Pada tanggal 29 November 2015, Resolusi Dewan Bank Nasional Republik Belarus tanggal 26 Agustus 2015 No. 514 "Mengenai masalah-masalah tertentu dalam mengeluarkan izin dan mengirimkan pemberitahuan yang diperlukan untuk tujuan pengaturan mata uang" mulai berlaku.

Resolusi ini menyetujui Instruksi tentang prosedur penerbitan izin dan penyampaian pemberitahuan yang diperlukan untuk tujuan pengaturan mata uang (selanjutnya disebut sebagai Instruksi) alih-alih Instruksi sebelumnya tentang prosedur penerbitan izin untuk melakukan transaksi mata uang dan untuk membuka rekening di luar Republik Belarus, serta mengirimkan pemberitahuan ke bank saat melakukan transaksi valuta asing.

Instruksi menetapkan persyaratan seragam untuk memperoleh izin dari Bank Nasional untuk melakukan transaksi valuta asing terkait dengan pergerakan modal, dan untuk membuka rekening di bank bukan penduduk, secara normatif memperbaiki praktik yang mapan untuk mengeluarkan izin tersebut, dan juga menentukan prosedurnya. untuk memberikan pemberitahuan yang diperlukan untuk tujuan pengaturan valuta asing.

Ikhtisar perubahan besar

1. Orang-orang yang tunduk pada Instruksi disatukan oleh konsep "pemohon"

Pelamar bernama:

Subyek transaksi mata uang * (termasuk bank);

Perorangan (penduduk *).

Pada saat yang sama, ketentuan Instruksi yang ditetapkan untuk subjek transaksi valuta asing berlaku untuk pengusaha perorangan, notaris yang bekerja di biro notaris, pengacara yang melakukan kegiatan advokasi secara individual.

* Istilah ini digunakan dalam arti yang ditentukan dalam Pasal 1 Undang-Undang Republik Belarus tanggal 22 Juli 2003 "Tentang Pengaturan Mata Uang dan Kontrol Mata Uang" dan bagian pertama dari klausul 2 Aturan untuk Melakukan Transaksi Mata Uang, disetujui oleh Resolusi Dewan Bank Nasional Republik Belarus No. 72

2. Pembatasan tujuan penerbitan izin untuk membuka rekening di luar Republik Belarus telah dihilangkan

Jika sebelumnya undang-undang membatasi penerbitan izin untuk membuka rekening untuk tujuan, membuka rekening tersebut, sekarang Instruksi tidak memiliki batasan tujuan. Itu. secara teoretis, izin untuk membuka rekening di bank bukan penduduk dapat diperoleh untuk tujuan apa pun yang sah, asalkan ada alasan ekonomi untuk kebutuhan membuka rekening.

3. Ketentuan penerbitan, perpanjangan izin dan penolakan untuk menerbitkannya, serta prosedur penghitungannya telah diperjelas.

Penerbitan izin, perpanjangan masa berlakunya, serta arahan penolakan tertulis untuk menerbitkan atau memperbaharui dengan menyebutkan alasannya, dilakukan oleh Bank Nasional dalam waktu 15 hari kalender dari tanggal pendaftaran aplikasi tertulis pemohon dengan Bank Nasional.

Jika Bank Nasional meminta informasi tambahan, periode total dapat ditingkatkan 10 hari kalender, dihitung dari tanggal penerimaan oleh Bank Nasional semua informasi dan dokumen tambahan yang diminta.

Pada saat yang sama, jika sebelumnya untuk memperpanjang izin, dokumen harus diserahkan setidaknya 30 hari kalender sebelum berakhirnya izin ini, sekarang jangka waktu tertentu belum ditetapkan: pemohon harus mengajukan permohonan ke Bank Nasional sebelum berakhirnya izin. izin yang dikeluarkan.

Perhitungan ketentuan yang ditetapkan oleh Instruksi dilakukan dengan cara yang ditentukan oleh KUH Perdata Republik Belarus.

4. Penolakan untuk mengeluarkan izin, pembekuan izin, penghentian izin yang dikeluarkan sebelumnya

Perubahan telah dilakukan pada daftar alasan untuk menolak mengeluarkan izin dan untuk mengakhiri izin.

Jadi, sekarang dalam penerbitan izin tambahan bisa disangkal Kapan:

Pelanggaran oleh pemohon terhadap persyaratan izin yang sebelumnya dikeluarkan oleh Bank Nasional (jika ada) selama 6 bulan terakhir sebelum tanggal permohonan pemohon, termasuk permohonan perpanjangan izin setelah habis masa berlakunya;

Inkonsistensi valuta asing dan transaksi lain yang direncanakan untuk dilakukan oleh pemohon berdasarkan izin yang diminta untuk tujuan kebijakan moneter Republik Belarus;

Penciptaan ancaman kerusakan pada keamanan nasional Republik Belarus, integritas teritorialnya, stabilitas politik dan ekonominya.

Fondasi baru untuk penghentian izin adalah:

Perubahan undang-undang yang mengatur prosedur untuk melakukan valuta asing dan operasi lain yang izinnya dikeluarkan;

Penciptaan ancaman kerusakan pada keamanan nasional Republik Belarus, integritas teritorialnya, stabilitas politik dan ekonominya.

Dengan berlakunya Instruksi, konsep seperti "Penangguhan izin" dan akibat hukum yang terkait lebih besar jangan diterapkan.

5. Reorganisasi tidak lagi menjadi dasar mutlak penghentian izin

Instruksi menetapkan bahwa dalam hal reorganisasi, pemohon, dalam waktu satu bulan sejak tanggal reorganisasi, wajib mengajukan permohonan ke Bank Nasional dengan permintaan untuk mengubah izin atau mengeluarkan izin baru.

Izin tidak dapat digunakan sampai perubahan izin dibuat atau sampai izin baru diterbitkan:

Sejak tanggal pendaftaran negara badan hukum yang baru dibuat sebagai hasil reorganisasi (berlaku dalam hal reorganisasi dalam bentuk pemisahan, pemekaran, dan penggabungan);

Sejak tanggal membuat entri tentang penghentian kegiatan badan hukum terafiliasi di USR.

6. Persyaratan untuk beberapa dokumen dan prosedur pengajuannya telah diubah

Bantuan dari Inspektorat Kementerian Pajak dan Tugas: jika sebelumnya subjek transaksi valuta asing berhak, atas pertimbangannya sendiri, untuk menentukan apakah akan memberikan surat keterangan dari Kementerian Pajak dan Administrasi Pajak tentang ada atau ada tunggakan pembayaran pajak, iuran (bea), lainnya pembayaran wajib untuk anggaran [...], ketika penyediaan sertifikat semacam itu diperlukan untuk mempertimbangkan masalah penerbitan izin, maka saat ini, jika sertifikat tersebut ditunjukkan dalam daftar dokumen yang diberikan, pemohon harus memberikan dia.

Persetujuan untuk menyerahkan dokumen/informasi tentang transaksi yang sedang berlangsung: pemohon mencerminkan dalam aplikasi persetujuannya untuk penyerahan dokumen, serta informasi lain tentang operasi yang dilakukan dalam rangka izin yang dikeluarkan oleh Bank Nasional.

Persyaratan dokumen yang berasal dari luar negeri dan dibuat dalam bahasa asing: saat mengirimkan salinan dokumen dalam bahasa asing, salinan tersebut harus disertai dengan terjemahan resmi ke dalam bahasa Belarusia atau Rusia. Salinan dokumen individu (daftar tercantum dalam klausul 9 Instruksi) dapat diminta dalam bentuk dokumen yang dilegalisir sesuai dengan prosedur yang ditetapkan, kecuali ditentukan lain oleh kewajiban internasional Republik Belarus.

