficaci contro la crisi nella maggior parte dei paesi, sono giunti alla conclusione che è impossibile uscire dalla crisi senza l'intervento dello Stato. Il governo e gli ambienti economici dei paesi sviluppati del mondo hanno compiuto sforzi straordinari per superare la crisi. Lo Stato divenne uno dei fattori di stabilità e di progresso in questi paesi; nelle sue mani si concentrarono sempre più funzioni economiche, che vennero ampliate grazie a modalità collaterali di regolazione economica. A tal fine furono ampiamente utilizzati crediti, sussidi, prestiti del bilancio statale e regolamentato il sistema fiscale. Nella maggior parte dei paesi è stata perseguita una politica di protezionismo. Gli sforzi congiunti di Stato e imprenditori non solo hanno superato le conseguenze della crisi, ma sono diventati una sorta di garante della stabilità futura. Il passaggio agli ampi poteri di regolamentazione statale ha permesso di ripristinare la riproduzione allargata del capitale, trovare nuove opportunità per costruire il potenziale economico e tecnico e ridurre la gravità dei conflitti sociali. La crisi economica del 1929 - 1933 si è rivelato globale. Ha interrotto tutte le relazioni economiche internazionali, ha portato a una massiccia riduzione della produzione industriale e di altri settori dell'economia in quasi tutti gli stati.
Negli Stati Uniti, un gran numero di banche ha chiuso, è apparsa la deflazione e i prezzi degli immobili sono crollati, la produzione industriale è diminuita di 2 volte, la disoccupazione è salita a 12 milioni di persone, molti agricoltori sono falliti, i raccolti di grano sono diminuiti di 2 volte. Nel Regno Unito, invece, la Grande Depressione ha portato la ripresa economica e gli investimenti nelle vecchie industrie. Per la Francia, questo periodo si è concluso con la perdita di posizioni di leadership sui mercati mondiali. In Germania, a seguito della depressione, salirono al potere i nazionalsocialisti guidati da Hitler, e in Italia segnò l'inizio della formazione del fascismo, anche altri paesi europei soffrirono in modo significativo di questa crisi globale. Di conseguenza, possiamo dire che la Grande Depressione, iniziata negli Stati Uniti, ha portato alla Seconda Guerra Mondiale, che ha inflitto sofferenze inaudite a milioni di persone sulla Terra.
Le cause della crisi possono essere esterne e interne. I primi sono associati a tendenze e strategie per lo sviluppo macroeconomico o anche allo sviluppo dell'economia mondiale, alla concorrenza, alla situazione politica del paese, i secondi a una strategia di marketing rischiosa, conflitti interni, carenze nell'organizzazione della produzione, gestione imperfetta, innovazione e politica di investimento.
Cause di crisi:
Situazione finanziaria ed economica del Paese;
competizione intensa;
gestione non professionale (decisioni sbagliate);
sviluppo rischioso (strategia);
gestione delle crisi (creazione di conflitti, crisi);
difficile situazione socio-politica;
disastri naturali.
Nella comprensione della crisi, non solo le sue cause sono di grande importanza, ma anche le varie conseguenze: è possibile rinnovare l'organizzazione o la sua distruzione, il recupero o l'emergere di una nuova crisi. La via d'uscita dalla crisi non è sempre associata a conseguenze positive. Non si può escludere una transizione verso uno stato di nuova crisi, forse ancora più profonda e prolungata. Le crisi possono verificarsi come una reazione a catena. C'è anche la possibilità di conservazione delle situazioni di crisi per un periodo piuttosto lungo.
Le conseguenze di una crisi possono portare a cambiamenti bruschi o a un'uscita graduale, prolungata e coerente. E i cambiamenti post-crisi nello sviluppo dell'organizzazione sono a lungo ea breve termine, qualitativi e quantitativi, reversibili e irreversibili.
Diverse conseguenze della crisi sono determinate non solo dalla sua natura, ma anche dalla gestione anticrisi, che può mitigare la crisi o esacerbarla. Le possibilità del management in questo senso dipendono dall'obiettivo, dalla professionalità, dall'arte del management, dalla natura della motivazione, dalla comprensione delle cause e delle conseguenze e dalla responsabilità.
La violazione dello stato economico stabilito in un determinato paese o su scala globale, caratterizzata da una diminuzione di vari indicatori finanziari e dallo stato generale dell'economia, è comunemente chiamata crisi.
Porta a fallimenti di massa delle imprese, una diminuzione del livello di produzione e un deterioramento della vita della popolazione.
Possiamo distinguere i principali tratti che caratterizzano la crisi economica:
calo della produzione;
massiccio aumento della disoccupazione;
deprezzamento della moneta nazionale;
squilibrio nelle sfere finanziarie;
squilibrio tra domanda e offerta nei rapporti di mercato;
diminuzione della solvibilità della popolazione;
calo del PIL;
deflusso di capitali esteri;
aumento del disavanzo della bilancia dei pagamenti;
un forte e significativo calo dei prezzi nel settore delle materie prime.
Le cause della crisi economica sono così diverse che è difficile per un non specialista comprenderne le fonti primarie e le possibili conseguenze. Il declino può verificarsi a seguito di un processo ciclico che richiede l'ammodernamento e il miglioramento del sistema di gestione o la sua revisione e cambiamento radicale. Quindi, e dopo calamità naturali, sociali, dovute ad eventi militari con la partecipazione di un partito che sta vivendo una svolta economica.
Capita spesso di osservare una combinazione di più fattori che influenzano reciprocamente il declino degli indicatori macroeconomici. L'emergere di una crisi nel paese può essere innescato da fattori esterni e interni.
Nell'intera storia dell'esistenza del nostro pianeta, più di una volta è stato necessario osservare fratture economiche di rilevanza locale e globale. Possono essere studiati nei libri di testo e negli archivi delle biblioteche. I contemporanei conservano freschi ricordi di alcuni di loro nella loro memoria. E le nuove generazioni possono conoscersi in dettaglio durante le lezioni in eventi specializzati.
Il termine "crisi" deriva dalla parola greca crisi. Il suo significato è un punto di svolta o una decisione definitiva in una situazione dubbia. Nei tempi antichi era usato solo in medicina e aveva una chiara definizione delle condizioni del paziente, dopo aver superato la quale, diventerà chiaro se si riprenderà o se la malattia lo distruggerà completamente.
Pertanto, possiamo dire che la crisi economica è un punto di svolta, che mostrerà come cambierà la situazione in futuro. E dipende da un'adeguata valutazione da parte della leadership del Paese della situazione, delle cause e delle possibili conseguenze. Così come la correttezza delle azioni da loro intraprese per migliorare tutti gli indicatori che sono caduti in decadenza.
Il concetto di "crisi" è stato applicato ai processi in atto nella società circa 400 anni fa. E solo nel XIX secolo si diffuse nella sfera economica.
Lo storico Philip Kay ha suggerito che la prima crisi economica mondiale si sia verificata nell'Impero Romano, ottantotto anni prima dell'avvento della nostra era. Più vicino ai nostri tempi con una vasta geografia, nel 1825 copriva l'Inghilterra, la Francia e gli Stati Uniti. Si è diffuso contemporaneamente in diversi settori.
L'economia russa si è trovata in situazioni simili più di una volta. Un esempio lampante è la crisi del 1812-1815.
Gli storici hanno identificato i seguenti motivi principali per questo:
Un'ingente somma fu stanziata per il costo delle operazioni militari con la Francia napoleonica;
il divieto di relazioni commerciali con la Gran Bretagna ha causato gravi danni all'economia russa;
sono state necessarie ingenti spese per il ripristino delle province occidentali, benefici per i residenti delle città colpite dalle devastazioni;
il declino delle fattorie contadine durante la seconda guerra mondiale.
L'agricoltura ha sofferto di più. A quel tempo, le famiglie contadine erano la base dell'economia russa. Pertanto, la loro rovina ha causato conseguenze così gravi per l'economia del paese. Esaurimento completo delle risorse materiali e militari, devastazione del dopoguerra, perdite totali superiori a 1 miliardo di rubli. Questo importo era semplicemente enorme, dato che il reddito annuo dello stato in quel momento era di circa 100 milioni di rubli. Gli storici testimoniano anche che, al fine di ridurre ulteriormente la performance economica, l'intelligence francese ha importato rubli di carta falsi.
La carta tariffaria del 1810 a quel tempo salvò la Russia dal collasso nella sfera finanziaria ed economica. È stato in grado di garantire il volume dominante delle esportazioni di merci rispetto ai prodotti importati. Un grande sostegno per una degna soluzione della situazione attuale è stato fornito dall'assistenza finanziaria dall'Inghilterra.
La tendenza alla crisi in Russia è stata osservata anche nel 1899. Il suo inizio colpì l'industria leggera e si diffuse nell'industria pesante. Poi circa 3mila imprese sono fallite. La produzione lorda di petrolio è diminuita e la produzione di vagoni e locomotive a vapore è stata dimezzata. La crisi di quel tempo si trasformò senza intoppi in una depressione per il nostro paese, che terminò solo nel 1909. Cercando di aumentare la produttività del lavoro durante questo periodo, la Russia è riuscita a realizzare il riequipaggiamento tecnico delle imprese. Pertanto, un numero decente di persone ha avuto l'opportunità di lavorare e guadagnare di nuovo.
La Russia è entrata in default nel 1998. I titoli di stato si sono deprezzati e il rublo si è deprezzato tre volte in soli 6 mesi.
Queste crisi, insieme alle crisi mondiali del 2008-2009 che hanno colpito la Russia, hanno un motivo comune: il calo dei prezzi del petrolio. Il ramo principale che dà profitto allo stato soffre. Anche l'attuale lunga crisi, che si protrae per tutto il 2014-2015, e che è già entrata nel vivo nel 2016, ha la stessa ragione. Certo, la situazione attuale è aggravata, seppur da un leggero calo della produzione, e da un rallentamento della crescita economica. Ciò è dovuto a una misura sufficiente con le sanzioni che sono state applicate da alcuni paesi in relazione alla Russia.
E se nel 1998, in una situazione simile, sono state approvate riforme difficili per il Paese, e molti stati e fondi internazionali hanno aiutato a uscire dal declino, oggi la situazione è diversa. Sono in arrivo importanti riforme e molti ex paesi partner sono più che attenti alla Russia.
Indubbiamente, la via d'uscita dalla crisi economica non è un processo fulmineo. Ciò richiederà un approccio globale della leadership del paese al problema e l'adozione responsabile di molte decisioni. Ci sono molte persone per le quali un evento del genere e la ricerca di compromessi o soluzioni radicali al problema è un lavoro quotidiano. E quando ognuno si fa gli affari propri, alla fine tutto si risolverà nel miglior modo possibile.
Sarà interessante e importante per i cittadini comuni conoscere il fatto, dimostrato dagli scienziati, dell'influenza dell'umore psicologico della società sulla durata del corso, la forma della crisi e le sue conseguenze. Il tuo comportamento può ugualmente rivelarsi sia un "innesco" che un "calmante" per l'economia del paese. Pertanto, non dovresti agitarti ancora una volta, seminare confusione e provocare il panico tra i concittadini. Un atteggiamento calmo ed equilibrato nei confronti della vita, relazioni rispettabili con le persone possono svolgere un ruolo importante nella risoluzione della difficile situazione all'interno del Paese.
Nelle nuove condizioni vi è una discrepanza tra gli orientamenti di valore dei singoli gruppi della popolazione e le condizioni socio-economiche oggettive della loro vita. Questa discrepanza si esprime nella contraddizione tra il desiderio di ricchezza materiale e il basso status economico della famiglia, nonché tra il desiderio di alti valori spirituali, di sviluppo spirituale e opportunità limitate dovute alla carenza materiale e alla commercializzazione della cultura.
I cambiamenti socio-economici coprono vari aspetti della vita delle persone e diventano universali. Attraverso i canali della cultura si trasmettono conoscenze, valori e norme che impostano il modo di vivere delle masse più ampie, contrariamente alle idee, ai modelli e agli stereotipi della maggioranza. In queste condizioni, la cultura diventa un meccanismo di adattamento della popolazione ai cambiamenti sociali, un meccanismo di regolazione dei comportamenti e delle attività, un'istituzione per la socializzazione dell'individuo.
Questo ruolo della cultura ha in gran parte portato a cambiamenti nei contatti della popolazione con essa. La coscienza della maggioranza delle persone non era pronta a percepire i valori e le norme diffuse. Lo studio dei contatti della popolazione con la cultura consentirà di giudicarne l'impatto reale, la profondità e la natura dei cambiamenti, di individuare le fasce di popolazione maggiormente coinvolte e di accettarle o meno. Ciò fornirà anche l'opportunità di scoprire le specificità nazionali e regionali dell'impatto dei modi tradizionali e razionali di regolare comportamenti e attività. I rappresentanti di diversi strati e gruppi della popolazione sono orientati in modo diverso verso determinati metodi di trasmissione dell'informazione socioculturale, che determina il diverso impatto della cultura su una persona e sulle sue attività.
A questo proposito, dovrebbe tener conto non solo dell'interazione tra lo sviluppo socio-economico e la natura del funzionamento della cultura, ma anche del problema della differenziazione sociale della società. Nelle condizioni del passaggio alle relazioni di mercato, la differenziazione sociale si è approfondita, c'è stata una divisione tra abbienti e non abbienti. C'è una connessione tra la posizione di una persona nella società e i suoi interessi, valori e norme di vita. Sulla base degli orientamenti di valore, una persona sviluppa la propria posizione personale nella vita, l'atteggiamento nei confronti della società, i cambiamenti in corso, le varie situazioni sociali, i modelli di informazione socioculturale. Tutto ciò rende necessario studiare la struttura della popolazione dal punto di vista dello stato sociale delle persone, delle caratteristiche del loro atteggiamento nei confronti della vita e degli orientamenti valoriali prevalenti. Queste caratteristiche sono state prese in considerazione in precedenza, ma sono diventate particolarmente significative in connessione con la nuova situazione socioeconomica.
Nell'articolo analizzeremo cosa ha causato la crisi nell'economia del Paese in momenti diversi e quali conseguenze hanno avuto questi eventi per i russi.
La situazione del 1998, spesso definita "Default", è stata il risultato della politica economica interna del 1992-1998 e della crisi "asiatica". Gli esperti ritengono che una delle ragioni principali del default sia stata la situazione politica instabile nel Paese. Eltsin, insieme al governo, ha cercato di formare un'economia di mercato e ridurre al minimo l'influenza del governo sullo sviluppo delle imprese, mentre la Duma di Stato ha cercato il controllo totale sui flussi finanziari.
A causa di conflitti interni, l'economia del paese ha sofferto. Per contenere l'inflazione, l'offerta di moneta in circolazione è stata ridotta. Alla popolazione non sono stati pagati salari e pensioni, gli obblighi finanziari nei confronti delle organizzazioni di bilancio non sono stati adempiuti. Allo stesso tempo, le tasse sono state mantenute alte. La maggior parte delle imprese è passata alla forma di remunerazione del baratto.
La Duma ha adottato bilanci sbilanciati in cui le spese non erano coperte dalle entrate. Per eliminare lo squilibrio sono state emesse obbligazioni GKO, per le quali è cresciuto il debito pubblico. Nel 1998, il sistema GKO si è trasformato in uno schema piramidale, perché i vecchi obblighi venivano coperti solo attirandone di nuovi. Inoltre, sono state revocate le restrizioni all'esportazione di capitali dal paese.
Il debito interno ed estero dello Stato aumentò e le possibilità del suo ritorno si ridussero. Entro la fine del 1997, i tassi di interesse sui prestiti e le obbligazioni governative hanno iniziato a salire bruscamente e il mercato azionario ha iniziato a scendere. Il governo ha cercato di ottenere prestiti aggiuntivi dal FMI e dalla Banca mondiale.
Allo stesso tempo, i prezzi delle materie prime sono scesi in modo significativo ed è scoppiata una grave crisi finanziaria nel sud-est asiatico. Di conseguenza, il 17 agosto 1998 è stato annunciato un default tecnico sui titoli di stato della Federazione Russa. La politica di contenimento del rublo in una banda stretta è stata ritenuta insostenibile ed è stata sostituita da un tasso di cambio fluttuante. Il tasso di cambio del rublo rispetto al dollaro è balzato da 6 a 22 rubli in sei mesi.
La gestione non professionale dell'economia e il confronto delle forze politiche hanno portato a una grave crisi. Il tasso di inflazione è stato forzatamente ridotto, ma la produzione è caduta in declino. Gli investitori iniziarono a lasciare la Russia e i capitali scorrevano all'estero.
Di conseguenza, il tenore di vita della popolazione è diminuito e l'inflazione è diventata galoppante. La fiducia delle persone e degli investitori nello stato e nel sistema bancario è diminuita per molti anni. Molte banche e imprese fallirono e la popolazione perse tutti i propri risparmi.
Non ci sono mai stati casi nella storia del mondo in cui uno stato è inadempiente sul debito interno in valuta nazionale. Di solito il denaro veniva stampato e il debito interno ripagato.
Tra le conseguenze positive del default vi è un aumento della competitività delle imprese e dell'efficienza delle esportazioni, un generale rafforzamento dell'economia e del sistema monetario. La regolamentazione monetaria è diventata molto più morbida, la quantità di denaro in circolazione non è stata più limitata e la disciplina di bilancio è aumentata, il che ha portato alla normalizzazione della situazione finanziaria.
La crisi del 2008 in Russia è stata il risultato del declino finanziario globale.
Tuttavia, la nostra economia è stata colpita dal crollo del credito americano più dei paesi sviluppati a causa della dipendenza del paese dal petrolio, sceso a $40 al barile, delle azioni del governo non professionale e della politica aggressiva nei confronti della Georgia.
Gli economisti ritengono che il declino sia iniziato nel maggio 2008, quando gli indici azionari russi hanno smesso di crescere. Dopo di che, il mercato ha cominciato a scendere. Il deterioramento del clima degli investimenti nel paese è stato notato dopo l'attacco a Mechel, i discorsi del governo contro le imprese straniere e nazionali e l'aggressione in Georgia. Durante il conflitto georgiano, la nostra borsa ha subito uno dei ribassi più gravi degli ultimi dieci anni.
La guerra in Georgia ha spinto gli investitori a fuggire dal paese, mentre l'instabilità generale dei mercati azionari globali e il calo dei prezzi del petrolio hanno esacerbato la situazione. L'enorme debito estero delle società russe e l'impossibilità di accedere ai prestiti occidentali hanno portato molte organizzazioni a rivolgersi al governo per chiedere aiuto. La disoccupazione è aumentata, il rublo si è svalutato.
All'inizio del 2009 è apparso chiaro che ci attende una seconda ondata di problemi, legati al mancato rimborso dei prestiti e al calo del prezzo del petrolio. Secondo la rivista Forbes, da maggio 2008 a febbraio 2009 il numero di miliardari in dollari russi è diminuito da 110 a 32 persone.
Tuttavia, nel dicembre 2009 il governo ha annunciato la fine della fase attiva della crisi. L'indice dei prezzi al consumo nel 2009 è aumentato dell'8,8%, il tasso di inflazione più basso nella storia recente del paese. Il calo del PIL nel 2009 è stato del 7,9%, il peggior risultato tra i paesi del G8.
Nel marzo 2010, Forbes ha notato che il numero di miliardari in dollari era nuovamente raddoppiato a 62 (sebbene prima di tutto questo fossero 110). Il miglioramento della situazione è legato all'aumento del prezzo del petrolio e alla stabilizzazione dei mercati azionari.
C'è un'opinione secondo cui la nostra economia non è mai uscita dal buco del 2008-2009. I problemi strutturali si sono accumulati e ad un certo momento hanno dovuto scoppiare. A partire dal 2013, l'economia ha iniziato a rallentare e la politica estera della leadership del paese ha portato a un aggravamento della situazione e al declino finanziario.
La particolarità della crisi del 2014-2015 è che si è sviluppata solo in Russia. I paesi europei hanno mostrato una leggera crescita economica e gli Stati Uniti erano nel pieno della loro attrattiva per gli investimenti. In questo contesto, la caduta dell'economia russa è sembrata la più cupa.
La principale fonte di reddito nel nostro paese è la vendita di energia e la produzione è in disparte. I problemi del 2014 sono stati esacerbati dal fatto che il costo del petrolio ha iniziato a scendere bruscamente, raggiungendo a fine anno i 57 dollari al barile. Quando ha formato il budget per il 2014, il governo ha proceduto dal costo di $ 93 al barile, quindi un calo così forte ha avuto un effetto negativo sulla condizione finanziaria.
Un altro fattore che ci ha spinto verso il baratro è stata l'annessione della Crimea e l'aggressione all'Ucraina. A seguito delle azioni delle autorità russe, i paesi europei, il Canada, il Giappone, la Nuova Zelanda, l'Australia e gli Stati Uniti hanno imposto sanzioni economiche contro numerose società, istituti di credito e privati. Il blocco finanziario e la chiusura dell'accesso ai capitali internazionali hanno messo in svantaggio molte imprese e banche, privandole di denaro a buon mercato.
In risposta alle sanzioni occidentali, il governo russo ha imposto una moratoria sull'importazione di alcuni tipi di prodotti dall'estero, che ha stimolato l'inflazione e peggiorato la situazione economica.
Grazie alla politica estera e alle sanzioni di ritorsione, iniziò un forte deflusso di capitali. La svalutazione del rublo e l'aumento dell'inflazione hanno causato il panico tra la popolazione, che si è affrettata ad acquistare la valuta. L'inflazione nel 2014 è stata dell'11,4%, a gennaio 2015 in termini annui ha raggiunto un massimo da maggio 2008 - 15% e in termini mensili - un massimo da febbraio 1999 - 3,9%.
Al rialzo dei prezzi ha contribuito anche la politica della Banca Centrale. Un aumento del tasso guida nel dicembre 2014 dal 9,5% al 17% ha provocato un crollo del mercato dei cambi, a seguito del quale il dollaro USA e l'euro hanno raggiunto massimi storici. Inoltre, l'aumento del tasso ha comportato un aumento del costo dei prestiti.
A causa della crisi, la Russia ha perso lo status di mercato promettente. Una rapida uscita dalla difficile situazione e un ritorno ad alti tassi di crescita economica, come è avvenuto nel 1999 e nel 2009, era impossibile.
