نوع من المؤسسات المالية التي تجمع الأموال من مستثمري القطاع الخاص عن طريق إصدار الأوراق المالية الخاصة بهم (الالتزامات) ووضعها في أسهم وسندات الشركات في بلادهم وخارجها. على عكس الشركات القابضة، لا تمارس شركات الاستثمار السيطرة على أنشطة الشركات.
تعريف عظيم
تعريف غير كامل ↓
إنجليزي شركة استثمار) - شركة تعمل في أنشطة استثمارية (استثمارات وإعادة استثمار في شكل أوراق مالية، المتاجرة في الأوراق المالية)، ويمثل رأسمالها إلى حد كبير الأوراق المالية التي تصدرها هذه الشركة والتي يتم تقديمها للمستثمرين.
تعريف آي ك. ويرتبط تعريف النشاط الاستثماري بأنه نشاط جذب الأموال الحرة في سوق رأس المال، المطبق في التشريعات الأجنبية. المنظمات المتخصصة في جمع الأموال المجانية عن طريق بيع الأوراق المالية في السوق هي I.K. أو. وفقًا للتنظيم القانوني للأنشطة الاستثمارية في الاتحاد الروسي، هناك أنواع مختلفة من صناديق الاستثمار المشتركة (انظر صندوق الاستثمار، صندوق الاستثمار المشترك). وهي أشكال قانونية لتنظيم الاستثمار الجماعي، ولها أسماء مختلفة في بلدان مختلفة، ولكنها تستند إلى مبادئ تنظيمية مشتركة. إنهم متحدون من خلال نوع مشترك من التنظيم يسمى "صناديق الاستثمار المشتركة" أو صناديق (أنظمة) الاستثمار الجماعية.
من وجهة نظر تنظيمية، فإن سوق الاستثمار، مثل السوق المالية، عبارة عن مجموعة من المؤسسات التي تتمتع بوظائف معينة. شركة الاستثمار هي مجرد واحدة من تلك المؤسسات المالية التي تقوم بعمليات معينة باستخدام أدوات مالية محددة.
ولكن ما هي هذه الأدوات والعمليات بالضبط، دعونا نحاول معرفة ذلك في هذه المقالة.
بشكل عام، إذا وصفنا بإيجاز الأنشطة الرئيسية لشركة استثمارية، فيمكننا القول إنها تعمل في مجال جذب الأوراق المالية ووضعها وإدارتها. للحصول على فكرة أوسع وفهم ميزات عملهم، يتم عرض رسم تخطيطي أدناه ويتم تسليط الضوء على المبادئ الرئيسية.
وبناء على ما سبق يمكن تمثيل أنشطة الشركة الاستثمارية بشكل تخطيطي، كما هو موضح في الصورة أدناه.
يمكن تحديد المجالات الرئيسية التالية لنشاط الشركات في السوق الروسية:
إن النشاط الاستثماري للشركة هو بالطبع مزيج من كل تلك المجالات المذكورة سابقًا، ولكن هناك أيضًا مبادئ يرتكز عليها عملها.
المبدأ الرئيسي هو أن شركة الاستثمار، التي تتولى دور المدير المحترف لمحفظتها الخاصة، وكذلك محافظ الأوراق المالية للمستثمرين، تسعى جاهدة لتحقيق الهدف الرئيسي - توليد دخلها الخاص وتوفير الأرباح لعملائها.
كيف يتم تنفيذ هذا المبدأ في الممارسة العملية؟ ومن خلال إصدار الأوراق المالية الخاصة بها، تقوم الشركة ببيعها للمستثمرين الأفراد. ومن خلال الأموال التي يتم جمعها، تقوم بشراء الأوراق المالية لمصدرين آخرين (المؤسسات والشركات وما إلى ذلك) ومن خلال ذلك توفر للمستثمرين (العملاء) الربح/الدخل.
يمكن أيضًا تحقيق الهدف المذكور أعلاه بطريقة أخرى. تقوم الشركة بجذب الأموال من المستثمرين الأفراد، ثم تقوم بتجميعها لمزيد من الاستثمار في مشاريع وبرامج كبيرة محددة. لا يذكرك بأي شيء؟ نعم، نعم، هذه صناديق استثمار معروفة.
