Dunia modern terobsesi dengan startup, dan ini bisa dimengerti - kisah sukses yang memusingkan membangkitkan imajinasi. Kadang-kadang bahkan tampak bahwa perusahaan berhasil melangkah dari segmen rekan kerja ke kelas elit bisnis, yang dana proyeknya jutaan. Tentu saja, ini bukan masalahnya, tetapi ada hal lain yang jelas - berinvestasi di perusahaan rintisan di Rusia secara online adalah bidang yang sangat menjanjikan. Lebih detail di bawah ini.
Ketika memulai bisnis mereka sendiri, setiap pengusaha berpikir tentang di mana mendapatkan uang. Ada pilihan yang berbeda - mereka mencari investor melalui koneksi mereka di dunia "nyata" (yaitu, offline), pergi ke "inkubator" atau mengajukan banding ke dana ventura. Tetapi opsi paling modern adalah, yang menyatukan startup dan investor, sangat menyederhanakan proses interaksi di antara mereka. Online Sederhana pencarian atau database perusahaan rintisan untuk investasi- itu nyaman untuk semua orang. Mengapa?
Pertama, tidak perlu - cukup membuat profil yang baik dan menunggu persetujuannya. Jika kenalan berhasil, kesepakatan disimpulkan dengan cara biasa. Kedua, para pihak dan mengadakan kesepakatan yang saling menguntungkan. Lagi pula, jika Anda seorang investor, Anda tertarik dengan startup yang menjanjikan, dan jika Anda adalah seorang startup, maka Anda sedang mencari investor. Dan cara termudah untuk melakukannya adalah tanpa meninggalkan rumah.
Pilihan skema tergantung pada kemampuan finansial investor dan berapa banyak waktu yang bersedia dia habiskan untuk bekerja dengan proyek, menunggu untung. Opsi yang memungkinkan:
1. Investasikan uang melalui platform crowdfunding- yaitu, platform investasi kolektif yang dibuat untuk keuntungan peserta mereka. Inilah perbedaan utama antara crowdinvesting dan crowdfunding (dalam kasus kedua, hanya berbagai hak istimewa seperti diskon, program loyalitas, dan barang berbayar yang dapat berguna bagi investor). Sebagai bagian dari crowdinvesting, investor menerima:
Seberapa baguskah crowdinvesting? Model ini sangat ideal untuk pemula. Mereka dapat berinvestasi dalam beberapa proyek sekaligus, sehingga meminimalkan risiko untuk setiap proyek individu. Di sisi lain, tidak mungkin untuk menghapuskan risiko tinggi dari tidak menguntungkannya proyek di mana uang itu diinvestasikan. Namun, tidak ada kerangka hukum crowdinvesting di Rusia, yang mengandung risiko tertentu. Apakah layak berinvestasi di startup?? Ya dan tidak - tetapi Anda harus menyadari perangkapnya. Platform crowdinvesting domestik yang paling terkenal adalah StartTrack, SearchFunds, MyPIO.
2. Menjadi yang disebut malaikat bisnis- berinvestasi dalam bisnis muda untuk hutang atau ekuitas yang dapat dikonversi. Ukuran investasi semacam itu sangat berbeda - dari 50 hingga 300.000 dolar. mendukung startup dari serangkaian ide bisnis, diperlukan prototipe produk. Kerugian utama dari skema ini bukan hanya tinggi, tetapi juga risiko yang sangat tinggi. Tetapi jika seorang investor memahami ceruk yang dipilih dan tahu bagaimana menilai prospek proyek, maka ia akan dapat menghasilkan banyak uang.
3. Beroperasi melalui klub khusus- investor memilih klub, mengumumkan preferensinya kepada perwakilan, dan dia sudah memilih kesepakatan yang akan memenuhi kebutuhannya. Uang disimpan oleh investor sampai penandatanganan kontrak, waktu minimum dihabiskan untuk mengatur transaksi. Klub ideal untuk investasi bersama, karena memungkinkan investor untuk memasuki proyek yang bagus bahkan dengan jumlah uang minimum. Kerugian utama dari skema ini adalah dana dapat memilih proyek dengan hati-hati atau tidak terlalu hati-hati, tergantung pada kebijakan kerja dan jumlah transaksi yang diinginkan. Kami merekomendasikan untuk melihat lebih dekat di klub AltaClub, Skolkovo, Smart Money Club, SmartHub, Moscow Seed Fund.
4. Transfer aset ke usaha. Pemilihan proyek bisnis yang profesional dan multi-tahap adalah jaminan risiko minimal, di samping itu, seorang investor dapat bergabung dengan modal ventura dan berhasil mendapatkan uang bahkan jika tidak ada pengetahuan, pengalaman dan waktu, dan keinginan untuk menerimanya. Dana tersebut bekerja dengan proyek saat ini (investor membayar komisi untuk bantuan). Di Barat, skema ini sangat populer, untuk Rusia masih cukup baru dan belum sepenuhnya dipikirkan. Juga di segmen ini ada ambang minimum yang tinggi - itu adalah 500 ribu dolar.
5. Mendirikan sebuah yayasan– sewa kantor, rekrut tim dan tarik 10 juta dolar AS (setidaknya ini) modal investasi. Dana sendiri berarti risiko tinggi, biaya maksimal, tetapi keuntungan dalam kasus hasil yang sukses dari kasus ini akan sangat baik.
Dan di mana mendapatkan startup yang menarik? Ada juga pilihan kecil - mendaftar di database investor, atau secara teratur melihat database terbuka dengan proyek saat ini, atau mengikuti final kompetisi khusus, rilis akselerator. Pertukaran startup juga merupakan pilihan yang nyaman.