Dengan demikian, tata cara pengajuan izin dan penerbitannya dengan diberlakukannya Instruksi tidak berubah secara signifikan, tetapi menjadi lebih diatur (dalam arti kata yang baik), yang mengurangi pengaruh "faktor manusia" ketika mempertimbangkan masalah penerbitan izin tersebut.

Pada saat yang sama, sebagaimana dijelaskan di Bank Nasional, ketika melakukan transaksi mata uang yang tidak terkait dengan pembukaan rekening, di mana Undang-Undang tentang Pengaturan dan Pengendalian Mata Uang, serta Aturan untuk Melakukan Transaksi Mata Uang, mengatur untuk memperoleh izin, dokumen yang disediakan dalam klausa 4 Instruksi. Untuk operasi individu yang tercantum dalam klausul 5, 6 dari Instruksi, dokumen tambahan juga disediakan.

Bagaimana kami bisa membantu?

Spesialis REVERA siap memberi saran tentang masalah yang timbul sehubungan dengan memperoleh izin dari Bank Nasional, serta menyertai prosedur untuk memperoleh izin tersebut.

Bahan disiapkan
menggunakan peraturan
perbuatan hukum sebagai
per 27 Oktober 2017

Saat melakukan pembayaran dalam mata uang asing, badan hukum residen harus memahami dengan jelas dalam hal apa pembayaran ini diizinkan, dan di mana mereka memerlukan izin dari Bank Nasional Republik Belarus (selanjutnya - Bank Nasional) untuk melakukannya. Kegagalan untuk mematuhi norma-norma undang-undang mata uang memerlukan penerapan sanksi administratif yang agak signifikan kepada pelanggar. Jadi, mari kita pertimbangkan dalam kasus apa perlu mendapatkan izin dari Bank Nasional untuk melakukan operasi valuta asing, dan dalam kasus apa pembayaran dalam mata uang asing diperbolehkan.

Transaksi valuta asing yang diperlukan untuk mendapatkan izin dari Bank Nasional

Pasal 4 Undang-Undang Republik Belarus tahun 2002/07/03 No. 226-З "Tentang Pengaturan Mata Uang dan Kontrol Mata Uang" (selanjutnya disebut Undang-undang) mendefinisikan daftar transaksi yang berhubungan dengan transaksi mata uang. Dapat dikatakan bahwa setiap penggunaan mata uang asing (transaksi, impor, ekspor, transfer bank, dll) adalah transaksi valuta asing. Harap dicatat: transaksi valuta asing juga diakui sebagai transaksi antara penduduk dan bukan penduduk, yang melibatkan penggunaan rubel Belarusia. Pasal Undang-Undang ini menetapkan klasifikasi transaksi valuta asing yang dilakukan antara penduduk dan bukan penduduk menjadi transaksi valuta asing lancar dan transaksi valuta asing yang berkaitan dengan perpindahan modal. Undang-undang tersebut mencakup penyelesaian dalam rangka transaksi ekspor-impor, sewa (leasing), transfer dan penerimaan dividen dan pendapatan investasi lainnya, serta transaksi non-komersial (daftar transaksi non-komersial diatur dalam Pasal 6 UU No. Hukum) untuk transaksi valuta asing saat ini. Daftar transaksi valuta asing saat ini sedang ditutup, mis. semuanya tercantum dalam Pasal 5 dan 6 UU tersebut. Menurut Pasal 7 UU tersebut, transaksi valuta asing yang berkaitan dengan perpindahan modal adalah transaksi valuta asing yang dilakukan antara penduduk dengan bukan penduduk yang tidak lancar.

Mungkin timbul pertanyaan: mengapa dijelaskan sedemikian detail klasifikasi transaksi valuta asing yang diberikan dalam UU tersebut? Jawabannya adalah sebagai berikut: klasifikasi ini paling berhubungan langsung dengan pelaksanaan operasi valuta asing tanpa batasan atau dengan izin Bank Nasional. Jika badan hukum penduduk melakukan transaksi valuta asing dengan badan hukum bukan penduduk, maka perlu dilakukan analisis apakah penyelenggaraan valuta asing yang dilakukan termasuk dalam konsep penyelenggaraan valuta asing saat ini. Dengan kata lain, apakah kita menemukan operasi mata uang yang dilakukan di antara operasi yang tercantum dalam Pasal 5 atau 6 UU. Jika kami menemukan, maka transaksi mata uang saat ini terjadi. Dengan tidak adanya transaksi mata uang yang dilakukan dalam Pasal 5 dan 6 UU tersebut, maka ada transaksi mata uang yang terkait dengan perpindahan modal. Sesuai dengan Pasal 10 Undang-undang, transaksi mata uang saat ini dilakukan antara penduduk dan bukan penduduk dengan cara yang ditentukan oleh tindakan legislatif Republik Belarus dan (atau) tindakan hukum pengaturan Bank Nasional, tanpa batasan, kecuali lain yang ditetapkan oleh Presiden Republik Belarus. Klausul 15 Aturan Melakukan Transaksi Mata Uang, disetujui oleh Resolusi Dewan Bank Nasional Republik Belarus tanggal 30 April 2004 No. 72 (selanjutnya - Aturan No. 72), menetapkan bahwa transaksi mata uang saat ini dilakukan keluar antara penduduk dan bukan penduduk tanpa batasan. Ini berarti bahwa jika operasi devisa yang dilakukan adalah operasi devisa saat ini, maka, sebagai aturan umum, itu dilakukan tanpa batasan. Namun, perlu diingat Keputusan Presiden Republik Belarus 12.05.2009 No. 240 "Tentang beberapa masalah di bidang pengaturan mata uang" (selanjutnya - Keputusan No. 240). Keputusan No. 240, untuk mengatur hubungan di pasar valuta asing domestik secara efisien, memastikan stabilitas nilai tukar mata uang nasional, dan membatasi arus keluar modal dari negara tersebut, telah memberi Bank Nasional hak untuk menetapkan pembatasan bagi badan hukum dan pengusaha perorangan yang merupakan penduduk Republik Belarus sesuai dengan Undang-Undang tentang pelaksanaan transaksi mata uang tertentu saat ini. Dengan menggunakan hak yang diberikan, Bank Nasional dalam pasal 15 Peraturan No. 72 menetapkan bahwa izin (lisensi) Bank Nasional tidak diperlukan untuk melakukan transaksi valuta asing saat ini, kecuali transaksi valuta asing yang mengatur transfer dana oleh subjek penduduk (kecuali untuk bank) untuk perjanjian sumbangan non-residen (termasuk dalam bentuk sumbangan), yang dilakukan atas dasar izin dari Bank Nasional.

Jika operasi devisa yang dilakukan adalah operasi devisa yang terkait dengan pergerakan modal, kita kembali mengacu pada Undang-Undang. Sesuai dengan Seni. 10 Undang-undang, penduduk melakukan operasi valuta asing terkait dengan pergerakan modal berdasarkan izin dari Bank Nasional, kecuali ditentukan lain oleh Undang-undang atau Presiden Republik Belarus. Tidak diperlukan izin dari Bank Nasional untuk melakukan oleh badan hukum - penduduk dan pengusaha perorangan - penduduk transaksi valuta asing terkait dengan pergerakan modal, yang tercantum dalam bagian 5 pasal 10 Undang-Undang. Sesuai dengan klausul 17 Peraturan No. 72, subjek transaksi mata uang (kecuali bank) melakukan transaksi mata uang terkait dengan pergerakan modal:

1. atas dasar izin dari Bank Nasional - operasi devisa yang ditentukan dalam klausul 18 Peraturan No. 72;
2. tanpa izin dari Bank Nasional - transaksi valuta asing yang ditentukan dalam Pasal 10 UU;
3. dalam perintah pemberitahuan - transaksi mata uang yang ditentukan dalam klausul 20 Aturan No. 72 (dalam prosedur ini, transaksi mata uang terkait dengan pergerakan modal yang tidak ditentukan dalam klausul 18 Aturan No. 72 dan Pasal 10 Undang-Undang dilakukan ).

