الصفحة 6
3. استفسارات من البنوك حول حجم الأعمال الشهرية لجميع الحسابات لآخر 12 شهرًا ، والقروض غير المسددة ، ومؤشر البطاقة رقم 2 ، وتاريخ الائتمان (النسخ الأصلية).
4. البيانات المالية للمشروع لآخر أربعة أرباع (نسخ مصدقة من قبل BORROWER).
5. مستندات ملكية وإيجار الأصول الثابتة.
6. الاتفاقات مع كبار الموردين والمشترين.
وثائق التعهد:
7. نسخ من المستندات التي تؤكد ملكية الممتلكات المعروضة كرهن (اتفاقيات البيع والشراء ، الفواتير ، الفواتير ، شهادات القبول ، مستندات الدفع (بيانات الحساب ، أوامر الدفع ، الإيصالات النقدية) ، شهادات الملكية (PTS ، PSM ، شهادة تسجيل الحقوق العقارية)).
لأصحاب المشاريع الفردية:
1. تطبيق استبيان في شكل البنك
مستندات التأسيس والتسجيل:
2. شهادة تسجيل الدولة للفرد كرائد أعمال فردي (نسخة موثقة) ، شهادة التسجيل الضريبي (نسخة موثقة) ، مقتطف من سجل الدولة الموحد لأصحاب المشاريع الفردية اعتبارًا من التاريخ الحالي (نسخة أصلية أو موثقة).
المستندات المالية وغيرها:
3. الاستفسارات الواردة من البنوك حول حجم الأعمال الشهرية لجميع الحسابات خلال الـ 12 شهرًا الماضية ، وحول القروض المستحقة ، ومؤشر البطاقة رقم 2 وتاريخ الائتمان (النسخ الأصلية).
4. الإقرارات الضريبية للربعين الماضيين (نسخ مصدقة من قبل BORROWER).
5. دفتر محاسبة الإيرادات والمصروفات ، دفتر النقدية لآخر 4 أرباع (نسخ مصدقة من BORROWER).
6. مستندات ملكية وإيجار الأصول الثابتة.
7. الاتفاقات مع كبار الموردين والمشترين.
وثائق التعهد:
نسخ من المستندات التي تؤكد ملكية الممتلكات المعروضة كرهن (اتفاقيات البيع والشراء ، الفواتير ، الفواتير ، شهادات القبول ، مستندات الدفع (كشوف الحساب ، أوامر الدفع ، الإيصالات النقدية) ، شهادات الملكية (TCP ، PSM ، شهادة تسجيل الحقوق إلى العقارات)).
قائمة المستندات الإضافية للإقراض في إطار برنامج الائتمان الصغير على حساب بنك التنمية الروسي OJSC:
المستندات التي تؤكد امتثال شركة صغيرة ومتوسطة الحجم (SME) لمتطلبات القانون الاتحادي رقم 209-FZ:
في وقت فحص طلب القرض:
شهادة تؤكد امتثال الشركات الصغيرة والمتوسطة لمتطلبات الفن. 4 من القانون الاتحادي رقم 209-FZ (بأي شكل) ؛
في وقت إبرام اتفاقيات القرض:
نسخة من الشهادة / التطبيق / الاستبيان المقدم من كيان الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى دائرة الإحصاءات الحكومية الفيدرالية مع معلومات عن متوسط عدد الموظفين في كيان الشركات الصغيرة والمتوسطة للسنة التقويمية السابقة ؛
بالنسبة لـ OJSC: نسخة من مقتطف من سجل المساهمين (اعتبارًا من التاريخ الحالي ، تم إعداده قبل 30 يومًا من تاريخ اتفاقية القرض مع الشركات الصغيرة والمتوسطة) ؛
بالنسبة لشركة ذات مسؤولية محدودة: نسخة من شهادة موضوع SME بشأن تكوين المشاركين / المساهمين (اعتبارًا من التاريخ الحالي ، تم إعداده في موعد لا يتجاوز 30 يومًا من تاريخ إبرام اتفاقية القرض مع الشركة الصغيرة والمتوسطة) (في أي شكل).
بعد التعرف على شروط ومزايا الإقراض ، يملأ العميل نموذج طلب القرض. بعد ذلك ، يتصل مسؤول القرض بالمقترض المحتمل لمناقشة مسائل الحصول على قرض. يوفر العميل مجموعة المستندات اللازمة ويتفاوض مع مسؤول القروض للسفر إلى مكان العمل لتفقد الأنشطة والضمانات. علاوة على ذلك ، في حالة اتخاذ قرار إيجابي ، يتم إعداد نموذج قرار مناسب بشأن إمكانية الإقراض في غضون 3 أيام ويتم إعداد المستندات اللازمة للحصول على قرض.
المستندات المقدمة للحصول على خدمة ائتمانية
(للكيانات القانونية)
مقدم أصلاً بواسطة:
طلب القرض (حسب النموذج المرفق).
استبيانات (حسب النموذج المرفق).
الإبلاغ:الميزانية العمومية ونموذج رقم 2 في 5 تواريخ الإبلاغ الأخيرة.
بعد استلام طلب إضافي من البنك:
المستندات التأسيسية (للمقترض والضامن والمتعهد):
عقد التأسيس والنظام الأساسي- نسخ مصدقة من كاتب عدل أو هيئة تقوم بتسجيل الدولة للكيانات القانونية. يجب أن تحتوي هذه النسخ على علامة رأس تؤكد صحتها.
قائمة الأشخاص المنتسبين
التغييرات في الوثائق التأسيسية- بعلامة الهيئة التي تقوم بالتسجيل الرسمي للكيانات القانونية ؛ أو نسخة من شهادة إدخال في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية على تسجيل الدولة للتغييرات التي تم إجراؤها على المستندات التأسيسية لكيان قانوني ، مصدقة بختم وتوقيع الرئيس.
شهادة تسجيل المؤسسة- نسخة مصدقة؛ إذا تم تسجيل الكيان القانوني قبل 1 يوليو 2002 ، بالإضافة إلىيتم تقديم شهادة بإجراء إدخال في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية حول كيان قانوني مسجل قبل 1 يوليو 2002 - نسخة موثقة أو نسخة مصدقة بختم وتوقيع الرئيس ؛
شهادة من دائرة الضرائب بالتسجيل وشهادة من مصلحة الإحصاء.
