A csekkkönyv kiállítására vonatkozó kérelem elkészítése akkor szükséges, ha a bankszámla tulajdonosa készpénzben szeretne pénzt kapni tőle.
A csekkfüzet egy füzetbe kötött számú csekk (általában 50 vagy 25 db), amelyek banki bemutatásával a folyószámla tulajdonosának lehetősége van készpénzt felvenni belőle. Ezt a dokumentumot leggyakrabban akkor használják, ha a cégvezetésnek „készpénzt” kell kapnia a „jelentés alapján” pénzkibocsátásért, az alkalmazottak javadalmazásáért, az üzleti költségekért és egyéb aktuális szükségletekért.
FÁJLOK 2 fájl
Maguk az értékpapírokhoz kapcsolódó és a könyvben szereplő csekkek jellemzőek, és két fő részből állnak. Az első a gerinc, amely a regisztráció után a könyvben marad, és kötelező további tárolásnak van alávetve, a második pedig maga a csekk, amelyet átadnak a banknak (amely alapján a pénzeszközöket kibocsátják).
A csekkek kitöltésére nagyon szigorú követelmények vonatkoznak, amelyek megszegése a „készpénz” átvételének ellehetetlenüléséhez vezet. Mindenkiben közös: csak egy bizonyos színű (fekete, lila vagy sötétkék) toll használata, a legkisebb foltok hiánya, sőt néhány komolyabb és nyilvánvalóbb hiba (ezek szintén nem javíthatók).
Minden információt a sor szélétől kell beírni, és a maradék szabad helyet két egyenletes, egyenletes vonallal át kell húzni. A dokumentumba aláírást csak a vállalkozás azon dolgozói jogosultak, akik a bankkal kötött szerződésben szerepelnek, és akiknek autogramja a bankban tárolt aláírásminta kártyához rendelkezésre áll. Csak akkor, ha ezeket a szabályokat betartják, a pénzeszközöket a csekkfüzet tulajdonosának adják ki.
A csekket a kiállítástól számított tíz napon belül be kell váltani.
A csekkekkel ellentétben a csekkfüzet érvényességi idejét általában semmi sem korlátozza – addig használhatod, amíg el nem fogynak a lapok. Bizonyos esetekben azonban a dokumentumot kiállító intézmény határidőt szabhat a kérelem benyújtására. Sőt, ha a szervezet valamilyen okból megszűnik, vagy egyszerűen bezár egy hitelintézetnél egy számlát, akkor a fel nem használt csekkfüzetet vissza kell juttatnia a banknak.
Csekkfüzetet bármikor igényelhet. Leggyakrabban a vállalkozások és szervezetek képviselői azonnal bevezetik az ilyen dokumentumokat a számlanyitás után - a legtöbb esetben meglehetősen nehéz a cég tevékenységeit "készpénz" nélkül végrehajtani. Ugyanakkor sok hitelintézetben banki szakember jelenlétében kell kérvényt benyújtani.
Ha egy csekkfüzet kiállításához szükséges alkalmazást kell generálnia, olvassa el az alábbi tippeket, és tekintsen meg egy példát az űrlapra - ennek alapján könnyen elkészítheti saját dokumentumát
Először is - általános információk, amelyek minden ilyen papírra vonatkoznak.
A nyomtatványt közjegyzői meghatalmazás bemutatásával a számlatulajdonosnak vagy képviselőjének személyesen kell aláírnia.
Sőt, ha a beszédet a szervezet nevében tartják, akkor annak igazgatója és főkönyvelője. A kérelemben csak akkor kell pecsétet helyezni, ha ez a norma szerepel a társaság számviteli dokumentumaiban, és rögzítik a társaság és a bank közötti megállapodásban, amelyben a számlája található.
A csekkfüzet igénylése meglehetősen egyszerű dokumentum.