Secara sederhana, pertukaran adalah platform khusus di mana semua pengusaha yang tertarik memposting iklan dan proyek mereka, dan investor melihatnya dan memilih yang paling menjanjikan. Ada banyak pertukaran seperti itu hari ini, dan masing-masing memiliki karakteristiknya sendiri. Jadi beberapa menetapkan jumlah kontribusi, yang lain memberi investor daftar ide bisnis yang menjanjikan. Pertimbangkan pertukaran terbesar dan kondisi di mana Anda dapat melakukannya berinvestasi dalam proyek startup.
Bekerja sejak 2010, menawarkan ide-ide yang paling menjanjikan. Moderasi manual, dimungkinkan untuk melihat peringkat pengguna dari startup tertentu.
Portal resmi startup dunia, pilihan penawaran banyak, harga terjangkau. Menerima banyak penghargaan. Ini telah beroperasi di Rusia sejak awal 2010-an.
Modal ventura utama. Investor tidak hanya dapat memilih penawaran, tetapi juga membuat aplikasi dengan parameter yang mereka minati, sementara pengusaha mencari investasi dan menjual bisnis yang tidak perlu.
Platform crowdfunding yang terkenal. Kickstarter bertujuan untuk mendanai pengembangan teknologi yang inovatif, tetapi proyek lain sedang dipertimbangkan. Di Rusia, fungsionalitas platform sebagian tersedia, moderasi dilakukan secara manual.
Platform ini bekerja dengan investor swasta tanpa menarik dana ventura. Setiap proyek diperiksa dengan cermat oleh sistem sebelum ditempatkan di bursa.
Pertukaran startup tertua. Prinsip dasar operasi adalah standar. Tidak ada batasan geografis, semua jenis proyek dipertimbangkan, tetapi rekening bank diperlukan.
Ada berbagai skema dan model di pasar investasi startup online. Berkat ini, setiap investor akan dapat memilih yang optimal untuk dirinya sendiri, dan startup akan menemukan uang untuk pengembangan proyek. Kunci keberhasilan dalam hal ini adalah sikap serius terhadap masalah tersebut dan kepatuhan terhadap rekomendasi.
Baru-baru ini, banyak pengusaha sukses yang menanyakan pertanyaan ini kepada saya. Menjadi sulit bagi orang-orang dengan modal beberapa puluh juta dolar untuk menginvestasikan tabungan dengan pengembalian normal. Pada saat yang sama, bisnis Anda berhasil dan tidak memerlukan investasi, dan tidak selalu mungkin untuk membeli pesaing atau pemain dari segmen yang berdekatan. Plus, masalah dengan ekspansi geografis ke luar negeri adalah bisnis tradisional. Pilihan populer dengan pengembalian tinggi dan bentuk interaksi yang nyaman adalah investasi bersama dengan dana ventura dan perusahaan.
Pengusaha paling sukses di Rusia adalah orang-orang berusia antara 35 dan 50 tahun. Ketertarikan publik pada dunia teknologi tinggi dan kisah sukses yang cemerlang menarik banyak orang ke segmen ini. Ini menarik tidak hanya peluang untuk menghasilkan uang, tetapi juga minat dalam bisnis yang belum padam, mimpi untuk menciptakan masa depan yang berteknologi tinggi dan nyaman bersama.
Jika tidak ada banyak uang dan risiko tinggi kehilangan semua dana yang diinvestasikan tidak membuat Anda takut, Anda dapat mencoba sendiri dalam investasi benih.
Cara termudah dan paling jelas dalam hal ini adalah menjadi malaikat dan berinvestasi dalam jumlah kecil di startup kenalan dan hanya orang-orang dari lingkungan Anda. Mereka pasti akan datang untuk investasi, setelah mengetahui bahwa pengusaha itu telah menjadi angel investor.
Menurut Asosiasi Malaikat Bisnis Nasional (NABA), ada sekitar 2500-3000 malaikat bisnis di Rusia. Dari jumlah tersebut, mungkin hanya 10% yang aktif. Ini terutama karena risiko tinggi dan kurangnya pengetahuan praktis: tentang prinsip apa untuk mengevaluasi startup, di mana memulai negosiasi dengan pendiri, bagaimana menghitung jumlah investasi yang dibutuhkan startup, dan dalam kondisi apa.
Kebanyakan malaikat tidak akan dapat mengembalikan investasi kecuali mereka menjadi profesional dan banyak melakukannya.
Aritmatika ventura sederhana menunjukkan bahwa jika ada kurang dari sepuluh startup yang diinvestasikan pada tahap paling awal dalam portofolio, maka kemungkinan menghasilkan uang seperti lotere. Orang Amerika terkenal di kolom "Bagaimana menjadi malaikat bisnis?" mengatakan tidak sulit untuk hanya menemukan aliran proyek - penting bahwa mereka adalah perusahaan rintisan berkualitas tinggi. Di mana mendapatkan jumlah proyek yang cukup untuk memilih 10 proyek yang menjanjikan? Cara termudah adalah ini. Meski pada tahap awal, proyek berusaha untuk terlihat di ruang publik. Plus, sejumlah media khusus terus-menerus membuat pilihan proyek yang menarik.
Tetapi sulit untuk menganalisis volume proyek yang tersedia untuk umum - Anda memerlukan keterampilan yang baik untuk memisahkan gandum dari sekam, dan tanpa komunikasi pribadi, hampir tidak mungkin untuk mengidentifikasi bisnis yang sangat menarik dari banyak pelamar untuk investasi. Menurut statistik kami, 80% proyek berkualitas tinggi datang kepada kami di dana LETA Capital tepat atas rekomendasi malaikat, inkubator, akselerator, asosiasi, dan universitas tempat kami berkomunikasi dan bekerja.
Jika ada keinginan untuk mulai berinvestasi, maka sangat mungkin untuk mengalokasikan $10.000-20.000, mengkonfirmasi tingkat pendapatan tahunan dan "bermain-main" dengan mendistribusikan uang ke 10-20 proyek di platform crowdfunding. Di Angellist internasional atau StartTrack Rusia, misalnya, Anda dapat memilih proyek di mana investor yang Anda kenal baik atau orang dengan spesialisasi yang tepat berinvestasi.
