Ma egy olyan kellemetlen eljárásról fogunk beszélni, mint a számla ellenőrzése egy brókernél.
Kérdezd meg, miért kellemetlen?
A válasz... Mert az ellenőrzés bizonyos, gyakran stresszes, és ami a legkellemetlenebb, teljesen haszontalan cselekedeteket von maga után.
Az egyetlen, aki ellátásban részesül, akár duplán is, az a bróker. De erről a cikk során fogok beszélni, de most nézzük meg sorrendben.
Számlaellenőrzés- ez az eljárás egy dokumentumcsomag közvetítőnek történő átadására, hogy ellenőrizze a regisztráció során megadott adatok utolsó pontosságát. A külföldi brókerek az alapok legális származását igazoló dokumentumot is kérhetnek.
Az ellenőrzés szükségessége kezdetben nem a bróker szeszélye volt, hanem a bűncselekményből származó jövedelmek tisztára mosása elleni intézkedés volt. Vagyis a fő üzenet pontosan olyan nemzetközi szervezetektől érkezett, mint a FATF, vagy a bróker szabályozó hatóságától.
Szeretném felhívni a figyelmet arra, hogy a nyugati szabályozók előírásai szerint az ügyfél nem jogosult számla feltöltésére, valamint kereskedésre mindaddig, amíg az ellenőrzési eljárás teljesen le nem zárul. Itt csak, és nyomon követni a megelőző jellegét ennek az eljárásnak.
Most, ami a "mi" brókereinkkel való ellenőrzést illeti...
Nem fogok belemenni a jogi elembe, mivel én magam nem vagyok elég kompetens ebben a kérdésben, de feltételezhetem, hogy a nem rezidens (offshore cég) személyes adatok gyűjtésének és tárolásának eljárása jogellenes.
Oroszország példáján. A legtöbb kereskedő még nem kapott közvetítői engedélyt. Azaz Oroszország területén kívül esnek a törvényen, és a személyes adatok feldolgozásáról és tárolásáról szóló törvény új módosításai szerint maguknak az adatbázisoknak, ha az Orosz Föderáció lakosságát érintik, helyinek kell lenniük. Oroszország területén található.
Felmerül a kérdés: ha egy bróker illegális, hogyan tárolhat adatokat az ország területén? De bármilyen módon is... A brókerek figyelmen kívül hagyják ezeket a normákat, offshore természetük mögé bújva. Ennek megfelelően nem nehéz kitalálni, hogy az ellenőrzési követelmények is jogosulatlanok.
Bátran kijelenthetem, hogy a legtöbb CIS-bróker teljesen más célból végzi a hitelesítést, mint azt eredetileg tervezték. Megpróbálom elmagyarázni.
Ezt már megállapítottuk az ellenőrzés fő céljai:
Annak ellenére, hogy mindkét pont ésszerűnek tűnik, a „mi” brókereinknek, mint mindig, sikerült mindent fenekestül felfordítaniuk.
Az első dolog, amire érdemes odafigyelni, hogy a CIS-brókerek nem ellenőrzik a pénzeszközök jogszerűségét, mivel gyakorlatilag ez az ellenőrzés kulcspontja. Egyik bróker sem kért tőlem olyan dokumentumokat, amelyek megerősítenék a pénzeszközök legális származását.
Mindez arra utal, hogy a brókert nem érdekli, hogy honnan szerezted a pénzt, még ha bűnözői úton is szerezték, a lényeg, hogy feltöltsd a számládat.
A második pont az ellenőrzés szükségessége, kizárólag a pénzfelvételhez. Ez azt jelenti, hogy bármilyen összeggel feltöltheti számláját, és csak a fiók ellenőrzése után fizethet ki (általában 1000 USD vagy több feltöltéssel). Kiderült, hogy addig a pillanatig, amíg ki akarja venni a pénzt, a brókert nem érdekli, hogy ki és miért töltötte fel a számlát.
És ha az első a mentalitásnak tudható be, embereink nem szeretnek jövedelemigazolással tündökölni, akkor a második - már nem minden kapunál ...
