الكيانات القانونية والمواطنين والمنظمات، باستثناء مجلس نواب الشعبين لجميع المستويات والهيئات التنفيذية والمنظمات السياسية والصناديق العامة المتخصصة قد تكون كمؤسسين في البنك التجاري. تختتم المؤسسون اتفاق يحدد إجراء تنفيذ مشاريع مشتركة بشأن إنشاء البنك ومع مسؤولية الأشخاص المشتركين في الأسهم والأطراف الثالثة. يجب أن يتم اتخاذ قرار إنشاء بنك ما لا يقل عن ثلاثة مؤسسين، وحصة أي شخص. قد لا يتجاوز المؤسسين في رأس المال المصرح 35٪.
بناء على مبادرة المؤسسين، يتم إنشاء اللجنة المنظمة (المجموعة)، التي يتم تكليفها بإجراء جميع أنواع العمل المتعلقة بتسجيل البنك. تقوم اللجنة المنظمة بإعداد مسودة وثائق مؤسسية لإنشاء بنك تجاري، تنظم مؤتمرا أساسيا، وهو اشتراك في أزواج أو أسهم وإجراء أعمال ضرورية أخرى على إنشاء البنك.
تبدأ عمل اللجنة المنظمة لخلق بنك باختيار شكله التنظيمي والقانوني. وكما هو معروف، فإن أكثر الشيوع في الممارسة المصرفية العالمية هي شكل مشترك من تعبئة رأس المال المعتمد.
أولا، إنه شكل جماعي من الملكية. يوفر توزيع الأسهم بين أعضاء البنك العمل الجماعي كابان إضافي لمشاركتهم في الربح، وتحفيز النشاط الإبداعي والاقتصادي
غير النظامي، يزيد، كخبرة، الشركة المصنعة
طلق.
ثانيا، من خلال "إصدار وتنفيذ الأسهم
هناك شكل محدد من السيطرة على النشاط الاقتصادي
بنك من المساهمين، :( مؤسسي)، السباقات
يتم تحويل وظائف كل موظف فردي،
إمكانية المشاركة في قبول الإدارة.
وبعد ثالثا، يتيح لك أشكال الأسهم المشتركة للمنظمة
السيطرة على أنشطة البنك في نهاية التكلفة
الأموال الناجمة عن "رذاذ" أكبر من الأسهم، أي كبير
عدد المساهمين الصغيرين والمتوسطين. في هذه الحالة للعمل العملي
التزلج التحكم الكامل على مؤسسي البنك سيكون كافيا
حصة أقل في رأس المال المصرح به من شكل مميز للمنظمة
الرابع، شركة المساهمة المشتركة "من النوع المفتوح، من خلال اشتراك مفتوح في الأسهم تضمن المشاركة الجماعية في عمليات التكوين، رأس مال المستثمرين المتوسطة الحجم، وبالتالي توسيع إمكانية زيادة رأس المال المصرح به ومواردها الائتمانية الخاصة، و وفقا لذلك، زيادة حجم البنوك.
by.Thetor "" مرحلة أنشطتها، تحدد اللجنة المنظمة حجم رأس المال المعتمد، ودراسات أن إمكانية جذب العملاء إلى البنك، يؤدي الحساب الأولية لميزانية العمومية للبنك، ومقدار تكاليفه ودخله، الربح المحتمل، يجعل الاستنتاج حول جدوى إنشاء الإبداع.
كقاعدة عامة، يتم حل مسألة جدوى إنشاء بنك بشكل إيجابي، حيث تعد ريادة الأعمال المصرفية واحدة من أكثر الأنشطة كثافة للغاية. يرتبط هذا الظروف بمستوى منخفض نسبيا من تكلفة "المنتجات المصرفية"، الصغرى: والنفقات المصرفية الدائمة نسبيا، وإمكانية القيام بقوات صغيرة للقيام بمقدار كبير للغاية من العمل. وكما يتم إنشاء البنوك التي تم إنشاؤها حديثا وتوسيع العملاء وحجم العمليات، وتحسين الهيكل التنظيمي، والأتمتة. العمليات المصرفية تخفيض آخر في تكاليف الإفلاس يحدث.
بعد الانتهاء من مستوطنات الجدوى الأولية، تصدر اللجنة المنظمة الوثائق اللازمة للتسجيل، وتقديمها إلى إنشاء البنك المركزي للبنك العام: موقع موقعه، الذي يقرر تسجيل البنك. في بعض الحالات، قرار تسجيل البنك
مقبول من قبل البنك المركزي في البلاد. عند تسجيل بنك تجاري، يتم تعيين رقم التسجيل وإصدار ترخيص للعمليات المصرفية.
خصوصية منظمة البنك في المراحل الأولية من عملها
في المراحل الأولى من أنشطة البنك، يجب إيلاء اهتمام خاص لحل المشكلات التالية:
1) توقيت "والدفع دون عوائق للقانون
الصندوق وتربية الموارد، واستخدام القروض الأخرى
2) الامتثال للمعايير الاقتصادية المنشأة لأنشطة البنوك؛
3) ضمان المحاسبة والإبلاغ الدائم: الأرصدة اليومية، وعرض التقارير الموثوقة في الوقت المناسب وغيرها من المعلومات في البنك المركزي؛
4) ضمان نشاط البنك في نشر العمليات المنصوص عليها في الميثاق، ومنع العمليات غير المنصوص عليها في الميثاق؛
5) نشر عمل الدراجة في إبرام اتفاقيات الإيداع والقروض مع العملاء، واستخدام أشكال مختلفة من التسوية وخدمات الائتمان والإقراض؛ كفاية محتوى العقود والقروض؛
6) توقيت التسوية، وتحديد إمكانيات تسريعهم من خلال حسابات المراسلين؛
7) الأمن المصرفي مع الشروط اللازمة لتنفيذ صيانة خدمة العملاء (وجود التخزين النقدية، أجهزة الإنذار، الحماية، إلخ)؛
8) الحصول على إذن لتنفيذ العمليات المتعلقة بالنشاط الاقتصادي الأجنبي وخدمات العملات، وفتح حساب عملة؛
9) ضمان المستوى المناسب من ربحية عمل البنك (هيكل الدخل والمصروفات، متوسط \u200b\u200bمستوى أسعار الفائدة على العمليات النشطة والسلبية).
لضمان العمل الناجح وغير المنقطع للبنك التجاري، من الضروري تحليل الحالة المالية للمؤسسات والمنظمات في المنطقة من أجل تحديد ما إذا كان لديهم الموارد اللازمة للأنشطة الفعالة؛ تحديد دائرة العملاء المحتملين. بناء على التحليل الاقتصادي والديموغرافي لمنطقة الخدمة (أو مجموعة العملاء)، يتم تخصيص منطقة التسويق الرئيسية لزيادة أنشطة البنك الذي تم إنشاؤه لاحتياجات اليوم والمستقبلية لعملائهم المحتملين.
على الرغم من أن البنوك التجارية توفر هكتار U-Hectares العالمي، ومع ذلك، في الكفاح من أجل العميل وتحسين جودة الخدمة، فهي مجبرة على تطوير أنواع خاصة من الخدمات الموجهة نحو العملاء من العملاء.
إن المنظمة الصحيحة لبرنامج العرض التقديمي والحملة الإعلانية للبنك الجديد مهمة للغاية من أجل إخطار العملاء المحتملين بإمكانياتها وخدمات الخدمات. يمكن أن تتمتع بعض المساعدة في هذا الصدد بإنشاء هيئة استشارية خاصة كجزء من رؤساء البنك وقادة مجموعات العملاء المهنية، والتي ستساهم أيضا في توسيع جهات الاتصال وجذب العملاء إلى البنك. بالإضافة إلى ذلك، بالنسبة لقيادة الدراجة الجديدة تعتبر مشاركة إلزامية في أنشطة مختلف المجتمعات والنقابات والنوادي والخطب في الندوات والمؤتمرات وغيرها من المنتديات من أجل الإعلان عن البنك.
هناك طريقة أخرى لجذب العملاء هي اشتراك مفتوح في أسهم البنك، مما يبيعها أكبر قدر ممكن من أعمال رجال الأعمال ورواد الأعمال من مختلف الصناعات ومجالات النشاط، حيث سيصبح المساهمون في وقت واحد وعملاء البنك، وهو أمر أقل أهمية ، سوف تجديد صفوف عملاء البنك "الإعلان" المجاني.
في المستقبل، سيتطلب الانتباه المستمر لإدارة البنك المشكلات التالية:
تطوير الائتمان والاستثمار والتسعير للبنك؛
اختيار الموظفين والعمل معهم؛
توسيع تكوين وتحسين جودة الخدمات المقدمة؛
تعزيز القاعدة المادية والتقنية وتطوير الشبكة المصرفية.
إن إنشاء مقر بنك تجاري هو المرحلة الأولية لتشكيل شبكتها المصرفية. إن المرحلة التالية في تنظيم أنشطة البنك هي افتتاح مكاتب تمثيلية مقر في مجالات النشاط الاقتصادي الأكثر كثافة لعملائها، في المراكز المالية الرائدة في الاتحاد الروسي والخارج.
يتكون كل تمثيل من أحد الموظفين أو أكثر حماية مصالح البنك في المنطقة أو المدينة (أو الصناعة). انخرطوا في جمع ونقل المعلومات اللازمة، والمساهمة في التوسع وتسريع مختلف عمليات البنك وعملائها، وإنشاء وتعزيز العلاقات مع السلطات المحلية والمؤسسات والمنظمات وغيرها من البنوك. وبالتالي، فإن القاعدة الاقتصادية مستعدة لفتح الفرع (أو الفرع) للمقر (المكتب) من البنك. لا يتم تنفيذ العمليات المصرفية مباشرة، لا تتطلب اكتشافها وعملها تكاليف مادية كبيرة.
المرحلة الثالثة هي تحويل مكاتب تمثيلية في فرع البنك التجاري، وبعد ذلك، حسب الضرورة - في الفروع. إن ميزة الفصل بين النقطة "" الريني في الممارسة المصرفية العالمية هي سيطرتها الكاملة على البنك: القسم هو في الأساس الجزء المدمن، هو في الميزانية العمومية لبنك الرأس. الفرع خاص بالحكم الذاتي كبير: قد يكون لها حقوق كيان قانوني، أن تكون مسجلة كمؤسسة مستقلة. فرع قد يتم تشكيله في الأساس المتبادل وينتمي إلى العديد من المؤسسات والمنظمات والإدارات. كقاعدة عامة، العديد من الفروع لها تخصص في بعض المساحة المحددة : المستهلك، الائتمان، التأجير، العوملة، مبيعات القسط، إلخ.
الشهادة الأجنبية تشهد أن البنك يجب تجنب مشاركة الأسهم البسيطة في الفروع، حيث أنه إذا كان ناجحا، فإن كل عبوة تحاول شراء حصته من آخر؛ إذا غير مربحة، ثم البيع. على حد سواء، وفي حالة أخرى، ينشأ وضع غير موات الذي يمنع العمل الطبيعي للفرع، وتوسيع نطاق العمليات وتعزيز موقف البنك. بالإضافة إلى ذلك، فإن وجود حصة بسيطة من المشاركة في الفرع، لن يكون البنك قادرا على التأثير على السياسة التي تنفقها والدفاع عن مصالحها وقد تشارك في العمليات التي لا تلبي احتياجاته الخاصة. لذلك، فإن الاتجاه سائد الانتماء الكامل أو الكامل تقريبا لفروع البنك الرئيسي.
كما يتم توسيع نطاق البنك وفروعها (الفروع) من قبل تنظيم الفروع الأجنبية وفروع البنك، بما في ذلك بالاشتراك مع الشركاء الأجانب.
ومع ذلك، في بلدنا كان هناك مخطط عكسي لفصل وظائف وإدارة الفروع والإدارات. وفقا للممارسة المحلية، فإن الفرع يعتمد التعليم ولا، كقاعدة عامة، وضع كيان قانوني، امتلاك درجة أصغر من الحكم الذاتي مقارنة بالفصل. كان الشكل الأكثر شيوعا لمنظمة الشبكة المصرفية فرعا لفترة طويلة. بناء على إمكانات البنك الاقتصادية، كان لدى الإدارة عددا من المزايا الرئيسية مقارنة بتشكيل الجهاز المصرفي المدرج أعلاه في ظروف نظام مصرفي واحد واحد.