Pada saat yang sama, Anda tidak perlu membayar biaya manajemen, yang diperlukan dalam dana, transaksi dilakukan dengan cepat dan online. Untuk biaya kesuksesan tambahan atau hadiah untuk kesuksesan, investor yang telah berinvestasi dalam proyek, di satu sisi, akan membantu Anda untuk tidak terlibat dalam petualangan, dan di sisi lain, Anda akan dapat menguji intuisi Anda. dan analisis. Investasi di sana terstruktur dengan sangat sederhana, pelaporan proyek semacam itu diterbitkan. Ini adalah salah satu cara paling murah untuk mencoba berinvestasi dan sedikit memahami dunia.
Bahkan para ahli kami dari waktu ke waktu secara pribadi menginvestasikan jumlah kecil melalui platform crowdfunding di startup ikonik di berbagai negara, terutama di AS. Sebaliknya, untuk memiliki gambaran tentang apa yang terjadi di pasar. Tetapi bentuk investasi ini, seperti angelisme, memiliki risiko yang sangat tinggi - tidak ada jaminan bahwa startup akan berhasil. Diversifikasi investasi adalah dasar dari strategi ventura: tidak ada yang membatalkan aturan bahwa 80-90% startup bangkrut. Dengan risiko seperti itu, seseorang harus siap kehilangan semua uangnya. Dan semua konsultasi profesional tentang verifikasi proyek lagi-lagi menanggung biaya tambahan.
Opsi kerja dan populer ketiga adalah sindikat pada tahap awal. Mereka tersedia baik dengan platform crowdfunding dan dengan dana awal. Jadi Anda bisa melakukan transaksi sindikasi dengan Angellist atau memilih salah satu klub investor domestik. Dengan risiko tinggi pada tahap awal, opsi ini memberikan akses ke startup berkualitas lebih tinggi. Baik sindikat maupun klub mengurangi risiko dengan dapat berinvestasi dengan investor profesional. Tentu saja, ini akan membebani Anda dengan biaya tambahan - biasanya biaya administrasi dan hukum, biaya pajak, dan biaya keberhasilan.
Dengan cek dari $1 juta, Anda dapat mengajukan permohonan ke dana ventura yang berinvestasi pada tahap awal atau pada tahap putaran A. Satu dana menyebarkan dana investor ke 10-15 perusahaan portofolio hanya dalam 2-3 tahun, sehingga diversifikasi akan menjadi optimal. Keuntungan dari mitra terbatas atau mitra dengan tanggung jawab terbatas dalam dana ventura klasik: kami telah memiliki tim ahli, analis, dan proyek pipa kami sendiri yang berpengalaman. Untuk investasi dengan dana, Anda harus membayar biaya manajemen - Anda harus membayarnya terlepas dari hasilnya, Anda harus siap untuk menempatkan seluruh jumlah investasi dan di muka untuk jangka waktu setidaknya 5-7 tahun. Selain itu, mitra semacam itu hampir tidak pernah berpartisipasi dalam kehidupan dana dan startup, baik pada tahap pemilihan mereka maupun di masa depan.
Cara lain untuk menjadi investor di tahap A, sambil mendapatkan lebih banyak kebebasan dalam pengambilan keputusan, keterlibatan dalam proses, dan risiko rendah, adalah dengan berpartisipasi dalam transaksi sebagai investor bersama dengan hak untuk memilih proyek investasi secara mandiri. Keuntungan dari investasi bersama tersebut adalah bahwa investor tidak membayar biaya manajemen apa pun, dana itu sendiri melakukan operasinya. Uang dalam dana tidak dibekukan, dan yang terpenting, investor sendiri yang memutuskan kesepakatan mana yang akan diikuti dan mana yang tidak. Dalam hal pengembalian investasi, investor hanya perlu membayar biaya sukses. Biasanya sekitar 20%. Pada saat yang sama, jaminan kualitas dari sebuah startup adalah investasi dana pada saat yang sama dengan investor. Artinya, dana yang berinvestasi bersama dengan Anda mempertaruhkan uangnya sendiri, dan tidak hanya memberikan rekomendasi tempat untuk berinvestasi. Dan ini berarti bahwa para ahli dana melakukan pemeriksaan proyek dan wawancara dengan para pendiri, memeriksa rencana bisnis mereka, dan informasi ini tersedia untuk investor.
Kami bekerja sama dengan beberapa investor yang melakukan investasi bersama, tetapi pada saat yang sama menyerahkan semua studi pendahuluan dan representasi kepentingan mereka selanjutnya pada belas kasihan karyawan LETA Capital. Ini adalah pengusaha berpengalaman, yang dipilih oleh kami tidak hanya dalam hal solvabilitas keuangan. Mereka juga berperan sebagai ahli dan penasihat dalam kasus di mana pengalaman mereka dibutuhkan oleh perusahaan portofolio, umpan balik mereka berguna dalam pengambilan keputusan. Pada saat yang sama, sebuah startup menganggap sekelompok investor sebagai struktur tunggal dalam hal koordinasi dan pengambilan keputusan dan prosedur birokrasi lainnya; biasanya tidak ada kesulitan dengan ini.
Saya berpikir bahwa dalam kondisi ketika uang dalam dana klasik terletak sebelum dilikuidasi selama sekitar 5-7 tahun, dana tersebut memiliki aturan yang ketat, dan tim yang cepat dan fleksibel dalam pengambilan keputusan akan memiliki akses ke yang terbaik. proyek. Oleh karena itu, semakin banyak investor pemula yang tertarik untuk berpartisipasi dalam transaksi jenis yang terakhir. Mereka memberi lebih banyak kebebasan, mengambil lebih sedikit waktu untuk prosedur birokrasi, hanya membutuhkan hadiah untuk keberhasilan, dan berlangsung pada tingkat risiko yang lebih rendah.
