Menurut para ahli, Rusia saat ini memiliki sekitar 200 juta kartu bank di tangan mereka. Dan ini tidak mengherankan - semakin banyak organisasi mentransfer pembayaran gaji ke kartu, terminal pembayaran tanpa uang tunai muncul bahkan di kios kecil. Semua ini diawasi ketat oleh para penjahat. Volume pencurian uang dari rekening pemegang kartu plastik telah mencapai skala yang belum pernah terjadi sebelumnya hari ini. Oleh karena itu, Versi Kami telah menyusun instruksi tentang bagaimana tidak kehilangan uang Anda.
Menurut perkiraan data organisasi internasional, kerusakan akibat pencurian uang dari kartu bank di seluruh dunia diperkirakan mencapai 13-15 miliar dolar setahun. Sekitar $4 miliar di antaranya ada di Rusia. Saat ini, akun pelanggan biasa, dan akun badan hukum di bank, dan sistem pembayaran rantai ritel berada dalam bahaya.
50 juta pergi ke scammers
Suatu kali, polisi kota Ivanovo segera menerima lebih dari 200 aplikasi untuk penghapusan ilegal sejumlah besar uang dari rekening. Dalam kebanyakan kasus, para korban adalah klien dari salah satu bank besar yang terhubung ke sistem Bank Seluler dan memiliki gadget di platform OS Android. Ternyata, perangkat seluler menerima tawaran SMS untuk mengunduh kartu liburan atau lagu populer. Saat diunduh, sebuah program diunduh ke gadget secara bersamaan, yang meretas rekening bank dan mentransfer uang. Selama setahun terakhir saja, jumlah Trojan berbahaya yang ditemukan di perangkat seluler warga Rusia telah meningkat sembilan (!) kali lipat. Pada tahun 2014, Trojan terdeteksi di bank Rusia 12.000 kali. Hari ini, Departemen "K" beroperasi dalam sistem Kementerian Dalam Negeri, yang memiliki spesialis sendiri di semua wilayah. Karyawannya secara teratur menemukan dan menangkap scammer dunia maya. Dengan demikian, baru-baru ini spesialis dari departemen "K" Direktorat Utama Kementerian Dalam Negeri Rusia untuk wilayah Sverdlovsk dan Chelyabinsk menghentikan kegiatan kelompok kriminal yang menggelapkan dana dari rekening klien bank Rusia. Semuanya dimulai dengan fakta bahwa polisi menerima informasi tentang kemunculan jenis baru perangkat lunak berbahaya di negara itu - Trojan-Banker.AndroidOS.svpeng.a, yang menargetkan perangkat yang juga berjalan di platform Android. Kepala kelompok kriminal yang menyebarkan virus itu ternyata adalah seorang penduduk berusia 25 tahun di wilayah Chelyabinsk, yang hanya memiliki sembilan tingkat pendidikan. Program yang digunakan oleh scammers, setelah diinstal pada perangkat, meminta saldo kartu bank yang terkait dengan nomor tersebut, menyembunyikan notifikasi yang masuk, dan mulai mentransfer dana dari rekening bank ke akun yang dikendalikan oleh penyerang. Secara total, mereka mencuri lebih dari 50 juta rubel dengan cara ini.
DI CATATANApa yang harus dilakukan jika Anda dirampok?
1. Segera beri tahu pihak keamanan bank yang melayani Anda dan tuliskan surat pernyataan.
2. Isi dan kirim aplikasi tentang apa yang terjadi di situs web Kementerian Dalam Negeri https://mvd.ru. Permohonan yang diajukan dengan cara ini akan didaftarkan dan harus dijawab. Dapatkan nomor pendaftaran dan lacak tindakan spesialis. Jika semua korban melaporkan fakta pencurian ke polisi, ini akan sangat memudahkan pekerjaan menangkap penjahat.
"Mobile banking" dapat menghasilkan uang Anda juga mobile
Harus diakui bahwa dalam kasus ini, seperti di banyak kasus lainnya, para korban penipuan itu sendiri memberikan akses ke akun mereka, mengikuti jejak para penipu. Ada banyak metode penipuan seperti itu menggunakan ponsel di gudang senjata penjahat. Salah satu yang paling populer adalah mengirim penggemar luas SMS ke orang-orang acak seolah-olah atas nama bank dengan peringatan tentang pemblokiran akun dan permintaan untuk memanggil nomor telepon yang ditentukan. Kemudian, selama percakapan telepon, scammers mengatakan bahwa mungkin ada kesalahan dan uang tidak pergi ke mana pun dari akun. Dan untuk memeriksa ini, korban harus pergi ke ATM mana saja, memberikan nomornya, memasukkan kartu ke penerima dan memasukkan kode pin. Setelah itu, penyerang mendapatkan akses ke akun klien dan mentransfer uang ke akun yang bertanggung jawab kepada mereka. Tidak kalah berbahayanya adalah layanan "Bank Seluler", yang secara aktif ditawarkan oleh banyak bank kepada pelanggan mereka hari ini. Hal utama yang perlu diingat adalah jika Anda kehilangan ponsel atau mengganti kartu SIM, pastikan untuk mematikan layanan Bank Seluler. Memang, setelah nomor tersebut tidak digunakan selama tiga bulan, operator telekomunikasi bisa menjualnya kembali. Dan jika pemilik baru nomor ponsel (atau ponsel) lama Anda muncul dengan ide untuk menarik uang Anda dari notifikasi yang masuk, tidak akan sulit untuk melakukan ini.