Az embernek az a benyomása, hogy nem vetnek meg semmilyen pénzt, és csak abban a pillanatban, amikor az ügyfél pénzt vesz fel, „bekapcsol” egy jóhiszemű brókert, és megerősítést kér.
Egyébként a bináris brókerrel végzett ellenőrzési eljárás általában nem különbözik a forex brókerrel végzett ellenőrzéstől.
Ha az ellenőrzés fő céljai nem teljesülnek, akkor mi értelme van ennek?
Ez egyszerű. A brókerek az ellenőrzést manipulációs és időpazarló eszközzé változtatták. Minél tovább van a pénz a számlán, annál valószínűbb, hogy egy kereskedő bekapcsolódik a kereskedésbe, és többé nem akarja kivenni a pénzt, vagy egyszerűen elveszíti a pénzét a kereskedés során.
Különösen viccesen néz ki, amikor a pénzed a számlájukon van, és az igazolás leple alatt különféle "küldetések" végrehajtására kényszerülsz... Menj el közjegyzőhöz, fényképezkedj útlevéllel, küldj dokumentumokat postán stb. .
Ha pedig tiltakozni kezdesz e felháborodás ellen, egyszerűen az orrod alá akad a következő szöveg: „ A Társaságnak bármikor joga van saját belátása szerint dokumentumokat kérni az ügyféltől (egy listát, amelykizárólag a Társaság állítja össze, beleértve a benyújtandó dokumentumok formáját is) ...".Egy céggel kötött valódi szerződés záradékát másoltam ki, amelyet általában a számlanyitáskor ír alá.
Hiába próbálja megtámadni a szükséges dokumentumok listáját, mert a másik oldalon van egy alkalmazott, aki elvégzi a meghatározott műveleteket, és a legtöbb esetben egyszerűen lusta lesz ahhoz, hogy elmenjen a főnökhöz, és megtudja, lehet-e valami. megváltozott az ügyfél számára. Sőt, akár ingatlan adásvételi szerződést is követelhetnek tőled stb. Természetesen a gyakorlatban erre nem lesz szükség, de a lényeg ijesztően hangzik.
Tisztelt brókerek, játssz tisztességesen, tedd fel a követelményeidet, mielőtt valaki pénzt utal be a számlára.
És a legszomorúbb ebben az egészben, hogy mára gyakorlatilag nem maradt olyan bróker, aki ne igényelne igazolást. Ezért, ha egy nekünk tetsző brókerrel szeretnénk kereskedni, akkor is dokumentumokat kell küldenünk ...
De ne rohanjon az összes követelmény teljesítésével. Néha a cégek túl sokat követelnek, ezért tudnia kell, mely dokumentumokat lehet elküldeni és melyeket nem.
Itt szabványos dokumentumok listája amit egy offshore bróker kérhet:
Ha valamilyen közjegyzői okiratra van szükség, az már banális időhúzás. Az a helyzet, hogy egyes országokban, például Ukrajnában a közjegyző felelős az általa hitelesített okmányért. És ha megpróbál eljönni hozzá egy "papírral", amelyet a bróker adott, akkor valószínűleg nem fogják aláírni Önnek, hivatkozva a dokumentum kétes eredetére és a második fél távollétére, akinek ez volt. nyilatkozat / megállapodás / bármi legyen is a címzett.
Kifejezetten offshore brókerekről beszélünk, hiszen a kereskedők túlnyomó többsége igénybe veszi szolgáltatásaikat. Létezik banki forex is, de ez egy külön téma.
Egy másik probléma, amelyet szerettem volna kiemelni, az ellenőrzésre küldött dokumentumok biztonsága és bizalmassága.
Megalapozott a félelem attól, hogy dokumentumait lemásolják és tisztességtelen célokra használják fel.
Meg kell érteni, hogy a dokumentumok ellenőrzését a vállalat rendes alkalmazottai végzik, akiknek nem lesz nehéz másolatot készíteni a dokumentumokról.
Személy szerint nem szeretném, ha valaki az én nevem alatt regisztrálna bármelyik online kaszinóba.
Mivel nincs menekvés az ellenőrzés elől - "Farkasokkal élni - üvölts, mint egy farkas." Akkor hogyan védd meg magad...?
