Граждане страны в настоящее время стремятся заранее обеспечить свое будущее после выхода на пенсию, поэтому обращаются в негосударственные пенсионные фонды. Необходимо рассказать о такой организации, как Стратегия НПФ.
Еще два года назад Стратегия НПФ Пермь по последним новостям была лишена лицензии. Также сразу после этого организация назначила временно новую администрацию и совершила процедуру по ликвидации компании.
Главной причиной ликвидации лицензии у Пермь Стратегия НПФ стало постоянное нарушение законодательства по своевременному предоставлению информации о деятельности компании.
Во время проверки было установлено, что происходили различные манипуляции с ценными бумагами во время торгов, завышалась стоимость активов, а инспектора и инвесторы вводились в заблуждение. Данный факт вызвал пристальный интерес органов правопорядка.
Впоследствии АСВ на официальном сайте по последним новостям НПФ Стратегия была признана несостоятельной организацией и объявлена банкротом.
Кредиторы требуют возмещения ущерба в размере более 5 млрд. рублей. Стоимость на рынке основных средств организации составляет более 500 млн. рублей. Во время принудительной ликвидации фонда установили недостаточную стоимость имущества организации для того, чтобы выплатить денежные средства кредиторам, в итоге ее признали несостоятельной.
Некоторое время назад сообщалось, что арбитражный суд Перми полностью удовлетворил заявление о ликвидации фонда Стратегия НПФ Пермь последние новости на сайте временной администрации. После ликвидации лицензии арестовали руководителя Петра Пьянкова НПФ Стратегия в Перми.
На него завели уголовное дело по факту мошенничества в особо крупных размерах, которое было совершено группой лиц. Затем гражданина отпустили, он находился под домашним арестом.
Бывший руководитель компании обвинялся в том, что присваивал себе чужие денежные средства в размере более 200 млн. рублей, продаже незаконного имущества и предоставлении недостоверных сведений в налоговые органы.
НПФ Стратегия Пермь последние новости сегодня сообщают, что уголовное дело было снова возбуждено, ведь открылись ранее невыясненные обстоятельства. Расследование дела происходит уже на протяжении двух лет.
Данные из официальных источников утверждают, что услуги у НПФ Стратегии и выплаты вкладчикам осуществлялись огромному количеству граждан, их насчитывается больше 70 000 человек. Большая часть из них добровольно вкладывала собственные накопления в страхование негосударственного образца.
Кредиторы сообщили, что сейчас у бывшей организации нет финансовых возможностей для того, чтобы рассчитаться с кредиторами полностью. Был проделан огромный фонд работы по выявлению активов фонда и возвращению его имущества, чтобы организовать малую часть расчетов с кредиторами, однако этой суммы более чем недостаточно для полной выплаты.
Для того, чтобы удовлетворить требования кредитных организаций в полной мере, нужно производить расчеты при любом поступлении денег в бывшую финансовую организацию, включить в них резервные суммы по пенсии. Однако сейчас невозможно определить время итогового расчета с кредитными организациями.
На сегодняшний день уже производятся для вкладчиков выплаты от НПФ Стратегия в установленном законодательством порядке.
Официальный источник сообщает об НПФ Стратегия В Перми последние новости сегодня за 2017 год. Банк России оповещает, что нарушены требования законодательства о распространении информации о делах фонда.
Также установлен факт мошенничества и манипуляций с ценными бумагами. Действия были произведены, чтобы завысить стоимость активов негосударственной финансовой организации.
Центробанк сообщает, что многие организации участвовали в данных манипуляциях, установлено, что все они находятся во взаимосвязи между собой.
Лица, которые совершали мошеннические действия, будут отвечать перед законом, на них заведены уголовные и административные дела.
В течение определенного периода времени все накопления пенсионного фонда передадут в государственный Пенсионный Фонд, чтобы принять решение о переводе денежных средств в другой НПФ или оставить в государственной организации.
НПФ Стратегия не принимал участие в системе по гарантированию пенсий, поэтому обязательная страховая часть будет подлежать компенсации из денежных средств Банка России.
Все дополнительные перечисления будут переданы в государственную организацию. Вкладчики могут не переживать за обязательные выплаты, ведь расходы за них понесет государство.
