طلب الدفع هو مستند تسوية يحتوي على شرط الدائن (المتلقي للأموال) بموجب الاتفاقية الرئيسية للمدين (الدافع) بدفع مبلغ معين من المال من خلال البنك.
يتم تطبيق طلبات الدفع في تسويات البضائع الموردة، والعمل المنجز، والخدمات المقدمة، وكذلك في الحالات الأخرى المنصوص عليها في العقد الرئيسي.
يمكن إجراء التسويات عن طريق طلبات الدفع مع أو بدون الموافقة المسبقة للدافع. يجب أن تكون فترة القبول ثلاثة أيام عمل على الأقل.
عند الاستلام، يتم وضع طلبات الدفع من قبل البنك المنفذ في فهرس البطاقة على الحساب خارج الرصيد "مستندات التسوية في انتظار قبول الدفع" حتى يتم استلام قبول الدافع أو قبل الموعد المحدد للدفع.
في حالة الرفض الكامل للقبول، يتم سحب طلب الدفع من خزانة الملفات وفي نفس اليوم يخضع لإعادته إلى البنك المصدر مع النسخة الثانية من طلب رفض القبول للعودة إلى متلقي الأموال . يتم وضع النسخة الأولى من طلب رفض القبول مع نسخة من طلب الدفع في المستندات الخاصة بالبنك الدافع كأساس لإعادة مستند التسوية بدون دفع وخصم من الحساب خارج الرصيد، النسخة الثالثة من طلب رفض القبول يتم إرجاع الطلب إلى الدافع كإيصال باستلام طلب رفض القبول.
في حالة الرفض الجزئي للقبول، يتم سحب طلب الدفع من خزانة الملفات ودفعه بالمبلغ الذي قبله الدافع. يكون الدافع مسؤولاً عن الرفض غير المعقول لدفع طلبات الدفع.
إذا لم يتم استلام رفض قبول طلبات الدفع خلال الفترة المحددة، فسيتم اعتبارها مقبولة، وفي يوم العمل التالي بعد انتهاء فترة القبول، تتم إزالتها من فهرس البطاقة في الحساب خارج الرصيد ويتم دفعها من حسابات الدافعين إذا كانت هناك أموال في حساباتهم أو تم وضعها في فهرس البطاقة على الحساب خارج الرصيد في حالة عدم وجود أموال في الحساب أو عدم كفايتها.
بدون موافقة الدافع، يتم تنفيذ التسويات عن طريق مطالبات الدفع في الحالات التالية: المنصوص عليها في القانون، المنصوص عليها من قبل الأطراف بموجب الاتفاقية الرئيسية، بشرط أن يُمنح البنك الذي يخدم الدافع الحق في خصم الأموال من حساب الدافع دون أمره.
في طلب الدفع للخصم المباشر للأموال من حساب الدافع على أساس التشريع، يضع متلقي الأموال "بدون قبول" في حقل "شرط الدفع"، ويشير أيضًا إلى القانون. في طلب الدفع للخصم المباشر للأموال على أساس اتفاقية، في حقل "مدة الدفع" تشير إلى "بدون قبول"، بالإضافة إلى تاريخ ورقم الاتفاقية الرئيسية والشرط المقابل لها الذي ينص على حق الخصم المباشر الخصم. في هذه الحالة، يلتزم الدافع بتزويد البنك الخدمي بمعلومات عن الدائن الذي له الحق في تقديم طلبات الدفع لخصم الأموال دون قبول، وعن اسم البضائع أو الأعمال أو الخدمات التي سيتم الدفع مقابلها، كما وكذلك حول العقد الرئيسي (التاريخ والرقم والشرط ذو الصلة الذي ينص على حق الخصم المباشر).
أمر الدفع هو أمر من مؤسسة إلى بنك خدمة لتحويل مبلغ معين من حسابها إلى حساب مؤسسة أخرى.
يمكن لأوامر الدفع تحويل الأموال: للسلع الموردة، والعمل المنجز، والخدمات المقدمة، إلى ميزانيات جميع المستويات والأموال من خارج الميزانية؛ من أجل إعادة (وضع الاعتمادات) الودائع ودفع الفائدة عليها؛ بأوامر الأفراد أو لصالح الأفراد؛ للأغراض الأخرى المنصوص عليها في القانون أو العقد.
