Egyszer Didigov eljött hozzám Londonba. Már vett magának egy görög útlevelet, és beutazta a világot, mivel nagyon nagy tőkét csinált a csecsen utalványcsalásból, amely a jegybank utasítása volt készpénz kibocsátására, csak hamis.
Ez volt az első alkalom, amikor hallottam a csecsen tanácsokról, és Didigov elmagyarázta nekem:
Artem, ez olyan egyszerű! Írunk egy papírt, az megy a bankba. Kapunk két kamion készpénzt, és egyenesen hazavisszük Groznijba.
A Kommersant magazin a következőképpen írta le a csalást:
Jóváírás - fizetési bizonylat, amely alapján az abban meghatározott összeg jóváírásra kerül a bank levelező számláján.
A jegybank tájékoztatása szerint a hamis hiteljegyek kiválasztását a jegybank jegybankjában május közepén végezték el a Csecsen Köztársaság Belügyminisztériumának képviselői. Kiderült, hogy április-májusban a moszkvai GRCC hamisított dokumentumok felhasználásával mintegy 30 milliárd rubelt írt jóvá orosz bankok levelezőszámláin ügyfeleiknek. Szakértők szerint a fiktív összegek átutalására használt tanácsadási formák eredetileg vagy az egykori csecsen speciális bankokhoz, vagy az RCC helyi fiókjaihoz tartoztak. Nyilvánvalóan Oroszországban való megjelenésük ezen struktúrák alkalmazottainak közvetlen részvételével történt.
A rendelkezésre álló információk szerint a hamis tanácsok felhasználásának konstrukciója meglehetősen egyszerű volt: egy "hírnök" érkezett egy moszkvai vállalkozáshoz egy kitöltetlen tanácsadó űrlappal, és felajánlotta, hogy bizonyos százaléknyi készpénzért jóval nagyobb, nem készpénzes összegeket utal át a vállalkozás bankszámlájára. . Természetesen ugyanakkor rendszerint a csecsen "finanszírozók" látóterébe kerültek azon bankok ügyfelei, amelyeknek lehetőségük volt jelentős készpénzzel működni.
A Belügyminisztérium szerint 1992-ben 328 büntetőeljárás indult, a kár meghaladta a 94 milliárd rubelt; 1993-ban - 469 eset, a kár 148 milliárd rubel volt; 1994-ben - 120 eset, a kár 175 milliárd rubel. Csak az Orosz Föderáció Belügyminisztériumának Nyomozóbizottsága 1992-1994-ben 11 büntetőügyet vizsgált ki, amelyekben 2393 hamis tanácsot adtak ki több mint értékben. 113 milliárd rubel. Oroszország 68 régiójában 892 bank és 1547 vállalkozás vett részt az ellopott összegek kiváltásában.
A csecsen tanácsadó jegyzeteket természetesen széles körben használták a csecsen bandák és Dzhokhar Dudayev bűnöző-szeparatista rezsimjének képviselői. A Belügyminisztérium 1992–1994-es adatai szerint kilenc csecsen bank 485 hamis tanácsot kapott 1 billió rubel értékben. 250 büntetőeljárás indult 2,5 ezer, több mint 270 milliárd rubel értékű hamis tanács levél felhasználása miatt. Mint maga Dudajev mondta, "különféle papírokat küldött, cserébe repülőket hoztak neki pénzes zsákokkal". 1995-ben a Belügyminisztérium megvizsgálta a Cserny fivérekkel kapcsolatban álló Trans-FIS társaság tevékenységét, amely csecsenföldi bankokon keresztül kapta az első pénzt. Ekkor azonban kiderült, hogy a Groznijban működő Központi Bank archívumát az 1994-1996-os csecsen konfliktus során az ellenségeskedés során szándékosan semmisítették meg. Amint azt az Ogonyok magazin megjegyezte, 1991-1992-ben 400 milliárd rubelt készpénzben vittek Csecsenföldre: „Fizikailag ennek a pénztömegnek olyan térfogata és súlya volt, hogy teherautókon zsákokban vitték ki a moszkvai bankokból - több ezer táskát . .. Ezt a pénzt valóban az Aeroflot utasszállító repülőgépein és a Moszkva-Groznij gyorsvonatokon vitték Csecsenföldre. A Belügyminisztérium 1995. évi elemző jelentésében a hamis tanácsokkal kapcsolatban azt közölték, hogy „417 embert vontak büntetőjogi felelősségre, ebből 99 orosz, 151 csecsen, 26 ingus volt”.