Ma az interneten található dokumentumok védelmének legegyszerűbb módja, ha áttetsző szöveget, úgynevezett vízjelet helyezünk a fényképre.
A szövegnek valami ilyesminek kell lennie: „A másolatok csak a Horn & Hoofnál való regisztrációra érvényesek. Általánosságban elmondható, hogy a vízjel lényege a dokumentum újrafelhasználásának lehetetlenségében rejlik.
Valahogy így néz ki:
A szöveget a fotó fontos részeire kell ráhelyezni, hogy ne lehessen törölni grafikus szerkesztőben.
Általában a Photoshopban alkalmazok vízjelet, de ha nincs grafikus szerkesztője, használhat egy speciális szolgáltatást: http://watermark.rf.
Példa a feldolgozásra:
Az ilyen feldolgozás után a dokumentumok ellenőrzésre elküldhetők. És elvileg többé-kevésbé nyugodt lehet abban, hogy dokumentumai nem jelennek meg néhány kalózoldalon 50 dollárért árusított adatbázisban.
Amint azt a gyakorlat mutatja, a legtöbb cég kérdés nélkül elfogadja az ilyen dokumentumokat.
Bár nemrég volt egy esetem...
Az egyik bróker, bocsánat a kifejezésért, „elfelejtette” és nem volt hajlandó átvenni a dokumentumokat, először a szabályozóra, majd annak egyes belső szabályzataira hivatkozva.
Az elutasítás fő oka a dokumentumok szerkesztése (vízjelezés) volt.
Hát szerintem Photoshopban nem lehet szerkeszteni, akkor menjünk másfelé. Fogok egy átlátszó fóliát, és rányomok egy biztonsági címkét. Felteszem a filmet a dokumentumra, lefényképezem és feldolgozás nélkül elküldöm az eredeti fényképet ellenőrzésre.
Ismét egy elutasítás... Ezúttal a belső szabályzatok kimondták, hogy a fényképen nem kell szerepelnie harmadik féltől származó tárgyaknak.
Röviden: elegem lett belőle, és úgy döntöttem, leckéztetem őket. Látod, ilyen módszerekkel küzdenek az okmányhamisítás ellen...
Letöltök néhány véletlenszerű dokumentumot az internetről, egyetlen teljes név állapotba hozom őket, és kísérletképpen felteszem rájuk a "tetvek ellenőrzése" feliratot. A teljes csomagot elküldöm ellenőrzésre.
És íme: "Sikeresen átment az ellenőrzési eljáráson."
Ennek megfelelően nem derül ki, hogy kivel harcolnak ilyen módszerekkel. A hamis fényképet nem ismerték fel, de a biztonsági jelzéssel ellátott eredetit elutasították.
Nos, később feltettem nekik a fórumon az egészet, utalva arra, hogy szeméttől szenvednek. Aztán felhívott az egyik menedzserük, próbált magyarázni valamit, de soha nem kaptam érthető választ, hogy miért követelik az eredetit, és ki diktálta nekik ezeket a követelményeket.
De rájöttem, hogy a "mi" brókereink nem értékelik az ügyfél biztonságát és kéréseit / kívánságait. Mit mondhatunk az ügyfél javára tett engedményekről ...
Nem nevezem meg a brókert, ezzel próbálva rontani a hírnevén, ezen felül állok, és szégyelljék magukat, hogy rosszul jártak.
1. A befizetés előtt végezze el az ellenőrzést. Ne légy saját pénzed túsza;
2. Ellenőrizze az ellenőrzéshez szükséges dokumentumok listáját. Túl sokat követelhetnek;
3. Vigyen fel védő vízjelet a dokumentumok minden másolatára;
4. Regisztráljon jól ismert és megbízható brókereknél. Mivel értékelik a hírnevüket, és Önnek nagyobb esélye van a jogainak védelmére.
Mára talán mindent. Legyen óvatos.
Tudniillik a pénz szereti a csendet. Ez vonatkozik a digitálisakra is. Teljesen természetes, hogy sok kereskedő, aki virtuális valutába szeretne befektetni, ezt teljesen névtelenül teszi. Ugyanakkor a legtöbb kereskedési platform csak hivatalosan regisztrált és hitelesített felhasználók számára engedélyezi a munkát.