La diversificazione economica richiede riforme politiche e cambiamenti strutturali. Alta è anche la probabilità di rafforzare le sanzioni che, sullo sfondo di un deflusso di investimenti e di petrolio a buon mercato, esclude la possibilità di una crescita economica nei prossimi anni.
Nel 2015, a causa del deprezzamento del rublo, del congelamento dei salari e dell'aumento delle tariffe, i consumi sono fortemente diminuiti, il che, combinato con l'arresto del credito al consumo, ha portato a un calo del PIL e alla crisi del settore finanziario. L'afflusso di fondi dalle operazioni di esportazione-importazione è diminuito e ciò ha rallentato la costruzione, i prezzi degli immobili sono diminuiti.
I principali problemi dell'economia russa rimangono i prezzi bassi del petrolio, sanzioni economiche più severe, nonché problemi interni (alti livelli di corruzione, clima povero per gli investimenti).
La buona notizia, tuttavia, è che il peggio è alle nostre spalle. Il 2016 è stato l'ultimo anno di recessione economica e dal 2017 è iniziata una modesta crescita economica. Se il governo non prenderà provvedimenti che peggiorino drasticamente la situazione, l'economia resterà in una fase di stagnazione, mostrando bassi tassi di crescita economica, pur mantenendo l'attuale livello dei redditi reali e la qualità della vita della popolazione.
Il 2018 per la popolazione e le imprese è il momento di condurre finalmente con calma un'analisi SWOT e passare dalla modalità sopravvivenza alla modalità crescita e sviluppo. È solo necessario tenere conto del fatto che la situazione dell'economia rimarrà negativa e pianificare il proprio futuro in base allo stato attuale, per ogni evenienza, tenere presente il possibile peggioramento della situazione.
Anche la gente comune non dovrebbe disperare. Sì, il Paese vive male e vivrà anche peggio, ma questo non significa che la stessa sorte sia in serbo per tutti!
Leggi un articolo su come sopravvivere all'attuale crisi economica per la gente comune, così come il nostro materiale su come guadagnare il tuo primo milione di dollari e ricorda che una crisi è un momento di opportunità.
La Grande Depressione è stata una recessione prolungata nell'economia mondiale iniziata nel 1929 e terminata alla fine degli anni '30. Allo stesso tempo, la recessione si è diffusa nella maggior parte dei paesi occidentali e in altri paesi del mondo. In effetti, la Grande Depressione è una crisi economica globale e il termine stesso è solitamente usato in relazione agli Stati Uniti d'America.
Quando è iniziata la crisi, l'1% degli americani aveva un reddito ultra-alto, il 42% ultra-basso. Nel 1929, circa 100 grandi società controllavano metà delle finanze aziendali americane e il sistema bancario era in uno stato selvaggio: le banche spesso promettevano ai loro depositanti un reddito del 4-5% al giorno.
Dalla metà degli anni '20, il mercato azionario statunitense è stato completamente in balia dei "tori" - giocatori che giocano per aumentare i prezzi delle azioni. Nel 1923, l'indice azionario Dow Jones era a 99. Nell'agosto 1929 salì del 400% e raggiunse 380, e il 3 settembre l'indice raggiunse il record di 381,17 - uno dei motivi di questo aumento fu l'attività degli speculatori azionari .
La quantità di risparmi che i residenti negli Stati Uniti hanno tenuto nelle banche è aumentata notevolmente. I tassi di interesse erano allora bassi, quindi i prestiti bancari erano disponibili per moltissimi americani che si aspettavano di rimborsarli in futuro. Gli speculatori hanno preso prestiti bancari per investire questi soldi in azioni.
Lo stato delle cose nel settore sembrava brillante. Le aziende industriali hanno riportato profitti e hanno preferito investirli nella produzione di nuovi prodotti. Ciò ha incoraggiato gli operatori del mercato azionario ad acquistare attivamente le loro azioni. Tuttavia, nel 1929, si scoprì che le azioni non fornivano un livello elevato di dividendi e le previsioni di profitto di molte società emittenti si rivelarono sopravvalutate. Le società emittenti hanno registrato volumi di vendita in calo mentre i prezzi delle azioni sono aumentati.
Il 24 ottobre 1929 (questa giornata passò alla storia come "Black Thursday") alla Borsa di New York ci fu un forte calo delle azioni, che segnò l'inizio della più grande crisi economica nella storia del mondo.
I "tori" sono stati sostituiti da "orsi" - giocatori per una caduta. Gli investitori hanno iniziato a vendere azioni in massa e i tentativi di mantenere i prezzi delle azioni non hanno avuto successo.
Il valore dei titoli è sceso del 60-70%, l'attività commerciale ha subito un forte calo e il gold standard per le principali valute mondiali è stato abolito.
I titoli più solidi - l'American Telephone and Telegraph Company, la General Electric Company e la General Engine Company hanno perso fino a duecento punti durante la settimana. Entro la fine del mese, gli azionisti avevano perso oltre $ 15 miliardi. Alla fine del 1929, il calo delle quotazioni azionarie raggiunse l'incredibile cifra di 40 miliardi di dollari. Aziende e fabbriche sono state chiuse, le banche sono esplose, milioni sono diventati disoccupati.
Nei primi tre anni della depressione, 4.835 banche fallirono. E la popolazione in preda al panico cercò alla prima occasione di ritirare i propri risparmi dalle banche sopravvissute, per cui la quantità di denaro in circolazione aumentò da $ 454 milioni nel 1929 a $ 5699 milioni alla fine del 1932.
La crisi imperversò fino al 1933 e i suoi effetti si fecero sentire fino alla fine degli anni '30.
La produzione industriale durante questa crisi è diminuita negli Stati Uniti del 46%, nel Regno Unito del 24%, in Germania del 41%, in Francia del 32%. I prezzi delle azioni delle società industriali sono diminuiti negli Stati Uniti dell'87%, nel Regno Unito del 48%, in Germania del 64%, in Francia del 60%. La disoccupazione ha raggiunto proporzioni colossali. Secondo i dati ufficiali, nel 1933 c'erano 30 milioni di disoccupati in 32 paesi sviluppati, di cui 14 milioni negli USA.
Il "New Deal" del presidente Franklin Roosevelt, la cui essenza era la regolamentazione dell'economia da parte del monopolio statale, permise di normalizzare gradualmente la situazione nel paese. La politica del "New Deal" includeva la regolamentazione dei prezzi, l'avvio dell'associazione dei produttori nelle grandi imprese, un programma sociale per stabilire un salario minimo, una settimana lavorativa massima, l'introduzione di pensioni per i lavoratori di età superiore ai 65 anni, ecc.
A seguito di questa crisi negli Stati Uniti, è stata creata la Securities and Exchange Commission, chiamata a stabilire le regole del gioco e punire i trasgressori. Inoltre, è stata approvata una legge che vietava i legami tra banche di investimento e banche commerciali ed è stata introdotta l'assicurazione statale sui depositi bancari per un importo non superiore a $ 100.000 (per questo è stata costituita la Federal Deposit Insurance Corporation FDIC).
Il mercato è tornato ai livelli pre-crisi solo 39 anni dopo: solo nel 1954 l'indice Dow Jones ha superato il livello del 3 settembre 1929.
Il concetto di crisi economica è connesso al concetto di sviluppo ciclico dell'economia di N.D. Kondratiev. La crisi è una delle fasi successive del ciclo insieme all'ascesa, alla depressione e alla ripresa.
La teoria marxista considerava le crisi una parte integrante solo dell'economia capitalista. Le teorie economiche non marxiste inizialmente negavano l'inevitabilità dei cicli economici, dimostrando la possibilità di superare la ciclicità nell'ambito dei tradizionali meccanismi di mercato.
Nella prima metà del 20° secolo sono emerse idee che la ciclicità, e, di conseguenza, le cause che danno origine alle crisi, possono essere superate dalla regolamentazione statale di un'economia di mercato. Queste idee sono associate al nome di JM Keynes.
A tempi recentiè stata determinata la posizione di alcuni specialisti, secondo cui l'intervento statale nei processi economici non sempre porta ad appianare ciclicità e regolazione anticrisi, ma spesso si trasforma nel risultato opposto, espresso nel mantenimento e nel provocare la ciclicità.
Anche le cause della ciclicità e dell'insorgere di crisi nello sviluppo economico si sono cercate di spiegare da diverse posizioni.
In particolare, P. Samuelson cita le seguenti teorie come le più famose:
Teoria monetaria, che spiega il verificarsi di crisi per mancanza (compressione) di prestiti bancari;
- la teoria dell'innovazione vede la ciclicità nella necessità che periodicamente sorge di utilizzare innovazioni importanti nella produzione;
- la teoria psicologica vede la causa della ciclicità in presenza della volontà dell'umore pessimista o ottimista della popolazione;
- la teoria del sottoconsumo interpreta le cause dei cicli come una quota troppo ampia di reddito che viene depositata presso persone molto parsimoniose e non viene investita nell'economia;
- La teoria dell'eccessivo investimento afferma che le cause dei cicli, al contrario, risiedono nell'eccessivo investimento.
Inoltre, poniamoci la domanda: l'aumento sistematico del debito pubblico e la stampa di dollari chirografari - può essere considerata una politica finanziaria prudente, può continuare all'infinito?! La risposta è ovvia: ovviamente no, prima o poi porterà al collasso, a una catastrofe. Cosa fare? Prima di rispondere a questa domanda, discutiamo le principali caratteristiche della politica finanziaria nel mondo nel suo insieme e, in particolare, in Russia, negli Stati Uniti e in Europa.
La crisi finanziaria globale del 2008 ha portato a una recessione nell'economia, ma gradualmente è svanita. Molti finanzieri e politici hanno già cominciato a dire che la minaccia è passata, la crisi è finita e così via. Ma poi è arrivata una nuova minaccia di crisi nell'agosto di quest'anno. Questa minaccia non è stata eliminata oggi, ma solo rimandata di un anno e mezzo dalla decisione degli Stati Uniti di alzare il livello del debito pubblico.
Oggi c'è una situazione molto paradossale nello sviluppo della società moderna. In effetti, l'umanità ha dominato lo spazio, ha creato computer e una rete di informazioni globale, ha iniziato a clonare organismi, costruire nanostrutture ordinate da singoli atomi con nuove e fantastiche proprietà e così via. eccetera. Ci sono ancora abbastanza risorse naturali sul nostro pianeta, l'umanità è pronta a consumare sempre più nuovi tipi di prodotti. E, soprattutto, la svolta intellettuale dell'umanità nelle profondità della materia e nel campo delle ultime tecnologie continua a svilupparsi a un ritmo senza precedenti. Naturalmente, ci sono anche problemi: criminalità, terrorismo, scorie radioattive, ecologia, alcolismo, tossicodipendenza, ecc.
Tuttavia, sullo sfondo dei risultati sopra elencati (e ne ho menzionati solo una piccola parte), ogni persona sana di mente ha una domanda: mi scusi, di che tipo di crisi possiamo parlare? Quindi, non avrebbe dovuto esserci alcuna crisi con un ragionevole sviluppo dell'economia. Ma l'umanità, o meglio, quei suoi rappresentanti che influenzano il processo decisionale a livello globale, si sono spinti in un vicolo cieco e continuano a deridersi con piacere sadico.
Come si caratterizza solitamente la crisi iniziata nel 2008? Si tratta di una crescita a valanga di mancati pagamenti sui prestiti, in particolare sui mutui, una catastrofica carenza di denaro, di conseguenza un forte calo della domanda da parte della popolazione e, di conseguenza, un calo della produzione, fallimento di imprese e banche , disoccupazione di massa. È così? Sì, sì, ma tutto questo non è la causa, non l'essenza, ma solo le conseguenze, le manifestazioni esterne della crisi. L'essenza della questione sta nel monetarismo, nella separazione del sistema finanziario dal settore reale dell'economia, nelle piramidi finanziarie, nella natura speculativa del settore finanziario.
Il denaro è un elemento integrante dell'economia e della vita moderna, il denaro è necessario a tutti e sempre. Eppure, non sono il vero valore primario. Il vero valore è la ricchezza materiale e intellettuale di un individuo e di ogni paese nel suo insieme.
Le piramidi finanziarie svolgono oggi un ruolo speciale nella crisi. Indubbiamente, gli Stati Uniti sono la culla delle piramidi finanziarie. Con profondo rammarico, devo mettere la Russia al secondo posto "onorevole" di questa fila. Elencherò solo alcune delle principali piramidi finanziarie degli Stati Uniti: la piramide di carta del dollaro, i fantastici mutui, la piramide finanziaria di Madoff, ecc. eccetera. A proposito, la piramide finanziaria di Madoff è di 65 miliardi di dollari.
Elencherò diverse piramidi finanziarie della Russia: la piramide di Mavrodi; la piramide dei GKO (titoli di Stato a breve termine) di Chubais, che ha portato al default del 1998 e al più volte deprezzamento dei depositi della popolazione nelle banche; numerose piramidi finanziarie in costruzione, che sono esplose con il botto, lasciando con il naso le persone che hanno investito denaro nella costruzione dei propri appartamenti (ad esempio, nell'estate del 2006, 80mila famiglie sono diventate investitori ingannati).
La crisi attuale può essere paragonata alla Grande Depressione americana del primo Novecento. Ricordiamo come il grande presidente americano Franklin Roosevelt iniziò la sua lotta contro questa depressione. (Un'ulteriore descrizione segue le memorie dello stesso Roosevelt). La mattina del 5 marzo 1933, il neoeletto presidente Roosevelt si svegliò per la prima volta in una camera da letto sconosciuta alla Casa Bianca. Ha fatto colazione a letto, si è vestito e poi è stato accompagnato dal suo cameriere su una sedia a rotelle allo Studio Ovale. Quando Roosevelt fu lasciato solo, si appoggiò allo schienale della sedia e improvvisamente gridò disperatamente, rendendosi conto della tragedia della situazione nel paese e del peso delle responsabilità che gravava su di lui. Tornato in sé, decise che il tempo stava finendo. La prima cosa che fece immediatamente Roosevelt fu di emettere un proclama per chiudere tutte le banche fino al 9 marzo. Per quel giorno è stata convocata una sessione di emergenza del Congresso.
Il 9 marzo 1933, membri del Congresso e senatori si riunirono in Campidoglio e il presidente propose al Congresso una "legge bancaria di emergenza", in base alla quale le banche potevano essere aperte solo dopo essere state ritenute "sane" dopo l'audit. A proposito, allo stesso tempo era vietata l'esportazione di oro. La legge alla Camera dei Rappresentanti è stata adottata all'unanimità e al Senato con 73 voti contro 7. Quindi, dopo l'adozione di questa legge, più di 2mila banche americane non sono state riconosciute "sane" e hanno chiuso per sempre.
Torniamo al presente. Il 7 ottobre 2008 tutte le banche della piccola Islanda sono state nazionalizzate lo stesso giorno, il giorno successivo, l'8 ottobre 2008, parte delle banche britanniche sono state nazionalizzate. Non continuerò questa lista.
E cosa sta succedendo con le banche in Russia l'anno scorso? Lo stato si è precipitato a salvare le banche, investendo in esse notevoli fondi di bilancio. E il ministro delle finanze A.L. Kudrin ha affermato con orgoglio che grazie a queste misure è stato possibile stabilizzare il sistema finanziario e la Russia ha superato la crisi con perdite minime. Ahimè, la situazione è in realtà esattamente l'opposto. È noto che molte banche hanno trasferito all'estero i fondi di bilancio in esse investiti, o li hanno utilizzati per speculazioni sul mercato dei cambi, o hanno fornito prestiti, ma in quantità molto ridotte e con una percentuale inaccettabilmente alta (circa 15-25%, mentre in Europa un prestito alle imprese del settore reale dell'economia è concesso all'1-2%, o addirittura a zero).
In generale, se si approfondisce l'essenza del lavoro delle banche, mi sembra che possano essere paragonate al vecchio usuraio del famoso romanzo di Dostoevskij, e quindi lo stato deve controllare rigorosamente le banche.
Consideriamo ora, forse, uno dei momenti più importanti degli ultimi tempi. La principale causa iniziale della crisi finanziaria globale è il fatto che la valuta mondiale è il dollaro, e dal 1971 gli Stati Uniti stampano dollari in quantità illimitate, e questi dollari non sono supportati da nulla e non sono legati a nulla. Anche oggi gli Stati Uniti stanno espandendo sempre più l'emissione incontrollata del dollaro, che è già di trilioni e decine di trilioni. Il debito nazionale degli Stati Uniti oggi supera i 14 trilioni di dollari, che è più o meno uguale al PIL degli Stati Uniti.
E qui farò le mie proposte. Per eliminare la causa principale della crisi finanziaria globale, è necessario abbandonare il dollaro come valuta mondiale e passare a un'altra valuta. Certo, un passo del genere sarà molto difficile per molti paesi, ma è assolutamente necessario, perché l'alternativa è il collasso.
È necessario introdurre una nuova valuta mondiale? Fortunatamente, secondo me, questo non è necessario. Oggi è stata costruita e funziona con successo un'organizzazione politica unica: l'Unione Europea con una popolazione di circa 500 milioni di persone, con una propria moneta unica: l'euro. È questa valuta che dovrebbe diventare l'unica valuta mondiale.
L'euro, rispetto al dollaro oa qualsiasi altra valuta, ha l'enorme vantaggio che oggi è già stata elaborata la procedura internazionale per la ripartizione delle emissioni di euro tra i vari paesi europei. In questo senso, come in molti altri, l'euro è una moneta unica. L'idea del passaggio all'euro è stata espressa più di una volta.
Cosa è necessario per questo? Innanzitutto, il primo passo dovrebbe essere una decisione politica a livello globale. A mio avviso, il formato più appropriato per una tale decisione è l'incontro del G20 con un'ulteriore approvazione di questa decisione all'Assemblea generale delle Nazioni Unite.
Il secondo passo dovrebbe essere l'annuncio di un periodo transitorio durante il quale i dollari vengono gradualmente ritirati dalla circolazione internazionale e sostituiti dagli euro.
Come terzo passo, la Banca centrale europea dovrebbe rafforzare la sua politica, vale a dire, non consentire l'emissione di euro non garantiti, collegare il permesso di emettere euro a vari paesi al loro PIL, tenendo conto di indicatori così significativi del bilancio del paese come inflazione, deficit di bilancio, dovere di governo. Una questione a parte è come calcolare il PIL. A mio avviso, in questo calcolo, è necessario escludere i redditi legati ad attività speculative.
Il quarto passo dovrebbe essere l'espansione graduale dell'area dell'euro, l'ingresso in quest'area di nuovi paesi europei ed extraeuropei che soddisfano i relativi requisiti. In futuro, l'area dell'euro dovrebbe essere estesa a tutto il mondo.
Il quinto passo, che dovrebbe essere intrapreso contemporaneamente all'inizio del quarto passo, dovrebbe essere la creazione nel quadro dell'ONU, nello stile del Consiglio di Sicurezza, del World Financial Center, che dovrebbe essere composto da membri permanenti (per esempio, membri del G20) e membri rieletti tra il resto dei paesi. Questo Centro dovrebbe assumere nel mondo quelle funzioni che oggi in Europa sono svolte dalla Banca Centrale Europea, cioè regolamentazione e controllo dell'emissione e dell'offerta di moneta dell'euro e distribuzione delle quote di emissione dell'euro da parte dei paesi in proporzione al loro PIL. Sarebbe ragionevole scegliere una delle città europee come residenza permanente di questo Centro.
Certo, il rifiuto più doloroso del dollaro e il passaggio all'euro sarà, in primo luogo, per gli Stati Uniti. Ma devono capire che questo passaggio è assolutamente necessario per l'economia mondiale, altrimenti ci sarà il collasso, lo sconvolgimento sociale e così via.
Vale anche la pena sottolineare che gli Stati Uniti non possono emettere all'infinito dollari non garantiti e inondarne l'economia mondiale: questa bolla di sapone prima o poi scoppierà. Pertanto, uno dei possibili scenari è che gli Stati Uniti vadano in default, deprezzando il dollaro molte volte e liberandosi di quasi tutti i suoi debiti. Ma questo default farà crollare l'intera economia mondiale, sotto le cui macerie, attraverso poco tempo l'economia americana crollerà inevitabilmente. Quindi lo scenario predefinito, se si realizzasse, sarebbe estremamente miope. Gli Stati Uniti devono cambiare la loro politica finanziaria e vivere con i propri mezzi. Per loro, questa è l'unica via d'uscita ragionevole da questa situazione.
Va notato che oggi ci sono gravi problemi finanziari ed economici nell'Unione europea. Non c'è niente di perfetto al mondo. Ma l'Unione Europea, a differenza degli Stati Uniti, sta adottando misure ragionevoli e reali per affrontare questi problemi.
Torniamo ai problemi russi. Sono passati 20 anni dal crollo del comunismo in Russia e il paese ha iniziato a costruire una società capitalista. 20 anni sono tanti, è tempo di riassumere alcuni risultati. Sì, certo, oggi ci sono alcuni risultati positivi. Includo, in primo luogo, l'eliminazione del disavanzo totale dei tempi comunisti, il riempimento degli scaffali di merci, la libertà dei cittadini di viaggiare all'estero e una serie di altri punti.
Tuttavia, non si può dire nulla di buono sul benessere della popolazione e sullo sviluppo dell'economia. E l'obiettivo principale di qualsiasi stato, inclusa la Russia, è garantire il benessere della popolazione e costruire uno stato forte con un'economia potente basata principalmente sull'innovazione e sull'alta tecnologia.
Quando la transizione al capitalismo iniziò in Russia 20 anni fa, naturalmente, una delle massime priorità era la questione della proprietà e, di conseguenza, della privatizzazione. In teoria, la privatizzazione perseguiva tre obiettivi: la creazione di un proprietario effettivo, la creazione di una classe media nel paese e il reintegro del bilancio statale. Nessuno di questi obiettivi è stato raggiunto. È davvero possibile oggi affermare, come fanno Chubais e i suoi simili, che sebbene la privatizzazione sia stata effettuata con alcuni errori, ma nel complesso era necessaria, ed era necessario agire rapidamente in quelle condizioni? La stragrande maggioranza degli oligarchi attuali, che hanno fatto fortuna durante quella privatizzazione, non sono proprietari effettivi, oggi guadagnano o con l'esportazione di risorse energetiche russe o con transazioni finanziarie di tipo speculativo.
