Teljes név JSC Settlement Nem banki Hitelszervezet Visszajelzés Város Moszkva Engedélyszám 3502-K | Tájékoztatás a Jegybank honlapján Az engedély visszavonásának oka Dátum 2017.06.19. Az engedély visszavonásának oka A hitelintézet tevékenysége szinte teljes mértékben „árnyék” devizaügyletek lebonyolítására irányul. Ezzel egyidejűleg az RNKO FB JSC aktívan végrehajtott intézkedéseket a bűncselekményből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozásának elkerülése érdekében a tranzakciók kötelező ellenőrzése és az ügyfelek azonosítása érdekében, amelyeket a legalizálás elleni küzdelemre vonatkozó jogszabályok írnak elő ( pénzmosás) és a terrorizmus finanszírozása. A szabályozó által ismételten alkalmazott korlátozó intézkedések az ilyen ügyletek visszaszorítására nem vezettek az RNKO FB JSC tevékenységének megfelelő kiigazításához. Ezen túlmenően a hitelintézet tevékenységében a műveletek szisztematikus végrehajtásának jelei mutatkoztak meg anélkül, hogy ezek a számvitelben és beszámolásban tükröződnének. Ezek a körülmények arról tanúskodtak, hogy az RNKO FB JSC vezetősége és tulajdonosai nem szándékoztak intézkedéseket tenni a hitelintézet tevékenységének normalizálására.
A JSC "RNKO "FB" nem tartotta be a bűncselekményből származó jövedelmek legalizálása (mosása) és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem területén a jogszabályok előírásait. Ilyen körülmények között az Oroszországi Bank úgy döntött, hogy kivonja a JSC RNKO FB-t a banki szolgáltatások piacáról.
A Bank of Russia határozatát azzal összefüggésben hozta meg, hogy a hitelintézet nem tartotta be a banki tevékenységet szabályozó szövetségi törvényeket és a Bank of Russia előírásait, ismételten megsértette a 7. cikkben előírt követelményeket egy éven belül (kivéve „A bűncselekményből és a terrorizmus finanszírozásából származó jövedelmek legalizálása (mosása) elleni küzdelemről” szóló szövetségi törvény 7. cikkének (3) bekezdése, valamint az Oroszországi Bank ezen szövetségi törvénnyel összhangban kiadott rendeleteinek követelményei, figyelembe véve az ismételt az „Orosz Föderáció Központi Bankjáról (Oroszországi Bank)” szövetségi törvényben előírt intézkedésektől számított egy éven belül kérelmezni kell.
Súgó oldal
A JSC RNKO Feedback (RNKO FB) vagyonát tekintve kisméretű pénzintézet, amelynek fő tevékenysége a jogi személyek elszámolási és készpénzszolgáltatása. Az RNKO székhelye Moszkvában található. A finanszírozás alapja a hitelintézet saját tőkéje. Az NPO kizárólagos tulajdonosa az alapítás pillanatától azNatalja Sushkova.
Az RNKO "Feedback"-et OJSC formájában hozták létre 2010 augusztusában, és 2011 áprilisában jegyezte be az Orosz Nemzeti Bank. Kezdetben a szervezet irodája Voronyezsben volt, majd 2012-ben Moszkvába költözött, de a pénzintézet tevékenysége 2013 januárjáig a voronyezsi régió területére korlátozódott (amikor levelező számlát nyitottak a Moszkvai osztályon). Oroszországi Bank). A szervezet nem vesz részt a kötelező betétbiztosítási rendszerben.
A hitelintézet kapcsolt személyeinek 2016. júniusi listája szerint Natalya Sushkova a regisztráció pillanatától kezdve az RNKO részvényeinek 100%-ának tulajdonosa. 2009-ig Sushkova asszony a Voronezh LLC Richford Group* vezérigazgatója volt.
Az RNKO székhelye Moszkvában, egy operatív iroda Voronyezsben található. A bank hálózatát egy szentpétervári fiók, a pénztárközponton kívül 40 működő pénztár (Moszkva és a régió) és tizenöt hitel- és pénztár (Szentpétervár, Karéliai Köztársaság) is képviseli. Az alkalmazottak listája körülbelül 20 fő. Az NPO meglehetősen széles körű elszámolási és készpénzes szolgáltatásokat nyújt hitelintézetek, jogi személyek, egyéni vállalkozók és magánszemélyek számára. A 2015. évi IFRS kimutatások szerint az RNCO-nál lévő számlák egyenlegének mintegy felét (47,9%-át) a kereskedelmi vállalkozásokat képviselő ügyfelek alapjai képezték. Az ügyfélalapok ágazati szerkezetének fennmaradó részét a saját ingatlan bérbeadásával foglalkozó vállalkozások (30%) és a mezőgazdaság (9%) adták.