بطاقة مصرفية مع نماذج التوقيعات ،
بروتوكول بشأن انتخاب رئيس المؤسسة ؛ أمر بتعيين كبير المحاسبين أو ، في حالة عدم وجود منصب كبير المحاسبين في موظفي الشركة ، أمر بفرض واجبات محاسبية على رئيس الشركة ؛ عقد (اتفاقية عمل) للمدير مع الشركة المقترضة (أو خطاب يفيد بعدم وجود مثل هذا العقد) ؛ جوازات سفر المدير وكبير المحاسبين (مصدقة من أصحاب الجوازات) ،
مقتطف من سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية اعتبارًا من التاريخ الحالي (الأصلي).
نسخة من عقد إيجار المكتب.
التصاريح والتراخيص لتنفيذ الأنشطة المعتمدة التي ينظمها القانون.
دراسة الجدوى استخدام القرض (خطة العمل) ، والتي يجب أن تعكس:
- خصائص الإنتاج والأنشطة التجارية للمؤسسة ؛
- معلومات حول إمكانات الإنتاج للمؤسسة وتوافق المنتجات مع النظائر المباعة في الأسواق المحلية والأجنبية ؛
- الشروط المقدرة لإنتاج وشراء وبيع المنتجات (سلع ، أعمال ، خدمات) مع بيان تكلفة وحدة الإنتاج ؛
- احتساب مردود مشروع إقراض بقائمة كاملة بتكاليف تنفيذ المشروع ، ومقدار الإيرادات المتوقعة من بيع المنتجات (سلع ، أعمال ، خدمات) ، وكذلك النتيجة المالية من تنفيذ المشروع. المشروع ، مع بيان المبالغ المطلوبة لسداد دين القرض بالكامل ، وجميع مدفوعات الضرائب والأرباح المتوقعة للمشروع.
المستندات الخاصة بمعاملة الإعارة
- نسخ من عقود توريد السلع أو الاتفاقات الأخرى التي من المفترض أن تستخدم الأموال الائتمانية المطلوبة لسدادها ؛
- نسخ من عقود بيع المنتجات (الأشغال ، الخدمات) بالمبلغ وللمدة ، مع ضمان سداد القرض والفائدة في الفترة المطلوبة ؛
- نسخ من العقود (التخزين أو الخدمات أو شهادة الملكية) للمكاتب والمخازن ؛
- جوازات سفر معاملات الاستيراد والتصدير (إن وجدت).
المستندات المطلوبة لتأكيد الأمان
7.1. عند رهن العقارات- نسخة من اتفاقية البيع والشراء ؛ نسخة موثقة من شهادة ملكية المبنى ؛ وثائق BTI مع فترة تقييد لا تزيد عن سنة واحدة (مستخرج من جواز السفر الفني في النموذج رقم 1 أ ، شرح ، مخطط أرضي) للمبنى ؛ نسخة من عقد إيجار قطعة أرض للمباني المنفصلة أو نسخة موثقة من شهادة ملكية قطعة الأرض وخريطة الأرض مصدقة من Moskomzem.
يجب أن يتم تثمين العقار من قبل شركة متفق عليها مع البنك.
7.2. عند رهن أصناف المخزون- معلومات حول توفر القيم المرهونة في المستودع اعتبارًا من تاريخ المحاسبة الأخير ، مع الإشارة إلى اسم المنتج ووحدة القياس وسعر الشراء والبيع للوحدة والتكلفة الإجمالية ، بالإضافة إلى بيانات المحاسبة الأولية: محاسبة المستودعات البطاقات والاتفاقيات (العقود) التي تم على أساسها استلام البضائع والإقرارات الجمركية وإشعارات الشحن والمواصفات والشهادات وما إلى ذلك.
الممتلكات المقدمة كضمان لخدمة الائتمان تخضع للتأمين الإجباري في شركة متفق عليها مع البنك.
عقد الإيجار أو المستندات التي تؤكد ملكية المستودع حيث يتم تخزين العقار.
7.3. عند رهن الأوراق المالية: بالنسبة للأسهم - مستخرج من سجل الملكية وعدم وجود قيود ، بالنسبة للسندات والكمبيالات - الأصول.
7.4. عند رهن المعادن النفيسة بالسبائك:شهادة تسجيل فحص رقابة الدولة ، وجواز سفر الجودة (شهادة المطابقة) ، واتفاقية الشراء والبيع.
7.5. عند الإقراض بضمان (ضمانات)- المستندات التي تؤكد ملاءة الكفلاء (الكفلاء) ، بما في ذلك الميزانيات لآخر 5 تواريخ إبلاغ مع النموذج رقم 2 والشهادات ، التي تؤكدها البنوك ، على التدفق النقدي على الحساب الجاري لآخر 6 أشهر ، نسخ من التأسيس المستندات (لغير عملاء البنك).
نسخ من وثائق التأمين على الممتلكات (إن وجد).
تقرير المراجعة.
المستندات التي تميز المركز المالي للمقترض (للمقترض والضامن والمتعهد):
- الميزانية العمومية لآخر 5 تواريخ إبلاغ مع إرفاق الاستمارة رقم 2 ؛
- فك شفرة الذمم المدينة والدائنة ، مع الإشارة إلى اسم الدائن المدين ، ومبلغ الدين ، وتاريخ الحدوث والموعد النهائي المقرر للوفاء بالالتزامات ؛
- فك تشفير الاستثمارات المالية قصيرة وطويلة الأجل (حسابات الرصيد 06 و 58) مع بيان نوع الأوراق المالية والمصدر والقيمة الدفترية أو القيمة الاسمية وتاريخ الاستحقاق واسم الشركة ومقدار الاستثمار و حصة في رأس المال المصرح به (في الحالات التي يشارك فيها المقترض في مؤسسات أخرى) ؛
- قائمة الأصول الثابتة مع بيان الاسم وسنة الإصدار والقيمة الدفترية (عقارات ، مركبات ، إلخ) ؛
- مذكرة توضيحية موجزة عن أسباب الخسائر (إن وجدت) وآفاق تغطيتها ؛
- فك شفرة دين القرض الحالي (الضمانات المستلمة) مع إرفاق نسخ من اتفاقيات القرض (اتفاقيات إصدار الضمانات) واتفاقيات الضمان ؛
- شهادة ضمانات صادرة عن المؤسسة لصالح أطراف ثالثة (تشير إلى الأصل ، ومقدار الضمان وفترة صلاحيته) أو شهادة غيابهم ؛
- شهادة المصاريف الدائمة للمنشأة: أ) حجم متوسط الأقساط الشهرية للإيجار ، والمرافق ، والأمن ، والراتب ، والإعلان ، إلخ. ب) حجم متوسط الضرائب الربعية.