A csekkkönyv a szigorú elszámolás formáira vonatkozik, és külön szabályok szerint kell vezetni. Kötelező követelmény különösen a dokumentumok esetleges tűzzel és lopással szembeni védelmére vonatkozó szabványok betartása. Ehhez ki kell jelölnie a vállalkozás egyik alkalmazottját a csekkkönyv vezetéséért felelős személynek, és el kell helyeznie egy speciális széfbe. Miután a dokumentumban lévő lapok elfogytak, fel kell vennie a kapcsolatot a bankkal egy új csekkfüzet igénylésével.
A készpénz banki átvétele a banknak bemutatott csekk alapján történik.
A készpénzes csekk formáját törvény nem határozza meg, ezért minden banknak joga van saját formanyomtatványt kialakítani a szükséges adatok megőrzése mellett.
A csekkfüzet átvételéhez a szervezetnek megfelelő kérelmet kell benyújtania az elszámolási és készpénzes szolgáltatást nyújtó bankhoz.
Egy csekkfüzet általában 25 vagy 50 oldalt tartalmaz, amelyek mindegyike két részből áll: a bankban elhelyezendő tényleges csekkből és a csonkból, amely a szervezetnél marad.
A pénztári csekkkönyvet kulcsrakészen a főkönyvelő vezeti, a kifizetett és elrontott csekkek csonkjait (valamint magukat az elrontott csekkeket is) legalább három évig a csekkfiókban kell megőrizni.
Az elülső oldal kitöltésekor kerülni kell a hibákat és a foltokat, mivel ebben az esetben a csekk érvénytelennek minősül. Az elrontott nyomtatványoknak a csekkfüzetben kell maradniuk, a gerincre ragasztva, és törölve kell lenniük az „Elrontott” felirattal.
A fiókot, azaz a folyószámla és csekkkönyv tulajdonosának nevét és számlaszámát a könyv banki kézhezvételekor vagy a szervezet bélyegzőjének lenyomatával egyidejűleg minden csekken felragasztják.
A "Csekk ... for ..." sor azt az összeget jelzi (számokban), amelyre kiállították. Ugyanakkor a rubelösszeg előtt és után a szabad helyeket két vonallal át kell húzni.
A következő sor a csekk helyét (egyes bankokban már kitöltve) és a csekk kiállításának dátumát jelzi. Ebben az esetben a kiállítás dátuma a következőképpen van feltüntetve: nap (számokkal), hónap (szavakkal) és év (számokkal).
A „Fizetés” szó után a csekket kibocsátó pénztáros (munkavállaló) vezetékneve, neve és apaneve datív betűvel kerül beírásra, a szabad hely pedig két sorral át van húzva.
A következő sor szavakkal jelzi a csekken átveendő összeget. Az összeget a sorba behúzás nélkül írjuk (a legszélétől) és nagybetűvel, a szabad helyet két sorral áthúzzuk. Még néhány milliméteres behúzás sem megengedett. A "rubel" szót az összeg után szabad hely elhagyása nélkül kell feltüntetni. Ha a csekken szereplő összeget számokkal írták be kötőjellel a kopejkák oszlopába, akkor a szavakban szereplő összeg a „rubel” szóval végződik. Ha a "00 kopecs" megjelölést használták, akkor azt összesen szavakkal kell használni: "Tizenhétezer-négyszáz rubel 00 kopecks".
A csekket a kiállító szervezet alkalmazottai írják alá, akiknek joguk van első és második aláírásra, szükségszerűen tintával vagy golyóstollal.
Ezen alkalmazottak nevét és aláírását a ""-ben kell rögzíteni. Általában az első aláírás a szervezet vezetője, mint a hitelek menedzsere, a második pedig a főkönyvelőé. Annak érdekében, hogy távollétükben ne függesszék fel a vállalkozás pénzügyi tevékenységét, a kártyán feltüntetheti az első két és két második aláírást. Például:
Az első aláírás az igazgató, helyettes. rendező.
A második aláírás a főkönyvelő, helyettes. főkönyvelő.