2009-ben, miután az Orosz Föderáció Nyugdíjalapjából pénzt próbáltak ellopni, a Rossiyskaya Gazeta emlékeztetett a csecsen tanácsokra:
Ha emlékszel, a 90-es évek legelején az ilyen hamis banki megbízások széles körben elterjedtek. Csecsen harcosok használták őket, és így milliókat és milliárdokat kaptak. 1992 és 1994 között összesen 485 hamis tanácsot kaptak a csecsen bankok, több mint ezermilliárd rubel értékben. Országszerte közel 900 bank és 2000 vállalat váltotta be ezt a pénzt.Majdnem egy év elteltével kiderült, hogy 2009 novemberében 1 milliárd 250 millió rubelt próbáltak ellopni az Orosz Föderáció Nyugdíjpénztárából hamis tanácsok segítségével.
A csecsen tanácsadó jegyzetek azonnal kiestek a használatból, amint megnyilvánult a szükséges politikai akarat – a kriptográfiai érvényesítési kód (CCA) bemutatása bekerült a tanácsadó feljegyzések feldolgozásának eljárásába, ami automatikusan semmissé tette a csalás folytatásának lehetőségét.
Kárbecslések
Lásd még
Linkek
- A haza legújabb története. XX. század: Proc. méneshez. magasabb oktatási intézmények: 2 kötetben / Szerk. A. F. Kiseleva, E. M. Shchagina. -M.: Humanit. szerk. központ VLADOS, 1999. - 2. kötet - 404. o
- „A gengsztereket nem találták Istokon, szélhámosokat keresnek” „Vlast” magazin 12. (62) szám 1991.03.18.: "... valamint Istok Aslan Didigov groznij-i ágának képviselője."
- Pimenov A. Óvakodnia kell a zűrzavaros banki tanácsoktól // Kommersant, No. 57 (210), 1992.12.10.
- Novikov A.
Az egyik politikai rendszerből a másikba való átmenet időszaka mindig bizonyos instabilitással jár. Amikor a politikai változásokat az állam gazdasági modelljének átalakítása is kíséri, ez tág, esetenként szinte korlátlan lehetőségeket nyit meg mindenféle csalásnak, csalásnak és illegális manipulációnak. Pontosan ez történt a hamis tanácsok esetében.
Amikor minden feltétel adott
A tanácsok üzleti, főként banki jellegűek, egy adott elszámolás, áru vagy egyéb pénzügyi tranzakció teljesítésével kapcsolatos értesítések. Ezeket az értesítéseket a bankszektorban a bankok küldik ügyfeleiknek, hogy értesítsék őket bizonyos számlaváltozásokról, az átutalások kifizetéséről, a számla állapotáról, a csekkek kiállításáról és hasonló műveletekről. Ami az üzleti tanácsokat illeti, amelyeket elsősorban a kereskedelmi szektorban terjesztenek, ezek az értesítések gyakran előfeltételei egy tranzakciónak, és megerősítik annak befejezését vagy tervezett lebonyolítását. Ennek megfelelően a bizonylatok hivatalos pénzügyi dokumentumok, és speciális nyomtatványokon kerülnek kiadásra, amelyeken feltüntetik az összes szükséges információt: a tranzakció jellegét, az átutalt pénzeszközök összegét, számlaszámokat és a feladó és címzett nevét, a művelet dátumát, magának a tanácsadásnak a száma, és így tovább.