وبفضل هذه الاستثمارات في المشاريع الكبيرة، توفر الشركة لعملائها أرباحًا مستقرة. لكن يجب ألا ننسى أن الربح لا يتحقق فقط من خلال الاستثمار في المشاريع الكبيرة، بل من خلال الإدارة الكفؤة أيضًا. تتمثل الإدارة في استثمار الأموال في الأوراق المالية المختلفة وبالتالي تقليل المخاطر. وهي تنخفض بسبب حقيقة أن الانخفاض في أسعار بعض الأوراق المالية يتم تغطيته بارتفاع أسعار البعض الآخر.
بالإضافة إلى عمولات تقديم خدمات المدير المالي لعملائها، يمكن لصناديق الاستثمار أن تحصل على دخل من خدمات الوساطة والوساطة.
دعونا نسلط الضوء على الفروق الدقيقة الرئيسية التي يجب على المستثمر الانتباه إليها عند اختيار شركة استثمارية: توفر الترخيص، والخبرة في السوق، ومن هم الشركاء والعملاء، وكمية كبيرة من الأموال الخاصة.
مرحبًا! في هذا المقال سنتحدث عن شركات الاستثمار ونتعرف على ماهيتها وما هي الحاجة إليها.
اليوم سوف تتعلم:
لقد أصبحت ذات شعبية متزايدة بين الأفراد. يمكن للناس أن يدخروا ويزيدوا مدخراتهم من خلال هذه الاستثمارات. سنتحدث عن الشركة الاستثمارية التي يجب اختيارها اليوم.
من المؤكد أن الكثيرين سمعوا عن قاعدة واحدة بسيطة: لا ينبغي أن يكون المال مثل الوزن الثقيل. للقيام بذلك تحتاج إلى منتجات استثمارية مختلفة. لكن الاستثمار بمفردك أمر مزعج ومحفوف بالمخاطر. وهذا يتطلب معرفة وخبرة معينة.
إذا كان احتمال الاستثمار يخيفك شخصياً، فمن الأفضل أن تعهد بإدارة الأموال إلى متخصصين، أي شركات الاستثمار.
شركات الاستثمار – هذه كيانات قانونية تعمل على أساس الترخيص، وبالتالي لها الحق في إجراء عمليات الوساطة والتداول.
عادةً ما تقوم الدوائر المتكاملة بإصدار وبيع الأوراق المالية الخاصة بها، ومن خلال العائدات تقوم بشراء الأوراق المالية لمختلف المؤسسات والبنوك. ونتيجة لهذا، يحصل العملاء على الدخل. هذه هي إدارة الأموال، بعبارات بسيطة.
ولكي يحصل المستثمرون على ربح ثابت، يتم تجميع أموالهم واستثمارها في مشاريع مختلفة. يتم تحقيق الربح ليس فقط من خلال تجميع الأموال، ولكن أيضًا من خلال الإجراءات المختصة التي يتخذها المدير المالي.
خدمات IC متاحة لمختلف المستثمرين: الكبار والصغار. ويعتمد الدخل الذي سيحصل عليه المستثمر على استثمار الأموال الناجح أو غير الناجح. تحصل الشركات نفسها على عمولات على الأرباح والفوائد لإدارة الودائع. تهتم الدوائر المتكاملة بتنفيذ عدد كبير من العمليات الناجحة.
يتضمن التصنيف الذي أصبح الأكثر انتشارًا تقسيم الأشعة تحت الحمراء إلى مفتوحة ومغلقة. تشارك الشركات المستقلة المصنفة على أنها مغلقة في إصدار الأسهم على أساس محدود، على عكس الأسهم المفتوحة.
لا يستطيع مستثمرو القطاع الخاص التعاون مع شركات الاستثمار المغلقة. لا تقدم هذه الشركات خدمات إدارة الثقة.
وعلى العكس من ذلك، تتعاون شركات الاستثمار المفتوحة مع مستثمري القطاع الخاص.