ATM palsu
Seringkali, penjahat menggunakan ATM sebagai senjata. Salah satu metode yang paling umum adalah pengenaan keyboard palsu dengan blok memori pada keyboard ATM, yang memungkinkan Anda untuk mengetahui kode pin. Atau penyerang memasang kamera video di ATM yang memperbaiki set kode pin, dan kadang-kadang bahkan dipasang secara terbuka di dinding, berpura-pura bahwa perangkat itu dipasang oleh bank. Dalam hal ini, kamera dipasang bersamaan dengan perangkat yang dilewati kartu saat dimasukkan ke terminal. Perangkat ini membaca data strip magnetik kartu dan mengirimkan informasi melalui jarak pendek. Jika Anda melihat orang atau mobil yang mencurigakan di dekat terminal, kemungkinan di sinilah penerima sinyal berada. Bersama-sama, perangkat ini memungkinkan Anda membuat duplikat kartu bank dan menarik uang. Perlu juga diingat bahwa sering kali di cabang bank, pintu tempat ATM berada dibuka menggunakan kartu, dan ini memungkinkan penjahat untuk memasang perangkat mereka di lokasi pemasangan pembaca data strip magnetik untuk Buka pintunya. Jadi berhati-hatilah. Namun, ada juga cara yang lebih sederhana. Misalnya, jika ATM dipasang di area dengan penerangan yang buruk, penipu dapat dengan mudah menutupi slot untuk mengeluarkan uang dengan film transparan. Akibatnya, pemegang kartu percaya bahwa ATM tidak berfungsi dan pergi, dan penipu mengambil uang yang tersisa di ATM. Tapi tetap saja, cara paling orisinal yang tercatat hingga saat ini, mungkin, adalah pemasangan ATM palsu dari bank yang tidak ada, yang, ketika kartu dimasukkan, membaca datanya dan mentransfernya ke penjahat, tentu saja, tanpa mengeluarkan uang.
SEMENTARA ITU
Pada tahun 2015, Kaspersky Lab mengumumkan penipuan cyber besar yang melibatkan peretas dari Rusia, Cina, dan Eropa. $300 juta dicuri dari rekening nasabah lebih dari 100 bank di 30 negara (jumlah yang teridentifikasi). Menggunakan akun fiktif, peretas mengambil alih
jutaan dolar klien bank di Rusia, Jepang, Swiss, AS, Belanda, dll. Penyerang dari grup Carbanak (begitu mereka menyebut diri mereka sendiri) berhasil menyuntikkan malware dengan nama yang sama ke dalam komputer karyawan bank yang memproses data pada transfer harian dan menyimpan catatan akuntansi. Berkat program ini, peretas dapat melacak semua tindakan karyawan bank, hingga penekanan tombol. Uang ditarik melalui
ATM atau ditransfer ke rekening dummy. Perlu dicatat bahwa tidak satu bank pun dari 100 yang mengakui kasus pencurian uang dari rekening, karena khawatir akan arus keluar pelanggan (diasumsikan bahwa jumlah sebenarnya yang dicuri mendekati $1 miliar).
Saat mengisi dokumen untuk bank Anda, tunjukkan hanya empat digit terakhir dari rekening tersebut.
Jika Anda memasukkan kartu ke dalam pembaca kartu dan ATM menolak untuk memberikannya kepada Anda, Anda harus segera memblokir "plastik" Anda melalui bank atau melalui telepon.
Membayar dengan kartu di suatu tempat di kafe, selalu lihat isi ceknya. Jika Anda menemukan kesalahan, pastikan untuk merobek cek pertama dan meminta untuk menghapus akun lama dengan ketentuan yang baru, jika tidak, jumlah pembayaran dapat didebit dari rekening bank dua kali.
Gunakan hanya kartu chip. Dia lebih aman. Pemalsuan kartu chip lebih sulit dan lebih mahal daripada pemalsuan kartu non-chip.