يتم تنفيذ التعليمات من قبل البنك وفقًا للترتيب الذي يتم به خصم الأموال من الحساب.
يلتزم البنك الذي قبل أمر الدفع الخاص بالدافع بتحويل المبلغ المقابل من المال إلى بنك المستلم لإضافته إلى حساب الشخص المحدد في الأمر؛ يجوز إشراك بنوك أخرى في تنفيذ عمليات تحويل الأموال؛ يقوم بإبلاغ الدافع على الفور بناءً على طلبه بتنفيذ الأمر.
يتم تقديم أوامر الدفع إلى البنك على النموذج المحدد. ينص أمر الدفع على التفاصيل التالية: بالنسبة للدافع ومتلقي الأموال - رقم تعريف دافع الضرائب (TIN)، واسم ورقم الحساب في المؤسسة الائتمانية (الفرع) أو التقسيم الفرعي لشبكة التسوية لبنك مصر. روسيا؛ بالنسبة لمؤسسات الائتمان - أسمائها ومواقعها ورمز تعريف البنك (BIC) ورقم الحساب لمعاملات التسوية.
يتم إدخال أرقام حسابات الدافع ومتلقي الأموال، بالإضافة إلى أرقام الحساب البنكي للمؤسسة الدافعة والمنظمة المتلقية، والتي يتم تنفيذ معاملات التسوية لها، في الحقول المناسبة لأمر الدفع. تتم الإشارة إلى قيمة "نوع الدفع" المطلوب بالكلمات: "عن طريق البريد"، "التلغراف"، "الإلكتروني".
في حالة غياب أو عدم كفاية الأموال في حساب الدافع، يتم وضع أوامر الدفع في خزانة الملفات في الحساب خارج الرصيد "مستندات التسوية غير المدفوعة في الوقت المحدد" ويتم دفعها عند استلام الأموال بالترتيب الذي يحدده القانون. وفقًا للتشريع، يُسمح بالدفع الجزئي لأوامر الدفع من خزانة الملفات، بينما يستخدم البنك أمر الدفع.
يتم استخدام أوامر الدفع للتسويات حسب ترتيب دفعات الموازنة. تعني الدفعات المخططة تنفيذ التسويات ليس لكل دفعة مشحونة أو خدمة مقدمة، ولكن عن طريق تحويل الأموال بشكل دوري من حساب المشتري إلى حساب المورد في تاريخ محدد وبمبلغ معين بناءً على خطة الإفراج عن البضائع و توفير الخدمات للشهر القادم (الربع).
تعد تسويات الدفع المجدولة شكلاً تقدميًا لتحويل المدفوعات، نظرًا لأنها تعتمد على الحركة القادمة للأموال والبضائع، مما يؤدي إلى تسويات أسرع، وتقليل المستحقات المتبادلة والدائنين، وتبسيط أسلوب الحساب، وتمكين المؤسسات من تخطيط عملياتها بشكل أفضل دوران الدفع.
تُستخدم المدفوعات المخططة كشكل من أشكال المدفوعات غير النقدية في الحالات التالية: عدم رضا الأطراف المقابلة في العقد عن الدفع المسبق أو الدفع الآجل، أو يتم تنفيذ المعاملة لفترة طويلة، ويتم سدادها خلال هذه الفترة، وكقاعدة عامة، على أقساط متساوية، بغض النظر عن إيقاع الولادات؛ حجم الصفقة عند إبرام العقد معروف تقريبًا ويمكن تحديده أثناء تنفيذه. وتتمثل ميزة التسويات عن طريق أوامر الدفع في أنها توفر تدفقًا بسيطًا وسريعًا نسبيًا للمستندات، وتسريع حركة الأموال، وإمكانية قيام المؤسسة الدافعة بإجراء فحص أولي لجودة السلع أو الخدمات المدفوعة. في الممارسة الاقتصادية الحديثة، هذا هو الشكل الرئيسي للمدفوعات غير النقدية.
أمر طلب الدفع- وثيقة تسوية تحتوي على مطالبة متلقي الأموال للدافع بالدفع على أساس التسوية والشحن والمستندات الأخرى المنصوص عليها في العقد المرسل إليه، وتجاوز بنك الخدمة، تكلفة البضائع المسلمة بموجب العقد، لتسديد المدفوعات للعمليات الأخرى.