يجب أن يتم اختيار شركات الاستثمار من قبل مستثمرين صبورين وحذرين لا يعتمدون على الحد الأقصى لمستوى الربح، بل على الأمن والاستقرار.
في المقابل، تنقسم الـIRs من النوع المفتوح إلى عدة أنواع أخرى:
إن الشهادات المرحلية التي تنتمي إلى الفئة الأولى تهتم فعلياً بأموال عملائها. إنهم يجرون العمليات بمستوى عالٍ من الموثوقية ويمكنهم دائمًا تأكيد جميع أفعالهم. عادةً ما تمارس هذه الشركات تزويد المستثمرين بتقارير عن العمل والمراقبة التفصيلية. كما يمكن لكل عميل رؤية الدخل الذي تم الحصول عليه بفضل أمواله.
ولكن لا تزال هناك شركات في السوق تقوم بإدارة الثقة الزائفة. ومهمتهم هي إقناع المستثمر بفعالية عملهم، وأن الربح الذي يراه المستثمرون لا يمكن الاعتماد عليه.
النوع الثالث من IR هو ما يسمى. دعونا ننظر إلى هذا النوع بمزيد من التفاصيل. في التسعينيات من القرن الماضي كانت منتشرة بشكل خاص. الآن، بالمناسبة، تحدث أيضًا في كثير من الأحيان.
لا يهتم موظفو هذه الشهادات المرحلية حتى بتزوير التقارير. وأحيانًا يقولون بشكل مباشر أن الشركة عبارة عن هرم مالي. وللأسف، هناك من يثق بأموالهم في مثل هذه الدوائر المتكاملة. يتكون مبلغ الربح المعروض للعملاء بالكامل من أموال المستثمرين الآخرين.
للحفاظ على رأس المال وزيادته، عليك اتباع نهج مسؤول عند اختيار شركة استثمارية. إنه أمر مخيب للآمال للغاية عندما ينتهي الأمر بالمال الذي يصعب الحصول عليه أيضًا في أيدي الأشخاص غير الشرفاء. ولهذا الخوف تأثير خطير على المستثمرين الروس. الناس، الذين تعلموا من خلال تجربة مريرة، يخشون ببساطة استثمار أصولهم في أي مكان.
نتذكر جميعًا تاريخ MMM والأهرامات المالية وإصدار القسائم وما إلى ذلك. لكن كل شيء يتغير، ويدرك الناس بشكل متزايد أن تخزين الأموال في صندوق في المنزل لا معنى له وغير مربح.
دعونا نتعرف على كيفية اختيار البنك الاستثماري المناسب حتى لا تفقد مدخراتك:
إذا كانت في المجال العام، فإننا نتحدث عن عدالة وانفتاح مجتمع المعلومات. من الممكن التحقق مما إذا كانت المستندات حقيقية على المواقع الإلكترونية للهيئات الحكومية المختلفة. يجب عليك بالتأكيد زيارة موقع خدمة الضرائب الفيدرالية. يحتوي هذا المورد على معلومات حول الشركات التي تتمتع بحالة الكيان القانوني.
حتى بمجرد النظر إلى الصفحة الرئيسية، يمكنك التوصل إلى نتيجة تقريبية حول أنشطة IC. إذا كان تصميم موقع الويب مقتضبًا وأنيقًا وسهل التصفح، فإن الثقة في مثل هذه الشركة تزداد.
تحقق من يملك المجال. وينبغي أن يكون IC، وليس من الخارج. كلما زاد عمر النطاق، كلما كان ذلك أفضل للعميل. وهذا يعني أن الموقع مملوك للشركة منذ فترة طويلة، وهو موجود في السوق منذ عدة سنوات.
لا يوجد استثمار دون درجة معينة من المخاطرة. وحتى البنوك الكبيرة من الممكن أن تفلس، فماذا يمكننا أن نقول عن الشركات التي تتفاعل مع الأوراق المالية، والتي، على الرغم من أنها أداة عالية السيولة، لا تزال غير قابلة للتنبؤ بها على الإطلاق.
لتقليل المخاطر، يجب إدارتها بشكل احترافي، لكن هذا لا يضمن عدم وجود مخاطر على الإطلاق.