Jadi, kami telah mendekati transaksi mata uang yang terkait dengan pergerakan modal, yang dilakukan atas dasar izin Bank Nasional. Sesuai dengan klausul 18 Peraturan No. 72, subjek transaksi mata uang - penduduk (kecuali bank) melakukan, atas dasar izin dari Bank Nasional, untuk melakukan transaksi mata uang terkait dengan pergerakan modal, transaksi mata uang yang menyediakan:

• perolehan saham-saham selama pembagiannya di antara para pendiri, suatu bagian dalam dana perundang-undangan atau suatu bagian dalam harta milik bukan penduduk, serta memberikan sumbangan tambahan kepada dana hukum bukan penduduk dalam hal meningkatkan;
• pembelian dari bukan penduduk surat berharga yang diterbitkan (diterbitkan) oleh bukan penduduk, dengan pengecualian perolehan saham selama pembagiannya di antara para pendiri;
• perolehan kepemilikan properti yang terletak di luar Republik Belarus dan dikaitkan berdasarkan undang-undang Republik Belarus dengan properti tidak bergerak, termasuk berdasarkan perjanjian yang menyediakan pembuatan objek konstruksi bersama;
• penempatan dana pada bank bukan penduduk atau transfer dana kepada bukan penduduk (kecuali bank bukan penduduk) berdasarkan trust management;
• pemberian pinjaman;
• penyelesaian kewajiban yang timbul dari subjek transaksi mata uang - penduduk (kecuali untuk bank), yang merupakan penjamin, penjamin, kepada bukan penduduk berdasarkan perjanjian penjaminan, jaminan yang dibuat di antara mereka;
• memperoleh pinjaman dan (atau) pinjaman jika setidaknya salah satu dari kondisi berikut terpenuhi: - tingkat bunga untuk menggunakan pinjaman dan (atau) pinjaman melebihi tingkat berikut: saat melakukan transaksi dalam dolar AS, euro - 14 persen per tahun; ketika melakukan operasi dalam mata uang asing lainnya, rubel Belarusia - tingkat pembiayaan kembali bank sentral (nasional) yang sesuai meningkat sebesar 5 poin persentase, berlaku pada tanggal penerimaan pinjaman dan (atau) pinjaman oleh subjek valuta asing operasi - penduduk;
  - tingkat bunga untuk menggunakan pinjaman dan (atau) pinjaman dalam kasus keterlambatan pembayaran pinjaman dan (atau) pinjaman (dalam jumlah peningkatan jumlah bunga karena keterlambatan pembayaran pinjaman dan (atau) pinjaman) dan jumlah kerugian (denda, penalti) secara keseluruhan melebihi 0,01 persen untuk setiap hari keterlambatan (3,65 persen per tahun). Untuk menghitung level ini, jika dalam kontrak jumlah forfeit (denda, penalti) dinyatakan dalam jumlah yang tetap, maka dihitung ulang menjadi persentase;
  - dalam perjanjian antara subjek transaksi mata uang - penduduk (kecuali untuk bank) dan bukan penduduk (kecuali untuk bank bukan penduduk), bersama dengan tingkat bunga untuk menggunakan pinjaman dan (atau) pinjaman, kewajiban untuk melakukan pembayaran tambahan lainnya (kecuali untuk pembayaran untuk menggunakan pinjaman dan (atau) pinjaman) ditetapkan dalam kasus keterlambatan pembayaran pinjaman dan (atau) pinjaman (dalam jumlah peningkatan jumlah bunga karena keterlambatan pembayaran pinjaman dan (atau) pinjaman), serta pembayaran untuk pembayaran kehilangan (denda, penalti));
  - jumlah pinjaman dan (atau) pinjaman dikirim untuk membayar kewajiban moneter penduduk (peminjam, peminjam), melewati rekening banknya;
  - pemenuhan kewajiban untuk membayar kembali pinjaman dan (atau) pinjaman dilakukan bukan dari rekening peminjam, peminjam;
  - pemberi pinjaman atau pemberi pinjaman terdaftar di negara bagian (di wilayah), yang memiliki rezim pajak preferensial dan (atau) tidak menyediakan pengungkapan dan penyediaan informasi tentang transaksi keuangan (zona lepas pantai);
• penyelesaian kewajiban yang ditimbulkan oleh subjek transaksi mata uang - penduduk (kecuali untuk bank) ke non-penduduk berdasarkan perjanjian yang menyediakan pengalihan utang atau pengalihan hak (klaim), di mana subjek transaksi mata uang - penduduk mengambil alih utang non-residen ke non-residen lain atau melakukan pembayaran untuk hak (klaim) yang diberikan oleh non-residen.

Jadi, jika suatu badan hukum adalah penduduk, dan menurut terminologi Peraturan No. 72, subjek transaksi mata uang adalah penduduk, setelah menganalisis transaksi mata uang yang dilakukan, sampai pada kesimpulan bahwa ada transaksi mata uang yang terkait. dengan perpindahan modal, selanjutnya yang harus dilakukan adalah menganalisis .18 Peraturan No. 72. Jika operasi devisa yang dilakukan tercantum dalam ayat 18 Peraturan No. 72, maka ada operasi devisa yang terkait dengan pergerakan modal, dilakukan atas dasar izin dari Bank Nasional.

Dokumen utama yang mengatur prosedur untuk memperoleh izin dari Bank Nasional adalah Instruksi tentang prosedur untuk mengeluarkan izin dan mengirimkan pemberitahuan yang diperlukan untuk tujuan pengaturan mata uang, disetujui oleh Resolusi Dewan Bank Nasional Republik Belarus. tanggal 26 Agustus 2015 No. 514 (selanjutnya - Instruksi No. 514).

Instruksi No. 514 mengatur tata cara penerbitan izin Bank Nasional untuk dilakukan oleh perorangan - penduduk dan badan hukum - penduduk transaksi valuta asing terkait dengan perpindahan modal: dokumen yang harus diserahkan kepada Bank Nasional untuk mendapatkan izin, periode pertimbangan mereka, alasan penolakan. Instruksi No. 514 mendefinisikan prosedur untuk mengeluarkan izin oleh Bank Nasional untuk menggunakan mata uang asing di wilayah Republik Belarus, prosedur untuk mengeluarkan izin untuk membuka rekening oleh penduduk di luar Republik Belarus, dan prosedur pemberitahuan untuk melakukan mata uang transaksi yang berkaitan dengan pergerakan modal diatur.

Klausul 13 Instruksi No. 514 menetapkan bahwa Bank Nasional menerbitkan izin untuk melakukan transaksi valuta asing dengan pertimbangan sebelum penduduk membuat penyelesaian dengan bukan penduduk untuk transaksi valuta asing tersebut. Saat penduduk membuat penyelesaian dengan bukan penduduk, berdasarkan ayat 2 Peraturan No. 72, adalah saat pembayaran dilakukan melalui bank kepada bukan penduduk. Ini berarti bahwa penduduk dapat menerima pinjaman dari bukan penduduk, yang memerlukan izin dari Bank Nasional, bahkan tanpa izin pada saat penerimaan. Namun, sebelum melakukan pembayaran kepada bukan penduduk, yaitu sebelum mengembalikan pinjaman dan bunga, dengan kata lain, sebelum melakukan penyelesaian dengan bukan penduduk, harus diperoleh izin dari Bank Nasional. Pada saat yang sama, perlu untuk mempertimbangkan permintaan meyakinkan dari Bank Nasional, yang terkandung dalam surat tertanggal 1/11/2010 No. 31-14 / 12 "Tentang Penerapan Aturan Aturan untuk melakukan transaksi valuta asing ", untuk mengajukan izin sebelum non-residen memenuhi kewajibannya kepada penduduk (karena Bank Nasional tidak memiliki, penolakan untuk mengeluarkan izin dapat mengikuti).