يتم إصدار الطلبات من قبل متلقي الأموال على شكل النموذج المحدد ويتم إرسالها، جنبًا إلى جنب مع وثائق الشحن وغيرها من المستندات المنصوص عليها في العقد، مباشرة إلى الدافع. يجب أن تكون النسخة الأولى من أمر الطلب موقعة ومختومة من قبل متلقي الأموال.
إذا وافق الدافع على الدفع (كليًا أو جزئيًا)، فسيقدمه أمر الطلب إلى البنك الخدمي في 3 نسخ. ويجب أن تكون النسختين الأولى والثانية مصدقة من توقيعات المسؤولين وختم الدافع طبقاً لعينات التوقيع والختم المقدمة إلى البنك.
يجب أن يتضمن شرط تعليمات الطلب "المبلغ المستحق" بالأرقام والكلمات المبلغ الذي يقبله الدافع ويخضع للخصم من حسابه.
يتم قبول أمر الطلب من قبل البنك للتنفيذ بالمبلغ الذي يقبله الدافع. تعمل النسخة الأولى من تعليمات الطلب كأساس لخصم الأموال من حساب الدافع، وبعد اكتمال المعاملة، يتم وضعها في مستندات البنك اليومية، ويتم إرسال الثانية إلى بنك المستفيد لإرفاقها بكشف حساب المستفيد والثالث يتم إصداره للدافع مع إيصال استلام الطلب وختم البنك.
يتم تحديد الفترة التي يلتزم خلالها الدافع بتقديم طلب أمر إلى البنك من قبل الأطراف في الاتفاقية ولا يتحكم فيها البنك.
يجب على الدافع إخطار المستلم مباشرة برفض دفع أمر الطلب كليًا أو جزئيًا بالطريقة وفي الحدود الزمنية المحددة في الاتفاقية.
خطاب اعتمادهي اتفاقية بين بنك الدافع (البنك المصدر) والدافع (مقدم طلب خطاب الاعتماد)، والتي على أساسها يقدم البنك المصدر، نيابة عن مقدم الطلب، لصالح متلقي الأموال بموجب خطاب الاعتماد الائتمان (المستفيد) الالتزام بالدفع وفقًا للمستندات المقدمة وشروط خطاب الاعتماد، وكذلك استيفاء الشروط الأخرى لخطاب الاعتماد.
قد يكون خطاب الاعتماد قابلاً للإلغاء أو غير قابل للإلغاء. يجب أن يشير كل خطاب اعتماد بوضوح إلى ما إذا كان قابلاً للإلغاء أو غير قابل للإلغاء. وفي حالة عدم وجود مثل هذا المؤشر، يكون خطاب الاعتماد غير قابل للإلغاء.
يجوز تغيير أو إلغاء خطاب الاعتماد القابل للإلغاء في أي وقت دون إشعار مسبق للمستفيد.
لا يمكن تغيير أو إلغاء خطاب الاعتماد غير القابل للإلغاء دون موافقة البنك المصدر والمستفيد.
يتم فتح خطاب الاعتماد على حساب أموال مقدم الطلب الخاصة أو على حساب قرض بنكي يودع مبلغ الاعتماد في البنك المصدر له في حساب رصيد منفصل "خطابات الاعتماد".
لا يُسمح بفتح خطاب اعتماد جزئيًا على حساب أموال مقدم الطلب الخاصة وجزئيًا على حساب قرض بنكي.
خطاب الاعتماد مخصص للتسويات مع مستفيد واحد فقط ولا يمكن إعادة توجيهه.
لفتح خطاب اعتماد، يقدم مقدم الطلب طلبًا إلى البنك المصدر في 4 نسخ على شكل النموذج المحدد. ويجب أن يكون الطلب مصدقا على توقيعات الأشخاص وختم مقدم الطلب وفقا لنماذج التوقيعات والأختام المقدمة للبنك.
يجب أن تتوافق شروط طلب فتح خطاب الاعتماد مع شروط الاتفاقية المبرمة بين طالب خطاب الاعتماد والمستفيد، وتكرر فقط أحكام الاتفاقية التي يمكن تأكيدها من خلال المستندات المقدمة من قبل المستفيد.
يجب أن يتضمن طلب خطاب الاعتماد ما يلي:
نوع خطاب الاعتماد
اسم مقدم الطلب؛
اسم وموقع البنك المصدر؛
اسم المستفيد
اسم وموقع بنك المستفيد؛
مبلغ خطاب الاعتماد.