Стратегия выплачивает только добровольные пенсионные выплаты. После ликвидации лицензии у негосударственной организации определяется, достаточно ли у фонда существующих резервов для осуществления выплат или нет. Ведь вполне может произойти и так, что средств для всех вкладчиков будет недостаточно.
Клиенты утратившего лицензию НПФ «Стратегия » могут лишиться негосударственной части пенсий, потому что фонд не входил в общероссийскую систему гарантирования сохранности пенсионных накоплений.
Уже не первую неделю в Прикамье не утихают страсти вокруг Негосударственного пенсионного фонда «Стратегия », которое две недели назад лишилось лицензии. Многие клиенты оказались, так сказать, в подвешенном состоянии. Что делать? Этот вопрос всех очень беспокоит.
По официальной информации, в данное время к ситуации подключилось Агентство по страхованию вкладов, впереди анализ активов несостоятельной организации. Пока по обязательствам «Стратегии » частично ответит Центробанк РФ.
Нарушали не первый год
По последним данным ЦБ РФ, клиентами НПФ «Стратегия » были более 78 тысяч человек, более 68 тысяч - участники фонда.
Официально, по состоянию на последний отчетный период, структура активов компании составляла: пенсионные резервы - 2,6 млрд. рублей, пенсионные накопления - 4,1 млрд. рублей. Основанием для аннулирования лицензии Фонда стали неоднократные нарушения требований закона «О негосударственных пенсионных фондах », а также требований к распространению, предоставлению или раскрытию информации, предусмотренной федеральным законом. На деле стало известно, что зафиксированы факты манипулирования рынками паев. Действия совершались с целью искусственного завышения стоимости активов, находящихся на балансе НПФ «Стратегия
», дабы показать видимость успешной деятельности организации и прибыльности его вложений, раскрывают механизм схемы специалисты Центробанка.
Филипп Габуния, директор Департамента коллективных инвестиций и доверительного управления Банка России:«С активами НПФ совершались определенные действия по манипулированию. С рядом активов их совершали управляющие компании, имеющие признаки аффилированности с владельцами этого НПФ. На сленге - раскручивали цену на бирже
».
Временной администрации теперь предстоит разобраться: как долго руководство НПФ «Стратегия
» подделывало отчетность, которую требовал ЦБ России. Но уже сейчас ясно: размах достаточно серьезный. Пенсионных накоплений, согласно документам, у фонда на 4,2 млрд. рублей. Еще 800 миллионов - сумма так называемых страховых резервов. На деле же ситуация совсем иная.
Владимир Чистюхин, заместитель председателя Банка России: «По нашим первоначальным данным недостаток пенсионных накоплений - 50 %. Из 800 миллионов, которые связаны с пенсионным резервами, мы явно видим сегодня около 100 млн
».
Куда исчезли деньги, предстоит выяснить компетентным органам. Граждан же сейчас интересует другое: как им получить свои средства. 20 апреля суд рассмотрит вопрос о назначении конкурсного ликвидатора. Пока людям рекомендуют со всеми вопросам обращаться к временной администрации, которая сейчас работает в офисе «Стратегии » либо в отделениях Пенсионного фонда по месту жительства.
Перспективы
Что делать?
| | |
||
| |
Станислав Аврончук,
управляющий Пенсионного фонда
России по Пермскому краю:
– Клиентам «Стратегии
» предстоит переждать трёхмесячный период ликвидации фонда. В течение этого времени все пенсионные накопления, сформированные в рамках обязательного пенсионного страхования, по номиналу перейдут в государственный Пенсионный фонд. После проведения анализа финансового состояния НПФ «Стратегия
», реализации его активов, уплаты налогов, выплаты заработной платы сотрудникам и т. д. станет понятно, получат ли вкладчики обещанный инвестиционный доход.