Gli individui svolgono un ruolo enorme nella storia umana. Pertanto, mi soffermerò soprattutto sulla figura dell'uomo che ha guidato la privatizzazione in Russia, che è chiamato il "padre della privatizzazione". AB Chubais è un Herostratus moderno che non ha ricevuto un solo risultato positivo nel corso del suo lavoro in molte aree (ovviamente, intendo i risultati per la Russia, e non parlerò ora dei risultati per le tasche di Chubais). Vale la pena parlarne? Dopotutto, è generalmente accettato che criticare Chubais sia un luogo comune, che occupi ancora una sedia così saldamente che nessuno potrà mai toccarlo con un dito. Sembra che sia così che stanno andando le cose.
Eppure, secondo me, la situazione non è così disperata. Lascia che ti dia un'analogia con gli eventi dell'anno scorso. Il sindaco di Mosca Yu.M. Luzhkov, insieme a sua moglie, ha governato la capitale della Russia per quasi 20 anni, ha gestito il bilancio di Mosca come suo, ha creato una piramide burocratica crivellata di corruzione e allo stesso tempo sembrava assolutamente inaffondabile.
Tuttavia, dobbiamo rendere omaggio al Presidente della Russia D.A. Medvedev - ha deciso di rimuovere Luzhkov. In linea di massima, bisognerebbe portare l'ex sindaco e sua moglie alla responsabilità penale per aver arrecato danni al Paese su scala particolarmente ampia.
Quindi, spero davvero che lo stesso destino attende Chubais, ma vorrei che accadesse il prima possibile. Dopotutto, lo scopo delle attività di Luzhkov è Mosca, mentre lo scopo delle attività di Chubais è l'intera Russia!
È successo così che le nostre strade nella vita si sono incrociate con Chubais. Quando ha effettuato la sua privatizzazione, ero un deputato popolare della Russia. Fin dall'inizio, secondo Chubais, mi sono opposto risolutamente pubblicamente alla privatizzazione. Alla fine del 1991, ho preparato il mio programma di privatizzazione, completamente diverso da quello che è stato poi portato avanti da Chubais. Nel settembre 1992, a nome della fazione parlamentare “Società civile”, ha pubblicato su alcuni giornali centrali una dichiarazione “I buoni sono un inganno del popolo”. Il 25 settembre 1992, parlando ad una sessione del Consiglio Supremo della Russia sulla questione dell'imminente privatizzazione, scese dal podio e, in segno di protesta, lanciò a Chubais, che era seduto nella tribuna del governo, un taccuino con fogli, che simboleggiavano il fatto che il buono è un pezzo di carta vuoto.
Prevedo e avverto pubblicamente il crollo finanziario del 1998 legato alla piramide finanziaria GKO (titoli di Stato a breve termine) costruita dallo stesso Chubais. Ha offerto misure urgenti reali per prevenire questa crisi, che non sono state attuate dalle autorità. Il 18 maggio 1996 (più di due anni prima del default), ha pubblicato un articolo su questo argomento sul quotidiano Sovetskaya Rossiya intitolato "Mad Money (a time bomb in the Russian economy)", e il 3 agosto 1998 due settimane prima del default - in "Novaya Gazeta" un articolo intitolato "Debt Everest".
Dopo il default del 1998, le attività di Chubais sono proseguite in quella direzione. È stato nominato capo della RAO EU. E così, il 25 maggio 2005, si è svolta a Mosca una prova generale dell'apocalisse: un'interruzione di corrente globale. Allora come è avvenuta questa interruzione di corrente? Ed è molto semplice. Una delle logore sottostazioni elettriche di Mosca, Chagino, si è guastata, le cui apparecchiature non erano state aggiornate per decenni. E poi, come ci ha spiegato la leadership della RAO EU, guidata da Chubais, si è verificata un'interruzione di corrente a cascata. Ogni ingegnere, ogni persona sana di mente comprende che se in un sistema costruito da elementi omogenei, alcuni dei suoi elementi falliscono, allora non dovrebbe interferire con il funzionamento dell'intero sistema, dovrebbe essere escluso dal lavoro in un modo o nell'altro. Questo è il modo in cui tutti i sistemi di ingegneria sono stati costruiti per centinaia di anni. Ma dopo tutto, Chubais, un rivoluzionario professionista e un brillante rappresentante del monetarismo, era a capo della RAO EU. Perché ha bisogno di conoscere queste sciocchezze ?! Dopotutto, la cosa principale sono i soldi!
E questo è il risultato. La stima ufficiale delle perdite a Mosca (sono sicuro che sia fortemente sottovalutata) è di 5 miliardi di rubli. Un mese dopo, a fine giugno 2005, si tiene la riunione annuale di RAO EU. Vale la pena notare due punti. In primo luogo, lo stato rimette Chubais a capo della RAO EU e, in secondo luogo, i membri del consiglio di amministrazione ricevono bonus annuali, ciascuno di 1 milione di dollari USA. I top manager del club d'élite dei monetaristi sono apprezzati nel nostro paese! Penso che presto avranno effetto anche i risultati del lavoro di Chubais nel campo delle nanotecnologie, che ora dirige in Russia. La filiera: privatizzazione, piramide dei GKO, RAO EU, Rosnanotechnologies continua a svilupparsi con successo.
Alla luce dei problemi finanziari, ha senso soffermarsi sulla questione più importante del benessere della popolazione russa. In breve, è molto deplorevole. Gli stipendi del settore pubblico sono molto bassi. A volte si dice che i bassi salari della popolazione garantiscano la competitività dei manufatti. Questa è una posizione molto miope, perché, per non parlare anche del tenore di vita, salari bassi significano una bassa domanda di beni da parte della popolazione e, di conseguenza, una diminuzione della produzione, cioè portando ad una flessione dell'economia.
Cosa bisogna fare oggi in Russia per uscire dalla fossa della crisi economica e finanziaria? Elencherò brevemente solo le misure più necessarie, senza pretendere di essere un elenco completo.
In primo luogo, tutta la storia degli ultimi due secoli mostra che l'economia di mercato, certo, dà seri risultati positivi, ma, abbandonata a se stessa, inevitabilmente, prima o poi, porta al dettato dei monopoli e delle crisi. In Russia oggi, all'economia di mercato viene data troppa libertà, e quindi lo stato dovrebbe intervenire più attivamente nell'economia.
Come dovrebbe essere espresso? È necessario utilizzare le leve statali per perseguire una politica antimonopolistica attiva, prevenire la creazione e diktat di monopoli, perseguire una politica fiscale attiva e flessibile e regolare i dazi.
Occorre prestare particolare attenzione ai risultati della privatizzazione ed è necessario, entro certi limiti, effettuare deprivatizzazioni, nazionalizzazioni. Prima di tutto, questo riguarda la ricchezza naturale della Russia, come le risorse energetiche, i minerali, ecc. Tutto questo è un tesoro nazionale e non dovrebbe essere in mani private. C'è già esperienza in questo senso nel mondo: ad esempio, le entrate della produzione di petrolio in Norvegia vanno sui conti di tutti i cittadini del paese. Inoltre, è necessario eliminare completamente la proprietà privata della terra, perché porta alla speculazione frenetica e alla criminalizzazione selvaggia della società. Allo stesso tempo, ovviamente, è necessario lasciare il diritto di utilizzare la terra a vita, ad esempio per i proprietari di agriturismi, anche con il diritto di ereditare, ma, categoricamente, senza il diritto di vendere. A proposito, posso dire agli oppositori della deprivatizzazione che un tempo, dopo la fine del regno della "signora di ferro" Margaret Thatcher nel Regno Unito, fu fortemente criticata per la tendenza alla privatizzazione, e nel classico paese di il capitalismo - nel Regno Unito - si è attuata, a determinate scale, di deprivatizzazione.
Lo stato deve fermare sul nascere la creazione di tutti i tipi di piramidi finanziarie, limitare drasticamente ogni tipo di attività speculativa, impedire la fusione di potere e affari, che inevitabilmente porta a una corruzione dilagante.
Naturalmente, lo Stato deve garantire una vita dignitosa ai suoi cittadini, avvicinare il loro benessere agli standard mondiali, costruire un'economia basata non sull'esportazione di risorse naturali, ma su tecnologie avanzate e innovazioni, aumentare la medicina, l'istruzione, la scienza e cultura alla giusta altezza.
Più vicini alla posizione marxista sono gli economisti che considerano la causa delle crisi la sproporzione o lo "squilibrio". Le crisi sono dovute alla mancanza di corrette proporzioni tra le industrie, ad azioni spontanee degli imprenditori. La teoria dello squilibrio si combina con un'altra visione diffusa delle crisi come prodotto di condizioni esterne: politiche, demografiche, naturali.
Ad oggi, la scienza economica ha sviluppato una serie di teorie diverse che spiegano le cause dei cicli economici e delle crisi. P. Samuelson, ad esempio, come le più famose teorie dei cicli e delle crisi nel suo libro "Economia" rileva quanto segue: la teoria monetaria, che spiega il ciclo per espansione (contrazione) del credito bancario (Hawtrey e altri); la teoria dell'innovazione, che spiega il ciclo utilizzando importanti innovazioni nella produzione (Schumpeter, Hansen); una teoria psicologica che interpreta il ciclo come conseguenza di ondate di umore pessimista e ottimista che coprono la popolazione (Pigou, Bagggot e altri); la teoria del sottoconsumo, che vede la causa del ciclo in un eccesso di reddito destinato a persone ricche e parsimoniose rispetto a ciò che può essere investito (Hobson, Foster, Catchings, ecc.); la teoria del sovrainvestimento, i cui sostenitori ritengono che la causa della recessione sia un investimento piuttosto eccessivo che insufficiente (Hayek, Mises, ecc.); teoria delle macchie solari - tempo - raccolto (Jevons, Moore).
Se intendiamo la crisi in questo modo, allora possiamo affermare che il pericolo di una crisi esiste sempre, che deve essere previsto e previsto. Nella comprensione della crisi, non solo le sue cause sono di grande importanza, ma anche le conseguenze: è possibile rinnovare l'organizzazione o la sua distruzione, il recupero o l'emergere di una nuova crisi, forse ancora più profonda e più lunga. Le crisi possono verificarsi come una reazione a catena.
Esiste una possibilità di conservazione delle situazioni di crisi per un periodo piuttosto lungo. Ciò può essere dovuto anche a determinati motivi politici.
Le conseguenze delle crisi sono strettamente legate a due fattori: le loro cause e la possibilità di gestire i processi di sviluppo delle crisi.
Le conseguenze della crisi possono portare a cambiamenti bruschi o a una via d'uscita morbida, lunga e coerente. I cambiamenti di crisi nello sviluppo dell'organizzazione sono a lungo ea breve termine, qualitativi e quantitativi, reversibili e irreversibili.
Le diverse conseguenze della crisi sono determinate non solo dalla sua natura, ma anche dalla natura della gestione anticrisi, che può mitigare o esacerbare la crisi. Le possibilità del management in questo senso dipendono dall'obiettivo, dalla professionalità, dall'arte del management, dalla natura della motivazione, dalla comprensione delle cause e delle conseguenze e dalla responsabilità.
La pratica mostra che le crisi differiscono non solo nelle cause e nelle conseguenze, ma anche nella loro essenza.
Ci sono crisi generali e locali. Quelli generali coprono l'intero sistema socio-economico, quelli locali - solo una parte di esso. A seconda dei problemi della crisi si possono distinguere macro e microcrisi. La macrocrisi è caratterizzata da volumi e scale di problemi piuttosto grandi; la microcrisi cattura solo un singolo problema o un gruppo di problemi.
A seconda della struttura delle relazioni nel sistema socio-economico, della differenziazione dei problemi del suo sviluppo, si possono distinguere gruppi separati.
Le crisi economiche riflettono acute contraddizioni nell'economia del paese o nella condizione economica dell'azienda. Si tratta di crisi di produzione e vendita di beni, rapporti tra agenti economici, crisi di mancati pagamenti, perdita di vantaggi competitivi, fallimento, ecc.
Le crisi sociali sorgono quando le contraddizioni aggravano o contrastano gli interessi di vari gruppi o enti sociali: lavoratori e datori di lavoro, sindacati e imprenditori, lavoratori di varie professioni, personale e dirigenti, ecc.
Le crisi organizzative si manifestano come crisi di separazione e integrazione delle attività, di ripartizione delle funzioni, di regolamentazione delle attività delle singole unità, come separazione di unità amministrative, regioni, succursali o società controllate.
Le crisi psicologiche sono crisi dello stato psicologico di una persona. Manifestato sotto forma di stress, acquisizione di un carattere massiccio, l'emergere di un sentimento di insicurezza, panico, paura per il futuro, insoddisfazione per il lavoro e lo stato sociale.
Le crisi tecnologiche sorgono come crisi di nuove idee tecnologiche in condizioni di un'esigenza chiaramente espressa di nuove tecnologie (crisi di incompatibilità tecnologica dei prodotti, crisi di rifiuto di nuove soluzioni tecnologiche).
In previsione, le crisi possono essere prevedibili e inaspettate. Prevedibile - si presenta come una fase di sviluppo, può essere previsto e sono causati da ragioni oggettive per l'accumulo di fattori di crisi - la necessità di ristrutturare la produzione, cambiare la struttura degli interessi sotto l'influenza del progresso scientifico e tecnologico. Inaspettato - spesso il risultato di errori grossolani nella gestione, o qualsiasi fenomeno naturale o dipendenza economica, che contribuisce all'espansione e alla diffusione delle crisi locali. Ci sono anche crisi evidenti (sono evidenti e facilmente rilevabili) e latenti (nascoste, si verificano in modo relativamente impercettibile e quindi sono le più pericolose).
Inoltre, le crisi sono acute e lievi. Le crisi acute spesso portano alla distruzione di varie strutture del sistema socio-economico. Le crisi morbide sono più coerenti e indolori. Sono prevedibili e più facili da gestire.
In generale, le conseguenze della crisi possono essere suddivise in due grandi gruppi:
Il primo gruppo è le conseguenze attuali. Sono una risposta rapida a una crisi. La loro analisi consente di valutare lo stato dell'economia e della società a breve termine. Le più tangibili di queste conseguenze sono la disoccupazione, l'inflazione, il tasso di declino degli indicatori economici;
Il secondo gruppo di conseguenze sono quei cambiamenti che ci aspettano a lungo termine. In questa fase, la valutazione di tali conseguenze della crisi finanziaria globale è più nell'ambito delle previsioni. Ma è proprio dalla misura in cui la crisi inciderà sull'economia mondiale, da come cambierà il suo contenuto, che dipenderà tutto il suo futuro.
La natura globale della crisi non significa, tuttavia, che le sue conseguenze saranno le stesse per tutti i paesi e tutti i settori dell'economia. Come nel caso delle cause della crisi, le sue conseguenze variano notevolmente a seconda del livello di sviluppo industriale degli Stati e delle misure anticrisi adottate dalle autorità. Questo è chiaramente visibile negli esempi delle attuali conseguenze: il tasso di calo del PIL in paesi diversi ah per periodi comparabili differiscono in modo abbastanza significativo, è naturale presumere che anche le loro conseguenze a lungo termine non siano le stesse.
Oltre a quelle economiche, anche le conseguenze sociali della crisi sono state molto forti. Soprattutto, come sempre, i cittadini hanno sofferto. Qualcuno è fallito per azioni, qualcuno per un mutuo, qualcuno è stato licenziato a causa del fallimento di un'impresa o per ridurre il personale. Nel 2008, 1,1 milioni di americani hanno tentato il suicidio.
L'insoddisfazione dei contadini per l'eccedenza di appropriazione, che continuava ad aumentare ogni anno, portava a una riduzione delle superfici seminate, a una diminuzione delle rese ea una diminuzione dell'offerta di grano allo stato.
Un'ondata di rivolte contadine e ribellioni antisovietiche ha colpito il Paese: in Ucraina, in Siberia, in Asia centrale, nelle province di Tambov, Voronezh e Saratov. L'ammutinamento militare anticomunista dei marinai a Kronstadt nel marzo 1921 fu una crisi socio-politica che minacciò l'esistenza del potere sovietico.
La svolta alla Nuova Politica Economica (NEP) è avvenuta sotto la forte pressione del malcontento generale nel Paese al fine di normalizzare le relazioni economiche, sociali e politiche interne.
Inizialmente, la NEP si basava sulla dualità e l'incoerenza tra principi socialisti e di mercato, politica ed economia, ecc. La prima direzione delle riforme è stata attuata con l'obiettivo di rafforzare le forme di stato socializzato nell'economia e ha comportato l'espansione dei principi di pianificazione (la formazione della Commissione statale di pianificazione), il rafforzamento del controllo e della regolamentazione statale ( le attività del Rabkrin, l'apertura della Banca statale, l'inizio della stabilizzazione della valuta), la concentrazione della produzione, l'espansione dei rapporti di distribuzione ( tra le industrie leader, le più grandi imprese). Per lo sviluppo di questa direzione, il pieno potere delle istituzioni statali e il supporto ideologico sono stati utilizzati nel quadro del concetto di costruzione del socialismo.
La seconda direzione delle riforme è l'attivazione del mercato, delle relazioni capitaliste private. Per questo si è formato un blocco di relazioni nuovo rispetto al comunismo di guerra. Per sviluppare questa direzione, è stata attuata una serie di misure per promuovere il funzionamento dei rapporti merce-moneta: il passaggio dall'appropriazione alimentare alla tassa alimentare, l'autorizzazione al libero scambio e all'industria privata, l'affitto di imprese statali, le concessioni, e la concessione della libertà ai contadini nell'uso della terra, dell'inventario, del lavoro.
Le prospettive di questa direzione di riforma erano limitate per portata (principalmente nell'ambito della piccola produzione), tempo (per molto tempo, ma non per sempre), potenziale di crescita (senza minacciare gli interessi del dominio politico della dittatura di il proletariato).
Il primo passo nel passaggio alla NEP furono le decisioni del 10° Congresso del RCP(b) (marzo 1921), in cui fu discussa la questione "Sulla sostituzione della ripartizione con imposta in natura". VI Lenin, e con un co-report - A.D. Tsurupa. IN E. Lenin trasse due conclusioni principali: in primo luogo, "solo un accordo con i contadini può salvare la rivoluzione socialista in Russia fino allo scoppio della rivoluzione in altri paesi"; in secondo luogo, “non dobbiamo cercare di nascondere nulla, ma dobbiamo dire senza mezzi termini che i contadini sono insoddisfatti della forma di relazioni che abbiamo stabilito con loro, che non vogliono questa forma di relazioni e non continueranno ad esistere così. " Al X Congresso fu adottata la proposta di Lenin di sostituire la ripartizione con un'imposta in natura.
L'imposta in natura è stata introdotta su 13 tipi di colture alimentari, tecniche e foraggere. Tutto ciò che restava ai contadini dopo il pagamento della tassa era completamente a loro disposizione. L'imposta in natura era quasi la metà della ripartizione e la maggior parte veniva riscossa sui contadini ricchi. I contadini e le fattorie collettive più poveri erano esentati dalla tassa o ricevevano benefici più significativi. L'entità della tassa in natura veniva comunicata al contadino in anticipo, cioè alla vigilia della stagione della semina, in modo che il contadino potesse ampliare la superficie coltivata, ottenere più eccedenze alimentari e poi venderle a prezzo gratuito sul mercato.
Con l'introduzione dell'imposta in natura si aprì la strada al libero scambio, inizialmente limitato dalla portata del fatturato locale, cioè dal luogo di residenza dei contadini. Ma già nell'agosto-settembre 1921 le autorità furono costrette ad abolire il baratto di stato, a intraprendere la strada dell'emancipazione dei rapporti merce-denaro e l'uso diffuso di metodi di gestione del mercato. Il commercio è diventato la principale forma di legame tra la città e la campagna. Per l'ulteriore formazione del mercato, è stato necessario rilanciare l'industria, aumentare la produzione dei suoi prodotti. A tal fine, durante il passaggio alla NEP, è stata attuata la denazionalizzazione delle piccole e, in parte, medie imprese. Il 17 maggio 1921 fu adottata una delibera del Consiglio dei Commissari del popolo, in base alla quale si proponeva di adottare misure per lo sviluppo dell'artigianato e della piccola industria sia sotto forma di imprese private che sotto forma di cooperative.
Il 9 agosto 1921 fu adottato l '"Ordine del Consiglio dei commissari del popolo sull'attuazione degli inizi della nuova politica economica", contenente i principi iniziali del lavoro dell'industria nell'ambito della NEP: lo sviluppo dell'industria avrebbe dovuto essere realizzato nell'ambito di un unico piano economico generale sotto la guida della Commissione statale di pianificazione; si ristruttura la gestione dell'economia nazionale, si indebolisce il suo eccessivo accentramento; invece della mobilitazione del lavoro, iniziarono ad essere assunti i lavoratori; furono introdotti i loro incentivi materiali, lo stipendio fu calcolato in base alle qualifiche e alla quantità di prodotti prodotti. Le imprese statali sono state trasferite alla contabilità economica, che ha ampliato i loro diritti, è diventato possibile risolvere autonomamente le questioni di approvvigionamento di materie prime e vendita di prodotti finiti. In città era consentito aprire o affittare piccole imprese industriali e commerciali a cooperative, società di persone, altre associazioni o privati.
Il 6 ottobre 1922 fu adottato il Codice fondiario. I contadini ricevevano il diritto di lasciare liberamente la comunità rurale e scegliere le forme di uso del suolo. L'affitto di terreni e l'uso di manodopera salariata erano consentiti in misura estremamente limitata. I singoli contadini fornivano il 98,5% di tutti i prodotti agricoli. Nel 1922 il sistema di razionamento era stato in gran parte abolito. Entro la primavera del 1923, la transizione dell'economia verso un'economia di mercato era generalmente completata.