Sajnálatos módon, kriptovaluta csere a visszavonás ellenőrzése nélkül az alapok ma már ritkák. Alapvetően az ilyen webhelyek megkövetelik a kereskedőtől, hogy egy teljes dokumentumcsomagot (útlevél-szkennelés, TIN és egyebek) biztosítson, mielőtt engedélyezné a műveletek végrehajtását. A látogatót arra kényszerítve, hogy erősítse meg adatait kereskedési platformján, természetesen személyes érdekeit követi.
Szélesebb körű lehetőséget kapnak az anyagi források mozgásának ellenőrzésére, mindazokra az információkra, amelyeket például a rendvédelmi szervek kérésére bármikor megadhatnak, ha a kormány azt gyanítja, hogy a honlapot bűnözői pénzek tisztára mosására, ill. törvénytelen tranzakciókat követnek el.
A hivatalos regisztráció azonban bizonyos előnyökkel jár a kereskedő számára. Például technikai hiba, hacker támadás vagy számlafeltörés esetén sokkal könnyebb lesz igazolni a kereskedési számlájához való jogosultságát ezen az oldalon, ha a technikai támogatást az azonosítójának beolvasásával vagy a a TIN-t, mintha egy nem létező személynél regisztrálta volna a fiókját. ...
A fiók hivatalos regisztrációjának szükségessége megnehezíti a tőzsdén végzett munkát.
Ugyanakkor komoly hiányosságok is vannak az ilyen forrásokon való regisztrációban. Sok befektető jogosan tart attól, hogy személyes adatait ellopják, amikor egy webhelyet feltörnek és csalárd tranzakciókhoz használnak fel. Ezért az ellenőrzés nélküli kriptocsere továbbra is népszerű a felhasználók körében. Érdemes megjegyezni, hogy a fiók megerősítésének hiánya nagyban leegyszerűsíti és felgyorsítja a kereskedő munkáját.
Poloniex
Az erőforrást a világ egyik legnagyobb kereskedési platformjaként tartják számon. Jelentős kereskedési volumen jellemzi. A munkához nem kell megerősítenie adatait, vagyis a látogató eladhat, vásárolhat vagy válthat digitális valutát a személyazonosító okmányok másolatának benyújtása nélkül, és a Poloniex alkalmazottai továbbra is inkább névtelenül dolgoznak.
Az oldalt Tristan d'Agosta hozta létre még 2014-ben, San Franciscóban regisztrálva. A cég nagyon gyorsan belépett a nemzetközi piacra, amit többek között a látogató számára elérhető széles funkcionalitás is elősegített. A tőzsde továbbra is aktívan fejlődik, amit a kereskedési volumen növekedése is bizonyít, jelenleg a napi pénzügyi forgalom meghaladja az egymilliárd dollárt.
A szolgáltatás aktívan dolgozik altcoinokkal, hatalmas számú devizapárt kínálva ügyfeleinek. Ez lehetővé teszi a tapasztalt játékosok számára, hogy rendkívül jövedelmező portfóliókat építsenek fel a Poloniexen rövid időn belül. Az oldal kezelőfelülete rendkívül felhasználóbarát és intuitív, ami lehetővé teszi, hogy az orosz nyelvű verzió nélkül is könnyedén csatlakozzon az aukcióhoz.
A megbízási díj a tranzakciók típusától, mennyiségétől és devizanemétől függ, és a tranzakció összegének 0%-ától 0,25%-áig terjedhet.
A felhasználó saját belátása szerint (például a biztonsági szint növelése érdekében) hivatalos fiókot hozhat létre. Ebben az esetben három lépésből álló személyazonosság-igazolást biztosítunk.
A Polonix talán egyetlen hátránya, hogy a szolgáltatás nem működik fiat valutákkal. Ez némileg megnehezíti a visszavonási eljárást, azonban ez nem nevezhető jelentős hátránynak. A hálózatban számos pénzváltó található, ahol szinte bármilyen digitális eszköz könnyen átváltható fiat pénzre.