لذلك، عليك أن تقرر أي نوع من الربح من الأفضل الحصول عليه: ثابت أم متغير. الثابت مستقر ولكنه صغير، في حين أن المتغير يجلب المزيد من المال ولكنه يحمل مخاطر عالية.
تحديد مقدار الربح المحتمل. يهتم أي مستثمر بالمبلغ الذي يمكنه كسبه. تقوم شركات الاستثمار الكبرى بإبلاغ شركائها عن مقدار الربح المحتمل. لكن في نفس الوقت يتحدثون عن المخاطر.
إذا كان هناك الكثير منهم، فإن الشركة ذات سمعة طيبة.
قد تكون الخيارات كما يلي:
الطريقة التي تختارها هي مسألة شخصية للجميع. يجب أن تسترشد بمستوى عالٍ من الموثوقية والسرعة.
كل شيء بسيط هنا: كلما زاد عددهم، زادت موثوقية الشركة. إذا كان هناك عدد قليل من المستثمرين، فإما أن تكون الشركة جديدة أو غير موثوقة. وإذا كان الآخرون لا يثقون بك، فحاول اختيار خيار أكثر موثوقية.
عند اختيار أداة الاستثمار، قم بمقارنة مستوى ربحية الشركات الاستثمارية المختلفة. ويمكن الاطلاع على تقييمات الشركة على الموارد الخاصة.
| لا. | اسم | صفة مميزة |
| 1 | روس انفست | تقدم IC متعددة الملفات قائمة واسعة من المنتجات الاستثمارية. من بين أكبر المرحلية |
| 2 | جولدن هيلز | يدير رأس المال الخاص بشكل احترافي. المخاطر بالنسبة للمستثمر ضئيلة، ويستخدم العمل خبرة الشركات الأجنبية |
| 3 | شركة تيلي تريد | في سوق الاستثمار منذ أكثر من 20 عامًا، تتم الإدارة من قبل متخصصين فقط. تقديم مجموعة من البرامج التدريبية للعملاء |
| 4 | الاستثمار E3 | متخصص في المدى الطويل. الميزة: يمكنك البدء في الاستثمار بالحد الأدنى لهذا السوق - 100000 روبل |
| 5 | منصة الاستثمار "سيمكس" | التخصص - الودائع عبر الإنترنت لكل من سكان روسيا والمستثمرين الأجانب. الاستثمار الأولي هو الحد الأدنى، وهناك إمكانية لكسب المال إذا كان رأس المال الأولي صفر |
في الوقت الحاضر، اتخذ الاحتيال المالي مجموعة واسعة من المقاييس وغطى جميع مجالات النشاط. IC أيضًا لم تفلت من مكائد المحتالين. مخططهم بسيط: حتى لا يشك المواطنون في صحة اختيارهم، فإنهم مقتنعون بأن الودائع مؤمنة ولن تتدخل أي أزمة في أموالهم.
في الواقع، الأمر كالتالي:
ما يجب القيام به لتجنب الوقوع في مثل هذا الموقف؟ أولاً، لا يتعين عليك أن تثق بشكل أعمى في الوعود الإعلانية. بالإضافة إلى ذلك، حتى وجود اتفاق مع شركة التأمين لا يعني أنك لن تخدع.
قبل إبرام اتفاقية تعاون مع الممثل المستقل، قم بتحليل كل بند من بنودها بعناية. إذا كنت لا تفهم هذا بنفسك حقًا، فاتصل بأخصائي. صدقني، من الأفضل أن تنفق بعض المال على خدمات المحامي مرة واحدة بدلاً من خسارة كل استثماراتك بسبب إهمالك.
لا تنخدع بالحديث عن الأرباح الزائدة، فمن الأفضل أن تجمع معلومات حقيقية عن أنشطة الشركة التي تخطط للتعاون معها، وعندها فقط تدخل في اتفاقية.
والآن أنت تعرف ما هي الشركات الاستثمارية وما هي المبادئ التي تقوم عليها أنشطتها. وهذا يعني أنه سيكون من الأسهل اختيار الشركة التي ستعهد إليها بإدارة أموالك دون فقدانها. قم بالاستثمار، وحقق الربح، ولكن لا تتحمل مخاطر غير ضرورية. تذكر "الأقل هو أكثر".