Nel 1922-1924 fu attuata una riforma monetaria (i suoi principali autori furono il Consiglio dei commissari del popolo alle finanze G. Sokolnikov e il professor L. Yurovsky). È stata introdotta una valuta forte: i chervonet. La nuova valuta è stata utilizzata principalmente per il commercio all'ingrosso. Un chervonet era pari a dieci rubli d'oro reali, ma veniva scambiato con oro solo negli accordi con partner stranieri. Il rapido sviluppo del mercato permise di eliminare il deficit di bilancio all'inizio del 1924. La necessità di emettere segni sovietici è scomparsa. Nel commercio al dettaglio, dove circolano, sono stati sostituiti da buoni del tesoro (in rubli), che hanno un certo rapporto con i chervonet. Lo scambio si basava sul seguente calcolo: un rublo di banconote era pari a 50.000 rubli in segni sovietici. Nel paese apparve una valuta forte convertibile, che fu accettata per la circolazione sulle borse occidentali che avevano legami con l'URSS.
I successi economici del paese durante il periodo della NEP erano evidenti. All'inizio del 1922, l'ascesa dell'economia nazionale era chiaramente visibile, il paese era nutrito e vestito. La cooperazione ha guadagnato slancio. Nel 1925, il raccolto lordo di cereali era del 10,7% superiore al raccolto medio annuo nel 1909-1913. Nel 1927 era stato raggiunto il livello prebellico nella zootecnia. Il consumo di cibo nel 1927 superò il livello della Russia prerivoluzionaria. Questo vantaggio si applicava ai residenti rurali. Nel complesso, l'economia nazionale dell'URSS nell'anno economico 1927/28 ha raggiunto il livello di produzione industriale in Russia nel 1913.
Allo stesso tempo, durante il periodo della NEP hanno cominciato a sorgere molti problemi complessi. Uno di questi è la natura ciclica dell'economia con gravi crisi nel 1923, 1925 e 1927-1928.
Nell'autunno del 1923 scoppiò la cosiddetta crisi delle vendite. La popolazione rurale non era in grado di acquistare i manufatti di cui aveva urgente bisogno ai prezzi esistenti, con i quali tutti i magazzini e i negozi erano pieni. Questa situazione ha provocato una risposta da parte dei contadini: hanno iniziato a ritardare il trasferimento di grano agli impianti di stoccaggio statali sotto l'imposta in natura. Ben presto i bolscevichi furono costretti a ripristinare la parità dei prezzi, abbassare i prezzi di vendita industriale e la crisi delle vendite fu eliminata.
Crisi di approvvigionamento di grano nel 1925 e 1927-1928. sono stati causati anche da sproporzioni nella politica strutturale e tariffaria del governo rispetto alla città e alla campagna. I bolscevichi vedevano la via d'uscita dalle situazioni di crisi principalmente attraverso il prisma dei metodi amministrativi di regolamentazione dell'economia.
Nella società russa nella seconda metà degli anni '20. l'insoddisfazione per la NEP da parte di vari gruppi sociali ha cominciato a manifestarsi sempre più chiaramente.
La nuova politica economica è stata accolta con ostilità dal partito e dall'apparato statale, poiché ha dovuto abbandonare il metodo delle decisioni di comando. I rapporti merce-denaro richiedevano una politica professionale flessibile, conoscenza ed esperienza. Tuttavia, l'apparato non aveva incentivi sufficienti per questo, poiché aveva le sue garanzie sociali (e abbastanza buone), indipendentemente dall'efficienza del lavoro.
Inoltre, la NEP portò oggettivamente ad un aumento della disoccupazione, anche tra i dirigenti: nel gennaio 1924, su 1 milione di disoccupati, c'erano 750mila ex dipendenti. Questo problema è stato molto doloroso e ha esacerbato le contraddizioni sociali nel paese.
Nelle campagne si intensificava la stratificazione dei contadini, nelle campagne era consentito il lavoro salariato e nelle campagne aumentava lo sfruttamento. La NEP ha minato la sicurezza sociale di coloro che erano abituati a vivere secondo il principio della responsabilità reciproca quando c'era una comunità. Quella parte dei contadini, che non era collegata alla produzione di merci, ma all'agricoltura di sussistenza, è stata notevolmente ridotta durante gli anni della NEP. Un gran numero di immigrati che si riversarono in città dissolse il proletariato industriale. Anche i ricchi kulaki contadini erano insoddisfatti della politica della NEP, che veniva identificata con tasse elevate, "forbici" nei prezzi tra prodotti industriali e agricoli.
La classe operaia non è diventata il supporto sociale che avrebbe combattuto e difeso i principi della NEP. La contabilizzazione dei costi non raggiungeva i luoghi di lavoro, era puramente basata sulla fiducia ed era supportata da mezzi amministrativi. Pertanto, il lavoratore non ha visto il beneficio materiale derivante dall'ottenimento dei risultati finali.
Di conseguenza, gli insoddisfatti della NEP nelle "classi inferiori" (i poveri e i braccianti delle campagne, i disoccupati, i lavoratori poco qualificati e gli impiegati) erano uniti nel suo rifiuto con i "top" (il partito e lo Stato apparato). Il destino della NEP era segnato.
Considera la natura ciclica delle crisi economiche. Dagli anni '60 si possono distinguere sette cali netti, i cui minimi estremi sono caduti negli anni seguenti: 1967, 1971, 1975, 1982, 1991, 2001, 2009. Non necessariamente contemporaneamente, il tasso di crescita del PIL mondiale è andato in rosso (questo è accaduto solo nel 2009). Quindi, sette crisi, di cui le ultime quattro si sono verificate con una frequenza di 7-10 anni.
Quanti anni sono passati dall'ultima crisi? Prepararsi?
Sì, oggi ci sono suggerimenti che la ciclicità sia un ricordo del passato, che la dinamica dello sviluppo economico mondiale moderno sia generalmente una crisi continua, ecc., ecc. Ma questo non è stato ancora testato nella pratica.
Le crisi si verificano perché il capitale ha lottato e lotta ancora per le sfere della sua applicazione più redditizia. In precedenza, tutto ciò portava a una banale sovrapproduzione di beni in alcuni mercati. Oggi tutto è diventato più complicato e si parla, di regola, dell'aumento degli squilibri di crisi in alcuni mercati finanziari. Diciamo nel 2008-2009. il calo è stato innescato dalla crisi dei mutui statunitensi, la cui causa immediata è il surriscaldamento del mercato immobiliare statunitense. Ebbene, l'innesco della crisi è il crollo della banca d'affari Lehman Brothers. Nel 2000-2001 la recessione globale si è verificata a seguito della crisi del mercato azionario delle società informatiche. L'innesco della crisi è il calo degli indici delle aziende high-tech.
Le crisi verificatesi negli ultimi decenni avevano una ragione fondamentale: la sovracapitalizzazione globale dei mercati. Questo è, per così dire, il motivo di fondo. Come misurare il grado di questa capitalizzazione e cercare di rispondere alla domanda se questa stessa ricapitalizzazione dell'economia sia stata realizzata o meno? Nel 2008, noi (FBK Grant Thornton) abbiamo utilizzato l'indicatore "intensità di capitale del PIL" (il nostro nome) per questo scopo. Questo indicatore è calcolato come rapporto tra la capitalizzazione totale del mercato azionario delle società nazionali e il volume del PIL nominale. Il significato economico dell'indicatore sta nel confrontare le dimensioni del mercato azionario e dell'economia. L'ipotesi di lavoro era che ad un certo livello di sviluppo economico corrisponda un certo valore soglia dell'indicatore di intensità di capitale del PIL, se viene superato in modo netto e costante l'economia va in crisi. Crisi del 2000-2001 e 2008–2009 ha mostrato che il valore soglia dell'intensità di capitale del PIL mondiale era dell'ordine del 120%, dopo il suo raggiungimento è iniziata una caduta, che ha avuto cause più immediate. La correlazione tra intensità di capitale del PIL e tassi di crescita del PIL mondiale, se si guarda agli ultimi 20 anni, è molto forte.
Cosa sta succedendo con questo indicatore oggi? L'intensità di capitale del PIL è scesa al di sotto del 60% nel 2008, per poi aumentare gradualmente, raggiungendo quasi il 100% entro la fine del 2016. L'indicatore non ha ancora raggiunto il valore soglia (120%), ma si sta muovendo verso di esso.
Se guardiamo alle economie nazionali, che avranno le proprie soglie, i motivi di preoccupazione potrebbero aumentare. Negli Stati Uniti il declino economico è iniziato con un'intensità di capitale del PIL del 140-150%, oggi questo livello è quasi raggiunto. E l'economia statunitense è la prima al mondo, ed è questa economia che determina in larga misura le dinamiche dello sviluppo economico mondiale.
A proposito, la correlazione tra l'intensità di capitale del PIL e il tasso di crescita è caratteristica delle economie sviluppate e dell'economia mondiale nel suo insieme. L'economia russa non è stata ancora vista in una relazione così stabile e forte. Ma se scoppia la prossima crisi economica mondiale, non la troveremo abbastanza. La nostra economia non è tra quelle sviluppate, anche perché istituzionalmente sottosviluppata. Lo stesso vale per altri mercati emergenti.
Sono trascorsi quasi otto anni dall'ultima crisi economica, l'intensità di capitale dell'economia mondiale si avvicina al limite di circa il 120%. Ciò significa che dobbiamo semplicemente concludere che è improbabile che l'economia mondiale eviti una crisi nei prossimi tre anni. Ma ci deve essere una causa immediata e una sorta di innesco? La risposta a questa domanda oggi sembra essere la più difficile. Ci permettiamo di fare alcune ipotesi su possibili sproporzioni critiche, bolle, che, nelle condizioni di sovracapitalizzazione globale dei mercati, possono diventare la causa diretta di un'altra recessione economica globale.
In primo luogo, il probabile surriscaldamento del mercato azionario statunitense. L'attuale intensità di capitale dell'economia statunitense è già vicina ai massimi storici. Se inizieranno i promessi tagli alle tasse e un aumento significativo della spesa di bilancio per la costruzione di infrastrutture di trasporto, difesa, bisogni sociali, ecc., tutto ciò stimolerà solo la crescita degli indici azionari.
In secondo luogo, il probabile crollo del mercato petrolifero. Gli sforzi per ridurre la produzione di petrolio hanno avuto un successo limitato. E poi c'è un possibile rallentamento della crescita dell'economia cinese, un passaggio accelerato delle case automobilistiche ai veicoli elettrici, ecc. Ci sono rischi di un calo significativo dei prezzi mondiali del petrolio.
Ecco i principali fattori di rischio: il mercato azionario statunitense e il mercato petrolifero globale. È anche probabile che entrambi i fattori funzionino contemporaneamente. Inoltre, ci sono molti possibili "cigni neri": giochi protezionistici intensificati, instabilità geopolitica, ecc.
L'economia mondiale non potrà evitare un'altra crisi nei prossimi 2-3 anni. Per l'economia russa, appesantita anche dal confronto delle sanzioni, questo sarà un potente ulteriore fattore negativo.
Ad oggi, la scienza economica ha sviluppato una serie di teorie che spiegano le cause dei cicli economici e delle crisi.
Il ciclo classico della riproduzione sociale si compone di quattro fasi.
La prima fase è una crisi (recessione). Vi è una riduzione del volume della produzione e dell'attività imprenditoriale, prezzi in calo, sovraccarichi, aumento della disoccupazione e un forte aumento del numero di fallimenti.
Il secondo è la depressione (stagnazione). La fase di adattamento della vita economica a nuove condizioni ed esigenze, la fase di ricerca di un nuovo equilibrio (durata 1,5 - 3 anni).
Il terzo è la rivitalizzazione. fase di recupero. Cominciano gli investimenti, aumentano i prezzi, la produzione, l'occupazione, i tassi di interesse.
Quarto: aumento (boom). L'accelerazione dello sviluppo economico si trova in una serie di innovazioni, nell'emergere di una massa di nuovi prodotti e nuove imprese, nella rapida crescita degli investimenti di capitale, dei corsi azionari e di altri titoli, dei tassi di interesse, dei prezzi e dei salari. L'impennata, che porta l'economia a un nuovo livello nel suo progressivo sviluppo, prepara le basi per una nuova, periodica crisi.
La “spinta” (causa) iniziale di una nuova crisi periodica è una riduzione della domanda aggregata, e ricomincia un calo della produzione, un calo dell'occupazione, una diminuzione del reddito, una riduzione dei costi e della domanda.
Tenendo conto della varietà delle cause della riproduzione ciclica e delle particolari violazioni delle fasi tradizionali, scienziati di vari campi offrono i seguenti tipi di cicli:
I cicli di Kondratieff sono cicli a onde lunghe della durata di 40–60 anni; la loro principale forza trainante sono i cambiamenti radicali della base tecnologica della produzione sociale, la sua ristrutturazione.
Cicli da fabbro, la loro durata è di circa 20 anni; le forze trainanti sono i cambiamenti nella struttura riproduttiva della produzione (questi cicli sono spesso chiamati cicli riproduttivi o di costruzione).
Cicli Jagler, la loro periodicità è di 7–11 anni; che sono il risultato dell'interazione di diversi fattori monetari.
I cicli Kitchin, la loro durata di 3-5 anni, sono generati dalla dinamica del valore relativo delle scorte presso le imprese.
Cicli economici privati che coprono un periodo da 1 a 12 anni ed esistono a causa delle fluttuazioni dell'attività di investimento.
L'influenza della ciclicità sullo sviluppo socio-economico della società:
1. La ciclicità è riconosciuta come un fenomeno multidimensionale, alcune sue forme sono di natura globale;
2. La ciclicità in generale, compresa la sua fase più distruttiva - la crisi economica, è riconosciuta piuttosto come una forma di garanzia del progressivo sviluppo dell'economia nelle condizioni dei rapporti di mercato; le fluttuazioni dell'attività economica sono valutate come una delle condizioni per il rinnovamento e la crescita;
3. La ciclicità è riconosciuta come una forma di sviluppo progressivo della società: il movimento non è in un cerchio, ma in una spirale;
4. è necessario approfondire la conoscenza oggettiva dei cicli, delle loro cause e trovare metodi e mezzi efficaci per mitigarne le conseguenze negative.
Il ruolo delle crisi nello sviluppo socio-economico:
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Fattori negativi |
Fattori positivi |
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1. Perdite: monetarie, patrimoniali, posizioni nell'impresa, nella sfera sociale |
1. Crescita dell'attività di ricerca |
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2. Stress, instabilità, incertezza |
2. Emersione di alternative, gradi di libertà |
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3. Rischi in aumento |
3. Attivazione del meccanismo della selezione naturale, sopravvivenza del più adatto |
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4. "Tensione della cintura" - restrizione, diminuzione dell'attività, incl. investimento |
4. Opportunità cambiare il più possibile |
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5. Tattiche di sopravvivenza |
5. La vita si fa interessante |
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6. Morte, decadenza |
6. "La fine è l'inizio di qualcuno" |
La crisi finanziaria ed economica del 1857-1858 può essere definita con piena fiducia la prima crisi mondiale. Partendo dagli Stati Uniti, si è rapidamente diffuso in Europa, colpendo le economie di tutti i principali paesi europei, ma la Gran Bretagna, in quanto principale potenza industriale e commerciale, ha sofferto di più. Indubbiamente, la crisi europea è stata esacerbata dalla guerra di Crimea, terminata nel 1856, ma gli economisti chiamano ancora la crescita senza precedenti della speculazione il principale fattore che ha causato la crisi.
Gli oggetti di speculazione erano per lo più azioni di compagnie ferroviarie e imprese dell'industria pesante, appezzamenti di terreno e grano. I ricercatori osservano che il denaro di vedove, orfani e preti è stato persino oggetto di speculazioni. Il boom speculativo è stato accompagnato da un accumulo senza precedenti di massa monetaria, un aumento dei prestiti e un aumento dei prezzi delle azioni: ma un giorno tutto è scoppiato come una bolla di sapone. Nel 19° secolo non avevano ancora piani chiari per superare le crisi economiche. Tuttavia, l'afflusso di liquidità dall'Inghilterra verso gli Stati Uniti ha contribuito all'inizio ad attenuare gli effetti della crisi, per poi superarla completamente.
Lo scoppio della prima guerra mondiale diede impulso a una nuova crisi finanziaria ed economica. Formalmente, la causa della crisi è stata la totale vendita di titoli di emittenti esteri da parte dei governi di Gran Bretagna, Francia, Germania e Stati Uniti per finanziare operazioni militari. A differenza della crisi del 1857, non si estese dal centro alla periferia, ma sorse contemporaneamente in molti paesi. Il crollo si è verificato in tutti i mercati contemporaneamente, sia delle materie prime che del denaro. Solo grazie all'intervento delle Banche Centrali si sono salvate le economie di alcuni paesi. La crisi è stata particolarmente profonda in Germania. Avendo conquistato una parte significativa del mercato europeo, Inghilterra e Francia hanno chiuso l'accesso alle merci tedesche lì, che è stata una delle ragioni per cui la Germania ha iniziato la guerra. Bloccando tutti i porti tedeschi, la flotta britannica contribuì all'inizio della carestia in Germania nel 1916. In Germania, come in Russia, la crisi è stata aggravata da rivoluzioni che hanno abolito il potere monarchico e cambiato completamente il sistema politico. Questi paesi hanno superato le conseguenze del declino sociale ed economico nel modo più lungo e doloroso.
Il 24 ottobre 1929 divenne il "giovedì nero" alla Borsa di New York. Un forte calo del valore delle azioni (del 60-70%) ha portato alla crisi economica più profonda e più lunga della storia del mondo. La "Grande Depressione" durò circa quattro anni, anche se i suoi echi si fecero sentire fino allo scoppio della seconda guerra mondiale. Gli Stati Uniti e il Canada sono stati i più colpiti dalla crisi, ma anche Francia, Germania e Regno Unito sono stati duramente colpiti. Sembrerebbe che la crisi non abbia fatto presagire nulla. Dopo la prima guerra mondiale, gli Stati Uniti hanno intrapreso un percorso di crescita economica stabile, milioni di azionisti hanno aumentato il loro capitale e la domanda dei consumatori è cresciuta rapidamente. Tutto è crollato in una volta. In una settimana i maggiori azionisti, secondo le stime più prudenti, hanno perso 15 miliardi di dollari. Negli Stati Uniti le fabbriche sono state chiuse ovunque, le banche sono crollate e circa 14 milioni di disoccupati si sono ritrovati per strada, il tasso di criminalità è aumentato vertiginosamente. Sullo sfondo dell'impopolarità dei banchieri, i rapinatori di banche negli Stati Uniti erano quasi eroi nazionali. La produzione industriale in questo periodo è diminuita del 46% negli Stati Uniti, del 41% in Germania, del 32% in Francia e del 24% in Gran Bretagna. Il livello della produzione industriale durante gli anni di crisi di questi paesi è stato infatti riportato all'inizio del 20° secolo. Secondo gli economisti americani Ohanian e Cole, ricercatori della Grande Depressione, se l'economia statunitense avesse abbandonato le misure dell'amministrazione Roosevelt per frenare la concorrenza sul mercato, il Paese avrebbe potuto superare le conseguenze della crisi di 5 anni prima.
La crisi del 1973 ha tutte le ragioni per essere definita crisi energetica. Il suo detonatore è stata la guerra arabo-israeliana e la decisione dei paesi arabi membri dell'OPEC di imporre un embargo petrolifero agli stati che sostengono Israele. La produzione di petrolio è diminuita drasticamente e durante il 1974 il prezzo dell '"oro nero" è salito da $ 3 a $ 12 al barile. La crisi petrolifera ha colpito più duramente gli Stati Uniti. Il Paese ha affrontato per la prima volta il problema della carenza di materie prime. Ciò è stato facilitato anche dai partner dell'Europa occidentale degli Stati Uniti, che, per compiacere l'OPEC, hanno interrotto le consegne di prodotti petroliferi all'estero. In un messaggio speciale al Congresso, il presidente degli Stati Uniti Richard Nixon ha invitato i concittadini a risparmiare il più possibile, in particolare, se possibile, a non usare le automobili. Alle agenzie governative è stato consigliato di risparmiare energia e ridurre le flotte di automobili, mentre alle compagnie aeree è stato ordinato di ridurre il numero di voli. La crisi energetica ha gravemente colpito l'economia giapponese, che sembrava essere invulnerabile ai problemi economici globali. In risposta alla crisi, il governo giapponese sta sviluppando una serie di contromisure: aumentare l'importazione di carbone e gas naturale liquefatto e iniziare ad accelerare lo sviluppo dell'energia nucleare. La crisi del 1973-75 ha avuto un effetto positivo sull'economia dell'Unione Sovietica, poiché ha contribuito all'aumento delle esportazioni di petrolio verso l'Occidente.
Il 17 agosto 1998, i russi hanno sentito per la prima volta la terribile parola default. Questo è stato il primo caso nella storia mondiale in cui un governo è andato in default non sul debito esterno, ma sul debito interno denominato nella valuta nazionale. Secondo alcuni rapporti, il debito interno del paese era di 200 miliardi di dollari. Questo è stato l'inizio di una grave crisi finanziaria ed economica in Russia, che ha avviato il processo di svalutazione del rublo. In soli sei mesi, il valore del dollaro è passato da 6 a 21 rubli. I redditi reali e il potere d'acquisto della popolazione sono diminuiti più volte. Il numero totale di disoccupati nel paese ha raggiunto 8,39 milioni di persone, ovvero circa l'11,5% della popolazione economicamente attiva della Federazione Russa. Gli esperti citano molti fattori come causa della crisi: il crollo dei mercati finanziari asiatici, i bassi prezzi di acquisto delle materie prime (petrolio, gas, metalli), il fallimento della politica economica dello Stato, l'emergere di piramidi finanziarie. Secondo i calcoli dell'Unione bancaria di Mosca, le perdite complessive dell'economia russa dalla crisi di agosto sono ammontate a 96 miliardi di dollari: di cui il settore delle imprese ha perso 33 miliardi di dollari e la popolazione ha perso 19 miliardi di dollari. Tuttavia, alcuni esperti considerano queste cifre chiaramente sottostimate. In poco tempo, la Russia è diventata uno dei maggiori debitori al mondo. Solo alla fine del 2002 il governo della Federazione Russa è riuscito a superare i processi inflazionistici e dall'inizio del 2003 il rublo ha iniziato a rafforzarsi gradualmente, in gran parte facilitato dall'aumento dei prezzi del petrolio e dall'afflusso di capitali esteri.