Jika Anda menerima pesan SMS yang menyatakan bahwa kartu Anda telah diblokir dan Anda diminta untuk menelepon nomor yang tidak dikenal, Anda sebaiknya tidak meneleponnya. Lebih baik menghubungi kantor bank terdekat untuk klarifikasi.
Tarik uang dari ATM tepercaya di bawah pengawasan video.
Kemarin, UBEP dari Departemen Utama Dalam Negeri Moskow melaporkan pengungkapan penipuan lain dengan kartu plastik bank. Seorang mahasiswa salah satu universitas di ibu kota, bersama dengan seorang teman, menggunakan kartu palsu, mencuri uang dari rekening orang Rusia dan orang asing melalui ATM.
Menurut Kommersant, polisi datang ke scammers berkat kewaspadaan karyawan layanan keamanan ekonomi dan internal salah satu bank besar Moskow. Seperti yang Anda ketahui, semua ATM di Moskow dilengkapi dengan kamera tersembunyi. Melihat rekaman dari kamera ini, keamanan bank menarik perhatian seorang pemuda yang menguangkan beberapa ribu dolar AS sembilan kali berturut-turut menggunakan kartu yang berbeda dari satu ATM. Bank menganggapnya mencurigakan dan melaporkan kejadian tersebut ke UBEP.
Polisi mengetahui bahwa uang itu dicairkan oleh seorang mahasiswa salah satu universitas di ibu kota, Anton Obyedkov, yang datang ke Moskow dari Tashkent. Dia berada di bawah pengawasan rahasia. Ternyata mahasiswa itu jelas-jelas hidup dengan lebih dari satu beasiswa. Tanpa bekerja di mana pun, ia tetap tidak tinggal di asrama, tetapi menyewa apartemen, secara teratur mengunjungi kafe remaja dan klub malam, di mana ia menghabiskan banyak uang. Tampaknya juga mencurigakan bahwa siswa tersebut sangat sering mengunjungi pasar komputer, di mana ia membeli program dan komponen tertentu dari perangkat elektronik yang dapat digunakan untuk membuat kartu bank palsu. Polisi berasumsi bahwa mereka berurusan dengan carder - orang yang terlibat dalam penipuan dengan kartu bank. Asumsi mereka dikonfirmasi. Operator yang mengikuti Anton Obedkov melihatnya menarik sejumlah besar uang melalui ATM dan menahan siswa tersebut. Ternyata, tangan merah. Di saku pakaian Anton Obedkov, penyelidik menemukan 23 kartu bank debit palsu. Dengan bantuan mereka, $230.000 dapat dicuri dari rekening bank.
Siswa itu tidak mundur. Dia mengatakan kepada penyelidik bagaimana, bersama dengan temannya Konstantin Svobodin, dia mencuri lebih dari $60.000 melalui ATM Menurut tersangka Obedkov, Konstantin Svobodin mengatur penipuan tersebut. Ali tertentu (nama diubah untuk kepentingan penyelidikan - "Kommersant") dari Prancis, yang ditemui para pemuda di forum Internet tempat carder berkomunikasi, mengirim data Konstantin Svobodin pada beberapa lusin kartu bank Prancis dan kode PIN untuk hadiah. Dengan menggunakan informasi ini, Konstantin Svobodin diduga membuat kartu dan mengajari Anton Obedkov untuk menarik uang menggunakan kartu tersebut dari ATM. Tapi Anton Obedkov tidak bisa menjelaskan bagaimana kartu bank Rusia palsu sampai padanya. Para operator menebaknya sendiri, setelah melakukan penggeledahan di apartemen siswa. Polisi menemukan buku catatan Anton Obedkov dengan data pada kartu bank warga Rusia dengan kode PIN. Selain itu, kamera mikrovideo dan bagian dari pembaca kartu buatan sendiri, perangkat yang menyalin informasi dari kartu bank, ditemukan di apartemen. Menurut polisi, para siswa membuat dan memasang kamera tersembunyi dan perangkat semacam itu di beberapa ATM, menyamarkannya di bawah bingkai plastik pembaca kartu. Dengan menggunakan teknik ini, mereka mengumpulkan data pada kartu bank, yang kemudian mereka gunakan untuk membuat kartu duplikat. Operator menemukan penjelasan untuk fakta bahwa di buku catatan siswa beberapa kartu memiliki satu atau dua digit kode PIN empat digit yang mungkin ditunjukkan. Petugas polisi percaya bahwa pengguna ATM yang sangat berhati-hati, ketika mengetik kode PIN, menutupi keyboard dengan tangan mereka, seperti yang direkomendasikan oleh bank, dan kamera mikro hanya dapat menangkap sebagian saja.