A kilencvenes évek elején, 1991-1994-ben rendkívül kedvező feltételek alakultak ki Oroszországban a hamis tanácsadás útján történő csaláshoz. A Szovjetunió összeomlása és a gazdasági reformok végrehajtása után az ország bankrendszerét átalakították, ami a bűnüldöző szervek ellenőrzésének gyengülésével párosulva nagyban megkönnyítette a hamis pénzügyi dokumentumok felhasználását. Bevezették a készpénzelszámolási központok rendszerét, amelyen keresztül a pénzügyi kifizetéseket a kereskedelmi szervezetek bonyolították le, amelyekből sok állami vállalat lett. A készpénzelszámolási központokban a pénzügyi információk védelmét szolgáló rendszer nagyon alacsony szintű volt, ráadásul a hamis pénzügyi bizonylatok elleni védelem nem működött.
A leghatékonyabb csalási rendszerek a legegyszerűbbek
A hamis tanácsokkal való csalás maga olyan egyszerű volt, hogy teljesen gyerekesnek tűnik – és ennek ellenére a jelenlegi körülmények között ez a séma bizonyult a leghatékonyabbnak. Nem volt szükség ravasz ötletekre, bonyolult machinációkra a hamis pénzügyi papírok elkészítéséhez vagy a nyomok elfedéséhez. Amint az már ismert, a kilencvenes évek elején egy bizonyos szakaszban bevezették Oroszországban a készpénzelszámolási központok rendszerét. Átmeneti intézkedésnek kellett volna lennie, hogy banki szolgáltatásokat nyújtsanak a fiatal orosz piacgazdaság számára. Mivel a volt szovjet bankrendszert nem lehetett egyik napról a másikra átszervezni a kapitalista munkaforma mellett, szerkezetátalakításra volt szükség, és azonnal szabályozni kellett a pénzáramlást. Pontosan ezért jöttek létre a helyszínen mindenhol készpénzelszámolási központok, amelyeken keresztül különösen ugyanazokat a tanácsokat lehetett bemutatni a jegybanknak vagy több olyan szakbanknak, amelyek biztosították az ezen értesítőkben megjelölt műveleteket, és kifizették a pénzforgalmat. feltüntetett összegek hordozókra.
Ekkor azonban kiderült, hogy nem nehéz hozzájutni a készpénzszámlákkal és átutalással kapcsolatos tanácsadási, információs formákhoz. A "vadkapitalizmus" korszakában, amikor szinte mindenki a lehető legtöbbet akarta keresni, és minimális volt az állam kontrollja, kiderült, hogy elég könnyen hozzá lehet jutni a tanácsadó űrlapokhoz és a kapcsolódó információkhoz. A készpénzelszámolási központok dolgozóinak elemi megvesztegetéséről lehetett szó, nem kevésbé elemi erőkifejtés volt lehetséges ezen alkalmazottak megfélemlítésével vagy zsarolásával (főleg, hogy a kilencvenes évek elejéről, a minden kérdés megoldására alkalmas bűnügyi módszerek virágkoráról beszélünk). Végül pedig maguk a készpénzelszámolási központok alkalmazottai is kezdeményezői lehetnek az ilyen csalárd tranzakcióknak.
Tanácsadó űrlapokat vettek fel, a különböző kereskedelmi szervezetektől származó, nagy összegű fiktív kifizetésekről szóló értesítést vezettek be, és elküldték a Központi Banknak vagy szakbankoknak. Ott ezeket a tanácsadásokat kifizették, és mivel havonta egyszer a lehető leggyorsabban megtörtént a pénzügyi papírok ellenőrzése, a csalóknak ekkor már nem csak a pénz átvételére, de biztonságos elköltésére is volt idejük. Hogy mennyi pénzt loptak el így, azt nem lehet pontosan megállapítani. Hamis tanácsokkal elkövetett csalás ténye miatt számos büntetőeljárás indult (például Ali Ibragimov ügye), de ezek túlnyomó többsége nem jutott logikus végére, azaz bírósági ítéletig. A szakértők szerint 1991–1994-ben csak Csecsenföld, amely a hamis tanácsok fő forrásává vált, több tízmilliárd dollárt költött e rendszer keretében.