شركات الاستثمار هي شركات تعمل في استثمار أموالها الخاصة أو أموال الآخرين في شيء ما بهدف زيادته.
يمكن تقسيم جميع الشركات الاستثمارية إلى نوعين: شركات مغلقة وشركات مفتوحة (للمستثمرين من القطاع الخاص).
شركات الاستثمار المغلقة- هؤلاء هم الذين لا يقبلون الأموال من مستثمري القطاع الخاص. تعمل هذه الشركات فقط بأموالها الخاصة أو بأموال مقترضة من البنك. باختصار، هم لا يشاركون في إدارة الثقة ونحن لسنا مهتمين بهم كمستثمرين.
فتح شركات الاستثمار- هذه هي الشركات التي تقبل الاستثمارات من مستثمري القطاع الخاص لإدارة الثقة، أي. يمكنك منح (تعهد) أموالك لهذه الشركة، وسوف يقومون بإدارتها واستثمارها في مكان ما بهدف زيادتها وتحقيق ربح من أموالك (سوق العملات، سوق الأوراق المالية، الأعمال التجارية، وما إلى ذلك).
فتح شركات الاستثمار التي تقدم خدمات إدارة الثقة- هذه هي بالضبط الشركات التي نهتم بها كثيرًا، كمستثمرين من القطاع الخاص، والتي يمكننا ويجب علينا العمل معها، لأنه بفضل هذه الشركات يمكن للمستثمر أن يخلق لنفسه عددًا غير محدود من مصادر الدخل السلبي و الحصول على مزيد من وقت الفراغ في حياته.
يمكن أن تتراوح الربحية الشهرية التي يمكنك الحصول عليها في الشركات الاستثمارية من 1% شهريًا إلى 100% شهريًا. يعتمد ذلك على نوع الشركة التي تختارها ومدى المخاطرة التي ترغب في تحملها. عادة، كلما ارتفع العائد، زادت المخاطر.
يمكن تقسيم جميع شركات الاستثمار المفتوحة التي تقدم خدمات إدارة الثقة إلى 3 أنواع رئيسية:
التحكم عن بعد الحقيقي- هذه هي الشركات التي تدير أموالك بالفعل. يمكنهم تأكيد تداولهم أو أي نشاط آخر بالحقائق - التقارير أو مراقبة حسابات التداول أو العرض المباشر للحسابات.
في مثل هذه الشركات، في 90٪ من الحالات، يحصل المستثمر على الربح الحقيقي الذي كسبته أمواله.
- هذه شركات تقول فقط إنها تدير أموالك، لكن كلامها لا تؤكده بأي حال من الأحوال حقائق حقيقية لا يمكن تزييفها. في كثير من الأحيان، تقوم هذه الشركات بتزوير المستندات والتقارير والإقامة وما إلى ذلك. مهمتهم هي جعلك تعتقد أنهم أشخاص جادون ويجب الوثوق بهم.
في مثل هذه الشركات، في 80٪ من الحالات، تعود الأرباح للمستثمرين بسبب تدفق الاستثمارات الجديدة من مستثمرين آخرين. كقاعدة عامة، لا تعمل أموال المستثمرين في أي مكان في مثل هذه الشركات، ويتم رسم الربحية ببساطة من قبل المسؤول.
في بعض الأحيان في مثل هذه الشركات الاستثمارية، يتم استخدام جزء من أموال المستثمر في بعض الأنشطة، على سبيل المثال، التداول في سوق الفوركس، من أجل إظهار المخاطر والمراقبة للمستثمرين - يقولون، "انظر! نحن حقا نتاجر بالفوركس! أموالك في التداول! نحن لا نكذب عليك!" 20% منها متداولة و80% موجودة فقط في الحساب. ولهذا السبب أصنف مثل هذه الشركات على أنها "جهاز تحكم عن بعد زائف" (هجين، وليس هرميًا وليس جهاز تحكم عن بعد حقيقيًا، ولكن شيء بينهما).