رقم وتاريخ الاتفاقية التي يتم على أساسها فتح خطاب الاعتماد؛
فترة صلاحية خطاب الاعتماد؛
إجراءات دفع ثمن المستندات (عند التقديم، مع الدفع بالتقسيط، سواء كان الدفع الجزئي مسموحًا به، مع قبول شخص مفوض من قبل مقدم الطلب، أو بدون قبول)؛
إذا كانت شروط خطاب الاعتماد تنص على قبول المستندات من قبل شخص مفوض من قبل مقدم الطلب، فيجب أن يحتوي الطلب على: الاسم الأخير والاسم الأول واسم العائلة وتفاصيل جواز السفر (السلسلة والرقم ومن قام بإصداره ومتى صدر) و نموذج توقيع للشخص المفوض من قبل مقدم الطلب بالقبول؛
الاسم الكامل والدقيق للمستندات التي يتم بموجبها إجراء المدفوعات بموجب خطاب الاعتماد، وإجراءات تنفيذها؛
الموعد النهائي لتقديم المستندات إلى بنك المستفيد؛
اسم المنتج؛
تاريخ شحن البضائع.
يجوز تضمين الشروط الضرورية الأخرى في طلب فتح الاعتماد المستندي.
يجب أن تكون شروط خطاب الاعتماد كاملة ودقيقة ولا تحتوي على تفاصيل غير ضرورية تعيق عمل البنك.
يقوم المنفذ المسؤول للبنك بالتحقق من صحة طلب فتح خطاب اعتماد.
يتم تسجيل خطاب الاعتماد المقبول للتنفيذ في الجريدة مع تخصيص رقم تسجيل يوضح اسم مقدم الطلب ومبلغ الاعتماد وتاريخ تقديم الطلب واسم المستفيد والمبلغ البنك الذي يخدمه، مدة صلاحية خطاب الاعتماد.
على جميع نسخ طلب فتح خطاب اعتماد مقبول للتنفيذ، يقوم المنفذ المسؤول بوضع رقم التسجيل وتاريخ القبول وتوقيعه على النسختين الثالثة والرابعة - ختم البنك.
تعمل النسخة الأولى من الطلب كأساس لخصم الأموال من حساب الدافع، وبعد اكتمال المعاملة، يتم وضعها في المستندات الخاصة بالبنك المصدر. يتم وضع النسخة الثانية من التطبيق في فهرس البطاقة إلى الحساب خارج الرصيد "خطابات الاعتماد المغطاة المستحقة الدفع" للتحكم اللاحق في الالتزام بالموعد النهائي واستيفاء شروط خطاب الاعتماد. وترسل النسخة الثالثة إلى بنك المستفيد لإخطار المستفيد بفتح اعتماد مستندي لصالحه. يتم إرجاع النسخة الرابعة من خطاب الاعتماد إلى مقدم الطلب لتأكيد قبول الاعتماد للتنفيذ.
إذا كان هناك اتفاق بين البنوك على نقل المستندات في شكل رسالة مصرفية إلكترونية باستخدام التوقيع الرقمي الإلكتروني، يتم تقديم طلب فتح خطاب اعتماد من 3 نسخ. وبدلاً من النسخة الثالثة من الطلب، يتم إرسال رسالة إلكترونية إلى بنك المستفيد.
يتم خصم مبلغ خطاب الاعتماد المقبول للتنفيذ من الحساب الجاري (أو القرض) لمقدم الطلب ويتم إضافة رصيد إلى حساب "خطابات الاعتماد".
عند استلام طلب (رسالة) لفتح خطاب اعتماد لبنك المستفيد، يقوم المنفذ المسؤول للبنك بالتحقق مما إذا كان خطاب الاعتماد يشير إلى عميل هذا البنك.
تتم إعادة توجيه كافة خطابات الاعتماد المرسلة عن طريق الخطأ على الفور إلى وجهتها.
يتم إصدار طلب (رسالة) لفتح خطاب اعتماد إلى المستفيد في موعد لا يتجاوز يوم العمل التالي بعد استلام البنك الطلب (الرسالة).