Membawa proyek apa pun ke pasar yang menjanjikan tidak mungkin tanpa investasi yang kompeten.
Pertukaran startup adalah situs khusus yang mempertemukan investor dan startup, di sinilah Anda dapat berinvestasi dalam startup atau meluncurkan proyek Anda.
Pertukaran startup seperti toko untuk investasi dalam proyek baru.
Saat ini, jumlah pertukaran semacam itu bertambah, dan peluang untuk mendapatkan investor atau menginvestasikan uang dalam proyek yang menguntungkan telah tersedia tidak hanya di Rusia, tetapi juga di Ukraina, Belarus, Kazakhstan dan negara-negara CIS lainnya, belum lagi seluruh dunia.
Jika dijelaskan dalam bahasa sehari-hari, maka pertukaran pemula adalah platform di Internet di mana setiap orang dapat menempatkan pengumuman tentang proyek bisnis mereka, dan calon investor di antara semua varietas dapat memilih proyek yang mereka sukai dan, menurut pendapat mereka, yang paling menjanjikan, dan kemudian berinvestasi dalam startup.
Saat ini, ada beberapa situs seperti itu di Internet, tetapi masing-masing memiliki beberapa fitur dan perbedaannya sendiri yang unik. Misalnya, beberapa set pertukaranjumlah minimum kontribusi awal untuk investor, dan pada beberapa, tanpa sempat mendaftar, investor segera menerima daftar ide bisnis yang paling menjanjikan, menurut pendapat bursa.
Saatnya beralih ke detailnya, mis. mulai meninjau pertukaran startup paling populer.
Exchange Napartner memulai pekerjaannya pada tahun 2010. Fitur platform ini adalah penempatan hanya yang paling menarik dan, menurut para pemimpin, startup yang sukses, moderasi manual semua proposal, perhitungan investasi yang diperlukan untuk implementasi proyek tertentu, identifikasi pengguna sumber daya, dll. Juga di situs tersebut ada peluang untuk melihat startup yang termasuk dalam berbagai peringkat pengguna.
Jika Anda ingin menginvestasikan tabungan Anda dengan cara terbaik dan paling progresif, maka pergilah ke portal startup resmi, di mana Anda dapat berinvestasi baik dalam proyek baru maupun dalam proyek yang telah menunjukkan dirinya dan menerima penghasilan yang baik. Ada juga toko yang bagus di situs ini dengan berbagai macam barang unik dengan harga yang cukup terjangkau. Dia telah bekerja untuk audiens berbahasa Rusia sejak 2012, dan telah berulang kali menerima penghargaan negara untuk karyanya.
Ini adalah platform besar untuk pasar modal ventura. Ada banyak keuntungan yang berbeda, baik untuk pekerjaan investor maupun pengusaha. Investor dapat membuat aplikasi untuk mencari proyek di bawah parameter tertentu, membentuk portofolio investasi, dan menerima jumlah maksimum informasi tentang proyek yang tersedia di database. Pengusaha dapat mencari investor dan menjual bisnis mereka. Situs ini cukup populer tidak hanya di Federasi Rusia, tetapi juga di banyak negara tetangga, dan bahkan di Amerika. Penciptanya adalah penduduk asli Ukraina - A. Soroka.
Salah satu platform crowdfunding yang paling umum adalah American . Ini terutama digunakan untuk menarik sponsor untuk membiayai perkembangan teknologi baru. Tentu saja, Anda dapat mulai mengumpulkan dana untuk penemuan di bidang perfilman, fisika, buku, dll.
Apa perbedaan Kickstarter dengan platform serupa lainnya?
adalah platform untuk mempromosikan proyek serius dengan prototipe yang berfungsi penuh. Untuk startup yang sukses, keputusan pemasaran yang tepat sama pentingnya di sini - menciptakan dukungan dalam layanan sosial, serta memberikan jaminan dan diskon pada produk akhir bagi investor.
Crowdcube adalah platform hosting dan pembiayaan startup yang memungkinkan Anda menarik orang biasa tanpa menggunakan modal ventura untuk pengembangan baru.
Sistem dengan hati-hati memeriksa setiap proyek yang diluncurkan - pengembang diminta untuk memberikan proyek bisnis terperinci untuk jangka waktu tiga tahun. Biaya keuangan juga harus diperhitungkan dan dimasukkan dalam rencana. Mungkin persyaratan seperti itu adalah penghalang utama untuk mengunggah proyek baru ke platform.
Investor dengan imbalan jumlah pembiayaan menerima sejumlah saham dari proyek yang diluncurkan ( dan tanpa komisi).
Cara kerja platform:
Pertama, ada verifikasi aplikasi peluncuran fundraising. Proyek tersebut ditandai dengan adanya investor yang bersedia membayar sejumlah tertentu. Dana tidak didebet dari kartu bank investor, tetapi hanya diblokir sementara. Setelah mengumpulkan jumlah minimum yang diminta, Crowdcube menyusun semua dokumentasi yang diperlukan, meluncurkan penjualan saham perusahaan. Investor menerima pemberitahuan tentang keberhasilan awal proyek dan permintaan untuk mengkonfirmasi pembelian saham melalui email. Jika dalam 7 hari investor tidak menolak untuk membeli saham, dana yang diblokir secara otomatis ditransfer ke rekening proyek, dan investor diberikan sertifikat yang menyatakan bahwa ia memiliki saham perusahaan.