Kemarin Anton Obedkov ditangkap berdasarkan keputusan pengadilan. Dia didakwa berdasarkan Pasal 159 KUHP Federasi Rusia ("Penipuan"). Konstantin Svobodin menghilang dan dimasukkan ke dalam daftar orang yang dicari. Penyelidik Departemen Investigasi Utama di Departemen Utama Dalam Negeri Moskow, yang melakukan kasus pidana, telah memberi tahu Interpol tentang kaki tangan para penipu Prancis.
Alexander ZHEGLOV
Semua orang ingin punya banyak uang. Tetapi bagaimana jika orang tua Anda bukan oligarki? Anda tentu saja dapat bekerja sangat keras, berkarier, dan suatu hari nanti, pada usia pensiun, jika Anda beruntung, menabunglah satu juta. Tetapi cara termudah dan tercepat untuk mendapatkan banyak uang adalah dengan mencurinya. Tetapi jangan mengenakan topeng pada saat yang sama dan pergi merampok bank, mempertaruhkan hidup Anda (dan mencuri dengan metode ini akan menghasilkan sedikit), dan gunakan teknologi tinggi untuk ini. Dengan kata lain, menjadi seorang hacker. Apalagi ada contoh-contoh inspiratif.
Operasi Menjadi Kaya atau Mati
Beginilah cara peretas Amerika Albert Gonzalez menyebut pencurian abad ini yang diselenggarakan olehnya. Sejak usia 9 tahun, ia mulai belajar pemrograman, dan pada usia 13 tahun ia meretas server pemerintah India, setelah pertama kali bertemu FBI. Terlepas dari kenyataan bahwa di masa depan dia berulang kali ditangkap dalam kegiatan ilegal apa pun, dia sama sekali tidak tertarik untuk hidup dalam ketaatan pada hukum. Oleh karena itu, pada tahun 2005, setelah mengumpulkan timnya, di mana ia menarik 3 orang lagi, Gonzalez memutuskan untuk menjadi kaya raya.
Skema kriminal utama yang ditemukannya adalah pencurian uang dari kartu kredit. Kelompok Gonzales menggunakan beberapa teknik untuk melakukan ini. Dimulai dengan mencuri informasi kartu kredit dari rantai ritel AS, mereka menanam spyware di server pusat perusahaan perdagangan. Skala pencurian data sangat besar - lebih dari 170 juta kartu kredit dicuri secara total. Karena secara fisik tidak dapat menarik semua uang dari kartu kredit sendiri, grup Gonzalez menjual kembali data mereka dalam jumlah besar, termasuk kepada peretas dari Rusia dan Ukraina. Secara total, menurut FBI, dari tahun 2005 hingga 2008, Gonzalez mencuri sekitar $400 juta. Memiliki begitu banyak uang dan tidak tahu di mana harus meletakkannya, peretas menghabiskannya ke kanan dan ke kiri. Misalnya, Gonzalez pernah menghabiskan $75.000 hanya untuk sebuah pesta.
Peretas Albert Gonzalez (kanan) dan Steven Watt bersenang-senang di hotel New York
Yang sangat menarik adalah bahwa pada saat pencurian besar-besaran ini, Gonzalez terdaftar sebagai pegawai Dinas Rahasia AS dan atasannya tidak mencurigai apa pun.
Pada akhirnya, FBI masih melacak kelompok itu dan membakar Gonzalez. Hacker berbakat ditangkap dan dijatuhi hukuman 20 tahun penjara. Anda dapat membaca keseluruhan cerita lebih detail.
Penangkapan Gonzalez, bagaimanapun, tidak mendinginkan semangat peretas lainnya. Sekelompok hacker dari Rusia dan Ukraina melanjutkan pekerjaannya. Hingga 2013, sebelum terungkap, empat warga Rusia dan seorang warga Ukraina mencuri 160 juta rincian kartu kredit lainnya dan mencuri lebih dari $300 juta. Kelompok ini berhasil meretas server perusahaan Amerika terkenal, rantai ritel, dan bahkan NASDAQ Bursa Efek New York. Namun, peretas kami lebih beruntung. Dua dari mereka, bagaimanapun, masih jatuh ke dalam cengkeraman FBI, tetapi sisanya masih buron.
Internet semakin menjadi adegan untuk cerita detektif dengan penjahat serakah mereka, berani "kerudung jubah", kejar-kejaran, teka-teki dan akhir yang benar-benar dapat diprediksi. Dalam artikel ini, kami telah mengumpulkan 5 skenario menarik dari kejahatan dunia maya dan hukuman offline yang mengikutinya.
