(الحالة التي يسمي فيها العميل اسم المصرف كتوصية إحالة ؛ أي على سبيل المثال ، يمكن للمورد الذي يتعامل مع هذا العميل طلب معلومات حول الجدارة الائتمانية للبنك من خلال قنواته) مرجع مصرفي ، مرجع مصرفي ، مراجع مصرفية روسية- قاموس اقتصادي إنجليزي. قاموس الاقتصاد الروسية الإنجليزية.
2001 معاني أكثر للكلمة وترجمة BANK REFERENCES من الإنجليزية إلى الروسية في القواميس الإنجليزية الروسية. ترجمة المراجع المصرفية من الروسية إلى الإنجليزية في القواميس الروسية-الإنجليزية.
كبير الروسية الإنجليزية قاموس البنوك - البنك الروسي قاموس المتعلم المصرفية - البنوك التجارية النظم المصرفية.
يعرض المحتالون إقامة علاقات تعاقدية في وقت قصير وبأقل قدر من الاستثمار ، والأهم من ذلك أنهم غيابيون.
هـ- دون التواجد الفعلي لممثلي الشركات الشريكة عن طريق المراسلات الإلكترونية. ما نوع المستند الذي يقصده المحتالون ، وكيفية التمييز بين عرض حقيقي للتعاون والعرض المزيف ، ستتعلم من هذه المقالة.
استنادًا إلى حقيقة أن كلمة "مرجع" ذاتها ، وفقًا للقاموس الاقتصادي الحديث ، تعني "تقديم توصية ، وهي خاصية من شخص (منظمة) لشخص آخر (منظمة) من أجل تأكيد أنه (هي ) موثوق به في دوائر الأعمال "، بالاقتران مع صفة" المصرفية "، يمكن أن يعني هذا المفهوم" شهادة الجدارة الائتمانية والملاءة "للعميل.
مراجع البنك للترجمة الروسية إلى الإنجليزية (حالة حيث يسمي العميل اسم المصرف كتوصية إحالة ؛ أي ، على سبيل المثال ، يمكن للمورد الذي يتعامل مع هذا العميل طلب معلومات حول الجدارة الائتمانية للبنك من خلال قنواته) مرجع مصرفي ، البنك مرجع ، بنك مراجع قاموس روسي إنجليزي للاقتصاد.
المصدر: http://advokat-bondarev.ru/referens-banka-chto-ehto-59533/
من الخطأ الحديث عن "قالب" الخطاب المرجعي ، لأن المستند الذي يوجد به معيار يمكن أن يكون له قالب فقط. تتم كتابة الرسائل المرجعية بأسلوب مجاني ، لذلك لا ينبغي أن يكون هناك حرفان مرجعيان متطابقان.
لقد وصفت المتطلبات الرئيسية للرسائل في مقال منفصل - "الهجرة إلى كندا. إثبات خبرة العمل. كيف تكتب خطابات مرجعية.
في نفس المقالة ، سأعرض بعض الأمثلة الموجودة على الإنترنت حول كيفية تصميم الأشخاص للرسالة المرجعية وبعض الأمثلة الخاصة بهم.
أوصي بشدة بتجميع خطاب مرجعي بنفسك ، وعدم استخدام القوالب والأمثلة من الإنترنت. في أغلب الأحيان ، إذا ظهر نموذج على الإنترنت ، يبدأ الجميع في الكتابة بنفس الطريقة ، وستثير 10 رسائل مرجعية متطابقة على مكتب موظف التأشيرات من أشخاص مختلفين أسئلة وتزيد من فرصة إجراء فحوصات إضافية.
قررت بنفسي أن مراجعي ستتم في شكل شهادات من العمل ، ولا أدعي بأي حال من الأحوال أن هذا المسار صحيح. أنا فقط أعرض أمثلة على كيفية تصميم خطاباتي المرجعية. بعد ذلك ، أعطي أمثلة عن كيفية قيام الأشخاص الآخرين على الإنترنت بتنسيق المرجع ، والذي يختلف تمامًا عن مقاربتي.
مثال 1. وثيقة باللغة الروسية. مساعدة من العمل.
مثال 2. وثيقة باللغة الروسية. شهادة عمل (مُكملة بمستخرج من الوصف الوظيفي).
مثال 1. مراجع حقيقية من دردشة whatsapp.
المصدر: https://julik.space/2016/09/10/employment-reference-examples/
وصلت رسالة إلى مكتب البريد ، وفي موضوع الرسالة كانت هناك كلمة غير مألوفة بالنسبة لي. ماذا يعني ذلك؟
تم العثور على كلمة "مرجع" على الإنترنت في كثير من الأحيان. هذه كلمة إنجليزية والترجمة الحرفية لها هي حاشية سفلية ، مرجع
على سبيل المثال ، إشارة البطل الممثلة في بعض الوصف هي صورته.
قائمة المراجع ، هناك أيضًا مثل هذا التعبير - هذه مواد (صور ، روابط) مرتبطة بالمواد.
بمعنى آخر ، يمكن أن تكون حاشية سفلية أو وسيلة شرح (تشرح التفاصيل) أو إسنادات ترافقية.
أو ورقة مرجعية ، هذه نسخة من وثيقة تؤكد النص.
في اللغة الروسية ، من الممكن أن نقول ببساطة أكثر - وثيقة مصاحبة للمادة (أو المقالة).
وفقًا لذلك ، إذا وصل الملف بعد إزالة الحجز ، فسيتم خصم المبلغ.
هذا محفوف بـ "السحب على المكشوف الفني" (ببساطة - توازن سلبي) ، لكن لحسن الحظ ، نادرًا ما يحدث ذلك. لسوء الحظ ، لا يمكننا التأثير على توقيت الإجراءات ذات الصلة من جانب بنك طرف ثالث.
بالاقتران مع Nuance رقم 1 ، قد يحدث موقف عندما حدث الشطب في الحساب "الجديد" ، وظل التعليق معلقًا بالحساب "القديم".
لن يكون من الممكن إزالة الحجز قبل الموعد النهائي بناءً على طلبك - بغض النظر عن الطريقة التي تسأل بها والمستندات التي ترسلها من المنفذ أو البنك الذي يخدمه.
انتباه!
على الرغم من أنه قد يكون هناك بعض الفروق الدقيقة هنا ، اعتمادًا على قواعد البنك المقتني أو إعدادات الجهاز.
Android حدد اللغة الإصدار الحالي v.226
شهريًا ، (_____________________) طن ، (مكعب) سنويًا وفقًا للأمر المؤكد غير القابل للإلغاء رقم _______ بتاريخ "_____" __________ 2010 ، سيدفع البنك ثمن البضائع وفقًا لشروط الدفع المقبولة في العقد . * إذا كانت الشركة مقيدة من قبل أحد البنوك ، فإن محتوى الفقرة الأخيرة يكون كما يلي: عند إبرام عقد بين __________________ و _____________________________
شهريًا ، (_____________________) طن ، (مكعب) سنويًا وفقًا للأمر المؤكد غير القابل للإلغاء رقم _______ بتاريخ "_____" __________ 2010 ، سيدفع البنك ثمن البضائع وفقًا لشروط الدفع المقبولة في العقد .
* إذا كانت الشركة مقيدة من قبل أحد البنوك ، فإن محتوى الفقرة الأخيرة يكون كما يلي: عند إبرام عقد بين __________________ و _____________________________
لإنشاء كشف حساب بدون مرجع الدفع ، قم بإلغاء تحديد المربع "إضافة" وانقر فوق "إنشاء": إذا كان مرجع الدفع معروفًا ، فحدده في حقل "مرجع الدفع" ، وحدد المربع "إضافة" وانقر على "إنشاء" الزر الخطوة الثالثة. ملء البيان جديد بعد الضغط على الزر "إنشاء" ، يتم تكوين بيان فارغ ، والذي يتم تعيين رقم تعريف فريد له (لعرض جميع البيانات التي تم إنشاؤها ، انتقل إلى قائمة "دفتر اليومية").