طلب الدفع
طلب الدفع- وثيقة تسوية يعرض من خلالها المسترد على الدافع تحويل مبلغ معين لسداد الدين مقابل توريد السلع أو الخدمات. تُستخدم للتسوية والخدمات النقدية على أساس "اللوائح المتعلقة بالمدفوعات غير النقدية في الاتحاد الروسي" للبنك المركزي للاتحاد الروسي بتاريخ 3 أكتوبر 2002 رقم 2-P، ومن 9 يوليو 2012 - "اللوائح الخاصة بالمدفوعات غير النقدية في الاتحاد الروسي" قواعد تحويل الأموال" رقم 383-ع من تاريخ 19/06/2012. معيار نموذج طلب الدفع هو 0401061.
ويمكن تقديم طلب الدفع بصيغتين: بالقبول، أي بموافقة الدافع، أو بدون قبول.
إذا تم إصدار طلب الدفع بالقبول، فسيتم وضع علامة "مع القبول" على الحقول المقابلة ويتم الإشارة إلى فترة القبول المحسوبة بأيام العمل.
كقاعدة عامة، تستغرق التسوية باستخدام أوامر الدفع مع القبول وقتًا أطول من الناحية الفنية من استخدام أوامر الدفع، لذلك نادرًا ما يتم استخدام هذا النموذج.
لا يجوز شطب الأموال دون قبول إلا للأسباب المحددة صراحة في العقد، أو على أساس القانون.
طلب الدفع- راجع المطالبة بالدفع معجم المصطلحات التجارية. Akademik.ru. 2001... معجم المصطلحات التجارية
طلب الدفع- (طلب الدفع) وثيقة تسوية تتضمن اشتراط متلقي الأموال (المورد، الخ) على الدافع دفع مبلغ معين عن طريق البنك... القاموس الاقتصادي والرياضي
طلب الدفع- مستند تسوية يتضمن مطالبة متلقي الأموال (المورد، الخ) للدافع بدفع مبلغ معين عن طريق البنك. المواضيع الاقتصادية EN طلب الدفع … دليل المترجم الفني
طلب الدفع- وثيقة تسوية صادرة عن المورد تتضمن تعليمات للبنك لاستلام المبلغ المستحق له من الدافع على أساس المستندات ذات الصلة التي تثبت العمليات المنفذة. القاموس المصطلحي…… المفردات المالية
طلب الدفع- تمت الإشارة إلى شرح تطبيق طلبات الدفع في الفصل 9 من اللوائح المتعلقة بالمدفوعات غير النقدية في الاتحاد الروسي (التي وافق عليها البنك المركزي للاتحاد الروسي في 12 أبريل 2001 رقم 2 ع): طلب الدفع هي وثيقة تسوية تتضمن طلب الدائن (المستلم ... ... المفردات: المحاسبة، الضرائب، قانون الأعمال
طلب الدفع- وفقا للفن. 252 BK، طلب الدفع هو أمر دفع يحتوي على طلب من متلقي الأموال إلى الدافع لدفع مبلغ معين من خلال البنك. قواعد إجراء التسويات غير النقدية من خلال ... القاموس القانوني للقانون المدني الحديث- اقتصاد. مستند دفع يحتوي على اشتراط قيام الدافع بدفع مبلغ معين من خلال أحد البنوك ... قاموس توضيحي عملي إضافي عالمي بقلم I. Mostitsky
طلب الدفع- وثيقة تسوية بالشكل المحدد تحتوي على أمر متلقي الأموال إلى البنك الخدمي لضمان إنتاج مبلغ معين من الأموال من حساب طرف ثالث (دافع) في نفس البنك أو في بنك آخر ... ... موسوعة القانون
أمر طلب الدفع هو شرط من المورد للمشتري بدفع تكلفة المنتجات المسلمة بموجب العقد (العمل المنجز والخدمات المقدمة) على أساس مستندات التسوية والشحن المرسلة إلى بنك الخدمة الخاص بالدافع. يتم إصدار أوامر طلبات الدفع من قبل المورد ويتم إرسالها مع المستندات في ثلاث نسخ إلى بنك المشتري، الذي يحول طلب الطلب إلى الدافع، ويترك مستندات الشحن في ملف المستندات في انتظار قرار المشتري (البطاقة المصرفية الملف رقم 1، والذي يتم الاحتفاظ به لكل عميل).
طلب الدفع، الذي تم إعداده في نموذج قياسي، مستنسخ أدناه.