- شهادة دوران على حسابات التسوية في البنوك (من البنوك نفسها) ، حيث كانت الشركة في خدمة التسوية والنقد لمدة 12 شهرًا الماضية ، شهادة عدم وجود مؤشر بطاقة 2 ، وجود / عدم وجود ديون القرض.
- شهادة بعدم وجود ديون متأخرة في الميزانية الفيدرالية ، وميزانيات الكيانات المكونة للاتحاد الروسي ، والميزانيات المحلية والأموال خارج الميزانية ، ومتأخرات الأجور المتأخرة للموظفين.
تعليق:
يجب أن تكون جميع نسخ المستندات المقدمة إلى البنك مصدق عليها بختم وتوقيع رئيس البنك
يحتفظ البنك بالحق في طلب معلومات إضافية من المقترض.
يحق للمقترض تقديم مستندات إضافية غير مذكورة في هذه القائمة ، مما يسمح ، في رأيه ، بتجميع صورة أكثر اكتمالاً عن أعماله ووضعه المالي
يجب على المقترض أن يأخذ في الاعتبار أن المعلومات غير الصحيحة أو عدم تقديم المستندات اللازمة يمكن أن يؤدي إلى تأخير في اتخاذ قرار بشأن إمكانية تقديم خدمة ائتمانية أو رفضها.
يمكن الحصول على جميع المعلومات اللازمة حول تكوين حزمة المستندات المذكورة أعلاه من إدارة الائتمان عبر الهاتف.
مقدار معدلات الفائدة التي يحددها البنك ووجود العمولات ، حسب نوع الإقراض.
المعدلات القياسية لمنتجات القروض:
السحب على المكشوف:
خط ائتمان:
عمولات إضافية للتسجيل (إصدار ، مقابل) للقرض - غير مدفوعة.
اعتمادًا على الأداء المالي للمنظمة ، قد يتم تعديل معدلات القروض نزولًا. يتم أخذ معدل دوران المنظمة ، والنتيجة المالية من عمل المنظمة مع البنك ، ومعايير المعاملة في الاعتبار.
إمكانية البنك على أساس المستندات المقدمة لحساب الحد الأقصى للائتمان للمقترض.
يتم تحديد الحد الأقصى للسحب على المكشوف أو حد الائتمان على المقترض بناءً على معدل دوران المنظمة في الحساب الجاري.
عند تعيين حد ائتماني ، يتم تقييم الحالة المالية للمؤسسة وتقرر لجنة الائتمان مبلغ القرض.
ثم ، ضمن هذا الحد ، يختار المقترض موارد الائتمان في سياق منتجات الائتمان المختلفة (حد الائتمان ، والائتمان ، والسحب على المكشوف ، والتأجير).
كل نوع من منتجات القروض له حدوده وإجراءات التسجيل الخاصة به.
مقدار معدلات الفائدة التي يحددها البنك ووجود العمولات حسب أداة القرض.
2) مدة اتفاقية القرض:
- السحب على المكشوف ، خط الائتمان:
الاتفاقيات صالحة لمدة 6 أشهر. الاتفاقيات المبرمة مع العملاء لأول مرة بما لا يزيد عن شهرين ، بشرط التعاون الإيجابي ، يمكن زيادة فترة الصلاحية إلى 6 أشهر.
- مشكلة لمرة واحدة:
من 1 إلى 3 سنوات
- الإقراض الاستثماري:
يعتبر بشكل فردي. حتى الآن ، فقط مشاريع لبناء المساكن.
أ) قائمة المستندات الإضافية للحصول على قرض استثماري.
ب) حد البنك الخاص بك لمقترض واحد / مجموعة من المقترضين المرتبطين.
19 مليون دولار أمريكي
3. ما هو نوع الضمان الذي يفضله البنك؟
المعدات العقارية
مقدار الخصومات ، حسب نوع الضمان.
العقارات ~ 20٪
المعدات ~ 50٪ (قابل للتفاوض)
الأوراق المالية ~ 50٪ (حسب نوع الأوراق المالية)
البضائع في المخزون ~ 50٪ (قابل للتفاوض)
5. متطلبات البنك لنسبة "لينة" (المخزون والبضائع المتداولة) و "الصلبة" (العقارات والمعدات) الضمانات لإصدار لمرة واحدة.
لم يتم تأسيس النسبة. كل هذا يتوقف على حالة المنظمة فيما يتعلق بتوافر بعض الضمانات. يتم تحديد الخصم على نوع الضمان.
6. متطلبات شركات التأمين (الضمان الإضافي).
إذا كان الضمان مؤمنًا بالفعل ، تقوم لجنة الائتمان بتقييم شركة التأمين وتقرر قبول التأمين.
10 شركات تأمين معتمدة لدى البنك - حسب اختيار العميل.
7. متطلبات تقييم الضمان (شركة التقييم).
شركات التقييم للاختيار من بينها (عدة).
8. القدرة على الحفاظ على معدل دوران المقترض - ليس من الشهر الأول ، ولكن وفقًا للجدول الزمني المتفق عليه - مع نمو الإيرادات.
سيحدد حجم التداول أيضًا حجم حد السحب على المكشوف وخط الائتمان. مع زيادة الثورات ، زيادة في الحد.
من الممكن النظر في التحولات التي مرت من خلال حسابات مع البنوك الأخرى.
9. ضرورة توثيق عقد الرهن العقاري.
يعتبر الإقراض العقاري على أساس فردي.
10. متطلبات البنك لتوفير خصم مباشر من حسابات المقترض والضامن.
بقرار من لجنة الائتمان ، بشكل فردي ، لم يتم تحديده بشكل صارم.
11. متطلبات التسجيل / مكان مكان المقترض (موسكو ، المناطق ، إلخ).
الأولوية - موسكو ، منطقة موسكو ، المناطق التي توجد بها الفروع.
ينظر البنك أيضًا في طلبات القروض المقدمة من المنظمات التي تقع أعمالها الرئيسية وتعهداتها في موسكو ، ومنطقة موسكو - ومسجلة في مدينة / منطقة أخرى.
12. إمكانية إقراض المشاريع من الصفر (تمويل المشروع).
على الاغلب لا. لكن ذلك يعتمد على المشروع نفسه وعلى المنظمة نفسها.
13. شروط تقديم التخصيم.
لا يوجد عوملة.