Albert Gonzales bisa dibilang hacker abad ini. Kasus profil tinggi pertama dalam karir kriminalnya adalah sumber daya Shadowcrew, yang ia buat bersama dengan tim orang-orang yang berpikiran sama. Dalam komunitas ini, carder berbagi informasi tentang kartu kredit curian, data tentang pemiliknya, dan juga mengatur lelang. Sekitar 4.000 orang aktif dalam "pertukaran kartu", dan FBI segera menjadi tertarik padanya. Untuk menghindari penjara, Gonzalez harus bekerja sama dengan pihak berwenang - dari 2003 hingga 2004 ia memberikan data tentang Shadowcrew, yang menyebabkan penangkapan massal anggotanya dan penutupan komunitas. Untuk informasi yang diberikan, Gonzalez bahkan menerima uang dari FBI - $ 75 ribu setahun, tetapi diam-diam dia terus melakukan penipuan. Dia mengorganisir skema kriminal baru: menggunakan program sniffer yang mencegat dan menganalisis lalu lintas jaringan wi-fi perusahaan, dia memperoleh akses ke data rahasia. Jadi, setelah bepergian dengan mobil selama setengah tahun di sekitar kantor perusahaan TJX Companies dan telah bekerja dengan baik dengan jaringan mereka, ia mencuri lebih dari 40 juta nomor kartu bank dan data pemiliknya untuk dijual kembali.
5 negara teratas dengan tingkat kejahatan dunia maya tertinggi
Amerika Serikat 23%
Cina 9%
Jerman 6%
Inggris 5%
Brazil 4%
Pada awal Mei 2008 Gonzalez dan 10 "rekan"-nya ditangkap selama operasi khusus oleh FBI. Belakangan ternyata Gonzalez terlibat dalam pengorganisasian peretasan Heartland Payment System (sistem pembayaran ke-5 terbesar di AS dan ke-9 di dunia), sistem ATM pengecer 7-Eleven dan Hannaford Bros. Secara total, Gonzalez telah terlibat dalam pencurian dan penjualan kembali data pada 170 juta kartu, berkat itu ia hidup secara besar-besaran, menghabiskan uang untuk mobil, apartemen di Miami, jam tangan mahal, dan pesta. Selama penggeledahan rumahnya, setengah juta uang tunai ditemukan dan $ 1 juta lainnya dikuburkan di halaman rumah orang tuanya.
Gonzales saat ini sedang menjalani hukuman 20 tahun di penjara federal di Michigan. Dia dijadwalkan akan dibebaskan pada 2025.
21 Desember 2012 orang Amerika Elvis Rafael Rodriguez dan Emir Yasser Yehe, bersama dengan kelompok penjahat dunia maya internasional, melakukan salah satu kejahatan terbesar dalam sejarah. Mereka meretas database kartu debit prabayar India dan AS dari Mastercard dan Visa. Kemudian penyerang membatalkan pembatasan penarikan tunai pada akun dan dengan bantuan kode pin yang diubah menarik $ 5 juta dari ATM di 26 negara di dunia (termasuk Rusia). Dua bulan kemudian, para penjahat mengulangi operasinya, menarik $40 juta dari ATM. Penipu memalsukan kartu dan memasukkan data pelanggan bank di Uni Emirat Arab dan Oman, karena bank-bank Timur Tengah sering mengizinkan pelanggan mereka menyimpan sejumlah besar kartu debit, dan pergerakan mereka tidak terlalu ketat.
membantu tim kriminal setidaknya 100 orang di berbagai negara yang melakukan 36.000 penarikan. Pada 9 Mei, 8 orang ditangkap di New York karena dicurigai terlibat dalam kejahatan ini.
Setelah pencurian beberapa penjahat (tampaknya bukan yang paling bijaksana) difoto dengan segepok uang curian, jam tangan Rolex yang baru dibeli, dan mobil mahal.
Dilaporkan bahwa penyelenggara yang mengembangkan skema kompleks, dan peretas yang terlibat langsung dalam peretasan sistem perbankan, berada di luar Amerika Serikat dan menerima bagian terbesar dari dana tersebut. Mereka yang menguangkan tidak lebih dari 20% dari total tangkapan.
70an: John Draper, alias Cap'n Crunch, menemukan bahwa peluit mainan yang terbuat dari sekotak cornflake berbunyi pada frekuensi yang sama dengan sinyal akses jaringan telepon. Dia menelepon nomor jarak jauh dan meniup peluitnya saat memutar nomor. Sinyal ini memberi tahu sistem bahwa Draper telah menutup telepon. Dengan demikian, saluran dianggap bebas, dan semua tindakan lebih lanjut tidak direkam oleh sistem telepon. Setelah eksperimen ini, Draper, bersama dengan teman-temannya Steve Wozniak dan Steve Jobs, menciptakan perangkat Kotak Biru, yang memungkinkan Anda untuk mensimulasikan suara jaringan telepon dan melakukan panggilan gratis ke seluruh dunia.