Izin Bank Nasional juga akan diperlukan untuk badan hukum residen untuk penyelesaian dalam mata uang asing di wilayah Republik Belarus:

- dengan badan hukum residen dalam kasus yang tidak secara langsung diizinkan oleh undang-undang valuta asing;
- dengan seorang individu dalam kasus yang tidak secara tegas diizinkan oleh undang-undang valuta asing.

Izin Bank Nasional untuk badan hukum - penduduk akan diperlukan saat menyetor uang asing ke dalam akun dan menariknya dari akun badan hukum - penduduk dalam kasus yang tidak ditentukan oleh Instruksi tentang prosedur untuk melakukan mata uang transaksi menggunakan mata uang asing secara tunai dan rubel Belarusia secara tunai, disetujui oleh Resolusi Dewan Bank Nasional Republik Belarus tanggal 17 Januari 2007 No. 1.

Izin Bank Nasional untuk badan hukum - penduduk akan diminta untuk membeli mata uang asing di pasar valuta asing domestik jika tujuan pembelian tidak memenuhi salah satu tujuan yang ditentukan dalam Instruksi tentang Tata Cara Melakukan Valuta Asing Transaksi Penyertaan Badan Hukum dan Pengusaha Perorangan, disetujui dengan Keputusan Dewan Bank Nasional Republik Belarus tanggal 28 Juli 2005 No. 112.

Dalam kerangka perjanjian perdagangan luar negeri, harus diingat bahwa izin dari Bank Nasional akan diperlukan:

• untuk melakukan penyelesaian dalam rangka perjanjian perdagangan luar negeri yang mengatur impor barang tanpa kedatangan mereka di wilayah Republik Belarus (Keputusan Presiden Republik Belarus tanggal 27 Maret 2008 No. 178 "Tentang prosedur untuk melakukan dan memantau operasi perdagangan luar negeri" (selanjutnya - Keputusan No. 178));
• untuk memperpanjang batas waktu penyelesaian operasi perdagangan luar negeri (Keppres No. 178).

Bank sebagai agen pengontrol mata uang, berdasarkan klausul 6 dan 8 Instruksi tentang tata cara pendaftaran transaksi dan kinerja bank dan lembaga kredit dan keuangan non-bank dari fungsi agen pengontrol mata uang, disetujui oleh Keputusan Dewan Bank Nasional Republik Belarus No. 46 tanggal 16 April 2009 (selanjutnya - Instruksi No. 46) berkewajiban untuk melakukan kontrol atas penyerahan dokumen oleh klien pada transaksi valuta asing dan, khususnya, atas adanya izin dari Bank Nasional untuk melakukan transaksi valuta asing terkait dengan perpindahan modal (jika perlunya izin diatur oleh undang-undang valuta asing), dan izin lain dari Bank Nasional yang diatur dalam Instruksi No 46. ​​Dengan tidak adanya izin ini (jika perlu, pendaftarannya), bank wajib menolak untuk melakukan transaksi mata uang.

Operasi valuta asing dilakukan tanpa izin dari Bank Nasional

Sesuai dengan paragraf 2 Seni. 298 KUHPerdata Republik Belarus (selanjutnya disebut KUH Perdata), penggunaan mata uang asing, serta dokumen pembayaran dalam mata uang asing saat melakukan penyelesaian di wilayah Republik Belarus untuk kewajiban diperbolehkan di kasus, dengan cara dan kondisi yang ditentukan oleh undang-undang (norma yang sama dalam arti digandakan dalam Pasal 11 Kode Perbankan Republik Belarus).

Hukum menetapkan aturan berikut di bidang pengaturan mata uang: segala sesuatu yang tidak diizinkan secara tegas dilarang. Dengan demikian, sesuai dengan Pasal 11 Undang-Undang, dilarang menggunakan mata uang asing, surat berharga dalam mata uang asing dan (atau) dokumen pembayaran dalam mata uang asing pada saat melakukan transaksi valuta asing antar penduduk, kecuali untuk hal-hal yang ditetapkan oleh Undang-undang ini dan lainnya. undang-undang tentang devisa.

Kasus penggunaan mata uang asing antara subjek transaksi mata uang - penduduk ditetapkan:

1) Pasal 11 Undang-undang: dalam hubungan antara badan hukum - penduduk dalam pelaksanaan transaksi valuta asing, diperbolehkan menggunakan mata uang asing, surat berharga dalam mata uang asing dalam hal berikut:

• menarik dana ke anggaran untuk sementara, mengembalikan dana dan bunga ini untuk menggunakannya sesuai dengan undang-undang tentang anggaran republik untuk tahun keuangan berikutnya dan keputusan Dewan Deputi Daerah dan Kota Minsk tentang anggaran untuk keuangan berikutnya tahun;
• melakukan pembayaran dari anggaran untuk tujuan yang ditentukan oleh undang-undang tentang anggaran republik untuk tahun anggaran berikutnya dan keputusan Dewan Deputi Daerah dan Kota Minsk tentang anggaran untuk tahun keuangan berikutnya.

2) Dalam Peraturan No. 72 pada Bab 5, yang disebut: "Penggunaan valuta asing, surat berharga dalam valuta asing dan dokumen pembayaran valuta asing pada saat melakukan transaksi valuta asing antara subyek transaksi valuta asing - penduduk." Bab ini menetapkan 14 kasus penggunaan mata uang asing yang diizinkan oleh Bank Nasional (berdasarkan volume materi ini, tidak mungkin untuk mengutipnya).

3) Izin Bank Nasional. Sesuai dengan Ayat 25.15 Klausul 25 Peraturan No. 72, badan hukum residen memiliki hak untuk menggunakan mata uang asing dalam penyelesaian yang dilakukan di antara mereka berdasarkan izin dari Bank Nasional.

3.1 Badan hukum residen harus mempertimbangkan bahwa pembelian dan penggunaan mata uang asing untuk penyelesaian berdasarkan perjanjian sewa keuangan (leasing) yang dibuat antara badan hukum residen, sebagai aturan umum, dilarang. Namun, di bidang hubungan hukum ini, perlu untuk mempertimbangkan sejumlah norma hukum yang terkandung dalam keputusan Dewan dan surat-surat Bank Nasional. Kami tidak akan membahasnya secara rinci, kami hanya akan mencantumkan mana yang perlu Anda perhatikan:

• Ayat 25.2 Klausul 25 Peraturan No. 72 (bank memiliki hak untuk menggunakan mata uang asing dalam penyelesaian satu sama lain berdasarkan perjanjian sewa pembiayaan (leasing));
• Klausul 2 Keputusan Dewan Bank Nasional Republik Belarus tanggal 25.08.2009 No. 138 "Tentang Perubahan dan Penambahan Aturan Pelaksanaan Transaksi Mata Uang";
• surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 04.05.2012 No. 31-15 / 112 "Izin untuk melakukan penyelesaian dalam mata uang asing";
• Klausul 2 Keputusan Dewan Bank Nasional Republik Belarus tanggal 18 November 2009 No. 186 "Tentang Perubahan dan Penambahan Instruksi Tentang Tata Cara Pelaksanaan Operasi Penukaran Mata Uang Dengan Partisipasi Badan Hukum dan Pengusaha Perorangan ";
• surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 21 Juni 2012 No. 31-12 / 164 "Izin untuk membeli mata uang asing";
• surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 21 Juni 2012 No. 31-12/165 "Izin untuk melakukan transaksi valuta asing berdasarkan perjanjian sewa guna usaha (leasing)";
• surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 09.12.2013 No. 31-15 / 322 "Tentang transaksi valuta asing berdasarkan perjanjian sewa keuangan (leasing)";
• surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 06.06.2013 No. 31-12 / 136 "Izin untuk melakukan transaksi valuta asing berdasarkan perjanjian sewa keuangan (leasing)";
• surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 17 Juli 2013 No. 31-15/177 "Tentang transaksi valuta asing berdasarkan perjanjian sewa guna usaha (leasing)";
• surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 30 Desember 2013 No. 31-15 / 339 "Izin untuk melakukan transaksi valuta asing berdasarkan perjanjian sewa pembiayaan (leasing)";
• surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 06.05.2014 No. 31-15 / 177 "Izin untuk melakukan transaksi valuta asing berdasarkan perjanjian sewa keuangan (leasing)".