La crisi economica del 2008 è stata il risultato di un fenomeno più privato: la crisi dei mutui negli Stati Uniti, che ha iniziato a svilupparsi nel 2006, ma ha iniziato a influenzare seriamente il mercato immobiliare, per poi iniziare gli investimenti nel 2007.
Tra gli economisti ci sono diversi punti di vista sulle cause della crisi. Qualcuno ostinatamente parla di cicli economici, che i mutui sono semplicemente caduti sotto le ruote di questi inevitabili processi. Prenderemo in considerazione una teoria più rigorosa. Questa teoria è dell'opinione su diversi motivi che sono dannosi per il mercato dei mutui statunitensi.
Il primo motivo è la concessione di prestiti per il 120% -130% del costo dell'alloggio. In Russia, ad esempio, le banche sono pronte a finanziare, in media, fino all'85% del costo di un appartamento o di una casa. Per il mutuatario, questo prestito è molto promettente: con i soldi non solo puoi acquistare una casa, ma anche eseguire riparazioni in una nuova casa o appartamento. Per la banca, questo prestito era piuttosto rischioso. Se il mutuatario non lo restituisce, la garanzia (acquistata casa) sarà venduta per un importo inferiore all'importo del prestito, ovvero l'investimento in caso di inadempienza è diventato non redditizio.
Tuttavia, il numero di tali offerte rischiose è cresciuto: erano popolari tra i mutuatari, le banche erano felici di emetterle e gli investitori non potevano fare a meno di prestare attenzione al nuovo mercato in crescita. Di conseguenza, le agenzie di mutui e le banche hanno ricevuto finanziamenti dalle banche di investimento.
Il grosso problema era la concessione dello stesso mutuo a tasso variabile dipendente dal LIBOR, che era la media nazionale. Il chiaro vantaggio di una tale proposta è evidente. I mutuatari possono contare sul fatto che quando la situazione migliorerà, il tasso diminuirà (ad esempio dello 0,15 percento - questo era ancora sopportabile) o, nella migliore delle ipotesi, rimarrà allo stesso livello. I finanziatori possono contare sul suo leggero aumento, che aumenterà leggermente l'interesse.
In effetti, l'intera bolla dei mutui negli Stati Uniti nel 2006-2008 si basava sull'aspettativa che il tasso sarebbe diminuito, ma leggermente aumentato, o leggermente aumentato, o, nel caso ideale per entrambe le parti, sarebbe stato lo stesso.
In pratica, il tasso LIBOR cambia abbastanza spesso e in modo significativo. Dall'inizio degli anni 2000 si è verificata una tendenza al ribasso dell'indicatore, che ha influenzato il successo di tali mutui. Ma dal 2004, questo indicatore ha iniziato a crescere. Nel 2006 era del 4,29% annuo e alla fine del 2007 ha raggiunto il 6% e ha continuato a crescere costantemente. Naturalmente, i mutuatari non erano più in grado di pagare i loro prestiti. Di conseguenza, dall'inizio del 2007, il numero di mutuatari inadempienti ha iniziato a crescere e tutti gli investimenti di capitale delle banche hanno cominciato a sciogliersi davanti ai nostri occhi.
Nello stesso 2007, tutti hanno appreso della prima vittima della crisi, poi solo la crisi americana dell'unico settore. Era American Home Mortgage, la decima impresa più grande in quel mercato, con una quota del 2,5% del mercato dei prestiti. Il suo portafoglio di prestiti nel 2007 era di $ 4 miliardi.
Le azioni della società sono diminuite del 45% dopo che il pagamento dei dividendi mensili non è avvenuto: i mercati azionari hanno ritenuto che qualcosa non andasse nella società. Alla fine, si è saputo che il fondo è fallito. Ho dovuto licenziare il 90% del personale (poco più di settecento dei 7.000 rimasti) per ridurre i costi. La società iniziò a cercare acquirenti dei suoi beni per ripagare in qualche modo investitori e creditori. Ma per il mercato globale, i problemi di AHM erano molto più gravi. I principali investitori del fondo erano le più grandi banche del mondo: Deutsche Bank e JPMorgan. Hanno perso pesantemente il valore delle azioni e hanno subito gravi spese.
In definitiva, ciò comporterà una massiccia chiusura delle banche di investimento negli Stati Uniti: fino ad oggi sono state chiuse circa 350 organizzazioni di questo tipo. È iniziata un'altra crisi, quella economica globale, e quella crisi ha portato alla chiusura di Lehman Brothers, alla vendita di Merrill Lynch e a un'inversione di rotta per banche come Goldman Sachs, che durante la crisi stavano cercando finanziamenti dalla Fed.
Considera un mercato più globale: il mondo. Oltre alla bilancia, cambieremo gli oggetti venduti su di essa. Questo non è un mercato immobiliare, ma petrolio e varie risorse industriali.
Nel 2008, la tendenza in atto dall'inizio degli anni 2000 circa ha iniziato a svanire. Era associato all'aumento dei prezzi dei beni agroindustriali e del petrolio.Il costo dell'"oro nero", in particolare, raggiungeva i 147 dollari al barile. L'indicatore è stato raggiunto nel luglio 2008, ma da allora il massimo non è mai stato raggiunto. Sullo sfondo dell'aumento dei prezzi del petrolio, i prezzi dell'oro stanno aumentando: già allora gli investitori hanno iniziato a sospettare un esito spiacevole dell'intera situazione.
Presto inizia il declino - e nell'ottobre 2008 il costo di un barile di petrolio era di soli $ 61 e in novembre è sceso di altri $ 10. Questo è stato il primo motivo: un calo naturale dei prezzi e degli indici associato a una diminuzione dei consumi negli Stati Uniti e alla crisi dei mutui lì.
Insieme al declino in Europa arrivano alcune cattive notizie. Ad esempio, il processo relativo alle informazioni sull'appropriazione indebita di fondi da parte di un trader della Société Générale, la più grande banca universale francese - il suo specialista in investimenti Jerome Carviel è diventato, da un lato, un cattivo che ha effettivamente rovinato l'azienda, dall'altro, un inconsapevole Robin Hood, che ha mostrato le principali carenze nel lavoro della più grande organizzazione finanziaria del loro paese. Il suo caso ha mostrato come gli operatori economici potessero disporre liberamente delle passività della società che li ha assunti. Nel 2011, questa storia si ripeterà in Inghilterra. Le informazioni su così numerosi problemi finanziari delle società europee e americane (ad esempio l'inaspettata scoperta di una piramide finanziaria da parte di Bernard Madoff) hanno solo alimentato il fuoco del panico da crisi, che ha sostenuto il trend negativo degli indici mondiali in estate.
Inoltre, inizia l'agflazione: un aumento dei prezzi dei beni agroindustriali. Questa è la seconda ragione della crisi globale. L'Indice FAO dei prezzi, invece, è in costante aumento. Ma l'indicatore dell'agflazione ha raggiunto le sue posizioni più alte già nel 2011.
Sullo sfondo di questo movimento di indicatori dall'estate del 2008, il valore delle azioni delle grandi imprese ha iniziato a diminuire - gli indici internazionali sono diminuiti. Ciò era in gran parte dovuto al fatto che le società in cerca di profitto partecipavano a transazioni troppo rischiose, che alla fine causavano loro un danno irreparabile. I volumi di prodotti acquistati dell'industria automobilistica hanno iniziato a diminuire. Nel 2008, gli acquisti di automobili sono diminuiti del 16% e negli Stati Uniti del 26%, il che ha portato a una diminuzione della domanda di metalli e a una diminuzione della produzione di metallurgia, e quindi ai licenziamenti nei settori dell'ingegneria e della metallurgia e in altri settori correlati.
Questa situazione è spiegata dal finanziere J. Soros. La crisi del mercato ipotecario statunitense e la rovina di una massa di grandi banche dopo che è esplosa - ritiene - la crisi economica mondiale. Raggiunto un massimo, il prezzo del petrolio è sceso sullo sfondo di notizie spiacevoli dal mercato statunitense, aprendo un nuovo trend economico. È stato seguito dagli indici finanziari degli scambi finanziari europei, americani e internazionali.
I finanzieri, descrivendo la situazione del mercato azionario in Russia, di solito affermano che la causa della crisi nel nostro paese è stato il "surriscaldamento" dell'economia, una situazione di crescita economica eccessivamente rapida con abbondanti investimenti e prestiti. Nell'aprile 2008, il Ministero delle Finanze e il FMI hanno espresso tali preoccupazioni. Il "surriscaldamento" ha portato ad un aumento dell'inflazione in Russia: nell'aprile 2008 era del 14%. Già in primavera, i finanzieri parlavano del fatto che con un tale aumento dell'economia non si poteva evitare il "surriscaldamento".
Ma c'era l'ultima ragione globale. È stato associato a un aumento del tasso LIBOR negli Stati Uniti: il tasso è cresciuto perché il dollaro è diventato più economico dal 2002 al 2008. Continua a scendere di prezzo anche adesso, ma nel 2008 il mondo intero si è improvvisamente reso conto che, sullo sfondo di economie e mercati di investimento in crescita, nessuno pensava che fosse necessario avere un'alternativa di riserva al dollaro.
Dopo il 2008 è iniziata una recessione economica su larga scala nel mondo, la ripresa dell'economia mondiale è iniziata solo nel 2014-2015.
Alcuni paesi sono stati colpiti dalla crisi più duramente persino degli Stati Uniti.
La Grecia, a causa dei problemi dell'economia mondiale, non è stata in grado di far fronte al deficit di bilancio e all'onere del debito accumulato. La crisi del debito greco è scoppiata nel 2010 ed è ancora lontana dall'essere conclusa.
Nel 2013 è scoppiata la crisi bancaria a Cipro, il sistema bancario del paese è stato, infatti, ricostruito di nuovo, molte aziende e privati hanno perso più della metà dei loro risparmi tenuti in depositi bancari.
Anche le economie degli Stati Uniti e dell'UE continuano a lottare, con la crescita economica che rimane debole e le famiglie che frenano i consumi.
Le moderne crisi economiche sono associate all'approfondimento delle contraddizioni nell'economia globale e alla complessità della mega-regolamentazione dell'economia mondiale.
La parola greca "crisi" significa "decisione". Successivamente il concetto di crisi è stato ampliato e applicato a ogni brusco passaggio, a tutti i cambiamenti percepiti dalle persone come una violazione della continuità.
Ci sono molte definizioni di crisi nella letteratura economica. La crisi è vista come un estremo aggravamento delle contraddizioni dello sviluppo, del crescente pericolo di fallimento, di liquidazione; disadattamento nelle attività dei sistemi economico, finanziario e di altro tipo; punto di svolta nel processo di cambiamento. Quindi, secondo M. A. Sazhina, una crisi è un difficile stato di transizione del sistema economico, durante il quale vengono gettate le basi per il ripristino delle leggi violate dell'economia e il suo ulteriore sviluppo.
E. M. Korotkov definisce una crisi come un estremo aggravamento delle contraddizioni nel sistema socio-economico, che minaccia la sua sopravvivenza nell'ambiente.
Il sistema socio-economico è inteso come un insieme integrale di istituzioni (soggetti) e relazioni sociali ed economiche interconnesse e interagenti riguardanti la distribuzione e il consumo di risorse materiali e immateriali, la produzione, la distribuzione, lo scambio e il consumo di beni e servizi. Il sistema socio-economico (come ogni altro) è caratterizzato da qualità sistemiche.
Il sistema socio-economico ha determinati confini storici, geografici, etnici, spirituali, politici ed economici, pertanto può essere incarnato in specifiche formazioni politico-statali o sotto forma di altre organizzazioni socio-economiche su scala ridotta.
Con l'intensificarsi della globalizzazione, è legittimo considerare l'intera umanità come un sistema socio-economico. Questo determina la storicità dello studio: ogni sistema in studio, da un lato, è inevitabilmente storicamente condizionato, e dall'altro, tutte le categorie e le leggi di questo sistema sono storicamente condizionate.
Il superamento delle crisi dello sviluppo socioeconomico è, per la maggior parte, un processo gestibile.
Il sistema socio-economico è generalmente autoregolato (sostenibile). Un sistema stabile è un sistema in cui esistono meccanismi per gestire e ripristinare il suo equilibrio.
La gestione esiste, da un lato, perché fa parte di questi meccanismi, dall'altro, per fare affidamento su questi meccanismi per garantire uno sviluppo meno doloroso e più coerente del sistema socio-economico. Ciò è possibile solo se si conoscono i modelli di sviluppo del sistema socio-economico, le sue caratteristiche essenziali ei segni del suo stato. Nel sistema economico ci sono processi che dipendono l'uno dall'altro e hanno un impatto sullo stato dell'ambiente interno ed esterno. Quindi cambiano anche gli elementi del sistema di funzionamento.
Funzioni di crisi:
1) eliminazione degli elementi obsoleti del sistema dominante, che ha esaurito le sue potenzialità;
2) creazione delle condizioni per l'approvazione di nuovi elementi del nuovo (nascente) sistema;
3) testare la forza di quegli elementi del vecchio sistema che vengono accumulati e trasferiti al nuovo sistema.
Il pericolo di una crisi esiste sempre, anche quando non esiste, quindi è necessario distinguere tra i sintomi, i fattori e le cause delle crisi.
I sintomi non riflettono sempre le cause della crisi, poiché le cause spesso sono più profonde della manifestazione esteriore dei segni di crisi.
La crisi attraversa diverse fasi del suo sviluppo:
1) latente, nascosto, quando i suoi prerequisiti si stanno preparando, ma non compaiono;
2) collasso, cioè il rapido aggravamento delle contraddizioni e un forte deterioramento di tutti gli indicatori nella dinamica;
3) mitigare la crisi e creare i presupposti per superarla.
Un sintomo di una crisi è la manifestazione iniziale, esterna, dei fenomeni di crisi, che non sempre caratterizzano le vere cause della crisi, ma per le quali tali cause possono essere stabilite. I sintomi della crisi sono registrati negli indicatori e nelle tendenze del loro cambiamento, riflettendo il funzionamento e lo sviluppo del sistema socio-economico. I sintomi di una crisi si differenziano principalmente per affiliazione tipologica: scala, problemi, gravità del corso (profondità), area di sviluppo, cause, possibili conseguenze, fase di manifestazione.
Un fattore di crisi è un evento, uno stato fisso o una tendenza stabilita, che indica l'inizio di una crisi.
I fattori di insorgenza di crisi nel sistema socio-economico possono essere diversi. Ma è molto importante vedere i primi sintomi dello sviluppo della crisi per poter avviare metodi o programmi di gestione anticrisi in modo tempestivo.
La causa della crisi sono gli eventi oi fenomeni per i quali si manifestano i fattori della crisi. Le ragioni possono essere oggettive, come quelle legate alle esigenze cicliche di ammodernamento e ristrutturazione, o soggettive, che riflettono una cattiva gestione.
Il riconoscimento della crisi è il processo di rilevamento dei sintomi, dei fattori e delle cause della crisi, determinandone il contenuto e la natura del corso. Viene prodotto secondo i segni e gli indicatori dello sviluppo della crisi nel processo di monitoraggio dell'evoluzione anticrisi.
Il monitoraggio dello sviluppo anti-crisi è il controllo dei processi di sviluppo e il monitoraggio delle loro tendenze secondo determinati criteri.
A tal fine è opportuno definire:
1) un insieme di segnali e indicatori dello sviluppo della crisi;
2) il metodo del loro calcolo;
3) il metodo del loro utilizzo nell'analisi.
La previsione delle crisi è possibile solo sulla base di un'analisi speciale delle situazioni e delle tendenze.
La gestione della crisi richiede la conoscenza di:
1) l'andamento del comportamento del sistema socio-economico e il suo sviluppo;
2) tutte le caratteristiche;
3) segni delle sue condizioni;
4) l'inizio di alcune fasi di questo stato e fasi di sviluppo.
Di importanza decisiva nella gestione delle crisi è lo sviluppo di una strategia di gestione attentamente ponderata basata su un'analisi preliminare dell'ambiente esterno e interno del sistema socioeconomico, identificando quei fattori e minacce che sono di fondamentale importanza per minare la sua stabile dinamica sviluppo.
Diamo un'occhiata alle principali crisi verificatesi nell'economia degli Stati Uniti d'America e alle loro caratteristiche:
1. La prima crisi economica mondiale, 1857. Nell'autunno del 1857 il mercato azionario statunitense crollò. È stato causato dalla speculazione sui titoli delle compagnie ferroviarie e dall'ulteriore crollo dell'intero sistema bancario degli Stati Uniti. Ben presto i problemi finanziari travolsero l'Inghilterra, poiché le sue banche investono in titoli di società americane. La crisi ha colpito anche le economie di altri paesi europei e latinoamericani.
2. La seconda crisi economica mondiale, 1873 La ragione di questa crisi è stata il boom del credito in America Latina, nonché il crollo del mercato azionario di Vienna a causa della crescita speculativa del mercato immobiliare in Germania e Austria. La seconda crisi economica mondiale negli Stati Uniti ha influito sul panico nel settore bancario, poiché le banche tedesche si sono rifiutate di rinnovare (per prolungare la durata prendendo un nuovo prestito invece di quello vecchio) i loro prestiti. Questa crisi è stata la più lunga nella storia del capitalismo, è durata cinque anni.
3. La Grande Depressione, 1929-1933. Lo sviluppo di questa crisi negli Stati Uniti è associato alla deflazione (prezzi in calo) e alla recessione che si sono manifestate dopo la fine della prima guerra mondiale, nonché alle crisi bancarie e valutarie che hanno colpito molti altri paesi europei oltre agli Stati Uniti. Di conseguenza, con l'aumento della produzione, c'era una carenza di offerta di moneta, il valore delle azioni è diminuito del 60-70% e l'attività commerciale ha iniziato a diminuire drasticamente. Molte aziende, fabbriche e banche sono state chiuse, milioni di disoccupati sono comparsi negli Stati Uniti.
4. La prima crisi energetica, 1973 La causa di questa crisi negli Stati Uniti e nei paesi alleati degli Stati Uniti sono state le azioni dell'OPEC. L'Organizzazione dei Paesi Esportatori di Petrolio ha imposto un embargo sulle forniture di energia agli Stati Uniti d'America, aumentando i prezzi di vendita del 70%. Il motivo di questo passo è stato il sostegno fornito dal mondo occidentale a Israele, che ha combattuto con Egitto e Siria. Di conseguenza, a causa della mancanza di carburante, le autorità statunitensi hanno chiesto un risparmio totale per i cittadini e le organizzazioni e il prezzo di quasi tutti i beni e servizi nel paese è aumentato.
5. Lunedì nero, 1987 Il 19 ottobre 1987 si è verificato il più grande calo dell'indice Dow Jones nella sua storia. In un giorno è sceso del 22,6%. Di conseguenza, le azioni sono crollate non solo negli Stati Uniti, ma anche in Australia, Canada, Hong Kong e Regno Unito prima della fine del mese. La crisi avvenuta nel 1987 sa di mistero, poiché non c'erano ragioni visibili per il crollo, nessuna notizia importante e fatti accaduti al momento del crollo. Il Black Monday ha messo in discussione i fondamenti dell'economia moderna in generale.
6. Crisi dei mutui negli Stati Uniti, 2007. È causato dalla crescita dei prestiti immobiliari inesigibili che le banche americane hanno emesso a mutuatari inaffidabili. Questa crisi negli Stati Uniti è iniziata nel 2006, ma le sue conseguenze catastrofiche sono apparse solo nel 2007. La crisi dei mutui iniziata è stata il primo segno della crisi finanziaria globale del 2008. Le prime vittime della crisi del 2007 sono state le singole società di mutui, che hanno smesso di concedere prestiti, licenziato molti lavoratori e le loro quotazioni azionarie sono crollate. Successivamente, la crisi si è estesa a tutto il settore bancario, comprese le banche estere che hanno investito in società di mutui americane. Uno dei risultati della crisi dei mutui subprime è stato un calo del 20 per cento dei valori immobiliari statunitensi, lasciando i proprietari di case americani nel loro insieme quasi 5 trilioni di dollari in meno.
7. Crisi finanziaria mondiale, 2008-2011. Nel 2008 è iniziata la crisi finanziaria negli Stati Uniti e in generale nella maggior parte dei paesi sviluppati. Si è manifestato sotto forma di un fortissimo calo dei principali indicatori economici, nonché sotto forma di una recessione globale avvenuta alla fine del 2008. A poco a poco, la crisi ha cominciato a portare a un diffuso calo dei volumi di produzione, un calo della domanda e dei prezzi delle materie prime e un aumento della disoccupazione. Le conseguenze di questa crisi non sono state superate e continuano a manifestarsi ancora oggi in diversi paesi del mondo.
Gli economisti di WB osservano che se all'inizio dell'attuale crisi finanziaria globale la Russia non avesse avuto un avanzo di bilancio significativo e un'enorme quantità di risorse accumulate nel fondo di stabilizzazione e nelle riserve di oro e valuta estera, le conseguenze della crisi avrebbero avuto conseguenze molto prima e sarebbe stato molto più serio di adesso. Altrettanto importante, il governo russo avrebbe avuto molto meno tempo, risorse, opzioni politiche e margini di manovra per limitare l'impatto della crisi sul settore reale.
Le caratteristiche nazionali della crisi russa consistono in una combinazione delle seguenti componenti: da un lato, la domanda di materie prime per l'esportazione è fortemente diminuita nel mondo e, dall'altro, molte aziende russe hanno sovraccreditato mercati finanziari. Così, la dipendenza creditizia e finanziaria si è sovrapposta all'esportazione di materie prime. Tra le peculiarità della crisi russa c'è il fatto che in Russia non si è ancora registrata una recessione, ovvero un calo della produzione di oltre due trimestri, sebbene la recessione sia ufficialmente iniziata negli Stati Uniti, in molti paesi europei. Negli Stati Uniti e in Europa la recessione è in atto di fronte alla minaccia della deflazione - per i paesi industrializzati la previsione di inflazione è dello 0,5%, - in Russia la previsione di inflazione è del 13% e, secondo alcuni esperti, 15- 17%. Un'altra caratteristica specifica della crisi russa è la possibilità di scelta associata alla disponibilità di riserve: il National Welfare Fund, il Reserve Fund, le riserve auree e valutarie della Banca Centrale. Ora è diventato abbastanza ovvio che la crisi si protrarrà e le riserve devono essere spese in modo più economico, altrimenti potrebbero esaurirsi entro la fine del 2009.