- هذا هو النوع الأكثر شيوعًا من شركات الاستثمار اليوم!
وكقاعدة عامة، لا تهتم هذه الشركات حتى بتزويد المستثمرين بأي أدلة وحقائق تشير إلى أن أموال المستثمرين تعمل بالفعل في مكان ما وتجلب الربح لأصحابها.
في 50% من الحالات، يقول المنظمون صراحة أن شركتهم هي هرم مالي، وفي 50% أخرى من الحالات يقولون فقط أننا لسنا هرمًا، لكن كقاعدة عامة لا يقدمون أي حقائق تؤكد كلامهم. يستطيع.
يمكنك ويجب عليك العمل مع جميع هذه الشركات (Real Remote Control، Pseudo Remote Control، Financial Pyramids)، ولكن قبل البدء في القيام بذلك، عليك أن تفهم بعض الأشياء المهمة جدًا:
قبل أن تتعلم القيام بأي شيء بشكل جيد (قيادة السيارة، قيادة الطائرة، بناء المنازل)
- هذا يحتاج إلى تدريب، وليس لمدة شهر واحد فقط.
لن تتعلم قيادة الطائرة من المحاولة الأولى أو الثانية أو حتى العاشرة، بغض النظر عن مدى رغبتك في ذلك ومهما بدا الأمر سهلاً بالنسبة لك. احتمال تعرضك لحادث عندما تحاول تعلم قيادة الطائرة بمفردك هو 100٪.
لكي تتمكن من تعلم كيفية الطيران بالطائرة بأعلى جودة وفي أقصر وقت ممكن، فأنت بحاجة إلى معلم جيد طار بهذا الشيء بنفسه عشرات أو حتى مئات المرات.
من الممكن أن تتعلم قيادة الطائرة بمفردك، لكن تخيل كم سيكلفك ذلك؟ (الوقت والمال والحوادث وإصلاح الطائرات وما إلى ذلك)
يمكنك تعلم كيفية كسب المال في أي شركة استثمارية، ولا يهم سواء كانت هرمًا ماليًا أو شركة تتعامل مع إدارة الثقة الحقيقية. جوهر عمل هذه الشركات هو نفسه، فقط مبادئ وقواعد عملها تختلف قليلا.
أنت بحاجة إلى البدء في استثمار أموالك بمبالغ قليلة (50 إلى 100 دولار). في بداية رحلتك، ستواجه خسائر بالتأكيد، ويجب أن تكون مستعدًا لذلك. إن تحمل الخسائر الصغيرة أسهل بكثير من تحمل الخسائر الكبيرة.
يمكن مقارنة التدريب والعمل مع شركات الاستثمار بالتدريب والطيران على متن طائرة.
كلما زادت سرعة الطائرة:
من الصعب تعلم الطيران عليها؛
يزيد احتمال وقوع حادث بشكل كبير.
يمكنك الوصول إلى وجهتك بشكل أسرع.
كلما انخفضت سرعة الطائرة:
من الأسهل تعلم كيفية الطيران بها؛
يتم تقليل احتمال وقوع حادث بشكل كبير.
سوف يستغرق الأمر وقتًا أطول للوصول إلى وجهتك؛
والوضع مشابه في شركات الاستثمار:
كلما انخفضت ربحية الشركة:
من الأسهل تعلم كيفية العمل مع هذه الشركات؛
هناك فرصة أقل لخسارة أموالك في المستقبل القريب؛
إن تحقيق هدفك سيستغرق وقتًا أطول؛
كلما زادت ربحية الشركة:
من الصعب تعلم كيفية العمل معها؛
تزداد احتمالية خسارة أموالك بشكل كبير؛
يمكنك تحقيق هدفك بشكل أسرع؛
لكن عليك أن تفهم، حتى لو قمت بتكوين محفظتك الاستثمارية من أدوات منخفضة المخاطر ومنخفضة العائد، على سبيل المثال، فإن كل أموالك ستكون في بنوك مختلفة، فأنت لا تزال بحاجة إلى إبقاء إصبعك على النبض، لأنه إذا تغفو أثناء الرحلة على رأس القيادة، وبعد مرور بعض الوقت ستتحطم طائرتك بالتأكيد، على الرغم من أن لديك الحد الأدنى من السرعة.