14. الإضافة.
كنوع من منتجات القرض: قرض فني. تعظيم التدفقات المالية في إطار التشريع. إيداع وديعة متزامنة (شراء كمبيالة) مع إصدار قرض. تكلفة الخدمة - من 2٪ سنويًا. المتغيرات من المخطط ممكنة.
قائمة المستندات المطلوبة للنظر في الطلب (كيان قانوني)وثائق فقهية:
نسخ
1. مذكرة / قرار المؤسس.
3. شهادة تسجيل الدولة.
4. شهادة التسجيل في مصلحة الضرائب.
5. خطاب بشأن إجراء قيد في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية (للكيانات القانونية المسجلة قبل 01.07.02) ؛
6. بطاقة مع عينة التوقيعات.
7. رسالة إعلامية من هيئة الإحصاء الإقليمية.
8. أوامر بتعيين المدير العام ورئيس المحاسبين.
9. نسخة من جوازات سفر المؤسسين / المدير العام / رئيس المحاسبين.
البيانات المحاسبية
1. تقارير ربع سنوية (الميزانية العمومية + نموذج رقم 2) لآخر 5 تقارير * ؛ 2. تحليل 41 ، 50 ، 51 ، 90 ساعة. للأشهر الـ 12 الماضية ، استمارة التقديم - كل شهر (تم توفير 51 حسابًا مع تصنيفها حسب البنوك التي تقدم الخدمات) * ؛
3 - الميزانية العمومية لـ 60 ، 62 ، 66 ، 76 في سياق "الأطراف المقابلة" لآخر 3 أشهر ، شكل العرض - كل شهر* ;
4. شهادات على وجود / عدم وجود قروض في البنوك الخدمية ، مصدقة بختم البنك ، شهادات على وجود أو عدم وجود فهرس البطاقة رقم 2 (لكل من البنوك الخدمية) * ؛
5. مقتطفات من خدمة البنوك بشأن معدل دوران الحساب (معدل دوران الخصم / معدل دوران الائتمان) للأشهر الـ 12 السابقة. معلومات عن الثورات - كل شهر ;
* يصادق عليها بخاتم المنظمة وتوقيع المسئول
بيانات المحاسبة الإدارية
الإيرادات لآخر 12 شهرًا ، شكل التخصيص - شهريًا ؛
شرح بنود الميزانية العمومية للإدارة:
قائمة الأصول الثابتة والمعدات التي يستخدمها المقترض في العمل (بغض النظر عن المالك أو في الميزانية العمومية) - الاسم والطراز وسنة التصنيع وتكلفة الشراء والقيمة السوقية ؛
شهادة المستودع بكمية المخزون (الاسم ، الكمية ، تكلفة الشراء) ؛
قائمة المدينين (بما في ذلك تأجيلات السداد المقدمة والمدفوعات المقدمة للموردين والقروض الصادرة) - تشير إلى الطرف المقابل والمبلغ وتاريخ المنشأ وتاريخ السداد ؛
قائمة الدائنين (بما في ذلك السلف المقبوضة والمدفوعات المؤجلة والقروض المصرفية والقروض الخاصة والديون للميزانية والأموال من خارج الميزانية والديون بموجب اتفاقيات التأجير والتخصيم) - تشير إلى الطرف المقابل والمبلغ وتاريخ المنشأ وتاريخ السداد ؛
بيان مصاريف الشركة لآخر 6 أشهر ، شهريًا ، مقسمًا حسب البنود: البضائع ، والأجور ، والإيجار ، والمرافق ، والضرائب (المستحقة) ، وتكاليف النقل ، والاتصالات ، والإعلان ، ونفقات الترفيه ، إلخ.
وثائق إضافية
- نسخ من عقود إيجار المباني ،
- نسخ من العقود مع المشترين والموردين.
- نسخ من المستندات التي تثبت ملكية العقار المعروض على أنه تعهد (عقود ، فواتير ، تصرفات ، مستندات سداد ، شهادات ملكية).
ملاحظة: إذا تم تنفيذ النشاط من قبل مجموعة من المؤسسات تحت إدارة واحدة ، فإن المعلومات مطلوبة في المجلد أعلاه لكل من الشركات المدرجة في المجموعة.
قائمة المستندات المطلوبة للنظر في الطلب (PBUL ، رجل أعمال فردي)وثائق فقهية
نسخ من المستندات: شهادة تسجيل الدولة ، وشهادة التسجيل لدى مصلحة الضرائب ، وبطاقة مع عينة من التواقيع ، ونسخة من شهادة التسجيل في الدولة الموحدة. سجل رواد الأعمال الفرديين (للكيانات القانونية غير المسجلة المسجلة قبل 01.01.2004) ، خطاب إعلامي من هيئة الإحصاء الإقليمية.
نسخ من جوازات سفر المقاول والضامنين.
الوثائق المالية
نسخة من بيان الدخل ، نسخ من صفحات دفتر المحاسبة عن الدخل والمصروفات.
شهادة من مصلحة الضرائب حول فتح حسابات جارية / بالعملة الأجنبية.
كشف عن حركة الأموال على حسابات p / للأشهر الـ 12 السابقة مصدق من البنوك (من كل بنك).
شهادة بحضور / عدم وجود قروض في البنوك الأخرى ، مصدقة بختم البنك ، اعتبارًا من تاريخ تقديم طلب القرض ، نسخ من اتفاقيات القرض. معلومات حول وجود أو عدم وجود فهرس البطاقة رقم 2 (لكل بنك من البنوك الخدمية).
قائمة الأصول الثابتة والمعدات - الاسم ، والطراز ، وسنة الصنع ، وسعر الشراء ، والقيمة السوقية.
شهادة المستودع بحجم المخزون (الاسم ، الكمية ، سعر الشراء).
قائمة المدينين (بما في ذلك تأجيلات السداد الممنوحة والدفعات المقدمة للموردين والقروض الصادرة) - تشير إلى الطرف المقابل والمبلغ وتاريخ المنشأ وتاريخ السداد.
قائمة الدائنين (بما في ذلك السلف المقبوضة والدفع المؤجل والقروض المصرفية والقروض الخاصة والديون للميزانية والأموال من خارج الميزانية والديون بموجب اتفاقيات التأجير والتخصيم) - تشير إلى الطرف المقابل والمبلغ وتاريخ المنشأ وتاريخ السداد.
الإيرادات للأشهر الـ 12 السابقة على أساس شهري ، بيانات الإدارة.