يُمنح الدافع ثلاثة أيام لحل مشكلة الدفع للمستند المستلم: قبول أمر طلب الدفع أو رفض القبول كليًا أو جزئيًا وإخطار البنك الذي يخدمه. في حالة رفض سداد أمر طلب الدفع كليًا أو جزئيًا، يتم تطبيق نموذج القبول السلبي، والذي ينص على إخطار كتابي برفض القبول. الموافقة لا تتطلب تأكيدا كتابيا. في حالة وجود شكل إيجابي من القبول، يجب إبلاغ البنك بالموافقة والرفض كتابيًا
إذا وافق الدافع على دفع أمر طلب الدفع كليًا أو جزئيًا، يقوم الدافع بتحريره بتوقيعات الأشخاص المخولين بإدارة الحساب وختم جميع النسخ وتقديمه إلى البنك الخدمي، الذي يحول المبلغ المال للمورد. في هذه الحالة، يتم نقل نسخة واحدة من أمر الطلب إلى الدافع مع المستندات المتعلقة بشحن المنتجات أو أداء العمل أو تقديم الخدمات. في حالة رفض القبول بشكل كامل، يتم إرجاع أمر الطلب مع مستندات فاتورة البيع إلى المورد (المقاول). يتم عرض العمليات المحتملة في المستوطنات بمساعدة أوامر المتطلبات في المخطط رقم 4.
العملية رقم 1. يتم إرسال مجموعة من أوامر طلب الدفع، المكونة من ثلاث نسخ، مع مستندات السلعة، إلى البنك.
العملية رقم 2. يتم تسجيل مستندات السلعة لدى بنك المشتري ويتم تحويل مجموعة كاملة منها إلى المشتري.
العملية رقم 3. يقبل الدافع طلب التعليمات ويحولها إلى بنكه.
العملية رقم 4. على أساس النسخة الأولى من أمر الطلب، يتم سحب الأموال من الحساب الجاري وإرسالها إلى مركز RCC للخدمة مع النسخة الثانية. تقوم RCC بسحب الأموال من حساب المراسلة الخاص بالبنك الذي يخدم الدافع وتحويلها إلى حساب المراسلة الخاص بالبنك الذي يخدم المورد.
العملية رقم 5. يتم إضافة الأموال المستلمة على حساب المراسلة الخاص ببنك المورد في RCC إلى حساب المورد.
العملية رقم 6. يتلقى الدافع النسخة الثالثة من المجموعة مع إرفاق مستندات السلعة.
العملية رقم 7. يحصل المورد على خلاصة من حسابه الجاري تؤكد استلام الأموال. النسخة الثانية من المجموعة مرفقة بالمستخلص.
العملية رقم 8. تتم العملية فقط عندما يعلن الدافع رفض القبول، مع الإشارة إلى الدافع المناسب.
العملية رقم 9. بعد قبول الرفض الكامل للقبول من الدافع، يعيد البنك الذي يخدمه إلى المورد مجموعة من أوامر المتطلبات والمستندات التجارية.
الأسباب التي من أجلها يحق للدافع رفض القبول كليًا أو جزئيًا منصوص عليها في العقد المبرم بينهما. ويبين الجدول رقم 37 الأسباب المحتملة لرفض القبول.
ولا يأخذ البنك في الاعتبار أي نزاعات بين الأطراف المشاركة في التسويات. يمكنه فقط التحقق من امتثال دافع الرفض الذي قدمه الدافع المنصوص عليه في العقد. لا ينبغي للدافع أن يرفض تمامًا دفع أمر طلب الدفع إذا كان من الممكن دفعه جزئيًا.