Pertukaran startup tertua di dunia. Prinsip penempatan dan pembiayaan proyek di Indiegogo adalah standar, jadi kami hanya akan mempertimbangkan fiturnya saja. Tidak ada batasan jenis pada pertukaran startup ini ( teknologi, hiburan, dan bahkan amal). Anda bahkan dapat mengumpulkan uang untuk keperluan pribadi Anda. Model pendanaan yang fleksibel, bahkan jika jumlah akhir untuk jangka waktu tertentu tidak dikumpulkan, pembuat proyek dapat mengambil dana yang terkumpul. Namun, di situs Anda juga dapat memilih pembiayaan tetap, maka persentase komisi tidak akan menjadi 9%, seperti pada model fleksibel, tetapi standar 4%. Siapa pun dapat menjadi anggota dari mana saja di dunia.. Tidak ada batasan lokasi geografis startup, satu-satunya syarat adalah rekening bank terbuka.
Sumbangan amal menerima diskon 25% untuk semua suku bunga.
Terlepas dari geografi proyek yang luas, uang hanya dapat dikumpulkan dalam salah satu dari empat mata uang: dolar Kanada dan Amerika, pound sterling atau euro.
adalah platform crowdfunding Amerika yang secara hati-hati memantau penemuan yang diajukan oleh pengguna untuk didanai. Agar memenuhi syarat untuk mendapatkan sponsor, Anda harus mendapatkan setidaknya $500.000 dalam 12 bulan terakhir dan memiliki riwayat keuangan yang bersih.
CircleUp punya program Benih CircleUp, dibuat untuk perusahaan kecil, tetapi dengan satu syarat: pelamar harus memiliki catatan positif dalam berbisnis. Pembuat program mengklaim bahwa persentase peserta kecil.
Jika Anda telah dipilih untuk berpartisipasi dalam program ini, Anda harus membayar $500 untuk membuka rekening deposit penggalangan dana. Kemudian Anda perlu memberikan semua informasi tentang perusahaan Anda - tidak hanya detail keuangan, tetapi juga foto dan sampel fisik - untuk menampilkan produk selengkap mungkin.
Fitur lain dari platform ini adalah Anda harus tersedia untuk komunikasi langsung dengan investor melalui panggilan konferensi. Banyak sponsor di sini milik perusahaan investasi besar yangbiasanya tidak berurusan dengan bisnis kecil yang baru dimulai. Platform ini memantau dengan cermat aturan investasi, tetapi tidak memberikan nasihat hukum.
Secara keseluruhan, CircleUp adalah platform untuk startup dan pengusaha yang serius. Cukup andal untuk berinvestasi di startup di sini, karena rencana perusahaan saat ini memiliki prospek yang nyata dan mendukung.
Boomstarter adalah analog Rusia dari platform crowdfunding asing. Sudah beroperasi sejak tahun 2012 dan sudah mendapatkan penghargaan” Startup Tahun Ini».
Lebih dari 400.000 orang sudah terdaftar - calon investor. Sebuah milis khusus telah diluncurkan untuk mereka dengan proyek-proyek yang mungkin menarik bagi mereka. Ada juga lembaga kurasi informasi dan layanan cross-posting.
Kondisi terbaik untuk mempromosikan ide baru di bursa startup adalah sikap serius terhadap bisnis Anda dan mengikuti rekomendasi yang ditulis tepat di situs di bagian yang sesuai. Pada saat yang sama, Anda dapat mencapai hasil yang sangat baik, bahkan menerima lebih dari 100% dari jumlah koleksi yang direncanakan.
Pertukaran apa pun yang Anda pilih untuk bekerja sama, pastikan untuk memperhatikan peringkat keandalannya, jam kerja, serta kondisi yang ditawarkan untuk berinvestasi atau menempatkan ide bisnis Anda. Tetapi semua situs yang tersedia, dan ada banyak di antaranya, menawarkan prinsip operasi yang kira-kira sama.
Jika Anda menemukan kesalahan, sorot sepotong teks dan klik Ctrl+Enter! Terima kasih banyak atas bantuan Anda, ini sangat penting bagi kami dan pembaca kami!
Bisnis yang berkembang dari ide hingga monetisasi yang sukses. Anda dapat berinvestasi dalam proyek startup pada berbagai tahap perkembangannya.
Investor berpengalaman melihat indikator seperti:
Bahkan salah satu dari indikator ini secara signifikan meningkatkan peluang proyek untuk menarik investasi keuangan di dalamnya.
Berinvestasi dalam startup cukup sederhana, prosedurnya tidak melibatkan penundaan birokrasi. Dalam skenario yang berhasil, Anda dapat menerima jumlah yang beberapa kali lebih tinggi dari yang asli. Satu-satunya kelemahan yang signifikan adalah kemungkinan besar bahwa proyek tidak akan berhasil. Menurut statistik, tidak lebih dari 10% startup berubah menjadi bisnis yang sukses. Mengurangi kemungkinan risiko adalah "perangkap" utama di bidang ini bagi calon investor. Apa saja peluang untuk berinvestasi di startup?
Banyak perusahaan populer dan layanan Internet yang menghasilkan keuntungan jutaan dolar saat ini dan menjadi perbincangan semua orang dimulai sebagai perusahaan rintisan. Ini adalah Uber, Facebook, Spotify, SpaceX yang legendaris. Proyek-proyek ini, setelah berubah menjadi jutawan, telah menjadi "angsa yang bertelur emas" bagi investor mereka. Daftar perusahaan yang berhasil melihat prospek proyek-proyek ini pada tahap awal juga mengesankan. Banyak perusahaan besar secara profesional membeli proyek bisnis muda untuk mendapatkan keuntungan besar dari mereka di masa depan.
Penting untuk diingat bahwa hanya 1 dari 10 startup yang berhasil melewati semua tahap pengembangan dan mulai menghasilkan keuntungan. Kemampuan untuk menganalisis fitur rencana bisnis ide dan situasi pasar saat ini adalah salah satu yang paling penting bagi investor untuk menerima keuntungan nyata. Itu hanya tergantung pada pengalaman, pengetahuan, dan intuisi Anda berapa banyak pendapatan yang akan Anda terima pada akhirnya.