A csekk elülső részének bal alsó sarkában található a szervezet pecsétje, melynek lenyomata a kártyára is felkerül. A nyomat nem lépheti túl a kijelölt terület határait.
A táblázat hátoldalán fel vannak tüntetve a befolyt pénzeszközök elköltésének céljai (az ezeknek megfelelő szimbólumok formájában), valamint a kibocsátó szervezet (akik erre jogosultak) aláírásai is. fel. Ezt követi a pénztáros (pénzátvevő) aláírása a jelen csekken meghatározott összeg átvételekor.
A hátoldal alsó része a címzett személyazonosságát igazoló jelek elhelyezésére szolgál. A csekket kiállító könyvelő a megfelelő sorokba beírja annak a személynek az útlevéladatait, akit ezen a csekken a pénz átvételével bíztak meg a bank operatív osztályának pénztárában.
Az alsó vízszintes vonal alatti hely a banki alkalmazottak ellenőrzésére, fizetési elrendelésére és a bank operatív részlegének pénztárán keresztül történő közvetlen készpénzfizetésre szolgál.
A gerinc a csekkfüzetben marad, ami egy bizonyos összegű csekk használatának megerősítése. A gerinc elülső oldalát akkor töltik ki, amikor a dokumentumot átadják a szervezet pénztárosának.
Azt jelzi:
A pénztáros a kitöltött csekket bemutatja a bank üzemeltetőjének, aki ellenőrzi annak valódiságát (helyes teljesítést). Ha nincs észrevétel a végrehajtással kapcsolatban, a pénztáros kivágja a jobb felső sarokban lévő ellenőrző jelet, és átadja a címzettnek, a csekket pedig fizetésre utalják a bank pénztárába.
A pénz átvevője bemutatja a bankpénztárosnak a személyazonosító okmányt, átadja az ellenőrző pecsétet, és megnevezi a teljes átveendő összeget.
A bankpénztáros a megnevezett összeget a csekken feltüntetett összeggel ellenőrzi. Ezután a csekk elülső oldalán egy speciális helyre ráragaszt egy ellenőrző pecsétet, és készpénzt ad ki a címzettnek, aki viszont a bank pénztárában ellenőrzi az itt kiállított összeget.
A különböző bankokban lévő folyószámláról történő készpénzfelvétel eljárása eltérő lehet. Egyes bankokban személyesen vagy telefonon előre kell készpénzt rendelni, más bankokban a csekket a pénz átvételének előestéjén kell átadni a pénztárosnak.
A banktól kapott pénz a szervezet pénztárába kerül
Kapcsolódó fotó
Amivel rendelkezned kell- jogi személy vagy egyéni vállalkozó számára nyitott bankszámla.
lépés - 2
Számlanyitás után írjon kérelmet szervezete könyvkibocsátására. Ezt megteheti a bankfiókjában, de nem minden fiókban - általában a pénzügyi szervezetek speciális alkalmazottakat osztanak ki jogi személyekkel és egyéni vállalkozókkal való együttműködésre, és ezek a szakemberek nem dolgoznak minden fiókban. A bank call centerén keresztül tájékozódhat arról, hogy hol kaphat ilyen szolgáltatást. Ezután lépjen tovább az ajánlás következő lépésére.
lépés - 3
A kérelemben tüntesse fel szervezetének adatait, valamint a pecsétjére vonatkozó információkat, amelyeket az ellenőrzések hitelesítésére használunk. Ezután lépjen tovább az ajánlás következő lépésére.
lépés - 4
Fizesse ki a csekkfüzet árát. Ez az adott banktól függ. Ezt megteheti készpénzben vagy banki átutalással a bankszámláján keresztül. Ezután lépjen tovább az ajánlás következő lépésére.
lépés - 5
Jelentkezésének elemzése után magát a könyvet megkapja az egyik bankfiókban. Ezt követően számításokhoz használhatja. Ezután lépjen tovább az ajánlás következő lépésére.