2017. január-áprilisban az RNCO-k nettó eszközállománya negyedével csökkent, és 2017. május 1-jén 116,5 millió rubelt tett ki. A meghatározott időszakban az elszámolási számlák egyenlegének volumene csökkent a kötelezettségekben (-58,6%, azaz 37,8 millió rubel), az eszközökben pedig ennek megfelelően csökkent a hitelintézet tárgyi eszközökbe és immateriális javakba történő befektetése (-72,7). %, vagyis -45 ,8 millió rubel).
A kötelezettségek jelentős része 2017. május 1-jén az RNKO saját tőkéje (a nettó kötelezettségek mintegy 80%-a), a többit az ügyfelek folyószámlákon lévő egyenlege teszi ki. Ugyanakkor még 2015 elején is meghaladták a szervezet tőkéjét a mennyiségi egyenlegek. Érdemes megjegyezni a folyó ügyfélszámlák jelentős forgalomcsökkenését is. Tehát 2015 elején a forgalom elérte a havi 1,8 milliárd rubelt, míg a jelentéstétel időpontjában a forgalom mindössze 45 millió rubelt tett ki.
A nettó eszközök túlnyomó része a magas likviditású eszközökre esik (83,2%). További 18,8%, illetve 2,04% tárgyi eszközök, illetve immateriális javak és egyéb eszközök.
A magas likviditású eszközöket szinte teljes egészében a készpénzállomány képviseli, miközben a hitelintézet ezen a számlán rendkívül nagy forgalmat mutatott az elmúlt hónapokban. Az elmúlt hónapok forgalma átlagosan 1,3-1,5 milliárd rubelt tett ki, ami hat-nyolcszor haladja meg egy hitelintézet mérlegben szereplő devizanemét. Két évvel korábban a rendkívül likvid források zömét a partnerbankoknál vezetett nostro számlák egyenlege tették ki. Ugyanakkor érdemes megjegyezni az Orosz Föderáció Központi Bankjában vezetett levelezőszámlán lévő rendkívül alacsony egyenleget, amelynek forgalma 2017 áprilisában viszont csak 45 millió rubelt tett ki. Korábban a rendkívül likvid források zömét a partnerbankoknál vezetett nostro számlák egyenlege tették ki.
2016 végén a RAS jelentési adatai szerint 14,2 millió rubel veszteség keletkezett (az RNKO nettó nyeresége 2015 végén 461 ezer rubel volt).
Igazgatóság: Szvetlana Demidova (elnök), Konsztantyin Soklakov, Szvetlana Kosztycsenko, Tatyana Zenina, Irina Lyutikova, Dmitry Agapitov.
Irányító testület: Svetlana Khramova (elnök), Irina Kravchenko, Konstantin Soklakov.
* A "Richford" voronyezsi csoportot Alekszej Turkov üzletember, az Alfa-Bank ex-top menedzsere alapította. A csoportba tartozott egy lízingcég és egy behajtási iroda is, de fő eszköze a Richford Credit nem banki betét- és hitelszervezet volt. Az NDCO Richford Creditet 2008 novemberében jegyezte be a Bank of Russia. 2011 júliusában Alekszandr Putyint, az Orosz Föderáció jelenlegi elnökének negyedik unokatestvérét nevezték ki az NDKO első alelnökévé. Ugyanebben az évben az NDKO bejelentette, hogy bankká szerveződik át. 2012-ben a szervezetet Interregionális Mikrohitel Központnak (MTsM) nevezték át, miközben alaptőkéjét négyszeresére csökkentették. Ugyanezen év májusában ugyanakkor a Richford-csoport tulajdonosai információkat terjesztettek a csoport egyik európai befektetési csoportnak történő eladására vonatkozó tranzakció lezárásáról. A jövőben azonban sem a banki engedély NDCO általi kézhezvétele, sem az adásvételi tranzakció visszaigazolása nem következett be, és 2014. január végén a Bank of Russia visszavonta az NDCO MCM engedélyét „a felhatalmazott szerv határozata” kapcsán. a hitelintézetet, hogy a tevékenységét a felszámolás elrendelése mellett szüntesse meg és küldje meg az erre vonatkozó indítványokat."