Pertanyaan selanjutnya adalah di mana menemukan proyek yang layak untuk diinvestasikan.
Tidak ada yang melarang Anda untuk sekadar melihat-lihat dan menemukan orang-orang di lingkaran dalam Anda yang membutuhkan dana untuk membesarkan bisnis. Jika mereka tidak berada di dekatnya, maka Anda harus memperhatikan situs khusus yang dibuat untuk bertemu calon pengusaha dengan calon pemodal.
Cara lain adalah dengan menghadiri kompetisi dan konferensi startup. Ada yang terkenal baik di Rusia maupun di negara lain. Setiap tahun, banyak pendiri muda yang membawa presentasi mereka ke sana, meskipun pada tahap awal mengembangkan ide bisnis. Tujuan utama mereka adalah menemukan, tujuan Anda adalah menemukan ide dan tim yang benar-benar berharga. Pada acara seperti itu, ada kesempatan tidak hanya untuk menjadi yang pertama melihat presentasi yang berharga, tetapi juga untuk berkomunikasi secara pribadi dengan para pendiri. Presentasi yang ditulis dengan baik dirancang untuk menunjukkan kepada calon investor prospek dan profitabilitas proyek, dan percakapan tersebut memungkinkan Anda untuk mengevaluasi pengetahuan dan pengalaman pembuatnya.
Konferensi startup tahunan adalah peluang besar bagi banyak investorPada platform ini dan lainnya, Anda dapat menemukan proyek dengan potensi bagus di bidang apa pun. Omong-omong, ada peluang untuk berinvestasi di situs itu sendiri. Paling sering, "crowdfunder" dapat mengandalkan produk yang dananya dikumpulkan, tetapi kadang-kadang ia juga dapat menerima bagian dalam proyek yang diinvestasikan.
Jika ada keinginan untuk mulai menginvestasikan uang secara menguntungkan, maka sangat mungkin untuk mengalokasikan dana untuk selusin atau dua proyek berbeda pada platform crowdfunding yang andal. Arah ini populer dan terus berkembang. Bank Dunia memprediksi peningkatan ukuran pasar crowdfunding. Ada kemungkinan bahwa pada tahun 2025 akan mencapai seratus miliar dolar dan akan secara signifikan, beberapa kali, melebihi pasar investasi modal ventura modern.
Di situs serius seperti AngelList atau StartTrack Rusia, Anda dapat memilih proyek di mana investor dengan pengalaman, yang memiliki pengetahuan dan spesialisasi yang diperlukan, berinvestasi. Ini adalah salah satu cara paling murah untuk mencoba berinvestasi.
Sayangnya, 90% dari semua startup bangkrut dan itulah sebabnya investasi ventura di startup adalah cara yang lebih andal dan terbukti untuk menghasilkan pendapatan dari mereka. Mereka diwakili oleh dana khusus dan investor swasta. Yang terakhir, yang disebut malaikat bisnis, juga menghadapi risiko dan jarang menerima dividen yang signifikan.
Hal lain adalah dana ventura. Ini adalah bentuk investasi kolektif yang dirancang untuk meminimalkan kemungkinan risiko. Hasil ini dicapai melalui:
Keuntungan tanpa syarat dari kemitraan dalam dana ventura jelas, tetapi untuk keuntungan ini Anda harus membayar tidak hanya biaya yang ditetapkan untuk mengelola dana, tetapi juga seluruh jumlah investasi harus dilakukan sekaligus, untuk jangka waktu yang lama beberapa bertahun-tahun. Selain itu, perlu dipertimbangkan bahwa mitra tersebut praktis tidak mengambil bagian dalam urusan dana saat ini, tidak berpartisipasi dalam politiknya, dan tidak ada hubungannya dengan pemilihan startup dan prosedur terkait lainnya.
Dana ventura dievaluasi secara berkala oleh para ahli independen yang menyusun peringkat mereka. Berdasarkan mereka, Anda dapat membuat keputusan untuk bergabung dengan dana tertentu. Jelas, tidak semua calon investor mampu membelinya, karena ambang masuknya cukup tinggi di sana.
Jangan menaruh telur Anda dalam satu keranjang - diversifikasikan risiko Anda dengan berinvestasi di beberapa startup secara bersamaan
Jika ada tujuan untuk menghasilkan uang di startup, maka ada baiknya berinvestasi di beberapa sekaligus. Semakin banyak, semakin tinggi kemungkinan bahwa setidaknya salah satu dari mereka akan benar-benar sukses. Ini memungkinkan Anda untuk menyeimbangkan pendapatan dan kerugian, yang pasti akan terjadi. Hal lain adalah bahwa satu startup yang sukses mampu menutupi kerugian dari beberapa yang gagal.
Untuk investasi, ada baiknya memilih proyek yang bisa disebut sukses di awal. Prospek mereka ditentukan oleh jumlah pengguna atau pendapatan riil.
Untuk aplikasi, jumlah unduhan penting, untuk produk - jumlah unit yang terjual.
Pengusaha sukses tidak berhenti di situ dan membuat startup demi startup. Investasi dalam proyek baru oleh pendiri dengan pengalaman bisnis yang positif kemungkinan besar akan menguntungkan. Berikan preferensi kepada tim profesional yang lebih "kuat" yang sudah memiliki pengalaman dalam menciptakan startup yang sukses dan bekerja.
Bekerja dengan startup memberi Anda kesempatan untuk berkomunikasi langsung dengan tim, mis. kesempatan untuk mengeksplorasi tidak hanya proyek itu sendiri, tetapi juga orang-orang di baliknya. Ini, pada gilirannya, memungkinkan Anda untuk lebih memahami esensi dan prospek dari ide startup inovatif tertentu. Berikan preferensi untuk proyek yang terbuka dan transparan.