3.2. Bank Nasional, melalui surat 03.02.2012 No. 31-12 / 33 "Izin untuk Melakukan Penyelesaian dalam Mata Uang Asing", mengizinkan penggunaan mata uang asing dalam penyelesaian antara organisasi asuransi penduduk, antara organisasi asuransi penduduk dan Biro Transportasi Belarusia Asuransi untuk kewajiban pelaksanaannya untuk mengembalikan jumlah kompensasi asuransi yang dibayarkan kepada korban-bukan penduduk Republik Belarus dalam mata uang asing, dalam kerangka kontrak asuransi kewajiban perdata wajib pemilik kendaraan.

3.3. Ada dua izin lagi dari Bank Nasional. Salah satunya memungkinkan penggunaan mata uang asing antara bank dan pelanggan (subjek transaksi mata uang - penduduk, individu) dalam transaksi yang melibatkan penyediaan layanan oleh bank atas namanya sendiri dan atas biaya pelanggan untuk pembelian, penjualan obligasi yang diterbitkan oleh penduduk, yang nilai nominalnya dinyatakan dalam mata uang asing, dan dilakukan dalam sistem perdagangan "Mata Uang dan Bursa Efek Belarusia" OJSC (surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 28 April 2014 No. 31-15 / 166 "Izin untuk menggunakan mata uang asing"), dan yang kedua memungkinkan subjek transaksi mata uang - penduduk menerima mata uang asing melalui transfer kawat dari luar Republik Belarus untuk sejumlah transaksi, khususnya antara subjek transaksi mata uang - penduduk dan individu bukan penduduk (surat Bank Nasional Republik Belarus tertanggal 12.03.2015 No. 31-12 / 273 "Izin untuk penyelesaian dalam mata uang asing" ).

4) Dalam kasus lain yang ditetapkan oleh undang-undang mata uang. Kasus-kasus seperti itu, misalnya:

4.1. Keputusan Presiden Republik Belarus 28.12.2007 No. 681 "Pada beberapa masalah perdagangan produk minyak bumi." Sesuai dengan klausul 3 Keputusan ini, Perusahaan Minyak Belarusia memiliki hak untuk membuat penyelesaian dalam mata uang asing dengan badan hukum - penduduk Republik Belarus sesuai dengan Undang-undang untuk produk minyak yang dihasilkan dari minyak yang diproduksi di wilayah Republik dari Belarusia.

4.2. Prosedur penyelesaian antara badan hukum, pengusaha perorangan di Republik Belarus (selanjutnya disebut Prosedur), disetujui oleh Keputusan Presiden Republik Belarus tanggal 29 Juni 2000 No. 359. Sesuai dengan klausul 8 dari Prosedur, diperbolehkan untuk membuat penyelesaian antara badan hukum, divisi terpisah mereka, pengusaha perorangan - penduduk Republik Belarus dalam mata uang asing untuk gas alam, minyak, bahan baku hidrokarbon lainnya, produk minyak, batu bara, gas cair, listrik yang diimpor ke Republik Belarus, serta untuk produk minyak dan gas cair yang diproduksi (termasuk di perusahaan Belarusia dari bahan baku yang dipasok oleh pelanggan) ) dari minyak dan bahan baku hidrokarbon lainnya yang diimpor ke Republik Belarus, untuk energi listrik dan panas yang dihasilkan menggunakan gas alam dan minyak pemanas, untuk pupuk kalium.

4.3. Keputusan Presiden Republik Belarus tertanggal 01.07.2005 No. 300 “Tentang Penyediaan dan Penggunaan Bantuan (sponsor) secara cuma-cuma”. Sesuai dengan klausul 1 Keputusan ini, badan hukum dan pengusaha perorangan Republik Belarus memiliki hak untuk memberi organisasi, pengusaha perorangan, orang lain di republik ini dengan bantuan gratis (sponsor) dalam bentuk dana moneter, termasuk dalam bentuk dana asing. mata uang, barang (properti), karya, jasa, hak milik, termasuk hak eksklusif atas objek kekayaan intelektual, dengan syarat-syarat yang ditentukan oleh Keputusan ini.

Dengan demikian, badan hukum penduduk perlu menentukan kemungkinan penggunaan mata uang asing di antara mereka untuk melakukan transaksi valuta asing dengan badan hukum penduduk. Untuk melakukan ini, perlu untuk menganalisis Pasal 11 Undang-Undang, Bab 5 Peraturan No. 72, izin yang berlaku dari Bank Nasional, serta undang-undang mata uang lainnya. Jika di antara semua hal di atas kami tidak menemukan operasi mata uang yang dianalisis, maka dilarang untuk melakukannya tanpa izin terpisah dari Bank Nasional.

Safarevich D.Z.,
pengacara

Materi praktik penegakan hukum lainnya dapat ditemukan di sistem "ETALON" dan "ETALON-ONLINE"

Materi disediakan oleh Pusat Nasional untuk Informasi Hukum Republik Belarus
Saat menggunakan materi, tautan ke Pusat Informasi Hukum Nasional Republik Belarus diperlukan!

Andrey Slabko, pengacara

Untuk melakukan transaksi valuta asing tertentu, individu-penduduk Belarus perlu mendapatkan izin dari Bank Nasional Republik Belarus (selanjutnya - Bank Nasional).

Kepada siapa dan untuk operasi mana Anda memerlukan izin dari Bank Nasional?
Undang-undang Republik Belarus pada 22.07.2003 N 226-З "Tentang Pengaturan Mata Uang dan Kontrol Mata Uang" mengharuskan individu penduduk untuk mendapatkan izin dari Bank Nasional untuk melakukan transaksi mata uang berikut:
1) akuisisi saham dalam penciptaan perusahaan saham gabungan asing, serta bagian dalam dana resmi atau saham dalam properti perusahaan asing;
2) pembelian surat berharga yang diterbitkan oleh bukan penduduk dari bukan penduduk. Izin dari Bank Nasional diperlukan, misalnya, juga dalam hal akuisisi saham perusahaan asing, ketika itu bukan masalah pembagian saham ketika mendirikan perusahaan saham gabungan;
3) akuisisi properti real estat yang terletak di luar Belarus;
Properti itu harus diakui sebagai tidak bergerak menurut undang-undang Belarus, dan bukan negara di mana wilayahnya berada;
4) pembukaan rekening di bank asing;
Pembatasan ini tidak berlaku untuk waktu di mana seseorang tinggal (berada) di luar negeri dan memiliki izin tinggal, visa, izin tinggal sementara di negara tersebut atau dokumen lain yang mengonfirmasi fakta berada di luar Belarus secara hukum. Pada akhir masa tinggal (tinggal), akun harus ditutup, dan saldo akun harus ditransfer ke Republik Belarus, atau diimpor sesuai dengan peraturan bea cukai. Atau individu dapat memperoleh izin dari Bank Nasional untuk membuka rekening.
5) penempatan dana pada bank dan lembaga perkreditan negara asing lainnya;
6) penerbitan pinjaman untuk jangka waktu lebih dari 180 hari;
7) transfer dana di bawah manajemen kepercayaan nilai mata uang.
Penduduk perorangan tidak boleh memperoleh izin dari Bank Nasional untuk melakukan transaksi valuta asing lainnya.
Izin dari Bank Nasional juga tidak diperlukan untuk warga negara Belarusia, warga negara asing, dan orang tanpa kewarganegaraan dengan izin tinggal yang terus-menerus tinggal di luar Republik Belarus selama lebih dari satu tahun, jika operasi tersebut tidak terkait dengan mereka. kegiatan kewirausahaan di wilayah Republik Belarus.