خاتمة؟ احتفظ دائمًا بإصبعك على النبض وراقب المكان الذي تحلق فيه :))
تعد شركات الاستثمار نوعًا غريبًا إلى حد ما من الدخل بالنسبة لبلدنا، وهي، مثل أدوات الاستثمار الأخرى، غالبًا ما يتم مساواةها بسبب نقص التعليم بمن يعرف ماذا - الأهرامات والمخططات المشكوك فيها والمحتالين.
والحقيقة أن شركات الاستثمار لا علاقة لها بالتنظيمات والتشكيلات غير النزيهة، بل إنها موجودة في إطار القانون وتخضع لرقابة الجهات المختصة. سأخبرك في هذه المقالة بكيفية اختيار الشركة وأين تستثمر الأموال.
إذن، لديك مبلغ معين من المال وليس هناك رغبة في تجميعه في مخزون، ولكن ليس لديك الوقت/الجهد/المعرفة اللازمة لاستغلال الأموال، على سبيل المثال، من خلال الاستثمار في مشروع تجاري أو التداول في تداول الاسهم. وفي مثل هذه الحالات، هناك شركات استثمارية ستتحمل كامل عبء عمليات الاستثمار، ولن توفر لك سوى فرصة ممتازة للتمتع بالأرباح. يبدو مغريا؟ يبدو الأمر كذلك بالنسبة لك، لكن الكثيرين جربوا شركات الاستثمار من خلال تجربتهم الخاصة وقدروا مزاياها بينما كنت تفكر في المكان الذي تستثمر فيه أموالك.
شركة الاستثمار هي منظمة تستثمر الأموال في أصول مربحة بهدف زيادتها. في هذه الحالة، يمكن أن تكون الأموال إما ملكًا للشركة نفسها أو خاصة، ويتم الاستيلاء عليها للإدارة. يمكن للشركة التعامل في الأوراق المالية والسندات والأسهم وكذلك صناديق الأسهم الخاصة.
تحدثت في إحدى مقالات المدونة عن هذه الأداة لكسب المال كصندوق استثماري، وهو مشابه جدًا لشركة استثمارية. وفي الوقت نفسه، تتمتع الشركات بميزة مهمة - فبينما تعمل صناديق الاستثمار المشتركة كأوصياء فقط، فإن شركات الاستثمار مسجلة قانونيًا وتعمل بموجب تنظيم صارم بموجب القانون. بالإضافة إلى ذلك، لديهم التراخيص المناسبة للمشاركة في عمليات الوساطة والتاجر.
يمكن تقسيم جميع الشركات الاستثمارية إلى الفئات التالية:
عند الاستثمار في أصول معينة، فإن شركات الاستثمار ملزمة ببساطة بتحليل العديد من العوامل - وإلا فإن نجاح المعاملات سيكون مشكوكا فيه للغاية. لذلك، في الشركات الكبيرة هناك أقسام كاملة متخصصة في التحليل المالي، وفي المنظمات الأكثر تواضعا، يتم تنفيذ هذا الدور من قبل متخصص مؤهل - محلل مالي. يتمثل جوهر التحليل في دراسة ظروف السوق، وديناميكيات الأسعار لأصل معين، ووضع الخطط والتنبؤات، ومراقبة أسعار الصرف وحتى الوضع السياسي في العالم - أي دراسة كل ما يمكن أن يؤثر بشكل مسبق على سعر الأصل. شيء وتسمح لك بالتنبؤ بالربح المتوقع.
لفهم ما يجب أن تستثمر فيه، عليك أن تعرف العرض والطلب في سوق معينة وأن تكون قادرًا على التنبؤ بديناميكياتها. لذلك، فإن المشاريع الاستثمارية تقوم بالضرورة بإجراء أبحاث السوق، والتي ستتيح نتائجها تحديد جدوى الاستثمارات ومقدار الدخل الذي يمكن الحصول عليه من نشاط معين.