lépés - 6
Ismerje meg az ilyen típusú fizetési bizonylat használatának szabályait. A különböző bankokban ezek eltérőek lehetnek. Például előfordulhat, hogy egy csekken eltérő maximális összeget lehet levonni a számláról. Abban az esetben, ha több pénzt kell fizetni egy fizetési dokumentum alapján, a bankot külön figyelmeztetni kell erre. Az összes bank csekkeinek használatára általános szabályok vonatkoznak. Csekket csak a szervezet azon dolgozói írhatnak, akiknek aláírása a bank speciális regisztrációs kártyáján, mint csekkkibocsátásra jogosult személy szerepel. Az ilyen alkalmazottak vagy a szervezet pecsétjének megváltoztatásakor előzetesen értesítenie kell a bankot.
További információk és hasznos tippek pénzügyi szakértőtől A könyv átvétele után a használat során tartsa be a biztonsági előírásokat. Őt magát a főkönyvelőnek egy zárható széfben kell tartania.
Reméljük, hogy a – Hogyan szerezzünk csekkfüzetet – kérdésre adott válasz hasznos információkat tartalmazott az Ön számára. Sok szerencsét! Ha kérdésére választ szeretne kapni, használja az űrlapot -
A banki csekkek olyan magabiztosan léptek be a modern ember életébe, hogy egy ilyen dokumentum kiállítása a jelenlegi valóságban aligha lep meg senkit.
De itt a balszerencse, a csekk olyan biztosíték, amely "nem szereti" a hibákat, elírásokat és egyéb pontatlanságokat. Ezért a dokumentumok banki átadásának sikere attól függ, hogy a csekkfüzetében milyen helyesen történik bejegyzés. Csekk segítségével a bizonylaton megjelölt személynek joga van kivenni az összeget, melynek összege is feltüntetésre kerül a bizonylaton.
A csekk kiállításakor nemcsak a fizetési adatok - adatok, összeg, bemutatóra vonatkozó adatok - helyes feltüntetése fontos, hanem az ilyen típusú okmányok kitöltésére vonatkozó általános szabályok betartása is.
A csekk formája két részből áll - a gerincből, amely a csekkfüzetben marad, és a letéphető részből, amelyet a bank képviselője vesz fel. Vállalkozásoknál a csekkfüzet kötelező tárolási ideje 3 év.
A csekk elülső részének kitöltésekor ki kell tölteni a gerinc mezőit is - az összeget és a kiállítás dátumát, a csekket kiállító személy adatait, az átvétel dátumát és a felelős aláírását. személyek.
A csekket hátulra fordítva még néhány mezőt fog látni, amelyeket szintén ki kell tölteni.
Ezután ismét meg kell adnia a pénz címzettjét (vezetéknevét) és a személyazonosító okmány adatait - útlevél, szám, ki, mikor és hol állította ki. A gerinc hátoldalán fel vannak tüntetve a beérkezett pénzeszközök átvételére vonatkozó adatok - a készpénzes utalvány száma és dátuma, valamint a felelős személy aláírása.
A csekk űrlap formátuma pénzintézetenként eltérő lehet - változik a kitöltendő mezők sorrendje vagy elhelyezése, de a csekkfüzetbe történő adatbevitel szabályai és követelményei minden banknál azonosak.
Ha a pénz címzettje a kapott összeget laponként újraszámolni kívánja, a pénztáros teljes bankjegyköteget bocsát ki a pecsétek (garanciavarratok) levágása nélkül. A készpénz ügyfél általi átszámítása a számláló helyiségben vagy erre a célra kijelölt helyen, pénztáros vagy más alkalmazott felügyelete mellett történik, míg az összeget a bankpénztáros szállítja a számláló helyiségbe.
A hiányos gyökerekből, valamint a sérült csomagolású kötegekből származó pénzt a pénztárosok lapszámlálással adják ki. A külön lapon lévő pénzkibocsátási jegyekkel ellátott csonkok kinyitásakor a kiadási pénztár pénztárosa köteles azokat előre átszámolni.