Alekszandr Babitszkij
Alekszandr Svarev
A 90-es évek elején az állam megtévesztésének legnagyszabásúbb mechanizmusát bemutató eposznak – banki tanácsokkal történő csalásoknak – a minap véget vetettek. A Belügyminisztérium alá tartozó Vizsgáló Bizottság (IC) befejezte a sorozat utolsó ügyének kivizsgálását - a tekintélyes csecsen Huszein Csekuev ellen, aki még 1992-ben nem kevésbé tisztelt honfitársával, Ali Ibragimovval (a tárgyalásra vár) és Zelimhanov sámán (elfogott fegyveres katonára cserélték) csaknem 3 milliárd rubelt loptak el a Központi Bank két regionális részlegétől. (A dollár árfolyama akkor 400-450 rubel volt.)
Az 1990-es évek elején az orosz bankközi fizetési rendszer még gyerekcipőben járt, és nem volt benne kevesebb "lyuk", mint a svájci sajtban. Az egyiket - a tanács-hamisítással összefüggésben - és a csalók elkezdték használni. A pénzátutalási rendszert az Orosz Föderáció Központi Bankja örökölte a szovjet időkből. A pénz egyik számláról a másikra történő átutalásához a küldő bank egy rövid, speciális teletype üzenetet küldött a címzettet kiszolgáló jegybanki osztálynak, ugyanezt a figyelmeztetést. Ebben kódok és jelszavak rendszerével jelezték, hogy mennyit és melyik számlára kell utalni. A szocializmusban, amikor elvileg nem létezhettek magánszámlák, érthető, hogy senkinek eszébe sem jutott tanácsot hamisítani – egyszerűen nem volt hova elrejteni az ellopott pénzt.
Az első, amint a detektívek rájöttek, az árnyékcsalók szovjet „megkeményítésének” ötlete volt. Miután ismerősökön keresztül és vesztegetés segítségével megtanulták a szükséges kódokat és jelszavakat, elkezdték küldeni a jegybank részlegeinek "a" tanácsaikat. Szerintük olyan pénz került átverőcégek számlájára, amit valójában senki nem küldött sehova. A csalás (a jegybank eleinte általában téves átutalásoknak gondolta) egy-két hét múlva kiderült, de a címzett (elveszett útlevélre bejegyzett) cég már kivette a pénzt és eltűnt. Az üzletemberek azonban eleinte, hogy ne vonják magukra túl sok figyelmet, igyekeztek nem visszaélni az ilyen csalásokkal. De 1991-1992-ben csecsen bűnözői csoportok, akik "mindent egyszerre" akartak venni, megfogadták a tanácsot. Hamis tanácsokat kezdtek küldeni a bankoknak tíz- és százszámra, valóban fantasztikus összegekért. Sokan közülük még a botrány kezdete után is fizetést kaptak - általában a csalók vesztegették meg a banki alkalmazottakat. Ekkor még Dzsohar Dudajev is gúnyolni kezdte az orosz bankrendszert. Az egyik interjúban arra a kérdésre, hogy honnan származik a pénz, az Ichkeria elnöke azt mondta: „Küldtünk önnek különféle papírokat, cserébe repülőket hoztak nekem pénzes zsákokkal.” Szakértők szerint összességében több száz millióról 2-3 milliárd dollárra sikerült a bűnözőknek a tanácsból - amíg a hatóságok fel nem számolták ezt a rendszert - keresni. Alapvetően a jegybank pénze volt, amely még mindig sikertelenül próbál visszaadni legalább valamit.
Az egyik fő "tanácsadó" csoportnak sikerült azonosítania az Egyesült Királyság alkalmazottait. Szerintük a szerepeket szigorúan elosztották - Khusein Chekuev a problémák fizikai megoldásáért és a bankárok befolyásolásáért volt felelős, Zelimkhanov sámán az összes munkát, Ali Ibragimov pedig a pénzügyekért és a pénzmosásért felelt. A nyomozóbizottság szerint 1992-ben Zelimhanov és Csekuev Jekatyerinburgba mentek, ahol találkoztak az Ural-Quartz LLP és az Art-Yus LLP vezetőivel (ez utóbbit Szergej Punegov vezette). Az üzletemberek nehezen visszautasítható ajánlatot tettek: nagy összegek érkeznek cégeik számláira, és joguk van 25%-ot elvenni tőlük, a többit pedig a csecsenek által megjelölt számlákra kell utalni. Útközben az Egyesült Királyság szerint Zelimkhanov és Chekuev találkozott egy tveri régió üzletemberével, az MGP "EVM Service" vezetőjével, Szergej Zherdevvel. Feladata a pénzmosás segítése volt. És hamarosan a teljes kapacitással szerzett pénz ellopásának mechanizmusa.