تختار العديد من الشركات عمليات الوساطة كمجال رئيسي لنشاطها. ويجب القول أنه لا يمكن لأي شخص أن يصبح مشاركًا في سوق الأوراق المالية، ولكن فقط أولئك الذين لديهم ترخيص للقيام بذلك. ولذلك، لا يمكن للمستثمرين من القطاع الخاص أن يبدأوا التداول في البورصة بين عشية وضحاها، ولكن هذا ممكن إذا استخدموا خدمات الوسطاء. شركات الوساطة هي نوع من الوسطاء بين السوق والمستثمر، الذي سيأخذ نسبة بسيطة من العمولات مقابل خدماتها.
هناك مصدر منفصل لدخل شركات الاستثمار وهو عمليات الاندماج والاستحواذ - أي استحواذ إحدى الشركات على رأس مال شركة أخرى. من المعروف أن استحواذ منظمة أخرى على شركة ما يحدث لتوحيد المصالح المشتركة وتشكيل لاعب أكبر وأكثر نفوذاً في السوق. تكتسب شركات الاستثمار شركات أخرى بغرض إعادة البيع لاحقًا - كقاعدة عامة، أثناء عملية الدمج، يكون سعر رأس مال الشركة أقل بكثير، مما يعني أنه من خلال بيعها على أجزاء، يمكنك تحقيق الربح.
يمكن أن يعتمد نجاح استثمارك بشكل كامل على مدى اختيارك لشركة الاستثمار بعناية. لا يزال الجمهور ينظر إلى أي استثمار على أنه عملية احتيال، خلف القصص الجميلة عن كسب المال دون جهد، تخفي نية إفراغ جيوبك. وبطبيعة الحال، هناك نصابون ومحتالون بين شركات الاستثمار، لكن لا ينبغي أن تنظروا إلى هذا المسار بعبارات سوداء. هناك عدد كبير من الشركات التي تعمل في السوق منذ عقود وتحقق دخلاً لمستثمريها باستمرار، كما أن هناك أيضًا شركات جديدة واعدة تعمل وفق نص القانون.
تسعى الشركة الاستثمارية الجيدة إلى التطوير واكتساب السلطة والإعلان عن نفسها بصوت عالٍ. أما إذا كانت عامة فبالتأكيد ستشاهد تقارير وشهادات مشاركة متنوعة في المنتديات والمؤتمرات والمسابقات. تستثمر مثل هذه المنظمات الأموال في تطويرها، ولن تقوم، بالتضحية بسمعتها وتطوراتها، باختلاس أموال المستثمرين. والشركات الاستثمارية التي لا تعلن عن وجودها وتعمل بهدوء يجب أن ينظر إليها بعين الريبة.
بعد أن أعطيت المال لشركة استثمار، يجب أن تفهم أنه يجب توثيق علاقتك بطريقة ما - وإلا فقد يقول المنظمون إنهم لم يروا أيًا من أموالك، ولن تثبت أي شيء لأي شخص. لذلك، لا يمكنك النوم بسلام إلا إذا قمت بإبرام عقد رسمي مع الشركة، وليس فقط تحديد المربع الذي يؤكد العرض الإلكتروني.
وفقا للتقاليد الراسخة، أقدم لك تصنيفا لأدوات الاستثمار التي أتحدث عنها في مقالاتي. إنه يعرض فقط تلك الشركات الاستثمارية التي، في رأيي، موثوقة، تعمل في هذا المجال لفترة كافية من الوقت واكتسبت سمعة طيبة. سيتم تحديث التقييم من وقت لآخر، لذا تأكد من متابعة التغييرات ولا تفوت فرصة تحقيق الربح.
شركات الاستثمار هي إحدى الأدوات التي تتيح لك زيادة أموالك. إنها موثوقة تمامًا من حيث المخاطر غير التجارية، مقارنة بالمخاطر التي تحملها صناديق الاستثمار، على سبيل المثال، نظرًا لأن أنشطة الشركات ينظمها القانون ويمكنها إبرام عقد حقيقي معك. كن يقظًا عند اختيار المنظمة واسترشد بالفطرة السليمة، وليس بالتعطش للربح، وعندها سيكون تعاونك مع الشركة طويلًا واستثمارك ناجحًا.