حاليا، تعمل بنوك متعددة الألعاب متعددة الألعاب متعددة الوائط كافية بالفعل، وهي مجموعة مصرفية مع مقر كبير في البنك وشبكة واسعة من المكاتب والفروع والمكاتب التمثيلية في البلاد،
حتى الخارج، تم إنشاؤها على أساس الاحتياجات الحقيقية للمثل الاقتصادي للعملاء. في الوقت نفسه، هناك نقطة مهمة للغاية هي اكتشاف أو تصفية بعض الوحدات المصرفية معينة حسب الضرورة، أي في وجود الشروط المناسبة وغيرها من المتطلبات الأساسية.
- حقوق النشر - الدعوة - \u200b\u200bالدعوة - \u200b\u200bحق المالية والائتمان - المال - القانون الدبلوماسي والقنصلية - قانون قابل للمساومة - قانون الإسكان - قانون الأراضي - قانون الانتخابات - قانون الاستثمار - قانون المعلومات - الإنتاج التنفيذي - تاريخ الدولة والقانون - تاريخ التدريبات السياسية والقانونية - القانون التنافسي - القانون الدستوري - قانون الشركات - مجري -
قد يكون مؤسسو مؤسسة ائتمانية قانونية و (أو) الأفراد الذين لم يحظر مشاركتهم في مؤسسة الائتمان من قبل القوانين الفيدرالية. ليس لدى مؤسسي البنك الحق في المجيء من المشاركين في البنك خلال السنوات الثلاث الأولى من تاريخ تسجيل الدولة.
مؤسس مؤسسة الائتمان - يجب أن الكيان القانوني:
لديك وضع مالي ثابت؛
لديها ما يكفي من الأموال الخاصة للدخول في رأس المال المعتمد للتعاون الائتماني؛
تنفيذ أنشطة لمدة ثلاث سنوات على الأقل؛
أداء الالتزامات بالميزانية الفيدرالية وميزانية الكيان ذات الصلة للاتحاد الروسي والميزانية المحلية ذات الصلة على مدى السنوات الثلاث الماضية.
مؤسسو مؤسسة الائتمان - يجب أن يكون الأفراد:
الحق وقادر؛
لديها ما يكفي من الأموال الخاصة للدخول في رأس المال المعتمد للمشرف.
1) تطبيق مع عريضة لتسجيل الدولة KO؛
2) الاتفاق التأسيسي؛
4) خطة عمل وافق عليها اجتماع مؤسسي مؤسسة الائتمان، محضر اجتماع المؤسسين؛
5) وثائق عن دفع واجب الدولة لتسجيل الدولة؛
6) استنتاجات التدقيق حول البيانات المالية للمؤسسين - الكيانات القانونية
7) وثائق تؤكد مصادر منشأ الأموال التي أدخلها المؤسسون - الأفراد في رأس المال المعتمد من مؤسسة الائتمان؛
8) استبيانات المرشحين لمراكز الرأس، كبير المحاسبين، نائب كبير المحاسبين، رئيس المحاسبين في فرع مؤسسة الائتمان.
هذه الاستبيانات مليئة بهؤلاء المرشحين شخصيا
9) استبيانات المرشحين لوظائف الهيئة التنفيذية الوحيدة والمحاسب الرئيسي لمؤسسة الائتمان غير المصرفية التي لديها الحق في تنفيذ التحويلات النقدية دون فتح حسابات مصرفية وعمليات مصرفية أخرى ذات صلة.
10) الوثائق اللازمة لتقييم سمعة الأعمال لمؤسسي كو، المرشحون لأعضاء مجلس إدارة كو، الشخص الذي يؤدي وظائف الهيئة التنفيذية الوحيدة لكيان قانوني يكتسب أكثر من 10٪ من أسهم كو.
إن المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، بعد أن تلقت وثائق من المؤسسين التي أنشأتها السجلات بشكل ملحوظ المستندات المحددة في الإدارة العامة.
TU بنك روسيا مدة النظر في الوثائق التي تلقتها مؤسسة الائتمان محسوبة من تاريخ تسجيلها في الإدارة العامة ويجب ألا يتجاوز:
أربعة أشهر - عند اتخاذ قرار بشأن إمكانية تسجيل أو إعادة تنظيم مؤسسة ائتمانية؛
شهرين - عند اتخاذ قرار بشأن توسيع دائرة العمليات المنجزة.
المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا تبلغ وزارة الترخيص بنظام الخدمات المصرفية والتدقيق والائتمان:
حول اتخاذ قرار بشأن تنسيق التغييرات في رؤساء مؤسسات الائتمان، تسجيل الإضافات والتغييرات المقدمة إلى الميثاق؛
بتنسيق التغييرات في المشاركين في الشكوك.
تنظر الوحدة المقدمة إلى بنك روسيا لتسجيل الشركة من قبل الوحدة التي تشمل كفاءتها قضايا تسجيل مؤسسات الائتمان والترخيص المصرفي. قدمت تقارير التقسيم المحدد وثائق لإعداد إبرام الانقسامات اللاحقة (القانونية والانبعاثات النقدية، الإشراف المصرفي الحصن (بشأن الاستدامة المالية)، وتنظيم العملة والسيطرة، وفحص مؤسسات الائتمان والأوراق المالية والأمن وحماية المعلومات).
وفقا لنتائج دراسة المستندات المقدمة واستنتاجات الوحدات الهيكلية ذات الصلة، المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا:
يقرر تنسيق القضايا في اختصاصه؛
إرجاع وثائق مؤسسة الائتمان مع الأساس المنطقي لأسباب العودة.
يتم إرسال إبرام المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا بتطبيق الوثائق إلى مدير إدارة التراخيص المصرفية والتدقيق.
حول تطبيق تطبيق القوانين الفيدرالية التي تنظم إجراءات تسجيل مؤسسات الائتمان والأنشطة المصرفية للترخيص والبنك المركزي للاتحاد الروسي في 23 يوليو 1998 ن 1998 ن 75-CBR) يحدد هذا الدليل إجراءات تسجيل المنظمات الائتمانية والأنشطة المصرفية للترخيص في وفقا للقانون الاتحادي "على البنوك والخدمات المصرفية". يتم إنشاء ملامح تسجيل المنظمات الائتمانية مع استثمارات أجنبية من قبل أعمال تنظيمية أخرى لبنك روسيا، والتي اعتمدت وفقا للقوانين الفيدرالية. تتمتع مؤسسة الائتمان التي لديها ترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية الحق في إجراء المعاملات المشار إليها في الجزء 2 من المادة 5 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية"، وكذلك وفقا للمادة 6 من القانون الاتحادي "لدى البنوك والأنشطة المصرفية" الحق في تنفيذ أنشطة في سوق الأوراق المالية التي لا تتطلب ترخيصا خاصا. القسم الأول - تسجيل مؤسسات الائتمان، وأنشطة الترخيص لمؤسسات الائتمان في فصل خلقها 1. الأحكام العامة 1.1. يتم تشكيل مؤسسة الائتمان على أساس أي شكل من أشكال الملكية كشركة اقتصادية (شركة مساهمة، مجتمع محدود أو مسؤولية إضافية). 1.2. تقدم المنظمات الائتمانية عمليات مصرفية على أساس ترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية الصادرة عن البنك المركزي للاتحاد الروسي. 1.3. ينفذ بنك روسيا تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان، يقود كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان وقضايا المنظمات الائتمانية لترخيص العمليات المصرفية. الفصل 2. مؤسسو مؤسسة الائتمان 2.1. قد يكون مؤسسو مؤسسة الائتمان (المشار إليه فيما يلي باسم المؤسسين) شخصا يشارك في مؤسسة الائتمان غير محظور من خلال التشريع الحالي. لا يحق لمؤسسي البنك أن يدخلون المشاركين في البنك خلال السنوات الثلاث الأولى من تاريخ تسجيلها (أي، في انسحاب كامل أو جزئي لسهمها من رأس مال البنك). 2.2. يجب أن يكون للكيان القانوني للمؤسس وضعا مالي مستدام، أموال كافية لإجراء مؤسسة ائتمانية للرأس المال المصرح به، للعمل في غضون ثلاث سنوات، لتحقيق التزامات بالميزانية الفيدرالية، وميزانية الكيان التأسيسي للاتحاد الروسي والمحلي الميزانية على مدى السنوات الثلاث الماضية. 2.3. يجب أن تكون المؤسسة الائتمانية للمؤسس مستداما ماليا خلال الأشهر الستة الماضية السابقة لتاريخ تقديم المستندات لتسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان والحصول على ترخيص للعمليات المصرفية. يتم تحديد مدى كفاية أموال المؤسس، وهي مؤسسة ائتمانية، بناء على مؤشر الأموال الخاصة (رأس المال). 2.4. المرفق القانوني، الذي ليس مؤسسة ائتمانية، على مدار الأشهر الستة الماضية السابقة لتاريخ تقديم المستندات لتسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان والحصول على ترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية يجب أن يكون لديه ربح وللؤلاء التزامات الدائنين وبعد إن كفاية أموال المؤسس التي ليست مؤسسة ائتمانية، لدفع حصة في رأس المال المعتمد لمؤسسة ائتمانية يتم تحديدها وفقا للأفعال القانونية التنظيمية للاتحاد الروسي. يجب أن يسترشد هذا بقيم مؤشر الأصول الخالصة ومعامل السيولة الحالية. يتم حساب مؤشر الأصول الخالصة ومعامل السيولة الحالية من قبل المؤسس الذي ليس مؤسسة ائتمانية، ويقدم إلى بنك روسيا مع الوثائق المحددة في الفصل 3 من هذه التعليمات. 2.5. لا يمكن أن يكون الكيان القانوني مؤسسا بحضور الديون للميزانية الفيدرالية، وميزانية الكيان التأسيسي للاتحاد الروسي والميزانية المحلية، بغض النظر عن التأخير الحالي في دفعته. الفصل 3. الوثائق المقدمة إلى بنك روسيا لتسجيل الدولة لمنظمة الائتمان 3.1. بالنسبة لتسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان وإصدار ترخيص للعمليات المصرفية ومؤسسيها في موعد لا يتجاوز شهر بعد توقيع اتفاق أساسي و (أو) موافقة من ميثاق الشركة مسؤولية محدودة أو إضافية أو بعد توقيع المعاهدة على إنشاء وموافقة ميثاق شركة الأسهم المساهمة تقدم إلى إنشاء بنك روسيا في مكان الموقع المقصود من مؤسسة الائتمان (وفقا لنص هذه التعليمات بموجب الوكالة الإقليمية من المفهوم أن بنك روسيا مفهوم بالمديرية العامة والبنك الوطني والمكتب التنفيذي الثاني لبنك روسيا)، إلى جانب الرسالة المصاحبة الموجهة إلى رأسه، الوثائق المدرجة في المادة 14 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك و الأنشطة المصرفية "(يتم إرسال هذه الوثائق إلى نسختين (ميثاق مؤسسة الائتمان والاتفاق التأسيسي لمؤسسة الائتمان التي تم إنشاؤها في شكل مجتمع محدود أو إضافي تغريدات، توجهت في 4 نسخ)). يأخذ المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا من المؤسسين المدرجين في المادة 14 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" الخاضعة للشروط التالية: 3. 1.1. يجب توجيه الطلب مع عريضة لتسجيل الدولة لمؤسسة ائتمانية وإصدار ترخيص للعمليات المصرفية (المشار إليها فيما يلي باسم نص هذا الفصل) إلى رئيس بنك روسيا وتشمل خطة عمل مؤسسة ائتمانية. يجب على المؤسسين أيضا تقديم المستندات التي تؤكد ملكية أحدهم على المبنى (المبنى)، والتي ستكون فيه مؤسسة ائتمانية، والالتزام بالإجازة عليه (الباطن) في حالة تسجيل مؤسسة الائتمان، إذا كان المحدد لم يتم تضمين المبنى في منظمة اعتماد رأس المال المعتمد. يمكن أن تكون مؤسسة ائتمانية موجودة في مبنى مؤجر (غرفة) (لها بأسكارك) من قبل الشخص الذي ليس مؤسس. يجب أن يكون للمبنى المصرفي (الغرفة) المؤسسة الائتمانية إنجاز أمني ونيران إنذار ينذر بالقلق، وسجل نقدي لتنفيذ المعاملات النقدية ثابتة تقنيا وفقا لمتطلبات بنك روسيا. الاستحواذ لأكثر من 5 في المائة من أسهم مؤسسة ائتمانية نتيجة لأحد أو عدة معاملات من قبل مؤسس واحد أو مجموعة من المؤسسين المرتبط بالاتفاق أو مجموعة من المؤسسين من الشركات التابعة أو التابعة فيما يتعلق ببعضهم البعض (المقالات 105 و 106 من القانون المدني للاتحاد الروسي)، يتطلب إخطارا حول هذا البنك الروسي (الملحق 5). إن الاستحواذ من قبل هؤلاء الأشخاص أكثر من 20 في المائة من أسهم مؤسسة الائتمان يتطلب الحصول على موافقة مسبقة من بنك روسيا بالطريقة المنصوص عليها في هذه التعليمات. يتم توقيع البيان من قبل رئيس مجلس إدارة مؤسسة ائتمانية أو شخص آخر يسمح به الاجتماع العام للمؤسسين. 