1992. október 26-án a Szverdlovszki Régió GU Központi Bankja állítólag az Agroprombank (Moszkva) nevében kapott egy 167-es számú tájékoztatót, amelyben felszólították, hogy 297 millió rubelt utaljon át számlájáról a Utah Bankban lévő Ural Quartz számlára. Amint a nyomozóbizottság később kiderítette, a tanács hamis volt, és a Utah Bank pénzét ezután három tveri cég – az IChP Karina, az NPK Kaskad és a JSC Logos – számlájára utalták át (melyeket Zherdev irányított). . Aztán szétszóródtak tucatnyi más építmény között. Ebből az összegből 75 millió rubelt (ugyanolyan 25%) a csecsenek, ahogy ígérték, elhagyták az "Ural-Quartz"-ot.
A Szverdlovszki Régió Állami Központi Bankja már 1992. november 24-én kapott egy 143-as számú feljegyzést a Zhilsotsbanktól, amely azt jelezte, hogy 312 millió rubelt kell átutalni a Utah Bank Art-Yus számlájára. Ez az összeg (mínusz 25%) később a moszkvai Vneshakademservis céghez került, majd feloszlott más cégeknél. Ugyanezen a napon egy másik, állítólagos Agroprombank tanácsadó levél érkezett a Szverdlovszki Állami Központi Bankhoz arról, hogy 280 millió rubelt küldenek egy bizonyos Tatyana LLP számlájára a Finest JSCB-ben.
Ezzel egyidőben, az Egyesült Királyságban megállapítottak szerint, a Központi Bank Tveri Régió Főigazgatósága négy hasonló feljegyzést kapott, köztük a Tveruniversalbank nevében. Összesen mintegy 3 milliárd rubelt loptak el így. Nyilvánvaló, hogy az Agroprombank, a Zhilsotsbank, a Tveruniversalbank kijelentették, hogy nem küldtek tanácsot a Központi Banknak, és a pénzt visszafizették nekik.
Még 1993-ban indítottak eljárást Tver és Sverdlovsk régióban tanácsokkal történő csalás ténye miatt. Az első holttestek szinte azonnal megjelentek. Először az Art-Yus vezetője, Szergej Punegov halt meg. A hivatalos verzió szerint 60 millió rubelt kellett volna átutalnia a csecsenek számlájára, de a pénztáros hibázott, és a pénz egy másik címre került. Punegovra záporoztak a fenyegetések, sürgősen Moszkvába repült, ahol a szemtanúk szerint egy csapat erős srác fogadta Csekuev vezetésével (rendszám nélküli dzsippel körbejárták a fővárost). A csecsenek nem akartak hallgatni Punegov magyarázataira, és levert állapotban ment Jekatyerinburgba. Útközben, közvetlenül a vonaton, az üzletember felvágta az ereit. Kórházba szállították, ahol az üzletember sebeit összevarrták és kiengedték. De három nappal később Punegovot felakasztották egy tehervagonban - a hivatalos verzió szerint ő maga is öngyilkos lett. Punegov társa, az Ural Quartz vezetője azonban hamarosan visszaadta az összes adósságot a csecseneknek. Hamarosan a Szverdlovszki régióban letartóztatták az MGP "EVM Service" vezetőjét, Szergej Zherdevet (aki tisztára mosta az előlegszámlákat). Aktívan tanúskodni kezdett csecsen bűntársai ellen, de 1994. július 15-én felakasztották egy cellában. A hivatalos verzió az öngyilkosság. Nem sokkal ezután meghaltak a különböző rangú bankok vezetői, akik nevében hamis tanácsokat küldtek.