Livecoin
Az erőforráson hatalmas számú különböző típusú digitális érme áll a felhasználó rendelkezésére a tranzakciók lebonyolításához. A befektető könnyen beválthatja majd a Bitcoint vagy bármely más kriptát amerikai dollárra.
A megbízási díj a tranzakció összegétől függ, és 0,18 és 0,02% között mozog. Minél nagyobb a kereskedés mérete, annál alacsonyabb a jutalék. Sokkal magasabb díjat számítanak fel a számla amerikai dollárral történő feltöltésére - 1,5-8,5% (attól függően, hogy melyik elektronikus fizetési rendszeren keresztül történik az egyenleg feltöltése).
A Livecoin egy csere ellenőrzés nélkül pénzfelvételkor. Ha azonban banki rendszereken keresztül bonyolít tranzakciókat, akkor is meg kell erősítenie személyazonosságát.
Jelentős plusz, hogy a virtuális pénz befizetése vagy felvétele nem jár jutalékkal. A Livecoin kereskedés nemcsak a tapasztalt játékosok, hanem a kezdő kereskedők számára is kényelmes lesz. Az erőforrás-interfész érthető, és teljes értékű eszköztárat kínálnak a felhasználónak.
Exmo
Az oldal ideálisnak tekinthető egy tapasztalatlan felhasználó számára. Ezt az erőforrással való munka egyszerűsége magyarázza. Még egy kezdő, aki most kezd virtuális pénzzel kereskedni, kitalálhatja a felületet és az alapbeállításokat. Az oldal funkcionalitása a színvonalnak megfelelő, minden tranzakció szinte azonnal megtörténik.
Lehet, hogy valakit elriaszt a tranzakciókhoz rendelkezésre álló pénznemek kis száma, de figyelembe kell venni azt a tényt, hogy az Eksmo lehetővé teszi az alapvető fiat pénzzel való munkát (beleértve a dollárt, rubelt, eurót), ami nagyban leegyszerűsíti a kereskedő be- és kifizetését. pénzeszközeikből. Az oldal használatához nem szükséges személyazonosság megerősítése.
Az egyenleg feltöltése a legtöbb hazai fizetési rendszerből (Qiwi, Yandex.Money és mások) elvégezhető. Lehetőség van bankkártyákkal dolgozni. A legtöbb tranzakció ingyenes. Az erőforrás magas szintű biztonságot nyújt ügyfelei számára. Az alkotók szerint a megbízhatóságot a legújabb adattitkosítási módszerek alkalmazásával érik el.
A technikai támogatás munkáját külön meg kell jegyezni. Ha bármilyen kérdés vagy probléma merül fel, az Exmo ügyfele mindig számíthat a cég munkatársainak gyors segítségére.
Jelenleg a tapasztalt és kezdő kereskedők számára a legérdekesebbek a fent felsorolt tőzsdék, amelyek lehetővé teszik ügyfeleik számára, hogy igazolás nélkül bonyolítsanak le ügyleteket, amelyekben fiat és digitális pénzt használnak. Fennállásuk során ezek a szolgáltatások megbízható és biztonságos platformokká váltak a befektetők számára.
Annak ellenére, hogy az anonim módban történő tranzakciók lebonyolítása lehetővé teszi a befektető számára, hogy jelentősen csökkentse az idejét és leegyszerűsítse munkáját, meg kell értenie azokat a kockázatokat, amelyek fenyegetik őt, ha a fenti erőforrások valamelyikén lévő fiókját feltörik. Nagyon nehéz lesz bizonyítani az egyenlegén elhelyezett pénzeszközökre való jogosultságot, különösen, ha a kereskedő a regisztráció során nem tüntette fel adatait.
A Forexen való kereskedés megkezdéséhez nemcsak regisztrálnia kell az egyik brókernél, hanem végig kell mennie az ellenőrzési eljáráson is. Elérhető a Forex ellenőrzés nélkül? És reális-e a brókercégek szolgáltatásait, szolgáltatásait igénybe venni, ha egy kereskedő nem tudja vagy nem akarja átadni az okmányait?
