القاعدة الذهبية للاستثمار المالي تبدو هكذا: "المال يجب أن يعمل!" يجب أن يعمل المال ويكسب أموالًا جديدة. بالطبع ، من منظور استثمار مالي معقول وتحقيق أرباح مستقبلية ، يجب أن يكون لديك في البداية عدد معين منها.
أصعب شيء في هذا المشروع هو تراكم رأس المال المبتدئ. على أساس ذلك ، أنت ، كما لو كنت على سندان ، ستصنع عرضًا نقديًا جديدًا. بالمناسبة ، حجم رأس المال هذا يمكن أن يكون أي شيء ، والتاريخ يعرف أمثلة عندما بدأ أصحاب الملايين في المستقبل أعمالهم المالية الخاصة بدولار واحد في جيب متسرب أو بعشرة سنتات.
حدد لنفسك مجال النشاط والغرض والمهمة- يمكنك الآن تحديد مقدار رأس المال الذي تحتاجه لتحقيق اختراق مالي.
إذا كانت فكرة جني الأموال في حد ذاتها ممتعة بالنسبة لك ، فأنت مقتنع تمامًا بأنها ممكنة حقًا وواعدة تمامًا ، فابحث عن "طاولة بجانب السرير" حيث سيكون من المألوف الحصول على المبلغ الذي تحتاجه.
فليكن أقارب أو أصدقاء أو بنك أو مصدر آخر ، على سبيل المثال ، بيع بعض الممتلكات الخاصة بك. من المهم جدًا ألا يصبح الدين النقدي مرهقًا جدًا أو "شديد القسوة" ، بحيث لا يطغى على بداية المشروع ولا يضغط أخلاقياً على النفس.
الاستثمار المالي هو نوع خاص من الدخل ، حيث تدر أموالك دخلاً ، دون الحاجة إلى أي جهد بدني منك. إنه لأمر مؤسف للغاية بالنسبة للرجل العادي في الشارع ، الذي لا يدرك فوائد مثل هذه الاستثمارات ، ويفقد فرصة فريدة من نوعها. هناك ، بالطبع ، فئة من الأشخاص يشاركون في هذا العمل المهني - يصبح الاستثمار المالي سمة محددة لنشاطهم الرئيسي.
من الناحية القانونية ، لا يمكن إلا لبنك الدولة أو المال نفسه "جني" أموال جديدة - لا توجد طريقة أخرى ، تتم محاكمة المزورين بموجب القانون. نظرًا لأنه لا يمكنك "سحب" الفواتير ، يجب أن تجعل عرض النقود النقدي يعمل.
لنفترض أنك مالك مبلغًا مجانيًا من المال ، والذي يحق لك التصرف فيه بنفسك. ماذا ستفعل - إجراء عملية شراء ، أو وضعها جانبًا ، أو الاستثمار؟ دعونا نفهمها معًا.
لا يمثل الإنفاق النقدي مشكلة ، وأي عملية شراء ، حتى الأكثر أهمية ، يمكن أن تتأخر دائمًا. في وقت لاحق قد يتضح أن هذا الشيء ، في الواقع ، لا تحتاجه على الإطلاق.
يُعد وضع الأموال جانبًا خيارًا عندما تكون هناك ثقة في أن التضخم وغيره لن يتم توقعه لعدة عقود قادمة.
خلاف ذلك ، قد يتم تخفيض قيمة كل مدخرات "التخزين" في ليلة واحدة ، وقد واجه مواطنونا هذا بالفعل. من المؤسف أنك رفضت أمس خاتمًا ذهبيًا لامرأة محبوبة ، لكن اليوم لا يمكنك شراء سوى تذكرة حافلة في الضواحي لنفسه ، ولكن تم تخفيض قيمتها بالفعل.
يعني استثمار الأموال تحويلها إلى أداة تجذب أموالاً جديدة من مصدر حددته.
هذا نوع من الدخل السلبي الذي لا يجعل الشخص يعتمد على الأنشطة اليومية. إنه جزء عضوي من استقلاله المالي. (المُوقِّع / FM: http://www.signator.ru).