Тем гражданам, которые участвовали в добровольных пенсионных программах «Стратегии
», необходимо обратиться с письменным заявлением к временной администрации ликвидируемого фонда и заявить о своих требованиях кредитора. Бланки соответствующих заявлений должны быть разосланы клиентам, также их можно найти на сайте Агентства по страхованию вкладов.
| |
|
| | |
| | |
||
| |
Владимир Чистюхин,
заместитель председателя
Банка России:
– Сейчас клиенты получают все необходимые разъяснения о своих дальнейших действиях. Эти действия заключаются в заполнении специального бланка-требования. В последующем он должен быть представлен АСВ, чтобы всех граждан включили в реестр кредиторов… Ситуация нормальная, рабочая, спокойная. Паниковать не стоит, пенсионные накопления людям в любом случае вернут. Сложнее тем, кто добровольно дополнительно инвестировал свои средства в «Стратегию ». Им остается уповать на то, что часть утраченных активов удастся восстановить. Шансы на это есть. Руководство «Стратегии
» никуда не исчезло и находится в Перми.
| |
|
| | |
Информация:
Требования кредиторов с копиями документов следует направить в указанные адреса после назначения ликвидатора фонда:
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов » (127055, г. Москва, ул. Лесная улица, д.59, стр. 2)
АО НПФ «Стратегия
» (614045, г. Пермь, ул. Советская, 72. ул. Осинская, д.7)
Арбитражный суд по Пермскому краю (614068, г. Пермь, ул. Екатерининская, 177)
Руководство Форума по налоговому администрированию ОЭСР представило новый план работы на 2019-2020 годы, где вопросу цифровой трансформации отведена ключевая роль.
28.03.2019
УФНС Пермского края
Жители Перми, нуждающиеся в получении консультаций, юридической помощи, теперь могут обратиться к представителю прокуратуры не только по месту ее нахождения.
27.03.2019
Министерство информразвития и связи
В Законодательное Собрание по инициативе губернатора Пермского края внесен проект закона Пермского края об изменениях в закон о налогах и сборах в отношении налогоплательщиков,
27.03.2019
Законодательное Собрание
Таким образом, материальное обеспечение неработающего пенсионера ежегодно будет превышать уровень прожиточного минимума на сумму индексации.
27.03.2019
InfoMir59.Ru
В рамках выездного приёма, организованного Региональной общественной приёмной Партии «Единая Россия» в Пермском крае для жителей Частинского района состоялся круглый стол по теме социального сопровождения граждан пожилог
27.03.2019
Единая Россия
Клиенты негосударственного пенсионного фонда (НПФ) «Стратегия» недавно испытали настоящий шок - лицензия фонда была аннулирована, клиентам предлагается забрать свои накопления. Сделать это можно будет только после осуществления процедуры банкротства.
Введена в действие временная администрация по управлению данным фондом НПФ «Стратегия» в городе Перми. Согласно действующему законодательству все договоры с клиентами прекращают свое действие.
НПФ «Стратегия» является одним из самых старых пенсионных фондов негосударственного типа. Учреждение было основано в 1993 году, с этого момента являлось крупнейшим уральским финансовым институтом. С 2002 года фонд начал участвовать в программе государственного пенсионного страхования. Еще через три года прошел реформирование и начал деятельность в форме акционерного общества.
По итогам 2014 года в фонд «Стратегия» вошел в тридцатку лучших негосударственных фондов РФ с пенсионными накоплениями более 4 миллиардов рублей и резервами в 2,5 миллиарда. Количество участников на тот момент составляло более 77000 человек, а уже получали пенсионную выплату почти 30000 человек.
Все работа фонда была направлена на накопление и преумножение средств вкладчиков и застрахованных лиц, при этом финансовая информация и отчетность находились в открытом доступе для каждого клиента. Накопленные на лицевых счетах участников средства инвестировались в хозяйственные обществ, банковские депозиты, паевые фонды. Это приносило хорошую доходность, что позволяло приумножать дополнительную прибыль своих клиентов.
Несмотря на это, 16 марта текущего года Центробанк отозвал действующую лицензию у фонда «Стратегия». Среди причин были названы манипулирование рынком ЦБ на торгах, повторное нарушение сроков сдачи отчётности. Приказ № ОД-871 аннулировал лицензию, соответственно, были закрыты все офисы компании, и уже через несколько дней появились первые обращения участников о получении собственных денег.
Последние новости об НПФ «Стратегия» в Перми заставили поволноваться вкладчиков, после введения временной администрации фонд прекратил свою деятельность, и сегодня не принимает и не выдает средства своим клиентам.