العمولة المصرفية - - اقتطاع العمولة للبنك لتنفيذ العمليات المصرفية لصالح عميله.
السيولة المصرفية - - قدرة البنك على سداد الالتزامات في الوقت المحدد ، والتي تحددها نسبة وهيكل موجودات ومطلوبات البنك.
هامش البنك - - الفرق بين معدلات الائتمان وفوائد الودائع ، بين معدلات الإقراض للمقترضين الأفراد ، بين أسعار الفائدة على العمليات النشطة والسلبية.
الحلم المصرفي - (عامية) - منطقة اقتصادية.
لم يتم تنظيم مفهوم "المرجع المصرفي" (المطابق لمصطلح "المرجع المصرفي") قانونًا حتى الآن ، وبالتالي فهو غير وارد في أي قانون تنظيمي للاتحاد الروسي.
إذا كنت تبحث عن إجابة لهذا السؤال ، فمن المرجح أنك صادفت إحدى مخططات الاحتيال الوثائقي.
في أغلب الأحيان ، يتم استخدام هذا المفهوم في سياق مقترحات الأعمال المشبوهة التي تحتوي على وعود المنظمات الوسيطة لتنظيم التعاون مع شركة معروفة على أساس الدفع المسبق ، مما يضمن آفاقًا مشرقة لتطوير الأعمال.
يعرض المحتالون إقامة علاقات تعاقدية في وقت قصير وبأقل قدر من الاستثمار ، والأهم من ذلك ، غيابيًا ، أي دون التواجد الفعلي لممثلي الشركات الشريكة ، من خلال المراسلات الإلكترونية.
في الوقت نفسه ، يعملون بأسماء ومعلومات الاتصال الخاصة بالمؤسسات المعروفة (على سبيل المثال ، PJSC NK Rosneft أو الشركات التابعة لها) حتى البيانات الشخصية للمديرين ، ومن أجل خلق وهم الانتماء إليهم ، توفير روابط إلى الموارد الرسمية لهذه المنظمات. وعادة ما يكون الخطاب مصحوبًا بمسودة عقد (نموذج يملأ طلبًا لشراء البضائع ، ICPO) مع نموذج "مرجع مصرفي".
ما نوع المستند الذي يفكر فيه المحتالون ، وكيفية التمييز بين عرض حقيقي للتعاون وعرض مزيف ، ستتعلم من هذه المقالة.
استنادًا إلى حقيقة أن كلمة "مرجع" ذاتها ، وفقًا للقاموس الاقتصادي الحديث ، تعني "تقديم توصية ، وهي خاصية من شخص (منظمة) لشخص آخر (منظمة) من أجل تأكيد أنه (هي ) موثوق به في دوائر الأعمال "، بالاقتران مع صفة" المصرفية "، يمكن أن يعني هذا المفهوم" شهادة الجدارة الائتمانية والملاءة "للعميل. بمعنى آخر ، هذا خطاب توصية نموذجي.
في الواقع ، لا يوجد مثل هذا المفهوم ، ولا سيما الوثيقة.
وفقًا للمادة 26 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والنشاط المصرفي" رقم 395-1 ، يتعين على المؤسسات الائتمانية وموظفيها الاحتفاظ بالأسرار المتعلقة بحسابات وودائع وعمليات عملائها (المراسلين) ويمكنهم توفيرها حصريًا لأنفسهم أو لدائرة محدودة جدًا من المنظمات (سلطات الضرائب ، وصندوق التقاعد في الاتحاد الروسي ، و FSS في الاتحاد الروسي ، والمحاكم ، وما إلى ذلك).
لذلك ، إذا كان هناك في الطبيعة "مرجع مصرفي" ، مصدق بتوقيع موظف البنك وختم مؤسسة ائتمانية ، فهذا إما مجرد "وهمي" ، أو انتهاك من قبل موظف البنك لواجباته ، الأمر الذي يستتبع حتمًا إقالة الأخير.
يمكن أن تؤدي العبارات الأخرى التي يستخدمها المحتالون غالبًا في خطاباتهم "التجارية" إلى الارتباك التام.
بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون هناك عبارات مرهقة ومربكة مثل "الخصم المباشر للأموال" ، و "ضمان الدفع الكامل للشركات" ، و "أرقام SWIFT و CUCEIP" ، وما إلى ذلك ، والتي يصعب تحديد معناها ، حتى بالمقارنة مع نص الرسالة.
تذكر: لن تنشئ أي منظمة علاقات تعاقدية غيابية ، وتتراسل عبر الإنترنت وتقدم أي ضمانات للأطراف المقابلة بشأن المستندات المرسلة عبر البريد الإلكتروني.
تختلف معايير المعاملة التي يقدمها المحتالون اختلافًا كبيرًا عن معايير السوق وتشير إلى فائدة كبيرة بشكل غير معقول.
بادئ ذي بدء ، يجب تنبيهك بضرورة تحويل مبلغ معين من المفترض أن تدفعه مقابل خدمات معينة ، على سبيل المثال ، لمعالجة المستندات ، بما في ذلك التصاريح والدعوات والتأشيرات وما إلى ذلك ، أو تفعيل (إضفاء الشرعية) لاتفاقية باللغة الروسية الوزارات أو الدوائر الحكومية (لا يمكن أن ينص القانون على مثل هذا الإجراء.
قد يُطلب منك أيضًا الدفع مقابل النقل والخدمات المتعلقة بتنظيم رحلة إلى مكتب موسكو للشركة التي يتعاونون معها بشكل وهمي ، لتوقيع عقد ، وما إلى ذلك. كل هذا ليس سوى خيال يلجأ إليه المحتالون كسب.
إذا تلقيت مثل هذه العروض التجارية من شركات وسيطة مزيفة وكان لديك أي شكوك حول صحة المعاملات الموعودة ، نوصيك بالاتصال بوكالات إنفاذ القانون.
المصدر: http://rudengi.com/banki/referentsiya-banka-sushhestvuet-li.html
معلومات مرجعية بنكية (مراجع) حول البنك الذي تمتلك فيه الشركة حسابًا ، تم نقلها إلى شركة أخرى كمعلومات لدراسة أهليتها الائتمانية. قبل فتح الحسابات ، تقوم البنوك عادة بالتحقيق في طبيعة النشاط والفرص والأمور المالية.
مسؤولية عملائهم ، والحفاظ على اتصالات دائمة ، يمكن للآخرين إبداء رأيهم في حالة عملائهم. مثل هذا التبادل المتبادل للمعلومات حول قرض بين البنوك ليس وظيفة يمكن الاستخفاف بها ، لأن.
لا تتمثل فقط في تقديم معلومات مفيدة عن القرض ، ولكن أيضًا في المسؤولية عن المعلومات الخاطئة المحتملة.
يجب أن يكون كل محلل قروض بنكية على دراية بمدونة أخلاقيات روبرت موريس أسوشيتس لاستفسارات القروض ، والتي تم تبنيها لأول مرة في عام 1916 وتمت مراجعتها عدة مرات منذ ذلك الحين.
المرجعي- المراجع (الفرنسية référence). توصية ، ملاحظات حول شيء ما. (رسمي ، خاص). أرفق إشارات إلى طلبي. إرسال المراجع من الوظائف السابقة. || المرجعي……..
القاموس التوضيحي لأوشاكوف
المرجعي- -و؛ و. [خطوط الطول. إحالة - تقرير] 1. الخصائص والتعليقات على الصفات التجارية والقدرات المالية لشخص أو مؤسسة ، قدمها شخص أو مؤسسة أخرى. 2 .........