استثمارات اليوم. أين تستثمر الأموال؟
من الواضح تمامًا أن الطريقة الثالثة هي الأكثر فائدة لإدارة الأموال الشخصية المجانية. صحيح انه يضيف مشكلة جديدة والعديد من الاسئلة الجديدة - أين وكيف بالضبط يجب استثمار التمويل الشخصي؟
إن مخاطر انهيار أي نظام مالي أو هرم ، ونتائج الأزمة العالمية وعمليات التضخم لم يتم إلغاؤها من قبل أحد. هذه كلها مراحل تطور طبيعية والتي تمنع الناس من بناء استقلالهم المالي.
التفاؤل لا يضاف إلى حقيقة أن عقول العالم لم تكتشف بعد مصدرًا موثوقًا وثابتًا للاستثمار المالي الذي يجلب دخلاً ثابتًا. سيقول الشخص المتعلم ماليًا أن هناك مخرجًا متفائلًا. هذا بحث عن طرق لتقليل مخاطر أنواع مختلفة نسبيًا من ظروف القوة القاهرة المحتملة.
تحتاج فقط إلى تتبع جميع الأحداث العالمية دائمًا ، لا سيما فيما يتعلق بالسياسة والتمويل والاقتصاد ، لتكون متعلمًا ماليًا.
أيضًا ، يجب أن تكون قادرًا على تحليل الموقف وحساب المخاطر بعناية. هذا ينطبق فقط على أولئك الذين يرغبون شخصيا في الانخراط في الأنشطة المالية والاستثمارية.
بالنسبة لأولئك الذين يتسمون بالخجل وعدم الحسم بشكل خاص ، نوصي بالاتصال بالمهنيين المتخصصين في الاستثمار المالي لنسبة معينة. صحيح أن هذا لا يستبعد احتمال أن تذهب أموالك إلى شخص عادي أو حتى محتال يكسب المال من خلال عمليات الاحتيال المالية المخفية والمكر.
يجب ألا تخاف من الاتصال بالوسيط ، وكذلك البدء بنفسك ، لأن الشخص يجب أن يكون لديه أمتعة من المعرفة الخاصة في أي مجال من مجالات نشاطه.
في تحقيق هدف مثل الاستقلال المالي ، يصعب تجنب جميع المخاطر ، ولكن يمكن تقليلها وتقليلها إلى مستوى مقبول من خلال التحسين المستمر لمحو الأمية المالية والاستثمارية لديهم.
أسرار الثروة
تشمل الاستثمارات استثمار الموارد المالية من قبل المستثمر من أجل الحصول على الدخل والآثار الاجتماعية الإيجابية الأخرى في المستقبل.
بواسطة كائنات الاستثمار حقيقة(تنطوي على استثمار الأموال - في الأصول الملموسة وغير الملموسة) و الأمور المالية(استثمار الأموال - في أوراق مالية مختلفة ، ودائع بنكية ، إلخ).
الاستثمارات المالية هي استثمارات في المحافظ ، أي يمكنك استثمار الأموال في أي أدوات مالية ، وبالتالي يقوم المستثمر بتنويع محفظته الاستثمارية ، ويقلل من مخاطر النقص في الربح أو عدم عائد الأموال المستثمرة.
دعونا نتحدث عن الاستثمارات المالية وأنواعها.
يتكون سوق الاستثمار المالي من المكونات التالية:
يمكن عرض الهيكل العام للاستثمارات المالية في شكل جدول.
ما هو الاستثمار المالي | ما لا ينطبق على الاستثمارات المالية |
|---|---|
| 1. الاستثمارات في الأوراق المالية ، بما في ذلك الحكومية والشركات | 1. الأسهم التي تم استردادها من قبل صاحب المشروع من المساهمين |
| 2. استثمارات في أصول المؤسسات والمنظمات التجارية | 2. الكمبيالات التي أصدرتها الشركة المصدرة للبائع كدفعة للسلع أو المنتجات أو الخدمات |
| 3. الاستثمارات في الودائع المصرفية والشهادات | 3. استثمارات في الممتلكات ، معروضة في شكل مادي ، في شكل مدفوعات للاستخدام المؤقت لغرض تحقيق ربح |
| 4. الاستثمار في المعادن النفيسة | |
| 5. استثمارات في عقود الخيارات والعقود الآجلة |
بحكم التعريف ، الاستثمارات المالية هي استثمارات محفظة.