Az első letartóztatott csecsen, Khusein Chekuev 1995-ben jelent meg az ügyben. Moszkvában lefoglalták és Szverdlovszkba küldték, ahol csaknem egymilliárd rubel sikkasztás ügyét vizsgálták. Ám 1996 áprilisában a jekatyerinburgi Leninszkij Kerületi Bíróság mindössze négy év próbaidőre ítélte a csecsent, és a tárgyalóteremben elengedte. Később az ítélet ellen a Legfőbb Ügyészség fellebbezett, azt törölték, de Csekuev már eltűnt. Mint később a kihallgatások során bevallotta, szülőfalujába, Goityba távozott.
Ezt követően a tveri és a szverdlovszki eset átvette az Egyesült Királyság uralmát, egyesítve őket egybe. A nyomozók elkezdték kideríteni, hogy mely cégeken keresztül mentek át a tanácsadási csalásokból származó pénzek, és még egy Vlagyimir Guszinszkijhoz köthető szerkezetet is találtak. Ekkor azonban kiderült, hogy a pénzmosás után annyi cégen keresztül érkezett az előleg (számlájuk több ezerre megy), hogy ha akarják, szinte az összes oligarchában lehet hibát találni. Ugyanakkor nyilvánvalóan mindannyian nem tudták, hogy csecsen pénzzel foglalkoznak. A csalásokból származó bevételek végső útvonalát nem lehetett pontosan megállapítani. De az Egyesült Királyság szerint lehetséges, hogy tényleg zsákokban mentek Csecsenföldre, amiről Dudajev beszélt.
1997-ben Zelimkhanov sámánt letartóztatták. De néhány hónappal később hivatalosan is elnyerte a szabadságot - két csecsen harcosok fogságába esett katonára cserélték. 2000. június 1-jén Ali Ibragimovot is elfogták Moszkvában. Az ellene indított ügy kivizsgálása befejeződött, a Legfőbb Ügyészség jóváhagyta, és átkerült a moszkvai Presnenszkij Bírósághoz. Ott viszont 1,5 éve nem tudtak pert indítani a most szabadlábon lévő Ibragimov ellen. 2002 szeptemberében Csekujevet is letartóztatták. Akkor fogták el, amikor kiszállt Goitából Nalcsikba. A csecsen néhány napja befejezte az ügy anyagának megismerését, hamarosan azt is bíróság elé állítják. Az ügy keretein belül az Orosz Föderáció Központi Bankjának Csekujev elleni perét is megvizsgálják, amelynek képviselői követelik az ellopott összegek visszaszolgáltatását, legalább denominált árfolyamon. De nem valószínű, hogy bármit is kapnak. A nyomozók már átnézték a Csekujev vagyonára vonatkozó információkat, és kiderítették, hogy mindössze három autója van Csecsenföldön. A nyomozóbizottság követelte a csecsen belügyminisztériumtól, hogy tartóztassák le őket, de onnan az a válasz érkezett, hogy a háborúval összefüggésben nem lehet megállapítani az autók sorsát.
Mind Dudajev csecsenföldi követei, mind Oroszország más régióiból származó tisztességtelen üzletemberek hamis tanácsokkal csaltak. Egyelőre nem nevezték meg a hamis fizetési bizonylatokon beérkezett pontos teljes összeget. Dudajev csapata a legdurvább becslések szerint több mint 4 billió rubelt "hegesztett" ezekre a műveletekre.
A szélhámosok egy banki alkalmazottat tettek cinkossá, ő kinyomtatott egy fizetési bizonylatot (hiteljegyzet), és elküldte a Központi Banknak (a Promstroybankot, az Agroprombankot és más "speciális bankokat" is igénybe vették). A kért összeget a jegybank jóváírta a tanácsot küldő jogi személy számláján. A csalás elemi volt – egyes bankok évente egyszer csökkentették a „hitel terhelését”, és a szélhámosoknak volt elég idejük a pénz kiváltására vagy elrejtésére.