Vladimir Levin merupakan figur ikonik di bidang keamanan informasi. Dia berutang status ini, antara lain, untuk kegiatan kriminalnya. Pada tahun 1994, Levin menembus jaringan internal bank Amerika Citibank, meretas koneksi modem analog bank dan mendapatkan akses ke beberapa akun milik klien korporat.
Dia, bersama dengan sekelompok asisten berhasil menyebarkan sekitar $ 10 juta pada akun di AS, Finlandia, Jerman, Israel, dan Belanda, tetapi kaki tangannya ditangkap, dan sudah pada Maret 1995, Levin sendiri ditangkap di bandara London. Peretas berhasil menguangkan hanya 400 ribu dolar, bank dapat mengembalikan sisa uang yang dicuri kembali.
Menurut hukum Amerika Levin menghadapi hukuman 60 tahun penjara, tetapi penuntutan dan pembelaan menandatangani "perjanjian pra-persidangan" dan dia hanya diberikan 36 bulan penjara dan denda $250.000.
Untuk tahun ini, penjahat dunia maya merugikan 24 negara terbesar $388 miliar. menderita dari tindakan mereka. 431 juta orang.
Pada November 2011, FBI mengumumkan tentang mengungkap kejahatan dunia maya terbesar dalam sejarah. Investigasi yang belum pernah terjadi sebelumnya, yang dilakukan oleh upaya bersama lembaga penegak hukum internasional, perusahaan swasta, telah mengidentifikasi tujuh orang Estonia dan seorang warga Rusia yang mengorganisir jaringan komputer botnet raksasa.
Peretas pertama dapat dianggap sebagai pesulap Nevil Maskelyne, yang pada tahun 1903, ditugaskan oleh Perusahaan Telegraf Timur, merusak presentasi transmisi data nirkabel oleh John Fleming dan Guglielmo Marconi, menunjukkan kepada publik bahwa transmisi dapat diganggu. Lampu proyeksi di teater tempat acara diadakan, dalam kode Morse, mengirimkan pesan "Omong kosong" dan berima bahwa "satu bajingan-Italia berencana untuk menipu semua orang."
Skema kriminal lainnya ditemukan di ruang pasca-Soviet di pertengahan tahun 2000-an - sistem "keledai uang". Pertama, kelompok scammers menggunakan virus Trojan seperti Zeus dan URLZone, serta "keyloggers" (program yang mendaftarkan goresan keyboard komputer), yang dengannya mereka meretas sistem komputer bisnis kecil menggunakan perbankan online. Kredensial dicuri, dan akun secara alami dikosongkan oleh "keledai uang". Ini adalah orang-orang yang tidak menaruh curiga yang dipekerjakan untuk pekerjaan yang diduga legal; Bahkan, mereka bertindak sebagai perantara keuangan, dan rekening bank mereka digunakan untuk mentransfer uang dari rekening korban ke rekening pelaku.
Menurut skema ini geng Ukraina Yevhen Kulibaba dan Yuriy Konovalenko dari Oktober 2009 hingga September 2010 mencuri $30 juta di seluruh dunia, termasuk £6 juta dari lembaga keuangan Inggris. Mereka mengorganisir jaringan agen untuk menarik dana curian dari Inggris ke Eropa Timur. Kulibaba dari wilayah Ukraina mengatur penyebaran virus dan membersihkan akun, dan Konovalenko mengarahkan tindakan "bagal". Para pemimpin geng menerima 4 tahun 8 bulan, banyak anggota biasa juga masuk penjara.
Tahun lalu, 44% pengguna internet di atas usia 18 tahun mengalami scammer online.
Untuk mencuri uang dari akun orang lain, Anda harus menginfeksi komputer korban dengan virus yang dapat digunakan untuk membuat akses jarak jauh.
Setelah menunggu pengguna yang tidak curiga untuk masuk ke rekening bank mereka, Anda dapat secara diam-diam mentransfer uang ke akun palsu Anda di Kepulauan Cayman.
Cara yang lebih mudah adalah dengan mengirimkan surat palsu kepada korban atas nama banknya yang memintanya untuk masuk ke rekening dan mengubah beberapa informasi.
Ketika pengguna memasukkan login, kata sandi, nomor kartu, kode pin, dan data lainnya di sana, uangnya hampir ada di saku Anda.