القاعدة الأساسية التي يجب على المستثمر المختص اتباعها عند الاستثمار في الأصول المالية هي ذلك يجب أن تكون المحفظة متنوعة قدر الإمكان، يمكن أن تجمع بين كل من الأصول الخطرة والعوائد المرتفعة والأصول الأكثر موثوقية ذات العوائد المنخفضة. سيسمح ذلك للمستثمر بتقليل مخاطر حدوث نقص في الربح وعدم عودة الأموال المستثمرة. أيضًا ، إلى جانب الاستثمارات المالية ، قد تحتوي المحفظة على أصول غير تقليدية ، من خلال الاستثمار الذي يقوم فيه المستثمر أيضًا بتقليل المخاطر إلى الحد الأدنى وتنويع محفظته الاستثمارية.
هناك الأنواع التالية من المحافظ الاستثمارية:
دعونا نفكر بمزيد من التفصيل في الأنواع الرئيسية للاستثمارات المالية.
الأسهم هي أوراق مالية. من خلال شراء حصة ، يستثمر المستثمر في رأس المال المصرح به للشركة المساهمة - المُصدر ويصبح تلقائيًا مالكًا مشاركًا للشركة المساهمة ، ويكتسب الحق في الحصول على جزء من الأرباح - توزيعات الأرباح.
هناك ثلاث طرق لتحقيق الربح من خلال الاستثمار في الأسهم:
هناك نوعان من العروض الترويجية:
مزايا الاستثمار في الأسهم هي: الربحية العالية للأصول ، الحد الأدنى من الاستثمار الأولي (يمكنك شراء حصة صغيرة من الأسهم في شركة مساهمة ، وفي المستقبل ، كما يتم إصدارها ، قم بتوسيع الحزمة الخاصة بك). هناك أيضًا جانب سلبي - عيوب ، بما في ذلك: مخاطر عالية ، ورسوم عمولة إذا اشترى المستثمر الأسهم من خلال وسيط.
السندات ، على عكس الأسهم ، ليست أسعار أسهم ، بل هي أسعار للديون. الأوراق المالية التي لها فترة استحقاق. عند انتهاء فترة الاستحقاق ، يضمن المصدر أن يعيد للمستثمر القيمة الاسمية للسندات المشتراة وعائد الكوبون عليها.
هناك الأنواع التالية من السندات:
يضع المُصدر السندات للاسترداد عندما يحتاج إلى جذب موارد مالية إضافية لدعم الأنشطة المالية والاقتصادية ، والاستثمار في المشاريع والبرامج المهمة والبحث والتطوير ، إلخ. من خلال شراء السندات ، يقدم المستثمر قرضًا من أمواله الخاصة لصالح المُصدر لفترة محددة بشروط السداد وتلقي الدخل مقابل استخدامها.
السندات الحكومية والبلدية هي الأقل خطورة والأقل ربحية ، وتضمن الدولة عودة القيمة الاسمية وعائد الكوبون خلال الفترة المتفق عليها ، وتحمي المستثمر من القوة القاهرة. ميزة أخرى هي أن سندات الدولة والبلديات لا تخضع للضريبة. تعتبر سندات الشركات أكثر خطورة ، ولكنها أيضًا أكثر ربحية ، حيث قد لا تحصل الشركة على الربح المتوقع ، على التوالي ، أو تؤخر سداد القيمة الاسمية وعائد الكوبون لحملة السندات ، أو حتى تفلس ، مما يترك المستثمرين بلا شيء.
الصندوق المشترك هو نوع من التعقيد يعتمد على الثقة ، وتتكون أصوله من أسهم المؤسسين المشاركين الذين فوضوا سلطة إدارة الصندوق إلى شركة إدارة تعمل وفقًا للقانون ولصالح المستثمرين. الغرض الرئيسي من إنشاء مثل هذه الصناديق هو زيادة قيمة ممتلكات الاستثمار المشترك. الصندوق عن طريق تجميع أموال المؤسسين واستثمارها في أدوات مالية مختلفة.