Dokumen apa yang harus diserahkan?
Daftar dokumen ditentukan tergantung pada transaksi mata uang yang izinnya diperlukan.
Misalnya untuk membuka rekening saat ini di bank asing, Anda harus menyerahkan:


- persetujuan pemohon untuk menyerahkan dokumen, serta informasi lain tentang operasi yang dilakukan dalam kerangka izin yang dikeluarkan oleh Bank Nasional;
- tujuan pembukaan rekening, model rekening yang direncanakan, serta lokasi dan nama bank bukan penduduk tempat rekening akan dibuka (untuk mendapatkan izin membuka rekening);

Untuk perolehan saham dalam modal dasar organisasi asing harus menyerahkan:
1) permohonan tertulis dalam bentuk apapun yang memuat:
- pembenaran ekonomi tentang perlunya membuka rekening di bank asing;
- persetujuan pemohon untuk menyerahkan dokumen, serta informasi lain tentang operasi yang dilakukan dalam kerangka izin yang dikeluarkan oleh Bank Nasional;
- penilaian efektivitas penanaman nilai valuta asing;
2) salinan dokumen identitas (paspor, izin tinggal);
3) salinan dokumen yang meresmikan transaksi untuk akuisisi saham di modal dasar;
4) salinan kutipan dari daftar komersial dari negara tempat organisasi asing itu berada, jika organisasi ini sudah terdaftar, atau bukti status hukum lain yang setara. Dalam hal ini, tanggal pernyataan tidak boleh melebihi tiga bulan sebelum tanggal menghubungi Bank Nasional;
5) salinan dokumen konstituen dari organisasi asing, atas dasar tindakannya, dan untuk organisasi yang baru dibuat - draf dokumen konstituen.
Untuk akuisisi real estat di luar negeri Anda perlu mempersiapkan:
1) permohonan tertulis dalam bentuk apapun yang memuat:
- pembenaran ekonomi untuk kebutuhan untuk melakukan operasi yang diminta;
- persetujuan dari individu atau subjek transaksi valuta asing untuk menyerahkan dokumen, serta informasi lain tentang operasi yang dilakukan dalam kerangka izin yang dikeluarkan oleh Bank Nasional;
- penilaian efektivitas penanaman nilai valuta asing (saat melakukan transaksi valuta asing terkait dengan pergerakan modal);
2) salinan dokumen identitas (paspor, izin tinggal).
3) salinan dokumen yang meresmikan pelaksanaan transaksi hukum perdata yang bersangkutan;
4) salinan dokumen yang menegaskan hak-hak non-penduduk atas properti tidak bergerak yang diperoleh darinya, dan (atau) kontrak untuk pembuatan objek konstruksi bersama.
Dokumen yang berasal dari negara bagian lain harus disertifikasi dengan apostille, atau disahkan, atau berasal dari negara bagian di mana Belarus telah menandatangani perjanjian bantuan hukum, dan memiliki stempel.

Di mana untuk menghubungi?
Untuk penerbitan izin, Anda harus menghubungi Bank Nasional di alamat: Minsk, Independence Avenue, 20 (jam kerja: Senin - Kamis 8:30 - 17:30; Jumat 8:30 - 16:15).

Berapa lama Anda harus menunggu?
Jangka waktu untuk pertimbangan dokumen adalah 15 hari kalender sejak tanggal pendaftaran aplikasi tertulis pemohon dengan Bank Nasional. Dalam hal permintaan informasi tambahan, jangka waktu ditambah tidak lebih dari 10 hari kalender sejak tanggal penerimaan informasi dan dokumen yang diminta oleh Bank Nasional.
Izin untuk membuka akun berlaku selama 1 tahun, yang dapat diperpanjang. Masa berlaku izin untuk operasi lain belum ditetapkan.

Apakah saya harus membayar izin?
Izin Bank Nasional untuk melakukan transaksi valuta asing dikeluarkan tanpa membayar bea negara atau biaya lainnya.

Kami dapat menyarankan Anda untuk mendapatkan izin, serta membantu menyiapkan dokumen yang diperlukan.

Undang-undang memungkinkan individu untuk membuka rekening di bank di luar negara kita baik dalam mata uang asing maupun dalam rubel Belarusia<*> . Dalam kebanyakan kasus, ini akan memerlukan izin dari Bank Nasional untuk membuka rekening.

Siapa yang butuh izin?

Izin Bank Nasional untuk membuka rekening di bank asing harus diperoleh oleh penduduk perorangan<*> .

Dibawah penduduk dipahami sebagai individu yang<*> :

- warga negara Republik Belarus;

- warga negara asing dan orang tanpa kewarganegaraan yang memiliki izin tinggal di negara kita.

Pada catatan
Bank asing (bank bukan penduduk) adalah bank dan organisasi kredit dan keuangan bukan bank, yang dibuat sesuai dengan undang-undang negara asing, dengan lokasi di luar negara kita.<*> .

Dalam kasus apa Anda tidak perlu mendapatkan izin?

Ada dua kasus ketika izin Bank Nasional untuk membuka rekening di bank asing untuk menerima tidak dibutuhkan :

- jika Anda membuka akun pada akuntansi kredit <*> ;

- jika Anda membuka akun selama periode tinggal (tinggal) di luar Belarus <*> .

Pada catatan
Masa tinggal seseorang di luar Republik Belarus berarti periode waktu di mana dia tinggal (berada) di luar negeri dan memiliki izin tinggal, visa, izin tinggal sementara di negara tersebut atau dokumen lain yang mengonfirmasi fakta berada di luar Republik Belarusia atas dasar hukum<*> .

Contoh
Seorang warga negara Belarus tinggal dan bekerja di Prancis (memiliki visa kerja jangka panjang). Dia memiliki hak untuk membuka rekening bank tanpa melalui prosedur perizinan di Belarus.

Dalam hal ini, pada akhir periode tinggal (tinggal) yang ditentukan dalam dokumen yang mengizinkan tinggal di luar negeri, Anda harus tutup akun dan jalankan satu dari berikut :

1) transfer saldo akun ke Republik Belarus;

2) impor, sesuai dengan peraturan bea cukai, semua nilai tukar mata uang asing yang diterima di luar negeri ke Republik Belarus.

Jika tidak, Anda akan membutuhkan mendapatkan izin dari Bank Nasional untuk membuka rekening di bank asing<*> .

Catatan!
Anda tidak dapat menutup akun di bank asing jika, dalam periode yang ditentukan dalam dokumen yang mengizinkan tempat tinggal Anda (tinggal) di luar negeri, Anda datang ke Belarus, dan kemudian kembali ke negara tempat tinggal sementara (lokasi)<*> .

Dengan demikian, jika Anda memiliki visa masuk ganda dan secara berkala tinggal (tinggal) di wilayah negara asing, Anda berhak untuk buka akun tanpa izin Bank Nasional dan jangan tutup selama masa berlaku visa yang dikeluarkan .

Untuk tujuan apa Anda dapat membuka rekening di bank asing?

Rekening dapat dibuka untuk berbagai tujuan. Khususnya, untuk menempatkan dana sebagai simpanan, memperoleh pinjaman atau pembayaran apa pun, misalnya, hal yang sama gaji ... Pada saat yang sama, dalam kasus terakhir, pertama-tama perlu untuk menilai tempat tinggal preferensial (lokasi) warga negara yang ingin menerima gaji ke rekening di bank asing.