بيان المصروفات لآخر 6 أشهر ، شهريًا ، مقسمًا حسب العناصر: البضائع ، والأجور ، والإيجار ، والمرافق ، والضرائب (المستحقة) ، وتكاليف النقل ، والاتصالات ، والإعلان ، والترفيه ، إلخ.
نسخ من عقود إيجار المباني ، ونسخ من الاتفاقيات مع المشترين والموردين.
نسخ من المستندات التي تؤكد ملكية العقار المعروضة كرهن (عقود ، فواتير ، تصرفات ، مستندات دفع ، شهادات ملكية).
طلب القرض1. اسم المؤسسة ____________________
2. العنوان القانوني ___________________________
3. العنوان الفعلي (البريدي) _________________
4. المؤسسون _______________
غير محدد في استبيان المقترض)
___________________________
____________________________
____________________________
الموقف ، الهاتف)
_____________________________
8. شكل الإقراض (علامة ضرورية)
9. مبلغ القرض المطلوب _______ روبل / دولار أمريكي.
10. مدة القرض ______________
11. سعر الفائدة المقبول __________
12. الغرض من القرض ومخطط موجز للمعاملة
________
_________________________________________
13. الضمان المقترح ( عقارات ، سلع ، أوراق مالية ، معادن ثمينة ، إلخ.)
_________________________________________
_________________________________________
14- توافر بوليصة تأمين للضمان المقترح ( ذكر اسم شركة التأمين والمبلغ المؤمن عليه وتاريخ انتهاء الوثيقة)
_________________________________________
_________________________________________
_________________________________________
15. تاريخ ملء الاستمارة ________________________
مشرف / ____________ /
رئيس الحسابات / ____________ /
الاستبيان رقم 1 للمقترض (الضامن) - الكيان القانوني1. اسم المؤسسة
1.1 ممتلىء ____________________________________
1.2 يختصر _______________________________
1.3 أجنبي (إن وجد) _________________
2. الشكل التنظيمي والقانوني _______________
3. TIN __________________________________________
4. رقم تسجيل الولاية _______
5. تاريخ التسجيل (إعادة التسجيل) ___________
6. تسجيل المنظمة __________________
7. رقم شهادة التسجيل ____________
8. الأنشطة الرئيسية ___________________
9. تاريخ بدء النشاط النشط _____________
10.1. قانوني
10.1.1. مدينة _______________________
10.1.2. شارع _______________________
10.1.3. منزل _________________________
10.1.4. هيكل المبنى) ____________
10.1.5. مكتب (شقة) ______________
10.2. الفعلي (البريدي)
10.2.1. مدينة ________________________
10.2.2. شارع ________________________
10.2.3. منزل __________________________
10.2.4. هيكل المبنى) _____________
10.2.5. مكتب (شقة) _______________
10.3. مباني المستودعات (إن وجدت)
10.3.1. مدينة _________________________
10.3.2. شارع _________________________
10.3.3. منزل ___________________________
10.3.4. هيكل المبنى) ______________
10.3.5. مكتب (شقة) ________________
10.3.6. المساحة (متر مربع) ________________
11. تفاصيل الاتصال:
11.1. هاتف _________________________
11.2. فاكس _____________________________
11.3. بريد الالكتروني _________________
11.4. موقع ______________________________
١٢ - رموز أشكال المراقبة اﻹحصائية الفيدرالية للدولة:
12.1. OKPO _____________________________
12.2. أوكونخ ____________________________
12.3. OKFS _____________________________
12.4. OKOPF ____________________________
12.5. OKOGU _____________________________
12.6. أوكاتو _____________________________
13. توافر الحسابات:
13.1.1. مقدر _________________________
13.1.2. العملة الحالية _________________
13.2. في بنوك أخرى
14. حجم رأس المال المسجل والمدفوع المصرح به _____________
15. بيانات الموظف:
15.1. مدير عام
15.1.1. اسم العائلة ___________________
15.1.2. اسم ________________________
15.1.3. الاسم الأوسط ___________________
15.1.4. تاريخ الميلاد "___" _________ 19 __
15.1.5. جواز سفر:
سلسلة _____________،
تاريخ المسألة _________،
سلطة الإصدار _________________
15.2. رئيس الحسابات
15.2.1. اسم العائلة ___________________
15.2.2. اسم ________________________
15.2.3. الاسم الأوسط ___________________
15.2.4. تاريخ الميلاد "___" _________ 19 __
15.2.5. جواز سفر:
سلسلة _________________،
تاريخ المسألة ______________،
سلطة الإصدار __________________
16. المؤسسون - الكيانات القانونية:
17. المؤسسون - الأفراد:
18- المشاركة في منظمات أخرى (أكثر من 25٪ من رأس المال المصرح به):
19. الفروع والمكاتب التمثيلية
20. هو التنظيم جزء من عقد (إذا كانت الإجابة بنعم ، فقم بوصف هيكل الحيازة وتوزيع الوظائف وأنواع الأنشطة من قبل الكيانات القانونية في تكوينها ، في ورقة منفصلة من الرسم التخطيطي للعلاقات في الحيازة)
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
21. المشاركة في المنظمات الأخرى أو الأنشطة المشتركة مع المنظمات الأخرى
22. نظام المبيعات (للمنظمات التجارية)
23. الموردين الرئيسيين (اسم أكبر خمس منظمات تقوم بتوريد السلع والأعمال والخدمات وحصة كل منها من إجمالي حجم التوريدات)
24. كبار المشترين (اسم أكبر خمس منظمات - مشترون للسلع ، والأعمال ، والخدمات ، حصة كل منها في الحجم الإجمالي للمبيعات)
25. المنافسون الرئيسيون (الاسم ، الحصة السوقية ، المزايا التنافسية للشركة)
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
_______________________________________
26. عدد العاملين
26.1. أنشئت ________________
26.2. بموجب العقد ____________
26.3. ممتلىء _________________
27- وجود نزاعات ومنازعات قانونية (نعم / لا. إذا كانت الإجابة بنعم ، فقم بوصف جوهر النزاع والقرار الذي اتخذته السلطة المختصة).