الميزة الرئيسية للصناديق المشتركة هي أن المستثمرين لا يحتاجون إلى المخاطرة ، والقلق بشأن الربحية ، والبحث عن الأصول ، ويقوم الصندوق بإجراء تحليل شامل للسوق ، واختيار الأدوات المالية الموثوقة.
حصة كل مستثمر هي عدد الاستثمارات التي حصل عليها. تشارك. كل سهم هو ورقة مالية تثبت حق المالك في حصة في صندوق الاستثمار.
المعادن الثمينة (النبيلة) الأكثر شعبية للاستثمار هي الذهب والفضة وكذلك البلاتين والبلاديوم. تبرز هذه المعادن في "النخبة" بسبب المقاومة الكيميائية الفائقة والنقاء ، فضلاً عن المظهر الرائع في المنتجات المصنوعة منها.
يمكنك الاستثمار عن طريق الشراء والتراكم على حسابات معدنية نقية مباشرة ، أو الاستثمار في العناصر القابلة للتحصيل المصنوعة من المعادن الثمينة.
يمكن للمستثمر تنويع محفظة من الاستثمارات المالية بشكل مربح من خلال الاستثمار في المعادن الثمينة ، لأنه من سنة إلى أخرى لا تنخفض قيمة المعدن ، ولا يصبح عفا عليه الزمن ، ولا يتآكل ، بل هو أصل أبدي.
بعد استثمار أمواله في المعدن اليوم ، سيتمكن المستثمر بعد فترة من بيعه بسعر أفضل ، وتحقيق ربح. كقاعدة عامة ، يتم استثمار الموارد المادية المجانية فقط في هذا الأصل من قبل المستثمرين ، حيث أن العائد على شكل ربح لن يكون ممكنًا إلا على المدى الطويل.
يمنح العقد الآجل أو العقود الآجلة مالكه الحق في شراء أو بيع نوع معين من الأصول أو السلع بكمية محددة في تاريخ محدد في المستقبل بسعر يتفق عليه الطرفان.
تصنيف عقود الخيار
تنقسم الخيارات إلى:
يعتبر العقد مستوفيًا إذا قرر مالكه ممارسة حقه في شراء أو بيع منتج أو أصل. على سبيل المثال ، في حالة خيار "call" ، هذا يعني أن بائع عنصر معين محدد في العقد يجب أن يسلمه عند استلام الدفع.
تسمح الخيارات والعقود الآجلة للمستثمر ليس فقط بتنويع محفظته الاستثمارية ، ولكن أيضًا للتحوط من المخاطر.
تحتاج المنظمات التي تنفذ تخطيطًا طويل الأجل وقصير الأجل إلى إدارة الاستثمارات المالية بشكل صحيح. يتم تضمينها في الأصول ويتم عرضها بشكل منفصل في المحاسبة وإعداد التقارير. الاستثمارات المالية هي استثمارات في مختلف المجالات التي تدر الدخل.
يتم الاعتراف بمساهمات المنظمة في مختلف الأصول وأدوات سوق الأوراق المالية القادرة على توليد الدخل في المستقبل كاستثمارات مالية أو استثمارات. على وجه الخصوص ، الاستثمارات المالية هي استثمارات في:
الأوراق المالية مهمة للغاية في تشكيل أصول المنظمة. هناك أنواع عديدة من الأوراق المالية في السوق. تم تصميم كل منهم لأداء مهام محددة. يتم تجميعها حسب النوع وتقييم التكلفة وقواعد المحاسبة وفقًا للإجراءات المنصوص عليها في القانون.
لكل منظمة الحق في استثمار أموالها في رأس المال المصرح به للمنظمات الأخرى أو المنشأة حديثًا أو القائمة. يمكن أن تحقق مثل هذه الاستثمارات أرباحًا ، فضلاً عن القدرة على إدارة الأعمال التجارية والتأثير على صنع القرار وما إلى ذلك.