Важно знать, что делать вкладчику НПФ «Стратегия» (Пермь), чтобы получить свои накопления. ПФР выпустил памятку для клиентов этого фонда, в которой говорится, как необходимо действовать, чтобы получить свои сбережения:
Если у клиента имелся договор по ОПС с НПФ «Стратегия», то все накопленные на лицевом счете средства будут переданы в ПФР в размере номинала. Сюда входят взносы, перечисленные работодателем, добровольные взносы страхового характера, средства или их часть из материнского капитала, а также средства государственного софинансирования. Перечисление осуществляется в течение 3 месяцев или менее с даты аннулирования лицензии фонда.
Сегодня НПФ «Стратегия» прекратил не только прием добровольных взносов граждан, но и выплату оформленных ранее пенсий негосударственного типа, срочных, единовременных выплат и накопительной пенсии, однако все средства накопления будут перечислены через Банк России в ПФР, аккумулированы на персональных счетах клиентов. Именно ПФР обладает правами конкурсного управляющего и будет в дальнейшем обслуживать правопреемников и клиентов.
Требование на выплату средств можно направить в письменном или электронном виде в арбитражный суд Перми, ликвидатору в Москве. Заявление необходимо было подать до 30.06.2016 года. Требования, поданные позже, будут удовлетворяться после выплаты всех ранних заявлений или после ликвидации имущества учреждения-банкрота.
В конце мая все клиенты фонда «Стратегия» получили от Агентства по страхованию вкладов (АСВ) письма с предложением направить им специальное заявление – требование кредитора. Напомним, 20 апреля было принято решение Арбитражного суда Пермского края о принудительной ликвидации АО «Негосударственный пенсионный фонд «Стратегия». Пострадали от недобросовестных действий фонда более 70 тысяч человек, причем, не только пермяков, но и жителей Свердловской области, Удмуртии . Учитывая, что у каждого из них есть родные и близкие, число людей, втянутых в эту ситуацию, гораздо больше. И большинство из них задаются вопросами: «Что происходит?» и «Что теперь делать?»
Сейчас назначенный судом ликвидатор фонда - Агентство по страхованию вкладов - занимается созданием списка людей и организаций, которым «Стратегия» должна деньги, - кредиторов.
Обычно такая процедура производится автоматически, по базам данных, которые есть в любой финансовой организации. Однако в случае со «Стратегией» все иначе. Без участия граждан такой список у АСВ создать не получается. Дело в том, что, по нашим данным, имевшаяся клиентская база была испорчена еще в марте, накануне аннулирования лицензии фонда - для сокрытия махинаций. Не исключено, что перед этой операцией все данные могли быть скопированы.
«Золотые» списки
Пропавшая клиентская база может всплыть. Уже сейчас отмечаются случаи, когда бывшие сотрудники «Стратегии», перешедшие на работу в другие негосударственный пенсионные фонды, обзванивают клиентов «Стратегии» и предлагают им заключить договор с новым НПФ.
Такое использование персональных данных клиентов фонда является нарушением их законных прав: для того, чтобы собирать, хранить и пользоваться личными данными гражданина, любая финансовая организация должна получить от него разрешение, и распространяется оно только на конкретную финансовую организацию. Незаконное использование персональных данных грозит финансовой организации санкциями со стороны Роскомнадзора , - пояснили эксперты.
Просто подумайте – некие незнакомые вам люди знают ваши фамилию, имя, отчество, номер вашего паспорта и мобильного телефона, место жительства и работы. И как они будут использовать эти знания? - вот в чем вопрос.
Главная опасность – если эти списки окажутся в руках мошенников.
Один из примеров того, что могут сотворить аферисты, имея персональные данные, – истории с теми, кто приобретал различные БАДы и «чудо-приборы» и попал в базы горе-коммерсантов, а из них – в базы мошенников.
Схема мошенничества выглядит так: жертве звонит человек, представляющийся сотрудником правоохранительных органов или даже Банка России , и сообщает, что ему назначена компенсация за покупку этих самых БАДов. Сумма называется крупная – в расчете, что у человека пропадет всякая осторожность. Аферисты предлагают людям оплатить «госпошлину» для получения этой «компенсации», переведя деньги на счет некоего физического лица (его платежной карты).