Una differenza di fondamentale importanza tra l'attuale crisi russa e la crisi del 1998 è la sua durata significativa prevista con sicurezza. Se gli eventi di un decennio fa possono essere paragonati a un colpo potente (come è noto, un mese dopo il default dell'agosto 1998 si indicava una lenta, ma pur sempre economica ripresa), oggi, invece, è iniziato un “protratto soffocamento” .
Quindi, la ragione fondamentale dell'attuale crisi in Russia è la versione da materia prima dello sviluppo dell'economia domestica, con un'inevitabile correlazione con la crisi dei paesi sviluppati che consumano materie prime. La crisi per la Russia segue un modello delle materie prime che non tornerà mai più ai prezzi del boom del petrolio, perché è stata causata da cause monetarie, denaro in eccesso che ha inondato i mercati azionari, ed è chiaro che il nuovo mondo economico, che può essere costruito sulla rovine di piramidi finanziarie, sorgeranno solo a condizione di uno stretto e rigoroso controllo statale sulla corrispondenza della merce e dell'offerta di moneta, che di per sé contraddice i prezzi gonfiati del petrolio e del gas.
Ciò significa che la struttura di esportazione di materie prime ripristinata (esistente) dell'economia russa non sarà praticabile nel periodo successivo alla crisi. E rispetto al sistema economico globale, la nostra via d'uscita dalla crisi sarà più costosa, più laboriosa, più esigente per una ristrutturazione sistemica e richiederà più tempo.
Al riguardo, qualsiasi misura anticrisi dovrebbe contribuire alla diversificazione dell'economia. Possiamo iniziare almeno con il passaggio dall'esportazione prevalente di risorse energetiche alla lavorazione approfondita di petrolio, gas, carbone, legname e prodotti agricoli primari. La Russia è risultata prima al mondo nell'export di materie prime di idrocarburi, ma questo non l'ha arricchita. Secondo i calcoli dell'Unione dei chimici russa: "Se 1.100.000.000 di tonnellate delle sue materie prime esportate fossero lavorate con la stessa profondità degli Stati Uniti, l'economia russa sarebbe la seconda al mondo". Nel 1990, le capacità di pirolisi delle materie prime del gas in Arabia Saudita e Russia erano approssimativamente le stesse; nel 2006, la lavorazione in Arabia Saudita è aumentata di oltre 3 volte. Si presume che entro il 2012 il divario aumenterà di 6 volte. Questo è il risultato della politica strutturale dell'Arabia Saudita, che a sua volta possiede enormi riserve di idrocarburi.
Il piano del presidente degli Stati Uniti B. Obama per stimolare l'economia pone grande attenzione anche all'uso di nuove fonti energetiche. Il piano di Obama non è solo un piano per affrontare la crisi attuale, ma anche una sorta di ponte che si getta nel futuro. In Russia, la maggior parte delle risorse sono dirette alla sopravvivenza, alla salvezza, e non ci sono ancora programmi di incentivi in quantità sufficiente. E quelle misure che sono state attuate non sono state progettate per la profondità della crisi.
Il presidente degli Stati Uniti ha sottolineato che se vogliono essere competitivi domani, devono offrire migliori opportunità educative ai bambini di oggi. Il piano non è solo quello di porre fine alla disoccupazione, ma di garantire che i posti di lavoro che otterranno coloro che li hanno persi saranno volti a costruire il futuro degli Stati Uniti.
Da cosa è composto il totale di 787 miliardi di dollari? Per riportare le persone al lavoro e allo stesso tempo ridurre la dipendenza dell'America dal petrolio estero, si propone di investire nella produzione di risorse energetiche rinnovabili e nell'ammodernamento degli edifici pubblici in modo tale che la loro manutenzione diventi meno dispendiosa dal punto di vista energetico ($ 345 miliardi). Altri 22 miliardi saranno spesi per investimenti "intelligenti": scienza e tecnologie avanzate.
Una linea separata è la modernizzazione dell'intera infrastruttura di trasporto. Proprio come Roosevelt ha tirato fuori il paese dalla Grande Depressione costruendo strade, così Obama supererà la crisi ricostruendo queste strade.
Il denaro non sarà risparmiato nemmeno per "l'istruzione nel 21° secolo". Obama crede che ogni studente americano dovrebbe ricevere una tale istruzione per poter competere con qualsiasi lavoratore nel mondo in futuro. Agevolazioni fiscali per scuole e college, detrazioni fiscali per i cittadini, finanziamento di vari programmi educativi - 85,2 miliardi di dollari L'articolo "assistenza sanitaria" costa 21 miliardi. Aiuteranno sia i disoccupati che i "titolari di mutui". Obama ha sottolineato che il piano di stimolo è solo il primo passo. Nella seconda metà del 2009 sarà reso pubblico un altro piano simile.
A questo proposito, è interessante vedere chi aiuta il governo russo. Alla fine del 2008 il governo ha approvato un elenco di 295 imprese strategiche. Per coloro che sono in questa lista, il governo ha promesso di “mantenerne la sostenibilità, utilizzando non solo strumenti di credito, ma anche altre misure, come garanzie statali, abbuoni di interessi, ristrutturazione del debito fiscale, ordini del governo, politica tariffaria doganale…” Molte aziende, che non sono russi nell'elenco, sono registrati in zone offshore, ad esempio, Metalloinvest di Alisher Usmanov appartiene a un offshore cipriota, Evraz Holding di Roman Abramovich è registrata in Lussemburgo, ecc. Gli offshore ciprioti possiedono la più grande compagnia di carbone SUEK, Integrated Energy systems" è il principale produttore di energia termica in Russia. Perché molte delle nostre imprese "strategiche" sono registrate offshore? Per una tassazione più conveniente, in modo che sia più facile pagare i dividendi senza dover riferire ancora una volta allo stato russo. In modo che tu possa acquistare in sicurezza yacht e squadre di calcio e rilassarti a Courchevel. In generale, finora va tutto bene - sono indipendenti e offshore, come è diventato cattivo - sono già strategici e quasi statali.
Analizzando le misure proposte per superare la crisi, si può affermare che ad oggi non un solo Paese e non un solo governo nazionale ha un piano d'azione chiaro, tale che le persone possano tirare un sospiro di sollievo: “Questa è la vera strada per salvezza economica!” Sembra che nessuno sappia davvero cosa deve essere fatto nello specifico. Il governo russo persegue una politica di mantenimento della stabilità a breve termine. Anche solo per resistere, non si parla di una modernizzazione su larga scala dell'economia del Paese. Se solo non peggiorasse. Si conserva l'arretratezza infrastrutturale, tecnologica, informativa e sociale del Paese.
La Banca Mondiale propone di creare un “fondo di vulnerabilità” per i paesi più deboli in crisi, poiché i fondi del Fondo Monetario Internazionale e della Banca Mondiale non bastano. La Banca Mondiale propone di creare un "fondo per le vulnerabilità" nel modo seguente: quando i paesi ricchi approvano i loro piani per stimolare il finanziamento dei propri paesi, devono stanziare un ulteriore 0,7% per aiutare a stabilizzare le economie dei paesi poveri.
C'è un enorme bisogno di un coordinamento internazionale per affrontare i rischi e l'escalation della crisi. I singoli paesi perseguono politiche diverse e aderiscono ad approcci diversi per superare la crisi. Sarebbe utile anche l'armonizzazione delle risposte nazionali alle banche in difficoltà durante una crisi. Ora gli sforzi principali dei paesi leader sono rivolti allo sviluppo di soluzioni basate su una comprensione comune della natura della crisi e delle modalità per superarla. Questa posizione soddisfa anche gli interessi della Russia, che è interessata a creare un sistema finanziario internazionale chiaro ed equilibrato con meccanismi di regolamentazione trasparenti. In Russia il dibattito sulla riforma del sistema finanziario è solo all'inizio, dovrà essere ristrutturato sia per rispondere alle esigenze di sviluppo del Paese, sia per i previsti cambiamenti nell'architettura finanziaria globale. A condizione che il settore finanziario sia stabilizzato, venga impedito un forte aumento del protezionismo commerciale (e finanziario), le azioni del governo siano coordinate e una profonda recessione non sia consentita in un ampio gruppo di paesi, la recessione globale può essere mantenuta entro "limiti ragionevoli ”. L'attuale crisi segna la fine di un'era di capitalismo finanziario che è fiorita dall'inizio degli anni '80. Gli schemi divenuti abituali hanno perso forza, altrimenti non ci sarebbe stata una crisi così profonda.
Durante una crisi si ottimizzano i costi e la struttura aziendale, si cercano e si trovano soluzioni innovative. Una crisi non è solo un problema, ma anche un trampolino di lancio per lo sviluppo.
Una caratteristica della crisi del 1847 fu la necessità di sospendere l'atto del 1844, adottato appositamente dalla Banca d'Inghilterra per prevenire violazioni della circolazione monetaria. Il Banking Act del 1844, chiamato "Peel's Act" in onore dell'allora primo ministro, stabilì un limite di £ 14 milioni per l'emissione di banconote non coperte da oro. L'atto di Peel completò la formazione del sistema monetario britannico, in cui la Banca d'Inghilterra divenne responsabile del mantenimento dell'intera valuta nazionale; le banconote svolgevano la funzione di monete d'oro durante un periodo di carenza di denaro contante e la circolazione del denaro era basata sul gold standard: la circolazione, insieme alla carta moneta metallica, liberamente scambiabile con l'oro.
Il sistema del gold standard, introdotto nel 1821, era giustificato da D. Ricardo, che procedeva dalla necessità di rispettare la proporzionalità dell'emissione di banconote al volume delle riserve auree al fine di evitare aumenti di prezzo e deflusso di oro come risultato di questo oro all'estero. Ricardo ha seguito la teoria quantitativa della moneta e il concetto di G. Thornton dell'impossibilità di determinare il numero di banconote richiesto dalle esigenze del commercio, poiché "il commercio è instancabile nelle richieste".
Immediatamente dopo l'introduzione del gold standard, è sorta una controversia tra i sostenitori di diverse interpretazioni del fattore monetario nel mantenimento della stabilità del credito e del fatturato economico in generale. Inoltre, a capo di diverse direzioni c'erano gli economisti che, insieme a Ricardo, fondarono il Club di economia politica - R. Torrens e T. Took. Il colonnello in pensione Robert Torrens (1780-1864), in linea con la posizione di Ricardo, era a favore di uno stretto controllo della base monetaria come modo per garantire un controllo sufficiente su tutte le emissioni di credito. R. Torrens e la "scuola monetaria" dietro di lui credevano che la regolamentazione dell'emissione di banconote sarebbe stata un mezzo per prevenire o alleviare le crisi commerciali. L'espressione legislativa di questo approccio fu l'atto bancario del 1844, volto a prevenire l'immissione in circolazione di banconote in eccesso e, quindi, l'aumento dei prezzi, dando origine alla speculazione sulle merci, che, a sua volta, aumenta ulteriormente i prezzi e in caso di emergenza casi porta a una crisi commerciale.
Il mercante e autore di The History of Prices and Monetary Circulation (in 2 volumi, 1838) Thomas Tooke (1774-1858) ha criticato la teoria quantitativa del denaro, la posizione della "scuola monetaria" e l'atto di Peel. Riferendosi alla sua ricerca sulle fluttuazioni dei prezzi (dal 1793 al 1837), Tooke osservava che in ogni "caso eminente" un aumento o una diminuzione dei prezzi precedeva l'aumento o la diminuzione del numero delle banconote e non lo seguiva. Da posizioni vicine alla dottrina dei conti reali di A. Smith, Tooke ha sostenuto che le emissioni bancarie non possono causare aumenti dei prezzi e deprezzamento del denaro ed essere la causa di una crisi commerciale.
J. St. Mill era d'accordo in larga misura con questo, ma ha proposto un approccio più ampio e, come al solito, di compromesso.
Mill ha avanzato la posizione dell'esistenza di due condizioni di mercato: uno stato calmo o statico e uno speculativo o di attesa. Per il primo stato vale la "legge del flusso inverso": qualsiasi aumento del numero di banconote o ritorna alle banche o rimane inutilizzato nelle mani della società, senza produrre un aumento dei prezzi. Qualcos'altro attende: gli speculatori cercano di accumulare scorte per sfruttare il previsto aumento dei prezzi, e coloro che hanno già acquistato beni per ottenere ulteriori prestiti per poter rinunciare a vendere ancora per un po' di tempo; i commercianti effettuano ordini speculativi con i produttori, che si rivolgono anche alle banche per ulteriori prestiti. Se questi prestiti maggiorati vengono emessi in banconote, le banconote vengono spese per i salari e entrano in vari canali di vendita al dettaglio, dove contribuiscono direttamente a un ulteriore aumento dei prezzi.
In questo periodo "al rialzo" di speculazione, un'espansione dell'emissione di banconote tenderebbe a prolungarne la durata, sostenendo i prezzi speculativi e favorendo il deflusso di metalli preziosi all'estero, che alla fine, con un "improvviso cambiamento nel corso degli scambi ", costringerà le banche "a ridurre il loro credito in modo più netto e duro".
Nel valutare la legge del 1844, Mill ha sottolineato che la sua utilità nel frenare l'espansione del credito speculativo nel primo periodo si rivela molto più dannosa dopo l'inizio di una crisi commerciale, poiché la legge limita i prestiti destinati a sostenere le imprese meritevoli di credito e aumenta notevolmente il gravità dei colpi di stato commerciali.
Mill ha tentato una spiegazione più approfondita dello stato speculativo osservando che la causa di un prolungato aumento della domanda di prestiti potrebbe essere "l'improvvisa scoperta di qualche nuovo e attraente metodo di investimento permanente del capitale", come l'assorbimento di capitale nel costruzione di ferrovie. Ma questo è stato solo il primo passo nell'analisi delle dinamiche economiche, che ha richiesto una revisione non solo della controversia tra scuola monetaria e bancaria, ma anche della legge di Say.
Iniziamo la considerazione di questa crisi a livello micro, considerando che il meccanismo della crisi a livello micro è un sottosistema della crisi sistemica dell'economia russa nel suo insieme. Gli altri suoi sottosistemi sono i meccanismi della crisi a livello meso e macro. Inoltre, a livello dell'economia mondiale nel suo insieme, esiste un proprio meccanismo di sviluppo della crisi economica, che interagisce individualmente e in modo specifico con il meccanismo della crisi sistemica di ogni singolo Paese. Questo vale per qualsiasi paese, anche economicamente sano in un dato momento. Il meccanismo della crisi è simile a un virus. Può essere soppresso fino a un certo tempo, purché prevalgano le forze di un sano sviluppo socio-economico. Poiché queste forze si indeboliscono prima di allora, il meccanismo dormiente della crisi potrebbe risvegliarsi. Allo stesso tempo, ha sempre un carattere specifico dell'individuo. Un'altra cosa è che per gruppi di paesi per molti aspetti simili (ad esempio, i paesi di mezzo dell'Europa occidentale, i paesi particolarmente poveri dell'Africa, ecc.), ci sono caratteristiche simili della crisi sistemica dell'economia nazionale.
Il meccanismo della crisi a livello micro dell'economia russa è l'interazione dei seguenti fattori, ognuno dei quali genera un aumento dei fenomeni di crisi (nella loro totalità, l'azione di tutti questi fattori si rafforza a vicenda):
1. Le imprese si sono rivelate subito espulse dal sistema di pianificazione e distribuzione della gestione in un mercato spontaneo, quasi non regolato dallo Stato, in condizioni di minare le fondamenta stesse di qualsiasi mercato. Questa è stata una delle due cause più importanti del catastrofico calo della produzione a livello micro dell'economia. Dopotutto, se la capacità del mercato interno per l'industria manifatturiera o l'agricoltura si riduce drasticamente e i prodotti non sono competitivi sul mercato estero o non sono consentiti lì dai metodi di barriere al commercio estero finemente congegnate, allora il volume della produzione diminuirà inevitabilmente in proporzione alla diminuzione della capacità del mercato, rispettivamente, le persone lavorano meno, guadagnano di meno, vivono peggio.
2. Un altro motivo importante del calo più che doppio della produzione è stato il taglio catastrofico delle fonti di finanziamento per le attività produttive delle imprese:
a) Inflazione 1992-1993 praticamente azzerato il capitale circolante proprio delle imprese (capitale circolante proprio), fondo di ammortamento e risparmio dalla composizione degli utili (destinati allo sviluppo della produzione e della sfera sociale); nel solo 1992 i prezzi al dettaglio sono aumentati di 26 volte e i prezzi all'ingrosso di 31 volte; l'organismo economico di un'impresa è simile a quello umano e la privazione del suo capitale circolante, fondo di ammortamento è simile alla privazione di una persona dei suoi organi vitali;
b) il finanziamento di bilancio delle imprese si è rivelato praticamente bloccato sia per l'adozione di un'ideologia di mercato ultraliberale, proclamando il completo ritiro dello Stato dalla sfera economica, sia per l'impoverimento del bilancio statale;
c) a causa del suo tasso di interesse elevatissimo (molto superiore al tasso di inflazione), il credito si è rivelato pressoché inaccessibile alle imprese industriali; l'altissimo livello di interesse su un prestito è dovuto agli altissimi redditi in operazioni speculative-intermediarie e di compravendita a breve termine e ad alto grado di rischio (in tutti gli anni di riforme radicali nel 1992-1999, oltre 90 % del capitale delle banche commerciali è stato utilizzato per prestiti alla sfera speculativa-intermediaria).
Così, la combinazione delle due principali cause del declino della produzione sopra delineate (questa manifestazione più dolorosa e distruttiva di una crisi sistemica) costituisce un meccanismo di soffocamento della produzione di ogni singola impresa e, di conseguenza, dell'economia del Paese nel suo insieme.
Per immaginare ancora più chiaramente il funzionamento di questo meccanismo, passiamo allo schema di circolazione del capitale di un'impresa, che rappresentiamo come segue:
FP - D - T (Sp, Rs) ... P ... T1 - D1 - RPS,
dove FP - finanziamento della produzione;
RPS - domanda effettiva nel mercato.
Il finanziamento della produzione è un ingresso nella circolazione del capitale di un'impresa e, quindi, nel processo produttivo su di essa. La domanda effettiva nel mercato è un'uscita rispettivamente dalla circolazione del capitale e dal processo produttivo. Privare le imprese manifatturiere di denaro all'ingresso della produzione e all'uscita da essa contribuisce al soffocamento finanziario di tutte le imprese russe, anche quelle molto tecnicamente e tecnologicamente efficienti, il che è una conseguenza della politica macroeconomica volta alla compressione artificiale dell'offerta di moneta ( MM) nel paese in conformità con il requisito del FMI (da DM a PIL nei paesi occidentali in media dell'80%, nella Russia moderna - 10-14%). In futuro, se si considera il meccanismo della crisi a livello macro, questo problema si rivela in dettaglio. Qui viene toccato per mostrare ancora una volta che le cause principali della crisi sistemica dell'economia si intrecciano a tutti i suoi livelli.
3. Come sapete, i costi di produzione si dividono in fissi (non dipendono dal volume di produzione) e variabili (direttamente proporzionali all'aumento della produzione). Con una costante diminuzione dei volumi di produzione, i costi fissi di produzione vengono distribuiti su un numero sempre minore di prodotti, rispettivamente, il costo e il prezzo di ogni singolo prodotto aumenta. Quando il prezzo aumenta, il volume delle vendite diminuisce. Ciò provoca un ulteriore calo della produzione. I costi fissi sono ripartiti su ancora meno prodotti. Il prezzo di costo e il prezzo di un singolo prodotto aumentano nuovamente e così via.
È così che opera la spirale dell'aumento dei costi di produzione basata sullo svolgersi dell'inflazione dei costi. Nota:
A) l'inflazione cost-push si svolge non solo in base al motivo di cui sopra, ma anche per molti altri;
b) nel corso delle riforme del mercato a partire dal 1992, l'economia russa non era più soggetta a un'inflazione da domanda (come negli ultimi anni dell'URSS), ma da un'inflazione da costi, mentre i riformatori la combattevano come se era un'inflazione trainata dalla domanda (cioè comprimendo l'offerta di moneta).
4. La crescita dei costi di produzione presso l'impresa, oltre alla distribuzione dei costi fissi su un numero sempre minore di prodotti, si verifica in conseguenza dei seguenti fattori:
a) le tasse estremamente elevate vengono spostate sui costi di produzione (anche se appaiono in profitto, e non come costo, per le imprese agiscono oggettivamente come costi);
b) per garantire i propri altissimi redditi, le strutture speculative-intermediarie e commerciali forniscono all'impresa i mezzi di produzione (capitale circolante e immobilizzazioni) a prezzi gonfiati, che in definitiva incidono sul costo di produzione di ogni singola impresa di produzione;
c) i redditi inflazionati delle banche commerciali (salvo rare eccezioni, appartengono anche all'ambito speculativo-intermediario), alle quali i prestiti, seppur relativamente di rado, ma comunque costretti a ricorrere alle imprese, si regolano alla fine anche sui costi di produzione;
d) il crescente deterioramento fisico delle apparecchiature dovuto al congelamento degli investimenti richiede riparazioni più frequenti e più costose, il che aumenta notevolmente i costi di produzione;
e) a seguito dell'interruzione dei legami economici esistenti dopo il crollo dell'URSS e del CMEA, le imprese stanno riacquistando la padronanza della produzione dei componenti di produzione di cui hanno bisogno, il che aumenta significativamente i costi di produzione.