يشير إصدار القروض إلى الاستثمارات المعنية فقط إذا كان هناك شرط على استحقاق الفائدة على مبلغ القرض. خلاف ذلك ، لا يتم تصنيف هذه الأصول كاستثمارات مالية. كقاعدة عامة ، لا تعد القروض النوع الرئيسي من الاستثمار المالي للمؤسسات التي لا يتمثل مجال نشاطها في الإقراض.
بموجب اتفاقيات التنازل ، تتمتع المنظمة (المتنازل له) بفرصة اكتساب الحق في المطالبة بدين من المحيل إلى طرف ثالث. بموجب هذه الصفقة ، يجب أن تذهب جميع المستندات المتعلقة بهذا الحق إلى المحال إليه. يجب صياغة اتفاقية التنازل في شكل يتوافق مع ما ينص عليه القانون للمعاملة التي بموجبها نشأ حق المطالبة.
من المهم أن الاستثمارات المالية هي استثمارات في أصول محددة تلبي معايير معينة. ها هم:
يمكن أيضًا أن يُعزى مؤشر مثل المعادل النقدي إلى الاستثمارات المالية. وفقًا للفقرة 5 من PBU 23/2011 ، تشمل قيمة هذا المؤشر الأصول التي تلبي معايير معينة. يجب أن يكون:
يمكن الاستشهاد بالودائع تحت الطلب والسندات الإذنية لأكبر بنك في بلدنا كأمثلة على هذه الأصول. في ظل ظروف معينة ، يمكن أيضًا تصنيف القروض الصادرة على أنها أصول ، بشرط أن تستوفي معايير النقد المعادل المنصوص عليها في السياسة المحاسبية للمنشأة. على العكس من ذلك ، فإن الاستثمارات المالية ليست استثمارات في:
هناك تعديلات مختلفة لتعريفات مفهوم "الاستثمار" تعكس تعدد المناهج لفهم جوهرها الاقتصادي.
الاستثمارات هي الموارد المالية والمادية والممتلكات الأخرى والقيم الفكرية المستثمرة في أنشطة ريادة الأعمال وغيرها من الأنشطة ، ونتيجة لذلك يتم تحقيق الربح (الدخل) أو تحقيق تأثير اقتصادي أو اجتماعي أو بيئي. الغرض من الاستثمار هو الدخل والربح والمنفعة.
الاستثمارات - مجموعة من النفقات طويلة الأجل للموارد المالية والعمالة والموارد المادية من أجل زيادة الأصول والأرباح.
يمكن أن تكون في شكل نقود ، ودائع بنكية ، وأسهم ، وأوراق مالية ، وتقنيات ، وآلات ، ومعدات ، وتراخيص ، وبراءات اختراع ، وقروض ، بالإضافة إلى حقوق الملكية وغير الملكية ، بما في ذلك الملكية الفكرية. يتم تقييم الاستثمارات ، كقاعدة عامة ، نقدًا. أحد أنواع الاستثمارات الموجهة لإنشاء الأصول الثابتة وإعادة إنتاجها هي استثمارات رأس المال.
الاستثمارات (الاستثمار) جنبًا إلى جنب مع الإجراءات العملية لتنفيذها ، التي تقوم بها الدولة والمواطنون والكيانات القانونية والتي تهدف إلى إعادة إنتاج رأس المال الثابت والعامل على نطاق واسع ، تسمى أنشطة الاستثمار.
يمكن تنفيذ الأنشطة الاستثمارية على حساب مواردهم المالية الخاصة (الربح ، ورسوم الإهلاك ، والمدخرات النقدية ، وما إلى ذلك) ؛ الأموال المقترضة (قروض ، قروض بنكية وقروض موازنة) ؛ جذب الموارد المالية (الأموال المستلمة من بيع الأسهم ، والأسهم والمساهمات الأخرى) ؛ مخصصات الاستثمار في الميزانية ؛ الأموال من المناسبات الخيرية ، أموال السكان.