___________________________________________
28- السجل الائتماني للسنتين الماضيتين ، بما في ذلك الالتزامات السارية حالياً:
29- الأصول الثابتة:
29.1. مملوكة من قبل:
29.1.1. العقارات
29.1.2. ممتلكات أخرى (معدات ، مركبات)
29.2. في الإيجار (التأجير):
29.2.1. العقارات
29.2.2. ممتلكات أخرى (معدات ، مركبات)
30. تأثير الموسمية وعوامل أخرى على أنشطة المؤسسة
31. الحوافز الضريبية (يرجى الإبلاغ عن حوافزك الضريبية وشروط تقديمها)
____________________________________________
32. تاريخ آخر مراجعة والمراجع _____________
مشرف:
_____________________________________
_
/____________________/
الاستبيان رقم 2 لفرد (المدير العام ، المؤسس ، الضامن)
1. اللقب ________________________________
2. الاسم _____________________________________
3. اسم الأب ________________________________
4. تاريخ الميلاد "___" _________ 19 __
5. مكان الميلاد ___________________
6. الجنسية ____________________
7. جواز السفر:
سلسلة _____________،
تاريخ المسألة ______________،
سلطة الإصدار ________________
8. الإقامة:
8.1 بالتسجيل _______________
8.2 فعلي _______________
9. تكوين الأسرة:
10. التعليم
11. الوظائف السابقة (وظيفتان أخيرتان على الأقل)
12- وجود الممتلكات ، بما في ذلك تلك المسجلة لدى الأقارب (الزوج ، الأطفال):
12.1. العقارات (السكنية ، المباني غير السكنية ، عقارات الضواحي):
12.2. النقل بالسيارات:
12.3. الأسهم والأسهم في المنظمات الأخرى:
12.4. الودائع:
تاريخ __________________
إمضاء _______________
طابع المنظمة
الاستبيان رقم 3 لمؤسس كيان قانوني (أكثر من 25٪ من رأس المال المصرح به)33. اسم المؤسسة
33.1. ممتلىء _________________
33.2. يختصر ________________
33.3. أجنبي (إن وجد) ____________________
34- الشكل التنظيمي والقانوني __________________
35. TIN _______________
36. رقم تسجيل الولاية ________________
37. تاريخ التسجيل (إعادة التسجيل) _______________
38. تسجيل المنظمة ______________
39. رقم شهادة التسجيل _________________
40- الأنشطة الرئيسية ________________________
41- تاريخ بدء النشاط النشط ___________________
42.1. قانوني
42.1.1. مدينة _______________
42.1.2. شارع _______________
42.1.3. منزل ________________
42.1.4. هيكل المبنى) ___
42.1.5. مكتب (شقة) _____
42.2. الفعلي (البريدي)
42.2.1. مدينة _______________
42.2.2. شارع _______________
42.2.3. منزل _________________
42.2.4. مبنى (مبنى) ____
42.2.5. مكتب (شقة) _____
43- تفاصيل الاتصال:
43.1. هاتف _____________
43.2. فاكس _________________
43.3. بريد الالكتروني _______________
43.4. موقع ___________________
44- رموز أشكال المراقبة الإحصائية الحكومية الاتحادية:
44.1. OKPO ______________
44.2. OKONKH ____________
44.3. OKFS ______________
44.4. OKOPF ____________
44.5. OKOGU _____________
44.6. أوكاتو ____________
45. توافر الحسابات المصرفية
46- بيانات الموظفين:
46.1. مدير عام
46.1.1. اسم العائلة ________________
46.1.2. اسم _____________________
46.1.3. الاسم الأوسط ________________
46.1.4. تاريخ الميلاد "___" _________ 19 __
46.1.5. جواز سفر:
سلسلة _______________،
تاريخ المسألة ____________،
46.2. كبير المحاسبين اللقب
46.2.1. اسم العائلة __________________
46.2.2. اسم ______________________
46.2.3. الاسم الأوسط _________________
46.2.4. تاريخ الميلاد "___" _________ 19 __
46.2.5. جواز سفر:
سلسلة _______________،
تاريخ المسألة ____________،
سلطة الإصدار _____________________
يضمن البنك أن جميع المعلومات التي يقدمها العميل في هذا الاستبيان سيتم استخدامها بسرية تامة وفقط لاتخاذ قرار بشأن مزايا استئنافه إلى البنك.
يؤكد العميل بموجب هذا ويضمن أن جميع المعلومات الواردة في هذا الاستبيان صحيحة وكاملة ولا يعترض على حق البنك في التحقق من الدقة.
مشرف:
________________________
________________________
________________________
/ __________________/
(أشر إلى الاسم الكامل للوظيفة) (التوقيع) (اللقب ، الأحرف الأولى)
تطبيق الضمان1. اسم المؤسسة ____________________
2. العنوان القانوني ___________________________
3. العنوان الفعلي (البريدي) _________________
4. المؤسسون ___________________________________
5. توافر الحسابات لدى البنوك الأخرى ( غير محدد في استبيان المقترض)
____________________________
6. الاسم الكامل رئيس الشركة وكبير المحاسبين
_________________________
_________________________
7. الاسم الكامل ممثل الشركة للمفاوضات مع البنك ( الموقف ، الهاتف)
____________________________________
8. مبلغ الضمان المطلوب ______________ روبل / دولار أمريكي.
9. فترة الضمان ____________________
10. سعر الفائدة المقبول ________________________
11. الغرض من الضمان ومخطط موجز للمعاملة
_________________________________
_________________________________
_________________________________
12. الضمان المقترح ( عقارات ، سلع ، أوراق مالية ، معادن ثمينة ، إلخ.)
____________________________________
13. توافر بوليصة التأمين للضمان المقترح ( ذكر اسم شركة التأمين والمبلغ المؤمن عليه وتاريخ انتهاء الوثيقة)
____________________________________
____________________________________
14. تاريخ ملء الاستمارة _______________
مشرف __________________
رئيس الحسابات ______________
متى سيتم إرجاء التنفيذ
سيتم توفير تأجيل (خطة التقسيط) إذا كنت قادرًا على تأكيد إحدى الحالات التالية: *
في الوقت نفسه ، بالنسبة لضريبة الدخل ، التي تُدفع لمجموعة دافعي الضرائب الموحدة ، لا يتم توفير التأجيل (الدفع على أقساط).
عندما يتم رفض التأجيل
هناك ظروف لا يتم فيها تقديم خطة تأجيل (خطة تقسيط) لدفع الضرائب. متى: *
عندما يكون هناك حالة واحدة على الأقل من الظروف المحددة ، فلن يكون هناك قرار بشأن خطة التأجيل أو التقسيط للضرائب. علاوة على ذلك ، سيتم إلغاء تلك القرارات التي تم اتخاذها بالفعل (البند والمادة 62 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي).