3.1.2. يجب أن يتضمن الاتفاق التأسيسي (في حالة إنشاء مؤسسة ائتمانية في شكل مجتمع بمسؤولية محدودة أو إضافية عن الأشخاص والمزيد من الأشخاص): - التزام المؤسسين بإنشاء مؤسسة ائتمانية؛ - إجراء الأنشطة المشتركة لإنشاءها؛ - تكوين المؤسسين (المشاركين)؛ - شروط نقل المؤسسين (المشاركين) من تنظيم الائتمان لممتلكاتهم ومشاركتهم في أنشطتها؛ - شروط وإجراءات التوزيع بين المؤسسين (المشاركين) من تغطية الأرباح والخسارة؛ - إجراء إطلاق مؤسسي (المشاركين) من تكوينه؛ - حجم رأس المال المعتمد؛ - حجم حصة كل مؤسس (مشارك) في رأس المال المعتمد؛ - حجم وتكوين الودائع؛ - الإجراء والمواعيد النهائية لتقديم مساهمات في رأس مال مؤسسة الائتمان المعتمدة بموجب مؤسستها؛ - مسؤولية المؤسسين (المشاركين) عن انتهاك المسؤوليات في تقديم المساهمات في رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية؛ - معلومات حول تكوين واختصاصي هيئات الإدارة في منظمة الائتمان وإجراءات صنع الحلول (تشير إلى القضايا والحلول التي اتخذت بالإجماع أو بأغلبية مؤهلة من الأصوات). يجب توقيع الاتفاق التأسيسي من قبل جميع مؤسسي مؤسسة الائتمان. في الوقت نفسه، يشار الموقع، والعنوان البريدي والتفاصيل المصرفية (للمؤسسات المؤسسية - رمز تعريف البنك رقم حساب المراسل). يجب اعتماد توقيع ممثل المنشأة القانونية من قبل ختم الكيان القانوني المحدد. 3.1.3. يجب أن يحتوي ميثاق مؤسسة الائتمان، التي وافقت عليها الجمعية العامة للمؤسسين: - اسم العلامة التجارية (الرسمية الكاملة) باللغة الروسية، مما يدل على طبيعة النشاط من خلال استخدام عبارة "البنك" أو "الائتمان غير المصرفي منظمة "، وكذلك الشكل التنظيمي والقانوني والنوع (للمؤسسات الائتمانية التي تم إنشاؤها في شكل شركة مساهمة)؛ الاسم المختصر لمؤسسة الائتمان، والذي يستخدم عند أداء العمليات من خلال الشبكة المحسوبة لبنك روسيا. استخدم باسم تنظيم الائتمان للكلمات "روسيا"، "الاتحاد الروسي"، "الدولة"، "الفيدرالية" و "المركزية"، المستمدة منهم يسمح لهم بالكلمات والعبارات بالطريقة التي حددتها أعمال التشريعية الروسية الاتحاد. يجب أن تكون علامة تجارية (مسؤول كامل) والاسم المختصر لمنظمة الائتمان متطابقة على صفحة العنوان وفي نص الميثاق؛ - أسماء مؤسسة الائتمان بلغات شعوب الاتحاد الروسي (أو) اللغات الأجنبية (في حالة وجودها)؛ - الموقع (العنوان البريدي) من سلطات الإدارة في مؤسسة الائتمان؛ - قائمة العمليات والمعاملات المصرفية، وكذلك العمليات مع الأوراق المالية، والتي تنطوي على تنفيذ منظمة ائتمانية وفقا للمادتين 5 و 6 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية"؛ - معلومات حول حجم رأس المال المعتمد، بشأن إجراء تكوينها، وكذلك معلومات عن مبلغ صندوق الاحتياطي (كنسبة مئوية من رأس المال المصرح به)؛ - إجراء إدارة أنشطة مؤسسة الائتمان: تكوين وتنفيذ هيئاتها الإدارية، بما في ذلك التنفيذي (الوحيد والجميل)، وإجراءات تعليمها واتخاذ القرارات (مشيرا إلى القضايا، الحلول التي تم قبولها بالإجماع أو المؤهل بأغلبية الأصوات)؛ معلومات حول هيئات الرقابة الداخلية (الإجراء لتعليمها وسلطتها)؛ - القيمة الاسمية للعمل (المشاركة)، التي تمنح حق التصويت في اجتماع المشاركين في مؤسسة الائتمان؛ - الوضع فيما يتعلق بتوفير المحاسبة والحفاظ على الوثائق، وكذلك نقلهم في الوقت المناسب إلى التخزين الحكومي بطريقة المنصوص عليها في إعادة تنظيم أو القضاء على مؤسسة ائتمانية؛ - الإجراء الخاص بتصفية وإعادة تنظيم مؤسسة الائتمان؛ - الأحكام الأخرى المنصوص عليها في القوانين الفيدرالية. قد يحتوي ميثاق مؤسسة الائتمان أيضا على أحكام أخرى لا تتناقض القوانين الفيدرالية. 3.1.4. ينبغي أن يحتوي بروتوكول الاجتماع العام للمؤسفة على القرارات التالية: - بشأن إنشاء مؤسسة ائتمانية؛ - على الموافقة على اسمها؛ - على الموافقة على الميثاق؛ - عند الموافقة على المرشحين للتعيين كموظف تنفيذيين تنفيذيين وكبير محاسب؛ - بناء على الموافقة على خطة عمل مؤسسة ائتمانية؛ - عند الموافقة على التوازن المحسوب وخطة الدخل والتكاليف والأرباح لأول ثلاث سنوات من النشاط؛ - عند الموافقة على التقييم النقدي ودائع المؤسسين في رأس مال مؤسسة الائتمان المعتمدة في شكل أصول مادية؛ - بناء على تعيين شخص مخول به لتوقيع الوثائق المقدمة إلى بنك روسيا لتسجيل الدولة لمنظمة الائتمان. 3.1.5. شهادة (نسخة من طلب الدفع) على دفع واجب الدولة (رسوم) لتسجيل مؤسسة ائتمانية، والتي ينبغي أن تكون مصنوعة على حساب مؤسسيها. الدفع مقابل رسوم تسجيل مؤسسة ائتمانية على حساب أموال أولئك الذين ليسوا مؤسسيها غير مسموح بها. يتم فرض تسجيل مؤسسة ائتمانية مبلغ 1 في المائة على حجم رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية المحددة في ميثاقها. يتم إجراء المجموعة في مكان الموقع المقصود لمؤسسة الائتمان ويقود إلى إيرادات الميزانية الفيدرالية (حساب التوازن N 40102، الرمز 20). 3.1.6. ينبغي إيلاء نسخ من شهادات تسجيل الدولة للكيانات الكيانات القانونية، ينبغي إيلاء تقارير المراجعة المتعلقة بموثوقية البيانات المالية لمؤسسو الكيانات القانونية بتطبيق الأرصدة والربح وتقارير الخسائر للعام الماضي من العام الماضي الأنشطة، تأكيد سلطات الخدمة الضريبية الحكومية في مؤسسو الاتحاد الروسي للهيئات القانونية التزامات الميزانية الفيدرالية، ينبغي تقديم ميزانيات الكيانات المكونة للاتحاد الروسي والميزانيات المحلية للعام الماضي. 3.1.7. يجب تمثيل قائمة مؤسسي مؤسسة الائتمان على الورق والإلكترونيا (الملحق 4). 3.1.8. يجب أن تملأ استبيانات المرشحين لوظائف الهيئات التنفيذية والمحاسب الرئيسي لمؤسسة الائتمان (الملحق 3) واحتواء معلومات عن وجود التعليم القانوني أو الاقتصادي العالي (مع توفير نسخة من الدبلوم أو الاستعاضة عنها ذلك) والخبرة الإدارية للقسم أو الانقسام الآخر) مؤسسة ائتمانية تتعلق بتنفيذ العمليات المصرفية، سنة واحدة على الأقل، وعدم وجود تعليم خاص - تجربة إدارة مثل هذا القسم لمدة عامين على الأقل، وكذلك معلومات عن وجود (غياب) من السجل الجنائي. إذا حصل المرشحون على وظائف الهيئات التنفيذية والمحاسب الرئيسي لمؤسسة الائتمان تعليما في الخارج من الاتحاد الروسي، فإن إبرام الهيئة التنفيذية الاتحادية بشأن قضايا التعليم المهني بشأن امتثال الوثائق الأجنبية بشأن تشكيل هؤلاء الأشخاص كما ينبغي أن تتجاهل الدبلومات الروسية إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا حول التعليم القانوني أو الاقتصادي العالي. في حالة أن المرشحين لمراكز الهيئات التنفيذية والمحاسب الرئيسي لمؤسسة الائتمان هم المواطنون الأجانب، تم استلام النسخ وفقا لمرسوم رئيس الاتحاد الروسي "بشأن تورط واستخدام العمل الأجنبي في الاتحاد الروسي كما ينبغي تقديمها إلى إنشاء بنك روسيا. "ن 2146 مؤرخ في 16 ديسمبر 1993 وتؤكد حق هؤلاء المرشحين للعمل على إقليم الاتحاد الروسي. المرشحون لمراكز رؤساء الهيئات التنفيذية في مؤسسة الائتمان - رئيس مجلس الإدارة (مدير المدير العام، وما إلى ذلك) ونوابه، بالإضافة إلى ترشيح منصب كبير المحاسبين يجب أن يمتثل مع متطلبات التأهيل التي أنشأتها القانون الاتحادي "على البنوك والأنشطة المصرفية". الفصل 4. عاصمة مفوضة من مؤسسة الائتمان 4.1. ينشئ بنك الروسي الدنيا للمبلغ المعتمد للمؤسسات الائتمانية التي تم إنشاؤها حديثا من قبل بنك روسيا وفقا لمتطلبات القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية". 4.2. يتم وضع رأس المال المعتمد للمؤسسات الائتمانية التي تم إنشاؤها في شكل شركة مساهمة من القيمة الاسمية لمؤسسات مؤسسة الائتمان المكتسبة. يتم وضع رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية التي تم إنشاؤها في شكل مجتمع تتمتع بمسؤولية محدودة أو إضافية من القيمة الاسمية لأسهم مؤسسيها. 4.3. قد تكون المساهمات في رأس مال مؤسسة الائتمان المعتمدة في شكل: - الأموال بعملة الاتحاد الروسي؛ - الأصول المادية (المبنى المصرفي (المبنى)، الذي توجد فيه مؤسسة ائتمانية، باستثناء البناء غير المكتملة). يجب تقدير الأصول المادية وتنعكس في الميزانية العمومية لمؤسسة الائتمان بعملة الاتحاد الروسي. 4.4. لا يمكن أن تكون المساهمة في شكل ممتلكات، إذا كان يمين التخلص مقصورا لهم وفقا للتشريعات الفيدرالية أو الاتفاقات التي سبق أن خلدها. 4.5. يوافق الاجتماع العام على التقييم النقدي للأصول المادية المقدمة في سداد جزء من رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية في خلقها من قبل الاجتماع العام للمؤسسين. إن التقييم النقدي للأصول المادية المقدمة لدفع ثمن جزء من رأس المال المعتمد لرأس المال العامل للمؤسسة الائتمانية في شكل شركة مساهمة من قبل مجلس إدارة مؤسسة الائتمان. في الحالات المنصوص عليها في القوانين الفيدرالية، يتم تقييم الأصول المادية المصنوعة في دفع جزء من رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية من قبل المثمن المستقل. 4.6. قدمت منظمة الائتمان لرأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية في الأسلوب المنصوص عليها والأصول المادية ملكيتها. 4.7. لا يمكن استخدامه لتشكيل رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية للميزانية الفيدرالية والصناديق الخارجة عن الميزانية الحكومية، والنقد المجاني ومرافق الممتلكات الأخرى التي تديرها سلطات الدولة الفيدرالية، إلا في الحالات المنصوص عليها في القوانين الفيدرالية. 4.8. أموال ميزانيات الكيانات التأسيسية للاتحاد الروسي والنقد الحر والأشياء الأخرى للملكية، التي تخضع لسلطات سلطات الدولة في الكيانات التأسيسية للاتحاد الروسي والسلطات المحلية (باستثناء الميزانية والأراضي المحلية يمكن استخدام المؤامرات في الملكية البلدية) لتشكيل رأس المال المعتمد من المنظمات الائتمانية على أساس عمل تشريعي للكيان الأساسي للاتحاد الروسي أو قرار الحكومة المحلية بالطريقة المنصوص عليها في القوانين الفيدرالية. 4.9. لتشكيل رأس المال المعتمد من مؤسسة الائتمان، لا يمكن استخدام النقدية المرفعة. 4.10. يجب ألا يتجاوز حجم الحد (القياسي) من الجزء غير النقدي من رأس المال المصرح به من مؤسسة الائتمان التي تم إنشاؤها 20 في المائة. 