Untuk menguangkan uang dari ponsel, Anda harus menyewa penetes - boneka yang nomor ponselnya terdaftar. Dia perlu dibujuk untuk pergi ke kantor operator seluler dengan aplikasi untuk menerima uang dari akun seluler.
Gambar sampul: Surian Soosay/flickr.com
Apa yang ada di Internet, apa yang ada di tanah - tidak begitu sulit untuk dicuri. Hal ini sulit dilakukan agar nantinya mereka tidak menanam. Baca artikel tentang cara mencuri di Internet.
Internet semakin menjadi adegan untuk cerita detektif dengan penjahat serakah mereka, berani "kerudung jubah", kejar-kejaran, teka-teki dan akhir yang benar-benar dapat diprediksi. Dalam artikel ini, kami telah mengumpulkan 5 skenario menarik dari kejahatan dunia maya dan hukuman offline yang mengikutinya.
Albert Gonzales bisa dibilang hacker abad ini. Kasus profil tinggi pertama dalam karir kriminalnya adalah sumber daya Shadowcrew, yang ia buat bersama dengan tim orang-orang yang berpikiran sama. Dalam komunitas ini, carder berbagi informasi tentang kartu kredit curian, data tentang pemiliknya, dan juga mengatur lelang.
Sekitar 4.000 orang aktif dalam "pertukaran kartu", dan FBI segera menjadi tertarik padanya. Untuk menghindari penjara, Gonzalez harus bekerja sama dengan pihak berwenang - dari 2003 hingga 2004 ia memberikan data tentang Shadowcrew, yang menyebabkan penangkapan massal anggotanya dan penutupan komunitas. Untuk informasi yang diberikan, Gonzalez bahkan menerima uang dari FBI - $ 75 ribu setahun, tetapi diam-diam dia terus melakukan penipuan.
Dia mengorganisir skema kriminal baru: menggunakan program sniffer yang mencegat dan menganalisis lalu lintas jaringan wi-fi perusahaan, dia memperoleh akses ke data rahasia. Jadi, setelah bepergian dengan mobil selama setengah tahun di sekitar kantor perusahaan TJX Companies dan telah bekerja dengan baik dengan jaringan mereka, ia mencuri lebih dari 40 juta nomor kartu bank dan data pemiliknya untuk dijual kembali.
Sudah pada Mei 2008, Gonzalez dan 10 "rekan" -nya ditangkap selama operasi khusus oleh FBI. Belakangan ternyata Gonzalez terlibat dalam pengorganisasian peretasan Heartland Payment System (sistem pembayaran ke-5 terbesar di AS dan ke-9 di dunia), sistem ATM pengecer 7-Eleven dan Hannaford Bros.
Secara total, Gonzalez telah terlibat dalam pencurian dan penjualan kembali data pada 170 juta kartu, berkat itu ia hidup secara besar-besaran, menghabiskan uang untuk mobil, apartemen di Miami, jam tangan mahal, dan pesta. Selama penggeledahan rumahnya, setengah juta uang tunai ditemukan dan $ 1 juta lainnya dikuburkan di halaman rumah orang tuanya.
Gonzalez saat ini menjalani hukuman 20 tahun di fasilitas pemasyarakatan federal di Michigan. Dia dijadwalkan akan dibebaskan pada 2025.
21 Desember 2012 Orang Amerika Elvis Rafael Rodriguez dan Emir Yasser Yehe bersama dengan sekelompok penjahat dunia maya internasional melakukan salah satu kejahatan terbesar dalam sejarah. Mereka meretas database kartu debit prabayar India dan AS dari Mastercard dan Visa.
Kemudian penyerang membatalkan pembatasan penarikan tunai pada akun dan dengan bantuan kode pin yang diubah menarik $ 5 juta dari ATM di 26 negara di dunia (termasuk Rusia). Dua bulan kemudian, para penjahat mengulangi operasinya, menarik $40 juta dari ATM.
Penipu memalsukan kartu dan memasukkan data pelanggan bank di Uni Emirat Arab dan Oman, karena bank-bank Timur Tengah sering mengizinkan pelanggan mereka menyimpan sejumlah besar kartu debit, dan pergerakan mereka tidak terlalu ketat.
Tim kriminal dibantu oleh setidaknya 100 orang di berbagai negara yang melakukan 36.000 penarikan. Pada 9 Mei, 8 orang ditangkap di New York karena dicurigai terlibat dalam kejahatan ini.
Setelah pencurian, beberapa pelaku (jelas bukan yang paling bijaksana) difoto dengan segepok uang curian, jam tangan Rolex yang baru dibeli, dan mobil mahal.