Например, в адрес одного из жителей Перми , назовем его Петром Ивановичем, стали поступать звонки с московского телефона, - рассказал помощник управляющего Отделением по Пермскому краю Уральского главного управления
Центрального банка РФ Вячеслава Белобородов . - Человек, который представился сотрудником финансового отдела Банка России Владимиром Марковичем Смирновым , в ходе разговора сообщил Петру Ивановичу, что ему полагается получить компенсационную выплату в размере 450 000 рублей, как пострадавшему от действий ОАО «Московский медицинский центр», которые признаны Преображенским районным судом Москвы мошенническими.
Чтобы получить эти деньги, пермяк должен был перечислить 22 500 рублей пошлины на банковскую карту. А на следующий день Петру Ивановичу позвонил человек, который представился советником юстиции Генеральной прокуратуры Александром Соколовым , и подтвердил, что гражданину положена компенсационная выплата. Петр Иванович перевел деньги на карту мошенникам и стал ждать компенсации. Но так и не дождался.
Так что не исключено, что скоро бывших клиентов «Стратегии» начнут обзванивать обходительные люди и сообщать, что их деньги, вложенные в НПФ, будут компенсированы. Вот только надо заплатить пошлину…
Что делать вкладчикам
На самом деле, всем клиентам «Стратегии», желающим вернуть хотя бы часть денег, нужно попасть в перечень кредиторов фонда, для чего написать соответствующее требование. Сделать это надо до 30 июня 2016 года. Позже в реестр можно будет попасть только по решению суда.
Бланки требований можно получить в любом МФЦ края или скачать на сайте АСВ по ссылке http://www.asv.org.ru/liquidation-npf/docs/. К требованию необходимо приложить копии договора о негосударственном пенсионном обеспечении с НПФ и квитанции об уплаченных взносах. Нотариально заверять эти документы не требуется. Требование следует направить почтой в АСВ по адресу: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, строение 2. Бесплатный телефон «горячей линии» АСВ: 8-800-200-08-05.
Некоторые политики рассылали клиентам «Стратегии» памятки о том, что необходимо поторопиться с подачей требований, потому что кто первым подал документы, первым получит и деньги. Только это неправда. Деньги будут возвращать всем, кто войдет в реестр кредиторов, и по закону выкупная сумма будет пропорциональна сумме требований.
Все это не касается клиентов фонда, заключивших договоры обязательного пенсионного страхования. Их взносы после 16 июня будут переведены на их лицевые счета в Пенсионном фонде России. После чего каждый сможет продолжить участие в программе софинансирования пенсии, а те, кто участвуют в ней достаточно долго, – написать заявление о получении выплат.
Имейте в виду
Никогда не реагируйте на сомнительные предложения незнакомых лиц перечислить деньги для получения разного рода призов, выигрышей и компенсаций;
Никогда не перечисляйте деньги на предлагаемые счета и номера телефонов, игнорируйте предложения о передаче денег при личной встрече;
Прежде чем принять любое решение, связанное с расходами по предложениям от незнакомых лиц, внимательно обдумайте ситуацию, посоветуйтесь с близкими и родственниками;
Перепроверяйте любую информацию, поступившую от неизвестных вам людей. Если они выступают от имени учреждения (Банка России, Министерства финансов, прокуратуры, коллегии адвокатов и т.п.), предварительно позвоните в эту организацию по ее официальным телефонам;
При малейших подозрениях на обман немедленно обращайтесь в органы полиции.
А в это время
Следствие по делу о хищениях в НПФ «Стратегия» продлено до 1 августа. До этого же срока продлено пребывание под домашним арестом генеральному директору фонда Павлу Пьянкову , который по версии следствия, совершил ряд фиктивных сделок и похитил свыше полутора миллиардов рублей из средств НПФ.
Пенсионный фонд начинает выплаты средств пенсионных накоплений пенсионерам - бывшим клиентам НПФ «Стратегия». Напомним, что Центральный банк Российской Федерации 16 марта 2016г. отозвал у Негосударственного пенсионного фонда «Стратегия» лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.
Согласно действующему законодательству возобновление выплат носит заявительный характер. Пенсионерам, которым накопительная пенсия или срочная пенсионная выплата осуществлялась негосударственным пенсионным фондом, следует обращаться за установлением указанных выплат в территориальный орган ПФР по месту жительства или любой филиал Многофункционального центра оказания государственных и муниципальных услуг (МФЦ).