Minden kereskedőnek, aki a pénzügyi piacokon szeretne kereskedni, egy Forex kereskedőnél kell finanszíroznia a számláját. Azok viszont elviszik ügyfeleik pénzét megőrzésre. Ezért a számla regisztrálásakor, feltöltésekor és legfőképpen a kilépéskor ellenőrizni kell a kereskedő személyes adatait, hogy elkerüljük a különféle csalásokat és a pénzeszközök harmadik fél általi eltulajdonítását.
Érdekes! Az ellenőrzési eljárást leggyakrabban a brókerszabályozók írják elő, hogy megakadályozzák a pénzügyi piacokon kereskedni nem jogosult személyek nyilvántartásba vételét.
Leggyakrabban a regisztráció során a megfelelő mezőkbe beírt név és vezetéknév megerősítéséből áll. Az ilyen adatoknak meg kell egyeznie a valós dokumentumokban feltüntetettekkel. Vagyis az ügyfélnek csak saját útlevele első oldalának szkennelt másolatát kell feltöltenie személyes fiókjába.
A felhasználók azonban nem mindig akarják dokumentumaikat (bár képernyőképeiket) átadni valakinek, és egyesek egyszerűen nem tudnak letölteni egy beszkennelt másolatot különböző okok miatt. Ezért érdekli őket a Forexen történő kereskedés lehetősége ellenőrzés nélkül.
Jegyzet! Az Orosz Föderációban működő összes forex bróker közül csak kevesen felelnek meg a valóban magas színvonalú cég kritériumainak. A vezető - Alpari!
Több mint 20 éve a Forex piacon;
- 3 nemzetközi jogosítvány;
- 75 szerszám;
- gyors és kényelmes pénzfelvétel;
- több mint kétmillió ügyfél;
- ingyenes oktatás;
Az Interfax szerint az Alpari az első számú bróker! A kezdéshez nem kell más, mint regisztrálni az oldalon!
Nincsenek olyan brókercégek, amelyek egyáltalán nem igényelnek ellenőrzést.
Mindenesetre előbb-utóbb végig kell mennie az eljáráson. Még ha a DC hozzáférést is ad bizonyos erőforrásaihoz és szolgáltatásaihoz, biztosan nem lehet pénzt kivenni személyazonosságának dokumentumokkal történő megerősítése nélkül.
Minden Forex kereskedőnek saját regisztrációs feltételei vannak. Például lehetetlen, hogy a Finam még személyes számlát is nyisson online dokumentumok nélkül. Ehhez feltétlenül fel kell keresnie egy forex kereskedő irodáját egy teljes személyi okmánycsomaggal, útlevéllel és azonosító kóddal.
Ami a többi brókert illeti, az ellenőrzési eljárás elvégzése nélkül a következő szolgáltatásokat veheti igénybe:
Vagyis a kereskedők biztonságosan igénybe vehetik a bróker szolgáltatásainak nagy részét ellenőrzés nélkül, de csak a pénzeszközök visszavonásáig.
Nem kell attól tartani, hogy a dokumentumokat bármilyen csaláshoz felhasználják. Annak ellenére, hogy a másolatok letöltésekor a felhasználó beleegyezik személyes adatainak kezelésébe, ezeket az információkat csak a rendeltetésszerűen használjuk fel. Ahhoz, hogy megbizonyosodjon személyes adatai biztonságáról, olyan megbízható brókereket válasszon, akik engedéllyel rendelkeznek és már régóta dolgoznak a piacon.
Számos bróker létezik a piacon, akiknek nincs szükségük azonnal okmányokra a Személyes Számla regisztrálásakor és a hitelesítési eljárás lebonyolítása során még számlanyitáskor és -feltöltéskor sem. Mindazonáltal jobb, ha először átesik egy teljes ellenőrzésen, és csak ezt követően töltik fel a számlát, hogy a jövőben a pénzeszközök kifizetése ne késlekedjen a további ellenőrzések miatt.
Az Alpari nem igényel azonnali eljárást, ügyfelei pedig a következő lehetőségek közül választhatnak:
Azoknak, akik pénzt szeretnének felvenni, továbbra is meg kell adniuk az útlevelük képernyőképét. Ezt az eljárást akkor is el kell végeznie, ha az ügyfél úgy dönt, hogy részt vesz a hűségprogramban.