يمكن أن تكون موضوعات النشاط الاستثماري هي الدولة والكيانات القانونية المحلية والأجنبية والأفراد. أهداف النشاط الاستثماري هي أصول ثابتة حديثة تم إنشاؤها ورأس مال عامل في جميع الصناعات و
مجموع التكاليف هو استثمار طويل الأجل لرأس المال في مجالات مختلفة من الاقتصاد ، ويتم تنفيذه في شكل استثمار مستهدف لرأس المال لفترة معينة في مختلف القطاعات ومجالات الاقتصاد ، وكذلك في مجالات ريادة الأعمال و أنشطة أخرى لتوليد الدخل. إن مفهوم "الاستثمار" ذاته يعني استثمار رأس المال في قطاع من الاقتصاد ، ليس فقط في المؤسسة ، ولكن أيضًا داخل الدولة وخارجها.
يتأثر حجم الاستثمار بما يلي:
مقدار المدخرات - كلما زادت المدخرات ، زاد حجم الاستثمار ، كقاعدة عامة ؛
مقدار الدخل - كلما زاد الدخل ، زادت فرص الاستثمار ؛
دخل المؤسسات وتكاليفها وتوقعاتها.
المحددات المباشرة للاستثمار هي:
هامش صافي الربح المتوقع ؛
سعر الفائدة الحقيقي.
في الممارسة العالمية ، يتم تقسيم الاستثمارات إلى مشروع ، ومباشر ، ومحفظة ، ودفع سنوي:
رأس المال الاستثماري هو المصطلح المستخدم للإشارة إلى الاستثمارات الخطرة. وهي تمثل استثمارات في حصص الشركات أو المؤسسات الجديدة العاملة في مجالات جديدة للأعمال والمرتبطة بمخاطر عالية. يتم توجيه استثمارات المجازفة إلى المشاريع مع توقع عائد سريع على الاستثمار ، ولكن أيضًا بدرجة عالية من المخاطر. الاستثمار في رأس المال المحفوف بالمخاطر مدفوع بالحاجة إلى تمويل الشركات المبتكرة الصغيرة في مجالات التكنولوجيا الجديدة.
الاستثمارات المباشرة هي استثمارات تهدف إلى زيادة الأصول الثابتة للمؤسسة ، سواء للأغراض الإنتاجية أو غير الإنتاجية. تتحقق الاستثمارات المباشرة من خلال البناء الجديد للأصول الثابتة أو التوسع أو إعادة التجهيز الفني أو إعادة بناء المؤسسات القائمة.
استثمارات الحافظة - استثمارات تهدف إلى تكوين محفظة أوراق مالية. المحفظة عبارة عن مجموعة من القيم الاستثمارية المتنوعة التي يتم جمعها (الأسهم العادية والمفضلة ، والسندات الحكومية والشركات ، وشهادات الادخار والودائع ، وشهادات الرهن ، وما إلى ذلك) ، والتي تعمل كأداة لتحقيق هدف استثماري محدد للمستثمر.
القسط السنوي هو استثمار يجلب للمودع دخلًا معينًا على فترات منتظمة. في الأساس ، هذا استثمار في صناديق التأمين والمعاشات التقاعدية. تصدر شركات التأمين وصناديق التقاعد سندات إذنية يمكن لأصحابها استخدامها لتغطية الطوارئ المستقبلية.
بناءً على شكل ملكية المستثمرين ، هناك:
الاستثمار الخاص؛
الاستثمارات الحكومية
الاستثمار الأجنبي؛
الاستثمارات المشتركة.
حسب طبيعة المشاركة في المشاريع الاستثمارية هناك:
استثمارات مباشرة
الاستثمار غير المباشر.
يُفهم الاستثمار المباشر على أنه المشاركة المباشرة للمستثمر في عملية الاستثمار ، أي أن المستثمر نفسه يحدد هدف الاستثمار ، وكذلك تنظيم تمويله. يمكن أن تكون مصادر التمويل في هذه الحالة خاصة بنا (رسوم الأرباح والاستهلاك) والأموال المقترضة (قروض بنكية أو أوراق مالية).