5 درجة (جودة) مخفضة للبضائع الموثقة قبل انتهاء فترة القبول مقارنة بتلك المبينة في الوثيقة التي تثبت جودة البضاعة، إذا رفض المشتري (المستلم) قبول هذا المنتج نفس الشيء عند تحديد درجة مخفضة لـ جزء من البضاعة
تسليم المنتجات غير المميزة أو المميزة بشكل غير صحيح، والتي تم توثيقها قبل انتهاء فترة القبول، إذا كان، فيما يتعلق بهذا، لا يمكن للمشتري (المستلم) استخدام المنتجات أو بيعها، وكان الأخير غير قادر على وضع علامة عليها أو إجراء تغييرات لوضع العلامات على تسليم الجزء الموثق قبل انتهاء فترة القبول للبضائع غير المميزة أو التي تم وضع علامة عليها بشكل غير صحيح،
إذا كان لا يمكن للمشتري (المستلم) استخدام البضاعة المتعلقة بهذا أو بيعها، ولم يكن لدى الأخير الفرصة لوضع علامة عليها أو إجراء تغييرات على العلامات
7 لا يوجد سعر متفق عليه للمنتجات لا يوجد سعر متفق عليه لجزء من المنتج
8 تقديم مستند الدفع للمنتجات المدفوعة مسبقًا تقديم المستندات للمنتجات المدفوعة جزئيًا مسبقًا
9 إعادة توجيه المنتجات من قبل المورد على الطريق -
10- اكتشاف خطأ حسابي في مستند الدفع
نقص البضائع الموثقة قبل انتهاء فترة القبول عند قبولها من مندوب المورد (المرسل). في جميع الحالات الأخرى التي تثبت نقص البضائع، لا يحق للدافعين رفض القبول جزئيًا ويمكنهم تقديم مطالبات إلى سلطات النقل والموردين.
أوامر الدفع (الملحق 2) هي شكل من أشكال المدفوعات غير النقدية، وهي عبارة عن أمر من المودع في الحساب (الدافع) إلى البنك الذي يتعامل معه لتحويل مبلغ معين إلى حساب المستلم المفتوح لدى هذا البنك أو لدى بنك آخر.
عند إجراء الدفعات عن طريق أوامر الدفع، يتعهد البنك، نيابة عن الدافع، على حساب الأموال الموجودة في حساباته، بتحويل مبلغ معين من المال إلى حساب الشخص الذي يشير إليه الدافع في هذا البنك أو في بنك آخر خلال الفترة المنصوص عليها في القانون أو المنشأة بموجبه، ما لم يتم توفير فترة أقصر في اتفاقية الحساب المصرفي.
قد تكون أوامر الدفع باتفاق الطرفين عاجلة ومبكرة.
تطبق أوامر الدفع العاجلة في الحالات التالية:
يمكن سداد أمر الدفع كليًا أو جزئيًا في حالة عدم وجود أموال في حساب الدافع، وهو ما يتم الإشارة إليه في مستند الدفع.
أمر الدفع (الملحق 2) هو أمر من صاحب الحساب (الدافع) إلى البنك الذي يخدمه، والذي تم تحريره بموجب وثيقة تسوية لتحويل مبلغ معين من المال إلى حساب المستفيد المفتوح لدى هذا البنك أو بنك آخر. للأشخاص الذين ليس لديهم حساب، وفقا للفقرة 2 من الفن. 863 من القانون المدني للاتحاد الروسي، تنطبق نفس القواعد على أصحاب الحسابات. يمكن أن تكون أوامر الدفع ورقية أو إلكترونية (على سبيل المثال، في نظام البنك العميل).
وفقًا للفقرة 2.6 من لوائح البنك المركزي للاتحاد الروسي "بشأن إجراءات إجراء مدفوعات غير نقدية من قبل الأفراد في الاتحاد الروسي"، على أساس طلب من فرد، طلب لتحويل دوري للأموال يمكن تشكيلها من قبل البنك (انظر أمر الدفع طويل الأجل).
عادة، يتم إعداد أمر الدفع من أربع نسخ: يتم استخدام النسخة الأولى في بنك الدافع لخصم الأموال من حساب الدافع وتبقى في المستندات اليومية للبنك؛
يتم تحديد الأحكام العامة بشأن التسويات عن طريق أوامر الدفع في المادة 863 من القانون المدني للاتحاد الروسي.
يتم تنفيذ أمر الدفع من قبل البنك خلال الفترة المنصوص عليها في القانون، أو خلال فترة أقصر تحددها اتفاقية الحساب المصرفي أو تحددها الممارسات التجارية المستخدمة في الممارسة المصرفية.
يمكن استخدام أوامر الدفع لتحويل الأموال:
يجب ألا تتجاوز المدة الإجمالية لإجراء الدفعات غير النقدية ما يلي:
يتم تحرير أمر الدفع على النموذج - النموذج 0401060.