A FreshForex a következő szolgáltatásokat nyújtja az ellenőrizetlen felhasználók számára:
A FreshForexnek egy eljárásra lesz szüksége a pénzfelvételhez. Ezen túlmenően, ha a műszaki támogatásnak kérdései vannak a nem ellenőrzött felhasználókkal a kereskedésük tisztességével kapcsolatban, a vállalat kérhet képernyőképeket az útlevelekről.
Azok az InstaForex ügyfelek, akik nem nyújtottak be személyazonosító okmányokat, a következő lehetőségek közül választhatnak:
Ez valószínűleg minden. Ez a brókercég rendelkezik a legszigorúbb szabályokkal. A kereskedőnek még a befizetés nélküli bónusz megszerzéséhez is át kell esnie egy 2-szintű ellenőrzésen, vagyis az útlevélen kívül más papírokat is be kell nyújtania. A képzés befejezéséhez a felhasználóknak fel kell tölteniük fiókjukat legalább 100 dollárral, és igazolt felhasználónak kell lenniük.
Az ellenőrzés nemcsak a brókerek, hanem a kereskedők számára is fontos eljárás. Ez egyfajta védelmet jelent a személyes fiókja számára, mivel személyazonosságának megerősítése után harmadik felek és csalók rendkívül nehezen tudnak hozzáférni az egyenleghez, és pénzt levonni onnan. Mivel ezt az eljárást nem lehet elkerülni, jobb, ha a számla feltöltése előtt végigmegy rajta, hogy a jövőben ne merüljön fel túlzás.
2014-ben az Orosz Föderáció törvényt fogadott el a fogadóirodákról. Kezdeményezői azzal érveltek, hogy ez segít megvédeni a fogadókat a szerencsejáték-szervezők esetleges ellenséges lépéseitől, és további forrásokat vonhat be a költségvetésbe.
Nem mindenkinek tetszettek az újítások. Számos világhírű bukméker bejelentette, hogy nem kap további engedélyt az orosz piacon való működéshez. Végül is ez jelentős pénzügyi költségekkel jár. Ha az iroda nem az orosz piacra koncentrál, akkor nincs szüksége ilyen manipulációkra.
Maguk a fogadók meglehetősen hidegen fogadták az újításokat. Az új jogszabály szerint ugyanis minden nyeremény után adót kell fizetniük, ami 13%. És minek váltani a fogadóirodát, ha a játékosok mindennel elégedettek?
Ebben a cikkben megvizsgáljuk a bukmékerek pozitív és negatív aspektusait ellenőrzés nélkül. Megpróbáljuk kitalálni, hogy lehet-e kezelni őket.
Oroszország területén az MCCIS rendszerben (a fogadások regisztrációs központjában) regisztrált irodák legálisnak minősülnek. Ehhez többszintű auditon kell keresztülmenniük, és kártérítési díjat kell fizetniük, ami 30 millió rubel.
A TSUPIS szabályozza a fogadóirodák és a fogadók közötti kapcsolatot, közvetítőként működik. Ennek a szervezetnek az alkalmazottai olyan jogkörrel rendelkeznek, amelyet törvényi szinten rögzítenek. Egy legális fogadóirodával együttműködve a fogadó biztos lehet abban, hogy legális nyereményét megkapja.
Minden más bukméker (William Hill, Bet365, Favbet stb.), fogadási tőzsdék (Betfair, Smarkets stb.) illegális, ami azt jelenti, hogy nem kell ellenőrizni.
Az új törvények elfogadása után a bukmékerek nem hagyták el ellenőrzés nélkül az orosz piacot. Éppen ellenkezőleg, továbbra is nagy népszerűségnek örvendenek a játékosok egy bizonyos csoportja körében.
Tekintsük a BC fő előnyeit az MCCIS-ben történő ellenőrzés nélkül:
Ellenőrzés nélkül elmondtuk Önnek a bukmékerek előnyeit és hátrányait. Regisztráljon bennük, vagy részesítse előnyben a hivatalos szolgáltatókat - ez rajtad múlik. Minden a játékstílusodtól és a végső céltól függ.