لن يحصل وكلاء الضرائب أيضًا على فترة سماح. لا تنطبق عليهم أحكام قانون الضرائب الخاص بالاتحاد الروسي (البند 9 من المادة 61 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي).
في أي ترتيب هو قرار الإرجاء
كقاعدة عامة ، يتم توفير التأجيل الضريبي (خطة التقسيط) لمدة لا تزيد عن عام. يتم اتخاذ هذا القرار من قبل الهيئات المختصة التالية: *
يمكن زيادة مدة التأجيل (خطة التقسيط) لدفع الضرائب الفيدرالية حتى ثلاث سنوات. ومع ذلك ، يحق لحكومة الاتحاد الروسي وحدها اتخاذ مثل هذا القرار. جاء ذلك في الفقرة 1
يتم اتخاذ قرار منح التأجيل (خطة التقسيط) أو الرفض من قبل الجهة المخولة في غضون 30 يوم عمل. يتم احتساب هذه الفترة من التاريخ الذي تقدم فيه المنظمة طلبًا ومجموعة كاملة من المستندات. *
لهذه الفترة ، يحق للهيئة المخولة اتخاذ قرار بشأن التعليق المؤقت لدفع الضرائب. في غضون خمسة أيام من تاريخ هذا القرار ، يجب على المنظمة إرسال نسخة منه إلى مكتب الضرائب في مكان تسجيله.
لا ينطبق هذا الإجراء على الأقساط (المؤجلة) لدفع الضرائب الإقليمية والمحلية. بالنسبة لهم ، لا تتخذ المكاتب الإقليمية لدائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا قرارًا بتقديم (أو ترفض تقديم) خطة أقساط من تلقاء نفسها ، ولكن بالاتفاق مع السلطات المالية. مدة اتخاذ القرار 30 يوم عمل. تمت الموافقة على الإجراء المذكور في الفقرة 6 من المادة 64 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي.
يمكن للمنظمة استئناف قرار رفض منح التأجيل (خطة التقسيط) في محكمة التحكيم (البند 9 من المادة 64 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي).
ما هي الوثائق التي سوف تحتاج إلى إصدارها
للحصول على تأجيل (خطة التقسيط) لسداد الضريبة ، قم بتقديم المستندات التالية إلى الدائرة التي ستتخذ القرار: *
هذا الإجراء منصوص عليه في الفقرة 5 من المادة 64 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي ، الفقرة 3 من الإجراء المعتمد بأمر من دائرة الضرائب الفيدرالية في روسيا بتاريخ 28 سبتمبر 2010 رقم ММВ-7-8 / 469.
تعتمد قائمة المستندات التي ستؤكد وجود أسباب لمنح التأجيل (خطة الأقساط) لدفع الضرائب على الأساس المحدد. * على سبيل المثال ، يمكن تأكيد الطبيعة الموسمية للنشاط من خلال اتفاقيات مع الأطراف المقابلة. لا تحتاج لتلقي تأكيد خاص من أي دوائر حكومية في المنظمة. توجد توضيحات مماثلة في رسائل وزارة المالية الروسية بتاريخ 2 مارس 2010 رقم 03-02-07 / 1-87 بتاريخ 30 أكتوبر 2009 رقم 03-02-07 / 1-487.
بالإضافة إلى ذلك ، يجب تقديم مستندات أخرى. على سبيل المثال ، إذا كان سبب تقديم طلب التأجيل هو الطبيعة الموسمية للنشاط ، فيجب إرفاق شهادة حساب إضافية بالطلب. في هذا الحساب ، يشار إلى دخل المنظمة من الأنشطة الموسمية بطبيعتها. يجب أن تكون على الأقل 50 بالمائة من إجمالي دخل المنظمة. جاء ذلك في الفقرة 5.1 من المادة 64 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي.
كضمان للالتزامات الضريبية ، يحق لك المطالبة بنقل الممتلكات كتعهد أو ضمان أو ضمان مصرفي (البند 5 من المادة 61 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي).
يُقبل الضمان المصرفي كضمان لالتزامات دفع الضريبة في الحالات التالية: *
يجب إرسال نسخة من الطلب المقدم إلى الهيئة المخولة إلى مفتشية الضرائب في مكان تسجيل المنظمة في غضون خمسة أيام (البند 5 من المادة 64 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي). *
تقديم المستندات الخاصة بالتأجيل (خطة التقسيط) لدفع الضرائب إلى الجهة المخولة قبل انقضاء شهر واحد من تاريخ توقيعها. إذا كان هناك بعد ذلك أي تغييرات تؤثر على محتوى المستندات ، فيجب عليك إبلاغ القسم بذلك في غضون سبعة أيام عمل. بالإضافة إلى ذلك ، يجب تقديم المستندات الجديدة مع مراعاة التغييرات. جاء ذلك في البند 12 ، البند 3.1 من المادة. 61 من قانون الضرائب للاتحاد الروسي).
سيرجي رازغولين، مستشار الدولة الفعلي للاتحاد الروسي ، الدرجة الثالثة
يمكن أن يكون هذا إيداعًا في حساب مصرفي مفتوح باسم المستلم ، أو تجديد بطاقته المصرفية. عينة من شهادة دوران على حساب فكونتاكتي. مراجع حول حجم التداول لعينة الحساب الجاري. كشف حساب من البنك عن معدل دوران نموذج الحساب الجاري. بموجب القواعد الجديدة ، تصدر إدارات الضرائب شهادة فتح الحسابات الجارية لمدة 30 يومًا تقويميًا. لم تكن هناك فترة لإعداد وإصدار الشهادة. تذهب إلى فرع البنك حيث تم فتح الحساب ، اكتب لهم طلبًا للحصول عليه. وإذا أخذت قرضًا في هذا البنك ، فلن تكون هناك حاجة إلى شهادة على الإطلاق. كشف حساب كشف الحساب الجاري لمعدل دوران. في المقابل ، تحتاج إلى التفكير في الحساب. ما هو المقصود بدوران الحساب الجاري؟ المساعدة في تكوين الأسرة من مكتب الإسكان إلى.
شهادة لممثل مفوض من وكالة ذات مسؤولية محدودة N من المدينة.توافق على نظام مكافآت موظفي الخدمة المدنية وموظفي المنظمات المدعومة بالأموال.
في البنوك المختلفة ، قد تختلف كشوف الحسابات المصرفية في الحساب الجاري في تصميمها كبنك مركزي. الراتب من الحساب عن الفترة من تكرار كشوف حسابات الحسابات للفترة من إلى نسخ.