Jadi, jika Anda tinggal dan bekerja di luar negeri, maka Anda tidak akan kesulitan. Anda dapat membuka rekening bank non-residen untuk menerima gaji Anda. Pada saat yang sama, Anda tidak perlu melalui prosedur perizinan di Belarus.

Jika Anda bekerja untuk perusahaan asing, tetapi tinggal di Belarus, maka kemungkinan besar Anda akan menerima gaji Anda di rekening yang dibuka di bank Belarusia. Apalagi dalam rubel Belarusia. Hal ini disebabkan oleh fakta bahwa:

pertama, badan hukum asing yang tidak memiliki kantor perwakilan di Belarus diizinkan untuk membuka giro dalam rubel Belarusia mulai 16 September 2015<*> ;

kedua, ketika mengajukan permohonan ke Bank Nasional untuk izin membuka rekening di bank asing, dalam aplikasi Anda, Anda perlu menunjukkan pembenaran ekonomi mengapa rekening untuk mentransfer gaji Anda harus di bank non-residen. Dan dalam situasi yang sedang dipertimbangkan, tidak perlu membuka rekening "gaji" di luar negeri.

Apakah ada izin lain yang diperlukan?

Harus diingat bahwa dalam kasus tertentu Anda perlu mendapatkan izin Bank Nasional untuk melakukan transaksi valuta asing terkait dengan perpindahan modal <*>... Dengan kata lain, tambahan untuk izin membuka rekening di bank asing, perlu mengajukan izin untuk melakukan transaksi mata uang yang ditentukan.

Pada catatan
Transaksi valuta asing yang berkaitan dengan perpindahan modal adalah transaksi valuta asing yang dilakukan antara penduduk dan bukan penduduk yang tidak tergolong lancar.<*> .

Misalnya, Anda perlu mendapatkan izin untuk melakukan transaksi valuta asing dalam hal menempatkan dana di bank asing<*> .

Catatan!
Anda tidak perlu mendapatkan izin dari Bank Nasional untuk melakukan transaksi mata uang terkait dengan pergerakan modal jika Anda terus tinggal di luar Republik Belarus selama lebih dari satu tahun. Tetapi asalkan pelaksanaan operasi semacam itu tidak terkait dengan implementasi aktivitas kewirausahaan Anda di wilayah Belarusia<*> .

Untuk mendapatkan izin ini, Anda harus menyerahkan kepada Bank Nasional dokumen yang diatur dalam klausul 1, 2, 6 dari Lampiran 1 pada Instruksi N 514, bagian 1 dari klausul 5 dari Instruksi N 514.

Dokumen apa yang harus diserahkan untuk mendapatkan izin

Untuk mendapatkan izin untuk membuka akun, Anda harus menyerahkan dokumen-dokumen berikut ke Bank Nasional<*> :

1) permintaan tertulis bentuk bebas .

Petisi harus berisi:

- nama dan (atau) alamat organisasi atau posisi orang yang kepadanya banding dikirim. Dalam hal ini, itu adalah Departemen Utama Moneter dan Pengawasan Keuangan Bank Nasional.

informasi referensi
Alamat pos: 220008, Minsk, Independence Avenue, 20;

- nama belakang Anda, nama depan, patronimik (jika ada);

- alamat tempat tinggal Anda (tempat tinggal);

- pernyataan tentang esensi banding;

- pembenaran ekonomi dari kebutuhan untuk melakukan operasi yang diminta (membuka rekening di bank asing);

- persetujuan Anda untuk penyerahan dokumen, serta informasi lain tentang operasi yang dilakukan dalam kerangka izin yang dikeluarkan oleh Bank Nasional;

- tujuan pembukaan akun, mode akun yang direncanakan, serta lokasi dan nama bank non-residen tempat Anda berencana membuka akun;

- tanda tangan pribadi Anda.

Catatan!
Aplikasi ini disajikan dalam bahasa Rusia atau Belarusia. Teksnya harus dapat dibaca. Jika lamaran ditulis tangan dan tidak diketik, misalnya di komputer, harus ditulis dengan tulisan tangan yang jelas dan terbaca. Penggunaan kata-kata atau ekspresi cabul atau menyinggung tidak diperbolehkan<*> .

2) salinan dokumen identitas seperti paspor.

Catatan!
Anda mungkin dimintai informasi tambahan, serta dokumen lain untuk memfasilitasi pertimbangan masalah penerbitan izin<*>... Artinya, atas permintaan, Anda harus menunjukkan dokumen yang Anda miliki yang memfasilitasi pertimbangan aplikasi Anda tentang manfaat dan mengonfirmasi kebutuhan untuk membuka akun.

Izin untuk membuka akun dikeluarkan untuk suatu periode tidak lebih dari 1 tahun <*> .

Kapan batas waktu penerbitan izin dan apakah bisa diperpanjang?

Jika keputusan positif dibuat, Bank Nasional akan mengirimi Anda izin untuk membuka rekening secara tertulis sesuai dengan formulir yang disetujui dalam waktu 15 hari kalender sejak tanggal pendaftaran aplikasi tertulis Anda<*>... Jika Bank Nasional meminta informasi tambahan, jangka waktu penerbitan izin akan lebih lama. Namun, dia tidak boleh lebih dari 10 hari kalender sejak tanggal penerimaan Untuk Bank Nasional informasi ini dan dokumen yang diminta<*> .

Anda dapat memperbarui otorisasi pembukaan akun Anda. Untuk ini sebelum kadaluarsa mengeluarkan izin, Anda perlu menghubungi Bank Nasional<*> .

Untuk memperpanjang validitas izin, Anda harus menyerahkan kepada Bank Nasional dokumen yang Anda serahkan untuk mengeluarkan izin (permohonan dan salinan, misalnya, paspor), serta<*> :

- salinan izin yang dikeluarkan dengan semua perubahan dan penambahan yang dibuat padanya;

- informasi tentang arus kas pada akun selama 12 bulan terakhir izin.

Pada catatan
Perpanjangan masa berlaku izin pembukaan rekening dilakukan bersamaan dengan penerbitannya<*> .

Jika Anda tidak memperbarui izin atau tidak menerima yang baru, maka sebelum tanggal kedaluwarsa yang ditentukan dalam izin, Anda harus menutup akun dan memberi tahu Bank Nasional tentang hal ini dengan mengirimkan surat dalam bentuk apa pun. Anda perlu melakukannya selambat-lambatnya 10 hari kerja sejak tanggal penutupan <*> .

Kapan Anda mungkin ditolak izinnya (perpanjangan)

Bank Nasional bisa menolak memberi Anda izin untuk membuka akun atau memperpanjangnya ... Ini bisa terjadi jika, misalnya<*> :

- Anda telah mengirimkan dokumen yang dieksekusi dengan tidak benar;

- Anda belum menyerahkan dokumen yang diperlukan;

- Anda memberikan informasi palsu;

- tidak ada pembenaran ekonomi untuk kebutuhan membuka rekening di bank asing;

- dalam 6 bulan terakhir sebelum banding, Anda melanggar ketentuan izin yang sebelumnya dikeluarkan oleh Bank Nasional (jika diberikan kepada Anda).

Pada catatan
Bank Nasional mengirimkan penolakan tertulis untuk mengeluarkan izin atau untuk memperpanjang validitasnya dalam waktu 15 hari kalender sejak tanggal pendaftaran aplikasi Anda. Pada saat yang sama, alasan mengapa Anda ditolak penerimaan atau pembaruan izin harus ditunjukkan. Jika Bank Nasional meminta informasi atau dokumen tambahan, jangka waktu pengiriman penolakan tidak boleh melebihi 10 hari kalender sejak tanggal diterimanya oleh Bank Nasional<*> .