4.11. في حالة مقدمة رأس المال المعتمد للتنظيم الائتماني للأصول المادية، ينبغي تقديم المستندات التي تؤكد حق المؤسسين (المشاركين) على مقدمة رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية. 4.12. وتطبيق أحكام هذا الفصل، باستثناء أحكام الفقرة 4.1، الفقرة الأولى من الفقرة 4.10، الفقرة 4.10، على مؤسسات الائتمان الحالية. الفصل 5. إجراءات التنسيق المسبق للاستحواذ على أكثر من 20 في المائة من أسهم مؤسسة الائتمان 5.1. الاستحواذ نتيجة لأحد أو العديد من المعاملات من قبل أحد المستحوذ أو مجموعة من المستحوذون على الاتفاقية، أو من قبل مجموعة من المستحوذين على الشركات التابعة أو التابعة فيما يتعلق ببعضها البعض (المواد 105 و 106 من القانون المدني للروسية الاتحاد) يجب الاتفاق سابقا على أكثر من 20 في المائة من أسهم المنظمات الائتمانية مع بنك روسيا. يجب الحصول على الموافقة التمهيدية مع كل اكتساب حصة تصل إلى أكثر من 20 في المائة من رأس المال المعتمد من مؤسسة الائتمان. 5.2. يحق للكيان القانوني (الأشخاص) المحدد في الفقرة 5.1 من هذه التعليم الحصول على أكثر من 20 في المائة من الأسهم (الأسهم) من مؤسسة الائتمان الحالية (بما في ذلك الاستحواذ في السوق الثانوية) في حالة وجوده (هم) لديهم وضع مالي مستدام وأعمال (أفعال) لمدة ثلاث سنوات. 5.3. المعاملة، نتيجة لما سيمتلك المستحوذ عليه أكثر من 20 في المائة من أسهم مؤسسة الائتمان دون الحصول على موافقة مسبقة من بنك روسيا، غير صالح. 5.4. إن الالتزام بالحصول على موافقة مسبقة من بنك روسيا على الاستحواذ على أكثر من 20 في المائة من الأسهم (الأسهم) من مؤسسات الائتمان يكمن في عملية التميز (المشتريات المتعلقة بالاتفاقية، والتي تعد الشركات التابعة أو تعتمد على كل منها أخرى (المواد 105 و 106 من القانون المدني للاتحاد الروسي)) أو مفوض لهم (حسب) الوجه. يتم تقديم التماس للحصول على موافقة مسبقة من بنك روسيا إلى مثل هذا الاستحواذ على مؤسسة ائتمانية (حصص) مؤسسة ائتمانية إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والتي تشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان، حصة (الأسهم) التي يتم الحصول عليها من قبل المستحوذ (أحد المقترضين المرتبطين) أو الشخص المعتمد. في الالتماس حول إمكانية الحصول على أكثر من 20 في المائة من الأسهم (الأسهم)، ينبغي الإشارة إليها على غياب أو توفر سندات المستحوذين (الأسهم) مع المقترحات الأخرى و (أو) أصحاب الأسهم (الأسهم) من مؤسسة الائتمان، وكذلك طبيعة هذا الاتصال: اتفاق، مشاركة متبادلة في رأس مال بعضها البعض أو غيرها من أشكال الاتصال. 5.5. إن إمكانيات إصدار الموافقة المسبقة عن الاستحواذ على أكثر من 20 في المائة من أسهم مؤسسة ائتمانية تعتبر من قبل الوكالة الإقليمية لبنك روسيا على أساس الوثائق التالية المرتبطة بالتماس: 5.5.1. نسخ موثقة من الوثائق التي تؤكد تسجيل الدولة للكيانات القانونية (المقدمة إلى أكثر من 20 في المائة من الأسهم (الأسهم) من الكيانات القانونية لمؤسسة الائتمان)؛ 5.5.2. نسخ موثقة من الوثائق المكونة للكيان القانوني لصاحب العمل؛ 5.5.3. استنتاجات التدقيق بشأن دقة البيانات المالية للكيانات القانونية للكيانات القانونية مع تطبيق الأرصدة وتقارير الدخل على مدى السنوات الثلاث الأخيرة من النشاط، والأرصدة اعتبارا من تاريخ التقرير الأخير مع علامات سلطات خدمة الضرائب الحكومية الروسية اتحاد خمسة. 5.4. تأكيد سلطة الخدمة الضريبية الحكومية للاتحاد الروسي بشأن عدم وجود ديون بشأن الالتزامات المقدمة للميزانية الفيدرالية، وميزانية الكيان التأسيسي للاتحاد الروسي والميزانية المحلية؛ 5.5.5. حسابات مؤشر الأصول الخالصة (الأموال الخاصة) ومعامل السيولة الحالية؛ 5.5.6. قائمة المشاركين في الاستحواذ على الكيان القانوني للسهم (أسهم) من مؤسسة الائتمان (الشركات المفتوحة المشتركة وأغلقت الشركات المساهمة المغلقة مع عدد المساهمين الذين يمثلون أكثر من 50 قائمة من مساهميهم الذين لديهم أكثر من 5 في المئة من الأسهم)؛ 5.5.7. استنتاجات سلطة المضادات الفيدرالية المعنية بالامتثال لقواعد مكافحة الاحتكار. 5.6. تعتبر المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا الوثائق المحددة في الفقرة 5.5 من هذه التعليمات، في غضون ثلاثين يوما من تاريخ استلامها ومراعاة الوضع المالي للمواصف (الأسهم) من مؤسسة الائتمان (بما في ذلك كفاية أموال لدفع السهم (الأسهم) في رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية) كتابة مقدم الطلب بشأن قراره - الانسجام أو الرفض. 5.7. يتم تطبيق أحكام هذا الفصل أيضا على اكتساب الأسهم (الأسهم) من مؤسسة الائتمان الحالية (بما في ذلك الاستحواذ في السوق الثانوية). الفصل 6. إجراء تسجيل الدولة لمنظمة الائتمان 6.1. قبل التقديم إلى بنك روسيا، يجب الاتفاق على الوثائق المحددة في الفصل 3 من هذه التعليمات، والمسؤول الكامل الكامل والاسم المختصر لمؤسسة الائتمان سابقا مع بنك روسيا. 6.2. قبل توقيع اتفاق أساسي (اتفاقية على الإبداع)، يتم إرسال مؤسسو مؤسسة الائتمان إلى بنك روسيا طلب التنسيق الأولي للأسماء الرسمية والمختصرة المزعومة للمؤسسة الائتمانية المزعومة. 6.3. يرسل بنك روسيا في غضون ثلاثة أيام عمل بعد تلقي الطلب إلى مؤسسات مؤسسة الائتمان وإلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في الموقع المقصود من مؤسسة الائتمان برقية تؤكد التنسيق الأولي للأسماء المزعومة للأسماء المزعومة مؤسسة الائتمان. إن التنسيق الأولي للأسماء المزعومة من مؤسسة الائتمان هو في الواقع في غضون اثني عشر شهرا من تاريخ اتجاه البرقية المحددة. 6.4. تكتسب المنظمات الائتمانية حالة كيان قانوني منذ تسجيل الدولة. 6.5. بالنسبة لتسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان والحصول على ترخيص للعمليات المصرفية، يتم إرسال المؤسسين إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا على الموقع المقصود من وثائق مؤسسة الائتمان المحددة في الفصل 3 من هذه التعليمات. تصدر المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا مؤسسي مؤسسة ائتمانية مكتوبة تأكيد وثائق منهم اللازمة لتسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان والحصول على ترخيص للأنشطة المصرفية. 6.6. يجب ألا يتجاوز مدة النظر في الوثائق في المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في الموقع المقصود لمؤسسة الائتمان أربعة أشهر من تاريخ استلامها. 6.7. إذا كانت هناك تعليقات على المستندات المقدمة، وكذلك في غياب مجموعة كاملة من الوثائق المدرجة في الفصل 3 من هذه التعليمات، فإن الإنشاء الإقليمي لبنك روسيا يعيدهم إلى مؤسسو استنتاج مكتوب. وفقا لنسخة واحدة من هذه الوثائق، لا يزال في المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا. 6.8. يتم اعتبار المستندات المصححة وإعادة تقديمها المقدمة إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا تلقت حديثا ويتم النظر فيها في بنك روسيا المنشأ بموجب القانون والأفعال التنظيمية. 6.9. في غياب التعليقات، يرسل المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا استنتاجا إيجابيا إلى بنك روسيا بتطبيق الوثائق المحددة في الفقرة 6-11 من هذه التعليمات. 6.10. يجب أن يتضمن إبرام المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا معلومات كاملة، على أساس أنه خلص من إمكانية تسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان وإصدار ترخيص للعمليات المصرفية، بما في ذلك: - معلومات عن الشروط النظر في الوثائق (لحساب المصطلح العام للنظر في الوثائق المنشأة في المادة 15 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية")؛ - تقييم خطة العمل؛ - معلومات عن امتثال متطلبات المبنى (المبنى) للمعدات الفنية للمباني المصرفية وتعزيز العقدة النقدية؛ - معلومات عن التقديم إلى المؤسسة الإقليمية لمشاريع بنك روسيا بإخطار الاستحواذ على أكثر من 5 في المائة من الأسهم (الأسهم) من مؤسسة الائتمان؛ - معلومات عن التنسيق الأولية للاستحواذ من قبل المؤسسين أكثر من 20 في المائة من أسهم مؤسسة الائتمان، إذا حدث هذا التنسيق؛ - معلومات عن تنسيق المرشحين لمراكز رؤساء الهيئات التنفيذية لمؤسسة الائتمان ومحاسبها الرئيسي؛ - تأكيد الدفع لتسجيل مؤسسة الائتمان. 6.11. يتم إرفاق الوثائق الحقيقية التالية المقدمة إلى بنك روسيا في المؤسسة الإقليمية، المقدمة إلى بنك روسيا: - تطبيق مع عريضة لتسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان وإصدار ترخيص للعمليات المصرفية، بما في ذلك خطة عمل ل مؤسسة الائتمان (نسخة واحدة)؛ - مذكرة (3 نسخ) (في حالة إنشاء مؤسسة ائتمانية في شكل مجتمع بمسؤولية محدودة أو إضافية للمشاعرين والمزيد)؛ - ميثاق مؤسسة الائتمان في 3 نسخ (الملحق 6)، والذي يكتسب القوة من تاريخ اعتماد قرارات بنك روسيا من قرارات بنك روسيا بشأن تسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان؛ - بروتوكول الاجتماع العام للمؤسسين (نسخة واحدة)؛ - قائمة من مؤسسي مؤسسة الائتمان على الورق، المعتمدة من قبل المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، وفي شكل إلكتروني (نسخة واحدة)؛ - استبيانات المرشحين لمراكز رؤساء الهيئات التنفيذية في مؤسسة الائتمان والمحاسب الرئيسي المتفق عليه مع المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا (نسخة واحدة). 6.12. يدرس بنك روسيا الوثائق الواردة ويقرر إمكانية تسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان. اتخاذ قرار بشأن تسجيل الدولة لمؤسسة ائتمانية وإصدار ترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية أو رفض اعتماد هذا القرار في الوقت المحدد لا يتجاوز ستة أشهر من تاريخ التقديم إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في المكان من الموقع المقصود من المؤسسة الائتمانية لجميع الوثائق المحددة في الفصل 3 هذه التعليمات. 6.13. عند اتخاذ قرار إيجابي بشأن تسجيل الدولة مؤسسة ائتمانية وتوقيع شهادة تسجيل الدولة بنك روسيا مؤسسة الائتمان (قسم الترخيص المصرفي والمراجعة) في موعد لا يتجاوز يوم العمل بعد يوم توقيع شهادة تسجيل الدولة : - - يضع على صفحة عنوان كل من المستندات التأسيسية المقرضة لختم مؤسسات الائتمان التي تشير إلى تاريخ تسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان ورقم التسجيل؛ - يجعل معلومات عن تسجيل الدولة مؤسسة ائتمانية في كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان؛ - يوجه مؤسسي مؤسسة الائتمان حول تسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان؛ - يرسل إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الذي يشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان، 2 نسخة من شهادة تسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان ووثائقها التأسيسية. 