القاموس التوضيحي لكوزنتسوف
صدر الضمان البنكي- يمكن تأكيد الضمان الصادر كليًا أو جزئيًا عن طريق بنك آخر أو مؤسسة مالية غير مصرفية أخرى (ضمان مؤكد) .........
قاموس القانون
ضمان بنكي- هي إحدى طرق ضمان الالتزامات. وفقًا للتشريع المدني للاتحاد الروسي ، بموجب BG ، يمنح البنك أو مؤسسة ائتمانية أخرى أو مؤسسة تأمين (ضامن) ...... ..
قاموس القانون
الضمان البنكي (خطاب الضمان من البنك)- هو التزام البنك الضامن بسداد ، بناءً على طلب المستفيد ، مبلغًا معينًا من الأموال وفقًا للشروط المتفق عليها في الضمان. ("تعليمات بشأن العمليات المصرفية …… ..
قاموس القانون
ضمان بنكي عند الطلب الأول- بموجب ضمان الطلب الأول ، يُفهم التزام الضامن بالسداد على الطلب الكتابي الأول للمستفيد ، والذي تم إعداده وفقًا لـ ....... ..
قاموس القانون
الأنشطة المصرفية- - جميع أنواع الأنشطة (العمليات) التي يتم تنفيذها وفق الضوابط الإلزامية المباشرة للتشريعات واللوائح الاتحادية ....... ..
قاموس القانون
الأنشطة المصرفية غير قانونية- - جريمة في مجال النشاط الاقتصادي ، ينص عليها الفن. 172 من القانون الجنائي للاتحاد الروسي والتي تمثل 1) تنفيذ الأنشطة المصرفية (العمليات المصرفية) …… ..
قاموس القانون
بطاقة مصرفية (بطاقة)- أداة لتجميع مستندات التسوية والمستندات الأخرى المستحقة الدفع على حساب العميل.
قاموس القانون
بطاقة مصرفية- بطاقة ائتمان صادرة عن أحد البنوك.
قاموس القانون
العمولة المصرفية- - اقتطاع العمولة للبنك عن العمليات المصرفية لصالح عميله.
قاموس القانون
سيولة البنك- - قدرة البنك على سداد الالتزامات في الوقت المحدد ، والتي تحددها نسبة وهيكل موجودات ومطلوبات البنك.
قاموس القانون
هامش البنك- - الفرق بين معدلات الائتمان وفوائد الودائع ، بين أسعار الإقراض للمقترضين الأفراد ، بين أسعار الفائدة على العمليات النشطة والسلبية.
قاموس القانون
الحلم المصرفي- (عامية) - المنطقة الاقتصادية. يكون فيها التشريع الضريبي والعملاتي المتعلق بالخدمات المصرفية مرنًا أو ليبراليًا للغاية. أمثلة……..
قاموس القانون
بطاقة البنك البلاستيكية- - وثيقة صادرة للعميل من قبل البنك وتستخدم للتعريف عند شراء البضائع في المتاجر بدون نقود أو استلام نقود. بناءً على الحسابات …… ..
قاموس القانون
الممارسة المصرفية- - 1) أنشطة البنوك. بهذا المعنى ، يتم استخدامه في القانون المدني للاتحاد الروسي ، عندما يتم ذكر الممارسات التجارية المستخدمة في B. P. كمصدر من مصادر القانون المصرفي ؛ ....... ..
قاموس القانون
مخصصات البنك- - في الدول الغربية ، نوع من العمولات التي تحصل عليها البنوك للمشاركة في طرح القروض الحكومية. بصفته وسيطًا-وكيل بالعمولة ، البنك …… ..
قاموس القانون
بنك التوفير حامل- دفتر التوفير المصرفي لحامله هو دفتر توفير ، وبموجبه يكون الحق في الحصول على وديعة ، بالإضافة إلى الفائدة على هذا الوديعة .........
قاموس القانون
النظام المصرفي- - مجموعة أنواع مختلفة من البنوك الوطنية والمؤسسات المصرفية والمؤسسات الائتمانية العاملة في دولة معينة في إطار النقد العام …… ..
قاموس القانون
النظام المصرفي لجمهورية بيلاروسيا- يعد النظام المصرفي لجمهورية بيلاروسيا جزءًا لا يتجزأ من النظام المالي والائتماني لجمهورية بيلاروسيا. يتألف النظام المصرفي لجمهورية بيلاروسيا من مستويين …… ..
قاموس القانون
النظام المصرفي للاتحاد الروسي- يشمل النظام المصرفي للاتحاد الروسي بنك روسيا ، والمؤسسات الائتمانية ، وكذلك الفروع والمكاتب التمثيلية للبنوك الأجنبية. قانون جمهورية روسيا الاتحادية الاشتراكية السوفياتية بتاريخ …… ..
قاموس القانون
قرض مصرفي- - مبلغ المال المقدم للمشروع من قبل البنك في ترتيب الإقراض.
قاموس القانون
سعر البنك- - قيمة فائدة قرض البنك ، والتي تُدفع له مقابل استخدام موارد الائتمان.
قاموس القانون
الاحصاءات المصرفية- - فرع للإحصاءات الاجتماعية والاقتصادية ، تتمثل مهامه في الحصول على معلومات لتوصيف الوظائف التي تؤديها البنوك ، وتطوير المواد التحليلية ...... ..
قاموس القانون
السر المصرفي- - مؤسسة خاصة للقانون المدني تحمي الأسرار التجارية للمصارف وعملائها - الكيانات الاعتبارية والأسرار الشخصية للمودعين. حسب الفن. 857 من القانون المدني للاتحاد الروسي ، الضمانات المصرفية …… ..
قاموس القانون
حوالة مصرفية- - الكمبيالة ، حيث يكون الساحب والدافع نفس البنك. ب. ر هي أداة تسوية ، قريبة من النقد من حيث السيولة .........
قاموس القانون
الضمان البنكي المشروط- يُفهم الضمان المشروط على أنه التزام الضامن بالدفع وفقًا لشروط الضمان بناءً على طلب كتابي من المستفيد ، مصحوبًا بـ .........
قاموس القانون
شركة البنوك القابضة- - يتم إنشاء شركة مساهمة تمتلك حصة مسيطرة في بنوك مستقلة قانونًا وشركات غير مصرفية ، بهدف ممارسة السيطرة عليها ... ... ..
قاموس القانون
مدرسة مصرفية- - نظرية الانبعاث والتي بموجبها يكون دور البنوك إشباع الحاجة للأموال ويقتصر إصدار هذه الأموال على آلي ...... ..
قاموس القانون
ضمان بنكي- - انظر الضمان البنكي.
قاموس القانون
3.5.4.3. يشير المشارك في المسابقة إلى شروط (فترات) تنظيم الرعاية الطبية للمؤمن عليه (رعاية المرضى الخارجيين (بما في ذلك الرعاية المنزلية) ورعاية الأسنان المخططة ؛ رعاية الأسنان للألم الحاد ؛ الاستشفاء في حالات الطوارئ ؛ الاستشفاء المخطط له) من لحظة اتصال الشخص المؤمن عليه ممثل شركة التأمين في وحدة التحكم الطبية حتى اللحظة التي يتلقى فيها المؤمن عليه الخدمة الطبية اللازمة (مبينة بأرقام كاملة (بالساعات).
3.5.4.4. يتم لصق الوثيقة بتوقيع وختم مقدم العطاء.
3.8.1. نموذج المساعدة
بداية النموذج
المرفق _______ [حدد]
المرجعي
على وجود اتصالات مقدم العطاء التي هي من طبيعة الانتماء لموظفي العميل (المنظم) للمسابقة
السادة الأعزاء!