يشير الاستثمار غير المباشر إلى استثمار الأموال من قبل الأفراد أو الكيانات القانونية في الأوراق المالية الصادرة عن الوسطاء الماليين ، الذين قاموا بتجميع المبالغ اللازمة ووضعها وفقًا لتقديرهم ، مسترشدين بالحسابات التنبؤية لربحية وربحية مشروع استثماري معين.
وفقا لشروط الاستثمار ، يتم تمييز ما يلي:
استثمارات قصيرة الأجل
استثمارات متوسطة الأجل ؛
الاستثمار على المدى الطويل.
وفقًا للأغراض الاستثمارية ، يتم تخصيص ما يلي:
استثمارات مالية؛
استثمار حقيقي.
تعمل الاستثمارات الحقيقية كمجموعة من الاستثمارات في الأصول الاقتصادية الحقيقية. في المقابل ، يمكن تقسيم الاستثمارات الحقيقية إلى استثمارات:
1. على الأصول الثابتة للمؤسسات (المباني ، الهياكل ، المعدات التي تشتريها الشركات لاستخدامها في أنشطتها). مبلغ الاستثمار في الأصول الثابتة يساوي مبلغ الاستثمار الصافي والاستثمار التجديد. تهدف الاستثمارات الصافية إلى توسيع الإنتاج أو خفض التكاليف لكل وحدة إنتاج ، وتهدف استثمارات التجديد إلى استبدال عوامل الإنتاج المتوقفة والبالية ؛
2. في بناء المساكن ، بما في ذلك تكلفة شراء منزل للعيش فيها وتأجيرها لاحقًا ؛
3. في المخزونات (البضائع المعدة للتخزين ، بما في ذلك المواد الخام والمواد والعمل الجاري والسلع التامة الصنع) ؛
4. في رأس المال البشري - تمويل تحسين الصحة والتعليم والتدريب المهني للسكان من خلال جهود الأفراد أو دوائر الأعمال أو الدولة.
الاستثمارات الحقيقية تصبح مستحيلة بدون استثمارات مالية ، والاستثمارات المالية تحصل على استنتاجها المنطقي في تنفيذ استثمارات حقيقية.الاستثمارات المالية ، كونها شكلاً مستقلاً نسبيًا من الاستثمار ، في نفس الوقت هي أيضًا رابط ربط على مسار التحويل رأس المال إلى استثمارات حقيقية.
الاستثمارات المالية هي الأصول التي تحتفظ بها المؤسسة لغرض زيادة الأرباح (الفوائد ، توزيعات الأرباح ، إلخ) ، زيادة تكلفة رأس المال أو الفوائد الأخرى للمستثمر.
الاستثمار المالي هو استثمار الأموال المجانية (رأس المال) في مختلف الأدوات المالية (الأصول) - الأوراق المالية والأسهم والمشاركة في رأس المال والودائع المصرفية وما إلى ذلك من أجل توليد الدخل.
وفقًا لفترة الاستثمار ، هناك استثمارات مالية قصيرة الأجل (صناديق استثمار لمدة تصل إلى عام واحد) واستثمارات مالية طويلة الأجل (صناديق استثمار لمدة تزيد عن عام واحد). لتقليل مستوى المخاطر ، عادة ما يتم إجراء الاستثمارات المالية عن طريق الاستثمار في مجموعة متنوعة من الأدوات المالية ، والتي يشكل مجموعها محفظة استثمارية.
وبالتالي ، فإن تراكم المقدار المطلوب من رأس المال ليس غاية في حد ذاته ، ولكنه مجرد وسيلة لتوفير ظروف حقيقية للعمل المستمر لكل كيان اقتصادي. إن اختيار أكثر أشكال الاستثمارات المالية فاعلية ، أي الاستثمارات ، له أهمية كبيرة لزيادة حجم رأس المال.
يتطلب إجراء الاستثمارات مبالغ كبيرة من الموارد المالية ، يمكن للشركة أن تقترض بعضها من كيانات أخرى ، لا سيما من البنوك ، والتي بدورها تجتذب الأموال من السكان الذين يسعون إلى ادخار جزء من دخلهم للاستهلاك المستقبلي. بالإضافة إلى ذلك ، فإن الحاجة إلى استخدام أموالهم الخاصة في وقت واحد لأغراض مختلفة تجبر الشركات على توفير جزء من أرباحها لتوسيع الإنتاج في المستقبل.