Ketika izin dihentikan lebih awal

Validitas izin untuk membuka akun akan berakhir sebelum berakhirnya jangka waktu yang ditentukan di dalamnya tindakan jika misalnya<*> :

- Anda mendaftar ke Bank Nasional dengan aplikasi yang sesuai;

- melanggar ketentuan izin yang dikeluarkan. Jadi, Anda wajib melakukan transaksi pada rekening yang dibuka berdasarkan izin di bank asing sesuai dengan rezim rekening yang ditentukan dalam izin tersebut. Jumlah mata uang asing pada akun tersebut, melebihi jumlah yang ditetapkan oleh izin, harus ditransfer ke Belarus dalam jangka waktu yang ditentukan oleh izin<*> ;

- akan ditemukan bahwa Anda memberikan informasi palsu atas dasar yang Anda berikan izin;

- Anda tidak menggunakan rekening yang dibuka di bank asing dalam waktu enam bulan sejak tanggal penerbitan izin.

Anda akan tahu bahwa izin telah dihentikan dari pemberitahuan yang diterima dari Bank Nasional. Ini juga akan menunjukkan tanggal penghentian izin.<*> .

Pada catatan
Izin dihentikan tanpa mengirimkan pemberitahuan dalam acara tersebut<*> :
- berakhirnya masa berlaku yang dikeluarkan;
- kematian individu.

Apakah saya perlu membuat perubahan pada izin dan apa yang harus dilakukan jika hilang

Anda akan perlu membuat perubahan dalam izin untuk membuka akun dalam kasus perubahan nama keluarga, nama diri, patronimik (jika ada) ... Dalam situasi ini dalam satu bulan dari tanggal penerapan perubahan tersebut, Anda perlu menghubungi Bank Nasional dengan dengan petisi tentang perubahan izin atau penerbitan izin baru<*> .

Jika kamu kehilangan izin untuk membuka rekening di bank asing, Anda tidak perlu menerima rekening baru. Cukup mengajukan ke Bank Nasional dengan aplikasi tertulis untuk penerbitan izin duplikat ... Bentuk pernyataan seperti itu bersifat arbitrer.<*> .

Catatan!
Ingatlah bahwa duplikat akan diberikan kepada Anda hanya selama masa berlaku izin, untuk penerbitan duplikat yang Anda ajukan.<*>... Oleh karena itu, jika Anda kehilangan izin untuk membuka akun, dan sementara itu telah kedaluwarsa, Anda perlu mendapatkan izin baru.

Apa tanggung jawab untuk membuka akun tanpa izin?

Izin untuk membuka akun harus diperoleh terlebih dahulu, mis. sebelum pembukaannya di bank asing. Tanggung jawab atas pelanggaran prosedur pembukaan akun di luar Republik Belarus diberikan untuk:

- Seni. 11.5 Kode Administratif;

- Seni. 224 KUHP.

Namun, hanya pejabat organisasi dan pengusaha perorangan yang bertanggung jawab untuk membuka rekening tanpa izin. Artinya, Anda tidak bertanggung jawab untuk membuka rekening di bank asing tanpa izin dari Bank Nasional untuk membuka rekening. Sehubungan dengan Anda, itu datang hanya jika Anda, dengan izin tersebut, melanggar ketentuannya ... Dalam hal ini, Anda menghadapi denda sebesar 5 hingga 35 BV<*> .

informasi referensi
Ukuran BV adalah 24,5 BYN. menggosok.<*>... Dengan demikian, denda karena melanggar ketentuan izin untuk membuka akun adalah dari 122,5 hingga 857,5 BYN. menggosok.

Anda juga dapat dimintai pertanggungjawaban jika Anda menggunakan rekening bank asing untuk melakukan transaksi mata uang terkait dengan perpindahan modal, tanpa mendapat izin dari Bank Nasional, ketika izin tersebut diperlukan. Misalnya, Anda menempatkan uang di bank asing. Untuk ini, denda dikenakan dalam jumlah 50 hingga 100 BV (dari 1225 hingga 2450 rubel Belarusia)<*> .

Setelah publikasi artikel di mana kami membandingkan pembukaan kartu di bank Belarusia dan Rusia, kami mulai menerima komentar dari pembaca - untuk membuka akun di bank negara lain, Anda memerlukan izin dari Bank Nasional Belarus. Perwakilan dari regulator Belarusia mengomentari situasi tersebut.

Komentar resmi Bank Nasional Republik Belarus

Pada 23 Agustus 2016, sebuah artikel diposting di situs, di mana analisis komparatif dari algoritma untuk mengeluarkan kartu bank di bank non-residen ( Alfa - Bank, Moskow, Rusia) dan bank Republik Belarus. Perlu dicatat bahwa prosedur untuk mengeluarkan kartu bank melibatkan pembukaan rekening bank saat ini dengan bank bukan penduduk.

Direktorat Jenderal Pengaturan Devisa dan Pengendalian Devisa memperhatikan fakta bahwa NSprosedur pembukaan rekening bank oleh individu - penduduk Republik Belarus- bukan penduduk diatur oleh norma-norma Pasal 19 Hukum Republik Belarus "Tentang regulasi mata uang dan kontrol mata uang" dan Bab 8 Aturan Melakukan Transaksi Mata Uang, disetujui oleh Keputusan Dewan Bank Nasional Republik Belarus tanggal 30 April 2004 No. 72.

Sesuai dengan tindakan hukum pengaturan tersebut di atas, individu penduduk membuka rekening di bank bukan penduduk atas dasar izin dari Bank Nasional Republik Belarus.

Tata cara penerbitan izin Dari Bank Nasional didirikan oleh norma "Petunjuk tentang prosedur penerbitan izindan menyediakanpemberitahuandiperlukan untuk tujuan pengaturan mata uang " disetujui oleh Keputusan Dewan Bank Nasional 26 Agustus 2015 No. 514 (selanjutnya - Instruksi No. 514) (terdapat di situs web Bank Nasional di http://www.nbrb.by).

Jadi, sesuai dengan paragraf 1 dan 2 dari Lampiran 1 Instruksi No. 514, individu, untuk mendapatkan izin untuk membuka rekening di bank bukan penduduk, menyerahkan kepada Bank Nasional aplikasi dalam bentuk apa pun, salinan dokumen identitas.

Individu mewakili dokumen lain yang memfasilitasi pertimbangan aplikasi intinya dan menegaskan kebutuhan untuk membuka rekening.

Secara terpisah, perlu dicatat bahwa sesuai dengan paragraf 38 Aturan tersebut, individu - penduduk tidak diperlukan izin Dari Bank Nasional Republik Belarus untuk membuka rekening di bank bukan penduduk selama masa tinggal mereka (menemukan) di luar Republik Belarus.

Di bawah masa tinggal seorang individu di luar Republik Belarus berarti periode waktu di mana seorang individu penduduk tinggal (berada) di luar negeri dan memiliki izin tinggal, visa, izin tinggal sementara atau dokumen lainnya, mengkonfirmasikan fakta berada di luar Republik Belarus secara hukum.

Sesuai dengan bagian empat dari klausa 38 Aturan di atas, seorang individu adalah penduduk tidak dapat menutup rekening di bank non-residen jika jika, dalam periode yang ditentukan dalam dokumen yang mengizinkan tempat tinggalnya (tinggal) di luar negeri, termasuk visa, ia tiba di Republik Belarus, dan kemudian kembali ke negara tempat tinggal sementara (tinggal).

Pada akhir masa tinggal (tinggal) ditentukan dalam dokumen otorisasi tinggal di luar negeri, seseorang harus menutup akun dan mentransfer saldo akun ke Republik Belarus, atau mengimpor, sesuai dengan peraturan bea cukai, semua nilai mata uang asing yang diterima di luar negeri ke Republik Belarus, atau mendapatkan izin dari Bank Nasional untuk membuka rekening di bank bukan penduduk. bank info. olehterima kasih Bank Nasional untuk komentar yang diberikan.