Ada proyek startup di berbagai bidang. Area yang paling "menguntungkan" untuk investasi adalah proyek teknologi tinggi, TI, dan Internet (startup Internet). Perlu melihat lebih dekat ide-ide "segar" di industri ini.
Masuk akal untuk berinvestasi di beberapa proyek sekaligus jika mereka berasal dari bidang bisnis yang berbeda yang tidak terkait satu sama lain.
Berinvestasi dalam sebuah startup bisa menjadi usaha yang sangat menguntungkan, tetapi memiliki banyak risiko. Sangat penting untuk menemukan startup yang menjanjikan. Sebelum membuat keputusan, Anda harus mempelajari dengan cermat semua bukti pada rencana bisnis tertentu dan mengevaluasi potensinya. Valuasi yang tepat adalah kunci keberhasilan investasi awal yang benar-benar dapat membuat investornya kaya dalam waktu yang sangat singkat.
Peluang yang relatif baru untuk mewujudkan diri dalam bisnis adalah berinvestasi di startup. Ide orisinal dan menarik memungkinkan organisasi beberapa orang tumbuh menjadi perusahaan besar. Oleh karena itu, para ekonom modern menganggap startup bukan sebagai peristiwa, tetapi sebagai peluang untuk pertumbuhan modal.
Tanpa uang, mustahil untuk mewujudkan ide orisinal. Namun, pendekatan kreatif untuk memecahkan masalah sehari-hari, kerja efektif masing-masing anggota organisasi di bidang tertentu dan kerja sama yang erat dengan investor adalah penting.
Penting untuk menentukan risiko kehilangan dana dan kemungkinan peningkatannya pada tahap awal pengembangan proyek. Diyakini bahwa semakin awal Anda berinvestasi di sebuah startup, semakin pendek periode pengembaliannya.
Adalah salah untuk mengatakan bahwa hanya teknologi TI dan penyebaran Internet yang harus berterima kasih atas munculnya perkembangan Startup pertama. Proyek-proyek semacam itu relevan untuk setiap bidang kegiatan bisnis, yang memiliki efek positif pada total volume investasi dalam perekonomian. Namun, investasi di organisasi baru mana pun disertai dengan kemungkinan tidak kembali yang tinggi. Oleh karena itu, perlu dilakukan analisis terhadap pengembangan program serupa.
Ekonom modern mencatat bahwa investasi dilakukan bukan pada ide yang menarik, tetapi pada penciptanya. Kualitas profesional dan pribadi yang tinggi dari orang-orang, keyakinan pada pencapaian tujuan yang jelas dan kerja keras adalah prasyarat untuk sukses. Ide hanyalah sarana untuk mencapai tujuan. Namun, tetap harus orisinal dan mutakhir di area tertentu.
Saat berinvestasi di startup, jangan lupakan aspek hukumnya. Idenya harus dipatenkan tepat waktu. Hanya dengan begitu akan ada kesempatan untuk membuktikan keunikannya dan mendapatkan semacam monopoli atas produk akhir.
Ada tiga jalur investasi utama:
Menginvestasikan uang melalui dana khusus sangat populer. Yang terakhir terus mencari peluang untuk investasi yang menguntungkan dari dana tepercaya di organisasi yang menjanjikan.
Juga umum adalah partisipasi di kolam renang. Anggota bergabung secara eksklusif untuk memperoleh kepemilikan startup. Pendekatan ini memungkinkan Anda meminimalkan kemungkinan kehilangan dana dan menerima penghasilan yang stabil.
Peserta kolam mempertimbangkan tidak hanya uang sebagai investasi, tetapi juga aset tidak berwujud. Startup yang berpengalaman dan bercita-cita tinggi menyelenggarakan acara pelatihan menarik di bidang pemasaran dan manajemen. Pengusaha berbagi pengalaman, dan pejabat menjelaskan nuansa birokrasi. Investor tertarik pada karyawan untuk berkembang dan mendatangkan pendapatan tinggi.
Proyek internet adalah peluang yang menarik. Pada saat yang sama, berinvestasi di startup berarti berinvestasi bukan di perusahaan, tetapi di situs web. Investor sedang mempelajari fitur monetisasi proyek. Dan sebelum berinvestasi dalam sumber daya Internet, Anda perlu memastikan bahwa ide serupa berhasil. Jika bisnis berkembang secara dinamis, Anda dapat berinvestasi lebih banyak lagi.
Aspek kunci dari implementasi proyek adalah interaksi pribadi antara manajer dan investor mengenai penggunaan layanan ahli, pengembangan rencana bisnis dan perencanaan strategis. Keberhasilan kegiatan tergantung pada saling percaya, penyediaan informasi yang lengkap dan objektif, pembiayaan yang rasional.
Perusahaan besar tertarik untuk berinvestasi di startup yang fleksibel. Perusahaan yang kuat berusaha untuk mengambil keuntungan dari inovasi teknologi dan meningkatkan keuntungan.
Sayangnya, tidak semuanya cerah dengan startup. Kemungkinan kehilangan dana masih sangat signifikan. Risiko utama adalah:
Berinvestasi di perusahaan rintisan adalah peluang untuk menghasilkan untung dan manfaat lainnya, dan juga kehilangan uang.
Sayangnya, startup pemula kehilangan uang bukan hanya karena tingginya risiko proyek Startup, tetapi juga karena pekerjaan gelap para scammer. Sayangnya, tidak ada kerangka hukum yang mendefinisikan hubungan di bidang investasi di start-up. Karena itu, pengacara menyarankan untuk menyimpulkan dokumen resmi:
Perjanjian investasi menetapkan tujuan investasi dan aspek-aspek utama kerjasama. Juga ditentukan: bentuk pelaporan, hak dan kewajiban para pihak, tugas dan jangka waktu pelaksanaannya.