Az ügyfelek részére történő pénzkibocsátáskor a kiadópénztár pénztárosa tilos az egyik címletű pénzt a másikra az utóbbi kérésére átváltani.
Az átvételkor a pénztáros a terhelési tranzakciók lebonyolításához szükséges készpénz teljes összegét a 0482155 számú nyomtatvány könyvébe írja be. Ugyanez a könyv rögzíti a tranzakció napjára kifizetett bizonylatok számát és összegét, valamint a nap végi készpénz egyenleget.
A más pénztárosok által becsomagolt pénzjegyek különálló csonkjait, amelyek a munkanap végén a kiadási pénztár pénztáránál maradnak, a pénztárosnak ívenként kell megszámolnia és az előírt módon becsomagolnia.
A készpénzes befizetésekre és csekkekre vonatkozó bejelentéseket a nyomtatvány összes adatának megőrzésével egyidejűleg kell kitölteni. A csekken, hirdetményen a számlatulajdonos neve, a számlaszám és a hitelintézet neve bélyegzővel tüntethető fel.
A címzettek nyugtáit pénzcsekkeken választják ki (tintával vagy golyóstollal). Ezenkívül ezeket az okmányokat fel kell tüntetni a címzett útlevelének vagy az azt helyettesítő okmánynak a bemutatásán. Ezeket a jeleket a címzett maga töltheti ki, az útlevélben vagy más dokumentumban szereplő jelölés helyességét az operatív dolgozó aláírása igazolja. A készpénzes utalványok hátoldalán az ügyfél köteles feltüntetni a fizetési összegek célját. A fizetési összegek céljára vonatkozó tájékoztatást a kiadó aláírásával igazolja.
Azok a vállalkozások, szervezetek, intézmények, amelyek meghatározott esetekben, tevékenységük körülményei között nem fejtik meg kiadásaikat, a kifizetési összegek céljának megjelölése nélkül nyújtanak be készpénzes csekket.
A készpénzes hozzájárulásra vonatkozó hirdetményekben fel kell tüntetni a bankhoz való tényleges benyújtás időpontját. A pénzbeli hozzájárulási hirdetményt a közreműködők aláírják.
A banki és pénztári bizonylatok javítása és kiegészítése nem megengedett.
A Bank megtagadja az elszámolási bizonylat elfogadását, ha a számlavezetési jogosultság igazolása kétséges, vagy ha a bizonylat teljesítésének feltételei megsértik. A készpénzes elszámolási bizonylatok olyan adatok helyesbítésével, mint az összeg, az ügyfelek neve és a számlaszámaik, annak ellenére, hogy meg vannak adva, érvénytelenek és a bank által végrehajtásra nem fogadhatók el.
3. A csekkfüzet kiállításának menete.
A csekkkönyv átvételéhez az ügyfél egy példányban írásos kérelmet nyújt be a banknak a 0401017 számú nyomtatványon (6. sz. melléklet), amelyet olyan személyek írnak alá, akiknek aláírási mintája a kártyán szerepel, aláírásmintával és pecsétlenyomattal. . Egyszerre több csekkkönyv is kiadható az ügyfélnek, a csekkszámok sorrendjétől függően.
A csekkkönyv kiállítására irányuló kérelem kézhezvételét követően az üzemeltető munkatárs:
Ellenőrzi a kérelem kitöltésének helyességét, valamint a rajta lévő aláírások és pecsétlenyomatok egyezését a számlavezetésre jogosult személyek aláírási mintájával;
Aláírja a csekkfüzet kiadására vonatkozó engedélyt, és a kérelmet a szelvénnyel együtt elküldi a pénztárosnak.
Pénztáros, a jelentkezés átvételekor:
Ellenőrzi az üzemeltető munkavállaló aláírásának meglétét rajta;
A pályázaton és a pályázati szelvényen bejelöli a kiadott csekkfüzet csekkszámait (számról számra);
Bankbélyegzővel ellátott csekkfüzetet ad át az üzemeltetőnek a szelvényben szereplő átvételi elismervény ellenében benyújtott kérelemmel együtt. A jelentkezés jegye a pénztárban marad.