يعتبر النشاط الاستثماري المرتفع شرطًا هامًا لتطوير مؤسسة وفقًا للاستراتيجية الاقتصادية والمالية المختارة. النمو الاقتصادي والنشاط الاستثماري عمليتان مترابطتان ، لذلك يجب على الشركة أن تولي اهتمامًا مستمرًا لقضايا إدارة الاستثمار.
هذه إحدى طرق استخدام التمويل المجاني المؤقت المتاح لأي كيان قانوني. اعتمادًا على شروط الاستثمار ، يتم تمييز الأنواع التالية:
استثمار مالي قصير الأجل - حتى عام واحد. وهذا يشمل شراء سندات الدين قصيرة الأجل ، ووضع الأموال في وديعة بنكية ، وما إلى ذلك.
استثمار مالي طويل الأجل - أكثر من عام واحد. هذه استثمارات في رأس المال المصرح به ، والأوراق المالية طويلة الأجل ، والمعدات التي يتم نقلها إلى شركات أخرى على أساس التأجير التمويلي ، وما إلى ذلك.
نماذج استثمار المالي
تشمل الأشكال الرئيسية للاستثمار المالي ما يلي:
- استثمار رأس المال في الأوراق المالية ؛
- استثمار رأس المال في أنواع الدخل من الأدوات النقدية ؛
- استثمار رأس المال في الصناديق النظامية للكيانات الاعتبارية الأخرى.
إذا ربطنا أشكال الاستثمار المالي بمدتها ، فإن استثمار رأس المال في الأوراق المالية يمكن أن يكون استثمارات طويلة الأجل وقصيرة الأجل. في المستوى الحالي لتطور سوق الأوراق المالية ، يمكن لكل شركة أن تختار بحرية الأوراق المالية المثلى للاستثمار. في الوقت نفسه ، يمكن تنفيذ الاستثمار المالي في شراء الأوراق المالية لشركات أخرى للحصول على أرباح إضافية ، ومن أجل فرض الرقابة المالية على هذه الشركات.
عند اختيار الشكل الثاني للاستثمار المالي ، غالبًا ما تستخدم الشركات الودائع المصرفية كأنواع مربحة من الأدوات النقدية ، وهذا النوع من الاستثمار قصير الأجل في الغالب. من ناحية أخرى ، يعد الاستثمار الرأسمالي في رأس المال المصرح به للشركات الأخرى استثمارًا طويل الأجل في المقام الأول.
كقاعدة عامة ، الشكل الثالث من الاستثمار المالي - الاستثمار في رأس المال المصرح به لشركات أخرى - لا يستخدم فقط لتحقيق ربح ، ولكن أيضًا لزيادة استقراره. تتيح هذه الاستثمارات للشركة تعزيز العلاقات الاقتصادية مع الأشياء الاستثمارية ، وتطوير البنية التحتية للإنتاج الخاصة بها ، وتوسيع أسواق المبيعات ، وتنويع أنشطتها.
خدمات شركتنا في مجال الاستثمار المالي
ومع ذلك ، يجب أن يعطي أي استثمار مالي عائدًا ، لذلك يجب على المرء اختيار أنواع وأحجام وطرق استثمار معينة فقط بعد تقييم الصفات الاستثمارية للأدوات المالية وقدرات الشركة نفسها.
بمساعدة الاستشارات في مجال الاستثمار المالي ، والتي سيتم تقديمها لك من قبل مستشارين ماليين ذوي خبرة ، ستتمكن من اختيار الهدف الأمثل للاستثمار ، وكذلك شروط وأحجام وأشكال الاستثمار. سوف ندرس المنتجات المصرفية ، وفرص سوق الأوراق المالية ، والعثور على الأشياء الاستثمارية المناسبة.
ستساعد مساعدتنا في إدارة الاستثمارات المالية على زيادة استقرار الشركة وتهيئة الظروف لتطورها.