عند مراجعة عرضنا ، يرجى مراعاة المعلومات التالية حول مدى توفر الروابط التي هي في طبيعة الانتماء إلى أشخاص [ حدد من هم هؤلاء الأشخاص ، على سبيل المثال: المؤسسون والموظفون وما إلى ذلك]عميل [ و / أو منظم العطاء ، أو منظمة أخرى أعدت وثائق الشراء والوثائق الأخرى المتعلقة مباشرة بإجراء هذا العطاء]يسمى:
[يشار إلى الاسم الكامل. شخص ، مكان عمله ، منصبه ؛ يصف بإيجاز سبب اعتبار العلاقة بين هذا الشخص ومقدم العطاء على أنها انتماء] ؛
(توقيع MP)
[حدد] ____________________________
نهاية النموذج
3.5.5. تعليمات التعبئة
3.5.5.1. يقوم العارض بتعيين رقم للتطبيق وفقًا لقواعد تدفق المستندات المعتمدة من قبله.
3.5.5.2. يجب على المشارك في العطاء ذكر اسمه الكامل (مبيناً الشكل القانوني) وعنوان المكان.
3.5.5.3. يجب على المتسابقين ملء النموذج المرجعي أعلاه ، مع الإشارة إلى جميع الأشخاص الذين ، في رأيه ، يمكن التعرف عليهم على أنهم منتسبون إليه. إذا لم يكن هناك ، في رأي مقدم العطاء ، مثل هؤلاء الأشخاص ، فعندئذٍ عبارة "عند النظر في عرضنا ، يرجى ملاحظة ذلك [اسم المتسابق]لا توجد اتصالات يمكن التعرف عليها على أنها ذات طبيعة انتساب إلى أشخاص مرتبطين بشكل أو بآخر بالعميل أو منظم العطاء أو أي منظمة أخرى أعدت وثائق الشراء والوثائق الأخرى المتعلقة مباشرة بعقد هذا العطاء.
3.5.5.4. عند تجميع هذا الخطاب ، يجب على مقدم العطاء أن يأخذ في الاعتبار إخفاء أي معلومات حول وجود روابط ذات طبيعة ارتباط بين مقدم العطاء وأي أشخاص مرتبطين بشكل أو بآخر بالعميل ، منظم العطاء ، أو أي منظمة أخرى أعدت وثائق الشراء والوثائق الأخرى المتعلقة مباشرة بهذه المسابقة قد تعترف بها لجنة المنافسة على أنها انتهاك مادي لشروط هذه المسابقة ، وتؤدي إلى رفض طلب هذا المشارك.
3.5.5.5. يتم لصق الوثيقة بتوقيع وختم مقدم العطاء.
3.9.1. الاستمارة
بداية النموذج
المرفق _______ [حدد]
إلى الرسالة المؤرخة "____" ______ رقم ________ [حدد]
اسم المشارك في المسابقة: _____________________________
عنوان المشارك في المسابقة: ____________________________
خدمة مرجع البنك
مشارك في المسابقة
نعلمك بموجب هذا أنه في ______________________________________________
(اسم البنك)
تم فتح الحسابات التالية ____________________________________________________________
(اسم المشارك)
_________________________________________________________________
لقد كان أحد عملاء مصرفنا منذ _________.
(اسم المشارك)
بداية النموذج
المرفق _______ [حدد]
إلى الرسالة المؤرخة "____" ______ رقم ________ [حدد]
اسم المشارك في المسابقة: _____________________________
عنوان المشارك في المسابقة: ____________________________
ضمان بنكي لأمن العطاء
إلى من: _____"
العنوان القانوني:
عنوان المراسلة:
رقم التعريف الضريبي ، نقطة تفتيش ، ص / ث في ،
نظرًا لأن ___________________________________________________ (المشار إليه فيما يلي باسم "المنافس") قد قدم عرضه بتاريخ ___. ______. 20__ للحصول على الحق في إبرام اتفاقية __________ لاحتياجات _______________ »
يتم إحضار هنا إلى الوعي العام أن
لدينا مكتب مسجل في _______________________________________ (المشار إليه فيما يلي باسم "البنك") ، لدينا التزامات تجاه شركة OJSC «____________»
(يُشار إليه فيما يلي باسم "منظم المسابقة") بمبلغ ________________ ، والذي سيتم دفع المبلغ لمنظم المسابقة المحدد بالكامل وفي الوقت المحدد.
شروط وأحكام هذا الالتزام هي كما يلي.
متي:
تغيير أو سحب العطاء خلال فترة سريانه بعد الموعد النهائي لقبول العطاءات ؛
تقديم معلومات خاطئة عن عمد أو تشويه متعمد للمعلومات أو المستندات الواردة في التطبيق التنافسي ؛
رفض الفائز بالعطاء التوقيع على بروتوكول نتائج المناقصة على النحو المنصوص عليه في وثائق العطاء.
رفض الفائز بالمناقصة إبرام الاتفاقية بالطريقة المنصوص عليها في وثائق المناقصة هذه.
يتعهد البنك بدفع المبلغ المذكور أعلاه لمنظم العطاء بعد تلقيه أول طلب كتابي ، في حين أن التبرير الوحيد والكافي لمثل هذا المطلب سيكون مؤشراً على انتهاك المشارك في العطاء لالتزاماته ، دون الحاجة إلى إثبات ذلك. انتهاك. لا يقدم المنظم أي مستندات لإثبات المتطلبات المذكورة أعلاه. هذا الضمان غير مشروط وغير قابل للإلغاء.
يصبح هذا الضمان ساري المفعول من التاريخ النهائي لفتح المظاريف المسجلة مع العطاءات من قبل لجنة العطاءات ويسري حتى _________ ، ويجب تقديم أي طلب ذي صلة إلى البنك في موعد لا يتجاوز التاريخ أعلاه.
يلتزم البنك بهذه الالتزامات بالأصالة عن نفسه وبالنيابة عن خلفائه القانونيين وممثليه. مؤكدة بالختم العام للبنك المشار إليه في ______________________ من يوم __________ من شهر 20__.
___________________________
(توقيع وختم البنك)
"____" _________________ 20__
نهاية النموذج
3.5.7. تعليمات التعبئة
3.5.7.1. يقوم العارض بتعيين رقم للتطبيق وفقًا لقواعد تدفق المستندات المعتمدة من قبله.
3.5.7.2. يجب على المشارك في العطاء ذكر اسمه الكامل (مبيناً الشكل القانوني) وعنوان المكان.
3.5.7.3. يتم إصدار الضمان المصرفي على الأوراق الرسمية للبنك.
3.5.7.4. يعتبر شكل الضمان المصرفي نموذجيًا ، ومع ذلك ، عند تقديم ضمان مصرفي في شكل مختلف ، يجب تقديم جميع المعلومات الأساسية الواردة في هذا النموذج فيه.
3.11.1. نموذج لملء
بداية النموذج
المرفق _______ [حدد]
إلى الرسالة المؤرخة "____" ______ رقم ________ [حدد]
اسم المشارك في المسابقة: _____________________________
عنوان المشارك في المسابقة: ____________________________
معلومات المشاركة [اسم المتسابق]في التقاضي من 2010 إلى 2013.
اسم المنظمة ، (الطرف الآخر) ، المدعي / المدعى عليه ، الأسباب و موضوع العمل | المبلغ المتنازع عليه (القيمة الحالية ، روبل) | حل في المفضلة أو ضد مشارك في المسابقة |
|
(توقيع MP)
[حدد] ____________________________
(اللقب ، الاسم ، اسم الأب من الموقّع ، المنصب)
نهاية النموذج
3.5.8.1. يقوم العارض بتعيين رقم للتطبيق وفقًا لقواعد تدفق المستندات المعتمدة من قبله.
3.5.8.2. يجب على المشارك في العطاء ذكر اسمه الكامل (مبيناً الشكل القانوني) وعنوان المكان.
3.5.8.3. يجب على المشارك في العطاء تقديم بيانات عن مشاركته كمدعى عليه مدعياً لآخر ثلاث سنوات.
3.5.8.4. إذا لم يشارك مقدم العطاء في التقاضي يكتب في جدول "لم يشارك في التقاضي".
3.12.1. استمارة تقديم المعلومات
بداية النموذج
المرفق _______ [حدد]
إلى الرسالة المؤرخة "____" ______ رقم ________ [حدد]
اسم المشارك في المسابقة: _____________________________
عنوان المشارك في المسابقة: ____________________________
شهادة تسلسل ملكية للمشترك في إجراءات الشراء ، بما في ذلك المستفيدين (بما في ذلك المستفيدين النهائيين) *
رقم التعريف الضريبي TIN / أو معلومات مماثلة لغير المقيمين في الاتحاد الروسي | OGRN | سلسلة ورقم وثيقة الهوية (للفرد) | حجم المشاركة (لـ | ||||||
تعليمات تعبئة شهادة تسلسل ملكية المشارك في المشتريات
1 - عند استكمال نموذج الإفصاح عن المعلومات ، ينبغي اتباع المبادئ والنُهج التالية:
1.1 تغيير الشكل غير مسموح به ؛
1.2 يشير اسم الجدول إلى الاسم الكامل للطرف المقابل مع تفصيل لشكله التنظيمي والقانوني.
1.3 يجب ألا تحتوي المعلومات الواردة في الجدول على أخطاء إملائية ؛
1.4 يجب أن تحتوي الأعمدة (الحقول) في الجدول على معلومات تتعلق فقط بهذا العمود (الحقل) (يجب ألا تكون هناك معلومات إضافية أو توضيحية) ؛
1.5 يجب الإشارة إلى اسم الطرف المقابل بدون أخطاء ، مع إشارة دقيقة ومختصرة للشكل القانوني بالتنسيق (OPF "اسم الطرف المقابل")
1.6 يُشار إلى اسم اللقب اسم Patronymic لرئيس الطرف المقابل بالكامل.
1.7 يشار فقط إلى سلسلة ورقم جواز السفر (بالتنسيق XXXX UUUUUU).
1.8 إذا كان واحد أو أكثر من المشاركين / المؤسسين / المساهمين للطرف المقابل كيانات قانونية
، إذن ، اعتمادًا على الشكل القانوني ، من الضروري الكشف عن سلسلة المشاركين / المؤسسين / المساهمين وفقًا للترقيم وتقديم نسخ من المستندات الداعمة للسلسلة بأكملها مع الإشارة.
1.9 إجراء ملء ترقيم سلسلة المالكين:
1.9.1. المساهم الرئيسي (المشارك) للطرف المقابل (إذا كان كيانًا قانونيًا ، فسيتم الإفصاح عن مساهميه (المؤسسون). وإذا كان هناك مساهمون اسميون ، وأسهم وصي (حصص) في السلسلة ، فمن الضروري الكشف عن مالكي الأسهم (الحصص) المنقولة إلى ملكية اسمية ، ومراقبة الثقة ؛
1.9.2. الاسم الكامل. (كامل) (في حالة الفرد) أو اسم الكيان القانوني (في حالة الكيان القانوني ، يتم الكشف عن هيكل المساهمين (المشاركين)):
الاسم الكامل. قائد؛
الاسم الكامل. أو اسم المساهم (المشارك) 1 ؛
الاسم الكامل. أو اسم المساهم (المشارك) 2 (إذا كان المساهم (المشارك) كيانًا قانونيًا ، فمن الضروري الكشف عن المعلومات على طول سلسلة مساهميه (المشاركون) وفقًا للنموذج الموصوف أعلاه).
1.10. تم إرفاق مثال لملء شهادة على سلسلة مالك المشارك في الشراء.
مثال على ملء شهادة في سلسلة ملكية أحد المشاركين في المشتريات
معلومات حول سلسلة مالكي شركة Romashka LLC () |
|||||||||
رقم التعريف الضريبي TIN / أو معلومات مماثلة لغير المقيمين في الاتحاد الروسي | البلد الذي تكون فيه المنظمة / الفرد مقيمًا ضريبيًا. وجه | OGRN | اسم المنظمة / الاسم الكامل | عنوان التسجيل / مكان الإقامة (الدولة) | سلسلة ورقم وثيقة الهوية (للفرد) | الرئيس / المشارك / المساهم / المستفيد | حجم المشاركة (لـ | معلومات عن المستندات الداعمة (الاسم والتفاصيل وما إلى ذلك) |
|
1 |
| الاتحاد الروسي |
| CJSC "Svet 1" | موسكو ، ش. لوبيانكا ، 3 | مشارك | 25% | ||
1.0 |
| الاتحاد الروسي |
| موسكو ، ش. شيبكينا ، 33 | 44 | مشرف | الميثاق ، طلب رقم 45-l / s بتاريخ 03.22.10 |
||
1.1 |
| الاتحاد الروسي |
| ساراتوف ، سانت. لينينا ، 45-34 | 55 | مشارك | 45% |
|
|
1.2 |
| الاتحاد الروسي |
| OOO "السلاحف" | ساراتوف ، سانت. لينينا ، 45 | مشارك | 55% | عقد التأسيس بتاريخ 01/01/2001 |
|
1.2.0 |
| الاتحاد الروسي |
| ساراتوف ، سانت. لينينا ، 45 | 66 | مشرف | الميثاق ، الأمر رقم 77-l / s بتاريخ 22/05/11 |
||
1.2.1 |
| الاتحاد الروسي |
| ساراتوف ، سانت. ماركس ، 5-34 | 67 | المستفيد | 100% | عقد التأسيس بتاريخ 01/01/2001 |
|
1.2 |
| الاتحاد الروسي |
| LLC "Light 2" | سمولينسك ، سانت. تيتوفا ، 34 سنة | مشارك | 25% | عقد التأسيس بتاريخ 01/01/2001 |
|
1.2.0 |
| الاتحاد الروسي |
| سمولينسك ، سانت. تيتوفا ، 34 سنة | 66 | مشرف | الميثاق ، الطلب رقم 56-l / s بتاريخ 05.22.09 |
||
1.2.1 |
| الاتحاد الروسي |
| سمولينسك ، سانت. شاباييفا ، 34-72 | 77 | مشارك | 50% | عقد التأسيس بتاريخ 01/01/2001 |
|
1.2.2 |
| الاتحاد الروسي |
| سمولينسك ، سانت. جاجارينا، 2-64 | 66 | مشارك | 50% | عقد التأسيس بتاريخ 01/01/2001 |
|
1.3 | ASU66-54 | الولايات المتحدة الأمريكية | Iguana Ltd (Iguana LTD) | الولايات المتحدة الأمريكية ، فرجينيا ، 533 | مشارك | 25% | عقد التأسيس بتاريخ 01/01/2001 |
||
روان ماكس عامر | قبرص ، ليماسول ، 24-75 | 776AE 6654 | مشرف | ||||||
1.4 |
| الاتحاد الروسي |
| تولا ، ش. بيونيروف ، 56-89 | 11 | مشارك | 25% | عقد التأسيس بتاريخ 01/01/2001 |
|
متطلبات المستندات الداعمة حسب الشكل القانوني
1.1 من أجل تأكيد المعلومات المقدمة في شهادة سلسلة ملكية المشارك في المشتريات ، يقدم المشارك في المشتريات (الطرف المقابل المحتمل) / الطرف المقابل المستندات اعتمادًا على شكله التنظيمي والقانوني:
مقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية (المشار إليه فيما يلي باسم سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية) يعكس السلسلة وأرقام المستندات التي تثبت هوية الأشخاص المشار إليهم في المقتطف ، بالإضافة إلى عناوين التسجيل الخاصة بهم. فترة الصلاحية (اعتبارًا من تاريخ التقديم في مجموعة المستندات) - لا تزيد عن 30 (ثلاثين) يومًا تقويميًا من تاريخ الإصدار من قبل الهيئة المخولة ؛
محضر هيئة الإدارة المفوضة بشأن تعيين رئيس المنظمة أو اتفاق بشأن صلاحيات الهيئة التنفيذية الوحيدة وبروتوكول بشأن تعيين رئيس الشركة الذي يؤدي وظائف الرئيس التنفيذي ؛
1.1.3 رواد الأعمال الأفراد.
مقتطف من سجل الدولة الموحد لأصحاب المشاريع الفردية. فترة الصلاحية (اعتبارًا من تاريخ التقديم في مجموعة المستندات) - لا تزيد عن 30 (ثلاثين) يومًا تقويميًا من تاريخ الإصدار من قبل الجهة المخولة.
1.1.4 المنظمات غير الهادفة للربح.
1.1.4.1 شرط كاف للإفصاح عن المعلومات من قبل المنظمات غير الهادفة للربح (باستثناء الأشخاص الذين قد تنطبق عليهم شروط الإفصاح الخاصة) هو تقديم المستندات التالية:
مقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية يعكس السلسلة وأرقام مستندات الهوية للأشخاص المشار إليهم في المستخرج ، بالإضافة إلى عناوين تسجيلهم (صالحة لمدة لا تزيد عن 30 (ثلاثين) يومًا تقويميًا من تاريخ الإصدار من قبل هيئة مخول)
الميثاق أو اللوائح أو عقد التأسيس (اعتمادًا على شكل المنظمة غير الربحية) ؛
محضر أو قرار المنظمة بشأن تعيين رئيس (أو هيئة أخرى تمارس الإدارة الفردية أو الجماعية) ؛
1.1.5 الدولة والبلديات وكذلك المنظمات غير الربحية بمشاركة الدولة:
1.1.5.1 الوثائق الكافية هي:
وثائق حول تشكيل كيان قانوني ؛
شهادة تأسيس المنظمة ، مصدقة بختم وتوقيع الرئيس ؛
1.1.6 بالنسبة للكيانات القانونية - غير المقيمين في الاتحاد الروسي:
نسخ من المستندات الصادرة عن الهيئات المعتمدة في البلد الذي تم فيه تسجيل (تأسيس) الكيان القانوني وتحتوي على جميع المعلومات الضرورية والموثوقة حول المساهمين (الأعضاء) في هذا الكيان القانوني وفقًا للقانون المعمول به. إذا تم نقل محاسبة المعلومات الخاصة بالمؤسسين (المساهمين) إلى منظمة تجارية وفقًا للقانون ، فمن الضروري تقديم مستند يؤكد أن المؤسسة التجارية التي تسجل (تحتفظ بالسجل) تتمتع بالصلاحيات المناسبة. يتم تقديم المستندات مصدقة من خلال أبوستيل (للبلدان المشاركة في اتفاقية لاهاي لعام 1961) مع نسخة من ترجمة موثقة أو وفقًا للمعاهدات الدولية الأخرى السارية ؛
محضر ، قرار من كيان قانوني أو وثيقة أخرى مماثلة بشأن تعيين رئيس (رؤساء).
فترة الصلاحية (في وقت التقديم) - لا تزيد عن 90 (تسعين) يومًا تقويميًا من تاريخ الإصدار من قبل الجهة المخولة. يتم تقديم المستندات الصادرة عن الهيئة المخولة قبل 90 (تسعين) يومًا من التقديم ، ولكن ليس أكثر من عام واحد (واحد) ، مع خطاب تغطية يؤكد عدم وجود تغييرات للفترة المحددة.
1.1.7 حالات خاصة لتقديم المستندات الداعمة.
1.1.7.1 إذا كانت الأسهم (الحصص) في إدارة الائتمان ، فإن المستند الداعم هو خطاب من الشركة المساهمة التي تكون أسهمها في إدارة الثقة أو من المنظمة التي تمارس إدارة الثقة ، تشير إلى مالك الأسهم (الحصص) المنقولة للثقة في الإدارة. إذا كان مالك الأسهم (الحصص) المنقولة إلى إدارة الثقة كيانًا قانونيًا ، فحينئذٍ ، بناءً على الشكل التنظيمي والقانوني ، من الضروري تقديم المستندات الداعمة فيما يتعلق بالسلسلة الكاملة لأصحابها ، مع الإشارة إلى المساهمين أو المشاركين في الأفراد (اعتمادًا على الشكل التنظيمي والقانوني) حتى المستفيد (المستفيدين) النهائيين ، الفرد (الأفراد) ؛
1.1.7.2 إذا كانت الأسهم مملوكة لحامل اسمي ، فمن الضروري تقديم بيان بحساب الإيداع أو اتفاقية بشأن الحيازة الاسمية. إذا كان مالك الأسهم (الحصص) المنقولة إلى الحيازة الاسمية كيانًا قانونيًا ، فبناءً على الشكل التنظيمي والقانوني ، تكون المستندات الداعمة مطلوبة لسلسلة مالكيها بأكملها ، والتي تشير إلى المساهمين أو المشاركين من الأفراد (اعتمادًا على الشكل التنظيمي والقانوني) حتى الشكل النهائي (المستفيدين) من المستفيد (المستفيدين) - فرد (أفراد) الشخص.
1.1.8 الأشكال التنظيمية والقانونية الأخرى:
مقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية يعكس السلسلة وأرقام مستندات الهوية للأشخاص المشار إليهم في المقتطف ، بالإضافة إلى عناوين تسجيلهم (فيما يلي - سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية). فترة الصلاحية (اعتبارًا من تاريخ التقديم في مجموعة المستندات) - لا تزيد عن 30 (ثلاثين) يومًا تقويميًا من تاريخ الإصدار من قبل الهيئة المخولة ؛
في حالة عدم وجود بيانات جواز السفر ورقم التعريف الضريبي للأفراد في المقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية ، فإن المستندات الأخرى التي تؤكد بيانات تعريف المشاركين (نسخ من جواز السفر ، ومحاضر الاجتماع العام للمشاركين ، والمستندات الداعمة الأخرى) هي مُقَدَّم؛
1.2 قائمة الوثائق الواردة في هذا الملحق ليست شاملة. في عملية معالجة البيانات ، يحق للأشخاص المسؤولين عن التحقق من البيانات طلب توفير مستندات أخرى يمكنها تأكيد أو دحض المعلومات المقدمة من الطرف المقابل.
3.13.1. شكل الموافقة على معالجة البيانات الشخصية
بداية النموذج
المرفق _______ [حدد]
إلى الرسالة المؤرخة "____" ______ رقم ________ [حدد]
اسم المشارك في المسابقة: _____________________________
عنوان المشارك في المسابقة: ____________________________
الموافقة على معالجة البيانات الشخصية
بتاريخ "_____" ____________ 201____
أنشر (حدد الاسم الكامل للمشارك في إجراء الشراء (الطرف المقابل المحتمل) ، الطرف المقابل ، موقعه ، رقم التعريف الضريبي ، رقم التعريف الضريبي KPP و PSRN) ، يمثله _____________ ,يتصرف على أساس _____________ ، يمنح موافقته على لجنة EEC للإجراءات المنصوص عليها في الفقرة 3 من الجزء 1 من الفن. 3 من القانون الاتحادي "بشأن البيانات الشخصية" بتاريخ 01.01.2001 رقم 152-FZ ، فيما يتعلق بالبيانات الشخصية لمشارك الشراء (الطرف المقابل المحتمل) / الطرف المقابل / المقاولون من الباطن المخططون لجذبهم وأصحابهم (المشاركون والمؤسسون والمساهمون ) ، بما في ذلك المستفيدون النهائيون (الاسم الأخير ، الاسم الأول ، اسم الأب ، سلسلة ورقم وثيقة الهوية ؛ TIN (المشاركون ، المؤسسون ، المساهمون) من JSC FGC UES ، بما في ذلك استخدام أنظمة المعلومات ، وكذلك لتقديم هذه المعلومات إلى المصرح لهم الهيئات الحكومية (وزارة الطاقة في روسيا ، Rosfinmonitoring في روسيا ، دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا) وتؤكد أنها تلقت الموافقة على معالجة البيانات الشخصية من جميع مالكيها (المشاركين والمؤسسين والمساهمين) والمستفيدين. *
الغرض من معالجة البيانات الشخصية: تنفيذ تعليمات حكومة الاتحاد الروسي بتاريخ 01.01.2001 رقم VP-P13-9308 ، قرار بروتوكول للجنة برئاسة رئيس الاتحاد الروسي بشأن استراتيجية تطوير مجمع الوقود والطاقة والسلامة البيئية (محضر بتاريخ 01.01.2001
رقم أ) ، وكذلك التعليمات الأخرى ذات الصلة الصادرة عن حكومة الاتحاد الروسي وقرارات اللجنة التابعة لرئيس الاتحاد الروسي بشأن قضايا استراتيجية تطوير مجمع الوقود والطاقة والسلامة البيئية.
الفترة التي تكون فيها هذه الموافقة لموضوع البيانات الشخصية صالحة: من تاريخ توقيعها حتى التنفيذ / الإلغاء الفعلي لتعليمات حكومة الاتحاد الروسي ، قرارات اللجنة التابعة لرئيس الاتحاد الروسي بشأن استراتيجية تطوير مجمع الوقود والطاقة والسلامة البيئية ، أو حتى انتهاء المواعيد النهائية تخزين المعلومات المقدمة ، والتي يتم تحديدها وفقًا لتشريعات الاتحاد الروسي ، أو سحب هذه الموافقة.
_______________________ ______________________
* ملء من قبل مشارك المشتريات (الطرف المقابل المحتمل) / الطرف المقابل على الموقع الإلكتروني لمنصة التداول الإلكتروني / الموافقة الورقية على معالجة بياناته ومعلوماته عن مالكيها (المشاركين والمؤسسين والمساهمين) والمستفيدين يستبعد مسؤولية الشركة للمالك (مشارك ، مؤسس ، مساهم) ، وكذلك المستفيد من مشارك المشتريات / الطرف المقابل / مقاوليهم من الباطن لتزويد الشركة ببيانات عن أصحابها (المشاركين ، المؤسسين ، المساهمين) ، بما في ذلك المستفيدين والمستفيدين من مقاولهم من الباطن ، ويفترض أن المشارك في الشراء (الطرف المقابل المحتمل) / الطرف المقابل المستلم من المستفيدين والمستفيدين من المتعاقدين من الباطن يوافقون على تقديم (معالجة) المعلومات المحددة إلى الشركة والهيئات الحكومية المعتمدة.
المرجع المصرفي هو خطاب تأكيد من أحد البنوك بأنك عميل له ، ولديك حساب في هذا البنك وتدير هذا الحساب كمستفيد. الشيء الرئيسي هو أنك امتلكت الحساب لمدة عامين على الأقل ولم يواجه البنك أي مشاكل معك. المعلومات التي يمكنك بناء علاقة طويلة وخالية من المتاعب مع أحد البنوك هي نوع المعلومات التي يرغب المصرفيون الأجانب والأجانب في رؤيتها. تظهر الممارسة أنه في رابطة الدول المستقلة ، لا يتم طلب مثل هذا النموذج في كثير من الأحيان. نحن نتحدث عن تقديم توصية مصرفية لبنك أجنبي.
الغرض من تقديم خطاب مرجعي بنكي ليس فقط التحقق الإضافي من هوية العميل. الفكرة الرئيسية لخطاب التوصية هي التحقق من أن لديك بالفعل علاقة طويلة وناجحة مع بنك آخر. الحقيقة هي أنه ليس كل البنوك مستعدة وقادرة على العمل مع الوافدين الجدد إلى الأعمال التجارية أو الشباب (وإن كانوا بالغين). الغرض من كل من توصية البنك وتوصية المحامي / المحامي هو فهم أنك شخص جاد ولائق ولديك "الملك" في رأسك. إن حصول الأوروبي على توصية من محامٍ أكثر صعوبة بكثير من الحصول على توصية من مصرفي. لكن بعض البنوك الأجنبية تطلب كلاهما - توصية من مصرفي وتوصية من محام.
النمط القياسي لتقديم معلومات حول العميل في التوصية المصرفية هو كما يلي: "يؤكد البنك ... أن السيد بوند هو عميلنا منذ ... عام. طوال تاريخ الخدمة ، لم يواجه البنك أي مشاكل مع السيد بوند ، وليس عليه أي دين للبنك .... " بالطبع ، يجب تقديم توصية بنكية على ترويسة البنك مع رقم الخطاب الصادر والتوقيع والختم.
ما هي المستندات المطلوبة؟ قمنا بفرز المستندات إلى فئات:
1 - المستندات الخاصة بالأفراد:
- جواز السفر
هناك خياران:
1) جواز السفر الأصلي - في حال كنت تنوي القدوم شخصيًا إلى البنك ؛
2) إذا لم تأت إلى بنك أجنبي شخصيًا ، فأنت بحاجة إلى نسخة مصدقة من جواز سفرك ، والتي يجب أن تكون مصدق عليها من كاتب عدل أو محامٍ أو موظف بنك. العديد من البنوك لديها متطلبات لتصديق المستندات. بعض البنوك تريد مستندات موثقة فقط ، والبعض الآخر ، بالإضافة إلى التوثيق ، يحتاج أيضًا إلى أبوستيل.
المتغيرات التالية من خطابات التوصية من العملاء ممكنة: من أحد البنوك ، من الأشخاص المهنيين (صاحب العمل ، على سبيل المثال) ، من عملاء البنوك الحاليين (على سبيل المثال ، أحد البنوك في أندورا ، الذي نتعاون معه لسنوات عديدة ، يفتح حسابات للعملاء الجدد فقط بناءً على توصية عملاء الشركات الحاليين). ومع ذلك ، لن تكون جميع البنوك راضية عن توصية مكتوبة من عميل حالي.
من المتطلبات الإلزامية للشخص الذي سيعد خطاب توصية لك أن تعرفه لمدة عامين على الأقل.
- تأكيد عنوان إقامتك - بديل:
1) فاتورة الكهرباء.
وفقا لتشريعاتنا ، العديد من بلدان رابطة الدول المستقلة لديها مؤسسة بروبيسكا. بالنسبة للبنوك الغربية ، فإن الدليل البديل على الإقامة الدائمة هو فاتورة المرافق للشهر الماضي. ومع ذلك ، فإن البنوك التي تعمل مع عملاء من بلدان رابطة الدول المستقلة لفترة طويلة تقبل أيضًا نسخًا من مستند التسجيل المؤقت ونسخًا من جواز السفر الداخلي الموثق مع التسجيل كدليل على العنوان.
2) طباعة رصيد البطاقة الائتمانية. لا تقبل جميع البنوك نسخة مطبوعة من رصيد بطاقة الائتمان بالاسم الكامل والعنوان. يعتبر تصريح الإقامة أو فاتورة مرافق حديثة (لا يزيد عمرها عن ثلاثة أشهر) من خيارات التوثيق الأقوى. من الناحية المثالية ، ينبغي تزويد البنك بفاتورة مرافق بالاسم الكامل والعنوان. من المهم التأكد من أن اسمك الكامل في الفواتير يتطابق تمامًا مع الاسم الموجود في جواز السفر (مناسب للسفر الدولي. لمواطني الاتحاد الروسي - جواز سفر أجنبي). حتى عند شراء تذكرة رحلة جوية بالاسم الكامل ، فقد يكون هناك أخطاء مطبعية تصل إلى ثلاثة أحرف. في مسألة المستندات الخاصة بإثبات العنوان ، يجب أن يكون الاسم متطابقًا. لا يسمح بأي خطأ.
قائمة المستندات أعلاه إلزامية لكل مقدم طلب. إذا كانت شركتك يديرها مدير مرشح ، فأنت بحاجة إلى تقديم حزمة مماثلة من المستندات له.
2. وثائق عن الأموال ومصادرها.
الغرض الرئيسي من المستندات المقدمة من هذه الفئة هو إثبات أن أموال العميل قد تم الحصول عليها بطريقة صادقة. يمكن أن يكون:
- عقود شراء وبيع العقارات أو الأعمال التجارية ، على سبيل المثال ؛
- الفواتير (نسخ) ؛
- قسائم الدفع ؛
- كشوفات المعاشات التقاعدية
- انكماش
إذا كنت لا تخطط لتجاوز رصيد 10000 يورو ، فقد لا تكون المستندات اللازمة لإثبات مصدر الأموال مطلوبة. في بعض البنوك ، يصل المبلغ الذي لا توجد به شيكات متكررة إلى 5 آلاف دولار أمريكي.
3. وثائق الشركة.
من الممكن أن تقوم بفتح حساب لشركة موجودة بالفعل. يعتمد الكثير على الاختصاص القضائي حيث تم تسجيل شركتك وعلى متطلبات البنك حيث تريد فتح حساب لهذه الشركة.
يجب تحديد المالك المستفيد للشركة. هذه المعلومات ، بالطبع ، سرية.
ستحتاج سنويًا إلى تقديم شهادات محدثة تفيد بأن الشركة في حالة نشطة.
لعدد من الأسباب ، إذا كان لديك بالفعل حساب مصرفي أجنبي ، فمن الأفضل أن تطلب توصية من هناك. أولاً ، لا تقبل العديد من البنوك خطابات توصية من روسيا ، على سبيل المثال ، بنوك هونج كونج. ثانيًا ، من الأفضل "الخصوصية" ، في حالة عدم رغبة المصرف الذي تتعامل معه في إصدار خطاب توصية "لمن يهمه الأمر" ، ولكنه يريد معرفة اسم البنك الأجنبي الذي صدرت التوصية بشأنه. هناك أيضا مثل هذه الحالات. إذا كان المصرفي الذي تتعامل معه ، حتى بعد رؤية عينة من خطابات التوصية ، لا يفهم ما تريده منه ، فيمكنك ببساطة طلب خطاب حول وجود حساب مصرفي نشط.
القراء الأعزاء ، أود أن أضيف معلومات مهمة لتوحيد المادة وتوضيح فهمك لعملية إصدار توصية بنكية. لنفترض أنك تقدمت بطلب إلى بنك في إحدى دول رابطة الدول المستقلة ، لكنه لا يفهم كيفية إصدار توصية (أو لا يريد ذلك). في هذه الحالة ، يمكنك طلب شهادة حول تاريخ حسابك (من أي تاريخ نشط ومازال نشطًا). في نفس المقالة ، قدمنا لك نماذج توصية مصرفية لتستخدمها ، والتي يمكنك تنزيلها وعرضها كمثال للمصرفي الذي تتعامل معه.
في بعض الأحيان ، تتسبب عبارة "لمن يهمه الأمر" في حدوث ارتباك ، خاصة إذا لم تقم بتسمية البنك الذي سيتم توجيه التوصية إليه والجهة المعنية مباشرة. قد يكون سبب رفض البنك إعداد مثل هذه التوصية لك هو الإفراط في السرية.
التوصية المصرفية هي نتاج إجراءات العناية الواجبة الشخصية. هذا يعني أن التوصية المصرفية تصدر دائمًا وحصريًا للفرد - مدير أو مدير حساب. على سبيل المثال ، قد يكون للمدير حسابان للشركة في بنكين مختلفين ، ولن تعمل توصية أحدهما للآخر ، لأن الشركة معروفة هناك وهناك ، وقد يختلف الرأي حول الشخص. تذكر أن الأعمال تدار من قبل الأفراد وأن الأفعال والسمعة هم من يصنعونها. تذكر أن توصية البنك تصدر فقط للفرد - صاحب الحساب.
الرجاء وضع "أعجبني" على صفحتنا على Facebook http://www.facebook.com/offshorewealth؟bookmark_t=page إذا كانت المادة مفيدة ونالت إعجابك. مع خالص التقدير ، المستشارة ناتاليا ريفينكو.
قراء المدونة الأعزاء! إذا كانت لديك أي أسئلة حول إجراءات فتح الحسابات في البنوك الأجنبية ، بما في ذلك الشركات الخارجية ، أو تلقي خطاب توصية أو أي شيء آخر ، فلا تتردد في الاتصال بنا عبر البريد الإلكتروني [البريد الإلكتروني محمي]يسعدنا الرد عليك.
مساعدة احترافية وسريعة وعالية الجودة مع اختيار بنك أجنبي ونوع الحساب الخارجي. استفد من الخدمة المجانية 
مجموعة مختارة من أهم الوثائق عند الطلب مرجع البنك(الأعمال القانونية والنماذج والمقالات ونصائح الخبراء وغير ذلك الكثير).
يحتاج 100٪ من العملاء والمشترين للسلع والخدمات إلى الوصول إلى المعلومات غير المالية (تأكيد مؤهلات الموظفين ، والبيانات الشخصية ، والمراجع ، وما إلى ذلك) عند التحقق من الأطراف المقابلة. عند تقييم المقترض ، تحتوي 88٪ من استبيانات البنوك على شرط الإفصاح عن المعلومات غير المالية حول الأنشطة الحالية للمؤسسة. في 40٪ من الحالات ، تطلب السلطات التنظيمية هذا النوع من المعلومات. لذلك ، على الرغم من حقيقة أن العديد من الشركات تعد بيانات غير مالية ، فإن المستخدمين يهتمون بالبيانات الأولية الفعلية التي تشكلت على أساسها.
افتح مستندًا في نظام ConsultantPlus الخاص بك:
لذلك ، أولاً ، يجب على المشتري إرسال خطاب نوايا للبائع (خطاب نوايا - خطاب نوايا) أو ICPO (أمر شراء شركة غير قابل للإلغاء - أمر شراء شركة غير قابل للإلغاء) جنبًا إلى جنب مع BCL (خطاب راحة البنك - خطاب توصية من بنك) أو مرجع مصرفي (مرجع مصرفي).
وبالتالي ، لم يتضمن عرض مقدم الطلب المستندات المنصوص عليها في الفقرة الفرعية "هـ" من البند 3.3.1.1 ، البند الفرعي "د" من البند 3.3.8.2.3 من وثائق التوريد ، أي أن التقدير لم يتم تقديمه في العطاء ، وكذلك مرجع البنك المرخص. علاوة على ذلك ، احتوى طلب مقدم الطلب على معلومات غير دقيقة فيما يتعلق بتفاصيل جواز السفر لمؤسس شركة MA LLC.
قرار موسكو OFAS روسيا بتاريخ 25 يونيو 2018 في القضية رقم 1-00-1153 / 77-18
الظروف: تم استلام شكوى بشأن الرفض غير القانوني لطلب مقدم الطلب بسبب عدم الالتزام بمتطلبات وثائق المناقصة.
القرار: الاعتراف بأن الشكوى لا أساس لها من الصحة ؛ إزالة القيود المفروضة على وضع المشتريات. وفقًا للبند 2.3.2.2. التوثيق ، يجب على المشارك تقديم مستندات تؤكد الاستقرار المالي للمشترك في العطاء (للكيانات القانونية ، وأصحاب المشاريع الفردية) ، بما في ذلك مرجع بنك مرخص ، تم إصداره قبل عام واحد (واحد) قبل الموعد النهائي لقبول الطلبات.