20.10.2018 : Moszkva Város Választottbírósága 2018. október 04-én az A40-202697 / 18-70-246 számú ügyben az "Innovációs Elszámolási Központ" Részvénytársaság Elszámolási Nem Banki Hitelszervezet felszámolásáról döntött ( RNKO "IRTS" JSC, OGRN 1107711000011, TIN 7750005570, cím: 121165, Moszkva, Dunaevskogo st. (csőd). 3447-K, az „Északnyugati Választottbírósági Menedzserek Önszabályozó Szervezete” önszabályozó szervezeti szövetség tagja, jogi. cím: st. Shpalernaya, 51, A betű, 2-N helyiség, 436. sz. Szentpétervár). A felszámolói jelentés elbírálásának időpontja nincs kitűzve. ezen követelések érvényessége, vagy a jogerős bírósági aktusok, elküldik a felszámolónak a következő címre: 123022, Moszkva, 2. Zvenigorodskaya street, 13, 43. épület, 62. iroda, 6. emelet. A hitelezői követelések nyilvántartása a jelen hirdetmény közzétételétől számított 60 nap elteltével lezárható. a Kommerszant újságban vagy a Bank of Russia Bulletinjében Egy hitelintézet hitelezőinek követeléseit az Oroszországi Bankkal való egyeztetés napjától kezdődően az időközi felszámolási mérleg szerint teljesítik, fontossági sorrendben A fizetésképtelenségről (csődről) szóló szövetségi törvény IX. fejezetének 4.1. pontjában meghatározottak szerint a követelés benyújtásának időpontja az a nap, amikor azt a felszámoló kézhez vette. A hitelező a követelések előterjesztésekor a követelések lényegével együtt köteles megadni magára vonatkozó adatokat, ideértve: vezetéknevet, keresztnevet, családnevet, születési dátumot, személyazonosító okmány adatait, valamint a levélküldés postai címét ( magánszemély esetében), név, hely (jogi személy esetében), kapcsolattartási telefonszám, valamint a hitelező nevére az Orosz Föderáció valamelyik bankjában nyitott számla banki adatai (ha van ilyen), hogy a kényszer-végelszámolás során a hitelezőkkel való elszámolások részeként mely pénzeszközök utalhatók át. A JSC "Innovatív Elszámolási Központ" elszámolási nem banki hitelintézetben tárolt ingatlanok tulajdonosait felkérjük, hogy annak visszaszerzését kérjék a felszámolónál a következő címen: 123022, st. Moszkva, 2. Zvenigorodskaya utca 13., 43. épület, 62. iroda, 6. emelet. Ezennel értesítem továbbá az Innovatív Települési Központ JSC nevében és érdekében korábban, 2018. október 4-én kiadott valamennyi meghatalmazás visszavonásáról. ". Kizárólag az Innovatív Elszámolási Központ elszámoló nem banki hitelintézet JSC felszámolója által 2018. október 4. után kiállított meghatalmazások minősülnek érvényesnek.Teljes név JSC Settlement Non Banking Hitelszervezet Innovatív Elszámolási Központ Város Moszkva Engedélyszám 3447-K | Tájékoztatás a jegybank honlapján Az engedély visszavonásának oka Dátum 2018.10.08. Az engedély visszavonásának oka A JSC RNKO IRC tevékenysége a hitelintézet üzleti modelljének elégtelensége miatt hosszú ideig veszteséges. A JSC RNKO IRC mérlegében ez év augusztusában képzett problémás kintlévőségek esetleges veszteségeinek pótlólagos tartalékképzése érdekében végzett műveletek eredményeként a saját tőke (tőke) összege jelentősen csökkent.
A hitelintézet vezetése és tulajdonosai nem tettek hatékony intézkedéseket a tevékenységének normalizálására. Ilyen körülmények között az Oroszországi Bank a „bankokról és banki tevékenységekről” szóló szövetségi törvény 20. cikke alapján teljesítette a JSC RNKO IRC banki műveletekre vonatkozó engedélyének visszavonására vonatkozó kötelezettségét.
Az Orosz Nemzeti Bank döntése egy hitelintézet szavatolótőkéjének (tőkéjének) az állami bejegyzés időpontjában megállapított minimális alaptőke alá csökkenésével összefüggésben született.
Súgó oldal
A JSC RNKO Innovative Settlement Center egy magántőke, nem banki hitelintézet, amely az orosz bankok között a hatodik száz közé tartozik az eszközöket tekintve. Az NPO fő tevékenysége jogi személyek elszámolási és készpénzes szolgáltatásainak megvalósítása, amelyek elsősorban a kereskedelmi szférát képviselik.
A szervezet 2003 novemberében jött létre és jegyezték be korlátolt felelősségű társaság formájában, Nem Banki Hitelszervezet Jelzáloghitel-elszámolási Központ márkanévvel. 2010 januárjában az LLC RNKO RKO IRC zárt részvénytársasággá alakult CJSC RNKO RKO IRC néven. 2011 augusztusában az altiszt új nevet kapott - Elszámolási Nem Banki Hitelszervezet "Innovatív Elszámolási Központ". 2015 júniusában a jogi forma JSC-re változott. Az RNKO nem szerepel a magánszemélyek betéteinek kötelező biztosításának rendszerében.