6.14. تم نشر تقرير تسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان في "نشرة بنك روسيا". 6.15. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا: - المديرون إشعار تسجيل الدولة لمؤسسة ائتمانية، مما يشير إلى تفاصيل حساب المراسل المفتوح للوفاء بمتطلبات القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية" عند الدفع 100 في المائة من رأس مال معتمد في غضون شهر من تاريخ استلام الإشعار؛ - يقدم معلومات حول تسجيل مؤسسة ائتمانية جديدة في سجل مؤسسات الائتمان الموجودة على الإقليم تابعها؛ - القضايا 1 نسخة من شهادة تسجيل الدولة لمؤسسة الائتمان ونسخة واحدة من وثائقها التأسيسية لرئيس مجلس الإدارة أو شخص آخر معتمد من مؤسسة الائتمان، مكتوب مؤكدا استلام هذه الوثائق. 6.16. يجب أن يكون لدى مؤسسة الائتمان طباعة مستديرة مع اسمها (مسؤول كامل) وفقا للمتطلبات المحددة في الفقرة 2 من الفقرة الفرعية 3.1.3 من هذه التعليمات، وإذ مؤشر على موقعها، وقد تحتوي أيضا على اسم مختصر مؤسسة الائتمان. 6.17. يحق لبن روسيا رفض تسجيل تسجيل مؤسسة ائتمانية على أساس المادة 16 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية". الفصل 7. تأكيد دفع رأس المال المعتمد 7.1. يجب على مؤسسي مؤسسة الائتمان دفع 100 في المائة من رأس المال المعتمد المحدد في الميثاق خلال شهر واحد بعد تلقي إشعار تسجيل الدولة مؤسسة الائتمان المحددة في الفقرة 6.15 من هذه التعليمات. 7.2. لتأكيد الدفع الفعلي للعاصمة المعتمدة، يتم تقديم مؤسسة ائتمانية في الوقت المحدد بعد شهر واحد من تاريخ دفعها بنسبة 100٪ إلى المؤسسة الإقليمية لثبات بنك روسيا، على أساس المؤسسة الإقليمية يمكنها تأكد من قانونية الدفع: الأرصدة في تاريخ التقرير الأخير مع خدمة ضريبة الدولة ماركر للاتحاد الروسي؛ الميزانية العمومية في تاريخ الأموال في العاصمة المعتمدة لمؤسسة ائتمانية تؤكد توافر أموالها الخاصة؛ أوامر الدفع مع علامة على التنفيذ؛ أعمال استقبال ونقل المبنى (المبنى) للمؤسس المعني بميزان مؤسسة الائتمان؛ نسخة موثقة من شهادة ملكية مؤسسة ائتمانية في المبنى (المبنى)، المنقولة من المؤسس كدفعة للسهم (الأسهم) في رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية. 7.3. في الفترة المحددة في الفقرة 7-2 من هذه التعليمات، ترسل مؤسسة الائتمان التي أنشئت في شكل شركة مساهمة وثائق إلى بنك روسيا لتسجيل تقرير عن نتائج القضية الأولى من الأسهم. 7.4. بناء على المسؤولية الصادرة أو الإضافية، فإن الوثائق المحددة في الفقرة 7-2 من هذه التعليمات التي تم الحصول عليها من مؤسسة الائتمان، المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا (التقسيم الذي يتناول الترخيص المصرفي) في فترة لا تتجاوز عشرة أيام من استلامها، يرسل إلى بنك روسيا استنتج حول مشروعية دفع رأس المال المعتمد (الملحق 8). 7.5. بناء على الأموال الواردة من مؤسسة الائتمان التي تم إنشاؤها في شكل شركة مساهمة، فإن الوثائق المحددة في الفقرة 7. 2 من هذه التعليمات، المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا (شعبة تتعامل مع أنشطة مصرفية الترخيص) في فترة لا تتجاوز عشرة أيام من تاريخ استلامها، تحقق من مشروعية دفع رأس المال المعتمد وترسل إلى تسجيل التقرير عن نتائج مسألة الأسهم بالطريقة التي يحددها بنك روسيا، الاستنتاج (الملحق 7) في قسم يسجل قضايا الأسهم في مؤسسة إقليمية أو لبنك روسيا (قسم الرقابة عن منظمات الائتمان في الأسواق المالية). 7.6. بعد تسجيل تقرير عن نتائج مسألة الأسهم، فإن إدارة السيطرة على أنشطة مؤسسات الائتمان في الأسواق المالية في بنك روسيا أو التقسيم ذي الصلة المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا ترسل نسخة من التقرير تسجيل التقرير إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا (قسم الأنشطة المصرفية الترخيص)، بعد استلام القسم المحدد يرسل إلى بنك روسيا (قسم ترخيص النشاط المصرفي والنشاط المراجعة) بشأن مشروعية الدفع من رأس المال المعتمد (الملحق 8). 7.7. يتم تخزين وثائق مؤسسة الائتمان المؤكدة دفع 100 في المائة من رأس المال المصرح به في المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان. الفصل 8. إجراء الأنشطة المصرفية لترخيص مؤسسات الائتمان التي تم إنشاؤها حديثا 8.1. تأكيد الدفع الزمني في الوقت المناسب والشرعية 100 في المئة من رأس المال المعتمد هو الأساس لإصدار ترخيص منظمة الائتمان للعمليات المصرفية. 8.2. للحصول على ترخيص للعمليات المصرفية، ينبغي أن يكون لدى مؤسسة ائتمانية رأس مال معتمد في المبلغ الذي أنشأه بنك روسيا، والمعدات اللازمة للعمليات المصرفية، وكذلك لتحقيق متطلبات التأهيل للمتخصصين وفقا للأفعال التنظيمية بنك روسيا. 8.3. يمكن إصدار البنك الذي تم إنشاؤه حديثا الأنواع التالية من التراخيص للعمليات المصرفية: 8.3.1. ترخيص إجراء عمليات مصرفية بأموال في روبل (بدون حق جذب الأموال في رواسب الأفراد) - (الملحق 9)؛ 8.3.2. ترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية بأموال في روبل والعملة الأجنبية (بدون الحق في جذب الأموال في رواسب الأفراد) - (الملحق 10). في وجود هذا الترخيص، يحق للبنك أن يحدد علاقات مراسلة مع عدد غير محدود من البنوك الأجنبية. 8.3.3. ترخيص جذب إلى رواسب ووضع المعادن الثمينة - (الملحق 11). قد يصدر هذا الترخيص للبنك في وقت واحد مع الترخيص المحدد في الفقرة الفرعية 8.3.2 من هذه التعليمات. 8.4. قد تصدر مؤسسة الائتمان غير المصرفية التي تم إنشاؤها حديثا، اعتمادا على غرضها، الأنواع التالية من التراخيص للعمليات المصرفية: 8.4.1. ترخيص تنفيذ العمليات المصرفية بأموال في روبل أو بأموال في روبل والعملات الأجنبية للمؤسسات الائتمانية غير المصرفية للتسوية (ضمن العمليات المصرفية المحددة في الملحق 25)؛ 8.4.2. ترخيص تنفيذ جمع الأموال والفواتير والدفع والمستندات والتسوية لمؤسسات الائتمان غير المصرفية - منظمات جمع (الملحق 26). 8.5. بعد تلقي إبرام المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا على شرعية الدفع بنسبة 100 في المائة من رأس المال المعتمد، تقرر بنك روسيا لمدة ثلاثة أيام عمل على إصدار ترخيص ويرسل مؤسسة إقليمية 2 مثيل ترخيص لتنفيذ مؤسسة ائتمانية للعمليات المصرفية. 8.6. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا: - تحتفظ بسجل التراخيص الصادرة؛ - القضايا 1 مثيل ترخيص من قبل رئيس مجلس إدارة مؤسسة الائتمان أو شخص آخر معتمد، مكتوب مؤكدا استلام المستند المحدد. القسم الثاني. إجراءات الافتتاح (الإغلاق) من أقسام مؤسسة الائتمان (الفرع) في فصيلة الاتحاد الروسي 9. الأحكام العامة 9.1. يمكن لمؤسسة الائتمان فتح أقسام منفصلة (مكاتب تمثيلية وفروع)، والتي ينبغي أن تكون موجودة في نظامها الأساسي. 9.2. قد تكتشف مؤسسة الائتمان (الفرع) أيضا وحدات هيكلية داخلية خارج موقع منظمة الرأس والفرع. تشمل الأقسام الهيكلية الداخلية مكاتب إضافية، ومكاتب نقدية تشغيل خارج العقدة النقدية، ومكاتب التبادل. 9.3. يمكن تنفيذ العمليات والمعاملات المصرفية فقط من قبل هذه الانقسامات من مؤسسة الائتمان المفتوحة والتشغيل في الطريقة المنصوص عليها. المكتب التمثيلي لمؤسسة الائتمان ليس له الحق في تنفيذ العمليات المصرفية. 9.4. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان (الفرع)، وإنشاء أراضي بنك روسيا في موقع تقسيم سجلات منظمة الائتمان (الفرع)، مع مراعاة المعلومات الواردة في إشعار الافتتاح (الإغلاق) من قسم مؤسسة الائتمان (الفرع) (الفرع) (الملحق 12 و 17). 9.5. في تغيير موقع (العنوان البريدي) لتقسيم مؤسسة الائتمان (الفرع) من مؤسسة الائتمان (الفرع) تقارير المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الذي يشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان (الفرع) والإقليم مؤسسة بنك روسيا في موقع الوحدة في غضون يومي عمل لحظة تقديم حل مناسب. 9.6. يتخذ قرار إجراء تغييرات وإضافات إلى ميثاق مؤسسة الائتمان المتعلقة بالاكتشاف (الإغلاق) من الأقسام المنفصلة (مكاتب تمثيلية وفروع) من قبل المشاركين في مؤسسة الائتمان في الاجتماع العام (السنوي) المقبل (السنوي). الفصل 10. إجراء الافتتاح (الإغلاق) للمكتب التمثيلي مؤسسة ائتمانية في إقليم الاتحاد الروسي 10.1. يتم إنشاء مكتب ممثل مؤسسة ائتمانية بموجب قرار هيئة إدارة مؤسسة ائتمانية، وهو الحق في تقديمه وفقا لميثاقه، من أجل توفير وحماية مصالحها على إقليم معين. لتنفيذ أنشطتها، يفتح العرض التقديمي الحساب الجاري. إن منظمة الائتمان في فترة عشرة أيام من تاريخ بدء المكتب التمثيلي ملزم بإرسال نسختين من إخطار هذا (الملحق 12) إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان و المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في افتتاح المكتب التمثيلي. يتم إرفاق الإخطار من قبل هيئة الإدارة في مؤسسة الائتمان التي يتم تقديم هذا الحق وفقا لميثاقها، وتوفير التمثيل (نسخة واحدة لكل من المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا). 10.2. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان، التي تفتح مكتب تمثيلي، في غضون 5 أيام عمل من تاريخ استلام إشعار التمثيل يضع على نسخة واحدة من هذا الإشعار ختم تأكيد إدخال المعلومات حول التمثيل في سجل مكاتب تمثيلية منظمات الائتمان، ويرسلها إلى رسالة مصحوبة بنك روسيا (إدارة التراخيص المصرفية والتدقيق). 10.3. إن بنك روسيا (إدارة الترخيص المصرفي والنشاط المراجعة) على أساس المعلومات التي تم الحصول عليها عن التمثيل يجعل الدخول المناسب في كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان. 10.4. يتم إغلاق المكتب التمثيلي من خلال حل هيئة إدارة مؤسسة الائتمان، والتي يمنح هذا الحق وفقا لميثاقه. إن منظمة الائتمان في فترة عشرة أيام من تاريخ إغلاق مكتب التمثيل (إغلاق حسابه) ترسل نسختين من إخطار هذا إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان و المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في موقع التمثيل (الملحق 12). 10.5. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان، التي تغلق المكتب التمثيلي، في غضون 5 أيام من تاريخ استلام إشعار المكتب، يضع على نسخة واحدة من هذا الإشعار، الطوابع تأكيد سجل إغلاق المكتب التمثيلي في سجل مكاتب تمثيلية للمؤسسات الائتمانية، ويرسلها مع الرسالة المرافقة إلى بنك روسيا (قسم الترخيص المصرفي والتدقيق). 