Dilaporkan bahwa penyelenggara yang mengembangkan skema kompleks, dan peretas yang terlibat langsung dalam peretasan sistem perbankan, berada di luar Amerika Serikat dan menerima bagian terbesar dari dana tersebut. Mereka yang menguangkan tidak lebih dari 20% dari total tangkapan.
70-an: John Draper alias Cap'n Crunch, menemukan bahwa peluit mainan dari sekotak cornflake berbunyi pada frekuensi yang sama dengan sinyal akses ke jaringan telepon. Dia menelepon nomor jarak jauh dan meniup peluitnya saat memutar nomor. Sinyal ini memberi tahu sistem bahwa Draper telah menutup telepon.
Dengan demikian, saluran dianggap bebas, dan semua tindakan lebih lanjut tidak direkam oleh sistem telepon. Setelah eksperimen ini, Draper, bersama dengan teman-temannya Steve Wozniak dan Steve Jobs, menciptakan perangkat Kotak Biru, yang memungkinkan Anda untuk mensimulasikan suara jaringan telepon dan melakukan panggilan gratis ke seluruh dunia.
Vladimir Levin merupakan figur ikonik di bidang keamanan informasi. Dia berutang status ini, antara lain, untuk kegiatan kriminalnya. Pada tahun 1994, Levin menembus jaringan internal bank Amerika Citibank, meretas koneksi modem analog bank dan mendapatkan akses ke beberapa akun milik klien korporat.
Dia, bersama dengan sekelompok asisten, berhasil menyebarkan sekitar $ 10 juta ke rekening di Amerika Serikat, Finlandia, Jerman, Israel dan Belanda, tetapi kaki tangannya ditangkap, dan sudah pada Maret 1995, Levin sendiri ditangkap di London. Bandara. Peretas berhasil menguangkan hanya 400 ribu dolar, bank dapat mengembalikan sisa uang yang dicuri kembali.
Di bawah hukum AS, Levin diancam dengan hukuman hingga 60 tahun penjara, tetapi penuntutan dan pembelaan menandatangani "perjanjian pra-persidangan", dan dia hanya dijatuhi hukuman 36 bulan penjara dan denda $ 250.000.
Pada November 2011, FBI mengumumkan telah mengungkap kejahatan dunia maya terbesar dalam sejarah. Investigasi yang belum pernah terjadi sebelumnya, yang dilakukan oleh upaya bersama lembaga penegak hukum internasional, perusahaan swasta, telah mengidentifikasi tujuh orang Estonia dan seorang warga Rusia yang mengorganisir jaringan komputer botnet raksasa.
Selama operasi kriminal mereka, yang disebut Ghost Click, lebih dari empat juta komputer di seluruh dunia terinfeksi, termasuk milik NASA. Grup menyebarkan virus DNSChanger, yang mengubah alamat server domain, mengarahkan pengguna ke situs web yang diminta melalui server yang dikendalikan oleh penjahat.
Selama empat tahun, kelompok itu mengarahkan browser web mereka ke tautan iklan, untuk "klik palsu" di mana terdakwa dan klien mereka dibayar uang. Hasilnya, tim tersebut mampu menghasilkan lebih dari $14 juta dan menyebabkan kerusakan signifikan pada toko online besar, yang total kerugiannya mencapai miliaran. Dalam kasus tersebut, 6 orang ditangkap, yang total menghadapi lebih dari 85 tahun.
Skema kriminal lainnya ditemukan di ruang pasca-Soviet di pertengahan tahun 2000-an - sistem "keledai uang". Pertama, kelompok scammers menggunakan virus Trojan seperti Zeus dan URLZone, serta "keyloggers" (program yang mendaftarkan goresan keyboard komputer), yang dengannya mereka meretas sistem komputer bisnis kecil menggunakan perbankan online.
Kredensial dicuri, dan akun secara alami dikosongkan oleh "keledai uang". Ini adalah orang-orang yang tidak menaruh curiga yang dipekerjakan untuk pekerjaan yang diduga legal; Bahkan, mereka bertindak sebagai perantara keuangan, dan rekening bank mereka digunakan untuk mentransfer uang dari rekening korban ke rekening pelaku.
Menurut skema ini, sekelompok Ukraina Yevhen Kulibaba dan Yuriy Konovalenko dari Oktober 2009 hingga September 2010 mencuri $ 30 juta di seluruh dunia, termasuk 6 juta pound dari lembaga keuangan di Inggris. Mereka mengorganisir jaringan agen untuk menarik dana curian dari Inggris ke Eropa Timur.
Kulibaba dari wilayah Ukraina mengatur penyebaran virus dan membersihkan akun, dan Konovalenko mengarahkan tindakan "bagal". Para pemimpin geng menerima 4 tahun 8 bulan, banyak anggota biasa juga masuk penjara.