Berbeda dengan yang sebelumnya, perjanjian pinjamannya sederhana. Dokumen tersebut mencatat arah penggunaan uang, tingkat bunga di mana dana tersebut dialokasikan, dan tindakan para pihak dalam situasi umum.
Perjanjian kemitraan relevan untuk kumpulan. Ini mengatur fitur penggunaan properti organisasi bersama, transfer data antara kontributor dan anggota masyarakat, urutan pembatalan kontrak dan pembayaran kompensasi.
Ada 3 jenis pembayaran tunai untuk partisipasi bersama dalam organisasi dan pembentukan perusahaan baru: bunga yang diterima dari keuntungan, pengembalian penuh dari jumlah yang diinvestasikan dan bunga atau bagian perusahaan.
Untuk membuat investasi awal, para ahli merekomendasikan memiliki setidaknya 100 ribu rubel, tetapi tidak dilarang untuk memulai dengan jumlah yang lebih kecil. Startup seringkali tidak membuahkan hasil, dan undang-undang yang mewajibkan pencipta proyek untuk bertanggung jawab kepada investor belum ada. Oleh karena itu, lebih bijaksana bagi pemula untuk berinvestasi di perusahaan besar dan dana resmi yang dibuat oleh mereka, pada tahap awal, untuk memperoleh pengalaman yang diperlukan.
Ini adalah nama orang yang berinvestasi dalam ide proyek, dan bukan dalam aktivitas penuh, atau di hadapan prototipe bisnis yang sudah jadi di atas kertas. Semua malaikat bisnis sangat terkait erat dengan risiko besar, yang akan mengharuskan investor untuk memiliki pengetahuan maksimal di ceruk ini dan pengalaman pribadi.
Komunitas terbuka atau tertutup dari orang-orang dengan minat yang sama, di mana setiap peserta memiliki hak untuk membuat aplikasi untuk mencari startup baru, berdasarkan minat pribadi, disebut klub investor. Segera setelah proyek yang sesuai dengan persyaratan aplikasi ditemukan, dokumen ditandatangani dan kontrak dibuat, kemudian investor mentransfer dana. Klub, pada bagiannya, membebankan komisi untuk layanan yang diberikan. Pro di ceruk merekomendasikan memiliki setidaknya $ 5.000 untuk melakukan investasi yang sukses dan menguntungkan.
Cara lain yang relevan untuk berinvestasi adalah mentransfer uang ke rekening dana ventura (disebut sebagai), yang mencari dan menganalisis perusahaan rintisan, karena lusinan ide menarik yang berbeda muncul setiap hari, dikirim ke surat atau email perusahaan. Dana tersebut mendukung dan menyertai perkembangan yang paling menjanjikan ke tujuan dengan usahanya sendiri, yang menerima komisi yang diperoleh. Sayangnya, mereka berkembang dengan baik hanya di Barat, negara-negara berbahasa Rusia jauh lebih rendah dalam hal ini. Opsi investasi ini memiliki ambang masuk yang tinggi - lebih dari 500 ribu rubel (setengah juta) dan diinginkan untuk memiliki koneksi dengan manajemen perusahaan, yang sama sekali tidak cocok untuk investor pemula.
Untuk 90% dari metode yang diuraikan, Anda perlu memperoleh banyak modal, oleh karena itu, untuk pemula, pencarian independen dan pemilihan startup akan menjadi pendekatan yang rasional. Selanjutnya, kami akan menganalisis secara rinci semua arah pencarian.
Situs tempat kepentingan investor dan startup berbenturan disebut sebagai basis startup. Di sini ada filter untuk memilih proyek berdasarkan ceruk, sesuai dengan informasi yang diberikan tentang ide tersebut, ada kemungkinan perbandingan.
Ada basis publik di mana semua proyek segera atau setelah melewati lingkaran tertutup investor. Oleh karena itu, proyek-proyek yang telah berhasil mengumpulkan sejumlah investasi sering ditempatkan di sini. Sumber daya dibedakan oleh kenyamanan melihat kronologi peristiwa untuk masing-masing perusahaan, yang memungkinkan Anda untuk mengontrol proses seakurat mungkin.
Mengunjungi berbagai kompetisi besar yang diselenggarakan khusus untuk perusahaan baru. Ini adalah praktik yang sangat umum dalam ceruk investasi, karena perusahaan acak yang tidak menjanjikan tidak termasuk dalam jumlah pemenang.
Pemantauan akselerator secara konstan, layanan yang menumbuhkan startup dari sebuah ide hingga melakukan investasi awal. Untuk menemukan investor yang tertarik, akselerator mengambil 2-8% saham di perusahaan. Tentu saja, menguntungkan bagi mereka untuk menarik orang baru secepat mungkin dan mengarahkan perusahaan ke proses memperoleh keuntungan reguler yang menutupi jumlah investasi.
Kerjasama dengan proyek-proyek akselerator sangat menguntungkan, karena tentu semua pihak berkepentingan dengan keberhasilan pengembangan perusahaan. Startup menjalani kriteria seleksi yang ketat saat masih dalam tahap aplikasi, setelah itu pemiliknya dilatih dalam beberapa program dan menyiapkan presentasi. Kemudian, berdasarkan informasi yang tersedia, akselerator membuat keputusan akhir apakah proyek memenuhi persyaratan yang ditetapkan untuk memungkinkan pelepasannya dan memungkinkannya menerima investasi.
Berinvestasi di startup memiliki tingkat risiko yang tinggi. Oleh karena itu, sering dibandingkan dengan lotere. Namun, setelah menganalisis kekhasan kegiatan investor Ukraina dan asing, Anda dapat membuat sistem investasi Anda sendiri yang sukses.
Wawancara video tematik dengan Dmitry Kalaev, kepala akselerator IIDF:
Postingan serupa