Üzemeltető alkalmazott, miután megkapta a pénztártól kérelmet és csekkfüzetet:
Ellenőrzi az összes ellenőrzés meglétét a könyvben;
Minden csekkre felteszi az Ügyfél számlaszámát;
A csekk számát rögzíti az adott Ügyfél aláírási kártyáján;
A kérelmet a csekkfüzettel együtt visszaküldi a pénztárosnak.
A pénztáros minden csekk elérhetőségét ellenőrzi a csekkfüzetben, aláírja a jegyet. A szelvény a mérlegen kívüli megbízás kiadására szolgáló csekkfüzet kiállítását követően, a szigorú beszámolási formák elszámolása szerint visszakerül az üzemeltető munkavállalóhoz.
A pénztáros a könyvet átvételi elismervény ellenében állítja ki a kérelemre, előzetesen ellenőrizte a címzett aláírását a pályázaton szereplő aláírásmintával. A költségmegrendelés kiállítását követően a csekkfüzet kiállítására vonatkozó kérelmek kuponjai megsemmisítésre kerülnek.
A kiállított csekkek számát aláírásmintával és a felügyelő munkavállaló pecsétjének lenyomatával is fel kell tüntetni az igazolványon.
A csekkfüzetek kiadására irányuló kérelmeket az adott nap dokumentumaiban tároljuk, a naponta kiadott csekkfüzetek teljes számára vonatkozóan költségnyilatkozattal.
A kibocsátásra előkészített csekkfüzeteket, amelyek 30 napon belül nem érkeztek meg az ügyfelek, az Ügyfél kérelmére az osztályvezető (vagy a rábízott feladatkörnek megfelelő más alkalmazott) és a pénztáros által aláírt jelzéssel törlik a pénztáros kivágásával. a csekk aláírásra szánt része a csekkekből, és költséget terhel. A kártyákról aláírás-mintával és pecsétlenyomattal a törölt pénzcsekkek számait áthúzzuk. A törölt csekkfüzeteket a költségnyilatkozathoz csatoljuk.
IV. Az Orosz Föderáció Sberbank Srednerussky Bankjának Serpukhov OSB No. 1554 ügyfelei elszámolási és készpénzszolgáltatásainak elemzése.
A moszkvai régió a termelés és a népesség koncentrációja tekintetében az egyik vezető a középső régióban. Az összes orosz vállalkozás 3,7%-a itt található, lakossága ma körülbelül 6,5 millió fő, az ipari termelést tekintve az Orosz Föderáció régiói között a 10. helyen, a középső régióban pedig a 2. helyen áll. Jelenleg a Moszkvai Regionális Bank, amely a Sberbank of Russia rendszer része, a vezető kereskedelmi bank a moszkvai régióban, és a fiókok számát tekintve az 1., az egy bank intézmény által kiszolgált személyek számát tekintve pedig a 2. helyen áll. Oroszország középső régiójában. A bank profitját tekintve a Sberbank of Russia rendszer első öt éllovasa között van, vagyonát tekintve pedig a 2-3. helyen osztozik a St. Petersburg Bankkal. Emellett a Moszkvai Regionális Bank a 8. helyen áll a többi regionális bank között az elhelyezett hitelforrások mennyiségét tekintve. A kialakult ügyfélkör elemzése lehetővé teszi, hogy a bank rendszeres ügyfelei a moszkvai régió vállalkozásai és szervezetei, amelyekkel a bank szoros és hosszú távú kapcsolatokat épített ki.
2001. január 01-től Tver, Szmolenszk, Brjanszk, Kaluga, Tula és Rjazan területi bankjait összevonták a Moszkvai Regionális Bankkal. Ezek alapján hozták létre az Orosz Takarékpénztár Központi Orosz Bankját.