2017 folyamán az RNKO magánrészvényesei teljes mértékben megváltoztak. A hitelintézet részvényesi listájáról 11 magánszemély távozott. Az RNCO 2018. I. negyedévi pénzügyi kimutatásaihoz fűzött magyarázó információk szerint a hitelintézet fő részvényesei a CJSC Investment Construction Company Metapribor (a jegyzett tőke 20%-a), Denis Burmatov (10%), a hitelintézet elnöke. Igazgatóság Mihail Vakhrusev (9,22%), Gennagyij Sztarotitorov (9,22%), Vitalij Malcsenko (9,18%) igazgatósági tag, Marin Trinkinec (9,18%), Dmitrij Dainakov (9,10%), Oksana Daniyalova (8,07%), Sergey Sheremetyev (8,07%), Pavel Mikhaylin (7,95%).
Az RNKO székhelye Moszkvában található. Az IRC-nek nincsenek fiókjai, további irodái és képviseleti irodái. A legfrissebb rendelkezésre álló adatok szerint a szervezet létszáma mintegy 20 fő volt.
Az RNKO teljes körű elszámolási szolgáltatást nyújt kis- és mikrovállalkozásokat képviselő jogi személyek számára. Szolgáltatásainkat az alábbi területeken nyújtjuk: bankszámla nyitása és vezetése, átutalások lebonyolítása, deviza adásvétele, átváltási műveletek és elszámolások lebonyolítása külgazdasági tevékenységhez, valutaellenőrzési ügynöki feladatok. A hitelintézet nem dolgozik magánszemélyekkel.
2018 eleje óta az RNKO-k nettó eszközeinek volumene csaknem másfélszeresére nőtt, és 2018. július 1-jére 68,4 millió rubelt tett ki. A passzív mérlegrészben a meghatározott időszak alatti növekedést a vállalkozások és szervezetek pénzeszközei biztosították (+79,3% volumenben). Az eszközökben a források főként a partnerek nostro számláira irányultak.
A források szerkezetében a jogi személyek pénzeszközei adják a fő részesedést (65,0%). Volumenük közel 80%-kal nőtt 2018 eleje óta. A jogi személyek pénzeszközeinek teljes mennyiségét a folyószámlák egyenlege képviseli. A 2017. évi IFRS kimutatások szerint az ügyfélportfólió ágazati szerkezetét 95%-ban a nagy- és kiskereskedelmi vállalkozások pénzeszközállománya alkotja, további 5%-ot a közlekedési szervezetek teszik ki. A hitelintézet 2017. évi IFRS kimutatásában megjegyezte, hogy a 2017. évi teljes részvényesváltás és a vezető testületek átszervezése miatt jelentős ügyfélkör-kiáramlás következett be, és ezt követően a szervezet tevékenységének volumene csökkent. 2018 első negyedévében a vállalati ügyfelek számláinak forgalom havi 30 millió és 90 millió rubel között mozgott. Magánszemélyek betétei nincsenek.
A kötelezettségek többi részét túlnyomórészt saját tőke képezi, amelynek volumene 2018 eleje óta gyakorlatilag változatlan. Az RNKO az Orosz Föderáció Központi Bankjának követelményei szerint számított szavatolótőke-megfelelőségét többlet szinten tartja (N1,0-37,6% 2018. július 1-től).
A nettó eszközállomány szerkezetében a fordulónapi 90,4%-a magas likviditású eszköz. További 8,9%-ot az egyéb eszközök teszik ki, amelyek döntően az egyéb tevékenységekkel kapcsolatos követelésekből állnak. Körülbelül 0,7%-a tárgyi eszközök.
2018 eleje óta a rendkívül likvid eszközök állománya közel 2,5-szeres növekedést mutatott, ami a fordulónapon 61,9 millió RUB-t jelent. A magas likviditású eszközök jelentős részét a nostro számlákon lévő egyenlegek képviselik, a fennmaradó kis részt az Orosz Föderáció Központi Bankjában vezetett levelezőszámlán lévő pénzeszközök. Az RNKO jelentésében (2018. I. negyedév végén) a következő bankokat hozza nyilvánosságra, amelyekben a szervezet nostro számlái vannak: JSCB Metallinvestbank PJSC, Alfa-Bank JSC, CB Unistream JSC és Globexbank OJSC. A nostro levelezőszámlák forgalma 2018 első negyedévében 10-51 millió rubel, a központi banknál vezetett levelezőszámlákon 34-110 millió rubel volt.
A 2018-as első félév eredményei szerint az RNKO nettó 9,4 millió rubel veszteséget szenvedett el - majdnem ugyanannyit, mint 2017 egészében. Az RNKO fő költségtétele a személyzet fenntartása. Emellett 2018 második negyedévében jelentősen megemelkedtek az esetleges veszteségekre tartalékképzés (egyéb kárigényekre képzett tartalékok) költségei.