На основании выписки из индивидуального лицевого счета застрахованного лица органы ПФР продолжат выплачивать их с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором аннулирована лицензия НПФ и за который негосударственным пенсионным фондом произведена последняя выплата. Выплата будет производиться в размере, установленном негосударственным пенсионным фондом на дату последней выплаты.
При обращении за установлением единовременной выплаты учитывается, когда пенсионер в последний раз обращался за подобной выплатой. Если он получил единовременную выплату в 2015 году, следующая выплата в соответствии с законодательством может быть осуществлена не ранее, чем через 5 лет.
Если пенсионер формировал пенсионные накопления в НПФ «Стратегия», но ни разу не обращался за их выплатой, то с учетом суммы накоплений будет решаться вопрос о назначении срочной пенсионной выплаты, накопительной пенсии или единовременной выплаты. К таким накоплениям относятся страховые взносы на накопительную пенсию по обязательному пенсионному страхованию и платежи в рамках Федерального закона от 30.04.2008г. № 56-ФЗ «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений» (иногда этот закон называют «Программа «Тысяча на тысячу»).
Взносы, уплаченные в рамках договоров негосударственного пенсионного обеспечения , заключенных с НПФ «Стратегия», не подлежат передаче в ПФР, поэтому органы ПФР заниматься их выплатой не будут. Согласно решению Арбитражного суда Пермского края от 20 апреля 2016г. принудительной ликвидацией занимается Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов», эта же организация будет рассчитываться с кредиторами НПФ «Стратегия», в том числе по договорам добровольного пенсионного обеспечения.
В настоящее время в территориальные органы ПФР Пермского края поступило более 7,0 тысяч заявлений от бывших клиентов НПФ «Стратегия». По ним получены выписки из лицевых счетов застрахованных лиц. В 480 случаях вынесен отказ в осуществлении единовременной выплаты, т.к. граждане писали заявление на единовременную выплату, а фактически в НПФ «Стратегия» им была установлена срочная пенсионная выплата, которая по желанию пенсионера может быть продлена в ПФР.
490 пенсионеров ни разу не обращались в НПФ «Стратегия» за выплатой пенсионных накоплений. По ним решения о единовременной выплате приняты и в ноябре они получат полагающиеся выплаты.
По остальным заявлениям формируются решения на продление срочной пенсионной выплаты или накопительной пенсии. В ноябре 2016г. выплата срочной пенсионной выплаты и накопительной пенсии будет организована разовыми поручениями. В дальнейшем выплаты будут производиться так же, как пенсии: на счета пенсионеров в кредитные организации, через органы почтовой связи или предприятия по доставке пенсий.
Правопреемники умерших застрахованных лиц, которые на дату смерти формировали накопительную пенсию в АО НПФ «Стратегия», в соответствии с действующим законодательством могут обратиться за получением выплат средств пенсионных накоплений в территориальные органы Пенсионного фонда Российской Федерации до истечения шести месяцев с даты аннулирования лицензии фонда (т.е. по 16 сентября 2016 г.) или до истечения шести месяцев с даты смерти застрахованного лица (после 16 марта 2016г).
Отделением Пенсионного фонда Российской Федерации по Пермскому краю в октябре 2016г. принято 142 решения о выплате средств пенсионных накоплений на общую сумму 8 190,3 тыс. руб. правопреемникам умерших застрахованных лиц, которые на дату смерти формировали накопительную пенсию в АО НПФ «Стратегия».
В случае если срок обращения за выплатой средств пенсионных накоплений пропущен, то его можно восстановить в судебном порядке.
Претендовать на выплату средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица могут правопреемники по закону - родственники умершего застрахованного лица первой очереди (дети (в т.ч. усыновленные), супруг, супруга, родители (в т.ч. усыновители) или второй очереди (брат, сестра, дедушка, бабушка, внук, внучка), а так же правопреемники по договору либо по заявлению о распределении - это лица, указанные в качестве правопреемников в договоре об обязательном пенсионном страховании, заключенном негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом, либо в заявлении о распределении средств пенсионных накоплений.