5. Inoltre, la distruzione di molti precedenti legami economici provoca un sottoutilizzo delle capacità produttive (per mancanza di componenti di produzione necessari al loro caricamento) e, di conseguenza, un calo della produzione. Va notato che la rottura dei legami economici esistenti, che colpisce dolorosamente il livello micro dell'economia, si riferisce di per sé al suo livello meso. Nelle imprese manifatturiere, gli investimenti di capitale sono in larga misura congelati, in relazione ai quali la crisi della produzione è irta di una sempre crescente perdita di competitività del prodotto sul mercato a causa del ritardo nel suo livello tecnico e tecnologico e nella sua qualità (è difficile, spesso impossibile, fabbricare prodotti competitivi su vecchie apparecchiature). Se il numero di tali imprese supera una massa critica (questo è inevitabile in futuro, se il corso economico del paese non cambia radicalmente), l'economia nazionale del paese cadrà nella devastazione e nel caos, e non meno di quanto non fosse durante il periodo della rivoluzione, dell'intervento e della guerra civile in Russia nel 1917-1920.
6. La forte sottovalutazione delle retribuzioni degli specialisti e dei lavoratori qualificati, soprattutto rispetto ai redditi dei vari settori del commercio e del commercio, ha portato all'uscita di molto personale qualificato dalle imprese manifatturiere. Allo stesso tempo, l'afflusso di giovani di talento nella produzione è diminuito. Tutto quanto sopra si applica non solo alle imprese nell'ambito della produzione materiale, ma anche agli enti di ricerca e alle università, che sono anche imprese manifatturiere, ma operano solo nel campo della produzione scientifica e educativa (spesso quest'area è del tutto ingiustificatamente chiamata sfera non produttiva).
7. A seguito della privatizzazione, il proprietario inefficiente di una singola impresa è risultato in molti casi sostituito da un proprietario inefficiente. Ad esempio, i nuovi proprietari che possiedono una quota di controllo li usano come oggetto di speculazione sulle borse russe e straniere, senza prestare attenzione alla reale situazione delle imprese. L'amministrazione dell'impresa, lasciata a se stessa, in molti casi sfrutta rapacemente tutte le risorse dell'impresa, compresa la forza lavoro, senza pagare salari per mesi, abbassandone spesso il livello. Allo stesso tempo, i prodotti dell'impresa sono spesso venduti a prezzi bassi a strutture commerciali controllate dai dirigenti dell'impresa e mirate ad arricchirle. In un certo numero di casi, la gestione dell'impresa è affidata a persone dubbie, prive delle qualifiche e dell'esperienza manageriale adeguate, spesso con un passato criminale. Allo stesso tempo, l'attività dei vecchi e dei nuovi manager è orientata dal meccanismo economico non alla crescita dell'efficienza produttiva, ma all'arricchimento personale, che è più facilmente ottenuto attraverso lo sfruttamento predatorio delle risorse dell'impresa e il loro saccheggio.
8. La ricerca e lo sviluppo scientifici, nonché la formazione di specialisti di tutti i profili da parte delle università, hanno iniziato ad essere estremamente richiesti dalle imprese nella sfera della produzione materiale. Nelle condizioni di estrema contrazione del finanziamento del bilancio della scienza e dell'istruzione e dell'inaccessibilità ai prestiti per loro, ciò ha portato a uno stato particolarmente deplorevole delle organizzazioni (imprese di lavoro intellettuale) nel campo della scienza e dell'istruzione. Le università che formano economisti e avvocati sono relativamente più prospere. Tuttavia, in futuro, economisti e avvocati saranno in abbondanza. La loro domanda diminuirà, la posizione delle università economiche e giuridiche peggiorerà.
9. L'orientamento unilaterale dell'economia russa verso il mercato estero, con un drastico restringimento del mercato interno, ha avuto un effetto particolarmente doloroso sulle imprese delle industrie manifatturiere, principalmente quelle ad alta intensità scientifica, che ha portato a un calo significativamente maggiore nella produzione in queste industrie che nell'intera economia nazionale nel suo insieme. Di conseguenza, a seguito di riforme radicali, la struttura delle industrie e delle singole industrie dell'economia nazionale non solo non è migliorata, ma è notevolmente peggiorata. In questo caso c'è anche un intreccio della crisi a livello micro e macro dell'economia. Spesso la causa risiede a livello micro e le conseguenze appaiono a livello macro, ovvero avviene la direzione opposta. Inoltre, il principio del feedback opera, quando l'effetto su uno dei livelli si trasforma in una causa che genera un effetto su un altro livello. Pertanto, le condizioni economiche particolarmente difficili delle imprese ad alta intensità di scienza (causa a livello micro) determinano il deterioramento della struttura dell'economia nazionale del Paese (conseguenza a livello macro). A sua volta, questo fenomeno porta ad un deterioramento delle condizioni di business per le imprese ad alta intensità di conoscenza (ovvero, secondo il principio del feedback, una conseguenza a livello macro si trasforma in una causa relativa al livello micro).
10. Insufficientemente controllate dallo Stato, le importazioni a basso costo di prodotti alimentari (spesso dannosi e pericolosi per la salute) e beni di consumo (spesso di bassa qualità, ma solitamente con pretese di moda) hanno peggiorato notevolmente la situazione delle imprese agricole, così come delle imprese dell'industria leggera e alimentare. Allo stesso tempo, le piccole imprese del settore reale dell'economia, il cui sviluppo è stato maggiormente auspicato dai riformatori radicali, si sono trovate in una situazione particolarmente deplorevole, schiacciate tra i prezzi elevati dell'energia, delle materie prime, dei semilavorati, da un lato, e la bassa solvibilità della maggior parte della popolazione, dall'altro.
11. La qualità della forza lavoro, soprattutto nelle imprese del settore reale dell'economia (produzione materiale, scienza, istruzione, servizi pubblici), è in costante declino (ricordiamo che le risorse di lavoro sono la principale forza produttiva della società) nei seguenti sezioni:
a) peggiora la salute della popolazione, diminuisce l'aspettativa di vita, calano gli incentivi al lavoro produttivo;
b) è in calo il livello di istruzione, formazione e riqualificazione del personale in produzione e nel sistema di alta formazione;
c) aumenta l'uscita di personale qualificato dal settore reale dell'economia e diminuisce l'afflusso di giovani talenti in esso;
d) la forza lavoro, anche qualificata, è sempre più orientata al guadagno facile ed è sempre meno incline alla manodopera dura, ma altamente qualificata (usura nel settore degli affari speculativi-intermediari, che si è diffusa a il tempo presente, non conta).
Le crisi economiche irregolari includono intermedie, parziali, settoriali e strutturali:
Intermedio - non dà luogo a un nuovo ciclo, ma interrompe per qualche tempo il corso della fase di recupero o ripresa, superficiale, ha un carattere locale;
- Parziale - copre qualsiasi area di riproduzione sociale;
- Settoriale - copre uno dei rami dell'economia nazionale. Il motivo potrebbe essere la sproporzione nello sviluppo del settore, la ristrutturazione;
- Strutturale - violazione della legge dello sviluppo proporzionale della produzione sociale. Ciò si manifesta in gravi sproporzioni tra le industrie e la produzione dei più importanti tipi di prodotti in termini fisici, necessari per uno sviluppo equilibrato dell'economia.
Dalla posizione della teoria della regolazione, le crisi sono classificate:
Una crisi a seguito di uno shock “esterno” è una situazione in cui il proseguimento dello sviluppo economico di una determinata comunità geografica è bloccato a causa della mancanza di risorse associate a disastri naturali ed economici;
- Crisi ciclica - la fase di eliminazione delle tensioni e degli squilibri che si sono accumulati durante l'ascesa dei meccanismi economici e dei processi sociali;
- Crisi strutturale - qualsiasi caso di manifestazione della natura contraddittoria della riproduzione a lungo termine;
- Crisi del sistema di regolazione - una situazione in cui i meccanismi legati al sistema di regolazione esistente non sono in grado di modificare i processi di mercato sfavorevoli, pur restando attuabile il regime di accumulazione;
- La crisi del modo di produzione - l'aggravarsi delle contraddizioni che si sviluppano in importanti forme istituzionali che determinano il modo di accumulazione. Le imprescindibili regolarità più importanti su cui si basa l'organizzazione della produzione, la distribuzione del valore.
Dall'emergere dei fenomeni di crisi e fino ad oggi, la scienza economica ha cercato di identificarne le cause. I punti di vista sulle cause delle crisi economiche sono molto contraddittori e ci sono molti prerequisiti oggettivi per questo. Il fatto è che l'impatto sulla riproduzione ciclica degli stessi fattori in periodi diversi è molto diverso e inoltre la loro manifestazione nei singoli stati ha le sue caratteristiche.
Ci sono varie teorie che spiegano le fluttuazioni nell'attività commerciale.
Alcuni economisti si concentrano sull'innovazione. La parte attiva del capitale fisso è diventata moralmente obsoleta nel giro di 10-12 anni. Ciò ha richiesto il suo rinnovamento, che è servito da incentivo per la ripresa economica. Poiché l'impulso iniziale è la sostituzione di attrezzature e tecnologia, il rinnovo del capitale fisso è chiamato la base materiale del ciclo economico. I fautori di questo concetto sostengono che le principali innovazioni tecniche come ferrovie, automobili o fibre sintetiche hanno un impatto significativo sugli investimenti e sulla spesa dei consumatori, e quindi sulla produzione, sull'occupazione e sui livelli dei prezzi. Ma innovazioni così importanti appaiono irregolarmente e quindi ostacolano la stabilità dell'attività economica.
Altri studiosi attribuiscono i cicli economici a eventi politici e casuali. Pertanto, la domanda costante di prodotti militari durante le ostilità può portare a un'occupazione eccessiva ea una grave inflazione, che di solito sono seguite da una recessione economica dopo la pace e da una riduzione della spesa militare. I politici possono manipolare la politica monetaria e fiscale per vincere la rielezione alla carica.
I monetaristi vedono il ciclo come un fenomeno puramente monetario che dipende dalla quantità di denaro in circolazione. Quando il governo ne emette troppe, si verifica un boom inflazionistico e, viceversa, una quantità relativamente piccola accelera il calo della produzione nazionale e l'aumento della disoccupazione.
I keynesiani ritengono che il fattore che determina direttamente i livelli di produzione e occupazione sia il livello di spesa generale o aggregato. Se i costi totali sono bassi, per molte imprese non è redditizio produrre beni e servizi in grandi volumi. Da qui il basso livello di produzione, occupazione e reddito. Un livello più alto di spesa totale significa che l'aumento della produzione è redditizio, quindi produzione, occupazione e redditi aumenteranno. Quando l'economia è a piena occupazione, la produzione nazionale reale rimane la stessa e la spesa aggiuntiva aumenta semplicemente il livello dei prezzi.
Gli economisti di tendenza marxista vedono la causa della ciclicità nel rinnovamento periodico del capitale fisso.
L'idea dei cicli economici è stata formata per la prima volta dallo scienziato francese Clement Juglar, rappresentante della teoria dello scambio, del credito e della circolazione del denaro, a metà del XIX secolo. Fu il primo a dimostrare la periodicità incondizionata delle fluttuazioni industriali in Inghilterra, Francia e Stati Uniti. Dopo aver studiato i report delle banche inglesi, francesi e delle principali banche americane, Juglar è giunto alla seguente conclusione: senza alcuna teoria o ipotesi preconcetta, solo osservando i fatti si può stabilire una legge che disciplina le crisi e la loro periodicità. Le epoche di ripresa, prosperità e prezzi elevati finiscono sempre in crisi, e le crisi sono seguite da diversi anni di condizioni economiche depresse e prezzi bassi.
Guerre, siccità, uso improprio del credito, emissione eccessiva di banconote: tutte queste circostanze non sono in grado di provocare una crisi industriale se lo stato generale dell'economia non la favorisce. Possono accelerare l'inizio di una crisi, ma solo se una crisi è inevitabile a causa della situazione economica generale. Una crisi industriale non arriva all'improvviso; è sempre preceduta da uno stato particolarmente eccitato dell'industria e del commercio, i cui sintomi sono così caratteristici che si può prevedere in anticipo l'approssimarsi di una crisi.
Cosa causa questa regolare alternanza di periodi di attività e depressione? Juglar può indicare solo una causa principale: la fluttuazione periodica dei prezzi delle materie prime. Il periodo di prosperità che precede la crisi è sempre caratterizzato da prezzi elevati. Con l'aumento dei prezzi, le esportazioni diventano difficili, la bilancia dei pagamenti diventa meno favorevole e l'oro defluisce. Una crisi si avvicina quando il movimento al rialzo dei prezzi rallenta. In breve, l'unica causa della crisi è la cessazione del processo di aumento dei prezzi.
Ma la teoria di Juglar non risolve il problema delle crisi. Quando la si confronta con la teoria di de Lavelle, secondo cui la vera causa delle crisi è il deflusso di oro dal Paese all'estero, si è convinti che Juglar abbia davvero fatto un passo avanti. Ha mostrato che le difficoltà finanziarie che preannunciano l'avvicinarsi di una crisi sono fenomeni derivati associati alle variazioni dei prezzi. Ma non troviamo in Juglar una spiegazione soddisfacente del fattore che, a suo avviso, costituisce la base delle crisi: il fattore delle fluttuazioni dei prezzi.
Uno dei primi che tentò di spiegare la natura ciclica dello sviluppo economico fu J. Sismondi all'inizio dell'Ottocento. La teoria del mercato di Sismondi è allo stesso tempo una teoria delle crisi. La causa della crisi sono i consumi insufficienti a causa della povertà delle masse. Rispetto alla capacità di produzione dell'industria moderna, il mercato esistente per i prodotti industriali è troppo ristretto. Ma la storia delle crisi contraddice questa dottrina. Se questa teoria viene accettata, la prosperità che segue ogni depressione diventa assolutamente incomprensibile. La crisi e la stagnazione che la sostituisce ovviamente non arricchiscono le persone; aumentano la sua povertà. Come è possibile allora riprendere la prosperità dopo diversi anni di depressione? Se la realtà economica fosse coerente con questa teoria, la povertà delle persone precluderebbe ogni possibilità di espansione dell'industria. Uno stato di stagnazione industriale diventerebbe uno stato cronico. Intanto, in realtà, si osserva qualcosa di ben diverso, ovvero un rapido aumento della produzione, nonostante le interruzioni causate da periodi di depressione. Questa semplice osservazione dimostra che la teoria che fa sì che le crisi industriali siano dovute a consumi insufficienti non può essere vera. Secondo il significato di questa teoria, dovremmo aspettarci di trovare una stagnazione cronica e non una ripetizione periodica del ciclo. Una scarsa propensione al consumo, in termini moderni, potrebbe essere causa di un equilibrio permanente in uno stato di sottoccupazione, ma non di oscillazioni cicliche. Sismondi, come Lauderdel e Malthus, ha cercato di spiegare la disoccupazione e la depressione, ma non ha offerto alcuna spiegazione del ciclo.
Importante è anche la teoria di Rodbertus, secondo cui i salari sono sempre ridotti al minimo di sussistenza, mentre la produttività aumenta con il corso del progresso industriale. Il nuovo macchinario aumenta la produzione dei lavoratori, ma i lavoratori continuano a ricevere gli stessi bassi salari. Con lo sviluppo della tecnologia, quindi, la proporzione relativa dei lavoratori diminuisce.
A differenza di Sismondi, la teoria di Rodbertus vede la causa della crisi non nella povertà assoluta dei lavoratori, ma nel fatto che la quota di lavoratori diminuisce con l'avanzare del progresso tecnologico. Rodbertus vede quindi la causa della crisi non come una sovrapproduzione, ma piuttosto come una mancanza di proporzionalità nella distribuzione del prodotto. Il difetto della sua teoria è che non è d'accordo con i fatti: infatti, i salari aumentano durante la prosperità. Inoltre, le industrie che producono beni capitali soffrono maggiormente delle crisi, e non le industrie che producono beni di consumo per le classi lavoratrici.
L'eccezionale economista ucraino Mikhail Tugan-Baranovsky è stato il primo al mondo a sviluppare la dottrina della regolarità fondamentale della natura ciclica delle dinamiche economiche. Lo ha determinato sulla base di un'analisi della frequenza delle crisi industriali in Inghilterra, che nell'Ottocento era il paese più sviluppato del mondo. Nel 1894 fu pubblicata la sua opera fondamentale "Le crisi industriali nell'Inghilterra moderna, le loro cause e le influenze immediate sulla vita popolare", che pose le basi per lo studio dei cicli economici e delle crisi.
Di conseguenza, possiamo dire che Mikhail Tugan-Baranovsky, per la prima volta al mondo, ha sviluppato la dottrina della regolarità della natura ciclica delle dinamiche economiche sistemiche, associata alla frequenza delle crisi industriali, come fattore che influenza i cambiamenti vita delle persone, cioè sulla sfera sociale dell'economia. Ha mostrato la regolarità non solo del verificarsi delle crisi, ma anche dei modi per superarle attraverso l'attivazione di investimenti e politiche sociali. Inoltre, Tugan-Baranovsky quasi per la prima volta ha richiamato l'attenzione sulla necessità di una direzione sociale, e non politica, dello sviluppo economico rafforzando la politica sociale attraverso l'armonizzazione di strati differenziati della società. A metà del XX secolo. La scuola di pensiero economico di Stoccolma, basandosi in modo creativo sul concetto di Tugan-Baranovsky, ha aperto la strada all'autoconservazione e allo sviluppo del capitalismo basato sul modello svedese, attuato con successo oggi nei paesi scandinavi, che negli ultimi anni hanno guidato con fiducia la classifica dei paesi più sviluppati del mondo in termini di tenore di vita.
L'enorme influenza esercitata all'inizio del nostro secolo dal libro di Tugan-Baranovsky sull'intero corso di sviluppo della teoria dei cicli economici è chiaramente evidente nella letteratura apparsa presto, e soprattutto nelle opere significative di Arthur Spitthoff e Gustav Kassel.
A. Spitthoff accetta incondizionatamente le opinioni di Tugan-Baranovsky, che si riducono al fatto che la caratteristica distintiva del ciclo industriale è la fluttuazione della dimensione degli investimenti, così come il concetto (così radicalmente diverso dal concetto di numerosi seguaci della teoria del sottoconsumo), considerando gli investimenti come un fattore trainante, al quale si adeguano passivamente i consumi con reddito in crescita e in calo. La prosperità inizia, secondo Spitthoff, in industrie che suscitano speranze speciali, dove c'è motivo di contare su profitti insoliti; l'impulso emanato da queste industrie sta diventando universale. All'inizio, si tratta del carico completo delle apparecchiature di produzione esistenti. Poi arriva la seconda fase, durante la quale vengono create nuove imprese di produzione. Questi nuovi impianti di produzione assorbono una grande quantità di capitale di investimento e tutti i tipi di materiali da costruzione primari. Ma questa costruzione, finché continua, non è bilanciata dalla produzione di prodotti finiti. Nella terza fase del ciclo, le nuove imprese manifatturiere iniziano a produrre prodotti finiti. E infine "l'ultimo periodo è l'opposto del secondo; la produzione febbrilmente aumentata immette i suoi prodotti sul mercato senza incontrare un corrispondente consumo".
Durante la prosperità, la distribuzione del reddito non incide sull'importo totale delle spese, perché anche quella parte del reddito che cade nelle mani di persone che non lo utilizzano direttamente a fini di consumo, ma lo investono in capitale fisso, non è ancora prelevato dal flusso di reddito. Durante una depressione, tuttavia, la distribuzione ineguale del reddito influisce sull'importo complessivo della spesa. Ciò è dovuto al fatto che la parte risparmiata del reddito tende in tali momenti ad essere sottratta alla spesa totale, perché non trova opportunità di investimento e, invece di essere investita, accumula sotto forma di grandi masse dormienti di capitale di prestito .
Schumpeter entra in discussione partendo dal concetto di "innovazione" da lui sviluppato. L'invenzione può effettivamente svolgersi a un ritmo costante, ma l'innovazione (in termini di comportamento gregge degli imprenditori) tende a manifestarsi in un'onda anomala e poi ad allontanarsi. Tale è la natura intrinseca del processo di innovazione. Pertanto, il ciclo economico si riduce essenzialmente al flusso e riflusso dell'innovazione e alle conseguenze che ne conseguono. Il sistema economico, in cui si svolgono i processi di innovazione, rivela inevitabilmente movimenti ondulatori. L'innovazione presuppone investimenti «che quindi non sono distribuiti uniformemente nel tempo, ma appaiono di volta in volta in massa». Un'innovazione è un cambiamento storico e irreversibile nel modo in cui le cose sono fatte. Se, invece di modificare i valori dei fattori, cambiamo la forma della funzione di produzione, allora abbiamo un'innovazione davanti a noi.
La teoria di Schumpeter differisce da quella di Spitthoff non solo nello spiegare le cause del boom, ma anche nello spiegare le ragioni della fine del boom. Schumpeter prende la formula di Juglar secondo cui "l'unica causa della depressione è la prosperità", e la interpreta in modo tale che "la depressione non è altro che la reazione del sistema economico al boom o l'adattamento del sistema economico allo stato in cui il boom lo conduce "I disturbi derivanti dalle innovazioni non possono essere risolti gradualmente, in movimento. Queste violazioni sono di natura "importante". Minano il sistema esistente e richiedono uno speciale processo di adeguamento.
Si arriva così alla conclusione che la moltitudine di innovazioni che si manifestano in un periodo di prosperità è proprio il fattore che turba gli equilibri e altera così le condizioni fondamentali della vita industriale che inevitabilmente segue un periodo di aggiustamento dei prezzi, dei valori e della produzione.
Un'importante pietra miliare nello sviluppo della teoria dell'interesse e del denaro fu riconosciuta dall'opera di Gustav Kassel "The Nature and Necessity of Interest", pubblicata nel 1903. Circa dieci anni dopo la pubblicazione di questo libro, Kassel si dedicò allo studio di cicli commerciali e industriali.
Vede le fluttuazioni e le crisi economiche come in gran parte causate da eventi transitori nella storia economica. Non è affatto sicuro che queste fluttuazioni siano "compagne inevitabili del moderno sistema produttivo e sociale". Forse, sostiene, la causa non è da ricercarsi nella natura del sistema economico, ma piuttosto nei cambiamenti rivoluzionari del sistema sociale ed economico, e soprattutto nel passaggio dalla vecchia economia agricola di sussistenza a quella moderna basata su la divisione del lavoro e dello scambio. Le fluttuazioni economiche non sono generate dalle caratteristiche strutturali dell'economia moderna, ma piuttosto dal progresso, dai cambiamenti tecnologici e dal passaggio da un'economia primitiva a un'economia industrializzata complessa. Cassel definisce letteralmente i periodi di boom e depressione come segue: "Un periodo di boom è un periodo di un particolare aumento della produzione di capitale fisso; un periodo di recessione o depressione è un periodo durante il quale questa produzione scende al di sotto del livello precedentemente raggiunto".