Ha még mindig teljesen új a piacon, és soha nem kereskedett valódi betéttel, akkor valószínűleg nem kellett szembenéznie azzal, hogy át kell mennie az ellenőrzési eljáráson. Nem szükséges, ha demo számlán kereskedik.
Amíg a bemutatón edz, a kérdés az, mi az ellenőrzés, nem fog előfordulni. A tapasztalatok növekedésével azonban megnő a vágy, hogy valódi számlára váltsunk, és ha egy nagy brókercéget választunk, győződjön meg arról, hogy az meg fogja kérni, hogy végezze el ezt az eljárást. Tehát mi az ellenőrzés, és miért van rá szükség? Találjuk ki.
Más szavakkal, az ellenőrzés az egyes kereskedők személyazonosságának azonosítása. Tekintettel arra, hogy manapság a pénzpiaci kereskedés az interneten keresztül zajlik, számos lehetőség kínálkozik különféle csalárd tranzakciók végrehajtására, miközben „árnyékban” maradunk.
Ahhoz, hogy egy bróker és ügyfele kapcsolata megbízható legyen, bizonyítania kell, hogy Ön pontosan az a személy, akiről a számla regisztrációja során beszámol. Ez olyan, mintha bármely pénzintézetnek, például banknak megmutatná a dokumentumait.
Ezen túlmenően minden jelentős pénzügyi szabályozó, amely a pénzintézetek működését ellenőrzi, megköveteli az ellenőrzést minden olyan kereskedőtől, aki számlát nyit az irányítása alatt álló vállalatoknál.
Amikor egy kereskedőt felkérnek az ellenőrzésre, egyes kereskedők kételkedni kezdenek ennek az eljárásnak a szükségességében. Erre azonban nemcsak a brókernek van szüksége a szabályozója követelményei miatt, hanem több okból személyesen a kereskedőnek is.
Amint látja, a hitelesítés egy nagyon fontos szakasz, amely nélkül nem szabad belépni a nyílt piacra. Az azonosítási folyamat során a kereskedőnek felajánlják, hogy töltsön fel néhány dokumentum másolatát. Lehet:
A személyes számla és a kereskedési számla regisztrálásakor fontos az igazoláshoz szükséges dokumentumokban az elérhető adatoknak megfelelő adatokat feltüntetni, hogy ne legyen eltérés.
Az ellenőrzéshez való ilyen komolytalan hozzáállás kellemetlen következményekkel járhat a kereskedő számára. Egy brókerrel való vita esetén valószínűleg nem tudja igazolni az álláspontját, ha a betétet más személynek nyilvánítják. Nagyon nehéz lesz bizonyítani, hogy ez az Ön fiókja, ha a dokumentumok mást mondanak.
Néha előfordulhat, hogy a kereskedő visszautasítja az ellenőrzést. Valójában nincs is ezzel semmi baj. A leggyakoribb ok egy adott dokumentum hiánya vagy rossz minőségű másolatok. Problémák adódhatnak akkor is, ha a dokumentumokat nem megfelelő formátumban töltik fel.
Ezért figyelmesen olvassa el a cég követelményeit az adott személy személyazonosságát és lakóhelyének címét igazoló dokumentumokkal kapcsolatban. Ha az elutasítás oka nem egyértelmű, fel kell vennie a kapcsolatot a bróker képviselőivel, és tisztázni kell a jelenlegi helyzetet.
A brókerrel való bizalmi kapcsolat elengedhetetlen a hosszú távú együttműködéshez. Önnek, mint ügyfélnek joga van a cég megbízhatóságát igazoló dokumentumokat követelni, a brókernek pedig joga van megbizonyosodni arról, hogy Ön az, akinek mondja magát.
Kapcsolata akkor lesz átlátható, ha mindkét fél megfelel a kolléga/partner jogi követelményeinek. Biztonságosan befizethet és kivehet pénzt, valamint biztos lehet benne, hogy a félreértések mindig megoldódnak.
Így az ellenőrzés fontos része a kereskedő munkafolyamatának. Minden olyan nagy cég, amelynek munkáját az illetékes szabályozó felügyeli, mindenképpen felkéri ügyfelét, hogy személyes adatainak megerősítésével igazolja fiókját.