A csecsen csalók teherautókkal, tömött utasszállítókkal és gyorsvonatokkal szállították Groznijba az így kapott pénzt, készpénzes zsákokkal. A kaukázusiak üres tájékoztató lapokkal érkeztek a fővárosi vállalkozásokhoz, és felajánlották, hogy a cég bankszámláját használják egy bizonyos részesedésre, amelyre aztán kerek, készpénz nélküli összeget utaltak át. Annak érdekében, hogy a hitelezőnek ne legyen gyanúja a művelet kezdeti szakaszában, a csalók olyan vállalkozásokat választottak, amelyek megengedhetik maguknak, hogy nagy mennyiségű készpénzzel működjenek.
Az 1990-es években mintegy ezer büntetőeljárás indult hamis tanácsok felhasználásának tényállása miatt, amelyekben az államtól ellopott több százmilliárd rubel jelent meg. Országszerte mintegy 900 orosz bank és több mint 1500 vállalkozás vett részt a pénzeszközök kifizetésének folyamatában.
A csecsen maffia és Dudajev szeparatistái az önjelölt Icskeria kormányából különösen aktívak voltak ezen a fronton. Dudaev és a csecsen szervezett bűnözői csoportok tagjai hasonló csalásokat követtek el, többek között csecsen bankokon keresztül, amelyekből pénzt utaltak át a lázadó Központi Bank köztársaságnak. Ebben a rendszerben, ahogy azt a bűnüldöző szervek megállapították, összesen több ezer hamis tanácsadásban vettek részt.
Dzsohar Dudajev nyíltan kijelentette, hogy „saját belátása szerint” használta az orosz bankrendszert: az elküldött papírokért cserébe pénzeszsákokkal teli repülőket kapott. A machinációk teljes láncolatát nem lehetett teljesen feloldani - a csecsenföldi háború alatt a köztársasági központi bank archívumát szándékosan megsemmisítették.
A jegybankot speciális kódolókkal szerelték fel, amelyek kriptográfiai védelmet nyújtanak a tanácsadásnak, és továbbfejlesztették a készpénzelszámolási központok (RCC) közötti információcsere rendszerét is. Ezt követően új szoftvert fejlesztettek ki, amely nagymértékben felgyorsította ezeknek a hiteldokumentumoknak a feldolgozását.
Szergej Sztyepasin, az Orosz Számviteli Kamara elnöke szerint a csalárd tanácsok óriási károkat okoztak az ország gazdaságában, nekik „hála” kriminalizálták az orosz bankrendszert. A hamis tanácsokkal végzett műveletek is szerepet játszottak a vállalkozások államtalanítási folyamatában, amikor a gazdaság egész szektorai kerültek magánkézbe.
14. fejezet banki csalások
Ebben az összefüggésben érdemes többet mondani az "aviso"-ról vagy az úgynevezett "levegővel" végzett műveletekről. Groznijban spontán tőzsde alakult az Állami Bank közelében, ahol mindent lehetett vásárolni a szabadon átváltható valutától, bármilyen rendszerű és márkájú fegyvertől, azokhoz való tölténytől, 99,99 aranyrudaktól a komplett bankcsomagig, amely egy "aviso" nyomtatványból állt. papírra nyomtatva védett vízjelek, Goznakban, valamint orosz rubel, és a szabványos szerződések nyomtatványai, pecséttel hitelesítve. Ez egy bankközi készpénzes tranzakciók lebonyolítására szolgáló csomag volt.
A Szovjetunióban 1917 óta létező régi pénzátutalási rendszer, amelyre sokan emlékeznek a postai utalványokról, így működött: az "aviso" nyomtatványon a bank főkönyvelői által vezetett speciális titkosítás beírta a fizetendő pénzösszeget. A bank az értesítőben feltüntetett összeget köteles volt kifizetni az ügyfélnek.
Mit csinálnak a bűnözők a 90-es évek óta? A Központi Bank kifejezetten a Csecsen Nemzeti Banknak adta át az "avisót", amelyeket onnan loptak el, hogy később a tőzsdén értékesítsék. A csomag vásárlója egy egyszerű írógépen beírta a „tanácsadó”-on szereplő összeg titkosítását, a két cég között fizetési megállapodást kötött, illetve egy oroszországi városban megvesztegetett, bankban dolgozó személyen, vagy bankvezetőn keresztül. , ezt a csomagot az RCC-hez (a város vagy régió elszámolási és pénzforgalmi központja) küldték fizetésre bemutatásra, ahonnan átutalták egy erre felhatalmazott bankhoz.