Un boom è quindi fondamentalmente un periodo di crescita, un periodo in cui una maggiore massa di lavoro viene attirata nell'industria, e specialmente in quei rami dell'industria che producono beni capitali. L'aumento della produzione di beni di consumo avviene in modo abbastanza uniforme, ma l'aumento della produzione di beni capitali avviene sotto forma di salti e sussulti.
Tuttavia, anche in tempi di depressione, la produzione di alcuni beni capitali procede normalmente. Questo è il motivo per cui un paese tende a essere meglio dotato di mezzi di produzione durevoli verso la fine di una depressione rispetto all'inizio della depressione. Ma un grande passo avanti in questo settore è stato compiuto durante il boom.
Studente MI Tugan-Baranovsky Nikolai Dmitrievich Kondratiev (1892-1938) è andato oltre il suo insegnante. Ha sostanziato un nuovo tipo di fluttuazioni cicliche a lungo termine - grandi cicli di congiuntura della durata di circa mezzo secolo - lunghe ondate di dinamiche economiche (Josef Schumpeter le chiamava cicli di Kondratieff). Sebbene le idee sulle fluttuazioni cicliche a lungo termine nell'economia siano state espresse anche prima di Kondratiev, a lui è stata attribuita la formazione e la verifica statistica della teoria delle fluttuazioni a onde lunghe. Per la prima volta formulò le principali disposizioni di questa teoria nella monografia "L'economia mondiale e la sua congiuntura durante e dopo la guerra", che il giovane scienziato (30 anni) pubblicò nel 1922; è stato ripubblicato nel 2002 e pubblicato per la prima volta in inglese nel 2004.
In questo lavoro, N.D. Kondratiev osserva: “La dinamica delle condizioni economiche è ritmica. Il periodo di condizioni di mercato elevate è sostituito più o meno nettamente dal periodo di condizioni di mercato più basse. Dobbiamo distinguere tra due tipi principali di cicli di tali fluttuazioni: un ciclo grande, che abbraccia circa cinquant'anni, e un ciclo piccolo industriale-capitalista, che di solito abbraccia un periodo di 8-11 anni. Questi due tipi di cicli sono correlati: “I rialzi dei piccoli cicli del prossimo periodo saranno privi dell'intensità che hanno durante il periodo dell'onda ascendente del grande ciclo. Al contrario, le crisi del prossimo periodo promettono di essere più acute e le depressioni dei piccoli cicli più lunghe. Profonda crisi economica mondiale del 1929-1933. e la depressione che seguì confermò questa previsione.
Va notato che l'idea di grandi cicli di congiuntura ha immediatamente risuonato sia nel paese che all'estero. Alcuni scienziati hanno sostenuto questa idea, altri l'hanno contestata.
ND Kondratiev credeva che la base materiale dei grandi cicli della congiuntura fosse l'usura, il cambiamento e l'espansione dei principali beni capitali, che richiedono molto tempo e costi enormi per la loro produzione. Il cambiamento e l'espansione di questi benefici non procede senza intoppi, ma sotto shock, un'altra espressione dei quali sono le grandi onde della congiuntura. L'ondata ascendente di un grande ciclo è associata al rinnovamento e all'espansione dei beni capitali di base, a cambiamenti radicali e al raggruppamento delle principali forze produttive della società. Ciò richiede alti tassi di investimento e concentrazione di capitale.
A sua volta, l'onda ascendente si basa sull'ondata di innovazioni, sull'uso del fondo accumulato di invenzioni. Le invenzioni scientifiche e tecniche possono essere, ma possono rimanere non valide fino a quando non compaiono le condizioni economiche necessarie per la loro applicazione. Lo stesso sviluppo della tecnologia è incluso nel processo ritmico dello sviluppo dei grandi cicli. Ondate di innovazione, come mostrato da Joseph Schumpeter e Gerhard Mensch, sono alla base dei grandi cicli della congiuntura: le onde di Kondratiev.
Le onde di Kondratiev non dovrebbero essere considerate solo come una delle forme di dinamiche economiche cicliche. Questa è una delle varietà di cicli storici, che copre l'intera struttura della società.
Nel XX secolo. Il modello di Kondratiev è stato l'unico al mondo che gli ha permesso di prevedere in anticipo la Grande Depressione degli anni '30. Inoltre, la prevista costanza della lunghezza delle “onde K” è confermata anche dall'attuale crisi economica mondiale, iniziata con le crisi finanziarie degli anni '90 in America Latina, Sud-est asiatico e nei paesi della CSI.
Come potete vedere, è molto difficile nominare l'unica ragione dell'evoluzione ciclica dell'economia. Pertanto, molti economisti moderni si limitano a un'indicazione generale che la causa del movimento ciclico risiede nella natura complessa e contraddittoria delle diverse forze e fattori che influenzano il movimento di un'economia di mercato.
L'ottobre 1929 divenne il punto di partenza per l'inizio di una crisi su larga scala che travolse tutti i paesi capitalisti.
L'ottobre 1929 divenne il punto di partenza per l'inizio di una crisi su larga scala che travolse tutti i paesi capitalisti.
La natura ciclica dell'economia nei paesi capitalisti ha sempre incluso una crisi, una depressione, un risveglio, un'impennata e un'altra crisi. La crisi è stata la fase principale del ciclo e si è ripetuta con una certa frequenza nei paesi capitalisti dall'inizio del XIX secolo. Così, i fenomeni avvenuti nel 1929-33. non erano una coincidenza, ma uno schema.
Le fasi di un'economia ciclica sono caratterizzate da momenti comuni e iniziano e finiscono invariabilmente con una crisi.
Nella fase di crisi si assiste ad un forte inasprimento della concorrenza nella produzione e si accelera la concentrazione e la centralizzazione dei capitali. La riduzione della produzione provoca un incredibile aumento dei disoccupati e un calo del potere d'acquisto della popolazione. La loro situazione si sta deteriorando drasticamente, i salari stanno calando e lo sfruttamento si sta intensificando. Fenomeni come la fame di massa e la povertà stanno prendendo piede.
La fase di depressione è caratterizzata dal fatto che la produzione in questo periodo si ferma, si registra una diminuzione delle scorte di beni a causa della loro distruzione e vendita a prezzi ridotti. Allo stesso tempo, le apparecchiature che danno una piccola resa di beni sono soggette a distruzione. A poco a poco, c'è un aumento della vendita di beni, il calo dei prezzi diminuisce.
Nella fase di rilancio, le imprese più grandi e redditizie si adeguano a prezzi bassi. Sostituiscono le apparecchiature con altre più efficienti. Durante questo periodo, la disoccupazione diminuisce e i salari aumentano. Ciò aumenta la domanda di manufatti e porta ad un aumento della produzione.
Nell'ultima fase del rialzo, il livello di profitto ricevuto dalle imprese aumenta costantemente, c'è un aumento del prezzo di azioni e titoli, iniziano a speculare massicciamente, a seguito della quale sorgono fenomeni che causano una nuova crisi.
Dall'inizio del 19° secolo alla metà del 20°, i paesi capitalisti hanno vissuto 13 crisi, la più lunga e più grande delle quali è stata quella avvenuta nel 1929-1933.
Gli Stati Uniti sono stati i primi a prenderlo. Il 25 ottobre a New York è chiamato un giorno “nero”, in cui la borsa ha subito un completo crollo a causa di un completo crollo delle azioni. Banche e imprese hanno dichiarato bancarotta in maniera massiccia. 5761 banche hanno cessato di esistere, l'importo totale dei depositi in cui è di 5 miliardi di dollari. La crisi finanziaria divenne in breve tempo economica, che si diffuse subito in tutto il continente europeo.
Durante i 4 anni di crisi, i volumi di produzione nell'industria e nel settore agricolo sono diminuiti di circa un terzo e nel commercio estero di due terzi. Pertanto, il danno che i paesi coinvolti nella crisi hanno subito nel corso degli anni può essere equiparato al danno economico causato dalla prima guerra mondiale.
Gli Stati Uniti d'America e la Germania hanno subito danni particolarmente forti a causa della crisi. In entrambi il ruolo dei monopoli era molto alto, ma non avevano colonie dove fosse possibile trasportare in vendita le merci "in eccedenza" accumulate. Ciò che contava era il ritmo di produzione negli Stati Uniti, che era così alto che il mercato fu immediatamente sovraccaricato. Il governo tedesco, pagando le riparazioni, introdusse enormi tasse.
Sono stati questi fenomeni a determinare cifre così elevate per il calo della produzione negli anni della crisi.
Durante il suo picco nel 1932, la produzione industriale in Germania è diminuita del 54% e negli Stati Uniti del 46% rispetto al livello del 1928. La disoccupazione in questi paesi era rispettivamente del 44% e del 32%. Il livello dei salari ha raggiunto una riduzione fino al 50%. Questa volta nella storia è comunemente indicata come la Grande Depressione.
Il danno all'Inghilterra della crisi è stato molto inferiore. Il livello medio di calo della produzione nell'industria era di circa il 17% e la disoccupazione di circa il 22%. Allo stesso tempo, le sue colonie in India, che fungevano da mercato per le merci e il Commonwealth britannico delle Nazioni, hanno aiutato questo paese a mitigarne le conseguenze.
Sebbene la crisi in Francia non sia stata così grave come negli Stati Uniti e in Germania, è durata fino al 1936 e ha avuto due picchi nel 1932 e nel 1935. In questi anni il calo della produzione industriale ha oscillato tra il 28-44%.
All'incirca allo stesso livello, Italia e Giappone hanno subito i danni della crisi. Il loro declino statistico nell'industria ha raggiunto il 30% e circa il 12% degli abitanti del paese erano disoccupati.
La crisi industriale si è ben presto fusa con quella agricola, durante la quale molte aziende agricole sono fallite.
A causa del calo dei redditi della popolazione, il commercio interno ha sofferto in larga misura. La lotta per i mercati di vendita (interni ed esterni) è aumentata al limite. Era più importante che gli Stati vendessero i loro beni sul mercato, piuttosto che su quelli stranieri. Pertanto, furono imposti enormi dazi sull'importazione di prodotti esteri. Di conseguenza, ciò ha interrotto molti legami commerciali internazionali. Le entrate del tesoro degli stati sono diminuite, di conseguenza molti si sono rifiutati di sostenere la loro valuta con l'oro.
Tutti questi fenomeni provocarono immediatamente una crisi sociale. Si è manifestata nella rovina dei piccoli proprietari, nell'intensificarsi dello sfruttamento della classe operaia: si sono ridotti i salari e si è aumentato l'orario di lavoro. La gente ha fatto di tutto per non essere completamente senza reddito.
Fame e povertà hanno portato a infinite manifestazioni di massa. Durante gli anni della crisi sono stati registrati oltre 20.000 scioperi in diversi paesi. Vi hanno preso parte circa 10 milioni di persone.
Negli Stati Uniti, la crisi sociale si è espressa sotto forma di un movimento di disoccupati, due campagne "affamate" a Washington, discorsi di veterani di guerra a Washington e così via.
Negli Stati Uniti d'America, l'amministrazione Hoover ha cercato di fermare la crisi sviluppando un programma di 60 giorni per farlo. Il governo ha continuato a creare la Reconstructive Finance Corporation per distribuire sussidi e prestiti, nonché il Federal Farm Board per acquistare beni agricoli. Allo stesso tempo, ha investito più di 2 miliardi di dollari nei bisogni dell'economia. Tuttavia, nessuna di queste misure si è rivelata efficace. Una delle ragioni principali del fallimento è stata la paura di Hoover per l'emergere del dispotismo negli organi di governo e la distruzione dell'autogoverno. Non poteva allontanarsi dal principio fondamentale del liberalismo: la libera concorrenza basata sulla non interferenza dello Stato nelle attività dei monopoli.
La lotta sociale su larga scala negli Stati Uniti aiutò nel 1932 a vincere il Partito Democratico, guidato da Franklin Delano Roosevelt, alle elezioni presidenziali. Propose un "nuovo corso", la cui essenza erano le riforme social-liberali, tratte dagli scritti dell'inglese Keynes. L'idea principale era la regolamentazione dell'economia, della domanda e dell'offerta di beni e servizi da parte dello Stato. A ciò si sono aggiunte misure per aumentare i salari e migliorare lo status sociale dei cittadini. Questi principi erano una delle manifestazioni del neoliberismo. Il corso scelto da Roosevelt non fu di tutti i gusti, ma fu lui che contribuì a superare la crisi.
La Gran Bretagna, come gli Stati Uniti, ha scelto l'opzione neoliberista nella lotta alla crisi economica: sostegno alla sua produzione, riforma monetaria, risparmio in tutti gli ambiti della vita. Ma la politica antimonopolistica e la modernizzazione dell'industria, come negli Stati Uniti, non ha perseguito.
Per superare la crisi, Germania, Italia e Giappone preferirono l'opzione totalitaria, la cui essenza era l'instaurazione di una dittatura fascista.
In Francia, la lunga crisi è stata superata con l'aiuto di una terza opzione riformista sociale. La Spagna ha seguito la stessa strada. Si basava sulla nazionalizzazione parziale della produzione, sull'instaurazione di un'economia pianificata e su una riforma su larga scala della sfera sociale. Questa direzione in Francia è stata seguita dai leader del governo del Fronte Popolare e dalla direzione dell'Internazionale Socialista Operaia.
I fenomeni legati alla crisi hanno avuto molte conseguenze negative, ma non tutte sono state tali. Il più importante fu l'inizio della riforma del capitalismo classico.
Cambiamenti in ambito economico:
Cambiamenti che interessano la sfera sociale:
Cambiamenti nella sfera politica:
Partiti dai fenomeni di crisi del 1933-1936, molti paesi capitalisti si trovarono in una nuova crisi economica solo pochi anni dopo (nel 1937). I fenomeni di crisi del 1937-1938 non interessarono la Germania e l'Italia, tuttavia, portarono ad un aggravamento delle relazioni anglo-tedesche, e il Giappone e l'Italia in quel momento iniziarono l'aggressione diretta, che divenne i principali presupposti per la seconda guerra mondiale che scoppiò fuori un po' più tardi.
Le crisi economiche sono iniziate quasi 200 anni fa, durante la formazione delle società industriali. I loro compagni costanti - un calo della produzione, un'inflazione elevata, il crollo dei sistemi bancari, la disoccupazione - ci minacciano ancora oggi.
La crisi finanziaria ed economica del 1857-1858 può essere definita con piena fiducia la prima crisi mondiale. Partendo dagli Stati Uniti, si è rapidamente diffuso in Europa, colpendo le economie di tutti i principali paesi europei, ma la Gran Bretagna, in quanto principale potenza industriale e commerciale, ha sofferto di più.
Indubbiamente, la crisi europea è stata esacerbata dalla guerra di Crimea, terminata nel 1856, ma gli economisti chiamano ancora la crescita senza precedenti della speculazione il principale fattore che ha causato la crisi.
Gli oggetti di speculazione erano per lo più azioni di compagnie ferroviarie e imprese dell'industria pesante, appezzamenti di terreno e grano. I ricercatori osservano che il denaro di vedove, orfani e preti è stato persino oggetto di speculazioni.
Il boom speculativo è stato accompagnato da un accumulo senza precedenti di massa monetaria, un aumento dei prestiti e un aumento dei prezzi delle azioni: ma un giorno tutto è scoppiato come una bolla di sapone.
Nel 19° secolo non avevano ancora piani chiari per superare le crisi economiche. Tuttavia, l'afflusso di liquidità dall'Inghilterra verso gli Stati Uniti ha contribuito all'inizio ad attenuare gli effetti della crisi, per poi superarla completamente.
Lo scoppio della prima guerra mondiale diede impulso a una nuova crisi finanziaria ed economica. Formalmente, la causa della crisi è stata la totale vendita di titoli di emittenti esteri da parte dei governi di Gran Bretagna, Francia, Germania e Stati Uniti per finanziare operazioni militari.
A differenza della crisi del 1857, non si estese dal centro alla periferia, ma sorse contemporaneamente in molti paesi. Il crollo si è verificato in tutti i mercati contemporaneamente, sia delle materie prime che del denaro. Solo grazie all'intervento delle Banche Centrali si sono salvate le economie di alcuni paesi.
La crisi è stata particolarmente profonda in Germania. Avendo conquistato una parte significativa del mercato europeo, Inghilterra e Francia hanno chiuso l'accesso alle merci tedesche lì, che è stata una delle ragioni per cui la Germania ha iniziato la guerra. Bloccando tutti i porti tedeschi, la flotta britannica contribuì all'inizio della carestia in Germania nel 1916.
In Germania, come in Russia, la crisi è stata aggravata da rivoluzioni che hanno abolito il potere monarchico e cambiato completamente il sistema politico. Questi paesi hanno superato le conseguenze del declino sociale ed economico nel modo più lungo e doloroso.
Il 24 ottobre 1929 divenne il "giovedì nero" alla Borsa di New York. Un forte calo del valore delle azioni (del 60-70%) ha portato alla crisi economica più profonda e più lunga della storia del mondo.
La "Grande Depressione" durò circa quattro anni, anche se i suoi echi si fecero sentire fino allo scoppio della seconda guerra mondiale. Gli Stati Uniti e il Canada sono stati i più colpiti dalla crisi, ma anche Francia, Germania e Regno Unito sono stati duramente colpiti.
Sembrerebbe che la crisi non abbia fatto presagire nulla. Dopo la prima guerra mondiale, gli Stati Uniti hanno intrapreso un percorso di crescita economica stabile, milioni di azionisti hanno aumentato il loro capitale e la domanda dei consumatori è cresciuta rapidamente. Tutto è crollato in una volta. In una settimana i maggiori azionisti, secondo le stime più prudenti, hanno perso 15 miliardi di dollari.
Negli Stati Uniti le fabbriche sono state chiuse ovunque, le banche sono crollate e circa 14 milioni di disoccupati si sono ritrovati per strada, il tasso di criminalità è aumentato vertiginosamente. Sullo sfondo dell'impopolarità dei banchieri, i rapinatori di banche negli Stati Uniti erano quasi eroi nazionali.
La produzione industriale in questo periodo è diminuita del 46% negli Stati Uniti, del 41% in Germania, del 32% in Francia e del 24% in Gran Bretagna. Il livello della produzione industriale durante gli anni di crisi di questi paesi è stato infatti riportato all'inizio del 20° secolo.
Secondo gli economisti americani Ohanian e Cole, ricercatori della Grande Depressione, se l'economia statunitense avesse abbandonato le misure dell'amministrazione Roosevelt per frenare la concorrenza sul mercato, il Paese avrebbe potuto superare le conseguenze della crisi di 5 anni prima.
La crisi del 1973 ha tutte le ragioni per essere definita crisi energetica. Il suo detonatore è stata la guerra arabo-israeliana e la decisione dei paesi arabi membri dell'OPEC di imporre un embargo petrolifero agli stati che sostengono Israele. La produzione di petrolio è diminuita drasticamente e durante il 1974 il prezzo dell '"oro nero" è salito da $ 3 a $ 12 al barile.
La crisi petrolifera ha colpito più duramente gli Stati Uniti. Il Paese ha affrontato per la prima volta il problema della carenza di materie prime. Ciò è stato facilitato anche dai partner dell'Europa occidentale degli Stati Uniti, che, per compiacere l'OPEC, hanno interrotto le consegne di prodotti petroliferi all'estero.
In un messaggio speciale al Congresso, il presidente degli Stati Uniti Richard Nixon ha invitato i concittadini a risparmiare il più possibile, in particolare, se possibile, a non usare le automobili. Alle agenzie governative è stato consigliato di risparmiare energia e ridurre le flotte di automobili, mentre alle compagnie aeree è stato ordinato di ridurre il numero di voli.
La crisi energetica ha gravemente colpito l'economia giapponese, che sembrava essere invulnerabile ai problemi economici globali. In risposta alla crisi, il governo giapponese sta sviluppando una serie di contromisure: aumentare l'importazione di carbone e gas naturale liquefatto e iniziare ad accelerare lo sviluppo dell'energia nucleare.
La crisi del 1973-75 ha avuto un effetto positivo sull'economia dell'Unione Sovietica, poiché ha contribuito all'aumento delle esportazioni di petrolio verso l'Occidente.
Il 17 agosto 1998, i russi hanno sentito per la prima volta la terribile parola default. Questo è stato il primo caso nella storia mondiale in cui un governo è andato in default non sul debito esterno, ma sul debito interno denominato nella valuta nazionale. Secondo alcuni rapporti, il debito interno del paese era di 200 miliardi di dollari.
Questo è stato l'inizio di una grave crisi finanziaria ed economica in Russia, che ha avviato il processo di svalutazione del rublo. In soli sei mesi, il valore del dollaro è passato da 6 a 21 rubli. I redditi reali e il potere d'acquisto della popolazione sono diminuiti più volte. Il numero totale di disoccupati nel paese ha raggiunto 8,39 milioni di persone, ovvero circa l'11,5% della popolazione economicamente attiva della Federazione Russa.
Gli esperti citano molti fattori come causa della crisi: il crollo dei mercati finanziari asiatici, i bassi prezzi di acquisto delle materie prime (petrolio, gas, metalli), il fallimento della politica economica dello Stato, l'emergere di piramidi finanziarie.
Secondo i calcoli dell'Unione bancaria di Mosca, le perdite complessive dell'economia russa dalla crisi di agosto sono ammontate a 96 miliardi di dollari: di cui il settore delle imprese ha perso 33 miliardi di dollari e la popolazione ha perso 19 miliardi di dollari. Tuttavia, alcuni esperti considerano queste cifre chiaramente sottostimate. In poco tempo, la Russia è diventata uno dei maggiori debitori al mondo.
Solo alla fine del 2002 il governo della Federazione Russa è riuscito a superare i processi inflazionistici e dall'inizio del 2003 il rublo ha iniziato a rafforzarsi gradualmente, in gran parte facilitato dall'aumento dei prezzi del petrolio e dall'afflusso di capitali esteri.