بعد أن يتأكد موظف البنك من صحة تعبئة وتنفيذ أوامر الدفع على جميع النسخ (ما عدا الأخيرة) المقبولة لتنفيذ أوامر الدفع، في حقل "إيصال إلى بنك المدفوعات"، يقوم المنفذ المسؤول لدى البنك بوضع أسفل تاريخ استلام أمر الدفع للبنك.
النسخة الأخيرة من أمر الدفع، والتي يتم فيها وضع ختم البنك وتاريخ استلام أمر الدفع وتوقيع المنفذ المسؤول في حقل "علامات البنك". يلتزم البنك الذي قبل أمر الدفع الخاص بالدافع بتحويل المبلغ المحدد من المال إلى بنك المستفيد لاستحقاقه في حساب الشخص المحدد في الأمر. إذا لزم الأمر، يحق للبنك جذب البنوك الأخرى لإجراء عمليات تحويل الأموال إلى الحساب المحدد في طلب العميل. ويلتزم البنك، بناء على طلب الدافع، بإبلاغه بتنفيذ الأمر.
في حالة عدم وجود أموال في حساب الدافع أو عدم كفايتها، وكذلك إذا لم تحدد اتفاقية الحساب البنكي شروط دفع مستندات التسوية التي تزيد عن الأموال المتوفرة في الحساب، يتم وضع أوامر الدفع في ملف "مستندات التسوية غير المدفوعة في الوقت المحدد". في الوقت نفسه، على الجانب الأمامي في الزاوية اليمنى العليا لجميع نسخ أمر الدفع، يتم وضع علامة بأي شكل من الأشكال حول وضعها في خزانة الملفات مع التاريخ المشار إليه. يتم دفع أوامر الدفع عند استلام الأموال بالترتيب الذي يحدده القانون.
يُسمح بالسداد الجزئي لأوامر الدفع من ملف البطاقة باستخدام الحساب خارج الرصيد "مستندات التسوية غير المدفوعة في الوقت المحدد". في حالة السداد الجزئي لأمر الدفع، يستخدم البنك أمر الدفع (نموذج 0401066). على الجانب الأمامي من أمر الدفع المدفوع جزئيًا، في الزاوية اليمنى العليا، توجد علامة "دفع جزئي". يتم تسجيل السداد الجزئي (الرقم التسلسلي، رقم وتاريخ أمر السداد، مبلغ السداد الجزئي، مبلغ الرصيد، التوقيع) من قبل المنفذ المسؤول للبنك على الجانب الخلفي من الدفع طلب.
في حالة السداد الجزئي عن طريق أمر الدفع، يتم وضع النسخة الأولى من أمر الدفع الذي تم الدفع من خلاله في مستندات يوم البنك، وتكون النسخة الأخيرة من أمر الدفع بمثابة مرفق لمستخرج من الشخصية الدافعة حساب. عند إجراء الدفعة الجزئية الأخيرة على أمر الدفع، يتم وضع النسخة الأولى من أمر الدفع الذي تم من خلاله هذا الدفع، بالإضافة إلى النسخة الأولى من أمر الدفع المستحق، في مستندات اليوم. يتم إصدار النسخ المتبقية من أمر الدفع للعميل بالتزامن مع النسخة الأخيرة من أمر الدفع المرفقة بكشف الحساب الشخصي.
عند الدفع لأمر الدفع على جميع نسخ وثيقة التسوية، يجب أن يحتوي الحقل "مخصم من حساب الدافع" على تاريخ خصم الأموال من حساب الدافع (في حالة السداد الجزئي، تاريخ الدفع الأخير)، ويتم إدخال ختم البنك وتوقيع الوصي المسؤول في حقل "علامات البنك".
يلتزم البنك بإبلاغ الدافع بناءً على طلبه بتنفيذ أمر الدفع في موعد لا يتجاوز يوم العمل التالي بعد تقديم طلب الدافع إلى البنك، ما لم يتم توفير فترة أخرى بموجب اتفاقية الحساب المصرفي.
يتم تسجيل أمر الدفع في سجل أمر الدفع. وفي الوقت نفسه، يتم تخصيص رقم تسلسلي له، وهو ما يشار إليه في الحقل المقابل من نموذج أمر الدفع. لم يتم اعتماد نموذج دفتر اليومية لتسجيل أوامر الدفع بشكل معياري، وبالتالي يمكن للمنظمة تطويره بشكل مستقل. من المستحسن أن تعكس البيانات التالية:
