عادةً ما يؤدي نظام التحكم في العملية العديد من الوظائف المختلفة ، والتي يمكن تقسيمها إلى ثلاث مجموعات كبيرة (الشكل 1):
جمع وتقييم بيانات العملية الفنية - الرصد؛
التحكم في بعض معلمات العملية الفنية ؛
توصيل بيانات الإدخال والإخراج - التغذية الراجعة ، التحكم الآلي.
تعد مراقبة العملية أو جمع المعلومات حول عملية ما وظيفة أساسية مشتركة لجميع أنظمة التحكم. المراقبة هي مجموعة من القيم المتغيرة للعملية والتخزين والعرض في شكل مناسب للمشغل البشري. المراقبة هي خاصية أساسية لجميع أنظمة معالجة البيانات.
يمكن أن تقتصر المراقبة فقط على إخراج البيانات الأولية أو المعالجة على شاشة العرض أو على الورق ، أو يمكن أن تتضمن وظائف تحليل وعرض أكثر تعقيدًا. على سبيل المثال ، يجب حساب المتغيرات التي لا يمكن قياسها مباشرة أو تقديرها من القياسات المتاحة. ميزة كلاسيكية أخرى للمراقبة هي التحقق من أن القيم المقاسة أو المحسوبة ضمن الحدود المقبولة.
عندما تقتصر وظائف نظام التحكم في العملية على جمع البيانات وعرضها ، يتخذ المشغل جميع القرارات المتعلقة بإجراءات التحكم. كان هذا النوع من التحكم ، المسمى بالتحكم الإشرافي ، شائعًا جدًا في أنظمة التحكم في العمليات الأولى المحوسبة. لا يزال يُستخدم حتى اليوم ، خاصةً في العمليات المعقدة جدًا والبطيئة نسبيًا حيث يكون التدخل البشري مهمًا. مثال على ذلك هو العمليات البيولوجية ، حيث لا يمكن إجراء جزء معين من الملاحظات باستخدام الأتمتة.
عند وصول بيانات جديدة ، يتم تقييم قيمتها بالنسبة للحدود المسموح بها. في نظام تحكم أكثر تقدمًا ، يمكن دمج العديد من النتائج بناءً على قواعد أكثر أو أقل تعقيدًا للتحقق مما إذا كانت العملية طبيعية أو خارج نطاق مقبول. في الحلول الأكثر حداثة ، لا سيما تلك التي تعتمد على أنظمة خبيرة أو قواعد معرفة ، يتم دمج المعلومات التشغيلية المجمعة من أجهزة الاستشعار مع التقييمات التي أجراها المشغلون.
مراقبةهي الوظيفة العكسية للرصد. بالمعنى الحرفي ، يعني التحكم أن أوامر الكمبيوتر تذهب إلى المشغلات للتأثير على العملية الفيزيائية. في كثير من الحالات ، لا يمكن أن تتأثر معلمات العملية إلا بشكل غير مباشر عبر معلمات التحكم الأخرى.
يُطلق على النظام الذي يعمل بشكل مستقل ودون تدخل مباشر من المشغل اسم تلقائي. يمكن أن يتكون نظام التحكم الآلي من حلقات تحكم بسيطة (واحدة لكل زوج من متغيرات عملية الإدخال والإخراج) أو وحدات تحكم أكثر تعقيدًا مع العديد من المدخلات والمخرجات.
هناك طريقتان رئيسيتان لتنفيذ التغذية الراجعة في أنظمة الحوسبة. باستخدام التحكم الرقمي المباشر التقليدي (DDC ، التحكم الرقمي المباشر - DDC) ، يحسب الكمبيوتر المركزي إشارات التحكم للمشغلات. يتم إرسال جميع بيانات المراقبة بالكامل من المستشعرات إلى مركز التحكم ، وإشارات التحكم - تعود إلى المشغلات.
في أنظمة التحكم الرقمي المباشر الموزع (DDDC) ، يحتوي نظام الحوسبة على بنية موزعة ، ويتم تنفيذ وحدات التحكم الرقمية على أساس المعالجات المحلية ، أي تقع بالقرب من العملية الفنية. تقوم أجهزة الكمبيوتر الخاصة بمستويات التحكم العليا بحساب القيم المرجعية ، وتكون المعالجات المحلية مسؤولة بشكل أساسي عن التحكم المباشر في العملية الفنية ، أي توليد إشارات التحكم للمشغلات بناءً على بيانات المراقبة المحلية. تتضمن أجهزة الكمبيوتر المحلية هذه حلقات تحكم رقمية.
من وجهة نظر هيكلة مستويات التحكم والمعالجة ، فإن الاختلاف بين التحكم الرقمي المباشر والتحكم الرقمي المباشر الموزع هو أنه في الحالة الأولى ، حتى في وجود العديد من أجهزة الكمبيوتر ، فإنهم يشاركون فقط في نقل المعلومات و لا تتخذ قرارات (باستثناء القرار المركزي) بشأن إجراءات التحكم. على العكس من ذلك ، في بنية موزعة لأجهزة الكمبيوتر على مستويات العملية والقسم والإدارة العامة ، يمكن أن تعمل بشكل مستقل أو أقل ولا تعتمد على الكمبيوتر المركزي. كما هو موضح سابقًا ، يؤثر هذا الاختلاف أيضًا على موثوقية النظام المعقد. إذا فشل الكمبيوتر المركزي ، توقف نظام التحكم الخاص بنوع OCU ، والنظام الموزع ، حتى في حالة فشل عنصر أو عدة عناصر ، على الرغم من أنه سيفقد بعض وظائفه ، فإنه سيستمر في العمل.
إن الشكل الأبسط والأكثر عتيقة من التحكم الآلي هو ما يسمى بالتحكم في نقطة الضبط. يقوم الكمبيوتر بحساب القيم المرجعية ، والتي يتم تمريرها بعد ذلك إلى وحدات التحكم التناظرية التقليدية. في هذه الحالة ، يتم استخدام الكمبيوتر فقط للحسابات ، وليس للقياسات أو إنشاء إجراءات التحكم.
يشار إلى أنظمة المراقبة والتحكم عن بعد باسم SCADA (للتحكم الإشرافي والحصول على البيانات). SCADA هو مفهوم واسع للغاية ويمكن أن يشير إلى كل من جهاز بسيط إلى حد ما يتم تنفيذه على جهاز كمبيوتر واحد ، ونظام معقد وموزع يتضمن مركز تحكم وأجهزة طرفية ونظام اتصالات.
تطبيق قاعدة بيانات عملية للرصد والرقابة
يحتوي نظام التحكم المتوسط إلى الكبير على عدة مئات أو آلاف من نقاط التفاعل مع العملية الفنية. يكاد يكون من المستحيل معالجة جميع المعلومات ذات الصلة باستخدام وحدات البرامج المكتوبة خصيصًا لكل نقطة من هذه النقاط. بدلاً من ذلك ، هناك حاجة إلى نهج منظم للتعامل مع جميع المدخلات. يمكن إجراء هيكلة بسيطة لمعلمات العملية على أساس السجلات ، وفي الحالات الأكثر تعقيدًا ، من الضروري استخدام جهاز قاعدة بيانات كامل مع طرق الوصول المناسبة.
تتضمن برامج الوصول إلى المعلومات المخزنة في قاعدة البيانات ، من بين أمور أخرى ، الأنظمة الفرعية التالية:
إدخال البيانات وواجهة قاعدة البيانات ؛
إخراج البيانات ، أي واجهة بين قاعدة البيانات وإخراج كمبيوتر التحكم أو المشغلات ؛
عرض البيانات؛
واجهة لإدخال الأوامر.
يمكن أن تتضمن قواعد البيانات المتقدمة ما يصل إلى عشرين معلمة واصف لكل كائن إدخال / إخراج. بعض هذه الواصفات مطلوبة وتظهر في كل تطبيق لقاعدة البيانات ؛ البقية تنطبق فقط في ظل ظروف معينة.
توفر قاعدة بيانات العملية التوحيد والهيكل للبيانات المخزنة. يمكن أن تكون المستشعرات والمحركات في نظام التحكم في العمليات من مجموعة متنوعة من الأنواع. يمكن قياس درجات الحرارة بمقاوم PTC والمزدوج الحراري والجهاز الرقمي. وفقًا لذلك ، يمكن أن تأتي المعلومات من المستشعرات إلى المعالج المركزي بالتنسيق الأصلي وفي شكل حزم بيانات ، ربما تم تحويلها بالفعل إلى رموز ASCII.
معالجة الوصول إلى قاعدة البيانات والاستعلامات والبروتوكولات
يتم الوصول إلى المعلومات الواردة في قاعدة البيانات باستخدام ثلاث عمليات أساسية يمكن دمجها - الاختيار والإسقاط والفرز. بالمعنى الدقيق للكلمة ، يتم تعريف هذه العمليات رسميًا فقط لقواعد البيانات العلائقية ، ومع ذلك ، يمكن استخدامها لقواعد بيانات الهياكل الأخرى.
خيار(التحديد) يحدد عملية لاسترداد السجلات فقط من قاعدة البيانات التي تطابق المعايير المحددة.
تنبؤ(تنبؤ) -. هذه قائمة بالمجالات المهمة في سجل قاعدة البيانات.
فرز(الفرز) يعني ترتيب السجلات المختارة وفقًا لبعض المعايير.
يؤدي الجمع بين العمليات الأساسية الثلاث إلى إنشاء عدد كبير من الخيارات لمعالجة البيانات وتحليلها. عادةً ما تحتوي قاعدة البيانات على الكثير من المعلومات ، والتي من المستحيل تمامًا إدراكها وتحليلها ، ولكن مع توفر الأدوات المناسبة ، يمكن استخراج أي معلومات ضرورية موجهة نحو المشكلة. عمليات الوصول إلى قاعدة البيانات هي هذه الأدوات.
تسمى عملية استرجاع المعلومات من قاعدة بيانات الاستعلام.
من أجل الاستخدام الفعال لبرامج الوصول إلى قواعد البيانات ، من الضروري التحديد المسبق لمجموعة فرعية من البيانات ذات الأهمية. عادةً ، في أي موقف معين ، قد يكون عددًا محدودًا جدًا من عينات قاعدة البيانات ذات أهمية ، لذلك يمكن تحديد مجموعة صغيرة من الاستعلامات القياسية مسبقًا. تسمى هذه الطلبات البروتوكولات. عادةً ما تكون البروتوكولات عبارة عن استعلامات يتم فيها تحديد عمليات الإسقاط والفرز (ما هي المعلومات التي سيتم عرضها وبأي ترتيب) مسبقًا ، ويجب تحديد معلمات محددة فقط قبل تشغيلها.
بروتوكولات الإنذار.
تتمثل أهم وظيفة لنظام التحكم في التعرف بسرعة على الأوضاع غير المقبولة وتنبيه المشغل بشأنها. يجب تسجيل كل تغيير حالة مصنفة على أنها طارئة في ملف خاص - سجل الإنذار - مع وقت الحدث.
طلب خاص- بروتوكول الطوارئ - يستخدم للبحث وعرض جميع كائنات قاعدة البيانات الموجودة حاليًا في حالة الطوارئ. هذا البروتوكول مهم للغاية للصيانة والإصلاح.
بروتوكولات الخدمة.
جزء مهم آخر من عمل مؤسسة التصنيع هو صيانة الأجهزة والمعدات. تشمل أمثلة الخدمة استبدال الأدوات البالية ، ومعايرة أجهزة الاستشعار ، ومراقبة مستويات الوقود ومواد التشحيم. يسمى نوع التفكيك المسبق للوحدات بأكملها للتحقق من الحالة وتنظيف وحدات الصيانة الخاصة بهم بالصيانة الوقائية ويتم إجراؤها للحفاظ على المعدات في حالة تشغيل مثالية.
تحليل البيانات والاتجاهات.
مهمة مهمة في الإنتاج الصناعي هي تسجيل الإنتاجية والإحصاءات. يمكن أن تكون المعلومات الواردة في قاعدة البيانات بمثابة مصدر أساسي لإجراءات المعالجة الإحصائية. العملية الإحصائية الرئيسية هي جمع المؤشرات بمرور الوقت ، أي حساب القيم الإجمالية المتزايدة للفترات الزمنية المحددة - اليوم ، الأسبوع ، الشهر. يمكن عرض المؤشرات الإجمالية في شكل جداول إحصائية تحتوي على قيم أخرى محسوبة على أساسها - مؤشرات الكفاءة والجودة.
عمليات إدارة قواعد البيانات
في بعض أنظمة التحكم ، تخزن قاعدة البيانات تعليمات للإجراءات التلقائية التي يتم تنفيذها في مواقف معينة. يشير جدول قاعدة البيانات الخاص إلى قيمة معلمة معينة يطلق عليها أمر التنفيذ. يعمل هذا الجدول مثل PLC ، على الرغم من أن البيانات التي يستخدمها في مستوى أعلى من التجريد ويمكن أن تتضمن قيمًا مشتقة.
يخطط
مقدمة.
1. ظهور البنوك المركزية.
1.1 المتطلبات العامة لظهور البنوك المركزية.
1.2 ملامح نشوء وأشكال التنظيم للبنوك المركزية.
2. التفاعل بين البنك المركزي والدولة
3. جوهر البنك المركزي.
4. مهام البنوك المركزية
4.1 وظيفة مركز الاحتكار النقدي
4.2 وظيفة البنك الحكومي
4.3 وظيفة بنك البنوك ومركز التسوية.
4.4 وظيفة قائد السياسة النقدية والنقدية الرسمية.
4.5 الإشراف على البنوك والأسواق المالية.
5. العمليات السلبية والفعالة للبنوك المركزية.
6. البنك المركزي للاتحاد الروسي
استنتاج.
فهرس
مقدمة.
منذ ظهور البنوك الأولى ، كان الاقتصاد النقدي والمالي للعديد من البلدان في عملية مستمرة من التغييرات الهيكلية. يتم إعادة بناء نظام الائتمان ، وتظهر أنواع جديدة من المؤسسات والعمليات الائتمانية والمالية ، ويتم تعديل نظام العلاقات بين البنوك والمؤسسات المالية والائتمانية. طرأت تغييرات مهمة على عمل البنوك: يتزايد استقلالية ودور البنوك في الاقتصاد الوطني ؛ تتوسع وظائف المؤسسات القائمة ويتم إنشاء مؤسسات مالية وائتمانية جديدة ؛ البحث عن سبل زيادة كفاءة الخدمات المصرفية للعلاقات الاقتصادية الداخلية والخارجية ؛ هناك بحث عن التحديد الأمثل لمجالات نشاط ووظائف المؤسسات المالية والائتمانية والمصرفية المتخصصة ؛ يجري تطوير تشريعات مصرفية جديدة وفقاً لمهام المرحلة الحالية من التنمية الاقتصادية. تلعب البنوك المركزية دورًا مهمًا في كل هذا.
يحكي هذا العمل عن تاريخ وشكل ظهور البنوك المركزية ، ويكشف عن جوهرها ، ويقيم دورها ووظائفها ، ويفحص السياسة النقدية للبنوك المركزية.
1. ظهور البنوك المركزية.
1.1 المتطلبات العامة لظهور البنوك المركزية.
يرتبط ظهور البنوك المركزية تاريخيًا بمركزية إصدار الأوراق النقدية في أيدي عدد قليل من البنوك التجارية الأكثر موثوقية والموثوقية عالميًا ، والتي يمكن لأوراقها النقدية أن تؤدي بنجاح وظيفة أداة ائتمان عالمية للتداول. بدأت هذه البنوك تسمى بنوك الانبعاثات.
في المراحل الأولى من التطور المصرفي ، لم يكن هناك ترسيم صارم بين البنوك التجارية والبنوك المصدرة - لم يمنع التشريع البنوك التجارية من إصدار الأوراق النقدية من تلقاء نفسها. في القرن الثامن عشر. وفي بداية القرن التاسع عشر. عادة ما تستخدم البنوك التجارية إصدار الأوراق النقدية لزيادة الموارد وزيادة الخصوم. من منتصف القرن التاسع عشر. كان هناك تمايز متزايد بين وظائف البنوك التجارية والبنوك المصدرة. وساهمت الدولة ، بإصدارها القوانين ذات الصلة ، بشكل فعال في هذه العملية ، حيث حُرمت الأوراق النقدية الصادرة لإصدار القروض من قبل العديد من البنوك الصغيرة من القدرة على التداول في حالة إفلاس المصدرين. لتنظيم إصدار الأوراق النقدية ، بدأت الدولة في إخضاعها لتنظيم صارم ؛ تم حظر البنوك التجارية من إصدار الأوراق النقدية. كان هذا الحق محجوزًا حصريًا للبنوك المصدرة.
هذه هي الطريقة التي تطور بها نظام مصرفي من مستويين ، يتألف من العديد من البنوك التجارية وبنك الإصدار المركزي. في إنجلترا هو بنك إنجلترا ، وفي فرنسا هو البنك الفرنسي ، وفي الولايات المتحدة منذ نشر القانون الفيدرالي في عام 1913 ، كان هناك 12 بنكًا احتياطيًا فيدراليًا تشكل جزءًا من نظام الاحتياطي الفيدرالي الموحد للولايات المتحدة. ، في الاتحاد الروسي - البنك المركزي لروسيا (بنك روسيا).
يبدو لي أن اسم البنك المركزي يعكس دور البنك في نظام الائتمان في البلاد. يعمل البنك المركزي كمحور ، ومركز نظام الائتمان ؛ يصبح أداة مهمة لتنظيم الاقتصاد.
1.2 ملامح نشوء وأشكال التنظيم للبنوك المركزية.
تاريخيا ، كان هناك مساران لتشكيل البنوك المركزية. أصبح بعضها مركزيًا نتيجة لتطور تاريخي طويل. كان هذا هو الحال بشكل أساسي في البلدان التي ظهرت فيها العلاقات الرأسمالية في وقت مبكر نسبيًا.
وهكذا ، أصبح بنك إنجلترا ، وهو أحد أقدم البنوك في العالم ، مركزًا للانبعاثات في عام 1844. وقد تأسس عام 1694 كأول بنك تجاري مشترك. في مواجهة حاجة الدولة الملحة للموارد المالية ، قدم البنك قروضًا للحكومة ، حيث حصل على حق إصدار أوراق نقدية يمكن استبدالها بحرية بأموال معدنية. بالإضافة إلى ذلك ، مُنح بنك إنجلترا الحق في تقديم قروض حكومية ، ونتيجة لذلك تم تشكيل نظام إدارة الدين الحكومي من خلال هذا البنك. في عام 1844 ، بموجب قانون صادر عن R. Peel ، حصل بنك إنجلترا بشكل قانوني على احتكار إصدار الأوراق النقدية. تم استبدال الأوراق النقدية القديمة المتداولة بأخرى جديدة ، والتي كان من المقرر أن تكون مدعومة بنسبة 100 ٪ من الذهب ، باستثناء الإصدار الائتماني البالغ 14 مليون جنيه إسترليني ، أي الأوراق النقدية غير المطلية بالذهب. بعد الحرب العالمية الثانية ، في عام 1946 ، تم تأميم بنك إنجلترا. إلى جانب تعريف السياسة النقدية ، تم منحه أيضًا الحق في السيطرة على البنوك.
في فرنسا ، كانت عملية تشكيل البنك المركزي على النحو التالي. منذ البداية ، في فرنسا ، كان أول بنك أنشأه الاسكتلندي جون لو في عام 1716 هو البنك العام ، والذي أعيدت تسميته في عام 1718 ليصبح Royal Bank وتم تأميمه. تم تداول الأسهم نقدا و في سندات حكومية. بعد ذلك ، ونتيجة للانخفاض الحاد في سعر السهم ، تعرض رويال بنك للمطرقة. في بداية القرن التاسع عشر ، جرت محاولة جديدة لإنشاء بنك فرنسا المركزي. بقرار من القنصل الأول ، نابليون بونابرت ، تم تشكيل بنك فرنسا في عام 1800 كمساهمة وبنك خاص. في عام 1806 ، حصل على الحق الحصري في إصدار الأوراق النقدية ، وفي عام 1848 ، بعد إخضاع البنوك الإقليمية ، أصبح البنك المصدر الوحيد في فرنسا. بعد الحرب العالمية الثانية في عام 1945 ، تم تأميم بنك فرنسا. لديها فروع ومكاتب وإدارات في جميع النقاط الأكثر أهمية في فرنسا.
بشكل عام ، في عصر رأسمالية احتكار الدولة ، تطورت بشكل كبير عملية تأميم البنوك المركزية ، التي كانت في السابق تتمتع بوضع البنوك المساهمة. تسارعت عملية تأميم البنوك المركزية بسبب الأزمة الاقتصادية في 1929-1933. والحرب العالمية الثانية ، التي كثفت ميول احتكار الدولة لتنظيم الاقتصاد. لذلك ، بالإضافة إلى البنوك المدروسة بالفعل في إنجلترا وفرنسا ، تم تأميم بنك كندا في عام 1938 ، وبنك اليابان ، وآخرين في عام 1942.
أمثلة على طريقة أخرى لتشكيل البنك المركزي في الممارسة العالمية هي تشكيل Bundesbank في ألمانيا (1957) ، والبنك الاحتياطي في النمسا (1960) ، ونظام البنوك الاحتياطية الفيدرالية في الولايات المتحدة (1913) ، عندما تم إنشاء البنوك منذ البداية كمراكز للانبعاثات.
العمود الفقري للنظام المصرفي الألماني هو البنك الفيدرالي الألماني (NSE) ، والذي يعمل بمثابة البنك المركزي للبلاد. تم إنشاؤه بعد فترة وجيزة من الحرب العالمية الثانية من قبل سلطات الاحتلال في المناطق الغربية في عام 1948. دمج قانون البنك الفيدرالي الألماني ، الذي اعتمده البوندستاغ في 26 يوليو 1957 ، بنك برلين المركزي ، البنوك المركزية للأراضي مع بنك الأراضي الألمانية. مع تغييرات طفيفة للغاية ، لا يزال قانون NSE ساري المفعول. لدى NSE مكاتبها في عواصم الولايات ، وعدد من الفروع الرئيسية (58) والفروع (170) في جميع أنحاء جمهورية ألمانيا الاتحادية.
ظهرت البنوك المركزية في سياق التطور التاريخي للأنظمة المصرفية. في الأصل ، كان مصطلح "البنك المركزي" يعني أكبر بنك يتمتع بأوسع صلات في النظام المصرفي. تدريجيا ، احتكرت هذه البنوك وظيفة إصدار الأموال وأثبتت نفسها كمراكز إصدار في البلاد. ثم حصلوا بعد ذلك على صلاحيات خاصة لخدمة حكوماتهم ، وكذلك لإقراض البنوك ، وبصفتهم مقرضين الملاذ الأخير ، وسعوا الرقابة التنظيمية إلى النظام المصرفي الوطني.
تاريخيا ، كان هناك مساران لتشكيل البنوك المركزية. في تلك البلدان الأوروبية حيث ظهرت العلاقات الرأسمالية في وقت مبكر نسبيًا ، اكتسبت البنوك المركزية مكانتها ووظائفها في عملية تطور تاريخي طويل. في نفوسهم ، من بين العديد من البنوك ، برزت البنوك الكبيرة ذات النطاق الوطني ، والتي اكتسبت تدريجياً ميزات البنوك المركزية الحديثة ، أي البنوك التي تحتكر النقد وتخدم الحكومة. المسار الثاني لتشكيل البنوك المركزية هو سمة من سمات البلدان التي شرعت متأخرا في طريق التطور الرأسمالي. في تلك البلدان (على سبيل المثال ، في الولايات المتحدة الأمريكية وأستراليا) ، تمت الموافقة على البنوك المركزية في البداية كمراكز للانبعاثات.
حتى القرن التاسع عشر. لم يكن هناك تقسيم للوظائف بين البنوك. تؤدي نفس البنوك (المصرفيين) وظائف البنوك التجارية والبنوك المصدرة. حتى القرن التاسع عشر. يمكن إصدار الأوراق النقدية - سندات الصرف للبنوك في الأفق - من قبل العديد من البنوك في البلاد. يمكن تقديمها إلى البنك في أي وقت لتبادل النقود. كانت آخر مرة في ذلك الوقت عبارة عن عملات ذهبية وفضية فقط ، بالإضافة إلى أذون خزانة وأوراق بنكية للدولة. لم تكن هناك حاجة ملحة بعد لإنشاء بنوك إصدار ، حيث احتلت الأوراق النقدية مكانًا صغيرًا نسبيًا في تداول الأموال. لفترة طويلة من الزمن ، كان يؤدي هذه الوظيفة مصرفيون مشهورون وأثرياء وجديرون بالثقة. ومع ذلك ، في بعض البلدان ، حتى ذلك الحين ، برز أحد البنوك عن الرقم العام باعتباره الأكبر ويخدم احتياجات الحكومة ، لكنه لم يكن مركزيًا بعد. لا تتدخل الدولة في عمل البنوك. لقد اختلفوا عن بعضهم البعض ليس في وظائفهم ، ولكن في الحجم بشكل حصري. حتى القرب من الحكومة لم يجعل أي بنك مركزيًا. نشأت فكرة إنشاء بنك مركزي في ظروف علاقات سوق متطورة نسبيًا ، عندما نشأت حاجة تاريخية واقتصادية لها ، عندما أصبح من الواضح أن تطوير السوق بدون هيئة تنظيمية حكومية خاصة من شأنه أن يبطئ من تطور الاقتصاد ويؤدي إلى خسائر مالية.
رافق التطور السريع لنظام الائتمان بعد الثورة الصناعية زيادة في أهمية تداول الأوراق النقدية. تطلب هذا موضوعيا استبدال إصدار الأوراق النقدية للعديد من البنوك التجارية بإصدار بنك واحد ، لأن الإصدار اللامركزي للأوراق النقدية لم يلبي احتياجات علاقات السوق النامية. أولاً ، الأوراق النقدية للأفراد ، والتي غالباً ما تكون غير معروفة ، لا يمكن أن تتمتع بالثقة العامة للسكان. لا يمكن تداول الأوراق النقدية التجارية إلا في منطقة نشاطهم. تطلب السوق الناشئة أداة شراء ودفع عالمية يتم تداولها على المستوى الوطني. ثانيًا ، لم تكن الأوراق النقدية للبنوك التجارية تتمتع دائمًا بثقة كافية حتى من جانب السكان الذين يعيشون في منطقة عملها. لم يكن الإصدار اللامركزي للأوراق النقدية قابلاً للرقابة والتنظيم من قبل الدولة. غالبًا ما ساهم هذا في إساءة استخدام حق إصدار الأوراق النقدية من قبل البنوك. سعيا لتحقيق أقصى ربح ، أصدروا أوراق نقدية غير مدعومة بالذهب. ونتيجة لذلك ، ازدادت المخاطر المرتبطة بتبادل الأوراق النقدية بالذهب ، والتي تجلت في عدم وجود المبلغ النقدي اللازم لتلبية الطلب من أصحاب الأوراق النقدية. الحصة الكبيرة من مطلوبات الطلب للبنوك في القرن التاسع عشر. تمثل بالضبط حجم الأوراق النقدية الصادرة عن البنوك. جعلت تغطية ما يقرب من 100 ٪ لالتزامات الطلب بالذهب أكبر بنك في البلاد معقل موثوقية للنظام المصرفي بأكمله ، وسمحت له لاحقًا بالحصول على وضع الدولة للبنك المركزي لبلده.
يرتبط ظهور البنوك المركزية تاريخيًا بمركزية إصدار الأوراق النقدية في أيدي عدد قليل من البنوك التجارية الأكثر موثوقية والموثوقية عالميًا ، والتي يمكن أن تؤدي أوراقها النقدية بنجاح وظيفة أداة ائتمان عالمية للتداول. بدأ استدعاء هذه البنوك انبعاث. في جميع البلدان الأوروبية ، تم إسناد دور البنك المركزي تدريجيًا إلى أكبر بنك في البلاد وأكثرها موثوقية. وهكذا ، "نما" البنك المركزي من ظروف المنافسة في السوق. وقد ساهمت الدول التي أصدرت القوانين ذات الصلة بنشاط في هذه العملية ، حيث حُرمت الأوراق النقدية الصادرة عن العديد من البنوك الصغيرة من القدرة على التداول في حالة إفلاس المصدرين.
ظهرت أول بنوك الإصدار المركزية منذ أكثر من 300 عام بعد فترة طويلة من تطور البنوك التجارية. وفقا للمؤرخين ، كان أول بنك مركزي ريكسبانك - تأسس البنك المركزي للسويد عام 1668 ، لكن ظروف تنظيمه غير معروفة الآن. بنك انجلترا تأسست في 1694 كشركة مساهمة خاصة. تاريخيا ، يرجع أصلها إلى حقيقة أن حكومة إنجلترا كانت بحاجة إلى قرض كبير لشن حرب مع فرنسا. لإصداره ، توحد العديد من تجار لندن في بنك تجاري خاص ، و "امتنانًا" للخدمة المقدمة للحكومة ، حصلوا على الحق الحصري في إصدار الأوراق النقدية التي يمكن استبدالها بحرية مقابل الذهب. في الواقع ، كان أول بنك يتم تنظيمه على أساس المساهمة (تم إنشاؤه في شكل شركة مساهمة ذات مسؤولية محدودة). أصبحت الأوراق النقدية الصادرة عن البنك الجديد وسيلة موثوقة للدفع ودخلت في تداول المدفوعات في البلاد. لمدة قرن ونصف ، عمل بنك إنجلترا (بنك إنجلترا) كبنك رئيسي أو مركزي ، معتمداً على الميثاق الملكي لعام 1694 ، الذي حدد مبادئ عمله وإدارته. من الناحية القانونية ، تم تعيين هذا الدور له فقط في عام 1844 على أساس قانون البنوك لروبرت بيل 1.
كان بنك إنجلترا أول من عمل "كمقرض الملاذ الأخير" من خلال تقديم قرض إلى بنك بريطاني كبير يعاني من صعوبات كان يقرض بنشاط للتجارة مع الهند والذي قد يؤدي إفلاسه إلى تقويض المراكز التجارية في المملكة المتحدة. في وقت لاحق ، أعطى قانون البنوك بنك إنجلترا الحق في إعطاء التوصيات والتوجيهات ، المتفق عليها مع وزارة المالية ، إلى البنوك الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، حصل على الحق في مطالبة المؤسسات المصرفية التجارية بتقديم المعلومات اللازمة للتحقق من أنشطتها.
تم تنظيم البنوك المركزية للبلدان الرائدة الأخرى في وقت لاحق: بنك فرنسا - في عام 1800 ، وبنك هولندا - في عام 1814 ، وبنك النرويج - في عام 1816 ، والبنك الوطني البلجيكي - في عام 1850 ، وبنك الدولة. الإمبراطورية الروسية - في عام 1860 ، أصبح بنك Reichsbank الألماني في عام 1875 ، وبنك اليابان في عام 1882 ، وبنك إيطاليا عام 1893 ، والبنك الوطني السويسري في عام 1907 ، أصبح البنك مركزيًا بشكل أساسي ، ثم ضمنت الدولة الوضع الرسمي للبنك الرئيسي للبلاد هو - هي.
على سبيل المثال ، كان هناك تحول تدريجي إلى البنك المركزي للبلاد. Reichsbank ألمانيا. في القرن التاسع عشر. بالإضافة إلى Reichsbank ، كانت 32 دراجة خاصة تصدر أيضًا أوراق نقدية في ألمانيا ، ولكن بحلول 1 أبريل 1875 ، تخلى 14 منهم عن حق الإصدار بسبب إدخال ميثاق صارم. بعد الحرب العالمية الأولى ، نجت 4 بنوك إصدار خاصة ، وكان دورها ضئيلاً. منذ عام 1935 فقدوا أيضًا الحق في إصدار الأوراق النقدية. منح قانون نظام الائتمان الصادر في 5 ديسمبر 1934 الحقوق الحصرية لبنك Reichsbank فيما يتعلق بجميع مؤسسات الائتمان.
بنك فرنسا تأسست بمبادرة من نابليون الأول وعملت في البداية كشركة مساهمة خاصة. تدريجيًا ، بدأ في أداء وظائف البنك المركزي ، على وجه الخصوص ، بنك الانبعاثات ، وفي عام 1848 تحول إلى مركز انبعاثات واحد في البلاد. فقط في عام 1936 ، وفقًا للقانون المعتمد ، أصبح بنك فرنسا تحت سيطرة الحكومة ، ونتيجة لذلك تمكنت الهيئات التنفيذية من تعيين رؤساء الأقسام الرئيسية للبنك المركزي.
على الرغم من حقيقة أن الحاجة إلى إنشاء بنوك إصدار تم تحديدها من خلال درجة تطور تداول الأوراق النقدية ، إلا أن إنشائها العملي اعتمد أيضًا على عوامل أخرى ، بما في ذلك عامل شخصي. على سبيل المثال ، في الولايات المتحدة ، جرت محاولة لمركزية إصدار الأوراق النقدية في نهاية القرن الثامن عشر ، لكن تنفيذها الناجح أعيق بسبب مقاومة البنوك التجارية. وفقط مع إنشاء البنوك الاحتياطية الفيدرالية بموجب قانون عام 1913 ، أصبح إصدار الأوراق النقدية مركزيًا. لم ينشأ البنك المركزي للولايات المتحدة (نظام الاحتياطي الفيدرالي) نتيجة لتطور المنافسة في السوق ، ولكنه هيكل تشكل بقوة القانون ، أي "فوق".
نظرًا للخصائص التاريخية والاقتصادية والسياسية الداخلية لتطورها ، بدأت الولايات المتحدة في تشكيل نظام مصرفي مركزي متأخر كثيرًا عن الدول الرأسمالية الكبرى الأخرى. محاولات لإنشاء بنك مركزي للبلاد في نهاية القرن الثامن عشر. كانت غير ناجحة. تم إنشاء أول بنك للولايات المتحدة في عام 1791 بفضل الجهود النشطة لوزير الخزانة أ. هاملتون ، حتى عام 1811. لم يعد البنك الثاني للولايات المتحدة ، الذي تأسس في عام 1816 ، عن الوجود في عام 1836. في كلتا الحالتين ، لم يتم تجديد فترة التشغيل القانونية البالغة 20 عامًا بسبب المعارضة السياسية لفكرة النظام المصرفي المركزي. من المهم أن نلاحظ أن كلا البنكين المركزيين قد بُنيا على مبدأ الملكية المشتركة العامة والخاصة - كانت مملوكة في آن واحد من قبل الحكومة الفيدرالية والأفراد. خدم هذا المبدأ في بداية القرن العشرين. أحد العناصر الأولية عند الإنشاء نظام الاحتياطي الفيدرالي (FRS) - البنك المركزي للولايات المتحدة.
تأسس نظام الاحتياطي الفيدرالي رسميًا في 23 ديسمبر 1913 ، عندما وقع الرئيس دبليو ويلسون قانونًا بشأن إنشائه. تم إنشاء مجلس محافظي بنك الاحتياطي الفيدرالي كهيئة حكومية لها سلطة الإشراف على أنشطة البنوك الاحتياطية الفيدرالية واتخاذ قرار بشأن الاتجاهات الرئيسية لسياسة بنك الاحتياطي الفيدرالي. في الوقت نفسه ، بمبادرة من الرئيس الأمريكي دبليو ويلسون ، تم إنشاء مجلس استشاري تحت إشراف مجلس المحافظين من بين ممثلي المجتمع المصرفي ، والذي ، في الواقع ، دون أن يكون في المقدمة ، منذ السنوات الأولى من وجود البنك ، كان الممثل المباشر للأعمال التجارية الخاصة تحت الهيئة الإدارية لـ FRS وكان له تأثير مماثل على نشاطه.
أصبح مبدأ القطاعين العام والخاص ، الذي يقوم عليه الهيكل الوظيفي لـ FRS ، أحد المبادئ الرئيسية في نظام تنظيم الدولة للاقتصاد الأمريكي. تم ضمان البداية اللامركزية لـ FRS من خلال إنشاء 12 بنكًا فيدراليًا إقليميًا (واحد في كل منطقة تم إنشاؤه لهذا الغرض). شكلوا بشكل جماعي بنك مركزي "جماعي". تنتمي رؤوس أموالها إلى بنوك أعضاء نظام الاحتياطي الفيدرالي لمنطقة معينة ، وتمثل هذه البنوك المصالح المحلية في تشكيل سياسة الائتمان. تم تحقيق المركزية بفضل الهيئة الأم للنظام - مجلس الاحتياطي الفيدرالي (لاحقًا - مجلس محافظي الاحتياطي الفيدرالي) في واشنطن. عندما تم إنشاء FRS ، كان الهدف هو منع تركيز القوة الاقتصادية في أي مجموعة مالية. واعتُبر حجم أراضي المنطقة وعدد المصارف فيها عاملاً "موازناً". في الشمال الشرقي ، حيث توجد أقوى البنوك ، تم إنشاء العديد من مناطق الاحتياط الصغيرة. على سبيل المثال ، تشتمل مقاطعة نيويورك الفيدرالية على أجهزة الكمبيوتر. نيويورك وجزء من أجهزة الكمبيوتر. نيو جيرسي. في الوقت نفسه ، استحوذ بنك الاحتياطي الفيدرالي في نيويورك على 25 ٪ من جميع أصول الاحتياطي الفيدرالي. في الغرب الأوسط وغرب الولايات المتحدة ، حيث لم تكن هناك جمعيات مصرفية كبيرة ، غطت مناطق الاحتياطي الفيدرالي مناطق شاسعة. في السنوات التالية ، خضع النظام لتطور كبير ، كانت نتيجته الرئيسية تضييق استقلالية البنوك الفيدرالية وتعزيز مبدأ المركزية. ظاهريًا ، ومع ذلك ، احتفظ النظام بسمات المؤسسة اللامركزية ، ولم تتغير مبادئها الأساسية المنصوص عليها في قانون الاحتياطي الفيدرالي.
وفقًا للتشريعات الأمريكية ، يجب على FRS "تعزيز استقرار ونمو الاقتصاد الوطني" ، والتي من أجلها يجب أن تفي بالوظائف القانونية الأساسية التالية: أن تكون بنكًا للبنوك ، وأن تلعب دور مصرفي الدولة ؛ المساهمة في استقرار الوضع المالي للبنوك - أعضاء هيئة الرقابة المالية وممارسة الرقابة على أنشطتها وتنظيم تداول الأموال والائتمان في الدولة.
منذ نشأته ، كان نظام الاحتياطي الفيدرالي مختلفًا بشكل كبير عن البنوك المركزية الغربية الأخرى ، ليس فقط في هيكله الفريد ثلاثي المستويات (مجلس المحافظين - البنوك الاحتياطية الفيدرالية - البنوك الأعضاء في الاحتياطي الفيدرالي) ، ولكن أيضًا في العديد من الميزات الوظيفية. كان لديها بالفعل استقلال أكبر عن الخزانة في ذلك الوقت من العديد من البنوك المركزية في أوروبا الغربية ، والتي كانت في كثير من الأحيان تابعة مباشرة لوزارات المالية. لكن الخصوصية الرئيسية كانت مرتبطة بنظام تنظيم عرض النقود وأسعار الفائدة. على عكس بلدان أوروبا الغربية ، حيث كانت الأساليب الإدارية (الانتقائية) للرقابة في شكل حصص ائتمانية ، وحدود للقطاعات الفردية ، ومجموعات البنوك ومؤسسات الائتمان الكبيرة منتشرة على نطاق واسع لفترة طويلة ، اعتمد الاحتياطي الفيدرالي على مثل هذه الأدوات الاقتصادية لتنظيم المعروض النقدي كنسبة الاحتياطي المطلوبة ، ومعدل إعادة الخصم ، وعمليات السوق المفتوحة ، ونادرًا ما يلجأ إلى التحكم الانتقائي. استندت إدارة المعروض النقدي على نظام الحد الأدنى من الاحتياطيات المطلوبة ، والذي نشأ قبل وقت طويل من إنشاء البنك المركزي في الولايات المتحدة.
في الوقت الحالي ، يعد قانون الاحتياطي الفيدرالي ، مع العديد من التعديلات التي أدخلها عليه الكونجرس الأمريكي ، بما في ذلك الثمانينيات والتسعينيات ، حجمًا ضخمًا يزيد عن 500 صفحة من النص.
يثبت تاريخ العديد من البلدان أن وجود بداية مركزية وتنظيم الدولة للمجال النقدي هما شرطان أساسيان للتطوير الفعال لاقتصاد السوق. يؤدي الأداء اللامركزي للنظام المصرفي ، وعدم تجانس النقود الورقية ، والافتقار إلى التنظيم المعقول لعرض النقود المتوافق مع احتياجات الاقتصاد ، إلى حدوث فوضى إضافية لعناصر السوق. لذلك ، كان إنشاء البنوك المركزية بوظائف تنظيم العلاقات النقدية والائتمانية بمثابة اكتشاف تاريخي جعل من الممكن "كبح" عناصر السوق بشكل فعال مع الحفاظ على حرية المشاريع الخاصة. بحلول بداية القرن العشرين. تقريبا كل الدول الأوروبية وبعض البلدان في آسيا وأفريقيا لديها بالفعل بنوك مركزية. حاليًا ، هم الرابط الرئيسي في الأنظمة النقدية لجميع البلدان التي لديها أنظمة مصرفية تقريبًا.
ترجع الحاجة إلى إنشاء نظام مصرفي من مستويين إلى الطبيعة المتناقضة لعلاقات السوق. فمن ناحية ، طالبوا بحرية ريادة الأعمال وإدارة الموارد المالية الخاصة ، والتي قدمتها عناصر من المستوى الأدنى - البنوك التجارية ومؤسسات الائتمان ؛ من ناحية أخرى ، كانت هذه العلاقات بحاجة إلى تنظيم ، أي السيطرة والتأثير المستهدف ، وهذا الظرف يتطلب إنشاء مؤسسة خاصة في شكل بنك مركزي.
تاريخيا ، كان هناك مساران لتشكيل البنوك المركزية. أصبح بعضها مركزيًا نتيجة لتطور تاريخي طويل. حدث هذا بشكل رئيسي في البلدان التي ظهرت فيها العلاقات الرأسمالية في وقت مبكر نسبيًا (في منتصف القرن التاسع عشر وبداية القرن العشرين). في البداية ، كان لديهم وضع البنوك المساهمة ، ولكن بعد الأزمة الاقتصادية 1929-1933. وتم تأميم الحرب العالمية الثانية.
تم إنشاء البنوك الأخرى منذ البداية كمراكز إصدار (البنوك الفيدرالية الأمريكية ، التي تم تشكيلها في عام 1913 ، والبنوك المركزية للعديد من دول أمريكا اللاتينية ، والبوندسبانك في عام 1957 ، والبنك الاحتياطي في النمسا في عام 1960).
في الظروف الحديثة ، في معظم البلدان ، تكون البنوك المركزية مملوكة للدولة بطبيعتها ، حتى في الحالات التي لا تنتمي فيها رسميًا إلى الدولة. على سبيل المثال ، تمتلك الدولة جزءًا من رأس مال البنك الوطني السويسري ، و 55٪ من رأس مال بنك اليابان ، و 50٪ من رأس مال البنك الوطني البلجيكي.
لقد أثبت التاريخ أن المركزية والسيطرة على المجال النقدي هي متطلبات أساسية لفعالية النظام المصرفي. يؤدي الأداء اللامركزي للبنوك وتطويرها بسبب عدم تجانس النقود الورقية ، وسوء التنظيم الذي لا يتوافق مع احتياجات الاقتصاد ، إلى إدخال اضطراب إضافي في عناصر اقتصاد السوق. من وجهة النظر هذه ، كان إنشاء البنوك المركزية التي تنظم العلاقات النقدية اكتشافًا تاريخيًا جعل من الممكن كبح عناصر السوق مع الحفاظ على حرية المشاريع الخاصة.
مهما كانت الوظائف الموكلة إلى البنك المركزي ، فإنه يظل دائمًا هيئة تنظيمية حكومية تجمع بين ميزات البنك والإدارة الحكومية. يعمل البنك المركزي في المقام الأول كوسيط بين الدولة وبقية الاقتصاد من خلال البنوك. بصفتها مؤسسة كهذه ، فهي مصممة لتنظيم التدفقات النقدية والائتمانية باستخدام الأدوات المخصصة لها بموجب القانون ، وفي كثير من الأحيان وفقًا للتقاليد.
في جميع البلدان المتقدمة ، هناك العديد من القوانين التي يتم فيها صياغة وتثبيت مهام ووظائف البنك المركزي ، فضلاً عن تحديد أدوات وطرق تنفيذها. في بعض الولايات ، يتم تحديد المهمة الرئيسية للبنك المركزي في الدستور. كقاعدة عامة ، القانون الرئيسي الذي ينظم أنشطة البنك الوطني هو قانون البنك المركزي للبلد. ويحدد الوضع التنظيمي والقانوني لهذا الأخير ، وإجراءات تعيين أو انتخاب قيادته ، وعلاقته بالدولة والنظام المصرفي الوطني ، وصلاحيات البنك المركزي كمركز انبعاث في البلاد.
إلى جانب قانون البنك المركزي ، ينظم قانون البنوك التفاعلات بين البنك المركزي والنظام المصرفي. يحدد هذا القانون الحقوق والالتزامات الأساسية لمؤسسات الائتمان فيما يتعلق بالبنك المركزي.
التشريع المصرفي هو فرع معقد من التشريعات التي تجمع بين أساليب القانون العام والخاص للتنظيم القانوني. يؤدي هذا المزيج إلى حقيقة أن التنظيم القانوني للأعمال المصرفية يتم تنفيذه من خلال قواعد التشريعات الإدارية والمالية والمدنية. في الممارسة العملية ، يتم إصدار لوائح بنك روسيا في شكل تعليمات ولوائح وتعليمات وخطابات ، إلخ.