Ki az egyszerűbb - szövetkezeteket vagy egyéb vállalkozásokat írt ki az útlevelébe, és a rendőrség könnyen kitalálta, ki a kifinomultabb -, hamis okmányokra nyitott fedőcégnek hajtott végre banki műveleteket, és hatalmas összegű készpénzt vont ki, ill. őket bankárokkal. A rendőrségnek könnyű volt kitalálnia azokat a cégeket, amelyeknek valójában nulla az egyenlege – aztán hirtelen dollármilliárdok érkeztek a számlájukra –, de ilyen tranzakciókra is sor került. Csak először a 6. osztállyal (szervezett bűnözés elleni küzdelem) kellett megosztani, és nem csak a bankárral.
Ám jóval azután, hogy az "avisóval" kötött tranzakciók túl nagy nyilvánosságot kaptak, és a Belügyminisztérium átvette az irányítást minden nagy összegű pénzátutalás felett, teletípus-átutalásokkal "hajtották a levegőt". Hogy történt?
Valakinek a házában volt egy kis távírógép, egy egyszerű otthoni telefonhoz csatlakoztatva; a lényeg, hogy a telegépre nyomtató operátor kapott egy kész titkosítást, ami akkoriban szinte naponta cserélődött, és nagy titokban átkerült a Központi Banktól az orosz bankok fiókjaihoz. Ezt a kódot csak a főkönyvelő ismerte. Annak a banknak az MFI-jénél (vagyis az adatoknál), ahol korábban a "baloldali" céget nyitották, teletípus-átutalással nagy mennyiségű pénz került a számlára. Az RCC-nek és a bankvezetőnek a meglévő utasítások szerint megerősítést kellett kérnie. Ezt a kérelmet általában az összeg kézhezvételétől számított három napon belül küldték el. A kérelem megerősítése után ezt az összeget valódi pénzként utalták át az RCC-től a cég szükséges számlájára.
Ám a pénzt állítólag küldő bank adatait "lámpásból" közölték, és a kérés a levegőbe került. A teletípuson ülő operátor pedig három nappal később visszaigazolta az átadást. Így a meglévő visszaigazolással a pénzt egy nyitott baloldali cég számláján jóváírták, gyorsan kivették vagy szétszórták különböző szerződésekre, és a cég eltűnt.
Ezek után az őrült, nagy, milliós és milliárdos dolláros machinációk után adósságok maradtak a partnerek között, ami „leszámolásokhoz” vezetett, esetenként Csecsenföldön vérengzésig.
A "légi pénz" sok jelenlegi oligarcha alaptőkéje volt. Tehát a jól ismert Khachalaev testvérek, akiknek nagy súlya és tekintélye van Dagesztánban (és az egyik még az orosz Állami Duma helyettese is); a néhai Gamid Gamidov, jó sportoló és az egyik dagesztáni bank menedzsere; egyensúlyozó Makhach Makhachov; Igen, mit mondjak, ha Borisz Abramovics LOGOVAZ-ja nem kerülte meg az úgynevezett csecsen „avisót”, ami miatt megerősödött a cég vagyona, és felfelé mentek a dolgok. A LOGOVAZ számláit – amennyire M. Mutalibov társai szavaiból ismert – zárolták, a Belügyminisztérium 6. osztálya ellenőrizte. És a balkár nő, Fatima, aki pár millió dollárért megdobta Mamed Mutalibovot és társait, akik ezért keresték Nalcsikban - akinek hihetetlen "átjárhatósága" volt szélhámosként - és az "üzletben" való részesedése. a speciális szolgálatokkal – rendezte ezt a témát. Aztán Bab titkos disszidensként éppen elkezdte levágni a kuponokat, hogy utólag finanszírozza a Kreml mindenki által gyűlölt ellenzékét.