10.6. إن بنك روسيا (إدارة الترخيص المصرفي والنشاط المراجعة) على أساس المعلومات التي تم الحصول عليها عن التمثيل يجعل الدخول المناسب في كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان. الفصل 11. إجراء الافتتاح (الإغلاق) من فروع منظمة الائتمان في إقليم الاتحاد الروسي 11.1. المؤسسة الائتمانية، فيما يتعلق بها الحظر الوارد في فتح الفروع (وفقا للمادة 75 من القانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا)")، له الحق في فتح فرع، إخطار المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا كتابة، والإشراف على الأنشطة المؤسسة الائتمانية، والمؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في مكان فتح الفرع. 11.2. يتم فرض اكتشاف فروع مؤسسات الائتمان بمبلغ 1000 حرفا أدنى للأجور المحددة في وقت إخطار بنك روسيا في افتتاح الفرع. يتم دفع الرسوم المحددة من قبل مؤسسة الائتمان في مكان موقعها ويعود الفضل إلى دخل الميزانية الفيدرالية (حساب التوازن 40102، الرمز 20). 11.3. المنظمات الائتمانية التي ينبغي أن تفتح الفروع: - الامتثال لمتطلبات التشريعات الفيدرالية والأفعال التنظيمية لبنك روسيا؛ - أن تكون مستدامة ماليا على مدى الأشهر الستة الماضية؛ - وضع غرفة لاستيعاب فرع يلبي المتطلبات المنصوص عليها في الفقرة الفرعية 3.1.1 من هذه التعليمات؛ - تقديم إلى الموافقة من قبل رؤساء ورؤساء المحاسبين في فروع المرشحين الذين تفي بمتطلبات التأهيل ببنك روسيا وفقا للقوانين الفيدرالية. إذا كان المرشح من أجل موقف الرأس (كبير المحاسبين) للفرع غير راض تماما عن المتطلبات المذكورة أعلاه، ينبغي أن تمنح المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا استنتاج مفصل حول الامتثال المهني للمرشح بناء على نتائج المقابلة (الاختبار). 11.4. يجب أن يكون لدى فرع منظمة الائتمان طباعة. في طباعة الفرع، بالإضافة إلى اسم الشركة (الرسمية الكاملة) وموقع مؤسسة الائتمان، يجب الإشارة إلى اسم الفرع ومكان موقعه. 11.5. ترسل مؤسسة الائتمان إشعارا بفتح الفرع (المرفق 12) إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في مكان فتح الفرع والمؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان ، إذا فتح الفرع في الإقليم، فإن المؤسسة الإقليمية الصارمة لبنك روسيا. جنبا إلى جنب مع الإشعار، توجه مؤسسة الائتمان نسخا حقيقية: - أحكام بشأن الفرع التي تحتوي على اسم كامل ومختصر للفرع، وكذلك قائمة من تلك العمليات المصرفية والمعاملات، الحق في تنفيذ فرع (إلى المؤسسة الإقليمية إن بنك روسيا، الذي يشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان، يتم تقديم الحكم في 4 نسخ، لا يبدو أن الحكم إنشاء بنك روسيا في مكان فتح الفرع)؛ - جمعية المرشحين لمراكز المديرين والمحاسب الرئيسي للفرع (نسخ 2 نسخ) بتطبيق نسخ من الدبلوم أو استبداله بوثيقة معتمدة من قبل مؤسسة الائتمان (الملحق 3) (يتم إرسال الوكالات إلى الإقليمية مؤسسة بنك روسيا في مكان فتح الفرع). في حالة استلام المرشحون لمراكز المديرين ومحاسبي الفرع التعليم في الخارج من الاتحاد الروسي أو المواطنون الأجانب، ينبغي تقديم الوثائق المحددة في الفقرة الفرعية 3.1.9 من هذه التعليمات إلى المؤسسة الإقليمية لبنك البنك روسيا؛ - السيرة الذاتية للمرشحين لمراكز المديرين والمحاسب الرئيسي للفرع (نسختين) (أرسلت إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في مكان فتح الفرع)؛ - نسخ من وثيقة الدفع عند الدفع للجمع لفتح الفرع. 11.6. تنظر المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في افتتاح الفرع في غضون فترة أسبوعين من تاريخ استلام الإخطار إلى الوثائق المقدمة، وتنسق تصميمات المديرين وكبير محاسب الفرع، يعطي الرأي بناء على امتثال المبنى الذي يوجد فيه الفرع، فإن متطلبات بنك روسيا. وفقا لنتائج النظر في هذه الوثائق، يرسل المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في مكان فتح الفرع استنتاجها إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان (الملحق 13 ). يتم استنتاج إيجابي بواسطة نسخة واحدة من الاستبيانات المرشحين لمراكز المديرين والمحاسب الرئيسي للفرع بمناسبة الموافقة على الموافقة (الملحق 3) ونسخة واحدة من السيرة الذاتية الخاصة بهم. 11.7. في تحديد انتهاكات متطلبات التشريعات الفيدرالية و (أو) أعمال التنظيمية لبنك روسيا، التي تعوق افتتاح الفرع، فإن إنشاء بنك روسيا في مكان فتح الفرع يعلم مؤسسة الائتمان و المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، التي تشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان، والحاجة إلى تحقيق متطلبات البنك لمؤسسة الائتمان روسيا لبدء أنشطة الفرع. 11.8. بعد تلقي استنتاج إيجابي من المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في افتتاح الفرع، فإن المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، التي تشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان، رهنا بامتثال الحكم بشأن متطلبات الفرع من القوانين الفيدرالية، فإن لوائح بنك روسيا، والميثاق وترخيص مؤسسة الائتمان، ينسق توفير الفرع ويجعل الدخول المقابل في صفحة العنوان. في غضون شهر واحد من تاريخ استلام إشعار مؤسسة الائتمان بشأن افتتاح الفرع، يرسل المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الذي يشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان، استنتاج إلى بنك روسيا على افتتاح مؤسسة الائتمان الفرعي (الملحق 4). يتم إرفاق الاستنتاج نسخة من وثيقة الدفع عند دفع اكتشاف الفرع. 11.9. بنك روسيا (قسم الترخيص المصرفي ومراجعة الحسابات) بعد تلقي إبرام المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في افتتاح فرع من قبل منظمة الائتمان في غضون عشرة أيام عمل، يتم تعيين رقم التسلسل للفرع، مما يجعل المعلومات حول الفرع في كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان وتقارير منظمة ائتمانية ومؤسسات إقليمية لبنك روسيا (الملحق 16). يمتلك فرع مؤسسة الائتمان الحق في بدء تنفيذ الأنشطة من تاريخ إجراء سجل لها في كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان وتعيين رقم التسلسل إليه. 11.10. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان، بعد أن تلقت الرسالة المحددة لبنك روسيا (إدارة التراخيص المصرفية ومراجعة الحسابات)، في يوم العمل القادم يهدف إلى نسخة واحدة من الحكم المتفق عليه الفرع إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في مكان فتح الفرع، عنوان مؤسسة الائتمان التي فتحت فرعا وإلى الفرع. 11.11. مع خيبة الأمل من قبل المؤسسة الائتمانية للمؤسسات الإقليمية لبنك روسيا بشأن افتتاح الفرع أو افتتاح فرع الحساب قبل تلقي تقرير بنك روسيا بشأن تعيين فرع رقم التسلسل، يحق للمؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، التي تشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان، بتطبيق العقوبات على مؤسسة الائتمان وفقا للمادة 75 من القانون الاتحادي "بشأن البنك المركزي للاتحاد الروسي (بنك روسيا ) ". 11.12. يعتمد مقرر إغلاق فرع مؤسسة الائتمان من قبل مكتب منظمة الائتمان التي يقدمها هذا الحق من خلال ميثاق مؤسسة الائتمان. 11.13. في موعد لا يتجاوز ثلاثين يوما من تاريخ قرار إغلاق الفرع، فإن تنظيم الائتمان في الكتابة يخطر جميع المقرضين المعروفين بالفرع المغلق. يجب إدراج الإخطار مؤسسة الائتمان بشأن الالتزامات المقدمة من الدائنين في الفرع مغلقة، ومعلومات عن عدد مؤسسات Certificate ائتمان (المراسل الفرعي الفرعي الآخر) التي يتم بها سرد الأرصدة من الفرع الحسابات المغلقة. 11.14. في غضون عشرة أيام بعد اتجاه آخر إشعار محدد في الفقرة 11-13 من هذه التعليمات، نقل الأصول والخصوم للفرع على رصيد المنظمة الرأس أو تقسيم مؤسسة الائتمان، فإن مؤسسة الائتمان تؤلمني المؤسسات الإقليمية بنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان والفرع (الملحق 12). في الوقت نفسه، تقدم مؤسسة الائتمان كذلك إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان، وهي نسخة من الوثيقة بقرار بشأن إغلاق الفرع وقانون الارسال. 11.15. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان، في فترة أسبوعين من لحظة استلام الوثائق المحددة في الفقرة 11-14 من هذه التعليمات، تعتبرها وترسل استنتاجها بشأن هذه المسألة بنك روسيا (قسم التراخيص المصرفية وأنشطة التدقيق) (الملحق 15). يجب أن يحتوي اختتام المؤسسة الإقليمية على معلومات حول وجود الديون (الغياب) للقروض المركزية الصادرة عن بنك روسيا في الفترة 1992-1994 بقرار اللجنة الحكومية بشأن السياسة المالية والنقدية (بما في ذلك المصالح المتأخرة على القروض)، كما كذلك إفتراض مؤسسة الائتمان الشروط المحددة في الفقرة 11. 13 من هذه التعليمات. 11.16. إن بنك روسيا (إدارة التراخيص المصرفية والمراجعة) في غضون عشرة أيام عمل من تاريخ استلام الوثائق المحددة في الفقرة 11-15 من هذه التعليمات يدخل في إغلاق الفرع في كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان. يتم إرسال تلغراف بمعلومات حول هذه المسألة من قبل بنك روسيا (من قبل إدارة التراخيص المصرفية والمراجعة) لجميع المؤسسات الإقليمية، وكذلك مؤسسة ائتمانية. فرع مغلقة. يعد تاريخ إغلاق فرع مؤسسة الائتمان هو تاريخ إجراء دخول مناسب في كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان. إذا تم إغلاقه على أساس الفرع، يفترض مكتب إضافي، ثم يجب تضمين هذه المعلومات في رسالة التلغراف المحددة. 11.17. بعد تلقي التقرير عن إصدار سجل حول إغلاق فرع في كتاب تسجيل الدولة لمؤسسات الائتمان، تلتزم المؤسسات الإقليمية لبنك روسيا بتقديم هذه المعلومات في غضون ثلاثة أيام عمل إلى جميع المنظمات الائتمانية الواقعة الإقليم المرؤوس. الفصل 12. إجراء الافتتاح (الإغلاق) من الانقسامات الهيكلية الداخلية لمؤسسة الائتمان (الفرع) في إقليم الاتحاد الروسي 12.1. يفتح مكتب النقود التشغيلي خارج العقدة النقدية لمؤسسة الائتمان (الفرع) (إغلاق) لحل هيئة إدارة مؤسسة ائتمانية يتم توفيرها لهذا الحق في ميثاقها. قد يفتح مكتب النقد التشغيلي خارج العقدة النقدية لفرع مؤسسة الائتمان (قريب) بقرار رئيس الفرع، إذا تم منح هذا الحق. 12.2. في افتتاح مكتب النقود التشغيلي خارج نطاق الجمعية النقدية (وحدة مكتب الفرعية)، يخطر مؤسسة الائتمان (الفرع) (الملحق 17) المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان (الفرع) والمؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في افتتاح مكتب النقود التشغيلي. 