مجموعة مختارة من أهم الوثائق عند الطلب.مساعدة في فتح حسابات جارية ، معيارية. ينص التشريع على تسوية مالية كاملة مع الموظف السابق.
قائمة المستندات المعيارية للنظر في مسألة تقديم قرض استهلاكي. استلام كشوفات حساب العميل من البنك.
التحول النهائي) لمنطقة موسكو (اسم الحي ، المدينة ، القرية) (RUB) TT ¬ اسم المؤسسة الائتمانية المجموع ¦ + TTTTTTT + ¦ ¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦ + + + + + + + + + + ¦1¦2¦3¦4¦5¦6¦7¦8¦9¦10¦ + + + + + + + + + + صناديق الموازنة المحلية (1211) ¦¦¦¦¦¦¦ ¦¦¦ + + + + + + + + + + تمويل الميزانية المحلية من أجل تمويل متلقي الميزانية ¦¦ ¦ الأموال (1212) ¦¦ ¦¦¦¦¦¦¦¦ + + + + + + + + + + + ¦ أموال الموازنة المحلية قيد النقل (1231) ¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦ + + + + + + + + + + + أموال الميزانية المحلية بأوراق قيّمة (1241) ¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦ + + + + + + + + + + + الأموال المستلمة من ¦¦¦¦¦¦ ¦ أعمال وأنشطة أخرى ¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦ ¦ (1251) ¦¦¦¦¦¦¦¦¦¦ + + + + + + + + + + + المجموع ¦ L + + + + + + + + + Manager (التوقيع) (التوقيع) رئيس المحاسبين (التوقيع) (التوقيع) احفظ هذا المستند الآن.
ЮМъwО╫й ╡ | ▓ ~ 6h) ح<б║,6О╩█]▒в|TEg╣зтDT┐▐ S╜пп╦у+╢Х’WьDЫЩ~Q┘хй{╩╙+Zнуп<лв╜<зт`∙╚КО╚·`мхE▌Ш┐╓їЕ╦єVЬE▐▓КСqN■ХЗ*.3б▌&ЗХWUЇВЗПДжЕПёx ЩkQфь╠пЬiЛSХas}ЭйЬi7├ч╨∙╩Qч!г+ф╩Q}╠у├▄9▀е╩┘бЮ╩~К╖?k БЄёД╬8+°пj║■▒ў+Ъ»·pПrюQю╖э╡¤VZГФF▄аl─ ╩a▄а|АФУОя╞;хЙ╕9К{Сўq/Є▄Л|А{С ц{e(▀Л(9|/в▄┼ў»J▀Л(∙ЇD█,Z·o<уЕ▀ЎLє╠Ё╠Ў╘xx╗╗=K=╦=O{Vy╓z╓{╞{6mЎlїьЁ°=╗={▌▌д╤ц9р9ь9ъ9ю9х9у9я╣фщ’П│ПKч7╘3q\ц8╫╕▄qу▄Ю╔у&М+7еpЯg»┬d ░1░9░5░#░;░7╨88888eЎ$ЧрKЬa Ь\ЄzїЬш ╩·°1Z╘h9╜╟ilE·TWС▒Dc+h&ёш:ГC╜Є.3┘ВяА rp√$ЧtЦz╝гJЛJ╜еe∙Eе!пз┤к┤Ъ┬,_vщ\ ╡╛╔егJХ┤Ч╓QЙ3i|Х6Ч.+m(]Y║жt╔7Фn╩п.▌R║╜tWщыЎХю/=фЭUzдЇXiWщi_6Y:Wz▒pgщo*-K╢@B %РрЭHd▓┘еG╘’е╗JzyБ1БёБЙщв└фтiЬжffjЄzЛKє║iэс╤╓N╜╫у;ьЧ¤v╥▌{y·Э■б■L┐╦Яыъ█с/0█╦яЎOЁ√\√Цкеё<+KУ}зJZє.3б7i▄ХжЦжЧfХц°ыqO\чY:rF&п╢AW07XtЦЮNУчhЭJВSВS╜┤тхWзSлVСп·j╝╠[ЬЬЬGj╜U┴Е\мIЄ·рКръ`#IЫВ═┴Цр╢рN▀i┴=┴╓`{Ё`░#▀ьЮv╧▐╜;xБ╫?^syьТ7ЧГ╜hЄ╗,Y_-йЭтi-н-S╦т▒Ё?ш5G╘т╬Ь.╕(xRHD╬Вe(мд░Ж┬: (lв░Е┬v ╗(╝Na_┴ХВ¤Q8BсЕ.
Y¤ (л-u = ┬fї | NЄ @ л5 = c▄ёНa / ╗ # a_ = eu╕Yьu (KЧMЎГ┴`0 & ЬЁ╩ | E╫╕EF # АhїО) W'р # уg╚٪ ў ° Е 7 ╖▄t░В╒1шG9йgвьгwГдW┘eschsuNyuyY | М ° ▄ ~ 8r╤3хццf √ P0─M│: ьЗ5Рхr┘ ^ Ч╙х░Zm ^ ╗╦СЯяЇ█، Aty┐Y ~ Ъ؛ 1 ″ FсNl╦ ┤╕▌NЧ▀er╗ьvWгвь \ تعرف؟ Ўф╘╙▌ЛСрТ '· О┼؟ Q│8ыPU ^ 6┘S`0Г┴Шhk╓cha┴`┤╤Лf3А┴lР▄R╛Ua ^ Y2Т√ ■ BСе √pГЬю┴ / ~ u╗SяЫ╚¤Э─╖Jў╞ю╘Ъ ╟┤MYu┐ yuBЇ╠zhzєb░F▐ \ Ъ─Schu▓ch8lO╢ ؛ wq (▄NGv ^ ╢╟] RTuyat╗b╟ ^ Gb ~ ║ (1tznT & 8q│8ыPUnyaj) 0Г┴`L4u_Ю FcЦ`FЄЙ & г╒hЎgH╣: e ٪٪ dї] NPY @ yr═YUyu├9Ruty | ~ H▐ шєОz'yQЕ╫ЫО1юФПаЫ2 (╔ / - 9Ф @ д ╝╝╞، ШQ│K »f╧ЛD» e╙aVэ7-XФя / ╬ЇЕBЕ╙ BEбв`nAeaи (-УССЧ ؛؛ / xь + 4Ью ^ МДQ | ч┌┤ЙЫ┼YЗжe█dOБ┴`0cвY6╨6)