12.3. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في الافتتاح (الموقع) من المكتب النقدي التشغيلي في غضون أسبوعين من تاريخ استلام إخطار فتحه أو رسالة حول تغيير موقعه (العنوان البريدي) يجري فحص التشغيل معدات مكتب النقد خارج العقدة النقدية للامتثال لمتطلبات بنك روسيا على جهازها وتعزيزها الفني، بناء على نتائج المؤسسة التي توجه مؤسسة الائتمان (الفرع) حول إمكانية بدء العمليات. 12.4. المؤسسة الائتمانية (الفرع) في عقوبة بالسجن لمدة عشرة أيام بعد اتخاذ قرار بشأن إغلاق مكتب النقود التشغيلي خارج العقدة النقدية (وحدة مكتب الفرعية)، الإخطار (الملحق 17) المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، التي تشرف على الأنشطة من مؤسسة الائتمان (الفرع)، والمؤسسة الإقليمية لبنك روسيا موقع المكتب النقدي التشغيلي خارج العقدة النقدية. 12.5. يتم فتح مكاتب إضافية من مؤسسة الائتمان (الفرع) (مغلقة) لحل هيئة إدارة مؤسسة ائتمانية يتم توفيرها لهذا الحق في ميثاقها. قد يفتح المكتب الإضافي لفرع مؤسسة الائتمان (قريب) بقرار رأس الفرع، إذا تم تزويد بهذه الحق. 12.6. يمكن للمكتب الإضافي لمنظمة الائتمان (الفرع) تنفيذ العمليات المصرفية المنصوص عليها في الترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية الصادرة عن مؤسسة الائتمان، أو توفير الفرع. 12.7. عند تنفيذ مكتب إضافي لمنظمة الائتمان (الفرع) من خدمة CASS CUSE، تم تجهيز عقدة كاسته وفقا لمتطلبات بنك روسيا. إن إجراء العمل مع القيم في المكتب الإضافي لمؤسسة الائتمان (الفرع) يشبه الإجراء المحدد لمؤسسات الائتمان (فروعها) من قبل بنك روسيا. 12.8. عند افتتاح مكتب إضافي ينفذ الخدمات النقدية للعملاء، يخبر مؤسسة ائتمانية (فرع) (الملحق 17) المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان والمؤسسة الإقليمية لبنك البنك روسيا في افتتاح مكتب إضافي. 12.9. يجري إنشاء بنك روسيا في مكان العثور على مكتب إضافي في غضون أسبوعين من تاريخ استلام إخطار فتحه أو رسالة حول تغيير موقعه (العنوان البريدي) تفتيشا للعقدة النقدية مكتب إضافي للامتثال لمتطلبات بنك روسيا إلى الجهاز وتعزيز النتائج التي ترسل نتائج مؤسسة الائتمان (فرع) حول إمكانية بدء عمليات البدء. الحق الإضافي لمؤسسة الائتمان (الفرع) لديه الحق في تنفيذ المعاملات النقدية فقط إذا كان هناك إبرام إيجابي للمؤسسة الإقليمية لبنك روسيا بشأن نتائج التحقق المحدد في هذه الفقرة. 12.10. فيما يتعلق بافتتاح مكتب إضافي لا ينفذ الخدمات النقدية للعملاء، فإن مؤسسة الائتمان (فرع) (فرع) (الملحق 17) المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، والإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان والمؤسسة الإقليمية في افتتاح مكتب إضافي منذ الافتتاح. 12.11. يمكن أن تقع المكاتب الإضافية التي أنشأتها مؤسسة الائتمان (الفرع) في الإقليم فقط في الإقليم، وهي المؤسسة الإقليمية المرؤوسة لبنك روسيا، التي تشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان (الفرع). 12.12. التنسيق مع مرشحي بنك روسيا لمراكز مديري المكاتب الإضافية لمؤسسة الائتمان (الفرع) غير مطلوب. 12.13. ينبغي أن تنعكس العمليات التي تنفذها مكاتب إضافية من مؤسسة الائتمان (الفرع) في الرصيد اليومي لمؤسسة الائتمان (الفرع). لا يمكن أن يكون لدى مكتب إضافي توازن منفصل وفتح حسابات للعمليات. 12.14. ينبغي إرسال منظمة الائتمان (الفرع) في غضون ثلاثة أيام عمل من تاريخ إغلاق مكتب إضافي، إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، التي تشرف على أنشطة مؤسسة الائتمان والمؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في موقع المكتب الإضافي هو الإخطار (الملحق 17). 12.15. يتم اكتشاف وإغلاق نقاط التبادل في مؤسسة الائتمان (الفرع) وفقا للأفعال التنظيمية الأخرى لبنك روسيا. القسم الثالث. توسيع أنشطة منظمة الائتمان من خلال الحصول على تراخيص إضافية الفصل 13. الأحكام العامة 13.1. ينبغي أن تكون مؤسسة ائتمانية لتوسيع الأنشطة من خلال الحصول على تراخيص إضافية مستدامة ماليا في الستة أشهر الماضية؛ أداء المتطلبات التي أنشأها بنك روسيا؛ الامتثال لمتطلبات الاحتياطي المطلوبة لبنك روسيا؛ عدم وجود ديون للميزانية الفيدرالية، وميزانية الكيان التأسيسي للاتحاد الروسي، والميزانية المحلية والصناديق الخارجة عن الميزانية؛ لديك هيكل تنظيمي مناسب يتضمن خدمة الرقابة الداخلية؛ الوفاء بمتطلبات التأهيل لبنك روسيا إلى موظفي مؤسسة الائتمان؛ الامتثال للمتطلبات الفنية، بما في ذلك متطلبات المعدات اللازمة لتنفيذ العمليات المصرفية. الفصل 14. إجراء توسيع أنشطة منظمة الائتمان من خلال الحصول على تراخيص إضافية 14.1. يمكن إصدار المبلغ الحالي للتراخيص للعمليات المصرفية إلى البنك الحالي لتوسيع الأنشطة: 14.1.1. ترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية بأموال في روبل والعملة الأجنبية (بدون الحق في جذب الأموال في رواسب الأفراد) - (الملحق 10). في وجود هذا الترخيص، يحق للبنك أن يحدد علاقات مراسلة مع عدد غير محدود من البنوك الأجنبية؛ أربعة عشرة. 1.2. ترخيص جذب إلى رواسب ووضع المعادن الثمينة - (الملحق 11). يجوز إصدار هذا الترخيص للبنك مع ترخيص لتنفيذ العمليات المصرفية بأموال في الروبل والعملات الأجنبية؛ 14.1.3. ترخيص لجذب رواسب أموال الأفراد في روبل - (الملحق 18)؛ 14.1.4. ترخيص جذب رواسب أموال الأفراد في روبل والعملة الأجنبية (الملحق 19). قد يتم إصدار ترخيص لجذب الأموال في رواسب الأفراد في روبل والعملة الأجنبية إلى البنك إذا كان هناك ترخيص محدد في الفقرة الفرعية 14.1.1 من هذه التعليمات، أو في وقت واحد معها؛ 14.1.5. الترخيص العام الذي يمكن إصداره من البنك مع تراخيص لتنفيذ جميع العمليات المصرفية بأموال في الروبل والعملة الأجنبية (الملحق 20). إن وجود ترخيص للعمليات المصرفية مع المعادن الثمينة ليس شرطا أساسيا للحصول على ترخيص عام. يحق للبنك، الذي لديه ترخيص عام، الحق في إنشاء فروع في الخارج في الخارج و (أو) للحصول على أسهم (أسهم) في رأس المال المعتمد للمؤسسات الائتمانية غير المقيمة. عند النظر في مسألة إصدار ترخيص عام للبنك، فإنه يحتوي على تفتيش شامل للتفتيش وفقا للإجراء الذي أنشأه بنك روسيا، أو تؤخذ نتائج فحص التفتيش في الاعتبار إذا لم تكتمل في وقت سابق من قبل ثلاثة أشهر من طلب إصدار هذا الترخيص إلى المؤسسة الإقليمية للبنك روسيا. 14.2. قد يتم إصدار تراخيص العمليات المصرفية المحددة في الفقرات الفرعية 14.1.3 و 14.1.4 و 14.1.5 من الفقرة 14.1 من هذه التعليمات إلى البنك، من تاريخ تسجيل الدولة الذي أقره سنتين على الأقل. 14.3. يمكن لمؤسسة الائتمان غير المصرفية التي تنفذ عمليات الحساب توسيع دائرة العمليات المصرفية من خلال الحصول على ترخيص يحتوي على قائمة أوسع للعمليات المصرفية (ضمن العمليات المصرفية المحددة في الملحق 25). 14.4. للحصول على ترخيص، ينبغي أن تقدم مؤسسة ائتمانية، مؤسسة ائتمانية إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان، الوثائق التالية: - عريضة لتوقيع رئيس مجلس الإدارة أو شخص معتمد آخر، بما في ذلك خطة عمل لمؤسسة ائتمانية أو الأنا الملحق؛ - التقرير السنوي المنشور معتمد من قبل منظمة التدقيق، واستنتاج المراجعة للسنة السابقة مرجع مؤسسة الائتمان للحصول على ترخيص من خلال توسيع الأنشطة (إذا لم يتم تقديم المستندات المحددة مسبقا إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا) ؛ - توازن وحساب المعايير الاقتصادية في تاريخ التقرير الأخير. 14.5. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، الإشراف على أنشطة مؤسسة الائتمان تسد الاستنتاج حول إمكانية إصدار مؤسسة ائتمان ترخيص توسيع أنشطتها من أن مجموعة من الوثائق الواردة من مؤسسة ائتمانية يتم إرسالها إلى بنك روسيا ( قسم الترخيص المصرفي وأنشطة التدقيق). ينبغي أن يحتوي الاستنتاج على معلومات حول الوفاء من قبل المؤسسة الائتمانية للمتطلبات المنصوص عليها في الفقرة 13.1 من هذه التعليمات. 14.6. بناء على الوثائق المقدمة، يقرر بنك روسيا إمكانية إصدار مؤسسة ائتمان ترخيص محددة في عريضتها. 14.7. يرسل بنك روسيا (إدارة التراخيص المصرفية والمراجعة) نسختين من الترخيص إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا للعمليات المصرفية لمؤسسة الائتمان. 14.8. المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا: - تدخل مناسب في سجل التراخيص الصادرة عن مؤسسات الائتمان الموجودة على الإقليم المرؤوس إليها؛ - تصدر نسخة أولى من الترخيص لرئيس مجلس إدارة مؤسسة ائتمانية أو شخص آخر معتمد، مكتوب مؤكدا استلامها. القسم الرابع. تسجيل التغييرات والإضافات الفصل 15. الأحكام العامة 15.1. جميع التغييرات والإضافات المصنوعة لميثاق مؤسسة الائتمان في الاتفاق التأسيسي لمؤسسة الائتمان العاملة حاليا في شكل مسؤولية محدودة أو إضافية، كجزء من رؤساء الهيئات التنفيذية لمؤسسة الائتمان (المديرين الفرعين)، كما حسنا، تخضع استبدال كبير محاسب المنظمات الائتمانية (الفرع) بالتسجيل في البنك المركزي للاتحاد الروسي. 15.2. يتم تسجيل التغييرات والإضافات المذكورة أعلاه بالتنسيق مع بنك روسيا (مؤسسته الإقليمية). التغييرات والإضافات المصنوعة إلى الوثائق التأسيسية لمؤسسة الائتمان ولا تتطلب استبدال الترخيص من مؤسسة الائتمان منسقة مع الوكالة الإقليمية لبنك روسيا، والتغييرات والإضافات التي تتطلب استبدال الترخيص من مؤسسة الائتمان هي بالتنسيق مع بنك روسيا (ما لم ينشأها الأفعال التنظيمية للبنك). 15.3. يتم تنسيق التغييرات والإضافات التي أدخلت على الاتفاقية التأسيسية لمنظمة الائتمان العاملة في شكل مجتمع ذو مسؤولية محدودة أو إضافية مع الوكالة الإقليمية لبنك روسيا أمر مماثل لكيفية تنسيق التغييرات والإضافات إلى الميثاق من مؤسسة الائتمان التي أنشأتها الفصول 16 و 19 و 20 ووفقا للفصل 17 من هذه التعليمات. في حالة إدخال تغييرات في الاتفاقية المكونة والإضافات المتعلقة بتكوين المشاركين والحجم و (أو) من القيمة الاسمية لأسهمهم، في وقت واحد إجراء تغييرات على قائمة المشاركين في مؤسسة الائتمان. 15.4. تساهم المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في سجل معلومات مؤسسات الائتمان (الفروع) المتعلقة بالتغيير باسم مؤسسة الائتمان (الفرع) وموقعها (العنوان البريدي) والمديرين والمحاسب الرئيسي مؤسسة الائتمان (فرع). 15.5. الكيان القانوني أو مجموعة من الكيانات القانونية المتعلقة بالاتفاق أو مجموعة من الكيانات القانونية التي تعتمد أو تابعة فيما يتعلق ببعضها البعض (المواد 105 و 106 من القانون المدني للاتحاد الروسي) لها الحق في شراء ما يصل إلى 20 النسبة المئوية من الأسهم الشاملة (الأسهم) من مؤسسة الائتمان بشكل مستقل عن المواعيد النهائية التي مرت من تاريخ تسجيل الدولة (بهم). الفصل 16. تسجيل التغييرات والإضافات إلى ميثاق مؤسسة الائتمان 16.1. لتنسيق التغييرات والإضافات المصنوعة للميثاق، باستثناء التغيير في قيمة رأس المال المعتمد، فإن منظمة ائتمانية في غضون شهر واحد من تاريخ اعتماد المشاركين في القرار ذي الصلة يرسل الوثائق التالية إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في مكان إيجاد ما يلي: - عريضة لتنسيق التغييرات والإضافات التي أدخلت في ميثاق مؤسسة الائتمان، التي وقعها المفوض؛ - محاضر الاجتماع العام للمشاركين في منظمة الائتمان بقرار بشأن إجراء تغييرات وإضافات إلى ميثاقها. يجب أن يحتوي البروتوكول أيضا على الاسم الكامل. الشخص المعتمد الذي يعوض الحق في التوقيع على عريضة لتنسيق التغييرات والإضافات إلى ميثاق مؤسسة الائتمان؛ - نص التغييرات والإضافات المصممة إلى ميثاق مؤسسة الائتمان الموقعة من قبل شخص معتمد (الملحق 21) في 3 نسخ. 16.2. يتم تحديد ميزات تسجيل التغييرات والإضافات المتعلقة بحجم رأس المال المعتمد، وأسماء مؤسسة الائتمان وموقعها في الفصل 17، 19، 20 من هذه التعليمات. 16.3. وفقا للوثائق المقدمة من متطلبات التشريعات الفيدرالية والأفعال التنظيمية لبنك روسيا، توافقهم المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في غضون شهر واحد من تاريخ استلامها. 16.4. إن المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا يوم العمل التالي بعد تاريخ تنسيق التغييرات والإضافات المصنوعة من ميثاق مؤسسة الائتمان ترسل الرسالة الأخيرة حول هذا الأمر والحاجة إلى الخضوع إلى المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا ثلاثة أيام عمل من تاريخ استلام رسالة مثيل النظام الأساسي المخزن في المنظمات الائتمانية، للقيام على الجانب الحالي لعنوانها، والتسجيل حول تنسيق التغييرات والإضافات (الملحق 22). في غضون ثلاثة أيام عمل من تاريخ استلام مثيل ميثاق منظمة الائتمان، تقدم المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا سجل تنسيق التغييرات والإضافات إلى ميثاق مؤسسة الائتمان، التي تم توقيعها رئيس المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا (نائبه). إن توقيع رئيس المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا (نائبه) هو المستعبدين من قبل ختم المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا. يوم العمل التالي بعد إجراء على الجانب الحالي من قائمة عنوان ميثاق مؤسسة الائتمان للتسجيل بشأن تنسيق التغييرات والإضافات، ترسل المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا: - منظمة ائتمان مثالها للميثاق مع تطبيق التغييرات والإضافات المتفق عليها للميثاق؛ - في بنك روسيا (قسم الترخيص المصرفي والمراجعة) - استنتج يثبت تنسيق التغيرات والإضافات التي تحتوي على معلومات حول إجراء دخول مناسب على الجانب الحالي من أوراق الملكية من المستأجر المخزن في مؤسسة ائتمانية مخزنة وفي المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا، بالإضافة إلى نسخ 1 تغييرات منسقة وإضافات إلى ميثاق مؤسسة الائتمان (الملحق 21). 16.5. التغييرات والإضافات المصنوعة من ميثاق مؤسسة الائتمان تكتسب قوة من تاريخ تنسيقها مع بنك روسيا (مؤسستها الإقليمية) وهي جزء لا يتجزأ من الميثاق. الفصل 17. ملامح تسجيل التغيير في قيمة رأس المال المعتمد لمنظمة الائتمان 17.1. يتخذ قرار زيادة رأس المال المعتمد من قبل هيئة معتمدة للمكتب وفقا للتشريع الحالي وميثاق مؤسسة الائتمان. اتخاذ قرار بشأن الزيادة في رأس المال المصرح به مؤسسة ائتمانية بحضور الظروف المشار إليها في الفقرة 17-11 من هذه التعليمات، بعد اعتماد الاجتماع السنوي (العادي) للمشاركين في المؤسسة الائتمانية لقرار بشأن ذات الصلة تخفيض رأس ماله المعتمد وتنسيق التغييرات والإضافات اللازمة للمستندات التأسيسية لمؤسسة الائتمان. 17.2. ينفذ تنسيق التغييرات والإضافات المصنوعة إلى الوثائق المكونة للمنظمة الائتمانية وترتبط بزيادة حجم رأس المال المصرح به بعد الدفع الكامل من قبل المشاركين في أسهمهم (الأسهم). يسمح قبول قرار مؤسسة الائتمان بزيادة رأس المال المصرح به إلا بعد تسجيل التغيير السابق في رأس المال المصرح به. 17.3. مع كل زيادة في رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية الحالية، لا يمكن أن تتجاوز تكلفة الأصول المادية التي تهدف إلى زيادة رأس المال المصرح به 10 في المائة من القيمة التي يزداد فيها رأس المال المصرح به. 17.4. عند تنسيق التغيير في قيمة رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية، يتحكم المؤسسة الإقليمية لبنك روسيا في شرعية المشاركة والدفع من قبل المشاركين في أسهمها (أسهم) بالطريقة المنصوص عليها في مؤسسات الائتمان التي تم إنشاؤها حديثا، مع الأخذ في الاعتبار الميزات المنصوص عليها في هذا الفصل. 17.5. يمكن تنفيذ زيادة في رأس المال المعتمد للمؤسسة الائتمانية على حساب: - تنفيذ الأفراد القانونيين (أو) من الأسهم (الأسهم) من مؤسسة الائتمان بدفعهم؛ - تنفيذ الأفراد القانونيين (أو) وفقا للتشريعات الفيدرالية ومتطلبات أسهم بنك روسيا (حصص) من مؤسسة الائتمان على حساب الأصول المادية التي تنتمي إليهم. في حالة اتخاذ قرار لمعالجة الإدارة المعتمدة من المؤسسة الائتمانية لأموالها الخاصة بمؤسسة ائتمانية لزيادة رأس مالها المعتمد، ينبغي أن تقرر توزيع هذه الأموال بين المشاركين هدفهم اللاحق في رأس المال المعتمد من مؤسسة الائتمان. 17.6. ميزات زيادة رأس المال المعتمد من الائتمان
في الواقع، يبدأ تشكيل البنك مع الاختيار الأكثر حذرا من مؤسسيها، وعلى استعداد للاستفادة من هذه المسؤولية. من الضروري تجنب المظهر بينهم من قبل الأفراد العشوائيين. يجب الانسحاب المتطلبات التي يجب الاتصال بها من قبل المؤسسين المحتملين (المشاركين) من البنك من استراتيجيتها المعينة. بمعنى آخر، ينبغي أن تكون العناصر الرئيسية لاستراتيجية الأنشطة المستقبلية للبنك على الأقل في الميزات الرئيسية على الأقل - من قبل أشخاص متشابهين في التفكير - مبادئ خلقها في وقت سابق من المفاوضات مع الأشخاص أو الأشخاص الآخرين (القانونية والجسدية) بشأن المشاركة منهم من بين المؤسسين (المشاركين). في شروط روسيا الحديثة، عندما كانت الاختيارية في الحالات بالكاد ليست علامة على نغمة جيدة، وضرب الاحتيال والفساد والجريمة جميع قطاعات المجتمع تقريبا، بما في ذلك العديد من الهيئات التنظيمية والتنظيمية، والاهتمام العالي إلى تكوين وجودة المشاركين كلها ضرورية.
يمكن تقسيم متطلبات المؤسسين (المشاركين) إلى ثلاث مجموعات:
أنا.. المتطلبات العامة (تنعكس بعض المتطلبات العامة في التعليمات رقم 75):
● قد يكون لدى مؤسسي البنك أشخاصا (قانونيون وجسدي)، الذين لم يحظر مشاركتهم في المنظمات الائتمانية القانونية؛
● كيان قانوني - المدين قبل الميزانية لا يمكن أن يكون المؤسس؛
● لا يحق للمؤسسين أن يتعلموا من مشاركتهم البنك خلال السنوات الثلاث الأولى من تاريخ تسجيلها (أي، إنها تم سحبها بالكامل أو جزئيا من رأس مال البنك).
II.وبعد المتطلبات الكمية - المتطلبات المتعلقة بالعدد الإجمالي للمؤسسين (المشاركين) وأسهمهم في العاصمة المعتمدة (CC). يجب أن يكون الرقم صغيرا لا يبدأ بأكثر من 5-6، ثم في وقت لاحق، إذا كان من الضروري زيادة رأس المال - ما يصل إلى 30 شخصا (لم يحد المشرع عدد المشاركين في JSC، ولكن المحدودة. حد المحدد - لا يزيد عن 50). في الوقت نفسه، من المستحسن أن نسبة كل منهم في القانون الجنائي صغير (في حالة التوسع اللاحق لعدد المشاركين - أقل من 15-10٪) وليس مختلفا كثيرا عن حصة مؤسسي آخرون أو المشاركين (القانون أو الأعمال التنظيمية لبنك روسيا، لم يتم توفير هذا القيادة).
ثالثاوبعد متطلبات الجودة قد يتم كسرها إلى مجموعتين فرعين.
إلى المجموعة الفرعية الأولى يمكنك أن تنسب ما يلي (وليس كلهم \u200b\u200bيشار إليها في وثائق البنك المركزي):
· يجب أن يكون جميع المؤسسين مستداما ماليا، لديهم أموال كافية للدخول في رأس المال المعتمد للبنك، لتلبية جميع الالتزامات بالميزانيات. فيما يتعلق بالكيانات القانونية، ينبغي تأكيد البيانات ذات الصلة من قبل الميزانية العمومية وثائق الإبلاغ الأخرى لمدة لا تقل عن 3 سنوات. إذا كان المؤسس مؤسسة ائتمانية، فيجب أن تكون مستدامة ماليا خلال الأشهر الستة الماضية السابقة لتاريخ تقديم المستندات لتسجيل البنك والحصول على ترخيص، وإذا كان هذا الكيان القانوني هو منظمة غير ائتمانية، ثم في يجب أن يكون في نفس الشهر 6 أشهر من الالتزامات في الوقت المناسب ودائلا؛
· يجب أن يسبب جميع المؤسسين ثقة كاملة، تختلف في الالتزام العالي في الشؤون، أي القدرة والاستعداد والرغبة في الوقت المناسب والوفاء بالتزاماتها بالكامل؛
· يجب أن تكون أدوات جميع المؤسسين (الخاصة، بطبيعة الحال) "نظيفة"؛
· من المرغوب فيه أن المؤسسين هم كيانات قانونية تمثل مختلف الصناعات وقطاعات الاقتصاد، بما في ذلك قطاعات السوق المالية (البنوك وشركات التأمين وغيرها). يجب إعطاء التفضيلات هنا لممثلي الصناعات والقطاعات الواعدة (على الرغم من أن وحدات اقتصادية مستدامة ماليا وموثوقة يمكن أن تكون في أي مجالات للاقتصاد). ومع ذلك، لا يستبعد هذا الانتشار بين مؤسسي ممثلي صناعة واحدة، من المهم فقط أن يتم تقديم بعض الصناعات الأخرى أيضا في المؤسسين في المؤسسين في تويلي؛
· يجب أن يوافق جميع مؤسسي البنك، القانونيين والأفراد، على استراتيجيتها والمساهمة بنشاط في تنفيذها وحياتها.
المجموعة الفرعية الثانية تواصل المتطلبات النوعية السابقة التي قد تشمل، على وجه الخصوص، مثل هذه الأحكام:
من الضروري أن يكون جميع المؤسسين (المشاركين) من البنك من بين عملائها (العدد الإجمالي الذي يجب أن يكون أكثر). من المرغوب فيه من المرغوب فيه أن يكون عملائه من المقابلين للمؤسسين (المشاركين) بشأن العلاقات الاقتصادية؛
لا ينبغي لأي من المؤسس (المشارك) استخدام أي حقوق أو فوائد حصرية قادرة على إتلاف استدامة البنك، ولا ينبغي أن تتداخل مجلس مالكي البنك مع أنشطته التشغيلية والاقتصادية، في محاولة لاستبدال المجلس.
